WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Ook nog maar weer eens een vraagje:
Als ik bijv bij NIBC twee rekeningen op mijn eigen naam open:
- 1 termijndeposito voor 100K
- 1 gowone direct rekening zonder voorwaarden voor 100K
Zijn dan beide rekeningen tot 100K gedekt (totaal dus 200K) omdat het twee losse rekeningen zijn, of krijg ik bij failliet gaan van NIBC maar 100K vergoed ipv 200K?
Als ik bijv bij NIBC twee rekeningen op mijn eigen naam open:
- 1 termijndeposito voor 100K
- 1 gowone direct rekening zonder voorwaarden voor 100K
Zijn dan beide rekeningen tot 100K gedekt (totaal dus 200K) omdat het twee losse rekeningen zijn, of krijg ik bij failliet gaan van NIBC maar 100K vergoed ipv 200K?
1X per rekeninghouder. En bedenk dat die 100K garantie t/m september loopt. Dus als ze daarna failliet gaan dan weet ik niet wat je terug krijgt...quote:Op woensdag 11 februari 2009 16:38 schreef Greetings het volgende:
Ook nog maar weer eens een vraagje:
Als ik bijv bij NIBC twee rekeningen op mijn eigen naam open:
- 1 termijndeposito voor 100K
- 1 gowone direct rekening zonder voorwaarden voor 100K
Zijn dan beide rekeningen tot 100K gedekt (totaal dus 200K) omdat het twee losse rekeningen zijn, of krijg ik bij failliet gaan van NIBC maar 100K vergoed ipv 200K?
Pas dus op met die termijndeposito's.
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
per wanneer? op site staat nog 4,25%quote:Op dinsdag 10 februari 2009 19:34 schreef l3laster het volgende:
kut argenta heeft het naar 4.0% gegooit godver
Volgens mij is het 1x per vergunninghouder, dus als jij op twee rekeningen bij dezelfde bank 100K hebt staan (in totaal dus 200K), dan is maximaal 100K gegarandeerd.
Hier alle informatie: http://www.telegraaf.nl/o(...)antieregeling__.html
Hier alle informatie: http://www.telegraaf.nl/o(...)antieregeling__.html
Ah, ok dat dacht ik al. Per rekeninghouder.
Maar toch om alles even in een perspectief te zien:
Is er al een Nederlandse bank gesneuveld in de laatst 5 jaar? Zo ja, welke?
En IceSave was een buitenlandse bank, waar DNB schandalig genoeg niet genoeg research naar heeft gedaan, maar ik mag toch aannemen dat het bij NIBC (Nederlandse bank toch al tientallen jaren?) nooit zover zou kunnen komen? Bovendien mogen banken toch staatssteun aanvragen als ze dat nodig achten?
Nu Fortis en ING geholpen zijn door de overheid kunnen ze het toch niet meer maken om andere banken niet te helpen? Dat toont toch aan dat er eigenlijk niets mis kan gaan, of zit ik mis?
[ Bericht 88% gewijzigd door Greetings op 11-02-2009 16:56:06 ]
Maar toch om alles even in een perspectief te zien:
Is er al een Nederlandse bank gesneuveld in de laatst 5 jaar? Zo ja, welke?
En IceSave was een buitenlandse bank, waar DNB schandalig genoeg niet genoeg research naar heeft gedaan, maar ik mag toch aannemen dat het bij NIBC (Nederlandse bank toch al tientallen jaren?) nooit zover zou kunnen komen? Bovendien mogen banken toch staatssteun aanvragen als ze dat nodig achten?
Nu Fortis en ING geholpen zijn door de overheid kunnen ze het toch niet meer maken om andere banken niet te helpen? Dat toont toch aan dat er eigenlijk niets mis kan gaan, of zit ik mis?
[ Bericht 88% gewijzigd door Greetings op 11-02-2009 16:56:06 ]
NIBC heeft al staatssteun!
IceSave mocht slechts 500 miljoen ophalen, echter ze hebben 1,6 miljard opgehaald. Dat DNB daar niet tegen heeft opgetreden is schandalig, maar zoals zo vaak in Nederland: de regels zijn best goed, de naleving niet. En uiteraard kunnen deze ambtenaren zelf hier niet voor gestraft worden...
En ja, er is de laatste 5 jaar wel een Nederlandse bank gesneuveld...
IceSave mocht slechts 500 miljoen ophalen, echter ze hebben 1,6 miljard opgehaald. Dat DNB daar niet tegen heeft opgetreden is schandalig, maar zoals zo vaak in Nederland: de regels zijn best goed, de naleving niet. En uiteraard kunnen deze ambtenaren zelf hier niet voor gestraft worden...
En ja, er is de laatste 5 jaar wel een Nederlandse bank gesneuveld...
censuur :O
Da's niet helemaal waar:quote:Op woensdag 11 februari 2009 17:01 schreef RemcoDelft het volgende:
Dat DNB daar niet tegen heeft opgetreden is schandalig, maar zoals zo vaak in Nederland: de regels zijn best goed, de naleving niet.
quote:DNB wist van wankel Icesave
Toezichthouder wilde stop op openen van rekeningen
Toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB) wist al twee maanden vóór de ondergang van Icesave dat het daar helemaal mis zat. Desondanks kregen Nederlanders die in die laatste maanden bij de IJslandse bank een rekening wilden openen, van DNB te horen dat het veilig was. "De kans dat de bank omvalt, is nihil."
Maar Icesave viel dus wel degelijk om. In de eerste week van oktober maakte de bank bekend dat hij niet langer aan zijn verplichtingen kon voldoen. Op dat moment hadden alleen spaarders uit Nederland al 1,6 miljard euro naar IJsland overgemaakt, waarvan een groot deel in die laatste maanden.
Afgereisd
Al in augustus 2008 blijkt DNB de IJslandse bank tot tweemaal toe verzocht te hebben te stoppen met het openen van nieuwe spaarrekeningen, vanwege de problemen van Icesave. Een delegatie van DNB reisde hiervoor zelfs af naar het hoofdkantoor op IJsland.
Icesave bood toen aan om in Nederland geld te parkeren, als een soort garantiefonds. Maar geen van de gemaakte afspraken werd nagekomen of zelfs maar op papier gezet. Dit blijkt uit naspeuringen van het onderzoeksprogramma KRO Reporter, dat vanavond een uitzending besteedt aan het falen van de toezichthouder bij de ondergang van Icesave. De hoge spaarrente die Icesave afgelopen jaar in Nederland aanbood, was simpelweg een noodsprong om aan geld te komen, aangezien geen enkele internationale bank het nog aandurfde om geld in IJsland te steken. Al bijna een jaar lang prijkten de IJslandse banken bovenaan in overzichten van Europese financiële instellingen die er slecht voor stonden. DNB stelt deze overzichten niet te kennen. In Reporter komen spaarders aan het woord die kort voor het omvallen van Icesave om informatie vroegen bij DNB, zoals ondernemer Jan Quinten, die 250.000 euro kwijtraakte. "Op mijn vraag 'wat als die bank omvalt en hoe groot is die kans eigenlijk', werd wat lacherig gereageerd en het werd afgedaan met: 'die kans is nihil', dat is gewoon gezegd."
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Wat gebeurt er trouwens met de garantie van het DGS na 1 oktober?
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
Heb je een berichtje over NIBC staatssteun dan?quote:Op woensdag 11 februari 2009 17:01 schreef RemcoDelft het volgende:
NIBC heeft al staatssteun!
IceSave mocht slechts 500 miljoen ophalen, echter ze hebben 1,6 miljard opgehaald. Dat DNB daar niet tegen heeft opgetreden is schandalig, maar zoals zo vaak in Nederland: de regels zijn best goed, de naleving niet. En uiteraard kunnen deze ambtenaren zelf hier niet voor gestraft worden...
En ja, er is de laatste 5 jaar wel een Nederlandse bank gesneuveld...
En welke Nederlandse bank (en dan dus geen IceSave) is er dan gesneuveld en wanneer?
