Het is momenteel een turbulente tijd in de financiële wereld. De lijstjes hieronder geven wel zo veel mogelijk de actuele rentestand weer, echter de tekst in deze OP kán verouderd zijn als gevolg van nieuwe ontwikkelingen.
Vervolg van:
Banken met dalende rente #24
Rekeningen ZONDER BEPERKENDE VOORWAARDEN:
..
Rekeningen MET MAANDELIJKSE INLEG:
..
Rekeningen MET VASTE LOOPTIJD EN VASTE RENTE:
..
Rekeningen MET ANDERE VOORWAARDEN:
..
JEUGD-Spaarrekeningen:
..
Belastingdienst (heffingsrente):
Speciaal voor de mensen die graag "sparen" via de Belastingdienst.
Alle banken in het rijtje staan onder toezicht van De Nederlandse Bank (DNB) en vallen onder het Depositogarantiestelsel (TS kan niet aansprakelijk gehouden worden voor fouten in deze post, zelf even controleren natuurlijk!). Alle spaartegoeden worden door De Nederlandsche Bank gegarandeerd tot 100.000 euro per rekeninghouder per bank (bij EN/OF rekeningen geldt het dubbele). In de euro-landen geldt nu een minimale garantie van 50.000 euro (in Nederland en België dus 100.000 euro). Inmiddels is in Europa afgesproken dat eind 2010 alle lidstaten verplicht een dekking bieden van 100.000 euro.
Uitzonderingen:
Argenta valt onder het Belgische Garantiestelsel. Ook in België wordt nu 100.000 euro volledig gegarandeerd door de Belgische overheid.
Voor hele grote bedragen (waarbij spreiden over meerdere banken lastig wordt) kun je staatobligaties overwegen. Nederlandse staatsobligaties behoren tot de veiligste ter wereld. Je hebt dan wel het nadeel van transactie- en bewaarkosten, maar voor grote bedragen zijn die in verhouding laag.
Yield-curve voor Staatsobligaties per 27 juli 2009**:
** Bovenstaande yield-curve wordt niet automatisch geüpdate. De meest aktuele grafiek is hier te vinden: www.bloomberg.com -> market data -> rates & bonds -> Germany
Actuele rente van de Europese Centrale Bank:
Handige links:
http://www.spaarinformatie.nl
http://www.rekeninginfo.nl
http://www.dividendpagina.nl/sparen.asp
http://www.overgeld.nl
http://mistermoney.rtl.nl/sparen.asp
http://www.geldenrecht.nl
http://www.renteplaza.com
Hou dit AUB een spaartopic.
Discusseren over speculeren en beleggen kan hier: Beleggen & aandelen (deel 31)
De kleine lettertjes:
1. Deze OP vind je hier
2. TS is niet aansprakelijk voor verkeerde of onjuiste informatie in de OP
3. Alle informatie in deze OP is onder voorbehoud
4. De meest actuele informatie is altijd op de website van de bank te vinden
quote:Op woensdag 2 september 2009 02:08 schreef MoneyTalks het volgende:
Wat ben ik blij dat ik een jaar geleden een deposito van 2 jaar afgesloten heb bij Fortis voor 5,6% rente per jaar
Ik zag MoneYou op 3,0% staan. Weten jullie alternatieven die qua rente en voorwaarden in die buurt komen?
quote:Ik neem aan dat je wel minimaal over 25k beschiktOp woensdag 2 september 2009 06:38 schreef Essebes het volgende:
en zakelijk sparen?
Ik zag MoneYou op 3,0% staan. Weten jullie alternatieven die qua rente en voorwaarden in die buurt komen?
dan is dit wel een leuke:http://www.dsbbank.nl/sparen/zakelijk/internetsparen-extra/
OT: Als moneyou richting 3% gaat, dan is het weer tijd om een nieuwe bank te gaan zoeken...
Hoelaag kan de rente zakken? ;-)
quote:tot 0%Op woensdag 2 september 2009 09:56 schreef loqdawq het volgende:
WAUW ik zit nu op een rente van 2.0 % bij ATbank terwijl hen destijds toch 1 van de hoogste rentes aanboden..
Hoelaag kan de rente zakken? ;-)
quote:zit er idd over om kosteloos daar naar toe te gaan aangezien ik nu die top spaarrekening heb maar je daar opnamekosten hebt (nooit geweten!)
[..]
Ik neem aan dat je wel minimaal over 25k beschikt
http://www.dsbbank.nl/sparen/zakelijk/internetsparen-extra/
Neem je 100k op mag je even 1000,- betalen
"Ondanks de renteverlaging levert Topsparen, waarbij normaal gesproken altijd 1% opnamekosten geldt, nog steeds meer rendement op dan een gewone internetspaarrekening naarmate u uw spaargeld langer laat staan. Als extra service daarentegen kunt u nu tijdelijk van 1 september tot en met 30 september 2009 kosteloos opnemen."
quote:Dat krijg ik nog 1 keer.... Maar dan is dat grapje bij Centraal Beheer ook over..... Tijd voor een nieuwe actie van Centraal Beheer of een andere bank........
ik vond het wel leuk om te zien hoe ik (voorheen dus) elke maand 100+ euro rente gestort kreeg... maar ja, da;'s nu ook over
quote:InsgelijksOp woensdag 2 september 2009 11:27 schreef MikeyMo het volgende:
ik vond het wel leuk om te zien hoe ik (voorheen dus) elke maand 100+ euro rente gestort kreeg... maar ja, da;'s nu ook over
Mijn Rekening bij Aegon is nu ook gereed
quote:Topic titel veranderde eigenlijk nooit, dus waarom een nieuwe?Op woensdag 2 september 2009 08:51 schreef MakuMaku het volgende:
Geen nieuwe topic titel?
OT: Als moneyou richting 3% gaat, dan is het weer tijd om een nieuwe bank te gaan zoeken...
quote:Omdat het kan
[..]
Topic titel veranderde eigenlijk nooit, dus waarom een nieuwe?
quote:Tot 2011 hou ik alleen nog maar rekening met dalende (of hooguit gelijk blijvende) rentes eerlijk gezegd...Op woensdag 2 september 2009 12:52 schreef MrBadGuy het volgende:
Hopelijk vanaf het volgende topic weer stijgende rentes, maar dat zal de komende tijd denk ik nog niet gaan gebeuren
Was laatst van plan om naar Aegon over te stappen, maar nu zij ook naar 3,5% gezakt zijn vind ik het de moeite niet meer waard. (t.o.v. de 3,25% van Moneyou dus)
Voorlopig laat ik het maar gewoon lekker staan.
quote:Maar het verschil tussen rente & inflatie is nog immer prima.Op woensdag 2 september 2009 09:44 schreef TeleluvR het volgende:
3,5% maximaal zonder beperkende voorwaarden...
quote:Nee hoor, het kan lager
Kijk maar eens op:http://www.ft.com/cms/s/0/5d3f0692-9334-11de-b146-00144feabdc0.html?ftcamp=rss&nclick_check=1
[ Bericht 100% gewijzigd door YoshiBignose op 03-09-2009 09:03:45 ]
Gouden Internet Rekening - 3,00% » 2,80%
ASN
Alle rekeningen -0,25%.
quote:http://www.sendspace.com/file/ps8is6Op donderdag 3 september 2009 14:28 schreef Keffo het volgende:
Heeft iemand al een sheetje gemaakt waarin je de optimale "afspraken" kan bepalen per beschikbaar inleg bedrag bij Aegon? Komt deze week weer wat geld beschikbaar namelijk....
Hier kan je wel een beetje mee spelen. Thnx to the VINCEMEISTER, een master op elk vlak.
quote:Inflatie 0.3% dus, gemiddeld uiteraard, afhangend van je eigen bestedingsmandjeOp woensdag 2 september 2009 19:48 schreef DIGGER het volgende:
[..]
Maar het verschil tussen rente & inflatie is nog immer prima.
Zag dat Moneyou in mijn vakantie naar de 3,25 is gegaan, dus maar snel overboeken naar mijn nieuwe rekening.
quote:Voor die 0,25% doe ik geen moeite...Op vrijdag 4 september 2009 12:15 schreef Zwieber_de_Vos het volgende:
Mijn Aegonpassword is ook binnen.
Zag dat Moneyou in mijn vakantie naar de 3,25 is gegaan, dus maar snel overboeken naar mijn nieuwe rekening.
quote:Nogmaals, je kan meer krijgen met een aantal voorwaarden. 3,80% is bijv. helemaal niet lastig om te halen en dat is toch alweer 0,55% meer.Op vrijdag 4 september 2009 12:20 schreef TeleluvR het volgende:
[..]
Voor die 0,25% doe ik geen moeite...
quote:Ik doe niet aan voorwaarden... Ik wil te allen tijde bij mijn geld kunnen, indien nodig.Op vrijdag 4 september 2009 13:14 schreef YoshiBignose het volgende:
[..]
Nogmaals, je kan meer krijgen met een aantal voorwaarden. 3,80% is bijv. helemaal niet lastig om te halen en dat is toch alweer 0,55% meer.
quote:Dat kan ook, maar dan krijg je dat extra rente percentage die maand gewoon niet. Heb je überhaupt wel gelezen hoe het daar werkt? Als je totaal bedrag al boven de 10.000 is, dan krijg je al 0,12% (ofzo) erbij. Je kan alsnog gewoon altijd bij je geld (zonder extra kosten).Op vrijdag 4 september 2009 13:17 schreef TeleluvR het volgende:
[..]
Ik doe niet aan voorwaarden... Ik wil te allen tijde bij mijn geld kunnen, indien nodig.
Nouja, 't is (veel) beter dan de
quote:3,5 maar? Pas geleden was het nog 4%, en voordat je overgestapt bent zal het wel 3% zijn, kan ik net zo goed bij Rabo blijven.
Als je er niet aan hebt voldaan krijg je gewoon de basisrente van 3,5%.
quote:Ja, want Rabo daalt nooit met z'n rentesOp vrijdag 4 september 2009 18:07 schreef Rosbief het volgende:
[..]
3,5 maar? Pas geleden was het nog 4%, en voordat je overgestapt bent zal het wel 3% zijn, kan ik net zo goed bij Rabo blijven.
Misschien toch maar weer eens verder om me heen kijken.
Aegon heb ik even geen trek in, wat zijn de verwachtingen voor de toekomst van Moneyou?
(dalen, dalen, dalen... maar hoeveel dalen ten opzichte van wat andere banken doen?)
Alle rekeningen 0,25% omlaag.
Profijtrekening - 2,75%
Toprekening - 2,25%
Internetspaarrekening - 1,50%
Ook de rente tarieven staat onder druk en het kon weleens zijn dat spaarrente gaat dalen naar 2% of zelfs naar 0,5%. 0% zie ik niet zitten omdat dit het systeem uitholt. Lenen wordt wel duurder dus men wil eigenlijk naar het systeem dat men wel spaart maar net op het nivo van de inflatie en dat lenen in feite onmogelijk wordt gemaakt voor gezinnen beneden modaal tot Jan modaal. Die schuldenberg moet hoe dan ook naar beneden en daar betalen we nu allemaal aan mee. Dus 0=0 en geen -1000 meer zoals nu.
quote:Inderdaad en dat zie je niet alleen bij de banken maar aan alles. De gewone man wordt weer net als in het verre verleden beperkt in zijn mogelijkheden. Inderdaad te zot voor woorden en de politiek denk maar aan een ding en dat is bezuinigen en afbraak van sociale voorzieningen en ze praten wel over de banken maar tot op heden hebben de banken nog steeds vrijspel en kunnen ze doen en laten wat ze willen.Op maandag 7 september 2009 10:34 schreef EchtGaaf het volgende:
Terug naar af. Banken maken woekerwinsten, maar weigeren een fatsoenlijke rentevergoeding te geven. Te walgelijk voor woorden.
10.000 2% rente=10.200 inflatie 3%=10.200-300 staat gelijk aan 9.900 besteed inkomen als men berekend naar dat startpunt. Dus verlies aan koopkracht van 100 Euro ondanks die 200 euro rente.
quote:Op woensdag 9 september 2009 09:49 schreef Hoofdrubbel het volgende:
Rente staat onder druk, nog even en we zitten onder de 2%. Dit is de laatste ontwikkeling. Dan onstaat wel een probleem want dat zou betekenen dat de rente onder de inflatie zit dus in feite wordt het geld met de dag minder waard en verlies je ook je spaarkapitaal. Dus van het geld wat je spaart en rente houd men minder over uiteindelijk omdat men met dat geld minder kan besteden. Geld ontwaarding loop harder op dan dat men rente erbij krijg dus altijd verlies hoe je went of keert.
