Banken met de dalende rente #26

quote:

Op woensdag 14 oktober 2009 22:35 schreef kittkatt het volgende:
Ik denk dat het op dit moment nergens goed toeven is voor de rente. De ene bank is misschien net iets eerder met de renteverlaging dan de andere bank, maar als puntje bij paaltje komt gaan ze uiteindelijk allemaal soortgelijk naar beneden.

Wellicht is een tip nog om te kijken naar het verleden en hoe het gedrag van diverse banken zich getoond hebben bij verlagingen en in hoeverre ze telkens toch nog relatief hoog in het lijstje uitkomen.

Wat dat betreft zijn de nummer 1 en 2 momenteel een goede keuze. Maar je kent het gezegde, in het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

NIBC gedaald van 3,1% naar 2,8%.
En dat terwijl ze vorige week nog veelvuldig reclame zaten te maken op TV enz.

Kan net zo goed weer de oude sok uit de kast halen.

quote:

Op woensdag 14 oktober 2009 22:35 schreef kittkatt het volgende:
Ik denk dat het op dit moment nergens goed toeven is voor de rente. De ene bank is misschien net iets eerder met de renteverlaging dan de andere bank, maar als puntje bij paaltje komt gaan ze uiteindelijk allemaal soortgelijk naar beneden.

Wat verwacht je dan, dat er één stug een rente van 4,50% blijft aanbieden?

quote:

Op donderdag 15 oktober 2009 09:24 schreef Hoofdrubbel het volgende:

[..]

en de beerput gaat langzaam maar zeker open.

Que?

Hoofdrubbel, wat lul je telkens?!!?!?!?!

Ik krijg met gemak de laatste tijd meer transacties via het depositogarantiestelsel dan gewoon aan rente

Tja, dit zat eraan te komen:
De renteplus rekening van Centraal beheer achmea: het was van 09-09-2008 tot 09-09-2009 5,27%, daarna werd het 3%, en nu: 3% --> 2,7%

quote:

Met ingang van 16 oktober 2009 bedraagt het nieuwe rentetarief 2,7% effectief per jaar. Nog steeds een prima rente voor een spaarrekening zonder beperkende voorwaarden.

Aankomend weekend maar eens kijken waar ik m'n munten nu op ga parkeren. Iemand ervaring met beleggen in obligaties? Of is dat inmiddels ook niet interessant meer?

Moneyou
Sparen Vast 6 maanden - 2,50% » 2,75%

quote:

Op vrijdag 16 oktober 2009 12:02 schreef Aether het volgende:
Moneyou
Sparen Vast 6 maanden - 2,50% » 2,75%

Huh, zie ik dat goed... gaat de rente van deze deposito omhoog?

quote:

Op vrijdag 16 oktober 2009 12:02 schreef Aether het volgende:
Moneyou
Sparen Vast 6 maanden - 2,50% » 2,75%

Maar met een gewone spaarrekening bij MoneYou krijg je 3%.. Ik heb het nooit echt begrepen of je met een deposito meer kan sparen.. Kan iemand het mij uitleggen?

quote:

Op vrijdag 16 oktober 2009 12:41 schreef IkBenOzan het volgende:

[..]

Maar met een gewone spaarrekening bij MoneYou krijg je 3%.. Ik heb het nooit echt begrepen of je met een deposito meer kan sparen.. Kan iemand het mij uitleggen?

Vaak een gok. Als Moneyou volgende maand op 2,50% zit en daar 5 maanden blijft (of lager ) is een deposito van 6 maanden à 2,75% een betere keus geweest.
Meestal is het een indicatie wat de bank van de rente verwacht over een bepaalde periode.

quote:

Op vrijdag 16 oktober 2009 12:41 schreef IkBenOzan het volgende:

[..]

Maar met een gewone spaarrekening bij MoneYou krijg je 3%.. Ik heb het nooit echt begrepen of je met een deposito meer kan sparen.. Kan iemand het mij uitleggen?

de kans dat de rente van je spaarrekening zakt is groot.
Een deposito swtaat vast dus die rente blijft 6 maand gelijk.

hoe bedoel je met een deposito meer sparen?
Bijstorten tijdens de looptijd kan niet als je dat bedoelt.
En ook valt 'slechts' een ton in het garantistelsel.

