WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
bijna volledige betaling van SIG
ontbreekt Roer*ond, C*rmelitessenstraat
edit: inmiddels binnen.
[ Bericht 10% gewijzigd door zeeland6 op 01-12-2020 13:26:23 ]
ontbreekt Roer*ond, C*rmelitessenstraat
edit: inmiddels binnen.
[ Bericht 10% gewijzigd door zeeland6 op 01-12-2020 13:26:23 ]
Betalingsregeling 30 maanden L*kk*e *nz* / default investormatch.
quote:De ondernemer is lange tijd de betalingsregeling niet nagekomen. Dit omdat de ondernemer veel andere schulden heeft en nauwelijks tot geen inkomsten.
De ondernemer heeft nu werk gevonden en heeft een voorstel voor een nieuwe betalingsregeling gedaan. Per januari betaald hij maandelijks minimaal EUR 258,-. Hij gaat zich inspannen om dit bedrag elke maand iets hoger te maken (andere schulden lopen er namelijk eerder uit, waardoor hij meer aan ons kan betalen).
Het schema is nu aangepast (er van uitgaande dat het nog 30 termijnen duurt).
Toch bijzonder.quote:Op dinsdag 1 december 2020 12:24 schreef KrekelJapie het volgende:
Betalingsregeling 30 maanden L*kk*e *nz* / default investormatch.
[..]
Project van 36 maanden, 29 voldaan, dan 23 maanden niets en vervolgens een planning om in 30 termijnen de laatste maanden te voldoen.
Ik vind het overigens prima hoor, het grootste deel is al afgelost en als de ondernemer op deze manier alles netjes af kan ronden dan lijkt me dat het beste voor iedereen.
[ Bericht 1% gewijzigd door escortmk2 op 01-12-2020 13:05:22 ]
Ik kreeg de mail ook. Mijn eerste gedachte was "typisch crowdfunding: de andere schuldeisers zijn weer eens voorgegaan op de CF geldschieters".quote:Op dinsdag 1 december 2020 13:00 schreef escortmk2 het volgende:
[..]
Toch bijzonder.
Project van 36 maanden, 29 voldaan, dan 23 maanden niets en vervolgens een planning om in 30 termijnen de laatste maanden te voldoen.
Ik vind het overigens prima hoor, het grootste deel is al afgelost en als de ondernemer op deze manier alles netjes af kan ronden dan lijkt me dat het beste voor iedereen.
Toen ik het schema bekeek zag ik dat er in ieder geval weer rente berekent en betaald gaat worden over het nog openstaande bedrag.
De meeste andere platforms laten dit achterwege op het moment van een betalings regeling.
Papier is geduldig, maar als dit op deze manier uitgevoerd gaat worden kan ik er prima mee leven. 30 maanden lang 2 koppen koffie.
Die eerste gedachte had ik ook hoor. Maar we weten natuurlijk niet wie die andere schuldeisers zijn. Als het een huur-, hypotheek- of belastingschuld is dan heb ik er wel begrip voor, ik ga er maar van uit dat het geen schuld is van een iPhone op afbetaling ofzo.quote:
[..]
Ik kreeg de mail ook. Mijn eerste gedachte was "typisch crowdfunding: de andere schuldeisers zijn weer eens voorgegaan op de CF geldschieters".
Toen ik het schema bekeek zag ik dat er in ieder geval weer rente berekent en betaald gaat worden over het nog openstaande bedrag.
De meeste andere platforms laten dit achterwege op het moment van een betalings regeling.
Papier is geduldig, maar als dit op deze manier uitgevoerd gaat worden kan ik er prima mee leven. 30 maanden lang 2 koppen koffie.
Ik blijf verre van elke deal waar ABN-AMRO bij betrokken is.quote:
Vastgoed
https://www.collincrowdfund.nl/jan-baas-holding-b-v-danseuse/
2x 2e hypotheek
[..]
Lijkt een aardig gebaar van de ABN, maar ze houden uiteraard een opslag van 40% voor rente en kosten. ¤ 500.000,- * 1,4 = ¤ 700.000,- zal voor de eerste hypotheekhouder ABN zijn.
Die bank heeft in het verleden al laten zien er geen enkele moeite mee te hebben om het geld van de investeerders zich toe te eigenen door de eigen lening plotseling op te zeggen.
