Deze lijst is een momentopname. Lees en bekijk de rest van deze topic voor actuele zaken. Wijzigingen worden wel zo veel mogelijk bijgewerkt. De laatste wijziging vond plaats op de hieronder genoemde datum.
Het is momenteel een turbulente tijd in de financiële wereld. De lijstjes hieronder geven wel de actuele rentestand weer, echter de tekst in deze OP kán verouderd zijn als gevolg van nieuwe ontwikkelingen.
Vervolg van:
Banken met hoge rente #19
Rekeningen ZONDER BEPERKENDE VOORWAARDEN:
..
Rekeningen MET MAANDELIJKSE INLEG*:
* Als je in een maand minder dat het minimum inlegt, krijg je soms een lagere rente. Meer inleggen is niet mogelijk. Opnemen heeft over het algemeen geen invloed op het rentepercentage (controleer dit wel per rekening voor je hem opent!)
..
Rekeningen MET VASTE LOOPTIJD EN VASTE RENTE:
..
Rekeningen MET ANDERE VOORWAARDEN:
..
JEUGD-Spaarrekeningen:
..
Belastingdienst (heffingsrente):
Speciaal voor de mensen die graag "sparen" via de Belastingdienst.
Alle banken in het rijtje staan onder toezicht van De Nederlandse Bank (DNB) en vallen onder het Depositogarantiestelsel (TS kan niet aansprakelijk gehouden worden voor fouten in deze post, zelf even controleren natuurlijk!).
Sinds 7 oktober 2008 is het Depositogarantiestelsel verruimd voor de duur van één jaar. Alle spaartegoeden worden door De Nederlandsche Bank gegarandeerd tot 100.000 euro per rekeninghouder per bank (bij EN/OF rekeningen geldt het dubbele). Wat er na afloop van dat jaar gebeurd met het Depositogarantiestelsel is op dit moment nog niet duidelijk. In de euro-landen geldt nu een minimale garantie van 50.000 euro, dit kan per land verhoogd worden tot 100.000 euro (dat is in Nederland en België dus het geval).
Uitzonderingen:
Argenta valt onder het Belgische Garantiestelsel.
Voor hele grote bedragen (waarbij spreiden over meerdere banken lastig wordt) kun je staatobligaties overwegen. Nederlandse staatsobligaties behoren tot de veiligste ter wereld. Je hebt dan wel het nadeel van transactie- en bewaarkosten, maar voor grote bedragen zijn die in verhouding laag.
Yield-curve voor Staatsobligaties per 15 januari 2009**:
** Bovenstaande yield-curve wordt niet automatisch geüpdate. De meest aktuele yield-curve is hier te vinden: www.bloomberg.com -> market data -> rates & bonds -> Germany
Handige links:
http://www.spaarinformatie.nl
http://www.rekeninginfo.nl
http://www.dividendpagina.nl/sparen.asp
http://www.overgeld.nl
http://mistermoney.rtl.nl/sparen.asp
http://www.geldenrecht.nl
http://www.renteplaza.com
Hou dit AUB een spaartopic.
Discusseren over speculeren en beleggen kan hier: Beleggen & aandelen deel 30
De kleine lettertjes:
1. Deze OP vind je hier
2. TS is niet aansprakelijk voor verkeerde of onjuiste informatie in de OP
3. Alle informatie in deze OP is onder voorbehoud
4. De meest actuele informatie is altijd op de website van de bank te vinden
maar zoals ik al zei ging ibg van 4,19 naar 3,58 en CEB maar met ,25 naar beneden, dus in principe kan ik nog langer studeren
quote:Ik zou er heel voorzichtig mee zijn. Het zou zo terug kunnen gaan naar het oude systeem of de voorgestelde ¤ 50.000 voor heel Europa. Gokken dat het wel op ¤ 100.000 blijft staan zou ik maar niet doen. Je kan het beste bij een paar banken ¤ 20.000 vastzetten.Op zaterdag 31 januari 2009 14:05 schreef Greetings het volgende:
Toch nog even over dat deposito-garantiestelsel: als ik nu 100K voor 3 jaar vastzet, hoe groot is de kans dan dat na oktober 2009 de 100K limiet weer verlaagd wordt naar 20K?
Mag ik aannemen dat Bos het niet kan maken om die limiet weer te verlagen?
Daarbij loop je ook nog het risico dat binnen nu en drie jaar de inflatie erg hard gaat stijgen (geen idee hoe realistisch het is, maar ik heb wel zulke verhalen gehoord en verwacht het zelf ook wel, overheden strooien met honderden miljarden op dit moment), dan is het minder prettig als je geld tegen +/- 5% vaststaat.
quote:zoals MBG al zegt.. reken er maar wel op...Op zaterdag 31 januari 2009 15:38 schreef daNpy het volgende:
Ik hoop niet dat Credit Europe nog meer zakt.
Had zelf gelukkig al een groter bedrag voor een half jaar vast gezet tegen 6%.. en het restant ook maar voor een jaartje 5%.
In April komt die van 6% al vrij dus dan kan ik weer over het grote bedrag beschikken
quote:Zo heb ik het ook gedaan, een groot deel van het bedrag voor 6% een half jaar vastgezet wat in april vrijkomt en de rest staat gewoon nog op de Top Interest rekening.Op zaterdag 31 januari 2009 16:13 schreef Nizno het volgende:
[..]
zoals MBG al zegt.. reken er maar wel op...
Had zelf gelukkig al een groter bedrag voor een half jaar vast gezet tegen 6%.. en het restant ook maar voor een jaartje 5%.
In April komt die van 6% al vrij dus dan kan ik weer over het grote bedrag beschikken
quote:ja ik had alleen t idee als de rente verder zakt dan ben ik vast niet op tijd om dat laatste voor 5% vast te zetten dus 20 januari maar gedaan... ik weet ik had het voor de 15e moeten doen.... maar ja gedane zaken... enzoOp zaterdag 31 januari 2009 16:21 schreef Asgard het volgende:
[..]
Zo heb ik het ook gedaan, een groot deel van het bedrag voor 6% een half jaar vastgezet wat in april vrijkomt en de rest staat gewoon nog op de Top Interest rekening.
quote:Nee, dat mogen ze niet. Jij hebt samen met de bank een afspraak gemaakt: zij krijgen de zekerheid dat ze een bepaalde periode over je geld kunnen beschikken, jij krijgt de zekerheid dat je een bepaald rendement krijgt. Een partij kan niet eigenhandig deze afspraak negeren.Op zaterdag 31 januari 2009 17:07 schreef TeenWolf het volgende:
Even een vraagje; stel het gaat nog slechter met de economie, mogen banken als noodmaatregel dan ingrijpen in de rente van de al lopende spaardeposito's door deze te verlagen?
quote:Vanaf komende maandag pas, volgens de advertentie in de Telegraaf van vrijdag.Op zaterdag 31 januari 2009 18:52 schreef ozzietukker het volgende:
DHB S@ve online is nog maar 4,50% trouwens.. dat vind mijn 1 euro die daar rente krijgt niet leuk...
quote:Je wilt dus zeggen dat je pas mag posten in een topic wanneer je het hele topic hebt gelezen? Ohjee, dan heb ik de algemene voorwaarden voor het gebruik van het forum waarschijnlijk niet goed gelezenOp zaterdag 31 januari 2009 14:43 schreef k_man het volgende:
[..]
Niemand vindt het erg als je eerst even terugleest voor je iets post hoor.
. Sorry, ik ben een beetje best wel lui... maar ik ga op zoek en ben benieuwd wat er al over is geschreven.Update: laat maar... het kost gigantisch veel tijd om topic helemaal na te pluizen naar een tekst waar jij misschien ook iets een hebt.
Dus niemand weet de reden waarom een rekening bij CEB kan zijn 'verdwenen'?
[ Bericht 12% gewijzigd door PurpleSky op 31-01-2009 20:10:42 ]
quote:Inderdaad, die 5% kun je denk ik snel vergeten, is ook niet erg, zo lang de inflatie maar netjes meezakt (momenteel zakt de inflatie sneller dan de rente op spaartegoeden dus per saldo is dat positief).Op zaterdag 31 januari 2009 16:00 schreef MrBadGuy het volgende:
Reken er maar op dat de komende tijd er nog wel een aantal rondes van renteverlagingen volgen. Ik verwacht dat we niet meer lang op 5% zullen zitten.
Geloof dat veel mensen het hier niet echt begrijpen en alleem maar naar de rente op de spaarrekening kijken. Eigenlijk is dat gegeven niet interessant, het verschil tussen de rente & de inflatie is interessant.
quote:Waarom verwacht je dat de inflatie gaat stijgen omdat de overheid momenteel het begrotingstekort laat oplopen? Voorlopig gaat de inflatie flink omlaag, je loopt zelfs een risico op deflatie over een aantal maanden. Het inflatiegevaar komt pas weer als de trend omhoog weer ingezet gaat worden en dat zie ik niet (sterk) gebeuren in de termijn welke je aangeeft.Daarbij loop je ook nog het risico dat binnen nu en drie jaar de inflatie erg hard gaat stijgen (geen idee hoe realistisch het is, maar ik heb wel zulke verhalen gehoord en verwacht het zelf ook wel, overheden strooien met honderden miljarden op dit moment), dan is het minder prettig als je geld tegen +/- 5% vaststaat.
Zitten weer op het niveau van een half jaar geleden.
quote:Zie Banken met hoge rente # 19 en begin van ‘pagina 10’ (per 25 posts).Op zaterdag 31 januari 2009 19:52 schreef PurpleSky het volgende:
Dus niemand weet de reden waarom een rekening bij CEB kan zijn 'verdwenen'?
[ Bericht 0% gewijzigd door Aether op 31-01-2009 21:48:21 ]
quote:Waarschijnlijk probeer je in te loggen via een link in je favorieten of bladwijzers. Dat werkt dus niet (meer). Probeer het eens door rechtstreeks te surfen naar www.crediteurope.nl en dan inloggen. Dan zou het goed moeten gaan.Op zaterdag 31 januari 2009 19:52 schreef PurpleSky het volgende:
Dus niemand weet de reden waarom een rekening bij CEB kan zijn 'verdwenen'?
quote:Er worden wereldwijd honderden miljarden, zo niet biljoenen in steunoperaties gepompt en de Nederlandse staatsschuld is in een paar maanden tijd gigantisch snel gestegen. Nu ben ik geen economisch expert, maar met al dit nieuwe geld wordt het bestaande geld op een gegeven moment ook minder waard lijkt me. Een jaar geleden werd er nergens gesproken over bedragen die we vandaag de dag horen, nu lijkt 100 miljard bijna niks meer.Op zaterdag 31 januari 2009 20:45 schreef DIGGER het volgende:
Waarom verwacht je dat de inflatie gaat stijgen omdat de overheid momenteel het begrotingstekort laat oplopen?
quote:wel netjes dat je precies de goeie post pakt
Rentedaling valt op dit moment wel mee.
Zitten weer op het niveau van een half jaar geleden.
[..]
Zie Banken met hoge rente # 19 en begin van ‘pagina 10’ (per 25 posts).
Bij mij was het de een na laatste post van pagina 5 trouwens
quote:En ondertussen betalen ze 8,5% aan Wouter Bos! Rara waarom zouden ze dat doen... Laat me raden: omdat ze nu al weten dat ze dat toch niet gaan terugbetalen...Op zaterdag 31 januari 2009 14:01 schreef Aether het volgende:
ING 6 maanden deposito
Van 5% naar 1,75% in minder dan 3 maanden
[ afbeelding ]
quote:Heb je waarschijnlijk 50 posts/pagina, ik 25 posts/pagina (zie URL).Op zaterdag 31 januari 2009 23:06 schreef Nizno het volgende:
[..]
wel netjes dat je precies de goeie post pakt
Bij mij was het de een na laatste post van pagina 5 trouwens
quote:Snap alleen niet dat ze paar maal per week 0,05% er af halen.Op zondag 1 februari 2009 09:20 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
En ondertussen betalen ze 8,5% aan Wouter Bos! Rara waarom zouden ze dat doen... Laat me raden: omdat ze nu al weten dat ze dat toch niet gaan terugbetalen...
Waarom niet een kwart per week?
quote:Grote banken hebben meer naamsbekendheid onder het 'grote publiek'. Zodoende trekken zij toch wel wat spaarcentjes aan en kunnen zij hun rente lager houdenOp zondag 1 februari 2009 09:23 schreef TeleluvR het volgende:
CEB is inderdaad weer wat gezakt. Maar vooralsnog een van de hoogste rentes zonder voorwaarden. Wat mij verbaast is dat de 'grote' banken ver achter blijven in rentepercentages!
quote:Mensen willen graag alles bij een bank hebben. Ze hebben er als kind leuke cadeautjes gekregen bij hun kinderspaarrekening, ze hebben er een betaalrekening zitten, in veel gevallen loopt hun hypotheek er en als ze beleggen dan is het ook vaak hun broker. Het is gemak, maar volgensmij hebben ook veel mensen het idee dat het lastig is om over te stappen en dat er bij de andere banken addertjes onder het gras zitten.Op zondag 1 februari 2009 12:48 schreef uppie83 het volgende:
[..]
Grote banken hebben meer naamsbekendheid onder het 'grote publiek'. Zodoende trekken zij toch wel wat spaarcentjes aan en kunnen zij hun rente lager houden
Alex ook omlaag naar 3,5%
quote:
http://www.akbank.nl/html/28_01_2009_nb.htm
quote:Bedankt voor de tip... is nu aangepast.Op zondag 1 februari 2009 23:55 schreef elkravo het volgende:
Akbank deposito's mogen wel weer aangepast worden in de OP:
http://www.akbank.nl/html/28_01_2009_nb.htm
quote:Op maandag 2 februari 2009 10:23 schreef MrFl0ppY het volgende:
Nu maar hopen dat MoneYou zijn rente niet (teveel) gaat verlagen. Dit topic was leuker toen de rentes allemaal stegen
quote:Als ze daar op komen, dan zit de Rabobank waarschijnlijk al op 0%Op maandag 2 februari 2009 17:09 schreef sandertjuh het volgende:
Mijn geld staat ook bij moneyou.. denk niet dat het zover komt dat ze op de dezelfde 2,7% rente als de rabobank komen.
quote:Kijk uit... het kan nog uitkomen ookOp maandag 2 februari 2009 17:17 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Als ze daar op komen, dan zit de Rabobank waarschijnlijk al op 0%
quote:Op zaterdag 31 januari 2009 20:50 schreef Aether het volgende:
[..]
Zie Banken met hoge rente # 19 en begin van ‘pagina 10’ (per 25 posts).
quote:Op zaterdag 31 januari 2009 21:37 schreef RJD het volgende:
[..]
Waarschijnlijk probeer je in te loggen via een link in je favorieten of bladwijzers. Dat werkt dus niet (meer). Probeer het eens door rechtstreeks te surfen naar www.crediteurope.nl en dan inloggen. Dan zou het goed moeten gaan.
Bedankt
. Ik maakte inderdaad gebruik van een bookmark, maar nu heb ik mijn geld weer quote:Als je het geld kan missen zou ik het zeker doen!Op maandag 2 februari 2009 00:26 schreef Mikkie het volgende:
Zit te twijfelen of ik een deposito zal doen bij CEB, voordat de rente nog verder daalt...
Helaas ben ik niet in die positie.
Je kunt direct berekenen hoeveel geld je over een X aantal maanden extra hebt
quote:Enige waar je op moet letten is dat je zelf na de afloopdatum je deposito af moet zeggen.
[..]
Als je het geld kan missen zou ik het zeker doen!
Helaas ben ik niet in die positie.
Je kunt direct berekenen hoeveel geld je over een X aantal maanden extra hebt
En berekenen hoeveel je extra hebt... CEB laat het je zien als je het deposito opent
Deposito 1 jaar - 4,60% » 4,00%
Deposito 2 jaar - 4,30% » 3,00%
quote:Wow, dat gaat nog sneller dan ik had gedachtOp maandag 2 februari 2009 22:29 schreef Aether het volgende:
Moneyou
Deposito 1 jaar - 4,60% » 4,00%
Deposito 2 jaar - 4,30% » 3,00%
quote:Voorlopig staat ie nog lekker op 5,1%
Blij dat ik vorige week nog ff een deel tegen 4,6% voor een jaar heb vastgezet bij MoneYou (en een paar weken eerder een groter deel voor een jaar tegen 5%). Volgens mij kun je erop wachten dat ook de 5,1% op de spaarrekening ook snel naar beneden gaat.
En ik heb er net nog meer geld heengesluisd dus ze moeten het niet flikken om nu de rente te verlagen
quote:Op maandag 2 februari 2009 23:09 schreef Repeat het volgende:
[..]
Voorlopig staat ie nog lekker op 5,1%
En ik heb er net nog meer geld heengesluisd dus ze moeten het niet flikken om nu de rente te verlagen
Vind bij Akbank wel te prijzen dat een bij wijziging bij een daling altijd nog een aantal dagen respijt is voor post die onderweg is waarbij je nog de vorige hogere rente kan krijgen...
* Is de Toprekening van Postbank een potentiele vervanger van Internetspaarrekening? Ik bedoel, ik wil niet 1 euro op een internetspaarrekening hoeven houden of zo, dus kan ik dan niet alles (voor zover niet weggezet ergens anders tegen hogere rente) naar de Toprekening gooien en mijn Internetspaarrekening opheffen?
* Het depositogarantiestelsel zou 1 jaar duren volgens Bos... tot wanneer is dit dus? En gaat het dan weer terug naar 20,000 EUR?
* Wat is het addertje achter de OHRA Maandspaarrekening? (eerst een half jaar 7% daarna 5%... althans nu).
[ Bericht 5% gewijzigd door elkravo op 03-02-2009 00:51:11 ]
quote:Toprekening and internetspaarrekening werken precies hetzelfde. Het is dus heel goed mogelijk om de internetspaarrekening op te heffen... Ook omdat deze later (mocht het nodig zijn) zonder problemen en snel weer te openen is.Op dinsdag 3 februari 2009 00:10 schreef elkravo het volgende:
Drie vraagjes die ik heb:
* Is de Toprekening van Postbank een potentiele vervanger van Internetspaarrekening? Ik bedoel, ik wil niet 1 euro op een internetspaarrekening hoeven houden of zo, dus kan ik dan niet alles (voor zover niet weggezet ergens anders tegen hogere rente) naar de Toprekening gooien en mijn Internetspaarrekening opheffen?
Verschil is dat de toprekening een veel hogere rente geeft dan de interspaarrekening. Daar staat één van de volgende verplichtingen tegen over:
- min saldo 5000
of - salaris laten storten op je giro
of - een postbank hypotheek
quote:De verhoogde garantie van 100k loopt tot oktober 2009.* Het depositogarantiestelsel zou 1 jaar duren volgens Bos... tot wanneer is dit dus? En gaat het dan weer terug naar 20,000 EUR?
Op dit moment is de EU aan het overleggen om gezamelijk met een nieuwe garantieregeling te komen. Hoe deze er precies uit gaat zien is echter nog niet bekend en ook de hoogte hiervan niet.
Zelf verwacht ik dat na okt 2009 we niet terug gaan naar 20k, maar dat dan de EU regeling er komt die ergens rond de 50k tot 100k zal zijn.
Dit is wel iets om rekening mee te houden met het afsluiten van langlopende deposito's. Het kan verstandig zijn om deze even niet hoger te laten zijn dan 20k per bank, om zo niet met je geld vast te zitten als zaken toch anders uitpakken.
quote:Kortgezegd een lage maandelijkse inleg.* Wat is het addertje achter de OHRA Maandspaarrekening? (eerst een half jaar 7% daarna 5%... althans nu).
Het is niet toegestaan om hoge bedragen in te leggen. Tijdens die 7% rente is het daardoor onmogelijk om al een hoog saldo opgebouwd te hebben. Van deze hoge rente profiteer je dus nauwelijks. Iemand had het eens uitgerekend en dat kwam zo rond de 11 euro nog wat uit. Best een laag bedrag om een nieuwe klant binnen te lokken
quote:NIBC Bank launches NIBC Direct in Germany
The Hague, 3 February 2009
Through its Frankfurt office, NIBC Bank today launches NIBC Direct in Germany. NIBC Direct is a range of online retail savings products that offers competitive interest rates. NIBC Direct’s German interest rates start at 5.0% for the instant access account and go up to 5.5% for deposits. The German introduction of NIBC Direct (www.nibcdirect.de) follows the success of NIBC Direct in the Netherlands, where it was launched on 9 September 2008 and recently reached the EUR 1 billion mark.
quote:jaah, ik zag zowaar reclame van ze op de TV. Zijn niet veel nieuwe banken die op tv adverteren
quote:Meestal is dat geen goed teken...Op dinsdag 3 februari 2009 11:52 schreef One_conundrum het volgende:
[..]
jaah, ik zag zowaar reclame van ze op de TV. Zijn niet veel nieuwe banken die op tv adverteren
Juist slechte partijen moeten op TV adverteren omdat ze anders niet aan geld komen. Palm investments, Easy Life en Dubai nogwat adverteerden ook veel op tv.
quote:ging icesave ook niet massaal over op reclame toen het slechter ging?
[..]
Meestal is dat geen goed teken...
Juist slechte partijen moeten op TV adverteren omdat ze anders niet aan geld komen. Palm investments, Easy Life en Dubai nogwat adverteerden ook veel op tv.
quote:Volgensmij niet op tv, alleen op internet heb ik ze gezien, naast CEB, ING, Postbank, NIBC, etc. Alex heeft ook een grote campagne op tv voor hun spaarrekening. Nu wil ik niet zeggen dat NIBC de meest veilige bank is, maar om meteen paniek te zaaien omdat ze, net als de meeste andere banken, aan het adverteren zijn...Op dinsdag 3 februari 2009 11:57 schreef Nizno het volgende:
[..]
ging icesave ook niet massaal over op reclame toen het slechter ging?
Met Icesave (het buitenlandse deel van Landsbanki) zelf ging het trouwens prima met geld binnen halen, het ging mis door de crisis in IJsland, niet door een gebrek aan geld wat ze ophaalden in Nederland. Dus ook hier ging "reclame = slecht teken" niet op.
quote:Icesave maakte daarnaast ook nog gebruik van billboards en ik dacht (maar daar ben ik nu niet helemaal zeker meer van) dat ze wel eens een advertentie plaatsten in een dag/weekblad. Maar niets noemenswaardig.
[..]
Volgensmij niet op tv, alleen op internet heb ik ze gezien, naast CEB, ING, Postbank, NIBC, etc. Alex heeft ook een grote campagne op tv voor hun spaarrekening. Nu wil ik niet zeggen dat NIBC de meest veilige bank is, maar om meteen paniek te zaaien omdat ze, net als de meeste andere banken, aan het adverteren zijn...
Met Icesave (het buitenlandse deel van Landsbanki) zelf ging het trouwens prima met geld binnen halen, het ging mis door de crisis in IJsland, niet door een gebrek aan geld wat ze ophaalden in Nederland. Dus ook hier ging "reclame = slecht teken" niet op.
Andere banken als Rabobank en ING hebben in bijv. België en Australië ook een tijd in het begin geadverteerd.
quote:Niks, behalve dan dat het je hooguit 7 euro extra oplevert.Op dinsdag 3 februari 2009 00:10 schreef elkravo het volgende:
* Wat is het addertje achter de OHRA Maandspaarrekening? (eerst een half jaar 7% daarna 5%... althans nu).
quote:Een paar miljoen uitgeven aan reclame om een paar miljard op te halen is natuurlijk een koopje, zeker als je toch niet van plan bent het ooit terug te betalen...Op dinsdag 3 februari 2009 11:57 schreef Nizno het volgende:
[..]
ging icesave ook niet massaal over op reclame toen het slechter ging?
quote:Rentewijziging ATB Internet Spaarrekening
Hierbij willen wij u informeren dat Amsterdam Trade Bank N.V. besloten heeft om met ingang van maandag 16 februari 2009 de rentevergoeding op de ATB Internet Spaarrekening te wijzigen naar: 4,50% (was 5,00%)
Rentewijziging ATB Internet Spaardeposito`s
Eveneens op maandag 16 februari 2009 zal Amsterdam Trade Bank de tarieven voor nieuwe Internet Spaardeposito's als volgt wijzigen:
Huidige tarieven * Nieuwe tarieven per 16-02-2009 *
3 maanden vast 5,25 % 5,00 %
6 maanden vast 5,50 % 5,10 %
9 maanden vast 5,50 % 5,15 %
1 jaar vast 5,05 % 5,20 %
2 jaar vast 5,15 % 5,25 %
3 jaar vast 5,30 % 5,30 %
4 jaar vast 5,35 % 5,35 %
5 jaar vast 5,45 % 5,45 %
quote:Dit zijn zowat dezelfde rentes als begin 2008.Op woensdag 4 februari 2009 20:27 schreef DJKoster het volgende:
Grmbl.. Stomme ATB met zijn renteverlaging. Even afwachten maar, de anderen zullen waarschijnlijk wel snel volgen..
Ben toen in januari mijn CEB begonnen met de 4,5%. Toen was ATB idd ook 4,5%
quote:Ik kan je wel een leenconstructie aanbieden....Op donderdag 5 februari 2009 18:07 schreef Doedezemaar het volgende:
Jee, waarom is de minimuminleg voor zo'n deposito van ATB nou ¤ 5000? Zoveel kan ik nu niet vrijmaken om in te leggen.
quote:Wat wordt het daarna?Op donderdag 5 februari 2009 16:27 schreef Jas_Verstoppen het volgende:
Nog snel even een ATB deposito afgesloten. Kan nog t/m 13 feb voor 6 maanden tegen 5,5 %.
quote:
quote:teruglezen is geen schande
[ Bericht 4% gewijzigd door Doedezemaar op 05-02-2009 22:48:26 ]
snel nog even een depositotje gepakt zojuist (kan tot vanmiddag 14.30u!!)
maar kon niet heel mijn tegoed in deposito zetten helaas...
quote:oh ja 16 februari en niet 6 februariOp vrijdag 6 februari 2009 11:45 schreef RemcoDelft het volgende:
tinny: dat kan nog ruim een week volgens een paar posts terug
Ster Spaarrekening - 4,90% » 4,00%
Ster Deposito (3 maanden) - 5,10% » 4,00%
Ster Deposito (6 maanden) - 5,10% » 4,00%
Ster Deposito (9 maanden) - 5,10% » 4,00%
Ster Deposito (1 jaar) - 5,25% » 4,50%
Ster Deposito (2 jaar) - 5,20% » 4,80%
Ster Deposito (3 jaar) - 5,20% » 4,50%
Ster Deposito (4 jaar) - 5,00% » 4,50%
Ster Deposito (5 jaar) - 5,00% » 4,80%
quote:Mooi is dat he, zeggen dat je in de top5 blijft terwijl je in werkelijkheid gewoon op de 5e (gedeelde) plaats terecht komt. Ik heb zelf ook maar gelijk een 6maanden deposito afgesloten voor een deel van mijn spaargeld. Mooi zou zijn geweest als de ATBank op 5% was blijven hangen, nu overweeg ik mijn geld naar Moneyou te gaan brengen.
Moneyou lijkt een soortgelijk systeem met een vaste tegenrekening te hebben, en lijken bijna alles electronisch te regelen, dus geen stapels post thuis. Iemand ervaring met Moneyou en overwegen jullie ook over te stappen met de hoop dat zij wel rond de 5% blijven hangen?
quote:Ik zit bij MoneYou en wat je zegt klopt, alles gaat elektronisch. Verder nooit problemen gehad met MoneYou, maar je moet er niet vanuit gaan dat ze rond de 5% zullen blijven bieden, dat zal niet het geval zijn.Op zaterdag 7 februari 2009 17:00 schreef Markplaats het volgende:
Moneyou lijkt een soortgelijk systeem met een vaste tegenrekening te hebben, en lijken bijna alles electronisch te regelen, dus geen stapels post thuis. Iemand ervaring met Moneyou en overwegen jullie ook over te stappen met de hoop dat zij wel rond de 5% blijven hangen?
Maar omdat het nu zo makkelijk is om kostenloze spaarrekeningen te openen, is het al snel verstandig om rond te shoppen en af en toe je geld te verhuizen naar de bank die op dat moment een hogere rente aanbiedt. Toch?
Zij zijn bijv. al in oktober 2008 begonnen met het geven van een lagere rente op deposito's.
quote:Als ze de spaarrente inderdaad ook gaan verlagen, zou dit dan alleen voor nieuwe klanten gelden ?Op zaterdag 7 februari 2009 19:14 schreef dyna18 het volgende:
Mijn ervaring met MoneYou is dat ze juist een van de eersten zijn die naar beneden gaan.
Zij zijn bijv. al in oktober 2008 begonnen met het geven van een lagere rente op deposito's.
quote:Waarschijnlijk niet. Voor nieuwe klanten zit er meestal een voordeeltje aan vast, niet een nadeel.Op zondag 8 februari 2009 16:53 schreef mvc het volgende:
[..]
Als ze de spaarrente inderdaad ook gaan verlagen, zou dit dan alleen voor nieuwe klanten gelden ?
quote:Postbank zit met z'n 1 jaar termijndeposito's tegenwoordig nog maar op 3,7%. Da's nog 'ns armzalig.Op vrijdag 6 februari 2009 19:35 schreef wibraman het volgende:
Nog even en alle banken zitten rond de 4% á 4½%.
Terwijl de 'toprekening' het eerste half jaar nog 4,75% geeft, daarna 4%.
LATEN WE AL ONS GELD EEN JAAR VAST ZETTEN
+ Alles electronisch
+ Ze zijn telefonisch bereikbaar
+ Je kan tot 5 rekeningen openen en deze allemaal een andere omschrijving geven (bijvoorbeeld 'vakantie', 'hobby', etc.)
- Heel erg eenvoudige interface. Ik mis een hoop optie's. Je kan bijvoorbeeld niet antwoorden op berichten die Moneyou stuurt. De interface komt over alsof deze snel in elkaar is geflanst en niet is getest.
