Van de site in FAQquote:Op vrijdag 2 januari 2015 18:24 schreef elkravo het volgende:
Keert NN Bank (voormalig WestlandUtrecht) nog rente uit per 1/1?
quote:De rente wordt per jaar achteraf uitgekeerd. Deze rente wordt bijgeschreven op de internetspaarrekening. De bijschrijving vindt plaats met datum 1 januari en is mogelijk pas enkele dagen later zichtbaar op uw internetspaarrekening. Beëindigt u de internetspaarrekening tussentijds dan wordt de rente waar u nog recht op heeft, samen met het saldo van uw rekening, aan u overgemaakt. De rente wordt dan berekend tot de dag van de opzegging.
Staat gewoon onder meest gestelde vragen?quote:Op vrijdag 2 januari 2015 20:33 schreef Miniem het volgende:
Wanneer keert Zwitserleven de rente uit?
Kan het niet vinden op de site.
Ah thnx! Binnenkort dus.quote:Op vrijdag 2 januari 2015 23:30 schreef rene90 het volgende:
[..]
Staat gewoon onder meest gestelde vragen?
http://www.zwitserleven.n(...)_over_internetsparen
Geen addertje, maar idd alleen tot ¤50.000. Ik heb er zelf ook een gratis rekeningquote:Op zaterdag 3 januari 2015 11:53 schreef Miniem het volgende:
Klopt het dat Knab flexibel sparen gratis is tot 50000? Toch weer meer rente dan anderen...
Of ergens en addertje onder het gras?
Top! * Miniem rekening openen gaatquote:Op zaterdag 3 januari 2015 12:05 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Geen addertje, maar idd alleen tot ¤50.000. Ik heb er zelf ook een gratis rekening
Enig "addertje" is dat je een kaartlezerding krijgt, en een bankpas waar je niets mee kan... En een SMS om je te herinneren dat je emailspam hebt ontvangen, en nee, dat kan je niet uitzetten...quote:Op zaterdag 3 januari 2015 11:53 schreef Miniem het volgende:
Klopt het dat Knab flexibel sparen gratis is tot 50000? Toch weer meer rente dan anderen...
Of ergens en addertje onder het gras?
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt."If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Misschien omdat het weekend is. Wacht nog even tot morgen.quote:Op zondag 4 januari 2015 12:11 schreef elkravo het volgende:
Hmm... bij NNBank is de opgebouwde rente opnieuw begonnen - maar staat de rente over 2014 nog niet op de rekening...
Bij mij staat het er wel al opquote:Op zondag 4 januari 2015 12:11 schreef elkravo het volgende:
Hmm... bij NNBank is de opgebouwde rente opnieuw begonnen - maar staat de rente over 2014 nog niet op de rekening...
Komt er in de loop van januari bij, met 1 januari als valutadatumquote:Op zondag 4 januari 2015 12:11 schreef elkravo het volgende:
Hmm... bij NNBank is de opgebouwde rente opnieuw begonnen - maar staat de rente over 2014 nog niet op de rekening...
Hier hetzelfde verhaal.quote:Op zondag 4 januari 2015 12:11 schreef elkravo het volgende:
Hmm... bij NNBank is de opgebouwde rente opnieuw begonnen - maar staat de rente over 2014 nog niet op de rekening...
Ja, scheelt 60k...quote:Op zondag 4 januari 2015 09:35 schreef Extraneus het volgende:
Zijn er hier meer mensen die een stuk minder spaargeld overhebben na een aflossing op hun hypotheek vorig jaar? Ik heb zelf nog maar de helft over.
Wow, bij mij een stuk minder. Maar wat een ged. En je krijgt er niet eens iets tastbaars voor terug.quote:
Maar wat is dan de logica van de Centrale Bank om te veronderstellen dat mensen hun hypotheek niet aflossen met die lage rente?quote:Op zondag 4 januari 2015 13:47 schreef SeLang het volgende:
Ik vind het echt zo leuk om te zien dat de lage rente precies het omgekeerde bereikt van wat de centrale bank wil (krediet expansie). Iedereen lost z'n hypotheek juist af
Tsja, als de ECB mij de mogelijkheid geeft om te lenen tegen 0,05% rente, wil ik best meer lenen en veel meer uitgeven... Doe mij maar grofweg 100 miljoen euro, betaal ik elk jaar wel 50k rente, en als ik dan nog 100 jaar leef heb ik nog steeds 95 miljoen over...quote:Op zondag 4 januari 2015 13:47 schreef SeLang het volgende:
Ik vind het echt zo leuk om te zien dat de lage rente precies het omgekeerde bereikt van wat de centrale bank wil (krediet expansie). Iedereen lost z'n hypotheek juist af
Ik doe mee.quote:Op zondag 4 januari 2015 14:13 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Tsja, als de ECB mij de mogelijkheid geeft om te lenen tegen 0,05% rente, wil ik best meer lenen en veel meer uitgeven... Doe mij maar grofweg 100 miljoen euro, betaal ik elk jaar wel 50k terug, en als ik dan nog 100 jaar leef heb ik nog steeds 95 miljoen over...
Waarom niet?quote:Als ik een hypotheek had, zou ik ook extra aflossen. Meer spaarbuffer hebben we namelijk niet nodig.
Omdat we er geen direct doel voor hebben. Dan zou afstrepen tegen een schuld prima zijn.quote:
Ik heb ze wel gekregen, maar woon nog in NL.quote:Op zaterdag 3 januari 2015 14:15 schreef blomke het volgende:
Waarom heb ik die niet gekregen?? Alleen voor expats??
Hoe cluelesser je bent, hoe meer unintended consequences je mag verwachten...quote:Op zondag 4 januari 2015 14:03 schreef Extraneus het volgende:
[..]
Maar wat is dan de logica van de Centrale Bank om te veronderstellen dat mensen hun hypotheek niet aflossen met die lage rente?
Ja, zou ik ook doen. Als onderpand heb ik een lege doos ICBC chocolaatjes. Dat zal tegenwoordig vast wel volstaan.quote:Op zondag 4 januari 2015 14:13 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Tsja, als de ECB mij de mogelijkheid geeft om te lenen tegen 0,05% rente, wil ik best meer lenen en veel meer uitgeven... Doe mij maar grofweg 100 miljoen euro, betaal ik elk jaar wel 50k rente, en als ik dan nog 100 jaar leef heb ik nog steeds 95 miljoen over...
Net nadruk op "nog"?quote:Op zondag 4 januari 2015 15:14 schreef Poekieman het volgende:
[..]
Ik heb ze wel gekregen, maar woon nog in NL.
Dat verbaasde mij ook al ja, al hoefde ik dacht ik niet te tekenen.quote:Verstuurd met UPS! Ik moest tekenen voor ontvangst.
Dat kost meer dan die chocolaatjes zelf.
Ja, alleen heb ik de grote stap nog steeds niet gemaakt. Moet ook nog zakelijk/fiscale dingen uitzoeken/navragen/regelen.quote:
Op de sticker op de kartonnen envelop staat (bij mij) 'signature required'.quote:Op zondag 4 januari 2015 15:31 schreef SeLang het volgende:
[..]
Dat verbaasde mij ook al ja, al hoefde ik dacht ik niet te tekenen.
Ik ben non-domiciled resident, wat wil zeggen dat ik woon in de UK maar dat niet als mijn permanent thuisland beschouw. Gratis gezondheidszorg en je betaalt geen belastingen over inkomen dat je buiten de UK genereert, zolang je het niet de UK binnenbrengt. Al je spaargeld dus buiten de UK houden (behalve wat zakgeld om ter plekke uit te geven) en je betaalt niets . Over eventuele (rente) inkomsten in de UK betaal je ook niets zolang dat onder de £10.000 blijft. Ik betaal dus al 6 jaar helemaal niets. Van de bespaarde vermogensbelasting huur ik hier een leuk appartementje, dus vergeleken met Nederland woon ik in feite gratis.quote:Op zondag 4 januari 2015 15:55 schreef Poekieman het volgende:
[..]
Ja, alleen heb ik de grote stap nog steeds niet gemaakt. Moet ook nog zakelijk/fiscale dingen uitzoeken/navragen/regelen.
De UK heeft geen vermogensbelasting en NHS is gratis voor residents geloof ik toch? Kan je als EU persoon zonder meer residence in de UK krijgen als je niet ten laste van de staat komt, of... wat voor 'status' heb jij in de UK?
Je betaalt geen VRH in Nederland?quote:Op zondag 4 januari 2015 16:05 schreef SeLang het volgende:
Van de bespaarde vermogensbelasting huur ik hier een leuk appartementje, dus vergeleken met Nederland woon ik in feite gratis.
Natuurlijk niet. Wat heb ik nog met NL te maken behalve staatsburgerschap? Ik ben daar al 15 jaar weg.quote:
Ons naar de UK lokken. Zo langzamerhand vind ik het in Nl. ook wel welletjes. Ik behoor tot de vermaldedijde 50-ers die idd al die jaren AOW premie heeft betaald en nu de kraan dichtgeknepen ziet worden. De VRH ontduk ik gedeeltelik, maar het zou iteressant zijn om naar een ander land zonder zo'n belachelijke belastingdruk op werken (nu) en (straks) op box3 vermogen (want daar zit het geld).quote:Op zondag 4 januari 2015 16:26 schreef SeLang het volgende:
Wat doe ik eigenlijk nog op een Nederlands forum
Mijn doel is eigenlijk geld beschikbaar hebben als mijn moeder bijvoorbeeld iets heel duurs nodig heeft, zoals een traplift in huis of dat ze geld nodig heeft om te verhuizen. Of vind je spaargeld aanhouden daarvoor geen geschikt middel?quote:Op zondag 4 januari 2015 15:11 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Omdat we er geen direct doel voor hebben. Dan zou afstrepen tegen een schuld prima zijn.
Haha, ik dacht dat dat veel duurder was. Maar bijvoorbeeld een heel dure operatie?quote:Op zondag 4 januari 2015 20:06 schreef RemcoDelft het volgende:
Google geeft al een traplift voor 2390 euro. Dat vind ik niet "iets heel duurs" om meer spaargeld voor aan te houden.
Da's waar. Dan zou de grens 'zo veel mogelijk spaargeld zijn'. Ik weet gewoon niet wat een 'nastrevenswaardige' buffer is.quote:Op zondag 4 januari 2015 20:13 schreef RemcoDelft het volgende:
Een hele dure operatie kan ook 2 miljoen kosten... Schumacher geeft momenteel 5 miljoen per jaar uit aan zorg. Waar trek je dan de grens?
Op de afdeling (IT) waar ik werk, versturen mijn collega's ook spullen met UPS naar adressen in Europa, en in de UPS software (lokaal geïnstalleerde software) stond het vinkje "signature required" UITGESCHAKELD by default. Dat was prima... totdat de UPS koerier een HP EliteBook bij iemands voordeur achterliet in een voorstadje van London (niemand thuis), en inderdaad: bij thuiskomst was de laptop verdwenen.quote:Op zondag 4 januari 2015 15:55 schreef Poekieman het volgende:
Op de sticker op de kartonnen envelop staat (bij mij) 'signature required'.
