WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Uit de televaag,
Bos bekijkt ’veilige banken’
AMSTERDAM - Minister Wouter Bos (Financiën) onderzoekt of er speciale veilige banken voor spaargeld moeten komen. Dat zei hij tijdens een gastcollege aan de Erasmus Universiteit Rotterdam over de financiële crisis. Bos zei serieus te kijken naar de opzet van de Duitse Sparkasse waarvan mensen weten dat hun centen geïnvesteerd worden zonder al te veel risico’s.
Bos zei dat de financiële crisis zo groot heeft kunnen worden door een besmettelijke hebzucht, bij zowel banken als consumenten en bij spaarders die om meer en meer vragen. Hij wees erop dat ergens maar een IJslands bankje een half procent meer rente hoeft te geven en mensen denken ineens minder na over de risico’s.
Bos vroeg zich af of de overheid alleen bij veilige banken het spaargeld zou moeten garanderen. Mensen kunnen volgens hem dan kiezen voor zekerheid met de bijbehorende lagere rente of voor minder zekerheid met meer rendement bij niet veilige banken, die grotere risico’s durven te nemen met nieuwe financiële producten.
De overheid garandeert nu spaargeld tot 100.000 euro, maar dat strekt zich volgens Bos ook uit tot buitenlandse vestigingen van allerlei banken. Volgens de PvdA-bewindsman is het de vraag of dat allemaal wel de bedoeling was.
Ook zette Bos zijn vraagtekens bij de beursnotering van banken met veel spaargeld, omdat ze door sterk fluctuerende aandeelhouderswaardes in de problemen kunnen komen. Maar van de beurs halen zou wel een heel radicale oplossing zijn, aldus de bewindsman.
De minister vindt dat banken zich wel wat nederiger mogen gedragen en meer mogen proberen het vertrouwen terug te winnen van het publiek. Volgens Bos dreigt het idee te ontstaan dat bankiers straffeloos fouten kunnen maken, omdat de overheid grote financiële instellingen toch wel te hulp schiet.
Sommige banken zijn zo groot dat de overheid het zich niet kan veroorloven om ze stuk te laten gaan, aldus Bos. Volgens hem moet gekeken worden naar de structuur van en toezicht op financiële instellingen om te voorkomen dat ze zo groot worden dat ze onbestuurbaar raken en niet meer controleerbaar op risico’s die ze lopen.
Bos bekijkt ’veilige banken’
AMSTERDAM - Minister Wouter Bos (Financiën) onderzoekt of er speciale veilige banken voor spaargeld moeten komen. Dat zei hij tijdens een gastcollege aan de Erasmus Universiteit Rotterdam over de financiële crisis. Bos zei serieus te kijken naar de opzet van de Duitse Sparkasse waarvan mensen weten dat hun centen geïnvesteerd worden zonder al te veel risico’s.
Bos zei dat de financiële crisis zo groot heeft kunnen worden door een besmettelijke hebzucht, bij zowel banken als consumenten en bij spaarders die om meer en meer vragen. Hij wees erop dat ergens maar een IJslands bankje een half procent meer rente hoeft te geven en mensen denken ineens minder na over de risico’s.
Bos vroeg zich af of de overheid alleen bij veilige banken het spaargeld zou moeten garanderen. Mensen kunnen volgens hem dan kiezen voor zekerheid met de bijbehorende lagere rente of voor minder zekerheid met meer rendement bij niet veilige banken, die grotere risico’s durven te nemen met nieuwe financiële producten.
De overheid garandeert nu spaargeld tot 100.000 euro, maar dat strekt zich volgens Bos ook uit tot buitenlandse vestigingen van allerlei banken. Volgens de PvdA-bewindsman is het de vraag of dat allemaal wel de bedoeling was.
Ook zette Bos zijn vraagtekens bij de beursnotering van banken met veel spaargeld, omdat ze door sterk fluctuerende aandeelhouderswaardes in de problemen kunnen komen. Maar van de beurs halen zou wel een heel radicale oplossing zijn, aldus de bewindsman.
De minister vindt dat banken zich wel wat nederiger mogen gedragen en meer mogen proberen het vertrouwen terug te winnen van het publiek. Volgens Bos dreigt het idee te ontstaan dat bankiers straffeloos fouten kunnen maken, omdat de overheid grote financiële instellingen toch wel te hulp schiet.
Sommige banken zijn zo groot dat de overheid het zich niet kan veroorloven om ze stuk te laten gaan, aldus Bos. Volgens hem moet gekeken worden naar de structuur van en toezicht op financiële instellingen om te voorkomen dat ze zo groot worden dat ze onbestuurbaar raken en niet meer controleerbaar op risico’s die ze lopen.
Wat een onzin om de schuld bij de consument te leggen! Zeker omdat de grote banken die nu 100 miljard staatssteun hebben gekregen helemaal geen hoge rentes geboden hebben. De hoogste rente komt nu juist van de Staatsbank Moneyou!! De overheid zou z''n werk goed moeten doen, en fatsoenlijk toezicht moeten houden! Als een bank 1000 euro spaargeld heeft, en daar 10.000 euro voor kan uitlenen, zeg voor het gemak dat beide tegen 5% gaan, dan houdt de bank 45 % van die 1000 euro per jaar over! Dan maakt een procentje meer of minder spaarrente niet uit.quote:Op maandag 16 februari 2009 19:25 schreef allsystemshalt het volgende:
Bos zei dat de financiële crisis zo groot heeft kunnen worden door een besmettelijke hebzucht, bij zowel banken als consumenten en bij spaarders die om meer en meer vragen. Hij wees erop dat ergens maar een IJslands bankje een half procent meer rente hoeft te geven en mensen denken ineens minder na over de risico’s.
Zolang banken tot een uur voor het binnenhengelen van 10 miljard aan staatssteun blijven zeggen dat er niets aan de hand is krijgen ze echt geen vertrouwen! Doofpot, noemen we dat...quote:De minister vindt dat banken zich wel wat nederiger mogen gedragen en meer mogen proberen het vertrouwen terug te winnen van het publiek.
En wiens schuld is dat?! Laat die banken over de kop gaan, en ga daarna verder met kleine banken. Of splits de huidige banken verplicht op, ING in 20 kleine banken i.p.v. fuseren met de Postbank. Dan neemt het risico af.quote:Volgens Bos dreigt het idee te ontstaan dat bankiers straffeloos fouten kunnen maken, omdat de overheid grote financiële instellingen toch wel te hulp schiet.