- Ik had een mevrouw van de helpdesk aan de lijn, die me beloofde 'met grote spoed' terug te zullen bellen. Heeft ze niet gedaan.
quote:Op maandag 9 februari 2009 11:40 schreef Kontiki het volgende:
Inmiddels een rekening geopend bij Moneyou. Gemengde gevoelens:
+ Alles electronisch
+ Ze zijn telefonisch bereikbaar
+ Je kan tot 5 rekeningen openen en deze allemaal een andere omschrijving geven (bijvoorbeeld 'vakantie', 'hobby', etc.)
- Heel erg eenvoudige interface. Ik mis een hoop optie's. Je kan bijvoorbeeld niet antwoorden op berichten die Moneyou stuurt. De interface komt over alsof deze snel in elkaar is geflanst en niet is getest.
- Ik had een mevrouw van de helpdesk aan de lijn, die me beloofde 'met grote spoed' terug te zullen bellen. Heeft ze niet gedaan.
Ik vind juist de interface snel, eenvoudig en volledig. Tuurlijk is de website niet zo uitgebreid als die van Rabo, Postbank enz. Maar deze website zal vast een stuk goedkoper zijn dan die van de concurrenten, en dat verschil zie je in de spaarrentes.
We hebben het hier wel over een spaarrekening, je kunt erop inloggen en makkelijk zien wat het huidige rente percentage en rente bedrag is, dat vind ik voldoende.
Door: Suzanne Pronk | zibb.nl | 09 februari 2009
Op 7 oktober 2009 loopt in Nederland de garantie op spaartegoeden tot 100.000 euro per rechtspersoon af. Het is nog onduidelijk of de regeling wordt verlengd.
Als minister Bos ervoor kiest om geen extra maatregelen te treffen, zal het Nederlandse depositogarantiestelsel na 7 oktober 2009 worden gehalveerd tot 50.000 euro, het minimale garantiebedrag voor lidstaten van de EU.
De Europese ministers van Financiën zijn dat vorig jaar overeen gekomen. Dit is weliswaar een minimumdekking, waar alle lidstaten vrij zijn om van af te wijken, maar toch wil de Consumentenbond duidelijkheid van minister Bos.
Stilzwijgend verlengd
Marcel van Beusekom van de Consumentenbond legt uit dat sommige kortlopende deposito's van drie maanden vast, stilzwijgend worden verlengd.
'Daardoor kan die termijn in oktober ongemerkt wel erg dichtbij komen. Spaarders moeten in hun achterhoofd houden dat het afloopt', aldus Beusekom in Het Financieele Dagblad (inlog verplicht). Hij ziet het als de taak van de minister om zo snel mogelijk opheldering te geven.
Minimum garantieniveau
Het depositogarantiestelsel beschermt particulieren en 'kleine' ondernemingen die hun geld hebben staan bij een bank die onder toezicht staat van De Nederlandsche Bank. Zodra een bank in de problemen komt, garandeert het stelsel een minimumniveau van bescherming.
Tot oktober 2008 was dat 38.000 euro per spaarder. Minister Bos heeft dat bedrag voor Nederlandse spaarders vorig jaar opgehoogd tot 100.000 per rechtspersoon. Het Europese garantiebedrag dat vorig jaar is afgesproken, is 50.000 euro. Binnenkort beslissen de Europese ministers of dit bedrag wordt verhoogd naar 100.000 euro. Naar verwachting zal dat het geval zijn.
Verlenging niet ondenkbaar
De Nederlandse banken maken zich niet zo druk over het aflopen van de regeling op 7 oktober, en doen ook geen moeite om hun cliënten hiervoor te waarschuwen: 'Het is maar de vraag of de regeling wel afloopt', zegt woordvoerder Klaas Wilting van de DSB. 'Gezien de huidige situatie is het niet ondenkbaar dat die wordt verlengd.'
bron: http://www.zibb.nl/102453(...)lsel-nog-onzeker.htm
quote:Nou ja, ik vind het vooral half af. Je kan berichten versturen en ontvangen, fijn, maar een ontvangen bericht kan je dan weer niet beantwoorden. Dat zijn van die kleine dingetjes wat een programmeur misschien een dag werk kost of zo.Op maandag 9 februari 2009 12:02 schreef Brammetje het volgende:
We hebben het hier wel over een spaarrekening, je kunt erop inloggen en makkelijk zien wat het huidige rente percentage en rente bedrag is, dat vind ik voldoende.
Je kan ook aangeven of je antwoord wilt krijgen via e-mail, telefoon of via de webinterface. Ik heb al een paar keer aangegeven dat ik antwoord per e-mail wil krijgen, maar krijg het altijd via de webinterface. Aan dat soort details kan ik me best storen. Het komt amateuristisch over.
quote:Tja dat soort dingen heb je bij de meeste bedrijven. Vind persoonlijk niet dat dat iets afdoet aan de rekening. Zoals gezegd, het is een spaarrekening, je kijkt je saldo en hoeveel je rente je hebt opgebouwd en klaar. Bij moneyou is het zelfs nog zo dat je verschillende rekeningen kan openen voor verschillende doeleinde, ideaal lijkt mij.
[..]
Nou ja, ik vind het vooral half af. Je kan berichten versturen en ontvangen, fijn, maar een ontvangen bericht kan je dan weer niet beantwoorden. Dat zijn van die kleine dingetjes wat een programmeur misschien een dag werk kost of zo.
Je kan ook aangeven of je antwoord wilt krijgen via e-mail, telefoon of via de webinterface. Ik heb al een paar keer aangegeven dat ik antwoord per e-mail wil krijgen, maar krijg het altijd via de webinterface. Aan dat soort details kan ik me best storen. Het komt amateuristisch over.
quote:Allemaal leuk en aardig, totdat je hun hulp echt nodig hebt, zoals ik.Op maandag 9 februari 2009 17:21 schreef Dennis101 het volgende:
Tja dat soort dingen heb je bij de meeste bedrijven. Vind persoonlijk niet dat dat iets afdoet aan de rekening. Zoals gezegd, het is een spaarrekening, je kijkt je saldo en hoeveel je rente je hebt opgebouwd en klaar.
Mijn probleem was bijvoorbeeld dat mijn tegenrekening was gewijzigd. De enige oplossing blijkt vervolgens om de Moneyou-rekening op te heffen, een nieuwe Moneyou-rekening te openen en Moneyou het saldo over te laten zetten. Dan ga je je echt wel ergeren als je geen antwoord krijgt of niet wordt teruggebeld.
Ik krijg weer flashbacks naar Icesave
Die van ATB worden niet stilzwijgend verlengd he?
quote:Nee, na afloop krijg je het bedrag op je Internet spaarrekening bijgeschreven.Op dinsdag 10 februari 2009 13:27 schreef DJKoster het volgende:
Hmm.. maar even snel een deposito afsluiten dan
Die van ATB worden niet stilzwijgend verlengd he?
Als ik bijv bij NIBC twee rekeningen op mijn eigen naam open:
- 1 termijndeposito voor 100K
- 1 gowone direct rekening zonder voorwaarden voor 100K
Zijn dan beide rekeningen tot 100K gedekt (totaal dus 200K) omdat het twee losse rekeningen zijn, of krijg ik bij failliet gaan van NIBC maar 100K vergoed ipv 200K?
quote:1X per rekeninghouder. En bedenk dat die 100K garantie t/m september loopt. Dus als ze daarna failliet gaan dan weet ik niet wat je terug krijgt...Op woensdag 11 februari 2009 16:38 schreef Greetings het volgende:
Ook nog maar weer eens een vraagje:
Als ik bijv bij NIBC twee rekeningen op mijn eigen naam open:
- 1 termijndeposito voor 100K
- 1 gowone direct rekening zonder voorwaarden voor 100K
Zijn dan beide rekeningen tot 100K gedekt (totaal dus 200K) omdat het twee losse rekeningen zijn, of krijg ik bij failliet gaan van NIBC maar 100K vergoed ipv 200K?
Pas dus op met die termijndeposito's.
quote:per wanneer? op site staat nog 4,25%Op dinsdag 10 februari 2009 19:34 schreef l3laster het volgende:
kut argenta heeft het naar 4.0% gegooit godver
Hier alle informatie: http://www.telegraaf.nl/o(...)antieregeling__.html
Maar toch om alles even in een perspectief te zien:
Is er al een Nederlandse bank gesneuveld in de laatst 5 jaar? Zo ja, welke?
En IceSave was een buitenlandse bank, waar DNB schandalig genoeg niet genoeg research naar heeft gedaan, maar ik mag toch aannemen dat het bij NIBC (Nederlandse bank toch al tientallen jaren?) nooit zover zou kunnen komen? Bovendien mogen banken toch staatssteun aanvragen als ze dat nodig achten?
Nu Fortis en ING geholpen zijn door de overheid kunnen ze het toch niet meer maken om andere banken niet te helpen? Dat toont toch aan dat er eigenlijk niets mis kan gaan, of zit ik mis?
[ Bericht 88% gewijzigd door Greetings op 11-02-2009 16:56:06 ]
IceSave mocht slechts 500 miljoen ophalen, echter ze hebben 1,6 miljard opgehaald. Dat DNB daar niet tegen heeft opgetreden is schandalig, maar zoals zo vaak in Nederland: de regels zijn best goed, de naleving niet. En uiteraard kunnen deze ambtenaren zelf hier niet voor gestraft worden...
En ja, er is de laatste 5 jaar wel een Nederlandse bank gesneuveld...
quote:Da's niet helemaal waar:Op woensdag 11 februari 2009 17:01 schreef RemcoDelft het volgende:
Dat DNB daar niet tegen heeft opgetreden is schandalig, maar zoals zo vaak in Nederland: de regels zijn best goed, de naleving niet.
quote:DNB wist van wankel Icesave
Toezichthouder wilde stop op openen van rekeningen
Toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB) wist al twee maanden vóór de ondergang van Icesave dat het daar helemaal mis zat. Desondanks kregen Nederlanders die in die laatste maanden bij de IJslandse bank een rekening wilden openen, van DNB te horen dat het veilig was. "De kans dat de bank omvalt, is nihil."
Maar Icesave viel dus wel degelijk om. In de eerste week van oktober maakte de bank bekend dat hij niet langer aan zijn verplichtingen kon voldoen. Op dat moment hadden alleen spaarders uit Nederland al 1,6 miljard euro naar IJsland overgemaakt, waarvan een groot deel in die laatste maanden.
Afgereisd
Al in augustus 2008 blijkt DNB de IJslandse bank tot tweemaal toe verzocht te hebben te stoppen met het openen van nieuwe spaarrekeningen, vanwege de problemen van Icesave. Een delegatie van DNB reisde hiervoor zelfs af naar het hoofdkantoor op IJsland.
Icesave bood toen aan om in Nederland geld te parkeren, als een soort garantiefonds. Maar geen van de gemaakte afspraken werd nagekomen of zelfs maar op papier gezet. Dit blijkt uit naspeuringen van het onderzoeksprogramma KRO Reporter, dat vanavond een uitzending besteedt aan het falen van de toezichthouder bij de ondergang van Icesave. De hoge spaarrente die Icesave afgelopen jaar in Nederland aanbood, was simpelweg een noodsprong om aan geld te komen, aangezien geen enkele internationale bank het nog aandurfde om geld in IJsland te steken. Al bijna een jaar lang prijkten de IJslandse banken bovenaan in overzichten van Europese financiële instellingen die er slecht voor stonden. DNB stelt deze overzichten niet te kennen. In Reporter komen spaarders aan het woord die kort voor het omvallen van Icesave om informatie vroegen bij DNB, zoals ondernemer Jan Quinten, die 250.000 euro kwijtraakte. "Op mijn vraag 'wat als die bank omvalt en hoe groot is die kans eigenlijk', werd wat lacherig gereageerd en het werd afgedaan met: 'die kans is nihil', dat is gewoon gezegd."
quote:Heb je een berichtje over NIBC staatssteun dan?Op woensdag 11 februari 2009 17:01 schreef RemcoDelft het volgende:
NIBC heeft al staatssteun!
IceSave mocht slechts 500 miljoen ophalen, echter ze hebben 1,6 miljard opgehaald. Dat DNB daar niet tegen heeft opgetreden is schandalig, maar zoals zo vaak in Nederland: de regels zijn best goed, de naleving niet. En uiteraard kunnen deze ambtenaren zelf hier niet voor gestraft worden...
En ja, er is de laatste 5 jaar wel een Nederlandse bank gesneuveld...
En welke Nederlandse bank (en dan dus geen IceSave) is er dan gesneuveld en wanneer?
quote:Hoe oud ben je?Op woensdag 11 februari 2009 17:32 schreef Greetings het volgende:
[..]
Heb je een berichtje over NIBC staatssteun dan?
En welke Nederlandse bank (en dan dus geen IceSave) is er dan gesneuveld en wanneer?
quote:Je hele citaat geeft aan dat DNB z'n werk niet goed deed! DNB had moeten zorgen dat IceSave de regels naleeft, en zo niet, sluiten die tent.Icesave bood toen aan om in Nederland geld te parkeren, als een soort garantiefonds. Maar geen van de gemaakte afspraken werd nagekomen of zelfs maar op papier gezet.
quote:Waar slaat dit op?
quote:Serieuze vraag. Als je het nieuws de afgelopen paar jaar gelezen had, dan had je nl zelf het antwoord wel geweten welke NL bank er nog meer failliet gegaan is. Maar als je bijv. 16 bent of zo, dan snap ik dat je het niet meegekregen hebt.
Niet lullig bedoeld dus.
quote:ABN heeft aandalen NIBC dus lijkt het of NIBC onderdeel is van ABN en kornuiten
[..]
Heb je een berichtje over NIBC staatssteun dan?
En welke Nederlandse bank (en dan dus geen IceSave) is er dan gesneuveld en wanneer?
en welke NLbank?
Van der Hoop
http://nl.wikipedia.org/wiki/Van_der_Hoop_Bankiers
quote:Ja, maar dat had misschien nog meer paniek veroorzaakt.Op woensdag 11 februari 2009 17:38 schreef RemcoDelft het volgende:
Aether:
[..]
Je hele citaat geeft aan dat DNB z'n werk niet goed deed! DNB had moeten zorgen dat IceSave de regels naleeft, en zo niet, sluiten die tent.
quote:http://www.nibcdirect.nl/service/veelgesteldevragen/staatssteunOp woensdag 11 februari 2009 17:32 schreef Greetings het volgende:
[..]
Heb je een berichtje over NIBC staatssteun dan?
quote:http://nl.wikipedia.org/wiki/Van_der_Hoop_BankiersEn welke Nederlandse bank (en dan dus geen IceSave) is er dan gesneuveld en wanneer?
quote:Dat NIBC ook zelf had aangevraagd is ook nieuws voor mij..... nou ja niet dat t echt verschil maakt trouwens
[..]
Ja, maar dat had misschien nog meer paniek veroorzaakt.
[..]
http://www.nibcdirect.nl/service/veelgesteldevragen/staatssteun
[..]
http://nl.wikipedia.org/wiki/Van_der_Hoop_Bankiers
quote:Iemand?Op woensdag 11 februari 2009 17:31 schreef capricia het volgende:
Wat gebeurt er trouwens met de garantie van het DGS na 1 oktober?
quote:Dat is voor iedereen nog een vraag. Daar is namelijk nog niet over beslist. Volgens mij zijn er twee scenario's denkbaar.
