Kan best. Wij zitten voor ¤250 netto op een toplocatie in een vrijstraand huis. Kwestie van aanpakken en geen adviezen opvolgen.quote:Op dinsdag 29 juni 2021 13:21 schreef Leandra het volgende:
Dat het punt waarschijnlijk een beetje...
Leuk dat je vindt dat je voor een dubbeltje eerste rang moet kunnen zitten maar zo werkt het niet.
En dat is het eerste huis wat je gekocht hebt?quote:Op dinsdag 29 juni 2021 19:58 schreef blomke het volgende:
[..]
Kan best. Wij zitten voor ¤250 netto op een toplocatie in een vrijstraand huis. Kwestie van aanpakken en geen adviezen opvolgen.
Mijn eerste huis kocht ik toen ik met een oude roestige studentenfiets kwam aanfietsen in spijkerbroek (en de makelaar in een pooierbak en in 3 delig pak met stropdas) . Makelaar wist niet hoe gauw ie het huis kon verkopen, was blij dat ie van de oude achterstallige zooi af was. "Iets wat bij elkaar past" zal ie gedacht hebben...quote:Op dinsdag 29 juni 2021 14:08 schreef Leandra het volgende:
Makelaars willen altijd weten wat iemand doet, want met die gegevens gaan ze inschatten of je iets wel of niet kunt betalen, als ze denken dat je het niet kunt betalen dan gaan ze de moeite niet doen.
Volgens mij is hij tegen de zestig. Wat schat jij in?quote:Op dinsdag 29 juni 2021 20:00 schreef kanovinnie het volgende:
[..]
En dat is het eerste huis wat je gekocht hebt?
Daarom stelde ik die vraag.quote:Op dinsdag 29 juni 2021 20:02 schreef potjecreme het volgende:
[..]
Volgens mij is hij tegen de zestig. Wat schat jij in?
Natuurlijk kan het onder water staan. Maar als je niet weg hoeft, dan zit je er prima toch? Ik heb ook moeten wachten tot ik m'n krotje kon verkopen.quote:Op dinsdag 29 juni 2021 19:37 schreef laziness het volgende:
[..]
Tot mijn kind 4 was woonden wij in een 2 kamer appartement van 60m2 want nog niet zo heel lang geleden stond alles onder water en raakte je aan de straatstenen je woning niet kwijt.
Dus alles kan wat mij betreft
Kostte ons netto wel ¤370 per maand. En dat is nog veel want 4.7% rente.
Ook mooi verlies op geleden toen het eindelijk verkocht. Dus ik kijk wel wat hoofdschuddend naar de huidige markt. Het tij kan verkeren in 5 jaar tijd.
Nee, het tweede.quote:Op dinsdag 29 juni 2021 20:00 schreef kanovinnie het volgende:
En dat is het eerste huis wat je gekocht hebt?
MWoah, het wordt hier in uitersten getrokken. Dus een stel dat in een nieuwbouwhuiis voor ¤80/maand woont, is op zich best passend in dit topic (dat overigens verzandt in een oeverloze discussie,w aarin iedereen z'n punt wil maken door te dranzen).quote:Op dinsdag 29 juni 2021 20:04 schreef kanovinnie het volgende:
Mijn ouders wonen straks voor volgens mij 80 euro per maand in een nieuwbouwhuis. Maar dat is niet erg relevant voor de discussie die hier nu loopt.
En hoe zeker is het dat je dan wel met lagere maandlasten zit?quote:Op dinsdag 29 juni 2021 19:48 schreef Piles het volgende:
[..]
Nieuwbouwrijtjeshuis in Utrecht: 1100 euro per maand.
Bij nieuwe verhuring: 1350 per maand. Voor 125 m².
[..]
Dat gevoel krijg ik ook een beetje, dus wellicht toch maar even de tijd uitzitten in een huurhuis, en over een paar jaar kopen. Maar ja, hoe zeker is het dat er een dipje komt... Lastig
Aflossingsvrije hypotheek meegenomen en een bak overwaarde van je oude huis.quote:Op dinsdag 29 juni 2021 19:58 schreef blomke het volgende:
[..]
Kan best. Wij zitten voor ¤250 netto op een toplocatie in een vrijstraand huis. Kwestie van aanpakken en geen adviezen opvolgen.
Tuurlijk wel.quote:Op dinsdag 29 juni 2021 20:12 schreef Leandra het volgende:
Dat soort dingen heeft de generatie die nog geen huis heeft, geen aflossingsvrije hypotheek heeft om mee te nemen en geen 4 ton overwaarde heeft geen drol aan natuurlijk.
Weten dat we dat niet kunnen doen?quote:
Alles kan, als je maar wilt!quote:
Oh, wij kijken vooral naar maandlasten en zeker niet naar prijs. Dus daarom vinden we huren iets minder erg.quote:Op dinsdag 29 juni 2021 20:10 schreef Leandra het volgende:
[..]
En hoe zeker is het dat je dan wel met lagere maandlasten zit?
Sommige mensen lijken alles te beoordelen op de prijs en niet op de maandlasten.
Die neem ik de volgende keer mee naar de bank, ik roep dan gewoon dat ik het wil en dat het daarom kan.quote:
Vergeet niet om de helft te bieden he?quote:Op dinsdag 29 juni 2021 20:17 schreef kanovinnie het volgende:
[..]
Die neem ik de volgende keer mee naar de bank, ik roep dan gewoon dat ik het wil en dat het daarom kan.
Als je nu koopt wel, maar wie nu niet koopt en wacht tot de prijzen gedaald zijn kan de huidige lage rente vergeten.quote:Op dinsdag 29 juni 2021 20:15 schreef Piles het volgende:
[..]
Oh, wij kijken vooral naar maandlasten en zeker niet naar prijs. Dus daarom vinden we huren iets minder erg.
Ik snap alleen je rekensom niet met die 5%, want ik zet de rente voor 20 jaar vast
30 ben je sowieso klaar. Maar die 5% ging er om als je nu niet koopt omdat de prijzen zo toch wel veranderen.quote:Op dinsdag 29 juni 2021 20:15 schreef Piles het volgende:
[..]
Oh, wij kijken vooral naar maandlasten en zeker niet naar prijs. Dus daarom vinden we huren iets minder erg.
Ik snap alleen je rekensom niet met die 5%, want ik zet de rente voor 20 jaar vast
"As is verbrande turf"quote:Op dinsdag 29 juni 2021 20:16 schreef laziness het volgende:
Nou ja dat is wel waarom iedereen meteen dat kant en klare toekomstbestendige huis wil ipv de tussenstap van een appartement gok ik.
Je betaalt voor een appartement meer dan de 260k die ik voor mijn hoekwoning neerlegde 5 jaar geleden. Als de boel inklapt en je wilt die volgende stap maken over een aantal jaar zit je met een huis dat flink onder water staat.
