Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Crowdfunding is hot! In 2016 is in Nederland 170 miljoen euro opgehaald middels crowdfunding. Dat betekent opnieuw flinke groei van het fenomeen ten opzichte van het voorgaande jaar, toen de teller nog bleef steken op 128 miljoen euro. Crowdfunding maakte vorig jaar de realisatie van meer dan 4800 projecten en ondernemingsplannen mogelijk. En dat in een jaar dat crowdfunding ook onder een vergrootglas is komen te liggen omdat de risico's onderschat werden.
Vormen van crowdfunding Er zijn 4 vormen van crowdfunding: • Lening crowdfunding • Aandelen crowdfunding • Schenking / Donatie crowdfunding • Aanschaf (nog te ontwikkelen) product / reward crowdfunding
Dit topic gaat voornamelijk over crowdfunding op basis van een lening die wordt terugbetaald.
Met crowdfunding betalen meerdere (soms honderden mensen) mee aan de lening van een bedrijf of particulier. Omdat er bij crowdfunding geen tussenkomst is van een financiële instelling zijn de kosten vaak lager en de rendementen over de investering over het algemeen hoger. Het risico is dat bedrijven 'omvallen' en je het geld kwijt bent.
E-mail alerts Er zijn meer mensen die willen investeren dan geld nodig hebben. Het is daarom van belang op tijd er bij te zijn als er een goed project voorbij komt. Vanuit FOK!-users is er een service die nieuwe projecten bijhoudt en een alert stuurt per email.
Aanmelden: Stuur een mail met onderwerp "gve" en/of "kom" en/of "ccf" en/of "agd" en/of "fnc" naar subscribe@crowdfundmailer.nl. Zet 'fok' in de tekst, anders wordt je mail genegeerd. Je krijgt een bevestiging terug per inschrijving.
Afmelden: Om je uit te schrijven mail je "gve" en/of "kom" en/of "ccf" en/of "agd" en/of "fnc" naar unsubscribe@crowdfundmailer.nl. Krijg je liever een melding via telegram, ga dan naar https://telegram.me/crowdfund
Andere crowdfundingplatformen
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Buitenlandse platformen
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Risico
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Zekerheden
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Effectieve rente
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Belastingen en de belastingdienst
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Kan ik wat aan het CF uitlenen overhouden?
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Projecten met problemen
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Statistieken
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Punt van orde: We hebben gemerkt dat elk platform helaas wel eens een betaling een paar dagen te laat doet. Dit is vervelend, maar mag de discussies niet gaan overheersen. We hebben daarom besloten alleen achterstanden van meer dan 3 werkdagen hier op het forum te melden.
Disclaimer: de informatie in dit topic is hoogstens informatief. Informeer je altijd goed zelf voordat je investeert. Aan de informatie kunnen geen rechten worden ontleend.
Nu 82 projecten (69 lopend, 9 succesvol afgerond en 4 in meer of mindere problemen) met een redelijk goede score, zie ik crowdfunding niet worden waarvoor het bedoeld is.
Op een enkel project na gaan de banken er met het gros van de zekerheden vandoor, ik ben rustig aan het afbouwen. Met de geboden rentes ga ik liever de hypotheek aflossen, dat is een lager risico.
Trek eens aan mijn vinger? Een open deur vraagt nu eenmaal om ingeschopt te worden.
Nu 82 projecten (69 lopend, 9 succesvol afgerond en 4 in meer of mindere problemen) met een redelijk goede score, zie ik crowdfunding niet worden waarvoor het bedoeld is.
Op een enkel project na gaan de banken er met het gros van de zekerheden vandoor, ik ben rustig aan het afbouwen. Met de geboden rentes ga ik liever de hypotheek aflossen, dat is een lager risico.
Een heel kleintje op FNC: Omzetbelasting Klusbedrijf Kredietbedrag ¤ 5.000 Termijn 1 jaar Nominale rente 7.99 % Risicoklasse B
Eigenlijk vind ik dit een veel te kleine toko, maar het kleine leenbedrag en de korte termijn spreken me wel weer aan. Toch nog even meepakken voor de vrijmibo begint??
In het huidige tempo heb ik eind 2018 nog maar 40% uitstaan van wat ik in 2015 uit had staan.
Bij mij is het tempo er ook uit. In 2016 was mijn investering / aflossing verhouding 3,9. En dat is tot nu toe in 2017 1,7. Ik investeer dus nog wel meer dan dat ik aan aflossing binnenkrijg.
aye, ik investeer alleen nog maar als de zekerheden goed zijn en het bedrijf met een goed plan komt. Helaas zijn die projecten er nog maar minimaal. Alleen bij SiG kom ik nog de zekerheden tegen die aan mijn eisen voldoen.
Op vrijdag 22 september 2017 15:51 schreef dyna18 het volgende: aye, ik investeer alleen nog maar als de zekerheden goed zijn en het bedrijf met een goed plan komt. Helaas zijn die projecten er nog maar minimaal. Alleen bij SiG kom ik nog de zekerheden tegen die aan mijn eisen voldoen.
Bij mij blijft de verhouding investering / aflossing ongeveer 1. What comes in goes out, maar ben wel secuur op de projecten waarin ik investeer. SIG is in the focus now. Nu circa 100 proj / 3 afgelost / 1 def default, ondanks dat het een harde default was, na pas 4 termijnen, is mijn rendement zo rond de 5% t/m heden.
Bij mij is de gang er ook wel uit. Focus nu op SiG en pak af en toe een goede CCF mee. Ik heb nu denk ik ruim 200 projecten verspreid over een groot aantal platformen, waarvan het grootste deel uitstaat via Collin, SiG en GvE.