1. Het blijft zoals het nu is: 100.000 euro per rekeninghouder per instelling
2. Het gaat terug naar Europees niveau: 50.000 euro per rekeninghouder per instelling
quote:Dat kan toch geen reden zijn om feiten achter te houden?Op woensdag 11 februari 2009 17:44 schreef Aether het volgende:
[..]
Ja, maar dat had misschien nog meer paniek veroorzaakt.
Doet me denken aan Thailand, waar ze geen tsunami-waarschuwing gaven om toeristen niet te verjagen... Het resultaat kennen we.
Als een bank failliet gaat dan krijg je wel je inleg terug, maar bouw je geen rente meer op. Dus ik vraag me af of het nou zo handig is om je geld te zetten bij NIBC (Baa2), Credit Europe (Baa3, bijna speculatief) of bij ATB (Ba1 = speculatief, slechtste rating). Ook vraag ik me af of je je opgebouwde rente wel uitgekeerd krijgt?
De GarantiBank heeft een veel hogere rating (A3) dan Anadolu bank (Ba1 = speculatief, slechtste rating) en AK bank (ook Ba1), biedt ook 5% rente voor 1 jaar vast, maar staat niet in de top 5.
quote:Men...de ratings worden overnight van A naar C gezet. Dat hebben we gezien bij AIG in Amerika. Bij Icesave ging het ook zo. Bedenk wie die ratings doet...de financiele instellingen...Op donderdag 12 februari 2009 00:59 schreef mrbombastic het volgende:
Wat ik een beetje mis in dit topic zijn de credit ratings.
Als een bank failliet gaat dan krijg je wel je inleg terug, maar bouw je geen rente meer op. Dus ik vraag me af of het nou zo handig is om je geld te zetten bij NIBC (Baa2), Credit Europe (Baa3, bijna speculatief) of bij ATB (Ba1 = speculatief, slechtste rating).
De GarantiBank heeft een veel hogere rating (A3) dan Anadolu bank (Ba1 = speculatief, slechtste rating) en AK bank (ook Ba1), biedt ook 5% rente voor 1 jaar vast, maar staat niet in de top 5.
Zelfs banken onderling vertrouwen het niet, dus wat wil je van de consument verwachten?
quote:Wat ik dacht ergens te hebben gelezen, is dat DNB ook de tot het moment van faillissement opgebouwde rente vergoedt. Misschien dat één van jullie hier meer van weet, maar als dat het geval is hou er dan ook rekening mee dat je de opgebouwde rente niet vergoed krijgt als je 100.000 op een spaarrekening zet.Op woensdag 11 februari 2009 16:44 schreef RJD het volgende:
Volgens mij is het 1x per vergunninghouder, dus als jij op twee rekeningen bij dezelfde bank 100K hebt staan (in totaal dus 200K), dan is maximaal 100K gegarandeerd.
Hier alle informatie: http://www.telegraaf.nl/o(...)antieregeling__.html
Correct me if I'm wrong...
[ Bericht 0% gewijzigd door Markplaats op 12-02-2009 02:15:51 ]
quote:Ik heb veel geld staan bij de AK-BANK, en heeft volgens jou een BA1 rating. Hoe veilig is dat geld?Op donderdag 12 februari 2009 00:59 schreef mrbombastic het volgende:
Wat ik een beetje mis in dit topic zijn de credit ratings.
Als een bank failliet gaat dan krijg je wel je inleg terug, maar bouw je geen rente meer op. Dus ik vraag me af of het nou zo handig is om je geld te zetten bij NIBC (Baa2), Credit Europe (Baa3, bijna speculatief) of bij ATB (Ba1 = speculatief, slechtste rating). Ook vraag ik me af of je je opgebouwde rente wel uitgekeerd krijgt?
De GarantiBank heeft een veel hogere rating (A3) dan Anadolu bank (Ba1 = speculatief, slechtste rating) en AK bank (ook Ba1), biedt ook 5% rente voor 1 jaar vast, maar staat niet in de top 5.
Overboekingen gaan ook snel, als ik het sochtends overmaak staat het smiddags daar of andersom. Hopelijk blijft de 5,1% rente nog eventjes staan!
quote:ING: Aa3
Wat ik een beetje mis in dit topic zijn de credit ratings.
Als een bank failliet gaat dan krijg je wel je inleg terug, maar bouw je geen rente meer op. Dus ik vraag me af of het nou zo handig is om je geld te zetten bij NIBC (Baa2), Credit Europe (Baa3, bijna speculatief) of bij ATB (Ba1 = speculatief, slechtste rating). Ook vraag ik me af of je je opgebouwde rente wel uitgekeerd krijgt?
De GarantiBank heeft een veel hogere rating (A3) dan Anadolu bank (Ba1 = speculatief, slechtste rating) en AK bank (ook Ba1), biedt ook 5% rente voor 1 jaar vast, maar staat niet in de top 5.
Fortis: A1
Fortis was nagenoeg failliet en ING heeft ook wat miljarden van Bos nodig...
quote:De ratings zeggen tegenwoordig vrij weinig.
[..]
Ik heb veel geld staan bij de AK-BANK, en heeft volgens jou een BA1 rating. Hoe veilig is dat geld?
Zoals door Dennis al gezegd wordt.
Gewoon zorgen dat je (zekerheid voor alles) niet boven de 50.000 euro hebt staan op de bank waarop de garantieregeling van toepassing is.
Deposito 1 maand - 2,40% » 4,00%
Deposito 3 maanden - 2,70% » 4,00%
Deposito 6 maanden - 2,80% » 4,00%
Deposito 9 maanden - 2,80% » 4,00%
Weten niet wat ze willen
quote:Nog even ter herinnering!Let op! U kunt nog een ATB Internet Spaardeposito afsluiten tegen de oude tarieven via ATB Connect t/m vrijdag 13 februari 2009 14:30 uur, hierna gelden de tarieven per 16-02-2009.
quote:ik heb zo'n deposito afgeloten maar wanneer wordt nu maandelijks rente gestort?
Pakken ze altijd het einde van de maand (30ste of 31ste of 28ste) en storten het dan op je ATB I-net spaarrek?
quote:Als je deposito een maand oud is natuurlijkOp vrijdag 13 februari 2009 07:30 schreef tinny het volgende:
[..]
ik heb zo'n deposito afgeloten maar wanneer wordt nu maandelijks rente gestort?
Pakken ze altijd het einde van de maand (30ste of 31ste of 28ste) en storten het dan op je ATB I-net spaarrek?
quote:als je inlogt bij ATB en je deposito bekijkt, zie je de begin en einddatum en de opgebouwde rente voor deze maand. Elke maand wordt de rente bijgeschreven op je ATB internetrekening, daar krijg je dus ook rente-over-rente over.Op vrijdag 13 februari 2009 07:30 schreef tinny het volgende:
[..]
ik heb zo'n deposito afgeloten maar wanneer wordt nu maandelijks rente gestort?
Pakken ze altijd het einde van de maand (30ste of 31ste of 28ste) en storten het dan op je ATB I-net spaarrek?
quote:dus op de 12 feb afgesloten betekent op 12 maart rente vangenOp vrijdag 13 februari 2009 08:38 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Als je deposito een maand oud is natuurlijk
quote:Met ingang van 16 februari 2009 verlaagt MoneYou de spaarrente. Door voortdurende dalingen van de rente op de geld- en kapitaalmarkten is MoneYou nu ook genoodzaakt de spaarrente voor de variabele spaarrekening te verlagen.
Het rentepercentage van de MoneYou Spaarrekening wordt met ingang van 16 februari 2009 verlaagd naar 4,8% (effectieve rente op jaarbasis).
Ondanks deze renteverlaging spaart u bij MoneYou nog steeds tegen een zeer aantrekkelijk tarief bij een 100% Nederlandse bank.
Wij vertrouwen erop u voldoende te hebben ingelicht.
Heeft u vragen naar aanleiding van dit bericht? Neem dan contact op met MoneYou Klantenservice: bel 0800 666 3993 (gratis) of mail klantenservice@moneyou.nl .
Met vriendelijke groet,
MoneYou Sparen
handtekeningKoos.jpg
Koos van der Veen
Directeur MoneYou Sparen
www.moneyou.nl
quote:Wilde het net melden ja
quote:Jammer maar idd beter dan de Rabo, dit weekend ook de spaar maar even in een deposito gooien bij ATB.Op vrijdag 13 februari 2009 14:39 schreef sandertjuh het volgende:
Kon ook niet anders natuurlijk maargoed het is nog altijd 2,1% meer als bij de rabobank op dit moment.
quote:Leuk, ik heb sinds 3 dagen een rekening bij Moneyou. Ze maken zichzelf hier niet populair...
Beetje jammer ook dat dit nog groot op de site staat:
Maar 4,8 is niet verkeerd.
quote:Tja, het is een variabele rente, dus het kan wel.Op vrijdag 13 februari 2009 15:59 schreef dddour het volgende:
Toch maar even een klachtenmailtje eruit gedaan. Je kan niet eerst dmv een grootscheepse mediacampagne spaarders binnenhalen en dan lekker snel de rente verlagen. Ja dat kan wel trouwens, maar niet met mijn geld
Je kan ook nog even snel een rekening openen bij NIBC met 5,1% rente.
quote:Blijkbaar wel, want het is gebeurd... dat heet variabele rente...Op vrijdag 13 februari 2009 15:59 schreef dddour het volgende:
Je kan niet eerst dmv een grootscheepse mediacampagne spaarders binnenhalen en dan lekker snel de rente verlagen. Ja dat kan wel trouwens, maar niet met mijn geld
Maarja het is nog steeds meer dan je bij de reguliere banken krijgt, dus opzich heb ik nog niks te klagen.
quote:Dat lijkt me misleidende reclame.Op vrijdag 13 februari 2009 15:43 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Leuk, ik heb sinds 3 dagen een rekening bij Moneyou. Ze maken zichzelf hier niet populair...
Beetje jammer ook dat dit nog groot op de site staat:
[ afbeelding ]
quote:Het duurt 2 ŕ 5 weken tot je voordeel van die hogere rente hebt.Op vrijdag 13 februari 2009 16:37 schreef RJD het volgende:
[..]
Tja, het is een variabele rente, dus het kan wel.
Je kan ook nog even snel een rekening openen bij NIBC met 5,1% rente.
Grote kans dat NIBC dan weer iets lager zit.
quote:Nee, de nieuwe rente gaat pas de 16e in.Op vrijdag 13 februari 2009 16:53 schreef Wombcat het volgende:
[..]
Dat lijkt me misleidende reclame.
Ik had een grotere daling verwacht als je het vergelijkt met hun deposito's.
Zolang het niet bij de 3% komt heb ik nog altijd meer rente dan bij de rabobank.. en ik ga het nu niet nog een keer overboeken, dan blijf je bezig
quote:Wil niet vervelend doen hoor, maar ze moeten wel, anders kost het teveel. Kapitaalmarkt enzoOp vrijdag 13 februari 2009 15:59 schreef dddour het volgende:
Toch maar even een klachtenmailtje eruit gedaan. Je kan niet eerst dmv een grootscheepse mediacampagne spaarders binnenhalen en dan lekker snel de rente verlagen. Ja dat kan wel trouwens, maar niet met mijn geld
Het moet toch ergens vandaan komen
quote:Werf dan geen klanten met een rentepercentage wat niet valt te handhaven. Maar goed, kennelijk ben ik de enige hier die dat raar vind.Op vrijdag 13 februari 2009 17:40 schreef Bulletdodger het volgende:
[..]
Wil niet vervelend doen hoor, maar ze moeten wel, anders kost het teveel. Kapitaalmarkt enzo
Het moet toch ergens vandaan komen
quote:Het is niet hun schuld dat jij daar pas kort een rekening hebt. Die 5,1% hebben ze maandenlang geboden, ook nog een behoorlijke tijd nadat veel andere banken de rente hadden verlaagd.Op vrijdag 13 februari 2009 19:06 schreef dddour het volgende:
[..]
Werf dan geen klanten met een rentepercentage wat niet valt te handhaven. Maar goed, kennelijk ben ik de enige hier die dat raar vind.
quote:Waarom niet, voorlopig hebben ze je wel als klant...Op vrijdag 13 februari 2009 19:06 schreef dddour het volgende:
[..]
Werf dan geen klanten met een rentepercentage wat niet valt te handhaven. Maar goed, kennelijk ben ik de enige hier die dat raar vind.
quote:Marktwerking. Hoe wil jij dan dat ze het doen, geen rentepercentages meer noemen in reclames, want ja die kunnen toch elke dag veranderen? Op het moment van reclamemaken ligt het percentage op 5,1%, iedereen die ook maar enigszins kennis heeft (lees: even het renteverloop bekijkt) snapt dat die rente op korte termijn niet stand kan houden.
[..]
Werf dan geen klanten met een rentepercentage wat niet valt te handhaven. Maar goed, kennelijk ben ik de enige hier die dat raar vind.
Wat wil jij dan dat ze in hun reclame gaan zeggen?
quote:Ze kunnen veranderen idd, maar dat ze nu nog op hun website adverteren met 5,1% is niet helemaal netjes. De 16e gaat de rente omlaag, en dat betekent dat als je nu een rekening opent, je geen enkele dag 5,1% krijgt, want je moet natuurlijk eerst nog een kopie van je paspoort opsturen en een wachtwoord opgestuurd krijgen. Daar gaat een paar dagen overheen. Het eerste bericht dat je van de bank krijgt, is dus dat de rente omlaag gaat. Dan voel je je wel genaaid natuurlijk.Op zaterdag 14 februari 2009 00:41 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Marktwerking. Hoe wil jij dan dat ze het doen, geen rentepercentages meer noemen in reclames, want ja die kunnen toch elke dag veranderen? Op het moment van reclamemaken ligt het percentage op 5,1%, iedereen die ook maar enigszins kennis heeft (lees: even het renteverloop bekijkt) snapt dat die rente op korte termijn niet stand kan houden.
Wat wil jij dan dat ze in hun reclame gaan zeggen?
quote:Hoe zit dat eigenlijk bij at bank en credit europe, gaat dat ook allemaal via internet of moet je daar wel een kopie van je paspoort opsturen. Bij NIBC moet je namelijk wel een kopie en de hele meuk opsturen.Op zaterdag 14 februari 2009 10:00 schreef Doedezemaar het volgende:
Bij MoneYou heb je direct een rekening, niks kopie van paspoort opsturen ofzo, gaat allemaal via internet.
quote:Gaat hetzelfde, ook een reden dat ik naast AT CEB maar heb laten zitten en wat meer naar Moneyou heb overgeheveld.Op zaterdag 14 februari 2009 10:42 schreef Brammetje het volgende:
[..]
Hoe zit dat eigenlijk bij at bank en credit europe, gaat dat ook allemaal via internet of moet je daar wel een kopie van je paspoort opsturen. Bij NIBC moet je namelijk wel een kopie en de hele meuk opsturen.
quote:Lijkt me ook wel zo veilig... weet jij veel wat ze allemaal met dat kopie van je paspoort kunnen doen...Op zaterdag 14 februari 2009 10:00 schreef Doedezemaar het volgende:
Bij MoneYou heb je direct een rekening, niks kopie van paspoort opsturen ofzo, gaat allemaal via internet.
