Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Crowdfunding is hot!! In 2018 is in Nederland 329 miljoen euro opgehaald middels crowdfunding. Dat betekent opnieuw flinke groei van het fenomeen ten opzichte van het voorgaande jaar, toen de teller nog bleef steken op 223 miljoen euro. Crowdfunding maakte vorig jaar de realisatie van meer dan 8700 projecten en ondernemingsplannen mogelijk. En dat in een jaar dat crowdfunding ook onder een vergrootglas is komen te liggen omdat de risico's onderschat werden..
Vormen van crowdfunding Er zijn 4 vormen van crowdfunding: • Lening crowdfunding • Aandelen crowdfunding • Schenking / Donatie crowdfunding • Aanschaf (nog te ontwikkelen) product / reward crowdfunding
Dit topic gaat voornamelijk over crowdfunding op basis van een lening die wordt terugbetaald.
Met crowdfunding betalen meerdere (soms honderden mensen) mee aan de lening van een bedrijf of particulier. Omdat er bij crowdfunding geen tussenkomst is van een financiële instelling zijn de kosten vaak lager en de rendementen over de investering over het algemeen hoger. Het risico is dat bedrijven 'omvallen' en je het geld kwijt bent.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Scorings-matrix exit/continuïteitsstrategie van CF platformen per 11-12-2017:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Andere crowdfundingplatformen
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Buitenlandse platformen
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Risico
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Zekerheden
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Effectieve rente
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Belastingen en de belastingdienst
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Kan ik wat aan het CF uitlenen overhouden?
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Projecten met problemen
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Cijfers en statistieken
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Punt van orde: We hebben gemerkt dat elk platform helaas wel eens een betaling een paar dagen te laat doet. Dit is vervelend, maar mag de discussies niet gaan overheersen. We hebben daarom besloten alleen achterstanden van meer dan 3 werkdagen hier op het forum te melden.
Disclaimer: de informatie in dit topic is hoogstens informatief. Informeer je altijd goed zelf voordat je investeert. Aan de informatie kunnen geen rechten worden ontleend.
Over treinen gesproken: op FNC gaat zonder om 10.30 uur het project Spoorbeveiliging Liquiditeit open. Bij dat doel gaat uiteraard al menig alamrbel ringen, maar: - Gestegen omzet, maar dalende winst. - Fors gestegen overige kosten (zonder nader bekendgemaakt doel). - Afgenomen eigen vermogen. - Geen eigen website. - Beperkt aantal opdrachtgevers mogelijk. + Afgenomen kortlopende schulden. + Geen langlopende schulden. + Cijfers uit 2018. (Idioot dat dit in augustus 2019 een voordeel is, maargoed). + Current ratio > 1.
Uiteindelijk denk ik: beter niet meenemen. Maar ik heb vroeger veel met modeltreinen gespeeld en dan trekt een projectje als dit uiteraard je aandacht.
Op donderdag 8 augustus 2019 20:54 schreef Groepfunder het volgende: Over treinen gesproken: op FNC gaat zonder om 10.30 uur het project Spoorbeveiliging Liquiditeit open. Bij dat doel gaat uiteraard al menig alamrbel ringen, maar: - Gestegen omzet, maar dalende winst. - Fors gestegen overige kosten (zonder nader bekendgemaakt doel). - Afgenomen eigen vermogen. - Geen eigen website. - Beperkt aantal opdrachtgevers mogelijk. + Afgenomen kortlopende schulden. + Geen langlopende schulden. + Cijfers uit 2018. (Idioot dat dit in augustus 2019 een voordeel is, maargoed). + Current ratio > 1.
Uiteindelijk denk ik: beter niet meenemen. Maar ik heb vroeger veel met modeltreinen gespeeld en dan trekt een projectje als dit uiteraard je aandacht.
Dat is dus ook geen voordeel maar neutraal. Géén cijfers zou negatief zijn. Maar hier het punt dus gewoon weglaten.
Als je weet dat je het niet zou moeten doen, maar wel wilt doen, komt het op een gun-factor neer. Dat moet je voor jezelf beoordelen. Misschien de pitch uitprinten, voor je houden en je afvragen: 'does it spark joy?'
Het is iig beter dat te doen voordat je een aankoop doet, dan achteraf...
Op donderdag 8 augustus 2019 20:54 schreef Groepfunder het volgende: Over treinen gesproken: op FNC gaat zonder om 10.30 uur het project Spoorbeveiliging Liquiditeit open. Bij dat doel gaat uiteraard al menig alamrbel ringen, maar: - Gestegen omzet, maar dalende winst. - Fors gestegen overige kosten (zonder nader bekendgemaakt doel). - Afgenomen eigen vermogen. - Geen eigen website. - Beperkt aantal opdrachtgevers mogelijk. + Afgenomen kortlopende schulden. + Geen langlopende schulden. + Cijfers uit 2018. (Idioot dat dit in augustus 2019 een voordeel is, maargoed). + Current ratio > 1.
Uiteindelijk denk ik: beter niet meenemen. Maar ik heb vroeger veel met modeltreinen gespeeld en dan trekt een projectje als dit uiteraard je aandacht.
Ander minpuntje: de onderneming bestaat nog geen 3 jaar.
Pluspuntje: van de winst moet hij op zich wel kunnen leven, wetende dat er ook nog allerlei fiscale regelingen toegepast kunnen worden (ZA, FOR , MKBvr.)
Het is maar een kleine lening met een beperkte maandlast (EUR 476), dat moet op te brengen zijn en de rente lijkt aantrekkelijk.
Waarschijnlijk het bekende verhaal, wat te ruim geleefd en dan komen er ineens 'onverwachte' rekeningen en blauwe enveloppen.
Ik vind 'm zeker niet kansloos althans ik zie veel slechtere voorbij komen. Jammer dat je geen tussentijdse cijfers 2019 ziet, waaruit je zou kunnen afleiden of hij minder omzet heeft anno nu.
Wat me nog het meest stoort is dat je geen idee hebt hoe de man heet en wat zijn verdere achtergronden zijn.
[ Bericht 5% gewijzigd door obligataire op 09-08-2019 00:04:16 ]
Gelukkig dus niet ingestapt in dit risico project. Die voorspelling is eerder uitgekomen als ik dacht!
Heel benieuwd wat het verhaal hierachter is. Volgens de CCF pitch werd er de afgelopen 3 jaar winst gemaakt. (Desondanks vond ook ik het trouwens een veel te risicovol project om in te investeren).
Heel benieuwd wat het verhaal hierachter is. Volgens de CCF pitch werd er de afgelopen 3 jaar winst gemaakt. (Desondanks vond ook ik het trouwens een veel te risicovol project om in te investeren).
Was een project om na 4 of 5 seconden weg te klikken; als je dan toch iets in Horeca wilt doen dan liever via HCN voor bijna hetzelfde % in een bewezen verdienmodel en op een goede locatie.
Winst kun je makkelijk manipuleren door alle kosten te 'activeren' ofwel als investering te boeken in die wagons. Maar intussen nemen de verplichtingen wel toe. Ook winstgevende bedrijven kunnen op de fles gaan als de druk van de kortlopende verplichtingen te groot wordt.
Was een project om na 4 of 5 seconden weg te klikken; als je dan toch iets in Horeca wilt doen dan liever via HCN voor bijna hetzelfde % in een bewezen verdienmodel en op een goede locatie.
Winst kun je makkelijk manipuleren door alle kosten te 'activeren' ofwel als investering te boeken in die wagons. Maar intussen nemen de verplichtingen wel toe. Ook winstgevende bedrijven kunnen op de fles gaan als de druk van de kortlopende verplichtingen te groot wordt.
Het zou inderdaad heel goed kunnen blijken te zijn zoals jij beschrijft. Waarmee het het zoveelste voorbeeld zou zijn van een project dat door CCF veel te positief is voorgesteld.
Ik zie voor het eerst een te downloaden spread sheet op FNC. Leuk en handig. Lastige is dat bij de download alle informatie in kolom A komt. Weet iemand hoe dat op te lossen is?
Op vrijdag 9 augustus 2019 10:28 schreef Jaco078 het volgende: Ik zie voor het eerst een te downloaden spread sheet op FNC. Leuk en handig. Lastige is dat bij de download alle informatie in kolom A komt. Weet iemand hoe dat op te lossen is?
Als je het Excel bestand heb geopend, ga op kolom A staan. Ga dan bovenin naar tabblad 'Gegevens' --> kies de optie 'Tekst naar kolommen' en selecteer dan het komma-teken. Vervolgens doorklikken en hij sorteert de gegevens over de verschillende kolommen.
Wellicht ten overvloede, maar dit viel me ook op aan de export: In de geldbedragen in de export staat een punt i.p.v. een komma. Hierdoor kan je deze niet filteren of optellen zoals je gewend bent. Als je op die kolom gaat staan en CTRL + F doet, dan kan je vervolgens naar tabblad 'vervangen', om de punt te vervangen door een komma.
Als je het Excel bestand heb geopend, ga op kolom A staan. Ga dan bovenin naar tabblad 'Gegevens' --> kies de optie 'Tekst naar kolommen' en selecteer dan het komma-teken. Vervolgens doorklikken en hij sorteert de gegevens over de verschillende kolommen.
Wellicht ten overvloede, maar dit viel me ook op aan de export: In de geldbedragen in de export staat een punt i.p.v. een komma. Hierdoor kan je deze niet filteren of optellen zoals je gewend bent. Als je op die kolom gaat staan en CTRL + F doet, dan kan je vervolgens naar tabblad 'vervangen', om de punt te vervangen door een komma.
Super, wist ik niet. Werkt inderdaad. dank je wel!!
Er staat opnieuw een aankondiging voor het project 'Uitbreiding vastgoedportefeuille' op GVE. De voorwaarden zijn flink verbeterd: + Geen ¤900.000,- naar ¤425.000,-. + Looptijd van 84 mnd naar 60 mnd. + Rente van 5,5% naar 7,5%. - LTV van 71% naar 73%.
Verder: De droom om in korte tijd even 10 woningen te kopen, wordt niet meer met de investeerders gedeeld. In plaats daarvan leren we nu dat de leningnemer ook zakelijk actief is in het vastgoed, middels een eigen vastgoed BV. Uit interesse: als je een vastgoed BV hebt, waarom zou je dan privé in vastgoed gaan investeren? Zakelijk kun je de schulden aftrekken en je loopt privé dan minder risico's.
Het recht van eerste hypotheek op een pand in Brielle komt te vervallen. Dat gaat naar een andere partij. Die partij vestigt een eerste hypothecair recht van ¤495.000,-. Voor de lening van GVE à ¤ 425.000,- wordt een tweede hypothecair recht van ¤ 425.000,- gevestigd, maar zonder mogelijkheid tot parate executie.
Ook de eerder geboden zekerheid van het pandrecht op de huurpenningen van het woon/bedrijfspand te Brielle zijn komen te vervallen.
De hogere rente komt dus met een prijs.
[Bewerking]: De andere partij leent, zoals djh77 en Horsemen hieronder terecht opmerken, geen 300.000 maar 495.000 uit. Ik heb dit in deze post verbeted.
[ Bericht 6% gewijzigd door Groepfunder op 09-08-2019 11:27:12 (Correctie.) ]
Op vrijdag 9 augustus 2019 11:10 schreef Groepfunder het volgende: Er staat opnieuw een aankondiging voor het project 'Uitbreiding vastgoedportefeuille' op GVE. Dat gaat naar een andere partij. Die partij leent ¤300.000,- maar vestigt een eerste hypothecair recht van ¤495.000,-. Voor de lening van GVE à ¤ 425.000,- wordt een tweede hypothecair recht van ¤ 425.000,- gevestigd, maar zonder mogelijkheid tot parate executie.
Mogelijk financieert toch 495k? De 300k wordt gebruikt om de huidige hypotheek af te lossen.
Op vrijdag 9 augustus 2019 11:10 schreef Groepfunder het volgende: Er staat opnieuw een aankondiging voor het project 'Uitbreiding vastgoedportefeuille' op GVE. De voorwaarden zijn flink verbeterd: + Geen ¤900.000,- naar ¤425.000,-. + Looptijd van 84 mnd naar 60 mnd. + Rente van 5,5% naar 7,5%. - LTV van 71% naar 73%.
Verder: De droom om in korte tijd even 10 woningen te kopen, wordt niet meer met de investeerders gedeeld. In plaats daarvan leren we nu dat de leningnemer ook zakelijk actief is in het vastgoed, middels een eigen vastgoed BV. Uit interesse: als je een vastgoed BV hebt, waarom zou je dan privé in vastgoed gaan investeren? Zakelijk kun je de schulden aftrekken en je loopt privé dan minder risico's.
Het recht van eerste hypotheek op een pand in Brielle komt te vervallen. Dat gaat naar een andere partij. Die partij leent ¤300.000,- maar vestigt een eerste hypothecair recht van ¤495.000,-. Voor de lening van GVE à ¤ 425.000,- wordt een tweede hypothecair recht van ¤ 425.000,- gevestigd, maar zonder mogelijkheid tot parate executie.
Ook de eerder geboden zekerheid van het pandrecht op de huurpenningen van het woon/bedrijfspand te Brielle zijn komen te vervallen.
De hogere rente komt dus met een prijs.
Persoonlijk zie ik dit niet als een verbetering maar als een verslechtering. Wel een hele begrijpelijke actie vanuit de geldnemer en GvE aangezien de gemiddelde GvE investeerder dit project niet zag zitten onder de oude voorwaarden.
Daar waar ik voor het voorgaande project mijn inschrijving gedaan had zal ik dit maandag voor het nieuwe project met de 2% hogere rente niet doen.
Hopelijk komt hij nu wel vol, maar zoals gezegd nu zonder mij.
Op vrijdag 9 augustus 2019 11:21 schreef djh77 het volgende: [..] Mogelijk financieerd toch 495k? De 300k wordt gebruikt om de huidige hypotheek af te lossen.
Klopt, dat deel van mijn bericht was onjuist. Ik heb het bericht inmiddels aangepast.
Op vrijdag 9 augustus 2019 11:10 schreef Groepfunder het volgende: Uit interesse: als je een vastgoed BV hebt, waarom zou je dan privé in vastgoed gaan investeren? Zakelijk kun je de schulden aftrekken en je loopt privé dan minder risico's.
Ik heb wel een vermoeden. Ik denk dat hij de risico's inschat als minimaal. Fiscaal is box 3 investeren vaak gunstiger dan via een vastgoed BV. Zeker voor beperkte vermogens en omdat hij uit het vastgoed ook een inkomen zal halen. Bij een beperkt vermogen is de VRH niet zo hoog, zeker niet over de eerste 100k. Bij een vastgoed BV betaal je vpb en je betaalt IB, of dividendbelasting als je winst uitkeert. Omdat hij dit doet voor een inkomen kan hij er niet makkelijk omheen om een deel van zijn winst uit te keren en daar belasting over te betalen. Dan is box 3 een stuk aantrekkelijker. Alleen voor zover je spaart voor later (pensioen) heeft het zin om je geld in een BV te parkeren.
Er wordt gesteld dat het tweede hypotheekrecht wordt gevestigd zonder recht van parate executie.
Is het recht van parate executie niet juist een kenmerk van een hypotheekrecht? Weet iemand misschien of dit juridisch wel mogelijk is?
Waarschijnlijk een voorwaarde vanuit mogelijk.nl om een 2e hypotheek te mogen vestigen. Deze zekerheid biedt minder zekerheid. Wel zal het pand ooit wel een keer verkocht worden en de hypotheekhouders worden afbetaald.
[ Bericht 0% gewijzigd door djh77 op 09-08-2019 16:15:07 ]
Waarschijnlijk een voorwaarde vanuit mogelijk om een 2e hypotheek te mogen vestigen. Deze zekerheid biedt minder zekerheid. Wel zal het pand ooit wel een keer verkocht worden en de hypotheekhouders worden afbetaald.
Bijvoorbeeld als GvE bij nalatigheid persoonlijk faillisement aanvraagd. De curator zal dan naar mijn idee de boedel te gelde maken.inclusief het pand waar de twee hypotheken op rusten.
[ Bericht 0% gewijzigd door NaRegenDeZon op 09-08-2019 12:33:50 ]
Die man moest zich diep schamen, wat een schande voor het vak. En dan ook nog zijn ouwelui laten meetekenen ook....
Als de oudelui niet mee tekenen voor 50k krijgt deze flapdrol vermoedelijk de lening niet via Collin tegen 8.5%. Zou me niets verbazen als hij bij OMKB eruit is gegooid en nu zijn heil bij Kubus zoekt,
Gevalletje: ik was positief en werd al schrijvende steeds iets minder positief. Ik denk dat ik 'm ook laat lopen.
GvE had dit project beter zelf kunnen opknippen in twee delen. Deel 1 met een 1e hypotheek en deel 2 met een 2e hypotheek. De totale hypotheek was dan onder de paraplu van GvE gebleven en waren zaken zoals de parate executie helemaal niet aan de orde geweest. Nu lopen ze ook nog minimaal de helft van de omzet mis.
GvE had dit project beter zelf kunnen opknippen in twee delen. Deel 1 met een 1e hypotheek en deel 2 met een 2e hypotheek. De totale hypotheek was dan onder de paraplu van GvE gebleven en waren zaken zoals de parate executie helemaal niet aan de orde geweest. Nu lopen ze ook nog minimaal de helft van de omzet mis.
Zo is het! Bij Mogelijk.nl betaalt men met een eerste hypotheek op bedrijfs OG ook minstens 6% rente. Dus ik begrijp er geen biet van. Overigens ik heb dit object bij Mogelijk.nl nog niet langs zien komen.
[ Bericht 2% gewijzigd door NaRegenDeZon op 09-08-2019 14:04:11 ]
quote: 0s.gif Op vrijdag 9 augustus 2019 11:47 schreef djh77 het volgende:
Administratiekantoor op ccf https://www.collincrowdfund.nl/kubus-cuijk/ Die man moest zich diep schamen, wat een schande voor het vak. En dan ook nog zijn ouwelui laten meetekenen ook..
Inderdaad, droevig 3x geld lenen voor een " administratiekantoortje ", borg ouders, very neg EV, en een magere winst van 15k voor privé this year, Wat heb je de afgelopen jaren gedaan als ondernemer? The Big Boy willen zijn en etaleren als je het nog niet bent?
[ Bericht 4% gewijzigd door peterc op 09-08-2019 17:29:36 ]
Administratiekantoor op ccf https://www.collincrowdfund.nl/kubus-cuijk/ Die man moest zich diep schamen, wat een schande voor het vak. En dan ook nog zijn ouwelui laten meetekenen ook..
Inderdaad, droevig 3x geld lenen voor een administratiekantoortje, borg ouders, very neg EV, en een magere winst van 15k voor privé, The Big Boy willen zijn en etaleren, als je het nog niet bent?
Horn = Limburg "Ondernemer is in 2004 betrokken geweest bij faillissement" (dus zijn onderneming is failliet gegaan? of hoe was hij anders betrokken?!)
GvE had dit project beter zelf kunnen opknippen in twee delen. Deel 1 met een 1e hypotheek en deel 2 met een 2e hypotheek. De totale hypotheek was dan onder de paraplu van GvE gebleven en waren zaken zoals de parate executie helemaal niet aan de orde geweest. Nu lopen ze ook nog minimaal de helft van de omzet mis.
Inderdaad. Als de opsplitsing hetzelfde geweest was als het nu is, maar met de 1e hypotheek ook bij GVE, dan had ik in principe ook mee willen doen met de 2e hypotheek (met de voorwaarden zoals ze nu zijn).
Inderdaad. Als de opsplitsing hetzelfde geweest was als het nu is, maar met de 1e hypotheek ook bij GVE, dan had ik in principe ook mee willen doen met de 2e hypotheek (met de voorwaarden zoals ze nu zijn).
1e hypotheek bij gve had ook veel interessanter geweest met 6% rente en een ltv van 39%
[ Bericht 1% gewijzigd door djh77 op 09-08-2019 16:03:03 ]
Zo is het! Bij Mogelijk.nl betaalt men met een eerste hypotheek op bedrijfs OG ook minstens 6% rente. Dus ik begrijp er geen biet van. Overigens ik heb dit object bij Mogelijk.nl nog niet langs zien komen.
Aan mogelijk.nl wordt zelfs 32.000/495.000 = 6,5% rente betaald.
APOC Aviation gaat na 7 eerdere succesvolle crowdfundingcampagnes graag opnieuw de samenwerking aan met de investeerders van Geldvoorelkaar.nl. APOC Aviation houdt zich bezig met de levering van gebruikte onderdelen afkomstig uit de demontage van vliegtuigen die door (lease)maatschappijen uit de vaart zijn genomen. Zij koopt hiertoe vliegtuigen, laat deze demonteren en verkoopt vervolgens de onderdelen.
[ Bericht 0% gewijzigd door Horsemen op 09-08-2019 17:52:54 ]
Op donderdag 1 augustus 2019 14:25 schreef NaRegenDeZon het volgende: Voor wie niet mee gedaan heeft aan herfinanciering Vlasstraat 3a Utrecht van die knuppel van Kre-Direct staat het geld van de slotaflossing nu in je wallet.
Blijkbaar zijn er aflossingen van dit project 'kwijt'. Nog steeds hebben niet alle investeerders de slotaflossing ontvangen.
Aan mogelijk.nl wordt zelfs 32.000/495.000 = 6,5% rente betaald.
Zou in die ¤32.000 niet een deel aflossing zitten? Zo niet, dan zou het echt absurd zijn. Dat was bij GVE voor 5,5% ook wel vol gekomen. Zelfs de oorspronkelijke lening van 900k was tegen 6,5% waarschijnlijk ook wel vol gekomen. Ik zou in ieder geval enthousiast meegedaan hebben!
Zou in die ¤32.000 niet een deel aflossing zitten? Zo niet, dan zou het echt absurd zijn.
Volgens de pitch is de lening aflossingsvrij
quote:
Dit betreft een aflossingsvrije lening met een looptijd van 20 jaar, een eerste recht van hypotheek op het woon/bedrijfspand te Brielle en verpanding van huurpenningen.
Incentive is wel leuk. Maar misschien gaat hij wel failliet aan die 375 gratis maaltijden als iedereen 100 euro inlegt
Hoe moeten we die BKR rating 'I' lezen? De toelichting van GvE is slechts 'er is geen afwijkend betaalgedrag geregistreerd bij BKR'. Heeft hij dan gewoon veel kredieten open staan die hij wel betaalt, of is er wat anders aan de hand? Of gaat het dan alleen over dat faillissement uit 2004?
Het bedrag is niet zo hoog, dus dan zou die HA ook al is ie moreel wel kunnen werken begrijp ik uit eerdere discussies (hij kan wellicht nog bij die andere snackbar gaan werken ). Hoe loopt dat bij GvE met HA? Ik lees algemeen niet zo'n geweldige verhalen over GvE met recovery, maar daar zit misschien verschil afhankelijk van het soort 'zekerheid'?
Dank. Wat vinden jullie hiervan? Lijkt zich wat te richten op ouderen als ik het filmpje zie. En onderin een groot appartementcomplex. Met hypotheekrecht op eigen woning.
Zijn er meer mensen die vandaag een e-mail van FNC hebben ontvangen met de titel "Bevestig je nieuwe SEPA-overeenkomst"? Volgens de e-mail zou ik een aanvraag hebben ingediend om mijn bankrekening te wijzigen. Dit is echter niet het geval.
Het bedrag is niet zo hoog, dus dan zou die HA ook al is ie moreel wel kunnen werken begrijp ik uit eerdere discussies (hij kan wellicht nog bij die andere snackbar gaan werken ). Hoe loopt dat bij GvE met HA? Ik lees algemeen niet zo'n geweldige verhalen over GvE met recovery, maar daar zit misschien verschil afhankelijk van het soort 'zekerheid'?
Ben het met je eens dat de HA theoretisch zou moeten kunnen werken, maar: Recovery bij GvE laat zich het beste omschrijven met woorden als: "knudde" of "een wassen neus" In mijn eerste 3 jaren in CF land zou ik hier op ingeschreven hebben, want HA en een klein bedrag. Nu ben ik hier erg voorzichtig mee geworden, en pak zulk soort leningen eigenlijk alleen nog maar mee op FnC. Ik laat deze dus lopen.
Op vrijdag 9 augustus 2019 22:14 schreef Groepfunder het volgende: Zijn er meer mensen die vandaag een e-mail van FNC hebben ontvangen met de titel "Bevestig je nieuwe SEPA-overeenkomst"? Volgens de e-mail zou ik een aanvraag hebben ingediend om mijn bankrekening te wijzigen. Dit is echter niet het geval.
Ben het met je eens dat de HA theoretisch zou moeten kunnen werken, maar: Recovery bij GvE laat zich het beste omschrijven met woorden als: "knudde" of "een wassen neus" In mijn eerste 3 jaren in CF land zou ik hier op ingeschreven hebben, want HA en een klein bedrag. Nu ben ik hier erg voorzichtig mee geworden, en pak zulk soort leningen eigenlijk alleen nog maar mee op FnC. Ik laat deze dus lopen.
Ik had dezelfde gedachte. Ik zou deze bij FnC verwachten tegen 12.99% of meer (wat meer in verhouding tot het risico staat).
Ben het met je eens dat de HA theoretisch zou moeten kunnen werken, maar: Recovery bij GvE laat zich het beste omschrijven met woorden als: "knudde" of "een wassen neus" In mijn eerste 3 jaren in CF land zou ik hier op ingeschreven hebben, want HA en een klein bedrag. Nu ben ik hier erg voorzichtig mee geworden, en pak zulk soort leningen eigenlijk alleen nog maar mee op FnC. Ik laat deze dus lopen.
Ik heb tot op heden nog niks terug gezien van 3 projecten welke voortijdig gestopt zijn met betalen bij GvE. Iemand anders wel? Van eentje wel een brief ontvangen dat er voorlopig niets te halen viel; na 1,5 jaar ofzo..
Ik heb tot op heden nog niks terug gezien van 3 projecten welke voortijdig gestopt zijn met betalen bij GvE. Iemand anders wel? Van eentje wel een brief ontvangen dat er voorlopig niets te halen viel; na 1,5 jaar ofzo..
De recovery bij GvE is dramatisch slecht. Hier 4 defaults bij GvE en nog geen cent terug gehaald. Bij de meeste andere platforms is het overigens niet veel beter. KOM, CCF, IM zelfde verhaal.
In het begin iets te veel risico genomen wellicht maar nu is toch zeker 60 - 70 met 1ste of 2de hypotheek erop. Veelal vastgoed, bootjes en wat hogere rentes risico projectjes van funding erbij. Maar daar is de rente dan ook naar. Bij KOM heb ik ook een project die nu al 2 maanden achterloopt niks van vernomen, beetje erg slordig. Had de vraag op mail gezet. Vorige week een mail gestuurd, antwoord gekregen dat er spoedig een update komt maar tot op heden nog niks..
Dank voor de reacties. Nul recovery is te slecht om in te stappen. Vind sowieso bij GvE jammer dat ze de meeste kosten aan het begin in rekening brengen, dat helpt ook niet om hun schouders er onder te zetten natuurlijk (overigens doen sommige andere platformen álle kosten aan het begin, dus het kan altijd erger wat dat betreft). Dan bij de lokale snackbar maar gewoon betalen voor het eten
Op zaterdag 10 augustus 2019 09:13 schreef Ron1986 het volgende: [..] Ik heb tot op heden nog niks terug gezien van 3 projecten welke voortijdig gestopt zijn met betalen bij GvE. Iemand anders wel? Van eentje wel een brief ontvangen dat er voorlopig niets te halen viel; na 1,5 jaar ofzo..
Dan lijk jij nog geluk te hebben. Dit zijn mijn statistieken bij GVE:
Resultaten van de recovery: - 4334: Loonbeslag. - 9002: Betaalregeling.
Ik heb de indruk dat projecten bij GVE tegenwoordig minder snel volraken dan een paar jaar geleden. Er is volgens mij niet minder geld. Wel zijn er meer crowdfundingplatformen bij gekomen. En ook al is mijn portefeuille niet representatief; er zullen meer mensen zijn die teleurgesteld zijn in hun rendement en de resultaten die met recovery bereikt worden. Ik vermoed dat daardoor een flink aantal investeerders is weggelopen.
Wat ik voor mijzelf door schade en schande heb geleerd, is dat spreiding héél belangrijk is. Belangrijker nog dan met aandelen. Daar heb ik mij in het verleden echt op verkeken. Ik heb in het verleden vaak ¤100,- bij GVE geïnvesteerd, maar soms ook ¤200,- en een enkele keer zelfs ¤300,- of ¤400. Telkens als ik dat deed, meende ik dat het project écht goed was. Maar een aantal van die projecten bleken minder goed dan gedacht, er ontstonden achterstanden en defaults. Mijn netto-rendement zakte naar 0,15%. Ik heb GVE een paar jaar links laten liggen. Grotendeels vanwege de resultaten, maar ook omdat een ware stormloop op nieuwe leningen ontstond. Sinds dit jaar ben ik toch weer actief op het platform. Maar ik ben héél alert op wat hier wordt geschreven, heb meer oog voor zekerheden en investeer nu steeds dezelfde ¤100,-. Hypothecaire zekerheid? Ik wil eerst wel 'ns een paar crowdfundingprojecten met hypothecaire zekerheid onder de hamer zien gaan. 'ns Kijken wat voor zekerheid dat biedt. Inmiddels is mijn rendement bij GVE opgelopen tot een magere 1,10%. Moge Vrouwe Fortuna met mij zijn. Nog één of twee projecten in recovery, overleeft mijn portefeuille niet.
Ander minpuntje: de onderneming bestaat nog geen 3 jaar.
Pluspuntje: van de winst moet hij op zich wel kunnen leven, wetende dat er ook nog allerlei fiscale regelingen toegepast kunnen worden (ZA, FOR , MKBvr.)
Het is maar een kleine lening met een beperkte maandlast (EUR 476), dat moet op te brengen zijn en de rente lijkt aantrekkelijk.
Waarschijnlijk het bekende verhaal, wat te ruim geleefd en dan komen er ineens 'onverwachte' rekeningen en blauwe enveloppen.
Ik vind 'm zeker niet kansloos althans ik zie veel slechtere voorbij komen. Jammer dat je geen tussentijdse cijfers 2019 ziet, waaruit je zou kunnen afleiden of hij minder omzet heeft anno nu.
Wat me nog het meest stoort is dat je geen idee hebt hoe de man heet en wat zijn verdere achtergronden zijn.
+ 1ste hypotheek + 3 ton pensioengeld in de BV - hij tekent niet zelf mee (of heb ik ergens overheen gelezen?) - in 5 jaar wordt 25% afgelost - Dir/eigenaar is 62 (dus 67 bij eind van de lening)
twijfel nog een beetje - denk dat ik voor een klein bedrag mee doe
Resultaten van de recovery: - 4334: Loonbeslag. - 9002: Betaalregeling.
Ik heb de indruk dat projecten bij GVE tegenwoordig minder snel volraken dan een paar jaar geleden. Er is volgens mij niet minder geld. Wel zijn er meer crowdfundingplatformen bij gekomen. En ook al is mijn portefeuille niet representatief; er zullen meer mensen zijn die teleurgesteld zijn in hun rendement en de resultaten die met recovery bereikt worden. Ik vermoed dat daardoor een flink aantal investeerders is weggelopen.
Wat ik voor mijzelf door schade en schande heb geleerd, is dat spreiding héél belangrijk is. Belangrijker nog dan met aandelen. Daar heb ik mij in het verleden echt op verkeken. Ik heb in het verleden vaak ¤100,- bij GVE geïnvesteerd, maar soms ook ¤200,- en een enkele keer zelfs ¤300,- of ¤400. Telkens als ik dat deed, meende ik dat het project écht goed was. Maar een aantal van die projecten bleken minder goed dan gedacht, er ontstonden achterstanden en defaults. Mijn netto-rendement zakte naar 0,15%. Ik heb GVE een paar jaar links laten liggen. Grotendeels vanwege de resultaten, maar ook omdat een ware stormloop op nieuwe leningen ontstond. Sinds dit jaar ben ik toch weer actief op het platform. Maar ik ben héél alert op wat hier wordt geschreven, heb meer oog voor zekerheden en investeer nu steeds dezelfde ¤100,-. Hypothecaire zekerheid? Ik wil eerst wel 'ns een paar crowdfundingprojecten met hypothecaire zekerheid onder de hamer zien gaan. 'ns Kijken wat voor zekerheid dat biedt. Inmiddels is mijn rendement bij GVE opgelopen tot een magere 1,10%. Moge Vrouwe Fortuna met mij zijn. Nog één of twee projecten in recovery, overleeft mijn portefeuille niet.
Bij mij zit in 90% van de gevallen hetzelfde klein bedrag in. Een keer de fout gemaakt om in dezelfde leningnemer te investeren, je raad het al...
Even kort mijn statistieken bij Gve; 45 projecten waarvan; 39 projecten lopend 6 voltooid 3 incasso bureau
Ja ik heb inderdaad nog geen ervaring met recovery op hypotheken. Wel eentje op EstateGuru welke geveild moet worden oid maar dat duurt ook al meer dan een half jaar.
Netto rendement 90d (na aftrek fee en achterstand)5,83% volgens GvE, dus op zich nog aardig.
Al haal ik met aandelen toch betere resultaten en ben ook van mening dat het risico fors lager is. Kijk naar een Shell deze geeft al dan 6,5% dividend op dit moment. Zitten wij hier te 'spelen' met onze crowdfund projectjes..
Maar is voor mij op zich een aanvulling op normaal beleggen, maar d'r gaat op dit moment ook meer geld naar de MCSI world ETF's allemaal een stuk veiliger en doorzichtiger met mogelijk meer rendement. VWRL heeft ytd al 14 %,
Bij mij zit in 90% van de gevallen hetzelfde klein bedrag in. Een keer de fout gemaakt om in dezelfde leningnemer te investeren, je raad het al...
Even kort mijn statistieken bij Gve; 45 projecten waarvan; 39 projecten lopend 6 voltooid 3 incasso bureau
Ja ik heb inderdaad nog geen ervaring met recovery op hypotheken. Wel eentje op EstateGuru welke geveild moet worden oid maar dat duurt ook al meer dan een half jaar.
Netto rendement 90d (na aftrek fee en achterstand)5,83% volgens GvE, dus op zich nog aardig.
Al haal ik met aandelen toch betere resultaten en ben ook van mening dat het risico fors lager is. Kijk naar een Shell deze geeft al dan 6,5% dividend op dit moment. Zitten wij hier te 'spelen' met onze crowdfund projectjes..
Maar is voor mij op zich een aanvulling op normaal beleggen, maar d'r gaat op dit moment ook meer geld naar de MCSI world ETF's allemaal een stuk veiliger en doorzichtiger met mogelijk meer rendement. VWRL heeft ytd al 14 %,
Off topic: Doe ik ook - overeenkomstig AFM richtlijn van max 10% in Crowdfunding. Rest met name in ETF; IWDA (vergelijkbaar met VWRL, hoewel volgens sommigen AVIAW beter is ivm dividendlek)
Heb ook t vermoeden dat de rentes allemaal lager worden en ze dr ook nog mee weg komen ook... 4 , 4,5% bijv. wat niet navenhand het risico is.
Wat is nu trouwens het verschil tussen de :
Branchevereniging Nederland Crowdfunding (BNC), de internal rate of return (IRR) en de AFM methode voor het rendement. Is dat ergens te vinden en komt dat op ongeveer het zelfde neer?
[ Bericht 46% gewijzigd door Ron1986 op 10-08-2019 12:03:55 ]
Voor elk ontmantelingsproject wordt er een aparte BV opgericht. Vanuit APOC een slimme stap om de risico's te beperken mocht het project tegenvallen. Hoe zien jullie dit vanuit investeerdersperspectief, vormt dit een extra risico? APOC heeft al wel voldoende bewezen dat het met zulk soort grote en complexe projecten om kan gaan.
Verder is het eigen vermogen ultimo 2018 (¤ 836K) t.o.v. het balanstotaal (¤ 13.186K) nog niet heel ruim te noemen, maar door het positieve resultaat over 2018 is het al wel gestegen t.o.v. het eigen vermogen ultimo voorgaand jaar (¤460K). Zo'n solvabiliteitsratio past natuurlijk wel bij een relatief nieuwe onderneming als APOC.
[ Bericht 4% gewijzigd door djtiesto8 op 10-08-2019 15:27:46 ]
Voor elk ontmantelingsproject wordt er een aparte BV opgericht. Vanuit APOC een slimme stap om de risico's te beperken mocht het project tegenvallen. Hoe zien jullie dit vanuit investeerdersperspectief, vormt dit een extra risico? APOC heeft al wel voldoende bewezen dat het met zulk soort grote en complexe projecten om kan gaan.
Verder is het eigen vermogen ultimo 2018 (¤ 836K) t.o.v. het balanstotaal (¤ 13.186K) nog niet heel ruim te noemen, maar door het positieve resultaat over 2018 is het al wel gestegen t.o.v. het eigen vermogen ultimo voorgaand jaar (¤460K). Zo'n solvabiliteitsratio past natuurlijk wel bij een relatief nieuwe onderneming als APOC.
Voor mij is dat een reden om niet mee te doen. Als de onderneming het zelf al te risicovol vindt, dan vind ik het ook te risicovol voor mijn spaargeld. In ieder geval tegen deze rente.
Voor mij is dat een reden om niet mee te doen. Als de onderneming het zelf al te risicovol vindt, dan vind ik het ook te risicovol voor mijn spaargeld. In ieder geval tegen deze rente.
Voorgaande projecten liepen snel vol met soms enorme ingelegde bedragen. De markt denkt er dus blijkbaar anders over.
+ 1ste hypotheek + 3 ton pensioengeld in de BV - hij tekent niet zelf mee (of heb ik ergens overheen gelezen?) - in 5 jaar wordt 25% afgelost - Dir/eigenaar is 62 (dus 67 bij eind van de lening)
twijfel nog een beetje - denk dat ik voor een klein bedrag mee doe
Dank voor de korte opsomming. Denk dat ik ook wel mee doe. Als je een rente swap aangesmeerd hebt gekregen kan ik me ook wel voorstellen dat je bij zo'n bank weg wil. Website van het bedrijf ziet er goed uit. Pand ook. Familiebedrijf in de 4e generatie van leiderschap. De vooruitzichten voor de installatie branche zijn op zich ook goed. Is er al een investeerdrslink voorhanden?
Dank voor de korte opsomming. Denk dat ik ook wel mee doe. Als je een rente swap aangesmeerd hebt gekregen kan ik me ook wel voorstellen dat je bij zo'n bank weg wil. Website van het bedrijf ziet er goed uit. Pand ook. Familiebedrijf in de 4e generatie van leiderschap. De vooruitzichten voor de installatie branche zijn op zich ook goed. Is er al een investeerdrslink voorhanden?
Meneer van der Vloed moet dus tot 67 jaar op een houtje bijten:
"Er geldt gedurende de looptijd van de leningen een niet-onttrekkingsclausule voor de heer W. van der Vloed ten aanzien van de pensioenvoorziening. Deze non-onttrekkingsclausule houdt in dat er geen onttrekkingen van de pensioenvoorziening mogen plaatsvinden."
Meneer van der Vloed moet dus tot 67 jaar op een houtje bijten:
"Er geldt gedurende de looptijd van de leningen een niet-onttrekkingsclausule voor de heer W. van der Vloed ten aanzien van de pensioenvoorziening. Deze non-onttrekkingsclausule houdt in dat er geen onttrekkingen van de pensioenvoorziening mogen plaatsvinden."
Alleen voor senior - en dat was in de bv slechts een klein pension. Ik neem aan dat bij de verkoop van snr aan jr, snr zijn geld heeft gekregen ( en vanwege liquiditeiten de pensioenrechten van snr in de bv bleven)
Jr. moet gewoon tot pensioen doorwerken - net als iedereen tot 67.
[ Bericht 3% gewijzigd door PON op 11-08-2019 11:50:02 (Aanvulling ) ]
CRE - Woningen Plattenburg - Kortlopende financiering Aankomende week wordt weer een nieuwe propositie bij Crowdrealestate gepubliceerd. U investeert middels deze propositie in twee woonobjecten gelegen in Plattenburg in de Duitse deelstaat Brandenburg. Dit betreft een kortlopende financiering (12 maanden) met een eerste recht van hypotheek en een zeer ruime overwaarde. Meer informatie zal aankomende week volgen.
Mbt de opmerkingen mbt recovery van GvE zijn mijn ervaringen beter. Bij 3 projecten waar de betalingen gestaakt zijn hebben de borgen of anderen een deel van de betalingen overgenomen.
Waar ik mij meer zorgen overmaak is dat ik mede door de crowdfunding er achter gekomen ben dat het faillissementsrecht wel erg voordelig is voor iemand die de zaak bewust wilt flessen en dit ook op deze wijze heeft voorbereid. Een belangrijke reden is dat curatoren juristen zijn die met een beperkte en ook eenzijdige juridische kennis een faillissement bekijken. Op mijn portefeuille van ruim 400 projecten heb ik tenminste 6 projecten waarvan ik 100% zeker weet dat fraude de oorzaak is van de default en curatoren niets (kunnen) doen.
Mbt de opmerkingen mbt recovery van GvE zijn mijn ervaringen beter. Bij 3 projecten waar de betalingen gestaakt zijn hebben de borgen of anderen een deel van de betalingen overgenomen.
Waar ik mij meer zorgen overmaak is dat ik mede door de crowdfunding er achter gekomen ben dat het faillissementsrecht wel erg voordelig is voor iemand die de zaak bewust wilt flessen en dit ook op deze wijze heeft voorbereid. Een belangrijke reden is dat curatoren juristen zijn die met een beperkte en ook eenzijdige juridische kennis een faillissement bekijken. Op mijn portefeuille van ruim 400 projecten heb ik tenminste 6 projecten waarvan ik 100% zeker weet dat fraude de oorzaak is van de default en curatoren niets (kunnen) doen.
Hoe heb jij grofweg je 400 investeringen verdeeld? Gve,fnc, Ivm , HCN?
Omdat het een gecombineerde aanvraag met Knab is, kan je ook via de website van Knab in de gaten houden welke dag deze gefund zal worden.
Daar heb je gelijk in. Maar dan moet je nog steeds om 11.00 uur klaarzetten. Daar heb ik niet altijd tijd voor. Vandaar dat een investeringslink als die beschikbaar is meer comfort biedt alsje een project mee wil nemen. Dus als iemand hem ontdekt heeft hou ik me aanbevolen.👍
Bedankt voor het delen van deze pitch. Als ik op Collin kijk zie ik bij de toekomstige investeringskansen slechts een drietal projecten staan. Het project van V/d Vloed vind ik daar niet terug. Zie ik een incompleet overzicht op Collin, of heb je een speciale gave om deze links op te sporen? Just curious.
Op maandag 12 augustus 2019 08:37 schreef Ron1986 het volgende: Ben benieuwd of de website van GvE het straks aankan. Verwacht dat hij vandaag dan wel binnen enkele uren vol zit.
Niet dat ik de intentie heb om d'r in te stappen maar denk dat veel dit als alternatief zien voor n 2 jaars deposito en de risico's onderschatten.
Ik verwacht het ook. Ik neem ook een inleg; niet al te royaal omdat de oudere projecten nog lopen. Natuurlijk is er risico maar dat wordt beperkt door het pandrecht en de borgstelling. Voor 7% rente terwijl je bij de bank 0,03% krijgt, mag je natuurlijk ook niet verwachten dat het helemáál risicoloos is maar als je ziet welke bedragen kapitaalkrachtige personen durven in te leggen denk ik dat het te overzien is.
Jammer overigens dat de boeteregeling weinig meer voorstelt, dat was voor de eerste editie(s) nog erg aantrekkelijk bij vervroegde aflossing.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt. daadwerkelijk terugbetaald. Met boete bedragen 22 procent rendement in 1.5 jaar. Had vanaf dag 1 niet betaald en is na 2 mislukte veilingen verkocht bij de 3e veiling. Bedrag was genoeg om naast inleg dus ook rente en penalty te betalen.
Lage ltv bewijst zich dus wel bij estateguru. Je moet er na default alleen dus 1 tot 1.5 jaar op wachten tot je het terug hebt. Maar resultaat is er.
Bedankt voor het delen van deze pitch. Als ik op Collin kijk zie ik bij de toekomstige investeringskansen slechts een drietal projecten staan. Het project van V/d Vloed vind ik daar niet terug. Zie ik een incompleet overzicht op Collin, of heb je een speciale gave om deze links op te sporen? Just curious.
Op maandag 12 augustus 2019 10:24 schreef flexion het volgende: Lage ltv bewijst zich dus wel bij estateguru. Je moet er na default alleen dus 1 tot 1.5 jaar op wachten tot je het terug hebt. Maar resultaat is er.
Tja, maar dit is wel de eerst veiling die lukt. Eerst maar eens afwachten of bij de rest ook het geld terug komt.
En wat is je rendement als je de opbrengst berekent op basis van hoelang je geld weg is geweest?
Ik verwacht het ook. Ik neem ook een inleg; niet al te royaal omdat de oudere projecten nog lopen. Natuurlijk is er risico maar dat wordt beperkt door het pandrecht en de borgstelling. Voor 7% rente terwijl je bij de bank 0,03% krijgt, mag je natuurlijk ook niet verwachten dat het helemáál risicoloos is maar als je ziet welke bedragen kapitaalkrachtige personen durven in te leggen denk ik dat het te overzien is.
Jammer overigens dat de boeteregeling weinig meer voorstelt, dat was voor de eerste editie(s) nog erg aantrekkelijk bij vervroegde aflossing.
up and running, mee kunnen nemen, voor normale inleg, website is traag
Ik word hier een beetje niet goed van. Met twee apparaten, twee verschillende accounts bezig en ik geloof nu dat het gelukt is omdat hij zegt dat ik al geïnvesteerd heb.......na tig keer het scherm ververst te hebben.
Op maandag 12 augustus 2019 11:41 schreef obligataire het volgende: Ik word hier een beetje niet goed van. Met twee apparaten, twee verschillende accounts bezig en ik geloof nu dat het gelukt is omdat hij zegt dat ik al geïnvesteerd heb.......na tig keer het scherm ververst te hebben.
Bij mij blijft het scherm op de bevestiging hangen, maar wel de mail binnen waarin de investering bevestigd wordt... zal dus wel gelukt zijn.
Bij mij blijft het scherm op de bevestiging hangen, maar wel de mail binnen waarin de investering bevestigd wordt... zal dus wel gelukt zijn.
Telefoon en laptop. Tig keer verversen. Blijft op controleren staan. Waardeloos. Gebeld. Kunnen maximaal 1.000 (per enig moment) investeren. Hopelijk kan ik nog iets meepikken na 44 minuten F5-en...
Edit: U wilde ¤ ... investeren in project 020416 maar er kan nog maar ¤ 0 geïnvesteerd worden. Waarschijnlijk heeft net iemand anders geïnvesteerd op dit project. U kunt een lager bedrag investeren of kunt u een nieuw project uitzoeken om in te investeren.
[ Bericht 15% gewijzigd door Jaco078 op 12-08-2019 11:54:20 ]
Telefoon en laptop. Tig keer verversen. Blijft op controleren staan. Waardeloos. Gebeld. Kunnen maximaal 1.000 (per enig moment) investeren. Hopelijk kan ik nog iets meepikken na 44 minuten F5-en...
En vol... ik krijg mn investering niet verwerkt
"Het lukt niet om uw investeringsopdracht te verwerken. De oorzaak daarvan is dat het project reeds is volgeboekt, onze verontschuldigingen."
Telefoon en laptop. Tig keer verversen. Blijft op controleren staan. Waardeloos. Gebeld. Kunnen maximaal 1.000 (per enig moment) investeren. Hopelijk kan ik nog iets meepikken na 44 minuten F5-en...
Edit: U wilde ¤ ... investeren in project 020416 maar er kan nog maar ¤ 0 geïnvesteerd worden. Waarschijnlijk heeft net iemand anders geïnvesteerd op dit project. U kunt een lager bedrag investeren of kunt u een nieuw project uitzoeken om in te investeren.
Wat een zootje............. bij de inschrijving van dit project.
Die 22 procent in 1.5 jaar dus. Maar komt natuurlijk door de penalty die betaald moest worden. Rente was uit mn hoofd normaal 11 procent per jaar
Ik bleek er ook nog in te zitten:
"Dear investor,
EstateGuru team is proud to announce the recovery of a defaulted Kohila mortgage loan. The loan was funded on 2nd of March 2018 and placed into default on 25th of September 2018, after the borrower failed to fulfil their obligations.
The recovery occurred as a result of the enforcement procedure and a successful auction round for the sales of the collateral property. The recovery resulted in a 16.4% return for all involved investors.
All invested funds along with the proceedings will have been placed on the investors' virtual accounts by the end of today."
Telefoon en laptop. Tig keer verversen. Blijft op controleren staan. Waardeloos. Gebeld. Kunnen maximaal 1.000 (per enig moment) investeren. Hopelijk kan ik nog iets meepikken na 44 minuten F5-en...
Edit: U wilde ¤ ... investeren in project 020416 maar er kan nog maar ¤ 0 geïnvesteerd worden. Waarschijnlijk heeft net iemand anders geïnvesteerd op dit project. U kunt een lager bedrag investeren of kunt u een nieuw project uitzoeken om in te investeren.
Waardeloos. Uiteindelijk is het met de telefoon gelukt. 't Is net de Californische goudkoorts, GvE kan het gewoon niet aan met haar site.
Dit maakt weer duidelijk dat GvE nog steeds over meer dan voldoende geïnteresseerde en actieve investeerders beschikt. Dat andere projecten vaak zo moeizaam volkomen geeft dus duidelijk aan dat de geboden rente en voorwaarden t.o.v. het risico voor veel investeerders niet in verhouding is. Dit zou GvE te denken moeten geven…
EstateGuru team is proud to announce the recovery of a defaulted Kohila mortgage loan. The loan was funded on 2nd of March 2018 and placed into default on 25th of September 2018, after the borrower failed to fulfil their obligations.
The recovery occurred as a result of the enforcement procedure and a successful auction round for the sales of the collateral property. The recovery resulted in a 16.4% return for all involved investors.
All invested funds along with the proceedings will have been placed on the investors' virtual accounts by the end of today."
Ik zat er niet in, maar heb dezelfde mail ontvangen. Het lijkt erop dat ze deze recovery-vreugde met alle investeerders wilden delen. Is op zicht natuurlijk goed nieuws, dat de veiling uiteindelijk succesvol geweest is.
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren! RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Nou, nou.... Dierenwinkels en leveranciers staan nu niet direct bovenaan mijn lijstje
Update op KOM van een maand geleden: Mark RensinkMark Rensink18-7-2019 0:32Dierservice Aalten Geachte investeerders, In de update van 10 juni 2019 gaven we al aan dat we succesvol bezig zijn. Dat zet zich ook gelukkig zo door, en we kunnen stellen dat we verwachten in september alles weer onder controle te hebben en dan in oktober, zoals het er nu uitziet ook de aflossingen weer kunnen opstarten.
Wat moet ik hier nu van denken? De cijfers zien er goed uit om als bijverdienste erbij te hebben als eenmanszaak. Maar volgens de website zijn er 3 winkels??? Volgens de pitch gaat men nog een zaak overnemen. Brabant zeker...
Wat moet ik hier nu van denken? De cijfers zien er goed uit om als bijverdienste erbij te hebben als eenmanszaak. Maar volgens de website zijn er 3 winkels??? Volgens de pitch gaat men nog een zaak overnemen. Brabant zeker...
1 winkel in Drunen (feestwinkel), die denk ik het hele jaar open is 1 winkel in Kaatsheuvel (die huurt ie denk ik elk jaar alleen in Februari) 1 locatie in Den Haag, maar volgens mij is dat "entertainment" en geen winkel
De 50k is denk ik voor overname naam + voorraad (50k-60k in de boeken ...)
Lijkt me moeilijk om dit naast je baan te doen (grootste omzet in Feb), omdat het lijkt of er wel een vaste winkel is (Drunen).
Ik doe niet mee. Denk dat dit ook meer een online markt is. Als de nieuwe eigenaar niet goed is in verkopen, dan is er 50k aan oude carneval meuk. voor 14.99% durf ik dat wel aan. met 9.99% net wat te laag.
Dat valt maar te bezien. Die mannen zullen vast wel goed zijn voor samen 65.000, maar dat blijkt onvoldoende uit de pitch. Ik begrijp niet dat het totale vermogen er niet bij wordt betrokken, waarmee ze natuurlijk ook aansprakelijk zijn. Nu lijkt het allemaal maar net aan te zijn. Een positieve hyp.verklaring heeft alleen enige waarde als de RNHB nu al haar toestemming heeft gegeven (RNHB doet doorgaans lastig over 2e hypotheken).
Dat valt maar te bezien. Die mannen zullen vast wel goed zijn voor samen 65.000, maar dat blijkt onvoldoende uit de pitch. Ik begrijp niet dat het totale vermogen er niet bij wordt betrokken, waarmee ze natuurlijk ook aansprakelijk zijn. Nu lijkt het allemaal maar net aan te zijn. Een positieve hyp.verklaring heeft alleen enige waarde als de RNHB nu al haar toestemming heeft gegeven (RNHB doet doorgaans lastig over 2e hypotheken).
Ik neem aan dat gve met de mannen heeft afgesproken dat ze het volgende pand dat ze aankopen volledig via gve te financieren. 65k is echt wel een klein bedrag voor deze personen die al meerdere panden in bezit hebben.
2e hypotheek kon inderdaad niet gevestigd worden vanwege weigering rnhb
18 investeerders die samen 1,8 miljoen inleggen? Wow..
Nuance: daar zit de bank, de eigen inbreng, de huidige eigenaar en de informal investor al bij he. En dan nog een 15 anderen die blijkbaar al ¤1.000 hebben toegezegd.
Deze ga ik ook meenemen. Ondanks dat het een echte stapelfinanciering is vind ik het een aantrekkelijk verhaal met een mooie rente en bonus.
Ik neem hem niet mee. Dat ligt niet aan de pitch, want daar krijg je een mooie bruto rente behorend bij een bijpassend risico. Reden dat ik niet mee doe is dat ik bij de drempel-investering minimaal een hypotheekrecht wil hebben. Mocht deze investering defaulten, heb ik nagenoeg geen positief rendement meer op dit platform. De kans bij een lening met hypotheekrecht is toch wat kleiner (tegen lagere rente), dus mijn ¤1.000 reserveer ik daarvoor.
Op maandag 12 augustus 2019 17:42 schreef Jaco078 het volgende: @ Jaap, ik weet niet onder welke synoniem pseudoniem je op het forum zit maar dank voor je aanmelding en storting op Lenderspender:-)
@Marcel jij ook hartelijk dank voor het gebruik van mijn linkje 😀👍🏻. Succes en een mooi rendement toegewenst.
Op maandag 12 augustus 2019 21:46 schreef zeeland6 het volgende: Ik vind het meer gokken en hopen op een goede afloop dan investeren. Ik doe derhalve niet mee.
Mee eens. Ik houd wel van een hoog rendement, maar geen zekerheden en dan achter de bank á 1.4 miljoen, dan is die 9% ineens zo hoog nog niet. Met een 'goodwill' van onder het miljoen zie je dus vrijwel gegarandeerd je geld niet terug als er wat mis gaat. Wel positief overigens dat de ondernemer zijn (hele) eigen vermogen in de zaak steekt, en de borgstelling daardoor moreel is; maar uiteindelijk schieten we daar ook niets mee op.
Op maandag 12 augustus 2019 17:42 schreef Jaco078 het volgende: @ Jaap, ik weet niet onder welke synoniem pseudoniem je op het forum zit maar dank voor je aanmelding en storting op Lenderspender:-)
Dat was ik, bedankt voor de link.
Er staat een flamingo in mijn gezichtsveld... Rake $3
Mee eens. Ik houd wel van een hoog rendement, maar geen zekerheden en dan achter de bank á 1.4 miljoen, dan is die 9% ineens zo hoog nog niet. Met een 'goodwill' van onder het miljoen zie je dus vrijwel gegarandeerd je geld niet terug als er wat mis gaat. Wel positief overigens dat de ondernemer zijn (hele) eigen vermogen in de zaak steekt, en de borgstelling daardoor moreel is; maar uiteindelijk schieten we daar ook niets mee op.
Het is een mooi bedrijf met track record en goede recensies. Maar de drempel is voor mij zoals gezegd te hoog. Een evt default zou te hard het portefeuillerendement raken. De vorige 3 vastgoedfinancieringen wel meegenomen.
Ik vind het meer gokken en hopen op een goede afloop dan investeren. Ik doe derhalve niet mee.
De bedrijfsleider kent het bedrijf als geen ander. Voor hemzelf zal het geen gok zijn, althans hij zal zijn afwegingen hebben gemaakt. Er zijn geen zekerheden maar daar is het rendement inclusief bonus ook naar.
Je kunt ook een handvol FNC'tjes meepakken voor ongeveer hetzelfde bruto rendement (met evenmin zekerheden) maar hier krijg je tenminste uitvoerige project informatie.
De bedrijfsleider kent het bedrijf als geen ander. Voor hemzelf zal het geen gok zijn, althans hij zal zijn afwegingen hebben gemaakt. Er zijn geen zekerheden maar daar is het rendement inclusief bonus ook naar.
Je kunt ook een handvol FNC'tjes meepakken voor ongeveer hetzelfde bruto rendement (met evenmin zekerheden) maar hier krijg je tenminste uitvoerige project informatie.
Maar vertrouw je dan zo op het oordeel van die ene bedrijfsleider, die misschien toch nog net niet weet wat hij zich op de hals haalt en door zijn roze bril van mogelijkheden kijkt? Natuurlijk is het een goed signaal, maar wat mij betreft onvoldoende op het totaal. (En ik moet bekennen, ik heb ook niks met motoren, en ten minste wat affiniteit met het onderwerp is ook bij CF wel een pré wat mij betreft)
Tegen je FNCtjes, kun je ook een Estateguru lening van 10+% netto zetten, die wel real estate backed is met een redelijke LTV. Maar dan moet je dus weer wat meer vertrouwen op de oost Europese economie / platformen (en als je daar al vol in zit, wil je misschien juist elders wat spreiden). Ieder zijn ding dus, en dat maakt het juist leuk hier van gedachten te wisselen
Dat valt maar te bezien. Die mannen zullen vast wel goed zijn voor samen 65.000, maar dat blijkt onvoldoende uit de pitch. Ik begrijp niet dat het totale vermogen er niet bij wordt betrokken, waarmee ze natuurlijk ook aansprakelijk zijn. Nu lijkt het allemaal maar net aan te zijn. Een positieve hyp.verklaring heeft alleen enige waarde als de RNHB nu al haar toestemming heeft gegeven (RNHB doet doorgaans lastig over 2e hypotheken).
correct, maar 65k, 5,5%, en dan met een looptijd van 10jr met maar 32,5k aflossing, zonder hypo dekking, risico class GVE = 4 , HA materieel en moreel, terwijl het 15k extra cashflow per jr binnen brengt, te mager % + te lange looptijd voor mij.
[ Bericht 1% gewijzigd door peterc op 13-08-2019 08:31:56 ]
Ondertussen meegenomen - kwam er net achter dat je via de link gewoon al kan investeren. Grootste nadeel is w.m.b. de stapeling met de bank, in het geval dat dit misgaat kan je er vanuit gaan dat het openstaande bedrag afgeschreven moet worden. O.a Achtergestelde lening van oud eigenaar, en dat deze ook de eigenaar van het pand is vind ik positief in deze pitch. De twee alternatieven die door andere posters genoemd worden - FnC, EG, zit ik al genoeg in, daar wil ik mijn positie beheerst uitbreiden.
Dit gecombineerd met een paar platforms waar ik al dan niet bewust aan het afbouwen ben heeft er toe geleid dat ik dit jaar op 3 voor mij nieuwe platforms begonnen ben: Nederland Investeert (vandaag mijn 4e project op dit platform), Crowdestate, Lenderspender.
Maar vertrouw je dan zo op het oordeel van die ene bedrijfsleider, die misschien toch nog net niet weet wat hij zich op de hals haalt en door zijn roze bril van mogelijkheden kijkt? Natuurlijk is het een goed signaal, maar wat mij betreft onvoldoende op het totaal.
Het speelt bij mij wel een belangrijke rol. Anders dan bij de overname door een derde, werkt deze man er al 10 jaar, waarvan een deel belast met de algehele leiding, dus lijken zullen er niet uit de kast komen denk ik. Hij geeft een vaste baan met vast inkomen op voor een uitdagende toekomst als eigen ondernemer. Hij zal met zijn adviseurs de nodige rekensommen gemaakt hebben.
Voornaamste zorg zou van mijn kant zijn, welke richting gaat de economie op, blijven de consumentenuitgaven op peil, bij de vorige crisis bleef er veel voorraad onverkocht. 2 Miljoen lenen betekent een navenante last, waarbij ook de RC van de Rabobank wordt afgebouwd.
Het instapbedrag durf ik al met al wel aan, natuurlijk heb ik ook liever goudgerande zekerheden maar dan blijf je qua rendement rond de 5% hangen terwijl je hier het dubbele kunt maken.
EstateGuru vind ik lastig te vergelijken, ik denk dat daar ook grote problemen kunnen ontstaan als de economie vertraagt en die panden daar zelfs op de veiling niet meer redelijk verkocht raken.
[ Bericht 6% gewijzigd door obligataire op 13-08-2019 01:02:07 ]
Het is een mooi bedrijf met track record en goede recensies. Maar de drempel is voor mij zoals gezegd te hoog. Een evt default zou te hard het portefeuillerendement raken. De vorige 3 vastgoedfinancieringen wel meegenomen.
Edit: verbaas me dan toch dat Rabobank niet ook dat laatste stukje even financiert. Zij zullen toch ook wel een soort verklaring hebben dat de ondernemer niet ook elders verplichtingen aan gaat?
Telefoon en laptop. Tig keer verversen. Blijft op controleren staan. Waardeloos. Gebeld. Kunnen maximaal 1.000 (per enig moment) investeren. Hopelijk kan ik nog iets meepikken na 44 minuten F5-en...
Edit: U wilde ¤ ... investeren in project 020416 maar er kan nog maar ¤ 0 geïnvesteerd worden. Waarschijnlijk heeft net iemand anders geïnvesteerd op dit project. U kunt een lager bedrag investeren of kunt u een nieuw project uitzoeken om in te investeren.
Volgens mij is die uiteindelijk vol geschreven door nog geen 600 investeerders, dan hebben er dus aardig wat mensen het vliegtuig gemist.
Volgens mij is die uiteindelijk vol geschreven door nog geen 600 investeerders, dan hebben er dus aardig wat mensen het vliegtuig gemist.
Ik heb de vorige leningen aan me voorbij laten gaan en ben er eigenlijk niet zo rouwig om dat ik de lening nu gemist heb. Heb er meer de pest in dat ik een half uur aan het verprutsen ben geweest om met lege handen achter te blijven. Zonde van mijn tijd!! Mij zie je niet meer terug bij deze gehypte leningen. Met dank aan de ICT van GvE
Op dinsdag 13 augustus 2019 00:58 schreef Jaco078 het volgende: Edit: verbaas me dan toch dat Rabobank niet ook dat laatste stukje even financiert. Zij zullen toch ook wel een soort verklaring hebben dat de ondernemer niet ook elders verplichtingen aan gaat?
Is het niet gewoon net zo als met hypotheken, dat de bank tot een bepaald bedrag wil gaan, en als je daar boven komt je je heil elders moet zoeken? Elders financieren zal de bank veel minder snel een probleem vinden mits die zijn achtergesteld. Dan loopt de bank relatief weinig extra risico (in eerste instantie verandert een lening niets aan de waarde van het bedrijf, er komt immers geld binnen tegenover de verplichting die ontstaat). Pas na verloop van tijd kan de rentedruk te hoog zijn en de bank ontevreden worden. Geen idee onder wat voor voorwaarden de bank hun lening zou kunnen opeisen, misschien ook resultaatgerelateerde componenten.
Overigens kan het wel, bij CF zie je ook wel dat een achtergestelde lening niet afgelost of rente betaald mag worden, maar kennelijk ziet de bank het niet zo krap in dat ze dat moeten eisen hier.
Zo snel kan het gaan: binnen enkele uren wist biologisch wijnmerk Neleman een half miljoen euro op te halen via crowdfunding. Oprichter Derrick Neleman wist het voor elkaar te spelen via crowdfundplatform Oneplanetcrowd. De half miljoen euro komt bovenop een eerdere investering van anderhalf miljoen euro, die het merk “op andere wijze” vergaarde. Het bedrijf zal het kapitaal steken in een wijnhuis en wijngaard in Valencia, het opschalen in productie en het verder verduurzamen van het werkproces. Investeerders lenen het bedrijf voor 5 jaar lang geld uit en ontvangen daarvoor een rente van 4 procent.
Ik krijg net een briefje van Funding Circle in de brievenbus. Ze verwachten mijn eenmanszaak een financiering te kunnen aanbieden van 100.000 op basis van "mijn bedrijfsgegevens". Een eenmanszaak waar al 20 jaar geen activiteiten in zitten.......Zo gaat dat dus.
Op dinsdag 13 augustus 2019 10:25 schreef zeeland6 het volgende: Ik krijg net een briefje van Funding Circle in de brievenbus. Ze verwachten mijn eenmanszaak een financiering te kunnen aanbieden van 100.000 op basis van "mijn bedrijfsgegevens". Een eenmanszaak waar al 20 jaar geen activiteiten in zitten.......Zo gaat dat dus.
Lees voor de grap die 100 reviews op Google eens. Denk overigens dat als je je cijfers indient ze wel ietsje kritischer zijn hoor.
Terugkoopverklaring De franchisegever verklaart hierin de klantportefeuille terug te zullen kopen van de Geldnemer, wanneer deze niet aan zijn betaalverplichtingen jegens Geldvoorelkaar.nl zou kunnen voldoen. De minimale terugkoopprijs van de portefeuille bedraagt de op dat moment actuele restschuld + rente.
Zonder risico 8 % ... ? (tenzij de franchisgever het loodje legt)
[ Bericht 24% gewijzigd door zeeland6 op 13-08-2019 11:59:18 ]
Terugkoopverklaring De franchisegever verklaart hierin de klantportefeuille terug te zullen kopen van de Geldnemer, wanneer deze niet aan zijn betaalverplichtingen jegens Geldvoorelkaar.nl zou kunnen voldoen. De minimale terugkoopprijs van de portefeuille bedraagt de op dat moment actuele restschuld + rente.
Zonder risico 8 % ... ?
Bijna - de franchisegever zou ook in financiële problemen kunnen komen. Maar ik zie dat de verkoper een lening meegeeft ter hoogte van 75% van de overname som van de klantportefeuille. Dus dat risico is iid laag.
De uitwinning van die zekerheid zou misschien wel tijd kunnen kosten.
Dus op zich een mooie lening.
Zonder die zekerheid is het wel een groot vraagteken. Franchisenemer met 32jaar ervaring in de financiële wereld met HA van morele ?!? waarde
Op dinsdag 13 augustus 2019 11:11 schreef PON het volgende: Zonder die zekerheid is het wel een groot vraagteken. Franchisenemer met 32jaar ervaring in de financiële wereld met HA van morele ?!? waarde
Al die OAMKB-ers hebben morele waarde.Ik snap dat ook niet.
[ Bericht 1% gewijzigd door KrekelJapie op 13-08-2019 11:47:31 ]
Zat ook nog ff inde war met OAMKB Parkstad welke onlangs is gaan lopen (proj 20080) 25k 8% 60mnd, maar betreft waarschijnlijk de overname van deze portefeuille
Renteverhoging GvE 20419 Realisatie bedrijfspand Doetinchem van 5,3 % naar 6,5%. Het project iswas tijdelijk van de website. Ik denk dat de verhoging niet voldoende is om het project vol te krijgen.
[ Bericht 8% gewijzigd door william0199 op 13-08-2019 12:21:06 ]
Op dinsdag 13 augustus 2019 12:15 schreef william0199 het volgende: Renteverhoging GvE 20419 Realisatie bedrijfspand Doetinchem van 5,3 % naar 6,5%. Het project is tijdelijk van de website. Ik denk dat de verhoging niet voldoende is om het project vol te krijgen.
Project staat weer op de website van geldvoorelkaar Ik zou het toch logischer vinden als vanaf de start een reële rente wordt aangeboden. De kansen dat een project dan (snel) gefinancieerd wordt is dan vele malen groter
[ Bericht 0% gewijzigd door KrekelJapie op 13-08-2019 12:34:04 ]
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Als je naar het jaren 80 pandje op de locatie zo bekijkt midden in een gewone middelbare woonwijk, denk ik gelijk, aan afhaal en brommertjes. Terras is de stoep van de parkeerplaats.
Maar de recensies zijn goed, wordt zelfs gesproken over "een verborgen parel"
650k turnover, 6 dgn per week van 17-22u open, dan heb je er toch een aardige pizza (lees boterham) aan.
Als je naar het jaren 80 pandje op de locatie zo bekijkt midden in een gewone middelbare woonwijk, denk ik gelijk, aan afhaal en brommertjes. Terras is de stoep van de parkeerplaats.
Maar de recensies zijn goed, wordt zelfs gesproken over "een verborgen parel"
650k turnover, 6 dgn per week van 17-22u open, dan heb je er toch een aardige pizza (lees boterham) aan.
1166 per dag aan omzet. Niet extreem veel stoeltjes lijkt het op de foto's. Doen inderdaad ook aan bezorgen met brommer en auto. Prijzen zien er aantrekkelijk uit(al weet ik niet of dit alleen de bezorgprijzen zijn, en je in het restaurant hetzelfde betaald).
Reviews voor het bezorgen zijn niet zo goed laatste tijd. Het restaurant wel.
Bereikbaarheid is een issue. Zou een mooie toevoeging zijn om in ieder geval online te kunnen reserveren.
Hoe kan het dat deze en die loodgieter van enkele dagen terug nog niet zichtbaar zijn op collin, maar al wel via deze links? Geen probleem uiteraard, just curious.
Lijkt me een borgstelling voor de rentebetalingen en niet voor de hoofdsom
dat bedoel ik inderdaad. Dus wanneer de hypotheek niet dekkend blijkt (en is dat niet op dit moment) zijn er geen verdere verhaalopties om het geld terug te krijgen?
650k / 50 weken / 6 dgn open / = > 2,1k met 60 couverts, die buiten op de parkeerplaats tel ik niet mee, denk per dag al toch wel snel een paar honderd ¤ afhaal & brengen, een beetje als een wijk-domino's, in een van de recensies de opm dat de tafeltjes lekker dicht bij elkaar staan icm een laag systeemplafond. Doet me een beetje denken aan een typisch wijk-chinees restaurant maar dan een Italiaan
dat bedoel ik inderdaad. Dus wanneer de hypotheek niet dekkend blijkt (en is dat niet op dit moment) zijn er geen verdere verhaalopties om het geld terug te krijgen?
In feite project-voorfinanciering/aankoop pand (wat nu leegstaat en anti-kraak wordt verhuurd) Grootste risico is denk ik het stadium waarin het project zit (dus kans dat er nog tegenslagen komen - lees vergunning/bestemmingsplan procedures die langer duren dan verwacht, en het gebrek aan liquiditeiten)
Geen idee hoe ik rendement moet lezen. rente vanaf 2020?
er staat: "Vergoeding: 6% rente per jaar, vanaf 01-01-2020. Daarnaast eenmalig 15% bij aflossing"
Dus hij betaalt 0.5% per maand vanaf Jan 2020 tot april 2021 (of zoiets) + 15% bij aflossing (bij verkoop van de panden cq bouw financiering)
De banken willen nu niet financieren omdat het bestemmingsplan niet is veranderd, en zijn business case is gebaseerd op 16 ipv 12 appartementen... (hij denkt dat de gemeente dat zelfs beter vindt..)
Maar iid de 15% is natuurlijk wel een mooie lokker
Op dinsdag 13 augustus 2019 15:55 schreef PON het volgende: er staat: "Vergoeding: 6% rente per jaar, vanaf 01-01-2020. Daarnaast eenmalig 15% bij aflossing"
Dus hij betaalt 0.5% per maand vanaf Jan 2020 tot april 2021 (of zoiets) + 15% bij aflossing (bij verkoop van de panden cq bouw financiering)
Volgens mij gaat hij wel gewoon 6% rente betalen en niet 1/12e. Bij elk project op NLInvesteert staat de rente zo vermeld.
Het grote risico is denk ik de periode dat er nog geen kant en klaar pand is gebouwd. Collin werkt bij mijn weten niet met een bouwdepot dus bij aanvang van het project is het enige onderpand een stukje grond t.w.v. 150k op een lening van 375k. Een aanvangs ltv van 2.5 dus.
Het grote risico is denk ik de periode dat er nog geen kant en klaar pand is gebouwd. Collin werkt bij mijn weten niet met een bouwdepot dus bij aanvang van het project is het enige onderpand een stukje grond t.w.v. 150k op een lening van 375k. Een aanvangs ltv van 2.5 dus.
Ik denk niet dat ik hem mee neem.
Mee eens. Daarnaast is de autobranche nu ook niet de meest stabiele branche op dit moment. Ik laat deze zeker lopen.
U ontvangt deze mail als investeerder in project 20382 | MBs C*nf*nz*. In de pitch staat vermeld dat de leningen van de bevrachter (¤ 100.000,-) en bevriende relaties (¤ 50.000,-) zullen worden achtergesteld aan de lening van Geldvoorelkaar.nl. Dat betekent dat, gedurende de looptijd van het project, op deze leningen niet zal worden afgelost.
Uit nader overleg blijkt thans echter dat de situatie enigszins anders is. Aan de leningen van de bevrachter en de bevriende relaties is namelijk een aflossingstermijn gekoppeld van 10 jaar, gedurende welke er op basis van een annuïteit zal worden afgelost. De prognoses van de vennootschap onder firma tonen aan dat er ruimschoots aan die verplichtingen voldaan kan worden. Overigens gaat de aflossing van de bevriende relaties pas na één jaar in.
Met betrekking tot de genoemde leningen van de bevrachter en de bevriende relaties zijn thans nadere afspraken gemaakt. Daarbij is bepaald dat op die leningen pas mag worden afgelost indien aan de (maandelijkse) financiële verplichtingen van de 1e hypotheekhouder en van Geldvoorelkaar.nl is voldaan. Tevens dient de cashflow op dat moment toereikend te zijn.
De voorgaande aanpassing heeft geen effect op de risicoclassificatie. Deze blijft 5s. Indien u op basis van de bovenstaande informatie uw investering wilt annuleren, is dat mogelijk. Wij verzoeken u dan om uiterlijk maandag 19 augustus 2019 een mail te sturen aan info@geldvoorelkaar.nl. Mochten wij binnen die periode geen bericht van u ontvangen, dan gaan wij er van uit dat u uw investering handhaaft.
Wij vertrouwen er op u hiermee voldoende te hebben geïnformeerd. Met vriendelijke groet,
Wat ik me afvraag, zou Collin een bouwdepot ter beschikking stellen voor de te maken kosten? Het lijkt me een slecht plan om het hele bedrag dan maar over de schutting te mikken.... Edit: deze vraag is al (ontkennend) beantwoord door Horsemen.
Tsja dan ben ik benieuwd hoe CCF denkt te borgen dat hij niet met het geld terug naar zijn geboorteland vertrekt.
[ Bericht 5% gewijzigd door obligataire op 13-08-2019 18:30:22 ]
Ik heb eerder begrepen dat de 0,9% kosten (aan het begin) eenmalig zijn bij NLI.
Ik moet er ook nog even aan rekenen: 15% bonus klinkt mooi, maar met een rentevrije periode, en in geval het uitloopt (of recovery tijd nodig heeft) wordt dat effectief over een langere tijd verdeeld. Ze stellen ook dat de bouw waarschijnlijk 1 juni volgend jaar kan beginnen. Is dat dan het moment dat 'onze' lening terugbetaald wordt? Want de bouw zal toch niet in een maand of 8 klaar zijn (om die 18 maanden totaal te kunnen halen). De exit is het verkopen van de appartementen, en met een projectwinst van 4.6 ton op 3 miljoen en 16 appartementen, zit de aflossing dus pas in het 15e appartement - even los van vooruitbetalen e.d.. Dat is best krap (of er moet eerder een andere financier langs komen, wellicht is het vooral daarop hopen voor de investeerders hier.)
Ook wat onduidelijk dat ze het eerst hebben over de vermogenspositie van de bedrijven van hem, maar bij de aansprakelijkheid het hebben over de overige vennootschappen. En welke dat dan zijn is niet echt duidelijk. Maakt misschien niet zoveel uit want dat is toch verdwenen als het goed mis gaat...
Het blijft een wat warrige constructie, maar overall ziet het er wat mij betreft wel oke uit. Even twijfelen nog dus, of het 'warrige' karakter van de pitch een 'nee' oplevert, of het totaalplaatje een 'ja'...
Ik heb eerder begrepen dat de 0,9% kosten (aan het begin) eenmalig zijn bij NLI.
Ik moet er ook nog even aan rekenen: 15% bonus klinkt mooi, maar met een rentevrije periode, en in geval het uitloopt (of recovery tijd nodig heeft) wordt dat effectief over een langere tijd verdeeld. Ze stellen ook dat de bouw waarschijnlijk 1 juni volgend jaar kan beginnen. Is dat dan het moment dat 'onze' lening terugbetaald wordt? Want de bouw zal toch niet in een maand of 8 klaar zijn (om die 18 maanden totaal te kunnen halen). De exit is het verkopen van de appartementen, en met een projectwinst van 4.6 ton op 3 miljoen en 16 appartementen, zit de aflossing dus pas in het 15e appartement - even los van vooruitbetalen e.d.. Dat is best krap (of er moet eerder een andere financier langs komen, wellicht is het vooral daarop hopen voor de investeerders hier.)
Ook wat onduidelijk dat ze het eerst hebben over de vermogenspositie van de bedrijven van hem, maar bij de aansprakelijkheid het hebben over de overige vennootschappen. En welke dat dan zijn is niet echt duidelijk. Maakt misschien niet zoveel uit want dat is toch verdwenen als het goed mis gaat...
Het blijft een wat warrige constructie, maar overall ziet het er wat mij betreft wel oke uit. Even twijfelen nog dus, of het 'warrige' karakter van de pitch een 'nee' oplevert, of het totaalplaatje een 'ja'...
Even los van de overige risico's die je noemt en waar ik het mee eens ben, het volgende over de rente. De rentevrije maanden zijn puur vanaf heden t/m nieuwjaarsdag 2020. Dat is dus 3,5 maand. Vanaf 1/1/2020 is de rente 6% en die keert gewoon maandelijks uit (tenminste ik lees zo 1,2,3, niet dat dat eenmalig is achteraf) tot aflossing ineens (wanneer dat ook moge zijn ) krijg je gewoon 6% betaald.
Ik heb eerder begrepen dat de 0,9% kosten (aan het begin) eenmalig zijn bij NLI.
Ik moet er ook nog even aan rekenen: 15% bonus klinkt mooi, maar met een rentevrije periode, en in geval het uitloopt (of recovery tijd nodig heeft) wordt dat effectief over een langere tijd verdeeld. Ze stellen ook dat de bouw waarschijnlijk 1 juni volgend jaar kan beginnen. Is dat dan het moment dat 'onze' lening terugbetaald wordt? Want de bouw zal toch niet in een maand of 8 klaar zijn (om die 18 maanden totaal te kunnen halen). De exit is het verkopen van de appartementen, en met een projectwinst van 4.6 ton op 3 miljoen en 16 appartementen, zit de aflossing dus pas in het 15e appartement - even los van vooruitbetalen e.d.. Dat is best krap (of er moet eerder een andere financier langs komen, wellicht is het vooral daarop hopen voor de investeerders hier.)
Ook wat onduidelijk dat ze het eerst hebben over de vermogenspositie van de bedrijven van hem, maar bij de aansprakelijkheid het hebben over de overige vennootschappen. En welke dat dan zijn is niet echt duidelijk. Maakt misschien niet zoveel uit want dat is toch verdwenen als het goed mis gaat...
Het blijft een wat warrige constructie, maar overall ziet het er wat mij betreft wel oke uit. Even twijfelen nog dus, of het 'warrige' karakter van de pitch een 'nee' oplevert, of het totaalplaatje een 'ja'...
Correct, 0.9% over het gemiddeld uitstaande bedrag. Zelfde model als funding circle: fee wordt maandelijks ingehouden op de uitbetaling. Indien uitbetaling later start, worden deze kosten verrekend op het moment dat er uitbetalingen zijn. Ongeveer zelfde verrekensysteem als FnC dus.
Op dinsdag 13 augustus 2019 20:10 schreef ETphonehome het volgende: Correct, 0.9% over het gemiddeld uitstaande bedrag. Zelfde model als funding circle: fee wordt maandelijks ingehouden op de uitbetaling. Indien uitbetaling later start, worden deze kosten verrekend op het moment dat er uitbetalingen zijn. Ongeveer zelfde verrekensysteem als FnC dus.
Dan ga ik dat in mijn overzichtje even aanpassen. Ik weet niet meer waar ik het eenmalige aspect vandaan had, dacht dat dat eens hier gemeld was, maar misschien ben ik in verwarring met een andere die 0.9% eenmalig doet dan...
quote:
Op dinsdag 13 augustus 2019 19:34 schreef Jaco078 het volgende: Even los van de overige risico's die je noemt en waar ik het mee eens ben, het volgende over de rente. De rentevrije maanden zijn puur vanaf heden t/m nieuwjaarsdag 2020. Dat is dus 3,5 maand. Vanaf 1/1/2020 is de rente 6% en die keert gewoon maandelijks uit (tenminste ik lees zo 1,2,3, niet dat dat eenmalig is achteraf) tot aflossing ineens (wanneer dat ook moge zijn ) krijg je gewoon 6% betaald.
Ja, zo lees ik hem ook. 'maar' 6% rente, per maand uitbetaald vanaf 2020. Overigens is in mijn kalender tot het eind van het jaar nog 4,5 maand (maakt verder 'voor de classificatie' niet uit )
Bijna - de franchisegever zou ook in financiële problemen kunnen komen. Maar ik zie dat de verkoper een lening meegeeft ter hoogte van 75% van de overname som van de klantportefeuille. Dus dat risico is iid laag.
De uitwinning van die zekerheid zou misschien wel tijd kunnen kosten.
Dus op zich een mooie lening.
Zonder die zekerheid is het wel een groot vraagteken. Franchisenemer met 32jaar ervaring in de financiële wereld met HA van morele ?!? waarde
Ik heb een aantal OAMKB'ers in portefeuille, maar twijfel toch om deze mee te nemen. Deze twijfel wordt met name gevoed door de 100.000 euro die betaald wordt voor de overname van de portefeuille. Ik vind dit nogal fors voor een eenpittertje. Ik kan het me een beetje moeilijk voorstellen dat een klantenportefeuille van zo'n soort bedrijfje zo'n waarde heeft. De vent en de tent: de vent gaat weg, dit is naar mijn mening de grootste klantenbinder voor een eenpitter.
[ Bericht 0% gewijzigd door ETphonehome op 14-08-2019 13:43:08 ]
Project staat weer op de website van geldvoorelkaar Ik zou het toch logischer vinden als vanaf de start een reële rente wordt aangeboden. De kansen dat een project dan (snel) gefinancieerd wordt is dan vele malen groter
Blijkbaar wordt 6.5% nog steeds niet als reeel gezien voor dit project. Voor het project in Brielle wordt de aanpassing goed ontvangen, dus het ligt er niet aan dat het budget van de investeerders voor deze maand op is, of dat het gros van de investeerders deze week collectief op vakantie is zonder internet toegang.
Heb zelf trouwens Brielle nu wel meegenomen, het is helaas een 2e hyp, daar staat tegenover dat alles er al staat en verhuurd is. Het project in Doetinchem moet nog gebouwd gaan worden, bij verhoging naar 7.5% pak ik Doetinchem ook mee.
Blijkbaar wordt 6.5% nog steeds niet als reeel gezien voor dit project. Voor het project in Brielle wordt de aanpassing goed ontvangen, dus het ligt er niet aan dat het budget van de investeerders voor deze maand op is, of dat het gros van de investeerders deze week collectief op vakantie is zonder internet toegang.
Heb zelf trouwens Brielle nu wel meegenomen, het is helaas een 2e hyp, daar staat tegenover dat alles er al staat en verhuurd is. Het project in Doetinchem moet nog gebouwd gaan worden, bij verhoging naar 7.5% pak ik Doetinchem ook mee.
Tussentijds aanpassen van de leningvoorwaarden is normaal niet zo effectief dan direct bij de start van een project een reële rente bieden aan de investeerders.
Er lag een bod op het pand van Abbinaya Holding/Melo (project collin crowdfund). Dit bod is niet geaccepteerd door de 2e hypotheekhouder (blijkbaar wel door collin). We moeten nog langer op ons geld wachten. ------------------------------------------ Het hoogste bod dat de curator heeft ontvangen voor het pand aan de Druivenstraat 25-31 is door de 2e hypotheekhouder niet geaccepteerd, zodat voor dit pand een nieuw verkooptraject dient te worden opgestart. ------------------------------------------
Het andere bedrijfspand waar SNS het hypotheekrecht op had is wel al verkocht.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
[ Bericht 13% gewijzigd door KrekelJapie op 14-08-2019 10:15:59 ]
Op woensdag 14 augustus 2019 10:06 schreef KrekelJapie het volgende: Er lag een bod op het pand van Abbinaya Holding/Melo (project collin crowdfund). Dit bod is niet geaccepteerd door de 2e hypotheekhouder (blijkbaar wel door collin). We moeten nog langer op ons geld wachten. ------------------------------------------ Het hoogste bod dat de curator heeft ontvangen voor het pand aan de Druivenstraat 25-31 is door de 2e hypotheekhouder niet geaccepteerd, zodat voor dit pand een nieuw verkooptraject dient te worden opgestart. ------------------------------------------
Het andere bedrijfspand waar SNS het hypotheekrecht op had is wel al verkocht.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Op zich wel fijn om te weten dat de 2e hypotheekhouder verkoop kan blokkeren (dat kan ons in andere dossiers ook van pas komen), ik vraag me echter wel af hoe vaak of hoe lang deze dit kan doen.
Stel dat in een 2e ronde het hoogste bod niet hoger, of zelf lager is, wat gaat de curator dan doen?
Op woensdag 14 augustus 2019 10:06 schreef KrekelJapie het volgende: Het hoogste bod dat de curator heeft ontvangen voor het pand aan de Druivenstraat 25-31 is door de 2e hypotheekhouder niet geaccepteerd, zodat voor dit pand een nieuw verkooptraject dient te worden opgestart.
Hoe vaak kan een tweede hypotheekhouder zo'n verkoop ophouden? Oneindig? Vreemde zaak dat dit kan. Is dat altijd het geval of zijn er mogelijkheden om dit uit te sluiten? Heeft iemand hier de juiste kennis voor om dit te verduidelijken?
Edit:Haha, zie net dat Obli dezelfde gedachten had.
Hoe vaak kan een tweede hypotheekhouder zo'n verkoop ophouden? Oneindig? Vreemde zaak dat dit kan. Is dat altijd het geval of zijn er mogelijkheden om dit uit te sluiten? Heeft iemand hier de juiste kennis voor om dit te verduidelijken?
Edit:Haha, zie net dat Obli dezelfde gedachten had.
Hoe vaak kan een tweede hypotheekhouder zo'n verkoop ophouden? Oneindig? Vreemde zaak dat dit kan. Is dat altijd het geval of zijn er mogelijkheden om dit uit te sluiten? Heeft iemand hier de juiste kennis voor om dit te verduidelijken?
Edit:Haha, zie net dat Obli dezelfde gedachten had.
Ik heb er geen kennis van maar lijkt mij dat je een (onderhands) bod nooit hoeft te accepteren als dit de schuld + kosten niet dekt. Als bod te laag gevonden wordt zal er geveild moeten worden. edit link hierboven bekeken. het kan dus wel maar dit is wel vrij uitzonderlijk ook de eerste hypotheekhouder schiet er al erg bij in
[ Bericht 7% gewijzigd door Aalsmeer15 op 14-08-2019 11:06:05 (voortschrijdend inzicht) ]
We hebben in ieder geval genoeg te klagen over Collin, doordat ze zonder toestemming van de investeerders wel hun toestemming hebben gegeven voor een tweede hypotheek. In combinatie met het niet informeren van de investeerders in het afhandelingstraject een teleurstellende manier van handelen. Hopelijk wordt de rente gecompenseerd voor de periode waarin we op ons geld moeten gaan wachten ( 1+ jaar ? ) en krijgen we geen verrassend verzoek tot een boedelbijdrage nu Collin het initiatief volledig aan de curator laat.
Nee voor hypothecair gedekte leningen kijk ik in het vervolg even ergens anders, niet meer bij Collin voor mij.
Op woensdag 14 augustus 2019 11:45 schreef Thomas88 het volgende: We hebben in ieder geval genoeg te klagen over Collin, doordat ze zonder toestemming van de investeerders wel hun toestemming hebben gegeven voor een tweede hypotheek. In combinatie met het niet informeren van de investeerders in het afhandelingstraject een teleurstellende manier van handelen. Hopelijk wordt de rente gecompenseerd voor de periode waarin we op ons geld moeten gaan wachten ( 1+ jaar ? ) en krijgen we geen verrassend verzoek tot een boedelbijdrage nu Collin het initiatief volledig aan de curator laat.
Nee voor hypothecair gedekte leningen kijk ik in het vervolg even ergens anders, niet meer bij Collin voor mij.
We mogen wel al de verzekeringen betalen: ------------------- De verzekeringen voor de twee kantoorpanden die in eigendom zijn, worden ten laste van de hypotheekhouders, tijdelijk voortgezet. -------------------
[ Bericht 0% gewijzigd door KrekelJapie op 14-08-2019 11:58:56 ]
In november 2018 hebben wij u geïnformeerd over het faillissement van E*ro E-Bike.
Wij informeren u middels dit bericht over de afwikkeling van de lening. Bijgevoegd treft u tevens het faillissementsverslag aan.
Opbrengst bedrijfswagen uit verpanding roerende zaken Namens de investeerders hebben wij een pandrecht gevestigd op een bedrijfswagen die we via een veiling bij BVA-Auctions hebben verkocht. De ontvangen opbrengst bedraagt ¤ 18.718,50. De heer Overweg tevens borg had hier formeel een eerste pandrecht op, echter heeft hij afstand gedaan van zijn pandrecht ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund.
Borgstelling mevrouw Zhang Mevrouw Zhang heeft ten tijde van de financiering een borgstelling afgegeven ter hoogte van ¤ 135.000,- die ten tijde van de financiering werd gewaardeerd als moreel. Wij hebben gesproken met mevrouw Zhang en de heer Overweg. Wij moeten u melden dat mevrouw Zhang niet meer in Nederland verblijft. Gezien dit feit is het niet mogelijk om tot een betalingsregeling te komen en ze beschikt tevens niet over vermogensbestanddelen. Wij verwachten helaas dan ook geen opbrengsten uit haar borgstelling.
Borgstelling heer Overweg De heer Overweg heeft ten tijde van de financiering een persoonlijke borgstelling afgegeven ter hoogte van ¤ 40.000,- lineair aflopend met de lening. Gedurende de looptijd van de lening en na het faillissement hebben wij meermaals gesproken met de heer Overweg. Het faillissement heeft hem erg aangegrepen, waarbij hij niet heeft kunnen accepteren dat op selectieve wijze door EU ambtenaren buitenproportionele importheffingen werden opgelegd en hierdoor de import min of meer werd geblokkeerd. Ondanks herhaaldelijk aandringen bij de commissie in Brussel werd de onderneming niet in de mogelijkheid gesteld om zich hiertegen inhoudelijk te verdedigen en aan te tonen dat deze heffingen onterecht waren. Er kon in verband met deadlines geen tijd vrijgemaakt worden. Dit alles heeft veel invloed gehad op zijn fysieke gesteldheid, waardoor we niet eerder tot een betalingsregeling konden komen. Inmiddels kunnen wij melden dat er een betalingsregeling is getroffen met de heer Overweg, waarbij er gedurende de periode juli 2019 t/m mei 2021 maandelijks een bedrag ter hoogte van ¤ 1.000,- wordt betaald met een slottermijn in juni 2021 ter hoogte van ¤ 3.000,-. Waardoor de betalingsregeling een looptijd kent van 24 maanden met een totale waarde van ¤ 26.000,-, waarbij de borg uiteraard de mogelijkheid heeft om zijn borgstelling eerder te voldoen. De afgesproken betaling van juli jl. ter hoogte van ¤ 1.000,- hebben wij in goede orde ontvangen.
De betalingsregeling bestaat uit 23 maandelijkse betalingen ter hoogte van ¤ 1.000,- gedurende de periode juli 2019 t/m mei 2021, waarna in juni 2021 een betaling volgt ter hoogte van ¤ 3.000,-. De totale looptijd van de betalingsregeling bedraagt dan ook 24 maanden.
Inmiddels hebben wij de opbrengst van de veiling en de eerste betaling van de heer Overweg ontvangen, waardoor wij een bedrag op Stichting Collin Crowdfund hebben geparkeerd ter hoogte van ¤ 19.718,50, na inhouding van de incassokosten (¤ 2.298,23) zullen wij dan ook vandaag overgaan tot uitbetaling van een bedrag ter hoogte van ¤ 17.420,27 aan aflossing pro rato verdeeld onder de investeerders. De resterende betalingsregeling zullen wij opvoeren in uw ‘Mijn Collin’, waardoor er weer maandelijkse betalingen zullen plaatsvinden uit de betalingsregeling en tevens zullen wij het restantbedrag formeel afboeken.
Vertrouwende erop u hierbij naar behoren te hebben geïnformeerd.
Met vriendelijke groet,
Bas Denissen
Co||in Crowdfund
[ Bericht 1% gewijzigd door zeeland6 op 14-08-2019 13:07:24 ]
We mogen wel al de verzekeringen betalen: ------------------- De verzekeringen voor de twee kantoorpanden die in eigendom zijn, worden ten laste van de hypotheekhouders, tijdelijk voortgezet. -------------------
Ik knijp mijn handjes dicht als dat achteraf de enige kosten blijken te zijn, al verwacht ik dat we dat als eerste hypotheekhouder gewoon uit de verkoop gecompenseerd moeten krijgen. Net als de rente over het verkooptraject en de toekomstige misgelopen rente. Iemand een idee waarom het pand nergens in de openbare verkoop staat ? Dat lijkt me toch de makkelijkste manier om een koper te vinden.
Ik vrees dat de problemen bij Collin nog niet klaar zijn, iemand al iets gehoord over A* T*n**r in Vlissingen?
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Zelf zit ik niet in dit project, maar ik zag afgelopen week het faillisement langskomen en meende toen de naaam te herkennen.
lijkt er op dat Geldvoorelkaar of een van zijn tussenpersonen een samenwerking met RNHB (Rijnlandse hypotheekbank) heeft. Is al het tweede project in korte tijd waar RNHB het grootste deel financiert.
lijkt er op dat Geldvoorelkaar of een van zijn tussenpersonen een samenwerking met RNHB (Rijnlandse hypotheekbank) heeft. Is al het tweede project in korte tijd waar RNHB het grootste deel financiert.
Trekken wij natuurlijk aan t kortste eind als crowd..?
Op woensdag 14 augustus 2019 12:29 schreef tnhb het volgende: Ik vrees dat de problemen bij Collin nog niet klaar zijn, iemand al iets gehoord over A* T*n**r in Vlissingen?
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Zelf zit ik niet in dit project, maar ik zag afgelopen week het faillisement langskomen en meende toen de naaam te herkennen.
Zit er ook niet in, maar ben wel benieuwd of verpanding standhoud en wat het opbrengt.
De (huidige en toekomstige) inventaris en voorraad van A******** B.V. wordt verpand aan de investeerders van Collin Crowdfund. Dit is inclusief de aan te kopen productielijn die op basis van een recent onafhankelijk taxatierapport een marktwaarde van ¤ 188.000,- heeft.
En weer een project op NL investeert: kinderdagverblijf in de buurt van Hardenberg. Achtergestelde lening van 300K, 9%. Druk daar de laatste dagen. "In goede samenwerking met de Rabobank". Blijkbaar zo goed dat de Rabobank een tweede hypotheek voor NL investeert niet zo'n goed idee vond. Bovenstaande was te kort door de bocht. Tweede hypotheek op twee panden t.b.v. deze achtergestelde lening. Echter achter de Rabobank, welke financiert tot 99% LTV als ik het goed lees. Prima, dan vind ik (nog steeds) investeren hierin niet zo'n goed idee.
[ Bericht 24% gewijzigd door ETphonehome op 14-08-2019 13:54:27 ]
Lijkt me een prima project met prima mensen echter de rente is voor mij te laag. Deze rente moet minimaal 6.5% zijn met deze looptijd en LTV. Hoop dat de markt dat ook vindt dan kan ik over vier weken in dit project investeren met de voor mij juiste rente.
[ Bericht 0% gewijzigd door NaRegenDeZon op 14-08-2019 14:16:45 ]
Lijkt me een prima project met prima mensen echter de rente is voor mij te laag. Deze rente moet minimaal 6.5% zijn met deze looptijd en LTV. Hoop dat de markt dat ook vind dan kan ik over vier weken in dit project investeren met de voor mij juiste rente.
sorry, 1e linkje verkeerde pandje, bovenstaande linkje is de goed , met dank aan een attente mede-fokker
Verhuurpand Venlo, klusserdeklus, nieuw schuttingkje ken ook wel. Op zich aardig project , echter looptijd 7 jaar, ahum, Silvia R en Richard K zijn op Linkedn te vinden
[ Bericht 5% gewijzigd door peterc op 14-08-2019 21:40:08 ]
Lijkt me een prima project met prima mensen echter de rente is voor mij te laag. Deze rente moet minimaal 6.5% zijn met deze looptijd en LTV. Hoop dat de markt dat ook vind dan kan ik over vier weken in dit project investeren met de voor mij juiste rente.
Ik denk zelf dat 153.000 wel vol gaat komen binnen een maand. We zullen zien.
Zit er ook niet in, maar ben wel benieuwd of verpanding standhoud en wat het opbrengt.
De (huidige en toekomstige) inventaris en voorraad van A******** B.V. wordt verpand aan de investeerders van Collin Crowdfund. Dit is inclusief de aan te kopen productielijn die op basis van een recent onafhankelijk taxatierapport een marktwaarde van ¤ 188.000,- heeft.
als ik een voorspellinkje mag wagen: op de inventaris, de voorraad en zeker de productielijn rust een eigendomsvoorbehoud totdat de koopsom volledig is betaald. Dit komt nml. zeer vaak voor, vooral bij startende bedrijven. In dat geval zal het pandrecht weinig comfort bieden. Ik zit overigens niet in dit project van de apothekers uit Aleppo veelbelovende ondernemers.
Verhuurpand Venlo, klusserdeklus, nieuw schuttingkje ken ook wel. Op zich aardig project , echter looptijd 7 jaar, ahum, Silvia R en Richard K zijn op Linkedn te vinden
denk dat het een hoekhuis aan andere kant is als ik de foto's vergelijk.
Richard is ecologisch expert, dat is goed te zien hoe hij de oprit gaat aanleggen.
Klopt, het is zeer rustig. Kunnen de mensen van de Recovery afdeling misschien wat extra's proberen binnen te halen, want het is erg magertjes in mijn geval.
Vandaag is het aantal default projecten bij FNC opgelopen naar 13, dat is circa 6% van het totaal aantal projecten en in geld uitgedrukt circa 5% van het totaal geïnvesteerde bedrag (geen rekening gehouden met ontvangen rente). Er zijn 2 projecten bij die nooit één cent betaald hebben en het "beste" project heeft 13 van de 36 termijnen betaald, de rest heeft minder termijnen betaald (bij looptijden van 36-60 maanden). Aan Recovery is er tot nu toe een teleurstellende paar euro binnen geharkt. Ondanks de vele afboekingen toch nog een positief behaald resultaat van bijna 9% (bij een verwacht bruto rendement van ruim 15%). Ik investeer vnl in D en E-leningen met looptijd tot max. 36 maanden.
Morgen maar weer eens zien welke verklaringen en uitvluchten er nu weer bedacht zijn door de wanbetalers, er wordt veel belooft, maar nakomen is een ander verhaal.
Op zaterdag 10 augustus 2019 11:51 schreef Ron1986 het volgende:Branchevereniging Nederland Crowdfunding (BNC), de internal rate of return (IRR) en de AFM methode voor het rendement. Is dat ergens te vinden en komt dat op ongeveer het zelfde neer?
Het precieze verschil weet ik niet, maar volgens mij komt het inderdaad op hetzelfde neer. Het belangrijkste is dat bij deze drie rekenmethodes defaults na 90 dagen volledig worden voorzien. En niet zoals bij sommige platformen, die een eigen methode hanteren, pas na een langere periode.
Klopt. 586 investeerders. Deze hebben gemiddeld 2.756 euro geïnvesteerd.
Ik vind 2.756 euro een erg hoog gemiddelde. Met zo'n gemiddelde inleg kan je toch nooit een goed gespreide crowdfundingportefeuille samenstellen? En als je dat bedrag in APOC wilt stoppen, kan je het nog beter verspreiden over de verschillende ontmantelprojecten. Ik kan natuurlijk niet in iedereens portemonnee kijken, maar 500-1000 euro lijkt me een veel logischer bedrag als inleg, wellicht met een paar uitschieters naar 2000. Dan hadden er ook meer investeerders kunnen profiteren van dit project.
Het precieze verschil weet ik niet, maar volgens mij komt het inderdaad op hetzelfde neer. Het belangrijkste is dat bij deze drie rekenmethodes defaults na 90 dagen volledig worden voorzien. En niet zoals bij sommige platformen, die een eigen methode hanteren, pas na een langere periode. [..]
Ik vind 2.756 euro een erg hoog gemiddelde. Met zo'n gemiddelde inleg kan je toch nooit een goed gespreide crowdfundingportefeuille samenstellen? En als je dat bedrag in APOC wilt stoppen, kan je het nog beter verspreiden over de verschillende ontmantelprojecten. Ik kan natuurlijk niet in iedereens portemonnee kijken, maar 500-1000 euro lijkt me een veel logischer bedrag als inleg, wellicht met een paar uitschieters naar 2000. Dan hadden er ook meer investeerders kunnen profiteren van dit project.
Ik vind het voor een project als APOC geen raar gemiddelde. Zo'n soort project trekt de meer professionele (misschien zelfs institutionele) beleggers aan, die gaan er dan met een flink bedrag in, wat het gemiddelde omhoog trekt. Overigens gaat bij mij het gemiddeld geïnvesteerde bedrag per project op het moment ook omhoog t.o.v. 2 jaar geleden: ik pak meer projecten met hypotheek mee, en daar stap ik forser in.
Bij Zuidweg zijn door Stichting Zekerheden Kapitaal op Maat een aantal vragen teruggelegd omdat het voorstel niet is te controleren vanwege het ontbreken van minimaal noodzakelijke inzichten. Hierop wordt gereageerd – als ware Zuidweg de partij die dit soort trajecten volledig in kaart zou hebben en iedereen maar moet vertrouwen op hetgeen zij daar schrijven – zonder rekening te houden met de voorwaarden van de overeenkomst van geldlening (waaronder dus ook de verplichting tot het geven van inzicht).
Stichting Zekerheden Kapitaal op Maat heeft Zuidweg in overweging gegeven dat het uitblijven van de onderbouwing vanuit hun zijde een formele WSNP aanvraag niet in de weg te staan en dat het gevolg dat de investeerders via Kapitaal op Maat dan in het slechtste geval genoegen dient te nemen het een zogenaamd “dwangakkoord” zodra de rechter hier een uitspraak over doet. Dit gebeurt echter ook niet.
Stichting Zekerheden Kapitaal op Maat zal volgende week nog een keer in een uiterste poging doen om Zuidweg te bewegen verdere informatie door te spelen.
Er zit anders niet anders op dan op een termijn van een paar weken (wij hebben te maken met vakanties) het voorstel van Zuidweg ter stemming voor te leggen aan de investeerders. Het advies hierbij wordt dan dat de investeerders een aantal keuze’s hebben: Akkoord geven maar geen enkel inzicht hebben of dit een voldoende onderbouwd voorstel is dat recht doet aan de wijze waarop deze ondernemers met het geld van de investeerders zo slecht zijn omgegaan. Geen akkoord geven.
Mocht dan blijken dat meer dan 50% van de investeerders die samen meer dan 50% van het ingelegde geld vertegenwoordigen akkoord te willen gaan, dan zal Stichting Zekerheden Kapitaal op Maat hierna handelen. Zodra het akkoord niet door of namens de meerderheid van de investeerders is te aanvaarden, dan zullen wij Zuidweg (voor de laatste maal dus) informeren geen akkoord te geven op het door hen voorgestelde voorstel (en zijn wij daar waar we nu zijn).
Vooralsnog is de meerderheid van het bestuur van Stichting Zekerheden Kapitaal op Maat wel van mening dat voor de heer Sr waar er een sprake is van een betaling ineens mede gezien zijn leeftijd er redenen zijn om ondanks alles te kiezen voor het geld in plaats van het principe. Bij de heer Timmer Jr is sprake van een ‘spaarakkoord’ voor maximaal 36 maanden en gezien zijn leeftijd met voldoende kansen om nog ergens geld te verdienen, is het voorstel van Zuidweg op basis van de huidige gegevens gewoon te kort door de bocht. Waarom dan voor Jr. niet geregeld kan worden dat er een betaling ineens is, is nu onduidelijk.
Het is gewoon een 1e hypotheek. Het betreffende pand is niet via RNHB gefinancieerd.
Het risico zal inderdaad wel meevallen, maar de pitch blinkt niet uit in heldere informatie (zoals over het betreffende pand in de vermogenspositie). En het is een van de (vele) partijen die de puntentelling ontwijkt..
Bij Zuidweg zijn door Stichting Zekerheden Kapitaal op Maat een aantal vragen teruggelegd omdat het voorstel niet is te controleren vanwege het ontbreken van minimaal noodzakelijke inzichten. Hierop wordt gereageerd – als ware Zuidweg de partij die dit soort trajecten volledig in kaart zou hebben en iedereen maar moet vertrouwen op hetgeen zij daar schrijven – zonder rekening te houden met de voorwaarden van de overeenkomst van geldlening (waaronder dus ook de verplichting tot het geven van inzicht).
Stichting Zekerheden Kapitaal op Maat heeft Zuidweg in overweging gegeven dat het uitblijven van de onderbouwing vanuit hun zijde een formele WSNP aanvraag niet in de weg te staan en dat het gevolg dat de investeerders via Kapitaal op Maat dan in het slechtste geval genoegen dient te nemen het een zogenaamd “dwangakkoord” zodra de rechter hier een uitspraak over doet. Dit gebeurt echter ook niet.
Stichting Zekerheden Kapitaal op Maat zal volgende week nog een keer in een uiterste poging doen om Zuidweg te bewegen verdere informatie door te spelen.
Er zit anders niet anders op dan op een termijn van een paar weken (wij hebben te maken met vakanties) het voorstel van Zuidweg ter stemming voor te leggen aan de investeerders. Het advies hierbij wordt dan dat de investeerders een aantal keuze’s hebben: Akkoord geven maar geen enkel inzicht hebben of dit een voldoende onderbouwd voorstel is dat recht doet aan de wijze waarop deze ondernemers met het geld van de investeerders zo slecht zijn omgegaan. Geen akkoord geven.
Mocht dan blijken dat meer dan 50% van de investeerders die samen meer dan 50% van het ingelegde geld vertegenwoordigen akkoord te willen gaan, dan zal Stichting Zekerheden Kapitaal op Maat hierna handelen. Zodra het akkoord niet door of namens de meerderheid van de investeerders is te aanvaarden, dan zullen wij Zuidweg (voor de laatste maal dus) informeren geen akkoord te geven op het door hen voorgestelde voorstel (en zijn wij daar waar we nu zijn).
Vooralsnog is de meerderheid van het bestuur van Stichting Zekerheden Kapitaal op Maat wel van mening dat voor de heer Sr waar er een sprake is van een betaling ineens mede gezien zijn leeftijd er redenen zijn om ondanks alles te kiezen voor het geld in plaats van het principe. Bij de heer Timmer Jr is sprake van een ‘spaarakkoord’ voor maximaal 36 maanden en gezien zijn leeftijd met voldoende kansen om nog ergens geld te verdienen, is het voorstel van Zuidweg op basis van de huidige gegevens gewoon te kort door de bocht. Waarom dan voor Jr. niet geregeld kan worden dat er een betaling ineens is, is nu onduidelijk.
Wat slecht Warrig verhaal, allemaal niet lopende zinnen. ik hoop dat dit op een smartphone getypt is of dat dit de ruwe versie is en iemand dit eerst nog na had moeten kijken.
Bij Zuidweg zijn door Stichting Zekerheden Kapitaal op Maat een aantal vragen teruggelegd omdat het voorstel niet is te controleren vanwege het ontbreken van minimaal noodzakelijke inzichten. Hierop wordt gereageerd – als ware Zuidweg de partij die dit soort trajecten volledig in kaart zou hebben en iedereen maar moet vertrouwen op hetgeen zij daar schrijven – zonder rekening te houden met de voorwaarden van de overeenkomst van geldlening (waaronder dus ook de verplichting tot het geven van inzicht).
Stichting Zekerheden Kapitaal op Maat heeft Zuidweg in overweging gegeven dat het uitblijven van de onderbouwing vanuit hun zijde een formele WSNP aanvraag niet in de weg te staan en dat het gevolg dat de investeerders via Kapitaal op Maat dan in het slechtste geval genoegen dient te nemen het een zogenaamd “dwangakkoord” zodra de rechter hier een uitspraak over doet. Dit gebeurt echter ook niet.
Stichting Zekerheden Kapitaal op Maat zal volgende week nog een keer in een uiterste poging doen om Zuidweg te bewegen verdere informatie door te spelen.
Er zit anders niet anders op dan op een termijn van een paar weken (wij hebben te maken met vakanties) het voorstel van Zuidweg ter stemming voor te leggen aan de investeerders. Het advies hierbij wordt dan dat de investeerders een aantal keuze’s hebben: Akkoord geven maar geen enkel inzicht hebben of dit een voldoende onderbouwd voorstel is dat recht doet aan de wijze waarop deze ondernemers met het geld van de investeerders zo slecht zijn omgegaan. Geen akkoord geven.
Mocht dan blijken dat meer dan 50% van de investeerders die samen meer dan 50% van het ingelegde geld vertegenwoordigen akkoord te willen gaan, dan zal Stichting Zekerheden Kapitaal op Maat hierna handelen. Zodra het akkoord niet door of namens de meerderheid van de investeerders is te aanvaarden, dan zullen wij Zuidweg (voor de laatste maal dus) informeren geen akkoord te geven op het door hen voorgestelde voorstel (en zijn wij daar waar we nu zijn).
Vooralsnog is de meerderheid van het bestuur van Stichting Zekerheden Kapitaal op Maat wel van mening dat voor de heer Sr waar er een sprake is van een betaling ineens mede gezien zijn leeftijd er redenen zijn om ondanks alles te kiezen voor het geld in plaats van het principe. Bij de heer Timmer Jr is sprake van een ‘spaarakkoord’ voor maximaal 36 maanden en gezien zijn leeftijd met voldoende kansen om nog ergens geld te verdienen, is het voorstel van Zuidweg op basis van de huidige gegevens gewoon te kort door de bocht. Waarom dan voor Jr. niet geregeld kan worden dat er een betaling ineens is, is nu onduidelijk.
Zeeland 6 Wat denk jij van die achtergestelde lening van Schemmekus?
Op woensdag 14 augustus 2019 18:44 schreef wilan het volgende: Het leenbedrag bij boris bar & kitchen(hcn) is ineens drastisch naar beneden bijgesteld waardoor het project nu toch voor 100% gefund is.
Ik heb het niet gedurfd en blij dat ik niet meedoe. Ik heb de rating va HCN hoog staan en ze krijgen niet zomaar 2 sterren. Hoewel de biertjes en bitterballen op het openingsfeest wel een leuk rendement zijn natuurlijk
Op woensdag 14 augustus 2019 18:44 schreef wilan het volgende: Het leenbedrag bij boris bar & kitchen(hcn) is ineens drastisch naar beneden bijgesteld waardoor het project nu toch voor 100% gefund is.
op crowdfundmarkt staat de oude pitch nog met hoger bedrag. pitch wijzigen zo is niet fraai, zet het er dan apart bij.
Op woensdag 14 augustus 2019 19:05 schreef Aalsmeer15 het volgende: op crowdfundmarkt staat de oude pitch nog met hoger bedrag. pitch wijzigen zo is niet fraai, zet het er dan apart bij.
De investeerders zijn vandaag wel op de hoogte gebracht van de wijziging. Moet het ook even laten bezinken. Zomaar pitches aanpassen is inderdaad niet de bedoeling zonder escape (wordt niets over vermeld, misschien dat het na contact wel zou kunnen als je echt wil). Als het totaalplaatje er beter van wordt kan het natuurlijk, maar er is een stukje lening van de Sligro bijgekomen (senior, junior of gelijk?), en de vraag is wat ze met 75.000 euro minder, minder kunnen doen. Als ze inderdaad gewoon kritisch naar het plan gekeken hebben en iets minder dure designmeubels gaan kopen is het alleen maar positief dat ze met minder toekunnen. Als ze straks op de ingredienten gaan besparen om de eindjes aan elkaar te knopen is het heel wat anders natuurlijk
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
de pitch, zit er niet in, ben niet zo happig op uitzenders, payrollers, they come and they go de ambitie van 50.000k zit er niet meer in dus, en een investor is een deel van zijn inleg van 15k lost
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
[ Bericht 3% gewijzigd door peterc op 14-08-2019 21:56:56 ]
De automatische incasso voor de (door-)betaling van de in augustus verschuldigde termijn is gestorneerd.
Vanuit Stichting Zekerheden Kapitaal op Maat is de ondernemer per email gesommeerd tot betaling van de voor augustus verschuldigde termijn.
Wij nemen aan dat de ondernemer kan reageren door zelf een update te plaatsen om de investeerders te informeren over waarom deze betalingsachterstand is ontstaan. --------------
Vooral die laatste zin tekent de professionaliteit van KOM. .......
De automatische incasso voor de (door-)betaling van de in augustus verschuldigde termijn is gestorneerd.
Vanuit Stichting Zekerheden Kapitaal op Maat is de ondernemer per email gesommeerd tot betaling van de voor augustus verschuldigde termijn.
Wij nemen aan dat de ondernemer kan reageren door zelf een update te plaatsen om de investeerders te informeren over waarom deze betalingsachterstand is ontstaan. --------------
Vooral die laatste zin tekent de professionaliteit van KOM. .......
Vandaag wél een termijn ontvangen. Dit zonder toelichting vanuit KOM.
Wij nemen aan dat de ondernemer kan reageren door zelf een update te plaatsen om de investeerders te informeren over waarom deze betalingsachterstand is ontstaan. --------------
Vooral die laatste zin tekent de professionaliteit van KOM. .......
[cynisch]Tja voor 0,9% administratiefee komt kom natuurlijk niet uit de luie stoel.[/cynisch]
Wij nemen aan dat de ondernemer kan reageren door zelf een update te plaatsen om de investeerders te informeren over waarom deze betalingsachterstand is ontstaan.
Ja, want zelf mailen en bellen wij niet (terug) naar/met onze investeerders.
de pitch, zit er niet in, ben niet zo happig op uitzenders, payrollers, they come and they go de ambitie van 50.000k zit er niet meer in dus, en een investor is een deel van zijn inleg van 15k lost
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Deze pitch is hier destijds uitgebreid besproken. Ik denk niet dat er veel fokkers in zitten ....
Deze pitch is hier destijds uitgebreid besproken. Ik denk niet dat er veel fokkers in zitten ....
Altijd weer leerzaam om terug te lezen, waarom we er niet ingestapt zijn, een hoog air-cyclist gehalte zonder zekerheden. Een wannabee ondernemer die er geen is, en ook niet gaat worden.
[ Bericht 0% gewijzigd door peterc op 15-08-2019 09:43:31 ]
Altijd weer leerzaam om terug te lezen, waarom we er niet ingestapt zijn, een hoog air-cyclist gehalte zonder zekerheden. Een wannabee ondernemer die er geen is, en ook niet gaat worden.
Deze pitch is hier destijds uitgebreid besproken. Ik denk niet dat er veel fokkers in zitten ....
Ook nog even nagelezen, ik was al weer vergeten hoe het zat. Is dus duidelijk een project dat niet door de groen licht commissie van FoK gekomen is maar ook nooit bij Collin had mogen passeren! Iemand met zon faillisementsverleden moet je niet opnieuw zonder enige zekerheid wederom de tassen vol met euro's mee geven!
Ook nog even nagelezen, ik was al weer vergeten hoe het zat. Is dus duidelijk een project dat niet door de groen licht commissie van FoK gekomen is maar ook nooit bij Collin had mogen passeren! Iemand met zon faillisementsverleden moet je niet opnieuw zonder enige zekerheid wederom de tassen vol met euro's mee geven!
Hij heeft het toch nog 3 jaar volgehouden , dat is voor Collin begrippen nog niet zo slecht
Hij heeft het toch nog 3 jaar volgehouden , dat is voor Collin begrippen nog niet zo slecht
Mijn netto rendement bij Collin ligt nog ruim boven de 5% dus mij hoor je niet klagen. Maar dan gaan de projecten dus ook door de groenlicht Commitees van Collin, van FoK, en van NRDZ.
Kwam er net achter dat Capital Circle de maandelijkse betaling een week eerder heeft gedaan. De boekhouder is nu zeker op vakantie! Wel netjes om het eerder te doen en niet later!
De automatische incasso voor de (door-)betaling van de in augustus verschuldigde termijn is gestorneerd.
Vanuit Stichting Zekerheden Kapitaal op Maat is de ondernemer per email gesommeerd tot betaling van de voor augustus verschuldigde termijn.
Wij nemen aan dat de ondernemer kan reageren door zelf een update te plaatsen om de investeerders te informeren over waarom deze betalingsachterstand is ontstaan. --------------
Vooral die laatste zin tekent de professionaliteit van KOM. .......
Nog een KOM project waar dit zelfde speelt: Rop**o Master Tailors.
Wat is voor ons als investeerder beter als iemand persoonlijk failliet gaat of als hij in een wsnp traject komt? Of is het in beide gevallen een kansloze missie?
Op donderdag 15 augustus 2019 11:40 schreef samlood het volgende: Wat is voor ons als investeerder beter als iemand persoonlijk failliet gaat of als hij in een wsnp traject komt? Of is het in beide gevallen een kansloze missie?
Meestal allebei kansloos. Snel ander werk in loondienst vinden en daaruit een nieuwe terugbetalingsregeling werkt het beste.
[ Bericht 2% gewijzigd door KrekelJapie op 15-08-2019 12:06:42 ]
Hartelijk dank voor uw investering van ¤ euro in project N*nzio P*lchinella.
Auto invest heeft m volledig geïnvesteerd. Bedrijf met goede reviews overigens (Dat door koper verkocht is): staat op nummer 169 van 3.000 restaurants in Amsterdam.
Auto invest heeft m volledig geïnvesteerd. Bedrijf met goede reviews overigens (Dat door koper verkocht is): staat op nummer 169 van 3.000 restaurants in Amsterdam.
Wat een eindeloos drama is en blijft het toch bij LdH project NPFC
quote:
Beste investeerder,
Er is geen nieuws te melden sinds de update van vorige maand. Zie hieronder.
De situatie bij NPFC is enigszins gewijzigd. Het bestuur van NPFC heeft de intentie uitgesproken het bedrijf te willen verkopen. NPFC is dientengevolge in gesprek met 2 potentiële kopers. Aangezien NPFC de afgelopen maanden wel degelijk een kleine winst heeft kunnen laten zien, is het uitgangspunt dat een eventuele koper ook de uitstaande schulden overneemt. Totdat duidelijk is of NPFC wordt verkocht en door wie, kunnen er geen terugbetalingen plaatsvinden. Zodra er meer bekend is, ontvangt u uiteraard direct bericht.
Verwachting In de komende maanden, mits u dan nog terugbetalingen dient te ontvangen, sturen wij u elke maand een e-mail met een status update. Uiteraard melden wij ons ook direct als de situatie op wat voor manier dan ook wijzigt.
Indien u vragen of opmerkingen heeft over bovenstaande, schroom niet contact met ons op te nemen.
Met vriendelijke groet,
***
Mooi dat er maandelijks een update is en dat de eerdere investeerders inmiddels zijn terugbetaald maar het blijft in mijn ogen niet kloppen dat het hele risico nu is neergelegd bij de investeerders die als laatste zijn ingestapt. LdH had de opbrengst en ontvangen rente over de totale lening gewoon moeten verdelen over alle investeerders die nog geld tegoed hadden.
[ Bericht 0% gewijzigd door Horsemen op 15-08-2019 13:13:58 ]
Op donderdag 15 augustus 2019 12:46 schreef Horsemen het volgende: LdH had de opbrengst en ontvangen rente over de totale lening gewoon moeten verdelen over alle investeerders die nog geld te goed hadden.
Ik zou eerder zeggen dat binnenkomende betalingen verdeeld hadden moeten worden over alle termijnbetalingen die op dat moment in achterstand waren. Op het moment dat de problemen zich voor het eerst manifesteerden waren er ook veel termijnbetalingen die nog in de toekomst lagen, en waar dus feitelijk nog geen sprake was van een achterstand. Die zouden in mijn ogen alleen in aanmerking komen voor een deel van de binnenkomende betalingen als er sprake zou zijn geweest van een daadwerkelijk faillissement. Maar misschien bedoelde je dit ook met "alle investeerders die nog geld te goed hadden"
Mooi dat er maandelijks een update is en dat de eerdere investeerders inmiddels zijn terugbetaald maar het blijft in mijn ogen niet kloppen dat het hele risico nu is neergelegd bij de investeerders die als laatste zijn ingestapt. LdH had de opbrengst en ontvangen rente over de totale lening gewoon moeten verdelen over alle investeerders die nog geld te goed hadden.
Gelukkig heb ik mijn geld al terug van deze LDH partner. Maar ik ben het wel met je ziens wijze eens.
Op donderdag 15 augustus 2019 12:46 schreef Horsemen het volgende: maar het blijft in mijn ogen niet kloppen dat het hele risico nu is neergelegd bij de investeerders die als laatste zijn ingestapt. LdH had de opbrengst en ontvangen rente over de totale lening gewoon moeten verdelen over alle investeerders die nog geld te goed hadden.
Dit klopt ook niet. Bij de eerste problemen hadden ze de totale schuld moeten bekijken en elke terugbetaling naar rato moeten verrekenen.
Ik zou eerder zeggen dat binnenkomende betalingen verdeeld hadden moeten worden over alle termijnbetalingen die op dat moment in achterstand waren. Op het moment dat de problemen zich voor het eerst manifesteerden waren er ook veel termijnbetalingen die nog in de toekomst lagen, en waar dus feitelijk nog geen sprake was van een achterstand. Die zouden in mijn ogen alleen in aanmerking komen voor een deel van de binnenkomende betalingen als er sprake zou zijn geweest van een daadwerkelijk faillissement. Maar misschien bedoelde je dit ook met "alle investeerders die nog geld te goed hadden"
Dat zou van toepassing zijn als je investeerder daadwerkelijk geïnvesteerd had in het gepubliceerde project. Dit is bij Lendahand niet van toepassing. Je investeert in de partner NPFC.
Dat zou van toepassing zijn als je investeerder daadwerkelijk geïnvesteerd had in het gepubliceerde project. Dit is bij Lendahand niet van toepassing. Je investeert in de partner NPFC.
Dat klopt, maar je hebt wel een overeenkomst gesloten met een specifiek terugbetalingsschema.
Ik zeg dit overigens als investeerder die zelf nog geld te goed heeft van NPFC...
Dat klopt, maar je hebt wel een overeenkomst gesloten met een specifiek terugbetalingsschema.
Ik zeg dit overigens als investeerder die zelf nog geld te goed heeft van NPFC...
Waarom zou je dit anders behandelen als ieder ander project (NPFC is natuurlijk gewoon 1 project/bedrijf) bij een andere platform. Als een project in de problemen komt worden toch altijd de opbrengsten verdeeld over alle investeerders die nog geld tegoed hebben (ook als er meerdere projecten lopen) en is het niet zo dat alleen investeerders in het oudste project hun geld terug krijgen? Er is bij mij geen enkel ander platform dat een default op deze onrechtvaardige manier afwikkelt.
Waarom zou je dit anders behandelen als ieder ander project (NPFC is natuurlijk gewoon 1 project/bedrijf) bij een andere platform. Als een project in de problemen komt worden toch altijd de opbrengsten verdeeld over alle investeerders die nog geld tegoed hebben en is het niet zo dat alleen investeerders in het oudste project hun geld terug krijgen? Er is bij mij geen enkel ander platform dat een default op deze onrechtvaardige manier afwikkelt.
Omdat er in de eerste plaats geen sprake is van een default (of in ieder geval was dat nog niet duidelijk toen de problemen begonnen), en in de tweede plaats omdat de structuur wel degelijk anders is dan een doorsnee project bij een ander platform. Je koopt namelijk bedrijfsobligaties met een specifiek terugbetalingsschema.
Waarom zou je dit anders behandelen als ieder ander project (NPFC is natuurlijk gewoon 1 project/bedrijf) bij een andere platform. Als een project in de problemen komt worden toch altijd de opbrengsten verdeeld over alle investeerders die nog geld tegoed hebben en is het niet zo dat alleen investeerders in het oudste project hun geld terug krijgen? Er is bij mij geen enkel ander platform dat een default op deze onrechtvaardige manier afwikkelt.
Ik ben ook niet gelukkig met de wijze waarop LaH dit afhandelt. Ik heb de NPFC leningen afgeschreven en dat betekent dat ik een fors negatief rendement op LaH ga maken. Als er naar rato afbetaald was, was ik er waarschijnlijk beter af gekomen.
Wat ik ook niet begrijp is waarom NPFC niet door gaat met afbetalen. Een potentiële overname is toch geen reden om niet aan je verplichtingen te voldoen.
Omdat er in de eerste plaats geen sprake is van een default (of in ieder geval was dat nog niet duidelijk toen de problemen begonnen), en in de tweede plaats omdat de structuur wel degelijk anders is dan een doorsnee project bij een ander platform. Je koopt namelijk bedrijfsobligaties met een specifiek terugbetalingsschema.
Bij ieder ander platform/project is er ook een specifiek terugbetalingsschema, niets bijzonders dus...
Om een lang verhaal kort te maken, wat mij betreft klopt hier niets van en is het een erg onrechtvaardige manier van afhandelen van een probleem.
Bij ieder ander platform/project is er ook een specifiek terugbetalingsschema, niets bijzonders dus…
Ja, maar hier verschillen de terugbetalingsschema's dus per obligatie, en dus per investeerder.
Bedenk dat toen de problemen zich voor het eerst manifesteerden, het er naar uit zag dat het wellicht een tijdelijk probleem was. Zou het dan logisch geweest zijn om betalingen te verdelen over alle investeerders, ook die die op dat moment nog helemaal geen terugbetaling hadden moeten krijgen? Ik vind van niet, maar waarschijnlijk verschillen we van mening.
Op donderdag 15 augustus 2019 13:30 schreef Faraday01 het volgende: Wat ik ook niet begrijp is waarom NPFC niet door gaat met afbetalen. Een potentiële overname is toch geen reden om niet aan je verplichtingen te voldoen.
Er wordt ook niet gesproken dat een eventueel overnamesom wordt aangewend om investeerders terug te betalen.
Ja, maar hier verschillen de terugbetalingsschema's dus per obligatie, en dus per investeerder.
Bedenk dat toen de problemen zich voor het eerst manifesteerden, het er naar uit zag dat het wellicht een tijdelijk probleem was. Zou het dan logisch geweest zijn om betalingen te verdelen over alle investeerders, ook die die op dat moment nog helemaal geen terugbetaling hadden moeten krijgen? Ik vind van niet, maar waarschijnlijk verschillen we van mening.
Klopt, dat verschillen we inderdaad Voor mij was het vanaf het eerste moment een probleem en ben ik er altijd vanuit gegaan dat dit niet tijdelijk zou zijn. Ik heb LdH hier dan ook vanaf het begin op gewezen. Maar nee, " De verwachting is op dit moment nog altijd dat alle terugbetalingen, inclusief rente, uiteindelijk door NPFC kunnen worden overgemaakt." LdH droomt rustig verder Inmiddels zijn we al meer dan 2 jaar verder
Gisteren ook nog een update van KoM ontvangen m.b.t. Special Trees
quote:
Project 1058 De heer Van Kimmenade heeft hoger beroep aangetekend tegen de uitspraak op diens persoonlijke faillissement. Onze advocaat heeft daarop weer de nodige werkzaamheden uitgevoerd waaronder de rechtbank te voorzien van de nodige stukken.
Vandaag echter ontvingen wij het volgende bericht via Cer*s L*gal: "" Zojuist belde ik de curator om te overleggen inzake Van de Kimmenade en hij informeerde mij dat het hoger beroep op zijn advies door de heer Van de Kimmenade is ingetrokken. Verder mogen wij binnenkort een betalingsvoorstel verwachten (voorstel crediteurenakkoord). Het hoger beroep gaat dus niet door, het faillissement is definitief. ""
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Hoe stel ik dat in via internet/chrome op de telefoon of in Chrome op de PC? Wellicht een beetje off-topic vraag, maar ik vis in 95% van de gevallen echter het net v.w.b. de collin direct-leningen. Bedankt!
Hoe stel ik dat in via internet/chrome op de telefoon of in Chrome op de PC? Wellicht een beetje off-topic vraag, maar ik vis in 95% van de gevallen echter het net v.w.b. de collin direct-leningen. Bedankt!
Achter het net vissen gaat dit niet oplossen. Het is slechts een melding dat ccf een project op hun site plaatst. Je weet nog steeds niet wanneer ccf het project openzet. Je hebt enkel meer leestijd (meer dan de 48 uur).
Klopt, dat verschillen we inderdaad Voor mij was het vanaf het eerste moment een probleem en ben ik er altijd vanuit gegaan dat dit niet tijdelijk zou zijn. Ik heb LdH hier dan ook vanaf het begin op gewezen. Maar nee, " De verwachting is op dit moment nog altijd dat alle terugbetalingen, inclusief rente, uiteindelijk door NPFC kunnen worden overgemaakt." LdH droomt rustig verder Inmiddels zijn we al meer dan 2 jaar verder
en het einde is ook nog lang niet in zicht, ook al zouden ze nog doorgaan met de maandtermijnen te verspreiden over 3a4 (het schema waar ze nu op zaten) dan zijn ze nog ruim een jaar bezig met aflossen
[ Bericht 1% gewijzigd door jsuijker op 15-08-2019 14:42:33 ]
Bedankt voor het delen van deze pitch. Als ik op Collin kijk zie ik bij de toekomstige investeringskansen slechts een drietal projecten staan. Het project van V/d Vloed vind ik daar niet terug. Zie ik een incompleet overzicht op Collin, of heb je een speciale gave om deze links op te sporen? Just curious.
Achter het net vissen gaat dit niet oplossen. Het is slechts een melding dat ccf een project op hun site plaatst. Je weet nog steeds niet wanneer ccf het project openzet. Je hebt enkel meer leestijd (meer dan de 48 uur).
Terwijl iedereen hier van alles deelt is het jammer dat djh77 niet wil delen hoe hij de nieuwe projectjes ziet. Twee maanden geleden is dit ook al door meerdere mensen gevraagd maar geen reactie.
Djh77 bedankt voor je informatie maar jammer dat je het opzoeken hiervan voor je zelf wil houden.
Terwijl iedereen hier van alles deelt is het jammer dat djh77 niet wil delen hoe hij de nieuwe projectjes ziet. Twee maanden geleden is dit ook al door meerdere mensen gevraagd maar geen reactie.
Djh77 bedankt voor je informatie maar jammer dat je het opzoeken hiervan voor je zelf wil houden.
Hallo! Lees de spoiler van de laatste post eventjes. Hierin staat precies wat er nodig is...... Ik ben juist erg van het delen. Dat doe ik al enkele jaren. Nooit klachten geweest als er weer een geheime link werd geplaatst.
Hallo! Lees de spoiler van de laatste post eventjes. Hierin staat precies wat er nodig is...... Ik ben juist erg van het delen. Dat doe ik al enkele jaren. Nooit klachten geweest als er weer een geheime link werd geplaatst.
Mijn excuses, je hebt helemaal gelijk. Het was in het verleden al meermaals door verschillende mensen gevraagd vandaar mijn opmerking. Het klopt inderdaad dat je het vandaag gedeeld heb en dat ik een onterechte opmerking gemaakt heb.
Nog even wat betreft LdH: persoonlijk maak ik me momenteel meer zorgen over de recente berichten over hoe de geexplodeerde markt voor microleningen in Cambodja op steeds grotere schaal in menselijke drama's lijkt te resulteren (volgens een recent rapport o.a. gedwongen huis- en landverkoop, kinderarbeid, etc). Deels zal de situatie specifiek zijn voor Cambodja, maar ik vraag me toch af of dergelijke ongewenste effecten ook niet in andere landen spelen...
Mijn excuses, je hebt helemaal gelijk. Het was in het verleden al meermaals door verschillende mensen gevraagd vandaar mijn opmerking. Het klopt inderdaad dat je het vandaag gedeeld heb en dat ik een onterechte opmerking gemaakt heb.
No problem. Ik zie niet altijd alle posts op het forum. Vermoedelijk gemist.
een klusjesman die geen nieuwe bak kan timmeren en die geen cijfers heeft over 2018
Ach, hij vraagt niet te veel - tegen een redelijke rente, en hij zit in de goede markt en goede locatie. Dat zou toch los moeten lopen zou je zeggen. Neem hem klein mee, als ik er op tijd bij ben
Is er iemand die ervaring heeft met Matching Capital? Beetje vergelijkbaar met sommige projecten op GVE met 1e hypotheek. Instap echter vanaf 10k. Volgens mij nog niet zo'n hele grote speler?!
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Op donderdag 15 augustus 2019 21:56 schreef Jaco078 het volgende: Is er iemand die ervaring heeft met Matching Capital? Beetje vergelijkbaar met sommige projecten op GVE met 1e hypotheek. Instap echter vanaf 10k. Volgens mij nog niet zo'n hele grote speler?!
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Even snel doorheen gescrolled maar klopt het dat er geen taxatie te vinden is bij de projecten?
vandaag komen er weer 2 vastgoed projectjes open op GvE;
Uitbreiding Vastgoedportefeuille ziet er naar mijn idee beter uit dan die van Venlo of vergis ik me. Uitbreiding Vastgoedportefeuille lijkt ook meer gedetailleerd en doordacht. Maar de lagere rentes lijken wel de nieuwe standaard, beetje jammer weer..
Door de vakantie even een maandje er uit geweest. Ik zie op GVE vastgoedleningen van 425K - 7,5% - LTV 73% - tweede hypotheekrecht en 900.000 - 5% - LTV 71% - eerste hypotheekrecht.
Zitten jullie hier beide in? Of project met 2e hyp recht te risicovol en die van 900K te lage rente?
Uitbreiding Vastgoedportefeuille ziet er naar mijn idee beter uit dan die van Venlo of vergis ik me. Uitbreiding Vastgoedportefeuille lijkt ook meer gedetailleerd en doordacht. Maar de lagere rentes lijken wel de nieuwe standaard, beetje jammer weer..
Ik laat GvE project 20254 (vooralsnog?) lopen. Niet zozeer omdat het project mij niet aanstaat maar wel om dat ik het taxatierapport heb opgevraagd en dit tot op heden niet heb mogen inzien. Ook op later gestelde inhoudelijke vragen m.b.t. het taxatierapport heeft de geldnemer tot op heden niet aan GvE willen reageren. Niets ten nadele van GvE in dit geval (vragen netjes doorgegeven maar krijgen geen reactie) maar wel een geldnemer die niet wil reageren en klaarblijkelijk iets achter te houden heeft.
Ga dan lekker geld ophalen bij een bank en niet via crowdfunding denk ik dan. Een gemiste kans.
Ik laat GvE project 20254 (vooralsnog?) lopen. Niet zozeer omdat het project mij niet aanstaat maar wel om dat ik het taxatierapport heb opgevraagd en dit tot op heden niet heb mogen inzien. Ook op later gestelde inhoudelijke vragen m.b.t. het taxatierapport heeft de geldnemer tot op heden niet aan GvE willen reageren. Niets ten nadele van GvE in dit geval (vragen netjes doorgegeven maar krijgen geen reactie) maar wel een geldnemer die niet wil reageren en klaarblijkelijk iets achter te houden heeft.
Ga dan lekker geld ophalen bij een bank en niet via crowdfunding denk ik dan. Een gemiste kans.
Beetje gek weer dat ze daar geen gehoor aangeven dat geef inderdaad ook twijfels... Over die uit Venlo, wat is daar je mening over?