Bij Collin heb ik in 2016 veel projecten meegepakt waardoor ik daar nog lang niet bij het break-even point ben. Bij GvE kom ik volgend jaar in de buurt van het break-even point, en alles wat daarna nog terugkomt is puur winst. Bij SiG is het gewoon een kwestie van geduld. Bij KoM heb ik bijna de helft van mijn uitstaande vermogen terug, en duurt het nog wel heel even voor ik daar zwarte cijfers kan gaan schrijven. Overall ziet het er naar uit dat ik er een mooi rendement aan over ga houden.
Ik heb ook nog wat geld uitstaan in oost-Europa, alleen wil ik daar op termijn mee stoppen. Bondora is gewoon weg een mislukking; vrees dat ik daar wel een dubbelcijferig negatief rendement aan over ga houden, terwijl nu nog een positief rendement wordt voorgespiegeld van 8%. Daarnaast heb ik ook wat geld uitstaan via Twino en Mintos, en tot nu toe is het rendement daar zeer goed, al is het risico wat gepaard gaat met de buy-back garantie moeilijk in te schatten. Daarom probeer ik de gemiddelde looptijd van mijn leningen terug te brengen, zodat ik bij problemen misschien nog een gedeelte van mijn geld terug kan krijgen. Daarnaast boek ik ook af en toe wat geld terug, zodat op termijn er alleen nog geinvesteerd wordt met de renteopbrengsten.
Ik herinvesteer min of meer wat ik aan rente en aflossing binnen krijg. Vooral bij Bondora, Mintos, Twino en FNC. CCF, KoM, Lendico, GvE, CAN heb ik dit jaar niet meer in geïnvesteerd. Ik had 2 projecten bij CAN die ik heb afgeschreven na faillissement. SiG is bij mij nieuw. LaH ook vrij recent. Het gaat bij mij gemiddeld genomen prima, ook bij Bondora, hoewel ik ook wel zie dat het voorgespiegelde rendement daar niet gehaald gaat worden, verwacht ik toch dat ik nog in de positieve dubbele cijfers kom. De buyback bij Mintos en Twino vormt ook bij mij een risico. Bij Twino heb ik ook Payment guarantee leningen. Dat is nog risicovoller.
Interessant om te zien hoe iedereen zijn portefeuille heeft opgebouwd. Ik geloof in delen, dus hier is de mijne.
Bovenstaande grafieken zijn gemaakt via www.crowdfundpanel.nl . De gegevens zijn exclusief SiG, aangezien aflossingsvrije projecten niet goed in de statistieken komen.
Ik heb nu 51 projecten: 2 BAD, 11 CCF, 1 FC, 1 GvE, 2 IvM, 14 KoM, 1 MB, 19 SiG Op dit moment 1 default (nog niet te zien in de grafiek) en 1 project in de problemen. Beide bij KoM. Ik geloof erg in spreiding, zowel over de sectoren als over de platformen.
Ik verwacht dat er de komende tijd niet zo heel veel interessante projecten meer langs komen bij de grote platformen, dus waarschijnlijk zal mijn investering steeds meer worden afgebouwd. Op dit moment komt er meer geld terug dan ik kan inleggen in nieuwe projecten. Wat mij vooral opvalt als alles zo in een grafiek bij elkaar gezet is, is dat er per maand meer terugkomt dat je zou denken.
Verder voor de totalen levert een inleg van 28k uiteindelijk 5k winst op (mits geen defaults). Ik vind dat nog enigszins tegenvallen, als je dat afzet tegen het risico wat je loopt. De kans dat je flinke sommen kwijt kan raken is naar mijn idee ook erg hoog. Dat zie je nog onvoldoende in de rente terug.
Ik heb recent ook berekeningen gedaan, heb investeringen in ruim 100 projecten verdeeld over diverse platforms (GvE,KoM, LaH, CCF, FNC en IM). Op dit moment heb ik 4 defaults en dan nog probleemgeval NPFC LaH. De eerste 4 heb ik afgeschreven omdat ik weinig verwacht terug te zien, LaH heb ik nog niet afgeschreven. Als alle projecten verder netjes blijven betalen kom ik op 4,3% rendement. Dat is natuurlijk niet realistisch want er gaan nog meer problemen komen, hoewel ik vooral investeer in projecten met harde zekerheden het laatste jaar. Ik denk dus dat ik op ergens tussen de 2-3% rendement uit kan komen als het mee zit. Maar zou ook richting 1% kunnen gaan, waarbij ik niet meer rendement heb dan op de spaarrekening.
ik zit voornamelijk op Kom en fnc. bij elkaar 60 projecten. Tot op heden slechts 2 defaults (1x kom, 1x agd). Ik heb (zeker bij Kom) denk ik veel geluk gehad. Ik ga dat geluk niet nog een keer op de proef stellen.
Gezien de nare ervaringen hier en de blunders van kom doe ik daar al 1.5 jaar helemaal niets. Halverwege 2018 speel ik bij Kom quite als het zo doorloopt. Wat ik daarna ontvang is winst.
Op zaterdag 23 september 2017 10:28 schreef dyna18 het volgende: Interessant om te zien hoe iedereen zijn portefeuille heeft opgebouwd. Ik geloof in delen, dus hier is de mijne.
Bovenstaande grafieken zijn gemaakt via www.crowdfundpanel.nl . De gegevens zijn exclusief SiG, aangezien aflossingsvrije projecten niet goed in de statistieken komen.
Ik heb nu 51 projecten: 2 BAD, 11 CCF, 1 FC, 1 GvE, 2 IvM, 14 KoM, 1 MB, 19 SiG Op dit moment 1 default (nog niet te zien in de grafiek) en 1 project in de problemen. Beide bij KoM. Ik geloof erg in spreiding, zowel over de sectoren als over de platformen.