Hoe oud ben je?quote:Op woensdag 11 februari 2009 17:32 schreef Greetings het volgende:
[..]
Heb je een berichtje over NIBC staatssteun dan?
En welke Nederlandse bank (en dan dus geen IceSave) is er dan gesneuveld en wanneer?
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
Aether:
Je hele citaat geeft aan dat DNB z'n werk niet goed deed! DNB had moeten zorgen dat IceSave de regels naleeft, en zo niet, sluiten die tent.quote:Icesave bood toen aan om in Nederland geld te parkeren, als een soort garantiefonds. Maar geen van de gemaakte afspraken werd nagekomen of zelfs maar op papier gezet.
censuur :O
Serieuze vraag. Als je het nieuws de afgelopen paar jaar gelezen had, dan had je nl zelf het antwoord wel geweten welke NL bank er nog meer failliet gegaan is. Maar als je bijv. 16 bent of zo, dan snap ik dat je het niet meegekregen hebt.quote:
Niet lullig bedoeld dus.
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
ABN heeft aandalen NIBC dus lijkt het of NIBC onderdeel is van ABN en kornuitenquote:Op woensdag 11 februari 2009 17:32 schreef Greetings het volgende:
[..]
Heb je een berichtje over NIBC staatssteun dan?
En welke Nederlandse bank (en dan dus geen IceSave) is er dan gesneuveld en wanneer?
en welke NLbank?
Van der Hoop
http://nl.wikipedia.org/wiki/Van_der_Hoop_Bankiers
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Ja, maar dat had misschien nog meer paniek veroorzaakt.quote:Op woensdag 11 februari 2009 17:38 schreef RemcoDelft het volgende:
Aether:
[..]
Je hele citaat geeft aan dat DNB z'n werk niet goed deed! DNB had moeten zorgen dat IceSave de regels naleeft, en zo niet, sluiten die tent.
http://www.nibcdirect.nl/service/veelgesteldevragen/staatssteunquote:Op woensdag 11 februari 2009 17:32 schreef Greetings het volgende:
[..]
Heb je een berichtje over NIBC staatssteun dan?
http://nl.wikipedia.org/wiki/Van_der_Hoop_Bankiersquote:En welke Nederlandse bank (en dan dus geen IceSave) is er dan gesneuveld en wanneer?
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Dat NIBC ook zelf had aangevraagd is ook nieuws voor mij..... nou ja niet dat t echt verschil maakt trouwensquote:
[..]
Ja, maar dat had misschien nog meer paniek veroorzaakt.
[..]
http://www.nibcdirect.nl/service/veelgesteldevragen/staatssteun
[..]
http://nl.wikipedia.org/wiki/Van_der_Hoop_Bankiers
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Iemand?quote:Op woensdag 11 februari 2009 17:31 schreef capricia het volgende:
Wat gebeurt er trouwens met de garantie van het DGS na 1 oktober?
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
Dat is voor iedereen nog een vraag. Daar is namelijk nog niet over beslist. Volgens mij zijn er twee scenario's denkbaar.quote:
1. Het blijft zoals het nu is: 100.000 euro per rekeninghouder per instelling
2. Het gaat terug naar Europees niveau: 50.000 euro per rekeninghouder per instelling
Dat kan toch geen reden zijn om feiten achter te houden?quote:Op woensdag 11 februari 2009 17:44 schreef Aether het volgende:
[..]
Ja, maar dat had misschien nog meer paniek veroorzaakt.
Doet me denken aan Thailand, waar ze geen tsunami-waarschuwing gaven om toeristen niet te verjagen... Het resultaat kennen we.
censuur :O
Wat ik een beetje mis in dit topic zijn de credit ratings.
Als een bank failliet gaat dan krijg je wel je inleg terug, maar bouw je geen rente meer op. Dus ik vraag me af of het nou zo handig is om je geld te zetten bij NIBC (Baa2), Credit Europe (Baa3, bijna speculatief) of bij ATB (Ba1 = speculatief, slechtste rating). Ook vraag ik me af of je je opgebouwde rente wel uitgekeerd krijgt?
De GarantiBank heeft een veel hogere rating (A3) dan Anadolu bank (Ba1 = speculatief, slechtste rating) en AK bank (ook Ba1), biedt ook 5% rente voor 1 jaar vast, maar staat niet in de top 5.
Als een bank failliet gaat dan krijg je wel je inleg terug, maar bouw je geen rente meer op. Dus ik vraag me af of het nou zo handig is om je geld te zetten bij NIBC (Baa2), Credit Europe (Baa3, bijna speculatief) of bij ATB (Ba1 = speculatief, slechtste rating). Ook vraag ik me af of je je opgebouwde rente wel uitgekeerd krijgt?
De GarantiBank heeft een veel hogere rating (A3) dan Anadolu bank (Ba1 = speculatief, slechtste rating) en AK bank (ook Ba1), biedt ook 5% rente voor 1 jaar vast, maar staat niet in de top 5.
Men...de ratings worden overnight van A naar C gezet. Dat hebben we gezien bij AIG in Amerika. Bij Icesave ging het ook zo. Bedenk wie die ratings doet...de financiele instellingen...quote:Op donderdag 12 februari 2009 00:59 schreef mrbombastic het volgende:
Wat ik een beetje mis in dit topic zijn de credit ratings.
Als een bank failliet gaat dan krijg je wel je inleg terug, maar bouw je geen rente meer op. Dus ik vraag me af of het nou zo handig is om je geld te zetten bij NIBC (Baa2), Credit Europe (Baa3, bijna speculatief) of bij ATB (Ba1 = speculatief, slechtste rating).
De GarantiBank heeft een veel hogere rating (A3) dan Anadolu bank (Ba1 = speculatief, slechtste rating) en AK bank (ook Ba1), biedt ook 5% rente voor 1 jaar vast, maar staat niet in de top 5.
Zelfs banken onderling vertrouwen het niet, dus wat wil je van de consument verwachten?
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
Wat ik dacht ergens te hebben gelezen, is dat DNB ook de tot het moment van faillissement opgebouwde rente vergoedt. Misschien dat één van jullie hier meer van weet, maar als dat het geval is hou er dan ook rekening mee dat je de opgebouwde rente niet vergoed krijgt als je 100.000 op een spaarrekening zet.quote:Op woensdag 11 februari 2009 16:44 schreef RJD het volgende:
Volgens mij is het 1x per vergunninghouder, dus als jij op twee rekeningen bij dezelfde bank 100K hebt staan (in totaal dus 200K), dan is maximaal 100K gegarandeerd.
Hier alle informatie: http://www.telegraaf.nl/o(...)antieregeling__.html
Correct me if I'm wrong...
[ Bericht 0% gewijzigd door Markplaats op 12-02-2009 02:15:51 ]
Ik heb veel geld staan bij de AK-BANK, en heeft volgens jou een BA1 rating. Hoe veilig is dat geld?quote:Op donderdag 12 februari 2009 00:59 schreef mrbombastic het volgende:
Wat ik een beetje mis in dit topic zijn de credit ratings.
Als een bank failliet gaat dan krijg je wel je inleg terug, maar bouw je geen rente meer op. Dus ik vraag me af of het nou zo handig is om je geld te zetten bij NIBC (Baa2), Credit Europe (Baa3, bijna speculatief) of bij ATB (Ba1 = speculatief, slechtste rating). Ook vraag ik me af of je je opgebouwde rente wel uitgekeerd krijgt?
De GarantiBank heeft een veel hogere rating (A3) dan Anadolu bank (Ba1 = speculatief, slechtste rating) en AK bank (ook Ba1), biedt ook 5% rente voor 1 jaar vast, maar staat niet in de top 5.
Mijn rente gaat goed bij MoneYou, wat ik nu in een paar weken aan rente heb opgebouwd had ik staan bij de Rabobank waar ik toch wat langer over heb gedaan.
Overboekingen gaan ook snel, als ik het sochtends overmaak staat het smiddags daar of andersom. Hopelijk blijft de 5,1% rente nog eventjes staan!