Is een deposito ook gedekt door de Nederlandse staat bij het omvallen van een bank?

quote:

Op vrijdag 16 oktober 2009 13:05 schreef Aether het volgende:

[..]

Vaak een gok. Als Moneyou volgende maand op 2,50% zit en daar 5 maanden blijft (of lager ) is een deposito van 6 maanden à 2,75% een betere keus geweest.
Meestal is het een indicatie wat de bank van de rente verwacht over een bepaalde periode.

Oh. Bedankt.

quote:

Op vrijdag 16 oktober 2009 13:06 schreef Nizno het volgende:

[..]

de kans dat de rente van je spaarrekening zakt is groot.
Een deposito swtaat vast dus die rente blijft 6 maand gelijk.

hoe bedoel je met een deposito meer sparen?
Bijstorten tijdens de looptijd kan niet als je dat bedoelt.
En ook valt 'slechts' een ton in het garantistelsel.

Ik dacht altijd dat je met een deposito meer kon sparen. Maar ik was even door de war omdat je met een gewone spaarrekening iets meer krijgt. Maar nu is alles wel duidelijk.

quote:

Op vrijdag 16 oktober 2009 13:07 schreef Stereotomy het volgende:
Is een deposito ook gedekt door de Nederlandse staat bij het omvallen van een bank?

http://www.spaarbaak.nl/v(...)n+bij+moneyou+veilig

quote:

MoneYou heeft net als alle andere banken in Nederland een vergunning van De Nederlandsche Bank (DNB). Spaartegoeden bij de MoneYou vallen onder het Depositogarantiestelsel waardoor ze tot een zeker bedrag gegarandeerd zijn.

http://www.spaarbaak.nl/art_Collectieve_Garantie_Regeling.html

quote:

Het depositogarantiestelsel houdt in het kort het volgende in: mocht een bank waarop het depositogarantiestelsel van toepassing is, niet meer aan haar verplichtingen kunnen voldoen (bijvoorbeeld in het geval van een faillissement), dan zijn rekeninghouders er zeker van dat hun tegoeden op betaal- of spaarrekeningen gegarandeerd zijn.

quote:

Op vrijdag 16 oktober 2009 13:07 schreef Stereotomy het volgende:
Is een deposito ook gedekt door de Nederlandse staat bij het omvallen van een bank?

Ja. Achtergestelde deposito's echter niet. Deze bieden een hogere rente maar mocht een bank omvallen dan sta je letterlijk achteraan in de rij van schuldeisers.

ASN zit inmiddels op 2,75 % (daling van 1,25 % sinds augustus 2009)

[Speculatie mode]

Waarschijnlijk toekomstige quote van Pieter Lakeman
Indien JC Flowers (eigenaar NIBC Direct) de DSB overneemt, haal je geld hier dan weg. Als iedereen zijn geld bij NIBC opneemt dan zal JC Flowers inzien dat de keus om DSB te redden een foute keus is geweest.

Het is niet voor niets dat NIBC afgelopen week de rente heeft gewijzigd van 3,1% naar 2,8%

[/Speculatie mode]

Als maandagmiddag blijkt dat JC Flowers de DSB overneemt dan haalt larshil meteen zijn spaartegoed bij NIBC Direct weg. Als het mee zit heeft larshil zijn geld eerder terug dan dat het geduurd heeft met IceSave.

JC Flowers zal niet genoeg geld in kas hebben om het totaal aan spaartegoeden van DSB en NIBC, en daarnaast de claims van de DSB-klanten uit te kunnen keren. Daarnaast staan beide banken niet als AA of A-banken aangeschreven bij S&P en/of Moody's en is de transparantie van deze partijen ondoorzichtig.

PS. Bij wie ligt de schuld van de kredietcrisis? Lees het hier. larshil vond dit wel een interessant artikel.

[ Bericht 2% gewijzigd door larshil op 17-10-2009 06:43:03 ]