Ik verwacht dat er de komende tijd niet zo heel veel interessante projecten meer langs komen bij de grote platformen, dus waarschijnlijk zal mijn investering steeds meer worden afgebouwd. Op dit moment komt er meer geld terug dan ik kan inleggen in nieuwe projecten. Wat mij vooral opvalt als alles zo in een grafiek bij elkaar gezet is, is dat er per maand meer terugkomt dat je zou denken.
Verder voor de totalen levert een inleg van 28k uiteindelijk 5k winst op (mits geen defaults). Ik vind dat nog enigszins tegenvallen, als je dat afzet tegen het risico wat je loopt. De kans dat je flinke sommen kwijt kan raken is naar mijn idee ook erg hoog. Dat zie je nog onvoldoende in de rente terug.
Het volgende bericht zal volgende week wel verwijderd worden door KoM:
quote:
20-9-2017 21:42 Inmiddels is er contact geweest met de financieel adviseur. De onderneemster heeft moedwillig opgelicht en meerdere gedupeerde achtergelaten. Gelukkig zit KoM er bovenop! (niet dus, bij geen enkele default post)
Laat ons enkel nog de optie om het geld zelf bij mevrouw te halen
Op zaterdag 23 september 2017 10:28 schreef dyna18 het volgende: Interessant om te zien hoe iedereen zijn portefeuille heeft opgebouwd. Ik geloof in delen, dus hier is de mijne.
Bovenstaande grafieken zijn gemaakt via www.crowdfundpanel.nl . De gegevens zijn exclusief SiG, aangezien aflossingsvrije projecten niet goed in de statistieken komen.
Ik heb nu 51 projecten: 2 BAD, 11 CCF, 1 FC, 1 GvE, 2 IvM, 14 KoM, 1 MB, 19 SiG Op dit moment 1 default (nog niet te zien in de grafiek) en 1 project in de problemen. Beide bij KoM. Ik geloof erg in spreiding, zowel over de sectoren als over de platformen.
Ik verwacht dat er de komende tijd niet zo heel veel interessante projecten meer langs komen bij de grote platformen, dus waarschijnlijk zal mijn investering steeds meer worden afgebouwd. Op dit moment komt er meer geld terug dan ik kan inleggen in nieuwe projecten. Wat mij vooral opvalt als alles zo in een grafiek bij elkaar gezet is, is dat er per maand meer terugkomt dat je zou denken.
Verder voor de totalen levert een inleg van 28k uiteindelijk 5k winst op (mits geen defaults). Ik vind dat nog enigszins tegenvallen, als je dat afzet tegen het risico wat je loopt. De kans dat je flinke sommen kwijt kan raken is naar mijn idee ook erg hoog. Dat zie je nog onvoldoende in de rente terug.
Heb dit ook geprobeerd. Valt me op dat t toch alles behalve gebruiksvriendelijk is. Fee is d'r bijvoorbeeld niet automatisch vanaf gehaald en de start datum klopt veelal niet. Tevens kon ik niet ontdekken hoe ik een verkeerd toegevoegd project kon verwijderen.
Deel jij deze mening ook?
Hou t nu bij in excel en mijn excel wijkt aardig af van dat paneel, denk dat ik nog even flink met de hand aan de bak moet..
[ Bericht 2% gewijzigd door Ron1986 op 23-09-2017 18:26:16 ]
Heb dit ook geprobeerd. Valt me op dat t toch alles behalve gebruiksvriendelijk is. Fee is d'r bijvoorbeeld niet automatisch vanaf gehaald en de start datum klopt veelal niet. Tevens kon ik niet ontdekken hoe ik een verkeerd toegevoegd project kon verwijderen.
Deel jij deze mening ook?
Hou t nu bij in excel en mijn excel wijkt aardig af van dat paneel, denk dat ik nog even flink met de hand aan de bak moet..
Een project verwijder je door de tabel helemaal naar rechts te scrollen. Daar staat een delete knop.
Het overzicht is niet perfect (bijv. aflossingsvrije projecten kan het niet aan), maar het is vele malen beter dan mijn eigen overzichten. Plus dat ik mijzelf er geen tijd voor gun om alle projecten bij te houden, dus is het wel fijn dat iemand anders dat voor mij doet
wat is het dan wel? Zomaar iemand die er 75k instopt? Geloof ik niet.
Het is in ieder geval wel een gloednieuwe investeerder. Hij heeft het hoogste investeerdersnummer van alle investeringen in dit project. Voor de rest is het gissen naar de beweegredenen.
[ Bericht 0% gewijzigd door FINONAF op 24-09-2017 21:32:07 ]
Op 10 oktober hebben zowel SIG( in Amersfoort) als Bouwaandeel( in Amsterdam) een investeerdersbijeenkomst. Helaas kan ik die dag niet, gaat iemand van jullie daar naar toe?
Nav de vraag over de investeringen: Mijn beweegredenen om te investeren zijn; - rendement - energietransitie versnellen - beperkt sympathie voor de ondernemer.
Zelf heb ik totaal 235 projecten lopen bij; GVE, CCF, KOM, FNC, All4Funding, SIG, Bouwaandeel, Greencrowd, DuurzaamInvesteren, Zonnepanelendelen en CAN.
Geen ervaring mee, projecten zien er wel aardig uit. Het project dat open staat echter voor mij niet. Heb jij zelf ervaringen met dit platform of was het een open vraag?
Geen ervaring mee, projecten zien er wel aardig uit. Het project dat open staat echter voor mij niet. Heb jij zelf ervaringen met dit platform of was het een open vraag?
Nee was een open vraag. Heb dus geen ervaring met dit platfprm. Vind het er in eerste instantie niet verkeerd uitzien.
Op zondag 24 september 2017 21:16 schreef ML45 het volgende: Op 10 oktober hebben zowel SIG( in Amersfoort) als Bouwaandeel( in Amsterdam) een investeerdersbijeenkomst. Helaas kan ik die dag niet, gaat iemand van jullie daar naar toe?
