Zou kunnen.. moet je wachten tot de volgende update.. Zie de laatste regels van de OPquote:Op donderdag 21 januari 2010 18:42 schreef testje318 het volgende:
Ik wil niet als een zeikerd overkomen, maar nr 9 en 10 van rekeningen met andere voorwaarden moeten volgens mij allebei 2,6% zijn ipv 2,4% wat er nu staat.
De Fortis E-JaarSpaar-Rekening is wel juist met 2,4%. De MoneYou KwartaalSpaarrekening moet inderdaad 2,6% zijn. Typfoutje, maar alles is ook onder voorbehoud.quote:Op donderdag 21 januari 2010 18:42 schreef testje318 het volgende:
Ik wil niet als een zeikerd overkomen, maar nr 9 en 10 van rekeningen met andere voorwaarden moeten volgens mij allebei 2,6% zijn ipv 2,4% wat er nu staat.
Ik zie dat de gewone Internetbonussparen ook naar 1,3% + 0,5% = 1,8% is gegaan... Pfffquote:Op donderdag 21 januari 2010 21:18 schreef testje318 het volgende:
Hmm, ga ik net effe kijke bij de Rabo, is die loyaalrekening ook gewijzigd:
<knip> loyaal naar 1,8% + 0,5% <knip>
Lool, bij de Rabo denken ze ook: "Shit, we kunnen de rente toch niet nóg verder laten zakken? Dan de bonusrente maar onder handen nemen"...quote:Op vrijdag 22 januari 2010 17:54 schreef vigier het volgende:
[..]
Ik zie dat de gewone Internetbonussparen ook naar 1,3% + 0,5% = 1,8% is gegaan... Pfff
Ik ben blij dat ik m'n spaargeld daar niet meer heb staan. Voor de rente hoef je het in ieder geval niet te doen.quote:Op vrijdag 22 januari 2010 20:24 schreef Omniej het volgende:
[..]
Lool, bij de Rabo denken ze ook: "Shit, we kunnen de rente toch niet nóg verder laten zakken? Dan de bonusrente maar onder handen nemen"...
Wat een triestheid zeg.
Boeie, de Rabobank draait wel voor de schade op (als grootste betaler aan het Depositogarantiestelsel).quote:Op zondag 24 januari 2010 12:16 schreef darktower het volgende:
Nuttig lijstje. Let op met NIBC: die verkeren volgens mij in problemen. Liquiditeitstekort wellicht, dus vandaar renteverhoging? Ik durf er nu in ieder geval geen geld te parkeren. Zelfde geldt voor Friesland Bank en SNS. Vraag me voor alle drie die banken af of ze (zelfstandig) het eind van het jaar redden.
Renteverhoging op Deposito´squote:Op zondag 24 januari 2010 12:16 schreef darktower het volgende:
Nuttig lijstje. Let op met NIBC: die verkeren volgens mij in problemen. Liquiditeitstekort wellicht, dus vandaar renteverhoging? Ik durf er nu in ieder geval geen geld te parkeren. Zelfde geldt voor Friesland Bank en SNS. Vraag me voor alle drie die banken af of ze (zelfstandig) het eind van het jaar redden.
Hmm, heb nu zelf weer even ingelogd en de rente gecheckt, en bij mij is de bonusrente nog wel gewoon 0,6%.quote:Op vrijdag 22 januari 2010 17:54 schreef vigier het volgende:
[..]
Ik zie dat de gewone Internetbonussparen ook naar 1,3% + 0,5% = 1,8% is gegaan... Pfff
Heb ik het nog verkeerd overgeklopt ook...quote:Op zondag 24 januari 2010 16:06 schreef Omniej het volgende:
[..]
Hmm, heb nu zelf weer even ingelogd en de rente gecheckt, en bij mij is de bonusrente nog wel gewoon 0,6%.
De basisrente daarentegen is wel weer van 1,3% naar 1,2% (!) gegaan.
Spreiden over diverse banken is in dit geval niet zo nodig. MIts je onder het maximum per bank blijft. Kenmerk van deposito is nl. dat je niet over je spaargeld kunt beschikken en daarom een hogere rente krijgt. Als je je geld 10 jaar kunt missen dan kan het ook wel 10 jaar plus 3 maanden (afhandelingstijd depositogarantie) lijkt me.quote:Op zondag 24 januari 2010 12:43 schreef A_Noniem het volgende:
[..]
Renteverhoging op Deposito´s
Ik denk dat je daar (NIBC) best wel wat geld kunt parkeren.
Maar spreidt je geld over diverse banken, dat lijkt mij de beste tip.
Mocht een van die banken omvallen dan kun je in ieder geval wel over een deel van je spaargelden beschikken.
De kapitaalmarktrente (lange rente) is ook gewoon aan het stijgen en ik verwacht dat die trend zich gaat voortzetten (dankzij oplopende overheidstekorten e.d.)quote:Op zondag 24 januari 2010 12:43 schreef A_Noniem het volgende:
Ik ben van mening dat de renteverhoging op Deposito´s bij de NIBC komt omdat er nu veel deposito´s vrij komen.
quote:Geachte rekeninghouder/ Dear accountholder,
The Economy Bank N.V. past met ingang van 27 januari, 2010 haar rentetarieven als volgt aan:
The Economy Bank N.V. will change her interest rates as of the 27th of january, 2010 as follows:
TEB Ster spaarrekening 2,45% wordt/will be 2,25%
TEB Ster deposito
6 maanden/months 2,30% wordt/will be 2,20%
1 jaar/year 2,50% wordt/will be 2,40%
2 jaar/years 2,60%
3 jaar/years 3,30% wordt/will be 3,10%
4 jaar/years 3.50 %
5 jaar/years 3,80%
Hoogachtend/yours faithfully,
The Economy Bank NV
Website www.tebnv.nl
E-mail sparen@tebnv.nl
Telefoon/phone 0800 55 55 055
quote:Geachte relatie,
Als gevolg van de ontwikkelingen op de geld- en kapitaalmarkt zien wij ons genoodzaakt om de rente voor het internetbankieren te verlagen. Met ingang van 1 februari wordt de rente voor het internetbankieren verlaagd van 2,85% naar 2,6%.
Overigens bieden wij hiermee nog steeds de hoogste spaarrente van Nederland voor internetbankieren zonder beperkende voorwaarden!
Met vriendelijke groet,
Allianz Nederland Asset Management B.V.
ja heb ik... eerste bedrag komt 20 feb vrij.... eens kijken of we winst hebbenquote:Op donderdag 4 februari 2010 10:49 schreef GuitarJJ het volgende:
Zijn er hier mensen die een AEX Spaarrekening bij ABN AMRO hebben?
Maximale rente van 7%. Dat word bepaald door de hoogte van de beurskoers. Ziet er op zich wel interessant uit!
Oke Zit ook zo'n rekening te overwegen.quote:Op donderdag 4 februari 2010 12:01 schreef Nizno het volgende:
[..]
ja heb ik... eerste bedrag komt 20 feb vrij.... eens kijken of we winst hebben
Het hoort eigenlijk in beleggen thuis... Alleen heb je bij de AEXrekening de zekerheid dat je in elk geval je eigen inleg terug op je rekening krijgt.quote:Op donderdag 4 februari 2010 12:04 schreef GuitarJJ het volgende:
[..]
Oke Zit ook zo'n rekening te overwegen.
Toevallig 2 weken geleden ook aangevraagd, je krijgt totaal 3 keer post. 1 grote envelop met map, 1 envelop met je wachtwoord en nog een envelop met een gebruikersnaam ofzoiets. Je hebt alles ongeveer na 1 week binnen.quote:Op zondag 24 januari 2010 23:07 schreef joko90 het volgende:
Ik heb afgelopen week een spaarrekening geopend bij Allianz (Pro rekening). Ik kreeg een mailtje van ze dat mijn aanvraag behandeld zal worden en ik een openingsmap en gegevens voor internetbankieren krijg, iemand ervaring mee hoe lang zo iets duurt?
Daar moet een heel simpele optieconstructie achterzitten waar de ABN, hun kennende, meer aan verdient dan jijzelf en die je waarschijnlijk zelf ook zou kunnen opzetten.quote:Op donderdag 4 februari 2010 10:49 schreef GuitarJJ het volgende:
Zijn er hier mensen die een AEX Spaarrekening bij ABN AMRO hebben?
Maximale rente van 7%. Dat word bepaald door de hoogte van de beurskoers. Ziet er op zich wel interessant uit!
quote:Op vrijdag 5 februari 2010 11:19 schreef UncleSam het volgende:
Wat doet Allianz lang over een transactie dan jemig.
Invoer Transactienr Fondsnaam Status Transactie Bedrag
03-02-2010 529xxxx2 Spaartegoed Wordt verwerkt Aankoop Autom. Incasso [¤ xxx.x00,00] Detail
Heb ik speciaal veel geld van mijn Rabo spaarrekening naar mijn betaalrekening overgemaakt. 3 november februari heb ik opdracht gegeven, het is twee dagen verder en nog steeds niet verwerkt.. hoe lang duurt dat nog.
quote:Op donderdag 4 februari 2010 10:49 schreef GuitarJJ het volgende:
Zijn er hier mensen die een AEX Spaarrekening bij ABN AMRO hebben?
