WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Ja, dat moet ik dus even uitzoeken in de voorwaarden.quote:Op donderdag 24 oktober 2013 13:52 schreef Blik het volgende:
@Errrwin: Bedenk je wel dat je vaak een minimum aflosbedrag hebt, vaak is dit 500 of 1000 euro
Het gaat me niet eens zozeer om de extra opbrengst, maar meer om de beschikking over het geld te houden. Het moet wel heel erg negatief gaan uitpakken wil ik een cent extra gaan aflossen. (Ik los nu 50% af, vanwege NHG eisen, maar ik zou liever 100% aflossingsvrij hebben, sparen kan ik zelf ook wel)quote:
Dat gaat op tot een bedrag van 21.000 euro, dat kun je inderdaad beter op een deposito zetten (al scheelt het niet heel veel) , daarboven krijg je met de VRH te maken en levert een deposito van 3% mij minder op dan dat het me aan hypotheekrente kost. (1,92% vs 1,8%)
Met die gedachtengang neem je alleen jezelf in de maling. Of jij nou 100K aflost in 15 jaar, of ik spaar hem bij elkaar in 14 jaar. Wat lijkt je beter?quote:Daarnaast heb je elk jaar nog een procentje of 2 wat je spaargeld minder waard wordt door inflatie ofwel je spaart negatief.
Dat is ook weer typisch niet meer en niet minder dan 'een gevoel'. Als ik jaarlijks rente ontvang op termijndeposito's (en dus de volle HRA blijf lurken) wiens maandlasten dalen dan harder? Niet die van jou hoor. Aflossen kan ik altijd nog. Als over 10 jaar de rente bv gestegen is naar 6% op een 10 jaars termijndeposito krijg jij dat geld echter niet meer 1-2-3 uit die stenen. Als het überhaupt al ooit nog lukt.quote:Het is ook een stukje gevoel wat je erbij hebt, de verschillen tussen sparen of aflossen zijn minimaal als je het hebt over wat het oplevert en dan los ik liever (naast uiteraard een buffer) mijn schuld af zodat ik lagere maandlasten heb.
Evengoed, als jij je er beter bij voelt om af te lossen dan moet je dat uiteraard doen.
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Volgens mij blijft dit gewoon de kern van het verhaal; zolang je maar goed snapt wat je doet...quote:
Evengoed, als jij je er beter bij voelt om af te lossen dan moet je dat uiteraard doen.
Ik ben nog maar een paar honderd van de eerste 5.000,- euro aflossing nabij; oftewel ik ga de eerste 2,5% van mijn huis nu echt terugkopen van de bank!
Ik heb sinds mei een hypotheek van 88.000 bij de Rabobank, waarvan ik 20% mag aflossen. Nou vraag ik me af of dit 20% extra aflossen is of dat de standaard maandelijkse aflossing hierbij ook inbegrepen zit? Zit namelijk al bijna onder de 72.000 en heb geen zin om boeterente te betalen..
Want het is een ramp om voor de zekerheid nog 10 weken te wachten tot het nieuwe jaar is aangebroken of watquote:
Ik heb sinds mei een hypotheek van 88.000 bij de Rabobank, waarvan ik 20% mag aflossen. Nou vraag ik me af of dit 20% extra aflossen is of dat de standaard maandelijkse aflossing hierbij ook inbegrepen zit? Zit namelijk al bijna onder de 72.000 en heb geen zin om boeterente te betalen..
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Bel ze morgen even; mijn ervaring met hun met dit soort vragen is erg goed.quote:
Ik heb sinds mei een hypotheek van 88.000 bij de Rabobank, waarvan ik 20% mag aflossen. Nou vraag ik me af of dit 20% extra aflossen is of dat de standaard maandelijkse aflossing hierbij ook inbegrepen zit? Zit namelijk al bijna onder de 72.000 en heb geen zin om boeterente te betalen..
Maar je gaat lekker hard met 16.000 euro in vijf maanden
Ja, wil dit en volgend jaar maximaal aflossen. Maximaal gebruik gemaakt van de starterslening van de gemeente;)quote:
[..]
Want het is een ramp om voor de zekerheid nog 10 weken te wachten tot het nieuwe jaar is aangebroken of wat
Ik ben niet bekend met startersleningen, maar ik ben wel nieuwsgierig wat jou vervroegde aflossen daar voor invloed op heeft.quote:Op donderdag 24 oktober 2013 22:19 schreef ToniMacaroni het volgende:
Ja, wil dit en volgend jaar maximaal aflossen. Maximaal gebruik gemaakt van de starterslening van de gemeente;)
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Ik vermoed dat de rente van de starterslening lager is, waardoor het lucratief is om eerst de hoogste rente af te lossen.quote:
[..]
Ik ben niet bekend met startersleningen, maar ik ben wel nieuwsgierig wat jou vervroegde aflossen daar voor invloed op heeft.
Ik ben vandaag gebeld door de bank dat mijn "creatieve oplossing" (zijn woorden) helaas niet mogelijk is. Jammer maar het was te verwachten. Wel wilde ze nog een gesprek inplannen om mij te adviseren over de toekomst mbt verzekeringen, maar daar heb ik hem maar vriendelijk voor bedankt.. (OVR enzo).
Dat is altijd (relatief gezien) het lucratiefst. Of je dat nu in 2 of in 5 jaar doet.quote:
Ik vermoed dat de rente van de starterslening lager is, waardoor het lucratief is om eerst de hoogste rente af te lossen.
Hij zegt echter min of meer dat hij dan extra voordeel uit zijn starterslening haalt. Zoals jij het schetst blijft het voordeel van zijn starterslening (lage rente) echter exact hetzelfde, maar heeft hij (geheel losstaand van de starterslening) slechts minder nadeel van het andere deel van de lening.
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Dus netto meer voordeel van de starterslening, tov bijv 50/50 aflossen. Dus dat ziet hij als "voordeel". Vermoed ikquote:
[..]
Dat is altijd (relatief gezien) het lucratiefst. Of je dat nu in 2 of in 5 jaar doet.
Hij zegt echter min of meer dat hij dan extra voordeel uit zijn starterslening haalt. Zoals jij het schetst blijft het voordeel van zijn starterslening (lage rente) echter exact hetzelfde, maar heeft hij (geheel losstaand van de starterslening) slechts minder nadeel van het andere deel van de lening.
. Ik ken de starterslening verder ook niet, maar kan me niet voorstellen dat het iets op kan leveren 
want het blijft een lening.
Dat zou wel een knap staaltje creatief denken zijn dan.quote:
Dus netto meer voordeel van de starterslening, tov bijv 50/50 aflossen. Dus dat ziet hij als "voordeel". Vermoed ik
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
MIjn vriendin komt ook regelmatig thuis met heel veel "voordeel" , 3e paar schoenen gratis enzquote:
[..]
Dat zou wel een knap staaltje creatief denken zijn dan.
(dat doen ze ook alleen bij damesartikelen, is dat je ooit opgevallen? )
Eerste 3 jaar is starterslening 0% rente.. daarna afhankelijk van inkomen ga je rente betalen. In mijn geval wederom 0%
Als dat wederom weer 0% is hoef je je sowieso nergens druk om te maken, maar zoniet, is dan het percentage van die starterslening hoger dan die van je hypotheek?quote:
Eerste 3 jaar is starterslening 0% rente.. daarna afhankelijk van inkomen ga je rente betalen. In mijn geval wederom 0%
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Je inkomen gaat niet naar beneden als je gaat aflossen hoorquote:
Eerste 3 jaar is starterslening 0% rente.. daarna afhankelijk van inkomen ga je rente betalen. In mijn geval wederom 0%
. Je koopkracht wel, maar ik mag toch aannemen dat zo'n starterslening uitgaat van je belastbaar inkomen. Of ligt de grens zo hoog dat je ondanks dat nog 0% rente hebt? Wel apart dat je nog 16k kunt aflossen, maar het inkomen in te laag voor een rente op de starterslening?Ik snap die constructie niet helemaal. Of jij zit er naast
OW fuck, ja zo kun je het ook zien, hij denkt dat aflossen een aftrekpost is.quote:
Je inkomen gaat niet naar beneden als je gaat aflossen hoor
(Ik ging er min of meer vanuit dat hij er wat zwart geld instopte... 
)
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Die gaat flinke belastingaanslagen krijgen als hij die 16k aflossing als aftrekpost heeft opgegeven!quote:
[..]
OW fuck, ja zo kun je het ook zien, hij denkt dat aflossen een aftrekpost is.