Nav de vraag over de investeringen: Mijn beweegredenen om te investeren zijn; - rendement - energietransitie versnellen - beperkt sympathie voor de ondernemer.
Zelf heb ik totaal 235 projecten lopen bij; GVE, CCF, KOM, FNC, All4Funding, SIG, Bouwaandeel, Greencrowd, DuurzaamInvesteren, Zonnepanelendelen en CAN.
SIG op 10 oktober in Amersfoort is voor mij wel interessant, maar ik vind het niet terug? Ik zie wel een informatieavond op 11 oktober zonder locatie vermeld in de nieuwsberichten, dus dat zal wel op kantoor in Bilthoven zijn.
Mijn portfolio is wat overzichtelijker, ik heb 43 investeringen via CCF en 45 via LaH. Collin om rendement te maken, LaH is meer een aanvulling op het microkrediet en goede doelen die ik steun. Weinig spreiding van platformen dus, mede omdat ik in de meeste weinig vertrouwen heb. Tot Collin durfde ik crowdfunding in het geheel niet aan, echter de professionele aanpak van het team daarachter heeft mij overtuigd. Ik ben oktober 2015 begonnen en sinds november 2016 is het enkel nog herinvesteren. Sinds augustus dit jaar mijn eerste probleemgeval, hier al benoemd. Deze maand is er nog een bijgekomen met een voorstel om een 6mnd aflossingsvrije periode in te lassen.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.SIG lijkt ook mij een interessante aanvulling, echter heb ik nog mijn twijfels. Er is (gelukkig) nog geen track record van het uitwinnen van de zekerheden. Tevens is het verdienmodel een vraagteken, er kwam al eens een rekensommetje langs hoeveel projecten er nodig zijn om het rendabel te maken. Ik ben dus erg voorzichtig in het instappen in platformen, want spreiden van platformen is leuk maar mijn inziens is er maar beperkt ruimte in de markt. Vastgoed is echter geen onderdeel bij CCF en wel een mooie aanvulling voor mijn CF portefeuille met goede zekerheden.
SIG lijkt ook mij een interessante aanvulling, echter heb ik nog mijn twijfels. Er is (gelukkig) nog geen track record van het uitwinnen van de zekerheden. Tevens is het verdienmodel een vraagteken, er kwam al eens een rekensommetje langs hoeveel projecten er nodig zijn om het rendabel te maken. [...]
Op zondag 24 september 2017 21:16 schreef ML45 het volgende: Op 10 oktober hebben zowel SIG( in Amersfoort) als Bouwaandeel( in Amsterdam) een investeerdersbijeenkomst. Helaas kan ik die dag niet, gaat iemand van jullie daar naar toe?
Nav de vraag over de investeringen: Mijn beweegredenen om te investeren zijn; - rendement - energietransitie versnellen - beperkt sympathie voor de ondernemer.
Zelf heb ik totaal 235 projecten lopen bij; GVE, CCF, KOM, FNC, All4Funding, SIG, Bouwaandeel, Greencrowd, DuurzaamInvesteren, Zonnepanelendelen en CAN.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
De enige echte zekerheid is de verpanding van de machines en de terugkoop garantie van de Belgische leverancier. met eigen vermogen van 2000k. Voor de rest is alles al van het label rabobank voorzien en is er niets te halen als het mis gaat. Eens even nadenken wat ik met de zekerheid van de Belgische leverancier aan moet.
De enige echte zekerheid is de verpanding van de machines en de terugkoop garantie van de Belgische leverancier. met eigen vermogen van 2000k. Voor de rest is alles al van het label rabobank voorzien en is er niets te halen als het mis gaat. Eens even nadenken wat ik met de zekerheid van de Belgische leverancier aan moet.
na het vierde jaar biedt deze zekerheid geen of onvoldoende dekking meer voor de lening, als ik het goed lees.
SIG op 10 oktober in Amersfoort is voor mij wel interessant, maar ik vind het niet terug? Ik zie wel een informatieavond op 11 oktober zonder locatie vermeld in de nieuwsberichten, dus dat zal wel op kantoor in Bilthoven zijn.
Mijn portfolio is wat overzichtelijker, ik heb 43 investeringen via CCF en 45 via LaH. Collin om rendement te maken, LaH is meer een aanvulling op het microkrediet en goede doelen die ik steun. Weinig spreiding van platformen dus, mede omdat ik in de meeste weinig vertrouwen heb. Tot Collin durfde ik crowdfunding in het geheel niet aan, echter de professionele aanpak van het team daarachter heeft mij overtuigd. Ik ben oktober 2015 begonnen en sinds november 2016 is het enkel nog herinvesteren. Sinds augustus dit jaar mijn eerste probleemgeval, hier al benoemd. Deze maand is er nog een bijgekomen met een voorstel om een 6mnd aflossingsvrije periode in te lassen.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.SIG lijkt ook mij een interessante aanvulling, echter heb ik nog mijn twijfels. Er is (gelukkig) nog geen track record van het uitwinnen van de zekerheden. Tevens is het verdienmodel een vraagteken, er kwam al eens een rekensommetje langs hoeveel projecten er nodig zijn om het rendabel te maken. Ik ben dus erg voorzichtig in het instappen in platformen, want spreiden van platformen is leuk maar mijn inziens is er maar beperkt ruimte in de markt. Vastgoed is echter geen onderdeel bij CCF en wel een mooie aanvulling voor mijn CF portefeuille met goede zekerheden.