Ik dacht me te herinneren dat hier wel eens topics over zijn geweest. Er zijn wel rekenhulpjes voor, om je spaarbuffer uit te rekenen. Maar het is (naar mijn mening per persoon/huishouden) verschillend.quote:Op zondag 4 januari 2015 20:18 schreef Extraneus het volgende:
[..]
Da's waar. Dan zou de grens 'zo veel mogelijk spaargeld zijn'. Ik weet gewoon niet wat een 'nastrevenswaardige' buffer is.
Het wordt onderhand tijd dat je belastingvrij kan sparen voor de studie van je kinderen! Als je nu 20 jaar lang jaarlijks 1,2% mag inleveren hakt dat er hard in...quote:Op zondag 4 januari 2015 22:44 schreef Ton76 het volgende:
- Geen kinderen (en als ik die wel zou hebben dan zou ik meer geld achter de hand moeten hebben... of in ieder geval veel minder kunnen sparen, want zwemles, voetballen, gitaarles, schoolgeld, kleding en weet ik wat nog meer)
Waarom? Dan mag jij extra sparen terwijl iemand zonder kinderen wel moet betalen... lijkt weer een CDA voorstel - altijd gezinnen financieel voortrekken.quote:Op maandag 5 januari 2015 01:24 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Het wordt onderhand tijd dat je belastingvrij kan sparen voor de studie van je kinderen! Als je nu 20 jaar lang jaarlijks 1,2% mag inleveren hakt dat er hard in...
Studenten krijgen ondertussen niets meer, maar sparende ouders worden alsnog gepakt. Zelfs in de VS hebben ze aantrekkelijker spaarplannen... Het zou goed zijn als je uit je brutosalaris kan sparen voor de studie van je kinderen, en dat geld dan ook veilig is voor financiele problemen van de ouders (lees: niet opeten bij bijstand o.i.d.).
Nu worden voorzieningen voor jongeren/studenten compleet uitgekleed, maar de ouders betalen er niet minder belasting om... Steeds meer overheidsbudget gaat richting het grijze verleden i.p.v. de jonge toekomst, en als je verstandig bent om te sparen word je extra gepakt.
Ik snap je punt, maar wij hebben weer heel gunstig kunnen studeren. Dat wordt meer een meer afgebouwd. In dat opzicht zou je een soort studiefonds als een privé pensioenfonds kunnen opzetten.quote:Op maandag 5 januari 2015 08:31 schreef elkravo het volgende:
[..]
Waarom? Dan mag jij extra sparen terwijl iemand zonder kinderen wel moet betalen... lijkt weer een CDA voorstel - altijd gezinnen financieel voortrekken.
Goed punt, en netjes onderbouwd. Ook ik snap het punt (voortrekken van gezinnen) waar elkravo op doelt.quote:Op maandag 5 januari 2015 09:23 schreef zatoichi het volgende:
[..]
Ik snap je punt, maar wij hebben weer heel gunstig kunnen studeren. Dat wordt meer een meer afgebouwd. In dat opzicht zou je een soort studiefonds als een privé pensioenfonds kunnen opzetten.
Ik denk dat dat over de breedte niet zo uitmaakt. Of je nu direct de studiefinanciering via jouw belasting ophoest of het via een spaarvoordeel op deze wijze. Al was het maar in de vorm van niet mee laten tellen voor het totaal vermogen.
Iemand zonder kinderen profiteert ook van een opleiding van toekomstige landgenoten. Er zijn veel meer dingen in de samenleving waar je aan bijdraagt zonder er zelf direct profijt van te hebben.quote:Op maandag 5 januari 2015 08:31 schreef elkravo het volgende:
Waarom? Dan mag jij extra sparen terwijl iemand zonder kinderen wel moet betalen... lijkt weer een CDA voorstel - altijd gezinnen financieel voortrekken.
Jij werkt bij ICBC?quote:Op zondag 4 januari 2015 22:34 schreef Ton76 het volgende:
[..]
Sinds die keer staat "signature required" aan, bij al onze shipments... en dus ook bij shipments die nagenoeg geen waarde hebben (zoals de ICBC chocolaatjes)...
Nee, zeer zeker niet.quote:
Ah oké, dan had ik je verkeerd begrepen. Was wel interessant geweest als er een werknemer van daar hier op het forum actief zou zijn...quote:Op maandag 5 januari 2015 13:49 schreef Ton76 het volgende:
[..]
Nee, zeer zeker niet.
Ik wil alleen maar zeggen dat ze in de UPS tooling bij ICBC waarschijnlijk het vinkje "signature required" hebben aangezet, waardoor je dus ook voor pakketjes met een waarde van 0 Euro toch je handtekening moet zetten.
Geen probleem.quote:Op maandag 5 januari 2015 13:52 schreef Graankorrel het volgende:
[..]
Ah oké, dan had ik je verkeerd begrepen. Was wel interessant geweest als er een werknemer van daar hier op het forum actief zou zijn...
Ik denk best wel dat een aantal banken hier af en toe komt rondneuzen hoor. Dat zou ik in elk geval wel doen als ik bij de marketing afdeling van een bank werkte.quote:Op maandag 5 januari 2015 13:52 schreef Graankorrel het volgende:
[..]
Ah oké, dan had ik je verkeerd begrepen. Was wel interessant geweest als er een werknemer van daar hier op het forum actief zou zijn...
Ahja, ik zie het... bij mij staat het er ook op.quote:
SeLang voor minister-president.quote:Op maandag 5 januari 2015 09:35 schreef SeLang het volgende:
Je moet sparen sowieso niet belasten. En al helemaal niet in deze tijd met hoge schulden en wereldwijde pensioentekorten.
Klopt helemaal!quote:Op maandag 5 januari 2015 14:05 schreef SeLang het volgende:
De hoogst renderende banken doen altijd een beetje haasje over kwa rente dus je kunt je geld ook gewoon spreiden over de beste 2 of 3.
ICBC zit ook in de topgroep en die doen vaak iets rond Chinees Nieuwjaar (valt dit jaar op 10 feb) en in de zomer. In juli (of aug?) bijvoorbeeld heb ik nog 100 euro bonus ontvangen voor het afsluiten van een 1-jaar deposito tegen 1,95%. Betekent wel dat je dat geld van de zomeractie dan niet kunt gebruiken voor de ING actie, als die plaatsvindt. Maar op dat moment leek het me evengoed gunstig omdat de rentes aan het instorten waren.quote:Op maandag 5 januari 2015 14:10 schreef Ton76 het volgende:
En na afloop van de actie ga ik het weer spreiden (en kijken of er weer een deposito actie langskomt).
Ik lees al een hele tijd mee, en ik heb vorig jaar ook gezien dat jij toen gebruik hebt gemaakt van die bonus bij het afsluiten van een deposito.quote:Op maandag 5 januari 2015 15:12 schreef SeLang het volgende:
[..]
ICBC zit ook in de topgroep en die doen vaak iets rond Chinees Nieuwjaar (valt dit jaar op 10 feb) en in de zomer. In juli (of aug?) bijvoorbeeld heb ik nog 100 euro bonus ontvangen voor het afsluiten van een 1-jaar deposito tegen 1,95%. Betekent wel dat je dat geld van de zomeractie dan niet kunt gebruiken voor de ING actie, als die plaatsvindt. Maar op dat moment leek het me evengoed gunstig omdat de rentes aan het instorten waren.
quote:Op vrijdag 10 januari 2014 18:40 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
ICBC is niet de meest eenvoudige bank met overschrijven en deposito's, gaat allemaal analoog (nouja, formulieren invullen, inscannen en mailen). Maar ze reageren wel vlot en de hogere rente weegt nog wel op tegen die extra moeite in dit geval
Je kunt wel internetbankieren aanvragen, maar dan moet je volgens mij naar hun hoofdkantoor in Amsterdam komen. Verder, op die ¤5000 na, geen voorwaarden.
Vergeet die doos chocola nietquote:Op maandag 5 januari 2015 15:31 schreef Ton76 het volgende:
[..]
Ik lees al een hele tijd mee, en ik heb vorig jaar ook gezien dat jij toen gebruik hebt gemaakt van die bonus bij het afsluiten van een deposito.
Maar heel praktisch lijkt ICBC mij niet, om de redenen die een andere FOK'er hier onder geeft. Maar van de andere kant, een beetje papierwerk voor een mooiere rente EN een bonus is natuurlijk ook niet verkeerd.
Ik "bankier" bij ICBC gewoon digitaal (overmaken van tegenrekening naar renteloze ICBC rekening naar gekoppelde ICBC spaarrekening, et vice versa) en het werkt.quote:Op maandag 5 januari 2015 15:31 schreef Ton76 het volgende:
[..]
Ik lees al een hele tijd mee, en ik heb vorig jaar ook gezien dat jij toen gebruik hebt gemaakt van die bonus bij het afsluiten van een deposito.
Maar heel praktisch lijkt ICBC mij niet, om de redenen die een andere FOK'er hier onder geeft. Maar van de andere kant, een beetje papierwerk voor een mooiere rente EN een bonus is natuurlijk ook niet verkeerd.
[..]
Bedoel je mij daarmee? Het was inderdaad een hele berg papier wat er naar toe ging, maar bij vragen via de email, reagerenze heel snel en heel correct. Kreeg ik eindelijk een gebruikershandleiding, toen alle geedoe al achter de rug was! Maar die chocolade....zit me niet lekker.quote:Op maandag 5 januari 2015 15:31 schreef Ton76 het volgende:
Ik lees al een hele tijd mee, en ik heb vorig jaar ook gezien dat jij toen gebruik hebt gemaakt van die bonus bij het afsluiten van een deposito.
Maar heel praktisch lijkt ICBC mij niet, om de redenen die een andere FOK'er hier onder geeft.
quote:Er is een technische fout opgetreden. Gelieve contact op te nemen met de helpdesk als het probleem zich blijft voordoen.
Heb je wel een moderne browser? Op oude IE's kunnen sommige banken problemen hebben.quote:Op maandag 5 januari 2015 20:53 schreef delano.888 het volgende:
Nou, vandaag een inlognaam gekregen van moneyou. Wat een KUTsite, tering wat traag zeg het inloggen enz.
[..]
Nieuwste FF, nergens anders problemen mee.quote:Op maandag 5 januari 2015 20:54 schreef blomke het volgende:
[..]
Heb je wel een moderne bowser? Op oude IE's kunen sommige banken problemen hebben.
Ik zal ook eens bij MY inloggen. Moment.quote:Op maandag 5 januari 2015 20:55 schreef delano.888 het volgende:
[..]
Nieuwste FF, nergens anders problemen mee.
Ben nu eindelijk ingelogd en zie alleen een wit scherm
Vreems, ik kan gewoon inloggen. Krijg gewone scherm.quote:Op maandag 5 januari 2015 20:55 schreef delano.888 het volgende:
Nieuwste FF, nergens anders problemen mee.
Ben nu eindelijk ingelogd en zie alleen een wit scherm
Misschien omdat ik een nieuw account ben, heb net mijn inlognaam pas gekregen.quote:Op maandag 5 januari 2015 20:59 schreef blomke het volgende:
[..]
Vreems, ik kan gewoon inloggen. Krijg gewone scherm.
In mijn FF draait het ook niet lekker. MY in Chrome lukt hier wel perfect.quote:Op maandag 5 januari 2015 20:55 schreef delano.888 het volgende:
[..]
