Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Crowdfunding is hot! In 2017 is in Nederland 223 miljoen euro opgehaald middels crowdfunding. Dat betekent opnieuw flinke groei van het fenomeen ten opzichte van het voorgaande jaar, toen de teller nog bleef steken op 170 miljoen euro. Crowdfunding maakte vorig jaar de realisatie van meer dan 4800 projecten en ondernemingsplannen mogelijk. En dat in een jaar dat crowdfunding ook onder een vergrootglas is komen te liggen omdat de risico's onderschat werden.
Vormen van crowdfunding Er zijn 4 vormen van crowdfunding: • Lening crowdfunding • Aandelen crowdfunding • Schenking / Donatie crowdfunding • Aanschaf (nog te ontwikkelen) product / reward crowdfunding
Dit topic gaat voornamelijk over crowdfunding op basis van een lening die wordt terugbetaald.
Met crowdfunding betalen meerdere (soms honderden mensen) mee aan de lening van een bedrijf of particulier. Omdat er bij crowdfunding geen tussenkomst is van een financiële instelling zijn de kosten vaak lager en de rendementen over de investering over het algemeen hoger. Het risico is dat bedrijven 'omvallen' en je het geld kwijt bent.
Scorings-matrix exit/continuïteitsstrategie van CF platformen per 11-12-2017:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.E-mail alerts Er zijn meer mensen die willen investeren dan geld nodig hebben. Het is daarom van belang op tijd er bij te zijn als er een goed project voorbij komt. Vanuit FOK!-users is er een service die nieuwe projecten bijhoudt en een alert stuurt per @mail.
Aanmelden: Stuur een mail met onderwerp "gve" en/of "kom" en/of "ccf" en/of "agd" en/of "fnc" naar subscribe@crowdfundmailer.nl. Zet 'fok' in de tekst, anders wordt je mail genegeerd. Je krijgt een bevestiging terug per inschrijving.
Afmelden: Om je uit te schrijven mail je "gve" en/of "kom" en/of "ccf" en/of "agd" en/of "fnc" naar unsubscribe@crowdfundmailer.nl. Krijg je liever een melding via telegram, ga dan naar https://telegram.me/crowdfund
Andere crowdfundingplatformen
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Buitenlandse platformen
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Risico
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Zekerheden
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Effectieve rente
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Belastingen en de belastingdienst
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Kan ik wat aan het CF uitlenen overhouden?
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Projecten met problemen
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Statistieken
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Punt van orde: We hebben gemerkt dat elk platform helaas wel eens een betaling een paar dagen te laat doet. Dit is vervelend, maar mag de discussies niet gaan overheersen. We hebben daarom besloten alleen achterstanden van meer dan 3 werkdagen hier op het forum te melden.
Disclaimer: de informatie in dit topic is hoogstens informatief. Informeer je altijd goed zelf voordat je investeert. Aan de informatie kunnen geen rechten worden ontleend.
[ Bericht 0% gewijzigd door djh77 op 23-03-2018 15:42:36 ]
Projecten waarvan de 48-uurs inzagetermijn afloopt in het weekend, zullen ook in het weekend opengaan voor investeringen. Dit gebeurt automatisch. Over het opengaan van deze projecten versturen we geen apart bericht via whatsapp.
inzake Procede (via @CollinCrowdfund ): krijg bericht dat betalingen bij platform binnen zijn, maar nog niet op de rekening
Zou mooi zijn als het project weer gaat betalen, want dan behoud ik mijn cleansheet bij Collin.
De 60-maanden variant van de nieuwe GvE-projecten zie ik op zich wel zitten, alleen erger ik me altijd aan de onoverzichtelijkheid van GvE-pitches en het ontbreken van de duidelijke informatie over bijvoorbeeld de solvabiliteit.
[ Bericht 13% gewijzigd door Mynheer007 op 23-03-2018 17:12:12 ]
Ik moet ze nog morgen nog even op mijn gemakje bekijken maar mijn eerste indruk is over beide projecten (ander onderpand) wel positief.
Naar mijn mening is het allemaal wel erg hoog gefinancierd.
“Arguing that you don't care about the right to privacy because you have nothing to hide is no different than saying you don't care about free speech because you have nothing to say.” ― Edward Snowden
Ik moet ze nog morgen nog even op mijn gemakje bekijken maar mijn eerste indruk is over beide projecten (ander onderpand) wel positief.
Thanks dat je aangaf dat het onderpand anders is. Ik las eerst alleen de 10jaars en was gestopt met lezen omdat ik er vanuit ging dat het onderpand voor beide leningen hetzelfde was.
Thanks dat je aangaf dat het onderpand anders is. Ik las eerst alleen de 10jaars en was gestopt met lezen omdat ik er vanuit ging dat het onderpand voor beide leningen hetzelfde was.
Ik hou ze op mijn lijstje
het onderpand voor beide leningen( 250k aflos vrij en 210 ann) is ook het zelfde pand: Nieuwe Nieuwstraat 4b te Amsterdam met een getaxeerde waarde van ¤ 465.000.
Thanks dat je aangaf dat het onderpand anders is. Ik las eerst alleen de 10jaars en was gestopt met lezen omdat ik er vanuit ging dat het onderpand voor beide leningen hetzelfde was.
Ik hou ze op mijn lijstje
maar wat zijn de huidige netto huuropbrengsten? 7395 of 8500? Herfinanciering is nog onduidelijk. De hypotheek geeft daarnaast wel enige rust.
het onderpand voor beide leningen( 250k aflos vrij en 210 ann) is ook het zelfde pand: Nieuwe Nieuwstraat 4b te Amsterdam met een getaxeerde waarde van ¤ 465.000.
Al bijna 20k!. De coaches zijn dat niet de twee bekende heren of vergis ik mij?
Aan het eind van de ochtend (11.15uur) een vraag gesteld mbt de hoogte van de gevestigde hypotheek door Rabo. Wordt pas geplaatst na beoordeling door redactie.... Kennelijk vonden ze het niet nodig om dat voor het weekend te doen..
Ik voel nattigheid en blijf voorlopig ver weg van deze.
het onderpand voor beide leningen( 250k aflos vrij en 210 ann) is ook het zelfde pand: Nieuwe Nieuwstraat 4b te Amsterdam met een getaxeerde waarde van ¤ 465.000.
Naar mijn mening is het allemaal wel erg hoog gefinancierd.
Ik heb het net nog even doorgelezen maar wat mij betreft valt dat nog wel mee. Als er hier verder geen rare zaken boven komen drijven neem ik ze beide mee.
Ook voor vergelijkbare woningen in de directe omgeving worden volgens mij vergelijkbare prijzen gevraagd.
[ Bericht 8% gewijzigd door Horsemen op 23-03-2018 22:24:02 ]
Hè, voor de 5 jaarslening is de verkoop van objecten 3 & 5 een mogelijke aflossingsstrategie?
Volgens zeggen een waarde van 310k met dan hypo van 210k (rente wordt niet meegenomen?) welke 5 jaar aflossing heeft gehad. Er zal bij verkoop v 3 en 5 mogelijk een behoorlijk bedrag vrijkomen (uitgaande van een waarde v 310k) en natuurlijke tussentijdse aflossing van de 10jaarslening
[..]Ik heb het net nog even doorgelezen maar wat mij betreft valt dat nog wel mee. Als er hier verder geen rare zaken boven komen drijven neem ik ze beide mee.
Dat is ook mijn gedachte, allebei een deel. Op zich redelijke rente voor dit niet al te risicovolle project.
Dat is ook mijn gedachte, allebei een deel. Op zich redelijke rente voor dit niet al te risicovolle project.
Ik begrijp dat de pitch in grote lijnen gelijk is maar door de volstrekt verschillende zekerheden zijn het eigenlijk 2 volstrekt afzonderlijke projecten. De enige echte overeenkomst is dat ze de zelfde eigenaar hebben (zoals veelvuldig bij SiG voorkomt). Volgens mij beide inderdaad niet al te risicovol.
Ik begrijp dat de pitch in grote lijnen gelijk is maar door de volstrekt verschillende zekerheden zijn het eigenlijk 2 volstrekt afzonderlijke projecten. De enige echte overeenkomst is dat ze de zelfde eigenaar hebben (zoals veelvuldig bij SiG voorkomt). Volgens mij beide inderdaad niet al te risicovol.
Ik ga voor de 5 jaars afossingsvrije lening. LTV van 54% geeft voor mij voldoende zekerheid. Woz waarde per 010117 is overigens 441k.
Iemand een idee waarom het 2 jaar project in Mongolië op Lendahand niet echt vol wil komen? Rente is niet verkeerd in vergelijking met de spaarrekening.
Of zou iedereen wachten met inleggen tot het einde in zicht komt?
Dat is ook het nadeel van O.a. het project op all4funding.
Op zaterdag 24 maart 2018 13:52 schreef wouterde het volgende: Iemand een idee waarom het 2 jaar project in Mongolië op Lendahand niet echt vol wil komen? Rente is niet verkeerd in vergelijking met de spaarrekening.
Tsja ik heb het enthousiasme nooit helemaal begrepen om voor a lousy 3% je geld naar de binnenlanden van een héél ver ontwikkelingsland te sturen. Is toch meer liefdadigheid dan wijs vermogensbeheer. Die 3% weegt natuurlijk nooit op tegen het risico. Het fiasco op de Philipijnen heeft dit alleen maar extra benadrukt.
Tsja ik heb het enthousiasme nooit helemaal begrepen om voor a lousy 3% je geld naar de binnenlanden van een héél ver ontwikkelingsland te sturen. Is toch meer liefdadigheid dan wijs vermogensbeheer. Die 3% weegt natuurlijk nooit op tegen het risico. Het fiasco op de Philipijnen heeft dit alleen maar extra benadrukt.
Je kijkt wel eens door een wat rozere bril. Mee eens, dat het meer liefdadigheid is dan vermogensbeheer. Ik laat bewust "wijs" weg. Het ligt er maar aan wat je wijs noemt. Dat zal toch niet alleen en uitsluitend zijn, dat je je vermogen wilt laten groeien. Wijs kan bijv. ook zijn: een ander laten profiteren. Dat het NPFC-project een fiasco is, vind ik wel wat sterk aangezet. Tot nog toe komt er met flinke druppels wat terug. Met horten en stoten. Maar toch lijken de leningen nog steeds niet afgeschreven te hoeven worden. 3,7% van de uitstaande leningen staat nu nog bij NPFC. Een vrij gering deel dus. Ik denk niet dat je één geval model moet zetten voor alles buiten Noord-West Europa. Natuurlijk zijn de zekerheden anders dan bij ons. En wat blijken "onze" zekerheden tot nog toe waard te zijn?
Je kijkt wel eens door een wat rozere bril. Mee eens, dat het meer liefdadigheid is dan vermogensbeheer. Ik laat bewust "wijs" weg. Het ligt er maar aan wat je wijs noemt. Dat zal toch niet alleen en uitsluitend zijn, dat je je vermogen wilt laten groeien. Wijs kan bijv. ook zijn: een ander laten profiteren. Dat het NPFC-project een fiasco is, vind ik wel wat sterk aangezet. Tot nog toe komt er met flinke druppels wat terug. Met horten en stoten. Maar toch lijken de leningen nog steeds niet afgeschreven te hoeven worden. 3,7% van de uitstaande leningen staat nu nog bij NPFC. Een vrij gering deel dus. Ik denk niet dat je één geval model moet zetten voor alles buiten Noord-West Europa. Natuurlijk zijn de zekerheden anders dan bij ons. En wat blijken "onze" zekerheden tot nog toe waard te zijn?
Op 31 januari was er nog een achterstand van 630K (5,2%). Nu, twee maanden later is die 467K (3,7%). Althans: volgens de site van Lendahand. Voor mijn gevoel gaat het echter niet zo hard: 27/38K in februari/maart. Ik kan de verschillen tussen de site van Lendahand en de werkelijke terugbetalingen niet verklaren.
Op 31 januari was er nog een achterstand van 630K (5,2%). Nu, twee maanden later is die 467K (3,7%). Althans: volgens de site van Lendahand. Voor mijn gevoel gaat het echter niet zo hard: 27/38K in februari/maart. Ik kan de verschillen tussen de site van Lendahand en de werkelijke terugbetalingen niet verklaren.
Dat is nogal een verschil! Bijna 100K. Is wel heel raar. Ik ben heel benieuwd hoe dat is te verklaren. Maandag eens vragen naar het hoe of wat.
Dat is nogal een verschil! Bijna 100K. Is wel heel raar. Ik ben heel benieuwd hoe dat is te verklaren. Maandag eens vragen naar het hoe of wat.
Tis eigenlijk nog erger: de stand van zaken op de site is van 28-2-2018. Op mijn fotootje van de site van Lendahand van 31-1-2018 staat een achterstand van 630. Alleen de betaling van februari is daar nu vanaf en dus zou de achterstand 603K moeten zijn. Dus 136K meer.