Dank voor het delen van deze potentiële default.Was hier nog niet bekend. Heb de pitch nog eens nagelezen en ben benieuwd hoe dit werkt.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.. Er is nu een 6 maanden opschorting van de aflossing, hoe zit het nu met de in 36 maanden lineair aflopende borgstelling? Lijkt me iets om eens na te vragen met het oog op dit en ook andere projecten waar dit kan gaan spelen. Zou me niets verbazen dat in de contracten m.b.t borgstelling en de aflossingsvrije periode geen rekening gehouden is. Zou jij dit als investeerder in dit project eens na kunnen vragen?
Op maandag 25 september 2017 12:08 schreef NaRegenDeZon het volgende: De enige echte zekerheid is de verpanding van de machines en de terugkoop garantie van de Belgische leverancier. met eigen vermogen van 2000k. Voor de rest is alles al van het label rabobank voorzien en is er niets te halen als het mis gaat. Eens even nadenken wat ik met de zekerheid van de Belgische leverancier aan moet.
Ik zie om me heen alleen maar bowlingcenters failliet gaan en/of vrijwillig sluiten.
"Deze co-financiering van bancaire financiering via de Rabobank en een deel via Collin Crowdfund, past helemaal bij de moderne uitstraling van het bowlingbedrijf."
Zijn er nou echt mensen die zulk soort teksten geloven?
Ik zie om me heen alleen maar bowlingcenters failliet gaan en/of vrijwillig sluiten.
Hangt heel erg van de locatie en de uitbater af. In mijn woonplaats moet je ruim van te voren reserveren om te kunnen bowlen want de banen zijn zelfs tot in de kleine uurtjes bezet, en dat alles voor een redelijk hoge uurprijs.
De enige echte zekerheid is de verpanding van de machines en de terugkoop garantie van de Belgische leverancier. met eigen vermogen van 2000k. Voor de rest is alles al van het label rabobank voorzien en is er niets te halen als het mis gaat. Eens even nadenken wat ik met de zekerheid van de Belgische leverancier aan moet.
Als het belgische bedrijf liquide genoeg zou zijn, zouden ze beter zelf even een leaseconstructie-achtig iets op kunnen tuigen. Ik doe btw niet mee, 6,5% is in dit geval veel te laag en 72 maanden veel te lang.
Wat mij betreft is het meest zorgwekkend dat ze pas vijf jaar in Almere zitten en nu 6 jaar financiering nodig hebben voor vervanging van de huidige machines. Ik vermoed dat ook deze nieuwe machines in vijf jaar afgeschreven zullen zijn, terwijl er dan nog een restschuld open staat.
Er is nu een 6 maanden opschorting van de aflossing, hoe zit het nu met de in 36 maanden lineair aflopende borgstelling? Lijkt me iets om eens na te vragen met het oog op dit en ook andere projecten waar dit kan gaan spelen. Zou me niets verbazen dat in de contracten m.b.t borgstelling en de aflossingsvrije periode geen rekening gehouden is. Zou jij dit als investeerder in dit project eens na kunnen vragen?
Done.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Als het belgische bedrijf liquide genoeg zou zijn, zouden ze beter zelf even een leaseconstructie-achtig iets op kunnen tuigen. Ik doe btw niet mee, 6,5% is in dit geval veel te laag en 72 maanden veel te lang.
Daar heb je een goed punt vwb die leaseconstructie, zo had ik er nog niet naar gekeken. Ik heb me wel ingeschreven omdat de terugkoop constructie wel extra zekerheid biedt en de rentabiliteit prima is. Ik denk dat de machines nodig aan vervanging toe zijn gezien de argumenten voor vervanging (besparing onderhoudskosten) en de omzet die ietsje terugvalt dit jaar.
Op maandag 25 september 2017 12:41 schreef Benger2 het volgende: Wat mij betreft is het meest zorgwekkend dat ze pas vijf jaar in Almere zitten en nu 6 jaar financiering nodig hebben voor vervanging van de huidige machines. Ik vermoed dat ook deze nieuwe machines in vijf jaar afgeschreven zullen zijn, terwijl er dan nog een restschuld open staat.
Beide zijn nieuw gebouwd door Hercuton in opdracht van GJ van Maanen. Het is dus geen overname van een bestaande bowling. De machines zijn dus, vreemd genoeg, in 5 jaar afgeschreven want ik neem aan dat ze geen gebruikte banen hebben aangelegd in zo'n pand.
Dat hoop ik ook. Eerlijk gezegd weet ik niet eens dat ik meegedaan heb aan wat voor prijsvraag dan ook... Anyway, een Maserati is altijd leuk...voor erbij
Op maandag 25 september 2017 14:18 schreef bleyenburg het volgende: Dat hoop ik ook. Eerlijk gezegd weet ik niet eens dat ik meegedaan heb aan wat voor prijsvraag dan ook... Anyway, een Maserati is altijd leuk...voor erbij
Heb je een Maserati gewonnen of een rit in een Maserati?
ik ben wel benieuwd in welke projecten jij dan geinvesteerd hebt om dat minimumbedrag te halen. Ik heb in die periode een paar kleintjes meegepakt maar echt leuke projecten waar ik wat meer in durfde te stoppen heb ik volgens mij niet gezien.
lees de pitch even en bekijk hieronder hun pitch van begin dit jaar voor 15K lening via investormatch
Financieringsomschrijving Er is ¤ 15.000,- nodig voor de verbouw en inrichting van een kantoor aan huis. Hierbij moet worden gedacht aan stukwerk, schilderwerk en elektra, maar ook inventaris. Tevens een sanitaire voorziening. Hierdoor kan Alogic op een professionele wijze klanten en kandidaten in het kantoor ontvangen. Naast het meer gericht klanten uitnodigen, kunnen vooral ook kandidaten langskomen, zodat er meer aan werving & selectie gedaan kan worden.
lees de pitch even en bekijk hieronder hun pitch van begin dit jaar voor 15K lening via investormatch
Financieringsomschrijving Er is ¤ 15.000,- nodig voor de verbouw en inrichting van een kantoor aan huis. Hierbij moet worden gedacht aan stukwerk, schilderwerk en elektra, maar ook inventaris. Tevens een sanitaire voorziening. Hierdoor kan Alogic op een professionele wijze klanten en kandidaten in het kantoor ontvangen. Naast het meer gericht klanten uitnodigen, kunnen vooral ook kandidaten langskomen, zodat er meer aan werving & selectie gedaan kan worden.
