WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Deze lijst is een momentopname. Lees en bekijk de rest van deze topic voor actuele zaken. Wijzigingen worden wel zo veel mogelijk bijgewerkt. De laatste wijziging vond plaats op de hieronder genoemde datum.
Het is momenteel een turbulente tijd in de financiële wereld. De lijstjes hieronder geven wel de actuele rentestand weer, echter de tekst in deze OP kán verouderd zijn als gevolg van nieuwe ontwikkelingen.
Vervolg van:
Banken met hoge rente #21
Rekeningen ZONDER BEPERKENDE VOORWAARDEN:
..
Rekeningen MET MAANDELIJKSE INLEG*:
* Als je in een maand minder dat het minimum inlegt, krijg je soms een lagere rente. Meer inleggen is niet mogelijk. Opnemen heeft over het algemeen geen invloed op het rentepercentage (controleer dit wel per rekening voor je hem opent!)
..
Rekeningen MET VASTE LOOPTIJD EN VASTE RENTE:
..
Rekeningen MET ANDERE VOORWAARDEN:
..
JEUGD-Spaarrekeningen:
..
Belastingdienst (heffingsrente):
Speciaal voor de mensen die graag "sparen" via de Belastingdienst.
Alle banken in het rijtje staan onder toezicht van De Nederlandse Bank (DNB) en vallen onder het Depositogarantiestelsel (TS kan niet aansprakelijk gehouden worden voor fouten in deze post, zelf even controleren natuurlijk!). Alle spaartegoeden worden door De Nederlandsche Bank gegarandeerd tot 100.000 euro per rekeninghouder per bank (bij EN/OF rekeningen geldt het dubbele). In de euro-landen geldt nu een minimale garantie van 50.000 euro (in Nederland en België dus 100.000 euro). Inmiddels is in Europa afgesproken dat eind 2010 alle lidstaten verplicht een dekking bieden van 100.000 euro.
Uitzonderingen:
Argenta valt onder het Belgische Garantiestelsel. Ook in België wordt nu 100.000 euro volledig gegarandeerd door de Belgische overheid.
Voor hele grote bedragen (waarbij spreiden over meerdere banken lastig wordt) kun je staatobligaties overwegen. Nederlandse staatsobligaties behoren tot de veiligste ter wereld. Je hebt dan wel het nadeel van transactie- en bewaarkosten, maar voor grote bedragen zijn die in verhouding laag.
Yield-curve voor Staatsobligaties per 20 maart 2009**:
Rente van de Europese Centrale Bank per 20 maart 2009**:
** Bovenstaande yield-curve en rente van de ECB worden niet automatisch geüpdate. De meest aktuele grafieken zijn hier te vinden: www.bloomberg.com -> market data -> rates & bonds -> Germany
Handige links:
http://www.spaarinformatie.nl
http://www.rekeninginfo.nl
http://www.dividendpagina.nl/sparen.asp
http://www.overgeld.nl
http://mistermoney.rtl.nl/sparen.asp
http://www.geldenrecht.nl
http://www.renteplaza.com
Hou dit AUB een spaartopic.
Discusseren over speculeren en beleggen kan hier: Beleggen & aandelen deel 30
De kleine lettertjes:
1. Deze OP vind je hier
2. TS is niet aansprakelijk voor verkeerde of onjuiste informatie in de OP
3. Alle informatie in deze OP is onder voorbehoud
4. De meest actuele informatie is altijd op de website van de bank te vinden
-Break-
Ik heb de OP zo neergezet, klopt alles?
Het is momenteel een turbulente tijd in de financiële wereld. De lijstjes hieronder geven wel de actuele rentestand weer, echter de tekst in deze OP kán verouderd zijn als gevolg van nieuwe ontwikkelingen.
Vervolg van:
Banken met hoge rente #21
Rekeningen ZONDER BEPERKENDE VOORWAARDEN:
..
Rekeningen MET MAANDELIJKSE INLEG*:
* Als je in een maand minder dat het minimum inlegt, krijg je soms een lagere rente. Meer inleggen is niet mogelijk. Opnemen heeft over het algemeen geen invloed op het rentepercentage (controleer dit wel per rekening voor je hem opent!)
..
Rekeningen MET VASTE LOOPTIJD EN VASTE RENTE:
..
Rekeningen MET ANDERE VOORWAARDEN:
..
JEUGD-Spaarrekeningen:
..
Belastingdienst (heffingsrente):
Speciaal voor de mensen die graag "sparen" via de Belastingdienst.
Alle banken in het rijtje staan onder toezicht van De Nederlandse Bank (DNB) en vallen onder het Depositogarantiestelsel (TS kan niet aansprakelijk gehouden worden voor fouten in deze post, zelf even controleren natuurlijk!). Alle spaartegoeden worden door De Nederlandsche Bank gegarandeerd tot 100.000 euro per rekeninghouder per bank (bij EN/OF rekeningen geldt het dubbele). In de euro-landen geldt nu een minimale garantie van 50.000 euro (in Nederland en België dus 100.000 euro). Inmiddels is in Europa afgesproken dat eind 2010 alle lidstaten verplicht een dekking bieden van 100.000 euro.
Uitzonderingen:
Argenta valt onder het Belgische Garantiestelsel. Ook in België wordt nu 100.000 euro volledig gegarandeerd door de Belgische overheid.
Voor hele grote bedragen (waarbij spreiden over meerdere banken lastig wordt) kun je staatobligaties overwegen. Nederlandse staatsobligaties behoren tot de veiligste ter wereld. Je hebt dan wel het nadeel van transactie- en bewaarkosten, maar voor grote bedragen zijn die in verhouding laag.
Yield-curve voor Staatsobligaties per 20 maart 2009**:
Rente van de Europese Centrale Bank per 20 maart 2009**:
** Bovenstaande yield-curve en rente van de ECB worden niet automatisch geüpdate. De meest aktuele grafieken zijn hier te vinden: www.bloomberg.com -> market data -> rates & bonds -> Germany
Handige links:
http://www.spaarinformatie.nl
http://www.rekeninginfo.nl
http://www.dividendpagina.nl/sparen.asp
http://www.overgeld.nl
http://mistermoney.rtl.nl/sparen.asp
http://www.geldenrecht.nl
http://www.renteplaza.com
Hou dit AUB een spaartopic.
Discusseren over speculeren en beleggen kan hier: Beleggen & aandelen deel 30
De kleine lettertjes:
1. Deze OP vind je hier
2. TS is niet aansprakelijk voor verkeerde of onjuiste informatie in de OP
3. Alle informatie in deze OP is onder voorbehoud
4. De meest actuele informatie is altijd op de website van de bank te vinden
-Break-
Ik heb de OP zo neergezet, klopt alles?
Repent, Pray, Forgive
Overzicht privacy-inperkende maatregelen/wetten/voorstellen
Mensen doen niet dingen omdat ze dat willen, maar omdat het kan.
Overzicht privacy-inperkende maatregelen/wetten/voorstellen
Mensen doen niet dingen omdat ze dat willen, maar omdat het kan.