Overboekingen gaan ook snel, als ik het sochtends overmaak staat het smiddags daar of andersom. Hopelijk blijft de 5,1% rente nog eventjes staan!
ING: Aa3quote:
Wat ik een beetje mis in dit topic zijn de credit ratings.
Als een bank failliet gaat dan krijg je wel je inleg terug, maar bouw je geen rente meer op. Dus ik vraag me af of het nou zo handig is om je geld te zetten bij NIBC (Baa2), Credit Europe (Baa3, bijna speculatief) of bij ATB (Ba1 = speculatief, slechtste rating). Ook vraag ik me af of je je opgebouwde rente wel uitgekeerd krijgt?
De GarantiBank heeft een veel hogere rating (A3) dan Anadolu bank (Ba1 = speculatief, slechtste rating) en AK bank (ook Ba1), biedt ook 5% rente voor 1 jaar vast, maar staat niet in de top 5.
Fortis: A1
Fortis was nagenoeg failliet en ING heeft ook wat miljarden van Bos nodig...
De ratings zeggen tegenwoordig vrij weinig.quote:
[..]
Ik heb veel geld staan bij de AK-BANK, en heeft volgens jou een BA1 rating. Hoe veilig is dat geld?
Zoals door Dennis al gezegd wordt.
Gewoon zorgen dat je (zekerheid voor alles) niet boven de 50.000 euro hebt staan op de bank waarop de garantieregeling van toepassing is.
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
DSB
Deposito 1 maand - 2,40% » 4,00%
Deposito 3 maanden - 2,70% » 4,00%
Deposito 6 maanden - 2,80% » 4,00%
Deposito 9 maanden - 2,80% » 4,00%
Weten niet wat ze willen
Deposito 1 maand - 2,40% » 4,00%
Deposito 3 maanden - 2,70% » 4,00%
Deposito 6 maanden - 2,80% » 4,00%
Deposito 9 maanden - 2,80% » 4,00%
Weten niet wat ze willen
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Nog even ter herinnering!quote:Let op! U kunt nog een ATB Internet Spaardeposito afsluiten tegen de oude tarieven via ATB Connect t/m vrijdag 13 februari 2009 14:30 uur, hierna gelden de tarieven per 16-02-2009.
ik heb zo'n deposito afgeloten maar wanneer wordt nu maandelijks rente gestort?quote:
Pakken ze altijd het einde van de maand (30ste of 31ste of 28ste) en storten het dan op je ATB I-net spaarrek?
Als je deposito een maand oud is natuurlijkquote:Op vrijdag 13 februari 2009 07:30 schreef tinny het volgende:
[..]
ik heb zo'n deposito afgeloten maar wanneer wordt nu maandelijks rente gestort?
Pakken ze altijd het einde van de maand (30ste of 31ste of 28ste) en storten het dan op je ATB I-net spaarrek?
censuur :O
als je inlogt bij ATB en je deposito bekijkt, zie je de begin en einddatum en de opgebouwde rente voor deze maand. Elke maand wordt de rente bijgeschreven op je ATB internetrekening, daar krijg je dus ook rente-over-rente over.quote:Op vrijdag 13 februari 2009 07:30 schreef tinny het volgende:
[..]
ik heb zo'n deposito afgeloten maar wanneer wordt nu maandelijks rente gestort?
Pakken ze altijd het einde van de maand (30ste of 31ste of 28ste) en storten het dan op je ATB I-net spaarrek?
De wereld verandert niet omdat iedereen het gelijk anders wil, maar omdat er een paar mensen zijn die het anders blijven doen.
(Roos Vonk)
(Roos Vonk)
dus op de 12 feb afgesloten betekent op 12 maart rente vangenquote:Op vrijdag 13 februari 2009 08:38 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Als je deposito een maand oud is natuurlijk
quote:Met ingang van 16 februari 2009 verlaagt MoneYou de spaarrente. Door voortdurende dalingen van de rente op de geld- en kapitaalmarkten is MoneYou nu ook genoodzaakt de spaarrente voor de variabele spaarrekening te verlagen.
Het rentepercentage van de MoneYou Spaarrekening wordt met ingang van 16 februari 2009 verlaagd naar 4,8% (effectieve rente op jaarbasis).
Ondanks deze renteverlaging spaart u bij MoneYou nog steeds tegen een zeer aantrekkelijk tarief bij een 100% Nederlandse bank.
Wij vertrouwen erop u voldoende te hebben ingelicht.
Heeft u vragen naar aanleiding van dit bericht? Neem dan contact op met MoneYou Klantenservice: bel 0800 666 3993 (gratis) of mail klantenservice@moneyou.nl .
Met vriendelijke groet,
MoneYou Sparen
handtekeningKoos.jpg
Koos van der Veen
Directeur MoneYou Sparen
www.moneyou.nl
Kon ook niet anders natuurlijk maargoed het is nog altijd 2,1% meer als bij de rabobank op dit moment.
Jammer maar idd beter dan de Rabo, dit weekend ook de spaar maar even in een deposito gooien bij ATB.quote:Op vrijdag 13 februari 2009 14:39 schreef sandertjuh het volgende:
Kon ook niet anders natuurlijk maargoed het is nog altijd 2,1% meer als bij de rabobank op dit moment.
Leuk, ik heb sinds 3 dagen een rekening bij Moneyou. Ze maken zichzelf hier niet populair...quote:
Beetje jammer ook dat dit nog groot op de site staat:
censuur :O
Toch maar even een klachtenmailtje eruit gedaan. Je kan niet eerst dmv een grootscheepse mediacampagne spaarders binnenhalen en dan lekker snel de rente verlagen. Ja dat kan wel trouwens, maar niet met mijn geld
Te dom voor wetenschap? Probeer religie!
Tja, het is een variabele rente, dus het kan wel.quote:Op vrijdag 13 februari 2009 15:59 schreef dddour het volgende:
Toch maar even een klachtenmailtje eruit gedaan. Je kan niet eerst dmv een grootscheepse mediacampagne spaarders binnenhalen en dan lekker snel de rente verlagen. Ja dat kan wel trouwens, maar niet met mijn geld
Je kan ook nog even snel een rekening openen bij NIBC met 5,1% rente.
Blijkbaar wel, want het is gebeurd... dat heet variabele rente...quote:Op vrijdag 13 februari 2009 15:59 schreef dddour het volgende:
Je kan niet eerst dmv een grootscheepse mediacampagne spaarders binnenhalen en dan lekker snel de rente verlagen. Ja dat kan wel trouwens, maar niet met mijn geld
Sure 'nuff 'n Yes I Do
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
Je hoeft ook niet alles zo letterlijk op te vatten he Rainman? Daarmee bedoel ik dat het getuigt van slechte smaak.
Te dom voor wetenschap? Probeer religie!
Paupermail ook gehad 
Maarja het is nog steeds meer dan je bij de reguliere banken krijgt, dus opzich heb ik nog niks te klagen.
Maarja het is nog steeds meer dan je bij de reguliere banken krijgt, dus opzich heb ik nog niks te klagen.
Dat lijkt me misleidende reclame.quote:Op vrijdag 13 februari 2009 15:43 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Leuk, ik heb sinds 3 dagen een rekening bij Moneyou. Ze maken zichzelf hier niet populair...
Beetje jammer ook dat dit nog groot op de site staat:
[ afbeelding ]
Het duurt 2 à 5 weken tot je voordeel van die hogere rente hebt.quote:Op vrijdag 13 februari 2009 16:37 schreef RJD het volgende:
[..]
Tja, het is een variabele rente, dus het kan wel.
Je kan ook nog even snel een rekening openen bij NIBC met 5,1% rente.
Grote kans dat NIBC dan weer iets lager zit.
Nee, de nieuwe rente gaat pas de 16e in.quote:Op vrijdag 13 februari 2009 16:53 schreef Wombcat het volgende:
[..]
Dat lijkt me misleidende reclame.
Ik had een grotere daling verwacht als je het vergelijkt met hun deposito's.
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Dit viel te verwachten en het zal nog wel verder zakken. Met 4,8% blijven ze iig nog in de top 4 en de andere grote jongens gaan ook wel weer zakken, dus ze blijven bij de top.
Die 5,1% hebben ze nog aardig lang volgehouden inderdaad, in vergelijking met de rest.
Zolang het niet bij de 3% komt heb ik nog altijd meer rente dan bij de rabobank.. en ik ga het nu niet nog een keer overboeken, dan blijf je bezig
Zolang het niet bij de 3% komt heb ik nog altijd meer rente dan bij de rabobank.. en ik ga het nu niet nog een keer overboeken, dan blijf je bezig
Wil niet vervelend doen hoor, maar ze moeten wel, anders kost het teveel. Kapitaalmarkt enzoquote:Op vrijdag 13 februari 2009 15:59 schreef dddour het volgende:
Toch maar even een klachtenmailtje eruit gedaan. Je kan niet eerst dmv een grootscheepse mediacampagne spaarders binnenhalen en dan lekker snel de rente verlagen. Ja dat kan wel trouwens, maar niet met mijn geld
Het moet toch ergens vandaan komen
Werf dan geen klanten met een rentepercentage wat niet valt te handhaven. Maar goed, kennelijk ben ik de enige hier die dat raar vind.quote:Op vrijdag 13 februari 2009 17:40 schreef Bulletdodger het volgende:
[..]
Wil niet vervelend doen hoor, maar ze moeten wel, anders kost het teveel. Kapitaalmarkt enzo
Het moet toch ergens vandaan komen
Te dom voor wetenschap? Probeer religie!
Het is niet hun schuld dat jij daar pas kort een rekening hebt. Die 5,1% hebben ze maandenlang geboden, ook nog een behoorlijke tijd nadat veel andere banken de rente hadden verlaagd.quote:Op vrijdag 13 februari 2009 19:06 schreef dddour het volgende:
[..]
Werf dan geen klanten met een rentepercentage wat niet valt te handhaven. Maar goed, kennelijk ben ik de enige hier die dat raar vind.
Waarom niet, voorlopig hebben ze je wel als klant...quote:Op vrijdag 13 februari 2009 19:06 schreef dddour het volgende:
[..]
Werf dan geen klanten met een rentepercentage wat niet valt te handhaven. Maar goed, kennelijk ben ik de enige hier die dat raar vind.
Sure 'nuff 'n Yes I Do
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
http://hasthelargehadroncolliderdestroyedtheworldyet.com/
FOK!kers maken muziek.
Marktwerking. Hoe wil jij dan dat ze het doen, geen rentepercentages meer noemen in reclames, want ja die kunnen toch elke dag veranderen? Op het moment van reclamemaken ligt het percentage op 5,1%, iedereen die ook maar enigszins kennis heeft (lees: even het renteverloop bekijkt) snapt dat die rente op korte termijn niet stand kan houden.quote:
[..]
Werf dan geen klanten met een rentepercentage wat niet valt te handhaven. Maar goed, kennelijk ben ik de enige hier die dat raar vind.
Wat wil jij dan dat ze in hun reclame gaan zeggen?
Ze kunnen veranderen idd, maar dat ze nu nog op hun website adverteren met 5,1% is niet helemaal netjes. De 16e gaat de rente omlaag, en dat betekent dat als je nu een rekening opent, je geen enkele dag 5,1% krijgt, want je moet natuurlijk eerst nog een kopie van je paspoort opsturen en een wachtwoord opgestuurd krijgen. Daar gaat een paar dagen overheen. Het eerste bericht dat je van de bank krijgt, is dus dat de rente omlaag gaat. Dan voel je je wel genaaid natuurlijk.quote:Op zaterdag 14 februari 2009 00:41 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Marktwerking. Hoe wil jij dan dat ze het doen, geen rentepercentages meer noemen in reclames, want ja die kunnen toch elke dag veranderen? Op het moment van reclamemaken ligt het percentage op 5,1%, iedereen die ook maar enigszins kennis heeft (lees: even het renteverloop bekijkt) snapt dat die rente op korte termijn niet stand kan houden.
Wat wil jij dan dat ze in hun reclame gaan zeggen?
Bij MoneYou heb je direct een rekening, niks kopie van paspoort opsturen ofzo, gaat allemaal via internet.
Hoe zit dat eigenlijk bij at bank en credit europe, gaat dat ook allemaal via internet of moet je daar wel een kopie van je paspoort opsturen. Bij NIBC moet je namelijk wel een kopie en de hele meuk opsturen.quote:Op zaterdag 14 februari 2009 10:00 schreef Doedezemaar het volgende:
Bij MoneYou heb je direct een rekening, niks kopie van paspoort opsturen ofzo, gaat allemaal via internet.
Gaat hetzelfde, ook een reden dat ik naast AT CEB maar heb laten zitten en wat meer naar Moneyou heb overgeheveld.quote:Op zaterdag 14 februari 2009 10:42 schreef Brammetje het volgende:
[..]
Hoe zit dat eigenlijk bij at bank en credit europe, gaat dat ook allemaal via internet of moet je daar wel een kopie van je paspoort opsturen. Bij NIBC moet je namelijk wel een kopie en de hele meuk opsturen.
Lijkt me ook wel zo veilig... weet jij veel wat ze allemaal met dat kopie van je paspoort kunnen doen...quote:Op zaterdag 14 februari 2009 10:00 schreef Doedezemaar het volgende:
Bij MoneYou heb je direct een rekening, niks kopie van paspoort opsturen ofzo, gaat allemaal via internet.
Dus ze kunnen dan met jouw kopie zo een bankrekening op jouw naam openen.....
Kijk hier maar eens:
http://zembla.vara.nl/Afleveringen.1972.0.html 2e pagina onderaan
[ Bericht 5% gewijzigd door RobertoCarlos op 14-02-2009 14:11:12 ]
Tú estás dura y yo me veo cabrón en el espejo
Daarom schrijf je met een merkstift de datum en het doel van de kopie dwars door je kopie...quote:Op zaterdag 14 februari 2009 14:05 schreef RobertoCarlos het volgende:
[..]
Lijkt me ook wel zo veilig... weet jij veel wat ze allemaal met dat kopie van je paspoort kunnen doen...
Dus ze kunnen dan met jouw kopie zo een bankrekening op jouw naam openen.....
censuur :O
Dat is nou balen, Moneyou heeft dus ook de rente verlaagd
Ik had juist gisteren nog een rekening geopend bij ze, maar aangezien ze alsnog een hogere rente bieden dan de ATB (4.5%) zal ik daar in ieder geval wat geld gaan parkeren.
Hoe bepalen de banken hun spaarrentes eigenlijk? Stel dat NIBC nou op 5.1% blijft zitten, dan kunnen ze zonder reclame te maken toch een hoop alerte spaarders naar zich toe trekken lijkt mij.
Waar is de geboden rente afhankelijk van eigenlijk? Net zoals de hypotheekrente ook vast aan de Euribor is gekoppeld, de stijgingen dan...
Ik had juist gisteren nog een rekening geopend bij ze, maar aangezien ze alsnog een hogere rente bieden dan de ATB (4.5%) zal ik daar in ieder geval wat geld gaan parkeren.
Hoe bepalen de banken hun spaarrentes eigenlijk? Stel dat NIBC nou op 5.1% blijft zitten, dan kunnen ze zonder reclame te maken toch een hoop alerte spaarders naar zich toe trekken lijkt mij.
Waar is de geboden rente afhankelijk van eigenlijk? Net zoals de hypotheekrente ook vast aan de Euribor is gekoppeld, de stijgingen dan...
Uit de televaag,
Bos bekijkt ’veilige banken’
AMSTERDAM - Minister Wouter Bos (Financiën) onderzoekt of er speciale veilige banken voor spaargeld moeten komen. Dat zei hij tijdens een gastcollege aan de Erasmus Universiteit Rotterdam over de financiële crisis. Bos zei serieus te kijken naar de opzet van de Duitse Sparkasse waarvan mensen weten dat hun centen geïnvesteerd worden zonder al te veel risico’s.