Dat lijkt verdomt veel op elkaar. Als je naar het adres gaat op Gogle maps zie je een eenvoudig twee onder een kap huis. Hier is dus vast meer aan de hand. Belasting aanslagen? Kan je de cijfers van IVM ook delen?? Ben benieuwd of daar ook grote verschillen tussen zitten.
Edith Kan IVM pitch niet lezen kan wel zien dat het een 12 maanden lening betreft die nu zo'n 9 maanden loopt met ook een lening van 15k. Dus die is bijna afgelost. Heb niets over problemen gehoord bij aflossing van deze lening. IVM rating was goed..
Overweeg hem toch mee te nemen.
[ Bericht 5% gewijzigd door NaRegenDeZon op 25-09-2017 17:44:39 ]
2015: omzet is bij FNC 205.611 ipv 221.451 bij IVM bruto winst is bij FNC 204.363 ipv 220.203 bij IVM resultaat is bij FNC 154.499 ipv 177.302 bij IVM (omdat de cijfers over 2014 wel exact gelijk zijn, weet ik zeker dat er in deze vergelijking geen appels met peren vergeleken worden)
Het IVM project is 13-1-2017 gepubliceerd, die schuld is dus sowieso nog niet opgenomen bij de kort- en langlopende schulden op 31-12-2016 van FNC.
2015: omzet is bij FNC 205.611 ipv 221.451 bij IVM bruto winst is bij FNC 204.363 ipv 220.203 bij IVM resultaat is bij FNC 154.499 ipv 177.302 bij IVM (omdat de cijfers over 2014 wel exact gelijk zijn, weet ik zeker dat er in deze vergelijking geen appels met peren vergeleken worden)
Het IVM project is 13-1-2017 gepubliceerd, die schuld is dus sowieso nog niet opgenomen bij de kort- en langlopende schulden op 31-12-2016 van FNC.
Op internet vind ik twee adressen voor dit bedrijf. Bedrijfsnaam: Alogic Van Hogendorplaan 5 3752 GR Gemeente Bunschoten
en Adres: Plevier 77, 3752 PB Bunschoten-Spakenburg
Wat was het adres volgens he IVM contract?
[ Bericht 5% gewijzigd door NaRegenDeZon op 25-09-2017 18:09:27 ]
Ik merk dat ik ook bijna nergens meer geld in stop: steeds meer mensen die snel geld lijken te zoeken zonder goed plan, en platforms die alles er maar op zetten, omdat het steeds lastiger voor ze is nieuwe projecten te krijgen. Lastig hoor.
Eén iemand gaf aan dan maar hypotheek af te gaan lossen. Ik ben benieuwd naar de rest: waar gaan jullie met je geld naar toe als je het níet meer in crowdfunding stopt?
Auteur van de boeken "Van Rotterdam naar het Witte Huis" (Obama) en "Project Homerus" (DSB)
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.(contract heb ik niet, ik zit zelf niet in het project)
Op maandag 25 september 2017 18:42 schreef darktower het volgende: Ik merk dat ik ook bijna nergens meer geld in stop: steeds meer mensen die snel geld lijken te zoeken zonder goed plan, en platforms die alles er maar op zetten, omdat het steeds lastiger voor ze is nieuwe projecten te krijgen. Lastig hoor.
Eén iemand gaf aan dan maar hypotheek af te gaan lossen. Ik ben benieuwd naar de rest: waar gaan jullie met je geld naar toe als je het níet meer in crowdfunding stopt?
Ik heb geen eigen huis dus ik kan het niet in mijn eigen huis stoppen, dus daarom investeer ik nu vooral via SiG, maar het aanbod daar is erg beperkt. Zal op termijn ook weer meer in ETF's gaan stoppen, maar daar moet ik altijd even goed voor gaan zitten.
Op maandag 25 september 2017 18:42 schreef darktower het volgende: Ik merk dat ik ook bijna nergens meer geld in stop: steeds meer mensen die snel geld lijken te zoeken zonder goed plan, en platforms die alles er maar op zetten, omdat het steeds lastiger voor ze is nieuwe projecten te krijgen. Lastig hoor.
Eén iemand gaf aan dan maar hypotheek af te gaan lossen. Ik ben benieuwd naar de rest: waar gaan jullie met je geld naar toe als je het níet meer in crowdfunding stopt?
Als ik een hypotheek had gehad, had ik daar waarschijnlijk ook alles in gestoken. Het alternatief voor mij is beleggen (ik zou vooral ETFs doen, een paar losse aandelen). Misschien een huis/appartement voor verhuur. Ik wil eigenlijk een andere auto kopen, maar zolang ik rendement kan halen investeer ik liever, zodat ik niet zo hard hoef te werken. Ik ben lui. Dan maar rond tuffen in een oude.
Op maandag 25 september 2017 17:21 schreef NaRegenDeZon het volgende: Edith Kan IVM pitch niet lezen kan wel zien dat het een 12 maanden lening betreft die nu zo'n 9 maanden loopt met ook een lening van 15k. Dus die is bijna afgelost. Heb niets over problemen gehoord bij aflossing van deze lening. IVM rating was goed..
Overweeg hem toch mee te nemen.
IVM was met een B+ en een rente van 9% niet super goed. Er zijn 8 van de 12 maanden afgelost.
Hierbij de tekst uit de pitch van IVM
quote:
Er is ¤ 15.000,- nodig voor de verbouw en inrichting van een kantoor aan huis. Hierbij moet worden gedacht aan stukwerk, schilderwerk en elektra, maar ook inventaris. Tevens een sanitaire voorziening. Hierdoor kan Alogic op een professionele wijze klanten en kandidaten in het kantoor ontvangen. Naast het meer gericht klanten uitnodigen, kunnen vooral ook kandidaten langskomen, zodat er meer aan werving & selectie gedaan kan worden.
Vraag me toch af wat hij met het geld van IVM heeft gedaan.
Op maandag 25 september 2017 18:42 schreef darktower het volgende: Ik merk dat ik ook bijna nergens meer geld in stop: steeds meer mensen die snel geld lijken te zoeken zonder goed plan, en platforms die alles er maar op zetten, omdat het steeds lastiger voor ze is nieuwe projecten te krijgen. Lastig hoor.
Eén iemand gaf aan dan maar hypotheek af te gaan lossen. Ik ben benieuwd naar de rest: waar gaan jullie met je geld naar toe als je het níet meer in crowdfunding stopt?
Zal bij mij dan meer richting aandelen gaan. Al vind ik de prijzen het laatste jaar eigenlijk te hoog. Maar een combinatie van aandelen met opties verkopen, kan je bij gelijkblijvende koersen nog mooie rendementen opleveren. Ik stop nu mondjesmaat wat in dividendfondsen. Al extra gestort in onze spaarhypotheek, daar is de rek er nu ook uit. Nog wel een aflossingsvrij deel, maar daar betalen we 0,17% rente over, dus om dat deel nou af te gaan lossen...
Zal bij mij dan meer richting aandelen gaan. Al vind ik de prijzen het laatste jaar eigenlijk te hoog. Maar een combinatie van aandelen met opties verkopen, kan je bij gelijkblijvende koersen nog mooie rendementen opleveren. Ik stop nu mondjesmaat wat in dividendfondsen. Al extra gestort in onze spaarhypotheek, daar is de rek er nu ook uit. Nog wel een aflossingsvrij deel, maar daar betalen we 0,17% rente over, dus om dat deel nou af te gaan lossen...
Ik los ook al een aantal jaar veel extra af op de hypotheek, maar op de lange termijn gaat dat ook weer bijten: dan zit er een sloot geld in stenen, maar je kunt er niet bij. Altijd iets wat je toch ook in je overweging mee moet nemen, en naarmate ik meer aflos gaat die wetenschap me grappig genoeg steeds meer tegenstaan. Zit zelf met een ook lage rente van 1,9%. Toch maar op naar die volledige aflos.. nog een aantal jaar..
Auteur van de boeken "Van Rotterdam naar het Witte Huis" (Obama) en "Project Homerus" (DSB)
Op 17 augustus jl. hebben wij u geïnformeerd over de betalingsachterstand van Hengelsportcentrum van Benthem. Wij staan in contact met de onderneemster die ons te kennen heeft gegeven dat Hengelsportcentrum van Benthem per 14 oktober aanstaande haar deuren gaat sluiten in verband met tegenvallende financiële resultaten.
Wij zullen u zo spoedig mogelijk nader informeren, maar uiterlijk in oktober aanstaande.
Met vriendelijke groet,
overigens van CCF. Zal wel niks meer te halen zijn. Jammer dat dit allemaal zo makkelijk gaat. Ik ben in ieder geval klaar met crowdfunding, of er moet een heel mooi project voorbij gaan komen.
Op 17 augustus jl. hebben wij u geïnformeerd over de betalingsachterstand van Hengelsportcentrum Xxxxxx. Wij staan in contact met de onderneemster die ons te kennen heeft gegeven dat Hengelsportcentrum Xxxxxxxx per 14 oktober aanstaande haar deuren gaat sluiten in verband met tegenvallende financiële resultaten.
Wij zullen u zo spoedig mogelijk nader informeren, maar uiterlijk in oktober aanstaande.
Met vriendelijke groet,
overigens van CCF. Zal wel niks meer te halen zijn. Jammer dat dit allemaal zo makkelijk gaat. Ik ben in ieder geval klaar met crowdfunding, of er moet een heel mooi project voorbij gaan komen.
minimaal risico, vond Collin. Pffff Wel tweemaal HA.
minimaal risico, vond Collin. Pffff Wel tweemaal HA.
Bedrijf bestond een jaar geleden tijdens de pitch 58 jaar. Een jaar later na het ophalen van 65k. gaat de tent op slot. De crowdfundingactie was dus een laatste stuiptrekking om de boel op de rails te krijgen. Hulde aan de tekstschrijvers van Collin dat ze dit hebben weten te maskeren met hun wervende teksten: "Het doel van de investering is, naast de stabiele winkelverkopen, een stijging in de omzet te realiseren met behoud van marge om een gezond ondernemersloon uit de zaak te kunnen halen en de continuïteit van de onderneming te kunnen waarborgen"
Bedrijf bestond een jaar geleden tijdens de pitch 58 jaar. Een jaar later na het ophalen van 65k. gaat de tent op slot. De crowdfundingactie was dus een laatste stuiptrekking om de boel op de rails te krijgen. Hulde aan de tekstschrijvers van Collin dat ze dit hebben weten te maskeren met hun wervende teksten: "Het doel van de investering is, naast de stabiele winkelverkopen, een stijging in de omzet te realiseren met behoud van marge om een gezond ondernemersloon uit de zaak te kunnen halen en de continuïteit van de onderneming te kunnen waarborgen"
en vlak na jaar 1, toevallig nadat de fee voor jaar 2 is opgestreken ook. Ik zit er gelukkig niet in, maar kan er boos om worden. De coach van Collin heeft initialen OK. Niet oke dus
en vlak na jaar 1, toevallig nadat de fee voor jaar 2 is opgestreken ook. Ik zit er gelukkig niet in, maar kan er boos om worden. De coach van Collin heeft initialen OK. Niet oke dus
De coach heeft ook minimaal 1.000 geïnvesteerd dus zijn avond zal niet OK zijn.