Oh, je bent nog steeds niet verhuisd naar het oosten begrijp ik? De zoektocht naar een ander huis wil niet zo vlotten?quote:Op dinsdag 29 juni 2021 19:58 schreef blomke het volgende:
[..]
Kan best. Wij zitten voor ¤250 netto op een toplocatie in een vrijstraand huis. Kwestie van aanpakken en geen adviezen opvolgen.
100k eigen geld, 50% aflossingsveij, 20 jaar vast, dan kost 500k ongeveer 1000 per maand.quote:Op dinsdag 29 juni 2021 12:39 schreef Cue_ het volgende:
[..]
Wonen is natuurlijk wel een groot deel van je leven, dus als dat comfortabel is, zoals jij het graag ziet, scheelt dat een hoop.
Ik vraag mij wel altijd af welk % van het salaris men hiervoor besteed. Voor mijn gevoel is dat soms best hoog. Zeker als huizen van 500k voorbij zie komen. of ze verdienen natuurlijk gewoon een stuk meer dan ik
Heb net een nieuwe hypotheek afgesloten. 10 jaar 1,09%, 20 jaar 1,57% en 30 jaar 1,87%. Technisch gezien zou die laatste wel een veilige zijn, ben ook 30+ dus dan heb je je hele leven tot je bejaard bent een veilige rente. Maar ik heb toch voor 10 jaar gekozen omdat het zo laag is Misschien ben ga ik wel dood in de komende 10 jaar... we zien wel weer wat er met de rente is gebeurd als ik over 10 jaar nog leef.quote:Op dinsdag 29 juni 2021 20:44 schreef investeerdertje het volgende:
[..]
30 ben je sowieso klaar. Maar die 5% ging er om als je nu niet koopt omdat de prijzen zo toch wel veranderen.
Dat is wel een goede inderdaad.quote:Op dinsdag 29 juni 2021 19:58 schreef blomke het volgende:
[..]
Kan best. Wij zitten voor ¤250 netto op een toplocatie in een vrijstraand huis. Kwestie van aanpakken en geen adviezen opvolgen.
quote:Op zaterdag 21 juli 2012 22:53 schreef blomke het volgende:
[..]
Dat blijkt wel uit al je reacties. Zie voorlopig af van het kopen van een huis.
quote:Op zaterdag 5 januari 2013 13:42 schreef blomke het volgende:
[..]
Dalen de huizenprijzen 7% per jaar, breng je maandelijks > 1000¤ weg voor een 13 in een dozijn tussenwoning.
Toen jij dat huis kocht, was 90% van de mensen in topic nog niet geboren.quote:Op dinsdag 29 juni 2021 19:58 schreef blomke het volgende:
[..]
Kan best. Wij zitten voor ¤250 netto op een toplocatie in een vrijstraand huis. Kwestie van aanpakken en geen adviezen opvolgen.
Niet zozeer gebruikelijk. Maar je hebt wel een dure geldverstrekker genomen. Je huisbank?quote:Op dinsdag 29 juni 2021 20:56 schreef YoshiBignose het volgende:
[..]
Heb net een nieuwe hypotheek afgesloten. 10 jaar 1,09%, 20 jaar 1,57% en 30 jaar 1,87%. Technisch gezien zou die laatste wel een veilige zijn, ben ook 30+ dus dan heb je je hele leven tot je bejaard bent een veilige rente. Maar ik heb toch voor 10 jaar gekozen omdat het zo laag is Misschien ben ga ik wel dood in de komende 10 jaar... we zien wel weer wat er met de rente is gebeurd als ik over 10 jaar nog leef.
Oh en stel ik ga verhuizen over 5 jaar dan is het ook zonde. Of is het tegenwoordig gebruikelijk dat je je hypotheek mag meenemen naar de volgende woning?
Ik ken er ook een die een Audi dealer binnenliep, wilde een A6 of A8 kopen. Was niet druk, werd verteld te wachten, na een half uur is ie naar de Skoda dealer ernaast gegaan en de dikste Skoda gekocht, en daarna elke paar jaar nog een. Nooit meer een Audi voor hem. Maar goed, nu Tesla, en ook zo'n Tesla pickup in de bestelling.quote:Op dinsdag 29 juni 2021 14:26 schreef Bosbeetle het volgende:
[..]
Ik ken iemand die zo bij een Ferrari garage naar binnen stapte en weggestuurd werd toen heeft hij bij een naburige lamborgini garage een lamborgini gekocht, contant betaald, hij had het bij zich
Ben toch wel jaloer op dergelijke hypotheken. Hier in de UK max 5 jaar vast, en lager dan 1.5% ga je niet vinden, en dan moet je 50% op tafel leggen.quote:Op dinsdag 29 juni 2021 20:56 schreef YoshiBignose het volgende:
[..]
Heb net een nieuwe hypotheek afgesloten. 10 jaar 1,09%, 20 jaar 1,57% en 30 jaar 1,87%. Technisch gezien zou die laatste wel een veilige zijn, ben ook 30+ dus dan heb je je hele leven tot je bejaard bent een veilige rente. Maar ik heb toch voor 10 jaar gekozen omdat het zo laag is Misschien ben ga ik wel dood in de komende 10 jaar... we zien wel weer wat er met de rente is gebeurd als ik over 10 jaar nog leef.
Oh en stel ik ga verhuizen over 5 jaar dan is het ook zonde. Of is het tegenwoordig gebruikelijk dat je je hypotheek mag meenemen naar de volgende woning?
Tja, ander land, andere cultuur etcquote:Op dinsdag 29 juni 2021 23:08 schreef George_of_the_Jungle het volgende:
[..]
Ben toch wel jaloer op dergelijke hypotheken. Hier in de UK max 5 jaar vast, en lager dan 1.5% ga je niet vinden, en dan moet je 50% op tafel leggen.
Ook aflossingsvrij is alleen mogelijk als je 50% op tafel legt.
Hypotheekrenteaftrek doen ze niet aan.
Haha hier ben ik dus bang voor. Ik ben 27 en wil graag een huis kopen, maar ben bang dat ik door de hoge prijzen dus in zo’n situatie beland waarin ik verlies ga hebben (als ik ooit weg wil of moet) en een groot deel van m’n spaargeld kwijt ben aan een te dure woning en dat er niet meer uithaal, want een ‘forever Home’ koop ik sowieso niet op mijn leeftijd.quote:Op dinsdag 29 juni 2021 19:37 schreef laziness het volgende:
[..]
Tot mijn kind 4 was woonden wij in een 2 kamer appartement van 60m2 want nog niet zo heel lang geleden stond alles onder water en raakte je aan de straatstenen je woning niet kwijt.
Dus alles kan wat mij betreft
Kostte ons netto wel ¤370 per maand. En dat is nog veel want 4.7% rente.
Ook mooi verlies op geleden toen het eindelijk verkocht. Dus ik kijk wel wat hoofdschuddend naar de huidige markt. Het tij kan verkeren in 5 jaar tijd.