Dat, en een bank geeft natuurlijk geen cadeautjes weg. Ze weten natuurlijk dondersgoed dat het object toch niet meer dan 500k opbrengt bij executie. Dus ze verlagen de hypotheek maar willen wel 1e pandrecht op inventaris en debiteuren.quote:
[..]
Ik blijf verre van elke deal waar ABN-AMRO bij betrokken is.
Die bank heeft in het verleden al laten zien er geen enkele moeite mee te hebben om het geld van de investeerders zich toe te eigenen door de eigen lening plotseling op te zeggen.
Als hier een kinkje in de kabel komt zijn de zekerheden voor Collin investeerders precies 0,0 waard vrees ik.
De lieve foto's van de paarden en het poesje zijn de lokkertjes voor deze lening. De zekerheden zeer zeker niet!quote:Op dinsdag 1 december 2020 15:06 schreef gaanmetdiebanaan het volgende:
[..]
Dat, en een bank geeft natuurlijk geen cadeautjes weg. Ze weten natuurlijk dondersgoed dat het object toch niet meer dan 500k opbrengt bij executie. Dus ze verlagen de hypotheek maar willen wel 1e pandrecht op inventaris en debiteuren.
Als hier een kinkje in de kabel komt zijn de zekerheden voor Collin investeerders precies 0,0 waard vrees ik.
Ik laat deze graag voor de dieren liefhebbers.
Nog een vervroegde aflossing bij CRE:
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Project collin: h*mwells
Investeerders moeten stemmen voor hernieuwd uitstel,omdat de opdrachten tegenvallen
En ik zie, tot mijn verbazing, dat ze de termijn van 12 oktober (!) terugboeken op de R.C:
Investeerders moeten stemmen voor hernieuwd uitstel,omdat de opdrachten tegenvallen
En ik zie, tot mijn verbazing, dat ze de termijn van 12 oktober (!) terugboeken op de R.C:
Echt krankzinnige Collin praktijken zijn dit 🤬quote:
Project collin: h*mwells
Investeerders moeten stemmen voor hernieuwd uitstel,omdat de opdrachten tegenvallen
En ik zie, tot mijn verbazing, dat ze de termijn van 12 oktober (!) terugboeken op de R.C:
Dit hebben ze al vaker gedaan. Ik kan mij een project herinneren waarbij ze dit een halfjaar later nog flikte. Prima dat je termijnen voorschieten maar ik zie liever gelijk dat er problemen zijn dan dat er later reeds ontvangen aflossing/rente teruggevorderd wordt door Collin.
Bij Collin moet je op deze manier maar afwachten of je een ontvangen termijn niet later weer moet terugbetalen.
Artikel in FD vandaag over buy-to-let hypotheekverstrekkers: https://fd.nl/economie-politiek/1365636/concurrentie-neemt-snel-toe-op-bloeiende-buy-to-let-hypotheekmarkt.
Heb een kijkje genomen bij twee van die (nieuwe) partijen; het is wel interessant om te zien welke rentes zij hanteren: https://www.nestr.nl/rente en https://de-nederlandse.nl/rente/. SIG kost een woningbelegger ~200bp meer. En dan kijk ik voor het gemak even alleen naar 50-60% LTV, maar je zou uit kunnen rekenen wat deze rentes impliceren voor de hogere schijven bij SIG.
Heb een kijkje genomen bij twee van die (nieuwe) partijen; het is wel interessant om te zien welke rentes zij hanteren: https://www.nestr.nl/rente en https://de-nederlandse.nl/rente/. SIG kost een woningbelegger ~200bp meer. En dan kijk ik voor het gemak even alleen naar 50-60% LTV, maar je zou uit kunnen rekenen wat deze rentes impliceren voor de hogere schijven bij SIG.
Sameningeld geeft zelf al aan dat wanneer je tot 80% wilt financieren, zij niet de goedkoopste zijn. Sameningeld richt zich specifiek op investeerders die 80-100% van de waarde willen financieren.quote:
Artikel in FD vandaag over buy-to-let hypotheekverstrekkers: https://fd.nl/economie-politiek/1365636/concurrentie-neemt-snel-toe-op-bloeiende-buy-to-let-hypotheekmarkt.
Heb een kijkje genomen bij twee van die (nieuwe) partijen; het is wel interessant om te zien welke rentes zij hanteren: https://www.nestr.nl/rente en https://de-nederlandse.nl/rente/. SIG kost een woningbelegger ~200bp meer. En dan kijk ik voor het gemak even alleen naar 50-60% LTV, maar je zou uit kunnen rekenen wat deze rentes impliceren voor de hogere schijven bij SIG.
Zeker interessant. Ook opvallend is dat beide aanbieders i.t.t. SIG juist een hogere rente rekenen bij een kortere looptijd.quote:
Artikel in FD vandaag over buy-to-let hypotheekverstrekkers: https://fd.nl/economie-politiek/1365636/concurrentie-neemt-snel-toe-op-bloeiende-buy-to-let-hypotheekmarkt.
Heb een kijkje genomen bij twee van die (nieuwe) partijen; het is wel interessant om te zien welke rentes zij hanteren: https://www.nestr.nl/rente en https://de-nederlandse.nl/rente/. SIG kost een woningbelegger ~200bp meer. En dan kijk ik voor het gemak even alleen naar 50-60% LTV, maar je zou uit kunnen rekenen wat deze rentes impliceren voor de hogere schijven bij SIG.
Vandaar dat ik vorige week al schreef dat er een goede reden voor is dat men deze partijen opzoekt. Meen dat het was obv het Nieuwendijk project.quote:
Artikel in FD vandaag over buy-to-let hypotheekverstrekkers: https://fd.nl/economie-politiek/1365636/concurrentie-neemt-snel-toe-op-bloeiende-buy-to-let-hypotheekmarkt.
Heb een kijkje genomen bij twee van die (nieuwe) partijen; het is wel interessant om te zien welke rentes zij hanteren: https://www.nestr.nl/rente en https://de-nederlandse.nl/rente/. SIG kost een woningbelegger ~200bp meer. En dan kijk ik voor het gemak even alleen naar 50-60% LTV, maar je zou uit kunnen rekenen wat deze rentes impliceren voor de hogere schijven bij SIG.
Denk eraan dat ook een aantal eisen van vastgoedbanken wellicht niet ingewilligd kunnen worden en men daarom crowdfunding opzoekt. Ik zie vooral veel onervaren beleggers die een masterclassje of een property expierencje gevolgd hebben en vervolgens alles op vastgoed gooien. De tips die in die cursussen gegeven worden zijn ronduit riskant.
Ik ben daarom zelf terughoudender bij het investeren in vastgoed bij een buy to let, dat doe ik dan liever via Mogelijk BV waarbij ik aan 6% een eerste hypotheekrecht krijg.
Kun je het artikel van het FD posten in spoiler?quote:
Artikel in FD vandaag over buy-to-let hypotheekverstrekkers: https://fd.nl/economie-politiek/1365636/concurrentie-neemt-snel-toe-op-bloeiende-buy-to-let-hypotheekmarkt.
Heb een kijkje genomen bij twee van die (nieuwe) partijen; het is wel interessant om te zien welke rentes zij hanteren: https://www.nestr.nl/rente en https://de-nederlandse.nl/rente/. SIG kost een woningbelegger ~200bp meer. En dan kijk ik voor het gemak even alleen naar 50-60% LTV, maar je zou uit kunnen rekenen wat deze rentes impliceren voor de hogere schijven bij SIG.
bedrijfspand autogarage:
https://www.collincrowdfund.nl/anadolu-2-almere-import-en-export/
1e hypotheek. 1e direct lening van 250k
Het betreft een klein industrieterrein die door middel van 1 ingang naar doorgaande weg te bereiken is. Er zitten alleen maar vergelijkbare autogarages op het industrieterrein:
https://www.google.com/ma(...)QmDoEQxB0wAHoECAUQAg
Niet echt een aantrekkelijke omgeving.
[ Bericht 10% gewijzigd door KrekelJapie op 02-12-2020 10:05:40 ]
https://www.collincrowdfund.nl/anadolu-2-almere-import-en-export/
1e hypotheek. 1e direct lening van 250k
Het betreft een klein industrieterrein die door middel van 1 ingang naar doorgaande weg te bereiken is. Er zitten alleen maar vergelijkbare autogarages op het industrieterrein:
https://www.google.com/ma(...)QmDoEQxB0wAHoECAUQAg
Niet echt een aantrekkelijke omgeving.
[ Bericht 10% gewijzigd door KrekelJapie op 02-12-2020 10:05:40 ]
Dit is gebeurd bij een Aziatisch restaurant, na 8 maanden teruggeboekt. Ik heb daarover in september contact gehad met Collin en mij is toen verteld dat dit door veranderingen in hun werkwijze niet meer mogelijk zou zijn...quote:
[..]
