Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Crowdfunding is hot!! In 2019 is in Nederland 424 miljoen europ opgehaald middels crowdfunding. Dat betekent opnieuw flinke groei van het fenomeen ten opzichte van het voorgaande jaar, toen de teller nog bleef steken op 329 miljoen euro (2017: 223 miljoen euro). Crowdfunding maakte vorig jaar de realisatie van meer dan 10.000 projecten en ondernemingsplannen mogelijk (2019: > 8.700). En dat in een jaar dat crowdfunding ook onder een vergrootglas is komen te liggen omdat de risico's onderschat werden.
Vormen van crowdfunding Er zijn 4 vormen van crowdfunding: • Lening crowdfunding • Aandelen crowdfunding • Schenking / Donatie crowdfunding • Aanschaf (nog te ontwikkelen) product / reward crowdfunding
Met crowdfunding betalen meerdere (soms honderden mensen) mee aan de lening van een bedrijf of particulier. Omdat er bij crowdfunding geen tussenkomst is van een financiële instelling zijn de kosten vaak lager en de rendementen over de investering over het algemeen hoger. Het risico is dat bedrijven 'omvallen' en je het geld kwijt bent.
Dit topic gaat voornamelijk over crowdfunding op basis van een lening die wordt terugbetaald. We bespreken projecten van de volgende in Nederland gevestigde crowdfundingplatformen:
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Resultaten crowdfundingplatformen
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Exitstrategieën platformen
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Scorings-matrix exit/continuïteitsstrategie van CF platformen per 11-12-2017:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Andere crowdfundingplatformen
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Buitenlandse platformen
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Risico
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Zekerheden
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Effectieve rente
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Belastingen en de belastingdienst
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Kan ik wat aan het CF uitlenen overhouden?
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Cijfers en statistieken
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Punt van orde: We hebben gemerkt dat elk platform helaas wel eens een betaling een paar dagen te laat doet. Dit is vervelend, maar mag de discussies niet gaan overheersen. We hebben daarom besloten alleen achterstanden van meer dan 3 werkdagen hier op het forum te melden.
Disclaimer: de informatie in dit topic is hoogstens informatief. Informeer je altijd goed zelf voordat je investeert. Aan de informatie kunnen geen rechten worden ontleend.
Heeft meer dan 6 maanden te koop gestaan. Vermoedelijk omdat het een verhuurd object is.
SIG, eindejaarsrun aan het doen! Verwacht het vanaf januari heel rustig bij SIG wordt dus wil de ruimte bij SIG wel wat oprekken, ook omdat de beurs zo hoog staat en er op funding gebied niet echt goede projecten bij andere platforms zijn. Dus blij mee en nu helling weer een project voor 5 jaar.
Heeft meer dan 6 maanden te koop gestaan. Vermoedelijk omdat het een verhuurd object is.
Wat een afgeleefde hut voor zo veel geld. En dan is het "maar" Maastricht. Toch overweeg ik wel om deze mee te nemen. Ze gaan de boel wat opknappen en dan lijkt het een prima verhuurpand (met de juiste vergunningen).
SIG, eindejaarsrun aan het doen! Verwacht het vanaf januari heel rustig bij SIG wordt dus wil de ruimte bij SIG wel wat oprekken, ook omdat de beurs zo hoog staat en er op funding gebied niet echt goede projecten bij andere platforms zijn. Dus blij mee en nu helling weer een project voor 5 jaar.
Ik vermoed dat het voornamelijk de projecteigenaren zijn die een eindejaarsrun aan het doen zijn. Om zo de verhoogde overdrachtsbelasting van 2% naar 8% voor te zijn. Scheelt toch al snel zo'n 10.000-15.000 euro.
[ Bericht 0% gewijzigd door dyna18 op 26-11-2020 15:05:25 ]
Wat een afgeleefde hut voor zo veel geld. En dan is het "maar" Maastricht. Toch overweeg ik wel om deze mee te nemen. Ze gaan de boel wat opknappen en dan lijkt het een prima verhuurpand (met de juiste vergunningen).
Ja, inderdaad! Ik herken een huis in Enschede waar mijn zoon in zijn studententijd een jaar of 4 in vertoefd heeft. De studenten huurders hebben volgens mij de boel voor de foto's nog even opgeruimd. Afijn in Maastricht is een tekort aan studentenhuisvesting dus huurders zullen ondanks de voor ons wat afgeleefde binnenruimte wel in de rij staan als er een kamertje vrij komt. ik wil deze ook wel meenemen.
Op donderdag 26 november 2020 15:03 schreef dyna18 het volgende: Er staan nu twee projecten open bij SamenInGeld voor investeringen. Deze zijn voor 1 en 2 jaar looptijd.
Er is dus wel degelijk een behoefte aan kort lopende projecten.
Volgens mij is iedereen het er over eens dat er een behoefte bestaat aan kortlopende projecten bij SiG. Dergelijke projecten zitten nagenoeg altijd snel vol. Fijn voor zowel geldnemers geldgevers als SiG.
Wat een afgeleefde hut voor zo veel geld. En dan is het "maar" Maastricht. Toch overweeg ik wel om deze mee te nemen. Ze gaan de boel wat opknappen en dan lijkt het een prima verhuurpand (met de juiste vergunningen).
Voor zoveel geld? Er staat in het taxatie rapport bij SIG dat het pand toch een markt waarde in verhuurde staat van 270.000 euro heeft.. en dat er maar een financiering nodig is van 210.000 euro. Dat zie je niet snel dat de gevraagde lening veel minder is als de waarde.. ik ga hier zeker in investeren. Ook dat het dicht bij de universiteit endergelijke is speelt hier een grote rol in. Wat denken jullie?
Voor zoveel geld? Er staat in het taxatie rapport bij SIG dat het pand toch een markt waarde in verhuurde staat van 270.000 euro heeft.. en dat er maar een financiering nodig is van 210.000 euro. Dat zie je niet snel dat de gevraagde lening veel minder is als de waarde.. ik ga hier zeker in investeren. Ook dat het dicht bij de universiteit endergelijke is speelt hier een grote rol in. Ik ben nieuw hier en zou wel wat ervaring kunnen gebruiken! Wat denken jullie?
Op donderdag 26 november 2020 15:03 schreef dyna18 het volgende: Er staan nu twee projecten open bij SamenInGeld voor investeringen. Deze zijn voor 1 en 2 jaar looptijd.
Gaat best hard. In de eerste twee minuten is er bij beide projecten 50.000 ingelegd. Er is dus wel degelijk een behoefte aan kort lopende projecten.
Ik was te laat voor het 1 jaars project voor 1A. 2 jaars project had nog wel plaats in 1A. Het 1 jaars project zit al bijna vol. Nog ruim 10% te gaan na een uur!
Wat mij betreft is 270k voor een woning in Maastricht in een dergelijke staat veel geld ja. Tegenover het gevraagde bedrag en verwachte huuropbrengsten gaat dit wel goed komen. Vandaar dat ik ook aangaf om hem in principe mee te nemen.
Voor zoveel geld? Er staat in het taxatie rapport bij SIG dat het pand toch een markt waarde in verhuurde staat van 270.000 euro heeft.. en dat er maar een financiering nodig is van 210.000 euro. Dat zie je niet snel dat de gevraagde lening veel minder is als de waarde.. ik ga hier zeker in investeren. Ook dat het dicht bij de universiteit endergelijke is speelt hier een grote rol in. Wat denken jullie?
De marktwaarde is bepaald voor een woning in verhuurde staat. Wat ik zelf met dit soort woningen doe is een inschatting maken o.b.v. Funda wat zo'n huis als privé woning zou opbrengen. Zelf is mijn inschatting dat 270k vrij stevig is, de WOZ is echter met 252k ook stevig. Hoe de markt voor dit soort kleine appartementen zich post-Corona gaat ontwikkelen is natuurlijk een black box, wat doen studenten en expats komen ze nog? Voor schijf 1A zie ik weinig problemen. Maar bij schijf 1B is het totaal al 189k waardoor je bij een verkoop in een slechte tijd en die onder druk plaats moet vinden, waarbij er dus sprake is van extra kosten en een achterstand van de rente, voor schijf 1B tegen de gevaren zone komt voor een deel van het geld. Voor mij weegt de extra rente van schijf 1B tov schijf 1A niet op tegen het extra risico.
De marktwaarde is bepaald voor een woning in verhuurde staat. Wat ik zelf met dit soort woningen doe is een inschatting maken o.b.v. Funda wat zo'n huis als privé woning zou opbrengen. Zelf is mijn inschatting dat 270k vrij stevig is, de WOZ is echter met 252k ook stevig. Hoe de markt voor dit soort kleine appartementen zich post-Corona gaat ontwikkelen is natuurlijk een black box, wat doen studenten en expats komen ze nog? Voor schijf 1A zie ik weinig problemen. Maar bij schijf 1B is het totaal al 189k waardoor je bij een verkoop in een slechte tijd en die onder druk plaats moet vinden, waarbij er dus sprake is van extra kosten en een achterstand van de rente, voor schijf 1B tegen de gevaren zone komt voor een deel van het geld. Voor mij weegt de extra rente van schijf 1B tov schijf 1A niet op tegen het extra risico.
Bedankt voor je informatie. Ik heb even op internet gezocht naar gelijkwaardige woningen met vergunning voor kamerverhuur aan 5 personen in Maastricht. Hier heb ik er 2 kunnen vinden: eentje vraagprijs 350.000 euro en eentje voor 310.000 euro. Ook zijn er een aantal verkocht boven de 3ton. Ik woon zelf in Venlo en ik weet hoe moeilijk het is om als student een kamer te kunnen huren. Namelijk een goede vriendin van mij ging studeren in Maastricht en het was gewoon zeer moeilijk om een kamer te kunnen vinden. Telkens als ze belde voor een afspraak was het al verhuurd. Uiteindelijk heeft ze buiten Maastricht een kamer gehuurd. Ik ben nieuw met het investeren via SIG en vandaar dat ik hier was aan het kijken. Ik ga morgen de eerste keer investeren en dat op dit pand. Natuurlijk hebben jullie meer ervaring. Succes allemaal!
Ik kan ook wel heel goed begrijpen dat een doorgewinterde CF investeerder juist in deze tijd voor een één jarige hypothecaire lening gaat bij SIG van netto 4,7% (met loan-to-WOZ een 62%) ipv een horeca/apoc/boot/hypothecairprojectvanGVE project met 6,5%+
Ik ook. Alleen heb ik nog liever heb ik een 5-jarig project van SiG, met een nettorente van 5,15% (nog hoger bij een vervroegde aflossing) voor schijf 1A.
Dienstverlener in de Metals & Minerals Commodity https://www.geldvoorelkaa(...)ten/project?id=23172 Ik heb de pitch nu 2x gelezen, maar snap totaal niet wat dit bedrijf gaat doen en wie de klanten zijn
[ Bericht 9% gewijzigd door KrekelJapie op 26-11-2020 18:23:45 ]
Ik ben nieuw met het investeren via SIG en vandaar dat ik hier was aan het kijken. Ik ga morgen de eerste keer investeren en dat op dit pand. Natuurlijk hebben jullie meer ervaring. Succes allemaal!
Succes ermee. Hou er rekening mee dat je geld dus 5 jaar vast staat, zonder dat je het eerder kan opnemen. Maastricht is trouwens over 2 dagen live, niet morgen.
Succes ermee. Hou er rekening mee dat je geld dus 5 jaar vast staat, zonder dat je het eerder kan opnemen. Maastricht is trouwens over 2 dagen live, niet morgen.
Dankje! Ja klopt overmorgen komt die live. Ja ik vind 5 jarige projecten beter dan de 1 jarige.
Succes ermee. Hou er rekening mee dat je geld dus 5 jaar vast staat, zonder dat je het eerder kan opnemen. Maastricht is trouwens over 2 dagen live, niet morgen.
Dat opnemen van geld kan straks via een omweg toch als de Europese wetgeving voor crowdfunding er door is.
Dan is het mogelijk lopende projecten waarin je deelneemt over te dragen aan een ander tegen een vergoeding. Ben benieuwd hoe dat in de praktijk gaat. Bij NPEX werkt het in elk geval prima en dat is wmb ook crowdfunding in het groot.
Wat ik niet zo goed snap aan het projectje in Hengelo van SIG dat morgen online komt, is dat er bij de financiële analyse staat dat de huurinkomsten per saldo ¤900 lager is als de kosten. Dan heb je volgens mij wel veel vertrouwen dat de huizenprijzen niet zullen zakken. Of zie ik iets verkeerd misschien? Graag jullie mening.
Op donderdag 26 november 2020 20:33 schreef Slijker het volgende: Wat ik niet zo goed snap aan het projectje in Hengelo van SIG dat morgen online komt, is dat er bij de financiële analyse staat dat de huurinkomsten per saldo ¤900 lager is als de kosten. Dan heb je volgens mij wel veel vertrouwen dat de huizenprijzen niet zullen zakken. Of zie ik iets verkeerd misschien? Graag jullie mening.
Dat is heel gebruikelijk, met het rentepercentage van SIG en de huidige hoge prijzen. Heb ze regelmatig lager gezien.
Hier zit natuurlijk wel een heel klein beetje aflossing in en daarnaast gaan verhuurders ervan uit dat zij de huur kunnen indexeren, terwijl de financieringslasten gelijk blijft. Een vetpot is het echter niet, als de prijzen niet stijgen of zij kunnen oversluiten naar een bank.
Op donderdag 26 november 2020 20:33 schreef Slijker het volgende: Wat ik niet zo goed snap aan het projectje in Hengelo van SIG dat morgen online komt, is dat er bij de financiële analyse staat dat de huurinkomsten per saldo ¤900 lager is als de kosten. Dan heb je volgens mij wel veel vertrouwen dat de huizenprijzen niet zullen zakken. Of zie ik iets verkeerd misschien? Graag jullie mening.
Ik meende deze eigenlijk nogal fors meer mee te pakken voor normale begrippen dan ik doe.
Ik lees hier vaker dat mensen een spreadsheet o.i.d. bijhouden van alle projecten; dat lijkt me inderdaad nogal een klus. Het lijkt me niet dat de administratie van de platformen zo onbetrouwbaar is dat controle noodzakelijk is, of wel? In de 6/7 jaar en paar honderd projecten waar ik in zit ben ik op 1 fout gestuit: betaling van een extra termijn door GvE. Dat kwam aan het licht omdat het een zakelijke portefeuille was en de eindstand op de jaaropgave niet overeenkwam met de beginstand plus som van de boekingen minus rente en kosten. Dat is de enige jaarlijkse controle die ik doe. En ik houd een lijstje bij van afgeboekte bedragen en totaal ontvangen rente, om een natte vinger beeld te hebben van mijn netto rendement.
Zijn er veel ervaringen met administratiefouten bij de platformen? Dat er bij SIG soms "afrondings"fouten zijn en het walletsaldo voorloopt op de transacties weet ik (dat laatste zie je ook bij de bank trouwens regelmatig, zij het minder lang dan bij SIG).
Het bijhouden in een excelsheet doe ik niet omdat omdat ik de administratie van de platformen onbetrouwbaar acht (alhoewel controle altijd beter is dan vertrouwen), maar omdat ik van het groot aantal platformen een totaaloverzicht wil zien. Anders zie je door de bomen het bos niet meer. Tevens gebruik ik het eindtotaal van de sheet als basis voor de belastingaangifte Box 3 en VPB, inclusief eigen accenten qua voorzieningen voor oninbaarheid en dergelijke. Eerlijk gezegd neem ik de rendementscijfers van de platformen zelf puur ter kennisname aan, ik doe er verder helemaal niets mee en reken ook niets na, behalve dan dat de maandelijkse ontvangsten moeten kloppen met betaalschema uiteraard.
Dat opnemen van geld kan straks via een omweg toch als de Europese wetgeving voor crowdfunding er door is.
Dan is het mogelijk lopende projecten waarin je deelneemt over te dragen aan een ander tegen een vergoeding. Ben benieuwd hoe dat in de praktijk gaat. Bij NPEX werkt het in elk geval prima en dat is wmb ook crowdfunding in het groot.
Uit wat ik erover gelezen heb meende ik te begrijpen dat het voor platformen straks alleen mogelijk wordt om dit aan te bieden, niet dat het een vereiste wordt?
Beste investeerder, Zoals eerder aangegeven middels een update zou de lening Korteweg & Partners met leningnummer 29071 algeheel vervroegd afgelost worden door de funding van Drakar Scheepvaart. Inmiddels hebben wij deze betaling verwerkt. Dit betekent dat u naast de reguliere rente ook nog zes extra rentetermijnen ontvangt naast de volledige aflossing van uw openstaande bedrag conform de overeengekomen voorwaarden. Wij hebben dit bedrag inmiddels op uw rekening courant bijgeschreven. Met vriendelijke groet, Bas Denissen
'Doorgestort'' naar de volgende lening van deze jonge ondernemer. De boot blijft varen en het risico lijkt me niet toegenomen door de voortdurende eerste hypotheek ondanks het afscheid van de financiële partner. 6 maanden extra rente in de wallet.
Zou zo maar kunnen. Het zou me niet verbazen als hij haast geen eigen geld in brengt bij deze transacties.
ff snel voor de verhoging van de overdrachtsbelasting volgend jaar kopen, snel kort en makkelijk financieren via crowdfunding en dan een jaar de tijd hebben om alles tzt in een package-deal te herfinancieren tegen gunstigere voorwaarden. Overdrachtsbelasting 8-2=6% verschil op een pandje van 160k = 10k x een pandje of vijf zes tel maar uit, wie er lacht. daar kan hij nu wel wat SIG en overige kosten voor pakken.
Ik beschouw deze 1 + 2 jrs projecten in schijf 1A als een termijndeposito met een hogere rente en iets meer risico, dan een normaal deposito welke onder het garantiestelsel valt. Pak ze wel mee deze 1 jarige schnabbels
Die 9A is zo overvol is dat die waarschijnlijk voor over de 170K wordt verkocht. Als het niet nog veel meer is. Maastricht is soms net de Randstad. Ik denk dat het wel logisch te verklaren is aangezien er net 13 (nog beschikbare) huizen (minus garages en onder voorbehoud verkocht etc) "beschikbaar" zijn tot 2 ton in Maastricht. . Beschikbaar tussen aanhalingstekens aangezien Funda altijd wat achterloopt op de praktijk en ik weet dat een aantal al niet meer beschikbaar zijn die wel nog als beschikbaar staan.
Ik neem Kasteel Bleienbeekstraat 9 C van Serkan denk ik ook weer mee. Als hij weer eerder aflost is de boeterente mooi meegenomen.
Die 9A is zo overvol is dat die waarschijnlijk voor over de 170K wordt verkocht. Als het niet nog veel meer is. Maastricht is soms net de Randstad. Ik denk dat het wel logisch te verklaren is aangezien er net 13 (nog beschikbare) huizen (minus garages en onder voorbehoud verkocht etc) "beschikbaar" zijn tot 2 ton in Maastricht. . Beschikbaar tussen aanhalingstekens aangezien Funda altijd wat achterloopt op de praktijk en ik weet dat een aantal al niet meer beschikbaar zijn die wel nog als beschikbaar staan.
Ik neem Kasteel Bleienbeekstraat 9 C van Serkan denk ik ook weer mee. Als hij weer eerder aflost is de boeterente mooi meegenomen.
Schijf 2 zat binnen halve minuut 10.000 euro in. Zou dat 1 investeerder zijn met veel vertrouwen. Of een bekende?
ff snel voor de verhoging van de overdrachtsbelasting volgend jaar kopen, snel kort en makkelijk financieren via crowdfunding en dan een jaar de tijd hebben om alles tzt in een package-deal te herfinancieren tegen gunstigere voorwaarden. Overdrachtsbelasting 8-2=6% verschil op een pandje van 160k = 10k x een pandje of vijf zes tel maar uit, wie er lacht. daar kan hij nu wel wat SIG en overige kosten voor pakken.
Ik beschouw deze 1 + 2 jrs projecten in schijf 1A als een termijndeposito met een hogere rente en iets meer risico, dan een normaal deposito welke onder het garantiestelsel valt. Pak ze wel mee deze 1 jarige schnabbels
Ik heb een voorkeur voor langere projecten maar deze wel meegenomen in 1A. Heb namelijk de gemiddelde resterende looptijd van de SiG projecten uitgerekend en die zit op bijna 4 jaar met relatief weinig vrijvallende projecten de komende 18 maanden. Dus om die reden is deze aantrekkelijk vanwege spreiding in looptijd en geografisch.
Samenvattend, met aftrek van de Qredits lening wordt er 16.000 euro eigen inleg gerealiseerd. De LTV bij aanvang bedraagt 108% op redelijk incourant vastgoed.
Aan de andere kant is de lening grotendeels gedekt met een bruto rente van 8%, er zijn startups met een risicovoller verhaal
In de pitch jubelt Collin het volgende: Men is erg trots op het feit snel geschakeld te hebben in maart toen Covid-19 de kop opstak in het land. Hiertoe is abrupt de focus verlegd op bezorging.Dit is tot op heden een groot succes, getuige onder meer de inmiddels 3 auto’s voor bezorging en de omzetstijging en rendabele exploitatie in 2020.
Dat strookt niet echt met de 10.000 ¤ NOW steun die ze hebben gekregen...
In de pitch jubelt Collin het volgende: Men is erg trots op het feit snel geschakeld te hebben in maart toen Covid-19 de kop opstak in het land. Hiertoe is abrupt de focus verlegd op bezorging.Dit is tot op heden een groot succes, getuige onder meer de inmiddels 3 auto’s voor bezorging en de omzetstijging en rendabele exploitatie in 2020.
Dat strookt niet echt met de 10.000 ¤ NOW steun die ze hebben gekregen...
10.000 now is zo goed als nihil voor een restaurant met 15 man personeel en dure huisvesting
[ Bericht 2% gewijzigd door KrekelJapie op 27-11-2020 16:01:37 ]
Verdacht lage aankoop? Zeker als ik vergelijkbaar OG zie daar in de buurt..
Inderdaad. Nr. 23, in dezelfde straat is sterk vergelijkbaar, volgens wozwaardeloket zelfs met iets kleinere woonoppervlakte, maar had een vraagprijs op Funda van ¤ 179k. Zo te zien is nr 23 wel sterk gemoderniseerd en heeft een dakkapel e.d. maar het prijsverschil is wel erg groot. Nr 23 heeft trouwens ook een hogere WOZ waarde (146k <-> 104k, per 1/1/2019).
Dit horeca project is natuurlijk verre van risicovrij maar daar is de rente van 8% ook naar. Aan de andere kant zal er bij dit project als het onverhoopt mis gaat toch altijd wel minimaal de helft van het opgehaalde geld terug komen. Ik overweeg om deze ook voor een basis bedrag mee te nemen.
Ook dit is wat mij betreft best een aardig project. Uiteraard ken ik de precieze kwaliteit van de grond niet maar t.o.v. de gemiddelde grondprijzen is de taxatie aannemelijk en gedurende de looptijd gaan ze de lening volledig aflossen.
Vanwege zakelijke afspraak in Breda, kwam ik achter het station langs de HCN 401 family franchise toko, auto in een parkeervak geschoven en langs gelopen, tent ziet er strak uit aan de buitenkant, binnen was men druk bezig met de inrichting. Hut stond vol met dozen en spullen etc. Wordt gewerkt, gaat open en hopelijk lopen.
Daarna binnendoor gecrost naar 's-Gravenmoer, niet zoveel km's maar over wat slingerweggetjes met drempels en versmallingen toch ff rijden. Het SIG pandje Molendijk 22a, daar is men inderdaad flink aan het bouwen. Het gehele pand dus zowel 22a als de naastliggende winkel ligt open. Men is bezig er een nieuw dak op te zetten, nieuwe stalen steunen met dakdwarsliggers plus een grote dakkapel aan de achterzijde lijkt er te komen. Aan de achterzijde stond een kar met prefab dakelementen. Moet nog wel wat gebeuren, dus geen help mijn man is klusser klusje, is echt een total renovatie. Aan achterzijde van 22a staat nog een oud schuurtje of zo, wordt afvoeren, maar achter de winkel staat nog een aardige loods / schuur (zie google). Benieuwd wat er daarmee gebeurt, Is dus echt een grote verbouwing, overigens is de locatie niet echt verkeerd, nagenoeg midden in de dorpskern, als je ervan houdt kun je er prima wonen. Als je wat verder kijkt, is het niet echt een armoede dorp. Ja er staan wat huizen, super doorsnee jaren 70 doorzon, maar ook best veel pandjes en percelen waar geen "straatarmen" wonen, zit best wel ¤ daar. Als je er wilt wonen, kun je er prima wonen, halfuurtje toeren naar Breda of Tilburg.
Genoeg geleuter, druk aan het verbouwen, ook echt wel nodig, valt anders in de categorie na slopen heb je enkel bouwgrond, oogt als maar is in feite één verbouwing 22a en winkel, ook wel logisch, maar is het ook een risico voor ons? En na het pand en inside de panden moet er ook nog wel wat in de hintergarten gebeuren. Al met al een aardig bouwproject en zeker geen snel Rotterdams huisjesmelker opfris Gamma keukentje, Kwantum badkamertje, authentiek Pools stucen, Hongaars schilderen en Praxis laminaatvloertje leggen.
De broers moeten goed op hun en onze ¤ letten om tegenvallers te voorkomen.
[ Bericht 1% gewijzigd door peterc op 27-11-2020 19:43:40 ]
Het SIG pandje Molendijk 22a, daar is men inderdaad flink aan het bouwen. Het gehele pand dus zowel 22a als de naastliggende winkel ligt open. Men is bezig er een nieuw dak op te zetten, nieuwe stalen steunen en dwarsliggers plus een grote dakkapel aan de achterzijde lijkt er te komen. Aan de achterzijde stond een kar met prefab dakelementen. Moet nog wel wat gebeuren, dus geen help mijn man is klusser klusje, is echt een total renovatie. Aan achterzijde van 22a staat nog een oud schuurtje of zo, wordt afvoeren, maar achter de winkel staat nog een aardige loods / schuur (zie google). Benieuwd wat er daarmee gebeurt, Is dus echt een grote verbouwing, overigens is de locatie niet echt verkeerd, nagenoeg midden in de dorpskern, als je ervan houdt kun je er prima wonen. Als je wat verder kijkt, is het niet echt een armoede dorp. Ja er staan wat huizen, super doorsnee jaren 70 doorzon, maar ook best veel pandjes en percelen waar geen "straatarmen" wonen, zit best wel ¤ daar. Als je er wilt wonen, kun je er prima wonen, halfuurtje toeren naar Breda of Tilburg.
Dank voor de toelichting. Ik had hem in eerste instantie niet meegenomen. Maar op basis van je verslag en dat ze al flink bezig zijn toch voor een klein bedrag in schijf 1A meegenomen (wie nog mee wil doen, moet snel zijn, er staat nog slechts 1450 euro open). https://investeren.sameni(...)nmoer-molendijk-22-a
Is ook niet gek dat ze het volledig aanpakken. Het pand heeft het nodig en er zit ook 100.000, in het bouwdepot.
Met 10k inleg samen in al deze projecten die deze week langs komen bij SiG wordt het een dure week zo voor mij. En ik maar denken dat de kerstdagen normaal de dure dagen zijn
? give me a hint..Breda? .overigens voor goed kop koffie stap ik (bijna) overal uit
oh ja als reactie op bovenstaande ...de 100k bouwdepot ...gaat ook echt wel in de klus zitten twijfelde ook een beetje na mijn inleg, vandaar het Tim en Tom Coronellen over de weggetjes naar het durp , laat mijn invest ook staan, voor mij ook een drukke invest week, maar ja in oktober ,had ik ook een week met veel aflossingen, het gaat zoals het gaat, but never waste a good opportunity. Plus als ik over een tijdje weer eens in de buurt van 's-Gravenmoer komt, ga ik er gewoon langs, ff updaten
[ Bericht 8% gewijzigd door peterc op 27-11-2020 20:05:31 ]
Op vrijdag 27 november 2020 18:59 schreef peterc het volgende: Vanwege zakelijke afspraak in Breda, kwam ik achter het station langs de HCN 401 family franchise toko, auto in een parkeervak geschoven en langs gelopen, tent ziet er strak uit aan de buitenkant, binnen was men druk bezig met de inrichting. Hut stond vol met dozen en spullen etc. Wordt gewerkt, gaat open en hopelijk lopen.
Daarna binnendoor gecrost naar 's-Gravenmoer, niet zoveel km's maar over wat slingerweggetjes met drempels en versmallingen toch ff rijden. Het SIG pandje Molendijk 22a, daar is men inderdaad flink aan het bouwen. Het gehele pand dus zowel 22a als de naastliggende winkel ligt open. Men is bezig er een nieuw dak op te zetten, nieuwe stalen steunen met dakdwarsliggers plus een grote dakkapel aan de achterzijde lijkt er te komen. Aan de achterzijde stond een kar met prefab dakelementen. Moet nog wel wat gebeuren, dus geen help mijn man is klusser klusje, is echt een total renovatie. Aan achterzijde van 22a staat nog een oud schuurtje of zo, wordt afvoeren, maar achter de winkel staat nog een aardige loods / schuur (zie google). Benieuwd wat er daarmee gebeurt, Is dus echt een grote verbouwing, overigens is de locatie niet echt verkeerd, nagenoeg midden in de dorpskern, als je ervan houdt kun je er prima wonen. Als je wat verder kijkt, is het niet echt een armoede dorp. Ja er staan wat huizen, super doorsnee jaren 70 doorzon, maar ook best veel pandjes en percelen waar geen "straatarmen" wonen, zit best wel ¤ daar. Als je er wilt wonen, kun je er prima wonen, halfuurtje toeren naar Breda of Tilburg.
Genoeg geleuter, druk aan het verbouwen, ook echt wel nodig, valt anders in de categorie na slopen heb je enkel bouwgrond, oogt als maar is in feite één verbouwing 22a en winkel, ook wel logisch, maar is het ook een risico voor ons? En na het pand en inside de panden moet er ook nog wel wat in de hintergarten gebeuren. Al met al een aardig bouwproject en zeker geen snel Rotterdams huisjesmelker opfris Gamma keukentje, Kwantum badkamertje, authentiek Pools stucen, Hongaars schilderen en Praxis laminaatvloertje leggen.
De broers moeten goed op hun en onze ¤ letten om tegenvallers te voorkomen.
? give me a hint..Breda? .overigens voor goed kop koffie stap ik (bijna) overal uit
oh ja als reactie op bovenstaande ...de 100k bouwdepot ...gaat ook echt wel in de klus zitten twijfelde ook een beetje na mijn inleg, vandaar het Tim en Tom Coronellen over de weggetjes naar het durp , laat mijn invest ook staan, voor mij ook een drukke invest week, maar ja in oktober ,had ik ook een week met veel aflossingen, het gaat zoals het gaat, but never waste a good opportunity. Plus als ik over een tijdje weer eens in de buurt van 's-Gravenmoer komt, ga ik er gewoon langs, ff updaten
Prima dat je dat doet! Misschien kun je dan ook een paar foto's nemen (en posten)?
Op vrijdag 27 november 2020 18:59 schreef peterc het volgende: Vanwege zakelijke afspraak in Breda, kwam ik achter het station langs de HCN 401 family franchise toko, auto in een parkeervak geschoven en langs gelopen, tent ziet er strak uit aan de buitenkant, binnen was men druk bezig met de inrichting. Hut stond vol met dozen en spullen etc. Wordt gewerkt, gaat open en hopelijk lopen.
Daarna binnendoor gecrost naar 's-Gravenmoer, niet zoveel km's maar over wat slingerweggetjes met drempels en versmallingen toch ff rijden. Het SIG pandje Molendijk 22a, daar is men inderdaad flink aan het bouwen. Het gehele pand dus zowel 22a als de naastliggende winkel ligt open. Men is bezig er een nieuw dak op te zetten, nieuwe stalen steunen met dakdwarsliggers plus een grote dakkapel aan de achterzijde lijkt er te komen. Aan de achterzijde stond een kar met prefab dakelementen. Moet nog wel wat gebeuren, dus geen help mijn man is klusser klusje, is echt een total renovatie. Aan achterzijde van 22a staat nog een oud schuurtje of zo, wordt afvoeren, maar achter de winkel staat nog een aardige loods / schuur (zie google). Benieuwd wat er daarmee gebeurt, Is dus echt een grote verbouwing, overigens is de locatie niet echt verkeerd, nagenoeg midden in de dorpskern, als je ervan houdt kun je er prima wonen. Als je wat verder kijkt, is het niet echt een armoede dorp. Ja er staan wat huizen, super doorsnee jaren 70 doorzon, maar ook best veel pandjes en percelen waar geen "straatarmen" wonen, zit best wel ¤ daar. Als je er wilt wonen, kun je er prima wonen, halfuurtje toeren naar Breda of Tilburg.
Genoeg geleuter, druk aan het verbouwen, ook echt wel nodig, valt anders in de categorie na slopen heb je enkel bouwgrond, oogt als maar is in feite één verbouwing 22a en winkel, ook wel logisch, maar is het ook een risico voor ons? En na het pand en inside de panden moet er ook nog wel wat in de hintergarten gebeuren. Al met al een aardig bouwproject en zeker geen snel Rotterdams huisjesmelker opfris Gamma keukentje, Kwantum badkamertje, authentiek Pools stucen, Hongaars schilderen en Praxis laminaatvloertje leggen.
De broers moeten goed op hun en onze ¤ letten om tegenvallers te voorkomen.
Had h'm in eerste instantie overgeslagen maar na deze informatie wel willen meennemen. Helaas is al vol, jammer maar helaas. Is al een dure maand en verwacht bij SIG nog wel de nodige projecten dit jaar. Bedankt voor de informatie.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.gelukkig hebben we de foto's nog
[ Bericht 17% gewijzigd door peterc op 28-11-2020 00:26:26 ]
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.gelukkig hebben we de foto's nog
Op donderdag 5 november 2020 14:45 schreef KrekelJapie het volgende: wow . Een voorstel van collin om een lening voor 30 maanden op te schorten en achter te stellen op een overbruggingslening:
"Concreet betekent dit voor u dat* • De aflossingen worden opgeschort voor een extra periode van 30 maanden tot en met 28 juni 2023. Met ingang van 28 juli 2023 wordt voor het eerst de aflossing van ¤ 2.976,19 per maand voldaan. • De looptijd van de lening wordt hierdoor verlengd van 62 maanden tot 92 maanden. De laatste termijn wordt voldaan op 28 mei 2026. • De rente en kosten dienen zoals gebruikelijk maandelijks te worden voldaan.
Wij ondersteunen dit verzoek omdat het toekomstperspectief van de onderneming positief wordt beïnvloed en de zekerheidspositie van en rentebetalingen aan investeerders niet worden aangetast."
De oorspronkelijke looptijd was trouwens 48 maanden en is al eerder verlengd tot 62 maanden. De lening loopt nu 20 maanden en er heeft pas 1 maand een aflossingstermijn plaatsgevonden. De overige maanden zijn allemaal opgeschorte rentetermijnen.
Als zekerheid is een materiele 2e hypotheek op het woonhuis, maar het is blijkbaar geen optie om te verhuizen naar een kleinere woning. Aanvullend is nu een materiele borgstelling van een familielid van 30k toegevoegd als zekerheid, die van toepassing is tot 28 juni 2023
Bovenstaand voorstel is van 5-11. Reageertermijn was 14 dagen. Normaal zou er al een week uitsluitsel zijn over het voorstel, maar tot nu toe niets gezien. Zullen de investeerders een keer "nee" gestemd hebben?
Dit horeca project is natuurlijk verre van risicovrij maar daar is de rente van 8% ook naar. Aan de andere kant zal er bij dit project als het onverhoopt mis gaat toch altijd wel minimaal de helft van het opgehaalde geld terug komen. Ik overweeg om deze ook voor een basis bedrag mee te nemen.
Aangezien ik weleens in Surhuisterveen kom kan ik daar het volgende over zeggen. Het verhuurde pand zit er al jaren,adres is van de hoofdstraat maar zoals de naam van de gevestigde cafetaria zit die om het hoekje gevestigd van de hoofdstraat. Zal dus zeker wel bestaansrecht hebben, gezien de locatie denk ik dat die het voornamelijk van de afhaal of avond moet hebben (maar dan ben ik er nooit). Ik zie er weleens wat mensen overdag maar daar is het dorp niet echt groot genoeg voor om daar gezellig een dagje te gaan shoppen. Daarnaast is de ondernemersvereniging wel erg actief met het organiseren van evenementen en dan is er wel genoeg volk waardoor een locatie als deze net om het hoekje juist ideaal is om even te gaan zitten.
Roden kom ik niet vaak genoeg om er echt wat van te zeggen, als ik dat zo zie zit die iets meer aan de rand van het centrum,
Ook dit is wat mij betreft best een aardig project. Uiteraard ken ik de precieze kwaliteit van de grond niet maar t.o.v. de gemiddelde grondprijzen is de taxatie aannemelijk en gedurende de looptijd gaan ze de lening volledig aflossen.
Ken de waarde ook niet, ligt wel ver van waar het bedrijf gevestigd is. Kans dat ze het momenteel verhuren of in de toekomst gaan verhuren schat ik hoog in, dat kan flink invloed op de waarde hebben.
Inschrijving ten bedrage van ¤ 85.000,- op het motorschip Novare, met een marktwaarde van ¤ 495.000,- (taxatiedatum 9-11-2020). De eerste hypothecaire inschrijving bedraagt ¤ 380.000,-.
Zo, schijf 2 ging in Maastricht weer razend snel. Als het goed is, was ik op tijd. Tenminste na investering, zag ik dat er nog ruimte was. Na mijn toezegging in schijf 1 was hij overschreven.
Op zaterdag 28 november 2020 11:34 schreef Hanzul2 het volgende: Zo, schijf 2 ging in Maastricht weer razend snel. Als het goed is, was ik op tijd. Tenminste na investering, zag ik dat er nog ruimte was. Na mijn toezegging in schijf 1 was hij overschreven.
Hier gaat wat mis. Investeer in schijf 2: 6,75% ¤ 25.400 van ¤ 21.600
Op zaterdag 28 november 2020 11:34 schreef Hanzul2 het volgende: Zo, schijf 2 ging in Maastricht weer razend snel. Als het goed is, was ik op tijd. Tenminste na investering, zag ik dat er nog ruimte was. Na mijn toezegging in schijf 1 was hij overschreven.
Hier gaat wat mis. Investeer in schijf 2: 6,75% ¤ 25.400 van ¤ 21.600
Gebeurt wel vaker, is wanneer meerdere mensen gelijk inleggen. SIG, gaat vervolgens als het goed is na wie het eerste was, en rest word gecanceld. Een keer was ik te laat, nu als het goed is wel op tijd, ma was echt in 30 seconden ofzo.
Gebeurt wel vaker, is wanneer meerdere mensen gelijk inleggen. SIG, gaat vervolgens als het goed is na wie het eerste was, en rest word gecanceld. Een keer was ik te laat, nu als het goed is wel op tijd, ma was echt in 30 seconden ofzo.
Ik was ook op tijd naar mijn idee. Heb deel in 2 en deel in 1A. Wat men beter kan doen is zorgen dat het systeem goed werkt. Bij CCF wordt het ook netjes afgehandeld. Dus het kan wel!
Op zaterdag 28 november 2020 11:50 schreef DemaAzadi het volgende: So Maastricht gaat weer snel. Binnen 1 minuut was schijf 2 vol. Ben benieuwd hoelang het duurt voordat het volledige bedrag is geinvesteerd.
Ik was ook op tijd naar mijn idee. Heb deel in 2 en deel in 1A.
Dat wilde ik ook maar was helaas te laat, wel een stuk 1A kunnen meepakken. 1B had ook gekund maar voor slechts 0,25% extra zit ik dan toch liever in de 1e schijf.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.gelukkig hebben we de foto's nog
Aangezien ik weleens in Surhuisterveen kom kan ik daar het volgende over zeggen. Het verhuurde pand zit er al jaren,adres is van de hoofdstraat maar zoals de naam van de gevestigde cafetaria zit die om het hoekje gevestigd van de hoofdstraat. Zal dus zeker wel bestaansrecht hebben, gezien de locatie denk ik dat die het voornamelijk van de afhaal of avond moet hebben (maar dan ben ik er nooit). Ik zie er weleens wat mensen overdag maar daar is het dorp niet echt groot genoeg voor om daar gezellig een dagje te gaan shoppen. Daarnaast is de ondernemersvereniging wel erg actief met het organiseren van evenementen en dan is er wel genoeg volk waardoor een locatie als deze net om het hoekje juist ideaal is om even te gaan zitten.
Roden kom ik niet vaak genoeg om er echt wat van te zeggen, als ik dat zo zie zit die iets meer aan de rand van het centrum,
Inderdaad de 8% rente past bij het risico, maar vraag me af die risico's niet onderschat worden. Bedrijf bestaat nog maar kort en de schuldenlast is zeer fors ten opzichte van de jaarlijkse omzet. Bij een bank hoef je met een dergelijk verhaal niet aan te komen......
Inderdaad de 8% rente past bij het risico, maar vraag me af die risico's niet onderschat worden. Bedrijf bestaat nog maar kort en de schuldenlast is zeer fors ten opzichte van de jaarlijkse omzet. Bij een bank hoef je met een dergelijk verhaal niet aan te komen......
Exact m.i. vind ik 1,1 mio voor een met alle respect frietzaak( of patat voor de mensen van boven de rivieren) wel erg veel geld. Alleen de rente druk is al 88k per jaar. De huuropbrengsten roepen bij mij ook vragen op. Daarnaast is het positieve verhaal m.b.t. de thuisbezorg situatie ook iets waarvan ik mij afvraag of dit zo blijft. Ik laat deze aan mij voorbij gaan.
Exact m.i. vind ik 1,1 mio voor een met alle respect frietzaak( of patat voor de mensen van boven de rivieren) wel erg veel geld. Alleen de rente druk is al 88k per jaar. De huuropbrengsten roepen bij mij ook vragen op. Daarnaast is het positieve verhaal m.b.t. de thuisbezorg situatie ook iets waarvan ik mij afvraag of dit zo blijft. Ik laat deze aan mij voorbij gaan.
Betreft een eetcafe, geen frietzaak. Het 2e pand waarop een hypotheek wordt verkregen is wel een snackbar.
Project staat nu open. Gisteren hebben ze een extra toelichting gegeven over wat ze nu doen. Nog eens goed lezen.
De schrijfstijl is erg onduidelijk. Erg last van beroepsdeformatie. Ze zullen het ook moeilijk vinden om op verjaardagen kort uit te leggen wat ze doen.
In 2009 heb ik samen met mijn toenmalige partner een schip aangekocht. Helaas zat het ons niet mee en hebben we veel technische problemen gehad, onder andere met de hoofdmotor. In overleg met de bank is het schip verkocht en hebben we een ander schip gekocht uit een faillissement, maar ook dat bleek een schip met technische gebreken. In 2012 zijn we failliet gegaan en is het schip verkocht.
Als er maar van geleerd is dan (goed opletten, keuren, etc.; je kunt natuurlijk niet leren om geluk te hebben). Dat zou je in gesprek natuurlijk wel kunnen bevragen, maar is in de pitch verder niet toegelicht.
Foto's van het schip zien er wel netjes uit (is dus in ieder geval wat moeite voor gedaan ). Lening is wel risicovol. Door de eerste hypotheek van 80% zit je hier op de bovenste 20%, en ik zie ook nog wel een partner risico. Samen varen is prima, maar alleen een overlijdensrisicoverzekering op de heer, en ondanks dat beide hoofdelijk aansprakelijk zijn (wat iets kan helpen bij de recovery) maakt dat het risico op zich niet veel minder. Misschien een stukje 'binding' zoals kinderen dat in sommige relaties ook zijn...
Ik zie trouwens ook nooit iets over een arbeidsongeschiktheidsverzekering. Dat kan natuurlijk ook wel een ding zijn bij bepaalde ongelukken. Is er iets bekend over hoe overlijdensrisicoverzekeringen bij crowdfunding omgaan met (blijvende) invaliditeit? Of is dat gewoon wat de leningnemer kiest en voor de crowd niet inzichtelijk?
(edit: ik ga 'm niet meenemen, maar wil eigenlijk ook wel eens een scheepje in mijn portfolio. Maar dat is dan weer onvoldoende reden om aan boord te gaan )
Nieuw project bij Oneplanetcrowd morgen: Motiv-e. De eerdere lening bij collin wordt wel genoemd en afgelost maar geen woord over de lening van 1.3 M bij Voordegroei een maand geleden. Niet noemenswaardig bedrag? Verschil tussen lening aan moeder-BV en dochter-BV? Of zou Oneplanetcrowd gewoonweg niet op de hoogte zijn?
Voordegroei: Positief/negatieve hypotheekclausule op: Hoofdweg 148, 1433 JX te Kudelstaart. Oneplanetcrowd Jan Nigten geeft een hypothecaire volmacht af voor het onroerend goed gevestigd te Hoofdweg 148, 1433 JX,Kudelstaart. Dit is een volmacht om, mocht het nodig zijn om aanvullende zekerheden te vestigen, een tweede hypothecaire inschrijving op dit vastgoed te doen.
Maar de waarde van een pos/neg hypotheekverklaring kenden we al.
Is dat zo? Ik zie wel een pos/neg verklaring bij Collin maar die lening gaat worden afgelost begrijp ik. VdG had toch een 1e hypo op een opslagunit complex?
[ Bericht 33% gewijzigd door gaanmetdiebanaan op 29-11-2020 11:31:58 ]
Loopt niet zo hard als de vorige 1 jarige projecten. Investeerders zijn beetje Sarkan moe of zitten aan hun max voor deze maand. Sla deze zelf ook over ivm spreiding leningnemer en locatie (4e pand in zelfde gebouw van zelfde leningnemer
In het informatiememorandum van VdG zit een hele trits van schijnzekerheden die mogelijk wel of niet botsen met die van OPC of andere leningen. Ik zit in de lening van VdG (waar ik nu dus spijt van heb) en ik vraag me af of het voor mij wel gunstig is om de (schijnbaar) slapende honden bij OPC wakker te maken.
Loopt niet zo hard als de vorige 1 jarige projecten. Investeerders zijn beetje Sarkan moe of zitten aan hun max voor deze maand. Sla deze zelf ook over ivm spreiding leningnemer en locatie (4e pand in zelfde gebouw van zelfde leningnemer
Het is zondag. Dan is niet iedereen met investeren bezig.
Volgens mij is dit het 3e pand in deze straat. 33c zit in een ander gebouw dan 9c en 9d
[ Bericht 3% gewijzigd door KrekelJapie op 29-11-2020 11:56:14 ]
Dat was doordeweeks, die zat snel vol. Vorige zondag duurde het ook wel tijdje voor hij vol zat.
Klopt, een uurtje of 5 duurde dat. Het kan best zijn dat dit project nog langer openstaat. Er zijn deze week wel erg veel nieuwe projecten. De 2- en 5-jarige leningen hebben hier vooral last van.
Klopt, een uurtje of 5 duurde dat. Het kan best zijn dat dit project nog langer openstaat. Er zijn deze week wel erg veel nieuwe projecten. De 2- en 5-jarige leningen hebben hier vooral last van.
Ze hebben bij SIG wat meer investeerders van GVE en CCF nodig. Want daar worden wel alle crap-projecten in no-time gefund. Bij SIG over het algemeen een stuk meer zekerheid, maar er zijn echt minder investeerders. Best apart.
Ze hebben bij SIG wat meer investeerders van GVE en CCF nodig. Want daar worden wel alle crap-projecten in no-time gefund. Bij SIG over het algemeen een stuk meer zekerheid, maar er zijn echt minder investeerders. Best apart.
Wat ik mij afvraag is hoeveel actieve investeerders SIG daadwerkelijk heeft, hierbij zijn er een beperkt aantal grote investeerders en relatief veel van ¤ 250 en ¤ 500 schat ik in. Wat mij opvalt is; 9D; ¤ 162.000 / 105( wv 16 organisatie) = gemiddeld ¤ 1.543 33C; ¤ 160.000 / 84( wv 13 organisaties) = gemiddeld ¤ 1.905 9C ( tot nu toe) ; ¤ 72.850 / 65( wv 11 organisaties) = gemiddeld ¤ 1.121 Dus of de grotere investeerders "werken" niet/minder op zondag en/of het gemiddelde bedrag is lager.
Ik mis bij GvE de betaling van onze kunstenaar met pandje op de wallen
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Ik mis ook een update van GvE over hoe en waarom, al kan ik er wel naar raden. Recentste update is van vorige maand.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Ik mis ook een update van GvE over hoe en waarom, al kan ik er wel naar raden. Recentste update is van vorige maand.
Geldvoorelkaar is erg traag met updates. Ze weten waarschijnlijk al 2 weten dat deze ondernemer niet betaald heeft. Meestal hoor je de eerste maand na een gemiste betaling niets. Snap dat niet.
[ Bericht 0% gewijzigd door KrekelJapie op 29-11-2020 15:23:12 ]
Doe al een tijdje mee met het Duitse fonds. Erg duur qua overhead (zie prospectus), maar wel een net platform, helder verhaal, gehele ontzorging, goede bereikbaarheid. Het magazine dat 2 X per jaar komt is een leuk blad. Natuurlijk zou een vastgoed-ETF Goedkoper zijn of een REIT. Maar ik ben wel tevreden. Voordeel is dat je kunt kiezen tussen herinvesteren of uitkeren. Neem ook aan het nieuwe Nederlandse fonds deel en hebben een aantal Aldi-locaties en jumbo-locaties gekocht. Maandelijkse automatische incasso.
Ik stop (nog) niet, maar heb niet de intentie mijn positie uit te breiden. Beleg zelf ook rechtstreeks in vastgoed en dat gaat prima, maar het aandeel winkelvastgoed is groot genoeg.
Ik zoek nog wat hoog rendement aandelen/ETF's. Hoop zo iets meer spreiding te verkrijgen, maar toch ook in te blijven zetten op rendement.
Deze staat nu open. Ik heb hem voor een basis bedrag meegenomen.
Ik doe ook mee voor mijn basis bedrag. De rente is niet al te hoog maar de zekerheden zijn redelijk en ik ben voor dit soort veranderingen. En als de Rabo bank dan de de knip dicht houdt wil ik in dit geval wel een beetje helpen.
Ik doe ook mee voor mijn basis bedrag. De rente is niet al te hoog maar de zekerheden zijn redelijk en ik ben voor dit soort veranderingen. En als de Rabo bank dan de de knip dicht houdt wil ik in dit geval wel een beetje helpen.
Ik vind de rente te laag. De zekerheden zijn m.i. veel minder makkelijk te verzilveren dan bij particulier vastgoed.
Ik twijfelde ook een beetje door de in mijn ogen iets te lage rente. Als ik naar de regionale grondprijzen voor landbouwgrond kijk zal dit wel goed gaan komen. Verder positief dat er volledig afgelost gaat worden. Dat zie je momenteel vaak wel anders. Daarnaast ook nog een bescheiden incentive. Ondanks dat ik niet in de regio woonachtig ben rij ik er van de zomer misschien wel eens langs om even een kijkje te nemen en mijn incentive in ontvangst te nemen.
Op zondag 29 november 2020 14:19 schreef NaRegenDeZon het volgende: funding circle staat netjes op tijd op de rekening ook zijn de betalingen op de site bijgewerkt. Geen verrassingen bij mij.
Maar nu al een tijdje geen (courante!) inhoudelijke updates gekregen. Geen idee of er nu een actief beleid wordt gevoerd op wanbetalers of.... bij mij inmiddels een significant bedrag aan afgeboekt. het saldo vertraagd staat voor een bedrag op mijn dashboard wat 1/10e is van het oorspronkelijke vertraagde bedrag mail wordt verstuurd...
En een standaard antwoord ontvangen..
Bedankt voor uw bericht.
Normaliter ontvangt u van ons een maandelijkse nieuwsbrief waarin de status van uw investeringsprojecten zijn weergeven, waaronder afgeboekte en vertraagde leningen. Echter heeft u in de maand oktober en november geen maandelijkse nieuwsbrief van ons ontvangen. Dit komt mede omdat er een vertraging is opgelopen bij de afdeling debiteurenbeheer en het incassobureau Intrum die namens Funding Circle Nederland de lopende kredietdossiers heeft overgenomen.
Hierdoor kunnen wij momenteel geen nieuwsbrief opstellen noch vragen beantwoorden over specifieke leningachterstanden.
Wij hopen dat het probleem snel is verholpen zodat wij u kunnen informeren over uw lopende investeringsprojecten.
Wij bieden u onze excuses aan voor het ongemak.
[ Bericht 14% gewijzigd door kopersneek op 30-11-2020 11:00:00 ]
Ik loop al een tijdje mezelf te verbazen over de stichtingen met zekerheden bij de diverse platforms.
Zo zijn er stichtingen waar medewerkers of zelfs aandeelhouders/directieleden in het bestuur zitten van zo'n stichting of er werkzaamheden voor uitvoeren.
Dat laatste is niet altijd precies duidelijk wat daarmee bedoeld wordt, maar wat voor mij te weinig transparant is hoe de zekerheden geborgd worden en hoe de investeerders daarin een vertegenwoordiging hebben.
De stichtingen zekerheden, maar daar zitten nauwelijks investeerders in. In bijna alle gevallen zijn dit aandeelhouders van het platform. Er zitten veel dubbele belangen.
Zou er niet een Belangenvereniging Investeerders Crowdfunding kunnen komen? Daarmee zouden we een aantal bestuurszetels kunnen acquireren in de diverse stichtingen zodat we onze achterban kunnen vertegenwoordigen.
Op maandag 30 november 2020 11:04 schreef Kletsmajoortje het volgende: Zou er niet een Belangenvereniging Investeerders Crowdfunding kunnen komen? Daarmee zouden we een aantal bestuurszetels kunnen acquireren in de diverse stichtingen zodat we onze achterban kunnen vertegenwoordigen.
Gek idee?
Geen gek idee maar dat is al vaker geopperd maar uiteindelijk nooit van de grond gekomen. Ook als er oproepen zijn van platformen voor deelname aan een klankbordgroep of deelname aan een stichting zekerheden is de respons minimaal. Het kost ook allemaal veel tijd en het is allemaal liefdewerk oud papier.
Ik vrees dat het actief handelen inmiddels tot een dieptepunt is gezakt. Inmiddels heb ik ook al tweemaal dezelfde standaard reactie gekregen op vragen. Op een email met concrete informatie over een project waarbij de leningnemer is uitgeschreven uit de KvK en waarop ik heb aangeven dat ik op basis van die info van fnc wel directe actie verwacht is er zelfs helemaal geen reactie meer gekomen. Ik verwacht overigens dat er bij die geldnemer een herschikking van activiteiten is uitgevoerd. Dat hoeft op zich geen enkele probleem te zijn, alleen het incasseren loopt nu wel vast en het zou me niet verbazen dat 1 telefoontje van fnc naar de geldnemer het geheel weer vlot trekt.
Na 5,5 jaar & een bijzonder interessant 2020 zijn wij trots om aan te kondigen dat deze financiering is afgelost. Na 3,5 maand sluiting in het voorjaar en onlangs een sluiting van 2 weken is het, met een aantal maanden uitstel , toch gelukt om dit project te beëindigen. De studio aan de Veenkade in Den Haag is nog steeds ‘alive and kicking’ ook al hebben we daar nog steeds te maken met een sterk beperkte capaciteit door de 1,5 meter maatregel . Wat deze crisis wel heeft duidelijk gemaakt is dat we allemaal moeten gaan investeren in onze gezondheid. Fysiek en mentaal . Wij kijken dan ook vol vertrouwen naar de toekomst. Nu ook met een digitaal platform en binnenkort een nieuwe website en nog veel belangrijker: een nieuwe missie. Om nog meer impact te maken hebben wij een stichting opgericht die yoga & mindfulness nog meer gaat verspreiden . 5% van onze omzet zal naar deze stichting gaan. Waarmee we hopen dat we heel Nederland gezonder, gelukkiger en aardiger gaan maken . Mocht u geïnteresseerd zijn in de verdere ontwikkelingen bij balanzs dan horen we dat graag. Voor nu: dank voor uw investering, die niet alleen een fijne rente heeft opgeleverd maar ook heeft bijgedragen aan een gezonder Nederland ! Menno & zsoka
Wat een kl**e website van GVE ik zat klaar heb alle stappen direct opgevolgd. En wordt er uitgegooid in de laatste stap.
Idem hier.
Ik vraag me af of ie echt binnen een minuut vol zat, of dat mensen al van tevoren hebben kunnen inschrijven (bijv. de mensen die al in het eerste project van hem zitten).
Ik vraag me af of ie echt binnen een minuut vol zat, of dat mensen al van tevoren hebben kunnen inschrijven (bijv. de mensen die al in het eerste project van hem zitten).
Zat binnen een minuut vol, ik was een van de eersten.
Ik vraag me af of ie echt binnen een minuut vol zat, of dat mensen al van tevoren hebben kunnen inschrijven (bijv. de mensen die al in het eerste project van hem zitten).
Ik zit in het 1e project en heb geen investeringslink ontvangen, maar het is toch gelukt om in deze te investeren.
Dank! Voor mijn basis bedrag meegenomen. Dit is alweer mijn derde project voor vandaag
mag ik vragen waarom je deze hebt meegenomen? met die hypotheek moet er worst case altijd wel wat van je inleg terugkomen maar ik kan er op het eerste gezicht niet echt enthousiast van worden eigenlijk.
Wat een kl**e website van GVE ik zat klaar heb alle stappen direct opgevolgd. En wordt er uitgegooid in de laatste stap.
Heb toch een mailtje binnen gekregen dat mijn investering is gelukt ondanks de vreemde gedragingen van de website tijdens mijn investering. Zie hem gelukkig ook staan bij mijn investeringen. dus . Maar het blijft natuurlijk wel een kl**te website als deze een beetje belast wordt.
mag ik vragen waarom je deze hebt meegenomen? met die hypotheek moet er worst case altijd wel wat van je inleg terugkomen maar ik kan er op het eerste gezicht niet echt enthousiast van worden eigenlijk.
Vergelijkbaar met een gemiddeld SiG project maar met een wat betere LTV dan gemiddeld. Verder een nette rente van 6,5%.
Ik vraag me af of ie echt binnen een minuut vol zat, of dat mensen al van tevoren hebben kunnen inschrijven (bijv. de mensen die al in het eerste project van hem zitten).
Vergelijkbaar met een gemiddeld SiG project maar met een wat betere LTV dan gemiddeld. Verder een nette rente van 6,5%.
Lening en hypothecaire inschrijving van 1.100.000 onderpand van 825.000 + 195.000 = 1.020.000
geld wordt gebruikt voor o.a. aankoop en financieringskosten, boeterente. De eigen inbreng is ook redelijk beperkt als je die wegstreept tegen de post werkkapitaal.
en dan moet je maar hopen dat die ton volgend jaar ook echt betaald gaat worden en dat het niet tegenvalt wat er na de echtscheiding overblijft.
Lening en hypothecaire inschrijving van 1.100.000 onderpand van 825.000 + 195.000 = 1.020.000
geld wordt gebruikt voor o.a. aankoop en financieringskosten, boeterente. De eigen inbreng is ook redelijk beperkt als je die wegstreept tegen de post werkkapitaal.
en dan moet je maar hopen dat die ton volgend jaar ook echt betaald gaat worden en dat het niet tegenvalt wat er na de echtscheiding overblijft.
ik ben nog niet echt overtuigd dus
Oké, sorry ik dacht dat je bedoelde t.o.v. het laatste GvE project maar het gaat inderdaad over het Collin project. Daar had ik vrijdag al een beetje mijn mening over gegeven.
Dit horeca project is natuurlijk verre van risicovrij maar daar is de rente van 8% ook naar. Aan de andere kant zal er bij dit project als het onverhoopt mis gaat toch altijd wel minimaal de helft van het opgehaalde geld terug komen. Ik overweeg om deze ook voor een basis bedrag mee te nemen.
Zoals gezegd, ik verwacht hier als het onverhoopt mis gaat wel minimaal de helft van terug te zien. Het zijn twee onderpanden waarin ook nog 3 appartementen zitten die bijvoorbeeld als bedrijfswoning dienst kunnen doen zodat dit ook nog extra inkomsten oplevert. Verder krijg je een rentevergoeding van 8% dus dat geeft al aan dat er duidelijk een risico bestaat op “gedoe”. Vandaar dat mijn inleg ook niet hoger komt als mijn basis inleg.
Oké, sorry ik dacht dat je bedoelde t.o.v. het laatste GvE project maar het gaat inderdaad over het Collin project. Daar had ik vrijdag al een beetje mijn mening over gegeven. [..]
Zoals gezegd, ik verwacht hier als het onverhoopt mis gaat wel minimaal de helft van terug te zien. Het zijn twee onderpanden waarin ook nog 3 appartementen zitten die bijvoorbeeld als bedrijfswoning dienst kunnen doen zodat dit ook nog extra inkomsten oplevert. Verder krijg je een rentevergoeding van 8% dus dat geeft al aan dat er duidelijk een risico bestaat op “gedoe”. Vandaar dat mijn inleg ook niet hoger komt als mijn basis inleg.
Uitgaande van 50% verkoopopbrengst (550k), ligt breakevenpunt incl. de renteinkomsten +/- op 51 maanden.
Uitgaande van 50% verkoopopbrengst (550k), ligt breakevenpunt incl. de renteinkomsten +/- op 51 maanden.
En stiekem hoop ik natuurlijk op een normale en volledige aflossing. Maar zoals gezegd dit is geen risicoloos project maar dat is een horeca project momenteel natuurlijk al zo wie zo niet. Dit project heeft m.i. heel wat meer zekerheden dan het gemiddelde HCN project.
En stiekem hoop ik natuurlijk op een normale en volledige aflossing. Maar zoals gezegd dit is geen risicoloos project maar dat is een horeca project momenteel natuurlijk al zo wie zo niet. Dit project heeft m.i. heel wat meer zekerheden dan het gemiddelde HCN project.
Nieuw CRE project in aantocht voor woonzorg in Rumpt. 48 maanden aan 6%, wel altijd ietwat irritant dat ze bij CRE al voor publiceren zonder dat je iets van achterliggende data kan controleren.
Op dinsdag 1 december 2020 08:08 schreef Bieselke het volgende: Nieuw CRE project in aantocht voor woonzorg in Rumpt. 48 maanden aan 6%, wel altijd ietwat irritant dat ze bij CRE al voor publiceren zonder dat je iets van achterliggende data kan controleren.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Zelf loop ik nog niet zo heel erg warm hiervoor.
ABN AMRO Bank N.V. verlaagt haar oorspronkelijke hypothecaire inschrijving tot ¤ 500.000,- (onder het openstaande leningbedrag) teneinde ruimte te maken voor het vestigen van zekerheid voor de Collin investeerders. Dit onroerend goed is voorbelast met een eerste hypothecaire inschrijving door ABN AMRO Bank N.V. van ¤ 500.000,- en openstaande schuld van ¤ 600.000,-.
Lijkt een aardig gebaar van de ABN, maar ze houden uiteraard een opslag van 40% voor rente en kosten. ¤ 500.000,- * 1,4 = ¤ 700.000,- zal voor de eerste hypotheekhouder ABN zijn.
[ Bericht 31% gewijzigd door KrekelJapie op 01-12-2020 12:38:29 ]
De ondernemer is lange tijd de betalingsregeling niet nagekomen. Dit omdat de ondernemer veel andere schulden heeft en nauwelijks tot geen inkomsten.
De ondernemer heeft nu werk gevonden en heeft een voorstel voor een nieuwe betalingsregeling gedaan. Per januari betaald hij maandelijks minimaal EUR 258,-. Hij gaat zich inspannen om dit bedrag elke maand iets hoger te maken (andere schulden lopen er namelijk eerder uit, waardoor hij meer aan ons kan betalen).
Het schema is nu aangepast (er van uitgaande dat het nog 30 termijnen duurt).
Project van 36 maanden, 29 voldaan, dan 23 maanden niets en vervolgens een planning om in 30 termijnen de laatste maanden te voldoen.
Ik vind het overigens prima hoor, het grootste deel is al afgelost en als de ondernemer op deze manier alles netjes af kan ronden dan lijkt me dat het beste voor iedereen.
[ Bericht 1% gewijzigd door escortmk2 op 01-12-2020 13:05:22 ]
Project van 36 maanden, 29 voldaan, dan 23 maanden niets en vervolgens een planning om in 30 termijnen de laatste maanden te voldoen.
Ik vind het overigens prima hoor, het grootste deel is al afgelost en als de ondernemer op deze manier alles netjes af kan ronden dan lijkt me dat het beste voor iedereen.
Ik kreeg de mail ook. Mijn eerste gedachte was "typisch crowdfunding: de andere schuldeisers zijn weer eens voorgegaan op de CF geldschieters". Toen ik het schema bekeek zag ik dat er in ieder geval weer rente berekent en betaald gaat worden over het nog openstaande bedrag. De meeste andere platforms laten dit achterwege op het moment van een betalings regeling. Papier is geduldig, maar als dit op deze manier uitgevoerd gaat worden kan ik er prima mee leven. 30 maanden lang 2 koppen koffie.
Ik kreeg de mail ook. Mijn eerste gedachte was "typisch crowdfunding: de andere schuldeisers zijn weer eens voorgegaan op de CF geldschieters". Toen ik het schema bekeek zag ik dat er in ieder geval weer rente berekent en betaald gaat worden over het nog openstaande bedrag. De meeste andere platforms laten dit achterwege op het moment van een betalings regeling. Papier is geduldig, maar als dit op deze manier uitgevoerd gaat worden kan ik er prima mee leven. 30 maanden lang 2 koppen koffie.
Die eerste gedachte had ik ook hoor. Maar we weten natuurlijk niet wie die andere schuldeisers zijn. Als het een huur-, hypotheek- of belastingschuld is dan heb ik er wel begrip voor, ik ga er maar van uit dat het geen schuld is van een iPhone op afbetaling ofzo.
Lijkt een aardig gebaar van de ABN, maar ze houden uiteraard een opslag van 40% voor rente en kosten. ¤ 500.000,- * 1,4 = ¤ 700.000,- zal voor de eerste hypotheekhouder ABN zijn.
Ik blijf verre van elke deal waar ABN-AMRO bij betrokken is. Die bank heeft in het verleden al laten zien er geen enkele moeite mee te hebben om het geld van de investeerders zich toe te eigenen door de eigen lening plotseling op te zeggen.
Ik blijf verre van elke deal waar ABN-AMRO bij betrokken is. Die bank heeft in het verleden al laten zien er geen enkele moeite mee te hebben om het geld van de investeerders zich toe te eigenen door de eigen lening plotseling op te zeggen.
Dat, en een bank geeft natuurlijk geen cadeautjes weg. Ze weten natuurlijk dondersgoed dat het object toch niet meer dan 500k opbrengt bij executie. Dus ze verlagen de hypotheek maar willen wel 1e pandrecht op inventaris en debiteuren.
Als hier een kinkje in de kabel komt zijn de zekerheden voor Collin investeerders precies 0,0 waard vrees ik.
Dat, en een bank geeft natuurlijk geen cadeautjes weg. Ze weten natuurlijk dondersgoed dat het object toch niet meer dan 500k opbrengt bij executie. Dus ze verlagen de hypotheek maar willen wel 1e pandrecht op inventaris en debiteuren.
Als hier een kinkje in de kabel komt zijn de zekerheden voor Collin investeerders precies 0,0 waard vrees ik.
De lieve foto's van de paarden en het poesje zijn de lokkertjes voor deze lening. De zekerheden zeer zeker niet! Ik laat deze graag voor de dieren liefhebbers.
Project collin: h*mwells Investeerders moeten stemmen voor hernieuwd uitstel,omdat de opdrachten tegenvallen En ik zie, tot mijn verbazing, dat ze de termijn van 12 oktober (!) terugboeken op de R.C:
Op dinsdag 1 december 2020 22:07 schreef zeeland6 het volgende: Project collin: h*mwells Investeerders moeten stemmen voor hernieuwd uitstel,omdat de opdrachten tegenvallen En ik zie, tot mijn verbazing, dat ze de termijn van 12 oktober (!) terugboeken op de R.C:
Echt krankzinnige Collin praktijken zijn dit 🤬 Dit hebben ze al vaker gedaan. Ik kan mij een project herinneren waarbij ze dit een halfjaar later nog flikte. Prima dat je termijnen voorschieten maar ik zie liever gelijk dat er problemen zijn dan dat er later reeds ontvangen aflossing/rente teruggevorderd wordt door Collin. Bij Collin moet je op deze manier maar afwachten of je een ontvangen termijn niet later weer moet terugbetalen.
Heb een kijkje genomen bij twee van die (nieuwe) partijen; het is wel interessant om te zien welke rentes zij hanteren: https://www.nestr.nl/rente en https://de-nederlandse.nl/rente/. SIG kost een woningbelegger ~200bp meer. En dan kijk ik voor het gemak even alleen naar 50-60% LTV, maar je zou uit kunnen rekenen wat deze rentes impliceren voor de hogere schijven bij SIG.
Heb een kijkje genomen bij twee van die (nieuwe) partijen; het is wel interessant om te zien welke rentes zij hanteren: https://www.nestr.nl/rente en https://de-nederlandse.nl/rente/. SIG kost een woningbelegger ~200bp meer. En dan kijk ik voor het gemak even alleen naar 50-60% LTV, maar je zou uit kunnen rekenen wat deze rentes impliceren voor de hogere schijven bij SIG.
Sameningeld geeft zelf al aan dat wanneer je tot 80% wilt financieren, zij niet de goedkoopste zijn. Sameningeld richt zich specifiek op investeerders die 80-100% van de waarde willen financieren.
Heb een kijkje genomen bij twee van die (nieuwe) partijen; het is wel interessant om te zien welke rentes zij hanteren: https://www.nestr.nl/rente en https://de-nederlandse.nl/rente/. SIG kost een woningbelegger ~200bp meer. En dan kijk ik voor het gemak even alleen naar 50-60% LTV, maar je zou uit kunnen rekenen wat deze rentes impliceren voor de hogere schijven bij SIG.
Zeker interessant. Ook opvallend is dat beide aanbieders i.t.t. SIG juist een hogere rente rekenen bij een kortere looptijd.
Heb een kijkje genomen bij twee van die (nieuwe) partijen; het is wel interessant om te zien welke rentes zij hanteren: https://www.nestr.nl/rente en https://de-nederlandse.nl/rente/. SIG kost een woningbelegger ~200bp meer. En dan kijk ik voor het gemak even alleen naar 50-60% LTV, maar je zou uit kunnen rekenen wat deze rentes impliceren voor de hogere schijven bij SIG.
Vandaar dat ik vorige week al schreef dat er een goede reden voor is dat men deze partijen opzoekt. Meen dat het was obv het Nieuwendijk project.
Denk eraan dat ook een aantal eisen van vastgoedbanken wellicht niet ingewilligd kunnen worden en men daarom crowdfunding opzoekt. Ik zie vooral veel onervaren beleggers die een masterclassje of een property expierencje gevolgd hebben en vervolgens alles op vastgoed gooien. De tips die in die cursussen gegeven worden zijn ronduit riskant.
Ik ben daarom zelf terughoudender bij het investeren in vastgoed bij een buy to let, dat doe ik dan liever via Mogelijk BV waarbij ik aan 6% een eerste hypotheekrecht krijg.
Heb een kijkje genomen bij twee van die (nieuwe) partijen; het is wel interessant om te zien welke rentes zij hanteren: https://www.nestr.nl/rente en https://de-nederlandse.nl/rente/. SIG kost een woningbelegger ~200bp meer. En dan kijk ik voor het gemak even alleen naar 50-60% LTV, maar je zou uit kunnen rekenen wat deze rentes impliceren voor de hogere schijven bij SIG.
Het betreft een klein industrieterrein die door middel van 1 ingang naar doorgaande weg te bereiken is. Er zitten alleen maar vergelijkbare autogarages op het industrieterrein: https://www.google.com/ma(...)QmDoEQxB0wAHoECAUQAg Niet echt een aantrekkelijke omgeving.
[ Bericht 10% gewijzigd door KrekelJapie op 02-12-2020 10:05:40 ]
Echt krankzinnige Collin praktijken zijn dit 🤬 Dit hebben ze al vaker gedaan. Ik kan mij een project herinneren waarbij ze dit een halfjaar later nog flikte. Prima dat je termijnen voorschieten maar ik zie liever gelijk dat er problemen zijn dan dat er later reeds ontvangen aflossing/rente teruggevorderd wordt door Collin. Bij Collin moet je op deze manier maar afwachten of je een ontvangen termijn niet later weer moet terugbetalen.
Dit is gebeurd bij een Aziatisch restaurant, na 8 maanden teruggeboekt. Ik heb daarover in september contact gehad met Collin en mij is toen verteld dat dit door veranderingen in hun werkwijze niet meer mogelijk zou zijn...
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Betreft herfinanciering eerdere lening (Leasing II, die deze maand afloopt)
Vandaar dat ik vorige week al schreef dat er een goede reden voor is dat men deze partijen opzoekt. Meen dat het was obv het Nieuwendijk project.
Denk eraan dat ook een aantal eisen van vastgoedbanken wellicht niet ingewilligd kunnen worden en men daarom crowdfunding opzoekt. Ik zie vooral veel onervaren beleggers die een masterclassje of een property expierencje gevolgd hebben en vervolgens alles op vastgoed gooien. De tips die in die cursussen gegeven worden zijn ronduit riskant.
Ik ben daarom zelf terughoudender bij het investeren in vastgoed bij een buy to let, dat doe ik dan liever via Mogelijk BV waarbij ik aan 6% een eerste hypotheekrecht krijg.
Bij Mogelijk gaat het om grotere bedragen, dat zal ook helpen om die 6% mogelijk te maken. Al zie ik op hun website dat ze adverteren met tot 5,25% rendement, dus daar zal nog 0,75% kosten tussen zitten? Wanneer ik die 5,25% afweeg tegen de ~5% netto bij SIG voor een langer lopende eerste schijf, kies ik toch liever voor die laatste. Ja, het zijn gelukszoekers aan wie je uitleent, maar de overheid en de centrale banken delen zoveel gratis geld uit (en faciliteren zo weinig nieuwbouw) dat er altijd wel een huurder en/of een koper voor die woning te vinden is. Bij zakelijk vastgoed is het risico een stuk hoger dat de waarde een tik krijgt.
En dan moet ik bekennen dat ik er nu puur financieel tegenaan kijk. Qua gunfactor is het een ander verhaal.
Op woensdag 2 december 2020 09:56 schreef escortmk2 het volgende: Ik heb daarover in september contact gehad met Collin en mij is toen verteld dat dit door veranderingen in hun werkwijze niet meer mogelijk zou zijn...
Tsja, wat was er niet meer mogelijk, terugboeking in het algemeen, of een terugboeking pas na 8 maanden? Er zijn ook projecten waar het andersom was, dan blijken ze ineens al wat langere tijd geld te hebben ontvangen van de geldnemer maar was er sprake van een wat onduidelijkheid en bleef het gewoon in eigen beheer. Ik meen me te herinneren dat zoiets o.a bij die lego tegenhanger en bij die wietsituatie het geval was, in beide gevallen bij achterstanden.
Bij Mogelijk gaat het om grotere bedragen, dat zal ook helpen om die 6% mogelijk te maken. Al zie ik op hun website dat ze adverteren met tot 5,25% rendement, dus daar zal nog 0,75% kosten tussen zitten? Wanneer ik die 5,25% afweeg tegen de ~5% netto bij SIG voor een langer lopende eerste schijf, kies ik toch liever voor die laatste. Ja, het zijn gelukszoekers aan wie je uitleent, maar de overheid en de centrale banken delen zoveel gratis geld uit (en faciliteren zo weinig nieuwbouw) dat er altijd wel een huurder en/of een koper voor die woning te vinden is. Bij zakelijk vastgoed is het risico een stuk hoger dat de waarde een tik krijgt.
En dan moet ik bekennen dat ik er nu puur financieel tegenaan kijk. Qua gunfactor is het een ander verhaal.
Het gaat zeker om grotere bedragen, maar daar staat wel tegenover dat jij, of ik de enige is die het eerste hypotheekrecht bezit. Dus in geval een geldlener niet meer kan betalen, heb je zelf de macht over wat er gaat gebeuren. Ik heb destijds een aantal projecten geclaimd aan 6,5% wat uiteindelijk 6% rente opleverde en 0,5% in een fonds zit in geval van wanbetaling, je krijgt dan doorbetaald. Mijn kleinste project zit rond 75k.
Het gaat niet alleen om bedrijfsvastgoed, ook woningen en andere vormen komen langs en zeker niet alleen hogere bedragen. Ik claim alleen wat ik zelf zou kopen :-).
Voordeel van Mogelijk tov crowdfunding is veel minder gedoe, rust in de tent voor een deel van de investeringen is ook goed. Merk in toenemende mate dat crowdfunding een vorm van onrust veroorzaakt en behoorlijk wat tijd kost. Hoe de rente er nu ligt is me niet bekend voor de p2p leningen.
Tsja, wat was er niet meer mogelijk, terugboeking in het algemeen, of een terugboeking pas na 8 maanden? Er zijn ook projecten waar het andersom was, dan blijken ze ineens al wat langere tijd geld te hebben ontvangen van de geldnemer maar was er sprake van een wat onduidelijkheid en bleef het gewoon in eigen beheer. Ik meen me te herinneren dat zoiets o.a bij die lego tegenhanger en bij die wietsituatie het geval was, in beide gevallen bij achterstanden.
Tsja, ik had terugboekingen in het algemeen begrepen. Maar dit is waarschijnlijk de reden dat Collin altijd terugbelt en zoiets nooit zwart op wit zet in een mailtje.
Heb een kijkje genomen bij twee van die (nieuwe) partijen; het is wel interessant om te zien welke rentes zij hanteren: https://www.nestr.nl/rente en https://de-nederlandse.nl/rente/. SIG kost een woningbelegger ~200bp meer. En dan kijk ik voor het gemak even alleen naar 50-60% LTV, maar je zou uit kunnen rekenen wat deze rentes impliceren voor de hogere schijven bij SIG.
Heb toch even het sommetje gemaakt uit nieuwsgierigheid, zie hieronder. Het bevestigt dat je bij SIG het beste schijf 1A kunt pakken. De platformen van banken en professionele beleggers brengen tot 80% LTV over de laatste marginale euro's rentes van 8,4%, 8,4% en 5,80% in rekening (dank Tislk voor de correctie!). Bij SIG zit je dan op 6,75%.
De SIG-rentes zitten dus in schijf 1 flink boven deze benchmark en in schijf 2 iets eronder. Er is überhaupt geen concurrent die schijf 3 aanbiedt, maar als dat wel het geval zou zijn, zou dat vast tegen een duidelijk hogere marginale rente gaan dan de SIG-investeerders ontvangen. Ik denk dat hier de perceptie van 'piet particulier' achter zit. Voor 3% komt die niet in beweging, terwijl 7,5% met hypothecaire dekking wel lekker klinkt.
Het betreft een klein industrieterrein die door middel van 1 ingang naar doorgaande weg te bereiken is. Er zitten alleen maar vergelijkbare autogarages op het industrieterrein: https://www.google.com/ma(...)QmDoEQxB0wAHoECAUQAg Niet echt een aantrekkelijke omgeving.
Toch durf ik hem wel aan. 250K:150K lineair en 100K aflossingsvrij. 7.5% rente. 1 ste hypoth. Tax. dd2018 - 230K, Niet zonder risico bij aanvang lening doch na 2 tot 3 jaar redelijk risico vrij.
Ik heb Collin nog niet gehoord aangaande Paradise Electronics. Men had tot 1 december de tijd om wat OG in Duitsland te verkopen. Geen geld gezien en geen update gehad. Deze mensen hebben geloof ik al 4 keer de boel belazerd door hun afspraken niet na te komen, ik hoop dat Collin nu eindelijk eens doorbijt om deze mensen tot betalen te dwingen door de hypotheek uit te winnen.
Toch durf ik hem wel aan. 250K:150K lineair en 100K aflossingsvrij. 7.5% rente. 1 ste hypoth. Tax. dd2018 - 230K, Niet zonder risico bij aanvang lening doch na 2 tot 3 jaar redelijk risico vrij.
Ik pak deze zeker niet mee. Het pand van deze autodealer is netjes. De rest van het industrieterrein is een groot rommeltje. Ik zie niet zo snel een grote doelgroep die hier 100.000 zal neertellen voor een pand op dit industrieterrein.
Op woensdag 2 december 2020 14:49 schreef NaRegenDeZon het volgende: Ik heb Collin nog niet gehoord aangaande Paradise Electronics. Men had tot 1 december de tijd om wat OG in Duitsland te verkopen. Geen geld gezien en geen update gehad. Deze mensen hebben geloof ik al 4 keer de boel belazerd door hun afspraken niet na te komen, ik hoop dat Collin nu eindelijk eens doorbijt om deze mensen tot betalen te dwingen door de hypotheek uit te winnen.
Ik heb Collin hierover gisteren al gemaild, maar nog geen antwoord/update ontvangen.
Wanneer je trouwens in het SiG mailtje op de button klikt die onder Creil-Utrechtsestraat staat ga je naar de link https://investeren.sameni(...)bleienbeekstraat-7-d Oftewel Maastricht Kasteel Bleienbeekstraat 7d Maar die staat nog verborgen.
Het is een nieuw platform. Kreeg snel reactie op vragen. Heb 100 euro ingelegd, duurde wel een aantal uur voor het op de wallet stond daarna kan je pas inschrijven. Site werkt goed, prima beveiliging. Qua kosten vergelijkbaar met collin.
Dus prima eerste indruk maar ik geef geen garanties dat het goed gaat komen.
Op woensdag 2 december 2020 17:06 schreef 109796 het volgende: Het is een nieuw platform. Kreeg snel reactie op vragen. Heb 100 euro ingelegd, duurde wel een aantal uur voor het op de wallet stond daarna kan je pas inschrijven. Site werkt goed, prima beveiliging. Qua kosten vergelijkbaar met collin.
Dus prima eerste indruk maar ik geef geen garanties dat het goed gaat komen.
Eerder plaatste ik dit:
Vandaag zag ik de nieuwsbrief van Crowdfundmarkt met daarin de introductie van een in NL nieuw platform: Max Crowdfund.
Vastgoedleningen van 8% Live op Max Crowdfund
Het nieuwe crowdfunding platform van Max Property Group, Max Crowdfund, is live. Na bijna 2 jaar ontwikkeling en een AFM traject van bijna 10 maanden is het platform live gegaan met 2 leningen van 8% rente!
Men kan bij Max Crowdfund al vanaf ¤100 investeren en daarmee is het doel van Max Property Group - “Vastgoedinvesteringen toegankelijk maken voor iedereen” - bereikt.
De eerste vastgoedlening die op Max Crowdfund werd gepubliceerd, was binnen één week volgeschreven. Het betrof een lening van 8% gedekt door een appartement in Rotterdam en de lening heeft een looptijd van 6 maanden. De lening is al geactiveerd wat inhoudt dat de investeerders op dit moment al rendement krijgen op hun investering. Namens de investeerders is uiteraard een 1e hypotheek geregistreerd. Een 2e lening is ondertussen ook al volgeschreven en ook deze heeft een rentepercentage van 8%. De looptijd is 18 maanden en de lening wordt gedekt door onroerend goed in het Verenigd Koninkrijk.
Nieuwe leningen binnenkort op Max Crowdfund
Max Crowdfund doet momenteel due diligence bij verschillende nieuwe leningen en de projectontwikkelaars zijn momenteel bezig met het afronden van hun leningaanvragen.
In de toekomst zullen leningen worden geopend voor investeringen op een specifieke datum en tijd, dus houd de website Max Crowdfund goed in de gaten, want de exacte data en tijden zullen binnenkort bekend worden gemaakt.
Op dit moment kan al gedeeld worden dat de nieuwe leningen worden gedekt door vastgoed in Nederland en Duitsland.
Ze houden kantoor aan Brielselaan 85, 3081 AB Rotterdam. Daar zit ook het bedrijf Max Property Group Rentals. Maakt gebruik van blockchain-technologie en lijkt daarmee op exporo zo op het eerste gezicht. Hier op het forum al ervaringen? 1 project in Rotterdam live gehad.
Internationaal al wel ervaring, omdat ze 60.000 investeerders hebben. De belangen heb ik nog niet helder.
Ik heb net even gekeken waar Creil ligt, dit is dus echt een gat waar je niet wilt wonen. 1240 euro huur lijkt mij wel heel veel voor deze locatie.
Dat je er niet wilt wonen is iets persoonlijks. Ik zou b.v nooit in een stad gaan wonen. Wat ik wel met je eens ben dat die huur gewoon belachelijk is. Dat gaat niemand in die regio betalen, behalve bij kamerverhuur aan Oost Europese alleenstaande. Als gezin, koop je dan een woning of heb je een te laag inkomen en zit je in de sociale woningbouw. Gellukig bestaat dat nog in Nederland. Mijn indruk huur max ¤1000,00 per maand en dat is al echt heel veel, voor die regio.
Ik heb net even gekeken waar Creil ligt, dit is dus echt een gat waar je niet wilt wonen. 1240 euro huur lijkt mij wel heel veel voor deze locatie.
Mee eens, en ook met Hanzul. Ik heb met verbazing gekeken naar de huur in relatie tot de locatie. Maar waarom doen ze dit dan toch? Het zijn immers geen beginners. Zijn er toch mensen die deze huur daar willen betalen of hebben ze aan andere reden?
Op woensdag 2 december 2020 14:37 schreef Atlas_ het volgende: Heb toch even het sommetje gemaakt uit nieuwsgierigheid, zie hieronder. Het bevestigt dat je bij SIG het beste schijf 1A kunt pakken. De platformen van banken en professionele beleggers brengen tot 75% LTV over de laatste marginale euro's rentes van 7,8%, 7,8% en 11,60% in rekening. Bij SIG krijg je dat niet eens als je tot 100% financiert!
De SIG-rentes zitten dus in schijf 1 flink boven deze benchmark en in schijf 3 flink onder deze benchmark. Ik denk dat hier de perceptie van 'piet particulier' achter zit. Voor 3% komt die niet in beweging, terwijl 7,5% met hypothecaire dekking wel lekker klinkt.
Hoe heb je dit berekend? Als ik het goed begrijp staat in het plaatje, dat je bij RNHB 11,6% rente betaald voor het stuk 70-80%. Zelf kom ik op 5,8% uit ( (80 x 3,0 – 70 x 2,6) / 10 = 5,8%). De helft dus. Wat doe ik fout?
Hoe heb je dit berekend? Als ik het goed begrijp staat in het plaatje, dat je bij RNHB 11,6% rente betaald voor het stuk 70-80%. Zelf kom ik op 5,8% uit ( (80 x 3,0 – 70 x 2,6) / 10 = 5,8%). De helft dus. Wat doe ik fout?
De rest heb ik (nog) niet nagerekend.
Je hebt helemaal gelijk! Die 11,6% was ook wel erg hoog. Heb de fout aangepast, dank je.
SIG blijft relatief aantrekkelijker in de lagere schijven, maar het plaatje is nu minder scheef.
Dat je er niet wilt wonen is iets persoonlijks. Ik zou b.v nooit in een stad gaan wonen. Wat ik wel met je eens ben dat die huur gewoon belachelijk is. Dat gaat niemand in die regio betalen, behalve bij kamerverhuur aan Oost Europese alleenstaande. Als gezin, koop je dan een woning of heb je een te laag inkomen en zit je in de sociale woningbouw. Gellukig bestaat dat nog in Nederland. Mijn indruk huur max ¤1000,00 per maand en dat is al echt heel veel, voor die regio.
Sameningeld geeft zelf al aan dat wanneer je tot 80% wilt financieren, zij niet de goedkoopste zijn. Sameningeld richt zich specifiek op investeerders die 80-100% van de waarde willen financieren.
En dat is dan meteen ook hun (ons) usp. Van deze nieuwkomers gaat SIG geen last krijgen...
Zie Nieuwsuur van gisteren. Ik zeg niet dat dit hier aan de hand is, maar criminelen nemen een hoge huur per maand voor lief, wanneer zij niet zich niet inschrijven bij de gemeente en zich zo anoniem kunnen houden voor autoriteiten. Ze gebruiken valse loonstroken en werkgeversverklaringen om zich beter voor te doen dan ze in werkelijkheid zijn. Niet alle huurbazen zullen hier doorheen prikken.
2e voorstel minnelijke regeling pensioenman wordt door kapitaalopmaat in de prullenbak gegooid. Bij andere platformen was dit voorstel waarschijnlijk in stemming gebracht
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Nu maar hopen dat deze strategie van kapitaalopmaat nog een derde en beter voorstel oplevert.
[ Bericht 1% gewijzigd door KrekelJapie op 03-12-2020 07:35:29 ]
Net nog een keer naar dat project in Creil gekeken. Naast dat de huur absurd hoog is, stel ik ook vragen bij de marktwaarde. Het is natuurlijk een hele kleine markt voor dat soort woningen. Ik kwam een hoekwoning uit de straat tegen die 27 maanden te koop heeft gestaan voor ¤149.000 En onlangs in sept 2020 verkocht is.
130m2 x1 = 130 punten Woz waarde 130.000 = meer dan 12 punten en dus ergo een vrije sectorwoning, maw, ja kan vragen wat je wilt. Het puntensysteem is daarmee niet afdwingbaar van toepassing.
Teruggerekend vanaf de huur, 1240*12=¤ 14.880 ¤ 14.880/156.000=9,5% BAR
Het is een stevige huurprijs, de BAR is niet buitensporig. Dus die dempt de wat hoge huurprijs in de kapitalisatie.
Ter vergelijking met andere markthuurprijzen per m2 in vergelijkbare regio's lopen deze prijzen ook niet uit de pas.
Op donderdag 3 december 2020 04:42 schreef KrekelJapie het volgende: 2e voorstel minnelijke regeling pensioenman wordt door kapitaalopmaat in de prullenbak gegooid. Bij andere platformen was dit voorstel waarschijnlijk in stemming gebracht
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Nu maar hopen dat deze strategie van kapitaalopmaat nog een derde en beter voorstel oplevert.
Als hij in een goed jaar ¤ 15.000 kan betalen, dan kan hij in 3 jaar een aanzienlijk deel betalen van wat er open staat, zo niet alles. Waarom wordt er dan minnelijke bemiddeling toegepast?
Ik ken het project niet, maar op basis van deze info zie ik geen reden voor minnelijke bemiddeling.
Als hij in een goed jaar ¤ 15.000 kan betalen, dan kan hij in 3 jaar een aanzienlijk deel betalen van wat er open staat, zo niet alles. Waarom wordt er dan minnelijke bemiddeling toegepast?
Ik ken het project niet, maar op basis van deze info zie ik geen reden voor minnelijke bemiddeling.
Ik ben het helemaal met je eens, maar bij collin en geldvoorelkaar worden dit soort voorstellen wel voor akkoord aan de investeerders voorgelegd.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Ik ben benieuwd wanneer we een vergoeding kunnen verwachten, het lijkt erop met de ervaring die ik heb met betalingsregelingen bij GVE dat vooral het incassoburo en GVE hiervan profiteren.
Op donderdag 3 december 2020 04:42 schreef KrekelJapie het volgende: 2e voorstel minnelijke regeling pensioenman wordt door kapitaalopmaat in de prullenbak gegooid. Bij andere platformen was dit voorstel waarschijnlijk in stemming gebracht
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Nu maar hopen dat deze strategie van kapitaalopmaat nog een derde en beter voorstel oplevert.
Ook ik zit niet in dit project.
Al vaak heb ik mij al negatief uitgelaten over o.a. de werkwijze van KoM maar dit is (zonder de achtergrond te kennen of de achterliggende stukken te hebben ingezien) een prima reactie van KoM. Prima dat een dergelijk onzin voorstel, waarbij je ook maar moet afwachten of hij nagekomen zou worden) niet ter stemming aan de investeerders is voorgelegd.
Ik ben benieuwd wanneer we een vergoeding kunnen verwachten, het lijkt erop met de ervaring die ik heb met betalingsregelingen bij GVE dat vooral het incassoburo en GVE hiervan profiteren.
Ook in dit project zit ik gelukkig niet .
Ik kan mij alleen voorstellen dat het misschien een marginaal verschil in de GvE statistieken zou kunnen bewerkstelligen. Op welke manier denk jij dat GvE hiervan zou profiteren?
Dat eerst de kosten van het incassobureau en alle beheerkosten van GVE betaald worden en daarna pas de investeerders. Uiteindelijk zijn er naar mijn idee regelmatig betalingsregelingen die enkele maanden worden volgehouden en daarna uiteindelijk toch stoppen met betalen en de investeerders hebben dan nog niets ontvangen terwijl ik het idee heb dat dan GVE en het incassobureau wel hun kosten gedekt hebben.
Dergelijke kosten zijn bij GvE in de meeste gevallen minimaal. Dergelijke kosten financieren in het geval van GvE de incassobureau's (In het geval van GvE is dit bij mijn weten alleen Flanderijn) Het incassobureau heeft bij dergelijke regelingen inderdaad een groot voordeel. Voor GvE is dit denk ik minimaal.
Wel ben ik in zijn algemeenheid de mening toegedaan dat zowel GvE (en de andere platformen!) alsmede het incassobureau vaak te weinig inzet tonen om het geld terug te halen voor de investeerders. GvE gooit het dossier over de schutting bij het incassobureau en gaat dan veel te veel zitten afwachten. Bij de incassobureaus ontbreekt het ook vaak teveel aan doorzettingsvermogen dit nog naast het eigenbelang dat bij de incassobureaus meespeelt.
[ Bericht 1% gewijzigd door Horsemen op 03-12-2020 11:23:43 ]
Ik heb voor mijn investeringen bij de voor mij drie grootste platformen het totaal geinvesteerd bedrag op een rij gezet. In 2020 is collin in mijn situatie geldvoorelkaar voorbij gestreefd op basis van totaal geïnvesteerd bedrag. Sameningeld staat inmiddels op het punt om geldvoorelkaar ook in te halen.
Op donderdag 3 december 2020 10:55 schreef KrekelJapie het volgende: Ik heb voor mijn investeringen bij de voor mij drie grootste platformen het totaal geinvesteerd bedrag op een rij gezet.
Aardig overzichtje, is ook leuk om zo lange history te zien. Bij mij zou die grafiek erg plat zijn de meest recente waarden.
Op zich is de interessantste grafiek natuurlijk wat je rendementen / cashflow per paltform zijn.
Op donderdag 3 december 2020 13:09 schreef namliam het volgende: Op zich is de interessantste grafiek natuurlijk wat je rendementen / cashflow per paltform zijn.
De rendementen per jaar per platform zijn als volgt:
• Sameningeld: veel vervroegde aflossingen met boeterente. Knik vooral door rentewisseling platform (geen defaults) • Collin: Afzwakking door direct leningen met hogere fee (geen defaults) • Geldvoorelkaar: Vooral eerste jaren veel defaults. (Vanaf 2018 geen defaults)
[ Bericht 4% gewijzigd door KrekelJapie op 03-12-2020 15:10:56 ]
Bij mij is 2020 juist het jaar waarin het grootste bedrag tot nu toe heb geïnvesteerd in crowdfundprojecten: [ afbeelding ] Had ik aan het begin van de coronacrisis niet gedacht, maar vooral het tweede halfjaar veel investeringen kunnen doen
Als in percentage van je spaargeld? Dat zijn best flinke porties dan...
3+ procent rendement na defaults en kosten is niet slecht Al snap ik je formule niet helemaal, ontvangen aflossingen hebben toch geen plaats in een berekening van rendement?
Als in percentage van je spaargeld? Dat zijn best flinke porties dan...
3+ procent rendement na defaults en kosten is niet slecht Al snap ik je formule niet helemaal, ontvangen aflossingen hebben toch geen plaats in een berekening van rendement?
Totaal over de jaren = 100%. Het is de verdeling van mijn totale investeringen over de jaren.
Formule. Ik ga uit van het vooraf voorspelde bedrag aan aflossingen+ rente. Hier haal ik de defaults van af.
Ah ik zie nu dat de optelling 100% is, in theorie op zich wel logisch dat je "over de tijd heen" steeds meer gaat investeren, rente over rente enzo...
Dus je investeert in 2020 1000 euro in een project en de planning is dat je 1150 euro terug krijgt over 5 jaar verspreid, dan is je rendement 3%... Zo ongeveer?
Op donderdag 3 december 2020 15:05 schreef namliam het volgende: Ah ik zie nu dat de optelling 100% is, in theorie op zich wel logisch dat je "over de tijd heen" steeds meer gaat investeren, rente over rente enzo...
Dus je investeert in 2020 1000 euro in een project en de planning is dat je 1150 euro terug krijgt over 5 jaar verspreid, dan is je rendement 3%... Zo ongeveer?
Leuke onderbroekjes, moet ik zeggen.. Zou bijna geneigd zijn om op basis van de incentive er wat in te steken, maar verder vind ik het een vrij slecht verhaal.
Het merk kon het hoofd al niet boven water houden, ik zie niet waarom deze nieuwe eigenaar dat wel voor elkaar zou krijgen. Staat weinig hoopgevends in de pitch. En waarom alleen prognoses en geen huidige cijfers? Wellicht dat de aanvrager daar nog geen toegang toe heeft? Maar dat lijkt me ook niet zo best.. Ik ben een tijdje minder actief geweest, maar heb nog nooit gezien dat GvE echt puur op basis van prognoses werkt bij bestaande bedrijven. Of heb ik daarin wat gemist?
Leuke onderbroekjes, moet ik zeggen.. Zou bijna geneigd zijn om op basis van de incentive er wat in te steken, maar verder vind ik het een vrij slecht verhaal.
Het merk kon het hoofd al niet boven water houden, ik zie niet waarom deze nieuwe eigenaar dat wel voor elkaar zou krijgen. Staat weinig hoopgevends in de pitch. En waarom alleen prognoses en geen huidige cijfers? Wellicht dat de aanvrager daar nog geen toegang toe heeft? Maar dat lijkt me ook niet zo best.. Ik ben een tijdje minder actief geweest, maar heb nog nooit gezien dat GvE echt puur op basis van prognoses werkt bij bestaande bedrijven. Of heb ik daarin wat gemist?
Het is een 5s (starter). Vaak wordt alleen nog prognoses gekeken.
Heeft meestal te maken met eerdere investeringen. Dan krijg je soms vooraf een investeringslink van het platform. In veel gevallen delen we deze hier op het forum zodat alle forumleden hier gebruik van kunnen maken.
Heeft meestal te maken met eerdere investeringen. Dan krijg je soms vooraf een investeringslink van het platform. In veel gevallen delen we deze hier op het forum zodat alle forumleden hier gebruik van kunnen maken.
Ja I know..kwam hier 'vroeger' ook vaak. Was een early adopter zeg maar Maar nu nog maar mondjesmaat.
Zit overigens wel in 4 APOC projecten met een leuk bedrag. Maar blijkbaar nog niet genoeg om tot de innercircle te horen
Ja I know..kwam hier 'vroeger' ook vaak. Was een early adopter zeg maar Maar nu nog maar mondjesmaat.
Zit overigens wel in 4 APOC projecten met een leuk bedrag. Maar blijkbaar nog niet genoeg om tot de innercircle te horen
In dit geval wordt Leasing II hergefinancieerd door Leasing III. Ik vermoed dat alleen de investeerders van Leasing II als eerste mochten investeren in Leasing III
Op woensdag 2 december 2020 14:49 schreef NaRegenDeZon het volgende: Ik heb Collin nog niet gehoord aangaande Paradise Electronics. Men had tot 1 december de tijd om wat OG in Duitsland te verkopen. Geen geld gezien en geen update gehad. Deze mensen hebben geloof ik al 4 keer de boel belazerd door hun afspraken niet na te komen, ik hoop dat Collin nu eindelijk eens doorbijt om deze mensen tot betalen te dwingen door de hypotheek uit te winnen.
Vreemd verhaal. Collin zal toch een aflossingsnota aan de notaris verstuurd moeten hebben. Als de aflossing gaat komen zullen we waarschijnlijk de drie weken geen rente ontvangen
quote:
In september hebben wij u verteld dat de lening per 1 december wordt afgelost uit de verkoop van onroerend goed in Duitsland. Helaas hebben wij op 1 december geen geldmiddelen mogen ontvangen. De heer R*kh*rst vertelde ons dat de notaris in Duitsland dit nog 3 weken onder zich houdt. Momenteel zijn wij doende om de juistheid van deze toelichting te controleren. Vooralsnog gaan wij ervanuit dat de lening in december geheel wordt afgelost.
Het deel van 60 en 120mnd loopt nog behoorlijk achter. De vader zal nog wel ruimte hebben om dit achtergesteld te financieren. Neem aan dat ze er alles aan doen om voor 1-1 bij de notaris te zitten.
Het deel van 60 en 120mnd loopt nog behoorlijk achter. De vader zal nog wel ruimte hebben om dit achtergesteld te financieren. Neem aan dat ze er alles aan doen om voor 1-1 bij de notaris te zitten.
Doen jullie mee met deze propositie? In geval van het verhogen van achtergesteld door papa wordt onze positie wel sterker... Waarom zou de kortste periode maar lagere vergoeding een stuk eerder vol lopen?
Doen jullie mee met deze propositie? In geval van het verhogen van achtergesteld door papa wordt onze positie wel sterker... Waarom zou de kortste periode maar lagere vergoeding een stuk eerder vol lopen?
Drie punten hierover; - Ik doe zelf beperkt mee in het 120 maanden project. - de korte periode is aantrekkelijk voor investeerders die nu een negatieve rente moeten betalen bij de bank en dit zien als een deposito - onze positie wordt niet sterker omdat het project samen gedaan wordt met een white label partner die de open bedragen vol zal gooien. Het totale bedrag zal dus 1,521 mio blijven is mijn verwachting waarvan een deel dus door een white label partner
Het deel van 60 en 120mnd loopt nog behoorlijk achter. De vader zal nog wel ruimte hebben om dit achtergesteld te financieren. Neem aan dat ze er alles aan doen om voor 1-1 bij de notaris te zitten.
Als die afspraak nog niet gemaakt is gaat het geld kosten ;-). Ben zelf met een herfinanciering bezig, maar de notariaten zitten tot in januari vol.
Op donderdag 3 december 2020 19:09 schreef ML45 het volgende: - onze positie wordt niet sterker omdat het project samen gedaan wordt met een white label partner die de open bedragen vol zal gooien. Het totale bedrag zal dus 1,521 mio blijven is mijn verwachting waarvan een deel dus door een white label partner
In dit geval is het toch geen funding zekerheid via de white label? Deze white label aanbieder is toch ook enkel een bemiddelaar en heeft niet zomaar miljoenen om zelf te investeren? https://projecten.fdcfunding.nl/
Om vervolgens stil te blijven staan op 69%. Dit moet bijna wel innercrowd zijn geweest.
Ik zat ernaar te kijken begon met 100 euro voordat die open ging. Steeg toen die open ging met 130k. Daarna wat stappen van paar k per keer. En toen nog 1 grote sprong... gevolgd door wat kleine verhogingen.
Ik ga er wel van uit dat deze vol komt. WvjG weet voor dit soort projecten wel een nieuwe groep investeerders enthousiast te maken. Goed doel, aardige zekerheden, betaal moraal van dit soort ondernemers lijkt me ook wel goed. De rente is laag maar het op je bankrekening krijg je minder zeg maar.
Nou nou. De renteafspraak is alleen voor de maand november. Hierbij zijn er nog 4 reguliere termijnen te gaan en dan is de lening afgelost.
Inderdaad, een restaurant dat in deze tijd even niet aflost, maar wel rente betaald zonder al te veel vertraging kan ik prima mee leven.
Waar ik minder gelukkig mee ben is de opeenvolgende updates mbt het o.g. project:
21-4-2020:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.23-6-2020:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.5-10-2020:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.2-12-2020:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Wat zou er nu aan de hand zijn? De mogelijkheden die ik zie:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Wat zou er nu aan de hand zijn? De mogelijkheden die ik zie:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Als de eerste hypotheekhouder probeert te blokkeren, dan kun je aannemen dat die het vermoeden heeft niet uit te kunnen met de opbrengst van executie, in dat geval is een 2e hypotheekrecht zowieso van morele waarde.
De draai in het verloop wat je schets vind ik wel bijzonder. Komt vaker voor bij GvE lees ik.
Overigens, als ik het goed heb, mag je als voorafgaande hypotheekhouder enkel blokkeren als een opvolgende hypotheekhouder misbruik maakt van het executierecht. In dat licht dus nog eens goed kijken of GvE wel mag executeren.
Normaal gezien is blokkeren door de 1e hypotheekhouder zelden aan de orde, je gaat namelijk altijd voor in volledige opbrengst + rente +kosten voor de 2e hypotheekhouder enzoverder. Blokkeren dient dus een belang.
Inderdaad, een restaurant dat in deze tijd even niet aflost, maar wel rente betaald zonder al te veel vertraging kan ik prima mee leven.
Waar ik minder gelukkig mee ben is de opeenvolgende updates mbt het o.g. project:
21-4-2020:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.23-6-2020:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.5-10-2020:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.2-12-2020:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Wat zou er nu aan de hand zijn? De mogelijkheden die ik zie:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Vader is ook eigenaar van de voormalige kerk waar het restaurant in is gevestigd. Gaat de discussie hierover of over een ander pand. Als het over een ander pand gaat, zou het restaurant dan niet de verkoop in kunnen?
Op vrijdag 4 december 2020 09:06 schreef Aster1X het volgende: Zat even te kijken naar Max crowdfund waar iemand 'even' ¤ 136.000 in een project stort. Dan moet je toch veel vertrouwen in het project hebben 🤞.
SIG vervroegde aflossing heeft ruim een jaar gelopen: U heeft geïnvesteerd in het project T. Edisonstraat 15A te Zuid Beijerland. De hypotheek is 1 december 2020 afgelost. Uw Investering, rente en boeterente, in venband met het eerder aflossen dan de vastgelegde looptijd, is gestort in uw e-Wallet.
Om vervolgens stil te blijven staan op 69%. Dit moet bijna wel innercrowd zijn geweest. [/quote]
Ha KrekelIJapie, even als reactie op deze veronderstelling. Ik weet niet wat je met innercrowd bedoelt, maar wij hebben geen investeerders, die een bevoorrechte positie hebben boven anderen. De investeringen, zoals die gisteren zijn toegezegd, zijn allemaal van gelijke investeerders. Wel heb ik een aantal grotere investeerders geadviseerd om direct in te schrijven vanwege de grote belangstelling. Dat hebben ze blijkbaar gedaan.
Op vrijdag 4 december 2020 11:05 schreef WvjG het volgende: Om vervolgens stil te blijven staan op 69%. Dit moet bijna wel innercrowd zijn geweest.
quote:
Ha KrekelIJapie, even als reactie op deze veronderstelling. Ik weet niet wat je met innercrowd bedoelt, maar wij hebben geen investeerders, die een bevoorrechte positie hebben boven anderen. De investeringen, zoals die gisteren zijn toegezegd, zijn allemaal van gelijke investeerders. Wel heb ik een aantal grotere investeerders geadviseerd om direct in te schrijven vanwege de grote belangstelling. Dat hebben ze blijkbaar gedaan.
Een fijne dag gewenst!
Dank voor de toelichting. Bij andere platformen zien we nog weleens dat de grotere investeerders wat eerder kunnen inschrijven op een lening. Daar leek het in dit geval ook op. Van een andere investeerder had ik al begrepen dat de lening echt vanaf 0 euro was gestart.
Wanneer je trouwens in het SiG mailtje op de button klikt die onder Creil-Utrechtsestraat staat ga je naar de link https://investeren.sameni(...)bleienbeekstraat-7-d Oftewel Maastricht Kasteel Bleienbeekstraat 7d Maar die staat nog verborgen.
Op vrijdag 4 december 2020 09:56 schreef NaRegenDeZon het volgende: SIG vervroegde aflossing heeft ruim een jaar gelopen: U heeft geïnvesteerd in het project T. Edisonstraat 15A te Zuid Beijerland. De hypotheek is 1 december 2020 afgelost. Uw Investering, rente en boeterente, in venband met het eerder aflossen dan de vastgelegde looptijd, is gestort in uw e-Wallet.
Deze euro's gaan over 5 minuten naar project creil
Deze euro's gaan over 5 minuten naar project creil
Ook meegenomen. Ik zie een dergelijk pand toch liever als de panden bij de gemiddelde Rotterdamse projecten. Zeker in 1A gaat dit wel goed komen, ondanks dat dit duidelijk een randstad of andere grote plaats is.
Ook meegenomen. Ik zie een dergelijk pand toch liever als de panden bij de gemiddelde Rotterdamse projecten. Zeker in 1A gaat dit wel goed komen, ondanks dat dit duidelijk een randstad of andere grote plaats is.
Beide hebben een goede baan, en inmiddels wat trackrecord. Ik geloof wel dat dit goedkomt
Ook meegenomen. Ik zie een dergelijk pand toch liever als de panden bij de gemiddelde Rotterdamse projecten. Zeker in 1A gaat dit wel goed komen, ondanks dat dit duidelijk een randstad of andere grote plaats is.
Ja, zal wel verhuurd worden aan arbeidsmigranten maar die moeten uiteindelijk ook ergens wonen. Ik denk ook dat dit wel goed gaat komen.
Ja, zal wel verhuurd worden aan arbeidsmigranten maar die moeten uiteindelijk ook ergens wonen. Ik denk ook dat dit wel goed gaat komen.
Dat denk ik ook. Vind zoals gezegd verwachte huuropbrengst te hoog geschat voor reguliere verhuur. Desondanks moet dit pandje altijd 100k, opbrengen en hebben hun zelf een goede baan, die hun financien op het spel zetten als het misgaat. Daarom ook meegenomen wel alleen 1a en niet schijf 2.
Vader is ook eigenaar van de voormalige kerk waar het restaurant in is gevestigd. Gaat de discussie hierover of over een ander pand. Als het over een ander pand gaat, zou het restaurant dan niet de verkoop in kunnen?
Het is niet duidelijk op welk 'vervangend pand" er nu een hypotheek gevestigd zou zijn, en wat de rang is. Over de voormalige kerk gesproken: ik heb mij destijds aangemeld voor de incentive van het restaurant project. Korte tijd daarna werd er door de vader een mailing rondgestuurd om te investeren in het o.g. van de kerk. Van dat doe-het-zelf financiering project heb ik me maar ver weg gehouden.
En over draaien bij GvE gesproken, in het project:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.update November 2019: "Schuldhulpverlening doet een voorstel van 1.44% tegen finale kwijting. Dit staat niet in verhouding tot de schuld, dit wijzen wij af"
update December 2020: "De afgelopen maanden is er meermaals contact geweest met de schuldhulp verlening. De schuldhulpverlening doet een voorstel van 1.44% tegen finale kwijting", U kunt stemmen tot 9 december.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.update November 2019: "Schuldhulpverlening doet een voorstel van 1.44% tegen finale kwijting. Dit staat niet in verhouding tot de schuld, dit wijzen wij af"
update December 2020: "De afgelopen maanden is er meermaals contact geweest met de schuldhulp verlening. De schuldhulpverlening doet een voorstel van 1.44% tegen finale kwijting", U kunt stemmen tot 9 december.
De recovery is overal beroerd geregeld. De enige dat het redelijk deed was Fundingscircle en dat wordt ook zienderogen minder nu ze niet meer geïnteresseerd zijn in particuliere investeerders.
Ja, zal wel verhuurd worden aan arbeidsmigranten maar die moeten uiteindelijk ook ergens wonen. Ik denk ook dat dit wel goed gaat komen.
Uit de pitch:
quote:
We hebben inmiddels al diverse gezinnen gevonden die graag in de woning willen wonen.
Ik weet niet goed wat ik hier van moet denken/vinden.
Mogelijke intenties met de woning, in lijn met bovenstaande quote: - Verhuur aan één gezin: lijkt niet logisch, gezien de verwachte huuropbrengst op die locatie. - Verhuur aan meerdere gezinnen: kan ik me niet veel bij voorstellen.
Meest waarschijnlijke intentie: kamerverhuur (waarschijnlijk aan arbeidsmigranten). In dit geval schept bovenstaande quote dus een onjuist beeld van de intenties.
Waarom niet gewoon duidelijk zijn over de intenties met de woning? Dit is voor mij een terugkerende ergernis op SIG.
Lijkt mij de Anand van SamenInGeld projecten Jaersveldt 64a + Houtstraat Schiedam + Frans bekkerstraat R'dam, straks maar eens goed lezen
Klopt inderdaad. Hier gelijk de link ook:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Betreft de Anand M. die op SIG ook paar pandjes heeft.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Betreft de Anand M. die op SIG ook paar pandjes heeft.
Het heeft een aardig uurtarief: Met een totale netto omzet van ¤ 234.000,- van het werk bij de gemeente
Hier gaan alle alarmbellen af. Ben lokaal bekend, dit pand is een risico, hoge huur, marktwaarde gebaseerd op te hoge huur en de 1e hypotheek is vér boven de marktwaarde. Het zal niet voor niets zijn dat er twee eerste hypotheken worden gevestigd. Ik laat deze schieten.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Betreft de Anand M. die op SIG ook paar pandjes heeft.
Dank voor de link. Wat betreft zijn werk op interim basis, hier is voor kwalitatieve Klantmanagers met een aantal jaar ervaring altijd werk voor op interim basis. Rest van de pitch, ga ik vanavond eens rustig doornemen.
Het heeft een aardig uurtarief: Met een totale netto omzet van ¤ 234.000,- van het werk bij de gemeente
Dat lijkt mij sterk. Uurtarieven liggen in de regel tussen de 60-75 euro per uur inclusief verplaatsingskosten, excl btw. Je hebt wel bijna nul overhead kosten en 99% van je uren zijn declerabel.
Op vrijdag 4 december 2020 15:14 schreef OpDieFiets het volgende: Mogelijke intenties met de woning, in lijn met bovenstaande quote: - Verhuur aan één gezin: lijkt niet logisch, gezien de verwachte huuropbrengst op die locatie. - Verhuur aan meerdere gezinnen: kan ik me niet veel bij voorstellen.
Op basis van puntentelling komen ze uit op 233 punten, daar past dan een max huur van 1239,26 bij, of dat daar haalbaar is, is inderdaad een andere vraag
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.update November 2019: "Schuldhulpverlening doet een voorstel van 1.44% tegen finale kwijting. Dit staat niet in verhouding tot de schuld, dit wijzen wij af"
update December 2020: "De afgelopen maanden is er meermaals contact geweest met de schuldhulp verlening. De schuldhulpverlening doet een voorstel van 1.44% tegen finale kwijting", U kunt stemmen tot 9 december.
Ik laat GeldVoorElkaar voorlopig maar op mijn Zwarte Lijst staan.
Op vrijdag 4 december 2020 16:05 schreef KrekelJapie het volgende: Het heeft een aardig uurtarief: Met een totale netto omzet van ¤ 234.000,- van het werk bij de gemeente
Ik lees het iets anders: volgens mij staat er dat de totale omzet uit consultancy en verhuur 234000 is, na aftrek van kosten en aflosverplichtingen etc. blijft er 48000 over. Als we er dan vanuit gaan dat de verhuur budget neutraal loopt blijft er 48k over voor de consultancy, dan is het uurtarief waarschijnlijk wel wat beperkter.
Ik lees het iets anders: volgens mij staat er dat de totale omzet uit consultancy en verhuur 234000 is, na aftrek van kosten en aflosverplichtingen etc. blijft er 48000 over. Als we er dan vanuit gaan dat de verhuur budget neutraal loopt blijft er 48k over voor de consultancy, dan is het uurtarief waarschijnlijk wel wat beperkter.
Volgens heeft deze boerderij eerder dit jaar te koop gestaan (+/- september)
Deze boer wil ik wel meenemen. Dus als daar een link van is. De andere ga ik nog eens over nadenken maar ik denk dat die een nee worden om verschillende redenen.
Deze boer wil ik wel meenemen. Dus als daar een link van is. De andere ga ik nog eens over nadenken maar ik denk dat die een nee worden om verschillende redenen.
Volgens mij is geen boer, maar een handige verkoper. Hij beheert het dorpshuis en is in het verleden supermarkteigenaar geweest.
Nieuw project bij Crowdpartners, verhuurd vastgoed aan Kvik voor 5,5% WM Dudokweg
Betreft een gedeeltelijke verhuur van het pand aan Kvik de rest wordt door zijn eigen bedrijf gebruikt. Gaat om de Kvik in Heerhugowaard die door Collin is gefund. Iemand die in dat project zit en kan vertellen of de huurder tot nu toe aan zijn verplichtingen heeft voldaan?
[ Bericht 12% gewijzigd door Tjalala op 05-12-2020 09:55:35 ]
Deze boer wil ik wel meenemen. Dus als daar een link van is. De andere ga ik nog eens over nadenken maar ik denk dat die een nee worden om verschillende redenen.
Waarom de nee? Jouw opinion graag, zelf de pitch nog niet goed inhoudelijk bestudeerd ga ik wel doen, jouw aandachtspunten.
Hoe zou het hier met de kosten zitten. Laatste 6 maanden betaal je dan ook 0,25 procent kosten? Want dan betaal je meer kosten dan bij de overige projecten. Bij een ander project wat 2 jaar en 2 maanden liep stond erbij dat je over de laatste 2 maanden geen kosten betaalde. Zie dat nu niet terugkomen
Hoe zou het hier met de kosten zitten. Laatste 6 maanden betaal je dan ook 0,25 procent kosten? Want dan betaal je meer kosten dan bij de overige projecten. Bij een ander project wat 2 jaar en 2 maanden liep stond erbij dat je over de laatste 2 maanden geen kosten betaalde. Zie dat nu niet terugkomen
Betreft een gedeeltelijke verhuur van het pand aan Kvik de rest wordt door zijn eigen bedrijf gebruikt. Gaat om de Kvik in Heerhugowaard die door Collin is gefund. Iemand die in dat project zit en kan vertellen of de huurder tot nu toe aan zijn verplichtingen heeft voldaan?
Ja ,geen betaling gemist. Laatst zelfs een update mail en een aanmoediging om een collega KVIK te helpen in de funding:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Hoe zou het hier met de kosten zitten. Laatste 6 maanden betaal je dan ook 0,25 procent kosten? Want dan betaal je meer kosten dan bij de overige projecten. Bij een ander project wat 2 jaar en 2 maanden liep stond erbij dat je over de laatste 2 maanden geen kosten betaalde. Zie dat nu niet terugkomen
Het lijkt mij logisch dat je deze kosten in dit geval gewoon moet betalen. Ook SiG moet wat verdienen. Het zou gewoon veel beter zijn als SiG deze kosten bij toekomstige projecten gewoon maandelijks verrekend. Einde discussie en eerlijk voor alle partijen.
Hoe zou het hier met de kosten zitten. Laatste 6 maanden betaal je dan ook 0,25 procent kosten? Want dan betaal je meer kosten dan bij de overige projecten.
Je betaalt toch juist hetzelfde als de andere projecten van Serkan? 12 maanden = 0,5% 18 maanden = 0,75%
Je betaalt toch juist hetzelfde als de andere projecten van Serkan? 12 maanden = 0,5% 18 maanden = 0,75%
De kosten voor ons als investeerders zijn 0,5% voor het eerste jaar en 0,25% voor de volgende jaren welke vooraf van het jaar betaald moeten worden. Hierdoor zijn de kosten voor een 24 maanden project ook 0,75% maar heb je bij dit project wel 6 maanden extra rente tov een 18 maanden projecten. Bij 18 maanden zou je dus eigenlijk 0,625% moeten betalen. Zoals door Horsman al aangegeven zou dit opgelost kunnen worden wanneer de vergoeding maandelijks betaald zou worden ipv de eerste jaarlijkse betaaltermijn.
De kosten voor ons als investeerders zijn 0,5% voor het eerste jaar en 0,25% voor de volgende jaren welke vooraf van het jaar betaald moeten worden. Hierdoor zijn de kosten voor een 24 maanden project ook 0,75% maar heb je bij dit project wel 6 maanden extra rente tov een 18 maanden projecten. Bij 18 maanden zou je dus eigenlijk 0,625% moeten betalen. Zoals door Horsman al aangegeven zou dit opgelost kunnen worden wanneer de vergoeding maandelijks betaald zou worden ipv de eerste jaarlijkse betaaltermijn.
Dit idd. ik ben ook voorstander van maandelijkse betaling vd kosten. Eerlijkste voor alle partijen en het platform heeft stabiele inkomsten stroom.
De kosten voor ons als investeerders zijn 0,5% voor het eerste jaar en 0,25% voor de volgende jaren welke vooraf van het jaar betaald moeten worden. Hierdoor zijn de kosten voor een 24 maanden project ook 0,75% maar heb je bij dit project wel 6 maanden extra rente tov een 18 maanden projecten. Bij 18 maanden zou je dus eigenlijk 0,625% moeten betalen. Zoals door Horsman al aangegeven zou dit opgelost kunnen worden wanneer de vergoeding maandelijks betaald zou worden ipv de eerste jaarlijkse betaaltermijn.
Klopt, maar Serkan heeft geen projecten van 24 maanden. Enkel 1 en nu anderhalf jaar. Voor al deze projecten zijn de kosten gelijk.
Ik ben ook voor een systeem met maandelijkse kosten. Dit is het meest eerlijk. Zowel voor projecten die niet 12, 24, 36, 48 of 60 maanden lopen, maar ook voor vervroegde aflossingen.
Dit idd. ik ben ook voorstander van maandelijkse betaling vd kosten. Eerlijkste voor alle partijen en het platform heeft stabiele inkomsten stroom.
Ik wil hier ook nog wel wat over zeggen. Ik ben ook voorstander van het maandelijks betalen van de fhee. Mocht het platform in het begin de meeste kosten hebben, snap ik dat ze graag meteen wat in rekening willen bregen. Je zou wat SIG, betreft b.v kiezen voor een constructie 0,3% uitstaande som eerste maand elke volgende maand 0,02%.
Ik wil hier ook nog wel wat over zeggen. Ik ben ook voorstander van het maandelijks betalen van de fhee. Mocht het platform in het begin de meeste kosten hebben, snap ik dat ze graag meteen wat in rekening willen bregen. Je zou wat SIG, betreft b.v kiezen voor een constructie 0,3% uitstaande som eerste maand elke volgende maand 0,02%.
Grootste voordeel voor SIG is dat- bij korte looptijden - er steeds nieuwe afsluitkosten zijn bij een herfinanciering. Project wordt dan herbeoordeeld,aanvrager betaalt de afsluit- en publicatiekosten. De investeerder betaalt dan opnieuw de 0,5. Zo zie je dat ieder zn eigen belangen heeft.
Grootste voordeel voor SIG is dat- bij korte looptijden - er steeds nieuwe afsluitkosten zijn bij een herfinanciering. Project wordt dan herbeoordeeld,aanvrager betaalt de afsluit- en publicatiekosten. De investeerder betaalt dan opnieuw de 0,5. Zo zie je dat ieder zn eigen belangen heeft.
Inpricipe klopt jouw stelling, echter heeft hoever ik weet nog nooit een herfinanciering bij SIG plaatsgevonden enkel het opnieuw open zetten van een project, wat eerder niet vol kwam. Ik denk dat het grootste deel geherfinancierd zal worden bij een bank.