Nieuwste FF, nergens anders problemen mee.
Ben nu eindelijk ingelogd en zie alleen een wit scherm
Chrome moét ik gebruiken bij NIBC bijv.quote:Op maandag 5 januari 2015 21:06 schreef MaGNeT het volgende:
In mijn FF draait het ook niet lekker. MY in Chrome lukt hier wel perfect.
Rabobank doet het hier ook niet altijd geweldig in FF. Vooral bij het signeren krijg ik vaak een time-out die niet te verklaren is. Bij betalen in Chrome of IE gaat het dan prima.quote:Op maandag 5 januari 2015 21:07 schreef blomke het volgende:
[..]
Chrome moét ik gebruiken bij NIBC bijv.
Sparen wordt dan ook niet belast, vermogen wordt belastquote:Op maandag 5 januari 2015 09:35 schreef SeLang het volgende:
Je moet sparen sowieso niet belasten. En al helemaal niet in deze tijd met hoge schulden en wereldwijde pensioentekorten.
Ik bedoelde onder andere jou, SeLang en MrBadGuy ... en er zullen vast nog andere ICBC klanten zijn hier op het forum.quote:Op maandag 5 januari 2015 20:47 schreef blomke het volgende:
[..]
Bedoel je mij daarmee? Het was inderdaad een hele berg papier wat er naar toe ging, maar bij vragen via de email, reagerenze heel snel en heel correct. Kreeg ik eindelijk een gebruikershandleiding, toen alle geedoe al achter de rug was! Maar die chocolade....zit me niet lekker.
Technisch gezien heeft SeLang gelijk, het heet dan ook vermogensrendementheffing. In de praktijk komt het idd neer op 1.2% over je vermogenquote:Op maandag 5 januari 2015 22:28 schreef snabbi het volgende:
[..]
Sparen wordt dan ook niet belast, vermogen wordt belast
Maar dat kan er nog wel uit lijkt me.quote:Uw saldogroei moet na afloop van de actieperiode nog minimaal 1 maand op uw deelnemende
spaarrekening(en) staan.
Ligt toch aan jou denk ik. Hier geen enkel probleem.quote:Op maandag 5 januari 2015 20:53 schreef delano.888 het volgende:
Nou, vandaag een inlognaam gekregen van moneyou. Wat een KUTsite, tering wat traag zeg het inloggen enz.
[..]
dude relaxquote:Op maandag 5 januari 2015 21:19 schreef delano.888 het volgende:
In Chrome doet hij het inderdaad wel, wat een flutsysteem dan. Althans, hij doet het in zoverre dat ik een scherm krijg dat ik geld moet overmaken voor de activering. Dus dat maar gedaan.
Edit: laatmaar, wat een bagger door een trechter dit. Krijg lekker vertrouwen er in zo met zo'n site..
haha, volgens mij had bij de vorige actie een groot deel hun geld direct weer teruggeboektquote:Op dinsdag 6 januari 2015 10:54 schreef AmicusS het volgende:
ING spaaractie is terug .
https://www.ing.nl/particulier/sparen/spaaractie/spaar-nu-extra/index.html
Kleine extra voorwaarde:
[..]
Maar dat kan er nog wel uit lijkt me.
Edit: zie dat het eerder gemeld is in het vorige topicnr...
Nationale Nederlanden dus.quote:Per 1 januari 2015 is er een rentebedrag bijgeschreven op uw rekening. Dit bedrag is de rente over het saldo op uw rekening in de periode van 25 oktober 2014 tot en met 31 december 2014.
Vanwege de omzetting van uw SpaarOnline rekening naar een internetspaarrekening heeft u in oktober jl. al een rentebedrag ontvangen over de periode van 1 november 2013 tot en met 24 oktober 2014.
Jaarlijkse rente op 1 januari
Zoals we u eerder berichtten ontvangt u vanaf nu de jaarlijkse rente op 1 januari van het eerstvolgende jaar. Dus op 1 januari 2016 ontvangt u de rente over het saldo van uw rekening in 2015.
U kunt het saldo van uw rekening zien in uw persoonlijke en beveiligde omgeving op www.nn.nl. Ga naar www.nn.nl en klik rechtsboven op 'inloggen'.
Interessant, heb je hier een bron met meer informatie voor?quote:Op woensdag 7 januari 2015 11:57 schreef SeLang het volgende:
Tel daarbij op dat er momenteel nauwelijks alternatieven zijn (lange termijn (ca 20 jaar) verwachte jaarlijkse real returns op aandelen liggen lager dan die 1,8% reëel rendement
AEX / Eindejaars market update 2014quote:Op woensdag 7 januari 2015 12:41 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Interessant, heb je hier een bron met meer informatie voor?
Want ook wij zitten ondertussen op het niveau dat we dusdanig hopeloos zijn met de lage rente dat een ETF toch wel begint te lonken.
Ik zie het probleem niet.quote:Op woensdag 7 januari 2015 16:49 schreef Meesternadim het volgende:
Bij knab kun je niet enkel een Spaarrekening openen en moet je ook een Betaalrekening openen? Als ik van mijn huidige betaalrekening geld wil storten op de spaarrekening, dan moet ik dat eerst op de Knab betaalrekening storten en vervolgens op mijn spaarrekening. Dit is natuurlijk niet handig. Of zie ik iets over het hoofd?
En je betaald 60 pj voor je knab bankrekening...quote:Op woensdag 7 januari 2015 20:07 schreef Miniem het volgende:
[..]
Ik zie het probleem niet.
Binnen 0 seconden staat het op je spaarrekening als je het van je betaalrekening overmaakt @Knab.
Nee hoor, niet als je er alleen een spaarrekening met max 50k aan koppelt 😉.quote:Op woensdag 7 januari 2015 21:52 schreef ColtZ40 het volgende:
[..]
En je betaald 60 pj voor je knab bankrekening...
De betaalrekening is een losstaand product waar kosten aan zijn verbonden.quote:Op woensdag 7 januari 2015 22:45 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Nee hoor, niet als je er alleen een spaarrekening met max 50k aan koppelt 😉.
Nee, lees je eens in. Kort geleden (pagina 1) nog besproken hier. Volledig gratis.quote:Op woensdag 7 januari 2015 22:49 schreef RicDan het volgende:
[..]
De betaalrekening is een losstaand product waar kosten aan zijn verbonden.
Maar ook voor wie geen hypotheek heeft (of deze al heeft afgelost) geldt dat hij zijn geld niet gaat uitgeven (zoals men lijkt te hopen) "omdat de rente bewust zo laag wordt gehouden".quote:Op zondag 4 januari 2015 13:47 schreef SeLang het volgende:
Ik vind het echt zo leuk om te zien dat de lage rente precies het omgekeerde bereikt van wat de centrale bank wil (krediet expansie). Iedereen lost z'n hypotheek juist af
Die tussenrekening waar het dan om gaat is niet op de een of andere manier beperkt?quote:Op woensdag 7 januari 2015 23:10 schreef Miniem het volgende:
[..]
Nee, lees je eens in. Kort geleden (pagina 1) nog besproken hier. Volledig gratis.
Je kunt er dan alleen niet mee betalen.quote:Op woensdag 7 januari 2015 23:10 schreef Miniem het volgende:
[..]
Nee, lees je eens in. Kort geleden (pagina 1) nog besproken hier. Volledig gratis.
wat?quote:Op donderdag 8 januari 2015 08:53 schreef MagnumPI het volgende:
[..]
Je kunt er dan alleen niet mee betalen.
quote:
https://www.knab.nl/knab-basisquote:Spaar tot ¤ 50.000 tegen prima rente. Met een gratis Flexibele Spaarrekening waar jij bepaalt wanneer je de rente krijgt. Je volgt de actuele spaarrentes van jouw banken. Zo weet je altijd waar je de hoogste rente over je spaargeld krijgt. Je krijgt met Knab Basis een betaalrekening die je als tussenrekening gebruikt. En een Knab Bankpas en Cardreader om je geld over te boeken van je spaarrekening naar een andere rekening. Je kunt je pas niet gebruiken om te pinnen. Maak nu gratis kennis met Knab.
¤ 0 per maand
Internetbankieren wel, niet pinnen.quote:Op donderdag 8 januari 2015 08:53 schreef MagnumPI het volgende:
[..]
Je kunt er dan alleen niet mee betalen.
Ronduit klote dus. Waarom heb je die pas dan uberhaupt?quote:Op donderdag 8 januari 2015 10:11 schreef MagnumPI het volgende:
[..]
[..]
https://www.knab.nl/knab-basis
Je kunt er in ieder geval niet mee pinnen dus.
Omdat we gewend zijn aan het hebben van een bankpas?quote:Op donderdag 8 januari 2015 10:16 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Ronduit klote dus. Waarom heb je die pas dan uberhaupt?
Ik zou niet meer zonder bankpas kunnen. Ik vind het dan ook een vreemd concept, een betaalpas waar je niet mee kan pinnen.quote:Op donderdag 8 januari 2015 10:27 schreef zatoichi het volgende:
[..]
Omdat we gewend zijn aan het hebben van een bankpas?
Ik heb ook een verzekeringspas maar moet toch alles zelf betalen
Om geld over te maken van en naar je Knab-spaarrekening, of van en naar je betaalrekening bij een andere bank. Je krijgt er een kaartlezer bij, die zal wel vergelijkbaar zijn met de kaartlezer van de ABN of de Rabo.quote:Op donderdag 8 januari 2015 10:16 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Ronduit klote dus. Waarom heb je die pas dan uberhaupt?
Klopt, zo heb ik het ook begrepen.quote:Op donderdag 8 januari 2015 11:46 schreef freako het volgende:
[..]
Om geld over te maken van en naar je Knab-spaarrekening, of van en naar je betaalrekening bij een andere bank. Je krijgt er een kaartlezer bij, die zal wel vergelijkbaar zijn met de kaartlezer van de ABN of de Rabo.
Het klinkt als hopeloze rompslomp, moet ik zeggen. Bij andere internetspaarrekeningen kan ik gewoon mijn ABN-rekening als vaste tegenrekening opgeven, dat scheelt deze tussenstap.quote:Op donderdag 8 januari 2015 11:54 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Klopt, zo heb ik het ook begrepen.
En daar komt nog bij dat je ook nog eens meer moet sparen omdat je straks een groter pensioentekort hebt (lage rente sloopt de pensioenfondsen)quote:Op woensdag 7 januari 2015 23:10 schreef Vermar het volgende:
[..]
Maar ook voor wie geen hypotheek heeft (of deze al heeft afgelost) geldt dat hij zijn geld niet gaat uitgeven (zoals men lijkt te hopen) "omdat de rente bewust zo laag wordt gehouden".
Op 100.000 maak je volgens de overheid netto 2800,- rendement (4% min 1,2 vrh is 2,8%)
In werkelijkheid is dat 0,4 ofwel 400,- netto (1,6 min 1,2%)
Het verschil, die 2400,- die niet binnenkomt, kan ook niet uitgegeven worden.
(scheelt voor de overheid toch ook al gauw 500,- btw inkomsten)
Zolang de rente niet stijgt en/of de VRH niet daalt, houdt men de hand op de knip.
De Achterstevorenbank gebruikt de gratis spaarrekening om klanten te lokken. Op deze manier heb je direct alles wat je nodig hebt om het om te zetten naar een betaalde rekening.quote:Op donderdag 8 januari 2015 10:16 schreef leolinedance het volgende:
Ronduit klote dus. Waarom heb je die pas dan uberhaupt?
Je kunt de pas ook gebruiken voor ideal betalingen. Tenminste tot een paar maanden terug. De laatste tijd heb ik dit niet meer gedaan.quote:Op donderdag 8 januari 2015 11:46 schreef freako het volgende:
[..]
Om geld over te maken van en naar je Knab-spaarrekening, of van en naar je betaalrekening bij een andere bank. Je krijgt er een kaartlezer bij, die zal wel vergelijkbaar zijn met de kaartlezer van de ABN of de Rabo.
Ze hebben een app. Valt dan reuze mee met de rompslomp. Vergeet niet dat je te maken hebt met een volwaardige bank, niet een internet spaarbank met maar 1 product.quote:Op donderdag 8 januari 2015 12:11 schreef freako het volgende:
[..]
Het klinkt als hopeloze rompslomp, moet ik zeggen. Bij andere internetspaarrekeningen kan ik gewoon mijn ABN-rekening als vaste tegenrekening opgeven, dat scheelt deze tussenstap.
Een pas voor ideal betalingen? En wat doet die pas dan?quote:Op vrijdag 9 januari 2015 08:19 schreef Koral het volgende:
[..]
Je kunt de pas ook gebruiken voor ideal betalingen. Tenminste tot een paar maanden terug. De laatste tijd heb ik dit niet meer gedaan.
De pas die je toegestuurd krijgt om oa te kunnen inloggen en zogezegd bij hun gratispakket het niet zou doen om te betalen of geld op te nemen doet het dus blijkbaar wel met om op internet iets met ideal te betalen met die pas en de reader.quote:Op vrijdag 9 januari 2015 08:47 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Een pas voor ideal betalingen? En wat doet die pas dan?
Ondanks dat ik alweer 3 jaar geleden ben afgestudeerd ben ik hier ook voor.quote:Op maandag 5 januari 2015 01:24 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Het wordt onderhand tijd dat je belastingvrij kan sparen voor de studie van je kinderen! Als je nu 20 jaar lang jaarlijks 1,2% mag inleveren hakt dat er hard in...
Studenten krijgen ondertussen niets meer, maar sparende ouders worden alsnog gepakt. Zelfs in de VS hebben ze aantrekkelijker spaarplannen... Het zou goed zijn als je uit je brutosalaris kan sparen voor de studie van je kinderen, en dat geld dan ook veilig is voor financiele problemen van de ouders (lees: niet opeten bij bijstand o.i.d.).
Nu worden voorzieningen voor jongeren/studenten compleet uitgekleed, maar de ouders betalen er niet minder belasting om... Steeds meer overheidsbudget gaat richting het grijze verleden i.p.v. de jonge toekomst, en als je verstandig bent om te sparen word je extra gepakt.
Persoonlijk zou ik dat indexbeleggen: AEX / Centraal topic Indextrackers / Exchange-Traded Funds (ETF) .quote:Op vrijdag 9 januari 2015 11:45 schreef FrankP het volgende:
Goedemorgen rentespecialisten,
Ik ben me aan het oriënteren op een spaarrekening voor mijn zoontje waarmee we over 16-18 jaar
z'n studie(s) willen gaan bekostigen.
Met de belabberde rentes van nu weet ik niet goed wat ik nu moet doen. Is het verstandig om gewoon voor een paar jaar een normale spaarrekening te openen en af te wachten wat de rente gaat doen?
Een rekening met verplichte stortingen of andere beperkende voorwaarden (zoals vrijkomen pas op 18e) is ook niet gewenst.
Wat te doen/openen?
Dus je hebt een pas nodig voor een ideal betaling?quote:Op vrijdag 9 januari 2015 09:25 schreef Koral het volgende:
[..]
De pas die je toegestuurd krijgt om oa te kunnen inloggen en zogezegd bij hun gratispakket het niet zou doen om te betalen of geld op te nemen doet het dus blijkbaar wel met om op internet iets met ideal te betalen met die pas en de reader.
Ik zou inderdaad een rekening openen zonder al te veel beperkende voorwaarden. Er zijn ook zogenaamde jongerenrekeningen waar verder geen of weinig beperkingen opzitten, zoals deze van Argenta. Dan krijg je iets meer rente.quote:Op zaterdag 10 januari 2015 13:07 schreef FrankP het volgende:
Beleggen is geen optie, het moet echt een spaarrekening zijn waar wij (en opa's en oma's) maandelijks wat op kunnen zetten.
Waarom is beleggen geen optie? Er zijn ook alternatieven waar je maandelijks wat kunt beleggen. Met zo'n lange horizon zou ik toch zeker een deel beleggen!quote:Op zaterdag 10 januari 2015 13:07 schreef FrankP het volgende:
Beleggen is geen optie, het moet echt een spaarrekening zijn waar wij (en opa's en oma's) maandelijks wat op kunnen zetten.
Op basis van Bayes' theorema: hetzelfde als de afgelopen 18 jaar: investeren in onroerend goed (lees: eigen huis), aandelen die iets produceren (olie/chemie/farmacie/chips) en niet vertrouwen op de (r)overheid.quote:Op zaterdag 10 januari 2015 14:25 schreef RemcoDelft het volgende:
Ik zit zelf met hetzelfde momenteel: wat is wijsheid voor de komende 18 jaar?
Je huidige saldo terugrekenen naar die dag? Zoveel mutaties zullen dat toch niet zijn?quote:Op maandag 12 januari 2015 22:27 schreef Ill-Skillz het volgende:
Hoe kun je precies achterhalen wat je ING-saldo op 28 december, 22:00 uur was?
Ja, alleen hoopte ik dat er ook een simpelere manier was. :-)quote:Op maandag 12 januari 2015 22:32 schreef snabbi het volgende:
[..]
Je huidige saldo terugrekenen naar die dag? Zoveel mutaties zullen dat toch niet zijn?
Kan je niet gewoon je muis erop houden en dan zien 'saldo op dat moment'. Er stond me iets van bij dat ik dat heb gezien bij ING / RABO.quote:Op maandag 12 januari 2015 22:40 schreef Ill-Skillz het volgende:
[..]
Ja, alleen hoopte ik dat er ook een simpelere manier was. :-)
Ook geschikt voor luie mensen, zeg maar.
Dat staat gewoon op je afschrift as mededeling.quote:Op maandag 12 januari 2015 22:27 schreef Ill-Skillz het volgende:
Hoe kun je precies achterhalen wat je ING-saldo op 28 december, 22:00 uur was?
Papieren afschriften zijn daar heel handig voorquote:Op maandag 12 januari 2015 22:27 schreef Ill-Skillz het volgende:
Hoe kun je precies achterhalen wat je ING-saldo op 28 december, 22:00 uur was?
Het gaat om het saldo van 28 dec voor de actie van ING. Niet het saldo van 31 dec.quote:Op maandag 12 januari 2015 23:26 schreef AnneX het volgende:
[..]
Dat staat gewoon op je afschrift as mededeling.
Tenminste als het gaat om het fiscale eindsaldo.
Of op het digitale afschrift dat je krijgt met Jaaroverzichten voor IB 2014.
Fijn als je wat wilt gaan overboekenquote:Error 403--Forbidden
From RFC 2068 Hypertext Transfer Protocol -- HTTP/1.1:
10.4.4 403 Forbidden
The server understood the request, but is refusing to fulfill it. Authorization will not help and the request SHOULD NOT be repeated. If the request method was not HEAD and the server wishes to make public why the request has not been fulfilled, it SHOULD describe the reason for the refusal in the entity. This status code is commonly used when the server does not wish to reveal exactly why the request has been refused, or when no other response is applicable.
Vooral dat laatste verbaast me enorm. 80% ?! en dat is 300 miljard euro wat een 0.5% meer kan verdienen op een andere spaarrekening? Dat is 1,5 miljard!quote:De spaarrente staat op het laagste niveau in tien jaar, maar moet nog lager. Dat blijkt uit gesprekken van Het Financieele Dagblad met topbankiers van grootbanken.
De spaarrente bij de grootbanken zou dit jaar onder de psychologische grens van 1 procent duiken, aldus de topbankiers.
De huidige spaartarieven zijn niet te handhaven, daarom moet de rente verder omlaag. Wie de eerste stap durft te zetten van de grootbanken ING, Rabobank en ABN Amra, is de vraag.
Deze banken geven nu alledrie 1 procent rente op de simpelste direct opvraagbare internetspaarrekening. 80 procent van het Nederlands spaargeld staat op deze spaarvorm. Dat is ruim 300 miljard euro.
Inderdaad veel; ik probeer mijn spaargeld op die rekening niet boven de 500 euro te laten komen; de rest gaat in aandelen/huis. Daarentegen heb ik twee spaarrekeningen voor mijn kinderen; waar in totaal nu 7,500,- op staat en dan zijn ze nog 3 en 0. Over tien jaar zou het best zo kunnen zijn dat dat een flink groter bedrag is en dat is in principe ook direct opneembaar (weliswaar tegen een hogere rente dan de spaarrekening van mijzelf).quote:Op woensdag 14 januari 2015 08:35 schreef nikao het volgende:
'Spaarrente dit jaar onder 1 procent'
[..]
Vooral dat laatste verbaast me enorm. 80% ?! en dat is 300 miljard euro wat een 0.5% meer kan verdienen op een andere spaarrekening? Dat is 1,5 miljard!
Gewoon, door het op een andere spaarrekening te zetten.
Bizar.
80% is inderdaad heel veel.quote:Op woensdag 14 januari 2015 08:35 schreef nikao het volgende:
'Spaarrente dit jaar onder 1 procent'
[..]
Vooral dat laatste verbaast me enorm. 80% ?! en dat is 300 miljard euro wat een 0.5% meer kan verdienen op een andere spaarrekening? Dat is 1,5 miljard!
Gewoon, door het op een andere spaarrekening te zetten.
Bizar.
Maar die rekening voor je kinderen is hopelijk een rekening bij LPB, moneyou of ergens waar je 1.5% krijgt?quote:Op woensdag 14 januari 2015 08:51 schreef zatoichi het volgende:
[..]
Inderdaad veel; ik probeer mijn spaargeld op die rekening niet boven de 500 euro te laten komen; de rest gaat in aandelen/huis. Daarentegen heb ik twee spaarrekeningen voor mijn kinderen; waar in totaal nu 7,500,- op staat en dan zijn ze nog 3 en 0. Over tien jaar zou het best zo kunnen zijn dat dat een flink groter bedrag is en dat is in principe ook direct opneembaar (weliswaar tegen een hogere rente dan de spaarrekening van mijzelf).
Nee mijn spaarrekening zie ik als een veredelde betaalrekening; volgens mij kreeg ik in de jaren tachtig meer rente op mijn betaalrekening dan nu op mijn spaarrekening
Oef, naast dat het zonde is van de rente, lopen ze ook nog eens over 300k risicoquote:Op woensdag 14 januari 2015 10:44 schreef Ton76 het volgende:
Veel mensen vinden het ook wel best.Zo hebben m'n ouders 400k vrij opneembaar bij de Rabobank staan. En met mijn tips om het bij LeasePlanBank of ZwitserLeven te stallen voor 0,5% meer (of in een deposito te stoppen) doen ze helaas niets.......
Ik lees trouwens niet expliciet dat die 80% bij de grote drie banken uit staat. Ik lees dat dat op de spaarvorm "vrij opneembare internetrekening" staat.quote:Op woensdag 14 januari 2015 08:35 schreef nikao het volgende:
'Spaarrente dit jaar onder 1 procent'
[..]
Vooral dat laatste verbaast me enorm. 80% ?! en dat is 300 miljard euro wat een 0.5% meer kan verdienen op een andere spaarrekening? Dat is 1,5 miljard!
Gewoon, door het op een andere spaarrekening te zetten.
Bizar.
Bij de ING; oftewel de grote driequote:Op woensdag 14 januari 2015 11:25 schreef nikao het volgende:
[..]
Maar die rekening voor je kinderen is hopelijk een rekening bij LPB, moneyou of ergens waar je 1.5% krijgt?
Dat is inderdaad wel heel stom ja, spreid het dan op zijn minst tussen 4 (groot)banken. Nu krijgen ze én weinig rendement en lopen we risico. Sterker nog, netto komt er niet eens geld bij vanwege de rente omdat over 360k 1,2% VRH betalen (3.960 euro), bij 1% rente krijgen ze 4.000 euro rente erbij.quote:Op woensdag 14 januari 2015 11:54 schreef CaLeX het volgende:
[..]
Oef, naast dat het zonde is van de rente, lopen ze ook nog eens over 300k risico
Dit vind ik altijd bizar. Nog afgezien van de risico's om 400k bij één bank te stallen.... Je kunt gewoon duizenden euros per jaar verdienen door te spreiden over een aantal banken met hogere rente maar veel mensen vinden dat "teveel werk", terwijl diezelfde mensen dan wel omrijden voor benzine die ¤0,02 per liter goedkoper is of aanbiedingen zoeken in de supermarkt.quote:Op woensdag 14 januari 2015 10:44 schreef Ton76 het volgende:
Veel mensen vinden het ook wel best.
Zo hebben m'n ouders 400k vrij opneembaar bij de Rabobank staan. En met mijn tips om het bij LeasePlanBank of ZwitserLeven te stallen voor 0,5% meer (of in een deposito te stoppen) doen ze helaas niets.......
Bij mij al ruim een week geleden dat Knab pas en reader onderweg zouden zijn.quote:Op dinsdag 13 januari 2015 18:45 schreef Schild het volgende:
Hoelang duurde het bij jullie voordat de Knab pas+reader in de bus lag?
Heb een week geleden al mailtje gekregen dat het onderweg zou zijn, maar nog niks ontvangen.
bedoel je dan bedragen > 100K of 'alles' gezien ze de regels gewoon kunnen aanpassen indien het zo uitkomt?quote:
Hmm.. heel goed punt. Ze hebben het inderdaad over 'die spaarvorm' en niet de 3 .... dan zal het nog wel meevallenquote:Op woensdag 14 januari 2015 12:57 schreef abominabel het volgende:
[..]
Ik lees trouwens niet expliciet dat die 80% bij de grote drie banken uit staat. Ik lees dat dat op de spaarvorm "vrij opneembare internetrekening" staat.
Als iedereen bij een verdere daling massaal overstapt naar de aanbieders met hogere rentes zul je zien dat die ook verder onderuit gaan.
Het is een en/of rekening (tenminste, hun lopende rekening... spaarrekening ook lijkt me, maar dat weet ik niet zeker), dus dan lopen ze "maar" risico voor 200k.quote:Op woensdag 14 januari 2015 11:54 schreef CaLeX het volgende:
[..]
Oef, naast dat het zonde is van de rente, lopen ze ook nog eens over 300k risico
Klopt, daar ben ik het helemaal mee eens. Al verschillende keren voorgesteld om het in ieder geval te spreiden, maar dat durven ze niet aan.quote:Op woensdag 14 januari 2015 13:10 schreef Blik het volgende:
[..]
Dat is inderdaad wel heel stom ja, spreid het dan op zijn minst tussen 4 (groot)banken. Nu krijgen ze én weinig rendement en lopen we risico. Sterker nog, netto komt er niet eens geld bij vanwege de rente omdat over 360k 1,2% VRH betalen (3.960 euro), bij 1% rente krijgen ze 4.000 euro rente erbij.
En dan is dit nog even los van het vraagstuk waarom ze het niet in andere zaken stoppen zoals gedeelte obligaties, (index)beleggen, etc.
Ook dat klopt, want voor het tanken van benzine maken mijn ouders bij de-benzinepomp-in-het-dorp gebruik van de paar-eurocent-per-liter-korting-op-dinsdag.quote:Op woensdag 14 januari 2015 13:21 schreef SeLang het volgende:
[..]
Dit vind ik altijd bizar. Nog afgezien van de risico's om 400k bij één bank te stallen.... Je kunt gewoon duizenden euros per jaar verdienen door te spreiden over een aantal banken met hogere rente maar veel mensen vinden dat "teveel werk", terwijl diezelfde mensen dan wel omrijden voor benzine die ¤0,02 per liter goedkoper is of aanbiedingen zoeken in de supermarkt.
Als de shit echt de fan raakt dan is het DGS ook niet houdbaar. In Cyprus werd dat al even routinematig aan de kant geschoven toen dan zo uitkwam. Een dag later werd dat weer teruggedraaid maar het was toch schokkend om te zien hoe makkelijk die hindernis werd genomen. Alles boven de 100k is sowieso fair game.quote:Op woensdag 14 januari 2015 13:37 schreef Sharpdressedman het volgende:
[..]
bedoel je dan bedragen > 100K of 'alles' gezien ze de regels gewoon kunnen aanpassen indien het zo uitkomt?
Ergens wel mooi dit soort mensen (oprechte mening), goed voorbeeld iig van penny-wise-pound-foolish.quote:Op woensdag 14 januari 2015 13:49 schreef Ton76 het volgende:
Ook dat klopt, want voor het tanken van benzine maken mijn ouders bij de-benzinepomp-in-het-dorp gebruik van de paar-eurocent-per-liter-korting-op-dinsdag.
"penny-wise-pound-foolish"... die uitdrukking kende ik niet!quote:Op woensdag 14 januari 2015 13:57 schreef CaLeX het volgende:
[..]
Ergens wel mooi dit soort mensen (oprechte mening), goed voorbeeld iig van penny-wise-pound-foolish.
Een en/of-rekening?quote:Op woensdag 14 januari 2015 13:49 schreef Ton76 het volgende:
[..]
Het is een en/of rekening (tenminste, hun lopende rekening... spaarrekening ook lijkt me, maar dat weet ik niet zeker), dus dan lopen ze "maar" risico voor 200k.
[..]
Klopt, daar ben ik het helemaal mee eens. Al verschillende keren voorgesteld om het in ieder geval te spreiden, maar dat durven ze niet aan.
Ik heb m'n ouders wel zover gekregen om alvast een rekening te openen bij Nationale Nederlanden (vorig jaar zomer, toen de rente daar nog 1,95% was), maar verder dan het openen (en de ¤0,01 verificatie storting te maken) is het helaas niet gekomen.
Naast het vrij opneembaar geld hebben ze ook obligaties, aandelen, en doen ze iets met beleggen (maar ik weet niet precies wat).
[..]
Ook dat klopt, want voor het tanken van benzine maken mijn ouders bij de-benzinepomp-in-het-dorp gebruik van de paar-eurocent-per-liter-korting-op-dinsdag.
Fixedquote:Op woensdag 14 januari 2015 11:54 schreef CaLeX het volgende:
Oef, naast dat het zonde is van de rente, lopen ze ook nog eens over 300k 200k risico
Ik heb deposito's die vrij komen deze maand. Kan interessant zijn.quote:Op woensdag 14 januari 2015 15:32 schreef SeLang het volgende:
Chinees Nieuwjaar actie bij ICBC tussen 15 jan - 28 feb:
Nieuwe rekening openen met minimaal 500 euro (of USD/CNY equivalent): 20 euro VVV cadeaubon
Voor nieuwe en bestaande klanten:
Deposito 30.000,00 - 49.999,99 : 30 euro VVV cadeaubon
Deposito 50.000,00 - 99.999,99 : 50 euro VVV cadeaubon
Deposito 100.000,00 en meer : 100 euro VVV cadeaubon
Ik heb niks aan een VVV cadeaubon maar voor anderen is het misschien interessant
icbc.nl linkt naar kpn, Google brengt me hier:quote:Op woensdag 14 januari 2015 15:32 schreef SeLang het volgende:
Chinees Nieuwjaar actie bij ICBC tussen 15 jan - 28 feb:
Sinds wanneer zijn chinese tekens mogelijk in url s?quote:Op donderdag 15 januari 2015 15:21 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
icbc.nl linkt naar kpn, Google brengt me hier:
[ afbeelding ]
Die brengt me alsnog op http://amsterdam.icbc.com(...)AB%99/du/default.htmquote:Op donderdag 15 januari 2015 16:30 schreef Graankorrel het volgende:
"Officiële" adres / link is dan ook www.icbc.co.nl (gebruiken ze zelf in hun communicatie)
Dat werkt toch?quote:Op donderdag 15 januari 2015 17:25 schreef RemcoDelft het volgende:
Die brengt me alsnog op http://amsterdam.icbc.com(...)AB%99/du/default.htm
Ja, maar ik ben niet zo weg van URL's die ik niet kan lezen/typen...quote:
Het eerste wat ik me bedenk als ik dit lees, is niet "ga naar een andere bank voor meer rente".quote:Op woensdag 14 januari 2015 10:44 schreef Ton76 het volgende:
[..]
80% is inderdaad heel veel.
En tot 2 jaar geleden had ik ook alleen maar een Rabobank rekening...en nu heb ik naast de Rabo nog 7 andere rekeningen. (Ik had daar veel eerder mee moeten beginnen!)
Veel mensen vinden het ook wel best.
Zo hebben m'n ouders 400k vrij opneembaar bij de Rabobank staan. En met mijn tips om het bij LeasePlanBank of ZwitserLeven te stallen voor 0,5% meer (of in een deposito te stoppen) doen ze helaas niets.......
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
quote:Op donderdag 15 januari 2015 21:08 schreef Ill-Skillz het volgende:
[..]
Het eerste wat ik me bedenk als ik dit lees, is niet "ga naar een andere bank voor meer rente".
Ervanuitgaande dat jij geboren bent in 1976, en dat je ouders toen minimaal 25 waren, betekent het dat je ouders ongeveer 63 jaar zijn.
Nu weet ik niet of ze die 400k nodig hebben hun pensioen, maar mocht dit niet het geval zijn, omdat ze "gewoon" een pensioen hebben opgebouwd en daarnaast recht hebben op een AOW-uitkering...Klopt, ik ben geboren in 1976 en mijn ouders zijn 66 en 67 jaar oud. En ze hebben inderdaad een gewoon (goed!) pensioen opgebouwd, en recht op AOW.SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Dus ze hebben dat spaargeld niet direct "nodig" voor hun pensioen.
En je tip uit de spoiler hebben wij (hun 3 kinderen, die zich heel goed zelf kunnen redden) verschillende keren aan hen voorgesteld....maar blijkbaar gaan veel mensen die heel hun leven goed gespaard hebben, het na hun 65e niet ineens massaal uitgeven. Tuurlijk, ze gaan wel eens op vakantie, en kopen een andere auto als het nodig is, maar geen extreme dingen.
EN... ze willen graag nog eens verhuizen, en dus een ander huis kopen, en dan komt die 400k natuurlijk wel van pas.
[ Bericht 1% gewijzigd door Ton76 op 16-01-2015 08:43:27 (kleine toevoeging) ]
Waarom komt dat goed van pas? Mensen van die leeftijd gaan eerder kleiner wonen dan groter. Er even vanuitgaande dat hun huidige huis een aardige overwaarde heeft wordt die 400k alleen maar groter bij een verhuizingquote:Op vrijdag 16 januari 2015 08:41 schreef Ton76 het volgende:
[..]
EN... ze willen graag nog eens verhuizen, en dus een ander huis kopen, en dan komt die 400k natuurlijk wel van pas.
Klopt, en dat is gewoon een subdomein van de officiële homepage van ICBC (www.icbc.com.cn).quote:Op donderdag 15 januari 2015 17:25 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Die brengt me alsnog op http://amsterdam.icbc.com(...)AB%99/du/default.htm
Mijn ouders hebben nu een vrijstaand huis (hypotheek vrij), en het zijn geen types om in nieuwbouw appartement te gaan wonen, en willen gewoon een ander vrijstaand huis, met genoeg ruimte, garage, grote tuin, etc. etc.quote:Op vrijdag 16 januari 2015 09:30 schreef Blik het volgende:
[..]
Waarom komt dat goed van pas? Mensen van die leeftijd gaan eerder kleiner wonen dan groter. Er even vanuitgaande dat hun huidige huis een aardige overwaarde heeft wordt die 400k alleen maar groter bij een verhuizing
Daar is de deposito net vrijgekomen. Hun nieuwe aanbod is echter om te huilen.quote:Op zaterdag 17 januari 2015 13:37 schreef RDK_NL het volgende:
De vraag is natuurlijk of je een keertje zin hebt om in Estland bij 1 of andere instantie langs te moeten gaan om fomulieren te tekenen om je 30k terug te moeten halen.
Kies van voor Argenta ofzo, dat klinkt een stuk dichterbij
Ik zit met hetzelfde "probleem", mijn Argenta deposito (toevalig net zoals bij jou: ook 30k) komt a.s. dinsdag vrij.quote:Op zaterdag 17 januari 2015 13:43 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
[..]
Daar is de deposito net vrijgekomen. Hun nieuwe aanbod is echter om te huilen.
Centraal Beheer heeft een actie: wie vóór 1-2 een 2 jaaars deposito opent, krijgt 2% rente.quote:Op zaterdag 17 januari 2015 15:54 schreef Ton76 het volgende:
Ik zit met hetzelfde "probleem", mijn Argenta deposito (toevalig net zoals bij jou: ook 30k) komt a.s. dinsdag vrij.
Maar ik ga die vrijkomende 30k (plus nog wat ander vrij opneembaar geld) gebruiken voor de ING spaaractie. En daarna zie ik wel.
Zijn er nog banken waarbij je het deposito kan openbreken zonder boete als je een huis koopt? Dan kan je een 10 jaar deposito nemen.quote:Op zaterdag 17 januari 2015 12:56 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
Vandaag is een deposito vrijgekomen van 30k en zit te dubben wat te doen. Alle 1 jaars deposito's zijn bijna even hoog als de vrij opneembare rente of zelfs lager. Dat houdt in dat ze een verdere daling van de rente verwachten. Langer dan een jaar vastzetten zie ik niet zitten omdat ik mij ook aan het oriënteren ben op een huis.
Er staat in de OP nog zo'n overzicht met wanneer je het kan openbreken. Het is wel even de vraag in hoeverre die nog up to date is.quote:Op zaterdag 17 januari 2015 19:05 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Zijn er nog banken waarbij je het deposito kan openbreken zonder boete als je een huis koopt? Dan kan je een 10 jaar deposito nemen.
Ghehe lekker sneaky.quote:Op zaterdag 17 januari 2015 09:41 schreef Schild het volgende:
Je kunt bij Knab nu niet meer direct kiezen voor het gratis basis pakket. Je moet eerst kiezen voor Plus of Premium welke de eerste 3 maanden gratis is. Daarna kun je wel weer kiezen voor het gratis basis pakket.
http://www.banken.nl/nieu(...)g-uitgebreide-pakket
En bijna allemaal met kosten.quote:Op zaterdag 17 januari 2015 19:09 schreef rene90 het volgende:
[..]
Er staat in de OP nog zo'n overzicht met wanneer je het kan openbreken. Het is wel even de vraag in hoeverre die nog up to date is.
Tja... men wil een deposito om vast te zetten, en tegelijkertijd flexibiliteit om het zo in te kunnen trekken. Dat is eten van twee walletjes, of voor een duppie op de eerste rij willen zitten.quote:Op zondag 18 januari 2015 13:15 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
[..]
En bijna allemaal met kosten.
Mee eens. Past niet bij hun pretenties klanten voorop te stellen. Eigen belang ligt er duimen dik bovenop. En dan hopen ze dat klanten al hun producten en rekeningen van andere banken invoeren in dat dashboard van zequote:
Bekend verhaalquote:Op maandag 19 januari 2015 18:11 schreef darktower het volgende:
Belastingdienst. Of ik even alvast voorlopige aanslag 2015 wil betalen. Nooit eerder een voorlopige aanslag gehad, betaalde altijd achteraf. Nu ja: 4% rente op alles wat je teveel betaalt. En de aanslag is 99% zeker véél te hoog. Dus dan maar zo sparen?
Verpatsen tegen 72%!quote:Op woensdag 14 januari 2015 15:32 schreef SeLang het volgende:
Ik heb niks aan een VVV cadeaubon maar voor anderen is het misschien interessant
Ik heb indertijd mijn ¤100 BOL tegoedbon van Moneyou aan een Fok!er verkochtquote:Op dinsdag 20 januari 2015 12:53 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Verpatsen tegen 72%!
De Podium cadeaukaart gaat voor 60%...
Ik heb je rentepercentages niet nagerekend, dus daar doe ik geen uitspraak over.quote:Op woensdag 21 januari 2015 00:51 schreef elkravo het volgende:
Die Spaaractie bij ING... kan iemand zeggen of ik het goed snap?
<<<knip>>>
En omdat andere banken die percentages niet halen, en als je het geld hebt is het dus verstandig om mee te doen.
Klopt dit?
En de VISA van Knab wordt door LaSer bij het BKR geregistreerd als lopende lening.quote:Op maandag 19 januari 2015 20:54 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
Zit nu idd naar knab te kijken en dat ziet er allemaal gelikt uit en als de participaties neem ook goedkoper dan de rabo (door rente verschil met kwartaalsparen) met één maar, de koersopslag bij de creditcard is 2,5x hoger dan bij de rabo.
Verder natuurlijk het risico bij de participaties.
Minus de kosten van het betaalpakket 12 * ¤4,10.quote:Op woensdag 21 januari 2015 00:51 schreef elkravo het volgende:
Die Spaaractie bij ING... kan iemand zeggen of ik het goed snap?
* uitgaand van saldo was 0 in december
* uitgaand ervan dat de 2.500 (of veelvoud daarvan) op 27 februari op de rekening moet staan, en dat het volgens voorwaarden op 1 april er nog moet staan (dus kan je 2 april weghalen) - dat is dus 34 dagen.
- De toprekening geeft 1% (net als oranjerekening onder 25k EUR). Over 2.500 voor 34/365 = rente EUR 2,33
- Maar je krijgt dus 5 EUR extra dus bij elkaar EUR 7,33.
EUR 7,33 terugrekenend naar de rente, kom ik op 3,1466% rente die ING gedurende deze 34 dagen geeft, op bedragen onder de 25k.
Boven de 25k (profijtrekening en oranjerekening geven 1,1%), via zelfde methode kom ik op 3,3246% rente.
En omdat andere banken die percentages niet halen, en als je het geld hebt is het dus verstandig om mee te doen.
Klopt dit?
12x ???quote:Op woensdag 21 januari 2015 09:20 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
[..]
Minus de kosten van het betaalpakket 12 * ¤4,10.
Verkeerd gekeken maar je hebt gelijk.quote:Op woensdag 21 januari 2015 09:22 schreef Ton76 het volgende:
[..]
12x ???
Die ¤4,10 zijn de kosten per kwartaal
Dus doe maar 4* ¤4,10
En 1* ¤4,10 is ook genoeg... want ik zeg meteen na de actie mijn ING rekening weer op.
Geen probleem.quote:Op woensdag 21 januari 2015 09:28 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
[..]
Verkeerd gekeken maar je hebt gelijk.
Is dat zelfs mogelijk?
Is dat niet al enkele jaren afgeschaft? Rente betalen als je moet bijbetalen, maar geen rente ontvangen als je geld terugkrijgt? Het alles-is-voor-Bassie principe zeg maar?quote:Op maandag 19 januari 2015 18:11 schreef darktower het volgende:
Belastingdienst. Of ik even alvast voorlopige aanslag 2015 wil betalen. Nooit eerder een voorlopige aanslag gehad, betaalde altijd achteraf. Nu ja: 4% rente op alles wat je teveel betaalt. En de aanslag is 99% zeker véél te hoog. Dus dan maar zo sparen?
Ik zit al bij de ING qua betaalrekening - dus voor mij is dat geen extra kosten.quote:Op woensdag 21 januari 2015 09:20 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
[..]
Minus de kosten van het betaalpakket 12 * ¤4,10.
Van 1,65 naar 1,55. Ook depositos zijn verlaagd, maar die percentages heb ik niet zo snel bij de hand.quote:
ja, klopt. Je krijgt ook rente van de BDquote:Op woensdag 21 januari 2015 12:56 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Is dat niet al enkele jaren afgeschaft? Rente betalen als je moet bijbetalen, maar geen rente ontvangen als je geld terugkrijgt? Het alles-is-voor-Bassie principe zeg maar?
Alleen voor jou, Remcoquote:Op woensdag 21 januari 2015 12:56 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Is dat niet al enkele jaren afgeschaft? Rente betalen als je moet bijbetalen, maar geen rente ontvangen als je geld terugkrijgt? Het alles-is-voor-Bassie principe zeg maar?
Een spaarrente van -0,2% ? Dan koopt toch iedereen een kluis en haalt zijn rekening leeg ?quote:Op vrijdag 23 januari 2015 19:42 schreef crashbangboom het volgende:
Gezien de negatieve rente en de ECB die die graag opkoopt, is het maar de vraag hoelang er een plus voor de spaarrentes blijft staan.
Lijkt me eeder een marketingvraagstuk dan een economisch vraagstuk, want in het laatste geval moet je binnen nu en zes maanden gewoon geld bijleggen lijkt me.
Ik zou maar snel zijn, het meerendeel van de kluisjes is wegbezuinigd, dat wordt een enorme prijsinflatiequote:Op vrijdag 23 januari 2015 20:26 schreef arjan1112 het volgende:
[..]
Een spaarrente van -0,2% ? Dan koopt toch iedereen een kluis en haalt zijn rekening leeg ?
