Vervolg van:
Banken met hoge rente (deel 5)
Banken met hoge rente (deel 4)
Banken met hoge rente (deel 3)
Banken met hoge rente (deel 2)
Banken met hoge rente
Klassement per 23 februari 2008:
Rekeningen ZONDER BEPERKENDE VOORWAARDEN (o.a. van deze bron):
| 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 | AK Internet Spaarrekening 4,55% ATB Internet Spaarrekening 4,50% Geen eigen rekeningnummer Credit Europe Top-Interest 4,50% Wekelijks papieren afschriften YKB Euro-Plus Spaarrekening 4,43%* AK Spaarrekening 4,50% DHB Bank Save online 4,25% GarantiBank Gouden internet Rekening 4,10% Argenta internet spaarrekening 4,00% (Was 4,25%) Let op: andere garantieregeling: http://www.dividendpagina.nl/sparen/argenta-internet-spaarrekening.asp DHB VoorSpoedrekening 4,00% Gouden Klaver Rekening 4,00% Hyoptheker Solide Koers Internetbankieren 4,00% |
*Deze bank claimt dat 4,43% per jaar bij uitkering per maand door rente-op-rente neerkomt op 4,50% per jaar. Echter, dan zullen ze 4,43/4% per kwartaal moeten uitkeren, er staat nergens dat ze dat doen, en daarom vind ik het raar dat ze 4,50% per jaar claimen te geven.
Rekeningen MET MAANDELIJKSE INLEG** (o.a. van deze bron):
| 1 2 3 4 5 | AEGON Bank Spaarcomfort 4,25% Maandelijks ¤ 50 tot en met ¤ 250 sparen ASN Bank ideaalsparen 4,25% Maandelijks ¤ 50 tot en met ¤ 250 sparen REAAL LoyaalSparen 4,25% Maandelijks ¤ 50 tot en met ¤ 250 sparen Regio Bank SnelSparen 4,25% Maandelijks ¤ 50 tot en met ¤ 250 sparen |
**Als je op een maand minder dat het minimum inlegt, krijg je een lagere rente. Meer inleggen is niet mogelijk. Opnemen heeft over het algemeen geen invloed op het rentepercentage (controleer dit wel per rekening voor je hem opent!)
Rekeningen MET VASTE LOOPTIJD EN VASTE RENTE:
| 1 2 3 4 5 6 7 | DSB Bank Vaste Termijn Deposito 4,00% (1 maand) 4,15% (3,6 maand, 1-5 jaar) 4,50% (10 jaar) SNS Keuzedeposito 4,00% (1 t/m 5 jaar) 4,25% (6 t/m 9 jaar) 4,50% (10 jaar) |
..
Rekeningen MET ANDERE VOORWAARDEN**** (o.a. van deze bron):
| 1 2 3 4 5 6 7 | AK Plus spaarrekening 4,45% (Was 4,20%) Minimum saldo 1000 euro, maximaal twee opnames per maand. Rentebijschrijving per kwartaal. Postbank Toprekening 4,00% Eerste 3 maanden 4,50%, minimum saldo 20.000 ASN Bank optimaalplusrekening 4,00% 1% opnamekosten OHRA Extra Spaarrekening 4,00% 2% opnamekosten DSB Bank Internetsparen Extra 4,00% Minimum saldo 25000 euro, daaronder 2% rente Regio Bank Spaarplus 3,75% 1% opnamekosten Saldo boven de 1.500.000 2,25% |
****Deze rekeningen zijn eigenlijk helemaal niet interessant vergeleken met de rest...
Special:
Rekeningen MET WAARDELOZE RENTE (speciaal om deze banken te motiveren hier eens wat aan te doen!):
| 1 2 3 4 5 | ING Eurospaarrekening 0,50%* Minimumsaldo ¤5000,-; bonusrente 1,50% over het minimumsaldo dat gedurende het hele kalenderjaar op de rekening staat Postbank Kapitaalrekening 1,00%* Tot ¤11250, daarboven 0,10% meer ASN Sparen 1,25% Triodos Bank Spaar Vrij Rekening 1,75% |
Alle banken in het rijtje staan onder toezicht van De Nederlandse Bank (DNB) en vallen onder het Depositogarantiestelsel (TS kan niet aansprakelijk gehouden worden voor fouten in deze post, zelf even controleren natuurlijk!). Dit houdt in dat bij onverhoopt failliesement van de bank in ieder geval de eerste ¤20.000 voor 100% gegarandeerd is door DNB en de volgende ¤20.000 voor 90%. Wil je geen enkel risico lopen, dan kun je dus het beste je geld spreiden over meerdere banken met maximaal ¤20.000 per rekening.
Voor hele grote bedragen (waarbij spreiden over meerdere banken lastig wordt) kun je staatobligaties overwegen. Nederlandse staatsobligaties behoren tot de veiligste ter wereld. Je hebt dan wel het nadeel van transactie- en bewaarkosten, maar voor grote bedragen zijn die in verhouding laag. Zie hieronder de yieldcurve.
Yieldcurve EURO staatsobligaties
Niet up-to-date, klik hier voor de huidige situatie
Handige links:
http://www.rekeninginfo.nl
http://www.dividendpagina.nl/sparen.asp
Hou dit AUB een spaartopic.
Discusseren over speculeren en beleggen kan hier: [Centraal] Beleggen & Aandelen deel 25
De OP vind je hier
quote:omdat ze daar geen euro's hebben, maar lira's en die hebben een hogere inflatie dan euro's, dus krijg je ook een hogere (inflatie)compensatie. + je loopt nog eens valutarisico als je het weer terug wilt wisselen naar eurootjes.Op donderdag 10 april 2008 07:03 schreef Bijsmaak het volgende:
Waarom geven die turkse banken hogere rentes dan de Nederlandse banken?
quote:je 'geeft' je geld dan niet aan een bank voor een vergoeding, maar aan de staat voor een vooraf vastgestelde vergoeding (percentage). Het risico dat je het geld kwijt bent, is gelijk aan het risico dat de Staat failliet gaat. (verwaarloosbaar klein tenzij je in zimbabwe woont)Op zaterdag 12 april 2008 20:25 schreef W00fer het volgende:
Hoe werkt dat eigenlijk met die staatsobligaties ?
Na een vooraf afgesproken tijd (10,15,20 jaar oid) betaalt de Staat je geld terug. Je krijgt jaarlijks net als bij een bank rente gestort.
Tot slot kan de obligatie zelf, het 'schuldpapier' nog wat in waarde stijgen en dalen.
Eigenlijk speel jij de bank en leen jij geld aan Woutertje B.
Staat de rente ook vast net als bij een desposito?
quote:Ja, de rente staat vast. Verschil met een deposito is dat een obligatie van eigenaar kan wisselen.Op zaterdag 12 april 2008 22:55 schreef Wexy het volgende:
Die staatsobligaties zijn dus eigenlijk net als het vastzetten in een desposito als ik het goed begrijp.
Staat de rente ook vast net als bij een desposito?
quote:Waarom niet? 1 of 2 jaar vastzetten geeft een aanzienlijk hogere rente en echt lang staat 't dan ook niet vast. Wel alleen doen met geld waar je ook 1 of 2 jaar niet aan hoeft te komen natuurlijk, maar da's logisch.Op zondag 13 april 2008 00:25 schreef Wexy het volgende:
nou ja heb toch niets op met bedragen die voor lang vast staan..
Maar als ik tonnen win... zoals ik al zei... dan valt er over te denken
quote:Dan hadden ze wel flink campagnes gemaakt om ervoor te zorgen dat iedereen overstapt. Als ze duidelijk aangeven hoeveel rente die andere spaarrekeningen hebben en hoeveel het ineternetsparen, dan was iedereen sneller overgestapt (naar een andere bank)Op zondag 13 april 2008 00:59 schreef elkravo het volgende:
De Postbank wil gewoon iedereen aan het internetsparen... daarom zijn de rentes op plus- en kapitaalrekening zo laag. Scheelt ze weer afschriften drukken/versturen...
De postbank wil iedereen gewoon een naaistreek verkopen.
quote:De vraag ging natuurlijk over Turkse banken in Nederland, dan heb je niets met lires te maken... De reden lijkt me dan ook dat ze hogere rente de enige manier is waarop deze banken klanten krijgen in Nederland.Op zaterdag 12 april 2008 18:57 schreef GForceT1 het volgende:
mijn laatste post
[..]
omdat ze daar geen euro's hebben, maar lira's en die hebben een hogere inflatie dan euro's, dus krijg je ook een hogere (inflatie)compensatie. + je loopt nog eens valutarisico als je het weer terug wilt wisselen naar eurootjes.
quote:Nou, het is in iedergeval een manier om zieltjes te winnen. Gezien de hoge positie in de lijst met hoge rentes, is dit blijkbaar de manier waarop ze dat denken te bereiken.Op zondag 13 april 2008 16:09 schreef Bijsmaak het volgende:
Die turkse banken zijn toch niet zo actief in Nederland? Is nederlands spaargeld "goedkoper" tov van onze buurlanden?
De algemene voorwaarden zijn doorgelezen en moeders heeft geen gaten kunnen ontdekken
Nu pa nog overtuigd raken en dan kan het eindelijk beginnen
[ Bericht 0% gewijzigd door Nizno op 14-04-2008 01:46:25 ]
quote:als ik met de schuifjes speel op http://www.crediteurope.n(...)medeposit/index.html kom ik bij 12 maanden nog steeds is 5,00% Die 5,4% geldt blijkbaar alleen bij 5 jaar???Credit Europe Termijndeposito 5,40% (Was 5,00%) 1 jaar
Leuk die beschrijving "rente tot en met 5,4% per jaar" ... maar dus alleen als je de volle 5 jaar doet... het blijft opletten...niet dat die 5% voor een jaar niet hoog is...
Maar voor 3 maanden is de rente zelfs maar 3,7504% bij deze bank...
Van ATB nog niet een keer last gehad, het aanmelden ging te simpel, en eigenlijk heb ik ze nog nooit hoeven raadplegen. Ik heb niet eens het idee dat ze er zijn, alles gaat geruisloos.
Alles volautomatisch, werkt gewoon perfekt met goede rente.
EN je zit bij de Russen
(Alfa Bank Consortium) en dus niet bij die Turkse lira ofzo.Mijn geld zit dus veilig in slechte milieushit zoals olie, steenkool, havens, luxe jachten, vastgoed en meer van dat soort spul
quote:En niet te vergeten clusterbommen en ander wapentuig! Als er iets rendement oplevert is dat het welOp maandag 14 april 2008 14:29 schreef W00fer het volgende:
Mijn geld zit dus veilig in slechte milieushit zoals olie, steenkool, havens, luxe jachten, vastgoed en meer van dat soort spul
de buren van verderop kwamen met mijn welkomsenvelop in de hand aanlopen.
Het huisnummer is nl verkeerd
En ik wist niet dat ik onlangs een sexoperatie ondergaan heb. Gelukkig dat ak me daarvan op de hoogte heeft gesteld Erg zorgvuldig allemaal.
quote:grijnz dat is pech hebbenOp maandag 14 april 2008 19:02 schreef hupsakee het volgende:
nou dat begint al goed bij de AK.
de buren van verderop kwamen met mijn welkomsenvelop in de hand aanlopen.
Het huisnummer is nl verkeerd
Erg zorgvuldig allemaal.
Vul je niet alles zelf in dan op het aanvraagformulier?
quote:Niet helemaal.Op zaterdag 12 april 2008 22:55 schreef Wexy het volgende:
Die staatsobligaties zijn dus eigenlijk net als het vastzetten in een desposito als ik het goed begrijp.
Staat de rente ook vast net als bij een desposito?
Obligaties hebben weliswaar een vaste looptijd, maar je kunt ze op elk moment kopen en verkopen.
Je aankoopkoers bepaalt uiteindelijk de 'yield', dus de effectieve rente die het jou oplevert.
quote:tuurlijk heb ik het goed en duidelijk ingevuld. Ik wilde die mensen wat centjes laten bewaren, dus dan zorg je wel het heel duidelijk op het juiste adres staatOp maandag 14 april 2008 19:08 schreef Wexy het volgende:
[..]
grijnz dat is pech hebben
Vul je niet alles zelf in dan op het aanvraagformulier?
En dan is mijn rijbewijs ook onduidelijk want daar staat ook echt op dat ik een vrouwtje ben (misschien dat de pasfoto ze in de war heeft gebracht
Maar nee, denk toch maar dat ik voor een andere bank ga. Eentje waar mensen werken die kunnen lezen bijv.
quote:kortom je kunt ook verlies krijgen? als het staatstechnisch weer eens slecht gaat.. zoals Bos nu voorspelt bvOp maandag 14 april 2008 19:08 schreef SeLang het volgende:
[..]
Niet helemaal.
Obligaties hebben weliswaar een vaste looptijd, maar je kunt ze op elk moment kopen en verkopen.
Je aankoopkoers bepaalt uiteindelijk de 'yield', dus de effectieve rente die het jou oplevert.
quote:Als je ze voor de afloopdatum verkoopt is dat mogelijk, maar als je ze tot afloopdatum aanhoudt krijg je altijd het hele bedrag + rente terug.Op maandag 14 april 2008 19:26 schreef Wexy het volgende:
kortom je kunt ook verlies krijgen? als het staatstechnisch weer eens slecht gaat.. zoals Bos nu voorspelt bv
De staat kan ook ook nog failliet gaan, al is dat zeldzaam omdat de staat altijd aan geld kan komen door belasting te heffen en/of nieuwe obligaties uit te geven.
Nog steeds niet mijn ding.. ik houd het bij CEB
quote:Ik heb beidenOp maandag 14 april 2008 20:01 schreef Wexy het volgende:
Nog steeds niet mijn ding.. ik houd het bij CEB
quote:Op maandag 14 april 2008 20:28 schreef Het_Biertje het volgende:
DSB rente is weer omhoog; 3.765% > 3,8 %
Ze zijn te laat, ik heb mijn geld daar al weggehaald
quote:die 5 tientjes missen ze echt nietOp maandag 14 april 2008 20:30 schreef SeLang het volgende:
[..]
Ze zijn te laat, ik heb mijn geld daar al weggehaald
) hoger ligt?quote:Ze hebben nu wel een deposito (1 of 2 jr) van 4,25% of Internetjaarspaarrekening (4,1%). Beide geen 4,5%, maar wel in de buurt.Op maandag 14 april 2008 21:53 schreef W00fer het volgende:
ABN Amro moet maar eens de rente verhogen naar 4.5 % ofzo.
Zet je geld VIJF jaar vast, en je krijgt 4,2 %
quote:Jep, die heb ik sinds enkele maanden. Werkt perfect. Via automatische incasso wordt er maandelijks een vast bedrag van je rekening geschreven ten gunste van de Maxispaarrekening. Het mooie is dat je gewoon zonder boeterente vrij kan opnamen van de maxispaarrekening. En uiteraard krijg je ook nog een aantrekkelijke rente.Op woensdag 16 april 2008 17:54 schreef Tuvai.net het volgende:
Iemand die al gebruik maakt van Maxisparen van SNS? Ik heb momenteel een gewone internetspaarrekening bij SNS (2,6% rente) maar ben eens rustig aan het kijken voor iets met wat meer rente.
quote:Ik heb hem pas opgezegd omdat ik er alleen maar ellende mee had...Op woensdag 16 april 2008 17:54 schreef Tuvai.net het volgende:
Iemand die al gebruik maakt van Maxisparen van SNS? Ik heb momenteel een gewone internetspaarrekening bij SNS (2,6% rente) maar ben eens rustig aan het kijken voor iets met wat meer rente.
Eerst kon ik niet opnemen via internetbankieren, en daarna was telkens m'n machtiging verdwenen (lees: geen storting ==> lagere rente) en kreeg ik elke maand weer een brief dat ik illegaal 250 euro gestort zou hebben wat teruggeboekt zou worden (wat niet gebeurde)... Opgezegd en geen last meer van
quote:Hmm, daar is een spaarrekening toch ook helemaal niet voor?Op woensdag 16 april 2008 23:49 schreef RemcoDelft het volgende:
Eerst kon ik niet opnemen via internetbankieren
quote:wel inleggen via internet en niet kunnen opnemen?? Voor mij is dat toch wel essentieel (en ik denk voor meer mensenOp donderdag 17 april 2008 08:31 schreef Tuvai.net het volgende:
[..]
Hmm, daar is een spaarrekening toch ook helemaal niet voor?
)TEB
ATB
Credit Europe Bank
AKbank
Yapi Kredi
Wil nl een snelle bank
quote:En hoe lang duurt een overboeking vanaf bijvoorbeeld Postbank naar ATB, en omgekeerd?Op donderdag 17 april 2008 15:51 schreef Nivard het volgende:
ATB ongeveer 2-3 weken.
(Oftewel hoe snel staat het erop en hoe snel heb je het er weer af?)
Zo missen er een flink aantal goede deposito's (bijv die van ATbank), en klopt de rente die gegeven is bij de Credit Europe Bank niet. Dit is namelijk de rente voor de 5 jaars deposito. Voor 1 jaar is de rente 5%... Zie http://www.crediteurope.n(...)_Sparen_20080108.pdf
quote:Ten opzichte van de andere groote banken is dat zelfs nog een goede deal... Postbank, ABN, ING bieden echt weinig...Op woensdag 16 april 2008 21:59 schreef W00fer het volgende:
Rabobank heeft weer een ultra spannende actie.
Zet je geld VIJF jaar vast, en je krijgt 4,2 %
quote:Hierbij willen wij u graag informeren dat Amsterdam Trade Bank N.V. besloten heeft nieuwe Internet Spaardeposito’s te introduceren met ingang van donderdag 1 mei 2008. Specifiek voor dit product zal de rente-afrekening maandelijks plaatsvinden op de ATB Internet Spaarrekening.
ATB Internet Spaardeposito NL:
1 jaar vast 5,05%*
2 jaar vast 5,15%*
3 jaar vast 5,30%*
4 jaar vast 5,35%*
5 jaar vast 5,45%*
* Minimum inleg ¤ 5.000,-.
quote:Ik ben er ook klant, maar heb geen mailtje gekregen. Typisch dat men met alle termijnen boven Credit Europe gaat zitten, behalve met de 4-jaars-termijn.
quote:Even een vraagje. Als je 5 jaar vast zet, krijg je dan voor ieder jaar 5,45 of geldt die 5,45 pas het laatste jaar in??Op donderdag 17 april 2008 17:15 schreef RemcoDelft het volgende:
Vers uit m'n mail:
Hierbij willen wij u graag informeren dat Amsterdam Trade Bank N.V. besloten heeft nieuwe Internet Spaardeposito’s te introduceren met ingang van donderdag 1 mei 2008. Specifiek voor dit product zal de rente-afrekening maandelijks plaatsvinden op de ATB Internet Spaarrekening.
ATB Internet Spaardeposito NL:
1 jaar vast 5,05%*
2 jaar vast 5,15%*
3 jaar vast 5,30%*
4 jaar vast 5,35%*
5 jaar vast 5,45%*
* Minimum inleg ¤ 5.000,-.
quote:Op donderdag 17 april 2008 18:12 schreef Frodotje het volgende:
[..]
Even een vraagje. Als je 5 jaar vast zet, krijg je dan voor ieder jaar 5,45 of geldt die 5,45 pas het laatste jaar in??
wat ik me ook afvroeg, is het gewoon een kwestie van die 5000 storten, er dan 5 jaar niet uitkomen en zo automatisch de rente krijgen? of moet je de bank informeren en zeggen "hey ik wil 5 jaar vastzetten" of zit dat ergens in hun online bank programma?
mvg!
quote:Het percentage zal ongetwijfeld gelden voor elk jaar.Op donderdag 17 april 2008 18:12 schreef Frodotje het volgende:
[..]
Even een vraagje. Als je 5 jaar vast zet, krijg je dan voor ieder jaar 5,45 of geldt die 5,45 pas het laatste jaar in??
quote:Je zal minimaal 5000 moeten overmaken via de online applicatie van AT-Bank. Je kunt er dan inderdaad 5 jaar niet aankomen en je krijgt dan kennelijk maandelijks een bedrag aan rente over 5000 euro, zodat je op jaarbasis het beloofde percentage over je inleg krijgt.Op donderdag 17 april 2008 18:16 schreef voetballeh het volgende:
[..]
wat ik me ook afvroeg, is het gewoon een kwestie van die 5000 storten, er dan 5 jaar niet uitkomen en zo automatisch de rente krijgen? of moet je de bank informeren en zeggen "hey ik wil 5 jaar vastzetten" of zit dat ergens in hun online bank programma?
mvg!
Opmerking: op basis van de huidige algemene voorwaarden die AT-Bank en Credit Europe hanteren, is C.E. naar mijn mening aantrekkelijker voor het openen van een deposito dan AT. Dit vanwege het feit dat je wél aan je geld kunt komen voor aanschaf van een woning voor bewoning door jezelf indien je geld bij C.E. staat en niet indien je geld bij AT staat (gebaseerd op de AV zoals ik die een tijdje terug gelezen heb, that is. Of dit ook zal gelden voor dit nieuwe product, is even afwachten tot er meer info over bekend is)
[ Bericht 100% gewijzigd door Cottleston-Pie op 17-04-2008 19:11:42 ]
quote:Ik ging er altijd van uit dat dat een wettelijke verplichting van de bank was, juist omdat alle banken deze voorwaarde altijd hebben. Kan iemand hier iets over zeggen?Op donderdag 17 april 2008 19:09 schreef Cottleston-Pie het volgende:
Dit vanwege het feit dat je wél aan je geld kunt komen voor aanschaf van een woning voor bewoning door jezelf indien je geld bij C.E. staat en niet indien je geld bij AT staat.
quote:Dit is geen wettelijke verplichting als je het over normale deposito's hebt. Je verwart het waarschijnlijk met de spaarloonregeling, waarbij aanschaf van een huis een 'toegestane' reden is om geld voortijdig te laten vrijvallen.Op donderdag 17 april 2008 19:31 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Ik ging er altijd van uit dat dat een wettelijke verplichting van de bank was, juist omdat alle banken deze voorwaarde altijd hebben. Kan iemand hier iets over zeggen?
.quote:Inderdaad wel interessant dit lijken me hoge percentages... en maandelijks renteuitkering op die deposito op je internet-spaarrekening... Jammer alleen dat het minimum bedrag 5.000 is... 2.500 was voor mij net wat aantrekkelijker geweestOp donderdag 17 april 2008 17:15 schreef RemcoDelft het volgende:
Vers uit m'n mail:
ATB Internet Spaardeposito NL:
1 jaar vast 5,05%*
2 jaar vast 5,15%*
3 jaar vast 5,30%*
4 jaar vast 5,35%*
5 jaar vast 5,45%*
[..]
[ Bericht 63% gewijzigd door MrFl0ppY op 18-04-2008 11:41:51 ]
quote:aangezien jij zelf mag doen met je spaarrekening wat je wilt... is dit rente op renteverhaal wat jij schrijft hier niet in berekend.Op vrijdag 18 april 2008 11:34 schreef MrFl0ppY het volgende:
Wat ik me afvraag, je krijgt dus afhankelijk van het aantal jaar dat je het geld vast zet een bepaald rente percentage bij die deposito. Deze wordt maandelijks uitgekeerd. Deze rente komt vervolgens weer gewoon op je spaarrekening waarbij je dus weer de gebruikelijke 4,5% krijgt. Uiteindelijk krijg je dus rente op rente wat dus leidt tot een hoger percentage. Of zit dit al allemaal in die rente die hierboven staat beschreven?
Dus ja inderdaad elke maand krijg je ook weer rente op de rente die uitgekeerd is van je deposito, als je het laat staan op je spaarrekening.
quote:Deposito wordt volgen mij niet per maand uitgekeerd... (dat 1 maand deposito van DSB is opzich wel weer handig)Op vrijdag 18 april 2008 11:34 schreef MrFl0ppY het volgende:
Wat ik me afvraag, je krijgt dus afhankelijk van het aantal jaar dat je het geld vast zet een bepaald rente percentage bij die deposito. Deze wordt maandelijks uitgekeerd. Deze rente komt vervolgens weer gewoon op je spaarrekening waarbij je dus weer de gebruikelijke 4,5% krijgt. Uiteindelijk krijg je dus rente op rente wat dus leidt tot een hoger percentage. Of zit dit al allemaal in die rente die hierboven staat beschreven?
quote:met de nieuwe voorwaarden van ATB welOp vrijdag 18 april 2008 22:53 schreef Skinkie het volgende:
[..]
Deposito wordt volgen mij niet per maand uitgekeerd... (dat 1 maand deposito van DSB is opzich wel weer handig)
kwoot uit de mail:
quote:Geachte relatie,
Hierbij willen wij u graag informeren dat Amsterdam Trade Bank N.V. besloten heeft nieuwe Internet Spaardeposito’s te introduceren met ingang van donderdag 1 mei 2008. Specifiek voor dit product zal de rente-afrekening maandelijks plaatsvinden op de ATB Internet Spaarrekening.
ATB Internet Spaardeposito NL:
1 jaar vast 5,05%*
2 jaar vast 5,15%*
3 jaar vast 5,30%*
4 jaar vast 5,35%*
5 jaar vast 5,45%*
* Minimum inleg ¤ 5.000,-. Het ATB Internet Spaardeposito is gekoppeld aan de ATB Internet Spaarrekening. Om het ATB Internet Spaardeposito te kunnen afsluiten dient de ATB Internet Spaarrekening te zijn geactiveerd.
Wijziging Voorwaarden ATB Internet Sparen NL:
Gevolg van de introductie is dat de Voorwaarden ATB Internet Sparen NL gedeeltelijk zullen wijzigen per 1 mei 2008. Hieronder worden de belangrijkste wijzigingen vermeldt:
Aanvulling Artikel 1
7. Rentefrequentie: de frequentie waarmee de rente op een afgesloten Deposito wordt berekend.
Wijziging Artikel 7f:
1. De rente op een Deposito, afgesloten vóór 1 mei 2008, wordt op de einddatum van het Deposito bijgeschreven op de Rekening.
2. De rente op een Deposito, afgesloten op of na 1 mei 2008, wordt in overeenstemming met de Rentefrequentie bijgeschreven op de Rekening.
3. De hoofdsom van een Deposito wordt op de einddatum bijgeschreven op de Rekening.
Voor de volledige (vernieuwde text) verwijzen wij u naar de Voorwaarden ATB Internet Sparen NL, zoals deze staand vermeldt op onze website www.atbsparen.nl.
quote:Kan best, hoor. Voor mensen die rentenieren, bijvoorbeeld, is het handig.Op vrijdag 18 april 2008 22:53 schreef Skinkie het volgende:
Deposito wordt volgen mij niet per maand uitgekeerd...
quote:Dan ga ik moven van DSB naar ATB... 0.80% extra is best veel geld per maandOp vrijdag 18 april 2008 22:54 schreef Wexy het volgende:
[..]
met de nieuwe voorwaarden van ATB wel
kwoot uit de mail:
quote:...die vraag had ik al eerder gesteld. Met maandelijkse uitbetalingen heb je per maand extra geld. Met een spaarrekening heb je bij de DSB bank slechts 2 keer per jaar rente. Das niet tof.Op vrijdag 18 april 2008 23:00 schreef Wexy het volgende:
PS ik kan die 4.25% van 1maand deposito van DSB niet makkelijker vinden dan bijvoorbeeld de 4.5% op een spaarrekening zonder voorwaarden.
quote:Dat zal er denk ik dan ook van af hangen hoeveel je vast zet in dat deposito. Als ik namelijk reken met 5000 euro heb je 'slechts' 17 euro 81 per maand. Dat moet je dan nog op een spaarrekening zetten met goeie rente wil je daaruit meer winst krijgen dan het bedrag bij een rente van 4.5% per jaar.Op vrijdag 18 april 2008 23:08 schreef Skinkie het volgende:
[..]
...die vraag had ik al eerder gesteld. Met maandelijkse uitbetalingen heb je per maand extra geld. Met een spaarrekening heb je bij de DSB bank slechts 2 keer per jaar rente. Das niet tof.
Wat je gaat mij niet vertellen dat je die 18 euro per maand echt wil hebben om te gebruiken ofzo...
quote:sjips he. en jij wilt zeggen dat skin zo veel geld heeft?Op vrijdag 18 april 2008 23:30 schreef Arcee het volgende:
Nee Wex, het gaat vooral om mensen die kunnen rentenieren en maandelijks een modaal salaris uit hun depositootje trekken.
Skin???????????
deeten??
quote:Voor het geld maakt het weinig tot niets uit.Op vrijdag 18 april 2008 23:08 schreef Skinkie het volgende:
...die vraag had ik al eerder gesteld. Met maandelijkse uitbetalingen heb je per maand extra geld. Met een spaarrekening heb je bij de DSB bank slechts 2 keer per jaar rente. Das niet tof.
De bank houdt hier gewoon rekening mee.
Vaak is het zo dat die geadverteerde rente alleen geldt voor rente-op-rente.
Als jij elke maand die rente afroomt kom je dus niet aan de totale rente die geadverteerd stond en dan zit je een week later op WGR een topic te openen waar je vervolgens geflamed wordt.
quote:Heb ik verdomme geld, en een vriendin... komen alle vrouwen in eens bij bakken aanwaaien. Life is a Bitch.Op vrijdag 18 april 2008 23:34 schreef Wexy het volgende:
[..]
sjips he. en jij wilt zeggen dat skin zo veel geld heeft?
Skin???????????
deeten??
quote:Ik heb de rente van de DSB helemaal (handmatig) nagerekend en het klopt precies met de berekening die ik zelf heb aangehouden. Enige verneukeratieve van de DSB (waar ik te laat achter was) is de valutering binnen het rekening domein. Dat is gewoon een klote streek. (Gelukkig ging het maar over E0.66, maar toch, klootzakken zijn het.)Op zaterdag 19 april 2008 00:05 schreef mgerben het volgende:
[..]
Voor het geld maakt het weinig tot niets uit.
De bank houdt hier gewoon rekening mee.
Vaak is het zo dat die geadverteerde rente alleen geldt voor rente-op-rente.
Als jij elke maand die rente afroomt kom je dus niet aan de totale rente die geadverteerd stond en dan zit je een week later op WGR een topic te openen waar je vervolgens geflamed wordt.
quote:ach trek het je niet aan... ik ben niet eens heteroOp zaterdag 19 april 2008 00:14 schreef Skinkie het volgende:
[..]
Heb ik verdomme geld, en een vriendin... komen alle vrouwen in eens bij bakken aanwaaien. Life is a Bitch.
quote:in geval van dat het gewoon maandelijks deposito is wordt de rente over die maand uitbetaalOp zaterdag 19 april 2008 00:05 schreef mgerben het volgende:
[..]
Voor het geld maakt het weinig tot niets uit.
De bank houdt hier gewoon rekening mee.
Vaak is het zo dat die geadverteerde rente alleen geldt voor rente-op-rente.
Als jij elke maand die rente afroomt kom je dus niet aan de totale rente die geadverteerd stond en dan zit je een week later op WGR een topic te openen waar je vervolgens geflamed wordt.
Rente op rente kan natuurlijk niet aangezien de rente niet gestort wordt in het deposito zelf.
quote:0.66 euro???Op zaterdag 19 april 2008 00:20 schreef Skinkie het volgende:
[..]
Ik heb de rente van de DSB helemaal (handmatig) nagerekend en het klopt precies met de berekening die ik zelf heb aangehouden. Enige verneukeratieve van de DSB (waar ik te laat achter was) is de valutering binnen het rekening domein. Dat is gewoon een klote streek. (Gelukkig ging het maar over E0.66, maar toch, klootzakken zijn het.)
ik zou een proces aan gaan spannen.......
[ Bericht 0% gewijzigd door Nizno op 20-04-2008 23:59:44 ]
quote:Maar je dacht wel dat hij (?) vrouw was gezien zijn (?) profiel?Op zaterdag 19 april 2008 00:24 schreef Wexy het volgende:
ach trek het je niet aan... ik ben niet eens hetero
Dit is wel erg off-topic.
quote:nee... ik deed me hetero voor.... grijnzOp zaterdag 19 april 2008 00:25 schreef Arcee het volgende:
[..]
Maar je dacht wel dat hij (?) vrouw was gezien zijn (?) profiel?
Dit is wel erg off-topic.
quote:Als die rente weer op een spaarrekening wordt gestort (momenteel iets van 3.8% bij DSB) gaat het opzich goed.Op zaterdag 19 april 2008 00:24 schreef Wexy het volgende:
in geval van dat het gewoon maandelijks deposito is wordt de rente over die maand uitbetaalt zoals hij is aangegeven op waar je in bent gestapt.
Rente op rente kan natuurlijk niet aangezien de rente niet gestort wordt in het deposito zelf.
quote:Gaat om het principe.0.66 euro???
ik zou een proces aan gaan spannen.......
[ Bericht 0% gewijzigd door Skinkie op 19-04-2008 02:04:49 ]
quote:Dat was als reactie op de poster die miepte dat je pas de rente uit je deposito zou halen als je rente op rente zou hebben.Op zaterdag 19 april 2008 00:50 schreef Skinkie het volgende:
[..]
Als die rente weer op een spaarrekening wordt gestord (momenteel iets van 3.8% bij DSB) gaat het opzich goed.
[..]
Niet tegen jou bedoelt en zeker niet negatief
Ik moet je nog even te vriend houden he... tot de erfenis binnen is
quote:i know.. maar ja dsb is ook niet gek... is toch weer 66 cent per maand per persoon.. tikt lekker aan voor ze.Gaat om het principe.
6230 euro. Als ik mijn geld 5 jaar vast zet in een deposito van 5,45% heb ik 6360 (inlcusief rente) das dus maar 130 euro meer... dat is een stuk minder dan op het eerste gezicht het renteverschil doet vermoeden
quote:Ligt eraan wat dit voor rentepercentage is. Normaal gesproken berekenen banken voor hun spaarproducten de effectieve rente omdat deze altijd hoger uitvalt. In dat geval ga je er eigenlijk vanuit wat het rentepercentage zou zijn geweest als ze niet iedere maand zou uitbetalen maar aan het einde van het jaar. Daarnaast heb je nog het niet effectieve rentepercentage. Dat is gewoon het rentepercentage en als ze je per maand betalen dan delen ze dat door 12. Normaal gesproken doen banken dit nooit omdat het marketing-technisch niet zo goed staat. Bij leningen doen ze dit echter wel. Als je bijvoorbeeld een hypotheekrente van 5,5 procent hebt dan is het bedrag dat je per maand moet betalen (5,5 / 12) * hoogte hypotheek. Feitelijk een vorm van afsetterij want je betaalt meer rente dan is afgesproken.Op vrijdag 18 april 2008 12:56 schreef Wexy het volgende:
[..]
aangezien jij zelf mag doen met je spaarrekening wat je wilt... is dit rente op renteverhaal wat jij schrijft hier niet in berekend.
Dus ja inderdaad elke maand krijg je ook weer rente op de rente die uitgekeerd is van je deposito, als je het laat staan op je spaarrekening.
quote:Je kan dan toch ook gewoon zelf die paar euro van je spaarrekening afhalen? Het maakt niet uit of het van het "hoofdtegoed" of van de rente gaat, netto komt dat op hetzelfde neer!Op vrijdag 18 april 2008 23:08 schreef Skinkie het volgende:
[..]
...die vraag had ik al eerder gesteld. Met maandelijkse uitbetalingen heb je per maand extra geld. Met een spaarrekening heb je bij de DSB bank slechts 2 keer per jaar rente. Das niet tof.
quote:zo weinig?? Dat is idd niet de moeite van het vastzetten.Op zaterdag 19 april 2008 07:44 schreef tinny het volgende:
Mhhh als ik mijn geld(5.000) 5 jaar laat staan op interspaarrekening van ATB heb ik na 5 jaar (rente over rente)
6230 euro. Als ik mijn geld 5 jaar vast zet in een deposito van 5,45% heb ik 6360 (inlcusief rente) das dus maar 130 euro meer... dat is een stuk minder dan op het eerste gezicht het renteverschil doet vermoeden
ik had het zelf uitgerekend en kwam op 327 verschil, maar ik zal het wel niet goed hebben uitgerekend.
[ Bericht 10% gewijzigd door hupsakee op 19-04-2008 22:57:42 ]
quote:Hangt natuurlijk van je spaartegoed af.Op zaterdag 19 april 2008 22:50 schreef hupsakee het volgende:
zo weinig?? Dat is idd niet de moeite van het vastzetten.
ik had het zelf uitgerekend en kwam op 327 verschil, maar ik zal het wel niet goed hebben uitgerekend.
tinny ging dus uit van 5000 euro.
quote:ja ik ook. Dus ik vraag me af hoe je zoiets uitrekent want het is wel handig als je dat als spaarder weetOp zaterdag 19 april 2008 23:02 schreef Arcee het volgende:
[..]
Hangt natuurlijk van je spaartegoed af.
tinny ging dus uit van 5000 euro.
quote:5000 keer 5.45/100 keer 5 is de deposito : 1362.5 plus hoofdsom 5000 is 6362.50.Op zaterdag 19 april 2008 23:07 schreef hupsakee het volgende:
[..]
ja ik ook. Dus ik vraag me af hoe je zoiets uitrekent want het is wel handig als je dat als spaarder weet
5000 keer 4.5/100 is 225
5225 keer 4.5/100 is 235.13
5460.13 keer 4.5/100 is 245.71
5705.84 keer 4.5/100 is 256.76
5962.6 keer 4.5/100 is 268.32
6230.92 dus bij 5 jaar sparen rente op rente.
deposito 6362.50 - sparen 6230.92
131.58 verschil in het voordeel van een deposito
Dan krijg ik dus 5.05% geldeeld door 12 ? Iedere maand dus
0,4208333 aan rente. Of hoe zit dat ?
En dan krijg ik over dat geld dus ook nog gewoon 4.5 % via de rekening ?
Als het net is als bij CEB, gaat de rente naar je spaarrekening en krijg je daarover inderdaad ook 4.5% per jaar.
quote:Dank je wel :-) Kijk das handig om te weten.Op zaterdag 19 april 2008 23:23 schreef Wexy het volgende:
[..]
5000 keer 5.45/100 keer 5 is de deposito : 1362.5 plus hoofdsom 5000 is 6362.50.
5000 keer 4.5/100 is 225
5225 keer 4.5/100 is 235.13
5460.13 keer 4.5/100 is 245.71
5705.84 keer 4.5/100 is 256.76
5962.6 keer 4.5/100 is 268.32
6230.92 dus bij 5 jaar sparen rente op rente.
deposito 6362.50 - sparen 6230.92
131.58 verschil in het voordeel van een deposito
De rente van de deposito gaat maandelijks naar de internetspaarrekening. En jaarlijks krijg je daarover dan toch 4,5% rente? (als de rente 4.5% blijft)
Dan levert die deposito toch nog eens extra geld op??
-de deposito ingaat op 01-01-2009
-de rente van de deposito (22.70) elke eerste van de maand op de spaarrekening binnen komt.
-de rente op de spaarrekening ieder jaar op 1 januari gestort wordt.
-er verder geen bedragen op de spaarrekening binnen komen.
-de rente op de spaarrekening de hele periode 4.5% blijft.
Zou er volgens mijn snelle berekening in het excelbestandje 1793.66 euro zijn op 01-01-2014 op de spaarrekening.
Dit bijgeteld bij de hoofdsom van de deposito 5000 euro maakt het tesamen 6793.66 euro.
Volgens mij gaat dit inderdaad een mooi zakcentje extra opleveren dat ATB per maand gaat uitbetalen.
nee ik heb geen tijd te veel... heb geen slaap
[ Bericht 1% gewijzigd door Nizno op 20-04-2008 01:29:54 ]
quote:Moet je sigje dan niet zijn: If at night you can not sleep, count the interest on your savings accounts instead of sheep?Op zondag 20 april 2008 01:20 schreef Wexy het volgende:
nee ik heb geen tijd te veel... heb geen slaap
quote:Nee, je wil door 365 delen en vermenigvuldigen met het aantal dagen in de maandOp zaterdag 19 april 200823:35 schreef W00fer het volgende:
Stel ik gas 5000 flappen 1 jaar vast op die ATB Deposito
Dan krijg ik dus 5.05% geldeeld door 12 ? Iedere maand dus
0,4208333 aan rente. Of hoe zit dat ?
En dan krijg ik over dat geld dus ook nog gewoon 4.5 % via de rekening ?
krijg je 4% bij 10000 dan is het dus:0.040 x 10000 : 365 x aantal dagen dep.
quote:Het was mij vannacht iets te veel moeite om uit te rekenen hoeveel er uit het deposito komt per maand, dus toch maar even gedeeld door 12.. Vond de berekening van de spaarrekening als erg genoeg om te makenOp zondag 20 april 2008 02:31 schreef Elwood1802 het volgende:
De bekende fout die gemaakt word, mensen rekenen idd vaak 12 maanden ipv 365 dagen
krijg je 4% bij 10000 dan is het dus:0.040 x 10000 : 365 x aantal dagen dep.
Ik weet nog niet of ik een deposito ga nemen, maar tis toch heerlijk om je alvast rijk te rekenen
quote:graag gedaanOp zondag 20 april 2008 21:14 schreef hupsakee het volgende:
Wexy bedankt voor je rekenuitleg.
Ik weet nog niet of ik een deposito ga nemen, maar tis toch heerlijk om je alvast rijk te rekenen
Ik vind het leuk om te gaan klooien met rekenen en excel is een grote vriend
Excel bestand
quote:Jij gaat nu ook uit van dat je elke maand dezelfde rente krijgt. Dus niet rekening houdend dat je over de maand februari minder rente krijgt. En dus dat je die maand ook minder inleg op je spaarrekening hebt en dus aan het eind van het jaar ook een ander bedrag uitkomt.Op maandag 21 april 2008 14:02 schreef MrFl0ppY het volgende:
Voor de mensen die aan een deposito bij ATB bank zitten te denken maar niet weten hoeveel het hen uiteindelijk opleverd heb ik een excel in elkaar gezet waarin je dat makkelijk kan berekenen. Alleen even de grijze velden invullen en je bent klaar. In het groene veld komen dan de bedragen per jaar. Wel even rekening houden met de de looptijd. (hij geeft altijd 5 jaar weer namelijk). Volgens mij kloppen de berekeningen iig.
Excel bestand
Verder ziet hij er erg stoer uit
oeps en nog een PSje... jij rekent ook dat je een gemiddelde rente per maand krijgt. Op zich niet erg ware het niet dat er over de maanden januari en feb natuurlijk veel minder rente komt dan aan het eind van het jaar.
(zekerheid over het verschil in rente heb ik nog niet voor je. Kijk ik nog wel eens na
)[ Bericht 7% gewijzigd door Nizno op 21-04-2008 14:51:30 ]
quote:Klopt maar ik denk wel dat het je een aardig idee geeft wat je kunt verwachten. Das ook mijn insteek. Trouwens je tweede puntje klopt volgens mij niet helemaal als we het over hetzelfde hebben. Ik reken namelijk het gemiddelde bedrag uit wat er op de spaarrekening staat over een jaar. Daarover bepaal ik dan de rente. Als het goed is moet dat wel aardig accuraat zijn.Op maandag 21 april 2008 14:42 schreef Wexy het volgende:
[..]
Jij gaat nu ook uit van dat je elke maand dezelfde rente krijgt. Dus niet rekening houdend dat je over de maand februari minder rente krijgt. En dus dat je die maand ook minder inleg op je spaarrekening hebt en dus aan het eind van het jaar ook een ander bedrag uitkomt.
Verder ziet hij er erg stoer uit
oeps en nog een PSje... jij rekent ook dat je een gemiddelde rente per maand krijgt. Op zich niet erg ware het niet dat er over de maanden januari en feb natuurlijk veel minder rente komt dan aan het eind van het jaar.
(zekerheid over het verschil in rente heb ik nog niet voor je. Kijk ik nog wel eens na
Dit is echt handig
quote:Ik zag inderdaad hoe jij alles berekend hebt.Op maandag 21 april 2008 15:08 schreef MrFl0ppY het volgende:
[..]
Klopt maar ik denk wel dat het je een aardig idee geeft wat je kunt verwachten. Das ook mijn insteek. Trouwens je tweede puntje klopt volgens mij niet helemaal als we het over hetzelfde hebben. Ik reken namelijk het gemiddelde bedrag uit wat er op de spaarrekening staat over een jaar. Daarover bepaal ik dan de rente. Als het goed is moet dat wel aardig accuraat zijn.
Het is een goede indicatie.
Met de snelle berekening van gisteren kwam ik echter al op een 250 euro verschil.. en met de berekening van vandaag op 435 euro.
En ja ik heb echt tijd te veel
Hier staat hij:
http://nizno.4shared.com/
Misschien zit ik ook wel helemaal fout... vind het nogal een groot verschil
quote:Zo geeft 4,5% rente in 2008 (schrikkeljaar!) dus 366/365 keer die rente, iets meer dusOp maandag 21 april 2008 14:42 schreef Wexy het volgende:
[..]
Jij gaat nu ook uit van dat je elke maand dezelfde rente krijgt. Dus niet rekening houdend dat je over de maand februari minder rente krijgt. En dus dat je die maand ook minder inleg op je spaarrekening hebt en dus aan het eind van het jaar ook een ander bedrag uitkomt.
quote:klopt en als je op de site van meerdere banken kijkt staat er ook dat je bij een schrikkenljaar extra rente ontvangt.Op maandag 21 april 2008 19:09 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Zo geeft 4,5% rente in 2008 (schrikkeljaar!) dus 366/365 keer die rente, iets meer dus
Dus dat heb ik ook in mijn excelbestand berekend voor 2012. (ik heb de deposito laten ingaan op 1-1-2009.)
vanuit de voorwaarden van CEB:
quote:Hieruit lees ik tenminste dat zij veronderstellen dat elk jaar 365 dagen heeft en dus het rentepercentage gedeeld moet worden door 365 en dan keer het aantal dagen in een jaar.De Bank gebruikt voor het berekenen van de rente de „dagelijkse salderingsmethode“
wat inhoudt dat de rente op dagbasis over de hoofdsom op de Rekening wordt berekend. Elk jaar wordt verondersteld 365 dagen te hebben. Voor een Rekening is het rentepercentage variabel. De Rekening
heeft geen vaste looptijd en is dagelijks opvraagbaar.
Op mijn excelbestand komt dit ook zo uit. Ik had eerst ook 2008 gedeelt door 366 dagen maar dan kwam ik in maart ineens niet meer uit met de actuele rente volgens de site.
Heb het door 365 gedeeld en dan kloppen de bedragen ineens weer vanaf de site tegenover wat ik in excel heb staan.
[ Bericht 25% gewijzigd door Nizno op 21-04-2008 21:35:21 ]
Ik vindt het in ieder geval erg aantrekkelijk wat ze aanbieden, ik ben 10 maanden geleden voor dat ohra automatisch sparen gegaan met het maximum ¤250,-. In die eerste 6 maanden waar die 2% bonusrente dus gold heb ik in totaal 19,50 rente gekregen. Dus of dat nou uberhaupt de moeite was om alle voorwaarden te lezen en alle recentie forums te lezen...Dus als je gewoon redelijk geld hebt zou ik sowieso niet automatisch maandelijks gaan sparen. Als er maar 250 euro op je rekening staat is die hoge rente ook compleet te verwaarlozen dus.
Ik wil ook overstappen op CEB en uit ohra bank weer achter me laten. In de voorwaarden staat dat op elk gewenst moment je geld kunt opnemen, betekent dit ook dat ik alle resterende opgespaarde rente uitgekeert krijg wanneer ik de boel opzeg en mn biezen pak?
quote:Als je de rekening leeghaalt, zul je de rente gewoon 31 december krijgen. Pas als je de rekening daarna ook opheft zul je rente direct bij de opheffing uitgekeerd krijgen.Op dinsdag 22 april 2008 09:41 schreef bruver het volgende:
Na de herkomst van Credit europe bank verandert zien worden van turks naar grieks naar russisch ben ik maar eens
Ik wil ook overstappen op CEB en uit ohra bank weer achter me laten. In de voorwaarden staat dat op elk gewenst moment je geld kunt opnemen, betekent dit ook dat ik alle resterende opgespaarde rente uitgekeert krijg wanneer ik de boel opzeg en mn biezen pak?
quote:normaal gesproken krijg je die aan het eind van de afgesproken periode uitgekeerd ( per maand, kwartaal of jaar) Als je het helemaal opzegt en je rekening ook echt opzegt ga ik er vanuit dat ze dat een paar dagen na het opzeggen storten.Op dinsdag 22 april 2008 09:41 schreef bruver het volgende:
Na de herkomst van Credit europe bank verandert zien worden van turks naar grieks naar russisch ben ik maar eens gaan zoeken hoe het zat. Naar eigen zeggen zijn ze een dochter van een turkse bank waar een griekse bank de grootste hoeveelheid aandelen bezit.
Ik vindt het in ieder geval erg aantrekkelijk wat ze aanbieden, ik ben 10 maanden geleden voor dat ohra automatisch sparen gegaan met het maximum ¤250,-. In die eerste 6 maanden waar die 2% bonusrente dus gold heb ik in totaal 19,50 rente gekregen. Dus of dat nou uberhaupt de moeite was om alle voorwaarden te lezen en alle recentie forums te lezen...Dus als je gewoon redelijk geld hebt zou ik sowieso niet automatisch maandelijks gaan sparen. Als er maar 250 euro op je rekening staat is die hoge rente ook compleet te verwaarlozen dus.
Ik wil ook overstappen op CEB en uit ohra bank weer achter me laten. In de voorwaarden staat dat op elk gewenst moment je geld kunt opnemen, betekent dit ook dat ik alle resterende opgespaarde rente uitgekeert krijg wanneer ik de boel opzeg en mn biezen pak?
Je bent het in elk geval niet kwijt. In het slechtste geval houden ze het vast tot de 'normale' uitkeringsdatum.
quote:OHRA is een geval apart... Ik heb mijn opzegbrief verstuurd, met het verzoek tot een schriftelijke reactie. Hierna heb ik niets gehoord, wel is de nog openstaande rente van mijn OHRA-rekening overgeboekt naar m'n giro, maar ik kan ook nog steeds gewoon inloggen, dus de rekening is niet afgesloten.Op dinsdag 22 april 2008 09:41 schreef bruver het volgende:
Ik wil ook overstappen op CEB en uit ohra bank weer achter me laten. In de voorwaarden staat dat op elk gewenst moment je geld kunt opnemen, betekent dit ook dat ik alle resterende opgespaarde rente uitgekeert krijg wanneer ik de boel opzeg en mn biezen pak?
Sites zien er nl zeer mager uit, maar of dat nou een reden is om het niet te doen?..
Lees even dit, of het vorige topic, door en je krijgt snel genoeg een indruk over deze banken.
Ik zit zelf bij de ATB wat me zeer goed bevalt.
quote:hier sinds vandaag EXACT het zelfde. het geld is al op mijn giro gestort maar staat ook nog op mijn ohra rekeningOp dinsdag 22 april 2008 15:28 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
OHRA is een geval apart... Ik heb mijn opzegbrief verstuurd, met het verzoek tot een schriftelijke reactie. Hierna heb ik niets gehoord, wel is de nog openstaande rente van mijn OHRA-rekening overgeboekt naar m'n giro, maar ik kan ook nog steeds gewoon inloggen, dus de rekening is niet afgesloten.
quote:TEB: geen ervaringen, maarOp donderdag 24 april 2008 15:54 schreef Repeat het volgende:
Hebben mensen hier ervaring met de TEB of AK? Want ik krijg nu bij de amro een schamele 2,8%, dan kan ik daar zonder voorwaarden toch zo 2% winst pakken?
Sites zien er nl zeer mager uit, maar of dat nou een reden is om het niet te doen?..
AK Bank en ATB bank: zeer goede ervaringen, zou niet meer aarzelen, want daar is geen enkele reden voor.
quote:Bij mij is m'n OHRA-saldo wel tot 0 gereduceerd (maar dat had ik handmatig (excl. de rente) al gedaan)...Op donderdag 24 april 2008 17:43 schreef Het_Biertje het volgende:
[..]
hier sinds vandaag EXACT het zelfde. het geld is al op mijn giro gestort maar staat ook nog op mijn ohra rekening
aangepast naar mijn situatie bij CE. Bedankt!quote:nog steeds dubbelgeld hierOp donderdag 24 april 2008 22:58 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Bij mij is m'n OHRA-saldo wel tot 0 gereduceerd (maar dat had ik handmatig (excl. de rente) al gedaan)...
Opgebouwde rente 1,00 euro ofzo
Is dat het bedrag dat je voor DIE maand aan rente hebt opgebouwd?
quote:Weet niet hoeveel dat bij andere banken is, maar bij Maxisparen heb je een maandelijkse inleg van 50 tot 500 euro.Op zondag 27 april 2008 14:31 schreef RemcoDelft het volgende:
Wauw, SNS heeft dus als eerste (?) van de maandelijks-vast-sparen-rekeningen het maximumbedrag hoger dan 250 gemaakt?
quote:ze lijken geen behoefte te hebben aan spaarders en tevreden klanten en zo, anders handelen ze wel anders!Op maandag 28 april 2008 07:34 schreef tinny het volgende:
Ik zat te denken..al die grote banken (rabo, postbank, abn) die hebben al die transactieoverzichten... dan moet het voor hun toch heel makkelijk te analyseren zijn dat 1000'den mensen hun geld over storten naar die rekeningnummers die bij ATB/CE/AKB etc. horen?? Maar zouden ze dat ook doen? Of mag dat misschien niet ivm privacy? Als ik directeur was van zo'n bank was zou ik gelijk zo'n analyse laten doen en alle klanten een aanbieding doen om hun geld snel voor 5% weer terug te zetten...
quote:Zo lang miljoenen mensen dat niet doen, is er voor hen niets aan de hand. Bovendien; mensen met écht veel geld zullen waarschijnlijk toch bij de grootbanken blijven bankieren. Zij zullen ongetwijfeld op safe willen spelen en hun miljoenen niet bij een 'kleine' bank willen stallen waar het risico op faillissement toch wat groter is.Op maandag 28 april 2008 07:34 schreef tinny het volgende:
1000'den mensen hun geld over storten naar die rekeningnummers die bij ATB/CE/AKB etc. horen??
quote:Denk dat het aantal overstappers wel mee valt. Vooral ouderen mensen (met vaak veel vermogen) blijven toch vaak hangen en hebben niet zoveel vertrouwen in die nieuwe onbekende banken. Daarbij speelt natuurlijk het alleen via internet beschikbaar mee in de afweging. Mijn ouders willen wel maar zijn nog niet zo thuis met computers/internet. Dus die stappen nog niet over. Aan de andere kant, de jeugd van nu is natuurlijk over een jaar of 10 a 20 wel een stuk vermogender. Dus op de lange termijn zullen ze het echt wel gaan voelen.Op maandag 28 april 2008 07:34 schreef tinny het volgende:
Ik zat te denken..al die grote banken (rabo, postbank, abn) die hebben al die transactieoverzichten... dan moet het voor hun toch heel makkelijk te analyseren zijn dat 1000'den mensen hun geld over storten naar die rekeningnummers die bij ATB/CE/AKB etc. horen?? Maar zouden ze dat ook doen? Of mag dat misschien niet ivm privacy? Als ik directeur was van zo'n bank was zou ik gelijk zo'n analyse laten doen en alle klanten een aanbieding doen om hun geld snel voor 5% weer terug te zetten...
quote:Ik weet niet hoe het bij de andere banken zit, maar bij CEB krijg je gewoon per transactie een afschrift en kun je met een gewoon overschrijvingsbewijsje over maken. Dus je hebt niet de verplichting dat je ook internet er bij hebt.Op maandag 28 april 2008 10:09 schreef MrFl0ppY het volgende:
[..]
Denk dat het aantal overstappers wel mee valt. Vooral ouderen mensen (met vaak veel vermogen) blijven toch vaak hangen en hebben niet zoveel vertrouwen in die nieuwe onbekende banken. Daarbij speelt natuurlijk het alleen via internet beschikbaar mee in de afweging. Mijn ouders willen wel maar zijn nog niet zo thuis met computers/internet. Dus die stappen nog niet over. Aan de andere kant, de jeugd van nu is natuurlijk over een jaar of 10 a 20 wel een stuk vermogender. Dus op de lange termijn zullen ze het echt wel gaan voelen.
Je krijgt de code enzo, die hoef je echter niet te gebruiken. Die mag je gebruiken.
Blijft inderdaad wel het feit dat oudere mensen moeilijker overstappen. Mijn ouders hebbe de aanvraag van CEB nog steeds liggen hier....
quote:Afgezien van het feit dat het aantal overstappers relatief heel klein is, bieden veel grootbanken voor interessante klanten ook wel (maatwerk) alternatieven. Met andere woorden: als je maar genoeg geld hebt krijg je ook bij andere banken wel hogere rentes. Soms met beperkende voorwaarden, maar soms ook niet. Veel mensen vinden die beperkende voorwaarden geen probleem. ABN AMRO bijvoorbeeld biedt 4.4% (1 jaar vast) of 4.25 (1 jaar trouwgeldconstructie). Best redelijk tarief.Op maandag 28 april 2008 07:34 schreef tinny het volgende:
Ik zat te denken..al die grote banken (rabo, postbank, abn) die hebben al die transactieoverzichten... dan moet het voor hun toch heel makkelijk te analyseren zijn dat 1000'den mensen hun geld over storten naar die rekeningnummers die bij ATB/CE/AKB etc. horen?? Maar zouden ze dat ook doen? Of mag dat misschien niet ivm privacy? Als ik directeur was van zo'n bank was zou ik gelijk zo'n analyse laten doen en alle klanten een aanbieding doen om hun geld snel voor 5% weer terug te zetten...
Die 5% uit je voorbeeld moet wel terugverdiend worden. Momenteel is de rente vrij onzeker, waardoor die tarieven door grootbanken niet geboden worden.
Bovendien: denk je dat een grootbank liever een klant heeft die loyaal is en prijs stelt op een stukje service (nogmaals: als je maar genoeg geld hebt...), of een klant die elke maand een keer overstapt omdat de rente bij de buurman opeens hoger is?
En dan het laatste argument: niet elke bank is een prijsvechter. Sommige banken hebben andere prioriteiten én verdienen hun geld op een andere manier.
Kwestie van keuzes maken.quote:ATBank dus, iemand ervaring met hetzelfde 'probleem' ? En zo ja? Is een mailtje sturen voldoende?Wachtwoord of gebruikersnaam is onjuist. Na 5x foutieve invoering van uw wachtwoord wordt deze ongeldig en geblokkeerd. Neem contact op met de bank.
Gebruikersnaam is geblokkeerd, het aantal pogingen is overschreden
Heb ik vanmiddag een internet spaarrekening geopend.
quote:Mijn ervaring: alles duurt LANG! De bankpas (een maand), de pincode (nog een maand), en nu wachten tot m'n chipknip ook werkt....Op dinsdag 29 april 2008 17:48 schreef Shift-Happens het volgende:
Mensen hier ervaring met Argenta?
quote:Houd er rekening mee dat Argenta niet valt onder de Nederlandse garantieregeling van DNB. De Argenta Bank is gevestigd in België en valt dus onder de Belgische regeling die garandeert tot 20.000 euro (dacht ik).Op dinsdag 29 april 2008 17:48 schreef Shift-Happens het volgende:
Mensen hier ervaring met Argenta?
Heb ik vanmiddag een internet spaarrekening geopend.
quote:Nope, Argenta zit nu ook met een klein kantoor in Breda en valt onder de garantieregeling van DNB.Op dinsdag 29 april 2008 20:52 schreef RJD het volgende:
[..]
Houd er rekening mee dat Argenta niet valt onder de Nederlandse garantieregeling van DNB. De Argenta Bank is gevestigd in België en valt dus onder de Belgische regeling die garandeert tot 20.000 euro (dacht ik).
quote:De Collectieve Garantie Regeling (CGR) en het sparen
Het depositogarantiestelsel is een regeling die de belangen van de rekeninghouders waarborgt. Het depositogarantiestelsel geldt onder meer voor spaartegoeden en beleggingen.
Bijkantoren van buitenlandse banken die in Nederland een vergunning van DNB hebben, maar die in een ander EU-land zijn gevestigd, vallen onder de garantieregeling van het betreffende EU-land. Argenta valt dus onder de Belgische Collectieve Garantieregeling.
De Belgische CGR geeft bescherming aan particulieren, kleine ondernemingen, verenigingen en stichtingen die een vordering hebben op de bank die in de problemen is geraakt en is onder andere van toepassing op tegoeden op betaal- en spaarrekeningen. De regeling voorziet in de terugbetaling van maximaal 20.000 EUR per rekeninghouder per bank.
quote:Dat zal dan dus een BIJkantoor zijn, waardoor Argenta nog steeds niet onder de NL-regeling valt.Op dinsdag 29 april 2008 22:40 schreef Shift-Happens het volgende:
[..]
Nope, Argenta zit nu ook met een klein kantoor in Breda en valt onder de garantieregeling van DNB.
[..]
quote:Ik heb zojuist in het register op de site van DNB gekeken en Argenta valt dus NIET onder de garantieregeling van DNB.Op dinsdag 29 april 2008 22:40 schreef Shift-Happens het volgende:
[..]
Nope, Argenta zit nu ook met een klein kantoor in Breda en valt onder de garantieregeling van DNB.
[..]
quote:Het risico is bij b.v. een ABN-AMRO niet kleiner het gaat om de bankgarantie die is 100% tot 20 KOp maandag 28 april 2008 09:40 schreef Cottleston-Pie het volgende:
[..]
Zo lang miljoenen mensen dat niet doen, is er voor hen niets aan de hand. Bovendien; mensen met écht veel geld zullen waarschijnlijk toch bij de grootbanken blijven bankieren. Zij zullen ongetwijfeld op safe willen spelen en hun miljoenen niet bij een 'kleine' bank willen stallen waar het risico op faillissement toch wat groter is.
Als je daarboven gaat is het aan te raden om te gaan spreiden over meerdere banken cq aandelen etc.
Vermogende mensen spreiden hun gelden dus hebben meerdere bankrekeningen, aandelen, obligatie's ed.
quote:Dat leek mij eerlijk gezegd ook al sterk als ze alleen om een bijkantoor al onder de DNB zouden vallen.Op woensdag 30 april 2008 11:17 schreef RJD het volgende:
[..]
Ik heb zojuist in het register op de site van DNB gekeken en Argenta valt dus NIET onder de garantieregeling van DNB.
Dan zou elke buitenlandse bank toch een bijkantoortje in NL neerzetten en daarmee meteen onder DNB vallen.
Maar eigenlijk staat het ook in de kwoot van Shift:
quote:Dus gewoon onder de Belgische garantieArgenta valt dus onder de Belgische Collectieve Garantieregeling.
quote:Maar miljonairs zullen vast niet 50 verschillende banken hebben...Op woensdag 30 april 2008 12:56 schreef allsystemshalt het volgende:
Vermogende mensen spreiden hun gelden dus hebben meerdere bankrekeningen, aandelen, obligatie's ed.
quote:vraag het eens aan éénOp woensdag 30 april 2008 18:43 schreef Arcee het volgende:
[..]
Maar miljonairs zullen vast niet 50 verschillende banken hebben...
quote:Kom ik als nederlander ook in aanmerking voor die Belgische garantie?Op woensdag 30 april 2008 13:00 schreef Wexy het volgende:
[..]
Dat leek mij eerlijk gezegd ook al sterk als ze alleen om een bijkantoor al onder de DNB zouden vallen.
Dan zou elke buitenlandse bank toch een bijkantoortje in NL neerzetten en daarmee meteen onder DNB vallen.
Maar eigenlijk staat het ook in de kwoot van Shift:
[..]
Dus gewoon onder de Belgische garantie
quote:Ja. Zie de site van Argenta zelf, en zie de Belgen hier in het topic die Nederlandse banken gebruiken.Op woensdag 30 april 2008 19:32 schreef Shift-Happens het volgende:
[..]
Kom ik als nederlander ook in aanmerking voor die Belgische garantie?
quote:En dat heeft ook geen nut... Als er 1 bank failliet gaat, draaien de andere banken op voor de kosten. Als je bij elke bank een rekening hebt, komt het indirect toch op je eigen kosten uit dus.Op woensdag 30 april 2008 18:43 schreef Arcee het volgende:
[..]
Maar miljonairs zullen vast niet 50 verschillende banken hebben...
quote:Ja, maar die 20K per bank is hoe dan ook veilig.Op woensdag 30 april 2008 23:47 schreef RemcoDelft het volgende:
En dat heeft ook geen nut... Als er 1 bank failliet gaat, draaien de andere banken op voor de kosten. Als je bij elke bank een rekening hebt, komt het indirect toch op je eigen kosten uit dus.
quote:Reaal inmiddels blijkbaar ook: http://www.reaal.nl/index.asp?NavigationID=1219Op zondag 27 april 2008 14:31 schreef RemcoDelft het volgende:
Wauw, SNS heeft dus als eerste (?) van de maandelijks-vast-sparen-rekeningen het maximumbedrag hoger dan 250 gemaakt?
quote:Dat zal ook niet nodig zijn omdat banken waarschijnlijk niet allemaal tegelijk (of helemaal niet) failliiet gaanOp woensdag 30 april 2008 18:43 schreef Arcee het volgende:
[..]
Maar miljonairs zullen vast niet 50 verschillende banken hebben...
In het geval dat het wel gebeurd is je geld ook niets meer waard
Gelijk een bedrag gestort en nu wachten op de brieven.
Dus...
Top 3 regels waarom dat onzin is die 20K! ..komt u maar!
quote:Wat wil je nou? Het is geen onzin. Iedereen moet namelijk voor zichzelf bepalen of hij met een nog niet gevestige/kleine naam in zee wil gaan en voor hoeveel geld hij dat wil doen. Het is duidelijk dat de depositogarantieregeling 100% dekt tot 20.000 euro en dat hier dus inderdaad een grens ligt waarboven een hoger risico op verlies van (een deel van) je geld ligt dan eronder.Op vrijdag 2 mei 2008 17:55 schreef tinny het volgende:
Top 3 regels waarom dat onzin is die 20K! ..komt u maar!
quote:Even mailen helpt wel, m'n saldo is opeens een heel stuk lagerOp donderdag 1 mei 2008 13:05 schreef RemcoDelft het volgende:
Mijn Argenta-soap gaat verder....... Ik kwam er net achter dat het geld wat ik uit de automaat gehaald heb, al ruim lang genoeg geleden, nog niet van m'n rekening is afgegaan...... Vage bank
quote:Zijn het de geweldige ratings? (bijvoorbeeld CCC+ door Standard and Poor's voor "mijn" ATB)Op vrijdag 2 mei 2008 17:55 schreef tinny het volgende:
steeds vaker hoor ik het op bruiloften en partijen... die mensen die lopen te miepen dat je vooral niet meer dan 20K op "onze" hoge spaarrente bankjes moet zetten.
Dus...
Top 3 regels waarom dat onzin is die 20K! ..komt u maar!
Overigens verwacht ik niet dat hij spoedig en zomaar zal omvallen. Maar in de regel geldt nou eenmaal dat je voor een hoger risico een hogere rente wil ontvangen. Dat is hier niet zo. Wil ik 4,5% rente voor 100% zekerheid, of wil ik 4,5% rente voor minder dan 100% zekerheid? De 100% zekerheid kost niks, ik zie dus ook geen reden om daar niet voor te kiezen.
Voor mij persoonlijk heeft het dus niks te maken met vertrouwen, maar met risk management.
quote:Is geen onzin. Als zo'n kleine bank omvalt, kunnen alle overige banken dat eenvoudig opvangen en dus is er een risico dat zo'n kleine bank echt valt (los van het feit of daar ook een reden voor aanwezig is). Een ING zal in de praktijk nooit vallen, want dat kunnen de overige banken nooit opvangen.Op vrijdag 2 mei 2008 17:55 schreef tinny het volgende:
Top 3 regels waarom dat onzin is die 20K! ..komt u maar!
quote:Reactie van Argenta:Op donderdag 1 mei 2008 13:05 schreef RemcoDelft het volgende:
Mijn Argenta-soap gaat verder....... Ik kwam er net achter dat het geld wat ik uit de automaat gehaald heb, al ruim lang genoeg geleden, nog niet van m'n rekening is afgegaan...... Vage bank
quote:Oftewel samengevat: dankzij de feestdagen laten ze het verkeerde saldo zien! En ze vragen of ik na een dag m'n chipknip al kan gebruiken... Ik geef het op daar, mijn opzegging gaat die kant op.Bij het inloggen via het internetmenu start er een verbinding tussen dit menu en onze databank. Dit duurt ongeveer 8 seconden. Indien dit niet binnen de 8 seconden gebeurt (door oa te veel log-ins die verwerkt moeten worden), dan worden de oude gegevens (van de vorige login) getoond. Wanneer men in dit geval opnieuw aanlogt, dan zal men weer geen respons krijgen binnen de 8 seconden. Dit is echter uitzonderlijk.
Dit heeft te maken met de feestdagen. Wij raden aan om op een later tijdstip opnieuw in te loggen om het actueel saldo te kunnen raadplegen. In dien dit probleem niet opgelost is gelieve ons een printscreen daarvan te bezorgen.
Heeft u reeds al gebruik kunnen maken van de chipknip? Zo niet kunt u het beste contact met ons opnemen.
quote:Nee.Op woensdag 30 april 2008 23:47 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
En dat heeft ook geen nut... Als er 1 bank failliet gaat, draaien de andere banken op voor de kosten. Als je bij elke bank een rekening hebt, komt het indirect toch op je eigen kosten uit dus.
Die eerste 20k is door DNB gegarandeerd(= de staat, want die zal ingrijpen als DNB dreigt ongeloofwaardig te worden). En de staat heeft een geweldsmonopolie en de macht om belasting te heffen en kan dus altijd aan geld komen.
Natuurlijk zit ook daar ergens een grens, maar de kans op een failliet van de staat is vele malen kleiner dan een failliet van een individuele bank.
De meeste van die kleine banken met hoge rentes hebben hele slechte creditratings, dus een faillisement is prima mogelijk (zie bijvoorbeeld Bank van der Hoop een paar jaar geleden. Die mensen waren een deel van hun geld gewoon kwijt). Ook omdat die banken relatief klein zijn en het 'systeem' niet in gevaar brengen.
Een bank als ING is vele malen safer omdat de creditrating vele malen beter is EN omdat een faillisement zulke grote gevolgen zou hebben dat er meer kans is op een bailout dan bij een van de kleinere banken. Kans is echter niet nul.
Hoe doe je het als je veel geld hebt?
Dan spreid je het uit over meerdere banken en als er niet genoeg banken zijn dan stop je de rest in kortlopende staatsobligaties (yield 4%). Effecten (dus ook staatsobligaties) horen niet bij de boedel van de bank en blijven daarom buiten een eventueel faillisement van de bank. Je enige risico is een failliet gaan van de Nederlandse staat. Maar als je obligaties koopt met een looptijd van 0,5-1 jaar dan is die kans nihil. Een staat die failliet gaat zie je over het algemeen ruim van tevoren aankomen.
quote:Met een klein detail: Met een gezamelijke rekening is het wel onzin, dan kun je namelijk 100% onder DNB dekking tot 40K.
Ik wil dit perse op naam van de pasgeborene doen ivm erf- en schenkingsrecht.
Dit echter blijkt nog niet zo makkelijk..
- Bij de rabobank (waar ik zelf ook bankier) kan ik wel een spaarrekening openen maar een betaalrekening wordt lastig (zijn ze nog aan het kijken)
- Ik heb het alvast ook bij ATB geprobeerd(heb ik zelf ook een rekening), maar daar kreeg ik al snel de mededling dat de internetspaarrekening alleen voor 18+ is.
- Argenta is ook lastig kreeg ik te horen...
heeft iemand al iets zo geprobeerd?
quote:volgens mij kun je idd geen rekening openen op naam van kind zelf. Wel een spaarrekening zoals een zilvervloot weet ik veel pennyrekeningen enzo die dan op hun 12e over gaan in hun eigen naam.Op dinsdag 13 mei 2008 13:24 schreef tinny het volgende:
ben aan het kijken of ik een spaarrekening met hoge rente kan openen voo rmijn pasgeboren kind. Hier kan dan al het spaargeld op worden gestort en kunnen de opa's en oma's ook hun bijdrage leveren.
Ik wil dit perse op naam van de pasgeborene doen ivm erf- en schenkingsrecht.
Dit echter blijkt nog niet zo makkelijk..
- Bij de rabobank (waar ik zelf ook bankier) kan ik wel een spaarrekening openen maar een betaalrekening wordt lastig (zijn ze nog aan het kijken)
- Ik heb het alvast ook bij ATB geprobeerd(heb ik zelf ook een rekening), maar daar kreeg ik al snel de mededling dat de internetspaarrekening alleen voor 18+ is.
- Argenta is ook lastig kreeg ik te horen...
heeft iemand al iets zo geprobeerd?
Kies voor een hoog rendement en niet voor een speciale kinderrekening met 3% en een cadeautje.
quote:Doordat je belastingtechnisch niet zomaar een groot bedrag mag schenken is het natuurlijk voordeliger om ieder jaar een klein deel te schenken aan de kleine.Op woensdag 14 mei 2008 12:40 schreef Eslin het volgende:
Je kunt het beste gewoon een spaarrekening openen op jouw eigen naam. Een rekening openen op naam van een kind voegt niets toe, ja misschien dat je bij de Rabobank een knuffeltje krijgt.
Kies voor een hoog rendement en niet voor een speciale kinderrekening met 3% en een cadeautje.
Dan heeft de kleine een mooie spaarrekening, gespekt door ouders en grootouders.
quote:ik wil het niet op mijn naam ivm er- en schenkingsrecht...ik wil het op haar naamOp woensdag 14 mei 2008 12:40 schreef Eslin het volgende:
Je kunt het beste gewoon een spaarrekening openen op jouw eigen naam. Een rekening openen op naam van een kind voegt niets toe, ja misschien dat je bij de Rabobank een knuffeltje krijgt.
Kies voor een hoog rendement en niet voor een speciale kinderrekening met 3% en een cadeautje.
inmiddels ben ik erachter dat je , wil je een spaar rek openen voor je kind, je alleen terecht kan bij de traditionele banken (postb, rabo, amro etc) en je op zijn minst een sofienummer/BSN nummer moet hebben.
een bank met hoge rente (CE, ATB, etc) lukt helaas niet...
quote:sowieso moet je een eigen tegenrekening koppelen aan de meeste banken met hoge spaarrente. Dat is natuurlijk ook lastig met een kiddo....Op woensdag 14 mei 2008 13:23 schreef tinny het volgende:
[..]
ik wil het niet op mijn naam ivm er- en schenkingsrecht...ik wil het op haar naam
inmiddels ben ik erachter dat je , wil je een spaar rek openen voor je kind, je alleen terecht kan bij de traditionele banken (postb, rabo, amro etc) en je op zijn minst een sofienummer/BSN nummer moet hebben.
een bank met hoge rente (CE, ATB, etc) lukt helaas niet...
Ik vind het ook al jammer dat mijn ouders niet zomaar even kunnen over maken naar mijn CEB.
Enige voorwaarde is dat het geld vast staat tot het kind de leeftijd van 18 jaar heeft bereikt:
http://www.asnbank.nl/index.asp?NID=5164
quote:Waarom pak je niet gewoon de rekening met de hoogste rente en geeft dat geld later weg aan dat kind?Op dinsdag 13 mei 2008 13:24 schreef tinny het volgende:
ben aan het kijken of ik een spaarrekening met hoge rente kan openen voo rmijn pasgeboren kind. Hier kan dan al het spaargeld op worden gestort en kunnen de opa's en oma's ook hun bijdrage leveren.
Ik wil dit perse op naam van de pasgeborene doen ivm erf- en schenkingsrecht.
Dit echter blijkt nog niet zo makkelijk..
- Bij de rabobank (waar ik zelf ook bankier) kan ik wel een spaarrekening openen maar een betaalrekening wordt lastig (zijn ze nog aan het kijken)
- Ik heb het alvast ook bij ATB geprobeerd(heb ik zelf ook een rekening), maar daar kreeg ik al snel de mededling dat de internetspaarrekening alleen voor 18+ is.
- Argenta is ook lastig kreeg ik te horen...
heeft iemand al iets zo geprobeerd?
Je hebt nog een heel leven om het geld stukje bij beetje te transfereren naar dat kind. Zolang je het in stukjes van maximaal een paar duizend euro doet kraait daar geen haan naar.
In hoeverre is de rente daarop onderhandelbaar als je een wat groter bedrag vast wil zetten voor langer dan 10 jaar?
Mijn eigen bank (rabo) heeft het b.v. namelijk over rente voor bedragen < 4000,= en > 4000,= tot max 10 jaar. Maar als je nu b.v.50.000,= voor 30 jaar vast wil zetten, valt er dan over te onderhandelen (bij zowel grootbanken als de kleinere banken die sowieso al meer rente geven)?
quote:Ga eens praten met de bank wat de mogelijkheden zijn.Op vrijdag 16 mei 2008 14:20 schreef Hetzijzo. het volgende:
Vraagje over deposito's.
In hoeverre is de rente daarop onderhandelbaar als je een wat groter bedrag vast wil zetten voor langer dan 10 jaar?
Mijn eigen bank (rabo) heeft het b.v. namelijk over rente voor bedragen < 4000,= en > 4000,= tot max 10 jaar. Maar als je nu b.v.50.000,= voor 30 jaar vast wil zetten, valt er dan over te onderhandelen (bij zowel grootbanken als de kleinere banken die sowieso al meer rente geven)?
Maar om eerlijk te zijn is 50.000 niet echt een groot bedrag dus ik denk niet dat ze wat betreft depositos iets speciaals voor je zullen doen.
Een 30-jarige staatsobligatie doet momenteel zo'n 4,7%. Maar voor een periode van 30 jaar zou ik persoonlijk altijd voor aandelen gaan en niet voor een deposito of iets dergelijks.
quote:En toen werd je wakkerOp vrijdag 16 mei 2008 17:23 schreef Bleekmiddel het volgende:
Ik heb in 1985 1,8 miljoen gulden vast gezet voor 50 jaar en 11,48 % rente
quote:Dat soort rentes had je echt in die tijd.
Zelfs op vrij opneembare tegoeden kreeg je al 8% ofzo.
quote:8,25% Mees & HoopOp vrijdag 16 mei 2008 19:36 schreef SeLang het volgende:
[..]
Dat soort rentes had je echt in die tijd.
Zelfs op vrij opneembare tegoeden kreeg je al 8% ofzo.
werd per maand op je werkrekening bijgeschreven 
Mooi was die tijd
quote:De rente vind ik niet ongeloofwaardig, wel dat hij 1,8 miljoen gulden had.Op vrijdag 16 mei 2008 19:36 schreef SeLang het volgende:
[..]
Dat soort rentes had je echt in die tijd.
Zelfs op vrij opneembare tegoeden kreeg je al 8% ofzo.
quote:Ik had toen en nu wel ietsje meerOp vrijdag 16 mei 2008 21:23 schreef MoneyTalks het volgende:
[..]
De rente vind ik niet ongeloofwaardig, wel dat hij 1,8 miljoen gulden had.
. Als je nu al kijkt wat een gemiddeld huis al wel niet kost. daar kom je met een miljoen euro niet meer hoor quote:Op vrijdag 16 mei 2008 23:15 schreef Bleekmiddel het volgende:
ik denk niet dat veel mensen van minder dan 1,8 miljoen gulden kunnen leven. Ik in ieder geval niet.
quote:Dan moet je wegzetten voor een goede rente, als je het goed doet kun je ervan rentenieren. bijv. 4,5 procent bij de ATBank is op jaarbasis dan toch al 45000 euro aan rente.Op vrijdag 16 mei 2008 21:29 schreef Bleekmiddel het volgende:
[..]
Ik had toen en nu wel ietsje meer
Ik heb nu een bedrag van 5000 euro wat ik voor 2 jaar kan vastzetten. Tevens heb ik vrijwel iedere maand 500 euro over om te sparen.
Kan ik dat dan bijstorten op dat deposito? Of is het in zo'n geval beter om een normale spaarrekening te openen (met natuurlijk de hoogste rente) en daar alles op te zetten?
Deposito plus een spaarrekening nemen dus.
quote:Praten kan altijd natuurlijk.Op vrijdag 16 mei 2008 19:01 schreef SeLang het volgende:
[..]
Ga eens praten met de bank wat de mogelijkheden zijn.
Maar om eerlijk te zijn is 50.000 niet echt een groot bedrag dus ik denk niet dat ze wat betreft depositos iets speciaals voor je zullen doen.
Een 30-jarige staatsobligatie doet momenteel zo'n 4,7%. Maar voor een periode van 30 jaar zou ik persoonlijk altijd voor aandelen gaan en niet voor een deposito of iets dergelijks.
Beleggen heb ik zelf weinig verstand van, dus vandaar de vraag over depositos.
Wat er bijzonder aan is, is dat dit al vanaf 400 euro kan!
Ik vind het wel fijn, ga mn rekening bij de SNS opzeggen en nu 500 sparen bij ASN
Scheelt weer een rekeningnummer. 
quote:Dan zou ik die 5000 euro wegzetten op een deposito voor 2 jaar vast. Dat overige geld kun je dan op een gewone spaarrekening zetten. Want je kan niet bijstorten op een deposito, evenals je het eraf kan halen.Op zaterdag 17 mei 2008 12:37 schreef isVuur het volgende:
Die deposito's klinken best gunstig. Maar wat is het handigst om te doen in de volgende situatie:
Ik heb nu een bedrag van 5000 euro wat ik voor 2 jaar kan vastzetten. Tevens heb ik vrijwel iedere maand 500 euro over om te sparen.
Kan ik dat dan bijstorten op dat deposito? Of is het in zo'n geval beter om een normale spaarrekening te openen (met natuurlijk de hoogste rente) en daar alles op te zetten?
quote:Je opent een internetspaarrekening en een internetdepositorekening bij ATBank. Op de internetdepositorekening krijg je 5,15% voor 2 jaar vast (inleg vanaf 5000 euro) en op de internetspaarrekening krijg je 4,5% rente.Op zaterdag 17 mei 2008 12:37 schreef isVuur het volgende:
Die deposito's klinken best gunstig. Maar wat is het handigst om te doen in de volgende situatie:
Ik heb nu een bedrag van 5000 euro wat ik voor 2 jaar kan vastzetten. Tevens heb ik vrijwel iedere maand 500 euro over om te sparen.
Kan ik dat dan bijstorten op dat deposito? Of is het in zo'n geval beter om een normale spaarrekening te openen (met natuurlijk de hoogste rente) en daar alles op te zetten?
Volgens mij maak je dan optimaal gebruik van je rentemogelijkheden bij 1 bank.
Om eerlijk te zijn, vertrouwde ik het in het begin niet helemaal. De banken bevinden zich op de Filippijnen terwijl ik woonachtig ben in Nederland. Maar een vriend van me, ook een Nederlander, trok me over de streep. In 2002 investeerde hij geld in hetzelfde spaardeposito, ontving 20 procent rente per jaar en kreeg in 2007 zijn storting terug. Dit komt doordat consumenten in de Filippijnen er aan gewend zijn om 3 % rente per maand te betalen als ze geld lenen van de bank. Dat is maar liefst 36 % per jaar ! Natuurlijk konden de banken met gemak 20 procent rente betalen op spaardeposito's. Alhoewel de huidige rente 18% is. Ik heb inmiddels ontdekt, dat de Filippijnen een heel solide banksysteem heeft en dat de meeste banken daar veel rijker zijn dan Nederlandse banken. Ik heb jaarcijfers gezien van banken die biljoenen pesos aan bezittingen lieten zien. Logisch, want als een klant de rente op de lening niet langer kan opbrengen, of de klant is niet in staat om de lening terug te betalen, dan legt de bank beslag op zijn bezittingen en meestal zijn dat huis en grond.
[ Bericht 4% gewijzigd door BrandX op 14-06-2008 16:50:39 ]
quote:Ik kom spelfouten tegen op de site, dan ben ik meteen al niet happig om mn geld daar heen te doen.Op zondag 18 mei 2008 15:55 schreef diedderik het volgende:
Zou goed kunnen dat jij er netjes 20% vandaan hebt geplukt, daar zal ik niet tegen in gaan, echter om mijn eigen geld daar heen te zetten... (als ik er al over zou denken om in deposito's te gaan.. dat terzijde) ... nee dank je....
Misschien dat anderen er wel in willen stappen.
edit.. ff zijn verhaal weg gehaald..
[ Bericht 29% gewijzigd door Nizno op 19-05-2008 00:07:04 ]
quote:En hiervoor heb je een Fok!-account gemaakt? Riekt naar spam...Op zondag 18 mei 2008 15:55 schreef diedderik het volgende:
In 2003 heb ik 25.000 Dollar gestort in diverse spaardeposito's op een 5 jaars termijn met een -weg- De rente was 20 procent belastingvrij en de storting was volledig verzekerd door de overheid. Rente werd altijd netjes op tijd betaald en mijn deposito expireerde in Maart 2008. Een week na de expiratie ontving ik de storting terug. Gewoon een heel goede opbrengst en prima service. De website is -weg-
Om eerlijk te zijn, vertrouwde ik het in het begin niet helemaal. De banken bevinden zich op de Filippijnen terwijl ik woonachtig ben in Nederland. Maar een vriend van me, ook een Nederlander, trok me over de streep. In 2002 investeerde hij geld in hetzelfde spaardeposito, ontving 20 procent rente per jaar en kreeg in 2007 zijn storting terug. Dit komt doordat consumenten in de Filippijnen er aan gewend zijn om 3 % rente per maand te betalen als ze geld lenen van de bank. Dat is maar liefst 36 % per jaar ! Natuurlijk konden de banken met gemak 20 procent rente betalen op spaardeposito's. Alhoewel de huidige rente 18% is. Ik heb inmiddels ontdekt, dat de Filippijnen een heel solide banksysteem heeft en dat de meeste banken daar veel rijker zijn dan Nederlandse banken. Ik heb jaarcijfers gezien van banken die biljoenen pesos aan bezittingen lieten zien. Logisch, want als een klant de rente op de lening niet langer kan opbrengen, of de klant is niet in staat om de lening terug te betalen, dan legt de bank beslag op zijn bezittingen en meestal zijn dat huis en grond.
Los daarvan is de dollar in die 5 jaar zo veel gezakt, dat er van je inleg niet veel over is...
[ Bericht 3% gewijzigd door BrandX op 14-06-2008 16:50:56 ]
quote:Een spaar/beleggingsplan in Filippijnse pesos is een valutaspeculatie en hoort daarom niet in dit spaar topic thuis maar in het beleggingstopic.Op zondag 18 mei 2008 15:55 schreef diedderik het volgende:
In 2003 heb ik 25.000 Dollar gestort in diverse spaardeposito's op een 5 jaars termijn met een hoge rente. In 2003 heb ik 25.000 Dollar gestort in diverse spaardeposito's op een 5 jaars termijn met een -weg- De rente was 20 procent belastingvrij en de storting was volledig verzekerd door de overheid. Rente werd altijd netjes op tijd betaald en mijn deposito expireerde in Maart 2008. Een week na de expiratie ontving ik de storting terug. Gewoon een heel goede opbrengst en prima service. De website is -weg-
Om eerlijk te zijn, vertrouwde ik het in het begin niet helemaal. De banken bevinden zich op de Filippijnen terwijl ik woonachtig ben in Nederland. Maar een vriend van me, ook een Nederlander, trok me over de streep. In 2002 investeerde hij geld in hetzelfde spaardeposito, ontving 20 procent rente per jaar en kreeg in 2007 zijn storting terug. Dit komt doordat consumenten in de Filippijnen er aan gewend zijn om 3 % rente per maand te betalen als ze geld lenen van de bank. Dat is maar liefst 36 % per jaar ! Natuurlijk konden de banken met gemak 20 procent rente betalen op spaardeposito's. Alhoewel de huidige rente 18% is. Ik heb inmiddels ontdekt, dat de Filippijnen een heel solide banksysteem heeft en dat de meeste banken daar veel rijker zijn dan Nederlandse banken. Ik heb jaarcijfers gezien van banken die biljoenen pesos aan bezittingen lieten zien. Logisch, want als een klant de rente op de lening niet langer kan opbrengen, of de klant is niet in staat om de lening terug te betalen, dan legt de bank beslag op zijn bezittingen en meestal zijn dat huis en grond.
[centraal] Beleggen & Aandelen deel 26
[ Bericht 4% gewijzigd door BrandX op 14-06-2008 16:51:30 ]
Diederik is dus van die site.
tjonge ik maak een site, Ik post op een forum een goed verhaal en ik zet op de site dat iemand een goed verhaal heeft uit zijn site.
quote:That's a legitimate concern. However let's not forget that there's always an exception to every rule. Why else did we find comments like this one on the Internet ( http://forums.kiplinger.com/showthread.php?t=12948 ) from Mr Mark Diks, a well known and successful businessman from the Netherlands ? Mr Diks wrote: "In 2003 I invested $25000 in several cds (certificate of deposit) with a 5 year term. At that time the yield was still 20 percent Tax free and fully insured by the Government. Interest was always paid on time and the cd expired last March 2008. One week after the expiration I received my principal amount. Fantastic yield and good service ! Website is: http://themoneymakers.org/englishindex.html". And, after comments of others, Mr Mark Diks, also wrote: "Well, to be honest: in the beginning I didn't fully trust it. The banks are located in the Philippines, while I live in the Netherlands. But a friend of mine, also a Dutchman, convinced me to take the step. He invested in the same cds in 2002, collected 20% per year and got back his principal in 2007. The point here simply is that consumers in the Philippines don't mind paying 3% interest per month on Loans. High interest rates are part of their financial culture. The payors are teachers and farmers and the like. That's a whopping 36% per year earned by the banks on their loans ! Of course these banks can easily pay 18% per year on a certificate of deposit. I discovered that the Philippines currently has a very solid banking system and that most banks are much richer than in my country, the Netherlands and in Europe. I have seen annual reports of Rural banks showing assets worth billions of Pesos. Logical, because when the customer can't pay back the loan, a collateral is foreclosed by the bank, mostly house and lot". You just read the opinion about the Goldplan of one man only, and we found more than 65 similar messages on the Internet !
Okee, mod doe je werk.
En haal gelijk de reacties op deze spam weg
niet veel soeps deze man
quote:Ik heb mijn quote van zijn bericht in elk geval al weg ge-edit.. als ze hem dan verwijderen hoeven ze niet zoveel moeite te doenOp zondag 18 mei 2008 20:12 schreef SeLang het volgende:
Het lijkt er sterk op dat ie speciaal voor deze spam zich heeft geregistreerd.
Okee, mod doe je werk.
En haal gelijk de reacties op deze spam weg
quote:misschien dat TS of een modje dit in de OP kan aanpassen? Dan blijft alle info actueelOp zaterdag 17 mei 2008 16:45 schreef WVL_KsZeN het volgende:
Ik kreeg net een brief van de ASN-bank : ze hebben de maximale maandelijkse inleg voor ASN ideaalsparen verhoogd van 250 naar 500 euro (net zoals de SNS bank dus). Wat te verwachten, ik geloof dat ASN onderdeel is van de SNS.
...
quote:Hmmm je eerste bericht op fok!... Filippijnen => toch maar niet...Op zondag 18 mei 2008 15:55 schreef diedderik het volgende:
In 2003 heb ik 25.000 Dollar gestort in diverse spaardeposito's op een 5 jaars termijn met een -weg- De rente was 20 procent belastingvrij en de storting was volledig verzekerd door de overheid. Rente werd altijd netjes op tijd betaald en mijn deposito expireerde in Maart 2008. Een week na de expiratie ontving ik de storting terug. Gewoon een heel goede opbrengst en prima service. De website is -weg-
Om eerlijk te zijn, vertrouwde ik het in het begin niet helemaal. De banken bevinden zich op de Filippijnen terwijl ik woonachtig ben in Nederland. Maar een vriend van me, ook een Nederlander, trok me over de streep. In 2002 investeerde hij geld in hetzelfde spaardeposito, ontving 20 procent rente per jaar en kreeg in 2007 zijn storting terug. Dit komt doordat consumenten in de Filippijnen er aan gewend zijn om 3 % rente per maand te betalen als ze geld lenen van de bank. Dat is maar liefst 36 % per jaar ! Natuurlijk konden de banken met gemak 20 procent rente betalen op spaardeposito's. Alhoewel de huidige rente 18% is. Ik heb inmiddels ontdekt, dat de Filippijnen een heel solide banksysteem heeft en dat de meeste banken daar veel rijker zijn dan Nederlandse banken. Ik heb jaarcijfers gezien van banken die biljoenen pesos aan bezittingen lieten zien. Logisch, want als een klant de rente op de lening niet langer kan opbrengen, of de klant is niet in staat om de lening terug te betalen, dan legt de bank beslag op zijn bezittingen en meestal zijn dat huis en grond.
Lijt me niet verstandig en riekt naar spam...[ Bericht 3% gewijzigd door BrandX op 14-06-2008 16:52:33 ]
quote:Ze blijven achter met hun rente dus.Op maandag 19 mei 2008 22:05 schreef corus het volgende:
Kreeg net een mailtje van alex , nu 4%
Geeft geen lekker gevoel.
En van TEB heb ik tot nu toch nog helemaal geen login-bericht gehad. Tis al een paar weken sinds ik m'n verificatieboeking had gedaan.
quote:Had net hetzelfde. Wilde ff 2500 omzetten in een deposito van 1 jaar (5% jewait) maar het lukte niet. Naja, morgen weer een dagOp maandag 19 mei 2008 22:29 schreef athlonkmf het volgende:
handig hoor... ik wou wat geld overboeken van crediteurope, maar mag dat niet doen vanwege de dagafsluiting, verbindingsproblemen etc.
Geeft geen lekker gevoel.
En van TEB heb ik tot nu toch nog helemaal geen login-bericht gehad. Tis al een paar weken sinds ik m'n verificatieboeking had gedaan.
quote:Nou, morgen ga ik wel 5000 terugstorten en dan doorsluizen naar Alex.nlOp maandag 19 mei 2008 22:45 schreef MoneyTalks het volgende:
[..]
Had net hetzelfde. Wilde ff 2500 omzetten in een deposito van 1 jaar (5% jewait) maar het lukte niet. Naja, morgen weer een dag
Daar kan ik tenminste wel altijd terecht.
quote:[offtopic]Op maandag 19 mei 2008 22:45 schreef MoneyTalks het volgende:
[..]
Had net hetzelfde. Wilde ff 2500 omzetten in een deposito van 1 jaar (5% jewait) maar het lukte niet. Naja, morgen weer een dag
Ik vraag het me al een tijdje af en kan het zo 1-2-3 niet vinden, maar wat betekent "jewait"?
[/offtopic]
quote:Ghetto taal voor "je weet"?Op dinsdag 20 mei 2008 09:23 schreef Nivard het volgende:
[..]
[offtopic]
Ik vraag het me al een tijdje af en kan het zo 1-2-3 niet vinden, maar wat betekent "jewait"?
[/offtopic]
quote:Daar kwam ik, na ook erg lang wachten op inloggegevens, ook achter. Wel onhandig, maar nu stort ik daar alleen geld op dat ik sowieso kan missen en wat ik dus eigenlijk er in theorie nooit meer af hoef te halen. Als je niet dagelijks kunt inloggen, dan zie je ook niet hoe het groeitOp donderdag 22 mei 2008 23:24 schreef athlonkmf het volgende:
OK. dus TEB heeft niet eens een login. Je moet alles met formulieren doen. Nou. tijd om m'n 1.68 ID-boeking terug te laten boeken.
CEB gebruik ik nu om geld te parkeren voor de rente, als ik het echt snel weer nodig denk te hebben, hou ik het op de rabo, anders kan het mooi daar heen.
ik zag laatste dat alex.nl de rente verhoogt heeft naar 3,8% en daarna naar 4,0%. Zijn er al mensen die ervaringen hebben met alex.nl en hun ervaringen kunnen delen. Ik ben eigelijk wel opzoek naar een bank met een hoge rente. MIjn huidsige bank is de postbank met maar 2,5%, maar graag wil ik wat meer horen over alex voor ik mijn geld erop zet. Is er een adder onder het gras? en zo welke?
quote:Op vrijdag 23 mei 2008 10:47 schreef terme het volgende:
Hoi,
ik zag laatste dat alex.nl de rente verhoogt heeft naar 3,8% en daarna naar 4,0%. Zijn er al mensen die ervaringen hebben met alex.nl en hun ervaringen kunnen delen. Ik ben eigelijk wel opzoek naar een bank met een hoge rente. MIjn huidsige bank is de postbank met maar 2,5%, maar graag wil ik wat meer horen over alex voor ik mijn geld erop zet. Is er een adder onder het gras? en zo welke?
quote:Er zijn genoeg banken die een nog hogere rente aanbieden tot wel 4,5%. Bijvoorbeeld Argenta, Amsterdam Trade Bank, Credit Europe Bank en Akbank.Op vrijdag 23 mei 2008 10:47 schreef terme het volgende:
Hoi,
ik zag laatste dat alex.nl de rente verhoogt heeft naar 3,8% en daarna naar 4,0%. Zijn er al mensen die ervaringen hebben met alex.nl en hun ervaringen kunnen delen. Ik ben eigelijk wel opzoek naar een bank met een hoge rente. MIjn huidsige bank is de postbank met maar 2,5%, maar graag wil ik wat meer horen over alex voor ik mijn geld erop zet. Is er een adder onder het gras? en zo welke?
quote:Volgens mij was dat niet de vraagOp vrijdag 23 mei 2008 12:34 schreef RJD het volgende:
[..]
Er zijn genoeg banken die een nog hogere rente aanbieden tot wel 4,5%. Bijvoorbeeld Argenta, Amsterdam Trade Bank, Credit Europe Bank en Akbank.
Maar is inderdaad wel waar.
Zit zelf ook bij Credit Europe Bank. Daar zijn in elk geval geen addertjes te vinden.
Of er addertjes onder het gras zitten bij alex, geen idee.
quote:Tot 20.000 'gedekt', dus net zo zeker als andere onbekende/kleine banken. Ze zijn echter pas de laatste maanden actief reclame gaan maken met 'hoge' rente. Mogelijke adder zou kunnen zijn dat ze wellicht in de toekomst, nadat ze flink wat nieuwe klanten binnen hebben, de rente weer verlagen. Gelukkig is hun spaarproduct verder zonder voorwaarden, dus is er eigenlijk geen echte 'adder'. Je kunt je geld in dat geval altijd weer naar een andere bank overmaken die een hogere rente geeft.Op vrijdag 23 mei 2008 10:47 schreef terme het volgende:
maar graag wil ik wat meer horen over alex voor ik mijn geld erop zet. Is er een adder onder het gras? en zo welke?
Nu heb ik dus een brief, kan ik nu al een bedrag overschrijven van de tegenrekening of moet ik even wachten op de andere gegevens? (heb het rekeningnummer al) quote:Volgens mij kon je alvast een openingsbedrag storten zodat zij de rekening actief maken. (kan ook bij een andere bank geweest zijn....) Maar sowieso mag je storten voor je je pincode in huis hebt.Op vrijdag 23 mei 2008 18:42 schreef HeaRt_woRm het volgende:
Ook een rekening aangevraagd bij Credit Europe Bank! Eerder eentje bij DSB, maar geen bedrag overgemaakt, dus die tijd is verstreken
quote:Die rentes zijn best lachwekkendOp zaterdag 24 mei 2008 16:21 schreef elkravo het volgende:
http://www.geldenrecht.nl(...).html?fromAD=2314966
quote:ATB en CEB dus al zonder vast te zetten 4.5 %.Spaarders die hun geld voor een jaar vastzetten, kunnen nu tussen de 4,0 en 4,8 procent rente krijgen. Vorig jaar zomer schommelden die percentages nog tussen de 3,3 en 4,2 procent.
1 jaar vastzetten CEB 5%
2, 3 en 5 jaar (resp.) 5.1, 5.25 en 5.4%
Tijd dat de grote banken wakker worden en de rentes opschroeven
quote:Precies, geniet nu toch al bijna weer een half jaar van 4,5% en dat heeft al een leuk extra zakcentje opgeleverd. Zolang ik het geld niet nodig heb is het gewoon een flinke extra.Op zaterdag 24 mei 2008 17:21 schreef Wexy het volgende:
[..]
Die rentes zijn best lachwekkend
[..]
ATB en CEB dus al zonder vast te zetten 4.5 %.
1 jaar vastzetten CEB 5%
2, 3 en 5 jaar (resp.) 5.1, 5.25 en 5.4%
Tijd dat de grote banken wakker worden en de rentes opschroeven
*****
'Spaarders meest tevreden over ASN Bank'
Uitgegeven: 27 mei 2008 10:35
AMSTERDAM - Spaarders zijn het meest tevreden over de dienstverlening bij ASN Bank. Dat blijkt uit een dinsdag gepubliceerd onderzoek van de onafhankelijke vergelijkingssite Independer.
ASN Bank scoort het hoogste op de onderdelen 'klaar staan voor de klant' en 'kwaliteit ten opzichte van de bankkosten'. Na ASN Bank behaalden de Belgische bank Argenta en de Russische bank Amsterdam Trade Bank de hoogste scores. ING-dochter Nationale Nederlanden kwam als slechtste uit de bus.
ASN Bank, dat zich inzet voor een duurzame samenleving, is onderdeel van het financiële concern SNS Reaal. Eerder dit jaar liet het bedrijf weten vorig jaar een fors aantal nieuwe spaarders te hebben aangetrokken.
*****
(Bron: nu.nl)
rente maakt dus niet uit.
heeft iemand nog tips wel banken ik kan nemen?
ik vond zelf DSB bank, aanschaf van een rekening is gratis dus dat klinkt goed.
zijn er nog meer gratis/goedkope bij aanschaf?
quote:Je kan toch gewoon je eigen bankrekening gebruiken?Op dinsdag 27 mei 2008 18:03 schreef roburt het volgende:
ik wil een rekening openen om geld op te zetten om internet aankopen mee te doen.
rente maakt dus niet uit.
heeft iemand nog tips wel banken ik kan nemen?
ik vond zelf DSB bank, aanschaf van een rekening is gratis dus dat klinkt goed.
zijn er nog meer gratis/goedkope bij aanschaf?
"De Toprekening heeft de ideale mix voor spaarders, 4,5% rente én alle vrijheid"
Kennelijk verstaan ze bij de Postbank onder "alle vrijheid" wat anders dan ik. Het minimumsaldo is EUR 20.000 (wat dus altijd op de rekening moet blijven staan, anders wordt het omgezet in een pauperspaarrekening) en de rente geldt alleen voor de eerste drie maanden. Daarna is het 4%.. Zij verstaan daaronder "geen vaste looptijd en geen opnamekosten". Als ik >20k op een spaarrekening wil zetten was ik zeker niet van plan dat te betalen. Of weten ze het verschil niet tussen spaarrekening en deposito?
Wat denken ze nou zelf? Dat mij met slechte service en 10.000 rentepunten (
!) waar je nog geen washandje van kan kopen kunnen verleiden om over te stappen? Mijn geld blijft dus lekker bij onze vriendelijke Amsterdamse Russen staan..quote:Ik ben er tot nu toe dik tevreden overOp dinsdag 27 mei 2008 20:16 schreef Mikkie het volgende:
Sta ook op het punt om een rekening bij ATB te openen. Als ik het goed begrijp dus 4,5% rente, geen kosten voor de rekening, en je kunt er altijd bij? Dat is ideaal, beter dan de 3,2% dit ik op dit moment bij de Rabo krijg
Hun internetbankieren is ook duidelijk en werkt prima.bij mij is die offline
quote:Waarom niet Credit Europe? Biedt daarnaast ook nog afschriften. Wekelijks!Op dinsdag 27 mei 2008 20:16 schreef Mikkie het volgende:
Sta ook op het punt om een rekening bij ATB te openen. Als ik het goed begrijp dus 4,5% rente, geen kosten voor de rekening, en je kunt er altijd bij? Dat is ideaal, beter dan de 3,2% dit ik op dit moment bij de Rabo krijg
quote:Had trouwens liever gehad dat ze die afschriften per periode zouden sturen, bijvoorbeeld 1 keer per week of maand (als er iets veranderd is in die periode dan)Op dinsdag 27 mei 2008 21:19 schreef Tim2005 het volgende:
[..]
Waarom niet Credit Europe? Biedt daarnaast ook nog afschriften. Wekelijks!
Begin nu af en toe lichtelijk gestoord te worden als ik door een foutje in 2 keer het bedrag over maak dat ze elkaar net mislopen
quote:Mwoah weeknie. Omdat die afschriften me eigenlijk geen reet boeien. Ik stort eens in de maand wat geld (hooguit), en verder blijft m'n saldo aardig constant (ben student), dus wekelijkse afschriften bieden mij niet veel meerwaarde.Op dinsdag 27 mei 2008 21:19 schreef Tim2005 het volgende:
[..]
Waarom niet Credit Europe? Biedt daarnaast ook nog afschriften. Wekelijks!
quote:Je kan deze ook proberen: www.atbsparen.nlOp dinsdag 27 mei 2008 21:00 schreef roburt het volgende:
hebben jullie het over deze? www.atbank.nl/
bij mij is die offline
quote:Bij Credit Europe kan je 's avonds en 's nachts geen transacties invoeren, toch?Op dinsdag 27 mei 2008 21:19 schreef Tim2005 het volgende:
[..]
Waarom niet Credit Europe? Biedt daarnaast ook nog afschriften. Wekelijks!
Is toch weer 1.6% meer als bij de ING bank, en Alex heeft een handige vergelijkfunctie waarmee je precies kunt zien hoeveel rentegeld je misloopt bij een bank met lage rente.
Maargoed, positieve ervaringen met Alex hier?
Hmm, Amsterdam Trade Bank 4.5%, denk dat ik nog maar even wacht met die formulieren insturen
. Is "activieren" trouwens een woord? Dit staat namelijk zo op de website van ATB.
"Antwoordnummer 11933, 1000 VM Amsterdam
U ontvangt van ons een e-mail met verdere instructies om de rekening te activieren"
[/mierenneukmodus]
En hoe zit dit bij ATB?
quote:Artikel 6 Minimuminleg
Voor de Rekening is geen minimuminleg
vereist.
Voor elke Deposito geldt een minimumbedrag
van EUR 5.000,00
[ Bericht 19% gewijzigd door tequi3 op 28-05-2008 14:31:25 ]
quote:Activieren is het in viervoud activeren van uw rekening denk ik.Op woensdag 28 mei 2008 13:38 schreef tequi3 het volgende:
[Heul verhaal]
quote:Dat je op je spaarrekening geen minimuminleg hebt. Als je het echter vast wilt gaan zetten in een Deposito dan moet je minimaal 5.000,00 vastzetten voor de periode waarvoor je de Deposito afsluit.En hoe zit dit bij ATB?
[..]
quote:Gewoon zoals het er staat. Bij een normale rekening is er geen min. inleg. Wil je een deposito openen wel. Deze geven meer rente maar je moet dan wel je geld voor een bepaalde tijd vast zetten. Zie dit topic voor meer infoOp woensdag 28 mei 2008 13:38 schreef tequi3 het volgende:Ik heb vandaag een rekening geopend bij Alex. Puur voor de spaarrekening. 4% rente, geen voorwaarden, geen minimaal spaarbedrag.
Is toch weer 1.6% meer als bij de ING bank, en Alex heeft een handige vergelijkfunctie waarmee je precies kunt zien hoeveel rentegeld je misloopt bij een bank met lage rente.
Maargoed, positieve ervaringen met Alex hier?
Hmm, Amsterdam Trade Bank 4.5%, denk dat ik nog maar even wacht met die formulieren insturen
Is "activieren" trouwens een woord? Dit staat namelijk zo op de website van ATB.
"Antwoordnummer 11933, 1000 VM Amsterdam
U ontvangt van ons een e-mail met verdere instructies om de rekening te activieren"
[/mierenneukmodus]
En hoe zit dit bij ATB?
[..]
quote:Ach, grote Nederlandse banken als de Postbank maken ergere taalfouten:Op woensdag 28 mei 2008 13:38 schreef tequi3 het volgende:
Is "activieren" trouwens een woord? Dit staat namelijk zo op de website van ATB.
quote:ATB heeft een normale internetspaarrekening, zonder voorwaarden, maar bied daarnaast ook depositos' aan. Deze deposito's hebben blijkbaar wel een minimum inleg.
[edit oeps was al uitgelegd]
quote:in het wft-register van de DNBOp donderdag 29 mei 2008 07:51 schreef athlonkmf het volgende:
waar kan je trouwens checken of een bank wel 'gedekt' zijn?
http://www.registers.dnb.nl/dnb/default.ashx?FolderID=2039&LanguageID=NLD
Belangrijke informatie van hun site:
- Geen minimaal saldo
- Altijd bereikbaar via internet, 24/7
- Geen boetes
- Rente per kwartaal
-Wij stellen u ieder kwartaal een afschrift van uw Icesave rekening ter beschikking
-U kunt recente bij- of afschrijvingen met betrekking tot uw Icesave rekening online bekijken
-U kunt uw Icesave rekening op ieder moment opheffen.
quote:Algemene voorwaarden: http://www.icesave.nl/Upl(...)mene-voorwaarden.pdfLandsbanki is een betrouwbare bank gevestigd in Reykjavik te IJsland. Landsbanki is opgericht in 1886 en is al 120 jaar een gevestigde naam. Momenteel zijn wij internationaal actief in zakelijke en particuliere dienstverlening en hebben wij vestigingen in 17 landen. Landsbanki is qua kredietwaardigheid (A2 rating) vergelijkbaar aan de grote Nederlandse banken.
Daarnaast staat Icesave onder toezicht van De Nederlandsche Bank en neemt deel aan het depositogarantiestelsel van De Nederlandsche Bank en aan het IJslandse equivalent ervan.
Bron: http://www.icesave.nl/veelgesteldevragen/ .
Algemene bankvoorwaarden: http://www.icesave.nl/Upl(...)-bankvoorwaarden.pdf .
In 3 stappen heb ik net een rekening geopend. Ben benieuwd
quote:Op donderdag 29 mei 2008 07:43 schreef DIGGER het volgende:
http://www.icesave.nl/ met 5%, zojuist ook als item in RTL Nieuws.
.quote:Dat ziet er idd erg goed uit. 5% rente en dan ook nog eens per kwartaal uitgekeerd. Zal eens even kijken hoeveel dat met nu scheelt.Op donderdag 29 mei 2008 08:06 schreef Linkpagina het volgende:
Ja, ik zag het net ook op RTL Nieuws. Het spreekt mij wel aan. Hun url is www.icesave.nl .
Belangrijke informatie van hun site:
- Geen minimaal saldo
- Altijd bereikbaar via internet, 24/7
- Geen boetes
- Rente per kwartaal
-Wij stellen u ieder kwartaal een afschrift van uw Icesave rekening ter beschikking
-U kunt recente bij- of afschrijvingen met betrekking tot uw Icesave rekening online bekijken
-U kunt uw Icesave rekening op ieder moment opheffen.
[..]
Algemene voorwaarden: http://www.icesave.nl/Upl(...)mene-voorwaarden.pdf
Algemene bankvoorwaarden: http://www.icesave.nl/Upl(...)-bankvoorwaarden.pdf .
In 3 stappen heb ik net een rekening geopend. Ben benieuwd
quote:Bedankt voor de tip.Op donderdag 29 mei 2008 07:43 schreef DIGGER het volgende:
http://www.icesave.nl/ met 5%, zojuist ook als item in RTL Nieuws.
* Selang gaat weer even wat geld heen en weer schuiven
quote:Bij die concurrent Kaupthing heb ik net deze week ook een spaarrekening aangevraagd (in de UK dus).IJslandse bank Landsbanki betreedt spaardersmarkt Nederland
29 mei 2008, 7:28 | FD.nl/Betten
Amsterdam (BETTEN FINANCIAL NEWS) - De IJslandse bank Landsbanki Islands HF wil een plek op de Nederlandse spaarmarkt veroveren en bindt zodoende de strijd aan met de Nederlandse grootbanken, blijkt donderdag uit de website van het bedrijf.
Landsbanki biedt spaarders via zijn merk 'Icesave' 5% rente op jaarbasis aan, stelt beperkte voorwaarden, vereist geen minimale periode waarin het geld moet worden vastgezet en garandeert tot mei 2011 een minimale rente van 0,25% boven de minimum-biedrente van de Europese Centrale Bank. Momenteel is deze rentevoet 4%.
De bank is niet van plan om filialen te openen in Nederland; spaarders kunnen via het internet bij hun rekening.
De stap naar Nederland is door Landsbanki ingegeven om zelf meer liquide middelen aan te trekken dan het kan vinden in zijn thuismarkt, die geplaagd wordt door hoge inflatie, een sterk in waarde gedaalde munt en een torenhoge rente bij de IJslandse Centrale Bank.
Landsbanki is buiten IJsland al sinds 2000 actief in het Verenigd Koninkrijk en daar hebben spaarders gezamenlijk zo'n GBP 4,5 mrd bij de bank ondergebracht.
Landsbanki heeft op de beurs van Reykjavik een waarde van ongeveer euro 2,5 mrd. Het boekte over 2007 een nettowinst van euro 443 mln, ongeveer evenveel als over 2006.
Ondanks de volatiliteit in de IJslandse economie had de bank een hoge Tier-1 solvabiliteits-ratio van 10,1% aan het eind van 2007. De bank zegt geen directe noch indirecte blootstelling te hebben aan de Amerikaanse subprime-hypothekensector.
Landsbanki opende vorig jaar april een kantoor in Amsterdam om zodoende de uitbreiding van de activiteiten in Europa vorm te geven, aldus het bedrijf destijds. Landsbanki was voor die tijd al in Nederland actief via zijn effectenhuis Kepler Equities, het voormalige Julius Bar.
In IJsland zijn de twee grootste concurrenten van Landsbanki Glitnir en Kaupthing, dat recent nog zijn poging zag mislukken om zakenbank NIBC over te nemen.
Niet dat dat er echt iets toe doet. Het is meer dan bij CEB en ATB.
Duidelijk het overwegen waard
quote:En geen voorwaarden of deposito!Op donderdag 29 mei 2008 10:17 schreef Wexy het volgende:
5% effectieve spaarrente. De nominale rente is 4.909.
Niet dat dat er echt iets toe doet. Het is meer dan bij CEB en ATB.
Duidelijk het overwegen waard
quote:En ze zeggen altijd
Hier ga ik zeer zeker over nadenken
[ Bericht 1% gewijzigd door Nizno op 29-05-2008 11:28:02 ]
quote:0,25 toch?Op donderdag 29 mei 2008 10:54 schreef Wexy het volgende:
[..]
En ze zeggen altijd 0.5% minimaal boven de rente van de europese centrale bank te blijven.
Hier ga ik zeer zeker over nadenken
quote:Verkeerd onthouden door mij inderdaad..... 0.25% moet het zijn.
quote:IJslandse bank biedt 5 procent rente
De IJslandse bank Landsbanki biedt vanaf vandaag een spaarrekening met 5% rente aan. De hoogste rente voor een spaarrekening zonder beperkende voorwaarden in Nederland was tot nu toe 4,55 %.
De rekening heeft geen minimumsaldo en het geld is vrij opneembaar. Rente wordt elk kwartaal bijgeschreven. De rekening kan alleen via internet beheerd worden. Het internetadres van de bank is www.icesave.nl .
De nieuwe 'IceSave'-rekening valt onder het IJslandse depositogarantiestelsel. Dat is minder dan het Nederlandse: het gaat maar tot 20.877 euro. De Nederlandse Bank vult die garantie wel aan: zij staat garant voor het bedrag tussen de 20.877 en de 40.000 euro. Bij een faillissement van Landsbanki wordt volgens de Nederlandse regels van dat geld 90% uitgekeerd.
Landsbanki, sinds 1886 actief in IJsland, biedt de IceSaverekening al enige jaren aan in Groot-Britannnië. Daar heeft de bank 4,5 miljard pond aan spaargeld ingezameld. Landsbanki is van plan in meer Europese landen te gaan uitbreiden.
Maar niemand heeft nog ervaring met overmaken daar?
Ik zit nu bij ATB, maar ga waarschijnlijk ook een Ice openen dan.
quote:Als het goed is is het gewoon een overschrijving naar een nederlands bankrekeningnummer. Dus kan de postbank geen kosten berekenen.Op donderdag 29 mei 2008 15:19 schreef Syrena het volgende:
Ohja, nog een vraag, berekent de Postbank kosten voor het overboeken naar ATB (of naar IceSave)?
quote:Ik denk dat nog niemand ervaringen heeft met IceSave. Die is namelijk net nieuw deze week.Op donderdag 29 mei 2008 15:17 schreef Syrena het volgende:
Ik zag net ook die IceSave idd.
Maar niemand heeft nog ervaring met overmaken daar?
Ik zit nu bij ATB, maar ga waarschijnlijk ook een Ice openen dan.
quote:Het was ook meer een retorische vraagOp donderdag 29 mei 2008 15:54 schreef RJD het volgende:
[..]
Ik denk dat nog niemand ervaringen heeft met IceSave. Die is namelijk net nieuw deze week.
Ik wilde een rekening openen, maar realiseerde me toen dat ik eerst nog diverse adressen moet wijzigen. Postbank en ATBank komen nog bij mijn ouders binnen en na twee jaar wordt het eens tijd om dat aan te passen
quote:Dus ze kunnen zo zakken naar 4.25%.Landsbanki biedt spaarders via zijn merk 'Icesave' 5% rente op jaarbasis aan, stelt beperkte voorwaarden, vereist geen minimale periode waarin het geld moet worden vastgezet en garandeert tot mei 2011 een minimale rente van 0,25% boven de minimum-biedrente van de Europese Centrale Bank. Momenteel is deze rentevoet 4%.
Maar goed, voorlopig zijn ze met die 5.00% natuurlijk wel gewoon de hoogste en anderen kunnen ook zakken.
Wel vreemd dat je in de tussentijd wel al geld kan storten.. ik zal eens een tientje proberen
quote:Toch typisch dat ze van Independer op RTL roepen dat Icesave tot 20.000 onder de DNB vallen. Maar ze staan dus niet in het vergunningregister van de DNBOp donderdag 29 mei 2008 12:25 schreef OA het volgende:
Nog wat aanvullende informatie (Bold) van AD Geld & Recht:
[..]over dat ze onder ijslandse depositorecht vallen
quote:Ben ook overstag. Heb het eens ff in de groep gegooid hier en kwaad kan het niet vond ikOp donderdag 29 mei 2008 17:59 schreef Syrena het volgende:
Zo, ik heb me ingeschreven bij Icesave. Nu wachten tot ik word toegelaten
Wel vreemd dat je in de tussentijd wel al geld kan storten.. ik zal eens een tientje proberen
5 euro testgeld is genoeg
Het is ook een beetje een principe kwestie
Het scheelt tenslotte maar ¤100 per jaar met een bank die 4,5% geeft.
Money on the Rocks Hm ik wacht nog tot na de vakantie en dan ga ik misschien een rekening daar openen.
quote:Ice valt tot ¤ 20.188 niet onder het nederlands garantiestelsel, maar onder het Ijslandse.Op donderdag 29 mei 2008 19:37 schreef RobertoCarlos het volgende:
[..]
Toch typisch dat ze van Independer op RTL roepen dat Icesave tot 20.000 onder de DNB vallen. Maar ze staan dus niet in het vergunningregister van de DNB
De DNB echter vult deze garantie aan tot een garantie van 90% over het saldo boven de ¤ 20.188 maar onder de ¤ 40.000
[edit: oeps, was al gemeld]
[ Bericht 3% gewijzigd door Essebes op 29-05-2008 21:43:43 ]
quote:Klopt, maar dus onder de 20.000 E ben je afhankelijk van het IJslandse stelsel en wie weet hoe dat eruit ziet?Op donderdag 29 mei 2008 21:37 schreef Essebes het volgende:
[..]
Ice valt tot ¤ 20.188 niet onder het nederlands garantiestelsel, maar onder het Ijslandse.
De DNB echter vult deze garantie aan tot een garantie van 90% over het saldo boven de ¤ 20.188 maar onder de ¤ 40.000
[edit: oeps, was al gemeld]
Of zit er naast?
quote:Zonder je te legitimeren?Op donderdag 29 mei 2008 17:59 schreef Syrena het volgende:
Wel vreemd dat je in de tussentijd wel al geld kan storten..
quote:same here, 1e test euro is gestort !
Postbank = betaalrekening
Icesave = spaarrekening
Credit Europe = depositorekening
Icesave laat ik denk ik even schieten, die constructie is me te onduidelijk.
quote:Qua?Op donderdag 29 mei 2008 23:04 schreef DancingPhoebe het volgende:
Icesave laat ik denk ik even schieten, die constructie is me te onduidelijk.
quote:Hallo! Je leest mijn posts toch wel?
quote:Ja, maar ik was benieuwd naar de specifieke reden van DancingPhoebe.Op donderdag 29 mei 2008 23:11 schreef RobertoCarlos het volgende:
Hallo! Je leest mijn posts toch wel?
Voor ik al mijn spaargeld ga overboeken naar een andere bank moet ik eerst eens beter uitzoeken wat "DNB garandeert" ook eigenlijk inhoudt.
Ben ik dan zeker van scenario A. Om god wat voor reden valt Bank X en al het geld is verdwenen. DNB stort binnen een week mijn zuurverdiende spaarcentjes terug op mijn rekenening (uiteraard bij een andere bank).
Of moet ik meer rekening houden met scenario B. Om god wat voor reden valt Bank X en ik moet blij zijn dat ik na 13 jaar procederen mijn geld terugkrijg, maar ik mag niet zeuren om de misgelopen rente en de gemaakte kosten voor het procederen.
Wel fijn om even uit te zoeken voor ik alles overboek.
quote:Yup. Je moet bij het inschrijven wel gegevens opgeven. Mijn pas had ik niet bij de hand, dus dan maar van m'n rijbewijs. Ook werd er geen kopie gevraagd om mee te sturen. Ik kreeg een mail met m'n rekeningnummer en inlogcode en kon meteen storten.
Ben benieuwd wat hun reactie is.
Heb wel al een rekening geopend en 1 euro gestort gisteren,welke ook al binnen is bij icesave.
Ik hou jullie op de hoogte.
Sinds gisteren is de Ijslandse bank Landsbanki actief in Nederland met een online spaarrekening.
Zij geven op hun website aan
" het depositogarantiestelsel de consument bepaalde garanties. Zo bepaalt de Icelandic Guarantees and Investor-Compensation Scheme dat maximaal ¤ 20.887 van het totale bedrag op uw Icesave Spaarrekening uitgekeerd wordt. Voor het bedrag tussen ¤ 20.887 en ¤ 40.000 staat De Nederlandsche Bank voor 90% garant.
In geval van een gezamenlijke Icesave Spaarrekening kunnen beide rekeninghouders aanspraak maken op een vergoeding uit het depositogarantiestelsel. Een gezamenlijk tegoed van maximaal ¤ 76.177 Euro is dan gedekt."
Klopt dit en kunnen wij als nederlanders zonder risico hier een spaarrekening openen.
Met vriendelijke groet,
quote:Op vrijdag 30 mei 2008 10:12 schreef nelisb het volgende:
heb deze mail net gestuurd naar de nederlandse bank.
Ben benieuwd wat hun reactie is.
Heb wel al een rekening geopend en 1 euro gestort gisteren,welke ook al binnen is bij icesave.
Ik hou jullie op de hoogte.
Sinds gisteren is de Ijslandse bank Landsbanki actief in Nederland met een online spaarrekening.
Zij geven op hun website aan
" het depositogarantiestelsel de consument bepaalde garanties. Zo bepaalt de Icelandic Guarantees and Investor-Compensation Scheme dat maximaal ¤ 20.887 van het totale bedrag op uw Icesave Spaarrekening uitgekeerd wordt. Voor het bedrag tussen ¤ 20.887 en ¤ 40.000 staat De Nederlandsche Bank voor 90% garant.
In geval van een gezamenlijke Icesave Spaarrekening kunnen beide rekeninghouders aanspraak maken op een vergoeding uit het depositogarantiestelsel. Een gezamenlijk tegoed van maximaal ¤ 76.177 Euro is dan gedekt."
Klopt dit en kunnen wij als nederlanders zonder risico hier een spaarrekening openen.
Met vriendelijke groet,
Ben benieuwd wanneer je iets hoort!http://www.geldenrecht.nl(...)5_procent_rente.html
Nog meer info.
quote:Binnen een week heb je natuurlijk je geld niet terug via de DNB. Dit zal 3 tot 6 maanden duren als alles meezit.Op vrijdag 30 mei 2008 07:44 schreef DancingPhoebe het volgende:
Voor ik al mijn spaargeld ga overboeken naar een andere bank moet ik eerst eens beter uitzoeken wat "DNB garandeert" ook eigenlijk inhoudt.
Ben ik dan zeker van scenario A. Om god wat voor reden valt Bank X en al het geld is verdwenen. DNB stort binnen een week mijn zuurverdiende spaarcentjes terug op mijn rekenening (uiteraard bij een andere bank).