10.000 2% rente=10.200 inflatie 3%=10.200-300 staat gelijk aan 9.900 besteed inkomen als men berekend naar dat startpunt. Dus verlies aan koopkracht van 100 Euro ondanks die 200 euro rente.
Nederlandse inflatie 0,3% in augustus - CBS
De Nederlandse inflatie volgens de Europees geharmoniseerde methode (HICP) was net als in juli -0,1%.
http://www.fd.nl/artikel/(...)tie-0-3-augustus-cbs
quote:Wat een hoop BS.Op woensdag 9 september 2009 09:49 schreef Hoofdrubbel het volgende:
Rente staat onder druk, nog even en we zitten onder de 2%. Dit is de laatste ontwikkeling. Dan onstaat wel een probleem want dat zou betekenen dat de rente onder de inflatie zit dus in feite wordt het geld met de dag minder waard en verlies je ook je spaarkapitaal. Dus van het geld wat je spaart en rente houd men minder over uiteindelijk omdat men met dat geld minder kan besteden. Geld ontwaarding loop harder op dan dat men rente erbij krijg dus altijd verlies hoe je went of keert.
10.000 2% rente=10.200 inflatie 3%=10.200-300 staat gelijk aan 9.900 besteed inkomen als men berekend naar dat startpunt. Dus verlies aan koopkracht van 100 Euro ondanks die 200 euro rente.
Enige wat op korte termijn te verwachten is, is dat de (CAO) loonstijgingen lager uitvallen dan de inflatie en je er in koopkracht op achteruit gaat. Maar zelfs dit is afhankelijk van CAO looptijd, sector, je eien individuele ontwikkeling etc. etc.
Voorlopig is het verschil tussen rente en inflatie vrij groot, is ook nog wel een daling van de rente te verwachten, maar is het flauwekul om te stellen dat je geld waarde verliest door het op een goed rente gevende spaarrekening te zetten.
[ Bericht 0% gewijzigd door DIGGER op 09-09-2009 19:07:50 ]
quote:Wat zijn dat?
[..]
Enige wat op korte termijn te verwachten is, is dat de (CAO) loonsteigingen lager uitvallen
quote:Dan zal u toch even dieper in een wiskundig model moeten duiken. Maar een ding staat vast, geldontwaarding kon weleens sneller gaan dan we dachten.Op woensdag 9 september 2009 18:48 schreef DIGGER het volgende:
[..]
Wat een hoop BS.
Enige wat op korte termijn te verwachten is, is dat de (CAO) loonstijgingen lager uitvallen dan de inflatie en je er in koopkracht op achteruit gaat. Maar zelfs dit is afhankelijk van CAO looptijd, sector, je eien individuele ontwikkeling etc. etc.
Voorlopig is het verschil tussen rente en inflatie vrij groot, is ook nog wel een daling van de rente te verwachten, maar is het flauwekul om te stellen dat je geld waarde verliest door het op een goed rente gevende spaarrekening te zetten.
quote:Dat komt pas zodra de inflatie weer gaat stijgen (met dank aan de enorme geldcreatie, eerst door banken, en nu door overheden).Op donderdag 10 september 2009 09:19 schreef Hoofdrubbel het volgende:
[..]
Dan zal u toch even dieper in een wiskundig model moeten duiken. Maar een ding staat vast, geldontwaarding kon weleens sneller gaan dan we dachten.
quote:Ja, ALS de inflatie (zoals in jouw berekening) op zo'n 2% zit, en ALS de rente daaronder zou zitten. Dat IS alleen niet zo. De uitkomst van een wiskundig model is natuurlijk alleen betrouwbaar als de invoergegevens kloppen.Op donderdag 10 september 2009 09:19 schreef Hoofdrubbel het volgende:
[..]
Dan zal u toch even dieper in een wiskundig model moeten duiken. Maar een ding staat vast, geldontwaarding kon weleens sneller gaan dan we dachten.
Garbage in=garbage out.
quote:Morgen staat het geld op je rekening. Je krijgt ook t/m vandaag nog rente bij CB. Ik heb dinsdagavond geld overgeboekt, stond vanmorgen 10:00 uur op mijn rekening bij de rabobank.Op donderdag 10 september 2009 19:51 schreef RemcoDelft het volgende:
Gaat lekker met Centraal Beheer... Nu de rente van 5.27 naar 3% is gegaan, wou ik m'n saldo daar verlagen... Gisteren overboeking gedaan... Het zou binnen 24 uur op m'n tegenrekening staan... En is nu nog niet eens afgeschreven. Het heeft "boekdatum vandaag" en "valutadatum morgen" gekregen van Centraal Beheer. Jammer dat ze niet doen wat ze beloven, blijkbaar willen ze m'n geld langer dan 9-9-9 houden.
quote:Open gelatenOp donderdag 10 september 2009 17:55 schreef Hugo__Boss het volgende:
Ik ben ook omgeschakeld van Moneyou naar Aegon.. wat hebben overstappers gedaan? Moneyou opgezegd, of opengelaten?
quote:Zoaals TweakersOnly ook sl zegt is het tm 9-9-2009. Je zet in feite een betaling klaar voor zodra het 'los' komt. Heb hetzelfde gedaan en staat netjes op mn rekening. Daarna rekeningnummer gewijzigd zodat ik toekomstige bedragen naar mn andere rekening over kan maken.
Gaat lekker met Centraal Beheer... Nu de rente van 5.27 naar 3% is gegaan, wou ik m'n saldo daar verlagen... Gisteren overboeking gedaan... Het zou binnen 24 uur op m'n tegenrekening staan... En is nu nog niet eens afgeschreven. Het heeft "boekdatum vandaag" en "valutadatum morgen" gekregen van Centraal Beheer. Jammer dat ze niet doen wat ze beloven, blijkbaar willen ze m'n geld langer dan 9-9-9 houden.
quote:Geachte rekeninghouder/ Dear accountholder,
The Economy Bank N.V. past met ingang van16 september, 2009 haar rentetarief voor de TEB SterSpaarrekening als volgt aan:
The Economy Bank N.V. will change its TebSter savings account interest rate as per the 16th of September, 2009.
Teb Ster Spaarrekening 2,90 % (was 3,20 %)
Teb Ster Deposito (onveranderd/unchanged)
6 maanden/months 3,00 %
1 jaar/year 3,00 %
2 jaar/years 3,30 %
3 jaar/years 3,75 %
4 jaar/years 4,20 %
5 jaar/years 4,30 %
Hoogachtend/yours faithfully,
The Economy Bank NV
Website www.tebnv.nl
E-mail & nbsp sparen@tebnv.nl
Telefoon/phone 0800 55 55 055
En maandag komt mijn 5,1% deposito bij de ATB bank vrij, dat moet daar ook heeeeel snel weggehaald worden, ATB geeft nog maar 2%
Ik vind dat bos de VRH moet aanpassen nu die 4% echt onhaalbaar is geworden
quote:Die kan ik er ook nog wel even bij nemenOp vrijdag 11 september 2009 07:41 schreef Essebes het volgende:
Heb gisterenavond toch maar een Triodos maandspaarrekening geopend. Geeft 3,5% en is sparen d.m.v. automatische incasso.
quote:4% is sinds de invoering vrijwel continu onhaalbaar geweest...Op vrijdag 11 september 2009 10:54 schreef komrad het volgende:
Ik vind dat bos de VRH moet aanpassen nu die 4% echt onhaalbaar is geworden
quote:En dan ben je ook nog eens goed voor mens en milieuOp vrijdag 11 september 2009 07:41 schreef Essebes het volgende:
Heb gisterenavond toch maar een Triodos maandspaarrekening geopend. Geeft 3,5% en is sparen d.m.v. automatische incasso. Zo krijg ik er steeds meer rekeningen bij....ik zie nu al bijna door de bomen het bos niet meer
En maandag komt mijn 5,1% deposito bij de ATB bank vrij, dat moet daar ook heeeeel snel weggehaald worden, ATB geeft nog maar 2%
ING is echt te ruk met hun rentes, maar ik vind het zo makkelijk met die tancodes via sms en alles op 1 plek. Maar ok, ik ben toch ook wel geneigd om voor die Aegon eigen stijl spaarrekening te gaan. Ziet er goed uit en ik zou daar op iig 3.85% uitkomen, scheelt dus toch wel even!
Maar hoe werkt overmaken daar eigenlijk, bij de ing ben ik gewend om een tancode via de sms te ontvangen, hoe zit dat bij de Aegon? Ik kon er niet zo snel iets over vinden op de site of in hun handleiding. Dan nog eens kijken of het gevolgen heeft om de toprekening op te zeggen (of iig geld eraf te halen)
quote:Girorekening heb ik ook nog bij de Postbank (INGOp vrijdag 11 september 2009 15:58 schreef m0ridin het volgende:
Mooi is dat ja, begin dit jaar een ING Toprekening geopend... woop di doo, rente van 3.75 de eerste paar maanden en daarna minder, maar nog steeds wel ok. Zie ik nu dat het nog maar 2.25 is.
ING is echt te ruk met hun rentes, maar ik vind het zo makkelijk met die tancodes via sms en alles op 1 plek. Maar ok, ik ben toch ook wel geneigd om voor die Aegon eigen stijl spaarrekening te gaan. Ziet er goed uit en ik zou daar op iig 3.85% uitkomen, scheelt dus toch wel even!
Maar hoe werkt overmaken daar eigenlijk, bij de ing ben ik gewend om een tancode via de sms te ontvangen, hoe zit dat bij de Aegon? Ik kon er niet zo snel iets over vinden op de site of in hun handleiding. Dan nog eens kijken of het gevolgen heeft om de toprekening op te zeggen (of iig geld eraf te halen)
) en die tan-codes vind ik ook super, maar spaarrekeningen allemaal opgezegd, allemaal naar andere banken gedaan.quote:Tnx, maar wij waren voor de normale betaalrekening al volledig overgestapt naar de Triodos, tevens nog wat spaarrekeningen bij de ASN en wij hebben onze bijdrage aan mens en milieu alweer goed op orde gebrachtOp vrijdag 11 september 2009 12:08 schreef Stupendous76 het volgende:
[..]
En dan ben je ook nog eens goed voor mens en milieu
quote:Ben benieuwd of dat internetsparen bij de Rabo dan ook weer stilzwijgend verlaagd is... Die stond al op 1,7%, dus dat is nu misschien naar 1,5% gegaan ofzo.Op zondag 13 september 2009 11:21 schreef Rosbief het volgende:
Die naaiers van de Rabo hebben de rente wederom stilzwijgend verlaagd per 10 september zag ik zojuist toen ik per toeval de site checkte, Loyaalsparen is weer een stukje gezakt van 3,0% naar 2,8%
Zie ze er wel voor aan.. Ik zit op dit moment nog bij MoneYou tegen 3,1% vrij opneembaar. Ik baal wel een beetje dat ik mijn geld vorig jaar niet heb vastgezet .[ Bericht 0% gewijzigd door Kwelit op 13-09-2009 19:10:11 ]
quote:Misschien nog niet maar het gaat hard op dit moment en er zijn zelfs al banken die al een rente percentage geven onder de inflatie cijfer. Van de andere kant wordt geld lenen wel een stuk duurder. Rentes gaan weer richting 10 a 13% komend piriode.Op donderdag 10 september 2009 10:59 schreef DonJames het volgende:
[..]
Ja, ALS de inflatie (zoals in jouw berekening) op zo'n 2% zit, en ALS de rente daaronder zou zitten. Dat IS alleen niet zo. De uitkomst van een wiskundig model is natuurlijk alleen betrouwbaar als de invoergegevens kloppen.
Garbage in=garbage out.
quote:Rabo InternetBonusSparenOp zondag 13 september 2009 14:11 schreef Omniej het volgende:
[..]
Ben benieuwd of dat internetsparen bij de Rabo dan ook weer stilzwijgend verlaagd is... Die stond al op 1,7%, dus dat is nu misschien naar 1,5% gegaan ofzo.