Ik verwacht dan een bankrun...quote:Op dinsdag 27 januari 2015 12:11 schreef xzaz het volgende:
Wat gebeurd er eigenlijk met negatieve spaarrentes? Blijft de rente dan gewoon 0 of moet je bij betalen?
Dan gaat dat gewoon op de rente datum, meestal eens per jaar, van je saldo afgeschreven worden.quote:Op dinsdag 27 januari 2015 12:11 schreef xzaz het volgende:
Wat gebeurd er eigenlijk met negatieve spaarrentes? Blijft de rente dan gewoon 0 of moet je bij betalen?
Ik denk dat dat meevalt. Met contant geld kun je namelijk veel zaken niet kopen, of tegen kosten. Denk maar eens aan aankopen via internet.quote:
N.N. is gratis maar je kunt er op wachten dat die eerdaags ook de rente laten zakken.quote:Op dinsdag 27 januari 2015 18:28 schreef sleutelpunt het volgende:
Nadat KNAB haar spaarrentes heeft verlaagd naar 1,5%, ben ik opzoek naar een alternatief.
Nationale Nederlanden
ervaring? En ook gratis? Zie niet zo snel dat er kosten aan een spaarrekening zijn verbonden
Nee.. En ze bieden al tijden een van de hoogste rentes op vrij opneembare spaarrekeningen dus ben vorig jaar naar hen overgestapt. Ben tevreden over Argentaquote:Op dinsdag 27 januari 2015 18:28 schreef sleutelpunt het volgende:
Argenta:
Site ziet er waardeloos uit.
Zitten er kosten verbonden aan de internet spaarrekening?
Over een week of wat zijn alle andere banken alweer meegezakt. Ik zou geen illusies koesteren dat het ergens anders structureel hoger blijft.quote:Op dinsdag 27 januari 2015 18:28 schreef sleutelpunt het volgende:
Nadat KNAB haar spaarrentes heeft verlaagd naar 1,5%, ben ik opzoek naar een alternatief.
Argenta:
Site ziet er waardeloos uit.
Zitten er kosten verbonden aan de internet spaarrekening?
Nationale Nederlanden
ervaring? En ook gratis? Zie niet zo snel dat er kosten aan een spaarrekening zijn verbonden
Voor de die tiende procent die je misschien een maand meepakt zou ik het niet doen, maar Argenta is erg betrouwbaar en werkt goed. Site is simpel en functioneel.quote:Op dinsdag 27 januari 2015 18:28 schreef sleutelpunt het volgende:
Nadat KNAB haar spaarrentes heeft verlaagd naar 1,5%, ben ik opzoek naar een alternatief.
Argenta:
Site ziet er waardeloos uit.
Zitten er kosten verbonden aan de internet spaarrekening?
Nationale Nederlanden
ervaring? En ook gratis? Zie niet zo snel dat er kosten aan een spaarrekening zijn verbonden
https://www.leaseplanbank(...)m=dqa_5jaarconversiequote:extra rente
op 5 termijndeposito's
Binnenkort bestaan wij 5 jaar! Daarom verhogen wij per 4 februari 2015 tijdelijk de rente van 5 Termijndeposito's met 0,10%
om te jankenquote:Op vrijdag 30 januari 2015 09:17 schreef Koral het volgende:
[..]
https://www.leaseplanbank(...)m=dqa_5jaarconversie
1 jaar 1,9%
2 jaar 2,1%
3 jaar 2,15%
4 jaar 2,25%
5 jaar 2,35%
En toch denk ik dat ik weer wat voor een jaar vast ga zetten (Argenta is deze week net weer wat vrijgekomen). Beter is er gewoon niet te krijgen, gelukkig hebben we ook (vrijwel) geen inflatie meer.quote:
Huur- en belastingstijging niet meegerekend... En de ECB die een vrachtwagen 100 euro biljetten per dag rondstrooit.quote:Op vrijdag 30 januari 2015 09:38 schreef MrBadGuy het volgende:
gelukkig hebben we ook (vrijwel) geen inflatie meer.
Het maakt ze (mede)koploperquote:
Ik betaal over januari minder loonbelasting dan in dec. Ondanks een loonsverhoging...quote:Op vrijdag 30 januari 2015 09:52 schreef RemcoDelft het volgende:
Huur- en belastingstijging niet meegerekend...
Die loonbelasting mag je in april weer bijbetalen van vorig jaar...quote:Op zaterdag 31 januari 2015 09:24 schreef blomke het volgende:
Ik betaal over januari minder loonbelasting dan in dec. Ondanks een loonsverhoging...
Welke belastingverhoging bedoel je dan?
Hmmm...dat gekloot weer ja. Overigens vind ik dat de afvalstoffenheffing veel lager kan. Kostprijzen voor het verwerken dalen dramatischquote:Op zaterdag 31 januari 2015 10:09 schreef RemcoDelft het volgende:
Die loonbelasting mag je in april weer bijbetalen van vorig jaar...
Niet alle belastingen worden tegelijkertijd verhoogd, maar elk jaar wel een paar. Vorig jaar de waterbelasting (ondertussen hoger dan op bier!), daarvoor de assurantiebelasting, dit jaar o.a. de onroerendgoedbelasting, en natuurlijk elk jaar de gemeentebelastingen.
BPM op zuinige auto's heeft ook een flinke trap omhoog gekregen, accijns natuurlijk ook, en hey, ambtenarensalarissen gaan ook omhoog (rara waar komt dat geld vandaan)...
Daarom is Plasterk ook bezig met het invoeren van extra gemeentelijke belastingen, want de gemeenten moeten natuurlijk wel hun inkomsten op peil houden ten koste van de burger.quote:Op zaterdag 31 januari 2015 11:15 schreef blomke het volgende:
Overigens vind ik dat de afvalstoffenheffing veel lager kan. Kostprijzen voor het verwerken dalen dramatisch
Plasterk is toch van de Partij Van De Afgang.quote:Op zaterdag 31 januari 2015 11:19 schreef Zelva het volgende:
Daarom is Plasterk ook bezig met het invoeren van extra gemeentelijke belastingen, want de gemeenten moeten natuurlijk wel hun inkomsten op peil houden ten koste van de burger.
Zou ik niet doen.quote:Op maandag 19 januari 2015 18:11 schreef darktower het volgende:
Belastingdienst. Of ik even alvast voorlopige aanslag 2015 wil betalen. Nooit eerder een voorlopige aanslag gehad, betaalde altijd achteraf. Nu ja: 4% rente op alles wat je teveel betaalt. En de aanslag is 99% zeker véél te hoog. Dus dan maar zo sparen?
Ontvangt u belastingrente?quote:Inkomsten- en vennootschapsbelasting
Wij betalen u rente als u belasting terugkrijgt en:
• wij er na ontvangst van uw aangifte langer dan 3 maanden over doen om een aanslag op te leggen
• wij de aanslag opleggen na 1 juli
Wij berekenen rente van 1 juli tot 6 weken na de datum op de aanslag. Hoe dat werkt, ziet u in de voorbeelden.
Tijdelijke verhoging. En niet aantrekkelijk, aangezien je dan de ING-actie misloopt.quote:Op zaterdag 31 januari 2015 09:15 schreef SeLang het volgende:
Rente verhoging bij Leaseplan bank (deposito):
Termijndeposito 3 mnd 6 mnd 9 mnd 1 jaar 2 jaar 3 jaar 4 jaar 5 jaar
Huidige rente 1,50% 1,55% 1,65%,1,80% 2,00% 2,05% 2,15% 2,25%
Verhoging - - - 0,10% 0,10% 0,10% 0,10% 0,10%
Nieuwe rente* 1,50% 1,55% 1,65% 1,90% 2,10% 2,15% 2,25% 2,35%
Vanaf woensdag 4 Feb
Tijdelijk maakt niet uit, aangezien de rente voor zo'n verhoogd deposito voor een jaar of langer vast staat. En die ING actie gaat maar tot 250k.quote:Op zaterdag 31 januari 2015 12:46 schreef k_man het volgende:
[..]
Tijdelijke verhoging. En niet aantrekkelijk, aangezien je dan de ING-actie misloopt.
Het maakt in zoverre uit, dat je niet kunt wachten tot na de ING-actie om gebruik te maken van deze verhoging.quote:Op zaterdag 31 januari 2015 12:55 schreef SeLang het volgende:
Tijdelijk maakt niet uit, aangezien de rente voor zo'n verhoogd deposito voor een jaar of langer vast staat.
Tot wanneer is die LPB dan? Kan je nieteerst de ING actie doen en dan doorrollen naar de LPB?quote:Op zaterdag 31 januari 2015 12:46 schreef k_man het volgende:
Tijdelijke verhoging. En niet aantrekkelijk, aangezien je dan de ING-actie misloopt.
Niemand die er ook maar over piekert om het geld na de actie bij ING te laten staanquote:Op zaterdag 31 januari 2015 15:20 schreef AnneX het volgende:
In 2014 schoof ik na afloop van de actie het ing geld terug direct naar Argenta voor éen jaars dep.
Dat komt nu op tijd vrij voor de ing actie 2015.
Het moet er alleen nu een maand blijven staan.
Dus ná terugschuiven naar Argenta of lpb zou het korter dan een jaar ergens moeten renderen
Índien, áls, éventueel er een ing actie 2016 volgt om weer te schuiven.
Poeh, rekenen ...
Elke keer een nieuw deposito openen.quote:Op zaterdag 31 januari 2015 15:05 schreef delano.888 het volgende:
Ik heb bij moneyou nu een normale spaarrekening (1,5%). Als ik een deposito open, kan ik dan aan dat deposito nog per maand geld toevoegen of moet ik dan elke keer een los deposito openen?
Wat stom zeg.quote:Op zaterdag 31 januari 2015 15:37 schreef Tochjo het volgende:
[..]
Elke keer een nieuw deposito openen.
Ik neem aan dat je die niet zo kan afsluiten, maar dat het iets is als "Euribor minus 0.5%-punt" voor een aantal bestaande klanten?quote:Op zaterdag 31 januari 2015 15:27 schreef SeLang het volgende:
In Denemarken hebben ze nu hypotheken met negatieve rente.
Voor dat laatste zouden ze de wet moeten herschrijven. Daar wordt immers gesproken van aftrekbare rente, en dat is geen absoluut begrip.quote:Op zaterdag 31 januari 2015 16:14 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Ik neem aan dat je die niet zo kan afsluiten, maar dat het iets is als "Euribor minus 0.5%-punt" voor een aantal bestaande klanten?
Wat zou het met je hypotheekrenteaftrek doen als de bank je geld toe geeft? HRbijtelling?
In dat geval is je spaargeld toch weg? Dus 300k spaargeld en 400k hypotheek voor de tent klapt, en daarna nog 100k hypotheek zonder spaargeld?quote:Op zaterdag 31 januari 2015 16:19 schreef crashbangboom het volgende:
Wel ideaal om bij diezelfde bank op een spaarrekening te zetten overigens, als dat nog wat oplevert. Bij een default zijn (niet achtergestelde) vorderingen op die bank immers verrekenbaar met schulden.
Correct, maar je zou in dat geval dus geen currency of insolventierisico lopen.quote:Op zaterdag 31 januari 2015 17:15 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
In dat geval is je spaargeld toch weg? Dus 300k spaargeld en 400k hypotheek voor de tent klapt, en daarna nog 100k hypotheek zonder spaargeld?
