WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Ik heb sinds deze week ook een rekening bij Aegon. Werkt simpel, en de voorwaarden zijn toch redelijk makkelijk in te stellen. Krijg nu iets meer dan 3,5% tegen 3,1% bij de op een na hoogste bank en toch zonder opnamekosten. Alleen dat overboeken rechtstreeks op je spaarpot heb ik nog niet echt geprobeerd. Moet je dan in de omschrijving echt exact "spaarpot 1" zetten ofzo?
Ps. In de TS staat onder deposito's, banken met voorwaarden en jeugdsparen nog steeds DSB bank vermeld. Misschien handig om die maar te verwijderen.
Ps. In de TS staat onder deposito's, banken met voorwaarden en jeugdsparen nog steeds DSB bank vermeld. Misschien handig om die maar te verwijderen.
Hoelang duurt dit ongeveer? Heb al mijn eerste overboeking gemaakt.quote:Activeren van uw spaarrekening
Als u voor de eerste keer inlogt op uw persoonlijke pagina bij MoneYou ziet u het statusoverzicht van uw aanvraag. Hier vindt u ook het rekeningnummer van uw MoneYou Spaarrekening. Met de eerste overboeking vanaf uw tegenrekening naar uw MoneYou Spaarrekening verifiëren wij ook uw identiteit. Is deze verificatie voldoende dan is uw rekening geactiveerd en klaar voor gebruik.
Ripped her heart out right before her eyes! Eyes over easy, eat it! Eat it! Eat it!
Ik wil DSB wel uit de lijstjes halen, maar officieel bestaat de bank nog steeds en is ie dus nog niet failliet. Uit voorzorg zal ik DSB er toch maar uit halen, waarschijnlijk is er nu niemand die daar nog een rekening wil openen.quote:Op dinsdag 13 oktober 2009 19:41 schreef testje318 het volgende:
Ps. In de TS staat onder deposito's, banken met voorwaarden en jeugdsparen nog steeds DSB bank vermeld. Misschien handig om die maar te verwijderen.
EDIT: ik heb DSB er uit gehaald.
[ Bericht 3% gewijzigd door RJD op 13-10-2009 21:17:42 ]
Houdt dan meteen SNS in de gaten. 
De mens regeert de wereld niet om een ander tevreden te stellen maar om zichzelf tevreden te stellen.
Kan je nagaan hoe laag hun rentepercentages wel niet moeten zijn...quote:Op dinsdag 13 oktober 2009 18:22 schreef HarryP het volgende:
Ik mis nog een lijstje met de rentepercentages van de grotere banken.
Credit Europe
3 maanden - 2,25% » 2,00%
6 maanden - 2,50% » 2,00%
9 maanden - 2,50% » 2,00%
1 jaar - 2,85% » 2,25%
3 jaar - 3,50% » 3,25%
2 jaar - 3,00%
3 maanden - 2,25% » 2,00%
6 maanden - 2,50% » 2,00%
9 maanden - 2,50% » 2,00%
1 jaar - 2,85% » 2,25%
3 jaar - 3,50% » 3,25%
2 jaar - 3,00%
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
NIBC vanaf de 20ste nog maar 2,8%
NIBC
[ Bericht 56% gewijzigd door #ANONIEM op 14-10-2009 18:49:35 ]
NIBC
[ Bericht 56% gewijzigd door #ANONIEM op 14-10-2009 18:49:35 ]
Ja zo kun je bezig blijven, momenteel is Aegon de beste. Hoe dat over een maand is kan niemand zeggen.quote:
[..]
Waarschijnlijk duurt het niet lang voordat ook Aegon weer een verlaging doorvoert...
Het voordeel bij Aegon is gewoon dat je een aantal voorwaarden naar je eigen smaak kan inrichten en elke maand kan veranderen (muv opnamekosten). Daardoor haal je eigenlijk altijd wel een hogere rente dan bij alle andere banken. Of je moet echt amper geld hebben en amper inleggen elke maand. Maarja dan kan je net zo goed niet sparen 
Ik denk dat het op dit moment nergens goed toeven is voor de rente. De ene bank is misschien net iets eerder met de renteverlaging dan de andere bank, maar als puntje bij paaltje komt gaan ze uiteindelijk allemaal soortgelijk naar beneden.