Daar zijn de ambtenaartjes weer lekker snel mee... Het was allang duidelijk dat het onbeperkte geld-lenen en huizenprijzen opdrijven eens moest ophouden. Maar zoals bij zoveel rampen moet het eerst misgaan voor de overheid (tijdelijk) gaat doen wat ze allang hadden moeten doen...quote:Sommige banken zijn zo groot dat de overheid het zich niet kan veroorloven om ze stuk te laten gaan, aldus Bos. Volgens hem moet gekeken worden naar de structuur van en toezicht op financiële instellingen om te voorkomen dat ze zo groot worden dat ze onbestuurbaar raken en niet meer controleerbaar op risico’s die ze lopen.
censuur :O
Gelukkig nog geen rekening bij Moneyou geopend. Eens kijken wat NIBC te bieden heeft..
Tevens ordinaire tvp.
Tevens ordinaire tvp.
Precies, waarom doen ze dat niet?quote:Op maandag 16 februari 2009 20:07 schreef RemcoDelft het volgende:
En wiens schuld is dat?! Laat die banken over de kop gaan, en ga daarna verder met kleine banken. Of splits de huidige banken verplicht op, ING in 20 kleine banken i.p.v. fuseren met de Postbank. Dan neemt het risico af.
[..]
Waarom laten ze die banken opsplitsen? Concurrentie positie?
Heel interessant inderdaad. Als je 2% per jaar spaart gaat deze stuk aan de inflatie. Vervolgens gaat de fiscus er vanuit dat je 4% rendement maakt waarover ze 30% belasting vragen, effectief de bekende 1.2% van je vermogen. Tel dit bij elkaar op en dan kom je tot de conclusie dat je al minimaal 3.2% aan spaarrente moet hebben om je geld niet minder waard te laten worden.quote:Op maandag 16 februari 2009 19:25 schreef allsystemshalt het volgende:
Bos zei dat de financiële crisis zo groot heeft kunnen worden door een besmettelijke hebzucht, bij zowel banken als consumenten en bij spaarders die om meer en meer vragen. Hij wees erop dat ergens maar een IJslands bankje een half procent meer rente hoeft te geven en mensen denken ineens minder na over de risico’s.
Bedenk dan dat bijvoorbeeld de Postbank (ING) op hun Internetspaarrekening 2.5% rente uitkeert, en op hun Kwartaalextrarekening 3%. Zo ben je als "serieuze" spaarder gewoon op zoek naar een aantrekkelijke rente zodat je na die 3.2% inflatie/vermogensbelasting ook nog geld overhoudt, dat heeft weinig met hebzucht te maken. Je geld minder waard laten worden zou gewoon onhandig zijn.
De grootste crisis van Icesave was wel dat zoveel gemeenten en provincies hun geld hier naartoe brachten, niet de normale spaarders. En zelfs dat is nog niet zo heel raar, want Icesave viel namelijk onder het garantiestelsel van DNB. Die hadden hier beter toezicht op moeten houden, dan was de crisis nooit zo groot geweest.
Overigens ben ik zelf niet van de ATB naar Icesave overgestapt vanwege de 0.2% verschil in rente, gelukkig maar achteraf!
Vergeet vooral niet dat Icesave NIET onder de DNB garantie viel, tenminste niet voor de eerste 20 mille, oftewel het bedrag waar 95% van de spaarders onder blijven.quote:Op dinsdag 17 februari 2009 03:04 schreef Markplaats het volgende:
De grootste crisis van Icesave was wel dat zoveel gemeenten en provincies hun geld hier naartoe brachten, niet de normale spaarders. En zelfs dat is nog niet zo heel raar, want Icesave viel namelijk onder het garantiestelsel van DNB. Die hadden hier beter toezicht op moeten houden, dan was de crisis nooit zo groot geweest.
Overigens ben ik zelf niet van de ATB naar Icesave overgestapt vanwege de 0.2% verschil in rente, gelukkig maar achteraf!
censuur :O
Wat dat betreft hobbelen we gewoon weer achter ons grote voorbeeld aan, waar in de VS de argeloze consument de schuld krijgt is dat het hier niet anders. Dat er (staats)bedrijven en instanties keihard gefaald hebben is natuurlijk niet iets wat je vanuit de positie van Bos kan roepen.quote:Op maandag 16 februari 2009 20:07 schreef RemcoDelft het volgende:
Wat een onzin om de schuld bij de consument te leggen! Zeker omdat de grote banken die nu 100 miljard staatssteun hebben gekregen helemaal geen hoge rentes geboden hebben. De hoogste rente komt nu juist van de Staatsbank Moneyou!! De overheid zou z''n werk goed moeten doen, en fatsoenlijk toezicht moeten houden! Als een bank 1000 euro spaargeld heeft, en daar 10.000 euro voor kan uitlenen, zeg voor het gemak dat beide tegen 5% gaan, dan houdt de bank 45 % van die 1000 euro per jaar over! Dan maakt een procentje meer of minder spaarrente niet uit.
DSB begint al met verlagen (alleen nog bij de gewone spaarrekening).
Balorig, niet te verwarren met ballorig!
Assumption is the mother of all mistakes....
Assumption is the mother of all mistakes....
Ik ben nu al voor de tweede keer gebeld door TEB (The Economy Bank) met de vraag of ik geld in een deposito wil zetten. Ik heb daar eens over nagedacht, over die telefoontjes dus, niet over hun voorstel: als ze zo agressief klanten benaderen in een zoektocht naar geld, dan vermoed ik dat ze een liquiditeitsprobleem hebben en dat het dus zeer onverstandig is om geld bij ze te parkeren...?
Auteur van de boeken "Van Rotterdam naar het Witte Huis" (Obama) en "Project Homerus" (DSB)
Kromme redenatie. Als jij op straat gevraagd wordt of je een Telegraaf-abonnement wil, denk jij dan ook gelijk "het zal wel slecht gaan met de Telegraaf"?quote:Op dinsdag 17 februari 2009 13:28 schreef darktower het volgende:
Ik ben nu al voor de tweede keer gebeld door TEB (The Economy Bank) met de vraag of ik geld in een deposito wil zetten. Ik heb daar eens over nagedacht, over die telefoontjes dus, niet over hun voorstel: als ze zo agressief klanten benaderen in een zoektocht naar geld, dan vermoed ik dat ze een liquiditeitsprobleem hebben en dat het dus zeer onverstandig is om geld bij ze te parkeren...?
echter als je gewoon je geld er al hebt staan en ze bellen je tot 2 keer toe met het oog op hoe de economie nu is dan zet je er wel je vraagtekens bij.quote:Op dinsdag 17 februari 2009 13:48 schreef DonJames het volgende:
[..]
Kromme redenatie. Als jij op straat gevraagd wordt of je een Telegraaf-abonnement wil, denk jij dan ook gelijk "het zal wel slecht gaan met de Telegraaf"?
En wat je vergelijking met de Telegraaf betreft; als de telegraaf een te groot ledenbestand zou hebben dan zouden ze ook niet zoveel mensen op straat hebben lopen om te werven.
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Een bedrijf (en dus ook een bank) streeft naar groei, wat ook heel normaal is. Wat ik probeer te zeggen is dat we alle andere reclame heel gewoon vinden, maar dat als een bank reclame maakt nu veel mensen ineens roepen "ze zullen wel geld nodig hebben". Typisch geval van een drogreden, het één volgt gewoon niet uit het ander.quote:Op dinsdag 17 februari 2009 14:14 schreef Nizno het volgende:
[..]
echter als je gewoon je geld er al hebt staan en ze bellen je tot 2 keer toe met het oog op hoe de economie nu is dan zet je er wel je vraagtekens bij.
En wat je vergelijking met de Telegraaf betreft; als de telegraaf een te groot ledenbestand zou hebben dan zouden ze ook niet zoveel mensen op straat hebben lopen om te werven.
Het lijkt mij dat darktower haar geld er al heeft staan dus dat het niet een groei is.. maar eerder een stabiliteitsverzoek. Om geld vast te zetten.quote:
[..]
Een bedrijf (en dus ook een bank) streeft naar groei, wat ook heel normaal is. Wat ik probeer te zeggen is dat we alle andere reclame heel gewoon vinden, maar dat als een bank reclame maakt nu veel mensen ineens roepen "ze zullen wel geld nodig hebben". Typisch geval van een drogreden, het één volgt gewoon niet uit het ander.
Net als wat CEB deed met 6% voor 6 maanden
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
De Telegraaf heeft ook liever dat je een abonnement neemt van één jaar, in plaats van 12 achtereenvolgende losse abonnementen van één maand (als dat mogelijk was). Wederom is dit bij banken exact hetzelfde als bij andere bedrijven, en zegt dit helemaal niets over de liquiditeitspositie.quote:Op dinsdag 17 februari 2009 14:32 schreef Nizno het volgende:
[..]
Het lijkt mij dat darktower haar geld er al heeft staan dus dat het niet een groei is.. maar eerder een stabiliteitsverzoek. Om geld vast te zetten.
Heb ik wat gemist en is CEB omgevallen?quote:Net als wat CEB deed met 6% voor 6 maanden
CEB is niet omgevallen, maar wilde natuurlijk wel stabiliteit brengen in de spaartegoeden die bij hun geparkeerd waren.quote:
[..]
De Telegraaf heeft ook liever dat je een abonnement neemt van één jaar, in plaats van 12 achtereenvolgende losse abonnementen van één maand (als dat mogelijk was). Wederom is dit bij banken exact hetzelfde als bij andere bedrijven, en zegt dit helemaal niets over de liquiditeitspositie.
[..]
Heb ik wat gemist en is CEB omgevallen?
En uiteraard hoeft dit niet te betekenen dat er een liquiditeitsprobleem is. Echter het is wel een slecht gekozen moment als TEB 2 keer contact op gaat nemen met de vraag of je je spaargeld wilt vastzetten in een deposito
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
AK Bank
Per 19 februari:
AK Spaardeposito looptijd 3 maanden 4,00% (voorheen 4,50%)
AK Spaardeposito looptijd 6 maanden 4,00% (voorheen 4,50%)
AK Spaardeposito looptijd 9 maanden 4,25% (voorheen 4,75%)
AK Spaardeposito looptijd 12 maanden 4,50% (voorheen 5,00%)
AK Spaardeposito looptijd 24 maanden 4,75% (voorheen 5,00%)
AK Spaardeposito looptijd 36 maanden 4,75% (voorheen 5,00%)
AK Spaardeposito looptijd 48 maanden 4,75% (voorheen 5,00%)
AK Spaardeposito looptijd 60 maanden 4,75% (voorheen 5,00%)
Aanvragen vóór 28 februari krijgen nog de oude percentages.
Per 19 februari:
AK Spaardeposito looptijd 3 maanden 4,00% (voorheen 4,50%)
AK Spaardeposito looptijd 6 maanden 4,00% (voorheen 4,50%)
AK Spaardeposito looptijd 9 maanden 4,25% (voorheen 4,75%)
AK Spaardeposito looptijd 12 maanden 4,50% (voorheen 5,00%)
AK Spaardeposito looptijd 24 maanden 4,75% (voorheen 5,00%)
AK Spaardeposito looptijd 36 maanden 4,75% (voorheen 5,00%)
AK Spaardeposito looptijd 48 maanden 4,75% (voorheen 5,00%)
AK Spaardeposito looptijd 60 maanden 4,75% (voorheen 5,00%)
Aanvragen vóór 28 februari krijgen nog de oude percentages.
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Hoe staat het er voor bij de NIBC? Al nieuws over verlagingen van de rentes?
Zojuist gezien dat mijn Moneyou rekening is geactiveerd, morgen even wat van de ATB halen
Zojuist gezien dat mijn Moneyou rekening is geactiveerd, morgen even wat van de ATB halen
Op 20 februari wijzigen wij de rente op de NIBC Direct Internetspaarrekening vrij opneembaar naar 4,8%. Om u niet voor verrassingen te stellen, wijzigen wij de depositotarieven pas op 5 maart aanstaande. Tot die datum kunt u nog een NIBC Direct Termijndeposito tegen het huidige tarief afsluiten.
Voor de huidige en nieuwe tarieven kunt u onderstaande tabel raadplegen.
Huidige tarieven Nieuwe tarieven per 05-03-2009
NIBC Direct ZekerMeer 3 maanden 5,10% 4,80%
NIBC Direct ZekerMeer 6 maanden 5,10% 4,85%
NIBC Direct ZekerMeer 9 maanden 5,15% 4,90%
NIBC Direct ZekerMeer 1 jaar 5,25% 5,05%
NIBC Direct ZekerMeer 2 jaar 5,30% 5,15%
NIBC Direct ZekerMeer 3 jaar 5,30% 5,20%
NIBC Direct ZekerMeer 4 jaar 5,35% 5,20%
NIBC Direct ZekerMeer 5 jaar 5,35% 5,25%
NIBC Direct ZekerMeer 6 en 7 jaar 5,40% 5,25%
NIBC Direct ZekerMeer 8 en 9 jaar 5,45% 5,25%
NIBC Direct ZekerMeer 10 jaar 5,50% 5,25%
Voor de huidige en nieuwe tarieven kunt u onderstaande tabel raadplegen.
Huidige tarieven Nieuwe tarieven per 05-03-2009
NIBC Direct ZekerMeer 3 maanden 5,10% 4,80%
NIBC Direct ZekerMeer 6 maanden 5,10% 4,85%
NIBC Direct ZekerMeer 9 maanden 5,15% 4,90%
NIBC Direct ZekerMeer 1 jaar 5,25% 5,05%
NIBC Direct ZekerMeer 2 jaar 5,30% 5,15%
NIBC Direct ZekerMeer 3 jaar 5,30% 5,20%
NIBC Direct ZekerMeer 4 jaar 5,35% 5,20%
NIBC Direct ZekerMeer 5 jaar 5,35% 5,25%
NIBC Direct ZekerMeer 6 en 7 jaar 5,40% 5,25%
NIBC Direct ZekerMeer 8 en 9 jaar 5,45% 5,25%
NIBC Direct ZekerMeer 10 jaar 5,50% 5,25%
hahah fail. Kon ook niet uitblijven he, nu is het overal gewoon weer hetzelfde...quote:
Op 20 februari wijzigen wij de rente op de NIBC Direct Internetspaarrekening vrij opneembaar naar 4,8%. Om u niet voor verrassingen te stellen, wijzigen wij de depositotarieven pas op 5 maart aanstaande. Tot die datum kunt u nog een NIBC Direct Termijndeposito tegen het huidige tarief afsluiten.
Voor de huidige en nieuwe tarieven kunt u onderstaande tabel raadplegen.
Huidige tarieven Nieuwe tarieven per 05-03-2009
NIBC Direct ZekerMeer 3 maanden 5,10% 4,80%
NIBC Direct ZekerMeer 6 maanden 5,10% 4,85%
NIBC Direct ZekerMeer 9 maanden 5,15% 4,90%
NIBC Direct ZekerMeer 1 jaar 5,25% 5,05%
NIBC Direct ZekerMeer 2 jaar 5,30% 5,15%
NIBC Direct ZekerMeer 3 jaar 5,30% 5,20%
NIBC Direct ZekerMeer 4 jaar 5,35% 5,20%
NIBC Direct ZekerMeer 5 jaar 5,35% 5,25%
NIBC Direct ZekerMeer 6 en 7 jaar 5,40% 5,25%
NIBC Direct ZekerMeer 8 en 9 jaar 5,45% 5,25%
NIBC Direct ZekerMeer 10 jaar 5,50% 5,25%
3 maanden vast voor 5,1% is niet slecht, toch?
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
dat is het huidige. toekomstig 4.8%quote:
3 maanden vast voor 5,1% is niet slecht, toch?
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Ja. Dus je kunt het nu nog vastzetten voor 3 maanden, 5.1%.quote:Op donderdag 19 februari 2009 17:16 schreef Nizno het volgende:
[..]
dat is het huidige. toekomstig 4.8%
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
Dus 3 maanden vast tegen het zelfde tarief als vrij opneembaar?? Terwijl je blijkbaar van toekomstige rentewijzingen op de hoogte wordt gesteld met de mogelijkheid alsnog tegen het oude tarief geld in een deposito te zetten... heel goed bedacht! 
Moneyou heeft een nog leuker grapje op de website staan:
3% over 2 jaar mwuhahaha
Moneyou heeft een nog leuker grapje op de website staan:
quote:* MoneYou Sparen 1 Jaar Vast
Je spaargeld 1 jaar vast; al mogelijk vanaf ¤ 500,-.
4,00%
* MoneYou Sparen 2 Jaar Vast
Je spaargeld 2 jaar vast; al mogelijk vanaf ¤ 500,-.
3,00%
3% over 2 jaar mwuhahaha
Vraagje....
Als je (momenteel) 100.000 euro bij ABN AMRO zou hebben staan en ook nog eens 100.000 euro bij Moneyou. Voor zover ik weet is Moneyou een dochter van ABN?
Wordt dit dan als twee verschillende banken gezien voor wat betreft het garantiestelsel of wordt het als één beschouwd? Ik verwacht dat eerste, maar ik zou het wel graag willen weten. Niet dat ik 2 ton heb, overigens...
Als je (momenteel) 100.000 euro bij ABN AMRO zou hebben staan en ook nog eens 100.000 euro bij Moneyou. Voor zover ik weet is Moneyou een dochter van ABN?
Wordt dit dan als twee verschillende banken gezien voor wat betreft het garantiestelsel of wordt het als één beschouwd? Ik verwacht dat eerste, maar ik zou het wel graag willen weten. Niet dat ik 2 ton heb, overigens...
Volgens mij heeft moneyou geen eigen vergunning en vallen ze onder de ABM AMRO vergunning.quote:
Vraagje....
Als je (momenteel) 100.000 euro bij ABN AMRO zou hebben staan en ook nog eens 100.000 euro bij Moneyou. Voor zover ik weet is Moneyou een dochter van ABN?
Wordt dit dan als twee verschillende banken gezien voor wat betreft het garantiestelsel of wordt het als één beschouwd? Ik verwacht dat eerste, maar ik zou het wel graag willen weten. Niet dat ik 2 ton heb, overigens...
Ik heb het op de site van Moneyou terug kunnen vinden. Ze vallen onder de ABN AMRO Hypothekengroep en die staat weer los van de gewone ABN AMRO vergunning.quote:Op donderdag 19 februari 2009 20:45 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Volgens mij heeft moneyou geen eigen vergunning en vallen ze onder de ABM AMRO vergunning.
Maar laat ik nou net een hypotheek hebben bij de ABN AMRO ook, die zal daar vast onder vallen. Dus Moneyou als optie schrap ik voorlopig maar even....
Heeft iemand ooit de Algemene Voorwaarden van NIBC doorgenomen? Mt name de Algemene Bankvoorwaarden komen me wat ondoorzichtig over...
Niet dat ik het gedaan heb, maar wat vind je er ondoorzichtig aan? Wat wil je ermee zeggen?quote:
Heeft iemand ooit de Algemene Voorwaarden van NIBC doorgenomen? Mt name de Algemene Bankvoorwaarden komen me wat ondoorzichtig over...
Het bevat allemaal termen waar ik zo de betekenis snel niet van snap, of het gevolg ervan. Over pandrecht, bijvoorbeeld. Of over dat fouten in overschrijvingen in principe slechts tot 225 euro gedekt zijn.quote:Op vrijdag 20 februari 2009 11:03 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Niet dat ik het gedaan heb, maar wat vind je er ondoorzichtig aan? Wat wil je ermee zeggen?
Dat is het dus. Mijn potje is een reserve, die ik eigenlijk relatief snel wil kunnen aanspreken. En als alles gaat klappen, wil ik het wellicht gebruiken om m'n studieschuld bij het IBG sneller af te lossen (als de te betalen rente bij het IBG hoger wordt dan dat je krijgt bij de bank).quote:Op maandag 2 februari 2009 19:22 schreef daNpy het volgende:
[..]
Als je het geld kan missen zou ik het zeker doen!
Helaas ben ik niet in die positie.
Je kunt direct berekenen hoeveel geld je over een X aantal maanden extra hebt
Zerg schreef:
1/1 is 1. 2/2 is 2. Basisschool breuken.
1/1 is 1. 2/2 is 2. Basisschool breuken.
Ah, zie nu dat CEB 5,50% alleen voor 2 jaar geldt, de rest van de tarieven zijn niet aantrekkelijk op dit moment... is minder dan ik krijg op de reguliere spaarrekening.
Zerg schreef:
1/1 is 1. 2/2 is 2. Basisschool breuken.
1/1 is 1. 2/2 is 2. Basisschool breuken.
Gelukkig staat mijn rente nog op 5%quote:Onze Top-Interest rekening combineert de dagelijkse beschikbaarheid van uw spaargeld met een aantrekkelijke jaarlijkse rente van 5.00 % p.j. *
*5,00% p.j. voor nieuwe klanten en alle rekeningen die zijn geopend na 3 juni 2008. Klanten die hun rekening voor 3 juni 2008 geopend hebben, ontvangen 4,50 % p.j.
You can sleep in a racecar, but you can't race a house!
Op zaterdag 12 november 2022 13:41 schreef knoopie het volgende:
Daar kan je wel om lachen, maar de motorolie vervangen is een stuk handiger in de badkuip dan op je vloerkleed in de woonkamer.
Op zaterdag 12 november 2022 13:41 schreef knoopie het volgende:
Daar kan je wel om lachen, maar de motorolie vervangen is een stuk handiger in de badkuip dan op je vloerkleed in de woonkamer.
Is NIBC vergeten de rente te verlagen? Dit staat er namelijk als ik inlog:
En m'n opgebouwde rente hebben ze voor het gemak maar op 0 gezet...
En m'n opgebouwde rente hebben ze voor het gemak maar op 0 gezet...
censuur :O
Staat nergens iets over de gewone spaarrekening. Enkel de termijndepositos waren aangepast in mijn mailtje.quote:Op dinsdag 24 februari 2009 13:53 schreef RemcoDelft het volgende:
Is NIBC vergeten de rente te verlagen? Dit staat er namelijk als ik inlog:
[ afbeelding ]
En m'n opgebouwde rente hebben ze voor het gemak maar op 0 gezet...
ウプピエ 八十三 << u-pu-pi-e hachi-ju-san, ik denk ik zeg het er maar ff bij :P
Wat denk je zelfquote:Op dinsdag 24 februari 2009 14:44 schreef uppie83 het volgende:
[..]
Staat nergens iets over de gewone spaarrekening. Enkel de termijndepositos waren aangepast in mijn mailtje.
[ Bericht 11% gewijzigd door capricia op 24-02-2009 15:13:48 ]
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
"Op 20 februari wijzigen wij de rente op de NIBC Direct Internetspaarrekening vrij opneembaar naar 4,8%."quote:Op dinsdag 24 februari 2009 14:44 schreef uppie83 het volgende:
[..]
Staat nergens iets over de gewone spaarrekening. Enkel de termijndepositos waren aangepast in mijn mailtje.
http://www.nibcdirect.nl/spaarproducten/spaarrekening is ook vrij duidelijk...
censuur :O
Ik zit nu bij DSB met mijn spaarrekening en ontvang daar 3,6%. Niet echt veel, als je bedenkt dat ik ingestapt ben op 4,5%.
Nu zit ik te twijfelen, ik heb het geld op 1 mei nodig. Dan ga ik namelijk verhuizen en komen er nieuwe meubels enzo. Dan ga ik sowieso 50% flushen van het geld. Tot die tijd wil ik het ergens hebben staan, en vervolgens wil ik ook weer doorsparen.
Nu heeft MoneYou de optie om diverse rekeningen te openen waardoor je het geld makkelijk kan scheiden. Dat is ideaal, omdat ik minimaal 2 doelen heb waarvoor we sparen. Handig als je dan in 1x kan zien wat de stand van zaken is. NIBC direct heeft dit niet zo te zien?
Maakt het nog uit of ik MoneYou of NIBC pak of boeit het eigenlijk niet zo veel meer tegenwoordig?
Nu zit ik te twijfelen, ik heb het geld op 1 mei nodig. Dan ga ik namelijk verhuizen en komen er nieuwe meubels enzo. Dan ga ik sowieso 50% flushen van het geld. Tot die tijd wil ik het ergens hebben staan, en vervolgens wil ik ook weer doorsparen.