Je gaat er niet "voor altijd" aan verbonden zijn. Mogelijk dat je minder geld er weer uit kan halen, maar stel je woont er 10 jaar. Max huurverhoging van 6.5%. betaal je over 10 jaar bijna 25k huur per jaar. Nou. Dan mogen de huizenprijzen best dalen hoor om nog echt over verlies te spreken.quote:Op dinsdag 29 juni 2021 23:28 schreef Mens-erger-je-niet het volgende:
[..]
Haha hier ben ik dus bang voor. Ik ben 27 en wil graag een huis kopen, maar ben bang dat ik door de hoge prijzen dus in zo’n situatie beland waarin ik verlies ga hebben (als ik ooit weg wil of moet) en een groot deel van m’n spaargeld kwijt ben aan een te dure woning en dat er niet meer uithaal, want een ‘forever Home’ koop ik sowieso niet op mijn leeftijd.
Aan de andere kant huur ik nu wel voor 1100 euro, zo’n 13.000 euro per jaar. Daar gaat dus ook veel geld heen.
Wat is dan wijsheid? Lastig. En in de gebieden waar de huizen nog wel oké zijn geprijsd, daar kan ik niet wonen ivm de afstand van werk etc.
Zakken de huizenprijzen, worden de maandlasten vast ook hoger ivm rente. Ga ik nu mee in de gekte, heb ik wel een huis maar minder spaargeld en het risico dat ik voor altijd ben verbonden aan dat huis.
Je zoekt in Zwolle las ik ergens, maar dan is er toch helemaal niks meer te vinden (als ik zo bekijk wat jij wil)? Nu weet ik niet wat je prijsklasse is, maar daar wordt toch gewoon fors overboden inmiddels? (Hoorde vandaag nog dat dr op een leuk huisje 70K was overboden🥲)quote:Op dinsdag 29 juni 2021 12:34 schreef Bosbeetle het volgende:
Ik vind het grappig om te zien dat de markt lijkt te sturen op maandlasten/salaris verhouding die ik echt veel te hoog vind voor wonen. En daardoor moeten wij dus onze prijsklasse behoorlijk naar beneden bijstellen. Het gekke is dat er op een gegeven moment gewoon niet zoveel ruimte meer is aan de onderkant in samenspraak met wensen als relatief dicht bij het station en een beetje een tuin. Ik snap die behoefte van mensen niet zo om zo'n groot gedeelte van hun salaris aan wonen uit te geven.
Klopt, m'n beste vrienden kan ongetwijfeld wel wat goedkoper maar geen zin in.quote:Op dinsdag 29 juni 2021 22:37 schreef investeerdertje het volgende:
[..]
Niet zozeer gebruikelijk. Maar je hebt wel een dure geldverstrekker genomen. Je huisbank?
Aflossingsvrij is hier ook alleen mogelijk voor max 50% van de woningwaarde hoor en je krijgt er ook geen HRA meer op. Dus dat is niet veel andersquote:Op dinsdag 29 juni 2021 23:08 schreef George_of_the_Jungle het volgende:
[..]
Ben toch wel jaloer op dergelijke hypotheken. Hier in de UK max 5 jaar vast, en lager dan 1.5% ga je niet vinden, en dan moet je 50% op tafel leggen.
Ook aflossingsvrij is alleen mogelijk als je 50% op tafel legt.
Hypotheekrenteaftrek doen ze niet aan.
Echt een auto liefhebber is het dus niet als ie niet even 30 min. kan wachten op z'n droomwagen. Al hadden ze me bij BMW gevraagd het toilet schoon te maken voor de proefrit had ik het gewoon gedaanquote:Op dinsdag 29 juni 2021 23:06 schreef George_of_the_Jungle het volgende:
[..]
Ik ken er ook een die een Audi dealer binnenliep, wilde een A6 of A8 kopen. Was niet druk, werd verteld te wachten, na een half uur is ie naar de Skoda dealer ernaast gegaan en de dikste Skoda gekocht, en daarna elke paar jaar nog een. Nooit meer een Audi voor hem. Maar goed, nu Tesla, en ook zo'n Tesla pickup in de bestelling.
Ja klopt, helaas...quote:Op woensdag 30 juni 2021 00:00 schreef Mens-erger-je-niet het volgende:
[..]
Je zoekt in Zwolle las ik ergens, maar dan is er toch helemaal niks meer te vinden (als ik zo bekijk wat jij wil)? Nu weet ik niet wat je prijsklasse is, maar daar wordt toch gewoon fors overboden inmiddels? (Hoorde vandaag nog dat dr op een leuk huisje 70K was overboden🥲)
Over Zwolle (en dan is deze reportage/dit achtergrondverhaal eígenlijk alweer achterhaald, want volgens mij is het nog erger geworden in die paar maanden):
https://www.destentor.nl/(...)-meer-leuk~aee80191/
1000 euro is nog niet zo veel idd, Scheelt dan toch wel dat je veel eigen geld meeneemt.quote:Op dinsdag 29 juni 2021 20:52 schreef Kreator het volgende:
100k eigen geld, 50% aflossingsveij, 20 jaar vast, dan kost 500k ongeveer 1000 per maand.
Veel geld? Mwah, niet voor tweeverdieners.
Dat is waar de meesten die nu een huis boven de 400K kopen het van doen.quote:Op woensdag 30 juni 2021 09:25 schreef Cue_ het volgende:
[..]
1000 euro is nog niet zo veel idd, Scheelt dan toch wel dat je veel eigen geld meeneemt.
Hij zegt dat je daar alleen aflossingsvrije hypotheek kan krijgen als je 50% van de woningwaarde zelf inlegt, dat lijkt me toch wel degelijk behoorlijk anders dan 50% aflossingsvrije en 50% annuïtaire hypotheek met HRAquote:Op woensdag 30 juni 2021 08:53 schreef YoshiBignose het volgende:
Aflossingsvrij is hier ook alleen mogelijk voor max 50% van de woningwaarde hoor en je krijgt er ook geen HRA meer op. Dus dat is niet veel anders
Doen ze wel aan EWF bijtelling en OZB??quote:Op dinsdag 29 juni 2021 23:08 schreef George_of_the_Jungle het volgende:
Ben toch wel jaloer op dergelijke hypotheken. Hier in de UK max 5 jaar vast, en lager dan 1.5% ga je niet vinden, en dan moet je 50% op tafel leggen.
Ook aflossingsvrij is alleen mogelijk als je 50% op tafel legt.
Hypotheekrenteaftrek doen ze niet aan.