Ik wacht even op de update op 1 april. Die zou dan nu moeten uitkomen op een achterstand van ongeveer 429K (467 minus de terugbetaling van 38,5 in maart 2018) volgens Lendahand.
Op zaterdag 24 maart 2018 13:52 schreef wouterde het volgende: Iemand een idee waarom het 2 jaar project in Mongolië op Lendahand niet echt vol wil komen? Rente is niet verkeerd in vergelijking met de spaarrekening.
Of zou iedereen wachten met inleggen tot het einde in zicht komt?
Dat is ook het nadeel van O.a. het project op all4funding.
Hier wil ik best wel een centje instoppen, maar ik heb genoeg projecten die per april gaan beginnen. Mocht deze niet volkomen voorlopig, wil ik best in april wat inleggen zodat hij per mei kan gaan lopen. Ik heb gewoon een max wat ik doe per maand.
Op zaterdag 24 maart 2018 13:52 schreef wouterde het volgende: Iemand een idee waarom het 2 jaar project in Mongolië op Lendahand niet echt vol wil komen? Rente is niet verkeerd in vergelijking met de spaarrekening.
Of zou iedereen wachten met inleggen tot het einde in zicht komt?
Dat is ook het nadeel van O.a. het project op all4funding.
Ik ben gestopt met Lendahand na de NPFC bekendmaking. Je investeert dus puur in een tussenpersoon en de projectjes die er staan is puur marketing. Nu met NPFC blijkt dat je beter het bedrag wat je bij hen had uitstaan in een zo vroeg mogelijke lening te hebben dan heb je de meeste kans om je geld terug te zien.
Vraag me ook af hoe goed ze de tussenpersonen in de gaten houden. Er was nogal een lijst leningen 1a2 maanden voor de bekendmakingen dat er grootse maatregelen nodig waren.
Met een beperkt aantal leningnemers (ik noem het bewust geen tussenpersonen meer) zou je er toch korter op moeten kunnen zitten (ook al zitten ze in het buitenland)
-Door deze onderneming wordt sinds juli 2017 niks meer betaald. -Winkel/onderneming gestopt sinds september 2017. -Volgens bronnen nog wel een vuurwerkverkoop geweest in de winkel eind december. -Schijnbaar gehele hengelsport inventaris verkocht aan naaste buren. -Volgens mij niet failliet verklaard.
In mijn ogen hebben ze gewoon een betalingsverplichting, zo lang je niet failliet bent verklaard. Van Collin krijg je via mail weinig info. Waarom geen maandelijkse updates Collin?
Je maakt mij niet wijs bij dit project dat er zo maar gratis geld gegeven is, en dat de ondernemers er zo maar mee wegkomen. Als dit wel zo is CCF dan zijn jullie niet professioneel bezig.
-Door deze onderneming wordt sinds juli 2017 niks meer betaald. -Winkel/onderneming gestopt sinds september 2017. -Volgens bronnen nog wel een vuurwerkverkoop geweest in de winkel eind december. -Schijnbaar gehele hengelsport inventaris verkocht aan naaste buren. -Volgens mij niet failliet verklaard.
In mijn ogen hebben ze gewoon een betalingsverplichting, zo lang je niet failliet bent verklaard. Van Collin krijg je via mail weinig info. Waarom geen maandelijkse updates Collin?
Je maakt mij niet wijs bij dit project dat er zo maar gratis geld gegeven is, en dat de ondernemers er zo maar mee wegkomen. Als dit wel zo is CCF dan zijn jullie niet professioneel bezig.
Was dit niet het project van de jonge dame die eerst bij Regiofund niet geslaagd is om geld op te halen en daarna via Collin wel succesvol was met haar CF project?
Als de dame zonder faillissement in de schuldsanering terecht komt ziet het er somber uit. Wel schandalig dat je niet op de hoogte gehouden wordt door Collin.
Het verhaal achter de Klussenier ziet er goed uit maar het stelt me wel teleur dat hij geen eigen inbreng heeft, sterker nog dat hij twee maandsalarissen moet lenen om de opstart door te komen......
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Ik moet dan meteen weer aan de steigerbouwer denken (hoe staat het daar trouwens mee?)
Hij heeft overwaarde op de eigen woning. Geen idee hoeveel. Maar al met al onvoldoende reden om hier minstens 500 euro in te stoppen m.i.
Hij zal toch wel weer in een minuutje of twee volzitten desondanks.
Op zich wel interessant maar véél te lage rente voor een bedrijf zonder doorlopende (herhalings) inkomsten. 5% netto, dan kun je vanmiddag beter bij GVE meedoen aan die panden m.i.
Het verhaal achter de Klussenier ziet er goed uit maar het stelt me wel teleur dat hij geen eigen inbreng heeft, sterker nog dat hij twee maandsalarissen moet lenen om de opstart door te komen......
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Ik moet dan meteen weer aan de steigerbouwer denken (hoe staat het daar trouwens mee?)
Hij heeft overwaarde op de eigen woning. Geen idee hoeveel. Maar al met al onvoldoende reden om hier minstens 500 euro in te stoppen m.i.
Hij zal toch wel weer in een minuutje of twee volzitten desondanks.
Geen nieuws over de steigerbouwer. Al met al is de recoveryrate van IVM vergelijkbaar met die van andere platformen. Goed informeren door IVM is fijn, maar als het evenmin euro's oplevert heb ik daar ook niet veel aan. Hopelijk komt er nog een verrassing, maar ik heb de steigerbouwer afgeboekt.
Harm van AGD heeft afgelopen woensdag een update gestuurd over twee projecten:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Volgens mij is daar op deze plaats nog niets over gemeld. Laat ik beginnen met het positieve nieuws: ik vind het geweldig dat AGD - ondanks dat het platform zelf gestopt is - zich nog steeds inspant om het maximale voor haar investeerders eruit te halen. Van beide updates word ik als investeerder echter niet vrolijk. Bij project 1 denk ik dat ik akkoord zal gaan om mijn naam te noemen op de faillissementsaanvraag. Bij zowel project 1 als project 2 heb ik het idee dat de leningnemers proberen het crowdfundingplatform met een kluitje in het riet te sturen of proberen de zaak net zo lang te vertragen totdat het platform opgeeft. Ik denk dat zij zich bij een bank heel wat coöperatiever zouden hebben opgesteld.
Als ik dat zo allemaal lees zou ik al deze info maar eens delen met Collin en vragen wat zij met deze info gaan doen en wanneer er doorgepakt wordt om de de betaling dan we aflossing van totale lening te bewerkstellen. Er zijn toch genoeg aanknopingspunten punten om tot inning over te gaan lijkt mij.
Dat lijkt mij ook. Ik zou snel Collin om opheldering vragen en op zijn minst aangeven dat je verwacht dat de maandelijkse rente voldaan gaat worden en ingelopen gaat worden.
En bijna vol na een dag, sommige investeerders zouden met onmiddellijke ingang onder curatele geplaatst moeten worden
Ja, fantastisch project. Kortlopende schulden in 2017 opgelopen tot 80% van de jaaromzet. Qua businessmodel een zeer vaag verhaal. Verbazend weer hoeveel investeerders er bereid zijn te investeren!
Leerzaam te zien dat een schip met bouwjaar 1927 nog steeds in de vaart is en blijkbaar door regelmatig onderhoud toch nog een ton waard is (als het waar is). Dit omdat we een schip uit 1962 eerder al aan de oude kant vonden. Onderhoud is alles.......... Maar ga het niet doen, inderdaad véél te hoge LTV, al te veel schepen in mijn porto. Wel ondernemers met hoge gunfactor.
Op zondag 25 maart 2018 17:04 schreef jsuijker het volgende: de beleggingspanden in adam staan nu open op GVE edit: althans de projecten voor aankoop zelfde pand (maar ander onderpand)
Ik heb inmiddels geïnvesteerd. Het verbaast mij dat het relatief langzaam volloopt. Naar mijn idee zijn het hele goede projecten (vnl. de aflossingsvrije).
Ik heb inmiddels geïnvesteerd. Het verbaast mij dat het relatief langzaam volloopt. Naar mijn idee zijn het hele goede projecten (vnl. de aflossingsvrije).
Naar mijn idee ook en het viel mij ook al op. Ik heb ze beide meegepakt.
Ik heb inmiddels geïnvesteerd. Het verbaast mij dat het relatief langzaam volloopt. Naar mijn idee zijn het hele goede projecten (vnl. de aflossingsvrije).
Eens. Ik heb in beide geinvesteerd. Ik denk toch dat het niet helemaal duidelijk is op zondag?
Ik heb ze ook beide gedaan, en ze zullen wel vanaf morgen gaan lopen!
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren! RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Op zondag 25 maart 2018 19:52 schreef Thomas88 het volgende: Is de fee van GVE ook aangepast bij aflossingsvrije projecten ? ( 2% upfront bij 5 jaar, was toch 1,5 ) Al gevonden op de site van GVE
Inderdaad, en dat op zondag Ik heb in de aflossingsvrije overigens wat meer geïnvesteerd dan in de annuïtaire, vanwege lagere LTV.
Na 60 maanden is de ltv ongeveer gelijk. Je loopt bij de aflossingsvrije inderdaad iets minder risico (er vanuit gaande dat de aflossing na 60 mnd geen probleem gaat vormen).
Op maandag 26 maart 2018 09:14 schreef NaRegenDeZon het volgende: Ligt het aan mij of werkt bij GvE "mijn geldvoorelkaar" optie "mijn betaalschema" op dit moment niet.
Bij mij werkt deze gewoon.
quote:
Op maandag 26 maart 2018 00:24 schreef obligataire het volgende: Ik heb in de aflossingsvrije overigens wat meer geïnvesteerd dan in de annuïtaire, vanwege lagere LTV.
Ik heb ze alle 2 voor mijn standaardbedrag meegenomen.
Op maandag 26 maart 2018 09:14 schreef NaRegenDeZon het volgende: Ligt het aan mij of werkt bij GvE "mijn geldvoorelkaar" optie "mijn betaalschema" op dit moment niet.
Vreemd via mijn telefoon kom ik er wel in maar via mijn computer niet......................Afijn vanmiddag nog maar eens proberen voor ik de boel overhoop haal.
De hypothecaire leningen van meneer Li op GvE lopen nog niet zo hard. Hmmmm zijn deze leningen aan het voorsorteren voor een rente verhoging? Van mij mag het.
Ik heb inmiddels geïnvesteerd. Het verbaast mij dat het relatief langzaam volloopt. Naar mijn idee zijn het hele goede projecten (vnl. de aflossingsvrije).
Dat het langzaam volloopt kan te maken hebben met dat het een particulier project is. Je kunt dus alleen als particulier investeren.
Ik heb inmiddels geïnvesteerd. Het verbaast mij dat het relatief langzaam volloopt. Naar mijn idee zijn het hele goede projecten (vnl. de aflossingsvrije).
Ik denk dat de meeste investeerders nog steeds vooral naar het rentepercentage kijken en onvoldoende naar de zekerheden/risico's.
Ik denk dat de meeste investeerders nog steeds vooral naar het rentepercentage kijken en onvoldoende naar de zekerheden/risico's.
Ja, er blijven echt momenten dat ik het ook niet meer snap. Dit is er zo een.
Dit lijken mij prima projecten met goede zekerheden tegen een nette rente vergoeding oftewel de rendement risico verhouding is prima.
Er zijn klaarblijkelijk veel investeerders die bijvoorbeeld alleen kijken naar de GvE classificatie, 3 in dit geval, in combinatie met de rente vergoeding en dan snap ik de reactie wel. Misschien moet GvE maar eens overwegen om er ook nog een zekerheden classificatie bij te gaan vermelden en wat mij betreft zou dit dan een A (of 1) mogen zijn.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Nog steeds mij complimenten voor de afwikkeling door IvM.
Het verhaal achter de Klussenier ziet er goed uit maar het stelt me wel teleur dat hij geen eigen inbreng heeft, sterker nog dat hij twee maandsalarissen moet lenen om de opstart door te komen......
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Ik moet dan meteen weer aan de steigerbouwer denken (hoe staat het daar trouwens mee?)
quote:
Korte update van IVM rondom de steigerbouwer. Onze advocaat heeft afgelopen maand alles geregeld rondom de rechtszaak. Deze heeft half maart plaatsgevonden. De ondernemer heeft verstek laten gaan. 11 april volgt het vonnis.
[ Bericht 7% gewijzigd door djh77 op 26-03-2018 12:22:01 ]
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Nog steeds mij complimenten voor de afwikkeling door IvM.
Hebben we weleens iets gehoord over de HA van de vriendin?
quote:
De ondernemer is samen met zijn vriendin hoofdelijk aansprakelijk voor deze lening.
Op maandag 26 maart 2018 10:58 schreef Thomas88 het volgende: Iemand van CCF nog een antwoord gehad over de hyp. inschrijving van t Zijwieltje ?
Na meer dan 1 hele werkdag en een weekend nog steeds geen antwoord. ....... tja zegt voor mij weer genoeg. Mijn activiteiten bij CCF stoppen voorlopig even...
Na meer dan 1 hele werkdag en een weekend nog steeds geen antwoord. ....... tja zegt voor mij weer genoeg. Mijn activiteiten bij CCF stoppen voorlopig even...
Ga je de vraag nog een keer herhalen bij Collin of geef je het op?
Ze zullen het wel niet prettig vinden dat er vragen komen over een project dat nog niet eens officieel op de site staat....
Zouden ze juist prettig moeten vinden. Ze kunnen de kritische vragen nu aanpakken voordat alles op straat ligt :-)
Vraag opnieuw gesteld "Uit overweging van zorgvuldigheid zal de servicedesk van Collin uw bericht controleren alvorens deze wordt geplaatst. De servicedesk controleert en plaatst berichten op werkdagen tussen 09:00 en 17:00 uur."
Zouden ze juist prettig moeten vinden. Ze kunnen de kritische vragen nu aanpakken voordat alles op straat ligt :-)
Vraag opnieuw gesteld "Uit overweging van zorgvuldigheid zal de servicedesk van Collin uw bericht controleren alvorens deze wordt geplaatst. De servicedesk controleert en plaatst berichten op werkdagen tussen 09:00 en 17:00 uur."
Misschien moet je de vraag per mail stellen. Immers officieel staat de Q&A niet open. (Wel in de verborgen link voor de inner-crowd maar niet in de link op de site. Ook niet als je ingelogd bent)
Misschien moet je de vraag per mail stellen. Immers officieel staat de Q&A niet open. (Wel in de verborgen link voor de inner-crowd maar niet in de link op de site. Ook niet als je ingelogd bent)
Dat is ook al gedaan, ben benieuwd waarom dit zo'n lastige vraag voor ze is.
Ben benieuwd of die vol gaat komen. Wel een grote partij maar toch ook een groot risico omdat er geen echte gemakkelijk verkoopbare harde zekeringen zijn.
WVJG blijft de website verbeteren, maar lijkt te vergeten dat verbetering niet alleen maar het op een andere manier plaatsen van reeds volgestroomde projecten en een uitbreiding van het dashboard betreft, maar ook met aanvoer van goede nieuwe projecten.
jeetje zeg, dan ben je een klusser die voor zichzelf gaat beginnen en dan heb je startkapitaal nodig voor een laptop, gereedschap en 2 maandsalarissen.
Ik gun deze man het allerbeste maar zou toch verwachten dat ie even ging sparen voordat ie voor zichzelf gaat beginnen.
jeetje zeg, dan ben je een klusser die voor zichzelf gaat beginnen en dan heb je startkapitaal nodig voor een laptop, gereedschap en 2 maandsalarissen.
Ik gun deze man het allerbeste maar zou toch verwachten dat ie even ging sparen voordat ie voor zichzelf gaat beginnen.
jeetje zeg, dan ben je een klusser die voor zichzelf gaat beginnen en dan heb je startkapitaal nodig voor een laptop, gereedschap en 2 maandsalarissen.
Ik gun deze man het allerbeste maar zou toch verwachten dat ie even ging sparen voordat ie voor zichzelf gaat beginnen.
En toch pak ik deze mee (probeer), want het is een laag bedrag, dus komt uiteindelijk wel terug. Bovendien geloof ik in de ondersteuning van de formule. Absoluut ook een gun factor voor mensen die een baan durven op te zeggen om voor zichzelf te beginnen
Misschien moet je de vraag per mail stellen. Immers officieel staat de Q&A niet open. (Wel in de verborgen link voor de inner-crowd maar niet in de link op de site. Ook niet als je ingelogd bent)
En toch pak ik deze mee (probeer), want het is een laag bedrag, dus komt uiteindelijk wel terug. Bovendien geloof ik in de ondersteuning van de formule. Absoluut ook een gun factor voor mensen die een baan durven op te zeggen om voor zichzelf te beginnen
De stelling dat lage bedragen zoals 25K altijd wel terug komen durf ik niet helemaal te onderschrijven. Voor sommige mensen is dit ook veel geld. Deurwaarders hebben de handen vol aan kleinere bedragen........
De stelling dat lage bedragen zoals 25K altijd wel terug komen durf ik niet helemaal te onderschrijven. Voor sommige mensen is dit ook veel geld. Deurwaarders hebben de handen vol aan kleinere bedragen........
oh, ik begrijp dat autotechniek echt wat anders is dan allround klusjesman. Maar dingen als een laptop en wat gereedschap, dat verzamel je toch gewoon in verloop van een paar maanden of jaar? En als je voor een specifieke klus specifiek gereedschap nodig hebt dan kan je zoiets ook wel huren.
Nou ja, hij kan van start lees ik hier en ik wens hem en de investeerders het allerbeste toe.
De stelling dat lage bedragen zoals 25K altijd wel terug komen durf ik niet helemaal te onderschrijven. Voor sommige mensen is dit ook veel geld. Deurwaarders hebben de handen vol aan kleinere bedragen........
Ook drukken de incassokosten erg zwaar op kleine leningen. Dus alles heeft zoals altijd weer zijn voor en nadelen....
Dat is nogal een verschil! Bijna 100K. Is wel heel raar. Ik ben heel benieuwd hoe dat is te verklaren. Maandag eens vragen naar het hoe of wat.
Inmiddels staat er een gecorrigeerd bedrag op de site. Er staat nu nog 549955 open bij NPFC. Komt nog niet helemaal overeen met de bedragen die Camogli gaf, maar komt wel een heel eind in de richting.
Inmiddels staat er een gecorrigeerd bedrag op de site. Er staat nu nog 549955 open bij NPFC. Komt nog niet helemaal overeen met de bedragen die Camogli gaf, maar komt wel een heel eind in de richting.
Hebben ze misschien het bedrag afgetrokken dat binnen had moeten komen?
Op maandag 26 maart 2018 15:00 schreef bleyenburg het volgende: dat verhaal over die herfinanciering roept meer vragen op dan dat ermee beantwoord worden
Dat keurmerk blijft ook bijzonder. www.keurmerk.info verplicht je om hun leveringsvoorwaarden 1-op-1 over te nemen. Dat zijn andere dan die Telefoondiscounter gebruikt.
Hebben ze misschien het bedrag afgetrokken dat binnen had moeten komen?
Dat zou kunnen. Het gaat om automatische updates. Zou wel wat l.llig zijn natuurlijk, dat je verwachte bedragen ipv reële bedragen is inkomen beschouwt.
Dat keurmerk blijft ook bijzonder. www.keurmerk.info verplicht je om hun leveringsvoorwaarden 1-op-1 over te nemen. Dat zijn andere dan die Telefoondiscounter gebruikt.
Voor winkels aangesloten bij Webshop Trustmark zijn er voorwaarden opgesteld welke door alle bij Webshop Trustmark aangesloten winkels moeten worden gebruikt tenzij bepaalde voor de branche vastgestelde voorwaardenvan toepassing zijn.
Is wel verwarrend dat het twee verschillende websites en logo's zijn, maar de belgische en nederlandse webshop keurmerk zijn wel dezelfde bedrijven (zelfde KVK en BTW nr).
Inmiddels staat er een gecorrigeerd bedrag op de site. Er staat nu nog 549955 open bij NPFC. Komt nog niet helemaal overeen met de bedragen die Camogli gaf, maar komt wel een heel eind in de richting.
Als het bedrag van januari klopt (630.263) en de terugbetaling in februari is 27.500 zit die 549955 er nog wel een stuk vanaf, vind ik. Op zijn minst slordig. Ik ga er van uit dat de statistieken van de diverse platformen kloppen, anders kunnen die ook bij het grof vuil (net als veel projecten helaas).
Nou, daar is dan weer een 'maandelijkse' update van KOM over de niet betalende chalet verhuurders. Laatste update was meer dan 2 maanden geleden en op emails wordt door KOM niet gereageerd. Eens kijken of we nu eindelijk gedetailleerd op de hoogte worden gebracht van de voortgang.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.En weer geen enkele toelichting van KOM behalve dat ze 'alles in het werk stellen'...
Verder nog het volgende saillante detail:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Is het echt zo dat het platform volledig zelf zijn aanpak mag bepalen en dat wij als investeerders langs de zijlijn staan?
Wat mij betreft wordt de volledige zekerheid per direct opgeëist en ten gelde gemaakt. KOM geeft echter aan alleen de gemiste betalingen op te eisen...
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Valt mee? Is gewoon prima met een LTV van 57% tot max.60%. Vraag me af of het wijs is om een beetje op te hogen. Zoveel goede projecten zijn er nu ook weer niet en misschien gaat 'Amsterdam' wel niet door........
Kijkend naar de solvabiliteit: ultimo 2018, als de prognose wordt gehaald, is er buiten de overwaarde van het pand nihil eigen vermogen aanwezig alsmede een schuld van 185K. Dat is niet echt heel fris voor een cafeetje. Ik kan me voorstellen dat ze extra inkomsten uit de frietjes goed kunnen gebruiken.
[ Bericht 4% gewijzigd door obligataire op 27-03-2018 00:35:28 ]
Op vrijdag 23 maart 2018 14:19 schreef crowdiefunder het volgende: Waarom al na 2 dagen de rente verhogen? Nog tijd zat toch? Dat voelt dan weer als het geld is nu snel nodig.
Dit is het antwoord wat ik van HCN kreeg op mijn vraag waarom nu al de rente te verhogen en of het geld zo snel al nodig was.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Stel je hebt als leninggever een tweede hypotheek. De leningnemer voldoet aan zijn verplichtingen jegens de leninggever met eerste hypotheek maar niet aan de verplichtingen jegens leningnemer met tweede hypotheek. Mag je dan overgaan tot executie of heb je toestemming nodig van de eerste hypotheekhouder?
Kan iemand hier wat zinnigs over zeggen?
[ Bericht 0% gewijzigd door rockenfeller op 27-03-2018 09:48:31 ]
Stel je hebt als leningsever een tweede hypotheek. De leningnemer voldoet aan zijn verplichtingen jegens de leningsgever met eerste hypotheek maar niet aan de verplichtingen jegens leningnemer met tweede hypotheek. Mag je dan overgaan tot executie of heb je toestemming nodig van de eerste hypotheekhouder?
Kan iemand hier wat zinnigs over zeggen?
Ik ben geen expert, maar je kunt dat niet direct afdwingen volgens mij.
Wat je wel kunt doen is het faillisement aanvragen indien de schuldenaar stopt met betalen en alle andere pogingen om het geld te krijgen op niets zijn uitgelopen. In geval van faillisement zal de ondernemer wel veeplicht kunnen worden het onderpand te verkopen.
Stel je hebt als leninggever een tweede hypotheek. De leningnemer voldoet aan zijn verplichtingen jegens de leninggever met eerste hypotheek maar niet aan de verplichtingen jegens leningnemer met tweede hypotheek. Mag je dan overgaan tot executie of heb je toestemming nodig van de eerste hypotheekhouder?
Kan iemand hier wat zinnigs over zeggen?
Ik kan me pitches herinneren waarin stond dat met de 1e hypotheekhouder was afgesproken dat de 2e hypotheekhouder de hypotheek niet mag uitwinnen zonder toestemming van de 1e hypotheekhouder. Meestal staat dit er niet bij. Wel een terechte vraag die je stelt. Ik doe om deze reden geen 2e hypotheek mee (uitzondering op de regel is wanneer het platform ook de 1e hypotheekhouder is)
Dat Chantal heel snel haar centjes nodig heeft en een fundingtermijn van 60 dagen onzin is
In de zomermaandjes wordt met een terras toch het meeste verdiend, dus als zij in april haar centjes heeft kan ze per eind mei open zijn of wellicht zelfs eerder.. Elke week zon is ¤ ...
Op dinsdag 27 maart 2018 09:37 schreef bleyenburg het volgende: Maandbetaling FNC binnen. Betalingen ook in dashboard al vermeld. Da's voor het eerst, dezelfde dag.
Mis er overigens nog wel wat, maar het is nog geen 30-03
Bij mij gewoon ouderwets: gisteren ontvangen, vandaag pas bijgewerkt bij "betalingen" Bij "werkelijke datum" staat 26 maart. Dashboard bij mij nog niet bijgewerkt, staat op 30 maart.
Ik begrijp de renteverhoging van het Friethuys wel, heb de vergelijking met het andere HCN-project hier ook gemaakt. Ik twijfelde even maar heb toch besloten met een kleiner bedrag mee te doen, ook o.a. vanwege de reacties van Chantal hier.
In de zomermaandjes wordt met een terras toch het meeste verdiend, dus als zij in april haar centjes heeft kan ze per eind mei open zijn of wellicht zelfs eerder.. Elke week zon is ¤ ...
Correct, zeker mee trachten te pikken de goede maanden, zorgen dat je klaar bent als het horecaplein ingericht is. misschien komt de TROS dan nog wel langs, met B-artiesten op het plein of zoiets was het toch.
Bij mij gewoon ouderwets: gisteren ontvangen, vandaag pas bijgewerkt bij "betalingen" Bij "werkelijke datum" staat 26 maart. Dashboard bij mij nog niet bijgewerkt, staat op 30 maart.
Ik was blij verrast dat het duikcentrum en ook de 8ste vestiging van het kinderdagverblijf weer aan het betalen geslagen zijn. Voor de rest mis ik er nog een stuk of tien maar zo te zien komt er nog een 2 e betaling aan volgens het dashboard. Wij gaan het allemaal beleven!
Ik heb nu de kritische massa van 100 projecten overstegen bij FNC en ik zou dus nu volgens de toelichting op de UK website tot de club investeerders gaan behoren die tenminste ruim 5 % rendement moeten gaan halen.
En waarom kunnen ze voor deze financiering niet bij de bank terecht?
Als er deze zekerheden zijn zou de bank nauwelijks risico lopen.
Bank kijkt streng naar winstcijfers laatste drie jaar, balansratio's. In vermoed dat deze allerminst overtuigend zijn. Zonder die rekentruc met de overwaarde pand zit er geen EV in de winkel en heeft hij een behoorlijke schuldenlast van 185K. Ik laat het daarom bij mijn 500 eurootjes inleg.
Bank kijkt streng naar winstcijfers laatste drie jaar, balansratio's. In vermoed dat deze allerminst overtuigend zijn. Zonder die rekentruc met de overwaarde pand zit er geen EV in de winkel en heeft hij een behoorlijke schuldenlast van 185K. Ik laat het daarom bij mijn 500 eurootjes inleg.
In de nieuwe situatie heeft hij naast gratis drinken ook gratis eten van de zaak! Dus hij heeft niet zoveel meer nodig.
Op dinsdag 27 maart 2018 11:09 schreef NaRegenDeZon het volgende: Ik heb nu de kritische massa van 100 projecten overstegen bij FNC en ik zou dus nu volgens de toelichting op de UK website tot de club investeerders gaan behoren die tenminste ruim 5 % rendement moeten gaan halen.
Gefeliciteerd met deze mijlpaal! Wanneer was je eerste investering bij FNC? Mag ik vragen hoeveel projecten er van deze 100 vervroegd zijn afgelost en hoeveel er in default zijn?
121 projecten sinds 11-2015 default: 1 (nog in incassotraject) traag/problematisch/moeizaam: 3 afgelost: 2 vervroegd afgelost: 3
Geen slechte statistieken al zeg ik het zelf. Je zult dan vast een mooi rendement hebben! Blijkt dus ook wel in mijn ogen dat FNC goed druk zet als er problemen zijn.
Gefeliciteerd met deze mijlpaal! Wanneer was je eerste investering bij FNC? Mag ik vragen hoeveel projecten er van deze 100 vervroegd zijn afgelost en hoeveel er in default zijn?
quote:
Op dinsdag 27 maart 2018 11:54 schreef bleyenburg het volgende: ik verkoop de huid niet voordat de beer geschoten is. ik wacht nog even een jaartje voordat ik mijn oordeel geef
Ik zie FNC als hoog risico met de beperkte info die je krijgt. Doe alleen kleine bedragen per project. Verder doe ik FNC bewust alleen met mijn zakelijke account zodat ik eventuele verliezen kan verrekenen. Tot nog toe 1 project echt in de problemen de groothandel en een stuk of 10 stotteraars. Die betalen af en toe te laat of een of twee maanden niet maar komen tot nog toe wel weer "bij". Het kan dus zo maar de verkeerde kant op gaan!
Ik draai bij FNC zo'n 2.5 jaar mee. 5 projecten niet opgestart waarvan 2 omdat ik me terug heb getrokken daar ik voor ik betaald had narigheid ontdekte. 3 gingen van FNC uit niet door doordat de leningnemer zich in een zeer laat stadium(nadat ik al betaald had) terug trok. 6 projecten klaar waar van 3 door vervroegde aflossing.
Wat rating betreft volgen mijn projecten de wiskundige normale verdeling, dus met het accent op c projecten. Dat kan je mooi zien in het staafdiagram onderaan op je dashboard pagina..
Wat de tijdsduur van de projecten ligt het accent op de kortere projecten dus van 1,2 en 3 jaar. Met als uitschieters een paar van 4 en 5 jaar.
[ Bericht 1% gewijzigd door NaRegenDeZon op 27-03-2018 12:33:33 ]
Stel je hebt als leninggever een tweede hypotheek. De leningnemer voldoet aan zijn verplichtingen jegens de leninggever met eerste hypotheek maar niet aan de verplichtingen jegens leningnemer met tweede hypotheek. Mag je dan overgaan tot executie of heb je toestemming nodig van de eerste hypotheekhouder?
Kan iemand hier wat zinnigs over zeggen?
Ik weet vrijwel zeker dat de 2e hypotheekhouder volledig afhankelijk van de 1e hypotheekhouder. Ik weet ook dat er banken zijn die alleen een 2e hypotheek verstrekken als ze zelf ook de 1e hypotheekhouder zijn. Het maakt ook echt verschil als je investeert in een crowdfundigproject met een 2e hypotheek als de 1e hypotheek (op hetzelfde onderpand) verstrekt is door hetzelfde crowdfundingplatform,
Stel je hebt als leninggever een tweede hypotheek. De leningnemer voldoet aan zijn verplichtingen jegens de leninggever met eerste hypotheek maar niet aan de verplichtingen jegens leningnemer met tweede hypotheek. Mag je dan overgaan tot executie of heb je toestemming nodig van de eerste hypotheekhouder?
Kan iemand hier wat zinnigs over zeggen?
Ik vond dit antwoord:
quote:
De rangorde van hypotheken wil zeggen dat de houder van de eerste hypotheek het eerste recht van parate executie heeft. De tweede hypotheekhouder moet dus in geval van wanbetaling toestemming vragen aan de eerste hypotheekhouder of de geldnemer aan te spreken is voor de wanbetaling
Peter is al drie dagen stil op twitter. Zeker aan het verhuizen. Of in z'n RangeRover vastgehouden door wat hij noemt de kleinkinderen van Stalin. Hij heeft vat geen tijd om hier te posten.
bij mij evenmin. De eerste termijn van het duikcentrum was al aangekondigd door FNC. Zijn ook de termijnen 2 en 3 betaald?
Bij mij is het dashboard ook weer up to date. Even de statistieken tot op heden: Projecten: 75 Sinds: April 2016 Default: 0 (nog wel) trage betalers: ongeveer 7 die regelmatig wat achter liggen, en weer wat inlopen (oa duikcentrum) Afgelost: 1 (met vertraging, de kurkenman) Vervroegd afgelost: 6 portefeuille verdeling: vooral C en D projecten, met een aantal E'tjes erbij
Net als andere users zeggen, een vrij hoog risico bij FnC, en nog te vroeg om een oordeel te vellen (bij KoM en GvE ben ik zo'n 1.5 jaar langer bezig). Daarentegen is de netto rente hoger als bij andere platforms, hoe zich dit vertaald in een netto resultaat na aftrek defaults is natuurlijk de grote vraag. Over een jaar weten we meer.
Mijn doel voor dit jaar: uitstaand vermogen in crowdfunding gelijk houden. Dit betekend dus een verschuiving vanuit KoM en GvE naar andere platforms. Net dit weekeinde de eerste op HCN meegepakt voor de spreiding over de platforms, ik wil mijn uitstaande bedrag bij FnC niet te hard laten groeien.
[ Bericht 2% gewijzigd door ETphonehome op 27-03-2018 14:32:55 ]
Peter is al drie dagen stil op twitter. Zeker aan het verhuizen. Of in z'n RangeRover vastgehouden door wat hij noemt de kleinkinderen van Stalin. Hij heeft vat geen tijd om hier te posten.
Of hij is nog steeds bezig de ring van Amsterdam te bereiken.
Op dinsdag 27 maart 2018 14:28 schreef bleyenburg het volgende: @ xzaz: Ik vraag je nogmaals beleefd te stoppen met suggesties over wie ik wel of niet zou zijn.
Doe niet zo zielig man, je bent toch zeker Sinterklaas niet.
Net als andere users zeggen, een vrij hoog risico bij FnC, en nog te vroeg om een oordeel te vellen (bij KoM en GvE ben ik zo'n 1.5 jaar langer bezig). Over een jaar weten we meer.
Mijn doel voor dit jaar: uitstaand vermogen in crowdfunding gelijk houden. Dit betekend dus een verschuiving vanuit KoM en GvE naar andere platforms. Net dit weekeinde de eerste op HCN meegepakt voor de spreiding over de platforms, ik wil mijn uitstaande bedrag bij FnC niet te hard laten groeien.
De cijfer van de FNC UK mag je mi niet zomaar met Nederland vergelijken. Op FNC NL staat voor 2015 een netto rendement van 2,72% en voor 2016 van 3,68%. Dus 2017 moet wel goed zijn om op gemiddeld 5% uit te komen.
Op dinsdag 27 maart 2018 14:33 schreef ML45 het volgende: Zojuist het navolgende bericht van GvE gekregen over twee Vastgoed projecten in Den Haag.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Het was al een twijfelgeval of GvE wel de juiste vergunning had voor dit project (hypotheek particulier deels woonhuis). Het komt GvE denk wel goed uit. Gezien de huidige projecten (5,7% en 6%) denk ik wel dat de rente van 5% voor dit nieuwe project te laag is.
[ Bericht 0% gewijzigd door djh77 op 27-03-2018 14:44:25 ]
Antwoord gekregen inzake eerste hypothecaire inschrijving Cafetaria t Zijwieltje
Antwoord CCF:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Aangepaste pitch:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Voor mij een go nu.
[ Bericht 0% gewijzigd door Frandderouw op 27-03-2018 15:17:01 ]
Het was al een twijfelgeval of GvE wel de juiste vergunning had voor dit project (hypotheek particulier deels woonhuis). Het komt GvE denk wel goed uit. Gezien de huidige projecten (5,7% en 6%) denk ik wel dat de rente van 5% voor dit nieuwe project te laag is.
Ik ben er denk ik wel uit en laat dit Haagse project nu aan mij voorbij gaan. De geboden rente is inderdaad ook nog eens veel te laag zeker in vergelijking met de 2 lopende “Amsterdamse” projecten. Ook de 60K afgegeven borgstelling is natuurlijk veel slechten qua zekerheid dan de 2e hypotheek zou zijn geweest.
Op dinsdag 27 maart 2018 14:53 schreef Horsemen het volgende: Ik ben er denk ik wel uit en laat dit Haagse project nu aan mij voorbij gaan. De geboden rente is inderdaad ook nog eens veel te laag zeker in vergelijking met de 2 lopende “Amsterdamse” projecten. Ook de 60K afgegeven borgstelling is natuurlijk veel slechten qua zekerheid dan de 2e hypotheek zou zijn geweest.
Of de 60k borgstelling slechter is hangt af van de aard van de borgstelling. Ik heb hierover een vraag gesteld. Wat de rente percentages ben ik het geheel eens. Met name voor het lange annuitaire gedeelte zou dit omhoog kunnen/moeten.
Of de 60k borgstelling slechter is hangt af van de aard van de borgstelling. Ik heb hierover een vraag gesteld. Wat de rente percentages ben ik het geheel eens. Met name voor het lange annuitaire gedeelte zou dit omhoog kunnen/moeten.
Weet je wat het is met die borgstellingen, dat heb ik al veel te vaak fout zien gaan omdat er puntje bij paaltje toch niets (meer) te halen is.
Weet je wat het is met die borgstellingen, dat heb ik al veel te vaak fout zien gaan omdat er puntje bij paaltje toch niets (meer) te halen is.
Correct, daarom heb ik gevraagd hoe die materieel gezekerd is aan de leningen gedurende de looptijd van de leningen en waar de materialiteit uit bestaat.
Als dat goed geregeld is zou het in theorie een betere zekerheid kunnen zijn als een tweede hypotheek op een woning van iemand die over de oren (beter tot de oren, anders had ik hem niet gedaan) in de schulden zit.
Correct, daarom heb ik gevraagd hoe die materieel gezekerd is aan de leningen gedurende de looptijd van de leningen en waar de materialiteit uit bestaat.
En daarnaast is er ook nog steeds het stukje zekerheid door overwaarde op het huis. Er mag dan wel geen hypotheekrecht zijn, wat inhoudt dat er geconcurreerd zal moeten worden met andere schuldeisers, de overwaarde nog steeds geld kan opleveren voor de GvE investeerders.
Maar desondanks vind ik de 5,0% toch nog iets te laag. Misschien komt er nog een procentje bij als de investeerders niet gelijk toehappen.
Correct, daarom heb ik gevraagd hoe die materieel gezekerd is aan de leningen gedurende de looptijd van de leningen en waar de materialiteit uit bestaat.
Als dat goed geregeld is zou het in theorie een betere zekerheid kunnen zijn als een tweede hypotheek op een woning van iemand die over de oren (beter tot de oren, anders had ik hem niet gedaan) in de schulden zit.
Ligt idd aan de borgsteller, als deze "materialiteit" echt goed is, en niet zomaar een overwaarde van 70k oid, dan kan dit idd positief uitpakken mocht het echt mis gaan
Los van mijn eerdere opmerkingen hieromtrent zullen er ook veel investeerders zijn die in het verleden misschien zijn afgehaakt bij GvE door de slechte recovery. Misschien dat ze deze investeerders toch weer over de streep kunnen trekken als ze lezen wat deze leningen en hun zekerheden inhouden. De kans dat je bij deze projecten een groot deel van je geld kwijtraakt is natuurlijk zeer klein. Persoonlijk denk ik dat deze projecten tot de betere behoren van het geen we hier in de afgelopen maanden voorbij hebben zien komen en aan de overige kunnen we nu dus vermoedelijk ook het Haagsche project toevoegen. Ik overweeg mijn investering in de Amsterdamse projecten nog maar wat te verhogen. Wel denk ik dat het rente percentage misschien nog iets omhoog moet (7%?) om hem uiteindelijk vol te krijgen.
[ Bericht 0% gewijzigd door Horsemen op 27-03-2018 15:41:11 ]
Een eerste op de boot en een 2de hypotheek op overwaarde woonhuis. Zou er al onderzocht zijn of Obvion b.v. een tweede hypotheek toestaat?
Ik vind de zekerheden wel weer fantastisch omschreven: er wordt een 1e hypotheek op een schip gevestigd wat een marktwaarde heeft van minstens EUR 175.000,--. Dit terwijl een aantal paragrafen eerder gesteld wordt dat het schip gunstig aangekocht kan worden door enig achterstallig onderhoud. Ik ga geloof ik ook maar schepen opkopen, opknappen en weer doorverkopen als de som van 70K aankoop + 35k onderhoud de uitkomst geeft: marktwaarde: 175k. Desalniettemin overweeg ik dit project toch mee te nemen. Hoort alles bij elkaar toch wel bij de betere voorstellen wat mij betreft.
Ik vind de zekerheden wel weer fantastisch omschreven: er wordt een 1e hypotheek op een schip gevestigd wat een marktwaarde heeft van minstens EUR 175.000,--. Dit terwijl een aantal paragrafen eerder gesteld wordt dat het schip gunstig aangekocht kan worden door enig achterstallig onderhoud. Ik ga geloof ik ook maar schepen opkopen, opknappen en weer doorverkopen als de som van 70K aankoop + 35k onderhoud de uitkomst geeft: marktwaarde: 175k. Desalniettemin overweeg ik dit project toch mee te nemen. Hoort alles bij elkaar toch wel bij de betere voorstellen wat mij betreft.
Ik laat dit bootje aan mij voorbij gaan om de volgende redenen: - Heb al een groot aantal vergelijkbare projecten in mijn portefuille - Ik heb zo mijn twijfels over de taxatiewaarde van het schip - Het tweede hypotheekrecht zal vermoedelijk niet al te veel opleveren
Ik vraag me trouwens ook af waarom Collin en GvE vaak kiezen voor een tweede hypothecaire inschrijving die lager is dan het kredietbedrag. Ik zou zeggen, schrijf een tweede hypotheek van 125k in i.p.v. 50k. De kans is heel klein dat die wijziging iets uit gaat maken, maar als er geen extra kosten aan verbonden zijn zou ik het toch doen.
Ik ga voor de 5 jaars afossingsvrije lening. LTV van 54% geeft voor mij voldoende zekerheid. Woz waarde per 010117 is overigens 441k.
Loopt nog niet echt storm bij de Amsterdamse vastgoed projecten. Vandaag tot nu toe 42k ingeschreven. Ik verhoog mijn inleg in de vijfjaars lening nog wat, LTV van 54% is gewoon hartstikke goed.
Ik heb deze pitch twee keer gelezen............Begrijp nog steeds geen zak van wat er nu gekocht wordt en van wie........................ maar het zal wel aan mij liggen..............
Loopt nog niet echt storm bij de Amsterdamse vastgoed projecten. Vandaag tot nu toe 42k ingeschreven. Ik verhoog mijn inleg in de vijfjaars lening nog wat, LTV van 54% is gewoon hartstikke goed.
Ik houd mijn kruit nog even droog. laat meneer Li eerst maar het zweet in zijn handen voelen en de rente verhogen voordat ik er nog wat extra in stop.
Ik heb deze pitch twee keer gelezen............Begrijp nog steeds geen zak van wat er nu gekocht wordt en van wie........................ maar het zal wel aan mij liggen..............
NRDZ Maar het is toch duidelijk: 'De huidige clubmanager wil samen met de twee belangrijkste partners de structuren (activa, kennis, leden e.d.) overnemen en van daaruit de transitie maken naar een regionaal centrum voor kwalitatief hoogstaande (preventieve) bewegingsactiviteiten en voedingsadvies voor particulieren, maar ook voor medewerkers van bedrijven en instellingen.' Of te wel een sport / fitnessschool. Als ik deze bingo bullsh?? lees haak ik af.
[ Bericht 0% gewijzigd door ML45 op 27-03-2018 19:14:42 ]
Ik heb deze pitch twee keer gelezen............Begrijp nog steeds geen zak van wat er nu gekocht wordt en van wie........................ maar het zal wel aan mij liggen..............
Ook hier weer hinderlijke typefouten met getallen "¤ 105.0000,-" Bij het zijwieltje staat ook nog steeds "¤ 350.00,-"
@ bootje ... naast de welhaast magische waardestijging die hier al gesignaleerd was begrijp ik deze zin ook niet helemaal.
"Tevens is als uitboekingsvoorwaarde gesteld dat Geldvoorelkaar.nl in bezit wordt gesteld van een conveniërend taxatierapport, dat een marktwaarde van minimaal ¤ 175.000,- bevestigd." Oftewel, GvE boekt het geld pas uit er een serieuze taxatie is gedaan dat stelt dat de waarde van nu 175.000 is.
Deze persoon heeft geen cent zo te zien (anders investeert hij zelf wel iets zou ik mogen aannemen), het schip moet nog gerepareerd worden en onduidelijk is wat er tijdens deze reparaties nog tevoorschijn gaat komen (er is altijd wel iets). Er zal nu toch geen partij zijn die zegt dat dit schip 175.000 waard is terwijl deze persoon onderhandelt over een prijs van 105.000 incl. 35.000 reparatie kosten?
Op dinsdag 27 maart 2018 19:11 schreef kopersneek het volgende: @ bootje ... naast de welhaast magische waardestijging die hier al gesignaleerd was begrijp ik deze zin ook niet helemaal.
"Tevens is als uitboekingsvoorwaarde gesteld dat Geldvoorelkaar.nl in bezit wordt gesteld van een conveniërend taxatierapport, dat een marktwaarde van minimaal ¤ 175.000,- bevestigd." Oftewel, GvE boekt het geld pas uit er een serieuze taxatie is gedaan dat stelt dat de waarde van nu 175.000 is.
Deze persoon heeft geen cent zo te zien (anders investeert hij zelf wel iets zou ik mogen aannemen), het schip moet nog gerepareerd worden en onduidelijk is wat er tijdens deze reparaties nog tevoorschijn gaat komen (er is altijd wel iets). Er zal nu toch geen partij zijn die zegt dat dit schip 175.000 waard is terwijl deze persoon onderhandelt over een prijs van 105.000 incl. 35.000 reparatie kosten?
Wordt bij huizen ook gedaan. Taxateur geeft dan de waarde na verbouwing. Lijkt me dat dit bij schepen ook kan. Ik heb vaker het idee gehad dat taxateurs de waarde schrijven obv de wens van de opdrachtgever.
En daarnaast is er ook nog steeds het stukje zekerheid door overwaarde op het huis. Er mag dan wel geen hypotheekrecht zijn, wat inhoudt dat er geconcurreerd zal moeten worden met andere schuldeisers, de overwaarde nog steeds geld kan opleveren voor de GvE investeerders.
Maar desondanks vind ik de 5,0% toch nog iets te laag. Misschien komt er nog een procentje bij als de investeerders niet gelijk toehappen.
Ik kan me ook niet voorstellen dat investeerders direct massaal toehappen. Als 'beleggingspanden Amsterdam' al langzaam gaat, moet dit toch al helemaal langzaam gaan en eigenlijk gewoon helemaal niet volkomen. Maar goed, ik zit wel vaker verbaasd naar het investeringsgedrag van anderen te kijken, dus je weet maar nooit.
krap gefinancierd, vergeleken met vergelijkbare proposities van Greencrowd, denk ik?!
wat bedoel je precies? heb je voorbeelden? voor duurzaaminvesteren.nl is 5% of 5,5% voor 2 jaar gebruikelijk bij dit soort projecten, maar heb je iets vergelijkbaars bij greencrowd?
Auteur van de boeken "Van Rotterdam naar het Witte Huis" (Obama) en "Project Homerus" (DSB)
Ik vind t vooral frappant dat ze dachten dat het niet nodig was om het oversluiten te melden aan gve terwijl het gaat om het pand wat onderpand was voor de lening. Vervolgens ook het niet melden van de 2e hypo aan de nieuwe 1e hypotheekhouders vind ik apart.
Door deze 'verzwijgingen' die zij niet nodig achtten te vermelden, zal ik niet meer investeren in de nieuwe leningen
Wordt bij huizen ook gedaan. Taxateur geeft dan de waarde na verbouwing. Lijkt me dat dit bij schepen ook kan. Ik heb vaker het idee gehad dat taxateurs de waarde schrijven obv de wens van de opdrachtgever.
sommige taxateurs maken zelfs reclame op hun site met het feit dat ze de wens vd opdrachtgever volgen (dan staat er letterlijk dat mensen aan kunnen/moeten geven welk bedrag er uit de taxatie moet komen)
Auteur van de boeken "Van Rotterdam naar het Witte Huis" (Obama) en "Project Homerus" (DSB)
wat bedoel je precies? heb je voorbeelden? voor duurzaaminvesteren.nl is 5% of 5,5% voor 2 jaar gebruikelijk bij dit soort projecten, maar heb je iets vergelijkbaars bij greencrowd?
bij Greencrowd is het 4% (zonder extra kosten), bijvoorbeeld https://greencrowd.nl/project/ndsm-scheepsbouwloods . Daar is de DSCR hoger dan 1,1. Wel is bij duurzaaminvesteren de installatie een onderpand. Bij nader inzien is dit nog niet zo'n slechte propositie.
bij Greencrowd is het 4% (zonder extra kosten), bijvoorbeeld https://greencrowd.nl/project/ndsm-scheepsbouwloods . Daar is de DSCR hoger dan 1,1. Wel is bij duurzaaminvesteren de installatie een onderpand. Bij nader inzien is dit nog niet zo'n slechte propositie.
Dat voorbeeld bij GC is iets wat nog gedaan moet worden (zonnepanelen leggen), bij DZI betreft het veelal bestaande installaties/portefeuilles
Auteur van de boeken "Van Rotterdam naar het Witte Huis" (Obama) en "Project Homerus" (DSB)
Dat voorbeeld bij GC is iets wat nog gedaan moet worden (zonnepanelen leggen), bij DZI betreft het veelal bestaande installaties/portefeuilles
In dit voorbeeld is het bijna gelegd: "De aanleg is reeds begonnen en de oplevering is gepland in maart 2018". DZI doet vooral particulier, terwijl via GC bedrijfspanden bedekt worden met PV's.
Op dinsdag 27 maart 2018 19:11 schreef kopersneek het volgende: "Tevens is als uitboekingsvoorwaarde gesteld dat Geldvoorelkaar.nl in bezit wordt gesteld van een conveniërend taxatierapport, dat een marktwaarde van minimaal ¤ 175.000,- bevestigd." Oftewel, GvE boekt het geld pas uit er een serieuze taxatie is gedaan dat stelt dat de waarde van nu 175.000 is.
Eigenlijk is het ook te zot voor woorden en de omgedraaide wereld. Een taxatie verslag moet natuurlijk in de regel vooraf bij GvE of welk ander platform beschikbaar zijn zodat dit bij de beoordeling door het platform of investeerders gebruikt kan worden. Nu is het dus een vereiste geworden dat een geldnemer voor een (buitensporig-) hoge taxatiewaarde moet zorgen anders krijgt hij alsnog zijn geld niet . Dit is niet anders dan een perverse prikkel om er alles aan te doen om dit te bereiken met alle gevolgen van dien
Eigenlijk is het ook te zot voor woorden en de omgedraaide wereld. Een taxatie verslag moet natuurlijk in de regel vooraf bij GvE of welk ander platform beschikbaar zijn zodat dit bij de beoordeling door het platform of investeerders gebruikt kan worden. Nu is het dus een vereiste geworden dat een geldnemer voor een (buitensporig-) hoge taxatiewaarde moet zorgen anders krijgt hij alsnog zijn geld niet . Dit is niet anders dan een perverse prikkel om er alles aan te doen om dit te bereiken met alle gevolgen van dien
Slaat de paniek bij GvE toe? Goede projecten zoals die in Amsterdam( of zien we wat over het hoofd?) lopen niet vol, de pitch van dit bootje staat vol rode stoplichten, het tempo van de projecten bij GvE ligt er geheel uit, het project in Den Haag verdient ook niet de schoonheidsprijs, de administratieve verwerking van de projecten duurt weken. De nieuwe klankbordgroep leden hebben wat te bespreken. Overigens is mijn rendement bij GvE prima en blijf ik gericht investeren
Ik sta er echt van te kijken hoe lang dit duurt inderdaad...
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Ik vraag mij af of de leningnemer ook zo lang moet wachten tot hij/zei het geld overgeschreven krijgt van GvE?
Ik sta er echt van te kijken hoe lang dit duurt inderdaad...
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Ik vraag mij af of de leningnemer ook zo lang moet wachten tot hij/zei het geld overgeschreven krijgt van GvE?
Ja, want in geval van een hypotheek zal de uitbetaling via de notaris lopen. GvE zal het in ieder geval niet voor het rente voordeel doen (met de huidige dramatische bank-rente).
Eigenlijk is het ook te zot voor woorden en de omgedraaide wereld. Een taxatie verslag moet natuurlijk in de regel vooraf bij GvE of welk ander platform beschikbaar zijn zodat dit bij de beoordeling door het platform of investeerders gebruikt kan worden. Nu is het dus een vereiste geworden dat een geldnemer voor een (buitensporig-) hoge taxatiewaarde moet zorgen anders krijgt hij alsnog zijn geld niet . Dit is niet anders dan een perverse prikkel om er alles aan te doen om dit te bereiken met alle gevolgen van dien
Bij nader inzien haak ik af voor het schip: 1. de onverklaarbare waardesprong waar ik gisteren al over schreef 2. een schipper die al een aantal jaren op zoek is naar een goed schip om zelfstandig ondernemer te worden, en dan een eigen inbreng van exact 0 kan laten zien. 3. HA van morele waarde, terwijl er op zijn woning ook exact 0 afgelost is.
Ja, want in geval van een hypotheek zal de uitbetaling via de notaris lopen. GvE zal het in ieder geval niet voor het rente voordeel doen (met de huidige dramatische bank-rente).
Hoeft bij een (2e) hypotheek niet per se. KoM heeft weleens een paar weken een 2e hypotheek gevestigd na uitboeking van de gelden,maar ik verwacht inderdaad wel dat GvE dit netjes via de notaris laat lopen.
Op dinsdag 27 maart 2018 22:15 schreef ML45 het volgende: [..] Slaat de paniek bij GvE toe? Goede projecten zoals die in Amsterdam( of zien we wat over het hoofd?) lopen niet vol,...
Maar bij de lening van 6% voor 5 jaar aflossingsvrij betaal je wel 2% aan 'succes fee'. En of het zo'n succes wordt, weet je pas na die 5 jaar. Dat is 5 jaar onzekerheid over de volledige inzet voor 4%.
Maar bij de lening van 6% voor 5 jaar aflossingsvrij betaal je wel 2% aan 'succes fee'. En of het zo'n succes wordt, weet je pas na die 5 jaar. Dat is 5 jaar onzekerheid over de volledige inzet voor 4%.
Dit klopt natuurlijk niet. De succes fee is 1x 2% en niet jaarlijks. Nu is het voor de helft bij de start maar over de gehele lening is dit gemiddeld 0.4% per jaar, dus een gemiddelde jaarlijkse 5.6% rente en geen 4%
Eigenlijk is het ook te zot voor woorden en de omgedraaide wereld. Een taxatie verslag moet natuurlijk in de regel vooraf bij GvE of welk ander platform beschikbaar zijn zodat dit bij de beoordeling door het platform of investeerders gebruikt kan worden. Nu is het dus een vereiste geworden dat een geldnemer voor een (buitensporig-) hoge taxatiewaarde moet zorgen anders krijgt hij alsnog zijn geld niet . Dit is niet anders dan een perverse prikkel om er alles aan te doen om dit te bereiken met alle gevolgen van dien
Helemaal juist.
De kerel heeft zelfs geen geld om een taxateur in te schakelen dus moet met lening ook diens nota voldoen🤔
Loopt nog niet echt storm bij de Amsterdamse vastgoed projecten. Vandaag tot nu toe 42k ingeschreven. Ik verhoog mijn inleg in de vijfjaars lening nog wat, LTV van 54% is gewoon hartstikke goed.
Iemand is vandaag met een goed humeur opgestaan en heeft 65k in de vijfjaarslening gestort.
Op woensdag 28 maart 2018 08:11 schreef jsuijker het volgende: [..] Dit klopt natuurlijk niet. De succes fee is 1x 2% en niet jaarlijks. Nu is het voor de helft bij de start maar over de gehele lening is dit gemiddeld 0.4% per jaar, dus een gemiddelde jaarlijkse 5.6% rente en geen 4%
Sorry, dat is natuurlijk waar. Ik wil binnen een termijn van 5 jaar een huis kopen en doe alleen al om die reden niet mee.
De inner-crowd was met 39 investeerders goed voor een slordige 40k
Zo die is na 3 minuten ook weer in de Tas. De friet kan gebakken worden!
Het vragen stellen terwijl de pitch online staat heeft zo helemaal geen nut. Lijkt me toch beter dat CCF de vragenoptie al open zet als de pitch op de website komt.
[ Bericht 0% gewijzigd door djh77 op 28-03-2018 11:39:16 ]
Het vragen stellen terwijl de pitch online staat heeft zo helemaal geen nut. Lijkt me toch beter dat CCF de vragenoptie al openzet als de pitch op de website komt.
Inderdaad. Daar is die 48 uur toch ook voor: om je te van te voren te verdiepen in het project? Dat is natuurlijk inclusief het stellen van vragen als iets niet duidelijk is.
Peter is al drie dagen stil op twitter. Zeker aan het verhuizen. Of in z'n RangeRover vastgehouden door wat hij noemt de kleinkinderen van Stalin. Hij heeft vat geen tijd om hier te posten.
Probleem was geen wifi in Marokko :
twitter:
peterverhaar twitterde op woensdag 28-03-2018 om 10:58:40 Ik lees hier in Marrakesh dat de @pvda weer beleggers aan het pesten is, we kennen de partij weer door hun onkunde over beleggingsinstrumenten; een huis is net als aandeel een belegging, sukkels reageerretweet
Om 12 uur een hele grote Fietsenbouwer op Knab. Deze gaat weer eens meegepakt worden door mij. Ondernemers hebben zich bewezen. Het maken van duidelijke afspraken over vervroegd aflossen zegt ook al iets.
Knab in samenwerking met Cygnus Finance Support. Volgens mij het hoogste bedrag ooit via KNAB
Op woensdag 28 maart 2018 11:43 schreef Frandderouw het volgende: Om 12 uur een hele grote Fietsenbouwer op Knab. Deze gaat weer eens meegepakt worden door mij. Ondernemers hebben zich bewezen. Het maken van duidelijke afspraken over vervroegd aflossen zegt ook al iets.
Knab in samenwerking met Cygnus Finance Support. Volgens mij het hoogste bedrag ooit via KNAB
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Een B.V. met bijna alleen maar financiele vaste activa en twee andere B.V.'s met 0 vermogen die meetekenen. Geen HA, geen overige zekerheden. 100% een nee
edit: een financiering die flink hoger is dan de omzet vind ik sowieso al een alarmbel
Op woensdag 28 maart 2018 11:43 schreef Frandderouw het volgende: Knab in samenwerking met Cygnus Finance Support. Volgens mij het hoogste bedrag ooit via KNAB Leenbedrag: ¤ 550.000
Klopt. Dit is de grootste. Knab heeft wel al meerdere projecten van 500k gefund. Zou dus moeten lukken als de investeerders voldoende vertrouwen hebben.
Een B.V. met bijna alleen maar financiele vaste activa en twee andere B.V.'s met 0 vermogen die meetekenen. Geen HA, geen overige zekerheden. 100% een nee
edit: een financiering die flink hoger is dan de omzet vind ik sowieso al een alarmbel
Het feit dat de ondernemers 6 miljoen aan vermogen hebben opgebouwd zegt toch veel meer? Daar zal vast iets op af te dingen zijn, maar ze kunnen wel iets. Het zijn geen gelukszoekers.
Het feit dat de ondernemers 6 miljoen aan vermogen hebben opgebouwd zegt toch veel meer? Daar zal vast iets op af te dingen zijn, maar ze kunnen wel iets. Het zijn geen gelukszoekers.
Bij mij ook, en 1 van de kaasboer. Jammer dat het mooie overzicht die betalingen nou weer niet laat zien, en dus ook niet wat rente en wat aflossing is.
Dat heb je goed gezien. En ook de dashboards van investeerders zijn helemaal bijgewerkt. Daarmee zijn alle afgepraken gerealiseerd.
De investeerders hebben wat extra gekregen omdat we december als hele maand hebben verrekend en niet als gebroken maand.
Op dit moment zijn we lekker druk bezig met een aantal interessante aanvragen. Op ons platform zijn even geen nieuwe projecten gepubliceerd omdat wij alleen projecten willen aanbieden, waarvan de kwaliteit in onze ogen op voldoende hoog niveau is.
Er vallen dus ook regelmatig projecten af in de aanvraagperiode. Het verloop hiervan kunnen jullie zien in de maandrapportage, die via de website onder statistieken zichtbaar is.
Op woensdag 28 maart 2018 13:21 schreef djh77 het volgende: Grootse plannen hoor voor WvjG: [ afbeelding ] nu 114k. Normaal zien we de hockeystick prognoses alleen in de pitches van de platformen
Dit is geen prognose djh77 ; dit is een optelling van alle initiatieven, waar wij cotact met hebben en mee aan het werk zijn. Maandelijks werken we dit bij, zodat zichtbaar blijft hoeveel er in de pijplijn zit. Hier zal ongetwijfeld ook weer het een en ander van af vallen. En misschien gebruiken we die hockeystick wel om aanvragen weer terug te slaan...... ;-)
Een prognose is een uitspraak omtrent het vermoedelijk verloop van een gebeurtenis. Het woord prognose is ontleend aan het Griekse prognosis (voorkennis).
Op woensdag 28 maart 2018 14:12 schreef WvjG het volgende: dit is een optelling van alle initiatieven, waar wij cotact met hebben en mee aan het werk zijn.
Een nietszeggende statistiek dus. Wanneer verwachten jullie het volgende 'goede' project te publiceren dan? Nog dit jaar?
Een nietszeggende statistiek dus. Wanneer verwachten jullie het volgende 'goede' project te publiceren dan? Nog dit jaar?
Hoop je nu te horen dat waardevoorjegeld voortaan elke dag/week/maand een goed project gaat publiceren? Ik denk dat een platform daarvoor ook afhankelijk is van de aanvragen die binnenkomen. Wat mij betreft is het niet per se een pluspunt als een platform elke dag een nieuw project heeft. Bijv. HCN publiceert vrij onregelmatig, maar kennelijk is dat omdat zij ook op onregelmatige basis projecten aangeboden krijgen / goed genoeg bevinden voor hun platform. Prima, ik heb liever kwaliteit ipv kwantiteit en voorspelbaarheid.
Ik zit in no.1, mijn laatste project bij Kapitaal op Maat. Dus uit interesse heb ik toch deze pitch maar even gelezen. En kom hiermee gelijk aan reden no. -weet-ik-hoeveel- om niet meer bij KoM te investeren. Zoals altijd moet je weer goed opletten op wat er niet staat:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
[ Bericht 3% gewijzigd door ETphonehome op 28-03-2018 15:05:09 ]
Op woensdag 28 maart 2018 14:40 schreef escortmk2 het volgende: Hoop je nu te horen dat waardevoorjegeld voortaan elke dag/week/maand een goed project gaat publiceren? Ik denk dat een platform daarvoor ook afhankelijk is van de aanvragen die binnenkomen. Wat mij betreft is het niet per se een pluspunt als een platform elke dag een nieuw project heeft. Bijv. HCN publiceert vrij onregelmatig, maar kennelijk is dat omdat zij ook op onregelmatige basis projecten aangeboden krijgen / goed genoeg bevinden voor hun platform. Prima, ik heb liever kwaliteit ipv kwantiteit en voorspelbaarheid.
Eens maar als het platform wilt blijven bestaan zal er denk ik meer 'goede' projecten gepubliceerd dienen te worden.
Het klinkt voor mij een beetje als 'blablabla', eerst die poll over de beste tijd voor investeren en nu weer dit mooie verhaal.
Ik zit in no.1, mijn laatste project bij Kapitaal op Maat. Dus uit interesse heb ik toch deze pitch maar even gelezen. En kom hiermee gelijk aan reden no. -weet-ik-hoeveel- om niet meer bij KoM te investeren. Zoals altijd moet je weer goed opletten op wat er niet staat:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Ik zou maar niet te veel drukte maken.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Datavraagstukken op IVM: https://www.investormatch(...)tches/432-data-club/ Net geen C score: Matig perspectief, hoog risico Dit komt door een (zachte) 10-score op: Hoe presteert het bedrijf ten opzichte van de branche? Goed = 10, Voldoende = 7, Matig=5, slecht =2
[ Bericht 16% gewijzigd door djh77 op 28-03-2018 15:07:32 ]
Op woensdag 28 maart 2018 15:00 schreef ETphonehome het volgende: Je heb gelijk, daarom ga ik inderdaad ook geen opmerking in de V&A maken: weloverwogen eigen belang.
Snap ik, maar dit is voor mij nog een rede om nooit meer bij KOM te investeren. Dit is bewust info achterhouden. Als investeerder moet ik een goede inschatting kunnen maken van de risico's. Op het moment dat je als CF-platform een tweede lening voor hetzelfde bedrijf aanbiedt, zul je volledige informatie moeten verstrekken. Ben benieuwd wat een klacht bij het KiFid oplevert als de tweede lening default raakt en deze info is achtergehouden.
Overigens staan de liquiditeitsproblemen er wel verstopt in:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Denk er nog even over na wat ik hier nu verder mee ga doen. Wil de investeerders in project 1 niet schaden....echter transparantie is van groot belang voor crowdfunders in het algemeen.
[ Bericht 9% gewijzigd door Frandderouw op 28-03-2018 15:26:25 ]
Echt te triest voor woorden dat ze nog steeds proberen investeerders zo om de tuin te leiden. Melden bij Kifid en AFM zou ik zeggen. Of KOM daar mee dreigen. Eens zien of ze dan nog steeds dat soort misleidende teksten plaatsen.
Auteur van de boeken "Van Rotterdam naar het Witte Huis" (Obama) en "Project Homerus" (DSB)
Noemen ze het zelf ook een prognose? Ik zie staan: 'in voorbereiding'. Dat is iets anders dan een prognose.
Wel ben ik het met je eens dat het suggereert dat er heel veel aan zit te komen, terwijl daar tot nu toe bitter weinig van door is gekomen aan (goede) projecten.
Op die manier zou ik ook kunnen zeggen dat ik 'in voorbereiding' ben om een huis van EUR 2 mio te kopen, door op Funda naar een paar foto's te kijken.
Ik denk dat het aan WvjG is om aan te tonen dat ze waar voor hun praatjes zijn.
Wat nieuws over vastgoedproject all4funding (project staat nog open):
“
Village des Cigales: nu rente vanaf inleg Het crowdfundingproject Village des Cigales zit inmiddels over 50% en er zitten nog grote investeerders die hun afweging aan het maken zijn. Omdat de inschrijving
In top 5 van Zoover Villages des Cigales is een populair en goed lopend vakantiepark. Veel vakantiegangers keren terug naar dit park. Het gemiddelde cijfer dat bezoekers geven op Zoover is dan ook hoog: 9,1. Dit park zit bij Zoover in de top 5 van de Franse vakantieparken.
Eerste twee vakantiewoningen verkocht Met de verkoop van de vakantiehuizen is al volop gestart. Ondanks de winter is er veel belangstelling voor de vakantiehuizen van Village des Cigales. Deze week worden de handtekeningen gezet voor de verkoop van de eerste twee huizen. Van de verkoopopbrengst worden de rente en de aflossingen van de crowdfundinglening betaald.”
Eerder is een verkeerde nieuwsbrief verzonden. Nu het juiste bericht. Onze excuses voor het ongemak! Village des Cigales: rente vanaf moment van inleg Het crowdfundingproject Village des Cigales zit inmiddels ruim over de 50%. We zijn nog in gesprek met een aantal grote investeerders die momenteel hun afweging aan het maken zijn.
Omdat er nog genoeg inschrijvingstijd is, zien we dat investeerders wachten, waardoor de inschrijving nu stokt. We hebben daarom met France Comfort afgesproken om een rentevergoeding te geven vanaf het moment dat u stort tot aan het moment dat de lening ingaat. Investeerders die tot 10.000 euro hebben ingelegd ontvangen 1% rente op jaarbasis en investeerders die 10.000 euro of meer hebben ingelegd ontvangen 2% rente op jaarbasis. Dit geldt ook met terugwerkende kracht voor investeerders die al hebben gestort. Zij mogen uiteraard ook altijd bijstorten.
We hebben alle vertrouwen in dat het project vol komt, dus de rente krijgt u ook in het geval het project onverhoopt niet vol komt. Afbeelding Rente 8% per jaar, annuïteitenlening We hebben wat vragen gekregen omtrent de rente van het project als de lening eenmaal loopt. In de tekst op de website is dat inderdaad niet helemaal helder verwoord. Het gaat om 8% rente per jaar en de looptijd van het project is 1,5 jaar.
De lening die u verstrekt is een annuïteitenlening. Dat wil zeggen dat u vanaf de eerste maand ook al wordt afgelost. Over het afgeloste gedeelte ontvangt u dan geen rente meer. Het voordeel is dat uw risico daalt vanaf de eerste maand. Betere hypothecaire dekking Als dekking op de crowdfundinglening wordt er op drie vakantiehuizen hypotheek gevestigd ten gunste van de crowdfunders. Twee van het type Cigale en één van het type Papillon. Omdat de parkeigenaren nog niet helemaal zeker weten wat ze met de huisjes type Papillon gaan doen, is besloten om dit huisje te vervangen met een huisje type Grillon. Die is hoger in waarde, waardoor er een nog betere dekking ontstaat voor de crowdfundinglening. In het plaatje hieronder ziet u de plattegrond van het park en welke huisjes aan All4Funding zijn toegewezen voor hypothecaire zekerheid.
Chantal, wat is de reden dat je na 3 dagen de rente heb verhoogd?
Oeps, ik had niet door dat er een nieuw topic was geopend!
De verhoging van de rente is op aanraden gedaan van Horeca Crowdfunding. Het is niet uit nood maar ik wil graag van start en de fles champagne open kunnen trekken.
De vraag was ook gesteld per mail, hierbij het antwoord:
Op basis van feedback van enkele investeerders is aangegeven dat ze een hogere rente meer in lijn vinden liggen van de aard en kenmerken van het project. Dit is dan meestal gebaseerd op referentieprojecten op ons platform.
Uiteraard is het altijd belangrijk dat er een bepaalde vorm van snelheid in een project zit, omdat een ondernemer zich gedegen dient voor te bereiden op de aanvang van de exploitatie. Een goede ondernemer houdt rekening met een projectplanning, zodat na de financiering er geen tijd verloren gaat aan levertijden e.d. In de horeca zijn er ook veelal lange levertijden voor apparatuur e.d. Ook is het wenselijk om in een bepaalde periode te kunnen aanvangen. Zo zijn sommige exploitaties deels afhankelijk van een seizoen en/of terrasexploitatie. Koningsdag is ook een prima dag voor de horeca.
Ondernemers krijgen altijd 1 keer de mogelijkheid om een rente te verhogen. Een renteverhoging heeft een zeer beperkte invloed op de geprognosticeerde kasstromen.
-> Ik zit nu op 81.8%, ik mag niet klagen! Hopelijk staan we snel op 100%. En bedankt voor het vertrouwen tot nu toe
Het keurmerk is dus beeindigd, maar het logo staat nog op de site.
Deze jongen rijdt overigens al enkele jaren belachelijk dure auto's.. (Audi R8, Mclaren, Ferrari 438, BMW i8 ed..) Een echte liefhebber zeg maar;) Zal wel uit een erg warm nest komen
Deze jongen rijdt overigens al enkele jaren belachelijk dure auto's.. (Audi R8, Mclaren, Ferrari 438, BMW i8 ed..) Een echte liefhebber zeg maar;) Zal wel uit een erg warm nest komen
Dat klinkt als een aardig onderpand voor de lening.
Deze jongen rijdt overigens al enkele jaren belachelijk dure auto's.. (Audi R8, Mclaren, Ferrari 438, BMW i8 ed..) Een echte liefhebber zeg maar;) Zal wel uit een erg warm nest komen
Die ex aandeelhoudert kan er ook wat van. Dure clubs, auto's en feessies.
[ Bericht 0% gewijzigd door rockenfeller op 28-03-2018 16:42:49 ]
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.een e-mail gekregen van IVM. Transparante communicatie vanuit IVM. Laten we hopen dat de lijst in de OP niet aangevuld hoeft te worden.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.een e-mail gekregen van IVM. Transparante communicatie vanuit IVM. Laten we hopen dat de lijst in de OP niet aangevuld hoeft te worden.
Ik zit hier ook in. Uit de pitch:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Al je dan 1 jaar later je broek niet meer op kan houden dan heeft er iemand niet geheel de waarheid gesproken. Natuurlijk ga ik niet op het voorstel van de ondernemer in om voor 10% finale kwijting te geven en gelukkig brengt IVM dit niet met een positief advies naar de investeerders. Ik zou zeggen lening opzeggen en tot inning over gaan en indien nodig HA aanspreken. De heer in kwestie heeft bij volle verstand getekend voor HA. uit de pitch:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Dan moet hij ook nog maar een beetje doorzetten om zijn aangegane verplichtingen na te komen. Dat doe je niet door op een half a viertje te vertellen dat het niet meer lukt en max 10% van uitstaande schuld kan betalen.
[ Bericht 0% gewijzigd door NaRegenDeZon op 28-03-2018 18:41:06 ]
First signs of spring are finally in the air, and we are looking back at what has been achieved so far. While up-to-date platform key figures are available below, you are welcome to explore the financial report for the year of 2017 of VIA SMS Group, the parent company of VIAINVEST.
We are also happy to inform you that we are working on several major platform updates, including VIAINVEST mobile app, so stay tuned!
Our key figures - to date 277 692 number of loans funded ¤ 48 521 856 total value of loans funded 32 number of countries VIAINVEST investors come from 4 countries of loan origin 2832 average number of transactions per day 4205 average deposit per investor
Graag zou ik jullie input willen. Ik voer momenteel een onderzoek uit wat gaat over de positionering van verschillende beleggingsplatformen en beleggingsmarkten. De verschillende platformen/markten zijn:
- Nederlandse crowdfundingsplatformen - Captin haar handelsplatform - Amsterdam Small Cap Index (AScX) van Euronext/Amsterdamse beurs.
Hebben jullie op één van deze markten belegd? Dan vraag ik jullie om deze vragenlijst in te vullen.
Vertel mij wat jullie belangrijk vinden aan de verschillende platformen en markten!
Het invullen van de vragenlijst neemt ongeveer 10 minuten in beslag. Jullie kunnen mij hier enorm mee helpen.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Van dit soort dingen word ik weer moe van. Wil je investeren krijg je weer gezever al zeker 10 - 15 % van mijn toegezegde GvE projecten wat voortijdig door wat voor reden dan ook is voortijdig teruggetrokken, in sommige gevallen wel weer opnieuw d'r opgekomen, maar onder andere voorwaarden..
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.bij KOM
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Zucht ... Wat moet ik hier nou weer van denken?
Ook hier een update bij KOM. Het platform waar ik de minste investeringen heb, maar de meeste (kans op) defaults. Volgens mij hebben zij nu echt een heel slecht trackrecord.
Ondanks de transparantie en de bereidheid van de ondernemers, blijft een default natuurlijk balen. Nog niet op de helft van de aflostermijnen.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Op donderdag 29 maart 2018 11:41 schreef Gijsbertus het volgende: Ook hier een update bij KOM. Het platform waar ik de minste investeringen heb, maar de meeste (kans op) defaults. Volgens mij hebben zij nu echt een heel slecht trackrecord.
Ondanks de transparantie en de bereidheid van de ondernemers, blijft een default natuurlijk balen. Nog niet op de helft van de aflostermijnen.
Dit voelt een beetje aan als een gevalletje 'paulianeus handelen'. Zeker omdat er nog andere schuldeisers in het spel mee doen.
Op donderdag 29 maart 2018 11:41 schreef Gijsbertus het volgende: Ook hier een update bij KOM. Het platform waar ik de minste investeringen heb, maar de meeste (kans op) defaults. Volgens mij hebben zij nu echt een heel slecht trackrecord.
Ondanks de transparantie en de bereidheid van de ondernemers, blijft een default natuurlijk balen. Nog niet op de helft van de aflostermijnen.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Ben benieuwd of de pandrechten geregistreerd zijn. Heeft de bank geen eerste pandrecht bedongen?
Op donderdag 29 maart 2018 11:41 schreef Gijsbertus het volgende: Ook hier een update bij KOM. Het platform waar ik de minste investeringen heb, maar de meeste (kans op) defaults. Volgens mij hebben zij nu echt een heel slecht trackrecord.
Ondanks de transparantie en de bereidheid van de ondernemers, blijft een default natuurlijk balen. Nog niet op de helft van de aflostermijnen.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Ben benieuwd of de pandrechten geregistreerd zijn. Heeft de bank geen eerste pandrecht bedongen?
Ja zijn geregistreerd:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Zou KoM niet sterker staan dan de bank en CAN? Waarom dan zelfde voorstel als de bank accepteren? Het zijn 2 hoog opgeleide mensen die de restschuld ook wel weer bij elkaar zou kunnen verdienen op een relatief korte termijn.
[ Bericht 4% gewijzigd door djh77 op 29-03-2018 12:03:05 ]
Nope, de handelsgoederen en verpakkingsmaterialen zoals aanwezig op 3-9-2016 zijn geregistreerd. Je kan geen goederen registreren die nog niet aanwezig zijn. Daarom moet je ook wekelijks opnieuw aangeven dat je de huidige voorraad wil registreren. En waar deze voorraad uit bestaat.
KOM weet dit want dit heb ik ze jaren geleden al gemeld toen ze zijn begonnen met 'voorraad registreren'.
In dit geval worden er dus vlak voor het faillisement goederen verkocht om KOM te betalen die niet correct door KOM zijn verpand. KOM wordt hierbij voorgetrokken op andere schuldeisers en die zullen hier zeker tegen protesteren.
Nope, de handelsgoederen en verpakkingsmaterialen zoals aanwezig op 3-9-2016 zijn geregistreerd. Je kan geen goederen registreren die nog niet aanwezig zijn. Daarom moet je ook wekelijks opnieuw aangeven dat je de huidige voorraad wil registreren. En waar deze voorraad uit bestaat.
KOM weet dit want dit heb ik ze jaren geleden al gemeld toen ze zijn begonnen met 'voorraad registreren'.
Ze hebben ieder geval hun best gedaan om het te registreren . Daarnaast zijn er nog 2 machines met een oorspronkelijke waarde van 20k die wellicht nog wat opleveren. We wachten het voorstel rustig af.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.bij KOM
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Zucht ... Wat moet ik hier nou weer van denken?
We kunnen KoM van alles en nog wat (terecht) verwijten maar ik ben de mening toegedaan dat, hoe zuur het ook is voor de investeerders in dit project, KoM in deze situatie niet anders kon doen dan deze weg bewandelen.
Op donderdag 29 maart 2018 12:11 schreef Horsemen het volgende: We kunnen KoM van alles en nog wat (terecht) verwijten maar ik ben de mening toegedaan dat, hoe zuur het ook is voor de investeerders in dit project, KoM in deze situatie niet anders kon doen dan deze weg bewandelen.
We hadden wel kunnen besluiten om met z'n allen dat schip te kopen en zelf te verpatsen. Of er een leuke fok! partyboot van te maken,
Waarom zetten ze de fundingtermijn op 60 dagen als de termijn in werkelijkheid maar 5 dagen is??
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Ik baal hier echt wel van, klauwen tijd kost het allemaal en vermoedelijk nog voor niks. Ik verhoog op deze manier mijn investering in ieder geval zeker niet.
Onbegrijpelijk dat zo'n risicovol project tegen 7,0% rente binnen twee uur 750k op haalt, terwijl het Amsterdamse vastgoed project met zeer goede zekerheden in 5 dagen maar 300k ophaalt.
Dit toont voor mij heel duidelijk aan dat GvE echt iets moet doen om investeerders terug te winnen. Een eerste goede stap daarin zou al zijn om duidelijke pitches te schrijven, een nieuwe website met completere informatie te ontwikkelen, en een betere afhandelingen van defaults te realiseren.
Daarnaast verwacht ik dat op termijn ook heel wat investeerders bij Collin gaan weg lopen, want de kwaliteit van de projecten is bij Collin ook niet om over naar huis te schrijven.
Eens, maar we kunnen KoM niet verwijten dat niemand zijn knip getrokken heeft. Misschien iets om een volgende keer te overwegen.
Nee dat klopt. Ik heb eens een documentaire geweest van een deurwaarder. Daar ging een boot met een waarde van enkele tonnen we voor een paar duizend euro.
Blijkbaar is een hypotheek op een schip toch iets minder zeker dan een hypotheek op een boot. Maar dat kan KOM inderdaad niet helpen. Die conclusie had je als investeerder moeten trekken.
Onbegrijpelijk dat zo'n risicovol project tegen 7,0% rente binnen twee uur 750k op haalt, terwijl het Amsterdamse vastgoed project met zeer goede zekerheden in 5 dagen maar 300k ophaalt.
Dit toont voor mij heel duidelijk aan dat GvE echt iets moet doen om investeerders terug te winnen. Een eerste goede stap daarin zou al zijn om duidelijke pitches te schrijven, een nieuwe website met completere informatie te ontwikkelen, en een betere afhandelingen van defaults te realiseren.
Daarnaast verwacht ik dat op termijn ook heel wat investeerders bij Collin gaan weg lopen, want de kwaliteit van de projecten is bij Collin ook niet om over naar huis te schrijven.
Eens en daar mogen ze wel haast mee maken! Ik verwacht op korte termijn ook wel de nodige problemen bij Collin projecten. De tijd zal het leren...
Onbegrijpelijk dat zo'n risicovol project tegen 7,0% rente binnen twee uur 750k op haalt......
Met alle borgstellingen in dit project is dat misschien niet zo vreemd. Ik heb ook getwijfeld maar uiteindelijk afgehaakt. Ik denk dat er nog heel veel aanvullende financiering nodig zal zijn. Zulke omzetstijging als zij verwachten maakt dat onvermijdelijk.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Zou KoM niet sterker staan dan de bank en CAN? Waarom dan zelfde voorstel als de bank accepteren? Het zijn 2 hoog opgeleide mensen die de restschuld ook wel weer bij elkaar zou kunnen verdienen op een relatief korte termijn.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Zou KoM niet sterker staan dan de bank en CAN? Waarom dan zelfde voorstel als de bank accepteren? Het zijn 2 hoog opgeleide mensen die de restschuld ook wel weer bij elkaar zou kunnen verdienen op een relatief korte termijn.
Zojuist even mijn balans opgemaakt voor mijn p2p-investeringen in oost-europa.
Mintos en Twino doen het nog prima, al heb ik al redelijk wat geld weer teruggehaald zodat ik binnenkort alleen nog maar mijn "winst" uit heb staan op die platformen.
Bondora is echt heel treurig. Meer dan de helft van de lening is al 60 dagen overdue, zo'n 30% betaalt op tijd, en de rest is minder dan 60 dagen overdue. Misschien zal ik mede door de idiote rentetarieven de schade beperkt kunnen houden, maar ik vrees dat ik er onder de streep geen zwarte cijfers uitkomen (Op dit moment voorspelt Bondora nog een rendement van 6%, waar dat eerst 20% was).
""Er wordt een derde hypothecaire inschrijving ter hoogte van ¤ 825.000,- op het bedrijfsmatig onroerend goed aan de Tramweg 5a te Oude Tonge verkregen ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund. Het pand is voorbelast met twee hypothecaire inschrijvingen door de Rabobank voor in totaal ¤ 300.000,- en de openstaande schuld is op dit moment maximaal ¤ 295.000,-. Het onroerend goed kent op basis van een taxatierapport een onderhandse verkoopwaarde van ¤ 1.700.000,-."
Herfinancier die 3 ton dan ook om een eerste hypotheekinschrijving te krijgen....
Precies, en het is voor mij ook een teken aan de wand dat de Rabobank of de ING dit niet aan durft. Het argument van dat een bank niet geïnteresseerd is in kleine kredieten, gaat bij deze omvang niet meer op lijkt mij. Daarnaast had ik liever gezien dat er meer afgelost zou worden gedurende de looptijd, want nu is de slotsom wel erg hoog.
Aan de andere kant heeft elk project wel wat minpunten, en daarom zal ik deze nog even in mijn overwegingen meenemen.
Volgens mij had KOM laatst nog een party bootje voor ze te koop!🤔 Geheel eens met de opmerking aangaande Rabo hypotheek. Ik doe nu niet mee. Anders had ik vermoedelijk wel mijn duit in de zak gedaan.
Precies, en het is voor mij ook een teken aan de wand dat de Rabobank of de ING dit niet aan durft. Het argument van dat een bank niet geïnteresseerd is in kleine kredieten, gaat bij deze omvang niet meer op lijkt mij. Daarnaast had ik liever gezien dat er meer afgelost zou worden gedurende de looptijd, want nu is de slotsom wel erg hoog.
Aan de andere kant heeft elk project wel wat minpunten, en daarom zal ik deze nog even in mijn overwegingen meenemen.
De ING Bank verstrekt nu een financiering van ¤ 2 miljoen tegen scherpe condities voor de aankoop van het schip.
Maar dus niet het gehele bedrag.. Waarom niet? Hypotheek op de boot gaat dus naar ING. Mocht (onder) pand in de brand vliegen, wat is dan precies het verzekerde bedrag?
Welk deel van de lening wordt nu voor de boot gebruikt en welk niet en wat wordt hier mee gefinancierd?
De Ameland ligt precies voor mijn huis en ligt erg vaak te liggen.... Is de markt voor parties echt zo goed?
De ING Bank verstrekt nu een financiering van ¤ 2 miljoen tegen scherpe condities voor de aankoop van het schip.
Maar dus niet het gehele bedrag.. Waarom niet? Hypotheek op de boot gaat dus naar ING. Mocht (onder) pand in de brand vliegen, wat is dan precies het verzekerde bedrag?
Welk deel van de lening wordt nu voor de boot gebruikt en welk niet en wat wordt hier mee gefinancierd?
De Ameland ligt precies voor mijn huis en ligt erg vaak te liggen.... Is de markt voor parties echt zo goed?
Ik vaar nog even wat rondjes bij deze
Ik zet mijn KOM partyschip trauma opzij (met moeite) en denk dat ik toch mee gaan doen. De LTV is 66% na herfinanciering en het schijnt een courant pand te zijn aldus de taxateur. Voorts lijkt het me een uiterst serieuze ondernemer.
U hebt een investering toegezegd in project 17726 of 17993 | Aankoop beleggingspand Amsterdam. Voor deze projecten geldt een ontbindende voorwaarde voor financiering, die op 30 maart verloopt. Is de financiering op die dag niet rond (dwz. toegezegd), dan zal de koopovereenkomst van de Nieuwe Nieuwstraat 4B ontbonden worden. Er kan derhalve nog tot vrijdag 30 maart 15.00 uur in dit project geïnvesteerd worden.
Uiteraard hopen wij samen met dhr. Li dat de projecten (nu gefund voor respectievelijk 47% en 82%) vóór deze deadline volgeschreven zijn. Wij zullen via onze social media kanalen de projecten deze dagen nog extra aandacht geven. Mochten de projecten onverhoopt niet volgeschreven worden, dan zullen deze teruggetrokken worden. In dat geval zal uw investering gedeactiveerd worden en u zult geen betaalverzoek ontvangen.
De campagne van GvE heeft "maar liefst" 17 nieuwe investeerders (23,5k) overgehaald te investeren. Kansloos dat GvE niet vooraf eerlijk is dat de 450k binnen 5 dagen gefund moest worden. En dan vandaag nog zeggen dat wellicht nog een renteverhoging aan kan komen.
""Er wordt een derde hypothecaire inschrijving ter hoogte van ¤ 825.000,- op het bedrijfsmatig onroerend goed aan de Tramweg 5a te Oude Tonge verkregen ten behoeve van de investeerders van Collin Crowdfund. Het pand is voorbelast met twee hypothecaire inschrijvingen door de Rabobank voor in totaal ¤ 300.000,- en de openstaande schuld is op dit moment maximaal ¤ 295.000,-. Het onroerend goed kent op basis van een taxatierapport een onderhandse verkoopwaarde van ¤ 1.700.000,-."
Herfinancier die 3 ton dan ook om een eerste hypotheekinschrijving te krijgen....
Het renteverschil zou zo maar 4% kunnen zijn en dan wordt het een dure herfinanciering.