Echt krankzinnige Collin praktijken zijn dit 🤬
Dit hebben ze al vaker gedaan. Ik kan mij een project herinneren waarbij ze dit een halfjaar later nog flikte. Prima dat je termijnen voorschieten maar ik zie liever gelijk dat er problemen zijn dan dat er later reeds ontvangen aflossing/rente teruggevorderd wordt door Collin.
Bij Collin moet je op deze manier maar afwachten of je een ontvangen termijn niet later weer moet terugbetalen.
Een nieuwe APOC:
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Betreft herfinanciering eerdere lening (Leasing II, die deze maand afloopt)
quote:
[..]
Kun je het artikel van het FD posten in spoiler?
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Bij Mogelijk gaat het om grotere bedragen, dat zal ook helpen om die 6% mogelijk te maken. Al zie ik op hun website dat ze adverteren met tot 5,25% rendement, dus daar zal nog 0,75% kosten tussen zitten? Wanneer ik die 5,25% afweeg tegen de ~5% netto bij SIG voor een langer lopende eerste schijf, kies ik toch liever voor die laatste. Ja, het zijn gelukszoekers aan wie je uitleent, maar de overheid en de centrale banken delen zoveel gratis geld uit (en faciliteren zo weinig nieuwbouw) dat er altijd wel een huurder en/of een koper voor die woning te vinden is. Bij zakelijk vastgoed is het risico een stuk hoger dat de waarde een tik krijgt.quote:
[..]
Vandaar dat ik vorige week al schreef dat er een goede reden voor is dat men deze partijen opzoekt. Meen dat het was obv het Nieuwendijk project.
Denk eraan dat ook een aantal eisen van vastgoedbanken wellicht niet ingewilligd kunnen worden en men daarom crowdfunding opzoekt. Ik zie vooral veel onervaren beleggers die een masterclassje of een property expierencje gevolgd hebben en vervolgens alles op vastgoed gooien. De tips die in die cursussen gegeven worden zijn ronduit riskant.
Ik ben daarom zelf terughoudender bij het investeren in vastgoed bij een buy to let, dat doe ik dan liever via Mogelijk BV waarbij ik aan 6% een eerste hypotheekrecht krijg.
En dan moet ik bekennen dat ik er nu puur financieel tegenaan kijk. Qua gunfactor is het een ander verhaal.
Tsja, wat was er niet meer mogelijk, terugboeking in het algemeen, of een terugboeking pas na 8 maanden?quote:
Ik heb daarover in september contact gehad met Collin en mij is toen verteld dat dit door veranderingen in hun werkwijze niet meer mogelijk zou zijn...
Er zijn ook projecten waar het andersom was, dan blijken ze ineens al wat langere tijd geld te hebben ontvangen van de geldnemer maar was er sprake van een wat onduidelijkheid en bleef het gewoon in eigen beheer. Ik meen me te herinneren dat zoiets o.a bij die lego tegenhanger en bij die wietsituatie het geval was, in beide gevallen bij achterstanden.
Het gaat zeker om grotere bedragen, maar daar staat wel tegenover dat jij, of ik de enige is die het eerste hypotheekrecht bezit. Dus in geval een geldlener niet meer kan betalen, heb je zelf de macht over wat er gaat gebeuren. Ik heb destijds een aantal projecten geclaimd aan 6,5% wat uiteindelijk 6% rente opleverde en 0,5% in een fonds zit in geval van wanbetaling, je krijgt dan doorbetaald. Mijn kleinste project zit rond 75k.quote:
[..]
Bij Mogelijk gaat het om grotere bedragen, dat zal ook helpen om die 6% mogelijk te maken. Al zie ik op hun website dat ze adverteren met tot 5,25% rendement, dus daar zal nog 0,75% kosten tussen zitten? Wanneer ik die 5,25% afweeg tegen de ~5% netto bij SIG voor een langer lopende eerste schijf, kies ik toch liever voor die laatste. Ja, het zijn gelukszoekers aan wie je uitleent, maar de overheid en de centrale banken delen zoveel gratis geld uit (en faciliteren zo weinig nieuwbouw) dat er altijd wel een huurder en/of een koper voor die woning te vinden is. Bij zakelijk vastgoed is het risico een stuk hoger dat de waarde een tik krijgt.
En dan moet ik bekennen dat ik er nu puur financieel tegenaan kijk. Qua gunfactor is het een ander verhaal.
Het gaat niet alleen om bedrijfsvastgoed, ook woningen en andere vormen komen langs en zeker niet alleen hogere bedragen. Ik claim alleen wat ik zelf zou kopen :-).
Voordeel van Mogelijk tov crowdfunding is veel minder gedoe, rust in de tent voor een deel van de investeringen is ook goed. Merk in toenemende mate dat crowdfunding een vorm van onrust veroorzaakt en behoorlijk wat tijd kost. Hoe de rente er nu ligt is me niet bekend voor de p2p leningen.
Tsja, ik had terugboekingen in het algemeen begrepen. Maar dit is waarschijnlijk de reden dat Collin altijd terugbelt en zoiets nooit zwart op wit zet in een mailtje.quote:
[..]
Tsja, wat was er niet meer mogelijk, terugboeking in het algemeen, of een terugboeking pas na 8 maanden?
Er zijn ook projecten waar het andersom was, dan blijken ze ineens al wat langere tijd geld te hebben ontvangen van de geldnemer maar was er sprake van een wat onduidelijkheid en bleef het gewoon in eigen beheer. Ik meen me te herinneren dat zoiets o.a bij die lego tegenhanger en bij die wietsituatie het geval was, in beide gevallen bij achterstanden.
Interessant. Bedankt!quote:
Artikel in FD vandaag over buy-to-let hypotheekverstrekkers: https://fd.nl/economie-politiek/1365636/concurrentie-neemt-snel-toe-op-bloeiende-buy-to-let-hypotheekmarkt.
Heb een kijkje genomen bij twee van die (nieuwe) partijen; het is wel interessant om te zien welke rentes zij hanteren: https://www.nestr.nl/rente en https://de-nederlandse.nl/rente/. SIG kost een woningbelegger ~200bp meer. En dan kijk ik voor het gemak even alleen naar 50-60% LTV, maar je zou uit kunnen rekenen wat deze rentes impliceren voor de hogere schijven bij SIG.
Woning Creil
https://investeren.sameni(...)l-utrechtsestraat-17
https://bb3.goesenroos.nl(...)117/autobrochure.pdf
Eerder dit jaar via openbare veiling verkocht
https://openbareverkoop.nl/kavel/2457/utrechtsestraat-17-creil
woning wordt nu doorverkocht aan Job en Melanie Gutteling
[ Bericht 17% gewijzigd door KrekelJapie op 02-12-2020 13:30:49 ]
https://investeren.sameni(...)l-utrechtsestraat-17
https://bb3.goesenroos.nl(...)117/autobrochure.pdf
Eerder dit jaar via openbare veiling verkocht
https://openbareverkoop.nl/kavel/2457/utrechtsestraat-17-creil
woning wordt nu doorverkocht aan Job en Melanie Gutteling
[ Bericht 17% gewijzigd door KrekelJapie op 02-12-2020 13:30:49 ]
Is uiteindelijk niet geveild maar op 28 mei onderhands verkocht.quote:
Eerder dit jaar via openbare veiling verkocht
https://openbareverkoop.nl/kavel/2457/utrechtsestraat-17-creil
Heb toch even het sommetje gemaakt uit nieuwsgierigheid, zie hieronder. Het bevestigt dat je bij SIG het beste schijf 1A kunt pakken. De platformen van banken en professionele beleggers brengen tot 80% LTV over de laatste marginale euro's rentes van 8,4%, 8,4% en 5,80% in rekening (dank Tislk voor de correctie!). Bij SIG zit je dan op 6,75%.
De SIG-rentes zitten dus in schijf 1 flink boven deze benchmark en in schijf 2 iets eronder. Er is überhaupt geen concurrent die schijf 3 aanbiedt, maar als dat wel het geval zou zijn, zou dat vast tegen een duidelijk hogere marginale rente gaan dan de SIG-investeerders ontvangen. Ik denk dat hier de perceptie van 'piet particulier' achter zit. Voor 3% komt die niet in beweging, terwijl 7,5% met hypothecaire dekking wel lekker klinkt.
Doe er je voordeel mee.
Edit: plaatje invoegen lukt me niet, maar met deze link moet het werken:
https://imgur.com/xeMr55g
[ Bericht 2% gewijzigd door Atlas_ op 02-12-2020 21:43:36 ]
De SIG-rentes zitten dus in schijf 1 flink boven deze benchmark en in schijf 2 iets eronder. Er is überhaupt geen concurrent die schijf 3 aanbiedt, maar als dat wel het geval zou zijn, zou dat vast tegen een duidelijk hogere marginale rente gaan dan de SIG-investeerders ontvangen. Ik denk dat hier de perceptie van 'piet particulier' achter zit. Voor 3% komt die niet in beweging, terwijl 7,5% met hypothecaire dekking wel lekker klinkt.
Doe er je voordeel mee.
Edit: plaatje invoegen lukt me niet, maar met deze link moet het werken:
https://imgur.com/xeMr55g
[ Bericht 2% gewijzigd door Atlas_ op 02-12-2020 21:43:36 ]
Toch durf ik hem wel aan. 250K:150K lineair en 100K aflossingsvrij. 7.5% rente. 1 ste hypoth. Tax. dd2018 - 230K, Niet zonder risico bij aanvang lening doch na 2 tot 3 jaar redelijk risico vrij.quote:
bedrijfspand autogarage:
https://www.collincrowdfund.nl/anadolu-2-almere-import-en-export/
1e hypotheek. 1e direct lening van 250k
Het betreft een klein industrieterrein die door middel van 1 ingang naar doorgaande weg te bereiken is. Er zitten alleen maar vergelijkbare autogarages op het industrieterrein:
https://www.google.com/ma(...)QmDoEQxB0wAHoECAUQAg
Niet echt een aantrekkelijke omgeving.
Ik heb Collin nog niet gehoord aangaande Paradise Electronics. Men had tot 1 december de tijd om wat OG in Duitsland te verkopen. Geen geld gezien en geen update gehad. Deze mensen hebben geloof ik al 4 keer de boel belazerd door hun afspraken niet na te komen, ik hoop dat Collin nu eindelijk eens doorbijt om deze mensen tot betalen te dwingen door de hypotheek uit te winnen.
Ik pak deze zeker niet mee. Het pand van deze autodealer is netjes. De rest van het industrieterrein is een groot rommeltje. Ik zie niet zo snel een grote doelgroep die hier 100.000 zal neertellen voor een pand op dit industrieterrein.quote:
[..]
Toch durf ik hem wel aan. 250K:150K lineair en 100K aflossingsvrij. 7.5% rente. 1 ste hypoth. Tax. dd2018 - 230K, Niet zonder risico bij aanvang lening doch na 2 tot 3 jaar redelijk risico vrij.
Ik heb Collin hierover gisteren al gemaild, maar nog geen antwoord/update ontvangen.quote:
Ik heb Collin nog niet gehoord aangaande Paradise Electronics. Men had tot 1 december de tijd om wat OG in Duitsland te verkopen. Geen geld gezien en geen update gehad. Deze mensen hebben geloof ik al 4 keer de boel belazerd door hun afspraken niet na te komen, ik hoop dat Collin nu eindelijk eens doorbijt om deze mensen tot betalen te dwingen door de hypotheek uit te winnen.
Wanneer je trouwens in het SiG mailtje op de button klikt die onder Creil-Utrechtsestraat staat ga je naar de linkquote:
Woning Creil
https://investeren.sameni(...)l-utrechtsestraat-17
https://investeren.sameni(...)bleienbeekstraat-7-d
Oftewel Maastricht Kasteel Bleienbeekstraat 7d
Maar die staat nog verborgen.
Wat zijn jouw ervaringen met dit platform tot heden?quote:
project open op https://maxcrowdfund.com/nl
Het is een nieuw platform.
Kreeg snel reactie op vragen.
Heb 100 euro ingelegd, duurde wel een aantal uur voor het op de wallet stond daarna kan je pas inschrijven.
Site werkt goed, prima beveiliging.
Qua kosten vergelijkbaar met collin.
Dus prima eerste indruk maar ik geef geen garanties dat het goed gaat komen.
Kreeg snel reactie op vragen.
Heb 100 euro ingelegd, duurde wel een aantal uur voor het op de wallet stond daarna kan je pas inschrijven.
Site werkt goed, prima beveiliging.
Qua kosten vergelijkbaar met collin.
Dus prima eerste indruk maar ik geef geen garanties dat het goed gaat komen.
Eerder plaatste ik dit:quote:
Het is een nieuw platform.
Kreeg snel reactie op vragen.
Heb 100 euro ingelegd, duurde wel een aantal uur voor het op de wallet stond daarna kan je pas inschrijven.
Site werkt goed, prima beveiliging.
Qua kosten vergelijkbaar met collin.
Dus prima eerste indruk maar ik geef geen garanties dat het goed gaat komen.
Vandaag zag ik de nieuwsbrief van Crowdfundmarkt met daarin de introductie van een in NL nieuw platform: Max Crowdfund.
Vastgoedleningen van 8% Live op Max Crowdfund
Het nieuwe crowdfunding platform van Max Property Group, Max Crowdfund, is live. Na bijna 2 jaar ontwikkeling en een AFM traject van bijna 10 maanden is het platform live gegaan met 2 leningen van 8% rente!
Men kan bij Max Crowdfund al vanaf ¤100 investeren en daarmee is het doel van Max Property Group - “Vastgoedinvesteringen toegankelijk maken voor iedereen” - bereikt.
De eerste vastgoedlening die op Max Crowdfund werd gepubliceerd, was binnen één week volgeschreven. Het betrof een lening van 8% gedekt door een appartement in Rotterdam en de lening heeft een looptijd van 6 maanden. De lening is al geactiveerd wat inhoudt dat de investeerders op dit moment al rendement krijgen op hun investering. Namens de investeerders is uiteraard een 1e hypotheek geregistreerd. Een 2e lening is ondertussen ook al volgeschreven en ook deze heeft een rentepercentage van 8%. De looptijd is 18 maanden en de lening wordt gedekt door onroerend goed in het Verenigd Koninkrijk.
Nieuwe leningen binnenkort op Max Crowdfund
Max Crowdfund doet momenteel due diligence bij verschillende nieuwe leningen en de projectontwikkelaars zijn momenteel bezig met het afronden van hun leningaanvragen.
In de toekomst zullen leningen worden geopend voor investeringen op een specifieke datum en tijd, dus houd de website Max Crowdfund goed in de gaten, want de exacte data en tijden zullen binnenkort bekend worden gemaakt.
Op dit moment kan al gedeeld worden dat de nieuwe leningen worden gedekt door vastgoed in Nederland en Duitsland.
Ze houden kantoor aan Brielselaan 85, 3081 AB Rotterdam. Daar zit ook het bedrijf Max Property Group Rentals. Maakt gebruik van blockchain-technologie en lijkt daarmee op exporo zo op het eerste gezicht.
Hier op het forum al ervaringen? 1 project in Rotterdam live gehad.
Internationaal al wel ervaring, omdat ze 60.000 investeerders hebben. De belangen heb ik nog niet helder.
https://investeren.sameni(...)l-utrechtsestraat-17quote:
Ik heb net even gekeken waar Creil ligt, dit is dus echt een gat waar je niet wilt wonen. 1240 euro huur lijkt mij wel heel veel voor deze locatie.
Dat je er niet wilt wonen is iets persoonlijks. Ik zou b.v nooit in een stad gaan wonen. Wat ik wel met je eens ben dat die huur gewoon belachelijk is. Dat gaat niemand in die regio betalen, behalve bij kamerverhuur aan Oost Europese alleenstaande. Als gezin, koop je dan een woning of heb je een te laag inkomen en zit je in de sociale woningbouw. Gellukig bestaat dat nog in Nederland. Mijn indruk huur max ¤1000,00 per maand en dat is al echt heel veel, voor die regio.quote:Op woensdag 2 december 2020 17:36 schreef quepos het volgende:
[..]
https://investeren.sameni(...)l-utrechtsestraat-17
Ik heb net even gekeken waar Creil ligt, dit is dus echt een gat waar je niet wilt wonen. 1240 euro huur lijkt mij wel heel veel voor deze locatie.
Mee eens, en ook met Hanzul. Ik heb met verbazing gekeken naar de huur in relatie tot de locatie. Maar waarom doen ze dit dan toch? Het zijn immers geen beginners. Zijn er toch mensen die deze huur daar willen betalen of hebben ze aan andere reden?quote:
[..]
https://investeren.sameni(...)l-utrechtsestraat-17
Ik heb net even gekeken waar Creil ligt, dit is dus echt een gat waar je niet wilt wonen. 1240 euro huur lijkt mij wel heel veel voor deze locatie.
Hoe heb je dit berekend?quote:
Heb toch even het sommetje gemaakt uit nieuwsgierigheid, zie hieronder. Het bevestigt dat je bij SIG het beste schijf 1A kunt pakken. De platformen van banken en professionele beleggers brengen tot 75% LTV over de laatste marginale euro's rentes van 7,8%, 7,8% en 11,60% in rekening. Bij SIG krijg je dat niet eens als je tot 100% financiert!
De SIG-rentes zitten dus in schijf 1 flink boven deze benchmark en in schijf 3 flink onder deze benchmark. Ik denk dat hier de perceptie van 'piet particulier' achter zit. Voor 3% komt die niet in beweging, terwijl 7,5% met hypothecaire dekking wel lekker klinkt.
Doe er je voordeel mee.
Edit: plaatje invoegen lukt me niet, maar met deze link moet het werken:
https://imgur.com/XABpfnK
Als ik het goed begrijp staat in het plaatje, dat je bij RNHB 11,6% rente betaald voor het stuk 70-80%.
Zelf kom ik op 5,8% uit ( (80 x 3,0 – 70 x 2,6) / 10 = 5,8%). De helft dus.
Wat doe ik fout?
De rest heb ik (nog) niet nagerekend.
Oude-Tonge (GvE): laatste ontwikkelingen.
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Pecunia non olet
Je hebt helemaal gelijk! Die 11,6% was ook wel erg hoog. Heb de fout aangepast, dank je.quote:
[..]
Hoe heb je dit berekend?
Als ik het goed begrijp staat in het plaatje, dat je bij RNHB 11,6% rente betaald voor het stuk 70-80%.
Zelf kom ik op 5,8% uit ( (80 x 3,0 – 70 x 2,6) / 10 = 5,8%). De helft dus.
Wat doe ik fout?
De rest heb ik (nog) niet nagerekend.
SIG blijft relatief aantrekkelijker in de lagere schijven, maar het plaatje is nu minder scheef.
Mee eens.quote:
[..]
Je hebt helemaal gelijk! Die 11,6% was ook wel erg hoog. Heb de fout aangepast, dank je.
SIG blijft relatief aantrekkelijker in de lagere schijven, maar het plaatje is nu minder scheef.
Overigens nog bedankt voor je berekeningen.
Ik heb er nog een paar nagerekend en volgens mij klopt het nu.
Heeft iemand tijd om de maximum toegestane huur te berekenen ? Ik kom er ff niet aan toe...quote:
[..]
Dat je er niet wilt wonen is iets persoonlijks. Ik zou b.v nooit in een stad gaan wonen. Wat ik wel met je eens ben dat die huur gewoon belachelijk is. Dat gaat niemand in die regio betalen, behalve bij kamerverhuur aan Oost Europese alleenstaande. Als gezin, koop je dan een woning of heb je een te laag inkomen en zit je in de sociale woningbouw. Gellukig bestaat dat nog in Nederland. Mijn indruk huur max ¤1000,00 per maand en dat is al echt heel veel, voor die regio.
En dat is dan meteen ook hun (ons) usp. Van deze nieuwkomers gaat SIG geen last krijgen...quote:
[..]
Sameningeld geeft zelf al aan dat wanneer je tot 80% wilt financieren, zij niet de goedkoopste zijn. Sameningeld richt zich specifiek op investeerders die 80-100% van de waarde willen financieren.
Zie Nieuwsuur van gisteren. Ik zeg niet dat dit hier aan de hand is, maar criminelen nemen een hoge huur per maand voor lief, wanneer zij niet zich niet inschrijven bij de gemeente en zich zo anoniem kunnen houden voor autoriteiten. Ze gebruiken valse loonstroken en werkgeversverklaringen om zich beter voor te doen dan ze in werkelijkheid zijn. Niet alle huurbazen zullen hier doorheen prikken.quote:
Zijn er toch mensen die deze huur daar willen betalen of hebben ze aan andere reden?
Duizenden 'lege' woningen in criminele handen: https://nos.nl/l/2359057
[ Bericht 9% gewijzigd door KrekelJapie op 03-12-2020 05:38:18 ]
2e voorstel minnelijke regeling pensioenman wordt door kapitaalopmaat in de prullenbak gegooid. Bij andere platformen was dit voorstel waarschijnlijk in stemming gebracht
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Nu maar hopen dat deze strategie van kapitaalopmaat nog een derde en beter voorstel oplevert.
[ Bericht 1% gewijzigd door KrekelJapie op 03-12-2020 07:35:29 ]
| Forum Opties | |
|---|---|
| Forumhop: | |
| Hop naar: | |