Wijsheid is doorrekenen wat je woonlasten zijn bij een hypotheek van pak em beet 2,5 ton (50% afl. vrij en 50% ann.) en dat vergelijken met je huur. Maak een schatting van bijkomende kosten als OZB, onderhoud en waterschapslasten en kijk wat mogelijk is.quote:Op dinsdag 29 juni 2021 23:28 schreef Mens-erger-je-niet het volgende:
Haha hier ben ik dus bang voor. Ik ben 27 en wil graag een huis kopen, maar ben bang dat ik door de hoge prijzen dus in zo’n situatie beland waarin ik verlies ga hebben (als ik ooit weg wil of moet) en een groot deel van m’n spaargeld kwijt ben aan een te dure woning en dat er niet meer uithaal, want een ‘forever Home’ koop ik sowieso niet op mijn leeftijd.
Aan de andere kant huur ik nu wel voor 1100 euro, zo’n 13.000 euro per jaar. Daar gaat dus ook veel geld heen.
Wat is dan wijsheid? Lastig. En in de gebieden waar de huizen nog wel oké zijn geprijsd, daar kan ik niet wonen ivm de afstand van werk etc.
Zakken de huizenprijzen, worden de maandlasten vast ook hoger ivm rente. Ga ik nu mee in de gekte, heb ik wel een huis maar minder spaargeld en het risico dat ik voor altijd ben verbonden aan dat huis.
Als je de mogelijkheid hebt veel af te lossen in de tussenliggende jaren is de kans natuurlijk kleiner dat je onder water komt te staan.quote:Op dinsdag 29 juni 2021 23:28 schreef Mens-erger-je-niet het volgende:
[..]
Haha hier ben ik dus bang voor. Ik ben 27 en wil graag een huis kopen, maar ben bang dat ik door de hoge prijzen dus in zo’n situatie beland waarin ik verlies ga hebben (als ik ooit weg wil of moet) en een groot deel van m’n spaargeld kwijt ben aan een te dure woning en dat er niet meer uithaal, want een ‘forever Home’ koop ik sowieso niet op mijn leeftijd.
Aan de andere kant huur ik nu wel voor 1100 euro, zo’n 13.000 euro per jaar. Daar gaat dus ook veel geld heen.
Wat is dan wijsheid? Lastig. En in de gebieden waar de huizen nog wel oké zijn geprijsd, daar kan ik niet wonen ivm de afstand van werk etc.
Zakken de huizenprijzen, worden de maandlasten vast ook hoger ivm rente. Ga ik nu mee in de gekte, heb ik wel een huis maar minder spaargeld en het risico dat ik voor altijd ben verbonden aan dat huis.
Al een keer met een hypotheekadviseur gesproken? Het is niet alsof (duur) huren nou volkomen risicoloos is, dus een keer verschillende scenario's met elkaar vergelijken kan zinvol zijn.quote:Op dinsdag 29 juni 2021 23:28 schreef Mens-erger-je-niet het volgende:
[..]
Haha hier ben ik dus bang voor. Ik ben 27 en wil graag een huis kopen, maar ben bang dat ik door de hoge prijzen dus in zo’n situatie beland waarin ik verlies ga hebben (als ik ooit weg wil of moet) en een groot deel van m’n spaargeld kwijt ben aan een te dure woning en dat er niet meer uithaal, want een ‘forever Home’ koop ik sowieso niet op mijn leeftijd.
Aan de andere kant huur ik nu wel voor 1100 euro, zo’n 13.000 euro per jaar. Daar gaat dus ook veel geld heen.
Wat is dan wijsheid? Lastig. En in de gebieden waar de huizen nog wel oké zijn geprijsd, daar kan ik niet wonen ivm de afstand van werk etc.
Zakken de huizenprijzen, worden de maandlasten vast ook hoger ivm rente. Ga ik nu mee in de gekte, heb ik wel een huis maar minder spaargeld en het risico dat ik voor altijd ben verbonden aan dat huis.
Daarom keek ik altijd naar driekamer woningen. Geeft je net wat meer ruimte.quote:Op dinsdag 29 juni 2021 23:28 schreef Mens-erger-je-niet het volgende:
[..]
Haha hier ben ik dus bang voor. Ik ben 27 en wil graag een huis kopen, maar ben bang dat ik door de hoge prijzen dus in zo’n situatie beland waarin ik verlies ga hebben (als ik ooit weg wil of moet) en een groot deel van m’n spaargeld kwijt ben aan een te dure woning en dat er niet meer uithaal, want een ‘forever Home’ koop ik sowieso niet op mijn leeftijd.
Aan de andere kant huur ik nu wel voor 1100 euro, zo’n 13.000 euro per jaar. Daar gaat dus ook veel geld heen.
Wat is dan wijsheid? Lastig. En in de gebieden waar de huizen nog wel oké zijn geprijsd, daar kan ik niet wonen ivm de afstand van werk etc.
Zakken de huizenprijzen, worden de maandlasten vast ook hoger ivm rente. Ga ik nu mee in de gekte, heb ik wel een huis maar minder spaargeld en het risico dat ik voor altijd ben verbonden aan dat huis.
Nibc wilde 1.48 voor 30 jaarquote:Op woensdag 30 juni 2021 08:53 schreef YoshiBignose het volgende:
[..]
Klopt, m'n beste vrienden kan ongetwijfeld wel wat goedkoper maar geen zin in.
[..]
Aflossingsvrij is hier ook alleen mogelijk voor max 50% van de woningwaarde hoor en je krijgt er ook geen HRA meer op. Dus dat is niet veel anders
[..]
Echt een auto liefhebber is het dus niet als ie niet even 30 min. kan wachten op z'n droomwagen. Al hadden ze me bij BMW gevraagd het toilet schoon te maken voor de proefrit had ik het gewoon gedaan
Ja de rentes liggen hoger voor aflossingsvrije hypotheken. 1,62% bij annuïtair waar jij waarschijnlijk naar keek. 1.49% kan ook wel kloppen met NHG maar daar valt mijn huis niet onder. En omdat ik weet dat er nogal wat gezeik kan zijn als ondernemer (vooral met BV's e.d.) doe ik het liever bij een bank waar ik nu een beetje begrijp hoe ze werken.quote:Op woensdag 30 juni 2021 11:19 schreef investeerdertje het volgende:
[..]
Nibc wilde 1.48 voor 30 jaar
Aah aflossingsvrij doet verklaren.quote:Op woensdag 30 juni 2021 11:30 schreef YoshiBignose het volgende:
[..]
Ja de rentes liggen hoger voor aflossingsvrije hypotheken. 1,62% bij annuïtair waar jij waarschijnlijk naar keek. 1.49% kan ook wel kloppen met NHG maar daar valt mijn huis niet onder. En omdat ik weet dat er nogal wat gezeik kan zijn als ondernemer (vooral met BV's e.d.) doe ik het liever bij een bank waar ik nu een beetje begrijp hoe ze werken.
Niet echt volgens mij. In Nederland kun je een deel aflossingvrij hebben, max 50%, en het andere deel kan een 'gewone' hypotheek zijn. In de UK kun je alleen een aflossingsvrije hypotheek krijgen, voor max 50% van de waarde van de woning, als je direct de andere 50% op tafel legt, je kunt dus niet het andere deel financieren met een andere hypotheek.quote:Op woensdag 30 juni 2021 08:53 schreef YoshiBignose het volgende:
Aflossingsvrij is hier ook alleen mogelijk voor max 50% van de woningwaarde hoor en je krijgt er ook geen HRA meer op. Dus dat is niet veel anders
[..]