Kan hij weer een persoonlijke lening nemen tegen 10% en die ook nog eens niet aftrekbaar is
Nee nee ik heb gewoon een laag inkomen waardoor ik het huis met veel cash+hypotheek+starterslening heb gekocht. Zonder starterslening was ik er misschien ook wel gekomen, maar was kantje boord. Nu los ik groot deel van de starterslening op de normale hypotheek af. Rente op starterslening is de 1e 3 jaar 0%, daarna 0,8 % hoger tov mijn hypotheek, maar mocht mijn inkomen niet zijn gestegen tegen die tijd blijft deze 0%. En tja mocht ik wel rente moeten betalen tegen tijd, who cares dan krijg ik vevroegd mijn deel van de erfenis van me ouders;)
AH, dus je lost de starterslening af, en niet je 'echte' hypotheek? Dat verklaart de verwarring.quote:
Nee nee ik heb gewoon een laag inkomen waardoor ik het huis met veel cash+hypotheek+starterslening heb gekocht. Zonder starterslening was ik er misschien ook wel gekomen, maar was kantje boord. Nu los ik groot deel van de starterslening op de normale hypotheek af. Rente op starterslening is de 1e 3 jaar 0%, daarna 0,8 % hoger tov mijn hypotheek, maar mocht mijn inkomen niet zijn gestegen tegen die tijd blijft deze 0%.
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Ik los met t geld van de starterslening me normale hypotheek af, waardoor ik lage maandlasten heb. Mogelijk moet ik na 3 jaar wel rente voor de starterslening betalen, maar dit is maar 0,8% hoger dan me normale hypotheek. Plus dat ik nog een buffer heb en in dat geval een schenking van me ouders krijg
Dus als ik het goed begrijp heb je door je starterslening minder eigen geld in hoeven leggen, waardoor je dat eigen geld nu in kunt zetten om je hypotheek extra af te lossen? (Had dan gelijk minder hypotheek genomen als je zo graag wilt aflossen zou ik zeggen) Of krijgt iedereen die 16K per jaar kan sparen een starterslening?quote:
Ik los met t geld van de starterslening me normale hypotheek af, waardoor ik lage maandlasten heb. Mogelijk moet ik na 3 jaar wel rente voor de starterslening betalen, maar dit is maar 0,8% hoger dan me normale hypotheek.
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Begrijp ik het nou goed dat je bij een starterslening 3 jaar geen rente betaalt, en daarna 27 jaar een renteopslag van 0,8% op je normale rente? Of is de "marktconforme" rente toevallig 0,8% hoger dan de rente op je normale hypotheekdeel?
Na wat googlen:
Staat die startersleningrente voor 30 jaar vast?
Na wat googlen:
quote:Marktconforme rente
De rente die je na drie jaar gaat betalen is marktconform aan de hypotheekrente. Als je op dit moment een starterslening afsluit, betaal je een rente van 5.4% bij de SVb. De hypotheekrente ligt op dit moment op zo’n 2 tot 3%. Omdat je bij de starterslening de eerste drie jaar niets betaalt, heeft de SVb de rente bewust hoger gehouden dan de huidige hypotheekrente.
Staat die startersleningrente voor 30 jaar vast?
If you can't beat them, join them.
Ja.quote:
Begrijp ik het nou goed dat je bij een starterslening 3 jaar geen rente betaalt, en daarna 27 jaar een renteopslag van 0,8% op je normale rente? Of is de "marktconforme" rente toevallig 0,8% hoger dan de rente op je normale hypotheekdeel?
Na wat googlen:
[..]
Staat die startersleningrente voor 30 jaar vast?
Kortom; starterslening is wmb enkel interessant als je binnen 3-5 jaar dat bedrag kan aflossen.
Het is om het even momenteel door de lage rente op spaarrekeningen en door de HRA. Alleen mocht de HRA bij wijze van spreke morgen worden afgeschaft of je raakt je baan kwijt (en dus je HRA) dan ben je blij dat je hebt afgelost. Op een termijndeposito kan je er op dat moment niet bij, je maandlasten waren nog altijd hoog en schieten nu nog hoger de lucht in. En als je bv een ton op je bankrekening hebt staan en je wilt dat gebruiken om af te lossen dan gaat dat niet omdat je bij 9 vd 10 hypotheken niet meer dan 10% per jaar mag aflossen. Dat is een beetje waar ik mee zit , mocht die 10% regeling er niet zijn geweest dan had ik denk ik ook eerder voor sparen gekozen.quote:
[..]
Het gaat me niet eens zozeer om de extra opbrengst, maar meer om de beschikking over het geld te houden. Het moet wel heel erg negatief gaan uitpakken wil ik een cent extra gaan aflossen. (Ik los nu 50% af, vanwege NHG eisen, maar ik zou liever 100% aflossingsvrij hebben, sparen kan ik zelf ook wel)
[..]
Met die gedachtengang neem je alleen jezelf in de maling. Of jij nou 100K aflost in 15 jaar, of ik spaar hem bij elkaar in 14 jaar. Wat lijkt je beter?
[..]
Dat is ook weer typisch niet meer en niet minder dan 'een gevoel'. Als ik jaarlijks rente ontvang op termijndeposito's (en dus de volle HRA blijf lurken) wiens maandlasten dalen dan harder? Niet die van jou hoor. Aflossen kan ik altijd nog. Als over 10 jaar de rente bv gestegen is naar 6% op een 10 jaars termijndeposito krijg jij dat geld echter niet meer 1-2-3 uit die stenen. Als het überhaupt al ooit nog lukt.
Evengoed, als jij je er beter bij voelt om af te lossen dan moet je dat uiteraard doen.
Enige optie zou zijn om na je rentevast periode een boel af te lossen in 1 klap.
En dan blijft het natuurlijk zo dat als je geld op een deposito staat je er net zo goed niet bij kan. Maargoed wat je al zegt: je moet doen waar je je goed bij voelt.
Childhood is over the moment you know you're going to die.
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
Nee voor 15 jaar. De rente is momenteel 5,3%.quote:
Staat die startersleningrente voor 30 jaar vast?
"A young girl's strange erotic journey from Milan to Minsk"
Tja waarom zou je ook (extra) gaan werken als de overheid en je ouders toch meebetalen aan jouw huis ?quote:
maar mocht mijn inkomen niet zijn gestegen tegen die tijd blijft deze 0%. [...]who cares dan krijg ik vevroegd mijn deel van de erfenis van me ouders
. Jij komt er wel! 
Wat je alleen vergeet is de vrh op al je spaarsaldo boven 21k (of 42k in het geval van samen wonen). Je rendement daalt dan, helemaal als je de inflatie meerekent.quote:
[..]
Het gaat me niet eens zozeer om de extra opbrengst, maar meer om de beschikking over het geld te houden. Het moet wel heel erg negatief gaan uitpakken wil ik een cent extra gaan aflossen. (Ik los nu 50% af, vanwege NHG eisen, maar ik zou liever 100% aflossingsvrij hebben, sparen kan ik zelf ook wel)
[..]
Met die gedachtengang neem je alleen jezelf in de maling. Of jij nou 100K aflost in 15 jaar, of ik spaar hem bij elkaar in 14 jaar. Wat lijkt je beter?
[..]
Dat is ook weer typisch niet meer en niet minder dan 'een gevoel'. Als ik jaarlijks rente ontvang op termijndeposito's (en dus de volle HRA blijf lurken) wiens maandlasten dalen dan harder? Niet die van jou hoor. Aflossen kan ik altijd nog. Als over 10 jaar de rente bv gestegen is naar 6% op een 10 jaars termijndeposito krijg jij dat geld echter niet meer 1-2-3 uit die stenen. Als het überhaupt al ooit nog lukt.
Evengoed, als jij je er beter bij voelt om af te lossen dan moet je dat uiteraard doen.
Tevens zou ik het heel knap vinden als je echt dermate consequent kan zijn en nooit eens extra uit de band springt met een dermate groot bedrag op je spaarrekening, waarmee ik wil zeggen dat je toekomstige spaargeld puur hypothetisch is en alleen gebaseerd op dat je nooit eens iets extra's uitgeeft daarvan. Ik weet gewoon 100% zeker dat als ik 50k op de bank heb staan er ieder jaar 5k verdwijnt naar een fantastische vakantie (want dat is gewoon een passie van me en daar haal ik veel meer plezier uit dan van aflossen). Dan heb ik het liever vast staan in stenen en haal ik daar mijn lagere lasten uit.
(los van het feit dat je altijd een gezonde buffer aan moet houden)
Nee, die vergat ik helemaal niet, lees maar terug.quote:
Wat je alleen vergeet is de vrh op al je spaarsaldo boven 21k (of 42k in het geval van samen wonen). Je rendement daalt dan, helemaal als je de inflatie meerekent.
42K is (voor samenwonenden) vrijgesteld, daarboven betaal je 1,2%. Dus als je 84K hebt staan betaal je effectief 0,6% daarover. Mijn netto rente na aftrek HRA is 2,5%, dus als ik een rendement haal van 3,1% speel ik al quitte tot en met een spaartegoed van 84K.
En de inflatie meerekenen is flauwekul, je begrijpt zelf ook wel dat als ik een bepaald bedrag aflos en dus minder kwijt ben aan netto rente, ik als ik met datzelfde bedrag een hogere opbrengst haal dan het verschil in netto rente, ik beter af ben, Toch?