Bos zei dat de financiële crisis zo groot heeft kunnen worden door een besmettelijke hebzucht, bij zowel banken als consumenten en bij spaarders die om meer en meer vragen. Hij wees erop dat ergens maar een IJslands bankje een half procent meer rente hoeft te geven en mensen denken ineens minder na over de risico’s.
Bos vroeg zich af of de overheid alleen bij veilige banken het spaargeld zou moeten garanderen. Mensen kunnen volgens hem dan kiezen voor zekerheid met de bijbehorende lagere rente of voor minder zekerheid met meer rendement bij niet veilige banken, die grotere risico’s durven te nemen met nieuwe financiële producten.
De overheid garandeert nu spaargeld tot 100.000 euro, maar dat strekt zich volgens Bos ook uit tot buitenlandse vestigingen van allerlei banken. Volgens de PvdA-bewindsman is het de vraag of dat allemaal wel de bedoeling was.
Ook zette Bos zijn vraagtekens bij de beursnotering van banken met veel spaargeld, omdat ze door sterk fluctuerende aandeelhouderswaardes in de problemen kunnen komen. Maar van de beurs halen zou wel een heel radicale oplossing zijn, aldus de bewindsman.
De minister vindt dat banken zich wel wat nederiger mogen gedragen en meer mogen proberen het vertrouwen terug te winnen van het publiek. Volgens Bos dreigt het idee te ontstaan dat bankiers straffeloos fouten kunnen maken, omdat de overheid grote financiële instellingen toch wel te hulp schiet.
Sommige banken zijn zo groot dat de overheid het zich niet kan veroorloven om ze stuk te laten gaan, aldus Bos. Volgens hem moet gekeken worden naar de structuur van en toezicht op financiële instellingen om te voorkomen dat ze zo groot worden dat ze onbestuurbaar raken en niet meer controleerbaar op risico’s die ze lopen.
Bos bekijkt ’veilige banken’
AMSTERDAM - Minister Wouter Bos (Financiën) onderzoekt of er speciale veilige banken voor spaargeld moeten komen. Dat zei hij tijdens een gastcollege aan de Erasmus Universiteit Rotterdam over de financiële crisis. Bos zei serieus te kijken naar de opzet van de Duitse Sparkasse waarvan mensen weten dat hun centen geïnvesteerd worden zonder al te veel risico’s.
Bos zei dat de financiële crisis zo groot heeft kunnen worden door een besmettelijke hebzucht, bij zowel banken als consumenten en bij spaarders die om meer en meer vragen. Hij wees erop dat ergens maar een IJslands bankje een half procent meer rente hoeft te geven en mensen denken ineens minder na over de risico’s.
Bos vroeg zich af of de overheid alleen bij veilige banken het spaargeld zou moeten garanderen. Mensen kunnen volgens hem dan kiezen voor zekerheid met de bijbehorende lagere rente of voor minder zekerheid met meer rendement bij niet veilige banken, die grotere risico’s durven te nemen met nieuwe financiële producten.
De overheid garandeert nu spaargeld tot 100.000 euro, maar dat strekt zich volgens Bos ook uit tot buitenlandse vestigingen van allerlei banken. Volgens de PvdA-bewindsman is het de vraag of dat allemaal wel de bedoeling was.
Ook zette Bos zijn vraagtekens bij de beursnotering van banken met veel spaargeld, omdat ze door sterk fluctuerende aandeelhouderswaardes in de problemen kunnen komen. Maar van de beurs halen zou wel een heel radicale oplossing zijn, aldus de bewindsman.
De minister vindt dat banken zich wel wat nederiger mogen gedragen en meer mogen proberen het vertrouwen terug te winnen van het publiek. Volgens Bos dreigt het idee te ontstaan dat bankiers straffeloos fouten kunnen maken, omdat de overheid grote financiële instellingen toch wel te hulp schiet.
Sommige banken zijn zo groot dat de overheid het zich niet kan veroorloven om ze stuk te laten gaan, aldus Bos. Volgens hem moet gekeken worden naar de structuur van en toezicht op financiële instellingen om te voorkomen dat ze zo groot worden dat ze onbestuurbaar raken en niet meer controleerbaar op risico’s die ze lopen.
Wat een onzin om de schuld bij de consument te leggen! Zeker omdat de grote banken die nu 100 miljard staatssteun hebben gekregen helemaal geen hoge rentes geboden hebben. De hoogste rente komt nu juist van de Staatsbank Moneyou!! De overheid zou z''n werk goed moeten doen, en fatsoenlijk toezicht moeten houden! Als een bank 1000 euro spaargeld heeft, en daar 10.000 euro voor kan uitlenen, zeg voor het gemak dat beide tegen 5% gaan, dan houdt de bank 45 % van die 1000 euro per jaar over! Dan maakt een procentje meer of minder spaarrente niet uit.quote:Op maandag 16 februari 2009 19:25 schreef allsystemshalt het volgende:
Bos zei dat de financiële crisis zo groot heeft kunnen worden door een besmettelijke hebzucht, bij zowel banken als consumenten en bij spaarders die om meer en meer vragen. Hij wees erop dat ergens maar een IJslands bankje een half procent meer rente hoeft te geven en mensen denken ineens minder na over de risico’s.
Zolang banken tot een uur voor het binnenhengelen van 10 miljard aan staatssteun blijven zeggen dat er niets aan de hand is krijgen ze echt geen vertrouwen! Doofpot, noemen we dat...quote:De minister vindt dat banken zich wel wat nederiger mogen gedragen en meer mogen proberen het vertrouwen terug te winnen van het publiek.
En wiens schuld is dat?! Laat die banken over de kop gaan, en ga daarna verder met kleine banken. Of splits de huidige banken verplicht op, ING in 20 kleine banken i.p.v. fuseren met de Postbank. Dan neemt het risico af.quote:Volgens Bos dreigt het idee te ontstaan dat bankiers straffeloos fouten kunnen maken, omdat de overheid grote financiële instellingen toch wel te hulp schiet.
Daar zijn de ambtenaartjes weer lekker snel mee... Het was allang duidelijk dat het onbeperkte geld-lenen en huizenprijzen opdrijven eens moest ophouden. Maar zoals bij zoveel rampen moet het eerst misgaan voor de overheid (tijdelijk) gaat doen wat ze allang hadden moeten doen...quote:Sommige banken zijn zo groot dat de overheid het zich niet kan veroorloven om ze stuk te laten gaan, aldus Bos. Volgens hem moet gekeken worden naar de structuur van en toezicht op financiële instellingen om te voorkomen dat ze zo groot worden dat ze onbestuurbaar raken en niet meer controleerbaar op risico’s die ze lopen.
censuur :O
Gelukkig nog geen rekening bij Moneyou geopend. Eens kijken wat NIBC te bieden heeft..
Tevens ordinaire tvp.
Tevens ordinaire tvp.
Precies, waarom doen ze dat niet?quote:Op maandag 16 februari 2009 20:07 schreef RemcoDelft het volgende:
En wiens schuld is dat?! Laat die banken over de kop gaan, en ga daarna verder met kleine banken. Of splits de huidige banken verplicht op, ING in 20 kleine banken i.p.v. fuseren met de Postbank. Dan neemt het risico af.
[..]
Waarom laten ze die banken opsplitsen? Concurrentie positie?
Heel interessant inderdaad. Als je 2% per jaar spaart gaat deze stuk aan de inflatie. Vervolgens gaat de fiscus er vanuit dat je 4% rendement maakt waarover ze 30% belasting vragen, effectief de bekende 1.2% van je vermogen. Tel dit bij elkaar op en dan kom je tot de conclusie dat je al minimaal 3.2% aan spaarrente moet hebben om je geld niet minder waard te laten worden.quote:Op maandag 16 februari 2009 19:25 schreef allsystemshalt het volgende:
Bos zei dat de financiële crisis zo groot heeft kunnen worden door een besmettelijke hebzucht, bij zowel banken als consumenten en bij spaarders die om meer en meer vragen. Hij wees erop dat ergens maar een IJslands bankje een half procent meer rente hoeft te geven en mensen denken ineens minder na over de risico’s.
Bedenk dan dat bijvoorbeeld de Postbank (ING) op hun Internetspaarrekening 2.5% rente uitkeert, en op hun Kwartaalextrarekening 3%. Zo ben je als "serieuze" spaarder gewoon op zoek naar een aantrekkelijke rente zodat je na die 3.2% inflatie/vermogensbelasting ook nog geld overhoudt, dat heeft weinig met hebzucht te maken. Je geld minder waard laten worden zou gewoon onhandig zijn.
De grootste crisis van Icesave was wel dat zoveel gemeenten en provincies hun geld hier naartoe brachten, niet de normale spaarders. En zelfs dat is nog niet zo heel raar, want Icesave viel namelijk onder het garantiestelsel van DNB. Die hadden hier beter toezicht op moeten houden, dan was de crisis nooit zo groot geweest.
Overigens ben ik zelf niet van de ATB naar Icesave overgestapt vanwege de 0.2% verschil in rente, gelukkig maar achteraf!
Vergeet vooral niet dat Icesave NIET onder de DNB garantie viel, tenminste niet voor de eerste 20 mille, oftewel het bedrag waar 95% van de spaarders onder blijven.quote:Op dinsdag 17 februari 2009 03:04 schreef Markplaats het volgende:
De grootste crisis van Icesave was wel dat zoveel gemeenten en provincies hun geld hier naartoe brachten, niet de normale spaarders. En zelfs dat is nog niet zo heel raar, want Icesave viel namelijk onder het garantiestelsel van DNB. Die hadden hier beter toezicht op moeten houden, dan was de crisis nooit zo groot geweest.
Overigens ben ik zelf niet van de ATB naar Icesave overgestapt vanwege de 0.2% verschil in rente, gelukkig maar achteraf!
censuur :O
Wat dat betreft hobbelen we gewoon weer achter ons grote voorbeeld aan, waar in de VS de argeloze consument de schuld krijgt is dat het hier niet anders. Dat er (staats)bedrijven en instanties keihard gefaald hebben is natuurlijk niet iets wat je vanuit de positie van Bos kan roepen.quote:Op maandag 16 februari 2009 20:07 schreef RemcoDelft het volgende:
Wat een onzin om de schuld bij de consument te leggen! Zeker omdat de grote banken die nu 100 miljard staatssteun hebben gekregen helemaal geen hoge rentes geboden hebben. De hoogste rente komt nu juist van de Staatsbank Moneyou!! De overheid zou z''n werk goed moeten doen, en fatsoenlijk toezicht moeten houden! Als een bank 1000 euro spaargeld heeft, en daar 10.000 euro voor kan uitlenen, zeg voor het gemak dat beide tegen 5% gaan, dan houdt de bank 45 % van die 1000 euro per jaar over! Dan maakt een procentje meer of minder spaarrente niet uit.
DSB begint al met verlagen (alleen nog bij de gewone spaarrekening).
Balorig, niet te verwarren met ballorig!
Assumption is the mother of all mistakes....
Assumption is the mother of all mistakes....
Ik ben nu al voor de tweede keer gebeld door TEB (The Economy Bank) met de vraag of ik geld in een deposito wil zetten. Ik heb daar eens over nagedacht, over die telefoontjes dus, niet over hun voorstel: als ze zo agressief klanten benaderen in een zoektocht naar geld, dan vermoed ik dat ze een liquiditeitsprobleem hebben en dat het dus zeer onverstandig is om geld bij ze te parkeren...?
Auteur van de boeken "Van Rotterdam naar het Witte Huis" (Obama) en "Project Homerus" (DSB)
Kromme redenatie. Als jij op straat gevraagd wordt of je een Telegraaf-abonnement wil, denk jij dan ook gelijk "het zal wel slecht gaan met de Telegraaf"?quote:Op dinsdag 17 februari 2009 13:28 schreef darktower het volgende:
Ik ben nu al voor de tweede keer gebeld door TEB (The Economy Bank) met de vraag of ik geld in een deposito wil zetten. Ik heb daar eens over nagedacht, over die telefoontjes dus, niet over hun voorstel: als ze zo agressief klanten benaderen in een zoektocht naar geld, dan vermoed ik dat ze een liquiditeitsprobleem hebben en dat het dus zeer onverstandig is om geld bij ze te parkeren...?
echter als je gewoon je geld er al hebt staan en ze bellen je tot 2 keer toe met het oog op hoe de economie nu is dan zet je er wel je vraagtekens bij.quote:
[..]
Kromme redenatie. Als jij op straat gevraagd wordt of je een Telegraaf-abonnement wil, denk jij dan ook gelijk "het zal wel slecht gaan met de Telegraaf"?
En wat je vergelijking met de Telegraaf betreft; als de telegraaf een te groot ledenbestand zou hebben dan zouden ze ook niet zoveel mensen op straat hebben lopen om te werven.
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Een bedrijf (en dus ook een bank) streeft naar groei, wat ook heel normaal is. Wat ik probeer te zeggen is dat we alle andere reclame heel gewoon vinden, maar dat als een bank reclame maakt nu veel mensen ineens roepen "ze zullen wel geld nodig hebben". Typisch geval van een drogreden, het één volgt gewoon niet uit het ander.quote:Op dinsdag 17 februari 2009 14:14 schreef Nizno het volgende:
[..]
echter als je gewoon je geld er al hebt staan en ze bellen je tot 2 keer toe met het oog op hoe de economie nu is dan zet je er wel je vraagtekens bij.
En wat je vergelijking met de Telegraaf betreft; als de telegraaf een te groot ledenbestand zou hebben dan zouden ze ook niet zoveel mensen op straat hebben lopen om te werven.
Het lijkt mij dat darktower haar geld er al heeft staan dus dat het niet een groei is.. maar eerder een stabiliteitsverzoek. Om geld vast te zetten.quote:
[..]
Een bedrijf (en dus ook een bank) streeft naar groei, wat ook heel normaal is. Wat ik probeer te zeggen is dat we alle andere reclame heel gewoon vinden, maar dat als een bank reclame maakt nu veel mensen ineens roepen "ze zullen wel geld nodig hebben". Typisch geval van een drogreden, het één volgt gewoon niet uit het ander.
Net als wat CEB deed met 6% voor 6 maanden
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
De Telegraaf heeft ook liever dat je een abonnement neemt van één jaar, in plaats van 12 achtereenvolgende losse abonnementen van één maand (als dat mogelijk was). Wederom is dit bij banken exact hetzelfde als bij andere bedrijven, en zegt dit helemaal niets over de liquiditeitspositie.quote:Op dinsdag 17 februari 2009 14:32 schreef Nizno het volgende:
[..]
Het lijkt mij dat darktower haar geld er al heeft staan dus dat het niet een groei is.. maar eerder een stabiliteitsverzoek. Om geld vast te zetten.
Heb ik wat gemist en is CEB omgevallen?quote:Net als wat CEB deed met 6% voor 6 maanden
CEB is niet omgevallen, maar wilde natuurlijk wel stabiliteit brengen in de spaartegoeden die bij hun geparkeerd waren.quote:
[..]
De Telegraaf heeft ook liever dat je een abonnement neemt van één jaar, in plaats van 12 achtereenvolgende losse abonnementen van één maand (als dat mogelijk was). Wederom is dit bij banken exact hetzelfde als bij andere bedrijven, en zegt dit helemaal niets over de liquiditeitspositie.
[..]
Heb ik wat gemist en is CEB omgevallen?
En uiteraard hoeft dit niet te betekenen dat er een liquiditeitsprobleem is. Echter het is wel een slecht gekozen moment als TEB 2 keer contact op gaat nemen met de vraag of je je spaargeld wilt vastzetten in een deposito
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
AK Bank
Per 19 februari:
AK Spaardeposito looptijd 3 maanden 4,00% (voorheen 4,50%)
AK Spaardeposito looptijd 6 maanden 4,00% (voorheen 4,50%)
AK Spaardeposito looptijd 9 maanden 4,25% (voorheen 4,75%)
AK Spaardeposito looptijd 12 maanden 4,50% (voorheen 5,00%)
AK Spaardeposito looptijd 24 maanden 4,75% (voorheen 5,00%)
AK Spaardeposito looptijd 36 maanden 4,75% (voorheen 5,00%)
AK Spaardeposito looptijd 48 maanden 4,75% (voorheen 5,00%)
AK Spaardeposito looptijd 60 maanden 4,75% (voorheen 5,00%)
Aanvragen vóór 28 februari krijgen nog de oude percentages.
Per 19 februari:
AK Spaardeposito looptijd 3 maanden 4,00% (voorheen 4,50%)
AK Spaardeposito looptijd 6 maanden 4,00% (voorheen 4,50%)
AK Spaardeposito looptijd 9 maanden 4,25% (voorheen 4,75%)
AK Spaardeposito looptijd 12 maanden 4,50% (voorheen 5,00%)
AK Spaardeposito looptijd 24 maanden 4,75% (voorheen 5,00%)
AK Spaardeposito looptijd 36 maanden 4,75% (voorheen 5,00%)
AK Spaardeposito looptijd 48 maanden 4,75% (voorheen 5,00%)
AK Spaardeposito looptijd 60 maanden 4,75% (voorheen 5,00%)
Aanvragen vóór 28 februari krijgen nog de oude percentages.
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Hoe staat het er voor bij de NIBC? Al nieuws over verlagingen van de rentes?
Zojuist gezien dat mijn Moneyou rekening is geactiveerd, morgen even wat van de ATB halen
Zojuist gezien dat mijn Moneyou rekening is geactiveerd, morgen even wat van de ATB halen
Op 20 februari wijzigen wij de rente op de NIBC Direct Internetspaarrekening vrij opneembaar naar 4,8%. Om u niet voor verrassingen te stellen, wijzigen wij de depositotarieven pas op 5 maart aanstaande. Tot die datum kunt u nog een NIBC Direct Termijndeposito tegen het huidige tarief afsluiten.
Voor de huidige en nieuwe tarieven kunt u onderstaande tabel raadplegen.
Huidige tarieven Nieuwe tarieven per 05-03-2009
NIBC Direct ZekerMeer 3 maanden 5,10% 4,80%
NIBC Direct ZekerMeer 6 maanden 5,10% 4,85%
NIBC Direct ZekerMeer 9 maanden 5,15% 4,90%
NIBC Direct ZekerMeer 1 jaar 5,25% 5,05%
NIBC Direct ZekerMeer 2 jaar 5,30% 5,15%
NIBC Direct ZekerMeer 3 jaar 5,30% 5,20%
NIBC Direct ZekerMeer 4 jaar 5,35% 5,20%
NIBC Direct ZekerMeer 5 jaar 5,35% 5,25%
NIBC Direct ZekerMeer 6 en 7 jaar 5,40% 5,25%
NIBC Direct ZekerMeer 8 en 9 jaar 5,45% 5,25%
NIBC Direct ZekerMeer 10 jaar 5,50% 5,25%
Voor de huidige en nieuwe tarieven kunt u onderstaande tabel raadplegen.
Huidige tarieven Nieuwe tarieven per 05-03-2009
NIBC Direct ZekerMeer 3 maanden 5,10% 4,80%
NIBC Direct ZekerMeer 6 maanden 5,10% 4,85%
NIBC Direct ZekerMeer 9 maanden 5,15% 4,90%
NIBC Direct ZekerMeer 1 jaar 5,25% 5,05%
NIBC Direct ZekerMeer 2 jaar 5,30% 5,15%
NIBC Direct ZekerMeer 3 jaar 5,30% 5,20%
NIBC Direct ZekerMeer 4 jaar 5,35% 5,20%
NIBC Direct ZekerMeer 5 jaar 5,35% 5,25%
NIBC Direct ZekerMeer 6 en 7 jaar 5,40% 5,25%
NIBC Direct ZekerMeer 8 en 9 jaar 5,45% 5,25%
NIBC Direct ZekerMeer 10 jaar 5,50% 5,25%
hahah fail. Kon ook niet uitblijven he, nu is het overal gewoon weer hetzelfde...quote:
Op 20 februari wijzigen wij de rente op de NIBC Direct Internetspaarrekening vrij opneembaar naar 4,8%. Om u niet voor verrassingen te stellen, wijzigen wij de depositotarieven pas op 5 maart aanstaande. Tot die datum kunt u nog een NIBC Direct Termijndeposito tegen het huidige tarief afsluiten.
Voor de huidige en nieuwe tarieven kunt u onderstaande tabel raadplegen.
Huidige tarieven Nieuwe tarieven per 05-03-2009
NIBC Direct ZekerMeer 3 maanden 5,10% 4,80%
NIBC Direct ZekerMeer 6 maanden 5,10% 4,85%
NIBC Direct ZekerMeer 9 maanden 5,15% 4,90%
NIBC Direct ZekerMeer 1 jaar 5,25% 5,05%
NIBC Direct ZekerMeer 2 jaar 5,30% 5,15%
NIBC Direct ZekerMeer 3 jaar 5,30% 5,20%
NIBC Direct ZekerMeer 4 jaar 5,35% 5,20%
NIBC Direct ZekerMeer 5 jaar 5,35% 5,25%
NIBC Direct ZekerMeer 6 en 7 jaar 5,40% 5,25%
NIBC Direct ZekerMeer 8 en 9 jaar 5,45% 5,25%
NIBC Direct ZekerMeer 10 jaar 5,50% 5,25%
3 maanden vast voor 5,1% is niet slecht, toch?
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
dat is het huidige. toekomstig 4.8%quote:
3 maanden vast voor 5,1% is niet slecht, toch?
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Ja. Dus je kunt het nu nog vastzetten voor 3 maanden, 5.1%.quote:Op donderdag 19 februari 2009 17:16 schreef Nizno het volgende:
[..]
dat is het huidige. toekomstig 4.8%
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
Dus 3 maanden vast tegen het zelfde tarief als vrij opneembaar?? Terwijl je blijkbaar van toekomstige rentewijzingen op de hoogte wordt gesteld met de mogelijkheid alsnog tegen het oude tarief geld in een deposito te zetten... heel goed bedacht! 
Moneyou heeft een nog leuker grapje op de website staan:
3% over 2 jaar mwuhahaha
Moneyou heeft een nog leuker grapje op de website staan:
quote:* MoneYou Sparen 1 Jaar Vast
Je spaargeld 1 jaar vast; al mogelijk vanaf ¤ 500,-.
4,00%
* MoneYou Sparen 2 Jaar Vast
Je spaargeld 2 jaar vast; al mogelijk vanaf ¤ 500,-.
3,00%
3% over 2 jaar mwuhahaha
Vraagje....
Als je (momenteel) 100.000 euro bij ABN AMRO zou hebben staan en ook nog eens 100.000 euro bij Moneyou. Voor zover ik weet is Moneyou een dochter van ABN?
Wordt dit dan als twee verschillende banken gezien voor wat betreft het garantiestelsel of wordt het als één beschouwd? Ik verwacht dat eerste, maar ik zou het wel graag willen weten. Niet dat ik 2 ton heb, overigens...
Als je (momenteel) 100.000 euro bij ABN AMRO zou hebben staan en ook nog eens 100.000 euro bij Moneyou. Voor zover ik weet is Moneyou een dochter van ABN?
Wordt dit dan als twee verschillende banken gezien voor wat betreft het garantiestelsel of wordt het als één beschouwd? Ik verwacht dat eerste, maar ik zou het wel graag willen weten. Niet dat ik 2 ton heb, overigens...
Volgens mij heeft moneyou geen eigen vergunning en vallen ze onder de ABM AMRO vergunning.quote:
Vraagje....
Als je (momenteel) 100.000 euro bij ABN AMRO zou hebben staan en ook nog eens 100.000 euro bij Moneyou. Voor zover ik weet is Moneyou een dochter van ABN?
Wordt dit dan als twee verschillende banken gezien voor wat betreft het garantiestelsel of wordt het als één beschouwd? Ik verwacht dat eerste, maar ik zou het wel graag willen weten. Niet dat ik 2 ton heb, overigens...
Ik heb het op de site van Moneyou terug kunnen vinden. Ze vallen onder de ABN AMRO Hypothekengroep en die staat weer los van de gewone ABN AMRO vergunning.quote:Op donderdag 19 februari 2009 20:45 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Volgens mij heeft moneyou geen eigen vergunning en vallen ze onder de ABM AMRO vergunning.
Maar laat ik nou net een hypotheek hebben bij de ABN AMRO ook, die zal daar vast onder vallen. Dus Moneyou als optie schrap ik voorlopig maar even....
Heeft iemand ooit de Algemene Voorwaarden van NIBC doorgenomen? Mt name de Algemene Bankvoorwaarden komen me wat ondoorzichtig over...
Niet dat ik het gedaan heb, maar wat vind je er ondoorzichtig aan? Wat wil je ermee zeggen?quote:
Heeft iemand ooit de Algemene Voorwaarden van NIBC doorgenomen? Mt name de Algemene Bankvoorwaarden komen me wat ondoorzichtig over...
Het bevat allemaal termen waar ik zo de betekenis snel niet van snap, of het gevolg ervan. Over pandrecht, bijvoorbeeld. Of over dat fouten in overschrijvingen in principe slechts tot 225 euro gedekt zijn.quote:Op vrijdag 20 februari 2009 11:03 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Niet dat ik het gedaan heb, maar wat vind je er ondoorzichtig aan? Wat wil je ermee zeggen?
Dat is het dus. Mijn potje is een reserve, die ik eigenlijk relatief snel wil kunnen aanspreken. En als alles gaat klappen, wil ik het wellicht gebruiken om m'n studieschuld bij het IBG sneller af te lossen (als de te betalen rente bij het IBG hoger wordt dan dat je krijgt bij de bank).quote:Op maandag 2 februari 2009 19:22 schreef daNpy het volgende:
[..]
Als je het geld kan missen zou ik het zeker doen!
Helaas ben ik niet in die positie.
Je kunt direct berekenen hoeveel geld je over een X aantal maanden extra hebt
Zerg schreef:
1/1 is 1. 2/2 is 2. Basisschool breuken.
1/1 is 1. 2/2 is 2. Basisschool breuken.
Ah, zie nu dat CEB 5,50% alleen voor 2 jaar geldt, de rest van de tarieven zijn niet aantrekkelijk op dit moment... is minder dan ik krijg op de reguliere spaarrekening.
Zerg schreef:
1/1 is 1. 2/2 is 2. Basisschool breuken.
1/1 is 1. 2/2 is 2. Basisschool breuken.
Gelukkig staat mijn rente nog op 5%quote:Onze Top-Interest rekening combineert de dagelijkse beschikbaarheid van uw spaargeld met een aantrekkelijke jaarlijkse rente van 5.00 % p.j. *
*5,00% p.j. voor nieuwe klanten en alle rekeningen die zijn geopend na 3 juni 2008. Klanten die hun rekening voor 3 juni 2008 geopend hebben, ontvangen 4,50 % p.j.
You can sleep in a racecar, but you can't race a house!
Op zaterdag 12 november 2022 13:41 schreef knoopie het volgende:
Daar kan je wel om lachen, maar de motorolie vervangen is een stuk handiger in de badkuip dan op je vloerkleed in de woonkamer.
Op zaterdag 12 november 2022 13:41 schreef knoopie het volgende:
Daar kan je wel om lachen, maar de motorolie vervangen is een stuk handiger in de badkuip dan op je vloerkleed in de woonkamer.
Is NIBC vergeten de rente te verlagen? Dit staat er namelijk als ik inlog:
En m'n opgebouwde rente hebben ze voor het gemak maar op 0 gezet...
En m'n opgebouwde rente hebben ze voor het gemak maar op 0 gezet...
censuur :O
Staat nergens iets over de gewone spaarrekening. Enkel de termijndepositos waren aangepast in mijn mailtje.quote:Op dinsdag 24 februari 2009 13:53 schreef RemcoDelft het volgende:
Is NIBC vergeten de rente te verlagen? Dit staat er namelijk als ik inlog:
[ afbeelding ]
En m'n opgebouwde rente hebben ze voor het gemak maar op 0 gezet...
ウプピエ 八十三 << u-pu-pi-e hachi-ju-san, ik denk ik zeg het er maar ff bij :P
Wat denk je zelfquote:Op dinsdag 24 februari 2009 14:44 schreef uppie83 het volgende:
[..]
Staat nergens iets over de gewone spaarrekening. Enkel de termijndepositos waren aangepast in mijn mailtje.
[ Bericht 11% gewijzigd door capricia op 24-02-2009 15:13:48 ]
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
"Op 20 februari wijzigen wij de rente op de NIBC Direct Internetspaarrekening vrij opneembaar naar 4,8%."quote:Op dinsdag 24 februari 2009 14:44 schreef uppie83 het volgende:
[..]
Staat nergens iets over de gewone spaarrekening. Enkel de termijndepositos waren aangepast in mijn mailtje.
http://www.nibcdirect.nl/spaarproducten/spaarrekening is ook vrij duidelijk...
censuur :O
Ik zit nu bij DSB met mijn spaarrekening en ontvang daar 3,6%. Niet echt veel, als je bedenkt dat ik ingestapt ben op 4,5%.
Nu zit ik te twijfelen, ik heb het geld op 1 mei nodig. Dan ga ik namelijk verhuizen en komen er nieuwe meubels enzo. Dan ga ik sowieso 50% flushen van het geld. Tot die tijd wil ik het ergens hebben staan, en vervolgens wil ik ook weer doorsparen.
Nu heeft MoneYou de optie om diverse rekeningen te openen waardoor je het geld makkelijk kan scheiden. Dat is ideaal, omdat ik minimaal 2 doelen heb waarvoor we sparen. Handig als je dan in 1x kan zien wat de stand van zaken is. NIBC direct heeft dit niet zo te zien?
Maakt het nog uit of ik MoneYou of NIBC pak of boeit het eigenlijk niet zo veel meer tegenwoordig?
Nu zit ik te twijfelen, ik heb het geld op 1 mei nodig. Dan ga ik namelijk verhuizen en komen er nieuwe meubels enzo. Dan ga ik sowieso 50% flushen van het geld. Tot die tijd wil ik het ergens hebben staan, en vervolgens wil ik ook weer doorsparen.
Nu heeft MoneYou de optie om diverse rekeningen te openen waardoor je het geld makkelijk kan scheiden. Dat is ideaal, omdat ik minimaal 2 doelen heb waarvoor we sparen. Handig als je dan in 1x kan zien wat de stand van zaken is. NIBC direct heeft dit niet zo te zien?
Maakt het nog uit of ik MoneYou of NIBC pak of boeit het eigenlijk niet zo veel meer tegenwoordig?
Ik weet alleen dat NIBC van te voren aankondigt dat er rentedalingen zijn, zodat je op tijd eventueel nog wat vast kunt zetten voor de oude hogere rente. Van Moneyou weet ik dat niet.quote:Op dinsdag 24 februari 2009 16:18 schreef Tha_Duck het volgende:
Maakt het nog uit of ik MoneYou of NIBC pak of boeit het eigenlijk niet zo veel meer tegenwoordig?
"People that use Fiat currency as a store of value.
There is a name for it:
We call them Poor"
There is a name for it:
We call them Poor"