Het was 'm meer dat hij zich niet correct behandeld voelde, en het was geen droomwagen, gewoon een auto. Je ziet het ook niet aan hem af dat hij verschillende bedrijven succesvol heeft opgezet. Het was voor de verkoper een makkelijke klant geweest, en als hij tevreden was elke paar jaar een nieuwe auto. Verkeerde inschatting van de verkopers dus.quote:Echt een auto liefhebber is het dus niet als ie niet even 30 min. kan wachten op z'n droomwagen. Al hadden ze me bij BMW gevraagd het toilet schoon te maken voor de proefrit had ik het gewoon gedaan
Nope. Er is wel overdrachtsbelasting. Als starter voor een huis van 400k is dat 5k. Of niks voor 1 juli dit jaar.quote:Op woensdag 30 juni 2021 09:41 schreef blomke het volgende:
[..]
Doen ze wel aan EWF bijtelling en OZB??
Ja je hoort meer verhalen van miljonairs die als zwerver bij een dealer binnen lopen. Ik denk dat dit vooral iets van vroeger was. Tegenwoordig is het stukken lastiger om miljonairs er tussen uit te pikken want een vlogger komt gewoon op z'n slippers en hemdje binnenlopen als ie zou willen. Ik loop ook best wel in sloeberkleding en je merkt dan toch wel dat ze iets minder de neiging hebben om op je af te lopen (ik ben ook een sloeber, geen miljonair ) dan dat je een 50+ in pak bent. Maar dat was bijv. bij Jaguar meer toen ik ging kijken voor de iPace. Bij Tesla waren ze er heel anders in en kreeg je volgens mij zelfs een proefrit als je met drie 18 jarigen langs kwam. Toch uiteindelijk daar wel bijna 90k afgetiktquote:Op woensdag 30 juni 2021 11:55 schreef George_of_the_Jungle het volgende:
Het was 'm meer dat hij zich niet correct behandeld voelde, en het was geen droomwagen, gewoon een auto. Je ziet het ook niet aan hem af dat hij verschillende bedrijven succesvol heeft opgezet. Het was voor de verkoper een makkelijke klant geweest, en als hij tevreden was elke paar jaar een nieuwe auto. Verkeerde inschatting van de verkopers dus.
Maar zijn autokeuze is abominabel, ze hadden ook een multipla. Dus toen de Tesla truck werd gepresenteerd vroeg ik voor de gein of dat niet wat voor hun was. Bleek dat ze hem 5 min na hem gezien te hebben hadden besteld
Kijk, dat kan je dan wegstrepen tegen (het gemis aan) de HRA.quote:Op woensdag 30 juni 2021 12:12 schreef George_of_the_Jungle het volgende:
[..]
Nope. Er is wel overdrachtsbelasting. Als starter voor een huis van 400k is dat 5k. Of niks voor 1 juli dit jaar.
Tis toch 2%?quote:Op woensdag 30 juni 2021 13:29 schreef blomke het volgende:
[..]
Kijk, dat kan je dan wegstrepen tegen (het gemis aan) de HRA.
Teveel geboden dan!quote:Op woensdag 30 juni 2021 15:38 schreef Kreator het volgende:
Verkoopmakelaar belde. Koper was enthousiast dat we lokaal waren en blij met het bod.
Aankoopmakelaar geeft het 90% kans dat we het huis krijgen. Alleen een bizar bod van iemand gaat ons nog nekken en dt moet dan vandaag of morgen komen. .
Ik wens je veel succes!quote:
Ik heb ook uiteindelijk een huis gekocht waar ik de enige bieder was en zelf nog moest overbieden maar als ik het vergeleek met andere woningen dan vind ik het gewoon waard. Er zijn wat bouwwerkzaamheden in de omgeving wat mensen afschrok... verkopers wilden dus eigenlijk de woning maar weer uit de verkoop halen want hadden verwacht dat iedereen ging overbieden maar uiteindelijk toch aan mij verkocht.quote:Op woensdag 30 juni 2021 16:03 schreef Kreator het volgende:
[..]
Ok, Hans.
(en nee. We hebben geboden wat het voor ons waard was)
Hoe lang zijn jullie al bezig met kopen, best lang toch? Klinkt veelbelovend!quote:Op woensdag 30 juni 2021 15:38 schreef Kreator het volgende:
Verkoopmakelaar belde. Koper was enthousiast dat we lokaal waren en blij met het bod.
Aankoopmakelaar geeft het 90% kans dat we het huis krijgen. Alleen een bizar bod van iemand gaat ons nog nekken en dt moet dan vandaag of morgen komen. .
Tof hoop voor je dat het doorgaat.quote:Op woensdag 30 juni 2021 15:38 schreef Kreator het volgende:
Verkoopmakelaar belde. Koper was enthousiast dat we lokaal waren en blij met het bod.
Aankoopmakelaar geeft het 90% kans dat we het huis krijgen. Alleen een bizar bod van iemand gaat ons nog nekken en dt moet dan vandaag of morgen komen. .
Waarom meldt de makelaar dit? Is hij/zij oprecht?quote:Op woensdag 30 juni 2021 15:38 schreef Kreator het volgende:
Verkoopmakelaar belde. Koper was enthousiast dat we lokaal waren en blij met het bod.
Aankoopmakelaar geeft het 90% kans dat we het huis krijgen. Alleen een bizar bod van iemand gaat ons nog nekken en dt moet dan vandaag of morgen komen. .
Duimen draaien!quote:Op woensdag 30 juni 2021 15:38 schreef Kreator het volgende:
Verkoopmakelaar belde. Koper was enthousiast dat we lokaal waren en blij met het bod.
Aankoopmakelaar geeft het 90% kans dat we het huis krijgen. Alleen een bizar bod van iemand gaat ons nog nekken en dt moet dan vandaag of morgen komen. .
Sinds januari, maar we cherrypicken wel een beetje en hebben geen haast. Zoekgebied is ook klein.quote:Op woensdag 30 juni 2021 17:07 schreef laziness het volgende:
[..]
Hoe lang zijn jullie al bezig met kopen, best lang toch? Klinkt veelbelovend!
Klein dorp, gunfactor. Gaat toch anders hier merk ik. En hebben doorgegeven dat dit ons enige bod is. Dat helpt wellicht ook.quote:Op woensdag 30 juni 2021 18:44 schreef OnwetendeNerd het volgende:
[..]
Waarom meldt de makelaar dit? Is hij/zij oprecht?
Is toch niet in het belang van de verkopende partij? Of doe ik nu heel debiel?