Ik kan het je nog sterker vertellen. Als het nodig is KAN ik er niet alleen bij, dan zal ik dat nog doen ook. (Liever het spaargeld gebruiken om aan de verplichtingen te voldoen, dan dat je huis per executieverkoop verkocht wordt en je en geen spaargeld en geen huis meer hebt.)quote:Tevens zou ik het heel knap vinden als je echt dermate consequent kan zijn en nooit eens extra uit de band springt met een dermate groot bedrag op je spaarrekening, waarmee ik wil zeggen dat je toekomstige spaargeld puur hypothetisch is en alleen gebaseerd op dat je nooit eens iets extra's uitgeeft daarvan.
Overigens... Als je zelf niet zo consequent bent, los je dan wel extra af? Of denk je net op het laatste moment: fuck it, ik klik wel even op vakantieveilingen.nl?quote:Ik weet gewoon 100% zeker dat als ik 50k op de bank heb staan er ieder jaar 5k verdwijnt naar een fantastische vakantie (want dat is gewoon een passie van me en daar haal ik veel meer plezier uit dan van aflossen). Dan heb ik het liever vast staan in stenen en haal ik daar mijn lagere lasten uit.
[ Bericht 0% gewijzigd door Bijvlagenzinvol op 25-10-2013 17:53:14 ]
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Ik los zeker af, 40% van de hypotheek is een bankspaarhypotheek. Van die andere 60% is 15% afgelost. En aflossen blijft hoog op de prioriteitenlijst staan de komende jaren. Al is het maar om bij de beëindiging van de rentevaste periode een stuk sterker te staan en keuzes te kunnen maken tussen aanbieders. Spaarbuffer is voldoende, dus daar hoeft niks meer bij.quote:
[..]
Overigens... Als je zelf niet zo consequent bent, los je dan wel extra af? Of denk je net op het laatste moment: fuck it, ik klik wel even op vakantieveilingen.nl?
Ow, ghehehe, voor de aflosfanatici onder ons...
Ik lees net dat als je ooit aanspraak wilt maken op bijstand, het eigen vermogen in het eigen huis in 2014 niet meer mag bedragen dan 42.000 euro (was in 2013 48.900 euro)
Als je overwaarde hoger is dan dat bedrag krijg je dus geen cent bijstand meer. (Je kunt wel je volledige bijstandsuitkering 'lenen'.)
Ik lees net dat als je ooit aanspraak wilt maken op bijstand, het eigen vermogen in het eigen huis in 2014 niet meer mag bedragen dan 42.000 euro (was in 2013 48.900 euro)
Als je overwaarde hoger is dan dat bedrag krijg je dus geen cent bijstand meer. (Je kunt wel je volledige bijstandsuitkering 'lenen'.)
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
^^ Dat is bekend hoor. Overigens gaat het bij die lening min-of-meer om een 'omgekeerde hypotheek'-constructie, oftewel een 'opeet-hypotheek'.
En toch vind ik dat je beter van je spaargeld kan leven dan dat je ooit een beroep zou moeten doen op de bijstand.
En toch vind ik dat je beter van je spaargeld kan leven dan dat je ooit een beroep zou moeten doen op de bijstand.
VDGG - Steven Wilson - Jacco Gardner - Pussy Riot - Malala Yousafzai - René Goscinny (RIP)
"The Least We Can Do, Is Wave To Each Other!"
"The Least We Can Do, Is Wave To Each Other!"
Dat dat bekend is weet ik ook. Dat de grens fors omlaag gaat in plaats van geïndexeerd meestijgt wist ik echter niet...quote:
^^ Dat is bekend hoor. Overigens gaat het bij die lening min-of-meer om een 'omgekeerde hypotheek'-constructie, oftewel een 'opeet-hypotheek'.
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Bezuinigingen. Tsja...quote:
[..]
Dat dat bekend is weet ik ook. Dat de grens fors omlaag gaat in plaats van geïndexeerd meestijgt wist ik echter niet...
(het is mijn vak om dit soort grappenmakerij regelneverij in de gaten te houden, en eerlijk gezegd, "no surpise"... )
VDGG - Steven Wilson - Jacco Gardner - Pussy Riot - Malala Yousafzai - René Goscinny (RIP)
"The Least We Can Do, Is Wave To Each Other!"
"The Least We Can Do, Is Wave To Each Other!"
Ik voel die bui persoonlijk ook al ff hangen (en nog heel veel meer onweer...) maar qua termijn waarop het geïmplementeerd zou worden had ik het zo snel nog niet verwacht. (eerder een jaar of 5 verderop)quote:
en eerlijk gezegd, "no surpise"... )
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Tsja, de huidige regering schraapt waar het schrapen kan, of beter gezegd, denkt te kunnen...quote:
[..]
Ik voel die bui persoonlijk ook al ff hangen (en nog heel veel meer onweer...) maar qua termijn waarop het geïmplementeerd zou worden had ik het zo snel nog niet verwacht. (eerder een jaar of 5 verderop)
Wacht maar tot ze de erfenisbelastingen in de smiezen gaan krijgen, als de rijkere oudere generatie echt om gaat vallen. Mijn tip: be prepared!
VDGG - Steven Wilson - Jacco Gardner - Pussy Riot - Malala Yousafzai - René Goscinny (RIP)
"The Least We Can Do, Is Wave To Each Other!"
"The Least We Can Do, Is Wave To Each Other!"
Als je 42k kunt aflossen op je huis heb je heel waarschijnlijk geen bijstand nodig.quote:
Ow, ghehehe, voor de aflosfanatici onder ons...
Ik lees net dat als je ooit aanspraak wilt maken op bijstand, het eigen vermogen in het eigen huis in 2014 niet meer mag bedragen dan 42.000 euro (was in 2013 48.900 euro)
Als je overwaarde hoger is dan dat bedrag krijg je dus geen cent bijstand meer. (Je kunt wel je volledige bijstandsuitkering 'lenen'.)
Wat ik veel zorgelijker vind zijn de stemmen om mensen die hun huis hebben afbetaald dan ook maar volledig hun eigen zorg te laten betalen
Meen je dat nou? Als je in pak 'm beet 10 jaar die 42.000 hebt afgelost, kun je niet werkloos raken?quote:
[..]
Als je 42k kunt aflossen op je huis heb je heel waarschijnlijk geen bijstand nodig.
Wat ik veel zorgelijker vind zijn de stemmen om mensen die hun huis hebben afbetaald dan ook maar volledig hun eigen zorg te laten betalen
The love you take is equal to the love you make.
Inderdaad, echt een idiote regeling. En eigen zorg betalen als je je huis hebt afgelost? Wtf. Wat zijn dat voor debiele regels? Zo nodig je toch mensen uit om vooral niet verstandig om te gaan met geld, vooral zielig te zijn en vooral niet verstandig met je geld om te gaan maar alles te verbrassen?quote:
[..]
Meen je dat nou? Als je in pak 'm beet 10 jaar die 42.000 hebt afgelost, kun je niet werkloos raken?
Zijn ze soms bang dat mensen die verstandig met geld omgaan veel geld in bezit krijgen ofzo? Gatverdamme. Nou ik los wel niks af en pleur mijn geld wel in een oude sok. Spaarrente is toch 3x niks momenteel.
Childhood is over the moment you know you're going to die.
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
Ik geloof niet dat ik ergens zeg dat ik het een idiote regeling vindt.quote:
[..]
Inderdaad, echt een idiote regeling. En eigen zorg betalen als je je huis hebt afgelost? Wtf. Wat zijn dat voor debiele regels? Zo nodig je toch mensen uit om vooral niet verstandig om te gaan met geld, vooral zielig te zijn en vooral niet verstandig met je geld om te gaan maar alles te verbrassen?
Zijn ze soms bang dat mensen die verstandig met geld omgaan veel geld in bezit krijgen ofzo? Gatverdamme. Nou ik los wel niks af en pleur mijn geld wel in een oude sok. Spaarrente is toch 3x niks momenteel.
The love you take is equal to the love you make.
Nee dat zei ik als opmerking op jouw opmerkingquote:
[..]
Ik geloof niet dat ik ergens zeg dat ik het een idiote regeling vindt.
Childhood is over the moment you know you're going to die.
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
Bijstand is iets anders als WW, daar heb je eerst recht op. Daarna pas evt bijstandquote:
[..]
Meen je dat nou? Als je in pak 'm beet 10 jaar die 42.000 hebt afgelost, kun je niet werkloos raken?
Ja, werkloos raken, tijdje WW en dan mogelijk bijstand. Kan toch?quote:
[..]
Bijstand is iets anders als WW, daar heb je eerst recht op. Daarna pas evt bijstand
The love you take is equal to the love you make.
Ja, zou zeker kunnen. Echter denk ik niet dat het bij heel veel mensen voorkomt (maar je hebt altijd uitzonderingen natuurlijk).quote:
[..]
Ja, werkloos raken, tijdje WW en dan mogelijk bijstand. Kan toch?
Ik heb vandaag maar eens wat anders afgelost. Namelijk de studieschuld. Had nog 6.400 euro studieschuld, en afgelopen weekend hebben we de tweede auto verkocht voor 6.500. Slaan meteen 2 vliegen in één klap. Lagere lasten vanwege de verkoop van de auto (geen benzine, verzekering, onderhoud, afschrijving en wegenbelasting meer), en geen maandelijkse inleg meer in de studieschuld. Scheelt al snel 250 a 300 euro per maand qua lasten.
Jij denkt dat er maar heel weinig mensen vanuit de WW de bijstand in stromen???quote:
Ja, zou zeker kunnen. Echter denk ik niet dat het bij heel veel mensen voorkomt (maar je hebt altijd uitzonderingen natuurlijk).
Die WW krijg je niet meer zo lang vandaag de dag hoor. En als je binnen die tijd geen nieuwe baan hebt dan zit je al in de bijstand.
En dat kan binnen een half jaar gepiept zijn.
"The only sight worse than a sad dwarf is a very sad dwarf"
"Met dubbel s welteverstaan"
"Met dubbel s welteverstaan"
+ ook nog 42k afgelost hebbenquote:Op maandag 28 oktober 2013 16:10 schreef Geralt het volgende:
[..]
Jij denkt dat er maar heel weinig mensen vanuit de WW de bijstand in stromen???
nee, ik denk niet dat dat veel voorkomt. En dan is het ook nog zo dat als je meer dan 11.500 euro spaargeld hebt met z'n 2-tjes (5800 in je eentje) je ook al geen bijstand krijgt
Ik denk dat het vaker voorkomt dan jij nu denkt. Je zal maar eind 40 zijn en slecht aan de bak komen, bijv. Dan heb je zat tijd gehad voor 42.000 aflossing op je hypotheek in de betere tijden.quote:
[..]
+ ook nog 42k afgelost hebben
nee, ik denk niet dat dat veel voorkomt. Is het ook niet zo dat je geen bijstand krijgt als je een bepaalde hoeveelheid spaargeld hebt?
En dat spaargeld raakt ook een keer op.
The love you take is equal to the love you make.
maar om voor de bijstand in aanmerking te komen mag je ook maar maximaal 5975 euro spaargeld hebben. Dus ook sparen heeft dan nog minder nut. Dan moet je al je vermogen altijd in cash omzetten en in een oude sok bewaren.quote:
[..]
Dat dat bekend is weet ik ook. Dat de grens fors omlaag gaat in plaats van geïndexeerd meestijgt wist ik echter niet...
echt in en in triest inderdaad, het is zo frustrerend dat de mensen die verstandig leven worden gestraft in dit land.quote:
[..]
Inderdaad, echt een idiote regeling. En eigen zorg betalen als je je huis hebt afgelost? Wtf. Wat zijn dat voor debiele regels? Zo nodig je toch mensen uit om vooral niet verstandig om te gaan met geld, vooral zielig te zijn en vooral niet verstandig met je geld om te gaan maar alles te verbrassen?
Zijn ze soms bang dat mensen die verstandig met geld omgaan veel geld in bezit krijgen ofzo? Gatverdamme. Nou ik los wel niks af en pleur mijn geld wel in een oude sok. Spaarrente is toch 3x niks momenteel.
Zoals hierboven ook gezegd, sparen heb je ook maar weinig aan. Pas vanaf 5800 euro en lager kun je bijstand krijgen. Dus of je het nou in je huis stopt of spaart, heel veel verschil maakt het nietquote:
[..]
Ik denk dat het vaker voorkomt dan jij nu denkt. Je zal maar eind 40 zijn en slecht aan de bak komen, bijv. Dan heb je zat tijd gehad voor 42.000 aflossing op je hypotheek in de betere tijden.
En dat spaargeld raakt ook een keer op.
Verklaar je naderquote:
[..]
echt in en in triest inderdaad, het is zo frustrerend dat de mensen die verstandig leven worden gestraft in dit land.
Dan spaar je toch niet en maak je schulden. Probleem opgelost.quote:
[..]
echt in en in triest inderdaad, het is zo frustrerend dat de mensen die verstandig leven worden gestraft in dit land.
Lijkt me nogal een verschil, eigenlijk.quote:
[..]
Zoals hierboven ook gezegd, sparen heb je ook maar weinig aan. Pas vanaf 5800 euro en lager kun je bijstand krijgen. Dus of je het nou in je huis stopt of spaart, heel veel verschil maakt het niet
The love you take is equal to the love you make.
Ok, stel je hebt 100K spaargeld, en raakt werkloos. Je hebt 2 jaar een WW uitkering. Na een jaar en 600 sollicitaties begin je hem te knijpen. Dan kun je je spaargeld van de bank halen, en als je WW afloopt bijstand aanvragen.quote:
[..]
maar om voor de bijstand in aanmerking te komen mag je ook maar maximaal 5975 euro spaargeld hebben. Dus ook sparen heeft dan nog minder nut. Dan moet je al je vermogen altijd in cash omzetten en in een oude sok bewaren.
Mocht je die 100K hebben afgelost, dan is 58K (100K-42K, even ervan uitgaande dat je overwaarde dan 100K is) aan overwaarde qua bijstand voor je eigen rekening
Oftewel bij een bijstanduitkering van 900,- kun je dus de eerste 5 jaar je bijstandsuitkering 'lenen' door je huis deels te verpanden. Zodra je dan weer werk hebt, kun je weer opnieuw beginnen met je voorheen 'afgeloste deel' af te lossen.
(Met een beetje mazzel wordt je tegen die tijd ernstig ziek, zodat de zorgverzekeraar je overwaarde afpakt en je wel weer bijstand krijgt.
)
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Integendeel, dat is een wereld van verschil. Wat je in je huis stopt krijg je er niet meer uit als de nood aan de man is. Wat op de bank staat kan alle kanten op.quote:
Zoals hierboven ook gezegd, sparen heb je ook maar weinig aan. Pas vanaf 5800 euro en lager kun je bijstand krijgen. Dus of je het nou in je huis stopt of spaart, heel veel verschil maakt het niet
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Het gaat niets eens om het aflossen ansich, maar om de overwaarde.quote:
Als je 42k kunt aflossen op je huis heb je heel waarschijnlijk geen bijstand nodig.
Dus zelfs zonder ooit een cent af te lossen kun je daarboven zitten.
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Voor mij is het in ieder geval geen reden om niet af te lossen. De kans dat ik in de bijstand kom is dermate klein (mijn job is zeer populair tijdens economische crisis)
Denk je echt dat er door de uitkeringsorganisatie geen vragen gesteld gaan worden waaraan je 100.000 euro spaargeld zomaar verdwenen is?
Dat dus. Je moet ook bankrekeningen overleggen waaruit je tegoeden blijken uit de periode vóór de bijstand aanvraag. En die mogen niet te hard zijn afgenomen, niet sneller dan de bijstand erbij stort.quote:
Denk je echt dat er door de uitkeringsorganisatie geen vragen gesteld gaan worden waaraan je 100.000 euro spaargeld zomaar verdwenen is?
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Men kijkt een jaar terug. Maar dan nog, zolang ik geen uitkering heb en/of aanvraag mag ik (en jij) gewoon zelf doen met je geld wat je wilt hoor. Zal ff lekker worden.quote:
Denk je echt dat er door de uitkeringsorganisatie geen vragen gesteld gaan worden waaraan je 100.000 euro spaargeld zomaar verdwenen is?
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Ze kijken maar een jaar terug als ik het goed heb.quote:
Dat dus. Je moet ook bankrekeningen overleggen waaruit je tegoeden blijken uit de periode vóór de bijstand aanvraag. En die mogen niet te hard zijn afgenomen, niet sneller dan de bijstand erbij stort.
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Bijvlagenzinvol heeft al wel vaker in dit topic door laten schemeren dat hij nul problemen heeft met bijstandsfraude
Sterker nog, zolang ik er voordeel bij heb, heb ik geen problemen met welke fraude dan ook.quote:
Bijvlagenzinvol heeft al wel vaker in dit topic door laten schemeren dat hij nul problemen heeft met bijstandsfraude
Maar jij noemt het nu bijstandsfraude, hoe heet het straks als je niet afgelost hebt, en je zorg betaald wordt voor je? Zorgfraude
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Het laatste is legaal en dus geen fraude.quote:
[..]
Sterker nog, zolang ik er voordeel bij heb, heb ik geen problemen met welke fraude dan ook.
Maar jij noemt het nu bijstandsfraude, hoe heet het straks als je niet afgelost hebt, en je zorg betaald wordt voor je? Zorgfraude
Legaal? Als ik 100K in een sok heb liggen?quote:
Het laatste is legaal en dus geen fraude.
Bijstandsfraude noem ik bijstand trekken, en er ondertussen nog zwart bijwerken. Niet aan de geeuwhonger liggen, en tevens de opgebouwde waarde van je huis op moeten eten. Stel dat over 15 jaar de huizenprijzen 30% gestegen zijn. Jij krijgt tegen die tijd bijstand, en moet dus je huis deels opeten (alhoewel je geen fuck aan die papieren waardestijging hebt.). Dat duurt 3 jaar, je vind weer werk, je hebt geen bijstand meer nodig, en verdomd, 2 jaar later dalen de huizenprijzen met 30%.
Krijg je dan je geld terug i.v.m. een fictieve overwaarde?
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Je moet wel het hele verhaal vertellen, hoe moet ik nou weten dat je bedoelt dat je ondertussen 100k in je sok hebt?
Anyhow, bijstandsfraude is voor mij gewoon alle fraude die betrekking heeft op bijstand. Dus ook als je spaargeld in een ouwe sok stopt en zo dus wel bijstand ontvangt
Anyhow, bijstandsfraude is voor mij gewoon alle fraude die betrekking heeft op bijstand. Dus ook als je spaargeld in een ouwe sok stopt en zo dus wel bijstand ontvangt
Jij moet wel de hele post beantwoorden.quote:
Vooral dit: 'Krijg je dan je geld terug i.v.m. een fictieve overwaarde?'
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Ik moet helemaal niks, het heeft geen zin om allerlei fictieve scenario's te bedenken en te beantwoordenquote:
[..]
Jij moet wel de hele post beantwoorden.
Vooral dit: 'Krijg je dan je geld terug i.v.m. een fictieve overwaarde?'
Dus jij moet niks, maar ik moet van jou wel wat? Jij komt er wel....quote:
Ik moet helemaal niks, het heeft geen zin om allerlei fictieve scenario's te bedenken en te beantwoorden
Anyway. Ik wens je veel aflosplezier toe. Maak maar een groot bord waarop je elke 1K afkruist.
Let op, geen watervaste stift gebruiken, ooit zul je namelijk wat kruisjes moeten wissen.
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Allereerst denk ik dat je, wanneer je in de situatie komt waarin je eventueel recht zou hebben op bijstand, veel grotere problemen hebt dan te checken of je wel of niet 42k hebt afgelost.
Waarschijnlijk heb je dan ook een partner die je zal verzorgen.
Heb je dat niet, dan moet je je huis verpatsen, goedkoper gaan wonen en de overwaarde uitgeven aan levensonderhoud. Dan kom je vanzelf weer op het niveau waarop je wél recht hebt op bijstand. Daar is de bijstand immers voor. Een laatste redmiddel. Beetje gek als de staat voor huiseigenaren, die vrijwel allemaal (veel) meer dan huurders verdienen, de hypotheek moet gaan betalen. Eigen verantwoordelijkheid wanneer dat kan, toch? Participatiesamenleving enzo.
Nu weer over aflossen kletsen?
Waarschijnlijk heb je dan ook een partner die je zal verzorgen.
Heb je dat niet, dan moet je je huis verpatsen, goedkoper gaan wonen en de overwaarde uitgeven aan levensonderhoud. Dan kom je vanzelf weer op het niveau waarop je wél recht hebt op bijstand. Daar is de bijstand immers voor. Een laatste redmiddel. Beetje gek als de staat voor huiseigenaren, die vrijwel allemaal (veel) meer dan huurders verdienen, de hypotheek moet gaan betalen. Eigen verantwoordelijkheid wanneer dat kan, toch? Participatiesamenleving enzo.
Nu weer over aflossen kletsen?
Je hoeft geen 42K afgelost te hebben om 42K overwaarde te hebben hoor. Je kunt prima (zonder ooit af te lossen) 300K schuld hebben en toch een overwaarde van 100K............quote:
Allereerst denk ik dat je, wanneer je in de situatie komt waarin je eventueel recht zou hebben op bijstand, veel grotere problemen hebt dan te checken of je wel of niet 42k hebt afgelost.
Niet echt ingewikkeld toch?
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Dus dat betekent dat je huis 400k waard is. En dat betekent dat je geen recht hebt op bijstand, omdat je ineen kast van een huis woont. Dus: verkopen die handel en de opbrengsten uitgeven aan je levensonderhoud.quote:
[..]
Je hoeft geen 42K afgelost te hebben om 42K overwaarde te hebben hoor. Je kunt prima (zonder ooit af te lossen) 300K schuld hebben en toch een overwaarde van 100K............
Dus je huis verkopen (duurt tegenwoordig ff), duur een woning gaan huren om erachter te komen dat je hypotheek de helft lager was dan je nieuwe huur? Nee, dank je. Dat laat ik wel aan jou over.quote:
Dus dat betekent dat je huis 400k waard is. En dat betekent dat je geen recht hebt op bijstand, omdat je ineen kast van een huis woont. Dus: verkopen die handel en de opbrengsten uitgeven aan je levensonderhoud.
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Of 2 kleine huisjes kopen waarvan je er één verhuurtquote:
[..]
Dus je huis verkopen (duurt tegenwoordig ff), duur een woning gaan huren om erachter te komen dat je hypotheek de helft lager was dan je nieuwe huur? Nee, dank je. Dat laat ik wel aan jou over.
Zou goed zijn. Maar het probleem is natuurlijk dat de bijstand uitgaat van de WOZ waarde. Je hoeft niet gestudeerd te hebben om te beseffen dat die waarde nimmer een correcte weergave is.quote:Op maandag 28 oktober 2013 23:01 schreef hugecooll het volgende:
Of 2 kleine huisjes kopen waarvan je er één verhuurt
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Maakt voor zijn voorbeeld toch niet uit?quote:
[..]
Zou goed zijn. Maar het probleem is natuurlijk dat de bijstand uitgaat van de WOZ waarde. Je hoeft niet gestudeerd te hebben om te beseffen dat die waarde nimmer een correcte weergave is.
Maakt juist alles uit.quote:
Maakt voor zijn voorbeeld toch niet uit?
Als op papier je woning een overwaarde heeft, heb je daar als woningeigenaar geen fuck aan. (En een onderwaarde boeit je dus ook helemaal niks)
Maar je wordt er wel op 'afgerekend'. Nou, niet bij mij.
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Nee dat maakt in zin voorbeeld niets uitquote:
[..]
Maakt juist alles uit.
Als op papier je woning een overwaarde heeft, heb je daar als woningeigenaar geen fuck aan. (En een onderwaarde boeit je dus ook helemaal niks)
Maar je wordt er wel op 'afgerekend'. Nou, niet bij mij.
Dan niet. Wat jij wilt, of wilt begrijpen....quote:
Nee dat maakt in zin voorbeeld niets uit
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Hij zegt toch dat je dat geld aan je levensonderhoud moet uitgeven, wat de fuck heb je dan nog te maken met hoe ze rekenen voor bijstand?quote:
[..]
Dan niet. Wat jij wilt, of wilt begrijpen....
Welk stuk van 'fictieve/papieren' overwaarde begrijp je niet? Het kan op papier wel zo lijken, maar verzilveren is een 2e....quote:
Hij zegt toch dat je dat geld aan je levensonderhoud moet uitgeven, wat de fuck heb je dan nog te maken met hoe ze rekenen voor bijstand?
Zou goed zijn als de bijstand dan zegt, OK, uw woning is zoveel waard volgend de WOZ, wij kopen hem van u voor dat bedrag.
Wat denk je zelf?
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Dat je dan dus geen bijstand (en dus hun normen) niet meer nodig hebt als je één van je huizen gaat verhuren. Hoewel die inkomsten eigenlijk ook niet voldoende kunnen zijnquote:
[..]
Welk stuk van 'fictieve/papieren' overwaarde begrijp je niet? Het kan op papier wel zo lijken, maar verzilveren is een 2e....
Zou goed zijn als de bijstand dan zegt, OK, uw woning is zoveel waard volgend de WOZ, wij kopen hem van u voor dat bedrag.
Wat denk je zelf?
hm
keuzes keuzes
Sowieso eigenlijk wel bezopen dat je recht zou hebben op bijstand als je een koophuis hebt (tenzij de schuld nog (vrijwel) volledig open staat)
Vind ik ook.quote:
Sowieso eigenlijk wel bezopen dat je recht zou hebben op bijstand als je een koophuis hebt (tenzij de schuld nog (vrijwel) volledig open staat)
En net alsof je met die 600 eypo je hypotheek kunt betalen.
Je moet gewoon niet in de situatie komen waarin je bijstand nodig hebt. En in de praktijk komen huiseigenaren ook veel minder snel in een dergelijke situatie dan de minder welbedeelden.
Bijvlagenzinvol zit gewoon te drammen. Misschien dat daarom iedereen een discussie met hem al heeft opgegeven. Hij wil (of kan) het gewoon niet inzien.
Exact. Als je schuld nog volledig open staat (net als bij een huurhuis zeg maar) maar op papier is de waarde gestegen (heb je als eigenaar geen fuck aan) dan ben je spontaan je recht op bijstand kwijt omdat de WOZ-waarde nou eenmaal wat anders zegt.quote:
Sowieso eigenlijk wel bezopen dat je recht zou hebben op bijstand als je een koophuis hebt (tenzij de schuld nog (vrijwel) volledig open staat)
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Ah op die manier bedoelde je hetquote:
[..]
Exact. Als je schuld nog volledig open staat (net als bij een huurhuis zeg maar) maar op papier is de waarde gestegen (heb je als eigenaar geen fuck aan) dan ben je spontaan je recht op bijstand kwijt omdat de WOZ-waarde nou eenmaal wat anders zegt.
Ja, dan ben je wel lekker genaaid
Interessante topic.
Zelf heb ik na 7 jaar mijn huis (135 WOZ) cash betaald. Er zat iets minder dan een ton schuld op. Er zijn inderdaad 2 manieren om te sparen: in stenen of op een bankrekening. Ik denk dat het afhangt van je levensstijl wat verstandig is om te doen. Ik heb afgelost omdat ik verwacht nog wel 10 jaar hier te wonen en dan is het financieel en stuk interessanter om af te lossen (bij mij +175/maand). Mijn doel was altijd om onafhankelijk te worden van de maatschappij. Ik heb mijn woning gesplitst en verhuur de bovenste etage voor 550 euro per maand, genoeg om mij zonder werk te voorzien van alle levenskosten. Ik woon en leef dus gratis. Als ik geld verdien dat gaat 100% hiervan meteen naar de spaarrekening toe om leuke dingen te doen. Sparen gaat heel snel zo.
Ik vind het een fijn gevoel: nooit meer zorgen om geld te hebben tot ik 67 ben.
Zelf heb ik na 7 jaar mijn huis (135 WOZ) cash betaald. Er zat iets minder dan een ton schuld op. Er zijn inderdaad 2 manieren om te sparen: in stenen of op een bankrekening. Ik denk dat het afhangt van je levensstijl wat verstandig is om te doen. Ik heb afgelost omdat ik verwacht nog wel 10 jaar hier te wonen en dan is het financieel en stuk interessanter om af te lossen (bij mij +175/maand). Mijn doel was altijd om onafhankelijk te worden van de maatschappij. Ik heb mijn woning gesplitst en verhuur de bovenste etage voor 550 euro per maand, genoeg om mij zonder werk te voorzien van alle levenskosten. Ik woon en leef dus gratis. Als ik geld verdien dat gaat 100% hiervan meteen naar de spaarrekening toe om leuke dingen te doen. Sparen gaat heel snel zo.
Ik vind het een fijn gevoel: nooit meer zorgen om geld te hebben tot ik 67 ben.
quote:
En net alsof je met die 600 eypo je hypotheek kunt betalen.
Dat zou me prima lukken. 
Jij dacht die deur staat toch al open, dat is makkelijk intrappen? Of wat?quote:Je moet gewoon niet in de situatie komen waarin je bijstand nodig hebt.
Onzin. Als ik de tegenwoordige huurprijzen zie, dan zijn de huurders erg welgesteld.quote:En in de praktijk komen huiseigenaren ook veel minder snel in een dergelijke situatie dan de minder welbedeelden.
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Je bent al klaar met je krantenwijk?quote:
Interessante topic.
Zelf heb ik na 7 jaar mijn huis (135 WOZ) cash betaald. Er zat iets minder dan een ton schuld op. Er zijn inderdaad 2 manieren om te sparen: in stenen of op een bankrekening. Ik denk dat het afhangt van je levensstijl wat verstandig is om te doen. Ik heb afgelost omdat ik verwacht nog wel 10 jaar hier te wonen en dan is het financieel en stuk interessanter om af te lossen (bij mij +175/maand). Mijn doel was altijd om onafhankelijk te worden van de maatschappij. Ik heb mijn woning gesplitst en verhuur de bovenste etage voor 550 euro per maand, genoeg om mij zonder werk te voorzien van alle levenskosten. Ik woon en leef dus gratis. Als ik geld verdien dat gaat 100% hiervan meteen naar de spaarrekening toe om leuke dingen te doen. Sparen gaat heel snel zo.
Ik vind het een fijn gevoel: nooit meer zorgen om geld te hebben tot ik 67 ben.
Alsnog slaat je redering nergens op. Ik doe nog een poging, alhoewel ik weet dat het een zinloze is.quote:
[..]
Exact. Als je schuld nog volledig open staat (net als bij een huurhuis zeg maar) maar op papier is de waarde gestegen (heb je als eigenaar geen fuck aan) dan ben je spontaan je recht op bijstand kwijt omdat de WOZ-waarde nou eenmaal wat anders zegt.
De bijstand is bedoeld voor mensen die echt niets meer te makken hebben, structureel werkloos zijn geraakt en in hun levensonderhoud bedreigd worden.
Voorbeeld van mensen voor wie de bijstand bedoeld is:
Vader (sinds 3,5 jaar werkeloos), moeder (parttime schoonmaakster, verdient 650,- netto p/m) en drie koters in een huurhuis van 650,- kaal per maand. Vaders ww is afgelopen, gezin maakt iedere maand schulden om het levensonderhoud te betalen. (Boodschappen, luiers, kleding voor de kids, etc. Etc.)
Voorbeeld van mensen voor wie de bijstand in eerste instantie niet bedoeld is:
Vader (sinds 3,5 jaar werkloos), moeder (parttime schoonkaakster, verdient 650,- netto p/m) en drie koters. Hebben een woning in eigendom van 252.000 euro WOZ. Daarvan resteert een schuld van 175.000 bij de bank. Betalen iedere maand 900,- netto aan hypotheek. Vaders ww is afgelopen, gezin maakt nu iedere maand schuld om het levensonderhoud te betalen.
Waarom heeft dit gezin geen recht op bijstand? Omdat ze bezittingen hebben die 77.000 euro waard zijn. Wat moeten ze doen, om wel bijstand te krijgen? Huis verkopen. Is moeilijk ja. Dan maar voor een lagere prijs, stel 237.500. Hebben ze 237.500-175.000= 62.500 euro te besteden. Krijgen een urgentieverklaring en betrekken een huurwoning. 62.500¤ op? Dan krijgt het gezin bijstand.
Waarom doet de overheid dit?
1. Scheelt in dit voorbeeld 62.500¤. Dat keer een heleboel mensen is een heleboel geld.
2. Zodat mensen die ruim bovengemiddeld zitten (huizen van >500.000) op deze manier niet kunnen profiteren van een regeling die bedoeld is voor mensen die geen vreten kunnen kopen.
Spaargeld voor dit voorbeeld buiten beschouwing gelaten.
Daarbij komend: je bent niet verplicht bijstand aan te vragen.
Ik heb 2 dingen vetgedrukt gemaakt -> Onafhankelijk van de maatschappij worden heeft geen reet te maken met aflossen (integendeel zelfs).quote:
Interessante topic.
Zelf heb ik na 7 jaar mijn huis (135 WOZ) cash betaald. Er zat iets minder dan een ton schuld op. Er zijn inderdaad 2 manieren om te sparen: in stenen of op een bankrekening. Ik denk dat het afhangt van je levensstijl wat verstandig is om te doen. Ik heb afgelost omdat ik verwacht nog wel 10 jaar hier te wonen en dan is het financieel en stuk interessanter om af te lossen (bij mij +175/maand). Mijn doel was altijd om onafhankelijk te worden van de maatschappij. Ik heb mijn woning gesplitst en verhuur de bovenste etage voor 550 euro per maand, genoeg om mij zonder werk te voorzien van alle levenskosten. Ik woon en leef dus gratis. Als ik geld verdien dat gaat 100% hiervan meteen naar de spaarrekening toe om leuke dingen te doen. Sparen gaat heel snel zo.
Ik vind het een fijn gevoel: nooit meer zorgen om geld te hebben tot ik 67 ben.
Als er iemand onafhankelijk is van de maatschappij dan ben ik het wel. En de term aflossing komt niet eens voor in mijn vocabulaire...
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Met onafhankelijk bedoel ik, financieel onafhankelijk. Onafhankelijk van de regeltjes die gelden voor mensen die van de maatschappij afhankelijk zijn voor geld. Komt bij dat ik ook zonder huurder het nog wel 5 jaren zonder werken kan uithouden met spaargeld dat ik nog heb.quote:
[..]
Ik heb 2 dingen vetgedrukt gemaakt -> Onafhankelijk van de maatschappij worden heeft geen reet te maken met aflossen (integendeel zelfs).
Als er iemand onafhankelijk is van de maatschappij dan ben ik het wel. En de term aflossing komt niet eens voor in mijn vocabulaire...
Als niet-aflossen voor jou financieel slimmer is, dan moet je dat zeker zo doen. Voor mij kwam eruit dat aflossen het slimst was voor wat ik voor ogen had. Dat scheelde mij 4 jaar geleden +- 175/maand. Jaar in, jaar uit.
Leuk verzonnen..quote:
Dat ontkent toch niemand? Beetje flauw om dat dan als ondersteuning van je argument aan te voeren. Toch?quote:Voorbeeld van mensen voor wie de bijstand bedoeld is:
Vader (sinds 3,5 jaar werkeloos), moeder (parttime schoonmaakster, verdient 650,- netto p/m) en drie koters in een huurhuis van 650,- kaal per maand. Vaders ww is afgelopen, gezin maakt iedere maand schulden om het levensonderhoud te betalen. (Boodschappen, luiers, kleding voor de kids, etc. Etc.)
Buiten dat de WOZ waarde geen kont te maken heeft met de daadwerkelijke opbrengst, geef je nu prima weer waarom je dus NIET moet aflossen. Waarvoor dank.quote:Voorbeeld van mensen voor wie de bijstand in eerste instantie niet bedoeld is:
Vader (sinds 3,5 jaar werkloos), moeder (parttime schoonkaakster, verdient 650,- netto p/m) en drie koters. Hebben een woning in eigendom van 252.000 euro WOZ. Daarvan resteert een schuld van 175.000 bij de bank. Betalen iedere maand 900,- netto aan hypotheek. Vaders ww is afgelopen, gezin maakt nu iedere maand schuld om het levensonderhoud te betalen.
Waarom heeft dit gezin geen recht op bijstand? Omdat ze bezittingen hebben die 77.000 euro waard zijn. Wat moeten ze doen, om wel bijstand te krijgen? Huis verkopen. Is moeilijk ja. Dan maar voor een lagere prijs, stel 237.500. Hebben ze 237.500-175.000= 62.500 euro te besteden. Krijgen een urgentieverklaring en betrekken een huurwoning. 62.500¤ op? Dan krijgt het gezin bijstand.
Nou kom maar eens op Einstein...quote:Waarom doet de overheid dit?
Joh? Google eens op Tesla Roadster... Zul je zien dat op die energiezuinige auto van 100K een belastingteruggave zit van bijna 75%....quote:1. Scheelt in dit voorbeeld 62.500¤. Dat keer een heleboel mensen is een heleboel geld.
Totale onzin weer. Ten eerste gaat het niet over huizen van >500.000 dat verzin je zelf terplekke. Het gaat om een overwaarde van > 42K. Dus als je huis 75K waard is (WOZ....) en je hebt nog <33K hypotheek openstaan, dan ben je de lul.quote:2. Zodat mensen die ruim bovengemiddeld zitten (huizen van >500.000) op deze manier niet kunnen profiteren van een regeling die bedoeld is voor mensen die geen vreten kunnen kopen.
Waar die 500K in jouw verhaal ineens vandaan komt...
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Je bent zonder inkomen sowieso fucked.
Als je je spaargeld in je huis dondert en minder dan 42K schuld onder de WOZ hebt, dan mag je betalen aan je levensonderhoud. Als je meer dan een paar duizend spaargeld hebt, mag je dat ook doen. Als je wekelijks flink naar de hoeren gaat en het geld opmaakt, dan krijg je geld van de maatschappij. Het is echt ziek.
Daarom is een woning kopen, splitsen en verhuren voor een dusdanig bedrag dat je je in je levensonderhoud kan voorzien, denk ik het slimst dat je kan doen.
Als je je spaargeld in je huis dondert en minder dan 42K schuld onder de WOZ hebt, dan mag je betalen aan je levensonderhoud. Als je meer dan een paar duizend spaargeld hebt, mag je dat ook doen. Als je wekelijks flink naar de hoeren gaat en het geld opmaakt, dan krijg je geld van de maatschappij. Het is echt ziek.
Daarom is een woning kopen, splitsen en verhuren voor een dusdanig bedrag dat je je in je levensonderhoud kan voorzien, denk ik het slimst dat je kan doen.
Die 500.000 is gewoon een getal uit de hoge hoed, omdat het bezit van iemand met zo'n groot huis natuurlijk zo groot is dat die persoon geen recht heeft op bijstand. En het maakt sowieso geen barst uit of je extra afgelost hebt of niet, je hebt gewoon geen recht op bijstand als je een huis bezit (enkele uitzonderingen daargelaten).
Jij komt met Tesla Roadsters aan terwijl het over sociale zekerheid ging. En dan zeg je dat ik onzin uitkraam. Dat is een compleet ander ministerie dat over die regelingen gaat.
Ik nok er in ieder geval mee. En just for the record: niet omdat jij je username eer aandoet.
Jij komt met Tesla Roadsters aan terwijl het over sociale zekerheid ging. En dan zeg je dat ik onzin uitkraam. Dat is een compleet ander ministerie dat over die regelingen gaat.
Ik nok er in ieder geval mee. En just for the record: niet omdat jij je username eer aandoet.
En dat, en dat alleen, is waar ik tegen ageer. (En terdege rekening mee hou!)quote:
Je bent zonder inkomen sowieso fucked.
Als je je spaargeld in je huis dondert en minder dan 42K schuld onder de WOZ hebt, dan mag je betalen aan je levensonderhoud. Als je meer dan een paar duizend spaargeld hebt, mag je dat ook doen. Als je wekelijks flink naar de hoeren gaat en het geld opmaakt, dan krijg je geld van de maatschappij. Het is echt ziek.
Daarom is een woning kopen, splitsen en verhuren voor een dusdanig bedrag dat je je in je levensonderhoud kan voorzien, denk ik het slimst dat je kan doen.
Als je klaploper bent wordt alles betaald, loop je niet klap
, dan ben je de lul.
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Met een hypotheek van 500K heb je gewoon recht op bijstand. Als het verschil met de WOZ maar niet meer dan 42K is. Of je met 630 euro bijstand in de maand je huis lang kan aanhouden, is een ander verhaal...quote:
Die 500.000 is gewoon een getal uit de hoge hoed, omdat het bezit van iemand met zo'n groot huis natuurlijk zo groot is dat die persoon geen recht heeft op bijstand. En het maakt sowieso geen barst uit of je extra afgelost hebt of niet, je hebt gewoon geen recht op bijstand als je een huis bezit (enkele uitzonderingen daargelaten).
Jij komt met Tesla Roadsters aan terwijl het over sociale zekerheid ging. En dan zeg je dat ik onzin uitkraam. Dat is een compleet ander ministerie dat over die regelingen gaat.
Ik nok er in ieder geval mee. En just for the record: niet omdat jij je username eer aandoet.
Is ook zo, maar als je ziet wat voor Tokkies doorgaans in de bijstand leven, dan maar liever wat verstandiger met je poen omgaan en eventueel je eigen boontjes doppen in tijden dat het minder gaat.quote:
Als je wekelijks flink naar de hoeren gaat en het geld opmaakt, dan krijg je geld van de maatschappij. Het is echt ziek.
Kom je morgen wel terug? Ik wil namelijk die 'Skillz' van jou wel een keer meemaken...quote:
En just for the record: niet omdat jij je username eer aandoet.
Tot nu toe........
Ik ben diegene waar je moeder je altijd voor gewaarschuwd heeft...
Nee, morgen is ie ziekquote:
[..]
Kom je morgen wel terug? Ik wil namelijk die 'Skillz' van jou wel een keer meemaken...
Tot nu toe........
Precies. Vandaar ook mijn financiële beslissingen om "onafhankelijk" te worden van de maatschappij hierin. Ik ben dan ook voorstander van het onvoorwaardelijke basisinkomen, maar da's offtopic.quote:
[..]
En dat, en dat alleen, is waar ik tegen ageer. (En terdege rekening mee hou!)
Als je klaploper bent wordt alles betaald, loop je niet klap
Dat is waar, maar met zo'n hypotheek heb je dat bedrag aan aflossing natuurlijk al redelijk snel bereikt. Daarnaast hebben mensen met zo'n pandje vaak ook andere bezitten (spaargeld) die ze uitlsuiten voor bijstand. Maar het is mogelijk.quote:
[..]
Met een hypotheek van 500K heb je gewoon recht op bijstand. Als het verschil met de WOZ maar niet meer dan 42K is. Of je met 630 euro bijstand in de maand je huis lang kan aanhouden, is een ander verhaal...
Het punt wat ik hiermee wilde maken was dat de bijstand niet voor deze groep mensen bedoeld is.
Op 
maar ik wil best weten waarom je daarvoor bentquote:
[..]
Precies. Vandaar ook mijn financiële beslissingen om "onafhankelijk" te worden van de maatschappij hierin. Ik ben dan ook voorstander van het onvoorwaardelijke basisinkomen, maar da's offtopic.
Als je je baan kwijt raakt verlies je alles waar je hard voor gewerkt hebt. Geef je alles uit aan troep, hoeren (ik overdrijf, ik weet het) dan krijg je gratis geld in de vorm van allerlei complexe toeslagen en bijstand.quote:
[..]
maar ik wil best weten waarom je daarvoor bent
Waarom zou ik dan überhaupt sparen?
Oplossing: geef iedereen gewoon een onvoorwaardelijk basisinkomen (hoeft niet veel te zijn, bijv 750-1000,=) en schaf al die onzin (en ambtenaren die dat allemaal moeten controleren) af. Dan kunnen die iets gaan doen dat echt nut toevoegt aan de maatschappij en hoeven mensen die gespaard hebben niet te vrezen alles zonder dat het in hun macht ligt, te verliezen.
een 'onvoorwaardelijk' basisinkomen scheen minder interessant te zijn dan een voorwaardelijk basisinkomen, voor zover ik me kan herinneren. Iedereen 750-1000 is natuurlijk ook wel een belachelijk hoog bedrag btwquote:
[..]
Als je je baan kwijt raakt verlies je alles waar je hard voor gewerkt hebt. Geef je alles uit aan troep, hoeren (ik overdrijf, ik weet het) dan krijg je gratis geld in de vorm van allerlei complexe toeslagen en bijstand.
Waarom zou ik dan überhaupt sparen?
Oplossing: geef iedereen gewoon een onvoorwaardelijk basisinkomen (hoeft niet veel te zijn, bijv 750,=) en schaf al die onzin (en ambtenaren die dat allemaal moeten controleren) af. Dan kunnen die iets gaan doen dat echt nut toevoegt aan de maatschappij en hoeven mensen die gespaard hebben niet te vrezen alles zonder dat het in hun macht ligt, te verliezen.
het scheen van niet, kan ik me herinneren. Vele miljarden rondpompen voor ambtenaren en complexe regeltjes is niet minstens even krankzinnig? Dit levert 0,0 maatschappelijk nuttigs op.quote:
[..]
een 'onvoorwaardelijk' basisinkomen scheen minder interessant te zijn dan een voorwaardelijk basisinkomen, voor zover ik me kan herinneren
Naja 750-1000 per persoon is, momenteel, onbetaalbaar. Maar voor de concurrentiepositie van bijvoorbeeld kleine zelfstandigen e.d. is een obi wel interessantquote:
[..]
het scheen van niet, kan ik me herinneren. Vele miljarden rondpompen voor ambtenaren en complexe regeltjes is niet minstens even krankzinnig?
Het is wel betaalbaar. Je schaft alle ambtenaren en gratis geld die te maken hebben met uitkeringen, subsidies, kindertoeslag, bijstand, pensioen, studiebeurzen en dergelijke af. Dan heb je al het grootste deel van het bedrag dat een obi kost.quote:
[..]
Naja 750-1000 per persoon is, momenteel, onbetaalbaar. Maar voor de concurrentiepositie van bijvoorbeeld kleine zelfstandigen e.d. is een obi wel interessant
De economische positie wordt sterker omdat je ook het minimumloon kan afschaffen.
Maar, dit is offtopic. Op naar hypotheekvrij!
Oh juist, ik dacht dat dit een ander topic was dat eigenlijk al klaar wasquote:
[..]
Het is wel betaalbaar. Je schaft alle ambtenaren rond uitkeringen, subsidies, kindertoeslag, bijstand, pensioen, studiebeurzen en dergelijke af. Dan heb je al het grootste deel van het bedrag dat een obi kost.
De economische positie wordt sterker omdat je ook het minimumloon kan afschaffen.
Maar, dit is offtopic. Op naar hypotheekvrij!
In dit geval zou ik er ook geen moeite mee hebben. Ik betaal verdorie net zo goed belasting als pipo de pauper die al zijn geld erdoorheen jaagt en die zou wel bijstand krijgen en ik niet? Ga nou gauw. Zodra ik het idee ga krijgen dat ik bijstand nodig ga hebben is mijn spaargeld ook ineens verdwenen hoor.quote:
Bijvlagenzinvol heeft al wel vaker in dit topic door laten schemeren dat hij nul problemen heeft met bijstandsfraude
Childhood is over the moment you know you're going to die.
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
Ze zitten er verdomme ook bovenop ook hè?quote:
[..]
In dit geval zou ik er ook geen moeite mee hebben. Ik betaal verdorie net zo goed belasting als pipo de pauper die al zijn geld erdoorheen jaagt en die zou wel bijstand krijgen en ik niet? Ga nou gauw. Zodra ik het idee ga krijgen dat ik bijstand nodig ga hebben is mijn spaargeld ook ineens verdwenen hoor.
NWS / VVD: Laat hele familie bloeden bij belastingfraude
Probleem is dat dat zo lastig is in dit land. Spaar je dan wordt je geld belast, heb je een eigen huis en dat afgelost dan verzint de overheid wel weer iets om een deel daarvan af te pakken (zorg zelf betalen plannetje bv) , inkomstenbelasting is behoorlijk hoog hier (al schijnt dat binnenkort te gaan dalen icm een afbouw van de HRA waardoor aflossen dan weer gestimuleerd wordt) en alles gaat zo adhoc hier. Je kan nergens echt vanop aan want morgen verzint de overheid weer een ander regeltje of wetje om jouw geld uit de zakken te kloppen.quote:
[..]
Precies. Vandaar ook mijn financiële beslissingen om "onafhankelijk" te worden van de maatschappij hierin. Ik ben dan ook voorstander van het onvoorwaardelijke basisinkomen, maar da's offtopic.
Arm en afhankelijk zijn wordt hier echt gestimuleerd, gewoon misselijkmakend
En hoeveel mensen gaan er denk je nog werken, of in elk geval fulltime werken denk je als ze elke maand toch wel 1000 euro gestort krijgenquote:
[..]
Het is wel betaalbaar. Je schaft alle ambtenaren en gratis geld die te maken hebben met uitkeringen, subsidies, kindertoeslag, bijstand, pensioen, studiebeurzen en dergelijke af. Dan heb je al het grootste deel van het bedrag dat een obi kost.
De economische positie wordt sterker omdat je ook het minimumloon kan afschaffen.
Maar, dit is offtopic. Op naar hypotheekvrij!
Behalve dat de arbeidsparticipatie tot een diepterecord zal dalen verzwak je tevens onze economie en onze concurrentiepositie op de wereld, komen er overal parasieten vandaan die ook het basisinkomen wel mee willen nemen naar polen, bulgarije etc. de inflatie zal de lucht in schieten (als iedereen morgen miljonair wordt kost je brood morgen ook minstens 1 miljoen) Nee , het klinkt leuk (als je communist in hart en nieren bent) maar dat gaat echt nevernooitniet werken.
Childhood is over the moment you know you're going to die.
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
mag weg
Childhood is over the moment you know you're going to die.
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
Bijzondere bijstandsdiscussie
Twee zaken:
- Een vader die al 3.5 jaar werkeloos is, doet toch iets fout. Waarom accepteren we dat zo makkelijk? Dwing iemand alles aan te pakken, krantenwijk, stront ruimen bij de boer, komkommers plukken enz. EN/OF:
- Je biedt als overheid een prestatiegebonden vangnet aan. Alle zaken waar nu op gekort wordt door lokale overheden, zoals plantsoenendienst enz. laat je uitvoeren door mensen in de bijstand. Je geeft ze hun uitkering als vergoeding voor gedane arbeid Het geld krijgen ze tenslotte al, waarom dan niet om een prestatie vragen? Maximaal 28 uur per week, zodat ze sowieso één volledige dag hebben om verder te kijken.
Twee zaken:
- Een vader die al 3.5 jaar werkeloos is, doet toch iets fout. Waarom accepteren we dat zo makkelijk? Dwing iemand alles aan te pakken, krantenwijk, stront ruimen bij de boer, komkommers plukken enz. EN/OF:
- Je biedt als overheid een prestatiegebonden vangnet aan. Alle zaken waar nu op gekort wordt door lokale overheden, zoals plantsoenendienst enz. laat je uitvoeren door mensen in de bijstand. Je geeft ze hun uitkering als vergoeding voor gedane arbeid Het geld krijgen ze tenslotte al, waarom dan niet om een prestatie vragen? Maximaal 28 uur per week, zodat ze sowieso één volledige dag hebben om verder te kijken.
Wat is precies zo goed aan fulltime werken?quote:
En hoeveel mensen gaan er denk je nog werken, of in elk geval fulltime werken denk je als ze elke maand toch wel 1000 euro gestort krijgen
Nee , het klinkt leuk (als je communist in hart en nieren bent) maar dat gaat echt nevernooitniet werken.
Waarom zouden ineens allerlei parasieten op ons land afkomen, we hebben nu toch ook bijstand?
Waarom zal de inflatie toenemen? We verdelen nu toch ook bijstand, huurtoeslag, hra, kindersubsidie en wat al niet?
Hoe kan het precies dat iedereen miljonair wordt bij een OBI?
Wat heeft een OBI precies met het communisme te maken? Ik mis even de link.
Omdat er werk verzet moet worden? Of heb je liever geen brood op de plank en stroom uit het stopcontact?quote:
[..]
Wat is precies zo goed aan fulltime werken?
Daar wordt nu al dankbaar gebruik van gemaakt door allerhande buitelanders (polen, bulgaren, en nog veel meer)quote:Waarom zouden ineens allerlei parasieten op ons land afkomen, we hebben nu toch ook bijstand?
Wat gebeurt er als iedereen morgen miljonair wordt? Dan is de munt geen zak meer waard. Zelfde verhaal als wanneer je iedereen standaard maar 1000 euro elke maand geeft maar dan in iets mindere mate. Geld heeft een bepaalde waarde omdat er arbeid / een prestatie tegenover staat. Laat je dat laatste weg dan daalt de waarde die je aan geld toekent.quote:Waarom zal de inflatie toenemen? We verdelen nu toch ook bijstand, huurtoeslag, hra,
kindersubsidie en wat al niet?
Communisme is iedereen proberen even 'rijk' te maken, dat doet het basisinkomen ook. Kijk maar hoe goed dat overal gewerkt heeft.quote:Wat heeft een OBI precies met het communisme te maken? Ik mis even de link.
Dat ik dit soort dingen moet uitleggen
Childhood is over the moment you know you're going to die.
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