Nu heeft MoneYou de optie om diverse rekeningen te openen waardoor je het geld makkelijk kan scheiden. Dat is ideaal, omdat ik minimaal 2 doelen heb waarvoor we sparen. Handig als je dan in 1x kan zien wat de stand van zaken is. NIBC direct heeft dit niet zo te zien?
Maakt het nog uit of ik MoneYou of NIBC pak of boeit het eigenlijk niet zo veel meer tegenwoordig?
Ik weet alleen dat NIBC van te voren aankondigt dat er rentedalingen zijn, zodat je op tijd eventueel nog wat vast kunt zetten voor de oude hogere rente. Van Moneyou weet ik dat niet.quote:Op dinsdag 24 februari 2009 16:18 schreef Tha_Duck het volgende:
Maakt het nog uit of ik MoneYou of NIBC pak of boeit het eigenlijk niet zo veel meer tegenwoordig?
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
Vreemd. Ik kreeg namelijk een mail van NIBC, maar daarin werden enkel de deposito's genoemd.quote:Op dinsdag 24 februari 2009 15:13 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
"Op 20 februari wijzigen wij de rente op de NIBC Direct Internetspaarrekening vrij opneembaar naar 4,8%."
http://www.nibcdirect.nl/spaarproducten/spaarrekening is ook vrij duidelijk...
ウプピエ 八十三 << u-pu-pi-e hachi-ju-san, ik denk ik zeg het er maar ff bij :P
ING Toprekening
4,00% » 3,75%.
4,00% » 3,75%.
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
HAHAHA .... De ING(/Postbank) gaat alweer voort met dalende percentages.... iemand die al weet of er in het geheim niet alweer een nieuwere soort rekening bestaat met een hoger percentage?... juliie weten wel... zo'n rekening die ze alleen aan bepaalde mensen aanbieden in eerste instantie... ;-)quote:
Dito hier. Heb nog een tijdje Aegon gehad maar adat rentepercentage stortte in nog sneller dan de AEX nu. Ik denk om maar de spaarrekening van Credit Europe aan te vragenquote:Op dinsdag 24 februari 2009 16:18 schreef Tha_Duck het volgende:
Ik zit nu bij DSB met mijn spaarrekening en ontvang daar 3,6%. Niet echt veel, als je bedenkt dat ik ingestapt ben op 4,5%.
You're a fucking ugly bitch. I want to stab you to death, and then play around with your blood.
Credit Europe is nog steeds 5% zonder beperkende voorwaarden!
Sure 'nuff 'n Yes I Do
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
Niet lang meer. Binnenkort gaan ook zij de rente verlagen. Dit las ik afgelopen week in een artikel op Z24 dacht ik.quote:Op zondag 1 maart 2009 09:14 schreef TeleluvR het volgende:
Credit Europe is nog steeds 5% zonder beperkende voorwaarden!
voor mij nog een jaar lang...quote:
[..]
Niet lang meer. Binnenkort gaan ook zij de rente verlagen. Dit las ik afgelopen week in een artikel op Z24 dacht ik.
helaas dan wel met voorwaarden.......
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Als ze maar niet zo hard gaan zakken als die pauperpostbank, scheelt het toch gauw weer een dikke procent!quote:Op zondag 1 maart 2009 09:39 schreef RJD het volgende:
[..]
Niet lang meer. Binnenkort gaan ook zij de rente verlagen. Dit las ik afgelopen week in een artikel op Z24 dacht ik.
Sure 'nuff 'n Yes I Do
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
Heb nav dit topic ook maar eens een nieuw spaarrekeningetje geopend bij Moneyou, want ABN was met Direct Sparen van 4,5 naar 4,0 gegaan. Heb nu geen voorwaarden meer, openen ging heel makkelijk dus tot nu toe erg positief
Weer een nieuw initiatief om je geld bij de bank met de hoogste rente onder te brengen.
Onderstaande quote is afkomstig van Z24:
Onderstaande quote is afkomstig van Z24:
Zie ook www.spaarbod.nlquote:Nieuwe spaarsite haalt bakzeil, na kritiek banken
ING, Rabobank en Credit Europe doen niet mee aan spaarveiling
03-03-2009 | Gepubliceerd 10:39
03-03-2009 | Laatst bijgewerkt 12:21
Sinds zaterdag 28 februari is de website spaarbod.nl actief waarop consumenten en bedrijven spaargeld kunnen aanbieden aan banken. Verschillende banken die op de homepage van de site genoemd worden, ontkennen echter bij het initiatief betrokken te zijn.
Handig
De website is een initiatief van Fero Management C.V. uit Alkmaar, maar de domeinnaam Spaarbod.nl is in handen van Berg Kleijn Communicatie C.V., een reclamebureau in Den Haag. De Telegraaf besteedde de afgelopen dagen aandacht aan het initiatief, dagblad De Pers dinsdagochtend.
Het idee achter de site is dat het veilen van spaargeld de makkelijkste manier om het maximale uit je spaargeld te halen, zo vertelde woordvoerder Arjo van Vueren vorige week tegen Z24. Als consument of bedrijf meld je simpelweg hoeveel geld je voor hoeveel tijd wilt wegzetten. De aangesloten banken kunnen vervolgens tegen elkaar opbieden met hun rentetarieven.
Van Vueren gaf afgelopen week aan tegenover Z24 dat er zeven banken zijn aangesloten bij de veilingsite, onder wie ING, Rabobank, Moneyou en Credit Europe Bank. De logo's van deze banken staan ook op de homepage van de website.
Banken doen niet mee
Bij navraag ontkennen Rabobank, Credit Europe en ING echter aan de veilingsite mee te doen.
"Wij hebben onze eigen kanalen om onze producten aan de man te brengen", zo licht een woordvoerder van ING toe.
Logo's worden weggehaald
Van Vueren van Spaarbod.nl zegt, geconfronteerd met deze informatie: "Het gebruik van logo's van de banken op de homepage wil alleen zeggen dat we rentetarieven van deze banken vergelijken. Het klopt dat ING, Rabobank, Credit Europe Bank en Aegon vooralsnog niet meedoen."
Spaarbod.nl heeft inmiddels contact gehad met ING over het gebruik van het ING-logo op de homepage en heeft naar aanleiding daarvan besloten het lijstje met bank-logo's weg te halen, laat Van Vueren weten.
Moneyou, dat eigendom is van ABN Amro, ontkent vooralsnog mee te doen aan het initiatief, maar kijkt of het interessant kan zijn.
Volgens Van Veuren van Spaarbod.nl heeft Moneyou wel degelijk toegezegd, en moet alleen nog een handtekening worden gezet. "SNS Bank en AK Bank zijn helemaal akkoord. Met Delta Lloyd ronden we de zaak vandaag af."
Hmmm, interessante site dat spaarbod.nl
Ik ga het ook maar eens proberen, dat kan nooit kwaad.
Maar ik twijfel nu of ik mijn geld bij NIBC Direct voor 2 of 3 jaar moet vastzetten (50.000 euro), wat zouden jullie doen? Rentepercentages zijn hetzelfde.
En: vertrouwen jullie NIBC Direct? Hoe goed gaat het met die bank?
[ Bericht 14% gewijzigd door Greetings op 04-03-2009 17:19:16 ]
Ik ga het ook maar eens proberen, dat kan nooit kwaad.
Maar ik twijfel nu of ik mijn geld bij NIBC Direct voor 2 of 3 jaar moet vastzetten (50.000 euro), wat zouden jullie doen? Rentepercentages zijn hetzelfde.
En: vertrouwen jullie NIBC Direct? Hoe goed gaat het met die bank?
[ Bericht 14% gewijzigd door Greetings op 04-03-2009 17:19:16 ]
Hoe goed gaat het met elke bank....... Let wel dat je geen enkele garantie hebt over het depositogarantiestelsel over 3 jaar...
censuur :O
Tja, maar het lijkt me toch wel zeer aannemelijk dat het ook over 2/3 jaar nog minimaal 50.000 euro bedraagt.quote:Op woensdag 4 maart 2009 17:25 schreef RemcoDelft het volgende:
Hoe goed gaat het met elke bank....... Let wel dat je geen enkele garantie hebt over het depositogarantiestelsel over 3 jaar...
En als een bank het tot dan kan uithouden zullen ze het ook nog wel verder redden.
Maar ik ga maar voor zekerheid: 50.000 bij NIBC voor 2jaar, 50.000 voor 6 maanden en de rest naar CEB.
Ik spaar nu via ING standaard Internetsparen met maar 2,5% rente.
Voor mij is het sowieso beter om bij NIBC te sparen bijvoorbeeld, aangezien de rente daar 4.8 is.
2,5 is erg weinig, volgens mij is de inflatie nog meer per jaar of hoe zit dat?
Voor mij is het sowieso beter om bij NIBC te sparen bijvoorbeeld, aangezien de rente daar 4.8 is.
2,5 is erg weinig, volgens mij is de inflatie nog meer per jaar of hoe zit dat?
Inflatie zit nu rond de 2%, een half jaar geleden was dit nog ruim 3%. Maar met 2,5% rente groeit je vermogen dus nauwelijksquote:Op woensdag 4 maart 2009 18:14 schreef mic_forever het volgende:
Ik spaar nu via ING standaard Internetsparen met maar 2,5% rente.
Voor mij is het sowieso beter om bij NIBC te sparen bijvoorbeeld, aangezien de rente daar 4.8 is.
2,5 is erg weinig, volgens mij is de inflatie nog meer per jaar of hoe zit dat?
In de 'wandelgangen' heb ik het volgende gehoord. ING gaat met een nieuw spaarproduct komen in de (verre) toekomst. Bedoeld voor het hogere klantsegment. Verwachte rente is 4.75% (huidige rentepijl). Minimum saldo is 25.000.
Het kan nog maanden duren voordat dit product op de markt zal komen en de voorwaarden kunnen natuurlijk nog bijgesteld worden. ING kennende zal dit waarschijnlijk eerst een niet gepubliceerde spaarrekening zijn die alleen aan selecte klanten (and those in the know) wordt aangeboden.
Ow ja ING.... nog even over die Loyaalrekening die jullie mij eerder verkocht hadden als top-klant... De rente daarop is door jullie nu zelfs lager gezet dan een generieke internetspaarrekening, terwijl alle beperkende voorwaarden op 'loyaal'sparen nog gewoon gelden. Omdat jullie zo 'loyaal' zijn geweest krijg je van mij dus een grote vinger terug!
Het kan nog maanden duren voordat dit product op de markt zal komen en de voorwaarden kunnen natuurlijk nog bijgesteld worden. ING kennende zal dit waarschijnlijk eerst een niet gepubliceerde spaarrekening zijn die alleen aan selecte klanten (and those in the know) wordt aangeboden.
Ow ja ING.... nog even over die Loyaalrekening die jullie mij eerder verkocht hadden als top-klant... De rente daarop is door jullie nu zelfs lager gezet dan een generieke internetspaarrekening, terwijl alle beperkende voorwaarden op 'loyaal'sparen nog gewoon gelden. Omdat jullie zo 'loyaal' zijn geweest krijg je van mij dus een grote vinger terug!
Heerlijk toch die marketingtrucjes!
He Who Controls The Present Commands The Future. He Who Commands The Future Conquers The Past
Hou ons op de hoogte van de resultaten van spaarbod.nl als je wiltquote:Op woensdag 4 maart 2009 17:05 schreef Greetings het volgende:
Hmmm, interessante site dat spaarbod.nl
Ik ga het ook maar eens proberen, dat kan nooit kwaad.
Maar ik twijfel nu of ik mijn geld bij NIBC Direct voor 2 of 3 jaar moet vastzetten (50.000 euro), wat zouden jullie doen? Rentepercentages zijn hetzelfde.
En: vertrouwen jullie NIBC Direct? Hoe goed gaat het met die bank?
Het doel van rente is ook om er niet minder op te worden door de inflatie en belasting, niet om meer geld te krijgen.quote:
[..]
Inflatie zit nu rond de 2%, een half jaar geleden was dit nog ruim 3%. Maar met 2,5% rente groeit je vermogen dus nauwelijks
Je stelt je spaargeld ter beschikking aan de bank zodat die het voor zichzelf kan laten renderen maar jij mag er niks aan over houden?quote:Op donderdag 5 maart 2009 12:30 schreef Repeat het volgende:
[..]
Het doel van rente is ook om er niet minder op te worden door de inflatie en belasting, niet om meer geld te krijgen.
Aparte gedachtengang.
Je houdt er ook bijna niks aan over na inflatie en belasting.quote:
[..]
Je stelt je spaargeld ter beschikking aan de bank zodat die het voor zichzelf kan laten renderen maar jij mag er niks aan over houden?
Aparte gedachtengang.
Het doel van de rente van banken is het aantrekken van (meer) spaargeld, niet meer en niet minder.quote:Op donderdag 5 maart 2009 12:30 schreef Repeat het volgende:
[..]
Het doel van rente is ook om er niet minder op te worden door de inflatie en belasting, niet om meer geld te krijgen.
Nope, vorig jaar waren ze daarmee sneller (en was het bedrag van de bon ook hoger, maar goed, alles is meegenomen).quote:Op vrijdag 6 maart 2009 11:35 schreef WVL_KsZeN het volgende:
Iemand eigenlijk al die bol.com bon van de SNS gekregen?
Moet je je deposito bij CEB zelf opzeggen of gaat dat automatisch?
Ik heb een deposito lopen daar die in April afloopt, word in april dan gewoon die deposito vanzelf opgeheven en de rest van het geld op m'n Top Interest rekening overgeschreven?
Ik heb een deposito lopen daar die in April afloopt, word in april dan gewoon die deposito vanzelf opgeheven en de rest van het geld op m'n Top Interest rekening overgeschreven?
Je zou natuurlijk ook even de voorwaarden door kunnen lezen op de site.quote:
Moet je je deposito bij CEB zelf opzeggen of gaat dat automatisch?
Ik heb een deposito lopen daar die in April afloopt, word in april dan gewoon die deposito vanzelf opgeheven en de rest van het geld op m'n Top Interest rekening overgeschreven?
Ja, we kunnen ook allemaal zelf alle rentestanden bijhouden en nieuwssites en de beurs in de gaten houden om te kijken welke bank het goed doet en welke niet.quote:Op zaterdag 7 maart 2009 11:24 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Je zou natuurlijk ook even de voorwaarden door kunnen lezen op de site.
Jij wilt toch weten hoe je dat op moet zeggen? Je kan dat zelf even opzoeken op die site. Dan had je die vraag binnen 2 minuten kunnen beantwoorden, nu zijn wel al heel wat uur verder en heb je nog geen antwoord. Het is ten slot van rekening je eigen bank.quote:
[..]
Ja, we kunnen ook allemaal zelf alle rentestanden bijhouden en nieuwssites en de beurs in de gaten houden om te kijken welke bank het goed doet en welke niet.
Dat niet alleen, je leest toch gewoon even de voorwaarden voor je een financieel product afsluit?!quote:Op zaterdag 7 maart 2009 11:35 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Jij wilt toch weten hoe je dat op moet zeggen? Je kan dat zelf even opzoeken op die site. Dan had je die vraag binnen 2 minuten kunnen beantwoorden, nu zijn wel al heel wat uur verder en heb je nog geen antwoord. Het is ten slot van rekening je eigen bank.
censuur :O
Dit staat ook op het depositocontract dat je ontvangen hebt. Het depositobedrag plus rente wordt automatisch verlengd voor 'n zelfde periode tegen het dan geldende rentepercentage. Je kunt tot 10 dagen na verlengen bellen met 0900-4711000 om dit te annuleren.
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Bedankt, had het ook al gevonden ja.quote:Op zaterdag 7 maart 2009 11:54 schreef Aether het volgende:
Dit staat ook op het depositocontract dat je ontvangen hebt. Het depositobedrag plus rente wordt automatisch verlengd voor 'n zelfde periode tegen het dan geldende rentepercentage. Je kunt tot 10 dagen na verlengen bellen met 0900-4711000 om dit te annuleren.
ik kan ook nog ¤5000 stallen want zit nu bij de rabo voor 3,1% maar die credit europe bank vertrouw ik niet helemaal, is dat terecht
1/10 Van de rappers dankt zijn bestaan in Amerika aan de Nederlanders die zijn voorouders met een cruiseschip uit hun hongerige landen ophaalde om te werken op prachtige plantages.
"Oorlog is de overtreffende trap van concurrentie."
"Oorlog is de overtreffende trap van concurrentie."
Zolang je niet meer dan 20.000 er neerzet, is er niets aan de hand, daarboven... 't is net de beurs, beetje gokken.quote:Op zondag 8 maart 2009 14:38 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
ik kan ook nog ¤5000 stallen want zit nu bij de rabo voor 3,1% maar die credit europe bank vertrouw ik niet helemaal, is dat terecht
Overigens, er was ook iemand die 50.000 bij CE ging neerzetten. Waarom open je niet meerdere rekening bij meerdere banken, bijv 3 rekeningen en overal ruim 15.000 op, dan zit je steeds veilig onder de garantie-stelsel-grens?
Je loopt een beetje achter. Die grens is momenteel ¤ 100.000.quote:Op zondag 8 maart 2009 15:56 schreef fkm het volgende:
[..]
Zolang je niet meer dan 20.000 er neerzet, is er niets aan de hand, daarboven... 't is net de beurs, beetje gokken.
Overigens, er was ook iemand die 50.000 bij CE ging neerzetten. Waarom open je niet meerdere rekening bij meerdere banken, bijv 3 rekeningen en overal ruim 15.000 op, dan zit je steeds veilig onder de garantie-stelsel-grens?
DHB en Garanti hebben hun rentes op de spaarrekeningen (en deposito's) weer verlaagd. Als dit zo doorgaat zitten we binnen een half jaar onder de 4 procent.
Wat wel grappig is... zo snel als deze "kleine onbekende" banken hun rente het afgelopen jaar verhoogden, zo snel verlagen hun de rente ook weer. Het verschil met de grootbanken wordt nu wel weer duidelijk kleiner.
Wat wel grappig is... zo snel als deze "kleine onbekende" banken hun rente het afgelopen jaar verhoogden, zo snel verlagen hun de rente ook weer. Het verschil met de grootbanken wordt nu wel weer duidelijk kleiner.
Denk al rond mei dit jaar.quote:Op dinsdag 10 maart 2009 12:22 schreef RJD het volgende:
DHB en Garanti hebben hun rentes op de spaarrekeningen (en deposito's) weer verlaagd. Als dit zo doorgaat zitten we binnen een half jaar onder de 4 procent.
Moneyou 1 jaar deposito: 4,00% » 3,30%.
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