Omdat je maandelijkse lasten nogal drastisch lager zijn als je 50% aflossingsvrij hebt. Tevens is mijn huis over 30 jaar hopelijk meer waard, dus ik maak me geen zorgen over die andere 50%. Tot slot verwacht ik de komende 30 jaar tussendoor aanzienlijk zelf af te lossen op dit deel.quote:Op donderdag 1 juli 2021 10:26 schreef Mens-erger-je-niet het volgende:
Waarom zou je een (deel) aflossingsvrije hypotheek willen, als in: wat is het voordeel daarvan? Zoals ik het nu zie, wil ik liever gewoon maandelijks afbetalen, dan dat je later alles in 1 klap moet betalen.
Local heeft in heel veel plaatsen toch de voorkeur, dus dat zou zomaar eens in je voordeel kunnen zijn.quote:Op donderdag 1 juli 2021 08:39 schreef Kreator het volgende:
[..]
Sinds januari, maar we cherrypicken wel een beetje en hebben geen haast. Zoekgebied is ook klein.
[..]
Klein dorp, gunfactor. Gaat toch anders hier merk ik. En hebben doorgegeven dat dit ons enige bod is. Dat helpt wellicht ook.
Het is voorsorteren op een forse restwaarde over 30 jaar en sommige mensen verwachten zelf af te lossen, maar de praktijk van de afgelopen 30 jaar heeft geleerd dat heel veel mensen niets aflossen omdat ze de lage lasten wel prima vinden.quote:Op donderdag 1 juli 2021 10:26 schreef Mens-erger-je-niet het volgende:
Waarom zou je een (deel) aflossingsvrije hypotheek willen, als in: wat is het voordeel daarvan? Zoals ik het nu zie, wil ik liever gewoon maandelijks afbetalen, dan dat je later alles in 1 klap moet betalen.
Jarenlang propageerden hypotheekadvisuers de maximale aflossingsvrije hypotheek: "hoe hoger de hypotheekschuld, des te meer HRA".quote:Op donderdag 1 juli 2021 10:26 schreef Mens-erger-je-niet het volgende:
Waarom zou je een (deel) aflossingsvrije hypotheek willen, als in: wat is het voordeel daarvan? Zoals ik het nu zie, wil ik liever gewoon maandelijks afbetalen, dan dat je later alles in 1 klap moet betalen.
Je hebt wel degelijk de keuze om 50% aflossingsvrij te kiezen.quote:Op donderdag 1 juli 2021 10:30 schreef Kreator het volgende:
(voor de meeste mensen is dit trouwens niet meer mogelijk. Alleen als je het had, mag het nu nog. Als je nu start, heb je geen keus meer)
Ik zie wat minder toegevoegde waarde in het per se volledig aflossen van je huis. Natuurlijk heeft wonen in een volledig afgelost huis de voorkeur. Maar waarom moeten we dit allemaal willen? En waarom beginnen we daar al mee als we 30 jaar oud zijn terwijl je in de duurste jaren van je leven zit, waarschijnlijk nog salarisstappen gaat maken en inflatie je vriend wordt....quote:Op donderdag 1 juli 2021 10:26 schreef Mens-erger-je-niet het volgende:
Waarom zou je een (deel) aflossingsvrije hypotheek willen, als in: wat is het voordeel daarvan? Zoals ik het nu zie, wil ik liever gewoon maandelijks afbetalen, dan dat je later alles in 1 klap moet betalen.
Als je het vermogen hebt is het tegenwoordig beter met de negatieve rente en de VRH om het dan maar af te lossen. Het is wel zo ongeveer de 'belegging' met de beste risico/rendementsverhouding denkbaar.quote:Op donderdag 1 juli 2021 11:06 schreef OnwetendeNerd het volgende:
[..]
Ik zie wat minder toegevoegde waarde in het per se volledig aflossen van je huis. Natuurlijk heeft wonen in een volledig afgelost huis de voorkeur. Maar waarom moeten we dit allemaal willen? En waarom beginnen we daar al mee als we 30 jaar oud zijn terwijl je in de duurste jaren van je leven zit, waarschijnlijk nog salarisstappen gaat maken en inflatie je vriend wordt....
Dan ben je straks 60 jaar oud en heb je je huis afbetaald, en dan? Dan heb je vier ton gespaard. Vier ton die naar de kinderen gaan als je dood bent. Wat is de toegevoegde waarde van vier ton ipv een twee ton?
Voor sommige mensen is die paar honderd euro die je per maand overhoudt als je bijvoorbeeld 50% aflost enorm waardevol. Kan je uitgeven aan andere zaken zoals kinderen. En je kan altijd nog besluiten om ook het aflossingsvrij gedeelte af te lossen.
Ik snap de noodzaak van alles moeten aflossen niet
Je krijgt er alleen geen HRA meer over, en met de huidige rente maakt dat niet zoveel uit.quote:Op donderdag 1 juli 2021 10:41 schreef blomke het volgende:
[..]
Je hebt wel degelijk de keuze om 50% aflossingsvrij te kiezen.
Het schelt wel VRH en da's wel interessant.quote:Op donderdag 1 juli 2021 11:10 schreef Leandra het volgende:
Je krijgt er alleen geen HRA meer over, en met de huidige rente maakt dat niet zoveel uit.
Ben ik blij met mijn AV-hypotheek met nog > 10 jaar HRA.quote:Op donderdag 1 juli 2021 11:10 schreef Leandra het volgende:
Persoonlijk vind ik HRA icm een aflossingsvrije hypotheek zo hufterig dat men de mogelijkheid tot aftrek per direct zou moeten opheffen, ook voor de bestaande aflossingsvrije hypotheken, en aftrekken in box 3 mogen ze wat mij betreft ook gelijk opheffen, tenzij de waarde van de woning ook volledig in box 3 komt.
De aflossingsvrije hypotheken hebben in de ± 30 jaar dat ze bestaan het hele HRA-systeem naar de filistijnen geholpen, en dat is jammer want het werkte prima.
Wat mij betreft geen HRA meer op aflossingsvrije hypotheken (ongeacht het moment van afsluiten), de HRA beperken tot de laagste belastingschijf (dat is in een meerjarenplan al gaande en is in 2023 klaar) en de HRA mag ook nog eens beperkt worden over een maximum leningbedrag van laten we zeggen.... 450.000 (en dat is fantastisch).
Juist niet. bij veel VRH en indien de hypotheekschuld in box 3 komt en je profiteert van de Wet Hillen, is een box 3 hypotheek gunstiger.quote:Op donderdag 1 juli 2021 11:09 schreef LXIV het volgende:
[..]
Als je het vermogen hebt is het tegenwoordig beter met de negatieve rente en de VRH om het dan maar af te lossen. Het is wel zo ongeveer de 'belegging' met de beste risico/rendementsverhouding denkbaar.