Rentepercentage
Over het kernsaldo t/m ¤ 1.000.000 2,20%
au!
quote:Inflatie op 3% dus dat doet pijn want je verliest dan 0,80% aan kapitaal en geldontwaarding. Sparen gaat geld kosten op die manier.Op zondag 13 september 2009 14:44 schreef tomic het volgende:
[..]
Rabo InternetBonusSparen
Rentepercentage
Over het kernsaldo t/m ¤ 1.000.000 2,20%
au!
Ik denk dat ik snel een dikke bak ga kopen van al m'n spaargeld als dit zo doorgaat, kan ik iig nog pimpen met m'n centen.
quote:Noem me geen idioot en als je de lasten van de lokale overheden erbij telt komen we zelfs erboven. Somigen gemeentes stijgen de lasten zelfs al met 14% Dus bij deze even gezegd en daar hoor je niemand over. Maar goed we hebben over de rente die daalt en niet over politieke zaken.Op zondag 13 september 2009 16:47 schreef YoshiBignose het volgende:
Inflatie is helemaal geen 3% idioot.
.
quote:Ik heb een deel bij ING staan en de rest bij Aegon. Waarom het gedeelte bij ING? Omdat ik daar een stuk sneller bij kan mocht het een keer nodig zijnOp vrijdag 11 september 2009 16:25 schreef Stupendous76 het volgende:
[..]
Girorekening heb ik ook nog bij de Postbank (ING
je hoeft dus over dat vermogen geen 1,2% vermogensbelasting te betalen.
Kijk op http://www.rentegeld.nl/sparen-spaarvormen/groensparen/ voor een overzicht.
Voor meer info over de belasting heffing download dit bestand via de belastingdienst website.
http://download.belasting(...)ngen_ib2801t92fd.pdf
Succes met jullie spaargeld.
[ Bericht 4% gewijzigd door SleepingCowboy op 15-09-2009 11:54:55 ]
Gewoon 2% omlaag in minder dan een jaar.
quote:Ik dacht dat spam niet mocht. Negeren gewoon. Is al reclame op zich.Op dinsdag 15 september 2009 11:49 schreef MoneyTalks het volgende:
Bovenstaande post is spam, die links van hem linken door naar andere banken.
quote:Heh, idd... daar was ik ook achtergekomen. Eigenlijk nooit op gelet tot ik laatst dacht 'ik zal eens kijken hoe het ervoor staat' en toen zag ik dat het ondertussen gehalveerd is...Op dinsdag 15 september 2009 11:54 schreef Pleasureman_Gunther het volgende:
Mijn ING Toprekening, wat doe je
Gewoon 2% omlaag in minder dan een jaar.
quote:Echt niet idioot.
quote:Echt wel
quote:Blij dat ik net mijn geld daar heb weggehaald...Het rentepercentage van de MoneYou particuliere spaarrekening wordt op 16 september 2009 verlaagd naar 3,0% (effectief op jaarbasis).
Ik gelukkig ook naar Aegon.Binnenkort kan ik het net zo goed weer bij de Amro neerzetten....
quote:Ja en ik bij Fortis. Wat een crap dat het zo snel daalt.Op dinsdag 15 september 2009 15:35 schreef Repeat het volgende:
Die halve procent lijkt me ook niet de moeite waard. Die zullen ook wel gaan dalen.
Binnenkort kan ik het net zo goed weer bij de Amro neerzetten....
quote:Echt wel mafkees.
Maar om nou te blijven slepen met het geld. Is ook niet handig. Het schijnt dat ze morgen een nieuw deposito aankondigen van 6 maanden. Maar er is nergens daar te vinden sowieso hoeveel procent een deposito oplevert
quote:Gemiddeld nu 2,7 tot 2,8%Op dinsdag 15 september 2009 16:58 schreef Tha_Duck het volgende:
MoneYou al 1,5% lager in een jaar. Je wordt er toch gek van.
Maar om nou te blijven slepen met het geld. Is ook niet handig. Het schijnt dat ze morgen een nieuw deposito aankondigen van 6 maanden. Maar er is nergens daar te vinden sowieso hoeveel procent een deposito oplevert
http://www.spaarinformati(...)posito_op_looptijd#6
quote:Ja, dus:Op zondag 13 september 2009 14:44 schreef tomic het volgende:
[..]
Rabo InternetBonusSparen
Rentepercentage
Over het kernsaldo t/m ¤ 1.000.000 2,20%
au!
quote:Die 2,2% die jij noemt haal je nooit, behalve als je totaal niet aan je geld komt. (er niets afhaalt én er niets bij stort dus)Basisrente
Over het gehele saldo 1,600%
Bonusrente over het gehele kernsaldo
kernsaldo tot 1.000.000 0,600%
Overigens was de basisrente onlangs nog 1,7%, maar volgens m'n Mededelingen-schermpje is de basisrente sinds 10 september dus omlaag gegaan naar 1,6... Wederom in alle stilte natuurlijk.
quote:Ondertussen gedaan. Scheelt 0,9 procent maar kan dan wel direct overboeken naar mijn gewone rekening.Op dinsdag 15 september 2009 15:43 schreef JuiceJuice het volgende:
[..]
Ja en ik bij Fortis. Wat een crap dat het zo snel daalt.
krijg nu 3,9 % bij aegon, toch best netjes quote:Met beperkende voorwaarden?
Net alles weggehaald bij Moneyou
quote:Dat horen ze toch op de eigen site te hebben..
[..]
Gemiddeld nu 2,7 tot 2,8%
http://www.spaarinformati(...)posito_op_looptijd#6
quote:Morgen, stond in de mail.
[..]
Dat horen ze toch op de eigen site te hebben..
quote:deels, 3,50% zonder voorwaarden en 0,4 extra dus 3,9% totaal als ik ervoor zorg dat ik minimaal 25K erop heb staan en elke maand 200 euro spaar..
quote:Je kan de voorwaarden zelf instellen.Op dinsdag 15 september 2009 23:40 schreef wormtrein het volgende:
Pff ja dat is de moeite niet echt meer waard dan, onder de 25K... Ik blijf nog wel ff bij Moneyou
quote:Het kan zelfs per maand en als je niet aan de extra voorwaarden voldoet krijg je nog steeds het basistarief van 3,5%. Enige waar ik van af zou blijven is de voorwaarde van de opnamekostenOp woensdag 16 september 2009 00:33 schreef wibraman het volgende:
[..]
Je kan de voorwaarden zelf instellen.
quote:ook ik sluit me aan bij de meute die nu richting Aegon overstapt. Gisteren rekening aangevraagdOp dinsdag 15 september 2009 17:17 schreef Hugo__Boss het volgende:
Net alles weggehaald bij Moneyou
. Ga toch eens rondkijken naar een andere spaarrekening, maar ik vraag me af of ik deze moet opheffen. Als ik dat doe, krijg ik dan meteen alle rente die ik nog tegoed heb van ze? Anders kan ik 'm net zo goed open laten.quote:Interessant tvpOp dinsdag 15 september 2009 20:14 schreef Hugo__Boss het volgende:
[..]
deels, 3,50% zonder voorwaarden en 0,4 extra dus 3,9% totaal als ik ervoor zorg dat ik minimaal 25K erop heb staan en elke maand 200 euro spaar..
quote:Ja, maar ze hebben al tijden deposito's van een jaar. En daar vind je ook geen rente info over
quote:Als Moneyou onder 3 gaat verdwijnen, dan gaat het zover wel komen!Op woensdag 16 september 2009 13:57 schreef DJKoster het volgende:
Ook maar Aegon aangevraagd
quote:Ik heb het idee dat Moneyou en Aegon steeds samen zakken...Op woensdag 16 september 2009 14:05 schreef TeleluvR het volgende:
[..]
Als Moneyou onder 3 gaat verdwijnen, dan gaat het zover wel komen!
Laatst stond Aegon op 3,75% en Moneyou op 3,25% en overwoog ik over te stappen, maar toen zakte Aegon naar 3,5% en vond ik het niet meer de moeite waard. Nu is Moneyou naar 3% gezakt dus is het verschil voor mij al weer groot genoeg, maar ik ben bang dat Aegon straks ook weer naar 3,25 gaat zakken.
Nou ja, dan nog zou ik bij Aegon misschien beter uit zijn, aangezien ze toch altijd wel boven Moneyou zitten.
quote:Waarom zou je een rekening die je niks kost willen opheffen?Op woensdag 16 september 2009 11:14 schreef Lente_ninja het volgende:
Zit nu nog bij de ATbank, maar dat is ook geen vetpot meer
Laat er lekker een Euro geparkeerd staan en aanhouden.
quote:Loop je dagelijks over te boeken vanuit Moneyou dan? Lijkt me niet. Aegon is ook gewoon simpel hoor, zoveel fratsen zijn er niet nodig voor een overboeking die alleen maar naar een gekoppelde rekening kan.Op woensdag 16 september 2009 14:15 schreef TeleluvR het volgende:
Is het overschrijf-systeem van Aegon een beetje prettig? Ik moet zeggen dat ik Moneyou erg prettig vind met z'n simpele, sobere uiterlijk!
quote:Ik heb ondertussen ook maar de aanvraag bij Aegon gedaan. Ik ben benieuwd hoe lang het duurt voordat de rekening is geopend en ik de inloggegevens krijg.Op woensdag 16 september 2009 14:12 schreef Omniej het volgende:
[..]
Ik heb het idee datMoneyou en Aegonalle banken steeds samen zakken...
quote:Omdat je bij opheffing in de meeste gevallen ook direct je opgebouwde rente krijgt, hoef je daar niet meer op te wachtenOp woensdag 16 september 2009 19:14 schreef DIGGER het volgende:
[..]
Waarom zou je een rekening die je niks kost willen opheffen?
Laat er lekker een Euro geparkeerd staan en aanhouden.
quote:Deposito´s ook helaasOp donderdag 17 september 2009 08:06 schreef darktower het volgende:
in deposito vastzetten. Rentes dalen namelijk keihard.
quote:Wat voor een andere bedrijven zou je aan raden?Op donderdag 17 september 2009 08:17 schreef MoneyTalks het volgende:
Of in aandelen met een solide dividendbeleid, zoals Shell die elk jaar dividend blijft uitkeren. Dit jaar was het rond de 6,5%.
quote:Inderdaad, daar heb je pas voordeel bij als je je geld er minimaal ongeveer 2 jaar op laat staanOp woensdag 16 september 2009 01:38 schreef Hawaii_Tim het volgende:
[..]
Het kan zelfs per maand en als je niet aan de extra voorwaarden voldoet krijg je nog steeds het basistarief van 3,5%. Enige waar ik van af zou blijven is de voorwaarde van de opnamekosten
en in deze tijden ga je die 2 jaar toch niet volmaken, er is dan weer een veel beter alternatief geweldig trouwens hoe iedereen hier aan het overstappen is! openen van rekening van begin t/m deblokkeer-moment van je rekening is ongeveer een week.. tot nu toe prima ervaringen na ruim een week, werkt heel simpel.. even goed verdiepen in die spaarafspraken en even goed over denken / rekenen, maar dan heb je relatief echt een toprente!
ik kreeg wel zo'n vage gebruikersnaam om in te loggen.. ik denk, die wijzig ik even.. wordt je account geblokkeerd en moet je een nieuw wachtwoord over de post krijgen
had toch wel iets makkelijker mogen zijn vind ik quote:Niet al te lang vastzetten dan, rentes zullen echt wel weer gaan stijgen en daar zit je dan met je lage rente deposito.. deposito afsluiten is in mijn ogen nu te laat.. had ruim een half jaar geleden gemoetenOp donderdag 17 september 2009 08:06 schreef darktower het volgende:
in deposito vastzetten. Rentes dalen namelijk keihard.
quote:Tuurlijk, sowieso al 0,5% en 0,25% extra moet er echt wel uit te slepen zijn als je je geld een beetje handig verdeeld over twee spaarpotjes en elke maand een bedragje van 150-200 overboekt vanuit de ene naar de anderOp woensdag 16 september 2009 14:12 schreef Omniej het volgende:
[..]
Ik heb het idee dat Moneyou en Aegon steeds samen zakken...
Laatst stond Aegon op 3,75% en Moneyou op 3,25% en overwoog ik over te stappen, maar toen zakte Aegon naar 3,5% en vond ik het niet meer de moeite waard. Nu is Moneyou naar 3% gezakt dus is het verschil voor mij al weer groot genoeg, maar ik ben bang dat Aegon straks ook weer naar 3,25 gaat zakken.
Nou ja, dan nog zou ik bij Aegon misschien beter uit zijn, aangezien ze toch altijd wel boven Moneyou zitten.
quote:Ja, over dat creatief sparen met die spaarpotjes moet ik me nog even wat beter inlezen... Heb het eerder in deze reeks ook al een paar keer voorbij zien komen, maar het lijkt me toch niet dat Aegon erin trapt als je elke maand een paarhonderd euro van spaarpot A naar spaarpot B overboekt... Moet er geen sprake zijn van een saldotoename over alle potjes tezamen?Op donderdag 17 september 2009 20:09 schreef Hugo__Boss het volgende:
[..]
Tuurlijk, sowieso al 0,5% en 0,25% extra moet er echt wel uit te slepen zijn als je je geld een beetje handig verdeeld over twee spaarpotjes en elke maand een bedragje van 150-200 overboekt vanuit de ene naar de ander
Ik ga dit weekend nog even de voorwaarden van Aegon uitpluizen in ieder geval, en denk dat ik dan ook gewoon overstap.
quote:Heb je niks beter te doen dan elke maand geld verplaatsen voor een kwart procent?
[..]
Tuurlijk, sowieso al 0,5% en 0,25% extra moet er echt wel uit te slepen zijn als je je geld een beetje handig verdeeld over twee spaarpotjes en elke maand een bedragje van 150-200 overboekt vanuit de ene naar de ander
quote:Je maakt de afspraken per spaarpot. Als je een vaste hoeveelheid spaargeld hebt kan je dat dus verdelen over beide potten en per maand van pot A zonder afspraak over maken naar pot B met afspraakOp donderdag 17 september 2009 22:36 schreef Omniej het volgende:
[..]
Ja, over dat creatief sparen met die spaarpotjes moet ik me nog even wat beter inlezen... Heb het eerder in deze reeks ook al een paar keer voorbij zien komen, maar het lijkt me toch niet dat Aegon erin trapt als je elke maand een paarhonderd euro van spaarpot A naar spaarpot B overboekt... Moet er geen sprake zijn van een saldotoename over alle potjes tezamen?
Ik ga dit weekend nog even de voorwaarden van Aegon uitpluizen in ieder geval, en denk dat ik dan ook gewoon overstap.
quote:Ik weet niet hoeveel centen Baas Hugo heeft, maar uitgegaan van 100K is een 0,5% 500 euro extra per jaar, is toch mooi meegenomen.Op donderdag 17 september 2009 22:39 schreef Repeat het volgende:
[..]
Heb je niks beter te doen dan elke maand geld verplaatsen voor een kwart procent?
quote:Hm, ik blijf het vreemd vinden, aangezien Aegon er natuurlijk geen cent rijker van wordt als ik geld van pot A naar B boek, maar als het zo werkt is het alleen maar mooi meegenomen natuurlijk.Op donderdag 17 september 2009 22:39 schreef Hawaii_Tim het volgende:
[..]
Je maakt de afspraken per spaarpot. Als je een vaste hoeveelheid spaargeld hebt kan je dat dus verdelen over beide potten en per maand van pot A zonder afspraak over maken naar pot B met afspraak
Thanks.
quote:Als je even door de beschrijvingen heenbladert rekenen ze het je zelf al voor dat het gunstiger is om 1 spaarpot te hebben met minimaal 100k er in dan 2 met minimaal 50k. Wat ook logisch is natuurlijk, want met 2 potjes van 50K ontvang je per saldo minder rente dan wanneer je die in 1 pot van 100K stopt.Op donderdag 17 september 2009 22:36 schreef Omniej het volgende:
[..]
Ja, over dat creatief sparen met die spaarpotjes moet ik me nog even wat beter inlezen... Heb het eerder in deze reeks ook al een paar keer voorbij zien komen, maar het lijkt me toch niet dat Aegon erin trapt als je elke maand een paarhonderd euro van spaarpot A naar spaarpot B overboekt... Moet er geen sprake zijn van een saldotoename over alle potjes tezamen?
Hetzelfde geldt voor spaargeldtoenames. Stel in pot 1 GEEN toename in, in pot 2 wel. Je schuift nu maandelijks geld van A naar B. Maar ondertussen krijg je over dat geld in A een lagere rente. In ieder geval omdat die in een potje zit zonder de 'toename-bonus', en misschien zelfs omdat je andere potje anders over een saldo-limiet zo gaan.
Het zal Aegon dus aan hun ballen jeuken hoe jij je instellingen instelt, of hoe jij schuift met geld tussen potjes. Het is gewoon altijd het gunstigste om alles in 1 pot te stoppen, met een zo hoog mogelijke kapitaal-instroom per maand vanaf een andere bank/rekening.
En het liefste natuurlijk de belofte dat je het geld bij hun laat staan (opnamekosten). Die blijft voor jou als klant het minst gunstige om in te stellen, want dat verdien je pas na 2 jaar terug.
quote:Er valt weinig aan uit te pluizen. Vergeet de potjes, het is gewoon een rekening met wat extra bonusrente voor een minimum saldo, minimum storting en/of opnamekosten. Het verschil met andere banken is dat die er allemaal leuke namen aan geven (top-sparen, plus-sparen, lang-sparen), en combinaties vaak uitgesloten zijn. Aegon geeft je de mogelijkheid om uit die 3 voorwaarden (met elk weer een paar mogelijke waarden) gewoon ZELF een pakketje samen te stellen.Ik ga dit weekend nog even de voorwaarden van Aegon uitpluizen in ieder geval, en denk dat ik dan ook gewoon overstap.
quote:Iemand die zo'n bedrag op z'n rekening neemt gaat die moeite al helemaal niet nemen
[..]
Ik weet niet hoeveel centen Baas Hugo heeft, maar uitgegaan van 100K is een 0,5% 500 euro extra per jaar, is toch mooi meegenomen.
quote:Want? Alleen dat verschilletje is toch al mooi 2/3 van de belasting die je over die 100K mag afdragen.Op donderdag 17 september 2009 23:13 schreef Repeat het volgende:
[..]
Iemand die zo'n bedrag op z'n rekening neemt gaat die moeite al helemaal niet nemen
quote:Elke maand geld verplaatsen gaat volautomatisch hoorOp donderdag 17 september 2009 22:39 schreef Repeat het volgende:
[..]
Heb je niks beter te doen dan elke maand geld verplaatsen voor een kwart procent?
gewoon periodieke opdracht invoeren dat elke 1e van de maand 200 wordt overgeboekt vanuit de basisspaarpot naar je andere spaarpot met spaarafspraken.. eenmalig instellen dus, dus heb er echt geen omkijken meer naar hoor serieus 30 seconden werkquote:0,4% extra heb ik, en inderdaad dat is zeker mooi meegenomen voor alleen een formuliertje ondertekenen en opsturen voor het openen van de rekeningOp donderdag 17 september 2009 22:45 schreef Rosbief het volgende:
[..]
Ik weet niet hoeveel centen Baas Hugo heeft, maar uitgegaan van 100K is een 0,5% 500 euro extra per jaar, is toch mooi meegenomen.
Snel alles naar Aegon schuiven.
quote:Ja, dat we daar zelf niet eerder aan gedacht hadden!
Wordt de rente bij Aegon jaarlijks of per kwartaal uitgekeerd?
[ Bericht 6% gewijzigd door TeleluvR op 19-09-2009 12:00:41 ]
quote:Ik kan het zo gauw op de website ook niet vinden, wie verlost mij?Op zaterdag 19 september 2009 10:02 schreef TeleluvR het volgende:
Wordt de rente bij Aegon jaarlijks of per kwartaal uitgekeerd?
quote:Dus wel. Sterker nog, als je weigert om die gratis 500 euro op te rapen zal je nooit 100k op je rekening zien met een dergelijke mentaliteit. Competitive spirit please.Op donderdag 17 september 2009 23:13 schreef Repeat het volgende:
[..]
Iemand die zo'n bedrag op z'n rekening neemt gaat die moeite al helemaal niet nemen
Heb zelf een kleine pot (15k) met 1% opnamekosten en 150 euro storting per maand en een grote pot met hoog minimaal saldo en redelijk hoge storting per maand. Best aardig dat Aegon.
quote:Het zijn t.o.v. de moeite die het kost simpelweg hele aardige bedragen. En naarmate je meer geld hebt, levert dezelfde hoeveelheid moeite dus steeds meer geld op.Op zondag 20 september 2009 21:52 schreef macondo het volgende:
[..]
Dus wel. Sterker nog, als je weigert om die gratis 500 euro op te rapen zal je nooit 100k op je rekening zien met een dergelijke mentaliteit. Competitive spirit please.
quote:Opnamekosten is m.i. de enige reden die een opsplitsing in potjes zinvol maakt.Heb zelf een kleine pot (15k) met 1% opnamekosten en 150 euro storting per maand en een grote pot met hoog minimaal saldo en redelijk hoge storting per maand. Best aardig dat Aegon.
Ik zie het al voor me: Nu lekker 0,5% extra rente (4% totaal dus) en binnen een paar maanden zakt de basisrente naar laten we zeggen 1,5%. Daar zit je dan met al je geld in een potje waar je 2% vangt wat je eigenlijk niet weg wilt halen omdat je dan 1% opnamekosten moet dokken. En denk maar niet dat ze de rente van Eigen Stijl Sparen weer gaan verhogen wanneer andere banken dat ook doen.. dan verzinnen ze gewoon weer een nieuwe spaarvorm!
quote:KPN keert ook jaarlijks trouw rond de 6% dividend uit.Op donderdag 17 september 2009 15:44 schreef DiegoArmandoMaradona het volgende:
[..]
Wat voor een andere bedrijven zou je aan raden?
Voor meer dividend-uitkerende-aandelen: http://www.dividendpagina.nl/
quote:en welke reden heeft deze hele discussie in een banken/spaar-topic?
[..]
KPN keert ook jaarlijks trouw rond de 6% dividend uit.
Voor meer dividend-uitkerende-aandelen: http://www.dividendpagina.nl/
[ Bericht 88% gewijzigd door Five_Horizons op 21-09-2009 22:24:04 ]
quote:Dat is inderdaad een risico, en voor mij de reden dat ik bij een variabele rente dan ook niet kies voor opnamekosten. BIj een vaste rente kun je de gok nog eens wagen, als de extra kosten opwegen tegen de extra rente over de tijd. Je hebt dan hooguit de pech dat je niet profiteert van verhogingen, maar je weet in ieder geval vanaf het begin wat je er aan over gaat houden.Op maandag 21 september 2009 18:40 schreef Jopen het volgende:
Leuk van Aegon om opnamekosten in rekening te brengen voor een hoger %. Zijn er mensen die hier voor kiezen?
Ik zie het al voor me: Nu lekker 0,5% extra rente (4% totaal dus) en binnen een paar maanden zakt de basisrente naar laten we zeggen 1,5%. Daar zit je dan met al je geld in een potje waar je 2% vangt wat je eigenlijk niet weg wilt halen omdat je dan 1% opnamekosten moet dokken. En denk maar niet dat ze de rente van Eigen Stijl Sparen weer gaan verhogen wanneer andere banken dat ook doen.. dan verzinnen ze gewoon weer een nieuwe spaarvorm!
quote:Waarom zo gefrustreerd? Take a chill pill.
[ Bericht 12% gewijzigd door Five_Horizons op 21-09-2009 22:24:22 ]
quote:Lees eens een beetje terug dan. Een paar posts boven je.Op maandag 21 september 2009 18:40 schreef Jopen het volgende:
Leuk van Aegon om opnamekosten in rekening te brengen voor een hoger %. Zijn er mensen die hier voor kiezen?
Ik zie het al voor me: Nu lekker 0,5% extra rente (4% totaal dus) en binnen een paar maanden zakt de basisrente naar laten we zeggen 1,5%. Daar zit je dan met al je geld in een potje waar je 2% vangt wat je eigenlijk niet weg wilt halen omdat je dan 1% opnamekosten moet dokken. En denk maar niet dat ze de rente van Eigen Stijl Sparen weer gaan verhogen wanneer andere banken dat ook doen.. dan verzinnen ze gewoon weer een nieuwe spaarvorm!
Eigen stijl sparen daalt naar 3,10% (basis) De met de individuele afspraken te behalen rente blijft ongewijzigd (maximaal 1% extra bovenop de 3,10%)
Aegon verklaart de nieuwe daling met de uitleg dat ze op de kapitaalmarkt niet meer voldoende rendement (rente) op de ingelegde gelden kan maken om de huidige tarieven aan spaarders te vergoeden.
quote:En het frustrerende is dat alleen de spaarrente daalt, maar de hypotheekrente niet. De hypotheekrente hangt nog steeds rond de 5% (afhankelijk van looptijd enz.)Op woensdag 23 september 2009 02:12 schreef Hoofdrubbel het volgende:
Geen goed nieuws. De huizenprijzen dalen en hebben de banken maar besloten om te overwegen de rente maar weer opnieuw te verlagen.
quote:De bonussen moeten toch ergens van betaald worden. Gelukkig is daar de burger, die toch niet genoeg middelen heeft om iets tegen zo'n vorm van diefstal te kunnen doen.
[..]
En het frustrerende is dat alleen de spaarrente daalt, maar de hypotheekrente niet. De hypotheekrente hangt nog steeds rond de 5% (afhankelijk van looptijd enz.)
quote:Heb je misschien énig idee wat de huidige euribor rente doet? En hoe hoog de inflatie is in Nederland momenteel?Op woensdag 23 september 2009 08:58 schreef Hi_flyer het volgende:
[..]
De bonussen moeten toch ergens van betaald worden. Gelukkig is daar de burger, die toch niet genoeg middelen heeft om iets tegen zo'n vorm van diefstal te kunnen doen.
quote:Meh, net een rekening aangemaakt daar hehe. Maar ach, alsnog ruim 1.2% (met mijn maandelijkse inleg en minimum saldo) meer dan bij de 'Top'rekening van de ING.Op dinsdag 22 september 2009 16:19 schreef the_undertaker het volgende:
AEGON ESS per 28 September
Eigen stijl sparen daalt naar 3,10% (basis) De met de individuele afspraken te behalen rente blijft ongewijzigd (maximaal 1% extra bovenop de 3,10%)
Aegon verklaart de nieuwe daling met de uitleg dat ze op de kapitaalmarkt niet meer voldoende rendement (rente) op de ingelegde gelden kan maken om de huidige tarieven aan spaarders te vergoeden.
quote:Ja. Dus is de hypotheekrente kunstmatig hoog.
[..]
Heb je misschien énig idee wat de huidige euribor rente doet? En hoe hoog de inflatie is in Nederland momenteel?
quote:Wat 'vervelend' dat mijn depo van 5% 20 januari vrij komt
Loop stage bij SNS REAAL, 2 weken geleden presentatie bijgewoond over de halfjaar cijfers. De man wist de vertellen dat de rente t/m januari ongeveer laag blijven. Daarna gaat het weer aantrekken, dus vanaf januari/februari verwachten ze weer een verhoging van de gigantisch lage rente
quote:En mijn depotje al op 30 december tegen 6%. "Had ik nou maar.... "Op woensdag 23 september 2009 22:15 schreef Nizno het volgende:
[..]
Wat 'vervelend' dat mijn depo van 5% 20 januari vrij komt
quote:Puur giswerk...Op woensdag 23 september 2009 22:13 schreef mafkees01 het volgende:
Loop stage bij SNS REAAL, 2 weken geleden presentatie bijgewoond over de halfjaar cijfers. De man wist de vertellen dat de rente t/m januari ongeveer laag blijven. Daarna gaat het weer aantrekken, dus vanaf januari/februari verwachten ze weer een verhoging van de gigantisch lage rente
quote:Het is een verwachting van iemand. De rente voorspellen is hetzelfde als de beurs voorspellen. Niet echt iets om serieus te nemen.Op woensdag 23 september 2009 22:13 schreef mafkees01 het volgende:
Loop stage bij SNS REAAL, 2 weken geleden presentatie bijgewoond over de halfjaar cijfers. De man wist de vertellen dat de rente t/m januari ongeveer laag blijven. Daarna gaat het weer aantrekken, dus vanaf januari/februari verwachten ze weer een verhoging van de gigantisch lage rente
quote:Nou, das mooi toch! zo'n percentageOp woensdag 23 september 2009 22:36 schreef MoneyTalks het volgende:
Dat hij aan zal trekken betekent niet dat het meteen weer 5%+ word hoor. Denk eerder aan 4%.
quote:Niet als de inflatie 6% wordt...Op donderdag 24 september 2009 18:00 schreef Hugo__Boss het volgende:
[..]
Nou, das mooi toch! zo'n percentage
quote:Ik zei toch ook "verwachten ze"Op donderdag 24 september 2009 10:44 schreef macondo het volgende:
[..]
Het is een verwachting van iemand. De rente voorspellen is hetzelfde als de beurs voorspellen. Niet echt iets om serieus te nemen.
Door de crisis was men gewoon megabang dat iedereen zijn spaargelden ging opnemen. Hierdoor waren de rentes torenhoog. Nu dat grotendeels gestabiliseerd is, en dus voldoende liquide worden, zal het niet heel lang meer duren voordat de rentes weer stijgen. Met deze rentepercentages halen ze de kosten die ze vorig jaar hebben moeten maken er iig flink uit!
Hoe dan ook, ze verwachten (dan maar zo) dat het in januari/februari weer aan gaat trekken... Ik wacht rustig af
Op 28 september 2009 verlaagt AEGON de spaarrentes van de E-Rekening, SpaarComfort en AEGON Eigen stijl Sparen. Na deze rentewijziging krijgt u op AEGON Eigen stijl Sparen nog steeds één van de hoogste spaarrentes van Nederland. Vanaf 28 september zijn de nieuwe percentages:
- AEGON Eigen stijl Sparen: 3,10% basisrente oplopend tot 4,10%
- SpaarComfort: 2,60%
- E-Rekening: 1,75%
Was ook wel te verwachten, maar nog steeds is het percentage beter dan de rest.ow kut, ik moet mijn mailtjes vaker lezen..
quote:En ik heb me net ingeschrevenOp vrijdag 25 september 2009 13:05 schreef trekker25 het volgende:
rukkers...
Op 28 september 2009 verlaagt AEGON de spaarrentes van de E-Rekening, SpaarComfort en AEGON Eigen stijl Sparen. Na deze rentewijziging krijgt u op AEGON Eigen stijl Sparen nog steeds één van de hoogste spaarrentes van Nederland. Vanaf 28 september zijn de nieuwe percentages:
- AEGON Eigen stijl Sparen: 3,10% basisrente oplopend tot 4,10%
- SpaarComfort: 2,60%
- E-Rekening: 1,75%
Ik overweeg steeds sterker om dit topic te verlaten en me bij het beleggersdraadje te voegen.
Zij bieden:
De Advanzia-rekening biedt 4,00%* effectieve jaar rente, maandelijks uitbetaald over uw volledige saldo. U kan op gelijk welk moment geld opnemen tot uw volledig saldo, dit zonder enige kosten.
De speciale rente van 4,00% p.j. effectief geldt voor tegoeden op de Advanziarekening voor elke klant, die tussen 01.09.2009 en 30.09.2009 online een rekening opent. Deze rente geldt ook voor de klanten die tot en met 31.08.2009 nog geen betaling op hun Advanziarekening hebben gedaan. Vanaf 01.10.2009 krijgen deze klanten dan de standaardrente van vooralsnog 2,05% p.j. effectief. Aan alle andere Advanziarekeningen geven wij vooralsnog 2.05% rente p.j. effectief. Overigens zijn onze algemene voorwaarden van kracht.
De spaargelden bij Advanziabank worden volgens de regels van de AGDL beschermd.
quote:wat ik lees:
Iemand hier misschien ervaring met de Advanzia Bank ?
Zij bieden:
De Advanzia-rekening biedt 4,00%* effectieve jaar rente, maandelijks uitbetaald over uw volledige saldo. U kan op gelijk welk moment geld opnemen tot uw volledig saldo, dit zonder enige kosten.
De speciale rente van 4,00% p.j. effectief geldt voor tegoeden op de Advanziarekening voor elke klant, die tussen 01.09.2009 en 30.09.2009 online een rekening opent. Deze rente geldt ook voor de klanten die tot en met 31.08.2009 nog geen betaling op hun Advanziarekening hebben gedaan. Vanaf 01.10.2009 krijgen deze klanten dan de standaardrente van vooralsnog 2,05% p.j. effectief. Aan alle andere Advanziarekeningen geven wij vooralsnog 2.05% rente p.j. effectief. Overigens zijn onze algemene voorwaarden van kracht.
De spaargelden bij Advanziabank worden volgens de regels van de AGDL beschermd.
quote:En ik zie nergens een melding dat ze worden gedekt door de bankgarantie. Het is een Luxemburgse bank voor wat ik kan zien.Beperkingen bij de rentebetaling?
De minimale inleg bij het openen van de rekening bedraagt 5.000 euro. Voor elke ingelegde euro betalen wij effectief 4,00%* rente p.j. Wanneer het inlegbedrag onder 5.000 euro blijft, betalen wij geen rente. Zodra u weer ten minste 5.000 euro of meer op uw rekening hebt, bedraagt de rente heel normaal effectief 4,00%* p.j. De rente wordt maandelijks bijgeschreven. De rente wordt bij hogere inleggen niet gereduceerd. Het totale tegoed is vrij van kosten dagelijks opvraagbaar.
quote:Dergelijke banken zijn al vaker langsgekomen in eerdere topics. Luxemburg is niet te vergelijken met IJsland: Lux hoort bij de EU, heeft een lange geschiedenis als "bankenland" en heeft de helft meer inwoners.Op zaterdag 26 september 2009 21:29 schreef mafkees01 het volgende:
Idd het is uit Luxemburg. Daarnaast hebben zij wellicht een eigen regeling? Ik zou het iig niet gokken omdat je straks weer een icesave tafereel krijgt. Ik zet het alleen nog bij een bank dat valt onder het deposito garantiestelsel van de DNB:)
quote:Wat zegt het aantal inwoners van een land over de betrouwbaarheid van de banken aldaar?Op zaterdag 26 september 2009 21:47 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Dergelijke banken zijn al vaker langsgekomen in eerdere topics. Luxemburg is niet te vergelijken met IJsland: Lux hoort bij de EU, heeft een lange geschiedenis als "bankenland" en heeft de helft meer inwoners.
Bij voorbaat dank
quote:Zegt niets over de betrouwbaarheid. Maar als het mis gaat met een bank moeten uiteindelijk de inwoners hier financieel voor opdraaien om de garantieregeling te kunnen betalen, hoe meer inwoners hoe realistischer het is dat ze dit kunnen dekken.Op zaterdag 26 september 2009 23:28 schreef Bestolene het volgende:
[..]
Wat zegt het aantal inwoners van een land over de betrouwbaarheid van de banken aldaar?
Bij voorbaat dank
quote:Precies. IJsland heeft nu alleen al aan Nederland een schuld van 5000 euro per inwoner... En de inwoners janken daar nu over hoe "oneerlijk" is het, maar vergeten even dat ze dankzij die schulden de afgelopen jaren zo rijk hebben kunnen leven.Op zondag 27 september 2009 14:11 schreef RIVDSL het volgende:
[..]
Zegt niets over de betrouwbaarheid. Maar als het mis gaat met een bank moeten uiteindelijk de inwoners hier financieel voor opdraaien om de garantieregeling te kunnen betalen, hoe meer inwoners hoe realistischer het is dat ze dit kunnen dekken.
quote:Hadden ze die schulden aan Nederland ook al voordat ze met de rente gingen stunten?Op zondag 27 september 2009 14:16 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Precies. IJsland heeft nu alleen al aan Nederland een schuld van 5000 euro per inwoner... En de inwoners janken daar nu over hoe "oneerlijk" is het, maar vergeten even dat ze dankzij die schulden de afgelopen jaren zo rijk hebben kunnen leven.
(Nu ja, stunten, zo gek veel was het ook weer niet...kan je nagaan hoe laag het nu eigenlijk staat...)
.quote:Die staat/stond niet bekend als ‘bank met hoge rente’Op maandag 28 september 2009 23:58 schreef Sitethief het volgende:
Ik mis de Rabobank in jullie overzicht
quote:De rente van de Rabo is wel geheel in lijn met de topictitel, though.Op dinsdag 29 september 2009 09:21 schreef Aether het volgende:
[..]
Die staat/stond niet bekend als ‘bank met hoge rente’
quote:Dat is waar, maar de bedoeling van dit topic is te laten zien welke banken de hoogste rente op dit moment bieden. En daarbij komt de Rabobank niet in de top 10 voor. Omdat de hoge rentes al enige tijd aan het dalen zijn is de topic-titel veranderd. Maar het blijven lijstjes die aangeven waar de hoogste rente te krijgen is.Op dinsdag 29 september 2009 13:44 schreef Omniej het volgende:
[..]
De rente van de Rabo is wel geheel in lijn met de topictitel, though.
quote:Ik zie het ook net hier, oplichters daar. Heb het nu 3 maanden, maar zonder communicatie verlagen ze de rente..
pfff mijn rente is nu ook 3% bij ASN
quote:Er zat een aardige scheut ironie over m'n post heen hoor.Op dinsdag 29 september 2009 16:48 schreef RJD het volgende:
[..]
Dat is waar, maar de bedoeling van dit topic is te laten zien welke banken de hoogste rente op dit moment bieden. En daarbij komt de Rabobank niet in de top 10 voor. Omdat de hoge rentes al enige tijd aan het dalen zijn is de topic-titel veranderd. Maar het blijven lijstjes die aangeven waar de hoogste rente te krijgen is.
DSB Internet TOPsparen van 4,6% naar 3,6%
quote:Da's nog eens een bedrag!Op woensdag 30 september 2009 20:27 schreef wibraman het volgende:
Bij PGGM krijg je 7,50 euro gratis bij het openen van een nieuwe rekening.
quote:Als je al je spaargeld overmaakt naar mijn rekening ontvang je ¤25 (minimale inleg ¤25.000).Op woensdag 30 september 2009 20:27 schreef wibraman het volgende:
Bij PGGM krijg je 7,50 euro gratis bij het openen van een nieuwe rekening.
quote:Hé, ik ben maar een studentOp donderdag 1 oktober 2009 11:18 schreef mvc het volgende:
[..]
Als je al je spaargeld overmaakt naar mijn rekening ontvang je ¤25 (minimale inleg ¤25.000).
DSB rente: 3,6% (2008 was nog 5,25%
)Net op het nippertje, kan mijn IBG lening niet meer dumpen op veilige spaarrekeningen
[ Bericht 0% gewijzigd door allsystemshalt op 01-10-2009 13:57:07 ]
quote:Gedupeerden willen DSB om zeep helpen
AMSTERDAM - Spaarders bij DSB Bank moeten hun geld zo snel mogelijk van hun rekening afhalen om de bank om zeep te helpen. Die oproep deed voorzitter van Stichting Hypotheekleed Pieter Lakeman donderdagochtend in het televisieprogramma Goedemorgen Nederland.
Het failliet van de bank is volgens hem de enige manier voor gedupeerden om nog wat van hun geld terug te zien. Door een failliet is een bedrijf verplicht zoveel mogelijk schulden af te betalen.
Minister van Financiën Wouter Bos (PvdA) noemde de hoge provisies die de bank zijn klanten in rekening heeft gebracht voor koopsompolissen woensdag nog 'idioot'. Hij liet in de Tweede Kamer weten dat de Autoriteit Financiële Markten onderzoek doet naar de DSB.
In een recente uitzending van Nova vertelden oud-medewerkers dat zij opdracht hadden om klanten bij leningen zoveel mogelijk dure koopsompolissen aan te smeren.
Alle rekeningen 0,20% omlaag.
AKBank
Alle rekeningen 0,25% omlaag.
quote:Misschien weten we het vanavondOp donderdag 1 oktober 2009 14:10 schreef RemcoDelft het volgende:
Zouden die ik-heb-de-hypotheek-die-ik-niet-kan-betalen-maar-wel-wou-hebben-huilies weten dat hun volledige hypotheekschuld direct opeisbaar is bij faillissement van DSB? En dat DSB ze dan in principe op straat kan zetten?
quote:Stomme medewerkster.. Ze had beter een storing o.i.d. als reden kunnen noemen, nu gaan er alleen maar meer mensen hun geld daar weg halen.Op donderdag 1 oktober 2009 13:46 schreef allsystemshalt het volgende:
Klanten DSB kunnen niet bij hun geld WOGNUM (AFN) - Klanten van DSB Bank kunnen donderdag rond het middaguur geen geld overboeken via de website omdat die overbelast is geraakt. Dat zei een medewerkster van de bank desgevraagd.
quote:Wordt ook over een DDos-aanval gesproken. Dan zou het inderdaad een overbelasting zijn.Op donderdag 1 oktober 2009 14:27 schreef DJKoster het volgende:
[..]
Stomme medewerkster.. Ze had beter een storing o.i.d. als reden kunnen noemen, nu gaan er alleen maar meer mensen hun geld daar weg halen.
Is het niet praktisch een jaar geleden dat Icesave viel
Misschien toch maar wegverhuizen van DSB?
quote:Gewoon even een paar weken wachten dan krijg je het automatisch uit het garantiefonds.Op donderdag 1 oktober 2009 15:09 schreef Stereotomy het volgende:
Leuk zo'n topic. Door al dit DSB gedoe ben ik daar maar eens gaan neuzen, zie ik dat er 1% minder rente is op de internetspaarrekening als een paar maanden geleden. Bah.
Misschien toch maar wegverhuizen van DSB?
quote:Nog voor de kerst weer, hopelijk
[..]
Gewoon even een paar weken wachten dan krijg je het automatisch uit het garantiefonds. ;-)
_!quote:Als je ergens meer rente kan krijgen, waarom niet? Tegenwoordig is het allemaal in 2 klikken te regelenOp donderdag 1 oktober 2009 15:09 schreef Stereotomy het volgende:
Leuk zo'n topic. Door al dit DSB gedoe ben ik daar maar eens gaan neuzen, zie ik dat er 1% minder rente is op de internetspaarrekening als een paar maanden geleden. Bah.
Misschien toch maar wegverhuizen van DSB?
quote:Dat is wel weer waar... overstappen is idd zo weer gebeurd. Maar ik vrees dan dat de rentepercentages dusdanig variabel zijn, dat wat nu op de eerste plaats staat, over 4 maanden opeens gezakt is naar de 10e plaats ofzo.Op donderdag 1 oktober 2009 15:19 schreef DJKoster het volgende:
[..]
Als je ergens meer rente kan krijgen, waarom niet? Tegenwoordig is het allemaal in 2 klikken te regelen
Denk dat veel banken dit ook als marketinginstrument gebruiken: een paar maanden superhoge rente aanbieden, overstappers binnenhalen, en vervolgens de rente netjes weer laten zakken.
quote:Mijn god...
quote:Ik dacht dat we de ergste daling zo onderhand wel gehad hadden, met die 1,6%... Het ergste vind ik eigenlijk nog dat de Rabo dit in alle stilte blijft doen. Een jaar geleden was de basisrente nog 3%; als ik het niet in de gaten zou houden, had ik niks van die rentehalvering geweten.Basisrente
Over het gehele saldo 1,400%
quote:Wacht, dan copy/paste ik het topic even voor je, hoef je het hele topic niet door te lezenOp donderdag 1 oktober 2009 16:42 schreef colorito het volgende:
Iemand die hier zijn geld nog bij Moneyou heeft? Ik had vorig jaar Icesave gebruikt en was toch zo'n gedoe allemaal om het terug te krijgen. Wil het niet weer meemaken. En nu heb ik internetsparen bij ING maar dat is nu ook maar iets van 1,6% ofzo. Wil dus liever ergens anders mijn geld dumpen, maar waar? En hoe betrouwbaar is het?
quote:Ik zat ook op Icesave... Na die garantieregeling had ik 't een tijdje bij de Rabo staan en inmiddels zit ik een paar maanden bij Moneyou. Prima bank die op dit moment de volgens mij op één na hoogste rente biedt (van de vrij opneembare rekeningen in ieder geval). Alleen Aegon zit er nu nog een beetje boven.Op donderdag 1 oktober 2009 16:42 schreef colorito het volgende:
Iemand die hier zijn geld nog bij Moneyou heeft? Ik had vorig jaar Icesave gebruikt en was toch zo'n gedoe allemaal om het terug te krijgen. Wil het niet weer meemaken. En nu heb ik internetsparen bij ING maar dat is nu ook maar iets van 1,6% ofzo. Wil dus liever ergens anders mijn geld dumpen, maar waar? En hoe betrouwbaar is het?
Mooie van Moneyou is natuurlijk dat ze onderdeel zijn van ABN Amro, maw het is in handen van de staat en dus erg betrouwbaar.
Zelf zat ik laatst overigens wel een overstap naar Aegon te overwegen, maar het verschil tussen Moneyou en Aegon is ondertussen al weer zo klein geworden dat ik het persoonlijk niet meer de moeite waard vind. Voor jou zou Aegon wellicht ook een optie kunnen zijn. Hun rente scheelt op zich niet zo gek veel met Moneyou, maar ligt toch net een tikkeltje hoger en als je bepaalde voorwaarden instelt (een minimum saldo, bepaald bedrag per maand sparen en/of opnamekosten betalen) kun je die rente zelf nog een beetje opkrikken.
quote:Kijk zo'n reactie helpt mij nou. Ik had het topic nou al doorgelezen en het overgrote deel gaat gewoon over rentedalingen. Dat geeft mij toch niet antwoord op mijn vraag: betrouwbaar en goede rente. Ik hoef niet te hoogste rente, ik wil gewoon een betrouwbare site die een redelijk hoge (of hoger dan dat ik nu heb) rente heeft. Meningen van anderen over welke site ze dan wel of niet gebruiken vind ik dan veel handiger.Op donderdag 1 oktober 2009 16:51 schreef Omniej het volgende:
[..]
Ik zat ook op Icesave... Na die garantieregeling had ik 't een tijdje bij de Rabo staan en inmiddels zit ik een paar maanden bij Moneyou. Prima bank die op dit moment de volgens mij op één na hoogste rente biedt (van de vrij opneembare rekeningen in ieder geval). Alleen Aegon zit er nu nog een beetje boven.
Mooie van Moneyou is natuurlijk dat ze onderdeel zijn van ABN Amro, maw het is in handen van de staat en dus erg betrouwbaar.
Zelf zat ik laatst overigens wel een overstap naar Aegon te overwegen, maar het verschil tussen Moneyou en Aegon is ondertussen al weer zo klein geworden dat ik het persoonlijk niet meer de moeite waard vind. Voor jou zou Aegon wellicht ook een optie kunnen zijn. Hun rente scheelt op zich niet zo gek veel met Moneyou, maar ligt toch net een tikkeltje hoger en als je bepaalde voorwaarden instelt (een minimum saldo, bepaald bedrag per maand sparen en/of opnamekosten betalen) kun je die rente zelf nog een beetje opkrikken.
Dus toppie, bedankt voor je reactie. Ga Aegon en Moneyou even uitzoeken.
quote:Mjah, kwestie van opletten en de hoogte van je saldo.Op donderdag 1 oktober 2009 15:21 schreef Stereotomy het volgende:
[..]
Dat is wel weer waar... overstappen is idd zo weer gebeurd. Maar ik vrees dan dat de rentepercentages dusdanig variabel zijn, dat wat nu op de eerste plaats staat, over 4 maanden opeens gezakt is naar de 10e plaats ofzo.
Voor mij is 1% een bedrag van 200 euro, voor dat bedrag neem ik wel de moeite om regelmatig de rentetarieven te vergelijken
Wanneer gaat die hypotheekrente nu een keer omlaag??
quote:Lekker loyaal van de Rabobank...Op zaterdag 3 oktober 2009 14:36 schreef announcement het volgende:
Rabobank loyaalsparen is gezakt van 4,2% naar 2,6% (voor saldi vanaf 20K).
ASN Ideaalsparen is overigens ook al verder gezakt van 3,0% naar 2,75%
quote:Thanks, ik zal m'n machtiging verlagenOp maandag 5 oktober 2009 14:33 schreef RJD het volgende:
[..]
ASN Ideaalsparen is overigens ook al verder gezakt van 3,0% naar 2,75%
Enis het mogelijk om geld van de basisspaarpot over te maken naar een andere als zijnde saldoverhoging?
Dus 10.0000 euro in basisspaarpot. 3.5% rente of zo.
Dan elke maand 100 overstorten op andere spaarpot, 3.7% rente op andere spaarpot. Etc?
[ Bericht 44% gewijzigd door athlonkmf op 05-10-2009 15:52:41 ]
quote:basisspaarrente is verlaagd naar 3.1%Op maandag 5 oktober 2009 15:39 schreef athlonkmf het volgende:
Ik heb mijn login nog niet voor aegon... Enig idee hoe lang dat duurt? En het versturen/ophalen van geld?
Enis het mogelijk om geld van de basisspaarpot over te maken naar een andere als zijnde saldoverhoging?
Dus 10.0000 euro in basisspaarpot. 3.5% rente of zo.
Dan elke maand 100 overstorten op andere spaarpot, 3.7% rente op andere spaarpot. Etc?
quote:Ze testen gewoon de loyaliteit van hun eigen spaarders.
quote:Dat dus. Als je nu een melding krijgt oid, maar nu moet je het zelf maar uitzoeken. En als ze iedere keer de rente omlaag doen werkt het ook niet als je iedere maand een hoger saldo op je rekening hebtOp donderdag 1 oktober 2009 15:57 schreef Omniej het volgende:
[..]
Mijn god...
[..]
Ik dacht dat we de ergste daling zo onderhand wel gehad hadden, met die 1,6%... Het ergste vind ik eigenlijk nog dat de Rabo dit in alle stilte blijft doen. Een jaar geleden was de basisrente nog 3%; als ik het niet in de gaten zou houden, had ik niks van die rentehalvering geweten.
Ik zie overigens dat ASN nu op 2,75% staat? Tering, dat is 1,25% eraf in de 3 maanden dat ik daar mijn spaarrekening heb
Toch maar wat kunst gaan kopen dan maar dat schiet volgens mij momenteel harder op.quote:Best frustrerend inderdaad, bij Moneyou ook minder rente gekregen eind september, met méér saldo op m'n rekeningOp maandag 5 oktober 2009 16:59 schreef Daph_ het volgende:
[..]
Als ze iedere keer de rente omlaag doen werkt het ook niet als je iedere maand een hoger saldo op je rekening hebt
quote:Bij mij duurde dat precies 5 werkdagen, vorige week dinsdag het wachtwoord ontvangen.Op maandag 5 oktober 2009 15:39 schreef athlonkmf het volgende:
Ik heb mijn login nog niet voor aegon... Enig idee hoe lang dat duurt?
quote:Dat u DSB bank nog vertrouwd. Ik doe nooit zaken met ze en nu helemaal niet meer.Op woensdag 7 oktober 2009 22:36 schreef darktower het volgende:
Dat doet hij al: 4,25% voor 5-jaars deposito, hoogste rente nu. Heb gister rekening geopend bij DSB en ga onder die voorwaarden nu geld vastzetten. Is toch gedekt door garantiestelsel. Simpel.
quote:Niet. Lenen wordt flink duurder de komende piriode en sparen wordt onaantrekkelijk gemaakt door de banken zelf. Die crisis zal toch betaald moeten worden en in dit geval zijn de spaarders de dupe en straks komen ook de consumenten aan de beurt. Betalen voor overboeken op internet, betalen voor opnemen van je geld en betalen als je geld stort. Dat soort taferelen ga je krijgen.Op zaterdag 3 oktober 2009 14:36 schreef announcement het volgende:
Rabobank loyaalsparen is gezakt van 4,2% naar 2,6% (voor saldi vanaf 20K). Niet dat ze dat hun klanten even laten weten
Wanneer gaat die hypotheekrente nu een keer omlaag??
Voorbeeld, overboeken 1 euro per overboeking. Opname geld betaal je straks als voorbeeld 1% per opname bedrag tot een maximum van 100 euro. Geld storten kost je dan weer 2,50 per storting tot een maximaal bedrag van 2500 euro daarboven weer 0,5 procent. Administratie kosten noemen ze dat.
quote:Wat is je bron?Op donderdag 8 oktober 2009 09:46 schreef Hoofdrubbel het volgende:
[..]
Niet. Lenen wordt flink duurder de komende piriode en sparen wordt onaantrekkelijk gemaakt door de banken zelf. Die crisis zal toch betaald moeten worden en in dit geval zijn de spaarders de dupe en straks komen ook de consumenten aan de beurt. Betalen voor overboeken op internet, betalen voor opnemen van je geld en betalen als je geld stort. Dat soort taferelen ga je krijgen.
Voorbeeld, overboeken 1 euro per overboeking. Opname geld betaal je straks als voorbeeld 1% per opname bedrag tot een maximum van 100 euro. Geld storten kost je dan weer 2,50 per storting tot een maximaal bedrag van 2500 euro daarboven weer 0,5 procent. Administratie kosten noemen ze dat.
quote:Kortweg, als de DSB nu onderuit gaat dan kan ik fluiten naar mijn spaargeld, wat een dwaze praktijken!From: MoneYou Sparen [mailto:Sparen@moneyou.nl]
Sent: Thu 10/8/2009 1:05 PM
To: Tha_Duck
Subject: RE: MoneYou spaarrekening
Geachte heer Tha_Duck,
Hartelijk dank voor uw getoonde interesse in MoneYou Sparen.
Helaas is het niet mogelijk om nieuwe tegenrekening toe te voegen aan uw MoneYou Spaarrekening.
Uitbetaling is -in verband met veiligheidsoverwegingen- uitsluitend mogelijk door dit over te laten boeken op de bij die spaarrekening behorende tegenrekening.
Indien u de opgegeven tegenrekening wenst te wijzigen, adviseren wij u graag om uw lopende rekening op te zeggen en een nieuwe aanvraag in te dienen met de juiste tegenrekening.
Wij vertrouwen u hiermee voldoende te hebben geïnformeerd.
Vele andere antwoorden kunt u vinden bij de veelgestelde vragen op de website van MoneYou:
http://www.moneyou.nl/Klantenservice/Veelgestelde+vragen/
Hebt u nog vragen naar aanleiding van dit bericht?
Neem dan contact op met MoneYou per mail sparen@moneyou.nl <mailto:sparen@moneyou.nl> of bel onze Klantenservice 0800 666 3993 (gratis).
Met vriendelijke groet,
Moneyou sparen
( 0800 666 3993
+ sparen@moneyou.nl
8 www.moneyou.nl/sparen <http://www.moneyou.nl/sparen>
Postadres: Science Business Park 404, 1098 XH te Amsterdam
quote:Dat staat haaks op de reclames dat PIN-transacties worden gepromoot er zo weinig mogelijk contant geld in omloop moet zijn.Op donderdag 8 oktober 2009 09:46 schreef Hoofdrubbel het volgende:
Voorbeeld, overboeken 1 euro per overboeking. Opname geld betaal je straks als voorbeeld 1% per opname bedrag tot een maximum van 100 euro. Geld storten kost je dan weer 2,50 per storting tot een maximaal bedrag van 2500 euro daarboven weer 0,5 procent. Administratie kosten noemen ze dat.
Net als de posten boven mij ben ik erg nieuwsgierig naar je bron.
quote:Bij de meeste banken is het wel mogelijk een tegenrekening te wijzigen. Toevoegen is meestal idd niet mogelijk.Op donderdag 8 oktober 2009 23:21 schreef Tha_Duck het volgende:
Dit is ook mooi zeg, MoneYou kan mijn geld zien gaan als ik maandag terugkom van vakantie:
[..]
Kortweg, als de DSB nu onderuit gaat dan kan ik fluiten naar mijn spaargeld, wat een dwaze praktijken!
quote:In het buitenland is dit vaak normaal. Nederlandse banken zijn behoorlijk goedkoop (bijv. jaarlijkse kosten voor een rekening).Op vrijdag 9 oktober 2009 09:18 schreef ManAtWork het volgende:
[..]
Dat staat haaks op de reclames dat PIN-transacties worden gepromoot er zo weinig mogelijk contant geld in omloop moet zijn.
Net als de posten boven mij ben ik erg nieuwsgierig naar je bron.
quote:De bronnen die ik heb is dat er op Europees overleg tussen de banken met die regels is geopperd. Zij willen alle transactie kosten gelijk trekken zodat voor de klanten een duidelijk tarief bekend is. In sommige Europeese landen betaald men die transacties en bij ons niet. Dat willen ze nu gelijk gaan trekken. Is ook om de kosten weer te dekken in hun termen. De banken berenderen ook dat internet bankieren ook geld kost en de bank toch jaarlijks een bedrag aan bijleg. (Denk maar aan beveiliging en derg.) Dat willen ze dus nu doorvoeren als de kostprijs naar de klanten toe. Maar ik zeg nogmaals die plannen zijn er wel alleen de uitvoering wacht men nog mee en wanneer dat gaat gebeuren weet echter nog niemend.Op vrijdag 9 oktober 2009 09:18 schreef ManAtWork het volgende:
[..]
Dat staat haaks op de reclames dat PIN-transacties worden gepromoot er zo weinig mogelijk contant geld in omloop moet zijn.
Net als de posten boven mij ben ik erg nieuwsgierig naar je bron.
quote:Oooohwwww, een voorstel. Dan wacht ik nog wel even af.Op vrijdag 9 oktober 2009 09:46 schreef Hoofdrubbel het volgende:
[..]
De bronnen die ik heb is dat er op Europees overleg tussen de banken met die regels is geopperd. Zij willen alle transactie kosten gelijk trekken zodat voor de klanten een duidelijk tarief bekend is. In sommige Europeese landen betaald men die transacties en bij ons niet. Dat willen ze nu gelijk gaan trekken. Is ook om de kosten weer te dekken in hun termen. De banken berenderen ook dat internet bankieren ook geld kost en de bank toch jaarlijks een bedrag aan bijleg. (Denk maar aan beveiliging en derg.) Dat willen ze dus nu doorvoeren als de kostprijs naar de klanten toe. Maar ik zeg nogmaals die plannen zijn er wel alleen de uitvoering wacht men nog mee en wanneer dat gaat gebeuren weet echter nog niemend.
quote:We zitten niet in het buitenland maar in NL.Op vrijdag 9 oktober 2009 09:35 schreef Aether het volgende:
[..]
Bij de meeste banken is het wel mogelijk een tegenrekening te wijzigen. Toevoegen is meestal idd niet mogelijk.
[..]
In het buitenland is dit vaak normaal. Nederlandse banken zijn behoorlijk goedkoop (bijv. jaarlijkse kosten voor een rekening).
En ik betaal op mijn zakenrekening al per transactie. Sterker nog: ik betaal al als ik mijn saldo wil controleren. Dus ook in NL is het niet onbekend. En dan betalen we ook nog eens een maandelijks vast bedrag.
http://www.europa-nu.nl/9353000/1/j9vvh6nf08temv0/vhk5iszwtoxv
'Het onderscheid tussen nationale en internationale betalingen gaat geleidelijk verdwijnen..... De vraag is nog wel of de kosten voor de consument zullen stijgen of dalen'
Zie ook: http://www.europa-nu.nl/9353000/1/j9vvh6nf08temv0/vhk5jem7p3v7
quote:Zoals het nu eruit ziet gaan de kosten stijgen.Op zaterdag 10 oktober 2009 15:53 schreef Cottleston-Pie het volgende:
Het gaat hier om de SEPA (Single Euro Payments Area).
http://www.europa-nu.nl/9353000/1/j9vvh6nf08temv0/vhk5iszwtoxv
'Het onderscheid tussen nationale en internationale betalingen gaat geleidelijk verdwijnen..... De vraag is nog wel of de kosten voor de consument zullen stijgen of dalen'
Zie ook: http://www.europa-nu.nl/9353000/1/j9vvh6nf08temv0/vhk5jem7p3v7
quote:Wat een rare logica? Je krijgt een mail over het geld overboeken naar een tegenrekening van MoneYou, en daarna begin je over fluiten naar je geld bij DSB? De staat staat gewoon garant tot 100.000 EUR bij zowel MoneYou als DSB, dus zolang je daar onder zit is er niks aan de hand.Op donderdag 8 oktober 2009 23:21 schreef Tha_Duck het volgende:
Dit is ook mooi zeg, MoneYou kan mijn geld zien gaan als ik maandag terugkom van vakantie:
[..]
Kortweg, als de DSB nu onderuit gaat dan kan ik fluiten naar mijn spaargeld, wat een dwaze praktijken!
quote:Alle bedrijven zouden graag de tarieven gelijktrekken, dat noemen we kartelvorming, en dat is gelukkig gewoon verboden.Op vrijdag 9 oktober 2009 09:46 schreef Hoofdrubbel het volgende:
[..]
De bronnen die ik heb is dat er op Europees overleg tussen de banken met die regels is geopperd. [b]Zij willen alle transactie kosten gelijk trekken[/b] zodat voor de klanten een duidelijk tarief bekend is. In sommige Europeese landen betaald men die transacties en bij ons niet. Dat willen ze nu gelijk gaan trekken. Is ook om de kosten weer te dekken in hun termen. De banken berenderen ook dat internet bankieren ook geld kost en de bank toch jaarlijks een bedrag aan bijleg. (Denk maar aan beveiliging en derg.) Dat willen ze dus nu doorvoeren als de kostprijs naar de klanten toe. Maar ik zeg nogmaals die plannen zijn er wel alleen de uitvoering wacht men nog mee en wanneer dat gaat gebeuren weet echter nog niemend.
quote:Klopt alleen hebben ze nu iets op gevonden alleen wordt er getoets of het niet in de strijd met de wet is. Rente bijvoorbeeld wordt administratie kosten. Dan mogen ze wel weer boven die 16% zitten.Op maandag 12 oktober 2009 11:50 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Alle bedrijven zouden graag de tarieven gelijktrekken, dat noemen we kartelvorming, en dat is gelukkig gewoon verboden.
Komen binnenkort onverwacht 2 deposito's (10jr) vrij (DSB
)quote:T
[..]
Wat een rare logica? Je krijgt een mail over het geld overboeken naar een tegenrekening van MoneYou, en daarna begin je over fluiten naar je geld bij DSB? De staat staat gewoon garant tot 100.000 EUR bij zowel MoneYou als DSB, dus zolang je daar onder zit is er niks aan de hand.
[ Bericht 0% gewijzigd door Nizno op 12-10-2009 13:42:03 (TD is natuurlijk niet direct een TS he ;)) ]
quote:LOL. da's ook een manier om je geld vrij te krijgenOp maandag 12 oktober 2009 12:21 schreef the_undertaker het volgende:
Iemand nog tips voor een leuke deposito?
Komen binnenkort onverwacht 2 deposito's (10jr) vrij (DSB
quote:De DSB kan naar het topic 'banken zonder rente'Op maandag 12 oktober 2009 12:39 schreef Nizno het volgende:
[..]
TS kan dus nu niet bij het geld van DSB. Wegens de curatele die nu geldt. Enige reden om een andere tegenrekening te krijgen bij Money You is blijkbaar om de rekening helemaal te stoppen en een nieuwe aan te vragen. Wel een beetje vreemd, toch?
Duh dan is toch het hele idee van die achtergestelde deposito's weg?
Krijg je dus weer dezelfde rente als bij een gewoon deposito.
quote:Dat wordt dus bellen naar MoneYou met de vraag hoe je in dit uitzonderingsgeval je rekeningnummer toch kan wijzigen.
Zo,de DSB is gereduceerd naar 0%.. Fijn
quote:Dat kan dus niet.. Top he..
[..]
Dat wordt dus bellen naar MoneYou met de vraag hoe je in dit uitzonderingsgeval je rekeningnummer toch kan wijzigen.
Procedure bij MoneYou (misschien interessant voor anderen ook):
- Vraag een nieuwe rekening aan bij MoneYou met de nieuwe tegenrekening
- Stuur een mail naar sparen@moneyou.nl met daarin oude en nieuwe hoofd rekening nummer en verzoek geld met spoed over te zetten
- Bel met MoneYou om er haast achter te zetten
Dan zou het met een dag of 2 geregeld moeten kunnen zijn. Dan zit je nog met wat tijd voor de 1e overschrijving en wat handtekeningen. Maar binnen 7 dagen moet lukken lijkt me.
quote:Goede timingOp 13 oktober heeft DNB het depositogarantiestelsel in werking laten treden.
quote:Ja dat weet ik nog.... toch was ik net op tijd met een groot bedrag er weg te halen...Op maandag 12 oktober 2009 16:15 schreef DJKoster het volgende:
http://nl.wikipedia.org/wiki/Icesave
[..]
Goede timing
Wel erg mooi dat ze nu weer een jaar later min of meer hetzelfde uit zullen komen.
quote:En ik was toen net een paar uur te laat.Op maandag 12 oktober 2009 16:20 schreef Nizno het volgende:
[..]
Ja dat weet ik nog.... toch was ik net op tijd met een groot bedrag er weg te halen...
Wel erg mooi dat ze nu weer een jaar later min of meer hetzelfde uit zullen komen.
Nu bij DSB gelukkig geen rekening, maar anders was ik er ook wel op tijd bij geweest. (dan had ik het vorige week al weggehaald)
quote:Iets meer dan 5k in depositos.Op maandag 12 oktober 2009 16:06 schreef YoshiBignose het volgende:
Zijn er hier veel mensen met geld bij de DSB bank?
quote:-Als je weer bij het geld komt, gelijk overzetten op een andere spaarrekening.Op maandag 12 oktober 2009 15:39 schreef Tha_Duck het volgende:
[..]
Dat kan dus niet.. Top he..
Procedure bij MoneYou (misschien interessant voor anderen ook):
- Vraag een nieuwe rekening aan bij MoneYou met de nieuwe tegenrekening
- Stuur een mail naar sparen@moneyou.nl met daarin oude en nieuwe hoofd rekening nummer en verzoek geld met spoed over te zetten
- Bel met MoneYou om er haast achter te zetten
quote:Er staan al 2 rekeningen klaar bij de Rabo. Dus dat gaat idd vanzelf
[..]
-Als je weer bij het geld komt, gelijk overzetten op een andere spaarrekening.
Ben helemaal klaar met de avontuurtjes. Gewoon weer zeker Rabobank. Nooit gedoe mee. Kost me 30 euri per jaar, maar dan slaap ik wel gerust. Zat alleen bij DSB voor de gratis rekening, maar ik ben er goed van teruggekomen.
Edit:
Oke opbouw is blijkbaar ook vergoed:
http://forum.spaarinformatie.nl/viewtopic.php?f=30&t=530
Nu nog even afwachten over hoe en wat... Ben iig zo slim geweest om 1,5 week terug een screenshotje te nemen van mn saldo (voor het geval de boeking om 1 of andere vage reden niet doorging) en de opgebouwde rente.
[ Bericht 37% gewijzigd door testje318 op 12-10-2009 18:31:37 ]
quote:Vooral voor degenen met hypotheek. Voor sparen was het eigenlijk niet zo heel kut. Natuurlijk krijg je wel morele bezwaren als je weet wat ze allemaal flikken met die koopsompolissen e.d.Op maandag 12 oktober 2009 18:26 schreef TeleluvR het volgende:
DSB was sowieso al een kutbank, dat was toch al maanden duidelijk...
Aan de andere kant wil je dat eigenlijk van geen één bank weten. Banken en verzekeraars zijn de grootste oplichters die bestaan! Zelfs het oh-zo-betrouwbare Rabobank (die ik overigens wel het meest vertrouw van de Nederlandse banken).
quote:Dat komt allemaal goed, de DNB heeft zijn zaakjes wel goed voor elkaarOp maandag 12 oktober 2009 18:24 schreef testje318 het volgende:
Ik heb dus 1,5 week terug mn spaargeld bij DSB weggehaald (gelukkig). Ik heb echter nog wel wat rente opgebouwd. Krijg ik die opbouw van die rente dan ook vergoed? Het is maar een paar honderd euro hoor, maarja als ik het niet krijg is mn hele rendement naar de klote
Edit:
Oke opbouw is blijkbaar ook vergoed:
http://forum.spaarinformatie.nl/viewtopic.php?f=30&t=530
Nu nog even afwachten over hoe en wat... Ben iig zo slim geweest om 1,5 week terug een screenshotje te nemen van mn saldo (voor het geval de boeking om 1 of andere vage reden niet doorging) en de opgebouwde rente.
*ervaring heeft met DNB (Icesave). gelukkig ging het maar om 1,25
quote:Ik las de post en dacht, das niet slim, en nu zul je toch zeker wel balen.Op woensdag 7 oktober 2009 22:36 schreef darktower het volgende:
Dat doet hij al: 4,25% voor 5-jaars deposito, hoogste rente nu. Heb gister rekening geopend bij DSB en ga onder die voorwaarden nu geld vastzetten. Is toch gedekt door garantiestelsel. Simpel.
Want hoewel je je geld echt wel terugkrijgt, (kreeg ik met Icesave ook), bouw je vanaf vandaag geen rente op, en het duurt zo 2 tot 3 maanden voordat je weer kunt beschikken over je geld, je rendement is nu flink onderuit gehaaald.
Vooralsnog gaat bij SNS REAAL alles goed intern. Ik zit op de afdeling risicomanagement (wij houden dit soort risico's dus in de gaten) en na het icesave tafereel is er net een model gemaakt om te zien hoe mensen met hun geld omgaan na het omvallen van een bank... Nu is het een kwestie van afwachten wat mensen bij SNS gaan doen...
Zover het datawarehouse kan opslaan ziet alles er nog gezond uit
Conclusie: SNS gaat ook neer?
quote:oke tijd om de spaargelden bij SNS weg te halen dus.
mafkees01: handige post. Ik hoop voor je dat je baas niet meeleest hier. Dan kan je je stage wel vergeten.
Conclusie: SNS gaat ook neer?
Iemand die op een forum zo pocht over dat alles intern goed gaat..... Dat vertrouw ik niet.
quote:Dat móet je zeggen. Anders krijg je een stormloop op je tegoeden. Oh wacht...
Idd.. Vorige week was er volgens bos ook verder niets aan de hand bij DSB. En zie nu eens......
quote:* ManAtWork checkt even of het gehele saldo bij de SNS onder het garantiestelsel valt,...Op maandag 12 oktober 2009 23:30 schreef Nizno het volgende:
[..]
oke tijd om de spaargelden bij SNS weg te halen dus.
Iemand die op een forum zo pocht over dat alles intern goed gaat..... Dat vertrouw ik niet.
Zou wel jammer zijn als SNS valt. Heb er goede ervaringen mee en weinig gekke sprongen bij ze mee gemaakt. Ik ga er dan ook nog steeds vanuit dat het er wel goed zit. Zeker omdat ze ook aanwezig waren bij de onderhandelingen van DSB. Dat doe je toch niet als je zelf op het randje balanceert.
quote:Tja, als ze weg waren gebleven ontstond er op hun bank straks ook nog een run.Op dinsdag 13 oktober 2009 08:00 schreef ManAtWork het volgende:
Zeker omdat ze ook aanwezig waren bij de onderhandelingen van DSB. Dat doe je toch niet als je zelf op het randje balanceert.
Ik blijf lachen ja sorry mensen maar dit heb je al zien aankomen toen de crisis uitbrak en geloof me er komt nog meer boven water drijven. DSB bank is echt niet de eenige alleen neemt nu de DSB bank de rest wel mee het schip in. Dit is dan wel geen bank, maar heeft wel dezelfde koopsompolissen streken als DSB
quote:Dit heeft niets met de kredietcrisis te maken...Op maandag 12 oktober 2009 22:26 schreef Hoofdrubbel het volgende:
Oke dat is nummer een. DSB wie volgt?????? Het kaartenhuis staat op instorten.
quote:Jawel want toen is de ellende begonnen en de banken wisten het al ruim van te voren maar deden niks en nu zitten wij met de brokken.Op dinsdag 13 oktober 2009 10:08 schreef Aether het volgende:
[..]
Dit heeft niets met de kredietcrisis te maken...