En de laatste posts van het vorige topic:
quote:Op woensdag 13 mei 2009 21:46 schreef Dennis101 het volgende:
Simpel gezegd, een bank hoeft maar iets van 10% van het vermogen ook daadwerkelijk in kas te hebben. Als je dus 1000 euro ontvangt kun je 10000 euro uitlenen. Hierover kun je rente vragen. Dit is natuurlijk heel simpel gesteld maar zo zit het ongeveer in elkaar.
quote:Op woensdag 13 mei 2009 21:51 schreef Dinosaur_Sr het volgende:
[..]
je moet 1000o euro in kas hebben om 10000 euro te kunnen uitlenen, 10% daarvan moet EIGEN VERMOGEN zijn, 9000 mogen DEPOSITOS zijn.
Maar dat wil niet zeggen dat je over 10000 euro rente beurt, maar slechts over 1000 euro rente moet betalen
Ik begrijp wel waarom dit een lange crisis wordt: met een negatieve rentemarge kun je geen winst maken, en de hefboom van de leverage (10x in jouw voorbeeld) maakt het verlies alleen erger.
quote:Op woensdag 13 mei 2009 22:08 schreef Stupendous76 het volgende:
[..]
Dus de maatregelen om 'de crisis' tegen te gaan zijn er alleen om de bevolking te laten geloven dat het systeem correct is? Want het argument was dat de banken onderling elkaar niet meer vertrouwden en geen geld meer leenden.
Repent, Pray, Forgive
Overzicht privacy-inperkende maatregelen/wetten/voorstellen
Mensen doen niet dingen omdat ze dat willen, maar omdat het kan.
Overzicht privacy-inperkende maatregelen/wetten/voorstellen
Mensen doen niet dingen omdat ze dat willen, maar omdat het kan.
Die overige 9000 leen je uit tegen een hoger rentepercentage, ook wel een lening genoemd, daar verdien je dus aan. Ook zijn er banken die dat geld dus beleggen (mede door slechte beleggingen zitten we nu in shit) en daar hun winst vandaan halen.quote:Op woensdag 13 mei 2009 21:51 schreef Dinosaur_Sr het volgende:
[..]
je moet 1000o euro in kas hebben om 10000 euro te kunnen uitlenen, 10% daarvan moet EIGEN VERMOGEN zijn, 9000 mogen DEPOSITOS zijn.
Maar dat wil niet zeggen dat je over 10000 euro rente beurt, maar slechts over 1000 euro rente moet betalen
Ik begrijp wel waarom dit een lange crisis wordt: met een negatieve rentemarge kun je geen winst maken, en de hefboom van de leverage (10x in jouw voorbeeld) maakt het verlies alleen erger.
klik nog eens terug naar het vorige topic. Daar werd gesteld als een bank 1x 5% rente betaalde, ze 10x 4% ontving. In het voorbeeld is dat 9 x 5% betalen en 10x 4% ontvangen.quote:Op woensdag 13 mei 2009 22:17 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Die overige 9000 leen je uit tegen een hoger rentepercentage, ook wel een lening genoemd, daar verdien je dus aan. Ook zijn er banken die dat geld dus beleggen (mede door slechte beleggingen zitten we nu in shit) en daar hun winst vandaan halen.
Er werd gesteld dat die stoute banken geld verdienen door meer rente te betalen dan ze ontvangen.
Not dus.
Daarom zijn korte spaarrentes van boven de 4% buitengewoon vreemd op dit moment. Daar lijdt een bank inderdaad verlies op (nog afgezien dat ze tegen 1% bij de ECB kunnen trekken, dus waarom 4% betalen).
Jij reageerde hierop:quote:Op woensdag 13 mei 2009 22:27 schreef Dinosaur_Sr het volgende:
[..]
klik nog eens terug naar het vorige topic. Daar werd gesteld als een bank 1x 5% rente betaalde, ze 10x 4% ontving. In het voorbeeld is dat 9 x 5% betalen en 10x 4% ontvangen.
Er werd gesteld dat die stoute banken geld verdienen door meer rente te betalen dan ze ontvangen.
Not dus.
Daarom zijn korte spaarrentes van boven de 4% buitengewoon vreemd op dit moment. Daar lijdt een bank inderdaad verlies op (nog afgezien dat ze tegen 1% bij de ECB kunnen trekken, dus waarom 4% betalen).
Ze hebben 1000 euro waar ze 5% rente over geven. Verder hebben ze 9000 uitstaan aan leningen, dus zelfs al vangen ze daar minder rente op zouden ze nog winst maken.quote:Op woensdag 13 mei 2009 20:26 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Wat een populistische ONZIN!
Banken lenen elke gespaarde euro minimaal 10 keer uit, m.a.w. zelfs als ze 5 % rente geven, en maar 4% krijgen op leningen, dan krijgen ze die 4 % nog altijd 10 keer, oftewel 40%...
Goed er zal vast nog wel wat anders achter zitten wat wij niet weten.
Die hogere rente (alhoewel, hoog?) geven ze om spaarders aan te trekken, immers: hoe meer spaarders, hoe meer dekking ze hebben voor hun leningen. Omdat zijzelf 1% rente moeten betalen aan de centrale bank en 3% aan hun spaarders maken ze een verlies van 2%, daarom daalt de rente voor de spaarders. Maar nogmaals, het gaat over peanuts, die 2% stelt heel weinig voor in het totaalplaatje van een bank.quote:Op woensdag 13 mei 2009 22:27 schreef Dinosaur_Sr het volgende:
[..]
klik nog eens terug naar het vorige topic. Daar werd gesteld als een bank 1x 5% rente betaalde, ze 10x 4% ontving. In het voorbeeld is dat 9 x 5% betalen en 10x 4% ontvangen.
Er werd gesteld dat die stoute banken geld verdienen door meer rente te betalen dan ze ontvangen.
Not dus.
Daarom zijn korte spaarrentes van boven de 4% buitengewoon vreemd op dit moment. Daar lijdt een bank inderdaad verlies op (nog afgezien dat ze tegen 1% bij de ECB kunnen trekken, dus waarom 4% betalen).
-edit-
Bij de centrale bank kunnen ze niet zo veel lenen, daarom willen ze ook spaarders. Ze zouden natuurlijk ook bij private banken kunnen lenen, maar dat gebeurt volgens mij niet/nauwelijks. Ik ga er even van uit dat dat komt omdat het niet mag of omdat het absoluut niet aantrekkelijk is.
Repent, Pray, Forgive
Overzicht privacy-inperkende maatregelen/wetten/voorstellen
Mensen doen niet dingen omdat ze dat willen, maar omdat het kan.
Overzicht privacy-inperkende maatregelen/wetten/voorstellen
Mensen doen niet dingen omdat ze dat willen, maar omdat het kan.
Interessant onderwerp. Heeft alleen niet echt met Hoge rente (meer) te maken 
hele kleine tvp
hele kleine tvp
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
TT change, banken met rentequote:Op woensdag 13 mei 2009 23:52 schreef Nizno het volgende:
Interessant onderwerp. Heeft alleen niet echt met Hoge rente (meer) te maken
De deposito's van Delta Loyd in de op kloppen niet meer.
Deposito's Rente Rekening:
- 6 maanden 4,20%
- 12 maanden 4,30%
- 18 maanden 4,40%
- 24 maanden 4,50%
Deposito's Rente Rekening:
- 6 maanden 4,20%
- 12 maanden 4,30%
- 18 maanden 4,40%
- 24 maanden 4,50%
tvp'tje.
Auteur van de boeken "Van Rotterdam naar het Witte Huis" (Obama) en "Project Homerus" (DSB)
Klopt, ik hoop de lijstjes op korte termijn weer bij te werken. Maar ik heb natuurlijk meer te doen dan deze lijstjes up-to-date houden. Met deze dagelijkse renteverlagingen heb ik er bijna een dagtaak aan. Ik probeer het zo goed mogelijk bij te houden, maar vergeef het mij als het eens een weekje niet lukt.quote:Op donderdag 14 mei 2009 09:58 schreef HumbertoT het volgende:
De deposito's van Delta Loyd in de op kloppen niet meer.
Deposito's Rente Rekening:
- 6 maanden 4,20%
- 12 maanden 4,30%
- 18 maanden 4,40%
- 24 maanden 4,50%
Vandaag geswitcht van Toprekening (3,5%) naar Moneyou (4,25%), nu maar hopen dat het niet teveel gaat zakken... 
Sure 'nuff 'n Yes I Do
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
Ook weer meld in het nieuwe topic 
You can sleep in a racecar, but you can't race a house!
Op zaterdag 12 november 2022 13:41 schreef knoopie het volgende:
Daar kan je wel om lachen, maar de motorolie vervangen is een stuk handiger in de badkuip dan op je vloerkleed in de woonkamer.
Op zaterdag 12 november 2022 13:41 schreef knoopie het volgende:
Daar kan je wel om lachen, maar de motorolie vervangen is een stuk handiger in de badkuip dan op je vloerkleed in de woonkamer.
Zojuist gebeld door Credit Europe. Op 31 december 2008 hadden we nog net een 6% deposito afgesloten voor 6 maanden. Ze gaven aan dat er meerdere rentedalingen aan zitten te komen. 1 voor volgende week en waarschijnlijk daarna nog een. Ze polste ons of we de huidige deposito wilden openbreken om alsnog in de 5-jaars deposito te springen.
Ze liet vallen (voor wat dat waard is natuurlijk) dat er een daling van 0,9% tot 1% aan zit te komen.
Ik heb vriendelijk bedankt..5 jaar vast vindt ik veel te lang, plus we moeten nu nog even flexibel blijven ivm werk en baanperikelen, maar misschien hebben jullie wat aan deze info
Ze liet vallen (voor wat dat waard is natuurlijk) dat er een daling van 0,9% tot 1% aan zit te komen.
Ik heb vriendelijk bedankt..5 jaar vast vindt ik veel te lang, plus we moeten nu nog even flexibel blijven ivm werk en baanperikelen, maar misschien hebben jullie wat aan deze info
De wereld verandert niet omdat iedereen het gelijk anders wil, maar omdat er een paar mensen zijn die het anders blijven doen.
(Roos Vonk)
(Roos Vonk)
Dat was je enige optie?(!)quote:Op vrijdag 15 mei 2009 16:17 schreef Essebes het volgende:
Ze polste ons of we de huidige deposito wilden openbreken om alsnog in de 5-jaars deposito te springen.
In Duitsland en België zit CEB al een stuk lager (korte deposito's iets boven de 2%).
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Gelukkig duurt mijn deposito van 6% nog ruim een half jaar, de rest staat lekker bij MoneYou, al iets van een half jaar niet meer geschoven met mijn geld (behalve wat extratjes doorgeschoven naar MoneYou). Maar toch houd ik dit topic goed in de gaten, je weet maar nooit wat er allemaal nog gaat gebeuren qua wijzigen (waarschijnlijk nog wel een tijdje dalen).
nee, ze had het ook over 10 jaars deposito's en zo. Maar het kwam erop neer, dat ze alleen voor een overstap naar de 5 jaar of langer deposito's onze huidige mocht openbreken. Een kortere termijn kiezen (of vrijvallen) mocht wel, maar pas per 1 juli as.quote:Op vrijdag 15 mei 2009 17:02 schreef Aether het volgende:
[..]
Dat was je enige optie?(!)
In Duitsland en België zit CEB al een stuk lager (korte deposito's iets boven de 2%).
heb in iedergeval wel kunnen regelen dat onze deposito nu per 1 juli direct naar de vrije rekening gaat. Hoef ze dus niet nogmaals te bellen of te schrijven.
De wereld verandert niet omdat iedereen het gelijk anders wil, maar omdat er een paar mensen zijn die het anders blijven doen.
(Roos Vonk)
(Roos Vonk)
oeps dubbel
De wereld verandert niet omdat iedereen het gelijk anders wil, maar omdat er een paar mensen zijn die het anders blijven doen.
(Roos Vonk)
(Roos Vonk)
Kreeg vanochtend een mailtje van de TEB, rentetarieven deposito's gaan omlaag:
TEB Ster deposito van 12 maanden van 4,50% naar 4,25%
TEB Ster deposito van 24 maanden van 4,80% naar 4,60%
TEB Ster deposito van 12 maanden van 4,50% naar 4,25%
TEB Ster deposito van 24 maanden van 4,80% naar 4,60%
Repent, Pray, Forgive
Overzicht privacy-inperkende maatregelen/wetten/voorstellen
Mensen doen niet dingen omdat ze dat willen, maar omdat het kan.
Overzicht privacy-inperkende maatregelen/wetten/voorstellen
Mensen doen niet dingen omdat ze dat willen, maar omdat het kan.
Er hingen platen op de plaatselijke ABN Amro voor een spaaractie: 4,75% rente.
Wat zou dat betekenen ? Heb het ook al bij een ander filiaal gezien. Eindhoven praat ik over.
Wat zou dat betekenen ? Heb het ook al bij een ander filiaal gezien. Eindhoven praat ik over.
Friettent dikke Willie, met Willie
Van de hoge rente bij Credit Europe is weinig over helaas, misschien moet ik maar een rekening gaan openen bij Moneyou.
It is impossible to enjoy idling thoroughly unless one has plenty of work to do.
A man is rich in proportion to the number of things he can afford to let alone.
A man is rich in proportion to the number of things he can afford to let alone.
lijkt me erg verstandig. Openen kan binnen 2 a 3 dagen geheel geregeld zijn! Gewoon doen!quote:Op zaterdag 16 mei 2009 08:04 schreef Idler het volgende:
Van de hoge rente bij Credit Europe is weinig over helaas, misschien moet ik maar een rekening gaan openen bij Moneyou.
De wereld verandert niet omdat iedereen het gelijk anders wil, maar omdat er een paar mensen zijn die het anders blijven doen.
(Roos Vonk)
(Roos Vonk)
Ik denk dus precies hetzelfde.quote:Op zaterdag 16 mei 2009 08:04 schreef Idler het volgende:
Van de hoge rente bij Credit Europe is weinig over helaas, misschien moet ik maar een rekening gaan openen bij Moneyou.
Hebben mensen hier goeie ervaringen met Moneyou?
Die vraag is in het vorige topic ook al een stuk of 10x gesteld en het antwoord is ja.quote:Op zaterdag 16 mei 2009 10:39 schreef Stranttent het volgende:
[..]
Ik denk dus precies hetzelfde.
Hebben mensen hier goeie ervaringen met Moneyou?
Dat is lager dan de normale MoneYou spaarrekening?quote:Sparen Vast bij MoneYou
* MoneYou Sparen 1 Jaar Vast
Je spaargeld 1 jaar vast; al mogelijk vanaf ¤ 500,-.
2,50%
* MoneYou Sparen 2 Jaar Vast
Je spaargeld 2 jaar vast; al mogelijk vanaf ¤ 500,-.
2,75%
Dat is teken dat banken denken dat de rente de komende tijd nog flink gaat dalen.quote:
[..]
Dat is lager dan de normale MoneYou spaarrekening?
Ben nu zo ver dat ik voor 10 jaar geld vast ga zetten bij Credit Europe, daar zij nog de hoogste rente hebben: 5,5% als je het dus 10 jaar vastzet. Verder zijn alle depositorentes nu 5% of (veel) minder, en ik verwacht dat het de komende maanden -en wellicht jaren- heel veel lager wordt.
Het handige van de 5,5% bij CE voor die 10 jaar, is dat je wel elk jaar je rente uitbetaald krijgt.
En ik weet het: 10 jaar is wel heeeeel erg lang, maar why not? Heb het geld nu niet nodig, en 5,5% is gewoon uitzonderlijk hoog. Niet alleen nu nog, maar zelfs in de hoogtijdagen van de rentes vorig jaar was het ook hoog.
Toch...?
Het handige van de 5,5% bij CE voor die 10 jaar, is dat je wel elk jaar je rente uitbetaald krijgt.
En ik weet het: 10 jaar is wel heeeeel erg lang, maar why not? Heb het geld nu niet nodig, en 5,5% is gewoon uitzonderlijk hoog. Niet alleen nu nog, maar zelfs in de hoogtijdagen van de rentes vorig jaar was het ook hoog.
Toch...?
Auteur van de boeken "Van Rotterdam naar het Witte Huis" (Obama) en "Project Homerus" (DSB)
quote:
Ben nu zo ver dat ik voor 10 jaar geld vast ga zetten bij Credit Europe, daar zij nog de hoogste rente hebben: 5,5% als je het dus 10 jaar vastzet. Verder zijn alle depositorentes nu 5% of (veel) minder, en ik verwacht dat het de komende maanden -en wellicht jaren- heel veel lager wordt.
Het handige van de 5,5% bij CE voor die 10 jaar, is dat je wel elk jaar je rente uitbetaald krijgt.
En ik weet het: 10 jaar is wel heeeeel erg lang, maar why not? Heb het geld nu niet nodig, en 5,5% is gewoon uitzonderlijk hoog. Niet alleen nu nog, maar zelfs in de hoogtijdagen van de rentes vorig jaar was het ook hoog.
Toch...?
Tja, mijn grootste bezwaar zou zijn dat je niet weet wat er de komende jaren gaat gebeuren, misschien raak je werkloos en zal je het geld ineens nodig hebben. Als jij echt denkt het geld niet nodig te hebben kan je het wel weg zetten.
Ik denk dat we binnen een paar jaar een hoge inflatie zullen krijgen. Er is wereldwijd enorm veel geld door de overheden in de economie gepompt en de staatsschulden zijn fors gestegen. Qua rentes zitten we nu laag, maar dat blijft niet zo voor de komende 10 jaar verwacht ik.
Kan, maar kost 0,25% per kwartaal (of deel van een kwartaal). Stel dat je hem al na 2 jaar open wil breken, dan betekend het dat je een boete van 8% (8*4*0,25%) moet betalen. Uitzonderingen zijn:quote:Op zaterdag 16 mei 2009 17:43 schreef Mr.Talisker het volgende:
Dan zou je het geld toch alsnog tegen wat verlies (boete) op kunnen nemen?
quote:binnen 180 kalenderdagen nadat zich tijdens de Contractuele looptijd één van de onderstaande gevallen heeft voorgedaan:bij huwelijk / geregistreerd partnerschap van (één van) de Rekeninghouder(s); bij aankoop ‘eigen woning’ door (één van) de Rekeninghouder(s). Onder een ‘eigen woning’ wordt een woning verstaan die eigendom is van de Rekeninghouder en die de Rekeninghouder als hoofdverblijf gaat gebruiken; bij overlijden van (één van) de Rekeninghouders; in geval van arbeidsongeschiktheid (conform de Wet Werk en Inkomen naar Arbeidsvermogen, WIA) van (één van) de Rekeninghouder(s); in geval van werkloosheid (conform de Werkloosheidswet, WW) van (één van) de Rekeninghouder(s)
.
Stel dat er inderdaad hoge inflatie komt, wat gaat er dan met de spaarrente gebeuren? Ook keihard omhoog, net als in IJsland...? :/
*denkt er nog even over na*
Tis tegenwoordig 1 grote tombola, of je nu spaart of belegt maakt nauwelijks meer uit, je geld raak je toch wel kwijt. :/
*denkt er nog even over na*
Tis tegenwoordig 1 grote tombola, of je nu spaart of belegt maakt nauwelijks meer uit, je geld raak je toch wel kwijt. :/
Auteur van de boeken "Van Rotterdam naar het Witte Huis" (Obama) en "Project Homerus" (DSB)
Amerikaanse cijfers hoe dat er ongeveer uitziet:quote:Op zaterdag 16 mei 2009 18:20 schreef darktower het volgende:
Stel dat er inderdaad hoge inflatie komt, wat gaat er dan met de spaarrente gebeuren? Ook keihard omhoog, net als in IJsland...? :/
Sparen/ beleggen in een inflatoire periode heb ik onlangs nog een topic over gemaakt:quote:Op zaterdag 16 mei 2009 18:20 schreef darktower het volgende:
Tis tegenwoordig 1 grote tombola, of je nu spaart of belegt maakt nauwelijks meer uit, je geld raak je toch wel kwijt. :/
Goud, Sparen en Aandelenmarkt 1968-2009
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Lijkt alsof de rente omlaag gaat als de inflatie stijgt? Of lees ik die grafiek nou verkeerd?
Auteur van de boeken "Van Rotterdam naar het Witte Huis" (Obama) en "Project Homerus" (DSB)
Je leest het goed: inflatie betekent dat het geld minder waarde krijgt, dus goedkoper wordt. Veel rente is duur of hoge waarde voor het geld, weinig rente is voor goedkoop geld of een lage waarde.quote:Op zaterdag 16 mei 2009 23:47 schreef darktower het volgende:
Lijkt alsof de rente omlaag gaat als de inflatie stijgt? Of lees ik die grafiek nou verkeerd?
Bovenaan deze pagina staan de volgende posts:
enquote:Op zaterdag 16 mei 2009 12:22 schreef tralalala het volgende:
[..]
Dat is lager dan de normale MoneYou spaarrekening?
Dat betekent dus eigenlijk dat het geld ons geld nog minder waard gaat worden (tot de bom echt barst wat dan dus nog moet gebeuren)?quote:Op zaterdag 16 mei 2009 12:25 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Dat is teken dat banken denken dat de rente de komende tijd nog flink gaat dalen.
Repent, Pray, Forgive
Overzicht privacy-inperkende maatregelen/wetten/voorstellen
Mensen doen niet dingen omdat ze dat willen, maar omdat het kan.
Overzicht privacy-inperkende maatregelen/wetten/voorstellen
Mensen doen niet dingen omdat ze dat willen, maar omdat het kan.
Normaal gesproken stijgt de nominale rente als de inflatie stijgt (in de grafiek is de 10yr yield getekend (blauw), dus zeg maar de effectieve rente op 10-jarige staatsobligaties). Het belangrijkste is echter de reele rente (gele grafiek) wat dus de nominale rente is min inflatie. Dit is wat je 'echt' rijker wordt.quote:Op zaterdag 16 mei 2009 23:47 schreef darktower het volgende:
Lijkt alsof de rente omlaag gaat als de inflatie stijgt? Of lees ik die grafiek nou verkeerd?
Je ziet in de grafiek dat tijdens de inflatie pieken in de jaren '70 de nominale rente weliswaar hoog was, maar per saldo werd je toch armer omdat de reele rente negatief was (inflatie was hoger dan de nominale rente).
Geel = roze - blauw
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
En banken houden dat maar al te graag zo! Zolang mensen denken dat banken alleen spaargeld uitlenen, houdt dat een veilig gevoel. Zodra mensen er achter komen dat hun spaargeld wel 10 keer is uitgeleend, neemt het vertrouwen terecht af, en dat willen banken niet, want (misplaatst) vertrouwen is de basis van hun bestaan.quote:Op woensdag 13 mei 2009 22:32 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Goed er zal vast nog wel wat anders achter zitten wat wij niet weten.
censuur :O
ik krijg daar echt hoofdpijn van.quote:Op zondag 17 mei 2009 09:42 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
En banken houden dat maar al te graag zo! Zolang mensen denken dat banken alleen spaargeld uitlenen, houdt dat een veilig gevoel. Zodra mensen er achter komen dat hun spaargeld wel 10 keer is uitgeleend, neemt het vertrouwen terecht af, en dat willen banken niet, want (misplaatst) vertrouwen is de basis van hun bestaan.
spaargeld wordt niet 10 x uitgeleend, maar 1x, het risicodragende eigen vermogen (aandelen en diep achtergestelde leningen) van banken wordt 30 keer uitgeleend.
banken kunnen geen knaak meer uitlenen dan de cash die ze binnenkrijgen.
Punt is alleen dat ze onbeperkt cash kunnen ophalen bij de ECB tegen afbraaktarieven, dus waarom zouden ze thans meer rente betalen aan een particulier?
De lijstje in de OP zijn weer bijgewerkt. Alles is weer op-to-date (zal morgen wel weer achterhaald zijn).
Bekijk de documentaire uit het vorige topic eens. Of denk je nou echt dat de vele honderden miljarden die banken aan hypotheken hebben uitstaan daadwerkelijk in de vorm van bankbiljetten in de kluis van die banken liggen? Ben je nou zo naief, of heb je belangen bij het stil houden van deze mythe?quote:
censuur :O
laten we het er maar op houden dat ik belang bij het stil houden van deze 'mythe'quote:Op zondag 17 mei 2009 10:42 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Bekijk de documentaire uit het vorige topic eens. Of denk je nou echt dat de vele honderden miljarden die banken aan hypotheken hebben uitstaan daadwerkelijk in de vorm van bankbiljetten in de kluis van die banken liggen? Ben je nou zo naief, of heb je belangen bij het stil houden van deze mythe?
Maar het staat je natuurlijk helemaal vrij je eens te verdiepen in de balans van een willekeurige bank en het de actief zijde eens te vergelijken met de passief zijde exclusief het vermogen, en dan te berichten hoevaak de actief zijde (bezittingen, depositos en ander grut dus) is uitgeleend (passiefzijde excl. het vermogen). Als je er eentje vindt die boven de 1x komt (laat staan de genoemde 10x) hoor ik het graag, want die bank zou een negatief vermogen (!) hebben.
Overigens vind ik het niet erg als je inhoudelijk reageert op mijn weerlegging in het vorige topic dat een bank door 5% intrest op een deposito the betalen 10 x 4% intrest op leningen ontvangt.
Nogmaals, linkjes ten spijt, je haalt twee zaken door elkaar:
leverage van eigen vermogen en "leverage van deposito's"
Als een bank een negatieve rentemarge maakt, gaat hun winst daar niet van omhoog, maar leverage werkt dan negatief: hun verlies wordt alleen maar groter.
Vandaar dat het een illusie is dat banken een hogere rente kunnen betalen dan dat ze ontvangen. Hoe hoog ze hun vermogen ook geleveraged hebben.... (en nog even afgezien van het feit dat ze een deel marge nodig hebben om oninbaarheidsverliezen te kunnen dragen).
Dan is het niet raar om te voorspellen dat de rentes op spaarrekeningen nog verder omlaag gaan. De banken met de hoogste rente betalen meer rente op depositos dan ze voor hypotheken kunnen vragen. Da's dus tijdelijk, tenzij hypotheekrentes of rente op uitgegeven leningen omhoog gaan.
Ik vind 10 jaar veel te lang en dus per definitie niet interessant.quote:Op zaterdag 16 mei 2009 17:25 schreef darktower het volgende:
Ben nu zo ver dat ik voor 10 jaar geld vast ga zetten bij Credit Europe, daar zij nog de hoogste rente hebben: 5,5% als je het dus 10 jaar vastzet.
Overigens, als er in de komene jaren een flinke inflatie komt is dat voor velen niet erg, zo lang je salaris maar mee stijgt en je een leuke hypotheek hebt.
O mamma mamma mamma, O mamma mamma mamma. Sai perche mi batte il corazon?
Ho visto Maradona, ho visto Maradona. Eh, mammà, innamorato son!
A Guinness a day keeps the doctor away
Ho visto Maradona, ho visto Maradona. Eh, mammà, innamorato son!
A Guinness a day keeps the doctor away
En daar is de grote verlaging van CEB
quote:Actuele rente Top-Interest rekening per 19 mei 2009
Met ingang van 19 mei 2009 zal de actuele rente op uw dagelijks opvraagbare Top-Interest rekening 2,85%* per jaar bedragen. Nieuwe klanten bieden wij 2,5% per jaar.
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Ik ben benieuwd of de rente over een tijdje weer net zo hard omhoog gaat als hij omlaag is gegaan de laatste maanden.
[ Bericht 4% gewijzigd door #ANONIEM op 18-05-2009 17:41:06 ]
[ Bericht 4% gewijzigd door #ANONIEM op 18-05-2009 17:41:06 ]
Dat doet CEB bij mij nu echt keihard de das om, ik ga naar een ander. Van 5,1 nogwat naar 2,85..
"Make money. Make more money. Make other people produce so as to make more money."
Hubbard Communications Office Policy Letter (9 March 1972)
Hubbard Communications Office Policy Letter (9 March 1972)
Het zal waarschijnlijk slechts een kwestie van tijd zijn eer de andere banken ook hun percentages gaan verlagen, dat kan haast niet anders.quote:
Dat doet CEB bij mij nu echt keihard de das om, ik ga naar een ander. Van 5,1 nogwat naar 2,85..
Inderdaad... wel jammer, want het spaarde wel lekker met dik 5%quote:Op maandag 18 mei 2009 17:51 schreef MrData het volgende:
Dat doet CEB bij mij nu echt keihard de das om, ik ga naar een ander. Van 5,1 nogwat naar 2,85..
Sure 'nuff 'n Yes I Do
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
Ja dat geloof ik wel. Ik denk dat ik de hele handel naar Moneyou overpomp en hoop dat die lang genoeg hoog blijft om het verlies eruit te halen. En als die gaat verlagen zal de rente daar waarschijnlijk nog hoger worden dan bij CEB nu..hoop ikquote:Op maandag 18 mei 2009 17:52 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Het zal waarschijnlijk slechts een kwestie van tijd zijn eer de andere banken ook hun percentages gaan verlagen, dat kan haast niet anders.
"Make money. Make more money. Make other people produce so as to make more money."
Hubbard Communications Office Policy Letter (9 March 1972)
Hubbard Communications Office Policy Letter (9 March 1972)
Is wel een behoorlijk grote verlaging. Heb bij CEB alles in deposito's gezet om de rentewinter te overbruggen.
Ben benieuwd of andere banken binnenkort gaan volgen.
Ben benieuwd of andere banken binnenkort gaan volgen.
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Behoorde CEB begin vorig jaar nog tot de top van de "banken met hoge rente", nu is het tegendeel waar. Ze laten zich nu echt afzakken naar dezelfde rentes als de "bekende grote banken". Ik ben ook erg benieuwd hoe snel de rest nu gaat volgen.
Daarnaast ben ik ook erg benieuwd hoe lang het gaat duren voordat we weer eens omhoog richting de 5% gaan.
Daarnaast ben ik ook erg benieuwd hoe lang het gaat duren voordat we weer eens omhoog richting de 5% gaan.
Don't hold your breathquote:Op maandag 18 mei 2009 19:00 schreef RJD het volgende:
Daarnaast ben ik ook erg benieuwd hoe lang het gaat duren voordat we weer eens omhoog richting de 5% gaan.
Zou er nou niet 1 bank kunnen zijn die denk: hee, de rest gaat omlaag, laat ik 4+ procent houden om klanten te trekken/te houden?
"Make money. Make more money. Make other people produce so as to make more money."
Hubbard Communications Office Policy Letter (9 March 1972)
Hubbard Communications Office Policy Letter (9 March 1972)
Een bank die wat doet voor haar klanten?quote:Op maandag 18 mei 2009 19:42 schreef MrData het volgende:
Zou er nou niet 1 bank kunnen zijn die denk: hee, de rest gaat omlaag, laat ik 4+ procent houden om klanten te trekken/te houden?
Repent, Pray, Forgive
Overzicht privacy-inperkende maatregelen/wetten/voorstellen
Mensen doen niet dingen omdat ze dat willen, maar omdat het kan.
Overzicht privacy-inperkende maatregelen/wetten/voorstellen
Mensen doen niet dingen omdat ze dat willen, maar omdat het kan.
Moneyou anyone?quote:Op maandag 18 mei 2009 19:42 schreef MrData het volgende:
Zou er nou niet 1 bank kunnen zijn die denk: hee, de rest gaat omlaag, laat ik 4+ procent houden om klanten te trekken/te houden?
Overigens vind ik al die verlagingen van CEB in korte tijd dubieus. Waarschijnlijk kunnen ze het geleende geld niet goed beleggen of uitlenen.
That's it, ik haal bij CEB een groot deel van mijn geld weg en stop het bij Moneyou. Dit is peanuts, de rente die ze geven!
Dit is inderdaad een behoorlijke fail van CEB. Ik haal mijn spaarrekening leeg en zet het bij NIBC erop 
Het renteverlies heb ik dan in no-time goedgemaakt. Heb nog wel 10k staan als deposito bij CEB dat nu nog voor iets meer als een jaar vast staat. Was toen wel gunstig, tegen de 6 procent aan geloof ik. Maar als dat vrijkomt en er is niets veranderd dan is dat geld ook zo weg bij ze!
Zit er zelfs over te denken om een tweejarig deposito bij NIBC af te sluiten want als dit de trend gaat worden...
Het renteverlies heb ik dan in no-time goedgemaakt. Heb nog wel 10k staan als deposito bij CEB dat nu nog voor iets meer als een jaar vast staat. Was toen wel gunstig, tegen de 6 procent aan geloof ik. Maar als dat vrijkomt en er is niets veranderd dan is dat geld ook zo weg bij ze!Zit er zelfs over te denken om een tweejarig deposito bij NIBC af te sluiten want als dit de trend gaat worden...
Oke, ik doe het anders: ik zet NIET voor 10 jaar geld vast bij Credit Europe voor 5,5% (hoogste rente die je nog kunt krijgen, bij wie dan ook), maar ik zet het 5 jaar vast voor 5% rente bij ATB. De lol daar is dat ze de rente maandelijks uitkeren op je 'gewone' spaarrekening bij ATB, waar je dan ook nog eens rente over krijgt. Effectieve rente is op die manier nog ietsje hoger dan die 5% dus. 
Auteur van de boeken "Van Rotterdam naar het Witte Huis" (Obama) en "Project Homerus" (DSB)
Ik had bij de vorige verlaging mijn geld al van de rekening gehaald en ben blij toe, want 2,85% is echt de moeite niet meer en er zal nu wel weer een run op geld komen. Voor dat percentage heb ik het dan toch liever bij de 
Rabobank Beste bank hoor, maar niet met rente
Rabobank Beste bank hoor, maar niet met rente
NIBC gaat ook mee: per 20 mei naar 4%.
Per 27 mei gaan de deposito's naar beneden:
3 maanden - 3,75% » 3,50%
6 maanden - 4,00% » 3,50%
9 maanden - 4,25% » 3,50%
1 jaar - 4,50% » 3,75%
2 jaar - 4,50% » 4,00%
3/4 jaar - 4,75% » 4,25%
5/6 jaar - 5,00% » 4,50%
7/8 jaar - 5,00% » 4,75%
9/10 jaar - 5,00% » 5,00%
Het is gelukkig nog niet zo erg als bij ING Direct in de VS met 1,50%
Per 27 mei gaan de deposito's naar beneden:
3 maanden - 3,75% » 3,50%
6 maanden - 4,00% » 3,50%
9 maanden - 4,25% » 3,50%
1 jaar - 4,50% » 3,75%
2 jaar - 4,50% » 4,00%
3/4 jaar - 4,75% » 4,25%
5/6 jaar - 5,00% » 4,50%
7/8 jaar - 5,00% » 4,75%
9/10 jaar - 5,00% » 5,00%
Het is gelukkig nog niet zo erg als bij ING Direct in de VS met 1,50%
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Hmm, ik heb kennelijk helemaal gemist dat MoneYou kennelijk van de deposito's af wil. Alleen nog looptijden van 1 en 2 jaar, tegen een rentepercentage dat niet bepaald tot de top behoort.
Spaarrente is gelukkig nog wel de top.
Spaarrente is gelukkig nog wel de top.
Het gaat niet goed met de spaarrente momenteel. De rente is momenteel extreem laag. Ik heb nu mn spaargeld bij moneyyou voor een schamele 4.25% , volgens mij is er momenteel niks beters zonder voorwaarden. Hopelijk gaan de rentes straks weer omhoog!
(__/)
(='.'=)
(")_(")
(='.'=)
(")_(")
Ze willen steeds extra zout in de wonden strooien dat de rente omlaag gaat.....quote:Op dinsdag 19 mei 2009 21:36 schreef wibraman het volgende:
Is NIBC van het mailen vandaag ofzo
Serieus.. ik heb ze ook 6x gehad, en steeds op verschillende tijdstippen verstuurd...
RTFM
Zo niet? Dan toch!
Nawie, just Nawie!
TWENTE KAMPIOEN.
Zo niet? Dan toch!
Nawie, just Nawie!
TWENTE KAMPIOEN.
Het lijkt erop dat men kunstmatig de rentes omlaag manipuleert. Erg jammer dat icesave omviel. Hopelijk komt er weer wat meer concurrentie op de markt. Zijn er nieuwkomers op komst? Voor sparen krijg je bijna niets (je wordt ook nog eens gestraft met die hufterige vermogensrendementsheffing) en lenen is extreem duur. Het falen van het kapitalisme wordt gespekt met het geld van de hardwerkende burger.
Straks gaat de overheid de staatsschuld nog even fijn wegwerken met hyperinflatie en we zijn weer de lul. Toch maar goudstaven kopen?
Straks gaat de overheid de staatsschuld nog even fijn wegwerken met hyperinflatie en we zijn weer de lul. Toch maar goudstaven kopen?
(__/)
(='.'=)
(")_(")
(='.'=)
(")_(")
Idem, alsof één zo'n melding niet genoeg is.quote:Op dinsdag 19 mei 2009 22:31 schreef ozzietukker het volgende:
[..]
Ze willen steeds extra zout in de wonden strooien dat de rente omlaag gaat.....
Serieus.. ik heb ze ook 6x gehad, en steeds op verschillende tijdstippen verstuurd...
Als toeval niet bestaat, waarom hebben ze er dan een woord voor uitgevonden?
Niet storen, ik ben al gestoord genoeg,...
Vrouwen zijn om van te houden, niet om te begrijpen.
Niet storen, ik ben al gestoord genoeg,...
Vrouwen zijn om van te houden, niet om te begrijpen.
Als burger ben je dat altijd, ik heb niets tegen belastingen zolang het op een goede manier wordt besteed en dat zie ik de laatste jaren steeds minder (marktwerking waardoor ik de topsalarissen betaal van mensen die bepalen dat ik ergens 'geen recht' meer op heb)quote:Op dinsdag 19 mei 2009 22:32 schreef BloodhoundFromHell het volgende:
Het lijkt erop dat men kunstmatig de rentes omlaag manipuleert. Erg jammer dat icesave omviel. Hopelijk komt er weer wat meer concurrentie op de markt. Zijn er nieuwkomers op komst? Voor sparen krijg je bijna niets (je wordt ook nog eens gestraft met die hufterige vermogensrendementsheffing) en lenen is extreem duur. Het falen van het kapitalisme wordt gespekt met het geld van de hardwerkende burger.
Volgens het filmpje van het vorige topic klopt het verder wel: door de lage rente wordt het geld zo weinig waard dat je er als spaarder nog op toelegt: de inflatie is meer dan je er voor kan sparen. Wat al een gotspé an sich is.
Bonen in blik lijkt mij verstandigerquote:Straks gaat de overheid de staatsschuld nog even fijn wegwerken met hyperinflatie en we zijn weer de lul. Toch maar goudstaven kopen?
Repent, Pray, Forgive
Overzicht privacy-inperkende maatregelen/wetten/voorstellen
Mensen doen niet dingen omdat ze dat willen, maar omdat het kan.
Overzicht privacy-inperkende maatregelen/wetten/voorstellen
Mensen doen niet dingen omdat ze dat willen, maar omdat het kan.
Ik was dus niet de enige bij wie ze dat deden. Hier ook irritant veel e-mail.quote:Op dinsdag 19 mei 2009 21:36 schreef wibraman het volgende:
Is NIBC van het mailen vandaag ofzo
Raar trouwens, meestal leek NIBC Moneyou op de hielen te zitten: verlaagde MY het percentage dan hobbelde NIBC er achteraan. En zo te zien is de rente van Moneyou nog altijd hoger....
Jammer dat Credit Europe als eerste verlaagt. Ik heb een tweede deposito afgesloten voor 3 jaar vast tegen 4,5%. Een belangrijke reden voor mij om geld vast te zetten bij Credit Europe is niet alleen de vrij hoge rente maar ook gunstige voorwaarden mocht ik toch tussentijds het depositio willen beëindigen. IK heb nog niet besloten waar ik de rest van mijn geld wegzet.
Als ik die lage rentes nu zie ben ik blij dat ik een aantal maanden geleden mijn geld een jaar heb vastgezet bij rabobank voor 4.7%
Hupsakee, ¤45.000,- weggehaald bij Credit Europe. Bij die prutsers wil ik mijn geld niet meer hebben. Ik voel me geschoffeerd, met zulke lage rente.
That's a lotta money boy.quote:Op woensdag 20 mei 2009 15:47 schreef FinancialBubble het volgende:
Hupsakee, ¤45.000,- weggehaald bij Credit Europe. Bij die prutsers wil ik mijn geld niet meer hebben. Ik voel me geschoffeerd, met zulke lage rente.
Friettent dikke Willie, met Willie
Wow, da's wel een heel stuk minder, zeg.quote:Op maandag 18 mei 2009 17:51 schreef MrData het volgende:
Dat doet CEB bij mij nu echt keihard de das om, ik ga naar een ander. Van 5,1 nogwat naar 2,85..
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
Ik heb nu toch ook maar een rekening bij moneyou aangevraagd, want 2,85% is momenteel toch echt te weinig. Nu heb ik (relatief gezien) niet zo heel veel geld meer om over te schrijven maar alle beetjes helpen zegmaar. Als de rente bij moneyou dan alsnog gaat dalen maakt het ook niet zo uit, het is altijd goed om je geld te spreiden (heb ook nog een deposito bij CEB) en het is ook altijd makkelijk om een extra rekening aan te houden wanneer de rente weer gaat stijgen.
Al mijn geld is ook weg bij CEB, tijdelijk bij rabo ondergebracht (3,6%) en Moneyou 1e storting gedaan ter verificatie.
Winnaar wielerprono 2006 en biatlon wk prono 2016
Als ik dit zo lees kan ik maar beter vaart maken met het weghalen van mijn zuurverdiende spaarcentjes bij CEB, voordat de site ineens op zwart gaat 
It is impossible to enjoy idling thoroughly unless one has plenty of work to do.
A man is rich in proportion to the number of things he can afford to let alone.
A man is rich in proportion to the number of things he can afford to let alone.
Dat zal hopelijk wel meevallen, ik denk dat ze nog genoeg deposito's hebben staan daar.quote:
Als ik dit zo lees kan ik maar beter vaart maken met het weghalen van mijn zuurverdiende spaarcentjes bij CEB, voordat de site ineens op zwart gaat
Het verlagen van de rente is echt geen teken dat ze geld te kort komen hoor, eerder andersom!
censuur :O
tsja je weet het gewoon niet. Punt is wel dat ze weinig 'variabel renderend' geld meer over zullen houden op deze manier. En als de rabobank al een stuk meer rente geeft (laat staan ABN dochter Moneyou) dan is het natuurlijk voor de meeste spaarders snel bekeken.
Winnaar wielerprono 2006 en biatlon wk prono 2016
ik denk echter niet dat Rabo en ABN zullen nalaten als de spaarders 'binnen' zijn de rente ook te verlagen, onder het mom van 'marktcondities dwong ons om.....'quote:Op donderdag 21 mei 2009 11:19 schreef komrad het volgende:
tsja je weet het gewoon niet. Punt is wel dat ze weinig 'variabel renderend' geld meer over zullen houden op deze manier. En als de rabobank al een stuk meer rente geeft (laat staan ABN dochter Moneyou) dan is het natuurlijk voor de meeste spaarders snel bekeken.
dat zal ongetwijfeld, maar dan gaan de dynamische spaarders (en die zitten in deze reeks) gewoon weer naar de dan beste aanbieder. Feit is dat ik niet voor 0,2% rente overstap van Rabo naar CE maar wel terug ga van CE naar Rabo als me dat 0,2% oplevert. Is natuurlijk financieel gezien onzinnig, maar zo werkt de menselijke psyche.quote:Op donderdag 21 mei 2009 11:25 schreef Dinosaur_Sr het volgende:
[..]
ik denk echter niet dat Rabo en ABN zullen nalaten als de spaarders 'binnen' zijn de rente ook te verlagen, onder het mom van 'marktcondities dwong ons om.....'
Winnaar wielerprono 2006 en biatlon wk prono 2016
Speak for yourself...quote:Op donderdag 21 mei 2009 11:39 schreef komrad het volgende:
[..]
dat zal ongetwijfeld, maar dan gaan de dynamische spaarders (en die zitten in deze reeks) gewoon weer naar de dan beste aanbieder. Feit is dat ik niet voor 0,2% rente overstap van Rabo naar CE maar wel terug ga van CE naar Rabo als me dat 0,2% oplevert. Is natuurlijk financieel gezien onzinnig, maar zo werkt de menselijke psyche.
De spaarders in dit topic zijn niet te vergelijken met de modale spaarder. Als die al overstapt zal over de linie dit gedrag wel een beetje optreden, daar ben ik van overtuigd. En daar verdienen banken ook veel geld aan, spaarders die of niet opletten, of niet overstappenquote:
Winnaar wielerprono 2006 en biatlon wk prono 2016
Beste allemaal,
Ik las in uw post dat u meerdere e-mails hebt ontvangen over de renteverlaging.
Wegens een tijdelijke storing op de server heeft u meer e-mails ontvangen
dan noodzakelijk was.
Onze excuses hiervoor. Dit probleem zal zich in de toekomst niet meer
voordoen.
Kijk voor meer informatie over NIBC Direct op http://www.nibcdirect.nl of
bel met één van onze servicemedewerkers op 0900 - 409 409 4 (10 cent per
minuut), bereikbaar op werkdagen van 9.00 - 21.00 uur en in het weekend
van 9.00 - 17.00 uur. U kunt ook een e-mail sturen naar info@nibcdirect.nl
met vriendelijke groet,
Inge - webcare team NIBC Direct. verifieer deze link op http://validate.webrepassociates.com met code: 5wr0bob5f
Ik las in uw post dat u meerdere e-mails hebt ontvangen over de renteverlaging.
Wegens een tijdelijke storing op de server heeft u meer e-mails ontvangen
dan noodzakelijk was.
Onze excuses hiervoor. Dit probleem zal zich in de toekomst niet meer
voordoen.
Kijk voor meer informatie over NIBC Direct op http://www.nibcdirect.nl of
bel met één van onze servicemedewerkers op 0900 - 409 409 4 (10 cent per
minuut), bereikbaar op werkdagen van 9.00 - 21.00 uur en in het weekend
van 9.00 - 17.00 uur. U kunt ook een e-mail sturen naar info@nibcdirect.nl
met vriendelijke groet,
Inge - webcare team NIBC Direct. verifieer deze link op http://validate.webrepassociates.com met code: 5wr0bob5f
De banken lezen mee in dit topic?quote:Op donderdag 21 mei 2009 19:12 schreef inge_WR het volgende:
Beste allemaal,
Ik las in uw post dat u meerdere e-mails hebt ontvangen over de renteverlaging.
Wegens een tijdelijke storing op de server heeft u meer e-mails ontvangen
dan noodzakelijk was.
Onze excuses hiervoor. Dit probleem zal zich in de toekomst niet meer
voordoen.
Kijk voor meer informatie over NIBC Direct op http://www.nibcdirect.nl of
bel met één van onze servicemedewerkers op 0900 - 409 409 4 (10 cent per
minuut), bereikbaar op werkdagen van 9.00 - 21.00 uur en in het weekend
van 9.00 - 17.00 uur. U kunt ook een e-mail sturen naar info@nibcdirect.nl
met vriendelijke groet,
Inge - webcare team NIBC Direct. verifieer deze link op http://validate.webrepassociates.com met code: 5wr0bob5f
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Same here, ook mijn spaarcenten gaan richting Moneyou.
Heb me al aangemeld, nu nog even de eerste storting regelen.
Heb me al aangemeld, nu nog even de eerste storting regelen.
http://www.scrumzelfstudie.nl voor snelle en goedkope Scrum Master Certificering dmv zelfstudie
Ik verwacht dat Moneyou binnen 2 weken ook met een rente verlaging zal komen:
reden 1: staatsbank (ABN AMRO) mag niet bovenaan in de rentelijst staan
reden 2: waarom meer rente geven dan andere banken
Mogelijk wordt het binnenkort 4,00% ook ...
reden 1: staatsbank (ABN AMRO) mag niet bovenaan in de rentelijst staan
reden 2: waarom meer rente geven dan andere banken
Mogelijk wordt het binnenkort 4,00% ook ...
Blijkbaar.quote:
Ook op de fora van tweakers en spaarinformatie komt dit soms voor.
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
En dat hebben ze nu opeens bedacht?quote:Op donderdag 21 mei 2009 21:28 schreef mister-v het volgende:
Ik verwacht dat Moneyou binnen 2 weken ook met een rente verlaging zal komen:
reden 1: staatsbank (ABN AMRO) mag niet bovenaan in de rentelijst staan
