WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
graag gedaanquote:Op zondag 20 april 2008 21:14 schreef hupsakee het volgende:
Wexy bedankt voor je rekenuitleg.
Ik weet nog niet of ik een deposito ga nemen, maar tis toch heerlijk om je alvast rijk te rekenen
Ik vind het leuk om te gaan klooien met rekenen en excel is een grote vriend
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Wat is dan het verschil tussen rekenen met 365 dagen en 12 maanden ?
Friettent dikke Willie, met Willie
dat de bedragen die je per maand uit de deposito haalt niet elke maand gelijk zijn en dus dat de bedragen die op je spaarrekening worden gestort niet elke maand gelijk zijn. Waardoor op de spaarrekening een andere rente komt aan het eind van het jaar natuurlijk....
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Voor de mensen die aan een deposito bij ATB bank zitten te denken maar niet weten hoeveel het hen uiteindelijk opleverd heb ik een excel in elkaar gezet waarin je dat makkelijk kan berekenen. Alleen even de grijze velden invullen en je bent klaar. In het groene veld komen dan de bedragen per jaar. Wel even rekening houden met de de looptijd. (hij geeft altijd 5 jaar weer namelijk). Volgens mij kloppen de berekeningen iig.
Excel bestand
Excel bestand
He Who Controls The Present Commands The Future. He Who Commands The Future Conquers The Past
Jij gaat nu ook uit van dat je elke maand dezelfde rente krijgt. Dus niet rekening houdend dat je over de maand februari minder rente krijgt. En dus dat je die maand ook minder inleg op je spaarrekening hebt en dus aan het eind van het jaar ook een ander bedrag uitkomt.quote:Op maandag 21 april 2008 14:02 schreef MrFl0ppY het volgende:
Voor de mensen die aan een deposito bij ATB bank zitten te denken maar niet weten hoeveel het hen uiteindelijk opleverd heb ik een excel in elkaar gezet waarin je dat makkelijk kan berekenen. Alleen even de grijze velden invullen en je bent klaar. In het groene veld komen dan de bedragen per jaar. Wel even rekening houden met de de looptijd. (hij geeft altijd 5 jaar weer namelijk). Volgens mij kloppen de berekeningen iig.
Excel bestand
Verder ziet hij er erg stoer uit
oeps en nog een PSje... jij rekent ook dat je een gemiddelde rente per maand krijgt. Op zich niet erg ware het niet dat er over de maanden januari en feb natuurlijk veel minder rente komt dan aan het eind van het jaar.
(zekerheid over het verschil in rente heb ik nog niet voor je. Kijk ik nog wel eens na
)[ Bericht 7% gewijzigd door Nizno op 21-04-2008 14:51:30 ]
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Klopt maar ik denk wel dat het je een aardig idee geeft wat je kunt verwachten. Das ook mijn insteek. Trouwens je tweede puntje klopt volgens mij niet helemaal als we het over hetzelfde hebben. Ik reken namelijk het gemiddelde bedrag uit wat er op de spaarrekening staat over een jaar. Daarover bepaal ik dan de rente. Als het goed is moet dat wel aardig accuraat zijn.quote:Op maandag 21 april 2008 14:42 schreef Wexy het volgende:
[..]
Jij gaat nu ook uit van dat je elke maand dezelfde rente krijgt. Dus niet rekening houdend dat je over de maand februari minder rente krijgt. En dus dat je die maand ook minder inleg op je spaarrekening hebt en dus aan het eind van het jaar ook een ander bedrag uitkomt.
Verder ziet hij er erg stoer uit
oeps en nog een PSje... jij rekent ook dat je een gemiddelde rente per maand krijgt. Op zich niet erg ware het niet dat er over de maanden januari en feb natuurlijk veel minder rente komt dan aan het eind van het jaar.
(zekerheid over het verschil in rente heb ik nog niet voor je. Kijk ik nog wel eens na
He Who Controls The Present Commands The Future. He Who Commands The Future Conquers The Past
Ik zag inderdaad hoe jij alles berekend hebt.quote:Op maandag 21 april 2008 15:08 schreef MrFl0ppY het volgende:
[..]
Klopt maar ik denk wel dat het je een aardig idee geeft wat je kunt verwachten. Das ook mijn insteek. Trouwens je tweede puntje klopt volgens mij niet helemaal als we het over hetzelfde hebben. Ik reken namelijk het gemiddelde bedrag uit wat er op de spaarrekening staat over een jaar. Daarover bepaal ik dan de rente. Als het goed is moet dat wel aardig accuraat zijn.
Het is een goede indicatie.
Met de snelle berekening van gisteren kwam ik echter al op een 250 euro verschil.. en met de berekening van vandaag op 435 euro.
En ja ik heb echt tijd te veel
Hier staat hij:
http://nizno.4shared.com/
Misschien zit ik ook wel helemaal fout... vind het nogal een groot verschil
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Zo geeft 4,5% rente in 2008 (schrikkeljaar!) dus 366/365 keer die rente, iets meer dusquote:Op maandag 21 april 2008 14:42 schreef Wexy het volgende:
[..]
Jij gaat nu ook uit van dat je elke maand dezelfde rente krijgt. Dus niet rekening houdend dat je over de maand februari minder rente krijgt. En dus dat je die maand ook minder inleg op je spaarrekening hebt en dus aan het eind van het jaar ook een ander bedrag uitkomt.
censuur :O
klopt en als je op de site van meerdere banken kijkt staat er ook dat je bij een schrikkenljaar extra rente ontvangt.quote:Op maandag 21 april 2008 19:09 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Zo geeft 4,5% rente in 2008 (schrikkeljaar!) dus 366/365 keer die rente, iets meer dus
Dus dat heb ik ook in mijn excelbestand berekend voor 2012. (ik heb de deposito laten ingaan op 1-1-2009.)
vanuit de voorwaarden van CEB:
Hieruit lees ik tenminste dat zij veronderstellen dat elk jaar 365 dagen heeft en dus het rentepercentage gedeeld moet worden door 365 en dan keer het aantal dagen in een jaar.quote:De Bank gebruikt voor het berekenen van de rente de „dagelijkse salderingsmethode“
wat inhoudt dat de rente op dagbasis over de hoofdsom op de Rekening wordt berekend. Elk jaar wordt verondersteld 365 dagen te hebben. Voor een Rekening is het rentepercentage variabel. De Rekening
heeft geen vaste looptijd en is dagelijks opvraagbaar.
Op mijn excelbestand komt dit ook zo uit. Ik had eerst ook 2008 gedeelt door 366 dagen maar dan kwam ik in maart ineens niet meer uit met de actuele rente volgens de site.
Heb het door 365 gedeeld en dan kloppen de bedragen ineens weer vanaf de site tegenover wat ik in excel heb staan.
[ Bericht 25% gewijzigd door Nizno op 21-04-2008 21:35:21 ]
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Na de herkomst van Credit europe bank verandert zien worden van turks naar grieks naar russisch ben ik maar eens gaan zoeken hoe het zat. Naar eigen zeggen zijn ze een dochter van een turkse bank waar een griekse bank de grootste hoeveelheid aandelen bezit.
Ik vindt het in ieder geval erg aantrekkelijk wat ze aanbieden, ik ben 10 maanden geleden voor dat ohra automatisch sparen gegaan met het maximum ¤250,-. In die eerste 6 maanden waar die 2% bonusrente dus gold heb ik in totaal 19,50 rente gekregen. Dus of dat nou uberhaupt de moeite was om alle voorwaarden te lezen en alle recentie forums te lezen...Dus als je gewoon redelijk geld hebt zou ik sowieso niet automatisch maandelijks gaan sparen. Als er maar 250 euro op je rekening staat is die hoge rente ook compleet te verwaarlozen dus.
Ik wil ook overstappen op CEB en uit ohra bank weer achter me laten. In de voorwaarden staat dat op elk gewenst moment je geld kunt opnemen, betekent dit ook dat ik alle resterende opgespaarde rente uitgekeert krijg wanneer ik de boel opzeg en mn biezen pak?
Ik vindt het in ieder geval erg aantrekkelijk wat ze aanbieden, ik ben 10 maanden geleden voor dat ohra automatisch sparen gegaan met het maximum ¤250,-. In die eerste 6 maanden waar die 2% bonusrente dus gold heb ik in totaal 19,50 rente gekregen. Dus of dat nou uberhaupt de moeite was om alle voorwaarden te lezen en alle recentie forums te lezen...Dus als je gewoon redelijk geld hebt zou ik sowieso niet automatisch maandelijks gaan sparen. Als er maar 250 euro op je rekening staat is die hoge rente ook compleet te verwaarlozen dus.
Ik wil ook overstappen op CEB en uit ohra bank weer achter me laten. In de voorwaarden staat dat op elk gewenst moment je geld kunt opnemen, betekent dit ook dat ik alle resterende opgespaarde rente uitgekeert krijg wanneer ik de boel opzeg en mn biezen pak?
Als je de rekening leeghaalt, zul je de rente gewoon 31 december krijgen. Pas als je de rekening daarna ook opheft zul je rente direct bij de opheffing uitgekeerd krijgen.quote:Op dinsdag 22 april 2008 09:41 schreef bruver het volgende:
Na de herkomst van Credit europe bank verandert zien worden van turks naar grieks naar russisch ben ik maar eens
Ik wil ook overstappen op CEB en uit ohra bank weer achter me laten. In de voorwaarden staat dat op elk gewenst moment je geld kunt opnemen, betekent dit ook dat ik alle resterende opgespaarde rente uitgekeert krijg wanneer ik de boel opzeg en mn biezen pak?
De wereld verandert niet omdat iedereen het gelijk anders wil, maar omdat er een paar mensen zijn die het anders blijven doen.
(Roos Vonk)
(Roos Vonk)
normaal gesproken krijg je die aan het eind van de afgesproken periode uitgekeerd ( per maand, kwartaal of jaar) Als je het helemaal opzegt en je rekening ook echt opzegt ga ik er vanuit dat ze dat een paar dagen na het opzeggen storten.quote:Op dinsdag 22 april 2008 09:41 schreef bruver het volgende:
Na de herkomst van Credit europe bank verandert zien worden van turks naar grieks naar russisch ben ik maar eens gaan zoeken hoe het zat. Naar eigen zeggen zijn ze een dochter van een turkse bank waar een griekse bank de grootste hoeveelheid aandelen bezit.
Ik vindt het in ieder geval erg aantrekkelijk wat ze aanbieden, ik ben 10 maanden geleden voor dat ohra automatisch sparen gegaan met het maximum ¤250,-. In die eerste 6 maanden waar die 2% bonusrente dus gold heb ik in totaal 19,50 rente gekregen. Dus of dat nou uberhaupt de moeite was om alle voorwaarden te lezen en alle recentie forums te lezen...Dus als je gewoon redelijk geld hebt zou ik sowieso niet automatisch maandelijks gaan sparen. Als er maar 250 euro op je rekening staat is die hoge rente ook compleet te verwaarlozen dus.
Ik wil ook overstappen op CEB en uit ohra bank weer achter me laten. In de voorwaarden staat dat op elk gewenst moment je geld kunt opnemen, betekent dit ook dat ik alle resterende opgespaarde rente uitgekeert krijg wanneer ik de boel opzeg en mn biezen pak?
Je bent het in elk geval niet kwijt. In het slechtste geval houden ze het vast tot de 'normale' uitkeringsdatum.
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
OHRA is een geval apart... Ik heb mijn opzegbrief verstuurd, met het verzoek tot een schriftelijke reactie. Hierna heb ik niets gehoord, wel is de nog openstaande rente van mijn OHRA-rekening overgeboekt naar m'n giro, maar ik kan ook nog steeds gewoon inloggen, dus de rekening is niet afgesloten.quote:Op dinsdag 22 april 2008 09:41 schreef bruver het volgende:
Ik wil ook overstappen op CEB en uit ohra bank weer achter me laten. In de voorwaarden staat dat op elk gewenst moment je geld kunt opnemen, betekent dit ook dat ik alle resterende opgespaarde rente uitgekeert krijg wanneer ik de boel opzeg en mn biezen pak?
censuur :O
Hebben mensen hier ervaring met de TEB of AK? Want ik krijg nu bij de amro een schamele 2,8%, dan kan ik daar zonder voorwaarden toch zo 2% winst pakken?
Sites zien er nl zeer mager uit, maar of dat nou een reden is om het niet te doen?..
Sites zien er nl zeer mager uit, maar of dat nou een reden is om het niet te doen?..
@ Repeat
Lees even dit, of het vorige topic, door en je krijgt snel genoeg een indruk over deze banken.
Ik zit zelf bij de ATB wat me zeer goed bevalt.
Lees even dit, of het vorige topic, door en je krijgt snel genoeg een indruk over deze banken.
Ik zit zelf bij de ATB wat me zeer goed bevalt.
hier sinds vandaag EXACT het zelfde. het geld is al op mijn giro gestort maar staat ook nog op mijn ohra rekeningquote:Op dinsdag 22 april 2008 15:28 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
OHRA is een geval apart... Ik heb mijn opzegbrief verstuurd, met het verzoek tot een schriftelijke reactie. Hierna heb ik niets gehoord, wel is de nog openstaande rente van mijn OHRA-rekening overgeboekt naar m'n giro, maar ik kan ook nog steeds gewoon inloggen, dus de rekening is niet afgesloten.
TEB: geen ervaringen, maarquote:Op donderdag 24 april 2008 15:54 schreef Repeat het volgende:
Hebben mensen hier ervaring met de TEB of AK? Want ik krijg nu bij de amro een schamele 2,8%, dan kan ik daar zonder voorwaarden toch zo 2% winst pakken?
Sites zien er nl zeer mager uit, maar of dat nou een reden is om het niet te doen?..
AK Bank en ATB bank: zeer goede ervaringen, zou niet meer aarzelen, want daar is geen enkele reden voor.
De wereld verandert niet omdat iedereen het gelijk anders wil, maar omdat er een paar mensen zijn die het anders blijven doen.
(Roos Vonk)
(Roos Vonk)
Bij mij is m'n OHRA-saldo wel tot 0 gereduceerd (maar dat had ik handmatig (excl. de rente) al gedaan)...quote:Op donderdag 24 april 2008 17:43 schreef Het_Biertje het volgende:
[..]
hier sinds vandaag EXACT het zelfde. het geld is al op mijn giro gestort maar staat ook nog op mijn ohra rekening
censuur :O
MrFI0ppY leuke excel sheet! Erg handig, heb even de % en inleg 
aangepast naar mijn situatie bij CE. Bedankt!
aangepast naar mijn situatie bij CE. Bedankt!
Het leven is wat je ervan maakt!
nog steeds dubbelgeld hierquote:Op donderdag 24 april 2008 22:58 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Bij mij is m'n OHRA-saldo wel tot 0 gereduceerd (maar dat had ik handmatig (excl. de rente) al gedaan)...
Vraagje: Bij de AKbank heb je maandelijkse overzichten. Er staat dan onderaan;
Opgebouwde rente 1,00 euro ofzo
Is dat het bedrag dat je voor DIE maand aan rente hebt opgebouwd?
Opgebouwde rente 1,00 euro ofzo
Is dat het bedrag dat je voor DIE maand aan rente hebt opgebouwd?
SNS Maxisparen account geopend. 1 Mei worden de eerste 500 pietermannen geincasseerd. Kijken of ik hier meer aan heb dan mijn internetspaarrekening met 2,6% rente.
Wauw, SNS heeft dus als eerste (?) van de maandelijks-vast-sparen-rekeningen het maximumbedrag hoger dan 250 gemaakt?
censuur :O
Ik zat te denken..al die grote banken (rabo, postbank, abn) die hebben al die transactieoverzichten... dan moet het voor hun toch heel makkelijk te analyseren zijn dat 1000'den mensen hun geld over storten naar die rekeningnummers die bij ATB/CE/AKB etc. horen?? Maar zouden ze dat ook doen? Of mag dat misschien niet ivm privacy? Als ik directeur was van zo'n bank was zou ik gelijk zo'n analyse laten doen en alle klanten een aanbieding doen om hun geld snel voor 5% weer terug te zetten...
Weet niet hoeveel dat bij andere banken is, maar bij Maxisparen heb je een maandelijkse inleg van 50 tot 500 euro.quote:Op zondag 27 april 2008 14:31 schreef RemcoDelft het volgende:
Wauw, SNS heeft dus als eerste (?) van de maandelijks-vast-sparen-rekeningen het maximumbedrag hoger dan 250 gemaakt?
ze lijken geen behoefte te hebben aan spaarders en tevreden klanten en zo, anders handelen ze wel anders!quote:Op maandag 28 april 2008 07:34 schreef tinny het volgende:
Ik zat te denken..al die grote banken (rabo, postbank, abn) die hebben al die transactieoverzichten... dan moet het voor hun toch heel makkelijk te analyseren zijn dat 1000'den mensen hun geld over storten naar die rekeningnummers die bij ATB/CE/AKB etc. horen?? Maar zouden ze dat ook doen? Of mag dat misschien niet ivm privacy? Als ik directeur was van zo'n bank was zou ik gelijk zo'n analyse laten doen en alle klanten een aanbieding doen om hun geld snel voor 5% weer terug te zetten...
De wereld verandert niet omdat iedereen het gelijk anders wil, maar omdat er een paar mensen zijn die het anders blijven doen.
(Roos Vonk)
(Roos Vonk)
Zo lang miljoenen mensen dat niet doen, is er voor hen niets aan de hand. Bovendien; mensen met écht veel geld zullen waarschijnlijk toch bij de grootbanken blijven bankieren. Zij zullen ongetwijfeld op safe willen spelen en hun miljoenen niet bij een 'kleine' bank willen stallen waar het risico op faillissement toch wat groter is.quote:Op maandag 28 april 2008 07:34 schreef tinny het volgende:
1000'den mensen hun geld over storten naar die rekeningnummers die bij ATB/CE/AKB etc. horen??
Denk dat het aantal overstappers wel mee valt. Vooral ouderen mensen (met vaak veel vermogen) blijven toch vaak hangen en hebben niet zoveel vertrouwen in die nieuwe onbekende banken. Daarbij speelt natuurlijk het alleen via internet beschikbaar mee in de afweging. Mijn ouders willen wel maar zijn nog niet zo thuis met computers/internet. Dus die stappen nog niet over. Aan de andere kant, de jeugd van nu is natuurlijk over een jaar of 10 a 20 wel een stuk vermogender. Dus op de lange termijn zullen ze het echt wel gaan voelen.quote:Op maandag 28 april 2008 07:34 schreef tinny het volgende:
Ik zat te denken..al die grote banken (rabo, postbank, abn) die hebben al die transactieoverzichten... dan moet het voor hun toch heel makkelijk te analyseren zijn dat 1000'den mensen hun geld over storten naar die rekeningnummers die bij ATB/CE/AKB etc. horen?? Maar zouden ze dat ook doen? Of mag dat misschien niet ivm privacy? Als ik directeur was van zo'n bank was zou ik gelijk zo'n analyse laten doen en alle klanten een aanbieding doen om hun geld snel voor 5% weer terug te zetten...
He Who Controls The Present Commands The Future. He Who Commands The Future Conquers The Past
Ik weet niet hoe het bij de andere banken zit, maar bij CEB krijg je gewoon per transactie een afschrift en kun je met een gewoon overschrijvingsbewijsje over maken. Dus je hebt niet de verplichting dat je ook internet er bij hebt.quote:Op maandag 28 april 2008 10:09 schreef MrFl0ppY het volgende:
[..]
Denk dat het aantal overstappers wel mee valt. Vooral ouderen mensen (met vaak veel vermogen) blijven toch vaak hangen en hebben niet zoveel vertrouwen in die nieuwe onbekende banken. Daarbij speelt natuurlijk het alleen via internet beschikbaar mee in de afweging. Mijn ouders willen wel maar zijn nog niet zo thuis met computers/internet. Dus die stappen nog niet over. Aan de andere kant, de jeugd van nu is natuurlijk over een jaar of 10 a 20 wel een stuk vermogender. Dus op de lange termijn zullen ze het echt wel gaan voelen.
Je krijgt de code enzo, die hoef je echter niet te gebruiken. Die mag je gebruiken.
Blijft inderdaad wel het feit dat oudere mensen moeilijker overstappen. Mijn ouders hebbe de aanvraag van CEB nog steeds liggen hier....
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Afgezien van het feit dat het aantal overstappers relatief heel klein is, bieden veel grootbanken voor interessante klanten ook wel (maatwerk) alternatieven. Met andere woorden: als je maar genoeg geld hebt krijg je ook bij andere banken wel hogere rentes. Soms met beperkende voorwaarden, maar soms ook niet. Veel mensen vinden die beperkende voorwaarden geen probleem. ABN AMRO bijvoorbeeld biedt 4.4% (1 jaar vast) of 4.25 (1 jaar trouwgeldconstructie). Best redelijk tarief.quote:Op maandag 28 april 2008 07:34 schreef tinny het volgende:
Ik zat te denken..al die grote banken (rabo, postbank, abn) die hebben al die transactieoverzichten... dan moet het voor hun toch heel makkelijk te analyseren zijn dat 1000'den mensen hun geld over storten naar die rekeningnummers die bij ATB/CE/AKB etc. horen?? Maar zouden ze dat ook doen? Of mag dat misschien niet ivm privacy? Als ik directeur was van zo'n bank was zou ik gelijk zo'n analyse laten doen en alle klanten een aanbieding doen om hun geld snel voor 5% weer terug te zetten...
Die 5% uit je voorbeeld moet wel terugverdiend worden. Momenteel is de rente vrij onzeker, waardoor die tarieven door grootbanken niet geboden worden.
Bovendien: denk je dat een grootbank liever een klant heeft die loyaal is en prijs stelt op een stukje service (nogmaals: als je maar genoeg geld hebt...), of een klant die elke maand een keer overstapt omdat de rente bij de buurman opeens hoger is?
En dan het laatste argument: niet elke bank is een prijsvechter. Sommige banken hebben andere prioriteiten én verdienen hun geld op een andere manier.
Kwestie van keuzes maken.
3 weken geleden mijn wachtwoord moeten wijzigen en sindsdien uiteraard niet meer ingelogd:
ATBank dus, iemand ervaring met hetzelfde 'probleem' ? En zo ja? Is een mailtje sturen voldoende?quote:Wachtwoord of gebruikersnaam is onjuist. Na 5x foutieve invoering van uw wachtwoord wordt deze ongeldig en geblokkeerd. Neem contact op met de bank.
Gebruikersnaam is geblokkeerd, het aantal pogingen is overschreden
Inderdaad vandaag gebeld met atb. "je kan het beste ene mail sturen". Krijg ik een mail terug dat ik het formulier moest invullen en opsturen. Voordeel is dat het je egen cent kost. Het is een antwoordnummer
Mijn ervaring: alles duurt LANG! De bankpas (een maand), de pincode (nog een maand), en nu wachten tot m'n chipknip ook werkt....quote:Op dinsdag 29 april 2008 17:48 schreef Shift-Happens het volgende:
Mensen hier ervaring met Argenta?
censuur :O
Houd er rekening mee dat Argenta niet valt onder de Nederlandse garantieregeling van DNB. De Argenta Bank is gevestigd in België en valt dus onder de Belgische regeling die garandeert tot 20.000 euro (dacht ik).quote:Op dinsdag 29 april 2008 17:48 schreef Shift-Happens het volgende:
Mensen hier ervaring met Argenta?
Heb ik vanmiddag een internet spaarrekening geopend.
Nope, Argenta zit nu ook met een klein kantoor in Breda en valt onder de garantieregeling van DNB.quote:Op dinsdag 29 april 2008 20:52 schreef RJD het volgende:
[..]
Houd er rekening mee dat Argenta niet valt onder de Nederlandse garantieregeling van DNB. De Argenta Bank is gevestigd in België en valt dus onder de Belgische regeling die garandeert tot 20.000 euro (dacht ik).
quote:De Collectieve Garantie Regeling (CGR) en het sparen
Het depositogarantiestelsel is een regeling die de belangen van de rekeninghouders waarborgt. Het depositogarantiestelsel geldt onder meer voor spaartegoeden en beleggingen.
Bijkantoren van buitenlandse banken die in Nederland een vergunning van DNB hebben, maar die in een ander EU-land zijn gevestigd, vallen onder de garantieregeling van het betreffende EU-land. Argenta valt dus onder de Belgische Collectieve Garantieregeling.
De Belgische CGR geeft bescherming aan particulieren, kleine ondernemingen, verenigingen en stichtingen die een vordering hebben op de bank die in de problemen is geraakt en is onder andere van toepassing op tegoeden op betaal- en spaarrekeningen. De regeling voorziet in de terugbetaling van maximaal 20.000 EUR per rekeninghouder per bank.
Dat zal dan dus een BIJkantoor zijn, waardoor Argenta nog steeds niet onder de NL-regeling valt.quote:Op dinsdag 29 april 2008 22:40 schreef Shift-Happens het volgende:
[..]
Nope, Argenta zit nu ook met een klein kantoor in Breda en valt onder de garantieregeling van DNB.
[..]
Ik heb zojuist in het register op de site van DNB gekeken en Argenta valt dus NIET onder de garantieregeling van DNB.quote:Op dinsdag 29 april 2008 22:40 schreef Shift-Happens het volgende:
[..]
Nope, Argenta zit nu ook met een klein kantoor in Breda en valt onder de garantieregeling van DNB.
[..]
Het risico is bij b.v. een ABN-AMRO niet kleiner het gaat om de bankgarantie die is 100% tot 20 Kquote:Op maandag 28 april 2008 09:40 schreef Cottleston-Pie het volgende:
[..]
Zo lang miljoenen mensen dat niet doen, is er voor hen niets aan de hand. Bovendien; mensen met écht veel geld zullen waarschijnlijk toch bij de grootbanken blijven bankieren. Zij zullen ongetwijfeld op safe willen spelen en hun miljoenen niet bij een 'kleine' bank willen stallen waar het risico op faillissement toch wat groter is.
Als je daarboven gaat is het aan te raden om te gaan spreiden over meerdere banken cq aandelen etc.
Vermogende mensen spreiden hun gelden dus hebben meerdere bankrekeningen, aandelen, obligatie's ed.
Dat leek mij eerlijk gezegd ook al sterk als ze alleen om een bijkantoor al onder de DNB zouden vallen.quote:Op woensdag 30 april 2008 11:17 schreef RJD het volgende:
[..]
Ik heb zojuist in het register op de site van DNB gekeken en Argenta valt dus NIET onder de garantieregeling van DNB.
Dan zou elke buitenlandse bank toch een bijkantoortje in NL neerzetten en daarmee meteen onder DNB vallen.
Maar eigenlijk staat het ook in de kwoot van Shift:
Dus gewoon onder de Belgische garantiequote:Argenta valt dus onder de Belgische Collectieve Garantieregeling.
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Maar miljonairs zullen vast niet 50 verschillende banken hebben...quote:Op woensdag 30 april 2008 12:56 schreef allsystemshalt het volgende:
Vermogende mensen spreiden hun gelden dus hebben meerdere bankrekeningen, aandelen, obligatie's ed.
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
vraag het eens aan éénquote:Op woensdag 30 april 2008 18:43 schreef Arcee het volgende:
[..]
Maar miljonairs zullen vast niet 50 verschillende banken hebben...
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Kom ik als nederlander ook in aanmerking voor die Belgische garantie?quote:Op woensdag 30 april 2008 13:00 schreef Wexy het volgende:
[..]
Dat leek mij eerlijk gezegd ook al sterk als ze alleen om een bijkantoor al onder de DNB zouden vallen.
Dan zou elke buitenlandse bank toch een bijkantoortje in NL neerzetten en daarmee meteen onder DNB vallen.
Maar eigenlijk staat het ook in de kwoot van Shift:
[..]
Dus gewoon onder de Belgische garantie
Ja. Zie de site van Argenta zelf, en zie de Belgen hier in het topic die Nederlandse banken gebruiken.quote:Op woensdag 30 april 2008 19:32 schreef Shift-Happens het volgende:
[..]
Kom ik als nederlander ook in aanmerking voor die Belgische garantie?
censuur :O
En dat heeft ook geen nut... Als er 1 bank failliet gaat, draaien de andere banken op voor de kosten. Als je bij elke bank een rekening hebt, komt het indirect toch op je eigen kosten uit dus.quote:Op woensdag 30 april 2008 18:43 schreef Arcee het volgende:
[..]
Maar miljonairs zullen vast niet 50 verschillende banken hebben...
censuur :O
Ja, maar die 20K per bank is hoe dan ook veilig.quote:Op woensdag 30 april 2008 23:47 schreef RemcoDelft het volgende:
En dat heeft ook geen nut... Als er 1 bank failliet gaat, draaien de andere banken op voor de kosten. Als je bij elke bank een rekening hebt, komt het indirect toch op je eigen kosten uit dus.
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
Reaal inmiddels blijkbaar ook: http://www.reaal.nl/index.asp?NavigationID=1219quote:Op zondag 27 april 2008 14:31 schreef RemcoDelft het volgende:
Wauw, SNS heeft dus als eerste (?) van de maandelijks-vast-sparen-rekeningen het maximumbedrag hoger dan 250 gemaakt?
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
Ikzelf ben gunstiger uit qua aanbiedingen van rente hoe meer ik stort. Dus die 20000 zal ik en vele andere mensen niet als belangrijkste doel gebruiken. ikzelf heb dan ook geen 50 bankrekeningen. Veel geld zit in staatsobligaties. Maar ben nu op het punt gekomen dat ik toch wel veel aflopende obligaties heb. en om de zoveel tijd een deposito open maar dan toch bij veelal dezelfde banken. Want een 20000 bij verschillende banken storten is gewoonweg niet mogenlijk. omdat er niet genoeg banken zijn. Fortis werkt nu samen met de ABN dus dat is ook eigenlijk al weer 1 20000 euro minder. als dat zo zou zijn.
Dat zal ook niet nodig zijn omdat banken waarschijnlijk niet allemaal tegelijk (of helemaal niet) failliiet gaanquote:Op woensdag 30 april 2008 18:43 schreef Arcee het volgende:
[..]
Maar miljonairs zullen vast niet 50 verschillende banken hebben...
In het geval dat het wel gebeurd is je geld ook niets meer waard
Mijn Argenta-soap gaat verder....... Ik kwam er net achter dat het geld wat ik uit de automaat gehaald heb, al ruim lang genoeg geleden, nog niet van m'n rekening is afgegaan...... Vage bank
censuur :O
Gisteren een email van Argenta gekregen met wachtwoord en rekening nummer.
Gelijk een bedrag gestort en nu wachten op de brieven.
Gelijk een bedrag gestort en nu wachten op de brieven.
steeds vaker hoor ik het op bruiloften en partijen... die mensen die lopen te miepen dat je vooral niet meer dan 20K op "onze" hoge spaarrente bankjes moet zetten.
Dus...
Top 3 regels waarom dat onzin is die 20K! ..komt u maar!
Dus...
Top 3 regels waarom dat onzin is die 20K! ..komt u maar!
Wat wil je nou? Het is geen onzin. Iedereen moet namelijk voor zichzelf bepalen of hij met een nog niet gevestige/kleine naam in zee wil gaan en voor hoeveel geld hij dat wil doen. Het is duidelijk dat de depositogarantieregeling 100% dekt tot 20.000 euro en dat hier dus inderdaad een grens ligt waarboven een hoger risico op verlies van (een deel van) je geld ligt dan eronder.quote:Op vrijdag 2 mei 2008 17:55 schreef tinny het volgende:
Top 3 regels waarom dat onzin is die 20K! ..komt u maar!
Even mailen helpt wel, m'n saldo is opeens een heel stuk lagerquote:Op donderdag 1 mei 2008 13:05 schreef RemcoDelft het volgende:
Mijn Argenta-soap gaat verder....... Ik kwam er net achter dat het geld wat ik uit de automaat gehaald heb, al ruim lang genoeg geleden, nog niet van m'n rekening is afgegaan...... Vage bank
censuur :O
Zijn het de geweldige ratings? (bijvoorbeeld CCC+ door Standard and Poor's voor "mijn" ATB)quote:Op vrijdag 2 mei 2008 17:55 schreef tinny het volgende:
steeds vaker hoor ik het op bruiloften en partijen... die mensen die lopen te miepen dat je vooral niet meer dan 20K op "onze" hoge spaarrente bankjes moet zetten.
Dus...
Top 3 regels waarom dat onzin is die 20K! ..komt u maar!
Overigens verwacht ik niet dat hij spoedig en zomaar zal omvallen. Maar in de regel geldt nou eenmaal dat je voor een hoger risico een hogere rente wil ontvangen. Dat is hier niet zo. Wil ik 4,5% rente voor 100% zekerheid, of wil ik 4,5% rente voor minder dan 100% zekerheid? De 100% zekerheid kost niks, ik zie dus ook geen reden om daar niet voor te kiezen.
Voor mij persoonlijk heeft het dus niks te maken met vertrouwen, maar met risk management.
Is geen onzin. Als zo'n kleine bank omvalt, kunnen alle overige banken dat eenvoudig opvangen en dus is er een risico dat zo'n kleine bank echt valt (los van het feit of daar ook een reden voor aanwezig is). Een ING zal in de praktijk nooit vallen, want dat kunnen de overige banken nooit opvangen.quote:Op vrijdag 2 mei 2008 17:55 schreef tinny het volgende:
Top 3 regels waarom dat onzin is die 20K! ..komt u maar!
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
Reactie van Argenta:quote:Op donderdag 1 mei 2008 13:05 schreef RemcoDelft het volgende:
Mijn Argenta-soap gaat verder....... Ik kwam er net achter dat het geld wat ik uit de automaat gehaald heb, al ruim lang genoeg geleden, nog niet van m'n rekening is afgegaan...... Vage bank
Oftewel samengevat: dankzij de feestdagen laten ze het verkeerde saldo zien! En ze vragen of ik na een dag m'n chipknip al kan gebruiken... Ik geef het op daar, mijn opzegging gaat die kant op.quote:Bij het inloggen via het internetmenu start er een verbinding tussen dit menu en onze databank. Dit duurt ongeveer 8 seconden. Indien dit niet binnen de 8 seconden gebeurt (door oa te veel log-ins die verwerkt moeten worden), dan worden de oude gegevens (van de vorige login) getoond. Wanneer men in dit geval opnieuw aanlogt, dan zal men weer geen respons krijgen binnen de 8 seconden. Dit is echter uitzonderlijk.
Dit heeft te maken met de feestdagen. Wij raden aan om op een later tijdstip opnieuw in te loggen om het actueel saldo te kunnen raadplegen. In dien dit probleem niet opgelost is gelieve ons een printscreen daarvan te bezorgen.
Heeft u reeds al gebruik kunnen maken van de chipknip? Zo niet kunt u het beste contact met ons opnemen.
censuur :O
Nee.quote:Op woensdag 30 april 2008 23:47 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
En dat heeft ook geen nut... Als er 1 bank failliet gaat, draaien de andere banken op voor de kosten. Als je bij elke bank een rekening hebt, komt het indirect toch op je eigen kosten uit dus.
Die eerste 20k is door DNB gegarandeerd(= de staat, want die zal ingrijpen als DNB dreigt ongeloofwaardig te worden). En de staat heeft een geweldsmonopolie en de macht om belasting te heffen en kan dus altijd aan geld komen.
Natuurlijk zit ook daar ergens een grens, maar de kans op een failliet van de staat is vele malen kleiner dan een failliet van een individuele bank.
De meeste van die kleine banken met hoge rentes hebben hele slechte creditratings, dus een faillisement is prima mogelijk (zie bijvoorbeeld Bank van der Hoop een paar jaar geleden. Die mensen waren een deel van hun geld gewoon kwijt). Ook omdat die banken relatief klein zijn en het 'systeem' niet in gevaar brengen.
Een bank als ING is vele malen safer omdat de creditrating vele malen beter is EN omdat een faillisement zulke grote gevolgen zou hebben dat er meer kans is op een bailout dan bij een van de kleinere banken. Kans is echter niet nul.
Hoe doe je het als je veel geld hebt?
Dan spreid je het uit over meerdere banken en als er niet genoeg banken zijn dan stop je de rest in kortlopende staatsobligaties (yield 4%). Effecten (dus ook staatsobligaties) horen niet bij de boedel van de bank en blijven daarom buiten een eventueel faillisement van de bank. Je enige risico is een failliet gaan van de Nederlandse staat. Maar als je obligaties koopt met een looptijd van 0,5-1 jaar dan is die kans nihil. Een staat die failliet gaat zie je over het algemeen ruim van tevoren aankomen.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Net het aanmeldformulier voor de Credit Europe Top-Interest rekening op de bus gedaan. 4,5% rente klinkt erg lekker. Maar wat ik niet snap, waarom krijg je bij hun termijndepositos van 1, 3, 6 en 9 maanden respectievelijk slechts 3,55%, 3,75%, 4% en 4,1% rente? Dan kan je toch net zo goed je geld op die Top-Interest rekening laten? Daar krijg je 4,5% vanaf 1 euro inleg... Of mis ik iets?
Karakter en zelfvertrouwen verkopen ze niet in kledingwinkels vrees ik.
Bij de termijn depositos kunnen ze de rente niet tussentijds verlagen, bij die Top-Interest rekening wel. Maar het lijkt mij ook een slechte deal 
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Met een klein detail: Met een gezamelijke rekening is het wel onzin, dan kun je namelijk 100% onder DNB dekking tot 40K.quote:
O mamma mamma mamma, O mamma mamma mamma. Sai perche mi batte il corazon?
Ho visto Maradona, ho visto Maradona. Eh, mammà, innamorato son!
A Guinness a day keeps the doctor away
Ho visto Maradona, ho visto Maradona. Eh, mammà, innamorato son!
A Guinness a day keeps the doctor away
ben aan het kijken of ik een spaarrekening met hoge rente kan openen voo rmijn pasgeboren kind. Hier kan dan al het spaargeld op worden gestort en kunnen de opa's en oma's ook hun bijdrage leveren.
Ik wil dit perse op naam van de pasgeborene doen ivm erf- en schenkingsrecht.
Dit echter blijkt nog niet zo makkelijk..
- Bij de rabobank (waar ik zelf ook bankier) kan ik wel een spaarrekening openen maar een betaalrekening wordt lastig (zijn ze nog aan het kijken)
- Ik heb het alvast ook bij ATB geprobeerd(heb ik zelf ook een rekening), maar daar kreeg ik al snel de mededling dat de internetspaarrekening alleen voor 18+ is.
- Argenta is ook lastig kreeg ik te horen...
heeft iemand al iets zo geprobeerd?
Ik wil dit perse op naam van de pasgeborene doen ivm erf- en schenkingsrecht.
Dit echter blijkt nog niet zo makkelijk..
- Bij de rabobank (waar ik zelf ook bankier) kan ik wel een spaarrekening openen maar een betaalrekening wordt lastig (zijn ze nog aan het kijken)
- Ik heb het alvast ook bij ATB geprobeerd(heb ik zelf ook een rekening), maar daar kreeg ik al snel de mededling dat de internetspaarrekening alleen voor 18+ is.
- Argenta is ook lastig kreeg ik te horen...
heeft iemand al iets zo geprobeerd?
volgens mij kun je idd geen rekening openen op naam van kind zelf. Wel een spaarrekening zoals een zilvervloot weet ik veel pennyrekeningen enzo die dan op hun 12e over gaan in hun eigen naam.quote:Op dinsdag 13 mei 2008 13:24 schreef tinny het volgende:
ben aan het kijken of ik een spaarrekening met hoge rente kan openen voo rmijn pasgeboren kind. Hier kan dan al het spaargeld op worden gestort en kunnen de opa's en oma's ook hun bijdrage leveren.
Ik wil dit perse op naam van de pasgeborene doen ivm erf- en schenkingsrecht.
Dit echter blijkt nog niet zo makkelijk..
- Bij de rabobank (waar ik zelf ook bankier) kan ik wel een spaarrekening openen maar een betaalrekening wordt lastig (zijn ze nog aan het kijken)
- Ik heb het alvast ook bij ATB geprobeerd(heb ik zelf ook een rekening), maar daar kreeg ik al snel de mededling dat de internetspaarrekening alleen voor 18+ is.
- Argenta is ook lastig kreeg ik te horen...
heeft iemand al iets zo geprobeerd?
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Je kunt het beste gewoon een spaarrekening openen op jouw eigen naam. Een rekening openen op naam van een kind voegt niets toe, ja misschien dat je bij de Rabobank een knuffeltje krijgt.
Kies voor een hoog rendement en niet voor een speciale kinderrekening met 3% en een cadeautje.
Kies voor een hoog rendement en niet voor een speciale kinderrekening met 3% en een cadeautje.
Actueel rentestanden overzicht voor sparen en lenen http://www.e-rente.nl/
Doordat je belastingtechnisch niet zomaar een groot bedrag mag schenken is het natuurlijk voordeliger om ieder jaar een klein deel te schenken aan de kleine.quote:Op woensdag 14 mei 2008 12:40 schreef Eslin het volgende:
Je kunt het beste gewoon een spaarrekening openen op jouw eigen naam. Een rekening openen op naam van een kind voegt niets toe, ja misschien dat je bij de Rabobank een knuffeltje krijgt.
Kies voor een hoog rendement en niet voor een speciale kinderrekening met 3% en een cadeautje.
Dan heeft de kleine een mooie spaarrekening, gespekt door ouders en grootouders.
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
ik wil het niet op mijn naam ivm er- en schenkingsrecht...ik wil het op haar naamquote:Op woensdag 14 mei 2008 12:40 schreef Eslin het volgende:
Je kunt het beste gewoon een spaarrekening openen op jouw eigen naam. Een rekening openen op naam van een kind voegt niets toe, ja misschien dat je bij de Rabobank een knuffeltje krijgt.
Kies voor een hoog rendement en niet voor een speciale kinderrekening met 3% en een cadeautje.
inmiddels ben ik erachter dat je , wil je een spaar rek openen voor je kind, je alleen terecht kan bij de traditionele banken (postb, rabo, amro etc) en je op zijn minst een sofienummer/BSN nummer moet hebben.
een bank met hoge rente (CE, ATB, etc) lukt helaas niet...
sowieso moet je een eigen tegenrekening koppelen aan de meeste banken met hoge spaarrente. Dat is natuurlijk ook lastig met een kiddo....quote:Op woensdag 14 mei 2008 13:23 schreef tinny het volgende:
[..]
ik wil het niet op mijn naam ivm er- en schenkingsrecht...ik wil het op haar naam
inmiddels ben ik erachter dat je , wil je een spaar rek openen voor je kind, je alleen terecht kan bij de traditionele banken (postb, rabo, amro etc) en je op zijn minst een sofienummer/BSN nummer moet hebben.
een bank met hoge rente (CE, ATB, etc) lukt helaas niet...
Ik vind het ook al jammer dat mijn ouders niet zomaar even kunnen over maken naar mijn CEB.
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
ASN Bank heeft een jeugdspaarrekening met een rente van 4,0%. Deze hebben wij ook voor onze kinderen.
Enige voorwaarde is dat het geld vast staat tot het kind de leeftijd van 18 jaar heeft bereikt:
http://www.asnbank.nl/index.asp?NID=5164
Enige voorwaarde is dat het geld vast staat tot het kind de leeftijd van 18 jaar heeft bereikt:
http://www.asnbank.nl/index.asp?NID=5164
Waarom pak je niet gewoon de rekening met de hoogste rente en geeft dat geld later weg aan dat kind?quote:Op dinsdag 13 mei 2008 13:24 schreef tinny het volgende:
ben aan het kijken of ik een spaarrekening met hoge rente kan openen voo rmijn pasgeboren kind. Hier kan dan al het spaargeld op worden gestort en kunnen de opa's en oma's ook hun bijdrage leveren.
Ik wil dit perse op naam van de pasgeborene doen ivm erf- en schenkingsrecht.
Dit echter blijkt nog niet zo makkelijk..
- Bij de rabobank (waar ik zelf ook bankier) kan ik wel een spaarrekening openen maar een betaalrekening wordt lastig (zijn ze nog aan het kijken)
- Ik heb het alvast ook bij ATB geprobeerd(heb ik zelf ook een rekening), maar daar kreeg ik al snel de mededling dat de internetspaarrekening alleen voor 18+ is.
- Argenta is ook lastig kreeg ik te horen...
heeft iemand al iets zo geprobeerd?
Je hebt nog een heel leven om het geld stukje bij beetje te transfereren naar dat kind. Zolang je het in stukjes van maximaal een paar duizend euro doet kraait daar geen haan naar.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Heb afgelopen week m'n rekening nummer van m'n Credit Europe Top-Interest rekening ontvangen, wacht nu alleen nog op m'n PIN-code.. duurt wel lang hoor
Karakter en zelfvertrouwen verkopen ze niet in kledingwinkels vrees ik.
Vraagje over deposito's.
In hoeverre is de rente daarop onderhandelbaar als je een wat groter bedrag vast wil zetten voor langer dan 10 jaar?
Mijn eigen bank (rabo) heeft het b.v. namelijk over rente voor bedragen < 4000,= en > 4000,= tot max 10 jaar. Maar als je nu b.v.50.000,= voor 30 jaar vast wil zetten, valt er dan over te onderhandelen (bij zowel grootbanken als de kleinere banken die sowieso al meer rente geven)?
In hoeverre is de rente daarop onderhandelbaar als je een wat groter bedrag vast wil zetten voor langer dan 10 jaar?
Mijn eigen bank (rabo) heeft het b.v. namelijk over rente voor bedragen < 4000,= en > 4000,= tot max 10 jaar. Maar als je nu b.v.50.000,= voor 30 jaar vast wil zetten, valt er dan over te onderhandelen (bij zowel grootbanken als de kleinere banken die sowieso al meer rente geven)?
Voor 30 jaar vastzetten zal de bank niet al te happig zijn denk ik... Zo ver kijken banken niet vooruit.
censuur :O
Ga eens praten met de bank wat de mogelijkheden zijn.quote:Op vrijdag 16 mei 2008 14:20 schreef Hetzijzo. het volgende:
Vraagje over deposito's.
In hoeverre is de rente daarop onderhandelbaar als je een wat groter bedrag vast wil zetten voor langer dan 10 jaar?
Mijn eigen bank (rabo) heeft het b.v. namelijk over rente voor bedragen < 4000,= en > 4000,= tot max 10 jaar. Maar als je nu b.v.50.000,= voor 30 jaar vast wil zetten, valt er dan over te onderhandelen (bij zowel grootbanken als de kleinere banken die sowieso al meer rente geven)?
Maar om eerlijk te zijn is 50.000 niet echt een groot bedrag dus ik denk niet dat ze wat betreft depositos iets speciaals voor je zullen doen.
Een 30-jarige staatsobligatie doet momenteel zo'n 4,7%. Maar voor een periode van 30 jaar zou ik persoonlijk altijd voor aandelen gaan en niet voor een deposito of iets dergelijks.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
En toen werd je wakkerquote:Op vrijdag 16 mei 2008 17:23 schreef Bleekmiddel het volgende:
Ik heb in 1985 1,8 miljoen gulden vast gezet voor 50 jaar en 11,48 % rente
Karakter en zelfvertrouwen verkopen ze niet in kledingwinkels vrees ik.
Dat soort rentes had je echt in die tijd.quote:
Zelfs op vrij opneembare tegoeden kreeg je al 8% ofzo.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
8,25% Mees & Hoopquote:Op vrijdag 16 mei 2008 19:36 schreef SeLang het volgende:
[..]
Dat soort rentes had je echt in die tijd.
Zelfs op vrij opneembare tegoeden kreeg je al 8% ofzo.
werd per maand op je werkrekening bijgeschreven 
Mooi was die tijd
De rente vind ik niet ongeloofwaardig, wel dat hij 1,8 miljoen gulden had.quote:Op vrijdag 16 mei 2008 19:36 schreef SeLang het volgende:
[..]
Dat soort rentes had je echt in die tijd.
Zelfs op vrij opneembare tegoeden kreeg je al 8% ofzo.
Karakter en zelfvertrouwen verkopen ze niet in kledingwinkels vrees ik.
Ik had toen en nu wel ietsje meerquote:Op vrijdag 16 mei 2008 21:23 schreef MoneyTalks het volgende:
[..]
De rente vind ik niet ongeloofwaardig, wel dat hij 1,8 miljoen gulden had.
. Als je nu al kijkt wat een gemiddeld huis al wel niet kost. daar kom je met een miljoen euro niet meer hoor
jajaja en ik ben het neefje van bill gates jewait
Karakter en zelfvertrouwen verkopen ze niet in kledingwinkels vrees ik.
ik denk niet dat veel mensen van minder dan 1,8 miljoen gulden kunnen leven. Ik in ieder geval niet.
quote:Op vrijdag 16 mei 2008 23:15 schreef Bleekmiddel het volgende:
ik denk niet dat veel mensen van minder dan 1,8 miljoen gulden kunnen leven. Ik in ieder geval niet.
Karakter en zelfvertrouwen verkopen ze niet in kledingwinkels vrees ik.
Dan moet je wegzetten voor een goede rente, als je het goed doet kun je ervan rentenieren. bijv. 4,5 procent bij de ATBank is op jaarbasis dan toch al 45000 euro aan rente.quote:Op vrijdag 16 mei 2008 21:29 schreef Bleekmiddel het volgende:
[..]
Ik had toen en nu wel ietsje meer
Die deposito's klinken best gunstig. Maar wat is het handigst om te doen in de volgende situatie:
Ik heb nu een bedrag van 5000 euro wat ik voor 2 jaar kan vastzetten. Tevens heb ik vrijwel iedere maand 500 euro over om te sparen.
Kan ik dat dan bijstorten op dat deposito? Of is het in zo'n geval beter om een normale spaarrekening te openen (met natuurlijk de hoogste rente) en daar alles op te zetten?
Ik heb nu een bedrag van 5000 euro wat ik voor 2 jaar kan vastzetten. Tevens heb ik vrijwel iedere maand 500 euro over om te sparen.
Kan ik dat dan bijstorten op dat deposito? Of is het in zo'n geval beter om een normale spaarrekening te openen (met natuurlijk de hoogste rente) en daar alles op te zetten?
Op deposito's kan je niet bijstorten lijkt mij.
Deposito plus een spaarrekening nemen dus.
Deposito plus een spaarrekening nemen dus.
"We shall now tune our Mellotrons and attack culture once again"
Praten kan altijd natuurlijk.quote:Op vrijdag 16 mei 2008 19:01 schreef SeLang het volgende:
[..]
Ga eens praten met de bank wat de mogelijkheden zijn.
Maar om eerlijk te zijn is 50.000 niet echt een groot bedrag dus ik denk niet dat ze wat betreft depositos iets speciaals voor je zullen doen.
Een 30-jarige staatsobligatie doet momenteel zo'n 4,7%. Maar voor een periode van 30 jaar zou ik persoonlijk altijd voor aandelen gaan en niet voor een deposito of iets dergelijks.
Beleggen heb ik zelf weinig verstand van, dus vandaar de vraag over depositos.
Fortis geeft nu 4.7% rente op een 5-jaar-deposito.
Wat er bijzonder aan is, is dat dit al vanaf 400 euro kan!
Wat er bijzonder aan is, is dat dit al vanaf 400 euro kan!
censuur :O
Ik kreeg net een brief van de ASN-bank : ze hebben de maximale maandelijkse inleg voor ASN ideaalsparen verhoogd van 250 naar 500 euro (net zoals de SNS bank dus). Wat te verwachten, ik geloof dat ASN onderdeel is van de SNS.
Ik vind het wel fijn, ga mn rekening bij de SNS opzeggen en nu 500 sparen bij ASN Scheelt weer een rekeningnummer.
Ik vind het wel fijn, ga mn rekening bij de SNS opzeggen en nu 500 sparen bij ASN
Scheelt weer een rekeningnummer.
Dan zou ik die 5000 euro wegzetten op een deposito voor 2 jaar vast. Dat overige geld kun je dan op een gewone spaarrekening zetten. Want je kan niet bijstorten op een deposito, evenals je het eraf kan halen.quote:Op zaterdag 17 mei 2008 12:37 schreef isVuur het volgende:
Die deposito's klinken best gunstig. Maar wat is het handigst om te doen in de volgende situatie:
Ik heb nu een bedrag van 5000 euro wat ik voor 2 jaar kan vastzetten. Tevens heb ik vrijwel iedere maand 500 euro over om te sparen.
Kan ik dat dan bijstorten op dat deposito? Of is het in zo'n geval beter om een normale spaarrekening te openen (met natuurlijk de hoogste rente) en daar alles op te zetten?
Je opent een internetspaarrekening en een internetdepositorekening bij ATBank. Op de internetdepositorekening krijg je 5,15% voor 2 jaar vast (inleg vanaf 5000 euro) en op de internetspaarrekening krijg je 4,5% rente.quote:Op zaterdag 17 mei 2008 12:37 schreef isVuur het volgende:
Die deposito's klinken best gunstig. Maar wat is het handigst om te doen in de volgende situatie:
Ik heb nu een bedrag van 5000 euro wat ik voor 2 jaar kan vastzetten. Tevens heb ik vrijwel iedere maand 500 euro over om te sparen.
Kan ik dat dan bijstorten op dat deposito? Of is het in zo'n geval beter om een normale spaarrekening te openen (met natuurlijk de hoogste rente) en daar alles op te zetten?
Volgens mij maak je dan optimaal gebruik van je rentemogelijkheden bij 1 bank.
In 2003 heb ik 25.000 Dollar gestort in diverse spaardeposito's op een 5 jaars termijn met een -weg- De rente was 20 procent belastingvrij en de storting was volledig verzekerd door de overheid. Rente werd altijd netjes op tijd betaald en mijn deposito expireerde in Maart 2008. Een week na de expiratie ontving ik de storting terug. Gewoon een heel goede opbrengst en prima service. De website is -weg-
Om eerlijk te zijn, vertrouwde ik het in het begin niet helemaal. De banken bevinden zich op de Filippijnen terwijl ik woonachtig ben in Nederland. Maar een vriend van me, ook een Nederlander, trok me over de streep. In 2002 investeerde hij geld in hetzelfde spaardeposito, ontving 20 procent rente per jaar en kreeg in 2007 zijn storting terug. Dit komt doordat consumenten in de Filippijnen er aan gewend zijn om 3 % rente per maand te betalen als ze geld lenen van de bank. Dat is maar liefst 36 % per jaar ! Natuurlijk konden de banken met gemak 20 procent rente betalen op spaardeposito's. Alhoewel de huidige rente 18% is. Ik heb inmiddels ontdekt, dat de Filippijnen een heel solide banksysteem heeft en dat de meeste banken daar veel rijker zijn dan Nederlandse banken. Ik heb jaarcijfers gezien van banken die biljoenen pesos aan bezittingen lieten zien. Logisch, want als een klant de rente op de lening niet langer kan opbrengen, of de klant is niet in staat om de lening terug te betalen, dan legt de bank beslag op zijn bezittingen en meestal zijn dat huis en grond.
[ Bericht 4% gewijzigd door BrandX op 14-06-2008 16:50:39 ]
Om eerlijk te zijn, vertrouwde ik het in het begin niet helemaal. De banken bevinden zich op de Filippijnen terwijl ik woonachtig ben in Nederland. Maar een vriend van me, ook een Nederlander, trok me over de streep. In 2002 investeerde hij geld in hetzelfde spaardeposito, ontving 20 procent rente per jaar en kreeg in 2007 zijn storting terug. Dit komt doordat consumenten in de Filippijnen er aan gewend zijn om 3 % rente per maand te betalen als ze geld lenen van de bank. Dat is maar liefst 36 % per jaar ! Natuurlijk konden de banken met gemak 20 procent rente betalen op spaardeposito's. Alhoewel de huidige rente 18% is. Ik heb inmiddels ontdekt, dat de Filippijnen een heel solide banksysteem heeft en dat de meeste banken daar veel rijker zijn dan Nederlandse banken. Ik heb jaarcijfers gezien van banken die biljoenen pesos aan bezittingen lieten zien. Logisch, want als een klant de rente op de lening niet langer kan opbrengen, of de klant is niet in staat om de lening terug te betalen, dan legt de bank beslag op zijn bezittingen en meestal zijn dat huis en grond.
[ Bericht 4% gewijzigd door BrandX op 14-06-2008 16:50:39 ]