Dus ze kunnen dan met jouw kopie zo een bankrekening op jouw naam openen.....
Kijk hier maar eens:
http://zembla.vara.nl/Afleveringen.1972.0.html 2e pagina onderaan
[ Bericht 5% gewijzigd door RobertoCarlos op 14-02-2009 14:11:12 ]
quote:Daarom schrijf je met een merkstift de datum en het doel van de kopie dwars door je kopie...Op zaterdag 14 februari 2009 14:05 schreef RobertoCarlos het volgende:
[..]
Lijkt me ook wel zo veilig... weet jij veel wat ze allemaal met dat kopie van je paspoort kunnen doen...
Dus ze kunnen dan met jouw kopie zo een bankrekening op jouw naam openen.....
Ik had juist gisteren nog een rekening geopend bij ze, maar aangezien ze alsnog een hogere rente bieden dan de ATB (4.5%) zal ik daar in ieder geval wat geld gaan parkeren.
Hoe bepalen de banken hun spaarrentes eigenlijk? Stel dat NIBC nou op 5.1% blijft zitten, dan kunnen ze zonder reclame te maken toch een hoop alerte spaarders naar zich toe trekken lijkt mij.
Waar is de geboden rente afhankelijk van eigenlijk? Net zoals de hypotheekrente ook vast aan de Euribor is gekoppeld, de stijgingen dan...
Bos bekijkt ’veilige banken’
AMSTERDAM - Minister Wouter Bos (Financiën) onderzoekt of er speciale veilige banken voor spaargeld moeten komen. Dat zei hij tijdens een gastcollege aan de Erasmus Universiteit Rotterdam over de financiële crisis. Bos zei serieus te kijken naar de opzet van de Duitse Sparkasse waarvan mensen weten dat hun centen geďnvesteerd worden zonder al te veel risico’s.
Bos zei dat de financiële crisis zo groot heeft kunnen worden door een besmettelijke hebzucht, bij zowel banken als consumenten en bij spaarders die om meer en meer vragen. Hij wees erop dat ergens maar een IJslands bankje een half procent meer rente hoeft te geven en mensen denken ineens minder na over de risico’s.
Bos vroeg zich af of de overheid alleen bij veilige banken het spaargeld zou moeten garanderen. Mensen kunnen volgens hem dan kiezen voor zekerheid met de bijbehorende lagere rente of voor minder zekerheid met meer rendement bij niet veilige banken, die grotere risico’s durven te nemen met nieuwe financiële producten.
De overheid garandeert nu spaargeld tot 100.000 euro, maar dat strekt zich volgens Bos ook uit tot buitenlandse vestigingen van allerlei banken. Volgens de PvdA-bewindsman is het de vraag of dat allemaal wel de bedoeling was.
Ook zette Bos zijn vraagtekens bij de beursnotering van banken met veel spaargeld, omdat ze door sterk fluctuerende aandeelhouderswaardes in de problemen kunnen komen. Maar van de beurs halen zou wel een heel radicale oplossing zijn, aldus de bewindsman.
De minister vindt dat banken zich wel wat nederiger mogen gedragen en meer mogen proberen het vertrouwen terug te winnen van het publiek. Volgens Bos dreigt het idee te ontstaan dat bankiers straffeloos fouten kunnen maken, omdat de overheid grote financiële instellingen toch wel te hulp schiet.
Sommige banken zijn zo groot dat de overheid het zich niet kan veroorloven om ze stuk te laten gaan, aldus Bos. Volgens hem moet gekeken worden naar de structuur van en toezicht op financiële instellingen om te voorkomen dat ze zo groot worden dat ze onbestuurbaar raken en niet meer controleerbaar op risico’s die ze lopen.
quote:Wat een onzin om de schuld bij de consument te leggen! Zeker omdat de grote banken die nu 100 miljard staatssteun hebben gekregen helemaal geen hoge rentes geboden hebben. De hoogste rente komt nu juist van de Staatsbank Moneyou!! De overheid zou z''n werk goed moeten doen, en fatsoenlijk toezicht moeten houden! Als een bank 1000 euro spaargeld heeft, en daar 10.000 euro voor kan uitlenen, zeg voor het gemak dat beide tegen 5% gaan, dan houdt de bank 45 % van die 1000 euro per jaar over! Dan maakt een procentje meer of minder spaarrente niet uit.Op maandag 16 februari 2009 19:25 schreef allsystemshalt het volgende:
Bos zei dat de financiële crisis zo groot heeft kunnen worden door een besmettelijke hebzucht, bij zowel banken als consumenten en bij spaarders die om meer en meer vragen. Hij wees erop dat ergens maar een IJslands bankje een half procent meer rente hoeft te geven en mensen denken ineens minder na over de risico’s.
quote:Zolang banken tot een uur voor het binnenhengelen van 10 miljard aan staatssteun blijven zeggen dat er niets aan de hand is krijgen ze echt geen vertrouwen! Doofpot, noemen we dat...De minister vindt dat banken zich wel wat nederiger mogen gedragen en meer mogen proberen het vertrouwen terug te winnen van het publiek.
quote:En wiens schuld is dat?! Laat die banken over de kop gaan, en ga daarna verder met kleine banken. Of splits de huidige banken verplicht op, ING in 20 kleine banken i.p.v. fuseren met de Postbank. Dan neemt het risico af.Volgens Bos dreigt het idee te ontstaan dat bankiers straffeloos fouten kunnen maken, omdat de overheid grote financiële instellingen toch wel te hulp schiet.
quote:Daar zijn de ambtenaartjes weer lekker snel mee... Het was allang duidelijk dat het onbeperkte geld-lenen en huizenprijzen opdrijven eens moest ophouden. Maar zoals bij zoveel rampen moet het eerst misgaan voor de overheid (tijdelijk) gaat doen wat ze allang hadden moeten doen...Sommige banken zijn zo groot dat de overheid het zich niet kan veroorloven om ze stuk te laten gaan, aldus Bos. Volgens hem moet gekeken worden naar de structuur van en toezicht op financiële instellingen om te voorkomen dat ze zo groot worden dat ze onbestuurbaar raken en niet meer controleerbaar op risico’s die ze lopen.
Tevens ordinaire tvp.
quote:Precies, waarom doen ze dat niet?Op maandag 16 februari 2009 20:07 schreef RemcoDelft het volgende:
En wiens schuld is dat?! Laat die banken over de kop gaan, en ga daarna verder met kleine banken. Of splits de huidige banken verplicht op, ING in 20 kleine banken i.p.v. fuseren met de Postbank. Dan neemt het risico af.
[..]
Waarom laten ze die banken opsplitsen? Concurrentie positie?
quote:Heel interessant inderdaad. Als je 2% per jaar spaart gaat deze stuk aan de inflatie. Vervolgens gaat de fiscus er vanuit dat je 4% rendement maakt waarover ze 30% belasting vragen, effectief de bekende 1.2% van je vermogen. Tel dit bij elkaar op en dan kom je tot de conclusie dat je al minimaal 3.2% aan spaarrente moet hebben om je geld niet minder waard te laten worden.Op maandag 16 februari 2009 19:25 schreef allsystemshalt het volgende:
Bos zei dat de financiële crisis zo groot heeft kunnen worden door een besmettelijke hebzucht, bij zowel banken als consumenten en bij spaarders die om meer en meer vragen. Hij wees erop dat ergens maar een IJslands bankje een half procent meer rente hoeft te geven en mensen denken ineens minder na over de risico’s.
Bedenk dan dat bijvoorbeeld de Postbank (ING) op hun Internetspaarrekening 2.5% rente uitkeert, en op hun Kwartaalextrarekening 3%. Zo ben je als "serieuze" spaarder gewoon op zoek naar een aantrekkelijke rente zodat je na die 3.2% inflatie/vermogensbelasting ook nog geld overhoudt, dat heeft weinig met hebzucht te maken. Je geld minder waard laten worden zou gewoon onhandig zijn.
De grootste crisis van Icesave was wel dat zoveel gemeenten en provincies hun geld hier naartoe brachten, niet de normale spaarders. En zelfs dat is nog niet zo heel raar, want Icesave viel namelijk onder het garantiestelsel van DNB. Die hadden hier beter toezicht op moeten houden, dan was de crisis nooit zo groot geweest.
Overigens ben ik zelf niet van de ATB naar Icesave overgestapt vanwege de 0.2% verschil in rente, gelukkig maar achteraf!
quote:Vergeet vooral niet dat Icesave NIET onder de DNB garantie viel, tenminste niet voor de eerste 20 mille, oftewel het bedrag waar 95% van de spaarders onder blijven.Op dinsdag 17 februari 2009 03:04 schreef Markplaats het volgende:
De grootste crisis van Icesave was wel dat zoveel gemeenten en provincies hun geld hier naartoe brachten, niet de normale spaarders. En zelfs dat is nog niet zo heel raar, want Icesave viel namelijk onder het garantiestelsel van DNB. Die hadden hier beter toezicht op moeten houden, dan was de crisis nooit zo groot geweest.
Overigens ben ik zelf niet van de ATB naar Icesave overgestapt vanwege de 0.2% verschil in rente, gelukkig maar achteraf!
quote:Wat dat betreft hobbelen we gewoon weer achter ons grote voorbeeld aan, waar in de VS de argeloze consument de schuld krijgt is dat het hier niet anders. Dat er (staats)bedrijven en instanties keihard gefaald hebben is natuurlijk niet iets wat je vanuit de positie van Bos kan roepen.Op maandag 16 februari 2009 20:07 schreef RemcoDelft het volgende:
Wat een onzin om de schuld bij de consument te leggen! Zeker omdat de grote banken die nu 100 miljard staatssteun hebben gekregen helemaal geen hoge rentes geboden hebben. De hoogste rente komt nu juist van de Staatsbank Moneyou!! De overheid zou z''n werk goed moeten doen, en fatsoenlijk toezicht moeten houden! Als een bank 1000 euro spaargeld heeft, en daar 10.000 euro voor kan uitlenen, zeg voor het gemak dat beide tegen 5% gaan, dan houdt de bank 45 % van die 1000 euro per jaar over! Dan maakt een procentje meer of minder spaarrente niet uit.
quote:Kromme redenatie. Als jij op straat gevraagd wordt of je een Telegraaf-abonnement wil, denk jij dan ook gelijk "het zal wel slecht gaan met de Telegraaf"?Op dinsdag 17 februari 2009 13:28 schreef darktower het volgende:
Ik ben nu al voor de tweede keer gebeld door TEB (The Economy Bank) met de vraag of ik geld in een deposito wil zetten. Ik heb daar eens over nagedacht, over die telefoontjes dus, niet over hun voorstel: als ze zo agressief klanten benaderen in een zoektocht naar geld, dan vermoed ik dat ze een liquiditeitsprobleem hebben en dat het dus zeer onverstandig is om geld bij ze te parkeren...?
quote:echter als je gewoon je geld er al hebt staan en ze bellen je tot 2 keer toe met het oog op hoe de economie nu is dan zet je er wel je vraagtekens bij.
[..]
Kromme redenatie. Als jij op straat gevraagd wordt of je een Telegraaf-abonnement wil, denk jij dan ook gelijk "het zal wel slecht gaan met de Telegraaf"?
En wat je vergelijking met de Telegraaf betreft; als de telegraaf een te groot ledenbestand zou hebben dan zouden ze ook niet zoveel mensen op straat hebben lopen om te werven.
quote:Een bedrijf (en dus ook een bank) streeft naar groei, wat ook heel normaal is. Wat ik probeer te zeggen is dat we alle andere reclame heel gewoon vinden, maar dat als een bank reclame maakt nu veel mensen ineens roepen "ze zullen wel geld nodig hebben". Typisch geval van een drogreden, het één volgt gewoon niet uit het ander.Op dinsdag 17 februari 2009 14:14 schreef Nizno het volgende:
[..]
echter als je gewoon je geld er al hebt staan en ze bellen je tot 2 keer toe met het oog op hoe de economie nu is dan zet je er wel je vraagtekens bij.
En wat je vergelijking met de Telegraaf betreft; als de telegraaf een te groot ledenbestand zou hebben dan zouden ze ook niet zoveel mensen op straat hebben lopen om te werven.
quote:Het lijkt mij dat darktower haar geld er al heeft staan dus dat het niet een groei is.. maar eerder een stabiliteitsverzoek. Om geld vast te zetten.
[..]
Een bedrijf (en dus ook een bank) streeft naar groei, wat ook heel normaal is. Wat ik probeer te zeggen is dat we alle andere reclame heel gewoon vinden, maar dat als een bank reclame maakt nu veel mensen ineens roepen "ze zullen wel geld nodig hebben". Typisch geval van een drogreden, het één volgt gewoon niet uit het ander.
Net als wat CEB deed met 6% voor 6 maanden
quote:De Telegraaf heeft ook liever dat je een abonnement neemt van één jaar, in plaats van 12 achtereenvolgende losse abonnementen van één maand (als dat mogelijk was). Wederom is dit bij banken exact hetzelfde als bij andere bedrijven, en zegt dit helemaal niets over de liquiditeitspositie.Op dinsdag 17 februari 2009 14:32 schreef Nizno het volgende:
[..]
Het lijkt mij dat darktower haar geld er al heeft staan dus dat het niet een groei is.. maar eerder een stabiliteitsverzoek. Om geld vast te zetten.
quote:Heb ik wat gemist en is CEB omgevallen?Net als wat CEB deed met 6% voor 6 maanden
quote:CEB is niet omgevallen, maar wilde natuurlijk wel stabiliteit brengen in de spaartegoeden die bij hun geparkeerd waren.
[..]
De Telegraaf heeft ook liever dat je een abonnement neemt van één jaar, in plaats van 12 achtereenvolgende losse abonnementen van één maand (als dat mogelijk was). Wederom is dit bij banken exact hetzelfde als bij andere bedrijven, en zegt dit helemaal niets over de liquiditeitspositie.
[..]
Heb ik wat gemist en is CEB omgevallen?
En uiteraard hoeft dit niet te betekenen dat er een liquiditeitsprobleem is. Echter het is wel een slecht gekozen moment als TEB 2 keer contact op gaat nemen met de vraag of je je spaargeld wilt vastzetten in een deposito
Per 19 februari:
AK Spaardeposito looptijd 3 maanden 4,00% (voorheen 4,50%)
AK Spaardeposito looptijd 6 maanden 4,00% (voorheen 4,50%)
AK Spaardeposito looptijd 9 maanden 4,25% (voorheen 4,75%)
AK Spaardeposito looptijd 12 maanden 4,50% (voorheen 5,00%)
AK Spaardeposito looptijd 24 maanden 4,75% (voorheen 5,00%)
AK Spaardeposito looptijd 36 maanden 4,75% (voorheen 5,00%)
AK Spaardeposito looptijd 48 maanden 4,75% (voorheen 5,00%)
AK Spaardeposito looptijd 60 maanden 4,75% (voorheen 5,00%)
Aanvragen vóór 28 februari krijgen nog de oude percentages.
Zojuist gezien dat mijn Moneyou rekening is geactiveerd, morgen even wat van de ATB halen
Voor de huidige en nieuwe tarieven kunt u onderstaande tabel raadplegen.
Huidige tarieven Nieuwe tarieven per 05-03-2009
NIBC Direct ZekerMeer 3 maanden 5,10% 4,80%
NIBC Direct ZekerMeer 6 maanden 5,10% 4,85%
NIBC Direct ZekerMeer 9 maanden 5,15% 4,90%
NIBC Direct ZekerMeer 1 jaar 5,25% 5,05%
NIBC Direct ZekerMeer 2 jaar 5,30% 5,15%
NIBC Direct ZekerMeer 3 jaar 5,30% 5,20%
NIBC Direct ZekerMeer 4 jaar 5,35% 5,20%
NIBC Direct ZekerMeer 5 jaar 5,35% 5,25%
NIBC Direct ZekerMeer 6 en 7 jaar 5,40% 5,25%
NIBC Direct ZekerMeer 8 en 9 jaar 5,45% 5,25%
NIBC Direct ZekerMeer 10 jaar 5,50% 5,25%
quote:hahah fail. Kon ook niet uitblijven he, nu is het overal gewoon weer hetzelfde...
Op 20 februari wijzigen wij de rente op de NIBC Direct Internetspaarrekening vrij opneembaar naar 4,8%. Om u niet voor verrassingen te stellen, wijzigen wij de depositotarieven pas op 5 maart aanstaande. Tot die datum kunt u nog een NIBC Direct Termijndeposito tegen het huidige tarief afsluiten.
Voor de huidige en nieuwe tarieven kunt u onderstaande tabel raadplegen.
Huidige tarieven Nieuwe tarieven per 05-03-2009
NIBC Direct ZekerMeer 3 maanden 5,10% 4,80%
NIBC Direct ZekerMeer 6 maanden 5,10% 4,85%
NIBC Direct ZekerMeer 9 maanden 5,15% 4,90%
NIBC Direct ZekerMeer 1 jaar 5,25% 5,05%
NIBC Direct ZekerMeer 2 jaar 5,30% 5,15%
NIBC Direct ZekerMeer 3 jaar 5,30% 5,20%
NIBC Direct ZekerMeer 4 jaar 5,35% 5,20%
NIBC Direct ZekerMeer 5 jaar 5,35% 5,25%
NIBC Direct ZekerMeer 6 en 7 jaar 5,40% 5,25%
NIBC Direct ZekerMeer 8 en 9 jaar 5,45% 5,25%
NIBC Direct ZekerMeer 10 jaar 5,50% 5,25%
quote:dat is het huidige. toekomstig 4.8%
3 maanden vast voor 5,1% is niet slecht, toch?
quote:Ja. Dus je kunt het nu nog vastzetten voor 3 maanden, 5.1%.Op donderdag 19 februari 2009 17:16 schreef Nizno het volgende:
[..]
dat is het huidige. toekomstig 4.8%
Moneyou heeft een nog leuker grapje op de website staan:
quote:* MoneYou Sparen 1 Jaar Vast
Je spaargeld 1 jaar vast; al mogelijk vanaf ¤ 500,-.
4,00%
* MoneYou Sparen 2 Jaar Vast
Je spaargeld 2 jaar vast; al mogelijk vanaf ¤ 500,-.
3,00%
3% over 2 jaar mwuhahahaAls je (momenteel) 100.000 euro bij ABN AMRO zou hebben staan en ook nog eens 100.000 euro bij Moneyou. Voor zover ik weet is Moneyou een dochter van ABN?
Wordt dit dan als twee verschillende banken gezien voor wat betreft het garantiestelsel of wordt het als één beschouwd? Ik verwacht dat eerste, maar ik zou het wel graag willen weten. Niet dat ik 2 ton heb, overigens...
quote:Volgens mij heeft moneyou geen eigen vergunning en vallen ze onder de ABM AMRO vergunning.
Vraagje....
Als je (momenteel) 100.000 euro bij ABN AMRO zou hebben staan en ook nog eens 100.000 euro bij Moneyou. Voor zover ik weet is Moneyou een dochter van ABN?
Wordt dit dan als twee verschillende banken gezien voor wat betreft het garantiestelsel of wordt het als één beschouwd? Ik verwacht dat eerste, maar ik zou het wel graag willen weten. Niet dat ik 2 ton heb, overigens...
quote:Ik heb het op de site van Moneyou terug kunnen vinden. Ze vallen onder de ABN AMRO Hypothekengroep en die staat weer los van de gewone ABN AMRO vergunning.Op donderdag 19 februari 2009 20:45 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Volgens mij heeft moneyou geen eigen vergunning en vallen ze onder de ABM AMRO vergunning.
Maar laat ik nou net een hypotheek hebben bij de ABN AMRO ook, die zal daar vast onder vallen. Dus Moneyou als optie schrap ik voorlopig maar even....
quote:Niet dat ik het gedaan heb, maar wat vind je er ondoorzichtig aan? Wat wil je ermee zeggen?
Heeft iemand ooit de Algemene Voorwaarden van NIBC doorgenomen? Mt name de Algemene Bankvoorwaarden komen me wat ondoorzichtig over...
quote:Het bevat allemaal termen waar ik zo de betekenis snel niet van snap, of het gevolg ervan. Over pandrecht, bijvoorbeeld. Of over dat fouten in overschrijvingen in principe slechts tot 225 euro gedekt zijn.Op vrijdag 20 februari 2009 11:03 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Niet dat ik het gedaan heb, maar wat vind je er ondoorzichtig aan? Wat wil je ermee zeggen?
quote:Dat is het dus. Mijn potje is een reserve, die ik eigenlijk relatief snel wil kunnen aanspreken. En als alles gaat klappen, wil ik het wellicht gebruiken om m'n studieschuld bij het IBG sneller af te lossen (als de te betalen rente bij het IBG hoger wordt dan dat je krijgt bij de bank).Op maandag 2 februari 2009 19:22 schreef daNpy het volgende:
[..]
Als je het geld kan missen zou ik het zeker doen!
Helaas ben ik niet in die positie.
Je kunt direct berekenen hoeveel geld je over een X aantal maanden extra hebt
quote:Gelukkig staat mijn rente nog op 5%Onze Top-Interest rekening combineert de dagelijkse beschikbaarheid van uw spaargeld met een aantrekkelijke jaarlijkse rente van 5.00 % p.j. *
*5,00% p.j. voor nieuwe klanten en alle rekeningen die zijn geopend na 3 juni 2008. Klanten die hun rekening voor 3 juni 2008 geopend hebben, ontvangen 4,50 % p.j.
En m'n opgebouwde rente hebben ze voor het gemak maar op 0 gezet...
quote:Staat nergens iets over de gewone spaarrekening. Enkel de termijndepositos waren aangepast in mijn mailtje.Op dinsdag 24 februari 2009 13:53 schreef RemcoDelft het volgende:
Is NIBC vergeten de rente te verlagen? Dit staat er namelijk als ik inlog:
[ afbeelding ]
En m'n opgebouwde rente hebben ze voor het gemak maar op 0 gezet...
quote:Wat denk je zelfOp dinsdag 24 februari 2009 14:44 schreef uppie83 het volgende:
[..]
Staat nergens iets over de gewone spaarrekening. Enkel de termijndepositos waren aangepast in mijn mailtje.
[ Bericht 11% gewijzigd door capricia op 24-02-2009 15:13:48 ]
quote:"Op 20 februari wijzigen wij de rente op de NIBC Direct Internetspaarrekening vrij opneembaar naar 4,8%."Op dinsdag 24 februari 2009 14:44 schreef uppie83 het volgende:
[..]
Staat nergens iets over de gewone spaarrekening. Enkel de termijndepositos waren aangepast in mijn mailtje.
http://www.nibcdirect.nl/spaarproducten/spaarrekening is ook vrij duidelijk...
Nu zit ik te twijfelen, ik heb het geld op 1 mei nodig. Dan ga ik namelijk verhuizen en komen er nieuwe meubels enzo. Dan ga ik sowieso 50% flushen van het geld. Tot die tijd wil ik het ergens hebben staan, en vervolgens wil ik ook weer doorsparen.
Nu heeft MoneYou de optie om diverse rekeningen te openen waardoor je het geld makkelijk kan scheiden. Dat is ideaal, omdat ik minimaal 2 doelen heb waarvoor we sparen. Handig als je dan in 1x kan zien wat de stand van zaken is. NIBC direct heeft dit niet zo te zien?
Maakt het nog uit of ik MoneYou of NIBC pak of boeit het eigenlijk niet zo veel meer tegenwoordig?
quote:Ik weet alleen dat NIBC van te voren aankondigt dat er rentedalingen zijn, zodat je op tijd eventueel nog wat vast kunt zetten voor de oude hogere rente. Van Moneyou weet ik dat niet.Op dinsdag 24 februari 2009 16:18 schreef Tha_Duck het volgende:
Maakt het nog uit of ik MoneYou of NIBC pak of boeit het eigenlijk niet zo veel meer tegenwoordig?
quote:Vreemd. Ik kreeg namelijk een mail van NIBC, maar daarin werden enkel de deposito's genoemd.Op dinsdag 24 februari 2009 15:13 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
"Op 20 februari wijzigen wij de rente op de NIBC Direct Internetspaarrekening vrij opneembaar naar 4,8%."
http://www.nibcdirect.nl/spaarproducten/spaarrekening is ook vrij duidelijk...
4,00% » 3,75%.
quote:Alsof ze nog niet laag genoeg zaten
quote:HAHAHA .... De ING(/Postbank) gaat alweer voort met dalende percentages.... iemand die al weet of er in het geheim niet alweer een nieuwere soort rekening bestaat met een hoger percentage?... juliie weten wel... zo'n rekening die ze alleen aan bepaalde mensen aanbieden in eerste instantie... ;-)
quote:Dito hier. Heb nog een tijdje Aegon gehad maar adat rentepercentage stortte in nog sneller dan de AEX nu. Ik denk om maar de spaarrekening van Credit Europe aan te vragenOp dinsdag 24 februari 2009 16:18 schreef Tha_Duck het volgende:
Ik zit nu bij DSB met mijn spaarrekening en ontvang daar 3,6%. Niet echt veel, als je bedenkt dat ik ingestapt ben op 4,5%.
quote:Niet lang meer. Binnenkort gaan ook zij de rente verlagen. Dit las ik afgelopen week in een artikel op Z24 dacht ik.Op zondag 1 maart 2009 09:14 schreef TeleluvR het volgende:
Credit Europe is nog steeds 5% zonder beperkende voorwaarden!
quote:voor mij nog een jaar lang...
[..]
Niet lang meer. Binnenkort gaan ook zij de rente verlagen. Dit las ik afgelopen week in een artikel op Z24 dacht ik.
helaas dan wel met voorwaarden.......
quote:Als ze maar niet zo hard gaan zakken als die pauperpostbank, scheelt het toch gauw weer een dikke procent!Op zondag 1 maart 2009 09:39 schreef RJD het volgende:
[..]
Niet lang meer. Binnenkort gaan ook zij de rente verlagen. Dit las ik afgelopen week in een artikel op Z24 dacht ik.
Onderstaande quote is afkomstig van Z24:
quote:Zie ook www.spaarbod.nlNieuwe spaarsite haalt bakzeil, na kritiek banken
ING, Rabobank en Credit Europe doen niet mee aan spaarveiling
03-03-2009 | Gepubliceerd 10:39
03-03-2009 | Laatst bijgewerkt 12:21
Sinds zaterdag 28 februari is de website spaarbod.nl actief waarop consumenten en bedrijven spaargeld kunnen aanbieden aan banken. Verschillende banken die op de homepage van de site genoemd worden, ontkennen echter bij het initiatief betrokken te zijn.
Handig
De website is een initiatief van Fero Management C.V. uit Alkmaar, maar de domeinnaam Spaarbod.nl is in handen van Berg Kleijn Communicatie C.V., een reclamebureau in Den Haag. De Telegraaf besteedde de afgelopen dagen aandacht aan het initiatief, dagblad De Pers dinsdagochtend.
Het idee achter de site is dat het veilen van spaargeld de makkelijkste manier om het maximale uit je spaargeld te halen, zo vertelde woordvoerder Arjo van Vueren vorige week tegen Z24. Als consument of bedrijf meld je simpelweg hoeveel geld je voor hoeveel tijd wilt wegzetten. De aangesloten banken kunnen vervolgens tegen elkaar opbieden met hun rentetarieven.
Van Vueren gaf afgelopen week aan tegenover Z24 dat er zeven banken zijn aangesloten bij de veilingsite, onder wie ING, Rabobank, Moneyou en Credit Europe Bank. De logo's van deze banken staan ook op de homepage van de website.
Banken doen niet mee
Bij navraag ontkennen Rabobank, Credit Europe en ING echter aan de veilingsite mee te doen.
"Wij hebben onze eigen kanalen om onze producten aan de man te brengen", zo licht een woordvoerder van ING toe.
Logo's worden weggehaald
Van Vueren van Spaarbod.nl zegt, geconfronteerd met deze informatie: "Het gebruik van logo's van de banken op de homepage wil alleen zeggen dat we rentetarieven van deze banken vergelijken. Het klopt dat ING, Rabobank, Credit Europe Bank en Aegon vooralsnog niet meedoen."
Spaarbod.nl heeft inmiddels contact gehad met ING over het gebruik van het ING-logo op de homepage en heeft naar aanleiding daarvan besloten het lijstje met bank-logo's weg te halen, laat Van Vueren weten.
Moneyou, dat eigendom is van ABN Amro, ontkent vooralsnog mee te doen aan het initiatief, maar kijkt of het interessant kan zijn.
Volgens Van Veuren van Spaarbod.nl heeft Moneyou wel degelijk toegezegd, en moet alleen nog een handtekening worden gezet. "SNS Bank en AK Bank zijn helemaal akkoord. Met Delta Lloyd ronden we de zaak vandaag af."
Ik ga het ook maar eens proberen, dat kan nooit kwaad.
Maar ik twijfel nu of ik mijn geld bij NIBC Direct voor 2 of 3 jaar moet vastzetten (50.000 euro), wat zouden jullie doen? Rentepercentages zijn hetzelfde.
En: vertrouwen jullie NIBC Direct? Hoe goed gaat het met die bank?
[ Bericht 14% gewijzigd door Greetings op 04-03-2009 17:19:16 ]
quote:Tja, maar het lijkt me toch wel zeer aannemelijk dat het ook over 2/3 jaar nog minimaal 50.000 euro bedraagt.Op woensdag 4 maart 2009 17:25 schreef RemcoDelft het volgende:
Hoe goed gaat het met elke bank....... Let wel dat je geen enkele garantie hebt over het depositogarantiestelsel over 3 jaar...
En als een bank het tot dan kan uithouden zullen ze het ook nog wel verder redden.
Maar ik ga maar voor zekerheid: 50.000 bij NIBC voor 2jaar, 50.000 voor 6 maanden en de rest naar CEB.
Voor mij is het sowieso beter om bij NIBC te sparen bijvoorbeeld, aangezien de rente daar 4.8 is.
2,5 is erg weinig, volgens mij is de inflatie nog meer per jaar of hoe zit dat?
quote:Inflatie zit nu rond de 2%, een half jaar geleden was dit nog ruim 3%. Maar met 2,5% rente groeit je vermogen dus nauwelijksOp woensdag 4 maart 2009 18:14 schreef mic_forever het volgende:
Ik spaar nu via ING standaard Internetsparen met maar 2,5% rente.
Voor mij is het sowieso beter om bij NIBC te sparen bijvoorbeeld, aangezien de rente daar 4.8 is.
2,5 is erg weinig, volgens mij is de inflatie nog meer per jaar of hoe zit dat?
Het kan nog maanden duren voordat dit product op de markt zal komen en de voorwaarden kunnen natuurlijk nog bijgesteld worden. ING kennende zal dit waarschijnlijk eerst een niet gepubliceerde spaarrekening zijn die alleen aan selecte klanten (and those in the know) wordt aangeboden.
Ow ja ING.... nog even over die Loyaalrekening die jullie mij eerder verkocht hadden als top-klant... De rente daarop is door jullie nu zelfs lager gezet dan een generieke internetspaarrekening, terwijl alle beperkende voorwaarden op 'loyaal'sparen nog gewoon gelden. Omdat jullie zo 'loyaal' zijn geweest krijg je van mij dus een grote vinger terug!
quote:Hou ons op de hoogte van de resultaten van spaarbod.nl als je wiltOp woensdag 4 maart 2009 17:05 schreef Greetings het volgende:
Hmmm, interessante site dat spaarbod.nl
Ik ga het ook maar eens proberen, dat kan nooit kwaad.
Maar ik twijfel nu of ik mijn geld bij NIBC Direct voor 2 of 3 jaar moet vastzetten (50.000 euro), wat zouden jullie doen? Rentepercentages zijn hetzelfde.
En: vertrouwen jullie NIBC Direct? Hoe goed gaat het met die bank?
quote:Het doel van rente is ook om er niet minder op te worden door de inflatie en belasting, niet om meer geld te krijgen.
[..]
Inflatie zit nu rond de 2%, een half jaar geleden was dit nog ruim 3%. Maar met 2,5% rente groeit je vermogen dus nauwelijks
quote:Je stelt je spaargeld ter beschikking aan de bank zodat die het voor zichzelf kan laten renderen maar jij mag er niks aan over houden?Op donderdag 5 maart 2009 12:30 schreef Repeat het volgende:
[..]
Het doel van rente is ook om er niet minder op te worden door de inflatie en belasting, niet om meer geld te krijgen.
Aparte gedachtengang.
quote:Je houdt er ook bijna niks aan over na inflatie en belasting.
[..]
Je stelt je spaargeld ter beschikking aan de bank zodat die het voor zichzelf kan laten renderen maar jij mag er niks aan over houden?
Aparte gedachtengang.
quote:Het doel van de rente van banken is het aantrekken van (meer) spaargeld, niet meer en niet minder.Op donderdag 5 maart 2009 12:30 schreef Repeat het volgende:
[..]
Het doel van rente is ook om er niet minder op te worden door de inflatie en belasting, niet om meer geld te krijgen.
quote:Nope, vorig jaar waren ze daarmee sneller (en was het bedrag van de bon ook hoger, maar goed, alles is meegenomen).Op vrijdag 6 maart 2009 11:35 schreef WVL_KsZeN het volgende:
Iemand eigenlijk al die bol.com bon van de SNS gekregen?
Ik heb een deposito lopen daar die in April afloopt, word in april dan gewoon die deposito vanzelf opgeheven en de rest van het geld op m'n Top Interest rekening overgeschreven?
quote:Je zou natuurlijk ook even de voorwaarden door kunnen lezen op de site.
Moet je je deposito bij CEB zelf opzeggen of gaat dat automatisch?
Ik heb een deposito lopen daar die in April afloopt, word in april dan gewoon die deposito vanzelf opgeheven en de rest van het geld op m'n Top Interest rekening overgeschreven?
quote:Ja, we kunnen ook allemaal zelf alle rentestanden bijhouden en nieuwssites en de beurs in de gaten houden om te kijken welke bank het goed doet en welke niet.Op zaterdag 7 maart 2009 11:24 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Je zou natuurlijk ook even de voorwaarden door kunnen lezen op de site.
quote:Jij wilt toch weten hoe je dat op moet zeggen? Je kan dat zelf even opzoeken op die site. Dan had je die vraag binnen 2 minuten kunnen beantwoorden, nu zijn wel al heel wat uur verder en heb je nog geen antwoord. Het is ten slot van rekening je eigen bank.
[..]
Ja, we kunnen ook allemaal zelf alle rentestanden bijhouden en nieuwssites en de beurs in de gaten houden om te kijken welke bank het goed doet en welke niet.
quote:Dat niet alleen, je leest toch gewoon even de voorwaarden voor je een financieel product afsluit?!Op zaterdag 7 maart 2009 11:35 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Jij wilt toch weten hoe je dat op moet zeggen? Je kan dat zelf even opzoeken op die site. Dan had je die vraag binnen 2 minuten kunnen beantwoorden, nu zijn wel al heel wat uur verder en heb je nog geen antwoord. Het is ten slot van rekening je eigen bank.
quote:Bedankt, had het ook al gevonden ja.Op zaterdag 7 maart 2009 11:54 schreef Aether het volgende:
Dit staat ook op het depositocontract dat je ontvangen hebt. Het depositobedrag plus rente wordt automatisch verlengd voor 'n zelfde periode tegen het dan geldende rentepercentage. Je kunt tot 10 dagen na verlengen bellen met 0900-4711000 om dit te annuleren.
quote:Zolang je niet meer dan 20.000 er neerzet, is er niets aan de hand, daarboven... 't is net de beurs, beetje gokken.Op zondag 8 maart 2009 14:38 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
ik kan ook nog ¤5000 stallen want zit nu bij de rabo voor 3,1% maar die credit europe bank vertrouw ik niet helemaal, is dat terecht
Overigens, er was ook iemand die 50.000 bij CE ging neerzetten. Waarom open je niet meerdere rekening bij meerdere banken, bijv 3 rekeningen en overal ruim 15.000 op, dan zit je steeds veilig onder de garantie-stelsel-grens?
quote:Je loopt een beetje achter. Die grens is momenteel ¤ 100.000.Op zondag 8 maart 2009 15:56 schreef fkm het volgende:
[..]
Zolang je niet meer dan 20.000 er neerzet, is er niets aan de hand, daarboven... 't is net de beurs, beetje gokken.
Overigens, er was ook iemand die 50.000 bij CE ging neerzetten. Waarom open je niet meerdere rekening bij meerdere banken, bijv 3 rekeningen en overal ruim 15.000 op, dan zit je steeds veilig onder de garantie-stelsel-grens?
Wat wel grappig is... zo snel als deze "kleine onbekende" banken hun rente het afgelopen jaar verhoogden, zo snel verlagen hun de rente ook weer. Het verschil met de grootbanken wordt nu wel weer duidelijk kleiner.
quote:Denk al rond mei dit jaar.Op dinsdag 10 maart 2009 12:22 schreef RJD het volgende:
DHB en Garanti hebben hun rentes op de spaarrekeningen (en deposito's) weer verlaagd. Als dit zo doorgaat zitten we binnen een half jaar onder de 4 procent.
Moneyou 1 jaar deposito: 4,00% » 3,30%.
quote:Zojuist op het nieuws: de garantie wordt verlengd. Zie ook onderstaand persbericht op nu.nlOp maandag 9 maart 2009 18:31 schreef kkkk het volgende:
Die gaat vast weer naar beneden geschroefd worden zodra de huidige garantie periode is afgelopen.
quote:Bos verlengt spaargarantie
Uitgegeven: 10 maart 2009 16:03
Laatst gewijzigd: 10 maart 2009 16:03
DEN HAAG - Voor spaarders is ook na oktober hun geld tot 100.000 euro gegarandeerd. De regeling zou tot dit najaar gelden maar minister Wouter Bos (Financiën) kondigde dinsdag een verlenging aan.
Vorig jaar oktober besloot het kabinet de spaargarantie tijdelijk te verhogen tot 100.000 euro. Als een bank zou omvallen, was het geld tot dat bedrag gegarandeerd voor een spaarder. Inmiddels is in Europa afgesproken dat eind volgend jaar alle lidstaten verplicht een dekking bieden tot 100.000 euro.
Om de tussenliggende periode te overbruggen, heeft Bos tot de verlenging besloten. Hij heeft dinsdag de Tweede Kamer per brief geďnformeerd. Volgens hem is het van belang spaarders in een tijd van grote economische onrust zoveel mogelijk zekerheid te bieden.
Nou goed nieuws dus, het lijkt definitief 100K te gaan worden
quote:Het is een garantie van likmevestje! Stel dat er een bank omvalt, dan moeten er miljarden worden opgehoest door de resterende banken. Die vallen dan ook.Op dinsdag 10 maart 2009 17:20 schreef Hugo__Boss het volgende:
Nou goed nieuws dus, het lijkt definitief 100K te gaan worden
quote:Dat staat er toch:Op dinsdag 10 maart 2009 18:17 schreef elkravo het volgende:
Vraag is toch nog, tot wanneer dit ten minste geldt... want anders weet je nooit hoe lang je deposto's kan doen bijvoorbeeld.
Inmiddels is in Europa afgesproken dat eind volgend jaar alle lidstaten verplicht een dekking bieden tot 100.000 euro.
Om de tussenliggende periode te overbruggen, heeft Bos tot de verlenging besloten.
quote:Nou, zo duidelijk is het toch niet? Er staat dat vanaf eind volgend jaar in heel Europa 100.000 geldt, en tot dan aan toe ook in NL al (net door Bos besloten).Op dinsdag 10 maart 2009 19:58 schreef RJD het volgende:
[..]
Dat staat er toch:
Inmiddels is in Europa afgesproken dat eind volgend jaar alle lidstaten verplicht een dekking bieden tot 100.000 euro.
Om de tussenliggende periode te overbruggen, heeft Bos tot de verlenging besloten.
Maar de vraag is hoelang die Europese centrale regeling van 100.000 euro geldt? Dat kan ook bijv in 2012 ofzo stoppen, you never know.....en dan moet je je deposito's niet voor 5 jaar vastzetten bijv.
quote:Hoezo? Dit is toch geen IJsland? Alhoewel de financiële sector hier ook een beetje te groot lijkt te gaan wordenOp dinsdag 10 maart 2009 18:27 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Het is een garantie van likmevestje!
quote:Het is dan ook een omslagstelsel. Maar als andere banken het niet kunnen ophoesten, dan gaat de rekening toch naar de overheid? In het ergste geval maken ze er gewoon geld bij en betaald dus de belastingbetaler het gelag.Stel dat er een bank omvalt, dan moeten er miljarden worden opgehoest door de resterende banken. Die vallen dan ook.
quote:De EU regeling is vastgelegd in een richtlijn. Die wordt niet snel of lichtzinnig veranderd. Verlaging van het gedekte bedrag ligt hierdoor niet in de lijn der verwachtingen. EU-brede vermindering van (consumenten)beschermende regelgeving komt sowieso niet of nauwelijks voor. Als de EU-depositoregeling al omlaag wordt bijgesteld, dan zal dat, om geen enorme storm van verontwaardiging te oogsten, flink ver van tevoren aangekondigd moeten worden.Op woensdag 11 maart 2009 20:25 schreef Greetings het volgende:
[..]
Nou, zo duidelijk is het toch niet? Er staat dat vanaf eind volgend jaar in heel Europa 100.000 geldt, en tot dan aan toe ook in NL al (net door Bos besloten).
Maar de vraag is hoelang die Europese centrale regeling van 100.000 euro geldt? Dat kan ook bijv in 2012 ofzo stoppen, you never know.....en dan moet je je deposito's niet voor 5 jaar vastzetten bijv.
Bos kan nu hij toegezegd heeft de periode tot aan 2011 alvast 'te overlappen' ook niet meer terug. Het kán (technisch) wel; maar het is behoorlijk onwaarschijnlijk omdat het dan wel erg makkelijk schieten wordt voor de oppositiepartijen....
Het lijkt me dat er wel iets heel vreemds moet gebeuren voordat de EU brede minimumdekking weer lager dan 100.000 euro gesteld wordt.
Toch maar een voorlopige teruggaaf aanvragen, op m'n spaarrekeningen krijg ik zeker een procent meer!
quote:Ik zie het inderdaad op de site staan, in mijn overzicht staat nog steeds 5%. Maar goed ik heb nog een groot deel vast staan voor 6% en een kleiner gedeelte voor 5%Op donderdag 12 maart 2009 10:31 schreef R-yen het volgende:
Gisteren mijn nieuwe CEB rekening volgestort.. zie ik dat vandaag de rente naar 4.5 is gegaan ...
quote:bij mij staat inmiddels Jaarlijkse rentepercentage 4.50%Op donderdag 12 maart 2009 10:42 schreef Nizno het volgende:
[..]
Ik zie het inderdaad op de site staan, in mijn overzicht staat nog steeds 5%. Maar goed ik heb nog een groot deel vast staan voor 6% en een kleiner gedeelte voor 5%
quote:Dan zal dat er nu bij mij ook wel bij staan. Zit nu op het werk dus kan niet eerder kijken dan vanavond. (klantnummer onthoud ik niet)
[..]
bij mij staat inmiddels Jaarlijkse rentepercentage 4.50%
quote:Geld bijdrukken mag de overheid niet meer dankzij de EU.Op woensdag 11 maart 2009 20:53 schreef EchtGaaf het volgende:
[..]
In het ergste geval maken ze er gewoon geld bij en betaald dus de belastingbetaler het gelag.
quote:Hoe kan het dat zoveel mensen zo snel vergeten dat WB de grootste draaikont in de 2e kamer is? Hij heeft carriere gemaakt in het iets-zeggen en een week later het tegenovergestelde beweren! Prima, maar waarom dan nu opeens doen alsof z'n uitspraken ook maar iets waard zijn?Op woensdag 11 maart 2009 20:54 schreef Cottleston-Pie het volgende:
[..]
Bos kan nu hij toegezegd heeft de periode tot aan 2011 alvast 'te overlappen' ook niet meer terug.
quote:ING ProfijtrekeningOp donderdag 5 maart 2009 00:13 schreef dyna18 het volgende:
In de 'wandelgangen' heb ik het volgende gehoord. ING gaat met een nieuw spaarproduct komen in de (verre) toekomst. Bedoeld voor het hogere klantsegment. Verwachte rente is 4.75% (huidige rentepijl). Minimum saldo is 25.000.
Het kan nog maanden duren voordat dit product op de markt zal komen en de voorwaarden kunnen natuurlijk nog bijgesteld worden. ING kennende zal dit waarschijnlijk eerst een niet gepubliceerde spaarrekening zijn die alleen aan selecte klanten (and those in the know) wordt aangeboden.
Ow ja ING.... nog even over die Loyaalrekening die jullie mij eerder verkocht hadden als top-klant... De rente daarop is door jullie nu zelfs lager gezet dan een generieke internetspaarrekening, terwijl alle beperkende voorwaarden op 'loyaal'sparen nog gewoon gelden. Omdat jullie zo 'loyaal' zijn geweest krijg je van mij dus een grote vinger terug!
4.5% rente
minimum saldo 50.000
http://www.ing.nl/particu(...)eserveerd/index.aspx
Natuurlijk alleen aangeboden aan 'selecte' klanten (of die met een grote bek die gewoon bellen en er om vragen
)quote:Voor de meeste rente kun je je geld beter voor een tijd vastzetten. Kan je nog wel 5,5% voor 2 jaar krijgen.
Rabo rente is wel heel erg laag. Ga mijn geld daar maar weer naar elders verhuizen. Jammer dat alles alweer een tijdje daalt.
quote:Kijk nou eens goed in de OP.
toch nog wel 5,5%? Waar nog? Dat is nog wel interessant. Alleen probleem is dat ik momenteel al bijna al mn geld vast heb staan, en eerste termijn die afloopt is pas op 29-4. :/
Maar ja tegen die tijd zal de rente nog wel verder gezakt zijn denk ik zomaar. Denk dan niet dat je nog zulke deposito's aantreft, maar ja wie ben ik.
quote:en inderdaad bij mij staat het sinds vandaag ook op 4.5%
[..]
Dan zal dat er nu bij mij ook wel bij staan. Zit nu op het werk dus kan niet eerder kijken dan vanavond. (klantnummer onthoud ik niet)
Ik baalde nog wel dat ik te laat was met het laatste bedrag vast zetten.. had liever 6% gehad.. maar ben nu blij met een jaartje 5%. 2 jaar kon ik het niet missen.
quote:Bij mij is het nu ook aangepast. Vind het op zijn minst niet netjes om dat zonder aankondiging te doen, komt niet goed over tegenover je klanten. Aegon stuurt tenminste netjes een mailtje voordat ze de rente verlagen.
[..]
en inderdaad bij mij staat het sinds vandaag ook op 4.5%
Ik baalde nog wel dat ik te laat was met het laatste bedrag vast zetten.. had liever 6% gehad.. maar ben nu blij met een jaartje 5%. 2 jaar kon ik het niet missen.
quote:Ik heb helemaal niks vastgezet, maar baal toch ook wel van die verlaging weer. Zie het nu ik net op de site kom. Vrij matigjes
[..]
en inderdaad bij mij staat het sinds vandaag ook op 4.5%
Ik baalde nog wel dat ik te laat was met het laatste bedrag vast zetten.. had liever 6% gehad.. maar ben nu blij met een jaartje 5%. 2 jaar kon ik het niet missen.
.quote:Ben ik even blij dat ik vorige maand het merendeel van mijn spaargeld tegen 5.5% heb vastgezet..Geachte relatie,
Zoals ongetwijfeld bij u bekend is, zijn recent de rentetarieven, mede onder invloed van geldmarktontwikkelingen, door vele aanbieders van spaarrekeningen verlaagd. In lijn met deze trend wijzigt Amsterdam Trade Bank N.V. de rente voor de kortlopende deposito's in neerwaartse richting, doch kan haar tarieven voor de langer lopende deposito's onveranderd handhaven.
[..]
Rentewijziging ATB Internet Spaarrekening
Hierbij willen wij u informeren dat Amsterdam Trade Bank N.V. besloten heeft om met ingang van vrijdag 20 maart 2009 de rentevergoeding op de ATB Internet Spaarrekening te wijzigen naar: 4,25% (was 4,50%)
Rentewijziging ATB Internet Spaardeposito`s
Eveneens op vrijdag 20 maart 2009 zal Amsterdam Trade Bank de tarieven voor nieuwe Internet Spaardeposito's als volgt wijzigen:
Huidige tarieven * Nieuwe tarieven per 20-03-2009 *
3 maanden vast 5,00 % 4,25 %
6 maanden vast 5,10 % 4,50 %
9 maanden vast 5,15 % 4,60 %
1 jaar vast 5,20 % 5,10 %
2 jaar vast 5,25 % 5,25 %
3 jaar vast 5,30 % 5,30 %
4 jaar vast 5,35 % 5,35 %
5 jaar vast 5,45 % 5,45 %
.[ Bericht 0% gewijzigd door #ANONIEM op 13-03-2009 14:50:36 ]
quote:Hoe kan het dat je vergeten bent dat Bos geen lid van de Tweede Kamer is, maar inmiddels al weer een tijdje lid is van de regering (het kabinet)? In zijn hoedanigheid van Minister van Financiën kan hij nooit dezelfde 'flexibiliteit' vertonen zonder daar (politiek) op afgerekend te worden. Zeker nu het om een kwestie gaat die toch veel spaarders al een tijdje bezig hield.Op donderdag 12 maart 2009 18:39 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Hoe kan het dat zoveel mensen zo snel vergeten dat WB de grootste draaikont in de 2e kamer is? Hij heeft carriere gemaakt in het iets-zeggen en een week later het tegenovergestelde beweren! Prima, maar waarom dan nu opeens doen alsof z'n uitspraken ook maar iets waard zijn?
quote:geld vastzettenOp vrijdag 13 maart 2009 15:15 schreef MoneyTalks het volgende:
Ik heb gelukkig afgelopen zomer het grootste deel al voor 5,6% voor 2 jaar bij de Fortis vastgezet
quote:En wat is daar mis mee?
Maar geen haar op mijn hoofd die er aan denkt geld voor langere tijd vast te zetten op een Argentijnse bank
quote:Wat dacht je van de inflatie van 30 procentOp vrijdag 13 maart 2009 20:33 schreef flipsen het volgende:
In Argentinië heb je rentepercentages tussen de 15 en 22 procent
Maar geen haar op mijn hoofd die er aan denkt geld voor langere tijd vast te zetten op een Argentijnse bank
quote:Das per maand, niet per jaarOp zaterdag 14 maart 2009 13:50 schreef Mr.Mojito het volgende:
[..]
Wat dacht je van de inflatie van 30 procent
3 maanden - 4,25% » 3,50%
6 maanden - 4,50% » 3,50%
9 maanden - 4,50% » 3,75%
1 jaar - 5,00% » 4,00%
2 jaar - 5,50% » 4,25%
3 jaar - 5,00% » 5,25%
quote:Dat zijn nog eens verlagingenOp dinsdag 17 maart 2009 18:28 schreef Aether het volgende:
Credit Europe deposito's
3 maanden - 4,25% » 3,50%
6 maanden - 4,50% » 3,50%
9 maanden - 4,50% » 3,75%
1 jaar - 5,00% » 4,00%
2 jaar - 5,50% » 4,25%
3 jaar - 5,00% » 5,25%
Behalve dan die drie jaar, zouden ze verwachten dat het dan weer goed gaat?quote:En zo is Credit Europe uit de deposito top 5 lijstjes gevallen in de OP. Ik ben benieuwd wanneer NIBC en MoneYou volgen met een renteverlaging op de internetspaarrekening. Die 4,8% is wel erg hoog op dit moment. Zal mij niets verbazen dat ze op korte termijn de rente verlagen naar maximaal 4,5%.Op dinsdag 17 maart 2009 18:41 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Dat zijn nog eens verlagingen
Trouwens, wat een naaistreek van CEB, doe die nooit aan renteverlagingen een week van te voren aankondigen?
[ Bericht 39% gewijzigd door Greetings op 17-03-2009 21:51:34 ]
Waarom zou je je geld nu vastzetten voor bijv. 4% (één jaar) als je nog 4,5% kan vangen op de Top Interest? Of is dit een teken dat binnenkort ook de top-interest flink gaat zakken?
quote:Volgens mij heb ik dat precies op het goede moment gedaan (voor de kredietcrisis) en bij de goede bank (overheidsbank). Overigens zitten we hier in het topic "banken met hoge rente", dus volgens mij zetten we allemaal geld ergens vast. Niet iedereen voor zo'n lange termijn als mij, maar ik denk dat mensen op dit moment graag met mij geruild hadden
quote:Ze zijn helemaal niet verplicht dit aan te kondigen. Van CEB was bekend dat de deposito's 16 maart aangepast zouden worden.Op dinsdag 17 maart 2009 21:44 schreef Greetings het volgende:
Trouwens, wat een naaistreek van CEB, doe die nooit aan renteverlagingen een week van te voren aankondigen?
quote:Als de Top Interest over twee maanden 3,75% is is het wel interessant.Op woensdag 18 maart 2009 01:07 schreef Asgard het volgende:
Zo vaag van CEB. Alleen de 3 jaar deposito is nog hoger dan de 4,5% die je krijgt bij je Top Interest.
Waarom zou je je geld nu vastzetten voor bijv. 4% (één jaar) als je nog 4,5% kan vangen op de Top Interest? Of is dit een teken dat binnenkort ook de top-interest flink gaat zakken?
quote:Aanpassing rentetarieven spaarrekeningen
In navolging op de ontwikkelingen in de markt, zal Akbank N.V. per 19 maart 2009 de rentepercentages van de AK Spaarrekeningen aanpassen.
- AK Internet Spaarrekening: 4,00%* (voorheen 4,50%)
- AK Internet Plus Spaarrekening: 3,75%* (voorheen 4,25%)
- AK Spaarrekening: 3,75 %* (voorheen 4,25%)
- AK Plus Spaarrekening: 3,70%* (voorheen 4,20 %)
quote:Staat er al een tijd in.
Moet "AEGON Eigen stijl Sparen" er ook niet bij?
quote:Je vergeet de voorjaarsactieOp woensdag 18 maart 2009 16:13 schreef Bulletdodger het volgende:
Zo gaat weer lekker bij de AKBANK
[..]
Voorjaarsactie
Vanaf donderdag 19 maart 2009 tot zaterdag 18 april 2009 heeft Akbank N.V. een voorjaarsactie op alle looptijden van de AK Spaardeposito. Gedurende deze periode krijgen alle deposito’s die geopend kunnen worden (voldoende saldo op de spaarrekening) 0,25% extra rente. Dit betekent dat gedurende deze periode onderstaande tarieven van toepassing zijn op nieuwe AK Spaardeposito’s.
AK Spaardeposito looptijd 3 maanden 4,25% (4,00% + 0,25%);
AK Spaardeposito looptijd 6 maanden 4,25% (4,00% + 0,25%);
AK Spaardeposito looptijd 9 maanden 4,50% (4,25% + 0,25%);
AK Spaardeposito looptijd 12 maanden 4,75% (4,50% + 0,25%);
AK Spaardeposito looptijd 24 maanden 5,00% (4,75% + 0,25%);
AK Spaardeposito looptijd 36 maanden 5,00% (4,75% + 0,25%);
AK Spaardeposito looptijd 48 maanden 5,00% (4,75% + 0,25%);
AK Spaardeposito looptijd 60 maanden 5,00% (4,75% + 0,25%).
quote:Oeps, overheen gekeken
Voorjaarsactie
Vanaf donderdag 19 maart 2009 tot zaterdag 18 april 2009 heeft Akbank N.V. een voorjaarsactie op alle looptijden van de AK Spaardeposito. Gedurende deze periode krijgen alle deposito’s die geopend kunnen worden (voldoende saldo op de spaarrekening) 0,25% extra rente. Dit betekent dat gedurende deze periode onderstaande tarieven van toepassing zijn op nieuwe AK Spaardeposito’s.
AK Spaardeposito looptijd 3 maanden 4,25% (4,00% + 0,25%);
AK Spaardeposito looptijd 6 maanden 4,25% (4,00% + 0,25%);
AK Spaardeposito looptijd 9 maanden 4,50% (4,25% + 0,25%);
AK Spaardeposito looptijd 12 maanden 4,75% (4,50% + 0,25%);
AK Spaardeposito looptijd 24 maanden 5,00% (4,75% + 0,25%);
AK Spaardeposito looptijd 36 maanden 5,00% (4,75% + 0,25%);
AK Spaardeposito looptijd 48 maanden 5,00% (4,75% + 0,25%);
AK Spaardeposito looptijd 60 maanden 5,00% (4,75% + 0,25%).
* Bovenvermelde percentages zijn effectieve percentages op jaarbasis. De opslag van 0,25% staat vast gedurende de looptijd van de gekozen AK Spaardeposito. De voorjaarsactie is niet van toepassing op reeds geopende Ak Spaardeposito’s.
quote:Bij bijna gelijke rente en het hebben van rekeningen bij zowel AT als CE is CE aantrekkelijker dan AT, puur omdat bij AT Bank vastzetten écht vastzetten betekent (op basis van de algemene voorwaarden) en bij CE nog wel aan je geld te komen is in geval van het kopen van een huis, ontslag etc.Op woensdag 18 maart 2009 17:02 schreef darktower het volgende:
De rentes gaan nu allemaal wel HEEL snel omlaag. AT Bank blijft de hoogste deposito rentes houden, ik ga daar morgen nog maar het laatste restje geld dat ik op spaarrekeningen had staan (die hoge rentes hadden maar nu ineens op 3% staan) naar verhuizen en voor 36 maanden parkeren a 5,3%. Ik denk dat we heel binnenkort met alle banken ruim onder de 5% en zelfs wel 4% duiken?
quote:Dan moet je inderdaad snel zijn, want vanaf vrijdag 20 maart gaan ook de rentes op de deposito's van AT Bank naar beneden. Daarnaast gaat de internetspaarrekening dan van 4,5 naar 4,25%.Op woensdag 18 maart 2009 17:02 schreef darktower het volgende:
AT Bank blijft de hoogste deposito rentes houden, ik ga daar morgen nog maar het laatste restje geld dat ik op spaarrekeningen had staan (die hoge rentes hadden maar nu ineens op 3% staan) naar verhuizen en voor 36 maanden parkeren a 5,3%. Ik denk dat we heel binnenkort met alle banken ruim onder de 5% en zelfs wel 4% duiken?
quote:Klopt.Op woensdag 18 maart 2009 17:05 schreef Hanneke1983 het volgende:
Aegon, DeltaLloyd en Ohra zijn toch allen 100% NL?
quote:36 maanden blijft 5,3% gelukkig. Dus dat komt wel goed.Op woensdag 18 maart 2009 18:39 schreef RJD het volgende:
[..]
Dan moet je inderdaad snel zijn, want vanaf vrijdag 20 maart gaan ook de rentes op de deposito's van AT Bank naar beneden. Daarnaast gaat de internetspaarrekening dan van 4,5 naar 4,25%.
quote:Nee. Dat tarief betaal je idd voor het pinnen e.d.Op vrijdag 20 maart 2009 21:08 schreef SharkPB het volgende:
Bij de Postbank betaal ik altijd een bepaald tarief voor een basispakket. Hebben al die spaarbanken met 'hoge' rentes dat ook? Of is dat tarief een soort vergoeding voor de mogelijkheid voor bijvoorbeeld pinnen?
Zij hebben toch ook wel het meest gebruiksvriendelijke en overzichtelijke systeem. En dus ook de hoogste rente nog zo'n beetje: 5,3% net ingevuld voor 36 maanden.
Mocht men aanbevelingen hebben! Ik zag trouwens 'moneyou' maar ik heb negatief beeld van deze bank, o.a. van die reclamespotjes. Of is het een prima bank?