Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Crowdfunding is hot! In 2017 is in Nederland 223 miljoen euro opgehaald middels crowdfunding. Dat betekent opnieuw flinke groei van het fenomeen ten opzichte van het voorgaande jaar, toen de teller nog bleef steken op 170 miljoen euro. Crowdfunding maakte vorig jaar de realisatie van meer dan 4800 projecten en ondernemingsplannen mogelijk. En dat in een jaar dat crowdfunding ook onder een vergrootglas is komen te liggen omdat de risico's onderschat werden.
Vormen van crowdfunding Er zijn 4 vormen van crowdfunding: • Lening crowdfunding • Aandelen crowdfunding • Schenking / Donatie crowdfunding • Aanschaf (nog te ontwikkelen) product / reward crowdfunding
Dit topic gaat voornamelijk over crowdfunding op basis van een lening die wordt terugbetaald.
Met crowdfunding betalen meerdere (soms honderden mensen) mee aan de lening van een bedrijf of particulier. Omdat er bij crowdfunding geen tussenkomst is van een financiële instelling zijn de kosten vaak lager en de rendementen over de investering over het algemeen hoger. Het risico is dat bedrijven 'omvallen' en je het geld kwijt bent.
Scorings-matrix exit/continuïteitsstrategie van CF platformen per 11-12-2017:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.E-mail alerts Er zijn meer mensen die willen investeren dan geld nodig hebben. Het is daarom van belang op tijd er bij te zijn als er een goed project voorbij komt. Vanuit FOK!-users is er een service die nieuwe projecten bijhoudt en een alert stuurt per @mail.
Aanmelden: Stuur een mail met onderwerp "gve" en/of "kom" en/of "ccf" en/of "agd" en/of "fnc" naar subscribe@crowdfundmailer.nl. Zet 'fok' in de tekst, anders wordt je mail genegeerd. Je krijgt een bevestiging terug per inschrijving.
Afmelden: Om je uit te schrijven mail je "gve" en/of "kom" en/of "ccf" en/of "agd" en/of "fnc" naar unsubscribe@crowdfundmailer.nl. Krijg je liever een melding via telegram, ga dan naar https://telegram.me/crowdfund
Andere crowdfundingplatformen
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Buitenlandse platformen
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Risico
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Zekerheden
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Effectieve rente
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Belastingen en de belastingdienst
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Kan ik wat aan het CF uitlenen overhouden?
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Projecten met problemen
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Statistieken
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Punt van orde: We hebben gemerkt dat elk platform helaas wel eens een betaling een paar dagen te laat doet. Dit is vervelend, maar mag de discussies niet gaan overheersen. We hebben daarom besloten alleen achterstanden van meer dan 3 werkdagen hier op het forum te melden.
Disclaimer: de informatie in dit topic is hoogstens informatief. Informeer je altijd goed zelf voordat je investeert. Aan de informatie kunnen geen rechten worden ontleend.
ML45, over Boot KOM vorige draad, kan het niet quoten Bedankt voor de info. Blij dat er waarschijnlijk meerdere gegadigden waren.
Nou zit ik ook niet zo in het onroerend goed, dus kan aan mij liggen dat het mij wat minder bekende site's leken.Ik had zelf nog nooit deze veilingsite's gezien/bezocht. Maar misschien is hij bekend bij botenkopers hebben ze daar hopelijk wat reclame gemaakt Ik moest trouwens echt wel beetje zoeken voordat ik de boot gevonden had.[quote]
Wie van jullie crowdfund ook via Swaper en/of Robocash?
Obv een aantal blogs en reviews heb ik er de afgelopen weekje een kijkje genomen. Wat ze doen lijkt erg op Mintos en Twino. En er is buy back guarantee.
Inmiddels heb ik mijn eerste proefbedrag ingelegd en werkt de auto-invest naar behoren. Ook zijn er genoeg leningen voorradig (binnen 2 dagen is mijn bedrag geïnvesteerd) itt tot Omaraha waar ik mijn proefgeld aan het weghalen ben.
Bij Robocash kun je alleen met de automatische bot investeren (auto-invest)
Het ziet er interessant uit. Ik hoor graag hoe het gaat. Misschien ga ik het ook een keer proberen.
Deze persoon heeft als 1-pitter twee prima jaren achter de rug zo te zien. Desondanks heeft hij niets gebufferd en zelfs schulden opgebouwd / laten oplopen. Dure ex? Spannende levensstijl? Ik begrijp het ook niet helemaal, maar it smells....
Een tijdje geleden is hier een project genoemd van een aannemer/timmerbedrijf uit Berkel en Rodenrijs, volgens mij ging het over de voorfinanciering van een grote klus in Den Haag maar dat weet ik niet zeker meer. Ik kan deze echter niet meer terugvinden, weet iemand hier over welk project dit ging?
Ter info voor diegene die het KoM Bel**mels debacle willen volgen. (Voor de duidelijkheid, ik zit hier zelf niet in.) Geeft wel weer een mooi inkijkje in het hoe en wat.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
In deze komkommertijd sluit Lender & Spender toch nog aardig wat leningen af. Toen ik in oktober 2017 mijn eerste inleg deed werd mijn inleg gespreid over 184 leningen. Als je momenteel een inleg doet is de spreiding al over 387 leningen. De netto rente van ruim 4% is niet zo hoog maar de spreiding is natuurlijk prima wat de kans op een (groot) rendement verlies bij een default vrij klein maakt. De actie van 25 euro extra rendement voor nieuwe investeerders (en voor mij als aanbrenger ook 25 euro ) via deze link: https://www.lenderspender.nl/r/m24nooo loopt nog steeds. Je moet hiervoor wel binnen een termijn van 6 maanden tenminste 1k investeren.
Op dinsdag 6 maart 2018 14:44 schreef VDF het volgende: Heb niets met dat platform hoor. Zit al een tijdje te lezen hier. Inmiddels vooral projecten bij FNC, SIG en een paar bij de anderen.
Ah daar had het wel alle schijn van. Als je wil: Stel je eens voor en deel je crowdfunding ervaringen hier
Trek eens aan mijn vinger? Een open deur vraagt nu eenmaal om ingeschopt te worden.
Investormatch doet zijn best om dit project alsnog vol te krijgen. Blijkbaar is er vandaag nog 9% extra ingeschreven, stand nu 91%. Ik heb uiteindelijk ook maar een bescheiden bedrag meegenomen.
Wat was nu de mogelijkheid bij gve? Alleen hypotheek bij verhuur en niet eigen woning? Er was laatst een discussie over geweest
Maar natuurlijk, we kopen het pand voor 120K, we verbouwen de boel voor 29K en jawel de taxatie waarden is 220K .
“Ondanks deze aangekondigde bestemmingswijziging zijn banken conservatief ten aanzien van financieringen buiten het bestemmingsplan.” Ja, banken zijn gekke Henkie niet…
En dan via GvE 161K willen lenen zonder een 1e hypotheek af te geven. Met een 1e hypotheek zou ik er over denken om hem tegen 6% mee te nemen, nu denk ik er zelfs niet over. GvE zal dit inderdaad vermoedelijk in dit geval ook niet mogen doen.
Daarnaast is er ook nog recent een afkoop en kwijtschelding van de restschuld van de vorige hypotheek geweest. Niet te hopen dat dit hier in de toekomst ook nodig is. Geldnemer heeft er alvast ervaring mee
Aanvulling: Het is wel een hele rustige buurt "hoor ik". Mooi pandje ook...
Zitten hier mensen in het Republic Moto project van CCF? Ik kreeg een voorstel tot afdoening vandaag. Heb nog wat vragen erover gesteld, vind het voorstel (45% afboeking) wat magertjes gezien de in de pitch benoemde vermogensposities.
Op veler verzoek een kort voorstel-postje: Sneak hier al een tijdje rond en vond het tijd worden om wat actiever deel te nemen nu. Sinds begin vorig jaar gestart met investeren CF projecten. Veelal FNC en SIG. Ook wat van de anderen. Verbazing: Mensen die zich verbazen over defaults bij high-risk projecten Frustratie: Informatieverstrekking van de platforms over de projecten en bedrijfscijfers (waarom moet ik die van BV's zelf opvragen bij KvK?) Frustratie 2: Moeten storten voordat het project begint zonder rentevergoeding. Ik geef liever een machtiging af voor als t zover is dan mijn geld parkeren bij een platform. Rendement: Tot nu toe nog geen problemen. 1 FNC project dat een maand vertraging opliep en nu is bijgesloft. *keeps fingers crossed* Vraag: Waarom doet SIG zo weinig projecten? Mis ik een goed platform voor fatsoenlijk gedekte leningen?
Oh ja, zelf ook verstand van cijfertjes en bedrijven. Daar verdien ik mijn box 1 mee. Eens kijken of het in box 3 ook lukt via de CF.
Lees bij Crowdfund pitches vooral dat wat er niet staat!
Ik laat hem ook lopen. 6%, 10 jaar looptijd en geen hypotheek: ik peins er zelfs niet over.
Valt me ook op dat er geen enkele euro eigen geld in gaat. Maar zal wel niet meer kunnen na de restschuld . Kortom projectje om met een grote boog om heen te lopen. Denk dat hij wel volkomt, maar mondjes maat, is risico 3 natuurlijk he
Op dinsdag 6 maart 2018 16:36 schreef VDF het volgende: Op veler verzoek een kort voorstel-postje: Sneak hier al een tijdje rond en vond het tijd worden om wat actiever deel te nemen nu. Sinds begin vorig jaar gestart met investeren CF projecten. Veelal FNC en SIG. Ook wat van de anderen. Verbazing: Mensen die zich verbazen over defaults bij high-risk projecten Frustratie: Informatieverstrekking van de platforms over de projecten en bedrijfscijfers (waarom moet ik die van BV's zelf opvragen bij KvK?) Frustratie 2: Moeten storten voordat het project begint zonder rentevergoeding. Ik geef liever een machtiging af voor als t zover is dan mijn geld parkeren bij een platform. Rendement: Tot nu toe nog geen problemen. 1 FNC project dat een maand vertraging opliep en nu is bijgesloft. *keeps fingers crossed* Vraag: Waarom doet SIG zo weinig projecten? Mis ik een goed platform voor fatsoenlijk gedekte leningen?
Oh ja, zelf ook verstand van cijfertjes en bedrijven. Daar verdien ik mijn box 1 mee. Eens kijken of het in box 3 ook lukt via de CF.
Mag ik vragen of je zelf ook meedoet aan dat project (House of Cars) van VDG? Zo ja, waarom, zo nee, waarom niet?
[ Bericht 0% gewijzigd door obligataire op 06-03-2018 18:39:18 ]
Ik denk dat SIG pas nieuwe plaatsen als de vorige vol zijn zodat ze niet te veel openstaande projecten hebben. Max 2 openstaande projecten of iets dergelijks.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Sympathieke mensen, maar dit zat er wel een beetje aan te komen.
Over SiG: het bedrag op mijn wallet is hoger dan de som van de aflossingen in het overzicht en de boekingstijden verlopen nog steeds dus de ICT is bij SiG zeker niet op orde. In plaats van ontkennen wordt het tijd dat ze de zaak erkennen en op orde brengen!
Op dinsdag 6 maart 2018 20:07 schreef Faraday01 het volgende: Over SiG: het bedrag op mijn wallet is hoger dan de som van de aflossingen in het overzicht en de boekingstijden verlopen nog steeds dus de ICT is bij SiG zeker niet op orde. In plaats van ontkennen wordt het tijd dat ze de zaak erkennen en op orde brengen!
Heb je naast de aflossing ook de betaalde rente meegerekend? Anders even een email naar SiG sturen. Ik ben ook wel benieuwd naar hun reactie.
Ik ben ook benieuwd naar de boeterente Hessenweg. Het bedrag dat ik tot dusver kreeg klopt niet met de % die ik hier voorbij zag komen........
Ik heb de toezegging dat ze dit gaan corrigeren. Ik vermoed alleen dat ze de verhuurder een aflosnota hebben gestuurd met 1% boete IPV 2%+6mnd. In het dossier bij SiG liggen 2 getekende offertes. 1 met de lage boete en 1 met de hoge boete. Volgens SiG omdat deze woning rond de tijd dat de algemene voorwaarden zijn gewijzigd gefund is en omdat het bedrag van de hypotheek naar beneden is bijgesteld. Voor de investeerders is de zaak duidelijk. In de pitch staat de boetebepaling duidelijk vermeld. Of de verhuurder of SiG zal de boete moeten aanvullen.
Ben de resultaten van kom nog eens aan het bekijken en begrijp ik het nu goed : 233 projecten waarvan 34 in de problemen (= 15%) en een funding totaal van 21,6 mln waarvan totale bedrag in de problemen 1,9 mln = 9% . Kun je uiteindelijk uberhaupt op een positief resultaat uitkomen als 15% van projecten en 9% van het bedrag niet terug zal komen.......zonder enig verder probleem in de resterende looptijd van de andere projecten.....begrijp echt niet hoe dit positief kan aflopen, speciaal omdat we nu in een tijd van economische voorspoed zitten, wat als de economie gaat tegenzitten en bedrijven het echt moeilijk gaan krijgen...
[ Bericht 11% gewijzigd door snoopy40 op 07-03-2018 07:22:52 ]
Voor mensen die gaan zeggen dat je over de totale tijd moet kijken, de rente over de totale tijd zal ongeveer 6 mln zijn.totaal 28 mln bij 2 mln in problemen zitten we al op 7% over de totale tijd, met 0,7% kosten en recovery verwaarloosbaar kom je dus ook niet positief uit. ook voor mensen die zeggen spreiding is belangrijk, met spreiding weet je dus zeker dat je negatief uitkomt omdat je dicht bij het gemiddelde zal zitten. Wat de meeste doen is cherry picking maar met involledige / foute informatie en weinig goede projecten wordt ook dat moeilijk....maar geeft je wel meer zekerheid als het platform blijft bestaan.
Op woensdag 7 maart 2018 07:14 schreef snoopy40 het volgende: Ben de resultaten van kom nog eens aan het bekijken en begrijp ik het nu goed : 233 projecten waarvan 34 in de problemen (= 15%) en een funding totaal van 21,6 mln waarvan totale bedrag in de problemen 1,9 mln = 9% . Kun je uiteindelijk uberhaupt op een positief resultaat uitkomen als 15% van projecten en 9% van het bedrag niet terug zal komen.......zonder enig verder probleem in de resterende looptijd van de andere projecten.....begrijp echt niet hoe dit positief kan aflopen, speciaal omdat we nu in een tijd van economische voorspoed zitten, wat als de economie gaat tegenzitten en bedrijven het echt moeilijk gaan krijgen...
Die 9% zal uiteindelijk iets dalen. In de problemen is natuurlijk niet hetzelfde als default en default betekent niet dat je er niks meer van terug gaat zien.
De meeste investeerders hier zullen uiteindelijk wel een positief resultaat bij KOM hebben, omdat ze selectief genoeg zijn geweest bij het kiezen van hun projecten. Degene die lukraak projecten van KOM financierden zullen er zeker geld op toe moeten leggen.
Wat betreft jouw 2e post: spreiding is altijd goed, tenzij je van gokken houd. Zolang de kwaliteit van je keuzes maar niet daalt omdat je in zoveel mogelijk projecten wil zitten.
Die 9% zal uiteindelijk iets dalen. In de problemen is natuurlijk niet hetzelfde als default en default betekent niet dat je er niks meer van terug gaat zien.
De meeste investeerders hier zullen uiteindelijk wel een positief resultaat bij KOM hebben, omdat ze selectief genoeg zijn geweest bij het kiezen van hun projecten. Degene die lukraak projecten van KOM financierden zullen er zeker geld op toe moeten leggen.
Wat betreft jouw 2e post: spreiding is altijd goed, tenzij je van gokken houd. Zolang de kwaliteit van je keuzes maar niet daalt omdat je in zoveel mogelijk projecten wil zitten.
Het gaat er bij mij vooral niet in dat er zekerheden niet gevestigd zijn waardoor de verhaalsmogelijkheden uberhaupt beperkt zijn. Helaas blinkt KoM hierin uit. Mocht een default in hun ogen zijn afgewikkeld stel ik KoM aansprakelijk voor de het verlies wat ik aannemelijk kan maken door het niet vestigen van zekerheden.
Op dinsdag 6 maart 2018 12:10 schreef escortmk2 het volgende: Een tijdje geleden is hier een project genoemd van een aannemer/timmerbedrijf uit Berkel en Rodenrijs, volgens mij ging het over de voorfinanciering van een grote klus in Den Haag maar dat weet ik niet zeker meer. Ik kan deze echter niet meer terugvinden, weet iemand hier over welk project dit ging?
quote:
Op donderdag 7 september 2017 15:31 schreef escortmk2 het volgende: ik heb besloten even helemaal niets meer met FNC te doen, in dit geval werd ik echter getriggerd door de locatie en de mogelijkheid dat ik de betreffende ondernemer zou kunnen kennen.
Op woensdag 7 maart 2018 13:25 schreef Aalsmeer15 het volgende: Als ik hier lees is Hessenweg van SIG overgemaakt naar de investeerders, heeft er al iemand Jol 24-36 teruggekregen?
Nee, naar ik heb begrepen is het vrijdag gepasseerd bij de notaris. Daarna gaan er altijd 1 a 2 werkdagen overheen voordat het geld door de notaris overgemaakt zal worden. Het geld zou dus eigenlijk uiterlijk vandaag bij SiG binnen moeten komen.
Nee, naar ik heb begrepen is het vrijdag gepasseerd bij de notaris. Daarna gaan er altijd 1 a 2 werkdagen overheen voordat het geld door de notaris overgemaakt zal worden. Het geld zou dus eigenlijk uiterlijk vandaag bij SiG binnen moeten komen.
En dan kijken of de boete die keer wel goed is berekend. Ga er wel vanuit omdat dit 1% is van de restsschuld, wat me een makkelijke berekening lijkt
4e aanvraag beleggingspand A'dam. Dit keer met 2x een 2e hypotheek: https://www.geldvoorelkaa(...)roject.aspx?id=17509 • Voordeel is wel dat de 1e hypotheekhouder ook GvE is. • Rente 4,7% (=lager dan de 1e hypotheek)
Op woensdag 7 maart 2018 07:44 schreef snoopy40 het volgende: Voor mensen die gaan zeggen dat je over de totale tijd moet kijken, de rente over de totale tijd zal ongeveer 6 mln zijn.totaal 28 mln bij 2 mln in problemen zitten we al op 7% over de totale tijd, met 0,7% kosten en recovery verwaarloosbaar kom je dus ook niet positief uit.
Deze rekensom begrijp ik niet helemaal. Als de in totaal beloofde rente 6 mln is (3-4 mln lijkt me trouwens waarschijnlijker) en er zou 2 mln afgeschreven moeten worden, dan kom je overall toch nog steeds positief uit?
Nou, ik vraag me af waar deze jongen van leeft want zijn resultaten zijn beroerd (dalend en negatief in het laatste jaar), maar zijn eigen vermogen is min of meer stabiel.
Je zou bijna denken dat het een BV is maar het is een EZ volgens de toelichting.
Bijna allemaal bagger daar bij FNC; enige leuke m.i. is die tweede catering vestiging die we hier al besproken hebben. Misschien krijgt hij nog een boost als hij verlengd wordt met 20 dagen waardoor het net lijkt alsof het een nieuw project is dat hard loopt
Ik zit nog even naar die slijterij te kijken. Je zou zeggen dat hij toch wel genoeg voorraad voorlopig op zijn balans heeft staan. Verkoop daar eerst maar eens wat van. Qua resultaten doet hij het wel aardig maar krijg de indruk dat de lening vooral naar de oude crediteuren en/of de bank zal gaan.
Op woensdag 7 maart 2018 15:35 schreef obligataire het volgende: er daar bij FNC; enige leuke m.i. is die tweede catering vestiging die we hier al besproken hebben. Miss
Wat vind je van de Inkoop materiaal Onderhoudsbedrijf dan? Ik ga die denk ik proberen mee te pakken, goed verhaal en de ondernemer lijkt hard werkend en te weten waar hij over spreekt als ik zijn website bekijk. Cijfers zijn redelijk. Jammer van de korte looptijd. https://www.fundingcircle.com/nl/investor/loans/36198
Wat vind je van de Inkoop materiaal Onderhoudsbedrijf dan? Ik ga die denk ik proberen mee te pakken, goed verhaal en de ondernemer lijkt hard werkend en te weten waar hij over spreekt als ik zijn website bekijk. Cijfers zijn redelijk. Jammer van de korte looptijd. https://www.fundingcircle.com/nl/investor/loans/36198
Negatief eigen vermogen en stijgende schulden. Ik ben benieuwd naar zijn 2017 cijfers!
Sprout.nl // Business Compleet failliet dec 2016 / Collin CF
reactie Collin op het verschenen artikel, leerpunt voor eenieder is dus facts & figures die tellen echt, niet de beloftes, aannames, verwachtingen en verhalen van ondernemers.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
[ Bericht 4% gewijzigd door peterc op 07-03-2018 21:06:46 ]
Op woensdag 7 maart 2018 13:25 schreef Aalsmeer15 het volgende: Als ik hier lees is Hessenweg van SIG overgemaakt naar de investeerders, heeft er al iemand Jol 24-36 teruggekregen?
quote:
Op woensdag 7 maart 2018 13:31 schreef Horsemen het volgende: Nee, naar ik heb begrepen is het vrijdag gepasseerd bij de notaris. Daarna gaan er altijd 1 a 2 werkdagen overheen voordat het geld door de notaris overgemaakt zal worden. Het geld zou dus eigenlijk uiterlijk vandaag bij SiG binnen moeten komen.
Jol is ook op de wallet gestort. Rente Hessenweg is ook gecorrigeerd in de wallets
[ Bericht 1% gewijzigd door djh77 op 08-03-2018 13:30:18 ]
Ik denk dat hem meepak. Er zit genoeg vermogen in de holdings en de andere deelnemingen.
Ik zit altijd een beetje in dubio hierbij. Het product geloof ik totaal niet in, maar de zekerheden zijn prima vergeleken met het gros wat voorbij komt.
Ik zit altijd een beetje in dubio hierbij. Het product geloof ik totaal niet in, maar de zekerheden zijn prima vergeleken met het gros wat voorbij komt.
ik wil hem ook bescheiden meepakken, wel een 'indrukwekkend' organogram, voor een mkb toko, zie hiertoe de diverse websites van cst automatisering en Carpenter mobilty.. Zijn blijkbaar bewust bezig met het opbouwen van vermogen.
Ben ik zeker niet wild van het product, straks de pitch nog ff doorlezen,
[ Bericht 3% gewijzigd door peterc op 08-03-2018 21:19:20 ]
locatie is dus Paul Krugerstraat 3c Apeldoorn vh fit gebeuren. De toko zit op 3b
Amsterdam toch? Edit: O, zij willen Amsterdam opstarten en de locatie in Apeldoorn is hun pand dat ze verhuren aan een derde en waarin ook een studio is gevestigd.
[ Bericht 13% gewijzigd door zonnigetoekomsttegemoed op 08-03-2018 20:21:03 ]
Problemen met vergoedingen Zorgverzekeraar bij Psychologen met Spaans behandelcentrum van Collin. In ieder geval minimaal 3 maanden geen aflossing. Volgens mail is er goed contact met de ondernemers. Ik heb zo mijn twijfels over dat contact daar wij pas wat horen na 2 maanden niet betalen aan Collin.Bij goed contact hoor je wat voor er daadwerkelijke betalingsproblemen zijn!
Amsterdam toch? Edit: O, zij willen Amsterdam opstarten en de locatie in Apeldoorn is hun pand dat ze verhuren aan een derde en waarin ook een studio is gevestigd.
youre right, thanx, sorry the pitch nog niet goed gelezen en bestudeerd, mijn berichtje gewijzigd, vh weekend echt ff goed lezen
Op donderdag 8 maart 2018 20:37 schreef NaRegenDeZon het volgende: Problemen met vergoedingen Zorgverzekeraar bij Psychologen met Spaans behandelcentrum van Collin. In ieder geval minimaal 3 maanden geen aflossing. Volgens mail is er goed contact met de ondernemers. Ik heb zo mijn twijfels over dat contact daar wij pas wat horen na 2 maanden niet betalen aan Collin.Bij goed contact hoor je wat voor er daadwerkelijke betalingsproblemen zijn!
Ik zit altijd een beetje in dubio hierbij. Het product geloof ik totaal niet in, maar de zekerheden zijn prima vergeleken met het gros wat voorbij komt.
Ik zie nergens materiële vaste activa op de balans, echter verhuren ze meerdere panden?
Vandaag is een aanvulling geplaats mbt de Aankoop Vastgoed te Steenbergen bij GVE; "Het pand is op 20-12-2017 getaxeerd op een marktwaarde (met de huidige horecabestemming) van ¤ 220.000,-. Na wijziging naar woonbestemming bedraagt de marktwaarde ¤ 235.000,-. Het grote verschil tussen aankoopprijs en taxatiewaarde heeft te maken met het volgende. De verkoper had de intentie om het pand te laten slopen, en bood het kavel voor de grondprijs minus sloopkosten aan. In juli 2017 hebben wij de koopovereenkomst gesloten. Daarna heb ik een aannemer het pand laten keuren, en besloten dat het pand nog genoeg potentie had om te verbouwen. De verbouwing is daarna in gang gezet. De taxatie heeft plaatsgevonden nadat een groot deel van de verbouwing van woonruimte 1 al voltooid was."
Hoe sterk vinden jullie deze aanvulling? Een goede koper! of ?
Vandaag is een aanvulling geplaats mbt de Aankoop Vastgoed te Steenbergen bij GVE; "Het pand is op 20-12-2017 getaxeerd op een marktwaarde (met de huidige horecabestemming) van ¤ 220.000,-. Na wijziging naar woonbestemming bedraagt de marktwaarde ¤ 235.000,-. Het grote verschil tussen aankoopprijs en taxatiewaarde heeft te maken met het volgende. De verkoper had de intentie om het pand te laten slopen, en bood het kavel voor de grondprijs minus sloopkosten aan. In juli 2017 hebben wij de koopovereenkomst gesloten. Daarna heb ik een aannemer het pand laten keuren, en besloten dat het pand nog genoeg potentie had om te verbouwen. De verbouwing is daarna in gang gezet. De taxatie heeft plaatsgevonden nadat een groot deel van de verbouwing van woonruimte 1 al voltooid was."
Hoe sterk vinden jullie deze aanvulling? Een goede koper! of ?
Ik denk dat het een hele goede zaak is dat deze verduidelijking er gekomen is.
Het blijft jammer dat GvE in dit geval geen hypothekeren zekerheid mag aanbieden maar regels zijn regels. Ik zou hem dan meegenomen hebben tegen de geboden 6%, nu laat ik hem toch aan mij voorbij gaan.
Ik denk dat het een hele goede zaak is dat deze verduidelijking er gekomen is.
Het blijft jammer dat GvE in dit geval geen hypothekeren zekerheid mag aanbieden maar regels zijn regels. Ik zou hem dan meegenomen hebben tegen de geboden 6%, nu laat ik hem toch aan mij voorbij gaan.
Is inderdaad jammer maar dan zou de rente lager geweest zijn gezien de LTV. Grootste risico is de verhuur denk ik. Pak deze bescheiden mee.
Ik denk dat het een hele goede zaak is dat deze verduidelijking er gekomen is.
Het blijft jammer dat GvE in dit geval geen hypothekeren zekerheid mag aanbieden maar regels zijn regels. Ik zou hem dan meegenomen hebben tegen de geboden 6%, nu laat ik hem toch aan mij voorbij gaan.
Is inderdaad jammer maar dan zou de rente lager geweest zijn gezien de LTV. Grootste risico is de verhuur denk ik. Pak deze bescheiden mee.
Ik twijfel, maar laat hem waarschijnlijk toch schieten, met name door de lange looptijd van 10 jaar, en twijfel over de waarde van het onderpand. Het lijkt me niet dat de vorige eigenaar zonder reden heeft besloten dat het pand gesloopt diende te worden, dus de kans op gebreken zal behoorlijk zijn.
De BKR score H is ontstaan door een restschuld op de hypotheek na verkoop van de oude woning. Deze restschuld is inmiddels afgekocht. Bevestiging van deze afkoop en de kwijtschelding van de restschuld dient in bezit zijn van Geldvoorelkaar.nl vóór uitboeking van de gelden.
Waarom is er een kwijtschelding van de restschuld? Dit doet een bank toch alleen wanneer de restschuld oninbaar is? Of staat hier heel moeilijk omschreven dat ze de restschuld hebben terugbetaald?
Ik twijfel, maar laat hem waarschijnlijk toch schieten, met name door de lange looptijd van 10 jaar, en twijfel over de waarde van het onderpand. Het lijkt me niet dat de vorige eigenaar zonder reden heeft besloten dat het pand gesloopt diende te worden, dus de kans op gebreken zal behoorlijk zijn.
(Voor GvE begrippen loopt hij niet echt vlot)
Tsja de huurder gaat 1.050 p/m excl.gwl betalen voor het halve gebouw, vind ik best wel een pittige huur voor het rustige plaatsje Steenbergen. Denk dat het huisje dus best wel comfort biedt, vraag is hoe ze met zo'n bescheiden investering zo'n bouwval kunnen omtoveren in een paleisje; misschien veel eigen uren (kost niets), of de nodige extra 'contanten'.
Op vrijdag 9 maart 2018 09:28 schreef bubbels234 het volgende: De BKR score H is ontstaan door een restschuld op de hypotheek na verkoop van de oude woning. Deze restschuld is inmiddels afgekocht. Bevestiging van deze afkoop en de kwijtschelding van de restschuld dient in bezit zijn van Geldvoorelkaar.nl vóór uitboeking van de gelden.
Waarom is er een kwijtschelding van de restschuld? Dit doet een bank toch alleen wanneer de restschuld oninbaar is? Of staat hier heel moeilijk omschreven dat ze de restschuld hebben terugbetaald?
Lijkt mij eerder een gevalletje van oninbaar. Mijn vermoeden is dat de bank hem zijn huis uit heeft gezet, want je gaat natuurlijk niet als luxe bij iemand inwonen.
Lijkt mij eerder een gevalletje van oninbaar. Mijn vermoeden is dat de bank hem zijn huis uit heeft gezet, want je gaat natuurlijk niet als luxe bij iemand inwonen.
Er staat dat de partner een onderneming heeft in (toevallig) ook de recyclingbranche. Is daar iets van bekend?
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Sympathieke mensen, maar dit zat er wel een beetje aan te komen.
quote:
De afgelopen 5 jaar hebben wij hard gewerkt om van “Asian Home Cooking” een succesvol concept te maken. Wij hebben in deze tijd veel positieve reacties gekregen van jullie, onze klanten en overige betrokkenen.
In deze 5 jaar hebben wij met alles, wat we in ons hebben, geprobeerd om het concept rendabel te krijgen. De verkopen blijven echter tegenvallen en nemen steeds verder af, zowel in de winkel, online en in de supermarkt.
Het laatste jaar hebben wij geprobeerd het businessmodel aan te passen om te kunnen blijven voldoen aan onze (financiële) verplichtingen. Helaas is het niet gelukt om voldoende omzet te generen om een inkomen te genieten uit de winkel en ook niet meer mogelijk om alle verplichtingen te betalen.
We zullen de laatste weken proberen alles zo goed mogelijk te verkopen, zodat we zoveel mogelijk kunnen terug betalen ten aanzien van onze schulden en leningen. Het zal vermoedelijk niet voldoende zijn om alle schulden en leningen te kunnen terug betalen, maar wij willen wel hiervoor graag met jullie tot een regeling komen, zodat een persoonlijk faillissement kan worden voorkomen.
Omdat wij niet juridisch deskundig zijn laten wij ons adviseren door Buren Legal. Op korte termijn zullen zij jou via Kapitaal op Maat benaderen om tot een regeling komen. We hopen dat we samen tot een passende oplossing kunnen komen.
Er zal E 18.850 terug moeten vloeien om in ieder geval de inleg terug te krijgen....
Op vrijdag 9 maart 2018 11:46 schreef peterc het volgende: 08-03-2018 11:15 HCN, misschien op deze wachten (van de Oubaha????) ipv te investeren in .....
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Oubaha heeft er 15, Bregje 23 (Leidschendam/ Bloemendaal?)
Onze algemene voorwaarden zijn met ingang van heden aangepast. De aanpassing betreft de leennorm in onze schijven. Schijf 1 omhelst voortaan van 0 tot 60% en schijf 2 van 60 tot 80% van de marktwaarde in verhuurde staat of vrije verkoopwaarde. Bij uitzondering kan hiervan afgeweken worden. Dit zal dan altijd vermeld staan bij de project informatie.
De rente voor de schijven 1 en 2 in de projecten wordt bepaald door vraag en aanbod.
Schijf 1 liep iets te snel vol tov schijf 2: • Rente schijf 1 is verlaagd naar 4,75% • Rente schijf 2 is verhoogd naar 5,7%
Schijf 1 liep iets te snel vol tov schijf 2: • Rente schijf 1 is verlaagd naar 4,75% • Rente schijf 2 is verhoogd naar 5,7%
De aanpassing van de rente snap ik wel. Dat ze nu ook gaan schuiven in de zekerheden daar ben ik niet blij mee. Zelf investeer ik alleen in schijf 1 waarbij nu het rendement omlaag is én het risico is toegenomen
Een extra bevestiging om dit project aan mij voorbij te laten gaan, naast de al bestaande redenen: • geldnemer een B.V. (zonder hoofdelijke aansprakelijkheid) • Erfpacht (wat ook nog eens geen gemeentelijke erfpacht is maar ondergrond die is verkocht aan een commerciële organisatie.
[ Bericht 7% gewijzigd door Horsemen op 09-03-2018 14:14:20 ]
Op zich vind ik het doel wel sympathiek, maar 4% is echt veel te weinig voor zo'n risicovol project.
Vraag me trouwens echt af wanneer Collin het camper project gaat terug trekken. Nog steeds niet voorbij de 60%, en in de vragensectie is wel duidelijk dat weinig mensen vertrouwen hebben in het businessmodel.
[ Bericht 7% gewijzigd door Mynheer007 op 09-03-2018 14:53:50 ]
Op vrijdag 9 maart 2018 14:47 schreef Mynheer007 het volgende: Vraag me trouwens echt af wanneer Collin het camper project gaat terug trekken. Nog steeds niet voorbij de 60%, en in de vragensectie is wel duidelijk dat weinig mensen vertrouwen hebben in het businessmodel.
Ze moeten E 3.000 per dag ophalen. Ik denk dat ze het nog even aankijken en anders heeft CCF nog wel eens een hoge hoed waar wat geld uit komt. Ook de coaches zullen ze vragen de inleg op te hogen. Gezien het investeringsverloop is er heel weinig vertrouwen in het model en misschien wel het slechtste project van CCF ooit. Als ze bv. kunnen aantonen dat grote verhuurders van campers contracten hebben afgesloten voor de dienst, maar dat is er allemaal nog niet het geval volgens mij.
Bij mij is de maandelijkse update van FNC inmiddels binnen.
quote:
Komst van 8ste Locatie Kinderopvang ID: 437222967 Gefinancierd: ¤ 300.00 | Openstaand : ¤ 278.59
Al vanaf het begin van het project zijn er problemen met het incasseren van de rekening van de kredietnemer. De kredietnemer dient hiertoe zelf actie te ondernemen, wat tot op heden nog niet is gebeurd. Normaliter werd de betaling handmatig aan ons overgemaakt, maar deze maand nog niet. Wij zullen het formele incassoproces opstarten om de druk op te voeren om beide zaken te regelen.
Ook afgelopen maand is de incasso mislukt. Wel ontvingen wij enkele deelbetalingen en inmiddels hebben wij een volle termijn ontvangen. Deze wordt spoedig aan u overgemaakt. Bij het laatste contact gaf de kredietnemer te kennen dat het nieuwe waterseizoen voor meer omzet zal zorgen, waarmee de achterstand ineens zal worden ingelopen. Gezien de huidige omstandigheden zijn wij ons echter genoodzaakt om het formele incassoproces op te starten, tot het moment dat de betalingen weer op gang komen.
• Bruidsmodeketen (C) - Openstaand : 61.04% Wij hebben wederom een goed gesprek gehad met de kredietnemer deze mand. Maart is de laatste maand dat hij het wat zwaarder heeft. Vanaf april gaan we proberen om de achterstand langzaam weg te werken, waarna de leningen weer volgens normaal schema zullen moeten gaan lopen. Voor nu zullen de incasso's in ieder geval blijven slagen.
• Manege (A) - Openstaand : 55.53% Afgelopen maand hebben wij contact gehad met de kredietnemer. Hij heeft twee concrete sollicitaties en hoopt hiermee binnenkort een baan te hebben. De familie logeert momenteel bij vrienden en familie, dus hun eerste prioriteit zal het vinden van woonruimte ruimte zijn. Daarna zullen wij proberen om een betalingsregeling te treffen met de kredietnemer.
• Elektronica en Reparatie Winkel (C) - Openstaand : 72.30% De incasso is deze maand niet geslaagd. Wij hebben nog geen contact kunnen krijgen met de kredietnemer. Derhalve hebben wij het formele incassotraject opgestart met als doel de betaling alsnog zo spoedig mogelijk voldaan te krijgen.
• Video-materialen (C) - Openstaand : 61.88% De kredietnemer is er nog niet in geslaagd om de achterstand weg te werken. Dit in tegenstelling tot eerdere berichtgeving van zijn kant. Wel is de incasso geslaagd, waardoor de achterstand niet verder is opgelopen. Aankomende maand zullen wij wederom met de kredietnemer proberenom tot voldoening van de achterstand te komen.
• Groothandel (D) - Openstaand : 92.54% Zoals wij vorige maand hebben aangekondigd, wordt het dossier overgedragen aan de Deurwaarder nu wij wederom geen betaling hebben ontvangen of contact hebben gehad met de kredietnemer. Momenteel worden de stukken en de instructie voor de Deurwaarder verzameld, waarna de Deurwaarder het verder op kan pakken. De Deurwaarder zal eerst een verhaalonderzoek doen en de kredietnemer nogmaals in de gelegenheid stellen betalingen te doen. Indien hieraan geen gehoor wordt gegeven, zal de Deurwaarder overgaan tot het leggen van beslag.
• Kinderopvang (C) - Openstaand : 92.87% Al vanaf het begin van het project zijn er problemen met het incasseren van de rekening van de kredietnemer. De kredietnemer dient hiertoe zelf actie te ondernemen, wat tot op heden nog niet is gebeurd. Normaliter werd de betaling handmatig aan ons overgemaakt, maar deze maand nog niet. Wij zullen het formele incassoproces opstarten om de druk op te voeren om beide zaken te regelen.
• Stucadoors (C) - 55.14% De afgelopen maand ontvingen wij gelukkig weer een normale termijn. De betalingen lijken zich weer gestabiliseerd te hebben, maar wij blijven dit nauwgezet volgen. Ook het familielid is nog altijd betrokken bij de casus, wat vermoedelijk bijdraagt aan het voorlopige herstel en succes.
• Timmerwerken & onderhoud (D) - Openstaand : 53.20% Wij hebben nog niet terug mogen vernemen van de Deurwaarder deze maand en hebben ze om een update verzocht. In de eerste fase van een Deurwaarderstraject wordt vaak een adrescheck gedaan in gemeentelijk basisadministratie en een kort onderzoek naar mogelijk verhaal. Daarna wordt de kredietnemer voor de laatste keer in gelegenheid gesteld om een betalingsregeling aan te gaan, bij gebreke waarvan de Deurwaarder over zal gaan tot maatregelen.
• uitzendprojecten (A) - Openstaand : 35.05% Alle actie's voor het aanspreken van de Borg zijn in gang gezet. Wij zullen de zaak over gaan dragen aan de advocaat om de B.V. en de Borg te gaan dagvaarden, nu geen van beiden meer contact met ons opneemt en wij eveneens geen betalingen meer hebben ontvangen. Wij zijn momenteel de stukken aan het verzamelen hiervoor. Volgende maand zullen wij u berichten over de voortgang hieromtrent.
Hier nog twee. Ik vind het een prima systeem, die maandelijkse updates van FNC. Dat zouden meer platforms moeten doen.
• Aanschaf Vitrine en koelinstallatie (A+) - Openstaand : 0.63% Inmiddels hebben wij het grootste gedeelte van de ontvangen terugbetaling aan u overgemaakt. Wij missen nog een deel hiervan en wij hebben de kredietnemer en zijn boekhouder hiervoor aangeschreven. Aanvankelijk begreep de kredietnemer niet hoe dit in elkaar zat. Wij hebben hem op ons kantoor uitgelegd hoe de betaling was opgebouwd en uitgelegd dat het restant gewoon voldaan zal moeten worden. Helaas is hier vooralsnog geen gehoor aan gegeven. Wij accepteren dit niet en zullen slechts volledige voldoening van de schuld accepteren. De aankomende maand zullen wij de druk hiertoe opvoeren en wij zullen proberen om dit project deze maand af te ronden.
• Surinaamse Afhaalrestaurant (A) - Openstaand : 32.16% Wij hebben wederom een betaling mogen ontvangen. Tevens hebben wij een zeer uitgebreid betalingsplan mogen ontvangen van de zoon van de eigenaar. Het lijkt er inderdaad op dat er orde op zaken wordt gesteld. Wij hebben nog geen akkoord gegeven op het betalingsplan omdat wij nog enkele vragen hebben aangaande de uitvoer. Wij verwachten echter snel tot een akkoord te komen. Het plan komt er op neer dat er tot oktober een achterstand zal blijven bestaan, maar dat deze geleidelijk wordt teruggebracht. De achterstand ineens terugbetalen zal een te groot gat in de liquiditeit slaan. Wel zullen er dus doorlopend betalingen worden ontvangen en zult u dus ook uitbetalingen ontvangen.
Iemand al een investeringslinkje? Ziet er ok uit..
Ik vraag mij bij dit soort ogenschijnlijk mooie projecten af waarom de banken deze niet financieren. Wat moet ik met een zin als "De huidige bancaire voorwaarden en zekerheden zijn daarom niet meer passend voor het bedrijf na overname." Je kan het ook lezen als "De bank trekt de stekker eruit". Ik heb zo dus mijn twijfels.
Ik vraag mij bij dit soort ogenschijnlijk mooie projecten af waarom de banken deze niet financieren. Wat moet ik met een zin als "De huidige bancaire voorwaarden en zekerheden zijn daarom niet meer passend voor het bedrijf na overname." Je kan het ook lezen als "De bank trekt de stekker eruit". Ik heb zo dus mijn twijfels.
Ik twijfel ook een beetje om dezelfde reden. Aan de andere kant is de financiering voor 2/3 hypothecair afgedekt en dan is er nog een pandrecht op voertuigen en daar zit ook wat waarde in.
"Er wordt een eerste recht van hypotheek gevestigd van ¤ 400.000,- op het onroerend goed aan de Visafslagweg 22 te Scheveningen. Deze hypothecaire inschrijving is momenteel volledig materieel van aard"
Gaan we straks naar hypothecaire zekerheden van morele aard?
Ik vraag mij bij dit soort ogenschijnlijk mooie projecten af waarom de banken deze niet financieren. Wat moet ik met een zin als "De huidige bancaire voorwaarden en zekerheden zijn daarom niet meer passend voor het bedrijf na overname." Je kan het ook lezen als "De bank trekt de stekker eruit". Ik heb zo dus mijn twijfels.
Ik denk inderdaad dat de bank zijn geld of minimaal een groot deel daarvan terug wil als Willem uit het bedrijf stapt, op zich wel begrijpelijk aangezien hun risico hierdoor toeneemt. Anders gezegd, Willen komt niet van zijn aansprakelijkheid af zolang de lening niet terugbetaald is. De vraag is ook wat dit pand als het gedwongen verkocht zou moeten worden gaat opbrengen. Wel weer jammer dat er ook een restschuld overblijft van 200k (na 6 jaar) welke tegen die tijd wel volledig zal worden afgedekt door de hypotheek. Op zich geen onaardig project maar ik twijfel nog wel.
Ik twijfel ook een beetje om dezelfde reden. Aan de andere kant is de financiering voor 2/3 hypothecair afgedekt en dan is er nog een pandrecht op voertuigen en daar zit ook wat waarde in.
Ik begrijp die Henk niet. Hij heeft nu al 1,2 mio schuld en dan gaat hij ook nog eens zijn broer uitkopen voor 6 ton. Véél te veel geld voor 50% van deze met schuld overladen tent. M.i. kansloze missie ondanks de trukendoos van Collin. Wie gaat dat pand kopen als het mis gaat?
@obligataire : de 1.2M euro schuld snap ik. Maar hoe weet je dat Henk 6 ton aan z'n broer betaald? Aan EV zit er 2 ton in het bedrijf, 4 als je de meerwaarde meerekent. Dus overname som zou dan 2 ton + 50%goodwill zijn voor 50% vd aandelen.... Of mis ik wat?
Op vrijdag 9 maart 2018 20:42 schreef jsuijker het volgende: "Er wordt een eerste recht van hypotheek gevestigd van ¤ 400.000,-. Deze hypothecaire inschrijving is momenteel volledig materieel van aard"
Gaan we straks naar hypothecaire zekerheden van morele aard?
Jazeker, sterker nog. Die zijn er al. Bij een 2e of 3e hypotheek kan dat vrij gemakkelijk. Maar je ziet ook vreemde hypothecaire zekerheden met een 1e hypotheek. Zoals deze pitch van GvE: https://www.geldvoorelkaa(...)roject.aspx?id=17280
quote:
Tezamen met lening 17279 wordt een eerste hypotheek van ¤ 200.000,- gevestigd op het pand Westerzicht 621 te Vlissingen met een getaxeerde marktwaarde van ¤ 68.000,- in verhuurde en onverhuurde staat.
Een hypotheek van 200k vestigen op een pand met een waarde van 68k....
[ Bericht 2% gewijzigd door djh77 op 10-03-2018 06:45:54 ]
Ik vraag mij bij dit soort ogenschijnlijk mooie projecten af waarom de banken deze niet financieren. Wat moet ik met een zin als "De huidige bancaire voorwaarden en zekerheden zijn daarom niet meer passend voor het bedrijf na overname." Je kan het ook lezen als "De bank trekt de stekker eruit". Ik heb zo dus mijn twijfels.
Bij Collin is zo’n zin inderdaad een enorme rode vlag. Zeker nadat de crowd bij business compleet de bank heeft gefund
Op zaterdag 10 maart 2018 00:24 schreef PON het volgende: @obligataire : de 1.2M euro schuld snap ik. Maar hoe weet je dat Henk 6 ton aan z'n broer betaald? Aan EV zit er 2 ton in het bedrijf, 4 als je de meerwaarde meerekent. Dus overname som zou dan 2 ton + 50%goodwill zijn voor 50% vd aandelen.... Of mis ik wat?
Correct, de overnameprijs staat nergens vermeld. Wat op zich merkwaardig is want relevant voor de investeerders.
Ik geloof ook niet zo gauw in een goodwill van 8 ton.
Het jaar 2018, en ik verwacht zelf mn de periode augustus/september, wordt mi het jaar van de waarheid voor Crowdfunding Nederland. De groei stagneert( zie GvE, KOM), de banken nemen de betere projecten weer aan, de projecten uit 2015/16 komen in een kritieke fase, de rente stijgt een beetje en investeerders van het eerste uur haken af omdat zij met defaults geconfronteerd worden. Konden de platformen de defaults tot op heden maskeren met een stijging van het aantal projecten en door een soort piramide berekening de afboekingen procentueel laag houden. Door het achterblijven van nieuwe projecten gaat dat niet meer lukken. Persoonlijk ga ik mij beperken tot kleine projecten waar een duidelijk product/dienst aangeboden wordt, projecten met echte zekerheden en projecten in de sfeer van de energietransitie. Bij CCF, GvE en KOM zal mijn inleg in 2018 een daling laten zien.
Een paar maanden nadat het project was gestart, heeft Tribeca in Heeze 2 Michelin sterren gekregen en die zijn ze ook echt waard. Een mooi restaurant, heerlijk eten, goede bijpassende wijnen, niet "ongemakkelijk sjiek" en ook wat Brabantse warmte. De gastvrouw kwam nog even een praatje maken om me te bedanken voor het mede mogelijk maken van hun restaurant en tentslotte het diner afgesloten met een kopje koffie bij de open haard.
Echt helemaal top.
Ik ga er zeker nog een keer terug, misschien in de zomer omdat ik ook wel benieuwd ben naar de tuin.
Laatste tip: overnachten bij hotellerie Vangaelen. Dit is 500 meter verderop, precies een mooie loopafstand als je van een heerlijk wijnarrangement hebt genoten. Kan de auto blijven staan, geen gedoe met een taxi, en het hotel is prima ouderwetse Brabantse gastvrijheid.
Op zaterdag 10 maart 2018 12:12 schreef xzaz het volgende: Crowdfunding zal en is nooit een alternatief geworden van de banken. Het is een vluchthaven.
Ik begrijp volgens mij wel wat je bedoelt, maar vanwege het punt dat ik hiervoor net beschreven heb ben ik het toch niet helemaal met je eens.
Crowdfunding kan meer doelen hebben dan alleen financiering, namelijk een band opbouwen met klanten. Dat is Tribeca prima gelukt. Ik ben oprecht enthousiast geworden over deze onderneming en wil dat verhaal ook wel delen met mijn omgeving. Dat doe ik echt niet omdat er nog wat centjes van me inzitten hoor.
Een paar maanden nadat het project was gestart, heeft Tribeca in Heeze 2 Michelin sterren gekregen en die zijn ze ook echt waard. Een mooi restaurant, heerlijk eten, goede bijpassende wijnen, niet "ongemakkelijk sjiek" en ook wat Brabantse warmte. De gastvrouw kwam nog even een praatje maken om me te bedanken voor het mede mogelijk maken van hun restaurant en tentslotte het diner afgesloten met een kopje koffie bij de open haard.
Echt helemaal top.
Ik ga er zeker nog een keer terug, misschien in de zomer omdat ik ook wel benieuwd ben naar de tuin.
Laatste tip: overnachten bij hotellerie Vangaelen. Dit is 500 meter verderop, precies een mooie loopafstand als je van een heerlijk wijnarrangement hebt genoten. Kan de auto blijven staan, geen gedoe met een taxi, en het hotel is prima ouderwetse Brabantse gastvrijheid.
Op 300 meter zit ook een geweldige supermarkt onder de naam Albert Heijn waar je onder toedoen van een heerlijke verse bak koffie kunt genieten van een weldadige shopervaring. Met verse streekproducten, een slager, een bakkerij, wijnen en producten van alle grote producenten. Het parkeerterrein van de winkel zorgt ervoor dat je niet ver hoeft te lopen. Ga zeker eens kijken!
Escortmk2, Leuk om een inzicht te krijgen in jouw ervaringen. Ook ik heb al een aantal crowdfunding projecten bezocht om( deels) gebruik te kunnen maken van mijn incentive en een eigen indruk te krijgen van de zaak. Aan te bevelen zijn zeer zeker; Laura & De Chef in Leeuwarden, Brunchroom in Amsterdam, Everythingsweet in Gilze Rijen, Colins in Breda, De Beren in Oosterhout en de kledingzaak Ourfavouriteshop in Roermond. Ook heb ik Op Hete Coolen in Rotterdam bezocht die kort daarna in default ging. De gesprekken met de ondernemers geven ook weer extra inzicht. Mijn indruk is dat over het algemeen de commerciële waarde van het werven van klanten via crowdfunding beperkt is, misschien dat Tribeca een mooie uitzondering is.
Op 300 meter zit ook een geweldige supermarkt onder de naam Albert Heijn waar je onder toedoen van een heerlijke verse bak koffie kunt genieten van een weldadige shopervaring. Met verse streekproducten, een slager, een bakkerij, wijnen en producten van alle grote producenten. Het parkeerterrein van de winkel zorgt ervoor dat je niet ver hoeft te lopen. Ga zeker eens kijken!
Het aandelen forum zit elders. Daar kan je schrijven en discussiëren over Ahold.
Bij de visgroothandel is geen sprake van goodwill.De uit te kopen broer heeft een vordering op de bv, die nu waarschijnlijk zal zijn achtergesteld voor de bank. Door de aflossing daalt het garantievermogen voor de bank dusdanig dat ook de bankfinanciering moet worden afgelost.
De uit te kopen broer wil natuurlijk niet meer borg staan voor de leningen. Dus ik snap dat de bank andere eisen stelt.
De broer krijgt z'n 75k RC terug. En daarnaast 7 jaar lang dividend ( en vergoeding voor aandelen cq aflossing achtergestelde lening?) hoeveel? Ik gok tussen de 200-420k. (Wat dan wel 440k goodwill zou betekenen)
Op zich acht ik het risico op default ook niet zo groot. Betreft immers een going concern... Wat wel een beetje benauwd is de omzet daling van 8% ( 2016-17) en beperkte stijging van 1 % in 2018 ( niet helemaal de groei die ze voor ogen hebben)- wat minder is dan de inflatie...
Dat kan wel eens vervelend worden. Een Europees paspoort is een vrijbrief voor crowdfundplatformen om zich te vestigen in bananenreplublieken waar men de regels niet handhaaft (zoals Nederland). Dan wordt het een papieren tijger en gaat het straks in heel Europa zo als in Nederland. Er zit geen Nederlandse organisatie in de expert groep die hierover adviseert.
[ Bericht 5% gewijzigd door Benger2 op 11-03-2018 02:42:57 ]
Op zaterdag 10 maart 2018 20:13 schreef PON het volgende: De uit te kopen broer wil natuurlijk niet meer borg staan voor de leningen. Dus ik snap dat de bank andere eisen stelt.
De broer krijgt z'n 75k RC terug. En daarnaast 7 jaar lang dividend ( en vergoeding voor aandelen cq aflossing achtergestelde lening?) hoeveel? Ik gok tussen de 200-420k. (Wat dan wel 440k goodwill zou betekenen)
De tekst onder rentabiliteit heb ik 2x moeten lezen. Als ik terug reken, krijgt de broer zo'n 800k, verdeeld over 7 jaar. Zolang het binnen de cashflow past, is dat niet erg. Maar het had duidelijker omschreven kunnen worden in plaats van die lappen tekst.
Op zaterdag 10 maart 2018 11:12 schreef ML45 het volgende: Het jaar 2018, en ik verwacht zelf mn de periode augustus/september, wordt mi het jaar van de waarheid voor Crowdfunding Nederland. De groei stagneert( zie GvE, KOM), de banken nemen de betere projecten weer aan, de projecten uit 2015/16 komen in een kritieke fase, de rente stijgt een beetje en investeerders van het eerste uur haken af omdat zij met defaults geconfronteerd worden. Konden de platformen de defaults tot op heden maskeren met een stijging van het aantal projecten en door een soort piramide berekening de afboekingen procentueel laag houden. Door het achterblijven van nieuwe projecten gaat dat niet meer lukken. Persoonlijk ga ik mij beperken tot kleine projecten waar een duidelijk product/dienst aangeboden wordt, projecten met echte zekerheden en projecten in de sfeer van de energietransitie. Bij CCF, GvE en KOM zal mijn inleg in 2018 een daling laten zien.
Volledig mee eens, de lol is er wel af, alleen nog met hypothecaire zekerheden of echte gunfactor..
Sameningeld 3e project Roermond staat open, bescheiden meegenomen, ihkv de spreiding wacht ik ook nog op de HCN en de nw SIG projecten in A'dam & Geleen ipv deze fors mee te pakken
Op zondag 11 maart 2018 21:02 schreef peterc het volgende: SamenInGeld DenBosch Achterhetverguldharnas 1 , melding gevonden op internet, stond een tijdje te huur maar nu toch verhuurd
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Op zaterdag 10 maart 2018 12:21 schreef escortmk2 het volgende: Crowdfunding kan meer doelen hebben dan alleen financiering, namelijk een band opbouwen met klanten. Dat is Tribeca prima gelukt. Ik ben oprecht enthousiast geworden over deze onderneming en wil dat verhaal ook wel delen met mijn omgeving. Dat doe ik echt niet omdat er nog wat centjes van me inzitten hoor.
Dat kan het hebben, maar de meeste mensen zitter er gewoon in voor de knaken en een alternatief voor de rente die we krijgen bij de banken met alle risico's van dien.
Die vishandel ook; man man man; die vent die adviseert heeft ook nog eens 6 jaar bij 'de bank' gewerkt. Dit soort doorschuifaflossingcrowdfundingprojecten zouden echt verboden moeten worden.
[ Bericht 5% gewijzigd door xzaz op 12-03-2018 07:58:19 ]
Op maandag 12 maart 2018 11:42 schreef crowd-fundi het volgende: Hoera, weer een project afgerond op GVE 9543 verbouwing onroerend goed voor verhuur, Groningen En zowaar ook een betaling van een project in problemen
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Die 9543 stond bij mij op geel dus ik schrok al maar toen ik keek zag ik dar die idd klaar was.
19 projecten klaar en 17 in de problem dus we lopen weer iets uit.
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren! RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Situatie blijkt iets anders in elkaar te zitten. Het aan te kopen schip MS Hunze blijkt redelijk wat gebreken te vertonen na keuring. Om het schip bedrijfsklaar te maken zal er een 100 - 150K extra nodig zijn. Niks geen private investeerder.....
Situatie blijkt iets anders in elkaar te zitten. Het aan te kopen schip MS Hunze blijkt redelijk wat gebreken te vertonen na keuring. Om het schip bedrijfsklaar te maken zal er een 100 - 150K extra nodig zijn. Niks geen private investeerder.....
Informatievoorziening....
Verklaar je nader..? Komt er nu wel een project..?
Op maandag 12 maart 2018 12:47 schreef CaLeX het volgende: wat is dan de reden dat ze perse geen hypotheek willen vraag ik me af.
Dit is dacht ik om het feit dat GvE geen hypotheekrecht mag vestigen op een pand wat voor eigen bewoning is. Als het pand verhuurd zou worden dan kon het dacht ik wel weer.
wat is dan de reden dat ze perse geen hypotheek willen vraag ik me af.
Ik zou hem eerder met doen voor 5% dan zonder voor 8%
Wellicht met vergunning GvE vanuit AFM te maken. GvE mag geen hypotheken verstrekken aan particulieren die zelf de woning gaan bewonen. Het gaat hier deels om prive en deels om verhuur.
Wellicht met vergunning GvE vanuit AFM te maken. GvE mag geen hypotheken verstrekken aan particulieren die zelf de woning gaan bewonen. Het gaat hier deels om prive en deels om verhuur.
Precies. Als het alleen om een beleggingspand zou gaan zou het wel mogen. Het heeft ongetwijfeld met de zorgplicht e.d. te maken wat ook wel weer begrijpelijk is. GvE wil wel maar mag in deze situatie geen hypotheek verstrekken. De geboden rente is inderdaad na de aanpassing veel meer in verhouding.
Wellicht met vergunning GvE vanuit AFM te maken. GvE mag geen hypotheken verstrekken aan particulieren die zelf de woning gaan bewonen. Het gaat hier deels om prive en deels om verhuur.
Okay, dan is mijn gedachte gang "om het makkelijker te maken om het over een jaar wel via een bank te laten financieren en de investeerders met 3 maanden rente achter te laten" misschien niet geheel terecht.
Trek eens aan mijn vinger? Een open deur vraagt nu eenmaal om ingeschopt te worden.
Okay, dan is mijn gedachte gang "om het makkelijker te maken om het over een jaar wel via een bank te laten financieren en de investeerders met 3 maanden rente achter te laten" misschien niet geheel terecht.
Bij GvE is de boeterente bij vervroegde aflossing gelukkig ook geen 3 maanden maar 10 maanden
Situatie blijkt iets anders in elkaar te zitten. Het aan te kopen schip MS Hunze blijkt redelijk wat gebreken te vertonen na keuring. Om het schip bedrijfsklaar te maken zal er een 100 - 150K extra nodig zijn. Niks geen private investeerder.....
Informatievoorziening.... [/qudote] Hoe kom je aan die info over de staat van het schip en de desinformatie van GvE? Zit jij in de binnen scheepvaart?
Volgens mij zouden de investeerders van het 1e project aan GvE kunnen vragen wanneer de lening wordt afgelost. Dan moet het verhaal duidelijker worden.
Situatie blijkt iets anders in elkaar te zitten. Het aan te kopen schip MS Hunze blijkt redelijk wat gebreken te vertonen na keuring. Om het schip bedrijfsklaar te maken zal er een 100 - 150K extra nodig zijn. Niks geen private investeerder.....
Informatievoorziening.... [/qudote] Hoe kom je aan die info over de staat van het schip en de desinformatie van GvE? Zit jij in de binnen scheepvaart?
6e: 1 maart 2018 looptijd 2 jaar, 5e; 6 december 2017 looptijd 2 jaar, 4e; 25 okt 2017 looptijd 2 jaar, 3e 14 sept looptijd 2 jaar, 2e 30 juni looptijd 10 jaar en 1e 2 juni 2017 looptijd 10 jaar. Maar dit betreffen allemaal andere projecten dus geen stapelfinanciering van één project.
Uit de pitch: Vraag"Omschrijf hoe u in staat bent uw betaalverplichtingen na te komen naar uw investeerder" Antwoord: "de inkomsten uit de geplande verhuur dekken het grootste gedeelte van de betaalverplichting"
Huur per maand 1.050 Annuïteit per maand 1.917. Inderdaad het grootste gedeelte...
6e: 1 maart 2018 looptijd 2 jaar, 5e; 6 december 2017 looptijd 2 jaar, 4e; 25 okt 2017 looptijd 2 jaar, 3e 14 sept looptijd 2 jaar, 2e 30 juni looptijd 10 jaar en 1e 2 juni 2017 looptijd 10 jaar. Maar dit betreffen allemaal andere projecten dus geen stapelfinanciering van één project.
Zal wel reden zijn waarom het buiten zicht moet van AFM. Gelukkig moeten ze dit goed en duidelijk vermelden !
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt. vandaag toch weer een termijntje ontvangen. Foutje gemaakt in Veenendaal? (of zelf iets gemist?)
Uit de pitch: Vraag"Omschrijf hoe u in staat bent uw betaalverplichtingen na te komen naar uw investeerder" Antwoord: "de inkomsten uit de geplande verhuur dekken het grootste gedeelte van de betaalverplichting"
Huur per maand 1.050 Annuïteit per maand 1.917. Inderdaad het grootste gedeelte...
Er zit natuurlijk ook eigen woning bij dus volledige dekking zou onverwacht zijn maar dit is wel heel ruim beschreven en zou wat realistischer beschreven mogen worden (gaat ook nog eens om bruto huur zonder enige reservering)
Het lijkt trouwens wel lage huur (en taxatie waarde) als je alleen kijkt naar m2...woonruimte v 162m2 met garage van 62m2 voor 1000eu.
Dan nog 82m2 erbij en een taxatiewaarde v slecht 220k (onverhuurd!)
Zal wel reden zijn waarom het buiten zicht moet van AFM. Gelukkig moeten ze dit goed en duidelijk vermelden !
Ik vind het vage shit. Project B.V.'s, geen garanties van de werkmaatschappij. Dan schrijven ze dit:
quote:
De Obligatielening zal aan het einde van de Looptijd ineens worden afgelost met een een bancaire projectfinanciering. Op het moment van schrijven is HalloStroom hierover in een overeenkomst aan het sluiten met een Nederlandse bank.
Wacht dan een paar dagen tot de overeenkomst is afgesloten. Of is dit gewoon een lulverhaal? Dan schrijven ze iets over een track record van "Hallostroom". Dat vind ik misleidend als je elders schrijft dat het een separate entiteit is en vervolgens niets zegt over een track record van de uitgevende instelling, maar die zal er ook wel niet zijn. Hoog risico dus, maar daar is de rente ook totaal niet naar.
De werkmaatschappij casht voor een leuke prijs en de crowd mag het risico lopen. Zonder garanties van de werkmaatschappij + eigenaren is zoiets voor mij een no go. Geef dan op zijn minst een terugkoopverklaring af.
[ Bericht 7% gewijzigd door Benger2 op 12-03-2018 22:28:15 ]
Ik vind het vage shit. Project B.V.'s, geen garanties van de werkmaatschappij. Dan schrijven ze dit:
[..]
Wacht dan een paar dagen tot de overeenkomst is afgesloten. Of is dit gewoon een lulverhaal? Dan schrijven ze iets over een track record van "Hallostroom". Dat vind ik misleidend als je elders schrijft dat het een separate entiteit is en vervolgens niets zegt over een track record van de uitgevende instelling, maar die zal er ook wel niet zijn. Hoog risico dus, maar daar is de rente ook totaal niet naar.
Als ik het woordje 'stroom' zie staan in een pitch, lees ik doorgaans al niet verder.
Er zit natuurlijk ook eigen woning bij dus volledige dekking zou onverwacht zijn maar dit is wel heel ruim beschreven en zou wat realistischer beschreven mogen worden (gaat ook nog eens om bruto huur zonder enige reservering)
Het lijkt trouwens wel lage huur (en taxatie waarde) als je alleen kijkt naar m2...woonruimte v 162m2 met garage van 62m2 voor 1000eu.
Dan nog 82m2 erbij en een taxatiewaarde v slecht 220k (onverhuurd!)
Is steenbergen echt zo goedkoop?
Inderdaad bruto huur maar ook bruto rente. Ik mag aannemen dat de rente over het woondeel ook gewoon aftrekbaar is dus netto liggen de rente kosten lager.
Als ik het woordje 'stroom' zie staan in een pitch, lees ik doorgaans al niet verder.
Ik voeg zelf nog het navolgende aan toe:
2.3 Onderzoek plicht van de informatie Dit Informatie Memorandum is uitsluitend informatief van aard, is geenszins alomvattend en pretendeert niet dat het alle relevante informatie en noodzakelijke gegevens bevat. Geïnteresseerden dienen zelf onderzoek te verrichten en een eigen analyse en beoordeling te maken van onderhavige propositie, de Uitgevende Instelling en de daaraan verbonden risico’s.
Of te wel we hebben maar wat geschreven in het memorandum van 55 pagina's. Ik zal ze hierover een mail sturen.
[ Bericht 1% gewijzigd door ML45 op 12-03-2018 22:46:56 ]
Inderdaad bruto huur maar ook bruto rente. Ik mag aannemen dat de rente over het woondeel ook gewoon aftrekbaar is dus netto liggen de rente kosten lager.
Dat klopt maar is denk ik niet zoveel. Wanneer ik 26% van 306 M2 x E 149.000 neem is dat slechts over 40k. Hier gaat nog het eigenwoningforfait vanaf. De teruggave zou dan bij een rente van 7,5% iets van E 100 per maand zijn. Als het een substantieel bedrag zou zijn, was dit wel in de pitch opgenomen.
[ Bericht 4% gewijzigd door djh77 op 13-03-2018 06:14:50 ]
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt. vandaag toch weer een termijntje ontvangen. Foutje gemaakt in Veenendaal? (of zelf iets gemist?)
De zaak loopt nog wel gewoon toch? Hopelijk draait die gewoon door zodat er af en toe een termijntje overgemaakt kan worden.
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren! RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
De zaak loopt nog wel gewoon toch? Hopelijk draait die gewoon door zodat er af en toe een termijntje overgemaakt kan worden.
Iets met gezondheidsklachten meen ik. Bij GvE schrijf ik alles meteen af na een zwarte mail🤔 Dit is voor het eerst dat er na zo'n mail nog iets binnenkomt.. .
Iets met gezondheidsklachten meen ik. Bij GvE schrijf ik alles meteen af na een zwarte mail🤔 Dit is voor het eerst dat er na zo'n mail nog iets binnenkomt.. .
Kijk, dat zijn dan eens positieve berichten, mag ook wel eens
Iets met gezondheidsklachten meen ik. Bij GvE schrijf ik alles meteen af na een zwarte mail🤔 Dit is voor het eerst dat er na zo'n mail nog iets binnenkomt.. .
Serieus?
Ik heb best veel defaults die nog doorlopen met betalen, wel heel erg traag maar toch. Al heb ik ook wat rare dingen waarvan ik denk waarom kunnen die niet betalen maargoed.
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren! RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Is er een mogelijkheid bij GvE om inhoudelijk informatie over een project te vragen? Iemand ervaring mee? Vind dat er bij project Steenbergen naar mijn idee nog een hoop vragen/onduidelijkheden zijn.
Op dinsdag 13 maart 2018 09:40 schreef Ron1986 het volgende: Is er een mogelijkheid bij GvE om inhoudelijk informatie over een project te vragen? Iemand ervaring mee? Vind dat er bij project Steenbergen naar mijn idee nog een hoop vragen/onduidelijkheden zijn.
Jawel, dat kan wel. Je kunt je vragen gewoon per mail stellen. Als er belangrijke zaken tussen zitten a.u.b. hier even delen, daar kunnen we allemaal weer van leren.
Ik heb best veel defaults die nog doorlopen met betalen, wel heel erg traag maar toch. Al heb ik ook wat rare dingen waarvan ik denk waarom kunnen die niet betalen maargoed.
Ik heb er bij GvE een stuk of zeven geloof ik. Wel wat schaarse correspondentie gehad vanuit de deurwaarder maar die wist alleen maar te melden dat er niets te halen was. Ik moet wel zeggen dat dit vooral projecten waren uit de tijd dat ze nog niet aan zekerheden deden in Veenendaal. Gelukkig beginnen die oude projecten er langzaam uit te lopen.
Op zondag 11 maart 2018 13:01 schreef peterc het volgende: Sameningeld 3e project Roermond staat open, bescheiden meegenomen, ihkv de spreiding wacht ik ook nog op de HCN en de nw SIG projecten in A'dam & Geleen ipv deze fors mee te pakken
je bent niet de enige: ik heb projecten wel eens vlotter zien lopen bij SiG.
klopt, ik denk dat SIG naast de 'vaste " fokkers en investeerders ook meer nieuwe investeerders dient te trekken, promotiecampagne, vergroten naamsbekendheid, concept uitdragen, twitter, voorlichting, internet etc kortom meer reuring
Ik denk dat er genoeg aanbod is van ¤ en investeerders, SIG moet wat gaan doen om deze te bereiken
[ Bericht 1% gewijzigd door peterc op 13-03-2018 23:15:10 ]
klopt, ik denk dat SIG naast de 'vaste " fokkers en investeerders ook meer nieuwe investeerders dient te trekken, promotiecampagne, vergoten naamsbekendheid, concept uitdragen, twitter, voorlichting, internet etc kortom meer reuring
Ik denk dat er genoeg aanbod is van ¤ en investeerders, SIG moet wat gaan doen om deze te bereiken
Helemaal mee eens. Met een dergelijke propositie zou Collin binnen het uur makkelijk 500k kunnen ophalen, dus geld is er inderdaad genoeg.
Ik heb al een tijdje niet meer geinvesteerd via SiG, maar hoop het volgende project weer mee te pakken.
De camperboer op Collin is nu definitief tot stilstand gekomen, en is zelfs al weer een procentje teruggelopen naar 58%.
Naar aanleiding van de update ontvangen van het duikcentrum van FNC waarbij werd aangegeven dat de eerste termijn binnen is en spoedig wordt overgemaakt heb ik contact opgenomen met FNC wat zij onder spoedig verstaan.
Wat blijkt ‘spoedig’ is pas einde van de maand, de eerste termijn zal op de 30ste worden overgemaakt
Op dinsdag 13 maart 2018 17:21 schreef plesner het volgende: Naar aanleiding van de update ontvangen van het duikcentrum van FNC waarbij werd aangegeven dat de eerste termijn binnen is en spoedig wordt overgemaakt heb ik contact opgenomen met FNC wat zij onder spoedig verstaan.
Wat blijkt ‘spoedig’ is pas einde van de maand, de eerste termijn zal op de 30ste worden overgemaakt
dank voor de info, maar dat moet een vergissing zijn. Dan moet namelijk termijn 3 worden betaald ......
Gister bijgaande mail ontvangen van gve. Zag hem hier nog niet voor bij komen. project 15941 | Personal Fitness Helmond
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Blijft vervelend natuurlijk voor de onderneemster, maar ik kan wel leven met de oplossing.
Op woensdag 14 maart 2018 11:27 schreef Ron1986 het volgende: Kan iemand me even helpen hoe je nu de current ratio uitrekenen op basis van een jaarrekening.
Wat is nu het verschil tussen de vlottende en vaste activa?
quote:
Vaste en vlottende activa
De activa van een onderneming worden onderscheiden in vaste en vlottende activa, met dit onderscheid wordt aangegeven of de activa al dan niet voor langere duur bij de uitoefening van het bedrijf worden gebruikt.
Activa welke regulier langer dan 1 jaar op de balans van een onderneming staan worden aangeduid als vaste activa, als vlottende activa worden alle zaken beschouwd welke over het algemeen binnen de termijn van 1 jaar in geld zijn om te zetten, zoals debiteuren en voorraden.
Vaste activa Binnen de vaste activa onderscheiden we drie hoofdgroepen, te weten: • Immateriële vaste activa • Materiële vaste activa • Financiële vaste activa
Vlottende activa Binnen de vlottende activa onderscheiden we onder andere de volgende hooofdgroepen: • Liquide middelen • Vorderingen • Effecten • Voorraden • Onderhanden werk
quote:
De current ratio is de verhouding tussen de vlottende activa (inclusief liquide middelen) en het kort vreemd vermogen.
Op woensdag 14 maart 2018 08:41 schreef FOOIJDONK het volgende: Gister bijgaande mail ontvangen van gve. Zag hem hier nog niet voor bij komen. project 15941 | Personal Fitness Helmond
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Blijft vervelend natuurlijk voor de onderneemster, maar ik kan wel leven met de oplossing.
Staan toch aardig wat schulden en helaas ook geen cijfers over 2017. Zelfde heb ik een beetje met de nieuwe bedrijfsbus (https://www.fundingcircle.com/nl/investor/loans/35053) waar ook geen cijfers over 2017 bij zitten.
De schulden van de glashandel blijven over drie jaar hetzelfde. Zou dit de financiering zijn van de voorraad? Overigens toch wel opmerkelijk dat je er nu achter komt dat 2/5e van je voorraad beschadigd wordt omdat je dit verkeerd opbergt. Mega afschrijvingen elk jaar, dat zie je toch al eerder? Overigens wel de meest veilige investering van FC van nu denk ik, wat een geluk moeten al die scherven brengen ;-)
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Keurig opgelost wat mij betreft.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.We gaan het meemaken.
Platform voor beginnende filmmakers op KoM: https://www.kapitaalopmaat.nl/TalentChannel Finstage geeft voor de zekerheden een 1 in de risicoscore (= zeer goed). Deze zekerheden bestaan echter alleen uit een overlijdensrisicoverzekering. Dit terwijl de kans heel klein is dat zo'n jonge gast tijdens de looptijd van de lening komt te overlijden. Typisch geval van schijnzekerheid.
[ Bericht 11% gewijzigd door djh77 op 14-03-2018 18:29:38 ]
Zijn current ratio is aardig, maar vermenigvuldig het maandbedrag 'ns met twaalf en trek dat in 2016, 2015 en 2014 van de winst af. Au! En hoe kan een bedrijf nu al sinds 1995 een voorraadsysteem hebben waarbij 40% van de voorraad beschadigd raakt? Was dat de afgelopen 23 jaar (!) dan geen issue? Nee, ik zie 'm niet zitten.
Op woensdag 14 maart 2018 18:18 schreef djh77 het volgende: Platform voor beginnende filmmakers op KoM: https://www.kapitaalopmaat.nl/TalentChannel Finstage geeft voor de zekerheden een 1 in de risicoscore (= zeer goed). Deze zekerheden bestaan echter alleen uit een overlijdensrisicoverzekering. Dit terwijl de kans heel klein is dat zo'n jonge gast tijdens de looptijd van de lening komt te overlijden. Typisch geval van schijnzekerheid.
je kan hem een handje helpen als hij niet betaald 😊
Zijn current ratio is aardig, maar vermenigvuldig het maandbedrag 'ns met twaalf en trek dat in 2016, 2015 en 2014 van de winst af. Au! En hoe kan een bedrijf nu al sinds 1995 een voorraadsysteem hebben waarbij 40% van de voorraad beschadigd raakt? Was dat de afgelopen 23 jaar (!) dan geen issue? Nee, ik zie 'm niet zitten.
Ik had inderdaad bij nader inzien ook al mijn twijfels en ook beetje een vreemd verhaal. Ga mijn geld hier idd niet instoppen. Ben nog aan het wachten of Tweede Catering Vestiging verlengt word..
Ik denk inderdaad dat deze verhoogd is. Normaal was de rente 2,5%
Vanmiddag even gevraagd. Golomt gaat inderdaad een half procent meer geven bij projecten vanaf 3 jaar. T/m 2 jaar blijft het 2,5%. Zo te zien gaat 't ook meteen wat harder. Met die 2,5% zouden ze het krap aan gered hebben in 60 dagen.
Vanavond is er een nieuw project zichtbaar gemaakt op Crowdestate. Het is mogelijk om hier vrijwillig een voorinschrijving te plaatsen en deze investering later definitief te maken.
Er zit een 2e hypotheek op de woningportefeuille die zo ver ik even snel kon zien aardig dekt.
Update op KOM voor de surinaamse gerechten verkoper
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Bla bla droom bla bla uw betrokkenheid bla bla kan u nu ons nieuwe kookboek als eerste te bestellen bla bla
PS. Het zal mooi zijn als u als gewaardeerde ambassadeur van .... uw familie, vrienden en kennissen ook tipt dit kookboek te bestellen.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Bla bla droom bla bla uw betrokkenheid bla bla kan u nu ons nieuwe kookboek als eerste te bestellen bla bla
PS. Het zal mooi zijn als u als gewaardeerde ambassadeur van .... uw familie, vrienden en kennissen ook tipt dit kookboek te bestellen.
Volgens de website wordt het boek voor VIP klanten gegarandeerd geleverd. Dat is dan wel weer fijn.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Bla bla droom bla bla uw betrokkenheid bla bla kan u nu ons nieuwe kookboek als eerste te bestellen bla bla
PS. Het zal mooi zijn als u als gewaardeerde ambassadeur van .... uw familie, vrienden en kennissen ook tipt dit kookboek te bestellen.
Pfff, mijn eerste reactie was er komt een vierde lening aan, maar gelukkig is het een boek. Goed bezig deze jongen .
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt. op KoM?
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt. op KoM?
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Blijkbaar is het voorstel al gedaan dus kunnen we daar niets meer aan veranderen. Persoonlijk zou ik de voorkeur geven aan verder procederen tegen dat figuur en zou ik best wel genegen zijn om daar wat geld in te steken. Maar of iedereen daar zo over denkt?
Het jammer dat je niet weet wat de tegenpartij allemaal aanvoert. Ze trekken alle registers open om onder de verplichting uit te komen. Typisch.
Vanmiddag even gevraagd. Golomt gaat inderdaad een half procent meer geven bij projecten vanaf 3 jaar. T/m 2 jaar blijft het 2,5%. Zo te zien gaat 't ook meteen wat harder. Met die 2,5% zouden ze het krap aan gered hebben in 60 dagen.
Bedankt voor de info. Ik vond dat niet alleen de looptijd, maar ook een best groot bedrag, wat meer rente verdiend. Goed dat ze dat inzien.
Blijkbaar is het voorstel al gedaan dus kunnen we daar niets meer aan veranderen. Persoonlijk zou ik de voorkeur geven aan verder procederen tegen dat figuur en zou ik best wel genegen zijn om daar wat geld in te steken. Maar of iedereen daar zo over denkt?
Het jammer dat je niet weet wat de tegenpartij allemaal aanvoert. Ze trekken alle registers open om onder de verplichting uit te komen. Typisch.
Ik zit zelf niet in dit project, maar zou inderdaad ook willen weten waarom de ondernemer denkt onder de verplichtingen uit de leningovereenkomst uit te kunnen komen. Sowiezo doe ik uit principe al mee met procedures indien nodig.
Blijkbaar is het voorstel al gedaan dus kunnen we daar niets meer aan veranderen. Persoonlijk zou ik de voorkeur geven aan verder procederen tegen dat figuur en zou ik best wel genegen zijn om daar wat geld in te steken. Maar of iedereen daar zo over denkt?
Het jammer dat je niet weet wat de tegenpartij allemaal aanvoert. Ze trekken alle registers open om onder de verplichting uit te komen. Typisch.
Als men alle registers open trekt om onder de verplichting uit te komen, is er meestal veel te halen, en een bodem procedure in gang zetten lucratief.
Als men alle registers open trekt om onder de verplichting uit te komen, is er meestal veel te halen, en een bodem procedure in gang zetten lucratief.
Lekker doorprocederen dan , als hij die 50% niet accepteert. Laat het een voorbeeld zijn voor andere flapdrollen zoals deze Ludie Reijnders van Beaumont B.V., die denken dat ze bij de crowd overal mee weg kunnen komen.
Positie Platform Miljoen euro Marktaandeel 1. Collin Crowdfund ; 15,5 miljoen ; 35% 2. Duurzaaminvesteren ; 7,2 miljoen ; 16% 3. Funding Circle ; 5,3 miljoen ;12% 4. Geldvoorelkaar; 4,5 miljoen ; 10% 5. Knab Crowdfunding; 1,9 miljoen ;4% Totaal 44,4
Interesting. Als ik kijk naar mijn eigen 'verschuiving", dan is die vooral van gve naar FNC en begint die nu in kleine stapjes naar buitenlandse platforms te gaan zoals Mintos en Twino.
NL platforms gebruik ik vooral voor vermogensopbouw. Buitenlandse platforms wil ik gaan inzetten voor het opbouwen van cashflow om tzt in mijn maandelijkse levensonderhoud (boodschappen) te voorzien.
Op woensdag 14 maart 2018 18:18 schreef djh77 het volgende: Platform voor beginnende filmmakers op KoM: https://www.kapitaalopmaat.nl/TalentChannel Finstage geeft voor de zekerheden een 1 in de risicoscore (= zeer goed). Deze zekerheden bestaan echter alleen uit een overlijdensrisicoverzekering. Dit terwijl de kans heel klein is dat zo'n jonge gast tijdens de looptijd van de lening komt te overlijden. Typisch geval van schijnzekerheid.
Risicoinschatting is aangepast:
quote:
De ondernemer opereert alleen en daardoor is de onderneming kwetsbaar voor de continuïteit . De ondernemer heeft dat risico afgedekt door een overlijdensrisico verzekering. Finstage heeft bij de risico-inschatting uitsluitend naar dit item gekeken waardoor er een éénzijdig beeld ontstaat. De risicoscore had inderdaad bij nadere beschouwing gemiddeld moeten zijn. Voor de totale risicoscore heeft dit gelukkig geen invloed. Mede daarom is het rentepercentage wel op 9% gesteld. Onze excuses voor het misverstand en is inmiddels aangepast in de rapportage en danken u voor uw reactie.
Ze blijven nog 0,02 punt boven de allerhoogste risicoscore met een voorgestelde rente van 9,5%
[ Bericht 2% gewijzigd door djh77 op 15-03-2018 12:46:26 ]
Interesting. Als ik kijk naar mijn eigen 'verschuiving", dan is die vooral van gve naar FNC en begint die nu in kleine stapjes naar buitenlandse platforms te gaan zoals Mintos en Twino.
NL platforms gebruik ik vooral voor vermogensopbouw. Buitenlandse platforms wil ik gaan inzetten voor het opbouwen van cashflow om tzt in mijn maandelijkse levensonderhoud (boodschappen) te voorzien.
Bij beiden is het devies: SPREIDING!
Wel een goed idee ja! Ik ben daar ook mee bezig om doormiddel van rente en dividend gewoon maandelijks wat extra inkomsten te hebben en soms herinvesteer ik het weer en soms gaat het op aan andere dingen.
Wat CF betreft zit ik eigenlijk alleen bij GVE, heb geen zin om nog meer platforms bij te gaan houden.
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren! RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Ik heb een interessant project op CrowdAboutNow (CAN) gezien. Hoe goed staat dit platform te boek?
Geinspireerd door historische gebeurtenissen en karakters. Dit werk van fictie was ontworpen, ontwikkeld en geproduceerd door een multicultureel team van verschillende religies en geloven.
Op donderdag 15 maart 2018 13:50 schreef Hallmark het volgende: Ik heb een interessant project op CrowdAboutNow (CAN) gezien. Hoe goed staat dit platform te boek?
Niet. Kan je vergelijken met donatie en hopen dat het geld terugkomt. Er zijn weinig tot geen recovery activiteiten.
[ Bericht 0% gewijzigd door djh77 op 15-03-2018 14:18:48 ]
Op donderdag 15 maart 2018 13:50 schreef Hallmark het volgende: Ik heb een interessant project op CrowdAboutNow (CAN) gezien. Hoe goed staat dit platform te boek?
Ik heb 10 investeringen bij CAN gedaan waarvan er 2 afgerond zijn en 2 problemen hebben (1 recent failliet, brief gehad van advocaat om te schikken voor 10% van het uitgeleende bedrag) . CAN treed niet namens de investeerders op bij het terughalen van het geld maar 'helpt' wel bij contact met de leners. Bij mijn andere 'probleemgeval' kreeg ik in eerste instantie geen reactie op mails maar het inkopiëren van CAN en hun actie daarna leidde wel tot het gewenste resultaat (lening wordt waarschijnlijk volledig terugbetaald, zei het met vertraging).
Zekerheden zijn er nauwelijks dus zoals djh77 zegt is het meer een donatie met de hoop dat het terugkomt. Aan de andere kant zijn in mijn ervaring de ondernemers wel zeer betrokken bij hun investeerders. Bij 8 van mijn 10 projecten krijg/kreeg ik regelmatig updates / nieuwsbrieven etc. wat ik persoonlijk zeer op prijs stel.
Op donderdag 15 maart 2018 16:34 schreef PON het volgende: @Horsemen: ik zag in oude postings dat jij statistieken bijhoudt van Crowdfund faillissementen / defaults.
Ik ben erg geinteresseerd. Ik heb nergens/niemand kunnen vinden die dat heeft. Zou je je statistieken willen delen?
Alvast bedankt :-)
Hallo PON zie dat je nieuw bent hier. Doe je veel met Crowdfunding zou je je willen voorstellen en wat meer kunnen vertellen over je investeringen?
Ik ben Pon (pseudo), woonachtig in het midden van het land en werkzaam als zzp. Ik moet dus voor mn eigen pensioen zorgen.
Ik ben op zoek naar alternatieve investeringen. (voor inkomen/pensioen) De beurskoersen voelen hoog aan, en dan krijg je hoogte vrees ;-). Dus aan het kijken naar crowdfund (ik heb mn eerste projecten bij CCF lopen) en gekeken naar buitenlandse platforms.
Zo heb ik ook naar Mintos enz gekeken, maar daar vindt ik het risico van het platform toch te groot (ik heb wat negatieve verhalen over de CEO/founders gelezen). Kijk dus ook met een schuin oog naar UK (goed ontwikkelde markt lijkt het) en Duitsland)
Kijk eigenlijk alleen naar Crowdleening. Startups ed is wat mij betreft te speculatief.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Ik weet nu niet of het wel zon fijne locatie is net naast domino's pizza? https://www.ilocate.nl/details/huur-drachten-noordkade-57-9203-ce Daarnaast vind ik het pand te huur bij een makelaar. Het is in familie bezit zou het onverhuurbaar zijn en men nu toch maar een familie lid er in zetten om het toch maar verhuurd te krijgen? Of zou de familie het pand speciaal hebben aangekocht om de "droom " van een familielid waar te maken. Vooralsnog is er voor mij te veel onduidelijk en sla ik deze over.
[ Bericht 6% gewijzigd door NaRegenDeZon op 15-03-2018 17:20:00 ]
Op donderdag 15 maart 2018 16:34 schreef PON het volgende: @Horsemen: ik zag in oude postings dat jij statistieken bijhoudt van Crowdfund faillissementen / defaults.
Ik ben erg geinteresseerd. Ik heb nergens/niemand kunnen vinden die dat heeft. Zou je je statistieken willen delen?
Ik ben Pon (pseudo), woonachtig in het midden van het land en werkzaam als zzp. Ik moet dus voor mn eigen pensioen zorgen.
Ik ben op zoek naar alternatieve investeringen. (voor inkomen/pensioen) De beurskoersen voelen hoog aan, en dan krijg je hoogte vrees ;-). Dus aan het kijken naar crowdfund (ik heb mn eerste projecten bij CCF lopen) en gekeken naar buitenlandse platforms.
Zo heb ik ook naar Mintos enz gekeken, maar daar vindt ik het risico van het platform toch te groot (ik heb wat negatieve verhalen over de CEO/founders gelezen). Kijk dus ook met een schuin oog naar UK (goed ontwikkelde markt lijkt het) en Duitsland)
Kijk eigenlijk alleen naar Crowdleening. Startups ed is wat mij betreft te speculatief.
Leuk dat je CF ondekt hebt. Veel van de info die je zoekt kan je vinden in de OP (de openingspost) Hier vindt je ook een (niet uptodate lijstje) van projecten in de problemen. Verder kan je een hoop leren over CF door hier mee te lezen en je in de discussies te mengen. Je zal merken dat ook de wereld van CF niet altijd koek en ei is. Dus hoogte vrees op de beurs en Default vrees bij CF lending. Het is bij beiden vormen van beleggen zaak met verstand te opereren.
[ Bericht 0% gewijzigd door NaRegenDeZon op 16-03-2018 10:46:35 ]
Enige dat ik kan bedenken is dat mevrouw (?) zzp-ers aanneemt en inzet en van een eenvrouwszaak een thuiszorg kantoor maakt. Haar omzetstijging in 2016 suggereert dat tenminste, maar ik zie het niet terugkomen in eventuele personeelskosten kosten... Zo hoog zijn de salarissen nu ook weer niet in de zorg, dus hoe komt ze aan die omzet?... Op haar thuisadres is ook "babs beheer" gevestigd, kan er alleen niet achter komen wat deze doet. Je zou overigens verwachten dat je met het bedrijfsresultaat van 2016 wel zelf een wandje kan laten plaatsen. Zou 2017 een slecht jaar zijn geweest? Wederom jammer dat 2017 ontbreekt. Op basis van zo'n omzet en bijna geen schulden pak je deze wellicht automatisch mee, maar nu...
Misschien om eens iets aan de boekhouding te gaan doen want die houdt ze overduidelijk niet bij. Duidelijk is ook dat ze een ruime hand van uitgeven heeft. Kan nog problematisch worden als de Fiscus aanslagen gaat opleggen over de afgelopen jaren en het lopende jaar.
Iets met gezondheidsklachten meen ik. Bij GvE schrijf ik alles meteen af na een zwarte mail🤔 Dit is voor het eerst dat er na zo'n mail nog iets binnenkomt.. .
Ik zit er hetzelfde in: van mijn 8 defaults bij GvE is dit de tweede keer dat er een termijn binnenkomt na de slecht nieuws mail. Ik schrijf dus ook alles gelijk af. Het hier genoemde project heeft dus 38/60 normaal betaald, termijn 39 overgeslagen, en volgens mijn dashboard maandag termijn 40 betaald. Ben benieuwd hoe GvE in dit geval met de renteberekening omgaat: bij een aflossingsstop wordt er netjes rente doorberekend en betaald (heb ondertussen een project wat vorig jaar van maart t/m augustus een aflossingsstop had, en sindsdien weer netjes aflost, mag ook gezegd worden).
Leuk dat je CF ondekt hebt. Veel van de info die je zoekt kan je vinden in de OP (de openingspost) Hier vindt je ook een (niet uptodate lijstje) van projecten in de problemen. Verder kan je een hoop leren over CF door hier mee te lezen en je in de discussies te mengen. Je zal merken dat ook de wereld van CF niet altijd koek en ei is. Dus hoogte vrees op de beurs en Default vrees bij CF lending. Het si bij beden vormen van beleggen zaak met verstand te opereren.
WOW - mooie lijst, mijn complimenten! - ik had over de lijst in OP heen gelezen. Een klein vraagje: het eerste getal achter de naam in het oorspronkelijk aantal maanden, en het tweede getal is wanneer er problemen ontstonden? Dus bij CCF - PROCEDE staat 60 12, dus oorspronkelijk 60 maanden lening, die na 12 maanden in problemen is gekomen? Of moet ik het anders lezen?.
WOW - mooie lijst, mijn complimenten! - ik had over de lijst in OP heen gelezen. Een klein vraagje: het eerste getal achter de naam in het oorspronkelijk aantal maanden, en het tweede getal is wanneer er problemen ontstonden? Dus bij CCF - PROCEDE staat 60 12, dus oorspronkelijk 60 maanden lening, die na 12 maanden in problemen is gekomen? Of moet ik het anders lezen?.
PON, klopt. Eerst wordt het aantal maanden genoemd waarvoor de lening is aangegaan, daarna het aantal maanden dat er betaald is.
Vreemd verhaal: Kweker wil uit de aardbeien naar een jaarrond produktie van sla/kool, maar gaat wel een deel van het geld investeren in aardbeienstellingen. Verder staat er VV met 0% rente in het rapport. Ook staan er geen cijfers van 2016/2017 in de rapportage, ik schat zo dat die nogal afwijken van de prognose (die er natuurlijk qua winstgevendheid heel mooi uitziet). Over de prognoses en behaalde resulaten in het verleden staat ook een fantastische zin in het rappot (die ik hier niet zal neerzetten ivm vertrouwelijkheid) Kortom: zoals gewoonlijk vooral weer opletten op wat er niet staat, ik pas!
Vanmiddag even gevraagd. Golomt gaat inderdaad een half procent meer geven bij projecten vanaf 3 jaar. T/m 2 jaar blijft het 2,5%. Zo te zien gaat 't ook meteen wat harder. Met die 2,5% zouden ze het krap aan gered hebben in 60 dagen.
Nu zie ik tot mijn verbazing een Mongools project van 2 jaar voor 3%
Ik heb een aantal OAMKB's in mijn portefeuille, en overweeg deze ook mee te nemen (zal wel in een paar minuten vol zijn). Wat mij wel altijd verbaasd is dat deze OAMKB'ers steevast een ronkend succesvol CV presenteren, maar in veel gevallen geen eigen inbreng (kunnen) doen, en H.A. van morele waarde hebben! Waarom hebben al die 40'ers geen cent te makken, maar moeten ze zulke kleine bedragen lenen tegen 8%? Reden dat ik toch een aantal keer ingestapt ben, is omdat ik verwacht dat de franchisegever in geval van problemen bij een individuele franchisenemer aan zal sturen op een nette en acceptable oplossing (naam hoog houden). Dit naast het feit dat het altijd om kleine bedragen gaat, waarbij de H.A. toch tot enige opbrengst zou moeten leiden (al is GvE bewezen slecht in uitwinnen van zekerheden!!).
Ik heb een aantal OAMKB's in mijn portefeuille, en overweeg deze ook mee te nemen (zal wel in een paar minuten vol zijn). Wat mij wel altijd verbaasd is dat deze OAMKB'ers steevast een ronkend succesvol CV presenteren, maar in veel gevallen geen eigen inbreng (kunnen) doen, en H.A. van morele waarde hebben! Waarom hebben al die 40'ers geen cent te makken, maar moeten ze zulke kleine bedragen lenen tegen 8%? Reden dat ik toch een aantal keer ingestapt ben, is omdat ik verwacht dat de franchisegever in geval van problemen bij een individuele franchisenemer aan zal sturen op een nette en acceptable oplossing (naam hoog houden). Dit naast het feit dat het altijd om kleine bedragen gaat, waarbij de H.A. toch tot enige opbrengst zou moeten leiden (al is GvE bewezen slecht in uitwinnen van zekerheden!!).
Ik heb het idee dat een cf lening onderdeel uitmaakt van de franchiseformule om ervaring op te doen. Bedragen zijn redelijk gelijk.
Ik heb het idee dat een cf lening onderdeel uitmaakt van de franchiseformule om ervaring op te doen. Bedragen zijn redelijk gelijk.
Dat zou kunnen inderdaad, al denk ik dat dat vaak een verkooppraatje is. Daarnaast zou je toch als boekhouder/financiele man met 20 jaar werkervaring verder moeten kunnen zijn als H.A. van morele waarde!
Ik heb het idee dat een cf lening onderdeel uitmaakt van de franchiseformule om ervaring op te doen. Bedragen zijn redelijk gelijk.
Staat ook gewoon in de pitch:
OAMKB maakt al jaren gebruik van het platform Geldvoorelkaar.nl en biedt dit ook aan bij franchisenemers. In het verleden is dit succesvol gebleken en andere franchisenemers zijn enthousiast, vandaar mijn keuze voor crowdfunding.
Ze hebben daar denk ik gewoon een deal met GvE vermoed ik.
Net als Bregje bijv. op HCN en die personal fitnes van GvE
Verlaging Basic Energie (KoM) om toch nog een geldbedrag op te halen te laten slagen:
quote:
Beste investeerders,
Zoals jullie waarschijnlijk niet is ontgaan loopt onze funding termijn ten einde. Met nog 3 dagen te gaan, en een gerealiseerd percentage van 79% op het moment van schrijven, ligt het helaas niet in de lijn der verwachting dat we het volledige doelbedrag van ¤100.000,- gaan behalen.
Wij zijn daarom gaan kijken naar de opties die voorhanden zijn om toch te kunnen spreken van een succesvol project. Vanwege het feit dat we inmiddels bijna 60 dagen verder zijn, en gedurende deze periode zelf weer een fiks bedrag geïnvesteerd hebben, zou een lager doelbedrag ons net zo goed helpen onze doelstellingen te bereiken.
In samenspraak met Kapitaal op Maat is besloten het doelbedrag te verlagen naar ¤90.000,-. Vanzelfsprekend hebben we onze begroting hierop aangepast, waarna deze opnieuw door een externe partij is getoetst. Het eerdere oordeel van hen m.b.t. onze organisatie blijft door de verlaging gelukkig ongewijzigd.
We willen u in elk geval bedanken voor het vertrouwen in Basic Energie en hopen dat we u, ondanks deze wijziging, nog steeds als ambassadeur aan onze organisatie kunnen verbinden.
Met vriendelijke groet,
Basic Energie
Ook de 90k zullen ze niet ophalen, maar bij 90% van het doelbedrag is de funding geslaagd
Op vrijdag 16 maart 2018 15:42 schreef Ron1986 het volgende: Wat is eigenlijk de procedure als een project niet het beoogde bedrag ophaalt bij FC in mijn geval:
Tweede Catering Vestiging
De rest van mijn geïnvesteerde projecten heeft allemaal de 100% gehaald..
ik heb 1 of 2 projecten bij FnC waar niet het volledige bedrag opgehaald is, ik meen ergens tussen de 70 en 90%. Die zijn gewoon "opnieuw doorgerekend, en geaccordeerd", en dus doorgegaan. Tja, er zal gefund worden (zie KoM energieproject en eethal project: ook hier is het doelbedrag verlaagd).
Op vrijdag 16 maart 2018 15:42 schreef Ron1986 het volgende: Wat is eigenlijk de procedure als een project niet het beoogde bedrag ophaalt bij FC in mijn geval:
Tweede Catering Vestiging
De rest van mijn geïnvesteerde projecten heeft allemaal de 100% gehaald..
Zie veel gestelde vragen op hun website, gaat dus wss nog een keer 21 dagen lopen:
Funding Circle streeft ernaar om de projecten volledig te financieren binnen een maximum van twee maal 21 dagen. Als er niet voldoende investeerders worden gevonden kan ook een deelbedrag worden uitbetaald. Of dat gebeurt, bepaalt Funding Circle in overleg met de ondernemer aan het einde van de financieringsperiode.
Ik heb een aantal OAMKB's in mijn portefeuille, en overweeg deze ook mee te nemen (zal wel in een paar minuten vol zijn). Wat mij wel altijd verbaasd is dat deze OAMKB'ers steevast een ronkend succesvol CV presenteren, maar in veel gevallen geen eigen inbreng (kunnen) doen, en H.A. van morele waarde hebben! Waarom hebben al die 40'ers geen cent te makken, maar moeten ze zulke kleine bedragen lenen tegen 8%? Reden dat ik toch een aantal keer ingestapt ben, is omdat ik verwacht dat de franchisegever in geval van problemen bij een individuele franchisenemer aan zal sturen op een nette en acceptable oplossing (naam hoog houden). Dit naast het feit dat het altijd om kleine bedragen gaat, waarbij de H.A. toch tot enige opbrengst zou moeten leiden (al is GvE bewezen slecht in uitwinnen van zekerheden!!).
Rake opmerking, 25k lenen voor 5 jaar. Troost me dan met de gedachte dat ik dan een nog succesvollere midlife figuur moet zijn met een ook succesvol CV (denk ik toch) maar dan een die 25k zo kan neer leggen
Op donderdag 15 maart 2018 16:34 schreef PON het volgende: @Horsemen: ik zag in oude postings dat jij statistieken bijhoudt van Crowdfund faillissementen / defaults.
Ik ben erg geinteresseerd. Ik heb nergens/niemand kunnen vinden die dat heeft. Zou je je statistieken willen delen?
Alvast bedankt :-)
Welkom. Ik zie dat je al reacties op je vragen hebt gehad. Voor de mooie lijst in de OP is overigens vooral NaRegenDeZon verantwoordelijk
ik heb 1 of 2 projecten bij FnC waar niet het volledige bedrag opgehaald is, ik meen ergens tussen de 70 en 90%. Die zijn gewoon "opnieuw doorgerekend, en geaccordeerd", en dus doorgegaan. Tja, er zal gefund worden (zie KoM energieproject en eethal project: ook hier is het doelbedrag verlaagd).
Voor mij in de regel genoeg reden om mij uit dergelijke projecten terug te trekken. Uitzonderingen daargelaten natuurlijk.
Ik ben bang dat Pim vertrekt bij KoM als een dief in de nacht… Nogmaals, een slecht ontwikkeling wat mij betreft.
Eens. Iets als ‘na vijf jaar tijd voor iets anders: Pim gaat verder als #nieuwebaan#’ had ik prima gevonden. Dit vage verhaal is ook voor mij een veeg teken.
Eens. Iets als ‘na vijf jaar tijd voor iets anders: Pim gaat verder als #nieuwebaan#’ had ik prima gevonden. Dit vage verhaal is ook voor mij een veeg teken.
Ze lezen hier mee... hopelijk geven ze een serieuze update.
Ik denk dat hij er helemaal klaar mee is. Met alle goede bedoelingen investeerders een mooi rendement bezorgen en ondernemers helpen met hun plannen. Als je dan keer op keer te maken krijgt met oplichters (vinovat, belhamels ed) en je daarmee in de vuurlinie komt dan begrijp ik dat je er een keer klaar mee bent. Nu weer dat campersafe; je wilt dat een lening terug betaald wordt en je krijgt een advocaat op je dak die aanstuurt op een bodemprocedure.
Ik praat niets goed van deze actie maar begrijpen doe ik het wel