Wellicht is een tip nog om te kijken naar het verleden en hoe het gedrag van diverse banken zich getoond hebben bij verlagingen en in hoeverre ze telkens toch nog relatief hoog in het lijstje uitkomen.
Wellicht is een tip nog om te kijken naar het verleden en hoe het gedrag van diverse banken zich getoond hebben bij verlagingen en in hoeverre ze telkens toch nog relatief hoog in het lijstje uitkomen.
Wat dat betreft zijn de nummer 1 en 2 momenteel een goede keuze. Maar je kent het gezegde, in het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.quote:
Ik denk dat het op dit moment nergens goed toeven is voor de rente. De ene bank is misschien net iets eerder met de renteverlaging dan de andere bank, maar als puntje bij paaltje komt gaan ze uiteindelijk allemaal soortgelijk naar beneden.
Wellicht is een tip nog om te kijken naar het verleden en hoe het gedrag van diverse banken zich getoond hebben bij verlagingen en in hoeverre ze telkens toch nog relatief hoog in het lijstje uitkomen.
NIBC gedaald van 3,1% naar 2,8%. 
En dat terwijl ze vorige week nog veelvuldig reclame zaten te maken op TV enz.
Kan net zo goed weer de oude sok uit de kast halen.
En dat terwijl ze vorige week nog veelvuldig reclame zaten te maken op TV enz.
Kan net zo goed weer de oude sok uit de kast halen.
Als toeval niet bestaat, waarom hebben ze er dan een woord voor uitgevonden?
Niet storen, ik ben al gestoord genoeg,...
Vrouwen zijn om van te houden, niet om te begrijpen.
Niet storen, ik ben al gestoord genoeg,...
Vrouwen zijn om van te houden, niet om te begrijpen.
Wat verwacht je dan, dat er één stug een rente van 4,50% blijft aanbieden?quote:
Ik denk dat het op dit moment nergens goed toeven is voor de rente. De ene bank is misschien net iets eerder met de renteverlaging dan de andere bank, maar als puntje bij paaltje komt gaan ze uiteindelijk allemaal soortgelijk naar beneden.
De banken gaan om. Rente's worden steeds minder en de beerput gaat langzaam maar zeker open. Duurt niet lang meer of de rente zit onder de 2%quote:Op donderdag 15 oktober 2009 09:21 schreef Poepoog het volgende:
[..]
Wat verwacht je dan, dat er één stug een rente van 4,50% blijft aanbieden?
De mens regeert de wereld niet om een ander tevreden te stellen maar om zichzelf tevreden te stellen.
Que?quote:
[..]
en de beerput gaat langzaam maar zeker open.
Vooruit zien en bespaar een hele hoop ellende. Dat is wat ik zeg.quote:Op donderdag 15 oktober 2009 12:27 schreef YoshiBignose het volgende:
Hoofdrubbel, wat lul je telkens?!!?!?!?!
De mens regeert de wereld niet om een ander tevreden te stellen maar om zichzelf tevreden te stellen.
Ik krijg met gemak de laatste tijd meer transacties via het depositogarantiestelsel dan gewoon aan rente 
-je UI was te groot en daarom verwijderd-
Tja, dit zat eraan te komen:
De renteplus rekening van Centraal beheer achmea: het was van 09-09-2008 tot 09-09-2009 5,27%, daarna werd het 3%, en nu: 3% --> 2,7%
De renteplus rekening van Centraal beheer achmea: het was van 09-09-2008 tot 09-09-2009 5,27%, daarna werd het 3%, en nu: 3% --> 2,7%
Aankomend weekend maar eens kijken waar ik m'n munten nu op ga parkeren. Iemand ervaring met beleggen in obligaties? Of is dat inmiddels ook niet interessant meer?quote:Met ingang van 16 oktober 2009 bedraagt het nieuwe rentetarief 2,7% effectief per jaar. Nog steeds een prima rente voor een spaarrekening zonder beperkende voorwaarden.
Ben ik nou zo slim of ben jij nou zo dom?
Moneyou
Sparen Vast 6 maanden - 2,50% » 2,75%
Sparen Vast 6 maanden - 2,50% » 2,75%
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