Hoezo stom... een deposito is geld dat je vastzet van tijdstip a tot tijdstip b dat is een vast ding. Je kan daar niet aan toevoegen nog afhalen... het staat vast.quote:
Leuk bedacht maar alleen de afsluitkosten, notaris kosten, taxatie kosten maar even niet mee genomen in je berekening. Of zie ik iets over het hoofd?quote:Op zaterdag 31 januari 2015 15:27 schreef SeLang het volgende:
In Denemarken hebben ze nu hypotheken met negatieve rente. Dus even voor een maand 250k lenen en dat voor de actie bij ING zetten = 500 euro plus 205 spaarrente plus ongeveer 20 euro hypotheekrente = 725 euro gratis geld.
Het is te hopen dat er wel mensen zijn die dat doen anders zien we deze aktie bij de ING natuurlijk niet meer terug.quote:Op zaterdag 31 januari 2015 15:21 schreef SeLang het volgende:
[..]
Niemand die er ook maar over piekert om het geld na de actie bij ING te laten staan
Vermoedelijk deed de meerderheid dit niet, vandaar dat ze nu die maand als eis gesteld hebben. Kans dat nu een paar mensen vergeten om het geld daarna alsnog weg te halen, maar ik acht het percentage mensen dat het geld er echt langere tijd op laat staan niet heel veel groter in. Die rentes zijn toch te triest? Je moet er meer dan 75,000 EUR op hebben staan om uberhaupt meer rente te krijgen dan dat je aan VRH mag afdragen...quote:Op zondag 1 februari 2015 08:36 schreef Horsemen het volgende:
Het is te hopen dat er wel mensen zijn die dat doen anders zien we deze aktie bij de ING natuurlijk niet meer terug.
Of ING kan het voor een bepaald bedrag uitzetten in bijv. hypotheken. En dan er meer voor vangen dan ze in die actie betalen.quote:Op zondag 1 februari 2015 08:36 schreef Horsemen het volgende:
Het is te hopen dat er wel mensen zijn die dat doen anders zien we deze aktie bij de ING natuurlijk niet meer terug.
Podium kaart ook ontvangen alleen via de mail. Apart dat jij hem via de post hebt gekregen? Wellicht voor de personen die het eerst er aan mee deden?quote:Op vrijdag 30 januari 2015 09:52 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Huur- en belastingstijging niet meegerekend... En de ECB die een vrachtwagen 100 euro biljetten per dag rondstrooit.
In ander nieuws: Zwitserleven Podiumkaart lag gisteren in de bus. Ik had hem per email verwacht... Zit in een doosje dat er aanzienlijk duurder uitziet.
Een oranje spaarrekening heeft nooit een eigen IBAN dus dat kan je niet gezien hebben. Als je geld op de rekening stort gaat het vast helemaal goed komenquote:Op maandag 2 februari 2015 09:53 schreef Ton76 het volgende:
Vreemd: Onlangs ben ik lid geworden van de ING (alleen voor de ING spaaractie), en heb het goedkoopste betaalpakket (OranjePakket), dus een betaalrekening en spaarrekening.
Ik had nog geen geld gestort naar ING (saldo ¤0) , maar tot mijn verbazing zie ik nu sinds dit weekend alleen nog maar de IBAN van mijn ING betaalrekening, en geen IBAN van de Oranje Spaarrekening!
En als ik inlog op MijnING, en ga naar het tabje "Spaarrekening(en)", dan zie ik ook geen spaarrekening meer... alleen nog maar de optie om een nieuwe spaarrekening te openen.
Ik heb de vraag bij ING neergelegd... en wacht op antwoord.
Gelukkig stond er nog geen geld op die spaarrekening, maar wel heel vreemd dat ING ineens zonder communicatie mijn spaarrekening laat "verdwijnen".
Ah, dat klinkt aannemelijk (dat de Oranje Spaarrekening geen eigen IBAN heeft).quote:Op maandag 2 februari 2015 10:04 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Een oranje spaarrekening heeft nooit een eigen IBAN dus dat kan je niet gezien hebben. Als je geld op de rekening stort gaat het vast helemaal goed komen
Gewoon opnieuw een openen. Als ja gaat zitten wachten mis je misschien een paar dagen rente.quote:Op maandag 2 februari 2015 10:17 schreef Ton76 het volgende:
[..]
Ah, dat klinkt aannemelijk (dat de Oranje Spaarrekening geen eigen IBAN heeft).
Maar tot voor een paar dagen geleden zag ik wel de spaarrekening in de overview, en nu niet meer.
Ik heb gisteren een bedrag van Rabo naar ING overgeboekt.
Dus als het (straks) bij ING staat, dan probeer ik het op de Oranje Spaarrekening te zetten.
Edit: Het geld staat nu op mijn ING betaalrekening... maar geen mogelijkheid om dit naar mijn ING spaarrekening te boeken. Want spaarrekening(en) zijn niet zichtbaar, of niet (meer) gekoppeld aan mijn naam. Dus maar even afwachten wat de klantenservice van ING daar op te zeggen heeft.
Auto?quote:Op maandag 2 februari 2015 15:14 schreef leolinedance het volgende:
Weer zo'n rare aanvraag van die auto. En iemand die er 2.500,- ingooit. Onbegrijpelijk.
Verkeerde topic Leoquote:Op maandag 2 februari 2015 15:49 schreef leolinedance het volgende:
[..]
http://www.geldvoorelkaar(...)project.aspx?id=9397
Geeft niet, ik heb ook nog een auto nodig. Moet ik mijn rekeningnr. DM'en?quote:
Valt mee hoor, ik heb nog geen grote bedragen naar ING overgeboekt... dat doe ik pas kort voor de deadline.quote:Op maandag 2 februari 2015 13:55 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Gewoon opnieuw een openen. Als ja gaat zitten wachten mis je misschien een paar dagen rente.
Lage rente, weinig alternatieven... het bekende verhaal.quote:Op dinsdag 3 februari 2015 18:30 schreef Ambrosius het volgende:
Item nu in één vandaag, vast niet heel boeiend.
Als je toch al niet meer aan die 2016 actie van ING mee kan doen, waarom dan niet gewoon voor 2 jaar vastzetten?quote:Op dinsdag 3 februari 2015 18:37 schreef AnneX het volgende:
Vandaag eens zitten rekenen: het renteverschil voor 1 maand plus de bonus:
van Argenta naar ing.
Na die maand doorschuiven naar lpb vanwege hun feestelijke 1.9 ahum, als die het nog doet op 1 april voor éen jaar vast.
Dan is de evt. volgende ing spaaractie in 2016 niet voor mij/ons.
Ik denk dat we dan zo'n beetje tegen negatieve rentes zitten aan te kijken. Dus geen gek idee om het dan in een 1 of meerjarige deposito te hebben ondergebracht.quote:Op dinsdag 3 februari 2015 18:37 schreef AnneX het volgende:
Dan is de evt. volgende ing spaaractie in 2016 niet voor mij/ons.
My thoughts exactly.quote:Op dinsdag 3 februari 2015 19:22 schreef blomke het volgende:
[..]
Ik denk dat we dan zo'n beetje tegen negatieve rentes zitten aan te kijken. Dus geen gek idee om het dan in een 1 of meerjarige deposito te hebben ondergebracht.
Want? In Duitsland is dat al eens voorgekomen voor bedrijfsrekeningen. Bij banken onderling idem. Waarom zou de bank je geen neg. rente in rekening kunnen brengen als het hen ook rente kost om het binnengebrachte (spaar)geld bij de Centrale Bank onder te brengen?quote:Op dinsdag 3 februari 2015 19:25 schreef Ill-Skillz het volgende:
Behalve die negatieve spaarrente dan, want ik ben ervan overtuigd dat dat niet gaat gebeuren voor consumenten spaarrekeningen in de Eurozone.
Daarover wordt nu gediscussieerd thuis.quote:Op dinsdag 3 februari 2015 19:22 schreef Ill-Skillz het volgende:
[..]
Als je toch al niet meer aan die 2016 actie van ING mee kan doen, waarom dan niet gewoon voor 2 jaar vastzetten?
Apart waarom is die hoger in NL?quote:Op dinsdag 3 februari 2015 20:27 schreef arjan1112 het volgende:
In Belgie is de rente al 0,25% Dus voordat we in Nederland negatieve rente krijgen, weten we al of het werkt van Belgie en Duitsland
En dan sla je het stapje ing + bonus over ?quote:Op woensdag 4 februari 2015 13:58 schreef MrBadGuy het volgende:
Vandaag maar wat voor 1 en 2 jaar vastgezet bij LPB.
Godver, toen ik een paar maanden geleden mn geld daarnaartoe schoof was het nog 1.65quote:
Dat hangt van heel veel factoren af...quote:Op woensdag 4 februari 2015 15:03 schreef Maxco het volgende:
Als je nu een hypotheek zou afsluiten dan is het, met de verwachte vooruitzichten, toch verstandig om de rente variabel te laten ipv deze vast te zetten tegen de nu geldende rentes? Wat zijn hier jullie visies op?
Je weet dat het komt, maar als het zover is is het toch weer een klap.quote:
Persoonlijk zou ik een nieuw hypotheek nu opdelen in verschillende looptijden, om zo verzekerd te zijn van relatief lage lasten over de complete looptijd. Ik zou dus een gedeelte op variabel, 5-jaar, 10-jaar, 20-jaar en 30-jaar vast zetten. De hoogste rente is dan 4,5%, wat in de huidige markt misschien veel lijkt, maar het natuurlijk niet is.quote:Op woensdag 4 februari 2015 15:03 schreef Maxco het volgende:
Even een hypothetische vraag in iets andere richting welke wel enigzins gerelateerd is aan de spaarrente:
Als je nu een hypotheek zou afsluiten dan is het, met de verwachte vooruitzichten, toch verstandig om de rente variabel te laten ipv deze vast te zetten tegen de nu geldende rentes? Wat zijn hier jullie visies op?
Ik heb zoveel mogelijk voor 2 jaar vastgezet; zit nu aan het max. garantiestelsel. Rest gaat in de ING actie, daarna wordt het moeilijker om > 2% rendement op termijndep. van 2 jaar te halen, vrees ik. Banken buitelen over elkaar heen als het gaat om renteverlagingenquote:Op woensdag 4 februari 2015 13:58 schreef MrBadGuy het volgende:
Vandaag maar wat voor 1 en 2 jaar vastgezet bij LPB.
Ik ontving 'n beetje cryptische mail met titel: deposito's in februari. Ik denk dus dat het aanbod gedurende de maand februari geldt.quote:Op woensdag 4 februari 2015 20:26 schreef soepkoe het volgende:
Wie weet hoe lang de LPB extra hoge depositos gelden? gezien NN nu ook gezakt is zit ik toch sterk eraan te denken een bedrag voor 1 of 2 jaar vast te zetten. Kan je bij LPB ook 2 deposito's tegelijk openen? Een voor 1 en bijvoorbeeld 1 voor 2 jaar?
Edit op de site van LPB al gevonden dat je meerdere deposito's tegelijk kan openen. Gezamenlijke rekening openen is wel een traag proces, zo'n 2 weken
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |