WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Oke hier gaan we verder.
Deze lijst is een momentopname. Lees en bekijk de rest van deze topic voor actuele zaken. Wijzigingen worden wel zo veel mogelijk bijgewerkt. De laatste wijziging vond plaats op de hieronder genoemde datum.
Het is momenteel een turbulente tijd in de financiële wereld. De lijstjes hieronder geven wel zo veel mogelijk de actuele rentestand weer, echter de tekst in deze OP kán verouderd zijn als gevolg van nieuwe ontwikkelingen.
Vervolg van:
Banken met dalende rente #25
Rekeningen ZONDER BEPERKENDE VOORWAARDEN:
..
Rekeningen MET MAANDELIJKSE INLEG:
..
Rekeningen MET VASTE LOOPTIJD EN VASTE RENTE:
..
Rekeningen MET ANDERE VOORWAARDEN:
..
JEUGD-Spaarrekeningen:
..
Belastingdienst (heffingsrente):
Speciaal voor de mensen die graag "sparen" via de Belastingdienst.
Alle banken in het rijtje staan onder toezicht van De Nederlandse Bank (DNB) en vallen onder het Depositogarantiestelsel (TS kan niet aansprakelijk gehouden worden voor fouten in deze post, zelf even controleren natuurlijk!). Alle spaartegoeden worden door De Nederlandsche Bank gegarandeerd tot 100.000 euro per rekeninghouder per bank (bij EN/OF rekeningen geldt het dubbele). In de euro-landen geldt nu een minimale garantie van 50.000 euro (in Nederland en België dus 100.000 euro). Inmiddels is in Europa afgesproken dat eind 2010 alle lidstaten verplicht een dekking bieden van 100.000 euro.
Uitzonderingen:
Argenta valt onder het Belgische Garantiestelsel. Ook in België wordt nu 100.000 euro volledig gegarandeerd door de Belgische overheid.
Voor hele grote bedragen (waarbij spreiden over meerdere banken lastig wordt) kun je staatobligaties overwegen. Nederlandse staatsobligaties behoren tot de veiligste ter wereld. Je hebt dan wel het nadeel van transactie- en bewaarkosten, maar voor grote bedragen zijn die in verhouding laag.
Yield-curve voor Staatsobligaties per 5 oktober 2009**:
** Bovenstaande yield-curve wordt niet automatisch geüpdate. De meest aktuele grafiek is hier te vinden: www.bloomberg.com -> market data -> rates & bonds -> Germany
Actuele rente van de Europese Centrale Bank:
Handige links:
http://www.spaarinformatie.nl
http://www.rekeninginfo.nl
http://www.dividendpagina.nl/sparen.asp
http://www.overgeld.nl
http://mistermoney.rtl.nl/sparen.asp
http://www.geldenrecht.nl
http://www.renteplaza.com
Hou dit AUB een spaartopic.
Discusseren over speculeren en beleggen kan hier: Beleggen & aandelen (deel 31)
De kleine lettertjes:
1. Deze OP vind je hier
2. TS is niet aansprakelijk voor verkeerde of onjuiste informatie in de OP
3. Alle informatie in deze OP is onder voorbehoud
4. De meest actuele informatie is altijd op de website van de bank te vinden
Overgenomen van de vorige topic zodat mensen weten waar het over gaat.
[ Bericht 99% gewijzigd door Hoofdrubbel op 13-10-2009 11:00:31 (Verbetering begin bericht) ]
Deze lijst is een momentopname. Lees en bekijk de rest van deze topic voor actuele zaken. Wijzigingen worden wel zo veel mogelijk bijgewerkt. De laatste wijziging vond plaats op de hieronder genoemde datum.
Het is momenteel een turbulente tijd in de financiële wereld. De lijstjes hieronder geven wel zo veel mogelijk de actuele rentestand weer, echter de tekst in deze OP kán verouderd zijn als gevolg van nieuwe ontwikkelingen.
Vervolg van:
Banken met dalende rente #25
Rekeningen ZONDER BEPERKENDE VOORWAARDEN:
..
Rekeningen MET MAANDELIJKSE INLEG:
..
Rekeningen MET VASTE LOOPTIJD EN VASTE RENTE:
..
Rekeningen MET ANDERE VOORWAARDEN:
..
JEUGD-Spaarrekeningen:
..
Belastingdienst (heffingsrente):
Speciaal voor de mensen die graag "sparen" via de Belastingdienst.
Alle banken in het rijtje staan onder toezicht van De Nederlandse Bank (DNB) en vallen onder het Depositogarantiestelsel (TS kan niet aansprakelijk gehouden worden voor fouten in deze post, zelf even controleren natuurlijk!). Alle spaartegoeden worden door De Nederlandsche Bank gegarandeerd tot 100.000 euro per rekeninghouder per bank (bij EN/OF rekeningen geldt het dubbele). In de euro-landen geldt nu een minimale garantie van 50.000 euro (in Nederland en België dus 100.000 euro). Inmiddels is in Europa afgesproken dat eind 2010 alle lidstaten verplicht een dekking bieden van 100.000 euro.
Uitzonderingen:
Argenta valt onder het Belgische Garantiestelsel. Ook in België wordt nu 100.000 euro volledig gegarandeerd door de Belgische overheid.
Voor hele grote bedragen (waarbij spreiden over meerdere banken lastig wordt) kun je staatobligaties overwegen. Nederlandse staatsobligaties behoren tot de veiligste ter wereld. Je hebt dan wel het nadeel van transactie- en bewaarkosten, maar voor grote bedragen zijn die in verhouding laag.
Yield-curve voor Staatsobligaties per 5 oktober 2009**:
** Bovenstaande yield-curve wordt niet automatisch geüpdate. De meest aktuele grafiek is hier te vinden: www.bloomberg.com -> market data -> rates & bonds -> Germany
Actuele rente van de Europese Centrale Bank:
Handige links:
http://www.spaarinformatie.nl
http://www.rekeninginfo.nl
http://www.dividendpagina.nl/sparen.asp
http://www.overgeld.nl
http://mistermoney.rtl.nl/sparen.asp
http://www.geldenrecht.nl
http://www.renteplaza.com
Hou dit AUB een spaartopic.
Discusseren over speculeren en beleggen kan hier: Beleggen & aandelen (deel 31)
De kleine lettertjes:
1. Deze OP vind je hier
2. TS is niet aansprakelijk voor verkeerde of onjuiste informatie in de OP
3. Alle informatie in deze OP is onder voorbehoud
4. De meest actuele informatie is altijd op de website van de bank te vinden
Overgenomen van de vorige topic zodat mensen weten waar het over gaat.
[ Bericht 99% gewijzigd door Hoofdrubbel op 13-10-2009 11:00:31 (Verbetering begin bericht) ]
De mens regeert de wereld niet om een ander tevreden te stellen maar om zichzelf tevreden te stellen.
Dit heeft niets met de kredietcrisis te maken.quote:Op dinsdag 13 oktober 2009 10:10 schreef Hoofdrubbel het volgende:
[..]
Jawel want toen is de ellende begonnen en de banken wisten het al ruim van te voren maar deden niks en nu zitten wij met de brokken.
DSB is/was een gezonde bank. Ze zaten niet in bijv. de sub-primes. Als ze niet van die belachelijke constructies aan klanten hadden verkocht bestonden ze waarschijnlijk nog.
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Dat gebeurt juist niet. Sterker nog deze gaat weer stijgen.quote:Op dinsdag 13 oktober 2009 10:17 schreef Keiichi het volgende:
Als nu de leenrente ook eens omlaag gaat
De mens regeert de wereld niet om een ander tevreden te stellen maar om zichzelf tevreden te stellen.
Toch wel want door die verkoop constructies kunnen sommigen hun verplichtingen niet meer voldoen en zo is ook in amerika de crisis begonnen. Het waren allemaal gezonden banken maar gingen ten onder aan hebzucht van een enkeling.quote:Op dinsdag 13 oktober 2009 10:17 schreef Aether het volgende:
[..]
Dit heeft niets met de kredietcrisis te maken.
DSB is/was een gezonde bank. Ze zaten niet in bijv. de sub-primes. Als ze niet van die belachelijke constructies aan klanten hadden verkocht bestonden ze waarschijnlijk nog.
De mens regeert de wereld niet om een ander tevreden te stellen maar om zichzelf tevreden te stellen.
Even wat anders weer. Als je bij crediteurop een deposito hebt lopen en je wilt het geld bij vrijkomen teruggestort hebben, moet je dan 1 week VOORdat de deposito eindigt een mailtje sturen of NA?
Dat kan je het beste even aan hun zelf vragen en anders even de voorwaarden lezen die je van hun hebt gekregen bij het openen van een rekening.quote:Op dinsdag 13 oktober 2009 10:22 schreef athlonkmf het volgende:
Even wat anders weer. Als je bij crediteurop een deposito hebt lopen en je wilt het geld bij vrijkomen teruggestort hebben, moet je dan 1 week VOORdat de deposito eindigt een mailtje sturen of NA?
De mens regeert de wereld niet om een ander tevreden te stellen maar om zichzelf tevreden te stellen.
Wat is dit voor suf topic opeens? Het ging om een weergave te geven van banken waar goede rente te halen valt. Nu is het het zoveelste DSB/kredietcrisis topic...
Zonder de TS zoals uit voorgaande topics en ook de persoon die het bij houdt past dit topic niet in de originele topicreeks...
Zonder de TS zoals uit voorgaande topics en ook de persoon die het bij houdt past dit topic niet in de originele topicreeks...
U heeft gelijk zal meteen een oproep doen. Fokusers laten we de discussie weer gaan voeren waar de topic voor bedoeld is. Banken waar de meeste rente valt te halen.quote:Op dinsdag 13 oktober 2009 10:41 schreef Brad het volgende:
Wat is dit voor suf topic opeens? Het ging om een weergave te geven van banken waar goede rente te halen valt. Nu is het het zoveelste DSB/kredietcrisis topic...
Zonder de TS zoals uit voorgaande topics en ook de persoon die het bij houdt past dit topic niet in de originele topicreeks...
De mens regeert de wereld niet om een ander tevreden te stellen maar om zichzelf tevreden te stellen.
Copy/paste http://members.home.nl/rj.am/rentefok/rentefok.txt eens in de startpost...quote:Op dinsdag 13 oktober 2009 10:12 schreef Hoofdrubbel het volgende:
Oke hier gaan we verder.
censuur :O
Ik heb uw link even overgenomen en toegevoegd aan mijn begin tekst, hopelijk heb ik hiermee aan uw wens voldaan.quote:Op dinsdag 13 oktober 2009 10:57 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Copy/paste http://members.home.nl/rj.am/rentefok/rentefok.txt eens in de startpost...
De mens regeert de wereld niet om een ander tevreden te stellen maar om zichzelf tevreden te stellen.
Volledigquote:Op dinsdag 13 oktober 2009 11:02 schreef Hoofdrubbel het volgende:
[..]
Ik heb uw link even overgenomen en toegevoegd aan mijn begin tekst, hopelijk heb ik hiermee aan uw wens voldaan.
censuur :O
Misschien is het handig om ook de topic-titel weer aan te passen naar: Banken met hoge rente #26.
De banken die in de lijstjes genoemd worden zijn immers de banken die de hoogste rente geven.
Ik zie ook dat de afbeeldingen van de yield-curve en de actuele rente van DNB het niet meer doen. Vreemd, want de linken zijn niet aangepast en ook niet veranderd zover ik weet.
De banken die in de lijstjes genoemd worden zijn immers de banken die de hoogste rente geven.
Ik zie ook dat de afbeeldingen van de yield-curve en de actuele rente van DNB het niet meer doen. Vreemd, want de linken zijn niet aangepast en ook niet veranderd zover ik weet.
Denk dat - wanneer ik m'n spaargeld terug hebquote:Op dinsdag 13 oktober 2009 15:24 schreef Omniej het volgende:
[..]
Spaarrekening? Aegon is als je het mij vraagt nog altijd het meest interessant.
- ik het splits tussen Aegon en Moneyou.
Confidence through competence
Ter informatie:
quote:Geachte heer Tha_Duck en mevrouw ivetje,
Gezien de recente ontwikkelingen bij de DSB Bank willen wij proberen het ongemak bij onze klanten met een DSB tegenrekening te beperken. U heeft bij de aanvraag van uw MoneYou Spaarrekening opgegeven dat uw tegenrekening bij de DSB Bank loopt.
Bij MoneYou kunt u alleen uw spaartegoed overboeken naar uw vaste tegenrekening. Hierdoor kunt u momenteel waarschijnlijk niet of moeilijk over uw MoneYou spaartegoed beschikken.
Bij MoneYou is het, vanuit veiligheidsoverwegingen, niet mogelijk om de tegenrekening te wijzigen. Om toch over uw spaartegoed bij MoneYou te kunnen beschikken, bieden wij u de mogelijkheid een nieuwe MoneYou Spaarrekening te openen. Bij de aanvraag geeft u dan een tegenrekening bij een andere bank dan de DSB Bank op. Wij boeken vervolgens in dit uitzonderlijke geval het spaartegoed van uw huidige MoneYou Spaarrekening naar de nieuwe MoneYou Spaarrekening over.
U stuurt hiervoor, na het openen van de nieuwe spaarrekening een email naar DSBtegenrekening@moneyou.nl met het verzoek de oude MoneYou Spaarrekening te sluiten en het geld over te boeken naar de nieuwe MoneYou Spaarrekening.
Voor een snelle afhandeling van uw aanvraag voor een nieuwe spaarrekening is het belangrijk dat:
• de nieuwe tegenrekening dezelfde tenaamstelling heeft als de nieuw te openen spaarrekening.
• bij het openen van een gezamenlijke spaarrekening de tegenrekening ook een gezamenlijke
rekening is.
Heeft u vragen naar aanleiding van dit bericht? Neem dan contact op met MoneYou Klantenservice: bel 0800 666 3993 (gratis) of mail: DSBtegenrekening@moneyou.nl
Gedurende de volgende tijden is onze Klantenservice bereikbaar :
Maandag t/m vrijdag : 08.30 tot 21.00 uur
Zaterdag : 10.00 tot 17.00 uur
Met vriendelijke groet,
MoneYou Klantenservice
Telefoon: 0800 - 666 3993 (gratis)
Internet: www.moneyou.nl
dat is een duidelijk bericht. netjes dat ze er op deze manier mee omgaan. hoewel... netter zou zijn om een uitzondering te maken en eenmalig de tegenrekening gewoon te kunnen wijzigen.quote:
op twitter gaat een account met naam, snsbank de hoax dat sns de volgende zou zijn tegen.
het is toch niet dat wij die hoax gestart hebben he?
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Ze zouden dat ook kunnen doen, maar ik begrijp het ook wel weer qua veiligheid. Maar ik stort altijd met mijn nieuwe tegenrekening, dat zou toch vertrouwd moeten zijnquote:
[..]
dat is een duidelijk bericht. netjes dat ze er op deze manier mee omgaan. hoewel... netter zou zijn om een uitzondering te maken en eenmalig de tegenrekening gewoon te kunnen wijzigen.
Erhmm.. Er lijkt wel een en ander gaande op oa Twitter nu tegens de SNS. Maar wij waren het eerst ermee op Fok!... Zijn we nu schuldig?quote:Op dinsdag 13 oktober 2009 00:21 schreef Stereotomy het volgende:
[..]
Dat móet je zeggen. Anders krijg je een stormloop op je tegoeden. Oh wacht...
Op spaarinformatie staat nu bij de DSB-deposito's: ‘Afwijkende garantieregeling!’ 
Fok!-forum legt Nederlandse financiëlesector in een week platquote:Op dinsdag 13 oktober 2009 15:44 schreef Nizno het volgende:
op twitter gaat een account met naam, snsbank de hoax dat sns de volgende zou zijn tegen.
het is toch niet dat wij die hoax gestart hebben he?
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Die geven altijd een lage rente.quote:Op dinsdag 13 oktober 2009 18:22 schreef HarryP het volgende:
Ik mis nog een lijstje met de rentepercentages van de grotere banken.
Ik heb sinds deze week ook een rekening bij Aegon. Werkt simpel, en de voorwaarden zijn toch redelijk makkelijk in te stellen. Krijg nu iets meer dan 3,5% tegen 3,1% bij de op een na hoogste bank en toch zonder opnamekosten. Alleen dat overboeken rechtstreeks op je spaarpot heb ik nog niet echt geprobeerd. Moet je dan in de omschrijving echt exact "spaarpot 1" zetten ofzo?
Ps. In de TS staat onder deposito's, banken met voorwaarden en jeugdsparen nog steeds DSB bank vermeld. Misschien handig om die maar te verwijderen.
Ps. In de TS staat onder deposito's, banken met voorwaarden en jeugdsparen nog steeds DSB bank vermeld. Misschien handig om die maar te verwijderen.
Hoelang duurt dit ongeveer? Heb al mijn eerste overboeking gemaakt.quote:Activeren van uw spaarrekening
Als u voor de eerste keer inlogt op uw persoonlijke pagina bij MoneYou ziet u het statusoverzicht van uw aanvraag. Hier vindt u ook het rekeningnummer van uw MoneYou Spaarrekening. Met de eerste overboeking vanaf uw tegenrekening naar uw MoneYou Spaarrekening verifiëren wij ook uw identiteit. Is deze verificatie voldoende dan is uw rekening geactiveerd en klaar voor gebruik.
Ripped her heart out right before her eyes! Eyes over easy, eat it! Eat it! Eat it!
Ik wil DSB wel uit de lijstjes halen, maar officieel bestaat de bank nog steeds en is ie dus nog niet failliet. Uit voorzorg zal ik DSB er toch maar uit halen, waarschijnlijk is er nu niemand die daar nog een rekening wil openen.quote:Op dinsdag 13 oktober 2009 19:41 schreef testje318 het volgende:
Ps. In de TS staat onder deposito's, banken met voorwaarden en jeugdsparen nog steeds DSB bank vermeld. Misschien handig om die maar te verwijderen.
EDIT: ik heb DSB er uit gehaald.
[ Bericht 3% gewijzigd door RJD op 13-10-2009 21:17:42 ]
Houdt dan meteen SNS in de gaten. 
De mens regeert de wereld niet om een ander tevreden te stellen maar om zichzelf tevreden te stellen.
Kan je nagaan hoe laag hun rentepercentages wel niet moeten zijn...quote:
Ik mis nog een lijstje met de rentepercentages van de grotere banken.
Credit Europe
3 maanden - 2,25% » 2,00%
6 maanden - 2,50% » 2,00%
9 maanden - 2,50% » 2,00%
1 jaar - 2,85% » 2,25%
3 jaar - 3,50% » 3,25%
2 jaar - 3,00%
3 maanden - 2,25% » 2,00%
6 maanden - 2,50% » 2,00%
9 maanden - 2,50% » 2,00%
1 jaar - 2,85% » 2,25%
3 jaar - 3,50% » 3,25%
2 jaar - 3,00%
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
NIBC vanaf de 20ste nog maar 2,8%
NIBC
[ Bericht 56% gewijzigd door #ANONIEM op 14-10-2009 18:49:35 ]
NIBC
[ Bericht 56% gewijzigd door #ANONIEM op 14-10-2009 18:49:35 ]
Ja zo kun je bezig blijven, momenteel is Aegon de beste. Hoe dat over een maand is kan niemand zeggen.quote:
[..]
Waarschijnlijk duurt het niet lang voordat ook Aegon weer een verlaging doorvoert...
Het voordeel bij Aegon is gewoon dat je een aantal voorwaarden naar je eigen smaak kan inrichten en elke maand kan veranderen (muv opnamekosten). Daardoor haal je eigenlijk altijd wel een hogere rente dan bij alle andere banken. Of je moet echt amper geld hebben en amper inleggen elke maand. Maarja dan kan je net zo goed niet sparen 
Ik denk dat het op dit moment nergens goed toeven is voor de rente. De ene bank is misschien net iets eerder met de renteverlaging dan de andere bank, maar als puntje bij paaltje komt gaan ze uiteindelijk allemaal soortgelijk naar beneden.
Wellicht is een tip nog om te kijken naar het verleden en hoe het gedrag van diverse banken zich getoond hebben bij verlagingen en in hoeverre ze telkens toch nog relatief hoog in het lijstje uitkomen.
Wellicht is een tip nog om te kijken naar het verleden en hoe het gedrag van diverse banken zich getoond hebben bij verlagingen en in hoeverre ze telkens toch nog relatief hoog in het lijstje uitkomen.
Wat dat betreft zijn de nummer 1 en 2 momenteel een goede keuze. Maar je kent het gezegde, in het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.quote:
Ik denk dat het op dit moment nergens goed toeven is voor de rente. De ene bank is misschien net iets eerder met de renteverlaging dan de andere bank, maar als puntje bij paaltje komt gaan ze uiteindelijk allemaal soortgelijk naar beneden.
Wellicht is een tip nog om te kijken naar het verleden en hoe het gedrag van diverse banken zich getoond hebben bij verlagingen en in hoeverre ze telkens toch nog relatief hoog in het lijstje uitkomen.
NIBC gedaald van 3,1% naar 2,8%. 
En dat terwijl ze vorige week nog veelvuldig reclame zaten te maken op TV enz.
Kan net zo goed weer de oude sok uit de kast halen.
En dat terwijl ze vorige week nog veelvuldig reclame zaten te maken op TV enz.
Kan net zo goed weer de oude sok uit de kast halen.
Als toeval niet bestaat, waarom hebben ze er dan een woord voor uitgevonden?
Niet storen, ik ben al gestoord genoeg,...
Vrouwen zijn om van te houden, niet om te begrijpen.
Niet storen, ik ben al gestoord genoeg,...
Vrouwen zijn om van te houden, niet om te begrijpen.
Wat verwacht je dan, dat er één stug een rente van 4,50% blijft aanbieden?quote:
Ik denk dat het op dit moment nergens goed toeven is voor de rente. De ene bank is misschien net iets eerder met de renteverlaging dan de andere bank, maar als puntje bij paaltje komt gaan ze uiteindelijk allemaal soortgelijk naar beneden.
De banken gaan om. Rente's worden steeds minder en de beerput gaat langzaam maar zeker open. Duurt niet lang meer of de rente zit onder de 2%quote:Op donderdag 15 oktober 2009 09:21 schreef Poepoog het volgende:
[..]
Wat verwacht je dan, dat er één stug een rente van 4,50% blijft aanbieden?
De mens regeert de wereld niet om een ander tevreden te stellen maar om zichzelf tevreden te stellen.
Que?quote:
[..]
en de beerput gaat langzaam maar zeker open.
Vooruit zien en bespaar een hele hoop ellende. Dat is wat ik zeg.quote:Op donderdag 15 oktober 2009 12:27 schreef YoshiBignose het volgende:
Hoofdrubbel, wat lul je telkens?!!?!?!?!
De mens regeert de wereld niet om een ander tevreden te stellen maar om zichzelf tevreden te stellen.
Ik krijg met gemak de laatste tijd meer transacties via het depositogarantiestelsel dan gewoon aan rente
-je UI was te groot en daarom verwijderd-
Tja, dit zat eraan te komen:
De renteplus rekening van Centraal beheer achmea: het was van 09-09-2008 tot 09-09-2009 5,27%, daarna werd het 3%, en nu: 3% --> 2,7%
De renteplus rekening van Centraal beheer achmea: het was van 09-09-2008 tot 09-09-2009 5,27%, daarna werd het 3%, en nu: 3% --> 2,7%
Aankomend weekend maar eens kijken waar ik m'n munten nu op ga parkeren. Iemand ervaring met beleggen in obligaties? Of is dat inmiddels ook niet interessant meer?quote:Met ingang van 16 oktober 2009 bedraagt het nieuwe rentetarief 2,7% effectief per jaar. Nog steeds een prima rente voor een spaarrekening zonder beperkende voorwaarden.
Ben ik nou zo slim of ben jij nou zo dom?
Moneyou
Sparen Vast 6 maanden - 2,50% » 2,75%
Sparen Vast 6 maanden - 2,50% » 2,75%
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Huh, zie ik dat goed... gaat de rente van deze deposito omhoog?quote:Op vrijdag 16 oktober 2009 12:02 schreef Aether het volgende:
Moneyou
Sparen Vast 6 maanden - 2,50% » 2,75%
Maar met een gewone spaarrekening bij MoneYou krijg je 3%.. Ik heb het nooit echt begrepen of je met een deposito meer kan sparen..quote:Op vrijdag 16 oktober 2009 12:02 schreef Aether het volgende:
Moneyou
Sparen Vast 6 maanden - 2,50% » 2,75%
Kan iemand het mij uitleggen?
Ripped her heart out right before her eyes! Eyes over easy, eat it! Eat it! Eat it!
Vaak een gok. Als Moneyou volgende maand op 2,50% zit en daar 5 maanden blijft (of lagerquote:Op vrijdag 16 oktober 2009 12:41 schreef IkBenOzan het volgende:
[..]
Maar met een gewone spaarrekening bij MoneYou krijg je 3%.. Ik heb het nooit echt begrepen of je met een deposito meer kan sparen..
) is een deposito van 6 maanden à 2,75% een betere keus geweest.Meestal is het een indicatie wat de bank van de rente verwacht over een bepaalde periode.
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
de kans dat de rente van je spaarrekening zakt is groot.quote:
[..]
Maar met een gewone spaarrekening bij MoneYou krijg je 3%.. Ik heb het nooit echt begrepen of je met een deposito meer kan sparen..
Een deposito swtaat vast dus die rente blijft 6 maand gelijk.
hoe bedoel je met een deposito meer sparen?
Bijstorten tijdens de looptijd kan niet als je dat bedoelt.
En ook valt 'slechts' een ton in het garantistelsel.
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Is een deposito ook gedekt door de Nederlandse staat bij het omvallen van een bank?
Confidence through competence
Oh. Bedankt.quote:Op vrijdag 16 oktober 2009 13:05 schreef Aether het volgende:
[..]
Vaak een gok. Als Moneyou volgende maand op 2,50% zit en daar 5 maanden blijft (of lager
Meestal is het een indicatie wat de bank van de rente verwacht over een bepaalde periode.
Ik dacht altijd dat je met een deposito meer kon sparen. Maar ik was even door de war omdat je met een gewone spaarrekening iets meer krijgt. Maar nu is alles wel duidelijk.quote:Op vrijdag 16 oktober 2009 13:06 schreef Nizno het volgende:
[..]
de kans dat de rente van je spaarrekening zakt is groot.
Een deposito swtaat vast dus die rente blijft 6 maand gelijk.
hoe bedoel je met een deposito meer sparen?
Bijstorten tijdens de looptijd kan niet als je dat bedoelt.
En ook valt 'slechts' een ton in het garantistelsel.
Ripped her heart out right before her eyes! Eyes over easy, eat it! Eat it! Eat it!
http://www.spaarbaak.nl/v(...)n+bij+moneyou+veiligquote:Op vrijdag 16 oktober 2009 13:07 schreef Stereotomy het volgende:
Is een deposito ook gedekt door de Nederlandse staat bij het omvallen van een bank?
http://www.spaarbaak.nl/art_Collectieve_Garantie_Regeling.htmlquote:MoneYou heeft net als alle andere banken in Nederland een vergunning van De Nederlandsche Bank (DNB). Spaartegoeden bij de MoneYou vallen onder het Depositogarantiestelsel waardoor ze tot een zeker bedrag gegarandeerd zijn.
quote:Het depositogarantiestelsel houdt in het kort het volgende in: mocht een bank waarop het depositogarantiestelsel van toepassing is, niet meer aan haar verplichtingen kunnen voldoen (bijvoorbeeld in het geval van een faillissement), dan zijn rekeninghouders er zeker van dat hun tegoeden op betaal- of spaarrekeningen gegarandeerd zijn.
Ripped her heart out right before her eyes! Eyes over easy, eat it! Eat it! Eat it!
Ja. Achtergestelde deposito's echter niet. Deze bieden een hogere rente maar mocht een bank omvallen dan sta je letterlijk achteraan in de rij van schuldeisers.quote:Op vrijdag 16 oktober 2009 13:07 schreef Stereotomy het volgende:
Is een deposito ook gedekt door de Nederlandse staat bij het omvallen van een bank?
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
[Speculatie mode]
Waarschijnlijk toekomstige quote van Pieter Lakeman
Indien JC Flowers (eigenaar NIBC Direct) de DSB overneemt, haal je geld hier dan weg. Als iedereen zijn geld bij NIBC opneemt dan zal JC Flowers inzien dat de keus om DSB te redden een foute keus is geweest.
Het is niet voor niets dat NIBC afgelopen week de rente heeft gewijzigd van 3,1% naar 2,8%
[/Speculatie mode]
Als maandagmiddag blijkt dat JC Flowers de DSB overneemt dan haalt larshil meteen zijn spaartegoed bij NIBC Direct weg. Als het mee zit heeft larshil zijn geld eerder terug dan dat het geduurd heeft met IceSave.
JC Flowers zal niet genoeg geld in kas hebben om het totaal aan spaartegoeden van DSB en NIBC, en daarnaast de claims van de DSB-klanten uit te kunnen keren. Daarnaast staan beide banken niet als AA of A-banken aangeschreven bij S&P en/of Moody's en is de transparantie van deze partijen ondoorzichtig.
PS. Bij wie ligt de schuld van de kredietcrisis? Lees het hier. larshil vond dit wel een interessant artikel.
[ Bericht 2% gewijzigd door larshil op 17-10-2009 06:43:03 ]
Waarschijnlijk toekomstige quote van Pieter Lakeman
Indien JC Flowers (eigenaar NIBC Direct) de DSB overneemt, haal je geld hier dan weg. Als iedereen zijn geld bij NIBC opneemt dan zal JC Flowers inzien dat de keus om DSB te redden een foute keus is geweest.
Het is niet voor niets dat NIBC afgelopen week de rente heeft gewijzigd van 3,1% naar 2,8%
[/Speculatie mode]
Als maandagmiddag blijkt dat JC Flowers de DSB overneemt dan haalt larshil meteen zijn spaartegoed bij NIBC Direct weg. Als het mee zit heeft larshil zijn geld eerder terug dan dat het geduurd heeft met IceSave.
JC Flowers zal niet genoeg geld in kas hebben om het totaal aan spaartegoeden van DSB en NIBC, en daarnaast de claims van de DSB-klanten uit te kunnen keren. Daarnaast staan beide banken niet als AA of A-banken aangeschreven bij S&P en/of Moody's en is de transparantie van deze partijen ondoorzichtig.
PS. Bij wie ligt de schuld van de kredietcrisis? Lees het hier. larshil vond dit wel een interessant artikel.
[ Bericht 2% gewijzigd door larshil op 17-10-2009 06:43:03 ]
Het zal geen Nederlandse bank zijn die de DSB overneemt, noch een bank met roots in Nederland. Lijkt mij althans, juist om meer afstand te creeeren en daardoor minder geraakt te worden door wat er in de pers komt in Nederland.
Wat dat betreft schat ik de kans best groot in dat DSB dit weekend succes behaalt met een overname bij een Amerikaanse bank. De werknemers kunnen echter denk ik op zoek naar een andere baan.
Wat dat betreft schat ik de kans best groot in dat DSB dit weekend succes behaalt met een overname bij een Amerikaanse bank. De werknemers kunnen echter denk ik op zoek naar een andere baan.
Toch moet je wel oppassen met deposito's, want het rentepercentage dat ze aangeven is vaak geen samengestelde interest. Dus als je 3 jaar vast zet tegen 4%, dan krijg je ook echt 3 x 4% van het totale bedrag.
Facts don't care about your feelings
Maar dan krijg je ook drie keer de rente uitgekeerd op een opneembare rekening.quote:Op zaterdag 17 oktober 2009 09:51 schreef YoshiBignose het volgende:
Toch moet je wel oppassen met deposito's, want het rentepercentage dat ze aangeven is vaak geen samengestelde interest. Dus als je 3 jaar vast zet tegen 4%, dan krijg je ook echt 3 x 4% van het totale bedrag.
Ja, maar in het 2e jaar krijg je op een opneembare rekening ook rente over de rente van het eerste jaar. Doordat je bij een deposito niet tussentijds rente krijgt, maar alleen aan einde van looptijd, krijg je ook geen samengestelde interest.
Facts don't care about your feelings
Dus als je een deposito neemt voor 5 jaar, dan krijg je pas na 5 jaar de rente uitgekeerd? 
Dat wist ik niet!
Dat wist ik niet!
correctie... Bij de meeste deposito's die langer vast staan dan een jaar krijg je jaarrente uitbetaald.quote:
Ja, maar in het 2e jaar krijg je op een opneembare rekening ook rente over de rente van het eerste jaar. Doordat je bij een deposito niet tussentijds rente krijgt, maar alleen aan einde van looptijd, krijg je ook geen samengestelde interest.
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Zucht. Daar gaat het niet om. Ik bedoel ermee te zeggen dat je bij een deposito dus in verhouding minder rente krijgt dan normale rekeningen. Bijvoorbeeld:
Je stort 10.000 op een deposito van 10 jaar tegen 5%.
Je stort 10.000 op een normale opneembare rekening tegen 4,25% per jaar.
Na 10 jaar eindig je op de deposito met 15.000.
Op de normale rekening met 15.162 en dat terwijl het percentage lager is.
@ Nizno, misschien is dat bij sommige wel zo, maar bij sommige ook niet. Ik keek toevallig bij DSB een tijdje terug en ontdekte dat
kijk bijv. maar bij deze calculator: http://www.dsbbank.nl/sparen/vaste-termijn-deposito/ .
Je stort 10.000 op een deposito van 10 jaar tegen 5%.
Je stort 10.000 op een normale opneembare rekening tegen 4,25% per jaar.
Na 10 jaar eindig je op de deposito met 15.000.
Op de normale rekening met 15.162 en dat terwijl het percentage lager is.
@ Nizno, misschien is dat bij sommige wel zo, maar bij sommige ook niet. Ik keek toevallig bij DSB een tijdje terug en ontdekte dat
kijk bijv. maar bij deze calculator: http://www.dsbbank.nl/sparen/vaste-termijn-deposito/ .
Facts don't care about your feelings
Dan ga je er wel vanuit dat de vrije rente constant blijft.quote:Op zaterdag 17 oktober 2009 13:48 schreef YoshiBignose het volgende:
Zucht. Daar gaat het niet om. Ik bedoel ermee te zeggen dat je bij een deposito dus in verhouding minder rente krijgt dan normale rekeningen. Bijvoorbeeld:
Je stort 10.000 op een deposito van 10 jaar tegen 5%.
Je stort 10.000 op een normale opneembare rekening tegen 4,25% per jaar.
Na 10 jaar eindig je op de deposito met 15.000.
Op de normale rekening met 15.162 en dat terwijl het percentage lager is.
De rente die je jaarlijks krijgt op de deposito is hoger en kun je ook weer op een spaarrekening zetten.
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Ik ken/heb niet 1 deposito waar je geen samengestelde rente krijgt, EN de rente pas aan het eind wordt uitgekeerd... Het is altijd OF samengesteld, OF jaarlijkse uitkering. En beide gevallen vind ik prima.quote:Op zaterdag 17 oktober 2009 13:48 schreef YoshiBignose het volgende:
Je stort 10.000 op een deposito van 10 jaar tegen 5%.
Je stort 10.000 op een normale opneembare rekening tegen 4,25% per jaar.
Dit voorbeeld gaat dus nergens op.quote:Na 10 jaar eindig je op de deposito met 15.000.
Op de normale rekening met 15.162 en dat terwijl het percentage lager is.
Okee, misschien is DSB uitzondering, maar waarom verbaast dat me niet.....quote:@ Nizno, misschien is dat bij sommige wel zo, maar bij sommige ook niet. Ik keek toevallig bij DSB een tijdje terug en ontdekte dat
censuur :O
Oh, dan keek ik toevallig bij de enige bank waar het wel zo is / was
??????quote:Op zaterdag 17 oktober 2009 14:05 schreef Aether het volgende:
[..]
De rente die je jaarlijks krijgt op de deposito is hoger en kun je ook weer op een spaarrekening zetten.
Facts don't care about your feelings
In jouw voorbeeld krijg je 425 euro op de vrijopneembare rekening en 500 euro aan rente van de deposito. Deze 500 euro kun je weer op een spaarrekening storten. (De combinatie deposito + rente over de deposito op een spaarrekening levert uiteindelijk meer op dan een vrijopneembare met samengestelde intrest).quote:Op zaterdag 17 oktober 2009 14:11 schreef YoshiBignose het volgende:
Oh, dan keek ik toevallig bij de enige bank waar het wel zo is / was
[..]
??????
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Je kan de rente tussentijds van een deposito niet op een spaarrekening storten hoor
Facts don't care about your feelings
De rente wordt jaarlijks op de tegenrekening/spaarrekening overgeboekt. (Of hebben we het hier over twee verschillende zaken?)quote:Op zaterdag 17 oktober 2009 14:26 schreef YoshiBignose het volgende:
Je kan de rente tussentijds van een deposito niet op een spaarrekening storten hoor
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Dan ga jij er nog steeds vanuit dat die ene deposito die jij zag (waar je je jaarrentes en je startbedrag pas aan het eind van de looptijd krijgt) de enige deposito is.quote:
Je kan de rente tussentijds van een deposito niet op een spaarrekening storten hoor
Ik krijg gewoon per jaar mijn rente. En op een andere zelfs per half jaar.
Die stort mijn bank netjes op de tegenrekening van de deposito.
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Kut toevallig de enige bank waar ik een deposito heb wel.quote:
Je kan de rente tussentijds van een deposito niet op een spaarrekening storten hoor
Dubbel
In het reglement (artikel 7b) staat gewoon:quote:Op zaterdag 17 oktober 2009 13:48 schreef YoshiBignose het volgende:
Zucht. Daar gaat het niet om. Ik bedoel ermee te zeggen dat je bij een deposito dus in verhouding minder rente krijgt dan normale rekeningen. Bijvoorbeeld:
Je stort 10.000 op een deposito van 10 jaar tegen 5%.
Je stort 10.000 op een normale opneembare rekening tegen 4,25% per jaar.
Na 10 jaar eindig je op de deposito met 15.000.
Op de normale rekening met 15.162 en dat terwijl het percentage lager is.
@ Nizno, misschien is dat bij sommige wel zo, maar bij sommige ook niet. Ik keek toevallig bij DSB een tijdje terug en ontdekte dat
Ik kan me ook niet voorstellen dat er een bank is die het op de manier doet die jij beschrijft.quote:Met uitzondering van een rekening met een looptijd korter dan één jaar wordt de rente, te rekenen vanaf de datum van inleg, gedurende de overeengekomen looptijd jaarlijks overgeboekt op de tegenrekening, zoals deze door de rekeninghouder is opgegeven op het Aanmeldingsformulier.
Ah oke foutje, staat niet duidelijk bij dat berekening ding van ze.
Facts don't care about your feelings
Hoe hebben jullie de spaarpotten bij Aegon ingedeeld? Ik heb er één voor lange en één voor korte termijn aangemaakt. Krijg bij de ene 3,3% en bij de andere 3,8%
[ Bericht 3% gewijzigd door leolinedance op 18-10-2009 23:17:53 ]
[ Bericht 3% gewijzigd door leolinedance op 18-10-2009 23:17:53 ]
Ik heb 1 potje met een minimum bedrag van ¤25.000 plus de afspraak dat ik elke maand ¤100 bijstort. Toch goed voor 3,46% rentequote:Op zondag 18 oktober 2009 23:11 schreef leolinedance het volgende:
Hoe hebben jullie de spaarpotten bij Aegon ingedeeld? Ik heb er één voor lange en één voor korte termijn aangemaakt. Krijg bij de ene 3,3% en bij de andere 3,8%
Ja, maar dan krijg je een veel lager percentage rente dan je deposito. Of al je het op je betaalrekening laat staan zelfs niks.quote:Op zaterdag 17 oktober 2009 14:42 schreef Nizno het volgende:
[..]
Ik krijg gewoon per jaar mijn rente. En op een andere zelfs per half jaar.
Die stort mijn bank netjes op de tegenrekening van de deposito.
Facts don't care about your feelings
Ook maar weer eens tvp'en. in dit geval met een quote uit een mailtje dat ik net kreeg 
CEBquote:
Met ingang van 20 oktober 2009 heeft Credit Europe Bank N.V. de rente op de dagelijks opvraagbare Top-Interest spaarrekening verlaagd naar 2,25% p.j..
Elke keer als dit topic omhoog gaat hou ik m'n hart vast dat Moneyou niet weer omlaag is gegaan
Credit Europe gaat helemaal lekker, straks moet je nog gaan bijbetalen.
Credit Europe gaat helemaal lekker, straks moet je nog gaan bijbetalen.
"Make money. Make more money. Make other people produce so as to make more money."
Hubbard Communications Office Policy Letter (9 March 1972)
Hubbard Communications Office Policy Letter (9 March 1972)
OHRA
6 maanden - 2,50% » 2,00%
12 maanden - 3,00% » 2,50%
18 maanden - 3,10% » 2,60%
24 maanden - 3,20% » 2,60%
6 maanden - 2,50% » 2,00%
12 maanden - 3,00% » 2,50%
18 maanden - 3,10% » 2,60%
24 maanden - 3,20% » 2,60%
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Ik zou al blij zijn als mijn geld weer beschikbaar is bij MoneYou..quote:
Elke keer als dit topic omhoog gaat hou ik m'n hart vast dat Moneyou niet weer omlaag is gegaan
Credit Europe gaat helemaal lekker, straks moet je nog gaan bijbetalen.
Op naar de nul %. Straks staan er weer prijsvechters op waar we gedwongen worden om naar toe te hollen om de "degelijke' banken maar weer de rug toe te keren.quote:Op donderdag 22 oktober 2009 17:35 schreef Aether het volgende:
OHRA
6 maanden - 2,50% » 2,00%
12 maanden - 3,00% » 2,50%
18 maanden - 3,10% » 2,60%
24 maanden - 3,20% » 2,60%
De markt zit nog steeds op slot. Rentes zullen alleen maar meer dalen de komende maanden. Verwacht rond nieuwjaar een gemiddelde rente van 2% op spaarrekeningen.quote:Op donderdag 22 oktober 2009 17:47 schreef EchtGaaf het volgende:
[..]
Op naar de nul %. Straks staan er weer prijsvechters op waar we gedwongen worden om naar toe te hollen om de "degelijke' banken maar weer de rug toe te keren.
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Kun je dit onderbouwen?quote:Op donderdag 22 oktober 2009 17:54 schreef Aether het volgende:
De markt zit nog steeds op slot. Rentes zullen alleen maar meer dalen de komende maanden. Verwacht rond nieuwjaar een gemiddelde rente van 2% op spaarrekeningen.
"De markt zit op slot" is voor mij als leek nogal een abstract begrip.
In deze piriode zeg ik netjes maar wie zal er meer bieden?quote:Op donderdag 22 oktober 2009 20:34 schreef YoshiBignose het volgende:
Ik pak nog steeds 3,42% bij Aegon en klaag niet
De mens regeert de wereld niet om een ander tevreden te stellen maar om zichzelf tevreden te stellen.
Korte uitleg. De rente die de NB rekent noemt men basis rente en die vertaal zich weer in marktregulaire rente. Wat die persoon bedoeld is dat de markt niet op slot zit maar afhangelijk is van de inflatie. Is de inflatie laag dan is de rente ook laag en is de inflatie hoog dan gaat de rente ook omhog om de inflatie te beteugelen. Simpel komt het hier op neer. Zijn nog wel andere factoren die mee spelen maar dit is de eenvoudige uitleg ervan.quote:Op donderdag 22 oktober 2009 19:46 schreef Bestolene het volgende:
[..]
Kun je dit onderbouwen?
"De markt zit op slot" is voor mij als leek nogal een abstract begrip.
De mens regeert de wereld niet om een ander tevreden te stellen maar om zichzelf tevreden te stellen.
Een vriendin van mij vertelde dat ze een studenten spaarrekening heeft waar ze rond de 5% krijgt (ja, nog steeds) en het is géén deposito. We kregen een discussie omdat ik dacht dat het niet mogelijk was. Daardoor vergeten te vragen welke bank het is Wat denken jullie, kan dit?
Wat denken jullie, kan dit?
Nee, tenzij het een heel klein bankje is of de maffia, maar neem aan dat die geen studenten spaarrekening hebben
Facts don't care about your feelings
De DSB wellicht?quote:Op donderdag 22 oktober 2009 20:59 schreef leolinedance het volgende:
Een vriendin van mij vertelde dat ze een studenten spaarrekening heeft waar ze rond de 5% krijgt (ja, nog steeds) en het is géén deposito. We kregen een discussie omdat ik dacht dat het niet mogelijk was. Daardoor vergeten te vragen welke bank het is
Sure 'nuff 'n Yes I Do
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
Ter ziele gegane postbank in zijn goede oude tijd. Nu is het ING.quote:
De mens regeert de wereld niet om een ander tevreden te stellen maar om zichzelf tevreden te stellen.
Even verder gekeken. Kan ook de ABN-AMRO zijn want die deden ook vaak van zulke stunten. Jongeren rekening. Jeugdspaarrekening en natuurlijk ook die studentenrekeningen. Misschien kan u daar op hun website's kijken. http://www. ABN.nl en http://www.ing.nl vroeger was ook de postbank maar die link geef ik niet omdat zoals ik al zei in mijn vorige post, postbank is ING geworden. (Postbank was al een onderdeel maar door de bezuinigen intern hebben ze besloten om de zaak samen te voegen.)quote:Op donderdag 22 oktober 2009 20:59 schreef leolinedance het volgende:
Een vriendin van mij vertelde dat ze een studenten spaarrekening heeft waar ze rond de 5% krijgt (ja, nog steeds) en het is géén deposito. We kregen een discussie omdat ik dacht dat het niet mogelijk was. Daardoor vergeten te vragen welke bank het is
De mens regeert de wereld niet om een ander tevreden te stellen maar om zichzelf tevreden te stellen.
Net in de mail:
quote:Vanaf 26 oktober 2009 gelden de volgende percentages*:
- AEGON Eigen stijl Sparen:
2,8% - 3,8%
- SpaarComfort:
2,3%
Ik ben de kleur MAGENTA
Je bent openminded, tenzij iets niet in je straatje past. Je houdt van discussiëren, maar hebt natuurlijk altijd gelijk. Als echte dierenliefhebber voer je graag kleine eendjes aan grote honden.
Je bent openminded, tenzij iets niet in je straatje past. Je houdt van discussiëren, maar hebt natuurlijk altijd gelijk. Als echte dierenliefhebber voer je graag kleine eendjes aan grote honden.
Zat er aan te komen wel grappig dat ze het zo melden:
Op 26 oktober 2009 verlaagt AEGON wederom de spaarrente. Wij begrijpen dat dit geen prettig bericht is.
wel grappig dat ze het zo melden:Op 26 oktober 2009 verlaagt AEGON wederom de spaarrente. Wij begrijpen dat dit geen prettig bericht is.
Facts don't care about your feelings
Nou iig wel eerlijk dat ze het zo melden en niet proberen te verbloemenquote:Op vrijdag 23 oktober 2009 17:16 schreef YoshiBignose het volgende:
Zat er aan te komen
Op 26 oktober 2009 verlaagt AEGON wederom de spaarrente. Wij begrijpen dat dit geen prettig bericht is.
Wanneer gaat die Hypotheek rente is een keer dalen? Schandalig hoe we weer opgelicht worden door de banken.
Wanneer gaat de ECB de rente weer verhogen?
Hypotheekrente blijft wellicht hoog door een hoger risico.
Hypotheekrente blijft wellicht hoog door een hoger risico.
En meer winst voor de banken. Neemt niet weg dat de hypotheekrente wat mij betreft best verder omhoog mag! Lagere rente geeft helemaal geen goedkopere woningen, het zorgt alleen dat huizen duurder worden, en dat de totale rente die een koper betaald constant blijft. M.a.w.: liever 12% rente over 1 ton (voor hetzelfde huis), dan 4% rente over 3 ton schuld!quote:Op vrijdag 23 oktober 2009 18:57 schreef Rejected het volgende:
Hypotheekrente blijft wellicht hoog door een hoger risico.
En als je dan bedenkt dat juist die kunstmatig hoge prijzen de oorzaak van de hele crisis zijn...
censuur :O
Het is zo zinloos om met lastige voorwaarden 0,3% extra rente te krijgen, als de bank er 2 keer per maand 0,3% vanaf haalt... Dan loopt je verlaging zeg maar 2 weken achter bij de rest van de spaarders, dat zet niet aan.
censuur :O
Ik merk aan mezelf dat ik laks begin te worden mbt het rentejagen.
Zit er sterk aan te denken om te gaan beleggen om mezelf geïnteresseerd te houden in mijn portefeuille.
De spaarrentes zijn momenteel gewoon demotiverend zeker als je 1,2 % plus x % inflatie eraf trekt.
Zit er sterk aan te denken om te gaan beleggen om mezelf geïnteresseerd te houden in mijn portefeuille.
De spaarrentes zijn momenteel gewoon demotiverend zeker als je 1,2 % plus x % inflatie eraf trekt.
Goed plan, ben er enkele maanden geleden mee begonnen. Wel alleen nog met fondsen via SNS fundcoach. Met een paar k wat begonnen en nu 6,3% rendement. En je blijft op deze manier inderdaad geinteresseerd in je portefeuille. Kan het iedereen aanraden om eerst te kijken naar fondsen als je nog niet zo ervaren bent met 'echte aandelen' zoals ik.quote:Op zaterdag 24 oktober 2009 09:40 schreef allsystemshalt het volgende:
Ik merk aan mezelf dat ik laks begin te worden mbt het rentejagen.
Zit er sterk aan te denken om te gaan beleggen om mezelf geïnteresseerd te houden in mijn portefeuille.
De spaarrentes zijn momenteel gewoon demotiverend zeker als je 1,2 % plus x % inflatie eraf trekt.
-je UI was te groot en daarom verwijderd-
Je moet er wel mee bezig blijven en er tijd in willen steken. Plus dat er altijd een risico aan zit.quote:Op zaterdag 24 oktober 2009 12:29 schreef the_undertaker het volgende:
[..]
Goed plan, ben er enkele maanden geleden mee begonnen. Wel alleen nog met fondsen via SNS fundcoach. Met een paar k wat begonnen en nu 6,3% rendement. En je blijft op deze manier inderdaad geinteresseerd in je portefeuille. Kan het iedereen aanraden om eerst te kijken naar fondsen als je nog niet zo ervaren bent met 'echte aandelen' zoals ik.
Ik bekeek laatst eens de rente op de spaarrekening die ABN AMRO automatisch gekoppeld heeft aan het Young Professionalpakket. Toch nog 2,4%. Het is een spaarrekening zonder minimuminleg en je kunt opnemen en inleggen wanneer je wilt. De enige beperking-voorwaarde is dat je een YP-pakket afneemt, maar die heb ik dus al. Best oke dus. Beter dan de ING internetspaarrekening, met z´n 1,5%.
Rentejagen is ook demotiverend vandaag de dag. Het conglomeraat aan banken gedraagt zich als een communisme; er valt amper iets te kiezen in spaarland.quote:Op zaterdag 24 oktober 2009 09:40 schreef allsystemshalt het volgende:
Ik merk aan mezelf dat ik laks begin te worden mbt het rentejagen.
De discrepantie tussen hypotheekrente en spaarrente is opvallend. Geen wonder dat banken megawinsten draaien.quote:Op vrijdag 23 oktober 2009 18:57 schreef Rejected het volgende:
Wanneer gaat de ECB de rente weer verhogen?
Hypotheekrente blijft wellicht hoog door een hoger risico.
De markt wordt gewoon gedicteerd door ene paar grote partijen.
De consument heeft het nakijken.
Wat houdt zo'n YP pakket in?quote:Op zaterdag 24 oktober 2009 13:13 schreef Aventura het volgende:
Ik bekeek laatst eens de rente op de spaarrekening die ABN AMRO automatisch gekoppeld heeft aan het Young Professionalpakket. Toch nog 2,4%. Het is een spaarrekening zonder minimuminleg en je kunt opnemen en inleggen wanneer je wilt. De enige beperking-voorwaarde is dat je een YP-pakket afneemt, maar die heb ik dus al. Best oke dus. Beter dan de ING internetspaarrekening, met z´n 1,5%.
Als je afgestudeerd HBO/WO bent, kun je die rekening nemen na je studentenpakket tot je 30e ofzo? Weet het niet precies, maar een aantal jaren geloof ikquote:Op zaterdag 24 oktober 2009 17:20 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Wat houdt zo'n YP pakket in?
CEB heb ik maanden geleden vaarwel gezegd, omdat ze maar bleven dalen en Moneyou op dat moment nog één van de hoogste rentes bood.quote:Op donderdag 22 oktober 2009 12:15 schreef RedFever007 het volgende:
Ook maar weer eens tvp'en. in dit geval met een quote uit een mailtje dat ik net kreeg
[..]
CEB
Tegenwoordig maakt het niet zo heel veel meer uit waar je zit, èchte toprentes vind je helaas niet meer (zo stom dat ik mijn geld een jaar geleden niet heb vastgezet
).[ Bericht 0% gewijzigd door SarahD. op 24-10-2009 20:52:58 ]
Toegang is geen open deur.
Klopt, je moet een HBO/WO-diploma hebben en je kunt het openen tot je 34ste verjaardag.
Voor de duidelijkheid het is dus een betaalpakket, bestaand uit een betaalrekening, betaalpas, spaarrekening, etc.
Voor de duidelijkheid het is dus een betaalpakket, bestaand uit een betaalrekening, betaalpas, spaarrekening, etc.
Inflatie is op dit moment maar 0,4%. In de tijden van de hogere rentes was deze 2,5%. Je effectieve rendement is dus nog ongeveer gelijk, mits je een gemiddeld uitgaven patroon hebt waar het inflatiecijfer op gebaseerd is.quote:Op zaterdag 24 oktober 2009 09:40 schreef allsystemshalt het volgende:
Ik merk aan mezelf dat ik laks begin te worden mbt het rentejagen.
Zit er sterk aan te denken om te gaan beleggen om mezelf geïnteresseerd te houden in mijn portefeuille.
De spaarrentes zijn momenteel gewoon demotiverend zeker als je 1,2 % plus x % inflatie eraf trekt.
Ik ben ook weer naar het kijken naar spaarrekeningen. Maar ik word er niet vrolijk van. Denk dat ik mijn studieschuld maar ga aflossen in plaats van geld op een spaarrekening zetten.
Geen/amper concurrentie tussen de banken. Ze halen hun geld liever ergens anders dan bij de kleine spaarder. Geld zat blijkbaar voorhanden.quote:Op maandag 26 oktober 2009 10:14 schreef Blik het volgende:
Ik ben ook weer naar het kijken naar spaarrekeningen. Maar ik word er niet vrolijk van. Denk dat ik mijn studieschuld maar ga aflossen in plaats van geld op een spaarrekening zetten.
Moneyou is prima...
Sure 'nuff 'n Yes I Do
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
Mijn geld (althans een deel) staat er nu ook ruim een half jaar, veilig neem ik aan dat je bedoelt dat de bank niet ineens failliet gaat? Maar ze zijn een dochter van ABN, dus dat lijkt me niet zo'n probleem.quote:
Heeft iemand goede ervaringen met moneyyou? Is het wel veilig enzo?
Ik doel m.n. op het internet aspect........Dat anderen je geld eraf kunnen halen enzoquote:Op maandag 26 oktober 2009 12:56 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Mijn geld (althans een deel) staat er nu ook ruim een half jaar, veilig neem ik aan dat je bedoelt dat de bank niet ineens failliet gaat? Maar ze zijn een dochter van ABN, dus dat lijkt me niet zo'n probleem.
Wat denk je nou zelf, er is geen enkele bank onveiliger dan de andere.quote:Op maandag 26 oktober 2009 13:08 schreef EchtGaaf het volgende:
[..]
Ik doel m.n. op het internet aspect........Dat anderen je geld eraf kunnen halen enzo
Edit: dat is misschien niet helemaal waar, maar geen enkele bank heeft onveilig internetbankieren.
Je krijgt een gebruikersnummer van Moneyou (die is dus niet het zelfde als je rekeningnummer) en je kiest zelf een wachtwoord, waarmee je in kunt loggen.quote:Op maandag 26 oktober 2009 13:08 schreef EchtGaaf het volgende:
[..]
Ik doel m.n. op het internet aspect........Dat anderen je geld eraf kunnen halen enzo
That's it. Bepaal zelf maar of jij dat veilig genoeg vindt of niet, al ben ik het met Dennis eens dat geen enkele bank een onveilig systeem heeft. 't Is gewoon een ABN dochter, niet een of andere exotische bank of zo...
Het belangrijkste veiligheidsaspect zit er natuurlijk ook in dat er alleen geld overgemaakt kan worden naar geautoriseerde tegenrekeningen. Zelfs al geef ik jou mijn login en paswoord voor m'n MoneYou / Aegon / SNS /DSB (quote:Op maandag 26 oktober 2009 13:55 schreef Omniej het volgende:
[..]
Je krijgt een gebruikersnummer van Moneyou (die is dus niet het zelfde als je rekeningnummer) en je kiest zelf een wachtwoord, waarmee je in kunt loggen.
That's it. Bepaal zelf maar of jij dat veilig genoeg vindt of niet, al ben ik het met Dennis eens dat geen enkele bank een onveilig systeem heeft. 't Is gewoon een ABN dochter, niet een of andere exotische bank of zo...
) spaarrekening, dan kun je hooguit het spaargeld naar mijn lopende rekening terugboeken, niet naar een rekening van jezelf.
You tell someone you're a Metatron, they stare at you blankly. You mention something out of a Charlton Heston movie and suddenly everyone is a theology scholar!
Meh.
Meh.
Bij de meeste spaarrekeningen kun je ook alleen naar een vaste tegenrekening overboeken. Dus ze kunnen het er wel afhalen, maar wordt het alleen maar overgeboekt naar een andere rekening die ook van jou is.
/edit: te laat.
[ Bericht 22% gewijzigd door #ANONIEM op 26-10-2009 14:00:30 ]
/edit: te laat
.[ Bericht 22% gewijzigd door #ANONIEM op 26-10-2009 14:00:30 ]
Nee, dat is NIET zo, aangezien het percentage belasting dat ik moet betalen niet gedaald is. Die 1,2% lijkt niet zo veel, maar met een lage rente slurpt dat wel een heel aardig deel van je rendement weg. Corrigeer dan nog eens voor inflatie, en er blijft knap weinig over.quote:Op zaterdag 24 oktober 2009 19:47 schreef RIVDSL het volgende:
[..]
Inflatie is op dit moment maar 0,4%. In de tijden van de hogere rentes was deze 2,5%. Je effectieve rendement is dus nog ongeveer gelijk, mits je een gemiddeld uitgaven patroon hebt waar het inflatiecijfer op gebaseerd is.
You tell someone you're a Metatron, they stare at you blankly. You mention something out of a Charlton Heston movie and suddenly everyone is a theology scholar!
Meh.
Meh.
-quote:Op maandag 26 oktober 2009 13:55 schreef Omniej het volgende:
[..]
Je krijgt een gebruikersnummer van Moneyou (die is dus niet het zelfde als je rekeningnummer) en je kiest zelf een wachtwoord, waarmee je in kunt loggen.
That's it. Bepaal zelf maar of jij dat veilig genoeg vindt of niet, al ben ik het met Dennis eens dat geen enkele bank een onveilig systeem heeft. 't Is gewoon een ABN dochter, niet een of andere exotische bank of zo...
Mja, daar had ik nog niet eens bij stilgestaan eigenlijk.quote:Op maandag 26 oktober 2009 13:59 schreef Metatron het volgende:
[..]
Het belangrijkste veiligheidsaspect zit er natuurlijk ook in dat er alleen geld overgemaakt kan worden naar geautoriseerde tegenrekeningen. Zelfs al geef ik jou mijn login en paswoord voor m'n MoneYou / Aegon / SNS /DSB (
Ik dacht dat EchtGaaf zich zorgen maakte om de inlogprocedures, maar je hebt gelijk dat er inderdaad niets kan gebeuren.
Heb de cijfers even bekeken. Ik heb bij spaarinformatie.nl gekeken wat de hoogste rente was op spaarrekeningen zonder voorwaarden. Ook heb ik van cbs.nl de inflatie cijfers gehaald. Van de rente heb ik inflatie en 1,2% belasting afgetrokken om het rendement uit te rekenen.quote:Op maandag 26 oktober 2009 14:04 schreef Metatron het volgende:
[..]
Nee, dat is NIET zo, aangezien het percentage belasting dat ik moet betalen niet gedaald is. Die 1,2% lijkt niet zo veel, maar met een lage rente slurpt dat wel een heel aardig deel van je rendement weg. Corrigeer dan nog eens voor inflatie, en er blijft knap weinig over.
Hier een grafiek van jan 2003 tot september 2009:
Je ziet dat het allemaal nog wel meevalt. Neemt natuurlijk niet weg dat als de dalende rente trend voortzet je wel gelijk krijgt. Ik begrijp natuurlijk dat iedereen hoge rentes leuker vind, maar het inflatiecijfer is minstens zo belangrijk.
Wanneer ik geld over wil maken naar mijn Aegon spaarrekening moet ik iets printen (in mijn geval laten opsturen, ik zit even zonder printer), ondertekenen en terugsturen. Kan dat niet makkelijker (digitaal)?
?? hoezo moet je iets ondertekenen en terugsturen voor je geld kan overschrijven naar je Aegon spaarrekening?
Bedoel je niet om een nieuwe rekening te openen? Of wat bedoel je überhaupt eigenlijk?quote:
Wanneer ik geld over wil maken naar mijn Aegon spaarrekening moet ik iets printen (in mijn geval laten opsturen, ik zit even zonder printer), ondertekenen en terugsturen. Kan dat niet makkelijker (digitaal)?
Geld overmaken van mijn tegenrekening naar mijn spaarrekening. Ik krijg het niet voor elkaar via internet.quote:Op dinsdag 27 oktober 2009 22:58 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Bedoel je niet om een nieuwe rekening te openen? Of wat bedoel je überhaupt eigenlijk?
edit: Het is de eerste overboeking naar een nieuwe 'spaarpot'.
Wat voor bank gebruik je dan om te internetbankieren? Neem aan dat dat gewoon een betaalrekening is? Zie niet wat daar mis aan kan gaan?quote:
[..]
Geld overmaken van mijn tegenrekening naar mijn spaarrekening. Ik krijg het niet voor elkaar via internet.
Nou ik kan het niet meer checken want hij is geblokkeerd. Ik had mijn nieuwe wachtwoord opgeschreven maar blijkbaar klopt er iets niet. Ik kan het nu dus niet checken. Heb wel twee brieven met de spaarafspraken ondertekend liggen om morgen op de bus te doen. Maar fijn dat je dan niet kunt inloggenquote:Op dinsdag 27 oktober 2009 23:01 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Wat voor bank gebruik je dan om te internetbankieren? Neem aan dat dat gewoon een betaalrekening is? Zie niet wat daar mis aan kan gaan?
Verder ga ik ook nog verhuizen dus kunnen ze mijn nieuwe wachtwoord niet naar mijn huidige adres sturen. En nu?
Brieven met spaarafsprakenquote:Op dinsdag 27 oktober 2009 23:37 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Nou ik kan het niet meer checken want hij is geblokkeerd. Ik had mijn nieuwe wachtwoord opgeschreven maar blijkbaar klopt er iets niet. Ik kan het nu dus niet checken. Heb wel twee brieven met de spaarafspraken ondertekend liggen om morgen op de bus te doen. Maar fijn dat je dan niet kunt inloggen
. Je bedoelt gewoon de voorwaarden en dat je je moet legitimeren neem ik aan? Die aparte spaarafspraken stel je gewoon op de site in als je dat eenmaal geregeld hebt.Tsja. Ik zal wel weer de oude zeikerd zijn, maar nieuwe rekeningen openen op het moment dat je ook gaat verhuizen is m.i. vragen om problemen. En als je dan ook nog eens je paswoord niet correct onthoudt of bewaart....quote:Verder ga ik ook nog verhuizen dus kunnen ze mijn nieuwe wachtwoord niet naar mijn huidige adres sturen. En nu?
.Bel de klantenservice zou ik zeggen. Vraag of je met een legitimatie op een kantoor langs kan komen om e.e.a. recht te zetten.
Of, aangezien ik uit je verhaal opmaak dat er nog helemaal geen geld op die rekening staat: Open gewoon een nieuwe.
You tell someone you're a Metatron, they stare at you blankly. You mention something out of a Charlton Heston movie and suddenly everyone is a theology scholar!
Meh.
Meh.
Op mijn lege spaarrekening kon ik geen digitaal geen cent zetten. Ik heb nieuwe spaarafspraken / spaarpotten gemaakt en moet daarom een brief opsturen. Maar ik stuur wel een brief mee in dezelfde enveloppe met een adreswijziging naar het adres van mijn ouders. Dan komt hij zeker op een veilig adres aanquote:Op dinsdag 27 oktober 2009 23:59 schreef Metatron het volgende:
[..]
Brieven met spaarafspraken
[..]
Tsja. Ik zal wel weer de oude zeikerd zijn, maar nieuwe rekeningen openen op het moment dat je ook gaat verhuizen is m.i. vragen om problemen. En als je dan ook nog eens je paswoord niet correct onthoudt of bewaart....
Bel de klantenservice zou ik zeggen. Vraag of je met een legitimatie op een kantoor langs kan komen om e.e.a. recht te zetten.
Of, aangezien ik uit je verhaal opmaak dat er nog helemaal geen geld op die rekening staat: Open gewoon een nieuwe.
En vervolgens een nieuw wachtwoord aanvragen. Ietwat omslachtig maar we komen er wel
Waar heb je dan in godesnaam je betaalrekening lopen? Voor mij was het gewoon net als iedere andere bankopdracht: bedrag, naam, rek. nr. en omschrijving inkloppen en opdracht bevestigen.quote:Op woensdag 28 oktober 2009 00:10 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Op mijn lege spaarrekening kon ik geen digitaal geen cent zetten.
Maar je kon toch niet inloggen? Sowieso wordt je rekening pas actief als je eerste 'bevestigingsboeking' binnen is. Heb je niet nieuwe rekeningen geopend in plaats van spaarpotten binnen je al bestaande rekening? Voor 'spaarpotten' binnen bestaande rekeningen hoef je nemelijk helemaal niets op te sturen, dat regel je gewoon online.quote:Ik heb nieuwe spaarafspraken / spaarpotten gemaakt en moet daarom een brief opsturen.
ALS dat niet geweigerd wordt omdat de gegevens dan niet kloppen met die van de tegenrekeningquote:Maar ik stuur wel een brief mee in dezelfde enveloppe met een adreswijziging naar het adres van mijn ouders.
.Ik vraag me af wat je nou precies gedaan hebt, want volgens mij is dat iets heel anders dan wat je denkt.quote:Dan komt hij zeker op een veilig adres aan
Ietwat omslachtig maar we komen er wel
You tell someone you're a Metatron, they stare at you blankly. You mention something out of a Charlton Heston movie and suddenly everyone is a theology scholar!
Meh.
Meh.
In het kort:quote:Op woensdag 28 oktober 2009 00:32 schreef Metatron het volgende:
[..]
Waar heb je dan in godesnaam je betaalrekening lopen? Voor mij was het gewoon net als iedere andere bankopdracht: bedrag, naam, rek. nr. en omschrijving inkloppen en opdracht bevestigen.
[..]
Maar je kon toch niet inloggen? Sowieso wordt je rekening pas actief als je eerste 'bevestigingsboeking' binnen is. Heb je niet nieuwe rekeningen geopend in plaats van spaarpotten binnen je al bestaande rekening? Voor 'spaarpotten' binnen bestaande rekeningen hoef je nemelijk helemaal niets op te sturen, dat regel je gewoon online.
[..]
ALS dat niet geweigerd wordt omdat de gegevens dan niet kloppen met die van de tegenrekening
[..]
Ik vraag me af wat je nou precies gedaan hebt, want volgens mij is dat iets heel anders dan wat je denkt.
- Ik open spaarrekening
- Ontvang inlognaam en wachtwoord
- Log in en wijzig wachtwoord
- Maak twee spaarpotten aan met een bepaald spaarpatroon
- Print twee blaadjes uit (omdat dat moet) en wil die gaan opsturen
- Wil later weer inloggen maar wachtwoord is niet goed
- Ga verhuizen en tijdelijk ergens anders wonen
Ik ga een Eigen Stijl Spaarrekening openen bij Aegon, is denk ik de voordeligste optie op dit moment. Kan daar 3.2% scoren met mijn spaargeld + maandelijkse inleg
quote:
[..]
In het kort:
- Ik open spaarrekening
- Ontvang inlognaam en wachtwoord
- Log in en wijzig wachtwoord
- Maak twee spaarpotten aan met een bepaald spaarpatroon
- Print twee blaadjes uit (omdat dat moet) en wil die gaan opsturen
- Wil later weer inloggen maar wachtwoord is niet goed
- Ga verhuizen en tijdelijk ergens anders wonen
Volgens mij is er ergens iets fout gegaan, want de enige reden om wat op sturen naar Aegon is om je identificeren zodat je rekening geopend kan worden. Ik zou Aegon zelf eens even bellen.
Wel netjes van Moneyou. Ik heb maandag een overschrijvingsopdracht gegeven en ik stond net op het punt te gaan mailen...
quote:Geachte relatie,
Onlangs heeft u een overboeking opgegeven vanaf uw MoneYou (Zakelijke) Spaarrekening ten gunste van uw tegenrekening bij een andere bank. Wij hebben geconstateerd dat deze overboeking niet volledig is uitgevoerd.
Vanwege een technische storing hebben wij helaas een beperkt aantal betalingsopdrachten niet kunnen verwerken. De betreffende bedragen zijn wel afgeboekt van uw spaarrekening bij MoneYou, maar de bedragen zijn nog niet bijgeboekt op uw tegenrekening. Wij willen u langs deze weg informeren dat wij onze uiterste best doen om vandaag de bedragen alsnog te laten overboeken naar de gewenste tegenrekening. Wij zullen u uiteraard compenseren voor het verlies van de rente-dagen.
Wij verwachten dat het geld morgen op uw tegenrekening is bijgeboekt. Dit is afhankelijk van de snelheid van verwerking van de bank waar uw tegenrekening loopt.
Wij bieden u onze excuses aan voor deze vertraging. Mocht u nog vragen hebben, dan kunt u gerust bellen met onze Klantenservice. Wij zijn bereikbaar via 0800 – 666 3993 (kosteloos). Of stuur een email naar sparen@moneyou.nl. Wij zijn u graag van dienst.
Sure 'nuff 'n Yes I Do
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
Ik twijfel om m'n geld naar een andere spaarrekening te doen. Ik zit nu bij de rabo, met een basis rente van 1.4%. Over het laagste bedrag dat er in het kwartaal opstaat krijg ik nog eens een geweldige 0.6%. Toen ik de rekening opende was het totaal 3.8%. Dit jaar een paar keer wat geld moeten voorschieten, waardoor ik twee maal een zeer laag bedrag op m'n spaarrekening had. Nu staat er meer geld op dan ooit, maar ik heb nog nooit zo weinig rente opgebouwd.
Over het laagste bedrag dat er in het kwartaal opstaat krijg ik nog eens een geweldige 0.6%. Toen ik de rekening opende was het totaal 3.8%. Dit jaar een paar keer wat geld moeten voorschieten, waardoor ik twee maal een zeer laag bedrag op m'n spaarrekening had. Nu staat er meer geld op dan ooit, maar ik heb nog nooit zo weinig rente opgebouwd.
Credit Europe
3, 6 en 9 maanden - 2,00% » 1,50%
1 jaar - 2,25% » 1,75%
2 jaar - 3,00% » 2,50%
3 jaar - 3,25% » 2,85%
4 jaar - 3,75% » 3,25%
5 jaar - 4,00% » 3,45%
Ben blij dat ik nog wat heb vastgezet begin dit jaar...
3, 6 en 9 maanden - 2,00% » 1,50%
1 jaar - 2,25% » 1,75%
2 jaar - 3,00% » 2,50%
3 jaar - 3,25% » 2,85%
4 jaar - 3,75% » 3,25%
5 jaar - 4,00% » 3,45%
Ben blij dat ik nog wat heb vastgezet begin dit jaar...
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
En staat er, nog geen 2 uur na het mailtje, al gewoon op. Netjes!quote:Op woensdag 28 oktober 2009 16:41 schreef TeleluvR het volgende:
Wel netjes van Moneyou. Ik heb maandag een overschrijvingsopdracht gegeven en ik stond net op het punt te gaan mailen...
[..]
Sure 'nuff 'n Yes I Do
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
De Russische tak van Credit Europe ziet er wat beter uit
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
quote:Wij willen u, als klant van MoneYou, graag vooraf informeren over de komende rentewijziging per 30 oktober aanstaande. Wij zullen de rentepercentages op onze website per deze datum aanpassen.
Het rentepercentage van de MoneYou Spaarrekening wordt met ingang van 30 oktober 2009 verlaagd naar 2,8% (effectief op jaarbasis).
Ik ben blij dat de helft van mijn geld nog 5,5% oplevert voor nog ruim een jaar, want deze rentepercentages zijn om te huilen. Je zou er bijna van gaan beleggen, of iets anders met een hoger risico.quote:
De rente van de ECB staat op 1%, de correcties worden juist doorgevoerd, zoiets kan je alleen niet in 1x doen want dan ben je als bank direct je klanten kwijt.quote:
Beetje vaag, er is toch geen rente correctie of wat dan ook gekomen....
Pfff, Moneyou dus ook alweer omlaag. Gaat lekker.
Die gaan dus gewoon gelijk op met Aegon Eigen Stijl, aangezien die laatst ook al naar 2,8 was gegaan...
Die gaan dus gewoon gelijk op met Aegon Eigen Stijl, aangezien die laatst ook al naar 2,8 was gegaan...
Tsja, maar waar moet je het naar toe boeken? Het is overal een drama wat spaarrentes betreft.quote:Op donderdag 29 oktober 2009 13:59 schreef athlonkmf het volgende:
nou, weer 10.000 terugboeken dan maar. als een soort waarschuwing voor de banken.
Als toeval niet bestaat, waarom hebben ze er dan een woord voor uitgevonden?
Niet storen, ik ben al gestoord genoeg,...
Vrouwen zijn om van te houden, niet om te begrijpen.
Niet storen, ik ben al gestoord genoeg,...
Vrouwen zijn om van te houden, niet om te begrijpen.
Bovendien als je blijft overboeken, vang je geen rente. Je moet altijd een minimum aantal maanden je geld ergens op hebben wil je vol uitbetaald krijgen.
Confidence through competence
Wat bedoel je daar nou weer mee? Dat je inderdaad een paar dagen geen rente ontvangt klopt, maar wat je met dat tweede bedoeld volg ik even niet.quote:
Bovendien als je blijft overboeken, vang je geen rente. Je moet altijd een minimum aantal maanden je geld ergens op hebben wil je vol uitbetaald krijgen.
Check je voorwaarden. Bijvoorbeeld bij MoneyYou, als je daar 3 maanden je geld op hebt staan en dan vertrekt, krijg je over die 3 maanden GEEN rente uitbetaald.quote:
[..]
Wat bedoel je daar nou weer mee? Dat je inderdaad een paar dagen geen rente ontvangt klopt, maar wat je met dat tweede bedoeld volg ik even niet.
Je hebt een aanloopperiode nodig die overigens dan wel met terugwerkende kracht wordt vergoed wanneer je die voltooit.
De banken stellen dit als voorwaarde om die rentehoppers te weren.
Confidence through competence
Ik ga wel naar aegon toe. Toch einde van het maand, dus saldo setting op min. 25k per maand en je krijgt extra rentebonus.quote:Op donderdag 29 oktober 2009 15:05 schreef ManAtWork het volgende:
[..]
Tsja, maar waar moet je het naar toe boeken? Het is overal een drama wat spaarrentes betreft.
Alleen als je een vage spaarrekening heb met de regel dat per maand minimaal zoveel op je rekening staat. Anders is rene altijd per dag.quote:Op donderdag 29 oktober 2009 15:19 schreef Stereotomy het volgende:
Bovendien als je blijft overboeken, vang je geen rente. Je moet altijd een minimum aantal maanden je geld ergens op hebben wil je vol uitbetaald krijgen.
Misschien moet jij juist even checken?quote:Op donderdag 29 oktober 2009 15:25 schreef Stereotomy het volgende:
[..]
Check je voorwaarden. Bijvoorbeeld bij MoneyYou, als je daar 3 maanden je geld op hebt staan en dan vertrekt, krijg je over die 3 maanden GEEN rente uitbetaald.
Je hebt een aanloopperiode nodig die overigens dan wel met terugwerkende kracht wordt vergoed wanneer je die voltooit.
De banken stellen dit als voorwaarde om die rentehoppers te weren.
quote van moneyou http://www.moneyou.nl/Spa(...)je_spaarrekening.htm
De opgelopen rente wordt 1x per kwartaal uitbetaald. Maar je raakt niet je opgelopen rente kwijt omdat je net voor het einde van een kwartaal al je geld weghaalt.quote:Hoe wordt de rente op mijn MoneYou Spaarrekening berekend?
De rente op de MoneYou Spaarrekening wordt dagelijks berekend. Voor de renteberekening wordt de looptijd op het werkelijke aantal dagen per maand en per jaar vastgesteld.
ZIe dat nergens in de algemene voorwaarden staan? En mocht het wel zo zijn, dan haal je toch gewoon je geld weg en de rekening open?quote:
[..]
Check je voorwaarden. Bijvoorbeeld bij MoneyYou, als je daar 3 maanden je geld op hebt staan en dan vertrekt, krijg je over die 3 maanden GEEN rente uitbetaald.
Je hebt een aanloopperiode nodig die overigens dan wel met terugwerkende kracht wordt vergoed wanneer je die voltooit.
De banken stellen dit als voorwaarde om die rentehoppers te weren.
Ik kan me herinneren dat ergens gelezen te hebben en gedacht te hebben: 'hee da's stom'
Wellicht niet bij MY maar bij een andere toko.
Wellicht niet bij MY maar bij een andere toko.
Confidence through competence
Lijkt me persoonlijk erg stug omdat zo'n voorwaarde niets toevoegt. Zoals ik al zei, je kan gewoon je geld weghalen en de rekening open laten.quote:
Ik kan me herinneren dat ergens gelezen te hebben en gedacht te hebben: 'hee da's stom'
Wellicht niet bij MY maar bij een andere toko.
Tijd om te gaan shoppen dusquote:Op donderdag 29 oktober 2009 15:05 schreef ManAtWork het volgende:
[..]
Tsja, maar waar moet je het naar toe boeken? Het is overal een drama wat spaarrentes betreft.
censuur :O
Het kosten weken om die kleine renteverschillen weer terug te verdienen.quote:Op donderdag 29 oktober 2009 13:59 schreef athlonkmf het volgende:
nou, weer 10.000 terugboeken dan maar. als een soort waarschuwing voor de banken.
Niet de moeite waard IMO.
MY heeft dit niet.quote:Op donderdag 29 oktober 2009 15:33 schreef Stereotomy het volgende:
Ik kan me herinneren dat ergens gelezen te hebben en gedacht te hebben: 'hee da's stom'
Wellicht niet bij MY maar bij een andere toko.
Misschien bedoel je bijv. de Rabobank waarbij je bij sommige rekeningen een bonus krijgt per kwartaal over het laagste saldo?
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Nee, want ik zit al jaren bij de Rabobank en ben met dat systeem bekend.quote:
[..]
MY heeft dit niet.
Misschien bedoel je bijv. de Rabobank waarbij je bij sommige rekeningen een bonus krijgt van kwartaal over het laagste saldo?
Kan het niet bewijzen, loos alarm voorlopig dus.
Confidence through competence
Die paar euro dagrente over 10k kan ik wel missen. En als dat een signaaltje kan afgeven, waarom niet?quote:Op donderdag 29 oktober 2009 15:36 schreef Aether het volgende:
[..]
Het kosten weken om die kleine renteverschillen weer terug te verdienen.
Niet de moeite waard IMO.
effe voor de gein berekend:
over 10k is dus 280 euro nominale rente. Dat zal op z'n best dus 80 cent per dag zijn. Alleen doet moneyou aan rente op rente om die nominale rente te krijgen, dus in de praktijk kost het me minder dan 3x0.80 cent aan rente.
Nou, dan maar een biertje minder nemen.
Voor wie van een gok houd:
Terug van weggeweest bij Garantibank: de ‘Turks Fruit Deposito’.
Deze deposito was een paar jaar geleden ook aan te vragen. De deposito wordt in Turkse lira omgezet; aan het einde van de looptijd krijg je het ingelegde bedrag terug op basis van de dan geldende koers Euro/Turkse lira.
Is de koers gunstig gestegen dan krijg je meer dan het ingelegde bedrag inclusief rente terug.
Terug van weggeweest bij Garantibank: de ‘Turks Fruit Deposito’.
Deze deposito was een paar jaar geleden ook aan te vragen. De deposito wordt in Turkse lira omgezet; aan het einde van de looptijd krijg je het ingelegde bedrag terug op basis van de dan geldende koers Euro/Turkse lira.
Is de koers gunstig gestegen dan krijg je meer dan het ingelegde bedrag inclusief rente terug.
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
lijkt me niks, ondanks hoge rente behoorlijk gevaar dat je dik verlies lijdt..quote:Op donderdag 29 oktober 2009 17:45 schreef Aether het volgende:
Voor wie van een gok houd:
Terug van weggeweest bij Garantibank: de ‘Turks Fruit Deposito’.
Deze deposito was een paar jaar geleden ook aan te vragen. De deposito wordt in Turkse lira omgezet; aan het einde van de looptijd krijg je het ingelegde bedrag terug op basis van de dan geldende koers Euro/Turkse lira.
Is de koers gunstig gestegen dan krijg je meer dan het ingelegde bedrag inclusief rente terug.
Klopt. Een paar jaar geleden was het gunstiger en kon je 12% (achteraf gezien) halen.quote:Op donderdag 29 oktober 2009 18:30 schreef Hugo__Boss het volgende:
[..]
lijkt me niks, ondanks hoge rente behoorlijk gevaar dat je dik verlies lijdt..
Zelf nooit geprobeerd.
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Het wordt steeds triester bij die lui...quote:Op maandag 2 november 2009 14:43 schreef Daph_ het volgende:
Rabobank internetbonussparen nu op 1,3 % (+0,6% bonus)
Klopt!quote:Op maandag 2 november 2009 14:46 schreef Sloggi het volgende:
Het wordt tijd om geld uit te geven in plaats van het te sparen.
Sure 'nuff 'n Yes I Do
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
Groensparen 0,55%quote:Op maandag 2 november 2009 14:43 schreef Daph_ het volgende:
Rabobank internetbonussparen nu op 1,3 % (+0,6% bonus)
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Dat houdt helemaal niet over.quote:Geachte heer,
Met ingang van 3 november 2009 zal Credit Europe Bank N.V. de rente op de dagelijks opvraagbare Top-Interest spaarrekening verlagen naar 1,90% p.j.
quote:Op maandag 2 november 2009 14:43 schreef Daph_ het volgende:
Rabobank internetbonussparen nu op 1,3 % (+0,6% bonus)
Denken ze nou alles te kunnen maken vanwege de tripple A rating. Zo ga je wel klanten verliezen. Ik ga ook opzoek naar iets anders. Rabo.
Te bespottelijk voor woorden.quote:Op maandag 2 november 2009 14:43 schreef Daph_ het volgende:
Rabobank internetbonussparen nu op 1,3 % (+0,6% bonus)
Als straks de inflatie boven dit percentage uitkomt + je evt rendementsbelasting dan is dit eerder bewaarloon bij de rabo dan dat het een spaarrekening isquote:
-je UI was te groot en daarom verwijderd-
Er komt nog eens een tijd dat je de banken rente moet gaan betalen, als je er geld wilt stallen.quote:Op maandag 2 november 2009 17:18 schreef the_undertaker het volgende:
[..]
Als straks de inflatie boven dit percentage uitkomt + je evt rendementsbelasting dan is dit eerder bewaarloon bij de rabo dan dat het een spaarrekening is
En straks weer janken dat iedereen naar de buitenlandse stuntende banken gaan rennen en de DGS overbelasten.
Ach, vlak voordat Icesave de markt op kwam en de rentes overal gingen stijgen hadden Rabo/ABN/ING ook dit soort percentages. Toen slikten we het ook allemaal nog, en had de concurrentie hogere rentes dan dat ze nu hebben.quote:
[..]
Denken ze nou alles te kunnen maken vanwege de tripple A rating. Zo ga je wel klanten verliezen. Ik ga ook opzoek naar iets anders. Rabo.
Ze doen precies hetzelfde als ING. Eerst klanten lokken met redelijke rentes. Iedereen schrok van Icesave en denken dat ze rente tot de bodem weer kunnen laten zakken. De hypotheekrente daalt echter niet met dezelfde tred. Brrrrr.quote:Op maandag 2 november 2009 17:25 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Ach, vlak voordat Icesave de markt op kwam en de rentes overal gingen stijgen hadden Rabo/ABN/ING ook dit soort percentages. Toen slikten we het ook allemaal nog, en had de concurrentie hogere rentes dan dat ze nu hebben.
De 'grote' banken hebben nog nooit goede rentepercentages gehad. Alleen ING toen met die toprekening, waarvan iedereen met een beetje verstand al lang had zien aankomen dat na die 6 maanden de percentages gingen kelderen.quote:
[..]
Ze doen precies hetzelfde als ING. Eerst klanten lokken met redelijke rentes.
Ik volg deze trend wel, heb vorige week een huis gekochtquote:Op maandag 2 november 2009 14:46 schreef Sloggi het volgende:
Het wordt tijd om geld uit te geven in plaats van het te sparen.
Mwah, rabo heeft ook 3.6% gehad, niet veel, maar daar kom ik altijd nog bijna een extra maandje stufi mee uithalen zeg maar. Nu staat er meer op m'n rekening, maar ik bouw amper een halve maand stufi op.quote:Op maandag 2 november 2009 17:25 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Ach, vlak voordat Icesave de markt op kwam en de rentes overal gingen stijgen hadden Rabo/ABN/ING ook dit soort percentages. Toen slikten we het ook allemaal nog, en had de concurrentie hogere rentes dan dat ze nu hebben.
Tja waarschijnlijk hadden andere banken toen wel een procentpunt meer rente. Bij de grote banken zit je gewoon niet voor de hoogste rentes, maar voor de 'zekerheid'. Nu loont het al helemaal niet meer om bij de grote banken te zitten met je spaargeld (niet dat het uberhaupt ergens loont momenteelquote:
[..]
Mwah, rabo heeft ook 3.6% gehad, niet veel, maar daar kom ik altijd nog bijna een extra maandje stufi mee uithalen zeg maar. Nu staat er meer op m'n rekening, maar ik bouw amper een halve maand stufi op.
)
Daarom al je spaargeld weghalen en in goud investeren. Dat brengt goede rendament op.quote:Op maandag 2 november 2009 21:01 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Tja waarschijnlijk hadden andere banken toen wel een procentpunt meer rente. Bij de grote banken zit je gewoon niet voor de hoogste rentes, maar voor de 'zekerheid'. Nu loont het al helemaal niet meer om bij de grote banken te zitten met je spaargeld (niet dat het uberhaupt ergens loont momenteel
De mens regeert de wereld niet om een ander tevreden te stellen maar om zichzelf tevreden te stellen.
Klopt, in de tijd dat de Rabo nog op 3,6% zat, zat Icesave bijvoorbeeld op 5,25% en dat was toen natuurlijk niet de enige bank die > 5% bood.quote:Op maandag 2 november 2009 21:01 schreef Dennis101 het volgende:
Tja waarschijnlijk hadden andere banken toen wel een procentpunt meer rente. Bij de grote banken zit je gewoon niet voor de hoogste rentes, maar voor de 'zekerheid'. Nu loont het al helemaal niet meer om bij de grote banken te zitten met je spaargeld (niet dat het uberhaupt ergens loont momenteel
En ach, die zekerheid... Elke bank die onder het garantiestelsel valt biedt voor mij meer dan genoeg zekerheid.
Mensen die nu nog steeds voor 1,3% bij de Rabo zitten, laten zich naaien waar ze bij staan.
quote:Met ingang van 3 november 2009 zal Credit Europe Bank N.V. de rente op de dagelijks opvraagbare Top-Interest spaarrekening verlagen naar 1,90% p.j.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Wat de reden is voor de opkrabbbelende economie.quote:Op dinsdag 3 november 2009 10:28 schreef Blik het volgende:
je zou bijna gaan beleggen...
Zoals ik al zei goud en zilver is nu een goede belegging.quote:Op dinsdag 3 november 2009 10:55 schreef athlonkmf het volgende:
[..]
Wat de reden is voor de opkrabbbelende economie.
De mens regeert de wereld niet om een ander tevreden te stellen maar om zichzelf tevreden te stellen.
quote:Op dinsdag 3 november 2009 10:55 schreef athlonkmf het volgende:
[..]
Wat de reden is voor de opkrabbbelende economie zeepbel.
censuur :O
Met de huidige overgewaardeerde beurs is je rendementsprognose ook niet best en het risico hoog. Zo'n beetje alle assets zijn momenteel overgewaardeerd en daarmee is het te verwachten rendement laag. Maar dit soort discussies horen in de beleggingstopics en niet in dit spaartopicquote:Op dinsdag 3 november 2009 10:28 schreef Blik het volgende:
je zou bijna gaan beleggen...
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Het gaat ook niet al te best met aegon als bedrijf. Dus met alle omvallende banken van de afgelopen tijd ga ik toch niet te veel geld daar zetten.
Ach, ik heb m'n spaargeld op korte termijn toch niet nodig, en als Aegon valt krijg ik het toch terug. Dat betekent trouwens niet dat ik het laat staan als het de komende weken flink gaat rommelen.
Volgens mij is er de afgelopen tijd weinig veranderd? Behalve steeds verder dalende rentepercentages.quote:
Ik ook niet, heb er nu nog een deel van mijn spaargeld staan, de rest staat verdeeld over 2 andere banken. Zit er niet op te wachten om dadelijk weer zonder mijn complete spaargeld te zitten.quote:
Het gaat ook niet al te best met aegon als bedrijf. Dus met alle omvallende banken van de afgelopen tijd ga ik toch niet te veel geld daar zetten.
Hoezo "TOP"-interest rekeningquote:Op dinsdag 3 november 2009 10:06 schreef SeLang het volgende:
Met ingang van 3 november 2009 zal Credit Europe Bank N.V. de rente op de dagelijks opvraagbare Top-Interest spaarrekening verlagen naar 1,90% p.j.
Dat alleen al....quote:Op dinsdag 3 november 2009 12:29 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Volgens mij is er de afgelopen tijd weinig veranderd? Behalve steeds verder dalende rentepercentages.
Het is wel opvallend dat die Turken (die altijd bovenaan stonden) de laatste paar maanden plotseling hun belangstelling voor spaarders hebben verloren. Ben benieuwd of hier meer achter zit (iets wat wij niet weten).
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
ATBank:
Rente per 9 november op vrij opneembaar van 2% naar 1,5%
Tevens gaan alle deposito's met minimaal 0,5% naar beneden. Dus wil je nog wat afsluiten bij ATBank (voor zover ze uberhaupt nog interessant waren) dan is nu nog het moment.
Rente per 9 november op vrij opneembaar van 2% naar 1,5%
Tevens gaan alle deposito's met minimaal 0,5% naar beneden. Dus wil je nog wat afsluiten bij ATBank (voor zover ze uberhaupt nog interessant waren) dan is nu nog het moment.
-je UI was te groot en daarom verwijderd-
bron?quote:Op dinsdag 3 november 2009 12:02 schreef athlonkmf het volgende:
Het gaat ook niet al te best met aegon als bedrijf. Dus met alle omvallende banken van de afgelopen tijd ga ik toch niet te veel geld daar zetten.
Ik had het idee dat met het terugbetalen van een gedeelte van de overheidssteun het stukken beter gaat met Aegon.
Verder is Aegon niet alleen een bank, en zal het door de verzekeringstak minder gevoelig zijn dan bv DSB voor een leegloop van spaarrekeningen.
Desondanks van het weekend toch maar besloten om m'n spaargeld te splitsen en over Aegon en Moneyou te verdelen.
Voor die paar tientjes minder rente liever het (beperkte) risico spreiden.
Het feit dat ze staatssteun nodig hadden was al een indicatie dat het niet goed ging en er zijn een tijd lang berichten geweest dat het niet helemaal goed met ze ging. Nu betalen ze inderdaad een deel terug, maar dat gaat ook niet zonder slag of stoot.quote:
[..]
bron?
Ik had het idee dat met het terugbetalen van een gedeelte van de overheidssteun het stukken beter gaat met Aegon.
Verder is Aegon niet alleen een bank, en zal het door de verzekeringstak minder gevoelig zijn dan bv DSB voor een leegloop van spaarrekeningen.
Desondanks van het weekend toch maar besloten om m'n spaargeld te splitsen en over Aegon en Moneyou te verdelen.
Voor die paar tientjes minder rente liever het (beperkte) risico spreiden.
Nu wil ik niet zeggen dat ik denk dat ze volgende maand ineens omvallen ofzo, maar ik zou het risico niet nemen om al mijn geld daar te zetten. Ik heb dus zelf ook het meeste van mijn geld daar weggehaald (begin van het jaar al) en ook verdeeld over Moneyou en Aegon.
Kleine toevoeging: De stabiliteit van een bank zit hem niet alleen puur in de cijfers, DSB zat ook niet in de problemen als je naar de cijfers keek, maar ook voor een groot deel in vertrouwen. Als genoeg mensen maar roepen dat het niet zo denderend gaat met Aegon zullen steeds meer mensen hun geld daar weg halen waardoor je als bank zijnde dus een probleem krijgt.
Als de rente nog veel verder daalt dan zou je eigenlijk je geld gewoon van de bank af moeten halen en in een kluis leggen (bij een bank evt). Je hebt dan geen exposure meer naar een eventueel faillisement van de bank. Na wat er het afgelopen jaar allemaal is gebeurd en het feit dat het systeem nog steeds niet stabiel is kun je je afvragen of je voor ca 1% rente het risico nog wel wilt nemen om je geld op een bank te zetten.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
1% renterekeningen zijn in mijn geval geen renderende rekeningen meer maar bewaarloonrekeningen. Je zou er dan geld op toeleggen. (als je inflatie + VRH mee gaat rekenen)quote:Op dinsdag 3 november 2009 14:14 schreef SeLang het volgende:
Als de rente nog veel verder daalt dan zou je eigenlijk je geld gewoon van de bank af moeten halen en in een kluis leggen (bij een bank evt). Je hebt dan geen exposure meer naar een eventueel faillisement van de bank. Na wat er het afgelopen jaar allemaal is gebeurd en het feit dat het systeem nog steeds niet stabiel is kun je je afvragen of je voor ca 1% rente het risico nog wel wilt nemen om je geld op een bank te zetten.
Natuurlijk heb je van inflatie ook last in een kluis thuis maar niet van je VRH (officieel natuurlijk wel maar dat daargelaten
)Edit:
Maargoed, komend jaar gaan we vast weer stijgen met de rente.
-je UI was te groot en daarom verwijderd-
quote:Spaarrentes zijn dit jaar gehalveerd
De vergelijkers van independer.nl hebben weer een mooi lijstje voor RTL Z gemaakt met spaarrentes. De rente op een vrij opneembare spaarrekening is dit jaar ongeveer gehalveerd van max. 5% naar gemiddeld 2,5% nu.
| 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 | Bank rente per 2/2/2009 rente per 2/11/2009 rentedaling Amsterdam Trade Bank 5 2 3 Credit Europe Bank 5 2,25 2,75 Anadolubank 5,25 2,7 2,55 Delta Lloyd 4,6 2,2 2,4 DHB Bank 4,5 2,15 2,35 MoneYou 5,1 2,8 2,3 NIBC Direct 5,1 2,8 2,3 AEGON 4 1,75 2,25 REAAL 5 2,75 2,25 SNS Bank 5 2,75 2,25 SNS Regio Bank 5 2,75 2,25 AEGON 4,5 2,3 2,2 The Economy Bank 4,9 2,7 2,2 DHB Bank 4,25 2,1 2,15 Garantibank 4,5 2,45 2,05 Akbank 4,5 2,5 2 De Hypotheker 4,4 2,4 2 Kruidvat 4,9 2,9 2 OHRA 4,65 2,65 2 Kruidvat 5 3,2 1,8 OHRA 2,75 1 1,75 AEGON 3,75 2 1,75 Alex Vermogensbank 4,5 2,75 1,75 |
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Als ze het terugbetalen door banen te schrappen, dan gaat er toch een klein lampje branden:quote:Op dinsdag 3 november 2009 14:08 schreef hydra77 het volgende:
[..]
bron?
Ik had het idee dat met het terugbetalen van een gedeelte van de overheidssteun het stukken beter gaat met Aegon.
Verder is Aegon niet alleen een bank, en zal het door de verzekeringstak minder gevoelig zijn dan bv DSB voor een leegloop van spaarrekeningen.
Desondanks van het weekend toch maar besloten om m'n spaargeld te splitsen en over Aegon en Moneyou te verdelen.
Voor die paar tientjes minder rente liever het (beperkte) risico spreiden.
http://www.z24.nl/bedrijv(...)en_in_Nederland.html
En dan ga ik toch maar wat geld hier en daar over houden ipv allemaal op 1 plek (hoewel aegon mijnsparen wel de hoogste percentage van mijn spaargeld heeft)
quote:Op dinsdag 3 november 2009 14:14 schreef SeLang het volgende:
Als de rente nog veel verder daalt dan zou je eigenlijk je geld gewoon van de bank af moeten halen en in een kluis leggen (bij een bank evt). Je hebt dan geen exposure meer naar een eventueel faillisement van de bank. Na wat er het afgelopen jaar allemaal is gebeurd en het feit dat het systeem nog steeds niet stabiel is kun je je afvragen of je voor ca 1% rente het risico nog wel wilt nemen om je geld op een bank te zetten.
Al is het maar om de vermogensbelasting te verminderen, maar een kluis openen is niet echt mogelijk meer tegenwoordig.
Ik heb maar weer wat trackers ingekocht.
Aegon 1,75? Ik krijg toch echt 2,80 op mijn rekening.quote:
http://www.aegon.nl/particulier/sparen-beleggen/spaarrekening/
Hij is waarschijnlijk uitgegaan van de andere rekeningen: E-Rekening bvquote:Op dinsdag 3 november 2009 15:33 schreef Sloggi het volgende:
[..]
Aegon 1,75? Ik krijg toch echt 2,80 op mijn rekening.
http://www.aegon.nl/particulier/sparen-beleggen/spaarrekening/
Ok.quote:Op dinsdag 3 november 2009 15:36 schreef athlonkmf het volgende:
[..]
Hij is waarschijnlijk uitgegaan van de andere rekeningen: E-Rekening bv
[ Bericht 7% gewijzigd door #ANONIEM op 03-11-2009 15:41:37 ]
Hoezo kan dat niet?quote:Op dinsdag 3 november 2009 15:01 schreef athlonkmf het volgende:
Al is het maar om de vermogensbelasting te verminderen, maar een kluis openen is niet echt mogelijk meer tegenwoordig.
Je kunt nog steeds kluisjes huren bij een bank en daar cash inleggen.
Een ander alternatief zijn kortlopende staatsobligaties. Het verschil in yield tussen bankrekeningen en staatsobligaties was het afgelopen jaar te groot, maar als de bankrente richting nul gaat dan schuif ik m'n geld weer naar (kortlopende!) staatsobligaties. Die geven wel nog minder rente maar je hebt wel een kleiner faillisementsrisico, ze zijn direct te cashen en om te zetten naar aandelen als het moment daar is en je leent je geld tenminste niet meer uit aan die ratten van de bank
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Veilig 'beleggen' met die lage rentes 'verlies' je toch niet veel mocht het misgaan?
http://markets.rbs.nl/NL/Showpage.aspx?pageID=357
http://markets.rbs.nl/NL/Showpage.aspx?pageID=357
Veel banken hebben hun kluizen gesloten of in ieder geval de inschrijving voor een kluis onmogelijk gemaakt. Blijkbaar willen ze daarop bezuinigen en bieden het niet zo makkelijk meer aan als service, zelfs als je al een bank vind die nog een kluis heeft.quote:Op dinsdag 3 november 2009 15:59 schreef SeLang het volgende:
Hoezo kan dat niet?
Je kunt nog steeds kluisjes huren bij een bank en daar cash inleggen.
Hmm.. Nou ja sowieso zou ik voor kortlopende staatsobligaties kiezen in dat geval. Dan krijg je in elk geval nog ietsje yield (in plaats van betalen voor een kluis). Maar ik vind het idee wel tof om bij je bank binnen te stappen, het geld op te nemen en in de kluis te leggen zodat de bank er niets meer mee kanquote:Op dinsdag 3 november 2009 17:58 schreef Brad het volgende:
[..]
Veel banken hebben hun kluizen gesloten of in ieder geval de inschrijving voor een kluis onmogelijk gemaakt. Blijkbaar willen ze daarop bezuinigen en bieden het niet zo makkelijk meer aan als service, zelfs als je al een bank vind die nog een kluis heeft.
. Bij wijze van protestactie.
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
aha jullie hadden de mail van CEB ook al ontvangen zie ik
1,9 % 1,2 eraf min inflatie en we maken er verlies op ...
1,9 % 1,2 eraf min inflatie en we maken er verlies op ...
Tja, dat kan je natuurlijk even googlen, maar dat is iets boven de 20.000 euro.quote:
1,2%, dat is belasting voor de grotere spaarders? Vanaf welk bedrag was dat ook alweer?
Te bespottelijk voor woorden.quote:Op dinsdag 3 november 2009 20:00 schreef allsystemshalt het volgende:
aha jullie hadden de mail van CEB ook al ontvangen zie ik
1,9 % 1,2 eraf min inflatie en we maken er verlies op ...
misschien niet de hoogste rente, maar door de 30 ¤ cadeaukaart bij minimaal 100 ¤ inleg wel aantrekkelijk (op=op)?:
http://geldplein.kruidvat.nl/internet-spaarrekening.aspx
"Kruidvat Internet Spaarrekening
Gratis Kruidvat Cadeau kaart bij de Kruidvat Internet Spaarrekening.
Nu online sparen met een aantrekkelijke rente en tijdelijk een gratis Kruidvat Cadeau kaart t.w.v. 30 euro!
Maximaal 1 Kruidvat Cadeau kaart per huishouden!
Wil je een aantrekkelijke rente, volledige vrijheid in hoeveel geld je stort of opneemt? Kies dan voor de Kruidvat Internet Spaarrekening. Deze beheer je helemaal zelf online, zonder het gedoe met een papieren administratie.
De Kruidvat Internet Spaarrekening heeft een hoge rente van 2,40%* en kan online beheerd worden. Bovendien kun je eenvoudig een Deposito openen.
Heb je in de periode van 26 oktober tot en met 11 december 2009 een Kruidvat Internet Spaarrekening geopend en daarop een bedrag van 100 euro gestort dan ontvang je een gratis Kruidvat Cadeau kaart van maar liefst 30 euro (maximaal 1 Cadeau kaart per huishouden). Deze is inwisselbaar bij alle Kruidvatwinkels in Nederland. Er zijn een beperkt aantal Cadeau kaarten beschikbaar dus OP=OP. De voorraad cadeaukaarten is momenteel beperkt.
Lees hiervoor ook aandachtig de actievoorwaarden. Profiteer nu en vraag de Kruidvat Internet Spaarrekening direct online aan en profiteer ook van dit voordeel.
Dit product valt onder het depositogarantiestelsel dat wordt uitgevoerd door De Nederlandsche Bank N.V.
Voor meer informatie zie www.dnb.nl of kijk op "depositogarantiestelsel" op deze site
Meer lezen over de voorwaarden van de Kruidvat Internet Spaarrekening klik hier."
http://geldplein.kruidvat.nl/internet-spaarrekening.aspx
"Kruidvat Internet Spaarrekening
Gratis Kruidvat Cadeau kaart bij de Kruidvat Internet Spaarrekening.
Nu online sparen met een aantrekkelijke rente en tijdelijk een gratis Kruidvat Cadeau kaart t.w.v. 30 euro!
Maximaal 1 Kruidvat Cadeau kaart per huishouden!
Wil je een aantrekkelijke rente, volledige vrijheid in hoeveel geld je stort of opneemt? Kies dan voor de Kruidvat Internet Spaarrekening. Deze beheer je helemaal zelf online, zonder het gedoe met een papieren administratie.
De Kruidvat Internet Spaarrekening heeft een hoge rente van 2,40%* en kan online beheerd worden. Bovendien kun je eenvoudig een Deposito openen.
Heb je in de periode van 26 oktober tot en met 11 december 2009 een Kruidvat Internet Spaarrekening geopend en daarop een bedrag van 100 euro gestort dan ontvang je een gratis Kruidvat Cadeau kaart van maar liefst 30 euro (maximaal 1 Cadeau kaart per huishouden). Deze is inwisselbaar bij alle Kruidvatwinkels in Nederland. Er zijn een beperkt aantal Cadeau kaarten beschikbaar dus OP=OP. De voorraad cadeaukaarten is momenteel beperkt.
Lees hiervoor ook aandachtig de actievoorwaarden. Profiteer nu en vraag de Kruidvat Internet Spaarrekening direct online aan en profiteer ook van dit voordeel.
Dit product valt onder het depositogarantiestelsel dat wordt uitgevoerd door De Nederlandsche Bank N.V.
Voor meer informatie zie www.dnb.nl of kijk op "depositogarantiestelsel" op deze site
Meer lezen over de voorwaarden van de Kruidvat Internet Spaarrekening klik hier."
Door een technische fout kunnen wij uw aanvraag helaas nietverder verwerken.quote:Op donderdag 5 november 2009 13:25 schreef Zana het volgende:
misschien niet de hoogste rente, maar door de 30 ¤ cadeaukaart bij minimaal 100 ¤ inleg wel aantrekkelijk (op=op)?:
http://geldplein.kruidvat.nl/internet-spaarrekening.aspx
"Kruidvat Internet Spaarrekening
Gratis Kruidvat Cadeau kaart bij de Kruidvat Internet Spaarrekening.
Nu online sparen met een aantrekkelijke rente en tijdelijk een gratis Kruidvat Cadeau kaart t.w.v. 30 euro!
Maximaal 1 Kruidvat Cadeau kaart per huishouden!
Wil je een aantrekkelijke rente, volledige vrijheid in hoeveel geld je stort of opneemt? Kies dan voor de Kruidvat Internet Spaarrekening. Deze beheer je helemaal zelf online, zonder het gedoe met een papieren administratie.
De Kruidvat Internet Spaarrekening heeft een hoge rente van 2,40%* en kan online beheerd worden. Bovendien kun je eenvoudig een Deposito openen.
Heb je in de periode van 26 oktober tot en met 11 december 2009 een Kruidvat Internet Spaarrekening geopend en daarop een bedrag van 100 euro gestort dan ontvang je een gratis Kruidvat Cadeau kaart van maar liefst 30 euro (maximaal 1 Cadeau kaart per huishouden). Deze is inwisselbaar bij alle Kruidvatwinkels in Nederland. Er zijn een beperkt aantal Cadeau kaarten beschikbaar dus OP=OP. De voorraad cadeaukaarten is momenteel beperkt.
Lees hiervoor ook aandachtig de actievoorwaarden. Profiteer nu en vraag de Kruidvat Internet Spaarrekening direct online aan en profiteer ook van dit voordeel.
Dit product valt onder het depositogarantiestelsel dat wordt uitgevoerd door De Nederlandsche Bank N.V.
Voor meer informatie zie www.dnb.nl of kijk op "depositogarantiestelsel" op deze site
Meer lezen over de voorwaarden van de Kruidvat Internet Spaarrekening klik hier."
Leuke actie
censuur :O
misschien later nog een keer proberen? eerder deze week is het mij gelukt
ik kreeg gisteren de nieuwsbrief van deze actie en het komt waarschijnlijk pas volgende week in de folder te staan en dan zul het wel extra druk zijn
ik kreeg gisteren de nieuwsbrief van deze actie en het komt waarschijnlijk pas volgende week in de folder te staan en dan zul het wel extra druk zijn
Als ik zo eens die voorwaarden van die actie lees hoef je alleen een bedrag van 100 euro voor 31 december te storten. Er staat niets over hoe lang dat geld er op moet blijven staan. Dat is dus best snel 30 euro verdiend.
En toch trekt het mij niet. Sparen bij een drogisterij... Hoewel die misschien wel stabieler zijn dan de banken met hun wanbeleid......quote:
Als ik zo eens die voorwaarden van die actie lees hoef je alleen een bedrag van 100 euro voor 31 december te storten. Er staat niets over hoe lang dat geld er op moet blijven staan. Dat is dus best snel 30 euro verdiend.
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Je spaart bij Ohraquote:
[..]
En toch trekt het mij niet. Sparen bij een drogisterij... Hoewel die misschien wel stabieler zijn dan de banken met hun wanbeleid......
Maar ik ga daar ook geen moeite voor doen, maar het viel me wel op. Meestal zetten ze wel iets in de voorwaarden dat het een x aantal maanden moet blijven staan of iets dergelijks.
Ja, WTF? Steeds een kwart procent eraf ging zeker niet snel genoeg dus nu doen ze het maar op dubbele snelheid?quote:
Daar ben ik dus z.s.m. weg over een week, dan loopt mijn 9 maanden 5,5% deposito af.
Mooi alles naar de AEGON: 3,16%
Mooi alles naar de AEGON: 3,16%
Ja echt...is het nu verstandig om over te stappen gelijk naar een andere aanbieder?quote:
[..]
Ja, WTF? Steeds een kwart procent eraf ging zeker niet snel genoeg dus nu doen ze het maar op dubbele snelheid?
Als je nog maar 1,5% krijgt dan is het idd verstandig om meteen over te stappen. Ten eerste ben je een dief van je eigen portomonee als je tevreden bent met 1,5% terwijl er nog concurrenten zijn die het dubbele bieden, ten tweede geeft overstappen hopelijk een signaal af aan de banken met een erg lage rente.quote:Op donderdag 5 november 2009 17:14 schreef rene90 het volgende:
[..]
Ja echt...is het nu verstandig om over te stappen gelijk naar een andere aanbieder?
moneyou valt gewoon 100% onder het Nederlandse gebeuren? Die is gewoon "veilig" om het zo te noemen? Ga ik het gelijk even regelen.
Het valt idd gewoon onder het Nederlandse depositogarantiestelsel en ze zijn een dochter van staatsbank ABN-AMRO. Zolang je er niet meer dan ¤100.000 hebt staat je geld er 100% veiligquote:Op donderdag 5 november 2009 17:51 schreef rene90 het volgende:
moneyou valt gewoon 100% onder het Nederlandse gebeuren? Die is gewoon "veilig" om het zo te noemen? Ga ik het gelijk even regelen.
Die 100.000 gaat het sowieso niet wordenquote:
[..]
Het valt idd gewoon onder het Nederlandse depositogarantiestelsel en ze zijn een dochter van staatsbank ABN-AMRO. Zolang je er niet meer dan ¤100.000 hebt staat je geld er 100% veilig
En je krijgt dat ding pas begin 2010 opgestuurd... laat maar lekker zitten, wordt net zoiets als die hotelbonnenactie waarschijnlijk...quote:Op donderdag 5 november 2009 15:05 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Je spaart bij Ohra
Ging ik ook niet meteen vanuit, maar voor het geval datquote:Op donderdag 5 november 2009 18:41 schreef rene90 het volgende:
[..]
Die 100.000 gaat het sowieso niet worden
Ik heb de voorwaarden gelezen maar het blijft onduidelijk. Wat als ik nu 100 euro stort en het er volgende week weer vanaf haal?quote:Op donderdag 5 november 2009 13:25 schreef Zana het volgende:
misschien niet de hoogste rente, maar door de 30 ¤ cadeaukaart bij minimaal 100 ¤ inleg wel aantrekkelijk (op=op)?:
http://geldplein.kruidvat.nl/internet-spaarrekening.aspx
"Kruidvat Internet Spaarrekening
Gratis Kruidvat Cadeau kaart bij de Kruidvat Internet Spaarrekening.
Nu online sparen met een aantrekkelijke rente en tijdelijk een gratis Kruidvat Cadeau kaart t.w.v. 30 euro!
Maximaal 1 Kruidvat Cadeau kaart per huishouden!
Wil je een aantrekkelijke rente, volledige vrijheid in hoeveel geld je stort of opneemt? Kies dan voor de Kruidvat Internet Spaarrekening. Deze beheer je helemaal zelf online, zonder het gedoe met een papieren administratie.
De Kruidvat Internet Spaarrekening heeft een hoge rente van 2,40%* en kan online beheerd worden. Bovendien kun je eenvoudig een Deposito openen.
Heb je in de periode van 26 oktober tot en met 11 december 2009 een Kruidvat Internet Spaarrekening geopend en daarop een bedrag van 100 euro gestort dan ontvang je een gratis Kruidvat Cadeau kaart van maar liefst 30 euro (maximaal 1 Cadeau kaart per huishouden). Deze is inwisselbaar bij alle Kruidvatwinkels in Nederland. Er zijn een beperkt aantal Cadeau kaarten beschikbaar dus OP=OP. De voorraad cadeaukaarten is momenteel beperkt.
Lees hiervoor ook aandachtig de actievoorwaarden. Profiteer nu en vraag de Kruidvat Internet Spaarrekening direct online aan en profiteer ook van dit voordeel.
Dit product valt onder het depositogarantiestelsel dat wordt uitgevoerd door De Nederlandsche Bank N.V.
Voor meer informatie zie www.dnb.nl of kijk op "depositogarantiestelsel" op deze site
Meer lezen over de voorwaarden van de Kruidvat Internet Spaarrekening klik hier."
als ik het goed gelezen heb moet op 31 december minimaal 100 ¤ op de rekening staan, dan kom je in aanmerking voor de cadeaukaart (deze worden op basis van aanmelding uitgegeven en er is op=op), de cadeaukaarten worden pas in januari verstuurd, ik kon verder geen vreemde dingen vinden en volgens mij mag je de rekening dan ook weer opheffen (nu ja, dat zal wel niet de bedoeling zijn van Kruidvat/ Ohraquote:Op donderdag 5 november 2009 21:28 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Ik heb de voorwaarden gelezen maar het blijft onduidelijk. Wat als ik nu 100 euro stort en het er volgende week weer vanaf haal?
)heb je ook de specifieke actievoorwaarden gelezen?:
http://geldplein.kruidvat.nl/pdf/Actievoorwaarden_bank.pdf
Er staat alleen dat de storting voor 31 december binnen moet zijn. Meer niet.quote:
[..]
als ik het goed gelezen heb moet op 31 december minimaal 100 ¤ op de rekening staan, dan kom je in aanmerking voor de cadeaukaart (deze worden op basis van aanmelding uitgegeven en er is op=op), de cadeaukaarten worden pas in januari verstuurd, ik kon verder geen vreemde dingen vinden en volgens mij mag je de rekening dan ook weer opheffen (nu ja, dat zal wel niet de bedoeling zijn van Kruidvat/ Ohra
heb je ook de specifieke actievoorwaarden gelezen?:
http://geldplein.kruidvat.nl/pdf/Actievoorwaarden_bank.pdf
Uiteraard.quote:Op donderdag 5 november 2009 22:55 schreef Zana het volgende:
[..]
als ik het goed gelezen heb moet op 31 december minimaal 100 ¤ op de rekening staan, dan kom je in aanmerking voor de cadeaukaart (deze worden op basis van aanmelding uitgegeven en er is op=op), de cadeaukaarten worden pas in januari verstuurd, ik kon verder geen vreemde dingen vinden en volgens mij mag je de rekening dan ook weer opheffen (nu ja, dat zal wel niet de bedoeling zijn van Kruidvat/ Ohra
heb je ook de specifieke actievoorwaarden gelezen?:
http://geldplein.kruidvat.nl/pdf/Actievoorwaarden_bank.pdf
Storting moet voor 31 december binnen zijn. Dat het er op 31 december nog op moet staan heb ik nergens gelezen.
ik begrijp het dus zo dat het op 31 december 2009 op de rekening moet staan, anders moet je even de klantenservice bellen
Maar zo staat het er niet, er staat letterlijk dat de storting voor 31 december binnen moet zijn. Wat je vervolgens met dat geld doet maakt volgens deze voorwaarden niet uit.quote:
ik begrijp het dus zo dat het op 31 december 2009 op de rekening moet staan, anders moet je even de klantenservice bellen
Oke, dit staat echter nergens volgens mij. Maar zal binnenkort wel eens informeren, morgen een mailtje sturen ofzo.quote:Op donderdag 5 november 2009 23:21 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Maar zo staat het er niet, er staat letterlijk dat de storting voor 31 december binnen moet zijn. Wat je vervolgens met dat geld doet maakt volgens deze voorwaarden niet uit.
tja, ik kan er niet meer van maken, je kunt het proberen het te storten en direct weer af te halen, maar ze kunnen zich altijd op de voorwaarde van op=op beroepen voor de cadeaupasjes 
(trouwens, ik had ook een vraag via mail gestuurd via de Ohra site, maar bij mij gingen er een paar dagen overheen voordat ze mij opgebeld hebben, in de voorwaarden staat ook contact per brief of telefoon)
[ Bericht 23% gewijzigd door Zana op 05-11-2009 23:30:58 ]
(trouwens, ik had ook een vraag via mail gestuurd via de Ohra site, maar bij mij gingen er een paar dagen overheen voordat ze mij opgebeld hebben, in de voorwaarden staat ook contact per brief of telefoon)
[ Bericht 23% gewijzigd door Zana op 05-11-2009 23:30:58 ]
Er staat inderdaad helemaal niets over of dat geld ook daadwerkelijk tot 31 december moet blijven staan, daaruit kan je opmaken dat het alleen om de storting gaat en je deze dus de volgende dag alweer weg zou mogen halen.quote:
[..]
Oke, dit staat echter nergens volgens mij. Maar zal binnenkort wel eens informeren, morgen een mailtje sturen ofzo.
Lijkt me sterk dat deze cadeaupasjes op zijn voordat de actie in de folder gestaan heeft.quote:Op donderdag 5 november 2009 23:24 schreef Zana het volgende:
tja, ik kan er niet meer van maken, je kunt het proberen het te storten en direct weer af te halen, maar ze kunnen zich altijd op de voorwaarde van op=op beroepen voor de cadaupasjes
er staat geen aantal bij en de actie loopt al een paar dagen, dus er is geen garantie...je weet wel hoe dat bij kruidvat met de aanbiedingen gaat
Neemt niet weg dat zij het wel gewoon kunnen zeggen, waar of niet waar. Bewijs jij maar eens dat het dan onterecht is dat zij het zeggen.quote:
[..]
Lijkt me sterk dat deze cadeaupasjes op zijn voordat de actie in de folder gestaan heeft.
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Geachte relatie,
Hierbij willen wij u informeren dat Amsterdam Trade Bank N.V. besloten heeft om met ingang van maandag 9 november 2009 de rentevergoeding op de ATB Internet Spaarrekening te wijzigen naar 1,50 % (dit was 2,00%).
Op naar de nul...
Hierbij willen wij u informeren dat Amsterdam Trade Bank N.V. besloten heeft om met ingang van maandag 9 november 2009 de rentevergoeding op de ATB Internet Spaarrekening te wijzigen naar 1,50 % (dit was 2,00%).
Op naar de nul...
ik heb mijn geld er gisteren weggehaald en heb een rekening geopend bij moneyou,quote:Op vrijdag 6 november 2009 07:32 schreef allsystemshalt het volgende:
Geachte relatie,
Hierbij willen wij u informeren dat Amsterdam Trade Bank N.V. besloten heeft om met ingang van maandag 9 november 2009 de rentevergoeding op de ATB Internet Spaarrekening te wijzigen naar 1,50 % (dit was 2,00%).
Op naar de nul...
Tegen 2,8%?
Iemand ergens een hogere rente zonder voorwaarden zoals maximale maandelijkse inleg of opnamekosten?
Iemand ergens een hogere rente zonder voorwaarden zoals maximale maandelijkse inleg of opnamekosten?
Het lijstje in de OP is er niet voor niets...quote:
Tegen 2,8%?
Iemand ergens een hogere rente zonder voorwaarden zoals maximale maandelijkse inleg of opnamekosten?
Dat klopt inderdaad, alleen de overige banken zitten of op hetzelfde percentage of lager.quote:
Volgens de site van Moneyyou is het 2,8%, volgens mij is dit twee weken terug gewijzigd.
Edit: Alleen Allianz zou je even moeten checken.
Heb net gebeld met Allianz. Rente is momenteel 3% zonder voorwaarden (Pro sparen). Wel op de ouderwetse manier openen en sluiten (formulieren via de post enzo).
Ben ik van de week bij de ABN, krijg via de vervangend afdelingsmanagers en de telefonische helpdesk medewerkster het advies om een particuliere spaarrekening te openen omdat hierop meer rente gegeven wordt.
NIET DUS !!!!!!!
Zakelijke sparen vanaf 11.000 tot 20.000: 2%
Particulier sparen: tot 1.200.0000; 1.7%
Bij ABN zijn ze alleen bezig hun eigen hagje te reden, en denken al helemaal niet meer aan waarvoor ze horen te werken.
[ Bericht 4% gewijzigd door larshil op 17-11-2009 11:13:30 ]
NIET DUS !!!!!!!
Zakelijke sparen vanaf 11.000 tot 20.000: 2%
Particulier sparen: tot 1.200.0000; 1.7%
Bij ABN zijn ze alleen bezig hun eigen hagje te reden, en denken al helemaal niet meer aan waarvoor ze horen te werken.
[ Bericht 4% gewijzigd door larshil op 17-11-2009 11:13:30 ]
Pfff.... het lijkt alsof de rente maar 1 kant op kan zeg...
Auteur van de boeken "Van Rotterdam naar het Witte Huis" (Obama) en "Project Homerus" (DSB)
Aegon heeft een aantal fouten gemaakt bij mijn spaarrekening. Automatisch incasso's die maar half zijn verwerkt, twee maal een inleg die nooit ingelegd is. Erg slecht allemaal want alle brieven zaten in één enveloppe. De helft van wat ik gevraagd (wat in de enveloppe zat) heb is ongeveer verwerkt. Een anderswijziging en één maandelijkse incasso. Mijn eenmalige inleg (2x) en andere maandelijkse inleg is 'vergeten'.
Ik heb een klacht per email gestuurd en hier geen reactie op gehad. Nadat ik vandaag, bijna twee weken later, een telefoontje heb gepleegd wordt er eindelijk actie ondernomen. Gelukkig werd ik wel fatsoenlijk geholpen aan de telefoon. Maar de eerste indruk van deze bank is niet erg goed.
Ik heb een klacht per email gestuurd en hier geen reactie op gehad. Nadat ik vandaag, bijna twee weken later, een telefoontje heb gepleegd wordt er eindelijk actie ondernomen. Gelukkig werd ik wel fatsoenlijk geholpen aan de telefoon. Maar de eerste indruk van deze bank is niet erg goed.
Is de rente al ergens op de planeet (...) omhoog?
Auteur van de boeken "Van Rotterdam naar het Witte Huis" (Obama) en "Project Homerus" (DSB)
Envelop?quote:Op dinsdag 17 november 2009 23:45 schreef leolinedance het volgende:
Aegon heeft een aantal fouten gemaakt bij mijn spaarrekening. Automatisch incasso's die maar half zijn verwerkt, twee maal een inleg die nooit ingelegd is. Erg slecht allemaal want alle brieven zaten in één enveloppe. De helft van wat ik gevraagd (wat in de enveloppe zat) heb is ongeveer verwerkt. Een anderswijziging en één maandelijkse incasso. Mijn eenmalige inleg (2x) en andere maandelijkse inleg is 'vergeten'.
Ik heb een klacht per email gestuurd en hier geen reactie op gehad. Nadat ik vandaag, bijna twee weken later, een telefoontje heb gepleegd wordt er eindelijk actie ondernomen. Gelukkig werd ik wel fatsoenlijk geholpen aan de telefoon. Maar de eerste indruk van deze bank is niet erg goed.
Je werkt nog analoog
Aegon werkt analoog, merk het ook met het opgeven van automatische overschrijvingen. Je moet dat opgeven, uitprinten, ondertekenen en naar Aegon opsturen via de post. Redelijk belachelijke werkwijzequote:Op donderdag 19 november 2009 21:32 schreef athlonkmf het volgende:
[..]
Envelop?
Je werkt nog analoog
Gelukkig is dat eigenstijl sparen niet analoog dan... heb redelijk snel geld heen en weer gesluisd.quote:Op vrijdag 20 november 2009 08:18 schreef Blik het volgende:
[..]
Aegon werkt analoog, merk het ook met het opgeven van automatische overschrijvingen. Je moet dat opgeven, uitprinten, ondertekenen en naar Aegon opsturen via de post. Redelijk belachelijke werkwijze
Ik vind het ook perfect hoor. Ik laat volautomatisch geld heen en weer boeken tussen interne spaarpotjes en dan krijg je een hogere rente
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Dat moet (blijkbaar) om automatische incasso's te activeren en bedrag in te leggen.quote:Op donderdag 19 november 2009 21:32 schreef athlonkmf het volgende:
[..]
Envelop?
Je werkt nog analoog
Ik heb er geen problemen mee als het werkt. En dat is nu niet het geval. Het is nog steeds niet afgeschreven...quote:Op vrijdag 20 november 2009 08:18 schreef Blik het volgende:
[..]
Aegon werkt analoog, merk het ook met het opgeven van automatische overschrijvingen. Je moet dat opgeven, uitprinten, ondertekenen en naar Aegon opsturen via de post. Redelijk belachelijke werkwijze
Wat doe je dan?quote:Op vrijdag 20 november 2009 22:50 schreef SeLang het volgende:
Ik vind het ook perfect hoor. Ik laat volautomatisch geld heen en weer boeken tussen interne spaarpotjes en dan krijg je een hogere rente
Je kunt ook gewoon vanaf je betaalrekening automatisch maandelijks overboeken naar Aegon, scheelt je een loopje naar de brievenbus.
Kan volgens mij niet (zelf ook niet kunnen vinden).quote:Op woensdag 25 november 2009 17:41 schreef wibraman het volgende:
Hé, weet iemand waar ik de opgebouwde rente van mijn OHRA spaarrekening kan vinden online?
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
En ja hoor..
Sterf toch lekker.quote:Het rentepercentage van de MoneYou Spaarrekening wordt met ingang van 27 november 2009 verlaagd naar 2,6% (effectief op jaarbasis).
"Make money. Make more money. Make other people produce so as to make more money."
Hubbard Communications Office Policy Letter (9 March 1972)
Hubbard Communications Office Policy Letter (9 March 1972)
Wilde 't ook net posten.. kreem 'm ook.quote:
Grafbanken met mannetjes in pak die de wijsneus uitgangen, ik kots op ze
The styling. And the howl from its V6 engine. In a tunnel, at 4000rpm, it was more sonorous than any music.
It was like having your soul licked by angels.
It was like having your soul licked by angels.
Ja ik heb mijn hoop al opgegeven met die rente, 't gaat allemaal richting de 2%
steck bratwurst in dein sauerkraut :)
Crap, lees net mail van MY dat de rente naar 2,6% gaat
Ach ja, het is altijd nog beter dan Rabobank dat maar 1.9% bied en net iets beter dan de InternetLoyaalSparen variant (geldt vanaf 20k).
Ach ja, het is altijd nog beter dan Rabobank dat maar 1.9% bied en net iets beter dan de InternetLoyaalSparen variant (geldt vanaf 20k).
Nu Moneyou op 2,6 zit, is het wachten op Aegon die ongetwijfeld ook binnenkort naar 2,6 gaat. (binnen nu en een weekje of twee of zo)
(binnen nu en een weekje of twee of zo)
Ja kut nu gaan Aegon en Rabo loyaal natuurlijk ook weer volgen
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
En de 'niet-loyaal' (weet even niet hoe die heet) van Rabo natuurlijk ook. Die staat nu al op een briljante 1.3%, dus dat zal wel 1.1% gaan worden.
Welke top?? Laten we hopen dat we een beetje tegen de dal aanlopen.quote:Op vrijdag 27 november 2009 09:46 schreef allsystemshalt het volgende:
Is er al zicht op herstel?
Ik moet binnenkort gaan schuiven maar waarheen is 2,6 % echt de top ?
Van huidige rente voor rekeningen zonder beperkende voorwaardenquote:Op vrijdag 27 november 2009 09:51 schreef MakuMaku het volgende:
[..]
Welke top?? Laten we hopen dat we een beetje tegen de dal aanlopen.