Dan ben je zestig en heb je je huis compleet afgelost en ga je lekker minder werken of een paar jaar eerder met pensioen. Vervolgens verkoop je de hut en gaat wat kleiner wonen met een kleine aflossingsvrije hypotheek en een berg geld op je spaarrekening. Lijkt me wel wat hoorquote:Op donderdag 1 juli 2021 11:06 schreef OnwetendeNerd het volgende:
[..]
Ik zie wat minder toegevoegde waarde in het per se volledig aflossen van je huis. Natuurlijk heeft wonen in een volledig afgelost huis de voorkeur. Maar waarom moeten we dit allemaal willen? En waarom beginnen we daar al mee als we 30 jaar oud zijn terwijl je in de duurste jaren van je leven zit, waarschijnlijk nog salarisstappen gaat maken en inflatie je vriend wordt....
Dan ben je straks 60 jaar oud en heb je je huis afbetaald, en dan? Dan heb je vier ton gespaard. Vier ton die naar de kinderen gaan als je dood bent. Wat is de toegevoegde waarde van vier ton ipv een twee ton?
Voor sommige mensen is die paar honderd euro die je per maand overhoudt als je bijvoorbeeld 50% aflost enorm waardevol. Kan je uitgeven aan andere zaken zoals kinderen of een vakantie. Je kan altijd nog besluiten om ook het aflossingsvrij gedeelte af te lossen.
Ik snap de noodzaak van alles moeten aflossen niet. Je zal maar een huis van een miljoen kopen. Nog minder toegevoegde waarde
Precies dit. Ik ben ook erg gelukkig met mijn aflossingsvrije deel. Ik kies ervoor om dat deel niet af te lossen, maar laat de inflatie er aan knabbelen in combinatie met de waardestijging van mijn huis. Daarnaast beleg ik een deel van mijn geld om tzt dat er tegenover te hebben staan als het moment komt dat ik het moet herfinanciëren. Het gaat nu natuurlijk heel lekker met belegd geld, maar uitgaande van 4% rendement op mijn belegging is dat zoveel gunstiger dan aflossen op een aflossingsvrije hypotheek met een lage rente dat ik er alle vertrouwen in heb dit, voor mij, de juiste keuze is.quote:Op donderdag 1 juli 2021 11:06 schreef OnwetendeNerd het volgende:
[..]
Ik zie wat minder toegevoegde waarde in het per se volledig aflossen van je huis. Natuurlijk heeft wonen in een volledig afgelost huis de voorkeur. Maar waarom moeten we dit allemaal willen? En waarom beginnen we daar al mee als we 30 jaar oud zijn terwijl je in de duurste jaren van je leven zit, waarschijnlijk nog salarisstappen gaat maken en inflatie je vriend wordt....
In dat geval zou ik voor strenge wetgeving zijn die aflossen 100,00% verplicht stelt…..quote:Op donderdag 1 juli 2021 11:06 schreef OnwetendeNerd het volgende:
Voor sommige mensen is die paar honderd euro die je per maand overhoudt als je bijvoorbeeld 50% aflost enorm waardevol. Kan je uitgeven aan andere zaken zoals kinderen
Vanwege middelen die je anders beschikbaar stelt voor je kinderen? In wat voor rare bedrijfseconomische wereld leven wij?quote:Op donderdag 1 juli 2021 11:55 schreef blomke het volgende:
[..]
In dat geval zou ik voor strenge wetgeving zijn die aflossen 100,00% verplicht stelt…..
Nee, omdat blomke kinderen haat en elke gelegenheid aangrijpt om dat punt te makenquote:Op donderdag 1 juli 2021 12:07 schreef OnwetendeNerd het volgende:
[..]
Vanwege middelen die je anders beschikbaar stelt voor je kinderen? In wat voor rare bedrijfseconomische wereld leven wij?
vanaf 40% van de taxatiewaarde hoef je niet meer af te lossen lijkt me en de termijn moet naar 40 jaar en er moet veel meer woningen gebouwd wordenquote:Op donderdag 1 juli 2021 11:55 schreef blomke het volgende:
[..]
In dat geval zou ik voor strenge wetgeving zijn die aflossen 100,00% verplicht stelt…..
Ja, dat het VRH scheelt is echt heel interessant voor starters die nu amper kunnen kopen omdat ze met hun eigen vermogen en maximale hypotheek nog niets kunnen vindenquote:Op donderdag 1 juli 2021 11:44 schreef blomke het volgende:
[..]
Het schelt wel VRH en da's wel interessant.
[..]
Ben ik blij met mijn AV-hypotheek met nog > 10 jaar HRA.
quote:Op donderdag 1 juli 2021 12:08 schreef Piles het volgende:
Nee, omdat blomke kinderen haat en elke gelegenheid aangrijpt om dat punt te maken
Als je kijkt hoe het belastingstelsel ooit opgezet is, dan is hypotheekrenteaftrek niet meer dan logisch en zou moeten gelden ongeacht de hypotheekvorm. Het stelsel is ooit opgezet met het idee dat een woning een vorm van inkomen is. De kosten die je maakt om dat inkomen te vergaren (=hypotheeklasten) mag je aftrekken, het voordeel (huurwaardeforfait) tel je op bij je inkomen. In de oorspronkelijke opzet leidt dat principe er zelfs toe dat huren en kopen in principe gelijk belast worden.quote:Op donderdag 1 juli 2021 11:10 schreef Leandra het volgende:
Wat mij betreft geen HRA meer op aflossingsvrije hypotheken (ongeacht het moment van afsluiten), de HRA beperken tot de laagste belastingschijf (dat is in een meerjarenplan al gaande en is in 2023 klaar) en de HRA mag ook nog eens beperkt worden over een maximum leningbedrag van laten we zeggen.... 450.000 (en dat is fantastisch).
Mee eens. Als onze hypotheek in box 3 terecht zou komen, zou dat voordeliger zijn dan de huidige box 1 hypotheek met HRA.quote:Op donderdag 1 juli 2021 12:44 schreef Leandra het volgende:
En ja, ik weet dat je blij bent met je graaihypotheek, maar zoals gezegd hoop ik dat ze de aftrek voor aflossingsvrije hypotheken volledig laten vervallen, ook voor bestaande hypotheken, en liefst binnen 10 jaar, maar per direct is nog veel beter.
Nog simplere: zowel HRA en EWF afschaffen.quote:Op donderdag 1 juli 2021 14:08 schreef stavromulabeta het volgende:
De hele simpele oplossing is het systeem weer terug te brengen naar hoe het ooit bedoeld is en het huurwaardeforfait fors omhoog te gooien. Dan heb je fiscaal gezien alle vrijheid om de meest passende hypotheekvorm te kiezen, wordt kopen niet meer bevoordeeld t.o.v. huren en zijn we ook van de discussies over eigen woning in box 3 af.
Ik begrijp nooit waarom er allemaal maximum of grenzen gesteld moeten worden, maakt het onnodig gecompliceerd. We hebben al een progressief belastingstelsel, dus als je meer verdient betaal je meer belasting. Maar daarnaast moet ook nog iedere aftrekpost, toeslag of heffingskorting begrensd worden of aflopen waardoor gigantisch onoverzichtelijke formules ontstaan. Zinloos. HRA mag wat mij betreft helemaal afgeschaft worden en het hele belastingstelsel kan ook op de schopquote:Op donderdag 1 juli 2021 11:10 schreef Leandra het volgende:
Wat mij betreft geen HRA meer op aflossingsvrije hypotheken (ongeacht het moment van afsluiten), de HRA beperken tot de laagste belastingschijf (dat is in een meerjarenplan al gaande en is in 2023 klaar) en de HRA mag ook nog eens beperkt worden over een maximum leningbedrag van laten we zeggen.... 450.000 (en dat is fantastisch).
Of een bepaald percentage van de NHG-grens, 135% bijvoorbeeld (dat zou dit jaar op ¤ 438.750 uitkomen).
Maar goed, dat is wat mij betreft.
alle aftrekposten afschaffen alle bijtellingen ook en 90% van alle belastingen ook en vermogen belasten met een laag tarief van max 0,5 %quote:Op donderdag 1 juli 2021 14:36 schreef YoshiBignose het volgende:
[..]
Ik begrijp nooit waarom er allemaal maximum of grenzen gesteld moeten worden, maakt het onnodig gecompliceerd. We hebben al een progressief belastingstelsel, dus als je meer verdient betaal je meer belasting. Maar daarnaast moet ook nog iedere aftrekpost, toeslag of heffingskorting begrensd worden of aflopen waardoor gigantisch onoverzichtelijke formules ontstaan. Zinloos. HRA mag wat mij betreft helemaal afgeschaft worden en het hele belastingstelsel kan ook op de schop
Hij zegt het gewoonquote:Op donderdag 1 juli 2021 14:36 schreef YoshiBignose het volgende:
HRA mag wat mij betreft helemaal afgeschaft worden
En ik zeg vereenvoudigen belastingstelsel als boekhouder hé. M'n werk stelt straks niets meer voor maar goed ik hou gewoon niet van inefficiënte zooi. Als de Belastingdienst zelf een online boekhoudpakket had gemaakt waar iedereen zijn administratie in deed, dat direct koppelt aan je IB of VPB aangifte dan had de Belastingdienst veel betere controle gehad op alles. Is ook wel weer een voordeel dat het een incompetente organisatie is... zowel voor mij als voor de ondernemer die het niet zo nauw neemt met de regelsquote:
Gefeliciteerd!!quote:Op donderdag 1 juli 2021 17:45 schreef Kreator het volgende:
Feestje. We hebben een huis gekocht in de goede wijk van ons dorp.
Bod geaccepteerd.
Hoppa! Alleen beetje schilderen en vloerbedekking eruit en het is klaar. Alles.nieuw, uitbouw met vloerverwarming, zonnepanelen, nieuwe ketel, uitbouw, openslaande deuren, oprit, alles.
IK GA ZO AAN DE DRUGS EN DRANK.
Ook als je woning zelf daarmee in box 3 zou komen?quote:Op donderdag 1 juli 2021 14:24 schreef blomke het volgende:
[..]
Mee eens. Als onze hypotheek in box 3 terecht zou komen, zou dat voordeliger zijn dan de huidige box 1 hypotheek met HRA.
Hordes of chaos!quote:Op donderdag 1 juli 2021 17:45 schreef Kreator het volgende:
Feestje. We hebben een huis gekocht in de goede wijk van ons dorp.
Bod geaccepteerd.
Hoppa! Alleen beetje schilderen en vloerbedekking eruit en het is klaar. Alles.nieuw, uitbouw met vloerverwarming, zonnepanelen, nieuwe ketel, uitbouw, openslaande deuren, oprit, alles.
IK GA ZO AAN DE DRUGS EN DRANK.
Gefeliciteerd allen! Het is ons gelukt. Met een aankoopmakelaar ging het best snelquote:Op donderdag 1 juli 2021 17:45 schreef Kreator het volgende:
Feestje. We hebben een huis gekocht in de goede wijk van ons dorp.
Bod geaccepteerd.
Hoppa! Alleen beetje schilderen en vloerbedekking eruit en het is klaar. Alles.nieuw, uitbouw met vloerverwarming, zonnepanelen, nieuwe ketel, uitbouw, openslaande deuren, oprit, alles.
IK GA ZO AAN DE DRUGS EN DRANK.
Heel tof! Gefeliciteerd!quote:Op donderdag 1 juli 2021 17:45 schreef Kreator het volgende:
Feestje. We hebben een huis gekocht in de goede wijk van ons dorp.
Bod geaccepteerd.
Hoppa! Alleen beetje schilderen en vloerbedekking eruit en het is klaar. Alles.nieuw, uitbouw met vloerverwarming, zonnepanelen, nieuwe ketel, uitbouw, openslaande deuren, oprit, alles.
IK GA ZO AAN DE DRUGS EN DRANK.
Geniet van je paleisjequote:Op donderdag 1 juli 2021 17:45 schreef Kreator het volgende:
Feestje. We hebben een huis gekocht in de goede wijk van ons dorp.
Bod geaccepteerd.
Hoppa! Alleen beetje schilderen en vloerbedekking eruit en het is klaar. Alles.nieuw, uitbouw met vloerverwarming, zonnepanelen, nieuwe ketel, uitbouw, openslaande deuren, oprit, alles.
IK GA ZO AAN DE DRUGS EN DRANK.
Je zit nog in de oude regeling met je aflossingsvrije?quote:Op donderdag 1 juli 2021 14:24 schreef blomke het volgende:
[..]
Mee eens. Als onze hypotheek in box 3 terecht zou komen, zou dat voordeliger zijn dan de huidige box 1 hypotheek met HRA.
Huis als consumptiegoed?quote:Op donderdag 1 juli 2021 14:25 schreef blomke het volgende:
[..]
Nog simplere: zowel HRA en EWF afschaffen.
Zal nog wel even duren voordat die box 3 hypotheek wegvalt, hopelijk.quote:Op donderdag 1 juli 2021 11:10 schreef Leandra het volgende:
Persoonlijk vind ik HRA icm een aflossingsvrije hypotheek zo hufterig dat men de mogelijkheid tot aftrek per direct zou moeten opheffen, ook voor de bestaande aflossingsvrije hypotheken, en aftrekken in box 3 mogen ze wat mij betreft ook gelijk opheffen, tenzij de waarde van de woning ook volledig in box 3 komt.
Als je een beetje realiteitsbesef zou hebben, weet je dat de woning waarin je woont, een box 1 ding is. De hypotheek komt in box 1 (met HRA en ann. aflossend) en anders in box 3 (bij aflossingsvrij).quote:Op donderdag 1 juli 2021 17:50 schreef Leandra het volgende:
Ook als je woning zelf daarmee in box 3 zou komen?
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |