WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Het zal waarschijnlijk slechts een kwestie van tijd zijn eer de andere banken ook hun percentages gaan verlagen, dat kan haast niet anders.quote:Op maandag 18 mei 2009 17:51 schreef MrData het volgende:
Dat doet CEB bij mij nu echt keihard de das om, ik ga naar een ander. Van 5,1 nogwat naar 2,85..
Inderdaad... wel jammer, want het spaarde wel lekker met dik 5%quote:Op maandag 18 mei 2009 17:51 schreef MrData het volgende:
Dat doet CEB bij mij nu echt keihard de das om, ik ga naar een ander. Van 5,1 nogwat naar 2,85..
Sure 'nuff 'n Yes I Do
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
Ja dat geloof ik wel. Ik denk dat ik de hele handel naar Moneyou overpomp en hoop dat die lang genoeg hoog blijft om het verlies eruit te halen. En als die gaat verlagen zal de rente daar waarschijnlijk nog hoger worden dan bij CEB nu..hoop ikquote:Op maandag 18 mei 2009 17:52 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Het zal waarschijnlijk slechts een kwestie van tijd zijn eer de andere banken ook hun percentages gaan verlagen, dat kan haast niet anders.
"Make money. Make more money. Make other people produce so as to make more money."
Hubbard Communications Office Policy Letter (9 March 1972)
Hubbard Communications Office Policy Letter (9 March 1972)
Is wel een behoorlijk grote verlaging. Heb bij CEB alles in deposito's gezet om de rentewinter te overbruggen.
Ben benieuwd of andere banken binnenkort gaan volgen.
Ben benieuwd of andere banken binnenkort gaan volgen.
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Behoorde CEB begin vorig jaar nog tot de top van de "banken met hoge rente", nu is het tegendeel waar. Ze laten zich nu echt afzakken naar dezelfde rentes als de "bekende grote banken". Ik ben ook erg benieuwd hoe snel de rest nu gaat volgen.
Daarnaast ben ik ook erg benieuwd hoe lang het gaat duren voordat we weer eens omhoog richting de 5% gaan.
Daarnaast ben ik ook erg benieuwd hoe lang het gaat duren voordat we weer eens omhoog richting de 5% gaan.
Don't hold your breathquote:Op maandag 18 mei 2009 19:00 schreef RJD het volgende:
Daarnaast ben ik ook erg benieuwd hoe lang het gaat duren voordat we weer eens omhoog richting de 5% gaan.
Zou er nou niet 1 bank kunnen zijn die denk: hee, de rest gaat omlaag, laat ik 4+ procent houden om klanten te trekken/te houden?
"Make money. Make more money. Make other people produce so as to make more money."
Hubbard Communications Office Policy Letter (9 March 1972)
Hubbard Communications Office Policy Letter (9 March 1972)
Een bank die wat doet voor haar klanten?quote:Op maandag 18 mei 2009 19:42 schreef MrData het volgende:
Zou er nou niet 1 bank kunnen zijn die denk: hee, de rest gaat omlaag, laat ik 4+ procent houden om klanten te trekken/te houden?
Repent, Pray, Forgive
Overzicht privacy-inperkende maatregelen/wetten/voorstellen
Mensen doen niet dingen omdat ze dat willen, maar omdat het kan.
Overzicht privacy-inperkende maatregelen/wetten/voorstellen
Mensen doen niet dingen omdat ze dat willen, maar omdat het kan.
Moneyou anyone?quote:Op maandag 18 mei 2009 19:42 schreef MrData het volgende:
Zou er nou niet 1 bank kunnen zijn die denk: hee, de rest gaat omlaag, laat ik 4+ procent houden om klanten te trekken/te houden?
Overigens vind ik al die verlagingen van CEB in korte tijd dubieus. Waarschijnlijk kunnen ze het geleende geld niet goed beleggen of uitlenen.
That's it, ik haal bij CEB een groot deel van mijn geld weg en stop het bij Moneyou. Dit is peanuts, de rente die ze geven!
Dit is inderdaad een behoorlijke fail van CEB. Ik haal mijn spaarrekening leeg en zet het bij NIBC erop 
Het renteverlies heb ik dan in no-time goedgemaakt. Heb nog wel 10k staan als deposito bij CEB dat nu nog voor iets meer als een jaar vast staat. Was toen wel gunstig, tegen de 6 procent aan geloof ik. Maar als dat vrijkomt en er is niets veranderd dan is dat geld ook zo weg bij ze!
Zit er zelfs over te denken om een tweejarig deposito bij NIBC af te sluiten want als dit de trend gaat worden...
Het renteverlies heb ik dan in no-time goedgemaakt. Heb nog wel 10k staan als deposito bij CEB dat nu nog voor iets meer als een jaar vast staat. Was toen wel gunstig, tegen de 6 procent aan geloof ik. Maar als dat vrijkomt en er is niets veranderd dan is dat geld ook zo weg bij ze!Zit er zelfs over te denken om een tweejarig deposito bij NIBC af te sluiten want als dit de trend gaat worden...
Oke, ik doe het anders: ik zet NIET voor 10 jaar geld vast bij Credit Europe voor 5,5% (hoogste rente die je nog kunt krijgen, bij wie dan ook), maar ik zet het 5 jaar vast voor 5% rente bij ATB. De lol daar is dat ze de rente maandelijks uitkeren op je 'gewone' spaarrekening bij ATB, waar je dan ook nog eens rente over krijgt. Effectieve rente is op die manier nog ietsje hoger dan die 5% dus. 
Auteur van de boeken "Van Rotterdam naar het Witte Huis" (Obama) en "Project Homerus" (DSB)
Ik had bij de vorige verlaging mijn geld al van de rekening gehaald en ben blij toe, want 2,85% is echt de moeite niet meer en er zal nu wel weer een run op geld komen. Voor dat percentage heb ik het dan toch liever bij de 
Rabobank Beste bank hoor, maar niet met rente
Rabobank Beste bank hoor, maar niet met rente
NIBC gaat ook mee: per 20 mei naar 4%.
Per 27 mei gaan de deposito's naar beneden:
3 maanden - 3,75% » 3,50%
6 maanden - 4,00% » 3,50%
9 maanden - 4,25% » 3,50%
1 jaar - 4,50% » 3,75%
2 jaar - 4,50% » 4,00%
3/4 jaar - 4,75% » 4,25%
5/6 jaar - 5,00% » 4,50%
7/8 jaar - 5,00% » 4,75%
9/10 jaar - 5,00% » 5,00%
Het is gelukkig nog niet zo erg als bij ING Direct in de VS met 1,50%
Per 27 mei gaan de deposito's naar beneden:
3 maanden - 3,75% » 3,50%
6 maanden - 4,00% » 3,50%
9 maanden - 4,25% » 3,50%
1 jaar - 4,50% » 3,75%
2 jaar - 4,50% » 4,00%
3/4 jaar - 4,75% » 4,25%
5/6 jaar - 5,00% » 4,50%
7/8 jaar - 5,00% » 4,75%
9/10 jaar - 5,00% » 5,00%
Het is gelukkig nog niet zo erg als bij ING Direct in de VS met 1,50%
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Hmm, ik heb kennelijk helemaal gemist dat MoneYou kennelijk van de deposito's af wil. Alleen nog looptijden van 1 en 2 jaar, tegen een rentepercentage dat niet bepaald tot de top behoort.
Spaarrente is gelukkig nog wel de top.
Spaarrente is gelukkig nog wel de top.
Het gaat niet goed met de spaarrente momenteel. De rente is momenteel extreem laag. Ik heb nu mn spaargeld bij moneyyou voor een schamele 4.25% , volgens mij is er momenteel niks beters zonder voorwaarden. Hopelijk gaan de rentes straks weer omhoog!
(__/)
(='.'=)
(")_(")
(='.'=)
(")_(")
Ze willen steeds extra zout in de wonden strooien dat de rente omlaag gaat.....quote:Op dinsdag 19 mei 2009 21:36 schreef wibraman het volgende:
Is NIBC van het mailen vandaag ofzo? Ik heb al 6 keer precies hetzelfde mailtje gehad
Serieus.. ik heb ze ook 6x gehad, en steeds op verschillende tijdstippen verstuurd...
RTFM
Zo niet? Dan toch!
Nawie, just Nawie!
TWENTE KAMPIOEN.
Zo niet? Dan toch!
Nawie, just Nawie!
TWENTE KAMPIOEN.
Het lijkt erop dat men kunstmatig de rentes omlaag manipuleert. Erg jammer dat icesave omviel. Hopelijk komt er weer wat meer concurrentie op de markt. Zijn er nieuwkomers op komst? Voor sparen krijg je bijna niets (je wordt ook nog eens gestraft met die hufterige vermogensrendementsheffing) en lenen is extreem duur. Het falen van het kapitalisme wordt gespekt met het geld van de hardwerkende burger.
Straks gaat de overheid de staatsschuld nog even fijn wegwerken met hyperinflatie en we zijn weer de lul. Toch maar goudstaven kopen?
Straks gaat de overheid de staatsschuld nog even fijn wegwerken met hyperinflatie en we zijn weer de lul. Toch maar goudstaven kopen?
(__/)
(='.'=)
(")_(")
(='.'=)
(")_(")
Idem, alsof één zo'n melding niet genoeg is.quote:Op dinsdag 19 mei 2009 22:31 schreef ozzietukker het volgende:
[..]
Ze willen steeds extra zout in de wonden strooien dat de rente omlaag gaat.....
Serieus.. ik heb ze ook 6x gehad, en steeds op verschillende tijdstippen verstuurd...
Als toeval niet bestaat, waarom hebben ze er dan een woord voor uitgevonden?
Niet storen, ik ben al gestoord genoeg,...
Vrouwen zijn om van te houden, niet om te begrijpen.
Niet storen, ik ben al gestoord genoeg,...
Vrouwen zijn om van te houden, niet om te begrijpen.
Als burger ben je dat altijd, ik heb niets tegen belastingen zolang het op een goede manier wordt besteed en dat zie ik de laatste jaren steeds minder (marktwerking waardoor ik de topsalarissen betaal van mensen die bepalen dat ik ergens 'geen recht' meer op heb)quote:Op dinsdag 19 mei 2009 22:32 schreef BloodhoundFromHell het volgende:
Het lijkt erop dat men kunstmatig de rentes omlaag manipuleert. Erg jammer dat icesave omviel. Hopelijk komt er weer wat meer concurrentie op de markt. Zijn er nieuwkomers op komst? Voor sparen krijg je bijna niets (je wordt ook nog eens gestraft met die hufterige vermogensrendementsheffing) en lenen is extreem duur. Het falen van het kapitalisme wordt gespekt met het geld van de hardwerkende burger.
Volgens het filmpje van het vorige topic klopt het verder wel: door de lage rente wordt het geld zo weinig waard dat je er als spaarder nog op toelegt: de inflatie is meer dan je er voor kan sparen. Wat al een gotspé an sich is.
Bonen in blik lijkt mij verstandigerquote:Straks gaat de overheid de staatsschuld nog even fijn wegwerken met hyperinflatie en we zijn weer de lul. Toch maar goudstaven kopen?
Repent, Pray, Forgive
Overzicht privacy-inperkende maatregelen/wetten/voorstellen
Mensen doen niet dingen omdat ze dat willen, maar omdat het kan.
Overzicht privacy-inperkende maatregelen/wetten/voorstellen
Mensen doen niet dingen omdat ze dat willen, maar omdat het kan.
Ik was dus niet de enige bij wie ze dat deden. Hier ook irritant veel e-mail.quote:Op dinsdag 19 mei 2009 21:36 schreef wibraman het volgende:
Is NIBC van het mailen vandaag ofzo
Raar trouwens, meestal leek NIBC Moneyou op de hielen te zitten: verlaagde MY het percentage dan hobbelde NIBC er achteraan. En zo te zien is de rente van Moneyou nog altijd hoger....
Jammer dat Credit Europe als eerste verlaagt. Ik heb een tweede deposito afgesloten voor 3 jaar vast tegen 4,5%. Een belangrijke reden voor mij om geld vast te zetten bij Credit Europe is niet alleen de vrij hoge rente maar ook gunstige voorwaarden mocht ik toch tussentijds het depositio willen beëindigen. IK heb nog niet besloten waar ik de rest van mijn geld wegzet.