Maximale rente van 7%. Dat word bepaald door de hoogte van de beurskoers. Ziet er op zich wel interessant uit!
je moet een betaalrekening hebben bij ABN, het kan niet los aangevraagd worden. En daarna is je hele saldo gewoon gedekt tot 100.000.quote:Op zaterdag 6 februari 2010 12:56 schreef dramatiek het volgende:
[..]
Is hier het depositogarantiestelsel op van toepassing? Ben een locatie aan het zoeken voor het maximale bedrag.
Dat lijkt me wel een goede optie om een ton naartoe te slepen wanneer de beurs nog een beetje doorzakt. Geen risico, enige risico is weinig of geen rendement. Spaarrekening levert niks op, depositorente is ook niet optimaal. Nog andere soortgelijke produkten die iets meer renderen dan een normale spaarrekening? (moet spreiden)quote:Op zaterdag 6 februari 2010 13:00 schreef Nizno het volgende:
[..]
je moet een betaalrekening hebben bij ABN, het kan niet los aangevraagd worden. En daarna is je hele saldo gewoon gedekt tot 100.000.
Hoe werkt dit dan? Hoe is de rente gekoppeld aan de beurs dan?quote:Op zaterdag 6 februari 2010 15:00 schreef dramatiek het volgende:
[..]
Dat lijkt me wel een goede optie om een ton naartoe te slepen wanneer de beurs nog een beetje doorzakt. Geen risico, enige risico is weinig of geen rendement. Spaarrekening levert niks op, depositorente is ook niet optimaal. Nog andere soortgelijke produkten die iets meer renderen dan een normale spaarrekening? (moet spreiden)
je hebt het bedrag 6 maand vast staan. De eerste van maand 1 wordt er gekeken wat de hoogte van de AEX is. de eerste van maand 7 is de AEX hoger lager of gelijk. Bij lager of gelijk krijg je 0% rente.. bij hoger krijg je een bepaald percentage (max 7%) op basis van de stijging.quote:Op zaterdag 6 februari 2010 19:51 schreef Keffo het volgende:
[..]
Hoe werkt dit dan? Hoe is de rente gekoppeld aan de beurs dan?
houd er dus wel rekening mee dat je per maand een x-bedrag moet betalen voor je betaalpakket vij de ABN.quote:Op zaterdag 6 februari 2010 15:00 schreef dramatiek het volgende:
[..]
Dat lijkt me wel een goede optie om een ton naartoe te slepen wanneer de beurs nog een beetje doorzakt. Geen risico, enige risico is weinig of geen rendement. Spaarrekening levert niks op, depositorente is ook niet optimaal. Nog andere soortgelijke produkten die iets meer renderen dan een normale spaarrekening? (moet spreiden)
26.50 per jaar o.i.d?quote:Op zaterdag 6 februari 2010 20:02 schreef Nizno het volgende:
[..]
houd er dus wel rekening mee dat je per maand een x-bedrag moet betalen voor je betaalpakket vij de ABN.
2,75 per maand.quote:
0.033% van de inleg. Dat valt dan mee.quote:Op zaterdag 6 februari 2010 20:15 schreef Nizno het volgende:
[..]
2,75 per maand.
dus 33 euro per jaar.
Zou ik nou niet meteen "risicoloos" noemen...quote:Op zaterdag 6 februari 2010 19:56 schreef Nizno het volgende:
[..]
je hebt het bedrag 6 maand vast staan. De eerste van maand 1 wordt er gekeken wat de hoogte van de AEX is. de eerste van maand 7 is de AEX hoger lager of gelijk. Bij lager of gelijk krijg je 0% rente.. bij hoger krijg je een bepaald percentage (max 7%) op basis van de stijging.
niet?quote:Op zaterdag 6 februari 2010 20:25 schreef caroline88 het volgende:
[..]
Zou ik nou niet meteen "risicoloos" noemen...
0% rente, maar volledig bedrag blijft bestaan. Of ik in dat half jaar nu 0.9% van de spaarrekening heb of van deze rekening.....bbij 0% rente kost me de gok 0.9%, da's 900 euro.quote:Op zaterdag 6 februari 2010 20:25 schreef caroline88 het volgende:
[..]
Zou ik nou niet meteen "risicoloos" noemen...
En op 0% ben je de inflatie kwijt. Ik kan nog steeds zonder beperkende voorwaarden 2,4% ophalen.quote:Op zaterdag 6 februari 2010 20:26 schreef Nizno het volgende:
[..]
niet?
op de beurs ben je je inleg kwijt.
Over een half jaar zal dat toch verwaarloosbaar zijn lijkt me.quote:Op zaterdag 6 februari 2010 20:33 schreef caroline88 het volgende:
[..]
En op 0% ben je de inflatie kwijt. Ik kan nog steeds zonder beperkende voorwaarden 2,4% ophalen.
Wat bij de huidige inflatie ergens in de buurt van de nullijn moet uitkomen geloof ik.
Je hebt natuurlijk gelijk, al ben ik benieuwd bij welke dief van een bank jij je geld hebt staan.quote:Op zaterdag 6 februari 2010 20:31 schreef dramatiek het volgende:
[..]
0% rente, maar volledig bedrag blijft bestaan. Of ik in dat half jaar nu 0.9% van de spaarrekening heb of van deze rekening.....bbij 0% rente kost me de gok 0.9%, da's 900 euro.
Het zijn allemaal dieven en oplichters. blip - Dat wil ik zo rendabel mogelijk wegzetten zonder dat ik naar om hoef te kijken.quote:Op zaterdag 6 februari 2010 20:37 schreef caroline88 het volgende:
[..]
Je hebt natuurlijk gelijk, al ben ik benieuwd bij welke dief van een bank jij je geld hebt staan.
Ben persoonlijk niet gecharmeerd van klikfondsen en aanverwante artikelen. Ze lijken prachtig, maar de haalbare maximale rendementen bestaan over het algemeen alleen in de reclamefolders. Tenzij je onwijs veel geluk hebt.
Update: 5 februari afgeschreven bij Rabobank, het is vandaag 8 februari ik heb het nog steeds niet binnen bij Allianz. Ze pikken zomaar een paar dagen van je .quote:Op vrijdag 5 februari 2010 11:19 schreef UncleSam het volgende:
Wat doet Allianz lang over een transactie dan jemig.
Invoer Transactienr Fondsnaam Status Transactie Bedrag
03-02-2010 529xxxx2 Spaartegoed Wordt verwerkt Aankoop Autom. Incasso [¤ xxx.x00,00] Detail
Heb ik speciaal veel geld van mijn Rabo spaarrekening naar mijn betaalrekening overgemaakt. 3 februari heb ik opdracht gegeven, het is twee dagen verder en nog steeds niet verwerkt.. hoe lang duurt dat nog.
het is gewoon een extra rekening bij de ABN dus valt ook netjes onder het stelsel.quote:Op maandag 8 februari 2010 14:45 schreef canin het volgende:
Voor de mensen die een AEX-spaarrekening willen openen:
Houd er rekening mee dat:
- Je een betaalrekening moet open (2.75x12= 33 euro)
- De beurs op jaarbasis minimaal 14% moet stijgen om een rente van 7% te krijgen. (Je legt steeds in voor een half jaar, in dat halve jaar moet de beurs dus 7% stijgen en het volgende half jaar wederom 7%+.)
De vraag of de AEX rekening onder het garantiestelsel valt vind ik moeilijk te beantwoorden, ik kom na wat googelen verschillende conclusies tegen. Iemand DNB al gemailt met de vraag of de AEX-spaarrekening eronder valt?
Zo moeilijk lijkt me dat niet te beantwoorden eerlijk gezegd.quote:Op maandag 8 februari 2010 14:45 schreef canin het volgende:
De vraag of de AEX rekening onder het garantiestelsel valt vind ik moeilijk te beantwoorden, ik kom na wat googelen verschillende conclusies tegen. Iemand DNB al gemailt met de vraag of de AEX-spaarrekening eronder valt?
ben blij dat ik niet de enige ben die zo nuchter denktquote:Op maandag 8 februari 2010 15:02 schreef Omniej het volgende:
[..]
Zo moeilijk lijkt me dat niet te beantwoorden eerlijk gezegd.
Dat de rente van de AEX-rekening afhankelijk is van de AEX Index (en dus variabel is), neemt niet weg dat het gewoon een Nederlandse spaarrekening van de ABN is, die dus net zoals alle andere spaarrekeningen onder het garantiestelsel valt.
Edit: spuit 11
quote:Met je spaargeld naar de supermarkt
Staat je geld voor 1,5 procent rente weg te kwijnen op een bankrekening? Dan heb je buiten de supermarkt gerekend.
De Belastingdienst gaat er bij de berekening van de vermogensheffing vanuit dat elke Nederlander zeker vier procent rendement op zijn vermogen kan boeken. Voor spaarders is dat momenteel nagenoeg een onhaalbare kaart. De gemiddelde, variabele spaarrente levert 1,5 procent. Voor vier procent rente moet je geld op een spaardeposito zeker vijf jaar vast zetten.
Klantenbinding
Toch is er nog steeds een mogelijkheid om op een risicoloze manier extra rendement te behalen: via koopzegels bij de supermarkt. De supermarktondernemer biedt aanzienlijk meer voor jouw geld. En het mooie is: omdat je de opbrengst cash in handen krijgt, merkt de Belastingdienst daar niets van.
Lees meer op: http://www.z24.nl/z24geld(...)r_de_supermarkt.html
Rente op koopzegels
* Plus: 50 procent
* Super de Boer: 6,4 procent
* Albert Heijn: 6,1 procent
* Hoogvliet: 6 procent
* Vomar: 4 procent
* Nettorama: 4 procent
* Jumbo: 4 procent
Hoe grappig, ik zat daar toevallig een maandje terug ofzo ook aan te denken toen iemand voor me bij de AH ook koopzegels vroeg. Eerste gedachte was gelijk "hmm.. wat is het rendement"quote:
Jumbo en Hoogvliet zijn nog wel de moeite, die hebben tenminste normale prijzen (Nettorama ken ik niet).quote:Op dinsdag 9 februari 2010 11:21 schreef RemcoDelft het volgende:
Daarentegen als je de rente van de supermarkt vergelijkt met hoeveel werk het is, en hoeveel duizenden euro's je eerst daar moet uitgeven, scheelt het een half procent of zo op je totale boodschappen...
Leuk, maar als je de voorwaarden leest, kunnen zij dus ook tussentijds de rente wijzigen als gevolg van dalingen of stijgingen Euribor of bij concurrenten. Deze rente kan dus volgende maand theoretisch ook onder de 2 procent dalen.quote:
In de praktijk... na de eerste vijf maanden want de eerste maand bedraagt je saldo 1 euro, de zgn. identificatie incasso. Buitengewoon moeizame procedure om een rekening te openen.quote:Op dinsdag 9 februari 2010 17:48 schreef Dr_Strangelove het volgende:
Volgens mij kan dat wel. De rente is trouwens nog maar 2.85% (na de eerste zes maanden).
UIteindelijk maakt het je boodschappen inderdaad ongeveer 0,6% goedkoper. Maar je moet natuurlijk kijken naar de investering in de koopzegels, en dat rendement is toch aardig te noemen. Echter praat je op jaarbasis misschien over 20 a 25 euro.quote:Op dinsdag 9 februari 2010 11:21 schreef RemcoDelft het volgende:
Daarentegen als je de rente van de supermarkt vergelijkt met hoeveel werk het is, en hoeveel duizenden euro's je eerst daar moet uitgeven, scheelt het een half procent of zo op je totale boodschappen...
Alleen NIBC momenteel.quote:Op woensdag 10 februari 2010 23:52 schreef darktower het volgende:
die depositorente bij leaseplan is wel boeiend toch? 4%, waar vind je dat nu nog?
Volgens mij niet want de 2,1% basisrente wordt jaarlijks vastgesteld en ligt dus voor heel 2010 vast.quote:Op dinsdag 9 februari 2010 12:35 schreef RJD het volgende:
[..]
Leuk, maar als je de voorwaarden leest, kunnen zij dus ook tussentijds de rente wijzigen als gevolg van dalingen of stijgingen Euribor of bij concurrenten. Deze rente kan dus volgende maand theoretisch ook onder de 2 procent dalen.
Oke dat is wel mooi om te wetenquote:Op donderdag 11 februari 2010 10:44 schreef UncleSam het volgende:
Ik ben gisteren bij de ABN geweest en het is wel mogelijk een AEX spaarrekening te openen zonder dat je daar een betaalrekening hebt. Je hoeft dus ook niet die 2.75 per maand te betalen. Het enige nadeel hier aan is dus dat je niet kunt inloggen om te zien hoeveel je op je rekening hebt staan. Wel krijg je natuurlijk je afschriften.
Je krijgt gewoon een apart rekeningnummer en daar kun je vanaf je huidige bank gewoon geld naar toe overmaken.
Bij 13 banken (beginnend bij 5 jaar vastzetten).quote:Op woensdag 10 februari 2010 23:52 schreef darktower het volgende:
die depositorente bij leaseplan is wel boeiend toch? 4%, waar vind je dat nu nog?
Heb je ook al bedacht hoe je dat geld daar dan weer weg gaat krijgen?quote:Op donderdag 11 februari 2010 10:44 schreef UncleSam het volgende:
Ik ben gisteren bij de ABN geweest en het is wel mogelijk een AEX spaarrekening te openen zonder dat je daar een betaalrekening hebt. Je hoeft dus ook niet die 2.75 per maand te betalen. Het enige nadeel hier aan is dus dat je niet kunt inloggen om te zien hoeveel je op je rekening hebt staan. Wel krijg je natuurlijk je afschriften.
Je krijgt gewoon een apart rekeningnummer en daar kun je vanaf je huidige bank gewoon geld naar toe overmaken.
Het is variabele rente, voordat je het weet begin je met de minimale rente van 2.4% en na 2 maand zit dat op 2%. Niets houd ze tegen om dat te doen iig. Lijkt me ietwat risicovol dus!quote:Op zondag 14 februari 2010 14:49 schreef Easy_genius het volgende:
Iemand ervaring met AEGON Eigen stijl Sparen?
Lijkt me wel aantrekkelijk namelijk!
Dus geen aanrader... hmmquote:Op zondag 14 februari 2010 14:55 schreef SeLang het volgende:
Aegon zit al meer dan een half jaar zwaar boven de gangbare rente op andere banken. Op dit moment krijg ik nog 2,85% geloof ik. Vrij opneembaar. En het valt gewoon onder het DGS.
Juist welquote:
ik wel! gestart vorig jaar augustus, volle pond in de pocket!quote:Op donderdag 4 februari 2010 12:01 schreef Nizno het volgende:
[..]
ja heb ik... eerste bedrag komt 20 feb vrij.... eens kijken of we winst hebben
Want? omdat het vrij opneembaar is?quote:
Ja.quote:Op zondag 14 februari 2010 14:49 schreef Easy_genius het volgende:
Iemand ervaring met AEGON Eigen stijl Sparen?
okquote:Lijkt me wel aantrekkelijk namelijk!
Ik zie dat nooit want ik heb Google ads geblockedquote:Op zondag 14 februari 2010 15:22 schreef sitting_elfling het volgende:
Ik zie dat als ik wil reageren in dit topic ik de reclame van Afab, geldservice krijg Met zo'n cheesy catch phrase on top; "let op geld lenen kost geld "
Je zou maar mensen hebben die in dit topic klikken en zoeken voor risico vrije manier van extra geld op de bankrekening die door zo'n scumbag advertentie toch worden overgehaald om een lening aan te gaan bij Afab
quote:Op zondag 14 februari 2010 15:22 schreef sitting_elfling het volgende:
Ik zie dat als ik wil reageren in dit topic ik de reclame van Afab, geldservice krijg Met zo'n cheesy catch phrase on top; "let op geld lenen kost geld "
Je zou maar mensen hebben die in dit topic klikken en zoeken voor risico vrije manier van extra geld op de bankrekening die door zo'n scumbag advertentie toch worden overgehaald om een lening aan te gaan bij Afab
Net of zoiets ook maar echt invloed heeft op de gene die een lening wil aangaan en dat eigenlijk niet kan . Wat te denken van alle rookpakjes met roken krijg je longkanker etc?quote:Op zondag 14 februari 2010 15:35 schreef Omniej het volgende:
[..]
Die "Let op geld lenen kost geld" kreet is juist wettelijk verplicht tegenwoordig, omdat achterlijke mensen niet zelf kunnen bedenken dat lenen niet gratis is.
De gemiddelde kredietverstrekker zal die tekst er niet voor de lol bij zetten...
Vertel, wat is je mening over dat Aegon eigen stijl?quote:
Ze hebben dan ook geld nodig: http://www.fd.nl/artikel/11653783/leaseplan-start-spaarbankquote:Op zondag 14 februari 2010 17:31 schreef RJD het volgende:
Ik heb de lijstjes in de OP weer geüpdate. Opvallend is nieuwkomer LeasePlan Bank. Deze bank heeft de 3e plaats opgeëist in het lijstje zonder voorwaarden en bij de deposito's staat LeasePlan met grote voorsprong op de eerste plaats.
Deposito's met rente ver onder normaal bank spaarrekening niveau vind ik ook raar... bied ze dan niet aan..quote:Op zondag 14 februari 2010 21:23 schreef Doedezemaar het volgende:
Wat ik zo opvallend vind is dat de 'gewone' grote banken alleen deposito's aanbieden met een flink hoog minimumbedrag aan inleg en dan ook nog een lage rente.
Mwoah, een half jaar of een jaar geleden zaten de depositorentes ook een aardig stuk onder de rentes van de normale (voorwaardevrije) spaarrekeningen. Ondertussen is de rente al zo ver gezakt dat de depositorente van toen boven de huidige 'normale' rente zit.quote:Op maandag 15 februari 2010 23:50 schreef elkravo het volgende:
[..]
Deposito's met rente ver onder normaal bank spaarrekening niveau vind ik ook raar... bied ze dan niet aan..
Ik niet in ieder geval... Zie nu wel voor het eerst dat de hele website vernieuwd is trouwens, maar die link doet het gewoon hier.quote:Op maandag 22 februari 2010 07:17 schreef JuiceJuice het volgende:
Deze webpagina is niet beschikbaar.
De webpagina op https://sparen.moneyou.nl/exp/jsp/authenticationNL.jsp is mogelijk tijdelijk uitgeschakeld of permanent verplaatst naar een nieuw webadres.
Meer informatie over deze fout
Iemand hier ook last van?
Hier doet ie het nu ookquote:Op maandag 22 februari 2010 08:40 schreef Omniej het volgende:
[..]
Ik niet in ieder geval... Zie nu wel voor het eerst dat de hele website vernieuwd is trouwens, maar die link doet het gewoon hier.
Had al m'n geld bij CEB staan, en dat eind vorig jaar verscheept naar m'n ING Internetsparen (zelfde rentepercentage op dat moment) Denk het nu maar naar de SNS te schuiven, heb al een account etc. Maar waarom kom ik dat SNS Plussparen in de OP niet tegenquote:Met SNS Plussparen zet je jouw spaargeld voordelig en gemakkelijk opzij. Is je saldo hoger dan ¤ 10.000? Dan ontvang je 2,6% rente over het hele saldo, terwijl je toch vrij bij je geld kunt. Is je saldo lager dan ¤ 10.000? Dan ontvang je 1,6% rente. Voor SNS Plussparen is geen minimuminleg vereist.
Staat er wel in bij de rekeningen met beperkende voorwaarden op nummer 6:quote:Op maandag 22 februari 2010 12:07 schreef RedFever007 het volgende:
SNS Plussparen zie ik nergens genoemd staan
2.6% rente mits je minimaal 10k in gaat leggen.
[..]
Had al m'n geld bij CEB staan, en dat eind vorig jaar verscheept naar m'n ING Internetsparen (zelfde rentepercentage op dat moment) Denk het nu maar naar de SNS te schuiven, heb al een account etc. Maar waarom kom ik dat SNS Plussparen in de OP niet tegen
quote:Wij willen onze klanten graag vooraf informeren over de komende rentewijziging per 1 maart aanstaande.
De rentepercentages op onze website worden per deze datum aangepast.
Het rentepercentage van de MoneYou Spaarrekening wordt met ingang van 1 maart 2010 verlaagd van 2,40% naar 2,30% (effectief op jaarbasis).
Het rentepercentage van de MoneYou Kwartaal Spaarrekening wordt met ingang van 1 maart 2010 verlaagd van 2,60% naar 2,50%. De basisrente wordt verlaagd van 2,10% naar 2,00%. De bonusrente blijft 0,5% (effectief op jaarbasis).
Die mail wilde ik ook net posten, beetje jammer weer. Dan zal Aegon ook niet achterblijven vrees ik zo.quote:
Ik heb nu het meeste op Rabo Loyaal (als alternatief voor staatsobligaties) en verder heb ik Aegon, Allianz en Reaal, en in de UK ING-Direct (3,0%). Reaal heb ik net geopend en daar gaat volgende week het Moneyou geld naartoe.quote:Op vrijdag 26 februari 2010 15:34 schreef trekker25 het volgende:
[..]
ik heb nu ook aegon, moneyou, en rabo. wat zie jij als alternatieven?
quote:Bericht over uw RentePlús Rekening bij Centraal Beheer Achmea
Geachte mevrouw,
Met ingang van 1 maart 2010 bedraagt de rente van de RentePlús Rekening
2,2% effectief per jaar.
Met vriendelijke groet,
Centraal Beheer Achmea
drs. Karin Hille
directeur Marketing en Sales
Ja laten we een bankrun gaan organiseren..... gaat er weer een bank kapot en kan de staat lees de belastingbetaler weer opdraaien voor de onkosten..quote:Op zaterdag 27 februari 2010 15:17 schreef dvr het volgende:
Als we nou op 1 maart collectief ons spaargeld opnemen, staat op 2 maart de rente weer op 5%
1 2 3 | periode Einddatum periode Max. rente op jaarbasis % Begin AEX-index® Eind AEX-index® Gerealiseerde rente op jaarbasis % 01-09-2009 01-03-2010 7,00 291,00 314,85 7,00 |
Neuj, pinda's liggen in de chipskast....quote:Op zondag 28 februari 2010 00:33 schreef Dawwa het volgende:
Haha, jij hebt peanuts op je spaarrekening staan
Toch zou het een goede actie zijn! Het huidige "het gaat goed zolang iedereen denkt dat-ie geld heeft, maar het stort in zodra 5% van de mensen hun geld daadwerkelijk wil hebben" slaat als je er over nadenkt namelijk helemaal nergens op. Laat banken maar bestand worden tegen dergelijke acties! Als we morgen afspreken allemaal een zak chips te gaan kopen bij de AH, stort AH toch ook niet in?!quote:Op zaterdag 27 februari 2010 15:46 schreef Circle.Of.Filth het volgende:
[..]
Ja laten we een bankrun gaan organiseren..... gaat er weer een bank kapot en kan de staat lees de belastingbetaler weer opdraaien voor de onkosten..
Als jij vindt dat het stelsel bestand moet zijn tegen dat soort acties en dat wordt verpicht, dan gaat jouw spaarrente nog verder omlaag, of je hypotheekrente omhoog...quote:Op zondag 28 februari 2010 10:02 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Toch zou het een goede actie zijn! Het huidige "het gaat goed zolang iedereen denkt dat-ie geld heeft, maar het stort in zodra 5% van de mensen hun geld daadwerkelijk wil hebben" slaat als je er over nadenkt namelijk helemaal nergens op. Laat banken maar bestand worden tegen dergelijke acties! Als we morgen afspreken allemaal een zak chips te gaan kopen bij de AH, stort AH toch ook niet in?!
Mijn hypotheekrente lekker niet hoorquote:Op zondag 28 februari 2010 10:04 schreef vigier het volgende:
[..]
Als jij vindt dat het stelsel bestand moet zijn tegen dat soort acties en dat wordt verpicht, dan gaat jouw spaarrente nog verder omlaag, of je hypotheekrente omhoog...
Dat ben ik momenteel ook aan het overwegen zeker vanwege de 1,2 % belasting en de laag blijvende spaarrente. Ik heb ook nog geen reactie gehad op middeling van mijn hypotheekverstrekker....quote:Op zondag 28 februari 2010 10:33 schreef darktower het volgende:
Nou, met de opnieuw dalende rentes ga ik dan denk ik nog maar wat extra van mijn hypotheek aflossen. Dat levert nu een paar procent extra op in vergelijking met sparen.
En de huizenprijs dus omlaag...quote:Op zondag 28 februari 2010 10:04 schreef vigier het volgende:
[..]
Als jij vindt dat het stelsel bestand moet zijn tegen dat soort acties en dat wordt verpicht, dan gaat jouw spaarrente nog verder omlaag, of je hypotheekrente omhoog...
Die 20 miljard euro belastinggeld was goed besteedquote:Op zondag 28 februari 2010 18:19 schreef justmattie het volgende:
TVP, zit bij de ABN en dat Jaarsparen klinkt aardig. Helaas ligt de site er nu uit
Drama inderdaadquote:Op zondag 28 februari 2010 18:23 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Die 20 miljard euro belastinggeld was goed besteed
[ afbeelding ]
Zolang je huis in euro's is, en je spaarrekening ook, hoeft dat toch geen enkel probleem te zijn?quote:Op zondag 28 februari 2010 22:00 schreef trekker25 het volgende:
http://www.nu.nl/economie(...)jkste-fase-ooit.html
zijn er hier mensen die veel spaargeld hebben 100k+ en die zich verzekeren tegen een zware daling/val euro? Selang, ik lees jou posts altijd met veel interesse, heb jij een bepaalde verzekering op je vermogen?
ik heb hard aan het sparen voor een huis en heb nu een flink bedrag puur alleen in spaargeld om zo bij aankoop huis meteen 50% aan te betalen, maar weet niet of alles op een euro spaar rekening te risico vol is?
het huis is er nog niet... ik heb afgelopen jaren hard gespaard, zeg zo'n 100k. Op zich vind ik het veiliger dat dit al in me huis zou zitten (aanbetaald) dan op een euro spaarrekening.quote:Op maandag 1 maart 2010 00:56 schreef vive_la_france het volgende:
[..]
Zolang je huis in euro's is, en je spaarrekening ook, hoeft dat toch geen enkel probleem te zijn?
Slimme movequote:Op zondag 28 februari 2010 10:33 schreef darktower het volgende:
Nou, met de opnieuw dalende rentes ga ik dan denk ik nog maar wat extra van mijn hypotheek aflossen. Dat levert nu een paar procent extra op in vergelijking met sparen.
Je kunt in plaats van aflossen (gevolg is minder hypotheekrenteaftrek) ook evt. het spaargedeelte van je hypotheek extra vullen (mag volgens mij maximaal in 10-voud van je normale maandbedrag).quote:Op zondag 28 februari 2010 10:33 schreef darktower het volgende:
Nou, met de opnieuw dalende rentes ga ik dan denk ik nog maar wat extra van mijn hypotheek aflossen. Dat levert nu een paar procent extra op in vergelijking met sparen.
quote:Geachte heer,
Op 5 maart 2010 verlaagt AEGON de spaarrentes van SpaarComfort en Eigen stijl Sparen.
De gewijzigde percentages zijn:
- Eigen stijl Sparen 2,20% tot 3,20% (was 2,40% tot 3,40%)
- SpaarComfort 1,90% (was 2,10%)*
* Als u in een maand minder dan ¤ 50,- stort, dan geldt de daaropvolgende maand een lagere rente van 1%.
Met uitgekiende "bonus" rente is Aegon nog steeds 1 van de meest interesante opties en zijn er eigenlijk geen alternatieven.quote:Op woensdag 3 maart 2010 15:09 schreef Blik het volgende:
Ik was er al bang voor na het bericht van Moneyou
[..]
Iemand alternatieven?
http://www.z24.nl/z24geld(...)_aantrekkelijk_.htmlquote:Op woensdag 3 maart 2010 15:09 schreef Blik het volgende:
Ik was er al bang voor na het bericht van Moneyou
[..]
Iemand alternatieven?
De eerlijkheid en transparantie van Aegon valt me wel heel erg op. Altijd netjes een e-mail als de rente gaat dalen en dit keer zelfs een grafiek met de rente-ontwikkeling van de spaarrekeningen van hun. Hier kunnen de grote banken nog erg veel van leren.quote:Op woensdag 3 maart 2010 15:09 schreef Blik het volgende:
Ik was er al bang voor na het bericht van Moneyou
[..]
Iemand alternatieven?
Het probleem met dit soort rekeningen is dat jij min of meer verplicht bent je geld er te laten staan (of je krijgt geen/nauwelijks rente), terwijl je wel de rente-zekerheid van een deposito mist. In principe kan de bank in de loop van het jaar de rente stapsgewijs verlagen zodat het voor de rekeninghouder nèt niet aantrekkelijk is om over te stappen.quote:Op donderdag 4 maart 2010 19:52 schreef justmattie het volgende:
Heb vandaag een ABN jaarspaar rekening geopend. Krijg 2.5 % als ik er geen geld afhaal gedurende dit jaar. Bij storten mag natuurlijk wel.
Heb je gelijk in, in dit geval zou de rente terug vallen naar de 1,5% als ik er aan kom. Bij een deposito kun je gewoon niet aan je geld gedurende het jaar of je betaald een boeterente toch?quote:Op donderdag 4 maart 2010 19:59 schreef stavromulabeta het volgende:
[..]
Het probleem met dit soort rekeningen is dat jij min of meer verplicht bent je geld er te laten staan (of je krijgt geen/nauwelijks rente), terwijl je wel de rente-zekerheid van een deposito mist. In principe kan de bank in de loop van het jaar de rente stapsgewijs verlagen zodat het voor de rekeninghouder nèt niet aantrekkelijk is om over te stappen.
Je kan niet aan je geldquote:Op donderdag 4 maart 2010 20:01 schreef justmattie het volgende:
[..]
Heb je gelijk in, in dit geval zou de rente terug vallen naar de 1,5% als ik er aan kom. Bij een deposito kun je gewoon niet aan je geld gedurende het jaar of je betaald een boeterente toch?
Sommige banken hebben ontbindende voorwaarden op de depositos. Als je zeker weet dat je je geld alleen nodig hebt in het geval van werkeloosheid of aankoop van een huis, zou je zo'n deposito kunnen zoeken, anders kun je het beter niet doen.quote:Op donderdag 4 maart 2010 20:01 schreef justmattie het volgende:
[..]
Heb je gelijk in, in dit geval zou de rente terug vallen naar de 1,5% als ik er aan kom. Bij een deposito kun je gewoon niet aan je geld gedurende het jaar of je betaald een boeterente toch?
Ik hoop zo rond december een eind te kunnen breien aan mn studie, dan werk zoeken en het huis uit. Dus wil dan wel over (een deel) van mn spaargeld kunnen beschikken en niet moeilijke dingen uithalen bij een deposito. Ik laat het nu mooi staan tegen de 2.5 % en op de gewone spaarrekening houd ik wat geld achter voor vakantie en incidentele uitgaven.quote:Op donderdag 4 maart 2010 20:12 schreef stavromulabeta het volgende:
[..]
Sommige banken hebben ontbindende voorwaarden op de depositos. Als je zeker weet dat je je geld alleen nodig hebt in het geval van werkeloosheid of aankoop van een huis, zou je zo'n deposito kunnen zoeken, anders kun je het beter niet doen.
Maar ik vraag me af in hoeverre een deposito op dit moment interessant is, gezien de rentestanden. Alles wat nu vrij komt houd ik in ieder geval voorlopig vrij opneembaar (maar gelukkig betaald meneer NIBC nog een jaartje 5,9% aan mij ).
Zeker de kortere termijnen (< 1 jaar) zijn niet heel verkeerd. Afhankelijk van het saldo en de het mogelijke spaarbedrag ben je wellicht bij Aegon gunstiger uit.quote:Op zaterdag 6 maart 2010 21:15 schreef MCH het volgende:
Iemand al ervaringen met de deposito's van Leaseplanbank?
Ik ben niet zo bang dat ze omvallen. Leaseplan wil gewoon goedkoop geld ophalen en niet afhankelijk zijn van rammelende banken die moeilijk bedrijfskredieten kunnen of willen financieren. Ik heb overigens geen rekening maar dat is omdat ik al goede spaarpotjes geregeld had voordat zij op de markt kwamen en ik zie nog geen reden om over te stappen.quote:Op zaterdag 6 maart 2010 21:21 schreef stavromulabeta het volgende:
[..]
Waarom is leaseplan trouwens opeens op deze manier geld aan het binnenhalen. Krijgen ze via de gebruikelijke kanalen soms geen geld meer? Ik krijg hier een beetje een icesave-gevoel van. Het valt gelukkig wel onder het deposito-garantiestelsel en is naar mijn idee een vrij kleine bank waarvan een eventuele val niet het hele garantiestelsel om zeep helpt
voor maximaal 6-9 maanden kan ik er prima mee uit de voeten. Langer doe ik niet, vindt ik ook gekkenwerk.quote:Op zondag 7 maart 2010 19:07 schreef SeLang het volgende:
Niet voor niets proberen die banken je tot een deposito te verleiden. Maar ik trap daar niet in met deze luizige rentes.
Maar met 6-9 maanden vastzetten krijg je geen hogere rente dan op een rekening zonder voorwaarden, althans op dit moment.quote:Op zondag 7 maart 2010 21:05 schreef Essebes het volgende:
[..]
voor maximaal 6-9 maanden kan ik er prima mee uit de voeten. Langer doe ik niet, vindt ik ook gekkenwerk.
quote:Geldhonger stuwt rente
FRANKFURT - De geldhonger van nationale overheden en banken doet zich flink voelen op de openbare kapitaalmarkten.
Je bent vrouw: ga tasjes en schoenen kopen, voldoet volledig aan "je geld kwijt moeten zonder vastzetten"quote:Op zondag 14 maart 2010 12:02 schreef Breathtaking het volgende:
Ik moet m'n geld ook even kwijt maar ik wil het niet vastzetten. Waar kan dit het best?
Dit is veruit het beste postje dat ik ooit gelezen heb op heel FOK!.quote:Op zondag 14 maart 2010 21:45 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Je bent vrouw: ga tasjes en schoenen kopen, voldoet volledig aan "je geld kwijt moeten zonder vastzetten"
Ha-ha.quote:Op zondag 14 maart 2010 21:45 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Je bent vrouw: ga tasjes en schoenen kopen, voldoet volledig aan "je geld kwijt moeten zonder vastzetten"
Nou, nee.quote:Op woensdag 17 maart 2010 03:30 schreef W00fer het volgende:
Ze hadden het over elke maand rente uitkeren, maar hier staat:
De rente is variabel en nominaal op jaarbasis. (...)
Spreekt elkaar een beetje tegen
Je krijgt 3% rente (bijvoorbeeld) op jaarbasis over je geld en dat wordt maandelijks uitgekeerd. Dan krijg je dus geen 3% rente per maand uitgekeerd (anders heb je ruim 70% rente op jaarbasis).quote:Op woensdag 17 maart 2010 03:30 schreef W00fer het volgende:
Lekker verdienmodel bij Leaseplanbank:
Waar wordt uw spaargeld voor gebruikt?
Naast onze expertise en het depositogarantiestelsel is het voor veilig sparen ook van belang dat uw geld op een goede manier wordt ingezet; dat bepaalt per slot van rekening de winstgevendheid en daarmee het voortbestaan van de bank. Bank is in de unieke positie dat het de spaartegoeden op een zeer solide manier kan inzetten. De spaartegoeden worden grotendeels gebruikt door LeasePlan Corporation N.V. die het geld inzet voor de financiering van leasecontracten met haar klanten.
Maximaal bedrag wat er op de rekening mag staan:
7.3
Het positieve saldo van de Internetspaarrekening kent een maximum
bedrag. Deze zal via de Website gecommuniceerd worden. Indien
het positieve saldo van de Internetspaarrekening afkomstig van Opdrachten
in totaal het maximum bedrag overschrijdt
Ze hadden het over elke maand rente uitkeren, maar hier staat:
De rente is variabel en nominaal op jaarbasis. LeasePlan Bank stelt
het rentepercentage op de Internetspaarrekening van tijd tot tijd vast
en communiceert het rentepercentage via de Website. Een wijziging in
het rentepercentage kan per elke datum plaatsvinden en zal middels
renteberichten aan de Rekeninghouder en via de Website gecommuniceerd
worden.
Spreekt elkaar een beetje tegen
42,5% op jaarbasisquote:Op woensdag 17 maart 2010 10:19 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Je krijgt 3% rente (bijvoorbeeld) op jaarbasis over je geld en dat wordt maandelijks uitgekeerd. Dan krijg je dus geen 3% rente per maand uitgekeerd (anders heb je ruim 70% rente op jaarbasis).
Sorry, maar die had ik toch echt binnen 10 seconden gevonden, als het er geen 5 waren...quote:Op donderdag 18 maart 2010 00:50 schreef W00fer het volgende:
Akkoord, maar ik lees nergens het maximum bedrag wat je op je rekening mag hebben.
Met bijbehorende hoge inflatie en 12% hypotheekrente... goede tijd was dat!quote:Op donderdag 18 maart 2010 23:21 schreef Arcee het volgende:
[ afbeelding ]
Fucking crap zeg, dat waren nog eens tijden: 9.25% rente!
Ik wilde net zeggen, er is altijd een reden voor waarom de rente zo hoog zou staan.quote:Op vrijdag 19 maart 2010 08:10 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Met bijbehorende hoge inflatie en 12% hypotheekrente... goede tijd was dat!
Misschien het eerste teken dat de rente weer omhoog kan gaan?quote:De Indiase centrale bank in Bombay verhoogde de rente voor het eerst sinds juli 2008 naar 3,5% (van 3,25%). Die beslissing kwam voor de financiële markten als een complete verassing. Volgens de Indiase monetair autoriteit is de rentestap noodzakelijk omdat de inflatie in het land op het hoogste niveau in 16 maanden staat
Precies ... het maakt op dit moment geen enkele moer uit wat je doet... Je geld staat al redelijk ok tegen minstens 2.25% of zo... en voor een paar duppies extra ga ik niet lopen klooien met m'n geld.quote:Op zondag 21 maart 2010 15:07 schreef Hawaii_Tim het volgende:
De rente is zo ver gedaald dat het bijna niet meer uitmaakt of ik mijn spaargeld bij Aegon hou of het weer op mijn Toprekening bij ING stort
Ik moet (inkomensafhankelijk) minimaal ¤ 118 per maand afbetalen alles wat er na +-15 jaar overblijft wordt kwijtgescholden.quote:Op maandag 22 maart 2010 10:50 schreef TeleluvR het volgende:
Studieschuld verjaart toch? Met andere woorden, laten staan=gratis geld?
Als je je geld niet nodig hebt (lees: binnenkort moet lenen voor het een of ander) is dat een hele mooie oplossing.quote:Op maandag 22 maart 2010 10:46 schreef djayzz het volgende:
Volgens mij kan ik beter mijn studieschuld van ¤ 15.000 met 4.2% rente (rente staat vast tot 2012) in een keer afbetalen, dan mijn spaargeld van ¤ 20.000 op ASN rekening van 2.5% laten staan.
Niet altijd, als je inkomensafhankelijk minder betaalt wordt de aflossingsperiode verlengt mits je het inkomen van een evt. partner buiten beschouwing laat...quote:Op maandag 22 maart 2010 10:54 schreef djayzz het volgende:
[..]
Ik moet (inkomensafhankelijk) minimaal ¤ 118 per maand afbetalen alles wat er na +-15 jaar overblijft wordt kwijtgescholden.
Nee hoor, vergeet het maar. Je betaalt elke maand een dusdanig bedrag dat je uiteindelijk (na 2 + 15 jaar) alles hebt afbetaald (en terecht). Alleen als je het écht niet op kunt brengen kun je misschien iets kwijt gescholden krijgen, maar die kans is niet zo groot in 17 jaar tijd.quote:Op maandag 22 maart 2010 10:50 schreef TeleluvR het volgende:
Studieschuld verjaart toch? Met andere woorden, laten staan=gratis geld?
Nou ja, na 15 jaar zou je eventueel in aanmerking kunnen komen zeg maar..quote:Op maandag 22 maart 2010 11:37 schreef infp2009 het volgende:
[..]
Niet altijd, als je inkomensafhankelijk minder betaalt wordt de aflossingsperiode verlengt mits je het inkomen van een evt. partner buiten beschouwing laat...
Ja, dat dacht ik ookquote:Op maandag 22 maart 2010 11:27 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Als je je geld niet nodig hebt (lees: binnenkort moet lenen voor het een of ander) is dat een hele mooie oplossing.
Eventueel als in nooit, zeg maar.quote:Op maandag 22 maart 2010 13:50 schreef djayzz het volgende:
Nou ja, na 15 jaar zou je eventueel in aanmerking kunnen komen zeg maar..
quote:Van Anadolubank: Lente actie
Geachte klant,
Zoals u ongetwijfeld zult hebben gemerkt is er al enige tijd sprake van dalende rente op spaargeld.
De dalende spaarrente is in lijn met de ontwikkelingen op de nationale en internationale financiële markten.
Anadolubank besteedt veel aandacht aan hoe wij onze klanten zoveel mogelijk van dienst kunnen zijn.
Afgelopen jaar is erg succesvol voor onze bank geweest. Dit succes hebben wij mede bereikt door onze conservatieve manier van werken. Wij hebben besloten dit succes te delen met onze gewaardeerde bestaande en loyale klanten middels, evenals vorig jaar, een speciale lente campagne. Deze lente campagne staat alleen open voor bestaande klanten, die gebruik willen maken van de huidige renteniveaus.
Wij zijn derhalve verheugd U onderstaande aanbieding te kunnen doen met tijdelijk hogere rentes op spaardeposito’s.
Deze lente campagne loopt tot en met 16 april, zodat u tot en met die datum kunt profiteren van ons aanbod.
PRODUCT
HUIDIGE RENTE
CAMPAGNE T/M 16 APRIL VOOR BESTAANDE KLANTEN
12 Maanden
Huidig: 2.55%
Nieuw: 2.70%
2 Jaar
Huidig: 3.00%
Nieuw: 3.20%
3 Jaar
Huidig: 3.30%
Nieuw: 3.50%
4 Jaar
Huidig: 3.50%
Nieuw: 3.70%
5 Jaar
Huidig: 3.80%
Nieuw: 4.00%
Tuurlijk wel, meer rente is altijd beter.quote:Op dinsdag 23 maart 2010 18:00 schreef W00fer het volgende:
Wat ik nou niet helemaal begrijp. Waarom zou je gaan schuiven met je geld voor rente terwijl de fiscus boven de 20k toch weer belastinggeld int?
Dan hou je toch niks over qua rente.
hoe meer rente je binnen krijgt hoe meer je zelf kan houden.quote:Op dinsdag 23 maart 2010 18:19 schreef W00fer het volgende:
Jawel, maar om nou van bank te wisselen om 0,2% rente te winnen die je toch weer aan de fiscus moet afgeven...
98.8% van je extra rente gaat niet naar de fiscus. Dat kan dus zeker wel uit.quote:Op dinsdag 23 maart 2010 18:19 schreef W00fer het volgende:
Jawel, maar om nou van bank te wisselen om 0,2% rente te winnen die je toch weer aan de fiscus moet afgeven...
Ik weet niet hoe je daar aan komt, maar hopelijk niet door 100% - (30% * 4%) te doen.quote:Op dinsdag 23 maart 2010 19:03 schreef Arcee het volgende:
[..]
98.8% van je extra rente gaat niet naar de fiscus. Dat kan dus zeker wel uit.
nee, door de 100% min de 0.2 van w00fer te doen.quote:Op dinsdag 23 maart 2010 19:12 schreef vigier het volgende:
[..]
Ik weet niet hoe je daar aan komt, maar hopelijk niet door 100% - (30% * 4%) te doen.
Hoe zou jij het doen?quote:Op dinsdag 23 maart 2010 19:12 schreef vigier het volgende:
Ik weet niet hoe je daar aan komt, maar hopelijk niet door 100% - (30% * 4%) te doen.
Nee, want je vermogen is door de extra rente iets hoger en daar betaal je die 1.2% over.quote:Op dinsdag 23 maart 2010 22:29 schreef vigier het volgende:
Aangezien je 1,2% (30% van 4% fictief rendement) op je vermogen boven de 20k (40k incl. partner) aan belasting af magmoet dragen boeit het dus voor de fiscus niets hoeveel je werkelijk aan rente krijgt.
Als je 6% krijgt betaal je 1,2% en als je 1,5% krijgt betaal je 1,2%, over het gedeelte boven die 20k resp. 40k.
Als je dus overboekt van een rekening met 2,3% naar eentje met 2,5% dan is dat 0,2% extra rente. Je hoeft aan de belasting niet meer te betalen --> 100% van je extra rente gaat in je eigen zak, 0% naar de fiscus.
Alleen wordt het vermogen, voor zover ik weet, bepaald door het gemiddelde te nemen van het saldo op 31 december en dat van 1 januari. Dan is je rente nog niet bijgeschreven. (of wellicht op 1 januari al wel, maar dan zou het gemiddelde dus alsnog lager uitkomen)quote:Op dinsdag 23 maart 2010 23:17 schreef Arcee het volgende:
[..]
Nee, want je vermogen is door de extra rente iets hoger en daar betaal je die 1.2% over.
Daar dacht ik ook aan, alleen ging ik uit van 1 januari bijschrijven en dan zou het er het hele jaar opstaan.quote:Op dinsdag 23 maart 2010 23:25 schreef Omniej het volgende:
Alleen wordt het vermogen, voor zover ik weet, bepaald door het gemiddelde te nemen van het saldo op 31 december en dat van 1 januari. Dan is je rente nog niet bijgeschreven. (of wellicht op 1 januari al wel, maar dan zou het gemiddelde dus alsnog lager uitkomen)
Ja.quote:Op woensdag 24 maart 2010 18:39 schreef UncleSam het volgende:
Iemand ervaring met Ohra Maandsparen?
Rente van 2.85%
http://www.ohra.nl/sparen/maandspaarrekening.jsp
Ik denk dat ik binnenkort wat meer geld ga storten op het bankspaar gedeelte van mijn hypotheek. Is voor de langere termijn best interessant met een rente van 5.4%quote:Op vrijdag 26 maart 2010 12:02 schreef darktower het volgende:
Zo, net weer 10.000 euro van mijn hypotheek afgelost. Kan dit jaar nog 10.000 euro boetevrij aflossen, dus dat ga ik binnenkort maar eens doen. Eerst even wachten op geld dat uit deposito vrij kan komen waarmee ik dat kan doen. Scheelt me weer 4,1% hypotheekrente. En bespaar op mijn eigen vermogen. Etc. Blabla...
Aflossen moet van Nout Wellink he, en ik geloof natuurlijk altijd alles wat hij zegt.
quote:Bank mag geen rente meer stelen
Valuteren voorbij, gewoon bankieren duurder
Dankzij strengere Europese regels mogen banken niet meer sjoemelen met het bijschrijven en afboeken van geld. Dat is mooi, maar ondertussen stijgen de andere bankkosten.
[...]
Eén van de wijzigingen in de regels voor het betalingsverkeer, is dat valuteren nu verboden is. Veel Nederlandse banken (bijvoorbeeld Fortis, ABN AMRO, SNS en ING) maakten zich hieraan schuldig. Valuteren hield in dat er bij het verwerken van een overboeking verschillende data gehanteerd werden: een boekdatum en een valutadatum. Zo werd bij een afboeking de valutadatum een dag eerder gesteld dan de boekdatum. Het rentedragend zijn van het bedrag stopte daardoor een dag eerder. De bijschrijving, daarbij werkte het andersom. Daar werd het ontvangen bedrag een dag later rentedragend. Zo ‘pikten’ de banken veel rentedagen van hun betaalklanten. Bij kleine bedragen gaat dat min of meer ongemerkt, maar bij grote bedragen kon het zo gebeuren dat je ineens rood stond. En daar pakten de banken nog eens extra rente op.
Dit verwarrende systeem is nu dus vervallen. Veel duidelijker: geen onderscheid meer tussen de boekingsdatum en de valutadatum. Geen gepuzzel meer bij grote overboekingen, om een valutaire roodstand te voorkomen. Geen verbazing meer over debetrente. Brussel bedankt! Of toch niet... want de rente op spaargeld is historisch laag, lenen naar verhouding duur en de bankkosten stijgen. Zou er misschien een verband zijn?
Dit is natuurlijk fantastisch, want het betekent dat je zonder renteverlies je geld steeds heen en weer kunt schuiven naar de rekeningen met de hoogste rente!quote:
Helaas blijkt in de praktijk dat er nog steeds een dag tussenzit bij verschillende banken...quote:Op zondag 28 maart 2010 11:56 schreef SeLang het volgende:
[..]
Dit is natuurlijk fantastisch, want het betekent dat je zonder renteverlies je geld steeds heen en weer kunt schuiven naar de rekeningen met de hoogste rente!
houd je dan wel rekening met de fiscale bandbreedte van 1:10?quote:Op vrijdag 26 maart 2010 12:33 schreef Blik het volgende:
[..]
Ik denk dat ik binnenkort wat meer geld ga storten op het bankspaar gedeelte van mijn hypotheek. Is voor de langere termijn best interessant met een rente van 5.4%
Hangt er vaak vanaf hoe laat je het overmaakt. Als ik 's ochtends van mijn Rabo rekening overboek naar Moneyou, dan staat het er diezelfde middag nog op. Als ik 's middags overboek, dan staat het er de volgende dag pas op.quote:Op zondag 28 maart 2010 12:45 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Helaas blijkt in de praktijk dat er nog steeds een dag tussenzit bij verschillende banken...
Uiteraard, kan maximaal 860 euro per maand stortenquote:Op zondag 28 maart 2010 13:17 schreef 81Renrew het volgende:
[..]
houd je dan wel rekening met de fiscale bandbreedte van 1:10?
Post het dan ook nietquote:Op zondag 28 maart 2010 15:43 schreef thebaus het volgende:
7%, vrij opneembaar, zonder voorwaarden, rentebetaling per kwartaal.
helaas kan niet ik zeggen waar en kan niemand hier daar bankieren
quote:Op zondag 28 maart 2010 15:43 schreef thebaus het volgende:
7%, vrij opneembaar, zonder voorwaarden, rentebetaling per kwartaal.
helaas kan niet ik zeggen waar en kan niemand hier daar bankieren
... wat boeit dat?quote:Op donderdag 1 april 2010 15:45 schreef Zana het volgende:
Kreeg vandaag een mailtje van Moneyou:
"MoneYou is daarom vanaf heden een directe dochteronderneming geworden van ABN Amro Bank N.V. De werkzaamheden die MoneYou vanaf dat moment verricht, verricht zij onder de bankvergunning van ABN Amro Bank N.V. "
dus geen aparte bankvergunning meer , hadden ze best wel ook een weekje vooraf mogen melden aan hun klanten
Voor de meesten weinig, maar het kan belangrijk zijn als je bij zowel ABN als MoneYou 100k hebt uitstaan. Dan is er nu maar 100k gedekt door het garantiestelsel ipv de complete 200k in de oude situatie.quote:
Dit betekent dus dat alle banken opeens zonder bedenktijd kunnen worden samengevoegd?quote:Op donderdag 1 april 2010 16:26 schreef SteveBudin het volgende:
[..]
Voor de meesten weinig, maar het kan belangrijk zijn als je bij zowel ABN als MoneYou 100k hebt uitstaan. Dan is er nu maar 100k gedekt door het garantiestelsel ipv de complete 200k in de oude situatie.
Ik ben ook wel benieuwd wat dit voor consequenties zou hebben in het hypothetische geval een dergelijke verschuiving plaatsvind en op korte termijn de bank failliet gaat. Dan heb je gewoon pech met het garantiefonds?quote:Op donderdag 1 april 2010 17:25 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Dit betekent dus dat alle banken opeens zonder bedenktijd kunnen worden samengevoegd?
Dat was je natuurlijk toch bijna al soort van..quote:Op donderdag 1 april 2010 17:51 schreef Horloge het volgende:
Goh, dat ik ooit nog eens klant van ABN Amro zou worden...
stel je hebt (langdurige) deposito's en komt boven de 100k in totaal, ik vind het toch raar dat ze dat pas zo laat melden en zoals RemcoDelft zegt, kan het ook bij andere banken op deze manier gaan?quote:
Jeetje, wat een BS....quote:Op dinsdag 23 maart 2010 15:32 schreef SeLang het volgende:
Dit succes hebben wij mede bereikt door onze conservatieve manier van werken. Wij hebben besloten dit succes te delen met onze gewaardeerde bestaande en loyale klanten middels, evenals vorig jaar, een speciale lente campagne.
Krijg ik nog steedse de melding: Ongeldige naam tegenrekeningquote:Op vrijdag 2 april 2010 15:36 schreef SolidasRock het volgende:
Een P voor de rekeningnummer zetten (bij de INGbankrekeningnummer dus)?
Bij Leaseplan moet de naam van de Leaseplanrekening exact gelijk zijn aan de naam van de tegenrekening, misschien is dit het.....quote:Op vrijdag 2 april 2010 15:47 schreef Easy_genius het volgende:
[..]
Krijg ik nog steedse de melding: Ongeldige naam tegenrekening
Hoe?quote:Op zaterdag 3 april 2010 11:56 schreef Easy_genius het volgende:
Het is opgelost.
Leaseplan is pas een paar maanden actief. Mijn ervaring is tot nu toe positief.quote:Meer mensen ervaring met Leaseplan?
Het lijkt me sowieso verstandig om het tegenovergestelde te doen van wat banken je proberen te laten doen ja... Pas op het moment dat ze je niet meer naar deposito's proberen te lokken, wordt het interessant weer eens naar deposito's te kijken.quote:Op zondag 4 april 2010 12:02 schreef dyna18 het volgende:
Mede hierom vind ik het niet verstandig om je geld nu op een langlopende deposito vast te zetten.
Hoezeer de banken je nu ook daartoe proberen te lokken.
Nou laten we het hopen, wat ik nu krijg bij moneyou is niet echt veelquote:Op zondag 4 april 2010 10:58 schreef darktower het volgende:
Gister stukje van Pieter Klok in de Volkskrant gezien? Hij voorspelt dat de rentes weer gaan stijgen, omdat banken weer geld nodig hebben. Het zal mij benieuwen.
16 verschillende rekeningen.quote:Op dinsdag 6 april 2010 22:05 schreef RemcoDelft het volgende:
Neem telkens een nieuw deposito?
OEPS dit herinnert me er opeens aan dat ik voor het laatst 2 maanden geleden wat heb overgeboekt naar Aegon, m.a.w. m'n extra rente niet gekregen, m.a.w. dat maakt die rekening aanzienlijk minder aantrekkelijk. Ik ga hem ook opdoeken.quote:Op woensdag 7 april 2010 09:07 schreef caroline88 het volgende:
Ohra Maandrekening is geen deposito. Om weer voor de bonus in aanmerking te komen moet je geloof ik 6 mnd geen rekening bij ze hebben. Tijd om de mijne op te heffen hahaha.
Vanmorgen Leaseplan rekening geopend. Rente nu gelijk aan Eigen stijl maar een stuk eenvoudiger, storten en opnemen wanneer ik wil en hoeveel ik wil. Een spaarpot wordt overgeboekt, een tweede blijft staan.
MoneYou heb ik nog maar ik laat de rekening leeglopen en zal hem dan opheffen, de nieuwe site is zo irritant om mee te werken en de rente is niet hoog genoeg om dit op de koop toe te nemen.
Klant is nog altijd koningin
Hou er rekening mee dat de lijstjes in de OP al bijna 2 maanden niet bijgewerkt zijn (gelukkig is er ook niet erg veel veranderd). Ik heb de laatste weken weinig tot geen tijd gehad om de lijstjes bij te werken. Ik zal proberen om dit op korte termijn weer te doen.quote:Op dinsdag 6 april 2010 21:46 schreef Sloggi het volgende:
Het volgende:
De komende 16 maanden wil ik elke maand 650 euro sparen. Ik heb het geld dus in de tussentijd niet nodig. Als mijn rente daardoor hoger wordt, ben ik bereid een startbedrag van 1000 euro in te leggen.
Bij Aegon kan ik op deze manier 2,50% rente krijgen. Dat is dus al minder dan de Allianz-rekening met 2,60% rente zónder beperkende voorwaarden. In het lijstje zie ik dat Ohra/Kruidvat 2,85% biedt met een maximuminleg van 250 euro per maand.
Weet iemand waar ik meer rente kan krijgen?
Edit:
Ik zie net dat Ohra de eerste zes maanden 4,1% rente biedt met een maximuminleg van 250 euro per maand. Daarna 2,6%.
Ik krijg 2,6 bij Aegon, inderdaad redelijk dramatisch...quote:Op woensdag 7 april 2010 12:24 schreef korting het volgende:
je krijgt echt niks meer nu he!
Ik had alles bij Aegon eigen stijl gezet, ik krijg nu 2,50 inclusief "eigen stijl" opties.
Meer is er niet op dit moment he?
Maar 2,4% is geen reden om over te stappen, dat krijg ik ook al bij Argenta en Triodos.quote:Op woensdag 7 april 2010 09:26 schreef wormtrein het volgende:
Zet 't lekker bij Allianz, daar krijg je nu het meeste zonder zorgen
En vanavond kan ik inloggen want de rekening is geactiveerd (had woensdagmorgen vroeg de identificatie storting gedaan).quote:Op woensdag 7 april 2010 09:07 schreef caroline88 het volgende:
Vanmorgen Leaseplan rekening geopend.
Bedankt!quote:Op woensdag 7 april 2010 20:49 schreef RJD het volgende:
Ik heb de lijstjes in de OP weer bijgewerkt, behalve de deposito's. Die moet nog.
Het zal je nog verbazen hoe weinig mensen er overstappen als er grote renteverschillen zijn, laat staan met verschillen van een paar tienden ven een procent.quote:Op donderdag 8 april 2010 22:02 schreef Hiya het volgende:
Ik ben stiekem wel benieuwd naar medewerkers van spaarbanken. Vraag me af hoeveel activiteit er is na een renteverlaging. Moeten ze dan allemaal gaan overwerken om de rekeningen op te doeken?
wat alweer een verhoging is aangezien het in de tussentijd op 2.5 heeft gestaan.quote:Op maandag 3 mei 2010 16:37 schreef RemcoDelft het volgende:
Dit topic is aan het doodgaan bij gebrek aan hoge rentes...
Leaseplanbank is verder gezakt: 2,51 nu.
Alles is betrekkelijk. Ik heb mijn rekening geopend op 2,50% dus wat mij betreft zijn we gestegenquote:Op maandag 3 mei 2010 16:37 schreef RemcoDelft het volgende:
Dit topic is aan het doodgaan bij gebrek aan hoge rentes...
Leaseplanbank is verder gezakt: 2,51 nu.
Hier de herhaling: http://kassa.vara.nl/tv/a(...)-925e93ddcc/speel/1/quote:Op zaterdag 8 mei 2010 18:36 schreef Ambrosius het volgende:
Zometeen (over 20 minuten) op Ned. 1 bij Kassa een item hierover.
Griekse staatsobligaties?quote:Op maandag 10 mei 2010 14:47 schreef Lips het volgende:
De nieuwsbrief van Kassa heeft mij er weer eens aan helpen herinneren dat ik van mijn spaarrekeningen bij de ABN iig niet rijk word
Ook maar eens elders mijn geld onder gaan brengen!
Moneyou is een volle dochter van ABN AMRO en hun vernieuwde site is puur waardeloos. Turkse banken, nee dank je. Ik maak me absoluut geen zorgen over veiligheid maar ik maak me wel zorgen over duurzaamheid.quote:Op maandag 10 mei 2010 15:51 schreef Omniej het volgende:(...)
Nu moeten we allemaal zo snel mogelijk ons geld naar Moneyou, Leaseplanbank, etc. brengen en zelfs Turkse banken zijn "helemaal veilig en vallen gewoon onder het garantiestelsel!"...
Dat klopt toch ook?!quote:Op maandag 10 mei 2010 15:51 schreef Omniej het volgende:
Nu moeten we allemaal zo snel mogelijk ons geld naar Moneyou, Leaseplanbank, etc. brengen en zelfs Turkse banken zijn "helemaal veilig en vallen gewoon onder het garantiestelsel!"...
Kleine correctie: de eerste 20.000 euro niet, alles tussen 20.000-40.000 wel voor 90%. Icesave zat in het Nederlandse aanvullende stelsel.quote:Op maandag 10 mei 2010 16:05 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Dat klopt toch ook?!
Icesave viel NIET onder het Nederlandse garantiestelsel, en om die reden had Wouter Bos nooit sinterklaas mogen spelen.
Ik zeg nergens dat het niet klopt, ik zeg alleen dat het enorm hypocriet is om nu voor een rentepercentage van 2,3 tot 2,5% allerlei banken aan te bevelen en vooral niet bij de ING, Rabo, etc. te blijven, terwijl je twee jaar geleden voor graaier werd uitgemaakt als je voor 5,25% naar IceSave ging.quote:Op maandag 10 mei 2010 16:05 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Dat klopt toch ook?!
Icesave viel NIET onder het Nederlandse garantiestelsel, en om die reden had Wouter Bos nooit sinterklaas mogen spelen.
Hear hear.quote:Op maandag 10 mei 2010 16:35 schreef Omniej het volgende:
[..]
Ik zeg nergens dat het niet klopt, ik zeg alleen dat het enorm hypocriet is om nu voor een rentepercentage van 2,3 tot 2,5% allerlei banken aan te bevelen en vooral niet bij de ING, Rabo, etc. te blijven, terwijl je twee jaar geleden voor graaier werd uitgemaakt als je voor 5,25% naar IceSave ging.
Rendement is aardig, mits je je inkopen doet bij een supermarkt die fatsoenlijke prijzen rekent.quote:Op maandag 17 mei 2010 20:51 schreef 81Renrew het volgende:
Als de rente bij de banken niet hoog genoeg is kan je altijd nog bij de supermarkt gaan sparen blijkbaar:
http://financieel.infonu.(...)j-de-supermarkt.html
Levert nog best aardig wat op zo te zien
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |