Het is momenteel een turbulente tijd in de financiële wereld. De lijstjes hieronder geven wel de actuele rentestand weer, echter de tekst in deze OP kán verouderd zijn als gevolg van nieuwe ontwikkelingen.
Vervolg van:
Banken met hoge rente #21
Rekeningen ZONDER BEPERKENDE VOORWAARDEN:
..
Rekeningen MET MAANDELIJKSE INLEG*:
* Als je in een maand minder dat het minimum inlegt, krijg je soms een lagere rente. Meer inleggen is niet mogelijk. Opnemen heeft over het algemeen geen invloed op het rentepercentage (controleer dit wel per rekening voor je hem opent!)
..
Rekeningen MET VASTE LOOPTIJD EN VASTE RENTE:
..
Rekeningen MET ANDERE VOORWAARDEN:
..
JEUGD-Spaarrekeningen:
..
Belastingdienst (heffingsrente):
Speciaal voor de mensen die graag "sparen" via de Belastingdienst.
Alle banken in het rijtje staan onder toezicht van De Nederlandse Bank (DNB) en vallen onder het Depositogarantiestelsel (TS kan niet aansprakelijk gehouden worden voor fouten in deze post, zelf even controleren natuurlijk!). Alle spaartegoeden worden door De Nederlandsche Bank gegarandeerd tot 100.000 euro per rekeninghouder per bank (bij EN/OF rekeningen geldt het dubbele). In de euro-landen geldt nu een minimale garantie van 50.000 euro (in Nederland en België dus 100.000 euro). Inmiddels is in Europa afgesproken dat eind 2010 alle lidstaten verplicht een dekking bieden van 100.000 euro.
Uitzonderingen:
Argenta valt onder het Belgische Garantiestelsel. Ook in België wordt nu 100.000 euro volledig gegarandeerd door de Belgische overheid.
Voor hele grote bedragen (waarbij spreiden over meerdere banken lastig wordt) kun je staatobligaties overwegen. Nederlandse staatsobligaties behoren tot de veiligste ter wereld. Je hebt dan wel het nadeel van transactie- en bewaarkosten, maar voor grote bedragen zijn die in verhouding laag.
Yield-curve voor Staatsobligaties per 20 maart 2009**:
Rente van de Europese Centrale Bank per 20 maart 2009**:
** Bovenstaande yield-curve en rente van de ECB worden niet automatisch geüpdate. De meest aktuele grafieken zijn hier te vinden: www.bloomberg.com -> market data -> rates & bonds -> Germany
Handige links:
http://www.spaarinformatie.nl
http://www.rekeninginfo.nl
http://www.dividendpagina.nl/sparen.asp
http://www.overgeld.nl
http://mistermoney.rtl.nl/sparen.asp
http://www.geldenrecht.nl
http://www.renteplaza.com
Hou dit AUB een spaartopic.
Discusseren over speculeren en beleggen kan hier: Beleggen & aandelen deel 30
De kleine lettertjes:
1. Deze OP vind je hier
2. TS is niet aansprakelijk voor verkeerde of onjuiste informatie in de OP
3. Alle informatie in deze OP is onder voorbehoud
4. De meest actuele informatie is altijd op de website van de bank te vinden
-Break-
Ik heb de OP zo neergezet, klopt alles?
quote:Op woensdag 13 mei 2009 21:46 schreef Dennis101 het volgende:
Simpel gezegd, een bank hoeft maar iets van 10% van het vermogen ook daadwerkelijk in kas te hebben. Als je dus 1000 euro ontvangt kun je 10000 euro uitlenen. Hierover kun je rente vragen. Dit is natuurlijk heel simpel gesteld maar zo zit het ongeveer in elkaar.
quote:Op woensdag 13 mei 2009 21:51 schreef Dinosaur_Sr het volgende:
[..]
je moet 1000o euro in kas hebben om 10000 euro te kunnen uitlenen, 10% daarvan moet EIGEN VERMOGEN zijn, 9000 mogen DEPOSITOS zijn.
Maar dat wil niet zeggen dat je over 10000 euro rente beurt, maar slechts over 1000 euro rente moet betalen
Ik begrijp wel waarom dit een lange crisis wordt: met een negatieve rentemarge kun je geen winst maken, en de hefboom van de leverage (10x in jouw voorbeeld) maakt het verlies alleen erger.
quote:Op woensdag 13 mei 2009 22:08 schreef Stupendous76 het volgende:
[..]
Dus de maatregelen om 'de crisis' tegen te gaan zijn er alleen om de bevolking te laten geloven dat het systeem correct is? Want het argument was dat de banken onderling elkaar niet meer vertrouwden en geen geld meer leenden.
quote:Die overige 9000 leen je uit tegen een hoger rentepercentage, ook wel een lening genoemd, daar verdien je dus aan. Ook zijn er banken die dat geld dus beleggen (mede door slechte beleggingen zitten we nu in shit) en daar hun winst vandaan halen.Op woensdag 13 mei 2009 21:51 schreef Dinosaur_Sr het volgende:
[..]
je moet 1000o euro in kas hebben om 10000 euro te kunnen uitlenen, 10% daarvan moet EIGEN VERMOGEN zijn, 9000 mogen DEPOSITOS zijn.
Maar dat wil niet zeggen dat je over 10000 euro rente beurt, maar slechts over 1000 euro rente moet betalen
Ik begrijp wel waarom dit een lange crisis wordt: met een negatieve rentemarge kun je geen winst maken, en de hefboom van de leverage (10x in jouw voorbeeld) maakt het verlies alleen erger.
quote:klik nog eens terug naar het vorige topic. Daar werd gesteld als een bank 1x 5% rente betaalde, ze 10x 4% ontving. In het voorbeeld is dat 9 x 5% betalen en 10x 4% ontvangen.Op woensdag 13 mei 2009 22:17 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Die overige 9000 leen je uit tegen een hoger rentepercentage, ook wel een lening genoemd, daar verdien je dus aan. Ook zijn er banken die dat geld dus beleggen (mede door slechte beleggingen zitten we nu in shit) en daar hun winst vandaan halen.
Er werd gesteld dat die stoute banken geld verdienen door meer rente te betalen dan ze ontvangen.
Not dus.
Daarom zijn korte spaarrentes van boven de 4% buitengewoon vreemd op dit moment. Daar lijdt een bank inderdaad verlies op (nog afgezien dat ze tegen 1% bij de ECB kunnen trekken, dus waarom 4% betalen).
quote:Jij reageerde hierop:Op woensdag 13 mei 2009 22:27 schreef Dinosaur_Sr het volgende:
[..]
klik nog eens terug naar het vorige topic. Daar werd gesteld als een bank 1x 5% rente betaalde, ze 10x 4% ontving. In het voorbeeld is dat 9 x 5% betalen en 10x 4% ontvangen.
Er werd gesteld dat die stoute banken geld verdienen door meer rente te betalen dan ze ontvangen.
Not dus.
Daarom zijn korte spaarrentes van boven de 4% buitengewoon vreemd op dit moment. Daar lijdt een bank inderdaad verlies op (nog afgezien dat ze tegen 1% bij de ECB kunnen trekken, dus waarom 4% betalen).
quote:Ze hebben 1000 euro waar ze 5% rente over geven. Verder hebben ze 9000 uitstaan aan leningen, dus zelfs al vangen ze daar minder rente op zouden ze nog winst maken.Op woensdag 13 mei 2009 20:26 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Wat een populistische ONZIN!
Banken lenen elke gespaarde euro minimaal 10 keer uit, m.a.w. zelfs als ze 5 % rente geven, en maar 4% krijgen op leningen, dan krijgen ze die 4 % nog altijd 10 keer, oftewel 40%...
Goed er zal vast nog wel wat anders achter zitten wat wij niet weten.
quote:Die hogere rente (alhoewel, hoog?) geven ze om spaarders aan te trekken, immers: hoe meer spaarders, hoe meer dekking ze hebben voor hun leningen. Omdat zijzelf 1% rente moeten betalen aan de centrale bank en 3% aan hun spaarders maken ze een verlies van 2%, daarom daalt de rente voor de spaarders. Maar nogmaals, het gaat over peanuts, die 2% stelt heel weinig voor in het totaalplaatje van een bank.Op woensdag 13 mei 2009 22:27 schreef Dinosaur_Sr het volgende:
[..]
klik nog eens terug naar het vorige topic. Daar werd gesteld als een bank 1x 5% rente betaalde, ze 10x 4% ontving. In het voorbeeld is dat 9 x 5% betalen en 10x 4% ontvangen.
Er werd gesteld dat die stoute banken geld verdienen door meer rente te betalen dan ze ontvangen.
Not dus.
Daarom zijn korte spaarrentes van boven de 4% buitengewoon vreemd op dit moment. Daar lijdt een bank inderdaad verlies op (nog afgezien dat ze tegen 1% bij de ECB kunnen trekken, dus waarom 4% betalen).
-edit-
Bij de centrale bank kunnen ze niet zo veel lenen, daarom willen ze ook spaarders. Ze zouden natuurlijk ook bij private banken kunnen lenen, maar dat gebeurt volgens mij niet/nauwelijks. Ik ga er even van uit dat dat komt omdat het niet mag of omdat het absoluut niet aantrekkelijk is.
hele kleine tvp
quote:TT change, banken met renteOp woensdag 13 mei 2009 23:52 schreef Nizno het volgende:
Interessant onderwerp. Heeft alleen niet echt met Hoge rente (meer) te maken
Deposito's Rente Rekening:
- 6 maanden 4,20%
- 12 maanden 4,30%
- 18 maanden 4,40%
- 24 maanden 4,50%
quote:Klopt, ik hoop de lijstjes op korte termijn weer bij te werken. Maar ik heb natuurlijk meer te doen dan deze lijstjes up-to-date houden. Met deze dagelijkse renteverlagingen heb ik er bijna een dagtaak aan. Ik probeer het zo goed mogelijk bij te houden, maar vergeef het mij als het eens een weekje niet lukt.Op donderdag 14 mei 2009 09:58 schreef HumbertoT het volgende:
De deposito's van Delta Loyd in de op kloppen niet meer.
Deposito's Rente Rekening:
- 6 maanden 4,20%
- 12 maanden 4,30%
- 18 maanden 4,40%
- 24 maanden 4,50%
Ze liet vallen (voor wat dat waard is natuurlijk) dat er een daling van 0,9% tot 1% aan zit te komen.
Ik heb vriendelijk bedankt..5 jaar vast vindt ik veel te lang, plus we moeten nu nog even flexibel blijven ivm werk en baanperikelen, maar misschien hebben jullie wat aan deze info
quote:Dat was je enige optie?(!)Op vrijdag 15 mei 2009 16:17 schreef Essebes het volgende:
Ze polste ons of we de huidige deposito wilden openbreken om alsnog in de 5-jaars deposito te springen.
In Duitsland en België zit CEB al een stuk lager (korte deposito's iets boven de 2%).
quote:nee, ze had het ook over 10 jaars deposito's en zo. Maar het kwam erop neer, dat ze alleen voor een overstap naar de 5 jaar of langer deposito's onze huidige mocht openbreken. Een kortere termijn kiezen (of vrijvallen) mocht wel, maar pas per 1 juli as.Op vrijdag 15 mei 2009 17:02 schreef Aether het volgende:
[..]
Dat was je enige optie?(!)
In Duitsland en België zit CEB al een stuk lager (korte deposito's iets boven de 2%).
heb in iedergeval wel kunnen regelen dat onze deposito nu per 1 juli direct naar de vrije rekening gaat. Hoef ze dus niet nogmaals te bellen of te schrijven.
TEB Ster deposito van 12 maanden van 4,50% naar 4,25%
TEB Ster deposito van 24 maanden van 4,80% naar 4,60%
Wat zou dat betekenen ? Heb het ook al bij een ander filiaal gezien. Eindhoven praat ik over.
quote:lijkt me erg verstandig. Openen kan binnen 2 a 3 dagen geheel geregeld zijn! Gewoon doen!Op zaterdag 16 mei 2009 08:04 schreef Idler het volgende:
Van de hoge rente bij Credit Europe is weinig over helaas, misschien moet ik maar een rekening gaan openen bij Moneyou.
quote:Ik denk dus precies hetzelfde.Op zaterdag 16 mei 2009 08:04 schreef Idler het volgende:
Van de hoge rente bij Credit Europe is weinig over helaas, misschien moet ik maar een rekening gaan openen bij Moneyou.
Hebben mensen hier goeie ervaringen met Moneyou?
quote:Die vraag is in het vorige topic ook al een stuk of 10x gesteld en het antwoord is ja.Op zaterdag 16 mei 2009 10:39 schreef Stranttent het volgende:
[..]
Ik denk dus precies hetzelfde.
Hebben mensen hier goeie ervaringen met Moneyou?
quote:Dat is lager dan de normale MoneYou spaarrekening?Sparen Vast bij MoneYou
* MoneYou Sparen 1 Jaar Vast
Je spaargeld 1 jaar vast; al mogelijk vanaf ¤ 500,-.
2,50%
* MoneYou Sparen 2 Jaar Vast
Je spaargeld 2 jaar vast; al mogelijk vanaf ¤ 500,-.
2,75%
quote:Dat is teken dat banken denken dat de rente de komende tijd nog flink gaat dalen.
[..]
Dat is lager dan de normale MoneYou spaarrekening?
Het handige van de 5,5% bij CE voor die 10 jaar, is dat je wel elk jaar je rente uitbetaald krijgt.
En ik weet het: 10 jaar is wel heeeeel erg lang, maar why not? Heb het geld nu niet nodig, en 5,5% is gewoon uitzonderlijk hoog. Niet alleen nu nog, maar zelfs in de hoogtijdagen van de rentes vorig jaar was het ook hoog.
Toch...?
quote:
Ben nu zo ver dat ik voor 10 jaar geld vast ga zetten bij Credit Europe, daar zij nog de hoogste rente hebben: 5,5% als je het dus 10 jaar vastzet. Verder zijn alle depositorentes nu 5% of (veel) minder, en ik verwacht dat het de komende maanden -en wellicht jaren- heel veel lager wordt.
Het handige van de 5,5% bij CE voor die 10 jaar, is dat je wel elk jaar je rente uitbetaald krijgt.
En ik weet het: 10 jaar is wel heeeeel erg lang, maar why not? Heb het geld nu niet nodig, en 5,5% is gewoon uitzonderlijk hoog. Niet alleen nu nog, maar zelfs in de hoogtijdagen van de rentes vorig jaar was het ook hoog.
Toch...?
Tja, mijn grootste bezwaar zou zijn dat je niet weet wat er de komende jaren gaat gebeuren, misschien raak je werkloos en zal je het geld ineens nodig hebben. Als jij echt denkt het geld niet nodig te hebben kan je het wel weg zetten.
quote:Kan, maar kost 0,25% per kwartaal (of deel van een kwartaal). Stel dat je hem al na 2 jaar open wil breken, dan betekend het dat je een boete van 8% (8*4*0,25%) moet betalen. Uitzonderingen zijn:Op zaterdag 16 mei 2009 17:43 schreef Mr.Talisker het volgende:
Dan zou je het geld toch alsnog tegen wat verlies (boete) op kunnen nemen?
quote:binnen 180 kalenderdagen nadat zich tijdens de Contractuele looptijd één van de onderstaande gevallen heeft voorgedaan:bij huwelijk / geregistreerd partnerschap van (één van) de Rekeninghouder(s); bij aankoop ‘eigen woning’ door (één van) de Rekeninghouder(s). Onder een ‘eigen woning’ wordt een woning verstaan die eigendom is van de Rekeninghouder en die de Rekeninghouder als hoofdverblijf gaat gebruiken; bij overlijden van (één van) de Rekeninghouders; in geval van arbeidsongeschiktheid (conform de Wet Werk en Inkomen naar Arbeidsvermogen, WIA) van (één van) de Rekeninghouder(s); in geval van werkloosheid (conform de Werkloosheidswet, WW) van (één van) de Rekeninghouder(s)
.
*denkt er nog even over na*
Tis tegenwoordig 1 grote tombola, of je nu spaart of belegt maakt nauwelijks meer uit, je geld raak je toch wel kwijt. :/
quote:Amerikaanse cijfers hoe dat er ongeveer uitziet:Op zaterdag 16 mei 2009 18:20 schreef darktower het volgende:
Stel dat er inderdaad hoge inflatie komt, wat gaat er dan met de spaarrente gebeuren? Ook keihard omhoog, net als in IJsland...? :/
quote:Sparen/ beleggen in een inflatoire periode heb ik onlangs nog een topic over gemaakt:Op zaterdag 16 mei 2009 18:20 schreef darktower het volgende:
Tis tegenwoordig 1 grote tombola, of je nu spaart of belegt maakt nauwelijks meer uit, je geld raak je toch wel kwijt. :/
Goud, Sparen en Aandelenmarkt 1968-2009
quote:Je leest het goed: inflatie betekent dat het geld minder waarde krijgt, dus goedkoper wordt. Veel rente is duur of hoge waarde voor het geld, weinig rente is voor goedkoop geld of een lage waarde.Op zaterdag 16 mei 2009 23:47 schreef darktower het volgende:
Lijkt alsof de rente omlaag gaat als de inflatie stijgt? Of lees ik die grafiek nou verkeerd?
Bovenaan deze pagina staan de volgende posts:
quote:enOp zaterdag 16 mei 2009 12:22 schreef tralalala het volgende:
[..]
Dat is lager dan de normale MoneYou spaarrekening?
quote:Dat betekent dus eigenlijk datOp zaterdag 16 mei 2009 12:25 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Dat is teken dat banken denken dat de rente de komende tijd nog flink gaat dalen.
quote:Normaal gesproken stijgt de nominale rente als de inflatie stijgt (in de grafiek is de 10yr yield getekend (blauw), dus zeg maar de effectieve rente op 10-jarige staatsobligaties). Het belangrijkste is echter de reele rente (gele grafiek) wat dus de nominale rente is min inflatie. Dit is wat je 'echt' rijker wordt.Op zaterdag 16 mei 2009 23:47 schreef darktower het volgende:
Lijkt alsof de rente omlaag gaat als de inflatie stijgt? Of lees ik die grafiek nou verkeerd?
Je ziet in de grafiek dat tijdens de inflatie pieken in de jaren '70 de nominale rente weliswaar hoog was, maar per saldo werd je toch armer omdat de reele rente negatief was (inflatie was hoger dan de nominale rente).
Geel = roze - blauw
quote:En banken houden dat maar al te graag zo! Zolang mensen denken dat banken alleen spaargeld uitlenen, houdt dat een veilig gevoel. Zodra mensen er achter komen dat hun spaargeld wel 10 keer is uitgeleend, neemt het vertrouwen terecht af, en dat willen banken niet, want (misplaatst) vertrouwen is de basis van hun bestaan.Op woensdag 13 mei 2009 22:32 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Goed er zal vast nog wel wat anders achter zitten wat wij niet weten.
quote:ik krijg daar echt hoofdpijn van.Op zondag 17 mei 2009 09:42 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
En banken houden dat maar al te graag zo! Zolang mensen denken dat banken alleen spaargeld uitlenen, houdt dat een veilig gevoel. Zodra mensen er achter komen dat hun spaargeld wel 10 keer is uitgeleend, neemt het vertrouwen terecht af, en dat willen banken niet, want (misplaatst) vertrouwen is de basis van hun bestaan.
spaargeld wordt niet 10 x uitgeleend, maar 1x, het risicodragende eigen vermogen (aandelen en diep achtergestelde leningen) van banken wordt 30 keer uitgeleend.
banken kunnen geen knaak meer uitlenen dan de cash die ze binnenkrijgen.
Punt is alleen dat ze onbeperkt cash kunnen ophalen bij de ECB tegen afbraaktarieven, dus waarom zouden ze thans meer rente betalen aan een particulier?
quote:Bekijk de documentaire uit het vorige topic eens. Of denk je nou echt dat de vele honderden miljarden die banken aan hypotheken hebben uitstaan daadwerkelijk in de vorm van bankbiljetten in de kluis van die banken liggen? Ben je nou zo naief, of heb je belangen bij het stil houden van deze mythe?
quote:laten we het er maar op houden dat ik belang bij het stil houden van deze 'mythe'Op zondag 17 mei 2009 10:42 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Bekijk de documentaire uit het vorige topic eens. Of denk je nou echt dat de vele honderden miljarden die banken aan hypotheken hebben uitstaan daadwerkelijk in de vorm van bankbiljetten in de kluis van die banken liggen? Ben je nou zo naief, of heb je belangen bij het stil houden van deze mythe?
Maar het staat je natuurlijk helemaal vrij je eens te verdiepen in de balans van een willekeurige bank en het de actief zijde eens te vergelijken met de passief zijde exclusief het vermogen, en dan te berichten hoevaak de actief zijde (bezittingen, depositos en ander grut dus) is uitgeleend (passiefzijde excl. het vermogen). Als je er eentje vindt die boven de 1x komt (laat staan de genoemde 10x) hoor ik het graag, want die bank zou een negatief vermogen (!) hebben.
Overigens vind ik het niet erg als je inhoudelijk reageert op mijn weerlegging in het vorige topic dat een bank door 5% intrest op een deposito the betalen 10 x 4% intrest op leningen ontvangt.
Nogmaals, linkjes ten spijt, je haalt twee zaken door elkaar:
leverage van eigen vermogen en "leverage van deposito's"
Als een bank een negatieve rentemarge maakt, gaat hun winst daar niet van omhoog, maar leverage werkt dan negatief: hun verlies wordt alleen maar groter.
Vandaar dat het een illusie is dat banken een hogere rente kunnen betalen dan dat ze ontvangen. Hoe hoog ze hun vermogen ook geleveraged hebben.... (en nog even afgezien van het feit dat ze een deel marge nodig hebben om oninbaarheidsverliezen te kunnen dragen).
Dan is het niet raar om te voorspellen dat de rentes op spaarrekeningen nog verder omlaag gaan. De banken met de hoogste rente betalen meer rente op depositos dan ze voor hypotheken kunnen vragen. Da's dus tijdelijk, tenzij hypotheekrentes of rente op uitgegeven leningen omhoog gaan.
quote:Ik vind 10 jaar veel te lang en dus per definitie niet interessant.Op zaterdag 16 mei 2009 17:25 schreef darktower het volgende:
Ben nu zo ver dat ik voor 10 jaar geld vast ga zetten bij Credit Europe, daar zij nog de hoogste rente hebben: 5,5% als je het dus 10 jaar vastzet.
Overigens, als er in de komene jaren een flinke inflatie komt is dat voor velen niet erg, zo lang je salaris maar mee stijgt en je een leuke hypotheek hebt.
quote:Actuele rente Top-Interest rekening per 19 mei 2009
Met ingang van 19 mei 2009 zal de actuele rente op uw dagelijks opvraagbare Top-Interest rekening 2,85%* per jaar bedragen. Nieuwe klanten bieden wij 2,5% per jaar.
[ Bericht 4% gewijzigd door #ANONIEM op 18-05-2009 17:41:06 ]
quote:Dat, is echt heel weinig...
quote:Het zal waarschijnlijk slechts een kwestie van tijd zijn eer de andere banken ook hun percentages gaan verlagen, dat kan haast niet anders.
Dat doet CEB bij mij nu echt keihard de das om, ik ga naar een ander. Van 5,1 nogwat naar 2,85..
quote:Inderdaad... wel jammer, want het spaarde wel lekker met dik 5%Op maandag 18 mei 2009 17:51 schreef MrData het volgende:
Dat doet CEB bij mij nu echt keihard de das om, ik ga naar een ander. Van 5,1 nogwat naar 2,85..
quote:Ja dat geloof ik wel. Ik denk dat ik de hele handel naar Moneyou overpomp en hoop dat die lang genoeg hoog blijft om het verlies eruit te halen. En als die gaat verlagen zal de rente daar waarschijnlijk nog hoger worden dan bij CEB nu..hoop ikOp maandag 18 mei 2009 17:52 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Het zal waarschijnlijk slechts een kwestie van tijd zijn eer de andere banken ook hun percentages gaan verlagen, dat kan haast niet anders.
Ben benieuwd of andere banken binnenkort gaan volgen.
Daarnaast ben ik ook erg benieuwd hoe lang het gaat duren voordat we weer eens omhoog richting de 5% gaan.
quote:Don't hold your breathOp maandag 18 mei 2009 19:00 schreef RJD het volgende:
Daarnaast ben ik ook erg benieuwd hoe lang het gaat duren voordat we weer eens omhoog richting de 5% gaan.
quote:Een bank die wat doet voor haar klanten?Op maandag 18 mei 2009 19:42 schreef MrData het volgende:
Zou er nou niet 1 bank kunnen zijn die denk: hee, de rest gaat omlaag, laat ik 4+ procent houden om klanten te trekken/te houden?
quote:Moneyou anyone?Op maandag 18 mei 2009 19:42 schreef MrData het volgende:
Zou er nou niet 1 bank kunnen zijn die denk: hee, de rest gaat omlaag, laat ik 4+ procent houden om klanten te trekken/te houden?
Overigens vind ik al die verlagingen van CEB in korte tijd dubieus. Waarschijnlijk kunnen ze het geleende geld niet goed beleggen of uitlenen.
Het renteverlies heb ik dan in no-time goedgemaakt. Heb nog wel 10k staan als deposito bij CEB dat nu nog voor iets meer als een jaar vast staat. Was toen wel gunstig, tegen de 6 procent aan geloof ik. Maar als dat vrijkomt en er is niets veranderd dan is dat geld ook zo weg bij ze!Zit er zelfs over te denken om een tweejarig deposito bij NIBC af te sluiten want als dit de trend gaat worden...
Rabobank Beste bank hoor, maar niet met rentePer 27 mei gaan de deposito's naar beneden:
3 maanden - 3,75% » 3,50%
6 maanden - 4,00% » 3,50%
9 maanden - 4,25% » 3,50%
1 jaar - 4,50% » 3,75%
2 jaar - 4,50% » 4,00%
3/4 jaar - 4,75% » 4,25%
5/6 jaar - 5,00% » 4,50%
7/8 jaar - 5,00% » 4,75%
9/10 jaar - 5,00% » 5,00%
Het is gelukkig nog niet zo erg als bij ING Direct in de VS met 1,50%
Spaarrente is gelukkig nog wel de top.
? Ik heb al 6 keer precies hetzelfde mailtje gehad 
quote:Ze willen steeds extra zout in de wonden strooien dat de rente omlaag gaat.....Op dinsdag 19 mei 2009 21:36 schreef wibraman het volgende:
Is NIBC van het mailen vandaag ofzo
Serieus.. ik heb ze ook 6x gehad, en steeds op verschillende tijdstippen verstuurd...
Straks gaat de overheid de staatsschuld nog even fijn wegwerken met hyperinflatie en we zijn weer de lul. Toch maar goudstaven kopen?
quote:Idem, alsof één zo'n melding niet genoeg is.Op dinsdag 19 mei 2009 22:31 schreef ozzietukker het volgende:
[..]
Ze willen steeds extra zout in de wonden strooien dat de rente omlaag gaat.....
Serieus.. ik heb ze ook 6x gehad, en steeds op verschillende tijdstippen verstuurd...
quote:Als burger ben je dat altijd, ik heb niets tegen belastingen zolang het op een goede manier wordt besteed en dat zie ik de laatste jaren steeds minder (marktwerking waardoor ik de topsalarissen betaal van mensen die bepalen dat ik ergens 'geen recht' meer op heb)Op dinsdag 19 mei 2009 22:32 schreef BloodhoundFromHell het volgende:
Het lijkt erop dat men kunstmatig de rentes omlaag manipuleert. Erg jammer dat icesave omviel. Hopelijk komt er weer wat meer concurrentie op de markt. Zijn er nieuwkomers op komst? Voor sparen krijg je bijna niets (je wordt ook nog eens gestraft met die hufterige vermogensrendementsheffing) en lenen is extreem duur. Het falen van het kapitalisme wordt gespekt met het geld van de hardwerkende burger.
Volgens het filmpje van het vorige topic klopt het verder wel: door de lage rente wordt het geld zo weinig waard dat je er als spaarder nog op toelegt: de inflatie is meer dan je er voor kan sparen. Wat al een gotspé an sich is.
quote:Bonen in blik lijkt mij verstandigerStraks gaat de overheid de staatsschuld nog even fijn wegwerken met hyperinflatie en we zijn weer de lul. Toch maar goudstaven kopen?
quote:Ik was dus niet de enige bij wie ze dat deden. Hier ook irritant veel e-mail.Op dinsdag 19 mei 2009 21:36 schreef wibraman het volgende:
Is NIBC van het mailen vandaag ofzo
Raar trouwens, meestal leek NIBC Moneyou op de hielen te zitten: verlaagde MY het percentage dan hobbelde NIBC er achteraan. En zo te zien is de rente van Moneyou nog altijd hoger....
quote:That's a lotta money boy.Op woensdag 20 mei 2009 15:47 schreef FinancialBubble het volgende:
Hupsakee, ¤45.000,- weggehaald bij Credit Europe. Bij die prutsers wil ik mijn geld niet meer hebben. Ik voel me geschoffeerd, met zulke lage rente.
quote:Wow, da's wel een heel stuk minder, zeg.Op maandag 18 mei 2009 17:51 schreef MrData het volgende:
Dat doet CEB bij mij nu echt keihard de das om, ik ga naar een ander. Van 5,1 nogwat naar 2,85..
quote:Dat zal hopelijk wel meevallen, ik denk dat ze nog genoeg deposito's hebben staan daar.
Als ik dit zo lees kan ik maar beter vaart maken met het weghalen van mijn zuurverdiende spaarcentjes bij CEB, voordat de site ineens op zwart gaat
quote:ik denk echter niet dat Rabo en ABN zullen nalaten als de spaarders 'binnen' zijn de rente ook te verlagen, onder het mom van 'marktcondities dwong ons om.....'Op donderdag 21 mei 2009 11:19 schreef komrad het volgende:
tsja je weet het gewoon niet. Punt is wel dat ze weinig 'variabel renderend' geld meer over zullen houden op deze manier. En als de rabobank al een stuk meer rente geeft (laat staan ABN dochter Moneyou) dan is het natuurlijk voor de meeste spaarders snel bekeken.
quote:dat zal ongetwijfeld, maar dan gaan de dynamische spaarders (en die zitten in deze reeks) gewoon weer naar de dan beste aanbieder. Feit is dat ik niet voor 0,2% rente overstap van Rabo naar CE maar wel terug ga van CE naar Rabo als me dat 0,2% oplevert. Is natuurlijk financieel gezien onzinnig, maar zo werkt de menselijke psyche.Op donderdag 21 mei 2009 11:25 schreef Dinosaur_Sr het volgende:
[..]
ik denk echter niet dat Rabo en ABN zullen nalaten als de spaarders 'binnen' zijn de rente ook te verlagen, onder het mom van 'marktcondities dwong ons om.....'
quote:Speak for yourself...Op donderdag 21 mei 2009 11:39 schreef komrad het volgende:
[..]
dat zal ongetwijfeld, maar dan gaan de dynamische spaarders (en die zitten in deze reeks) gewoon weer naar de dan beste aanbieder. Feit is dat ik niet voor 0,2% rente overstap van Rabo naar CE maar wel terug ga van CE naar Rabo als me dat 0,2% oplevert. Is natuurlijk financieel gezien onzinnig, maar zo werkt de menselijke psyche.
quote:De spaarders in dit topic zijn niet te vergelijken met de modale spaarder. Als die al overstapt zal over de linie dit gedrag wel een beetje optreden, daar ben ik van overtuigd. En daar verdienen banken ook veel geld aan, spaarders die of niet opletten, of niet overstappen
Ik las in uw post dat u meerdere e-mails hebt ontvangen over de renteverlaging.
Wegens een tijdelijke storing op de server heeft u meer e-mails ontvangen
dan noodzakelijk was.
Onze excuses hiervoor. Dit probleem zal zich in de toekomst niet meer
voordoen.
Kijk voor meer informatie over NIBC Direct op http://www.nibcdirect.nl of
bel met één van onze servicemedewerkers op 0900 - 409 409 4 (10 cent per
minuut), bereikbaar op werkdagen van 9.00 - 21.00 uur en in het weekend
van 9.00 - 17.00 uur. U kunt ook een e-mail sturen naar info@nibcdirect.nl
met vriendelijke groet,
Inge - webcare team NIBC Direct. verifieer deze link op http://validate.webrepassociates.com met code: 5wr0bob5f
quote:De banken lezen mee in dit topic?Op donderdag 21 mei 2009 19:12 schreef inge_WR het volgende:
Beste allemaal,
Ik las in uw post dat u meerdere e-mails hebt ontvangen over de renteverlaging.
Wegens een tijdelijke storing op de server heeft u meer e-mails ontvangen
dan noodzakelijk was.
Onze excuses hiervoor. Dit probleem zal zich in de toekomst niet meer
voordoen.
Kijk voor meer informatie over NIBC Direct op http://www.nibcdirect.nl of
bel met één van onze servicemedewerkers op 0900 - 409 409 4 (10 cent per
minuut), bereikbaar op werkdagen van 9.00 - 21.00 uur en in het weekend
van 9.00 - 17.00 uur. U kunt ook een e-mail sturen naar info@nibcdirect.nl
met vriendelijke groet,
Inge - webcare team NIBC Direct. verifieer deze link op http://validate.webrepassociates.com met code: 5wr0bob5f
Heb me al aangemeld, nu nog even de eerste storting regelen.
reden 1: staatsbank (ABN AMRO) mag niet bovenaan in de rentelijst staan
reden 2: waarom meer rente geven dan andere banken
Mogelijk wordt het binnenkort 4,00% ook ...
quote:Blijkbaar.
Ook op de fora van tweakers en spaarinformatie komt dit soms voor.
quote:En dat hebben ze nu opeens bedacht?Op donderdag 21 mei 2009 21:28 schreef mister-v het volgende:
Ik verwacht dat Moneyou binnen 2 weken ook met een rente verlaging zal komen:
reden 1: staatsbank (ABN AMRO) mag niet bovenaan in de rentelijst staan
quote:het mooiste is dat het verifieren van het bericht niet eens lukt.
[..]
Blijkbaar.
Ook op de fora van tweakers en spaarinformatie komt dit soms voor.
Ik kan me herinneren dat ze 4,5% gaven voor bedragen boven de 50K ofzo?
quote:Rabobank is momenteel 2,1%, als je het geld er minder dan 3 maanden laat staan.Op donderdag 21 mei 2009 09:27 schreef komrad het volgende:
Al mijn geld is ook weg bij CEB, tijdelijk bij rabo ondergebracht (3,6%) en Moneyou 1e storting gedaan ter verificatie.
quote:3,1% +0,5% bonus bij meer dan 3 maanden, maar het is ook maar even ter overgang totdat moneyou werktOp vrijdag 22 mei 2009 01:05 schreef hp38guser het volgende:
[..]
Rabobank is momenteel 2,1%, als je het geld er minder dan 3 maanden laat staan.
quote:minimale inleg 20.000 dus
[..]
3,1% +0,5% bonus bij meer dan 3 maanden, maar het is ook maar even ter overgang totdat moneyou werkt
quote:klopt idd
En als het vandaag er niet op staat staat het er dus waarschijnlijk maandagavond pas op en dat scheelt dan dus toch 4 dagen rente. Of is het vandaag gewoon een werkdag? Dan zou het als het goed is vanavond erop moeten staan.
quote:Volgens doen spaarbanken niets op hemelvaart, mijn overschrijving van CEB van woensdag is ook nog niet overgeboekt.
Moneyou heeft een rente van 4.25 %. Alleen het duurt wel lang voordat je geld dan overgeboekt is op de spaarrekening zeg. Ik had het woensdag overgeboekt, en het staat er nu nog steeds niet op.
En als het vandaag er niet op staat staat het er dus waarschijnlijk maandagavond pas op en dat scheelt dan dus toch 4 dagen rente. Of is het vandaag gewoon een werkdag? Dan zou het als het goed is vanavond erop moeten staan.
quote:Maar doen ze vandaag wel wat dan?Op vrijdag 22 mei 2009 13:57 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Volgens doen spaarbanken niets op hemelvaart, mijn overschrijving van CEB van woensdag is ook nog niet overgeboekt.
quote:Geen idee, bel ze even zou ik zeggen
De reguliere banken werken vandaag wel gewoon.quote:Dat is vreemd, want bij mij ging de overboeking binnen een dag (vanaf ING).Op vrijdag 22 mei 2009 13:55 schreef Gehannes het volgende:
Moneyou heeft een rente van 4.25 %. Alleen het duurt wel lang voordat je geld dan overgeboekt is op de spaarrekening zeg. Ik had het woensdag overgeboekt, en het staat er nu nog steeds niet op.
En als het vandaag er niet op staat staat het er dus waarschijnlijk maandagavond pas op en dat scheelt dan dus toch 4 dagen rente. Of is het vandaag gewoon een werkdag? Dan zou het als het goed is vanavond erop moeten staan.
De valutadatum van afboeking bij ING is hetzelfde als de datum van bijboeking bij Moneyou.
Uit de MoneYou voorwaarden: "Een bedrag dat bij de bank ter creditering van een spaarrekening binnenkomt wordt nog dezelfde dag rentedragend". Oftewel, helemaal geen renteverlies!
quote:ja dat schijnt dan alleen op werkdagen voor 19;00 zo te zijn las ik.Op vrijdag 22 mei 2009 14:05 schreef SeLang het volgende:
[..]
Dat is vreemd, want bij mij ging de overboeking binnen een dag (vanaf ING).
De valutadatum van afboeking bij ING is hetzelfde als de datum van bijboeking bij Moneyou.
Uit de MoneYou voorwaarden: "Een bedrag dat bij de bank ter creditering van een spaarrekening binnenkomt wordt nog dezelfde dag rentedragend". Oftewel, helemaal geen renteverlies!
quote:Ik doe dit soort 'switches' tussen accounts altijd s'morgens. In veel gevallen staat het dan s'middags al op de andere rekening.Op vrijdag 22 mei 2009 14:41 schreef Gehannes het volgende:
[..]
ja dat schijnt dan alleen op werkdagen voor 19;00 zo te zijn las ik.
quote:De vraag is alleen of er vandaag wat gedaan wordt, want mijn geld van CEB naar ING is ook nog niet overgeschreven, terwijl naar dat naar mijn ervaring normaal binnen een dag gedaan wordt.
[..]
Ik doe dit soort 'switches' tussen accounts altijd s'morgens. In veel gevallen staat het dan s'middags al op de andere rekening.
quote:Wanneer was dat?Op donderdag 21 mei 2009 11:58 schreef Dinosaur_Sr het volgende:
waar zijn de tijden dat je 13% op een maanddeposito kreeg?
quote:Begin jaren '80
quote:idd begin/medio jaren 80 toen mijn ouders naar de plaatselijke Rabobank werden gesommeerd omdat ze minder hypotheek rente betaalden op hun hypotheek dan ze rente ontvingen.
Maar meneer ******* dat kan toch niet?
Antwoord van mijn vader: dat heb ik van jullie geleerd!
Een boerenbank eist boerenslimheid
Maar ik bedoelde er eigenlijk mee aan te geven hoe opvallend is het is dat we inderdaad 5% als 'lekker sparen' bestempelen, terwijl de rente in historisch opzicht eigenijk retelaag is.
quote:De inflatie ookOp vrijdag 22 mei 2009 15:38 schreef Dinosaur_Sr het volgende:
..., terwijl de rente in historisch opzicht eigenijk retelaag is.
quote:vast wel
Maar goed: allemaal opletten nu dus, de rentepercentages kelderen nu overal... Het gaat niet meer met 0,25% tegelijk, maar met 0,5% of zelfs meer. Als je nog geld kunt vastzetten nu, dan zou ik het iig doen. Ik heb nu alles vast staan wat vast kan staan.
quote:Nee, nu dus niet meer. Ze hebben voor mij een uitzondering gemaakt omdat ik het eigenlijk al de 19e vast wilde zetten, maar dat was door een communicatiefoutje niet gelukt. Per de 20e is de rente omlaag gegaan van 5 naar 4,5%. Ik heb het voor 5 jaar vastgezet.Op vrijdag 22 mei 2009 21:33 schreef W00fer het volgende:
Kun je nog steeds geld vastzetten bij ATBank voor 5% ? En hoelang vastzetten dan ?
quote:Het betreft de ING ProfijtrekeningOp vrijdag 22 mei 2009 00:57 schreef Greetings het volgende:
Kan iemand nog eens vertellen hoe het ook weer zat met die ING rekening voor vermogende spaarders?
Ik kan me herinneren dat ze 4,5% gaven voor bedragen boven de 50K ofzo?
quote:Gewoon wachten?Op zaterdag 23 mei 2009 13:33 schreef Idler het volgende:
Vraagje: Ik heb mijn geld nu weggehaald bij CEB, maar ik heb nog wel wat rente van ze tegoed. Is de enige manier om dat nu uit te laten betalen het opheffen van de rekening? Of kan het ook makkelijker?
quote:Ja ok, dat is natuurlijk wel de makkelijkste oplossing, maar ik zou het liever vast overmaken naar een andere rekening met meer rente.
quote:Dan moet je je rekening opzeggen.
[..]
Ja ok, dat is natuurlijk wel de makkelijkste oplossing, maar ik zou het liever vast overmaken naar een andere rekening met meer rente.
Echter als de rente bij CEB hoger was gebleven had je over dit rentebedrag ook geen rente gekregen natuurlijk. Dus een beetje idioot om nu te zeggen dat je over die rente ook graag meer rente wilt.
quote:Klopt, maar het zou ook gewoon makkelijker zijn als ik alles op één rekening kan zetten.Op zaterdag 23 mei 2009 13:37 schreef Nizno het volgende:
[..]
Echter als de rente bij CEB hoger was gebleven had je over dit rentebedrag ook geen rente gekregen natuurlijk. Dus een beetje idioot om nu te zeggen dat je over die rente ook graag meer rente wilt.
Opzeggen dan maar.
quote:Goh, vanwaar die ingeving voor dit product bij CEBOp zondag 24 mei 2009 23:25 schreef Aether het volgende:
Voor wie 10 jaar te lang vond: Credit Europe komt nu met de 84 maanden (7 jaar) deposito tegen 5,25%
ineens?quote:Vanaf wanneer?
Wel handig dat je dat er even bij vermeld.
quote:
quote:Met ingang van 25 mei 2009 heeft MoneYou de spaarrente verlaagd. Onlangs heeft de Europese Centrale Bank een belangrijk rentetarief verlaagd. MoneYou is hierdoor ook genoodzaakt de rente voor de variabele spaarrekening te verlagen.
Het rentepercentage van de MoneYou Spaarrekening is met ingang van 25 mei 2009 verlaagd naar 4,00% (effectieve rente op jaarbasis).
Ondanks deze renteverlaging spaart u bij MoneYou nog steeds tegen een zeer aantrekkelijk tarief bij een 100% Nederlandse bank.
was te verwachten
quote:Weer een bedrijf dat met overheidsgeld overeind gehouden wordt...Op maandag 25 mei 2009 10:55 schreef Dinosaur_Sr het volgende:
komt een nieuwe rentestunter aan: http://www.fd.nl/artikel/11653783/leaseplan-start-spaarbank
quote:Op dinsdag 28 april 2009 21:01 schreef lennart12 het volgende:
[..]
Ach, moneyou zal ook binnenkort wel naar 4% of zo dalen
quote:Helaas heb ik gelijk...
quote:Met ingang van 25 mei 2009 heeft MoneYou de spaarrente verlaagd. Onlangs heeft de Europese Centrale Bank een belangrijk rentetarief verlaagd. MoneYou is hierdoor ook genoodzaakt de rente voor de variabele spaarrekening te verlagen.
Het rentepercentage van de MoneYou Spaarrekening is met ingang van 25 mei 2009 verlaagd naar 4,00% (effectieve rente op jaarbasis).
Ondanks deze renteverlaging spaart u bij MoneYou nog steeds tegen een zeer aantrekkelijk tarief bij een 100% Nederlandse bank.
Geld moet je niet naar de bank brengen, investeer het in bier, daarvoor krijg je meer procenten.
4,0% (max rente zonder beperkende voorwaarden) - 1,8% (laatst bekende inflatie CBS) - 1,2% (vermogensrendementsheffing) =1,0%
Gezien het feit dat ik ook nog wat spreid en daarmee meer richting 3,5% kom zit ik maar op 0,5% reeel rendement.
Ik heb m'n geld maandenlang op een bagger spaarrekening van de Rabo gehad, en ben onlangs op Moneyou overgestapt toen ik merkte dat de Rabobank stiekem de rente elke maand met een paar procentpunten verlaagde, zonder mij daarover in te lichten.
Nu staat m'n geld net twee weken bij Moneyou, waar de rente meer dan twee keer zo hoog is als bij de Rabo, en dan gaan ze de rente verlagen.
Nou ja, zat eraan te komen natuurlijk, zeker als je ziet dat de deposito's bij Moneyou een veel lagere rente hebben dan de normale spaarrekeningen...
quote:Ik heb precies hetzelfde gedaan Rabo - Moneyou
Klote Moneyou.
Ik heb m'n geld maandenlang op een bagger spaarrekening van de Rabo gehad, en ben onlangs op Moneyou overgestapt toen ik merkte dat de Rabobank stiekem de rente elke maand met een paar procentpunten verlaagde, zonder mij daarover in te lichten.
Nu staat m'n geld net twee weken bij Moneyou, waar de rente meer dan twee keer zo hoog is als bij de Rabo, en dan gaan ze de rente verlagen.
Nou ja, zat eraan te komen natuurlijk, zeker als je ziet dat de deposito's bij Moneyou een veel lagere rente hebben dan de normale spaarrekeningen...
quote:Nou ja, op de Moeyou website staat netjes 4.0% heel groot op de homepage. Maar toch, het blijft lullig.
quote:Dat had ik ook, maar dan met tussenstap Credit Europe. Toen die naar 3,75 ging werd het mij wat te gortig en heb ik er wat bij geopend bij Moneyou. Is in die maand tijd al met een half procent gedaald. Maar goed, het is nog beter dan de Rabobank en over anderhalve maand ben ik toch het grootste deel van mijn geld kwijt, dus dan maakt het ook weer minder uit.Op maandag 25 mei 2009 15:15 schreef Omniej het volgende:
Klote Moneyou.
Ik heb m'n geld maandenlang op een bagger spaarrekening van de Rabo gehad, en ben onlangs op Moneyou overgestapt toen ik merkte dat de Rabobank stiekem de rente elke maand met een paar procentpunten verlaagde, zonder mij daarover in te lichten.
Nu staat m'n geld net twee weken bij Moneyou, waar de rente meer dan twee keer zo hoog is als bij de Rabo, en dan gaan ze de rente verlagen.
Nou ja, zat eraan te komen natuurlijk, zeker als je ziet dat de deposito's bij Moneyou een veel lagere rente hebben dan de normale spaarrekeningen...
quote:Maar niet eerder dan het derde kwartaal. Nog even geduld dusOp maandag 25 mei 2009 10:55 schreef Dinosaur_Sr het volgende:
komt een nieuwe rentestunter aan: http://www.fd.nl/artikel/11653783/leaseplan-start-spaarbank
quote:jij betaalt vermogensrendementsheffing? uit jezelf?Op maandag 25 mei 2009 14:41 schreef komrad het volgende:
Het rendement daalt:
4,0% (max rente zonder beperkende voorwaarden) - 1,8% (laatst bekende inflatie CBS) - 1,2% (vermogensrendementsheffing) =1,0%
Gezien het feit dat ik ook nog wat spreid en daarmee meer richting 3,5% kom zit ik maar op 0,5% reeel rendement.
quote:geef jij je spaargeld dan iet op aan de belasting? Ben jij dan niet bang dat ze controleren? Het kost je flink wat geld, maar ik betaal liever geen boetes!Op maandag 25 mei 2009 17:25 schreef dddour het volgende:
[..]
jij betaalt vermogensrendementsheffing? uit jezelf?
quote:aangezien de banken verplicht zijn de saldi aan de BD door te geven weten ze toch wat je vermogen is.Op maandag 25 mei 2009 18:14 schreef BloodhoundFromHell het volgende:
[..]
geef jij je spaargeld dan iet op aan de belasting? Ben jij dan niet bang dat ze controleren? Het kost je flink wat geld, maar ik betaal liever geen boetes!
quote:Waar heb je dit gevonden? kon het zelf iig niet vinden in de voorwaarden. Lijkt gewoon altijd 4,5 % te zijn.Op maandag 25 mei 2009 12:55 schreef RdeV het volgende:
De ING profijt rekening geeft 4,5% voor de eerste 3 maanden (én bij minimum inleg ¤50k), daarna slechts 4%.
quote:in de link van die post:
[..]
Waar heb je dit gevonden? kon het zelf iig niet vinden in de voorwaarden. Lijkt gewoon altijd 4,5 % te zijn.
http://www.ing.nl/particu(...)aarrentes/index.aspx
. Jammer maargoed, we hebben er een tijd van kunnen profiteren quote:Precies. 4% is nog steeds niet slecht. Helaas gaat het wel allemaal naar beneden.Op maandag 25 mei 2009 19:04 schreef Sjowhan het volgende:
Zo te zien is het niet enkel MoneYou die de percentages naar beneden weer bijstelt
quote:Kreeg vandaag mail van alert@dividendpagina.nl, het gaat weer bar slecht met de rente. Misschien moet die 'crisis' maar eens omslaan in een echte crisis, echt raar dat geld zo weinig waard mag zijn.Op maandag 25 mei 2009 19:22 schreef MrFl0ppY het volgende:
[..]
Precies. 4% is nog steeds niet slecht. Helaas gaat het wel allemaal naar beneden.
Op het oog heb ik nu Aegon EIgen Stijl Sparen, Ohra Maand Spaarrekening of Moneyou. Ik wil graag wel de mogelijkheid hebben om op te nemen wanneer ik dit wil. Welke past het beste bij mij?
"Het nieuwe rentepercentage is vanaf 26 mei 2009 3,80% eff. op jaarbasis."
quote:is toch nog steeds niet heel slechts??Op dinsdag 26 mei 2009 15:34 schreef SeLang het volgende:
Anadolubank renteverlaging
"Het nieuwe rentepercentage is vanaf 26 mei 2009 3,80% eff. op jaarbasis."
wel zuur natuurlijk
quote:Een 0,2% verlaging, niet echt veel maargoed. Hopen dat MY ze niet volgt..
Anadolubank renteverlaging
"Het nieuwe rentepercentage is vanaf 26 mei 2009 3,80% eff. op jaarbasis."
quote:Dat zou wel erg zijn, als ze op zo'n korte termijn weer een verlaging doen bij MY.Op dinsdag 26 mei 2009 16:07 schreef Sjowhan het volgende:
[..]
Een 0,2% verlaging, niet echt veel maargoed. Hopen dat MY ze niet volgt..
http://www.ad.nl/economie(...)gt_op_spaargeld.html
quote:Ja, oud nieuws. Lees het topic.Op dinsdag 26 mei 2009 17:10 schreef corus het volgende:
ALMERE - Leaseplan, het grootste autoleasebedrijf van Europa, wil beginnen met een spaarbank.
http://www.ad.nl/economie(...)gt_op_spaargeld.html
quote:Dan vraag ik me echt af hoe ze meer dan ¤ 100 miljoen bij elkaar willen krijgen. Ten eerste spaart volgens het artikel nog steeds 80% van de mensen bij zijn eigen bank, ook al bieden die maar 1% rente. De mensen die wel ergens anders sparen zullen goed om zich heen kijken en wil je daar een aanzienlijk deel van binnenhalen dan moet je toch echt in de top gaan zitten qua rente. Een andere mogelijkheid is een grote reclamecampagne houden, maar dan moet je iig wel een rente bieden die hoger ligt dan de reguliere banken. Zo'n reclamecampagne zal misschien wel een positieve impuls zijn voor de spaarmarkt, andere banken zullen daarop in spelen. Nadeel is denk ik ook dat Leaseplan niet echt een goede naam heeft; uit nood de spaarmarkt betreden terwijl je al een injectie van de overheid hebt gehad (plus de associatie met de auto-branche).Het zal een concurrerend tarief zijn, meldt de nieuwe bank, maar het is niet de bedoeling om prijsvechter te worden.
quote:Yep... En zeker door hun niet al te beste naam, zouden ze voor mij toch wel een verdomd goede rente moeten bieden, wil ik gaan nadenken over een overstap. Nu zit ik prima bij Moneyou voor 4%. Tenzij Leaseplan meer dan 5% gaat geven (meer richting de tarieven uit het Icesave-tijdperk dusOp dinsdag 26 mei 2009 18:11 schreef MrBadGuy het volgende:
Nieuwe concurrentie is natuurlijk prima en kan wat mij betreft alleen maar worden aangemoedigd. Maar als ik dit lees:
[..]
Dan vraag ik me echt af hoe ze meer dan ¤ 100 miljoen bij elkaar willen krijgen. Ten eerste spaart volgens het artikel nog steeds 80% van de mensen bij zijn eigen bank, ook al bieden die maar 1% rente. De mensen die wel ergens anders sparen zullen goed om zich heen kijken en wil je daar een aanzienlijk deel van binnenhalen dan moet je toch echt in de top gaan zitten qua rente. Een andere mogelijkheid is een grote reclamecampagne houden, maar dan moet je iig wel een rente bieden die hoger ligt dan de reguliere banken. Zo'n reclamecampagne zal misschien wel een positieve impuls zijn voor de spaarmarkt, andere banken zullen daarop in spelen. Nadeel is denk ik ook dat Leaseplan niet echt een goede naam heeft; uit nood de spaarmarkt betreden terwijl je al een injectie van de overheid hebt gehad (plus de associatie met de auto-branche).
), zal ik er niet over peinzen over te stappen. En zelfs dán weet ik eigenlijk niet of ik wel over zou stappen; bij Moneyou voel ik me toch een stuk veiliger, aangezien het van ABN en dus eigenlijk van de staat is.Nee, ik vind het een leuk idee van ze, maar bij die 100 miljoen euro zullen ze lang niet in de buurt gaan komen.
quote:Ja dat doen ze standaard, nee het kost je niks.Op woensdag 27 mei 2009 13:52 schreef komrad het volgende:
ik heb vandaag geld van mij ATB rekening gehaald, ik zie nu dat ze dat als spoedopdracht verwerkt hebben. Is dat normaal? en gaan ze me hier nog voor chargen? (lijkt er niet op)
quote:is wel goede service want een paar uur later stond het al op mijn tegenrekeningOp woensdag 27 mei 2009 19:25 schreef DIGGER het volgende:
[..]
Ja dat doen ze standaard, nee het kost je niks.
quote:Lange en korte rente lopen op
Na een implosie van de korte Europese rente (de Euribor) in het afgelopen half jaar, begint de korte rente weer gestaag op te lopen. In 5 dagen tijd kwam er 0,25 procent bij voor de 1-weeks Euribor.
Enerzijds lijkt de rentemarkt een economisch herstel in te prijzen en anderzijds wordt het financieren van kredieten moeilijker wat juist een verder herstel in de weg kan zitten. Ook gaat de markt er van uit dat de inflatie mogelijk weer zal oplopen in de toekomst.
De lange rente, gebruikt voor bijvoorbeeld hypotheken met een lange looptijd, loopt al sinds december op.
De enige eisen zijn dat je een rekening moet hebben met minimaal 1000 euro erop en je moet inschrijven.
Ik verwacht alleen nog ergens een addertje onder het gras. Waarom geven ze anders "gratis" geld weg?
Zie ik iets over het hoofd?
quote:misschien willen ze voorkomen dat spaarders weggaan, en daarom dus een actie. Er moet minimaal ¤ 1.000 op de rekening staan om mee te mogen doen.Op donderdag 28 mei 2009 11:39 schreef Werewolf het volgende:
Ik kreeg vandaag een mailtje van Moneyou over de "Bufferweken" waar je 1000 euro kan "winnen".
De enige eisen zijn dat je een rekening moet hebben met minimaal 1000 euro erop en je moet inschrijven.
Ik verwacht alleen nog ergens een addertje onder het gras. Waarom geven ze anders "gratis" geld weg?
Zie ik iets over het hoofd?
Heb me zojuist aangemeld trouwens (nadat de site verschrikkelijk langzaam tevoorschijn kwam)
quote:en dat ga je hier melden? zo wordt de kans dat die 1000 euro's naar mij gaan nog kleinerOp donderdag 28 mei 2009 11:39 schreef Werewolf het volgende:
Ik kreeg vandaag een mailtje van Moneyou over de "Bufferweken" waar je 1000 euro kan "winnen".
De enige eisen zijn dat je een rekening moet hebben met minimaal 1000 euro erop en je moet inschrijven.
Ik verwacht alleen nog ergens een addertje onder het gras. Waarom geven ze anders "gratis" geld weg?
Zie ik iets over het hoofd?
[ Bericht 0% gewijzigd door Gnittoo op 28-05-2009 11:54:28 ]
quote:in de aktievoorwaarden staan trouwens geen andere gekke dingen, behalve dat als je gewonnen hebt, je daarna uitgesloten wordt van verdere deelnameOp donderdag 28 mei 2009 11:39 schreef Werewolf het volgende:
Ik kreeg vandaag een mailtje van Moneyou over de "Bufferweken" waar je 1000 euro kan "winnen".
De enige eisen zijn dat je een rekening moet hebben met minimaal 1000 euro erop en je moet inschrijven.
Ik verwacht alleen nog ergens een addertje onder het gras. Waarom geven ze anders "gratis" geld weg?
Zie ik iets over het hoofd?
quote:Andere acties (overgenomen van spaarinformatie):Op donderdag 28 mei 2009 11:39 schreef Werewolf het volgende:
Ik kreeg vandaag een mailtje van Moneyou over de "Bufferweken" waar je 1000 euro kan "winnen".
Rabobank
Zet vóór 8 juni minimaal ¤750 op spaarrekening
Iedere dag verloting honderd toegangskaarten Efteling en eenmaal 10× VIP-arrangement Efteling.
ABN
Zet vóór 11 juni vakantiegeld op spaarrekening
Elke week wordt van twee winnaars dit bedrag verdubbeld.
ING
Zet vóór 19 juli minimaal ¤500 op spaarrekening
Gratis toilettas of 2500 rentepunten.
DSB
Zet vóór 10 juni ¤1000 op spaarrekening/deposito en laat 3 maanden staan
24 september trekking: 1× ¤10.000 en 5× ¤1000 prijzen.
Reaal
Zet vóór 15 juli ¤500 op spaarrekening
5× reis Parijs t.w.v. ¤750.
quote:Kon zo snel ook niets vinden, wel leuk om je voor aan te melden dusOp donderdag 28 mei 2009 11:47 schreef Essebes het volgende:
[..]
in de aktievoorwaarden staan trouwens geen andere gekke dingen, behalve dat als je gewonnen hebt, je daarna uitgesloten wordt van verdere deelname
quote:Oh shit, snel iedereen zijn post editen!!!
[..]
en dat ga je hier melden? zo wordt de kans dat die 1000 euro's naar mij gaan nog kleiner
Iedereen met een rekening krijgt toch diezelfde mail?
quote:Handig tijdens de EKOp donderdag 28 mei 2009 13:15 schreef RdeV het volgende:
Die van de ING is wel het meest hylarisch. Wie gaat er nu voor de gratis oranje Toilettas?
[ afbeelding ]
‘Vroeger’ waren ze nog blauw...
Ik heb me net ook aangemeld.....
Weet niet wat voor internetverbinding jij hebt, want bij mij ging het supersnel
quote:Anders ga je toch voor die rentepuntenOp donderdag 28 mei 2009 21:18 schreef RemcoDelft het volgende:
Oranje tasjes is wel heel verwijfd... Gaat lekker met die Postbank...
quote:ik vertrouw het niet, is dit geen phishing???Op donderdag 28 mei 2009 14:04 schreef stijnhetzwijn het volgende:
Geinig dat voeren van Buffers! Goeie actie...
Ik heb me net ook aangemeld.....
Weet niet wat voor internetverbinding jij hebt, want bij mij ging het supersnel
quote:Tuurlijk. Want met je achternaam en rekeningnummer plunderen ze al je rekeningen!Op donderdag 28 mei 2009 22:57 schreef BloodhoundFromHell het volgende:
[..]
ik vertrouw het niet, is dit geen phishing???
Waarom ga je herhalen wat er in een ander topic gezegd is? Grote onzin dat phising, maar goed. Dan doe je het lekker niet, meer kans voor ons
quote:Geachte rekeninghouder/Dear accountholder,
The Economy Bank N.V. past met ingang van 5 Juni, 2009 haar rentetarieven als volgt aan:
The Economy Bank N.V. will change their interest rates on the 5th of June, 2009 as follows:
Teb Ster Spaarrekening 3,85 % (was 4 %)
Teb Ster Deposito
3 maanden/months 3,85 % (was 4 %)
6 maanden/months 3,85 % (was 4 %)
9 maanden/months 3,85 % (was 4 %)
1 jaar/year 4,25 %
2 jaar/years 4,60 %
3 jaar/years 4,50 %
4 jaar/years 4,60 %
5 jaar/years 4,80 %
Hoogachtend/yours faithfully,
The Economy Bank NV
Website www.tebnv.nl
E-mail sparen@tebnv.nl
Telefoon/phone 0800 55 55 055
quote:dat vind ik echt minder grappigOp vrijdag 29 mei 2009 17:21 schreef SeLang het volgende:
Rabobank Loyaalspaarrekening 3,60% --> 3,40%
Internetspaarrekening 2,3% ¤ 2.500.000
Maximum rentegevend tegoed van 2.500
quote:Volgens mij zie je een paar nulletjes over het hoofd. Het maximaal rentegevend tegoed is dus ¤ 2,5 miljoen en geen ¤ 2,5 duizend.Op zaterdag 30 mei 2009 00:14 schreef daNpy het volgende:
ING:
Internetspaarrekening 2,3% ¤ 2.500.000
Maximum rentegevend tegoed van 2.500
Iemand die een goed alternatief weet voor een betaalrekening bij de Rabo? Wederom is net nu ik wat betalingen wil doen telebankieren voor de 6de keer geblokkeerd.
Ik ben die boerenpummels echt zo zat en ING of ABN is ook geen optie.
quote:ligr eraan wat je precies zoekt in een betaalrekening.Op zondag 31 mei 2009 11:44 schreef g0dz0r het volgende:
Niet het goede topic maar een apart topic openen leek me ook zo overbodig.
Iemand die een goed alternatief weet voor een betaalrekening bij de Rabo? Wederom is net nu ik wat betalingen wil doen telebankieren voor de 6de keer geblokkeerd.
Ik ben die boerenpummels echt zo zat en ING of ABN is ook geen optie.
Bijv. ASN of Triodos zijn goede (groene) alternatieven.
Zoek je ook een creditcard, iDeal etc. dan moet je even goed vergelijken, want nog niet alle banken bieden dit nu aan (Triodos gaat iDeal dit jaar implementeren, creditcard wordt, voor zover ik weet, door Triodos en ASN nog niet aangeboden).
Ikzelf ben overgestapt naar Triodos, naar volle tevredenheid, maar ik wacht wel met smart op de iDealimplementatie!
quote:Vreemd verhaal. Wat is de reden daarvoor? Ik zit al mijn hele leven daar en het is nog nooit 1x gebeurdOp zondag 31 mei 2009 11:44 schreef g0dz0r het volgende:
Niet het goede topic maar een apart topic openen leek me ook zo overbodig.
Iemand die een goed alternatief weet voor een betaalrekening bij de Rabo? Wederom is net nu ik wat betalingen wil doen telebankieren voor de 6de keer geblokkeerd.
Ik ben die boerenpummels echt zo zat en ING of ABN is ook geen optie.
Waar ik nu echt zat ben bij de Rabo:
- Telebankieren vaak geblokkeerd
- Gezamelijke rekening kan maar 1 persoon telebankieren
- Alleen regiokantoren kunnen dingen aan- of uitzetten
- Kan op 1 pas twee rekeningen beheren maar liever zie ik per pas de bijbehorende rekening
quote:Dat is om te beginnen niet waar... voor de rest prima redenen om te vertrekken ja!Op zondag 31 mei 2009 12:28 schreef g0dz0r het volgende:
Waar ik nu echt zat ben bij de Rabo:
- Gezamelijke rekening kan maar 1 persoon telebankieren
quote:Nieuwe pas aangevraagd.Op zondag 31 mei 2009 12:27 schreef ArnoKlaassen het volgende:
[..]
Vreemd verhaal. Wat is de reden daarvoor? Ik zit al mijn hele leven daar en het is nog nooit 1x gebeurd
Wel aangegeven dat ik ook wil telebankieren, geen probleem maar nu zit ik met een bak betalingen die ik op mijn gemak wilde klaarzetten en moet ik wachten tot dinsdag het regiokantoor weer geopend is. En bedankt.
Maar nieuwe pas of niet, het is ook al eens zonder een dergelijke actie geblokkeerd.
quote:Bron: http://www.mdweekly.nl/91(...)kt-winstgroei-van-27Credit Europe Bank boekt winstgroei van 27%
Gebaseerd op: Bank- en Effectenbedrijf (mei 2009)
Credit Europe Bank (CEB) boekte in 2008 een winstgroei van 27%. De winst bedroeg 74,5 miljoen euro. Het balanstotaal nam toe met 25% en kwam uit op 9,5 miljard euro. Daarmee is CEB de tiende bank van Nederland. CEB is de onbekendste middelgrote bank. CEB is gevestigd in Amsterdam en staat onder toezicht van DNB. CEB investeert vrijwel niets in advertenties en heeft een geringe naamsbekendheid onder consumenten. In de Raad van Bestuur en Raad van Commissarissen zetelt slechts één Nederlander. CEB kan met recht enigmatisch worden genoemd.
Ceo Turhan Cemal Beriker is bereid om helderheid te verschaffen. Hij verklaart dat CEB zowel qua funding als financieringsactiviteiten zeer internationaal opereert. Als spaarbank via het direct-model is CEB actief in Duitsland, Nederland en België. In Rusland en Roemenië zijn 125 lokale kantoren gevestigd. De bank zet zijn middelen uit als handelsfinanciering voor im- en exportfirma`s die actief zijn in wereldhavens.
Tevens verzorgt CEB handelsfinanciering voor ondernemingen in Zwitserland, de VS, Europa en Azië die opereren in nichemarkten. Tot twee jaar geleden ging CEB door het leven als Finansabank Holland. Wereldwijd werken 6.000 mensen bij CEB.
Natuurlijk zegt het weinig, maar toch een mooie winstgroei in een sector die het erg lastig heeft.
quote:Okee die neem ik even terug want dat kan ik niet controleren op het moment. (die pas is ook geblokkkeerd)Op zondag 31 mei 2009 12:34 schreef TeleluvR het volgende:
[..]
Dat is om te beginnen niet waar... voor de rest prima redenen om te vertrekken ja!
quote:Man, ga nou gewoon weg bij die boeren. Ik had er ook liever niet gezeten, het is dat mijn vriendin bij die eppo's een rekening wilde...Op zondag 31 mei 2009 12:46 schreef g0dz0r het volgende:
[..]
Okee die neem ik even terug want dat kan ik niet controleren op het moment. (die pas is ook geblokkkeerd)
quote:1. Vreemd, is mij nog nooit gebeurd dat Telebankieren (of internetbankieren in mijn geval) geblokkeerd is. Zal waarschijnlijk wel aan de gebruiker zelf liggen...Op zondag 31 mei 2009 12:28 schreef g0dz0r het volgende:
Waar ik nu echt zat ben bij de Rabo:
1 Telebankieren vaak geblokkeerd
2 Gezamelijke rekening kan maar 1 persoon telebankieren
3 Alleen regiokantoren kunnen dingen aan- of uitzetten
4 Kan op 1 pas twee rekeningen beheren maar liever zie ik per pas de bijbehorende rekening
2. Is niet waar. Bij een gezamenlijke rekening kunnen beide rekeninghouders de rekening bekijken. Als dat bij jou niet het geval is, dan kan je dat door jouw bankkantoor telefonisch laten aanpassen.
3. Wat voor "dingen" wil je dan aan- of uitzetten? Ook hiervoor geldt... 1 telefoontje met de eigen bankkantoor en ze passen het direct voor je aan.
4. Ook dat is een instelling die ze op jouw bankkantoor kunnen aanpassen. Zou geen probleem moeten zijn.
Sinds kort maak ik gebruik van de ASN Bankrekening (naast Rabobank) en ik moet zeggen dat het prima werkt. Vanaf medio dit jaar gaan ze ook iDeal introduceren en komen ze met een creditcard. Enige nadeel vind ik dat je bij de betaalomschrijving geen leestekens kan gebruiken, maar daar wordt aan gewerkt.
quote:Dat top kunnen ze nu gerust weglaten.Op maandag 18 mei 2009 17:47 schreef MrBadGuy het volgende:
Over Top-Interest kunnen we nou niet echt meer spreken
quote:Winsten van banken zeggen helemaal niets.Op zondag 31 mei 2009 12:39 schreef MrBadGuy het volgende:
CEB heeft het afgelopen jaar iig goede resultaten behaald:
Als dat na vorig jaar nog niet duidelijk is...
quote:ik zei er ook na dat het weinig zegtOp zondag 31 mei 2009 18:55 schreef SeLang het volgende:
[..]
Winsten van banken zeggen helemaal niets.
Als dat na vorig jaar nog niet duidelijk is...
quote:Krijg je dat ook als je even 500 euro op je spaarrekening stort, vervolgens het formulier invult en dan het bedrag er weer afhaalt als je de tas ontvangen hebt??Op donderdag 28 mei 2009 13:15 schreef RdeV het volgende:
Die van de ING is wel het meest hylarisch. Wie gaat er nu voor de gratis oranje Toilettas?
[ afbeelding ]
quote:staat gewoon in de actievoorwaarden:Op maandag 1 juni 2009 12:14 schreef Gehannes het volgende:
[..]
Krijg je dat ook als je even 500 euro op je spaarrekening stort, vervolgens het formulier invult en dan het bedrag er weer afhaalt als je de tas ontvangen hebt??
Actievoorwaarden
* De actie loopt tot 19 juli 2009.
* Minimale inleg ¤ 500 (in één keer).
* Het ingelegde spaarbedrag moet minimaal drie maanden op uw spaarrekening blijven staan.
Beleggers Spaarrekening - 2,50% » 2,25%
InternetJaar Spaarrekening - 3,75% » 3,50%
Vermogens Spaarrekening - 3,75% » 3,50%
Anadolubank
Alfa Spaarrekening - 4,15% » 3,80%
ASN
Ideaalsparen - 4,25% » 4,00%
Internetsp@ren - 2,75% » 2,50%
Meersparen - 3,75% » 3,50%
Optimaalsparen - 2,75% » 2,50%
Wereldsp@ren - 3,25% » 3,00%
Garantibank
Gouden Internet Rekening - 3,80% » 3,60%
Rabobank
InternetBonusSparen - 2,70% » 2,50%
InternetLoyaalSparen - 3,60% » 3,40%
Yapi Kredi Bank
Euro-Plus Spaarrekening - 3,50% » 3,10%
quote:Nederlander let niet op rente
Bijna 70 procent van de Nederlanders vergelijkt de rente op zijn spaarrekening niet of nauwelijks met die van andere banken. Dat blijkt uit onderzoek van bureau Winkle in opdracht van spaarbank MoneYou.
Bijna eenderde van de spaarders weet ook niet wat het rentepercentage is op zijn huidige rekening. Volgens het onderzoek vinden consumenten veiligheid en gemak belangrijker dan rente.
Terwijl de reguliere (volwassenen) internetspaarrekening bij ARGENTA al ergens in de 3% is gezakt.
Wat zou de reden zijn dat ze hem op die jongerenrekening wel zo hoog houden?
quote:Zal gemiddeld minder geld op staan dan een volwassenen rekening (=absoluut minder rente uitkeren) en klantbinding...Op dinsdag 2 juni 2009 11:49 schreef tinny het volgende:
Ik zag dat de Jongerenspaarrekening van mijn dochter bij ARGENTA nog op 4% is blijven hangen.
Terwijl de reguliere (volwassenen) internetspaarrekening bij ARGENTA al ergens in de 3% is gezakt.
Wat zou de reden zijn dat ze hem op die jongerenrekening wel zo hoog houden?
quote:Het kan dus gewoon niet, zojuist gebeld en helaas. Mijn punt is dus weldegelijk valide.Op zondag 31 mei 2009 12:46 schreef g0dz0r het volgende:
[..]
Okee die neem ik even terug want dat kan ik niet controleren op het moment. (die pas is ook geblokkkeerd)
Geachte relatie,
Argenta Spaarbank NV positioneert zich al meer dan 50 jaar als een solide bankverzekeraar. Ook in de Nederlandse markt is Argenta al jaren actief. Argenta biedt via internetbankieren direct opvraagbare spaarrekeningen en betaalrekeningen met een gratis bankpas aan.
In de afgelopen periode heeft Argenta in Nederland voor wat betreft het assortiment bancaire producten een strategische heroverweging gemaakt, waardoor besloten is om in Nederland geen betaalrekeningen met een bankpas meer aan te bieden.
Argenta zal zich met het internetbankieren verder toeleggen op het aanbieden van (nieuwe) producten met vermogensopbouw, zoals spaar- en termijndepositorekeningen. Hiermee wenst Argenta haar positie verder te behouden en uit te bouwen.
Verder constateren wij dat het blijven aanbieden van een (gratis) betaalrekening met bankpas dermate grote investeringen met zich meebrengen, die niet meer in verhouding staan tot de opgebouwde portefeuille.
Wij beseffen dat deze beslissing gevolgen heeft voor uw administratie. Aangezien u in de gelegenheid dient te zijn om een alternatief te zoeken, zal Argenta derhalve de mogelijkheid om te internetbankieren via uw betaalrekening en betaalpas beëindigen met ingang van 15 september 2009. Na die datum is het niet meer mogelijk om verrichtingen te doen via uw betaalrekening en met uw bankpas bij Argenta.
Indien u nog vragen hebt, kunt u altijd contact opnemen met onze medewerkers van de Afdeling Sparen & Betalen. Zij zijn bereikbaar via telefoonnummer 076 – 520 53 73 of via de e-mail: helpdesk@argenta.nl
Wij vertrouwen erop u hiermee voldoende te hebben geïnformeerd en hopen op uw begrip en medewerking.
Met vriendelijke groet,
Directie Argenta Spaarbank NV, Bijkantoor Nederland
quote:Om wat voor bedrag gaat het hier?Op woensdag 3 juni 2009 09:00 schreef Berto het volgende:
Het wordt steeds minder met die Argenta. Rente was al niet veel meer, nu gaat ook al de gratis bankrekening weg. Iemand nog een idee voor een gratis rekening met betaalpas?
DSB Bank is gratis, ASN Bank rekent anderhalve euro per maand en ING ¤3,10 per kwartaal.
In navolging van de ontwikkelingen op de financiële markten, zal Akbank N.V. per 05 juni 2009 de rentepercentages van de AK Spaarrekeningen aanpassen.
- AK Internet Spaarrekening: 3,50%* (voorheen 3,75%)
- AK Internet Plus Spaarrekening: 3,25%* (voorheen 3,50%)
- AK Spaarrekening: 3,25%* (voorheen 3,50%)
- AK Plus Spaarrekening: 3,20%* (voorheen 3,45%)
Maar ook:
U kunt komende drie weken (tot en met 26 juni) profiteren van de zomerbonus (0,25% - 0,75%) die Akbank N.V. geeft op nieuw te openen Spaardeposito’s met een looptijd van 12 maanden en langer. Onderstaand treft u een overzicht aan met de van toepassing zijnde rentes.
Looptijd Huidige rente Zomerbonus Totaal
12 maanden 4,00% 0,25% 4,25%
24 maanden 4,00% 0,50% 4,50%
36 maanden 4,00% 0,50% 4,50%
48 maanden 4,00% 0,75% 4,75%
60 maanden 4,00% 0,75% 4,75%
Korte rente gaat dus omlaag en lange rente omhoog, net als op de kapitaalmarkt
Met dank aan Obama voor het geld printen
Bonusrenterekening - 2,75% » 2,50%
Internetspaarrekening - 2,30% » 2,20%
Kwartaalextrarekening - 2,50% » 2,25%
Profijtrekening - 4,00% » 3,75%
Toprekening - 3,50% » 3,25%
quote:Het was al niks en dan weer verlagen. Gelukkig ben ik al een hele tijd bij de postbank/ing weg. PauperbankOp maandag 8 juni 2009 14:51 schreef Aether het volgende:
ING
Bonusrenterekening - 2,75% » 2,50%
Internetspaarrekening - 2,30% » 2,20%
Kwartaalextrarekening - 2,50% » 2,25%
Profijtrekening - 4,00% » 3,75%
Toprekening - 3,50% » 3,25%
quote:
Die van de ING is wel het meest hylarisch. Wie gaat er nu voor de gratis oranje Toilettas?
[ afbeelding ]
ING
Deposito (2 jaar) - 2,30% » 2,50%
quote:En, bevalt ie?
quote:Ik heb 'm nog niet binnen
Vergeet het goede nieuws
ING
Deposito (2 jaar) - 2,30% » 2,50%
[..]
En, bevalt ie?
maar ik denk dat ie veel kleiner is dan ik me voorstel, als je ziet hoe die tandenborstel er nog uit steekt. Oh well.... 
[ Bericht 12% gewijzigd door #ANONIEM op 11-06-2009 18:55:38 ]
.Internetsparen Extra: 3.75 (minimaal 25000) (was 4.0)
Internet TOPsparen is gelijk gebleven: 4.6 (4.8 voor 65+)
quote:Volgens mij was die rente nu voor 10 jaar vast
Ben benieuwd wat de Rabo me gaat voorstellen. Had per 1-10-2008 voor 12 maanden 5% gekregen...
Lijkt me dat ze toch wel weten dat pers nummer hetzelfde is...
Heb ze al gemailed erover.
quote:Ik had ze gemaild hoe ik kan opzeggen (kan via de website). Reactie: "het spijt ons te horen dat u geen gebruik meer wilt maken van onze diensten"... Gekke Belgen!Op woensdag 3 juni 2009 09:00 schreef Berto het volgende:
Het wordt steeds minder met die Argenta. Rente was al niet veel meer, nu gaat ook al de gratis bankrekening weg. Iemand nog een idee voor een gratis rekening met betaalpas?
Geachte relatie,
Argenta Spaarbank NV positioneert zich al meer dan 50 jaar als een solide bankverzekeraar. Ook in de Nederlandse markt is Argenta al jaren actief. Argenta biedt via internetbankieren direct opvraagbare spaarrekeningen en betaalrekeningen met een gratis bankpas aan.
In de afgelopen periode heeft Argenta in Nederland voor wat betreft het assortiment bancaire producten een strategische heroverweging gemaakt, waardoor besloten is om in Nederland geen betaalrekeningen met een bankpas meer aan te bieden.
Argenta zal zich met het internetbankieren verder toeleggen op het aanbieden van (nieuwe) producten met vermogensopbouw, zoals spaar- en termijndepositorekeningen. Hiermee wenst Argenta haar positie verder te behouden en uit te bouwen.
Verder constateren wij dat het blijven aanbieden van een (gratis) betaalrekening met bankpas dermate grote investeringen met zich meebrengen, die niet meer in verhouding staan tot de opgebouwde portefeuille.
Wij beseffen dat deze beslissing gevolgen heeft voor uw administratie. Aangezien u in de gelegenheid dient te zijn om een alternatief te zoeken, zal Argenta derhalve de mogelijkheid om te internetbankieren via uw betaalrekening en betaalpas beëindigen met ingang van 15 september 2009. Na die datum is het niet meer mogelijk om verrichtingen te doen via uw betaalrekening en met uw bankpas bij Argenta.
Indien u nog vragen hebt, kunt u altijd contact opnemen met onze medewerkers van de Afdeling Sparen & Betalen. Zij zijn bereikbaar via telefoonnummer 076 – 520 53 73 of via de e-mail: helpdesk@argenta.nl
Wij vertrouwen erop u hiermee voldoende te hebben geïnformeerd en hopen op uw begrip en medewerking.
Met vriendelijke groet,
Directie Argenta Spaarbank NV, Bijkantoor Nederland
Ik heb nu een rekening bij DSB geopend.
quote:Nee die Dirk is 100% zuiver van de graatOp vrijdag 12 juni 2009 21:12 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Ik had ze gemaild hoe ik kan opzeggen (kan via de website). Reactie: "het spijt ons te horen dat u geen gebruik meer wilt maken van onze diensten"... Gekke Belgen!
Ik heb nu een rekening bij DSB geopend.
quote:Nou 2% zo ongeveer. Wordt ik niet echt warm van... Moet soms ook nog 1.2% af , want de fiscus wilt ook watOp vrijdag 12 juni 2009 20:34 schreef SeLang het volgende:
Lage nominale rente, maar de reele rente (=rente min inflatie) is zo slecht nog niet
[ afbeelding ]
quote:Als ik daar geld zou lenen, dan zou ik me eerst wel tien keer achter de oren krabben. Nu weet ik niet hoe terecht dat is, maar de verhalen zijn wel heel negatief over hun hypotheken. Een spaar- of betaalrekening zal denk ik wel wat meevallen, maar ze hebben wel een hele slechte naam gekregen de afgelopen tijd.Op zaterdag 13 juni 2009 14:49 schreef Bulletdodger het volgende:
[..]
Nee die Dirk is 100% zuiver van de graat
quote:Ik ga terug naar de ABN die geven meer renteAanpassing rente spaarrekeningen
In navolging van de ontwikkelingen op de financiële markten, zal Akbank N.V. per 16 juni 2009 de rentepercentages van de AK Spaarrekeningen aanpassen.
- AK Internet Spaarrekening: 3,00%* (voorheen 3,50%)
- AK Internet Plus Spaarrekening: 2,75%* (voorheen 3,25%)
- AK Spaarrekening: 2,75%* (voorheen 3,25%)
- AK Plus Spaarrekening: 2,70%* (voorheen 3,20%)
* Rentewijzigingen voorbehouden. Het rentepercentage is effectief op jaarbasis en kan dagelijks variëren.
quote:4% is nog een van de hogere rentes voor een rekening zonder beperkingen.Op dinsdag 16 juni 2009 21:39 schreef Hugo__Boss het volgende:
Ik dacht even dat moneyou weer hogere rente had gekregen.. onderaan dit topic stond een banner met 4,25 % rente, maar das blijkbaar een foutje.. helaas! :p
quote:Het gaat echt helemaal nergens meer over.Rentewijziging ATB Internet Spaar- en Depositorekeningen
Geachte relatie,
Hierbij willen wij u informeren dat Amsterdam Trade Bank N.V. besloten heeft om met ingang van maandag 22 juni 2009 de rentevergoeding op de ATB Internet Spaarrekening te wijzigen naar: 3,00% (was 3,50%)
Eveneens op maandag 22 juni 2009 zal Amsterdam Trade Bank de tarieven voor nieuwe Internet Spaardeposito's als volgt wijzigen:
Nieuwe tarieven per 22-06-2009 (oude tarieven boven nieuwe)
3 maanden vast
3,50 %
3,00 %
6 maanden vast
3,50 %
3,00 %
9 maanden vast
3,50 %
3,00%
1 jaar vast
4,00 %
3,75 %
2 jaar vast
4,25 %
4,25 % (ongewijzigd)
3 jaar vast
4,50 %
4,50 % (ongewijzigd)
4 jaar vast
4,50 %
4,50 % (ongewijzigd)
5 jaar vast
4,50 %
4,50 % (ongewijzigd)
[ Bericht 9% gewijzigd door #ANONIEM op 17-06-2009 12:21:08 ]
quote:Duidelijk dat de ATBank problemen heeft leningen te verstrekken op korte termijn. Niet vreemd ansich, dat zie je nu overal.Op woensdag 17 juni 2009 12:19 schreef Sloggi het volgende:
[..]
Het gaat echt helemaal nergens meer over.
Wordt lastig kiezen zo...
quote:SNS misschien?Op woensdag 17 juni 2009 12:29 schreef RJD het volgende:
De rentes gaan echt met sneltrein vaart naar beneden. Sinds januari heeft ATB elke maand z'n rente verlaagd. Nu komt de rente wel weer heel dicht bij de Rabobank, waar ik de rest van mijn bankzaken heb. Daarnaast heeft ASN Bank op dit moment een hogere rente. Daar heb ik sinds kort ook een betaalrekening en spaarrekening. Misschien dat ik dan voor de ASN kies... of toch voor de hoge rente bij MoneYou.
Wordt lastig kiezen zo...
http://www.spaarrente.nl/spaarrekening.aspx
quote:Voorwaarde: minimaal 10.000 euro.Op woensdag 17 juni 2009 12:47 schreef EchtGaaf het volgende:
[..]
SNS misschien?
http://www.spaarrente.nl/spaarrekening.aspx
Ik weet dat hier allemaal grootverdieners zitten, maarre... zoveel heb ik niet.
quote:ik zit met hetzelfde "probleem"Op woensdag 17 juni 2009 12:29 schreef RJD het volgende:
De rentes gaan echt met sneltrein vaart naar beneden. Sinds januari heeft ATB elke maand z'n rente verlaagd. Nu komt de rente wel weer heel dicht bij de Rabobank, waar ik de rest van mijn bankzaken heb. Daarnaast heeft ASN Bank op dit moment een hogere rente. Daar heb ik sinds kort ook een betaalrekening en spaarrekening. Misschien dat ik dan voor de ASN kies... of toch voor de hoge rente bij MoneYou.
Wordt lastig kiezen zo...
Zit te twijfelen om een MY rek te openen maar ben bang dat tegen de tijd dat het geregeld is de MY-rente ook richting de 3% is gegaan... Bijkomend nadeel is dat ik toevallig nu net (donderdag ochtend 7.30u geen rek. kan openen bij MY, pag. kan niet gevonden worden!) misschien zegt dat al genoeg??
quote:Dat is ook precies de reden dat ik twijfel. Straks heb ik er nog een spaarrekening bij waarbij de rente snel naar de 3% daalt. Dan wordt het er niet overzichtelijker op met al die spaarrekeningen. Ik denk dat ik een aantal rekeningen ga samenvoegen.Op donderdag 18 juni 2009 07:41 schreef tinny het volgende:
[..]
ik zit met hetzelfde "probleem"
Zit te twijfelen om een MY rek te openen maar ben bang dat tegen de tijd dat het geregeld is de MY-rente ook richting de 3% is gegaan...
Wel grappig, ik zag onderaan deze topic een reclame van MoneYou voor 4,25% op de spaarrekening. Beetje achterhaald.
Op naar de nul procent.
Verander de TT maar gerust in 'Banken met lage rente" Het gaat weer helemaal nergens meer over. Zoals tot voorkort...
En de langere hypotheekrente zakt maar niet......:')!
quote:Nog 3 maand 5.27% bij te vullen bij Centraal beheer. Daarnaast nog een klein bedrag bij CEB vast staan voor 5% tot 20 januari.
De rente smelt als sneeuw voor de zon. De plusrente van SNS is ook al weer een kwart procent minder. Ik verwacht dat Reaal ook snel gaat volgen.
Op naar de nul procent.
Verander de TT maar gerust in 'Banken met lage rente" Het gaat weer helemaal nergens meer over. Zoals tot voorkort...
En de langere hypotheekrente zakt maar niet......:')!
Dit had ik niet zien aankomen dat het zo rap gaat... Maar vind het heel niet erg dat ik zoveel naar Centraal Beheer heb gegooid.
quote:Inderdaad, ook niet voorzien dat dit zo rap gaat....Op donderdag 18 juni 2009 13:01 schreef Nizno het volgende:
[..]
Nog 3 maand 5.27% bij te vullen bij Centraal beheer. Daarnaast nog een klein bedrag bij CEB vast staan voor 5% tot 20 januari.
Dit had ik niet zien aankomen dat het zo rap gaat... Maar vind het heel niet erg dat ik zoveel naar Centraal Beheer heb gegooid.
En die buitenlandse banken zijn ook niet zo interessant meer... Het plaatje ziet er nu heel anders uit dan een half jaar terug
Nu twijfel ik tussen Moneyou met 4% en Reaal met 4.25%. Wat zouden jullie aanraden?
quote:Zelfde verhaal hierOp donderdag 18 juni 2009 15:07 schreef kwahgib het volgende:
Na 2 jaar tevreden klant te zijn geweest bij ATB ben ik het nu zat. Ze lopen duidelijk in de voorhoede met het verlagen van hun rente. Ik heb het een half jaar aangekeken, maar iedere maand is het weer raak. Ik ga dus switchen.
Nu twijfel ik tussen Moneyou met 4% en Reaal met 4.25%. Wat zouden jullie aanraden?
. Eerst ging het nog met kwart procentjes, maar nu hebben ze 'm lekker van de 3,5 naar de 3 laten kelderen. Meteen afstraffen die hap!Ik denk ook dat het een tactiek is: door zo snel die rente te laten dalen, probeert de AT ons lekker te maken voor een deposito. We dalen! We dalen! Maar omdat we zulke goede gozers zijn, mag je (als je snel bent!) nog even een deposito afsluiten. Nu of nooit!!!!
Ik vermoedt dat er nog wel een nieuwe spaarrenteoorlog uit gaat breken, en ze ons op deze manier willen strikken voordat overal de rente op de normale rekeningen weer omhoog gaat.
Ik twijfel nog of ik m'n rekening opzeg (en m'n opgebouwde rente gelijk krijg uitbetaald) of m'n rekening openlaat met 10 euro er op (en m'n opgebouwde rente aan het einde van het jaar krijg).
Rekening opzeggen zou problemen kunnen geven met als ik ooit weer klant wil worden.. Maar goed, ik zie het niet zo snel gebeuren dat ATB weer in de top qua rentes staat.
Wat zouden jullie doen?
quote:Het gaat om 600 euro of zo.. Niet om ontzettend veel geld natuurlijk. Maar het geeft dan ook wel een goed signaal af.Op donderdag 18 juni 2009 17:30 schreef Sloggi het volgende:
Ligt er aan hoeveel rente er op staat. Als het om duizenden euro's gaat is het de moeite waard om er een procentpunt rente meer voor te krijgen. Anders zou ik 'm open laten, zo'n gek idee is het toch niet dat ATB over een tijd weer een goede rente geeft?
Kijk ik vind het persoonlijk niet erg dat ATB z'n rente verlaagde, de markt is immers veranderd. Maar ATB was altijd de eerste, en zet iedere keer de grootste stappen. Waar ze eerst in de top-5 stonden, staat ze nu niet eens meer in de top-20. Daarvoor zet ik m'n geld niet bij hun neer.
quote:Nou, ik vind het persoonlijk wel erg dat wij als spaarder (dus zorgzaam en zuinig met geld) daar zo bespottelijk weinig voor krijgen.Op donderdag 18 juni 2009 17:32 schreef kwahgib het volgende:
[..]
Het gaat om 600 euro of zo.. Niet om ontzettend veel geld natuurlijk. Maar het geeft dan ook wel een goed signaal af.
Kijk ik vind het persoonlijk niet erg dat ATB z'n rente verlaagde, de markt is immers veranderd. Maar ATB was altijd de eerste, en zet iedere keer de grootste stappen. Waar ze eerst in de top-5 stonden, staat ze nu niet eens meer in de top-20. Daarvoor zet ik m'n geld niet bij hun neer.
quote:Het voordeel van opzeggen is dat de dan toe opgelopen rente vrijkomt en dat kan wel flink oplopen...Op donderdag 18 juni 2009 17:33 schreef SeLang het volgende:
Je moet niet gebruikte rekeningen gewoon open laten en alleen je geld af en toe heen en weer slepen naar de rekeningen met de hoogste rente.
quote:Dat weet ik, daarom ben ik al sinds februari MY klantOp woensdag 17 juni 2009 08:46 schreef TeleluvR het volgende:
[..]
4% is nog een van de hogere rentes voor een rekening zonder beperkingen.
Gaat denk ik ook maar een andere rekening nemen...Ze spelen dus gewoon een spelletje met je.
quote:zit weinig anders op ja...Op zaterdag 20 juni 2009 12:55 schreef BloodhoundFromHell het volgende:
je moet het spelletje dus gewoon meespelen. Je geld heen -en weer schuiven dus.
quote:DitOp zaterdag 20 juni 2009 12:55 schreef BloodhoundFromHell het volgende:
je moet het spelletje dus gewoon meespelen. Je geld heen -en weer schuiven dus.
quote:Als je de helft bij Rabo hebt staan, betekent dat dan dan je max. 2 ton hebt?Op zaterdag 20 juni 2009 13:03 schreef SeLang het volgende:
Snapshot van verdeling over verschillende rekeningen
[ afbeelding ]
quote:ik schat 'm in op 7,5 ton, op basis van het ING deelOp zaterdag 20 juni 2009 13:07 schreef Arcee het volgende:
[..]
Als je de helft bij Rabo hebt staan, betekent dat dan dan je max. 2 ton hebt?
quote:Nee, bij een aantal systeembanken (en met name Rabo) ga ik zwaar over de limiet tegenwoordig.Op zaterdag 20 juni 2009 13:07 schreef Arcee het volgende:
[..]
Als je de helft bij Rabo hebt staan, betekent dat dan dan je max. 2 ton hebt?
Dit soort risicozoekend gedrag is een gevolg van de staatsobligatie yield die nu bijna nul is
quote:ik los dat op door geld aan mijn ouders te lenen, die dat vervolgens bij een bank wegzetten.Op zaterdag 20 juni 2009 13:15 schreef SeLang het volgende:
[..]
Nee, bij een aantal systeembanken (en met name Rabo) ga ik zwaar over de limiet tegenwoordig.
Dit soort risicozoekend gedrag is een gevolg van de staatsobligatie yield die nu bijna nul is
Zo wordt de limiet ipv 100k opeens 100k + 2 x 100k is 300k
(per bank)Zij lenen bij mij op dezelfde condities als die zij ontvangen van de bank. Geen centje pijn, geen schenkingsrecht problemen o.i.d., en juridisch nog waterdicht ook.
[ Bericht 4% gewijzigd door Dinosaur_Sr op 20-06-2009 13:33:22 ]
quote:Zie er indrukwekkend uit.Op zaterdag 20 juni 2009 13:03 schreef SeLang het volgende:
Snapshot van verdeling over verschillende rekeningen
[ afbeelding ]
quote:Maarreh.. Is het bij de Rabo niet mogelijk om bij verschillende kantoren een rekening te openen? Rabobanken zijn allemaal ( * ) zelfstandig, en opereren allemaal met een eigen bankvergunning. Theoretisch zou dit dus ook voor elke bank een garantie van 100k pp moeten opleveren. Heeft iemand de DNB al eens gevraagd hoe ze daarmee om denken te gaan?Op zaterdag 20 juni 2009 13:15 schreef SeLang het volgende:
[..]
Nee, bij een aantal systeembanken (en met name Rabo) ga ik zwaar over de limiet tegenwoordig.
Dit soort risicozoekend gedrag is een gevolg van de staatsobligatie yield die nu bijna nul is
( * ) Nou ja, bijna dan. Er zijn in flink wat regios een aantal voorheen losse kantoren juridisch samengegaan. Maar er blijven nog genoeg separate instanties over.
quote:Het zijn inderdaad verschillende entiteiten met hun eigen 100k garantie, maar...Op maandag 22 juni 2009 15:05 schreef Metatron het volgende:
[..]
Maarreh.. Is het bij de Rabo niet mogelijk om bij verschillende kantoren een rekening te openen? Rabobanken zijn allemaal ( * ) zelfstandig, en opereren allemaal met een eigen bankvergunning. Theoretisch zou dit dus ook voor elke bank een garantie van 100k pp moeten opleveren. Heeft iemand de DNB al eens gevraagd hoe ze daarmee om denken te gaan?
( * ) Nou ja, bijna dan. Er zijn in flink wat regios een aantal voorheen losse kantoren juridisch samengegaan. Maar er blijven nog genoeg separate instanties over.
Mijn redenering is als volgt: de Rabobank filialen dekken elkaar (ze hebben eigenlijk een ingebouwd depositogarantiestelsel) dus er zal imo nooit slechts één Rabobank omvallen. OF er valt niemand, OF ze vallen allemaal. Stel dat de hele keten omvalt, dan zou elk filiaal dus apart een 100k garantie hebben van het Depositogarantiestelsel.
Het probleem is alleen dat het Depositogarantiestelsel wordt opgebracht door alle banken die eraan deelnemen. Aangezien de Rabobank >50% (dacht ik) van de totale spaarmarkt heeft kan het Depositogarantiestelsel dat nooit vergoeden. In feite IS de Rabobank het depositograntiestelsel
Daarom denk ik dat bij een omvallen van Rabo je enige mogelijke redding de NL staat is die enorme staatsleningen uitgeeft om het te financieren. Zelfs dit is twijfelachtig of het feasible is....
Om deze reden beschouw ik de Rabobank als bijna zo goed als een staatsobligatie, want uiteindelijk gaat het dan gewoon neerkomen op de mate waarin de Nederlandse staat de klap zou kunnen opvangen.
quote:je hebt in theorie gelijk, maar onderling hebben Rabobanken afgesproken dat je slechts bij 1 locale rabobank kunt bankieren. Probeer je ergens anders een rekening te openen zul je terugverwezen worden naar je 'eigen' rabobank.Op maandag 22 juni 2009 15:05 schreef Metatron het volgende:
[..]
Maarreh.. Is het bij de Rabo niet mogelijk om bij verschillende kantoren een rekening te openen? Rabobanken zijn allemaal ( * ) zelfstandig, en opereren allemaal met een eigen bankvergunning. Theoretisch zou dit dus ook voor elke bank een garantie van 100k pp moeten opleveren. Heeft iemand de DNB al eens gevraagd hoe ze daarmee om denken te gaan?
( * ) Nou ja, bijna dan. Er zijn in flink wat regios een aantal voorheen losse kantoren juridisch samengegaan. Maar er blijven nog genoeg separate instanties over.
quote:Wat raar, bij mij was dat juist de allermakkelijkste.Op maandag 22 juni 2009 18:02 schreef HiZ het volgende:
GVD zeg wat maakt dat moneyou het moeilijk om een rekening te openen.
Alles kon online, hoefde niets op te sturen, etc...
quote:Precies, veel makkelijker dan bij moneyou ben ik nog niet tegengekomen iig!Op maandag 22 juni 2009 18:04 schreef SeLang het volgende:
[..]
Wat raar, bij mij was dat juist de allermakkelijkste.
Alles kon online, hoefde niets op te sturen, etc...
quote:Kun je aangeven wat er moeilijk aan gaat? Zoals de personen hierboven is het de makkelijkste aanvraag die ik gehad heb en was het in 3 dagen gepiept (zelfs inclusief een storing dat mijn eerste storting ter activering terug gestort werd)Op maandag 22 juni 2009 18:02 schreef HiZ het volgende:
GVD zeg wat maakt dat moneyou het moeilijk om een rekening te openen.
quote:Bij mij staat in die Moneyou advertentie hieronder gewoon 4.0% hoor.Op maandag 22 juni 2009 19:56 schreef TeleluvR het volgende:
Yep, bij mij binnen twee dagen. Wel raar dat ze hieronder nog steeds adverteren met 4.25%
Verder was het openen van de rekening bij hen inderdaad totaal niet ingewikkeld... Heb er zonder gedoe en binnen enkele dagen een rekening kunnen openen. De enige bank waarbij ik nóg sneller en eenvoudiger een rekening heb kunnen openen was IceSave, maar ja, helaas hielpen zij mij even later net zo gemakkelijk weer van m'n geld af.
quote:Dat heb ik ook overwogen, alleen zit er één addertje onder het gras: Er is niet zo heel veel wat de Rabo tegenhoudt om die 'interne garantstelling' in de ijskast te zetten, en een filiaal wat in de problemen komt gewoon te laten klappen.Op maandag 22 juni 2009 15:23 schreef SeLang het volgende:
[..]
Het zijn inderdaad verschillende entiteiten met hun eigen 100k garantie, maar...
Mijn redenering is als volgt: de Rabobank filialen dekken elkaar (ze hebben eigenlijk een ingebouwd depositogarantiestelsel) dus er zal imo nooit slechts één Rabobank omvallen. OF er valt niemand, OF ze vallen allemaal. Stel dat de hele keten omvalt, dan zou elk filiaal dus apart een 100k garantie hebben van het Depositogarantiestelsel.
Het probleem is alleen dat het Depositogarantiestelsel wordt opgebracht door alle banken die eraan deelnemen. Aangezien de Rabobank >50% (dacht ik) van de totale spaarmarkt heeft kan het Depositogarantiestelsel dat nooit vergoeden. In feite IS de Rabobank het depositograntiestelsel
Daarom denk ik dat bij een omvallen van Rabo je enige mogelijke redding de NL staat is die enorme staatsleningen uitgeeft om het te financieren. Zelfs dit is twijfelachtig of het feasible is....
Om deze reden beschouw ik de Rabobank als bijna zo goed als een staatsobligatie, want uiteindelijk gaat het dan gewoon neerkomen op de mate waarin de Nederlandse staat de klap zou kunnen opvangen.
Maar goed, als Rabobank B je als klant weigert omdat je al bij Rabobank A zit, dan houdt elke leuke theorie gewoon op natuurlijk.
Overigens heb ik het grootste deel van m'n geld nu elders ondergebracht. Met name de regelijk die de Rabo hanteert dat de 'bonusrente' op de loyaalrekening berekent wordt over het laagste saldo in een kwartaal. Aangezien ik een niet onaanzienlijk bedrag gestort kreeg, zo'n 3 dagen na het begin van dat kwartaal was de financiele afweging snel gemaakt om het hele zaakje door te schuiven naar een rekening elders. Ten eerste krijg ik daar een rentevergoeding op (nagenoeg) dagbasis, plus nog eens een hogere rente. Zolang ik bij die andere banken onder de garantiestellingslimiet blijf maak ik me niet zo heel druk. Ik heb nog niet het 'probleem' van zoveel geld dat ik alle grote banken in NL tot dat bedrag kan afvullen
.Ik vind de Rabo een prima bank hoor, zit er m'n hele leven al, en hun internetbankieren werkt vlekkeloos, maar qua rente op spaarrekeningen vind ik ze wel erg zuinigjes.
quote:Bij mij echt 4,25!Op maandag 22 juni 2009 20:12 schreef Omniej het volgende:
[..]
Bij mij staat in die Moneyou advertentie hieronder gewoon 4.0% hoor.
quote:Dat kan, maar het lijkt me zeer onwaarschijnlijk en onverstandig als ze dat zouden doen. Op dat moment is namelijk de naam Rabobank besmet en als kennelijk elk (klein!) Rabobankje er alleen voor staat dan komen spaarders heel erg snel hun geld terughalen om het bij een grootbank te parkeren (want dan kun je Rabo niet meer als een grote bank zien). De beste overlevingsstrategie voor Rabo is om tot het einde elk filiaal te ondersteunen.Op maandag 22 juni 2009 20:23 schreef Metatron het volgende:
[..]
Dat heb ik ook overwogen, alleen zit er één addertje onder het gras: Er is niet zo heel veel wat de Rabo tegenhoudt om die 'interne garantstelling' in de ijskast te zetten, en een filiaal wat in de problemen komt gewoon te laten klappen.
quote:Voor mij is een belangrijk criterium dat ik via dezelfde bank het geld onmiddellijk kan omzetten in aandelen als dat nodig is (incl. effectenkrediet). Dan vallen de meeste banken al af. De rente op de loyaalrekening is niet het beste, maar toch heel behoorlijk. Het verschil in rente met anderen zie ik als een soort van 'opportunity cost' voor het direct kunnen omzetten als dat nodig is. Vorig jaar gebruikte ik voor dat doel kortlopende staatsobligaties die gewoon bij Binck stonden, maar toen was de yield daarop ook nog ruim 4%.Ik vind de Rabo een prima bank hoor, zit er m'n hele leven al, en hun internetbankieren werkt vlekkeloos, maar qua rente op spaarrekeningen vind ik ze wel erg zuinigjes.
quote:Vreemd zeg.
Dit zie ik:
quote:Om de een of andere vage reden zijn ze niet in staat om mijn ABN rekening te verifieren. ABN of all banks !!!!Op maandag 22 juni 2009 18:04 schreef SeLang het volgende:
[..]
Wat raar, bij mij was dat juist de allermakkelijkste.
Alles kon online, hoefde niets op te sturen, etc...
Moet ik nu dus een bankafschrift gaan opsturen.Ik ben al sinds woensdag bezig om een rekening te openen. Wat ook leuk was, was dat het inloggen wel heel erg overgevoelig is; je bent een kwartier bezig om namen en postcode precies zo te typen dat het systeem je herkent. Zelfde probleem bij het password, dat bij het resetten OOK weer absurd moeilijk deed bij het antwoord op mijn 'vraag' waarvan ik het antwoord echt gegarandeerd zeker wel weet.
quote:Ja, ik het dat dus ook gedaan en vervolgens raakten ze in de war of zo. Die ABN rekening is overigens wel een en/of rekening.Op maandag 22 juni 2009 21:50 schreef TeleluvR het volgende:
Ik heb gewoon 1 euro overgemaakt en klaar was de verificatie!
Wat het natuurlijk extra absurd maakt is dat juist een ABN rekening dit probleem heeft bij een volle ABN dochter.