Ik lees al een tijdje mee op dit forum, maar zo somber heb ik jullie nog niet eerder gezien. Daarom toch maar even een account aangemaakt. Ik doe in crowdfunding sinds 2015 ( maart) en ik hou vrij nauwkeurig bij wat het gewogen rendement is, en ik sta na 89 projecten nog op netto ruim 4,6%. Vind ik voor zo' n leuke vorm van beleggen toch echt niet verkeerd!
Voor de berekening van die 4,6% hou ik rekening met opbrengsten min fee per project en de defaults en uiteraard kosten voor recovery) Verder begin ik voor het rendement te tellen vanaf het moment van het overmaken van het bedrag ( zit soms wel 12 weken tussen storting en eerste uitkering) 89 projecten, 2 afgelost, 2 defaults, 2 problemen (waarvan eigenlijk 1 default, maar GVE blijft alleen maar achterstanden melden en geen defaults nu al langer dan een jaar!) 35 GvE 1 afgelost, 2 achterstanden 15 KOM 2 default 21 FNC 17 CCF 1 afgelost 1 Capital Circle
Op maandag 25 september 2017 22:51 schreef CFrealist het volgende: Ik lees al een tijdje mee op dit forum, maar zo somber heb ik jullie nog niet eerder gezien. Daarom toch maar even een account aangemaakt. Ik doe in crowdfunding sinds 2015 ( maart) en ik hou vrij nauwkeurig bij wat het gewogen rendement is, en ik sta na 89 projecten nog op netto ruim 4,6%. Vind ik voor zo' n leuke vorm van beleggen toch echt niet verkeerd!
quote:
Op maandag 25 september 2017 22:57 schreef CFrealist het volgende: Voor de berekening van die 4,6% hou ik rekening met opbrengsten min fee per project en de defaults en uiteraard kosten voor recovery) Verder begin ik voor het rendement te tellen vanaf het moment van het overmaken van het bedrag ( zit soms wel 12 weken tussen storting en eerste uitkering) 89 projecten, 2 afgelost, 2 defaults, 2 problemen (waarvan eigenlijk 1 default, maar GVE blijft alleen maar achterstanden melden en geen defaults nu al langer dan een jaar!) 35 GvE 1 afgelost, 2 achterstanden 15 KOM 2 default 21 FNC 17 CCF 1 afgelost 1 Capital Circle
Allereerst: welkom!
Zo nauwkeurig hou ik het zelf niet bij. Bij mij gaat het op zich ook prima (zeker in vergelijking met de rente bij de bank), ondanks wat tegenslagen. Ik denk dat het gemiddelde rendement bij de meeste platformen toch ruim boven de spaarrente uit zal komen.
Mee eens. Wat ik maar wil zeggen, als je net een paar defaults achter de rug hebt, lijkt het allemaal even niks, maar als je puur naar cijfers kijkt, ben ik dik tevreden. Wat mij betreft gaat de AFM zich bezighouden met echte risicovolle beleggingen opties en dat soort zaken. Risico bij CF betekent volgens mij nog steeds risico op een lager maar nog steeds positief rendement. Of zijn er hier met een overall negatief rendement?
Op maandag 25 september 2017 23:26 schreef CFrealist het volgende: Risico bij CF betekent volgens mij nog steeds risico op een lager maar nog steeds positief rendement. Of zijn er hier met een overall negatief rendement?
Ja, die zijn er zeker. Dat kan komen door pech in het begin, of door slechte spreiding. Veel mensen geloven gewoon blind wat er in de pitch staat, terwijl die bij sommige platformen (Collin) misleidend zijn. Veel mensen schatten risico's ook verkeerd in. Als een platform schrijft dat iets een hoog risico heeft (of als Collin schrijft dat iets Voldoende is), kun je vaak beter naar het casino.
Op maandag 25 september 2017 23:26 schreef CFrealist het volgende: Wat mij betreft gaat de AFM zich bezighouden met echte risicovolle beleggingen opties en dat soort zaken.
Wat mij betreft gaat de AFM eens echt optreden. Collin misleidt de boel, KoM heeft zijn zaakjes niet op orde.
Op maandag 25 september 2017 23:59 schreef CFrealist het volgende: Ik begrijp dat jij erg ontevreden bent over CCF. Zelf heb ik daar nog geen problemen. Wat verwijt je hen concreet?
Hun teksten zijn vaak misleidend. Met name de risico's worden door Collin veel te rooskleurig omschreven. Ze laten bewust feiten weg die niet positief zijn. Ik ben ook geen fan van KoM, maar ze zijn wel eerlijk over de risico's. Collin heeft zijn organisatie dan weer een stuk beter op orde.
Hun teksten zijn vaak misleidend. Met name de risico's worden door Collin veel te rooskleurig omschreven. Ze laten bewust feiten weg die niet positief zijn. Ik ben ook geen fan van KoM, maar ze zijn wel eerlijk over de risico's. Collin heeft zijn organisatie dan weer een stuk beter op orde.
Zouden de Crowdfund coaches bij Collin een grote invloed op de teksten hebben? Ik weet dat Collin ook een tekstschrijver in dienst heeft, maar ik vermoed dat de coaches de eerste draft van de pitch aanleveren.
En die coaches hebben er natuurlijk een belang bij dat het project succesvol gefund wordt. En aangezien het vaak financiële adviseurs zijn, hebben die ook niet echt een sterk moraal kompas om iets naar waarheid en eerlijkheid te presenteren... (al kan dat mijn gekleurde beeld zijn van financiële adviseurs)
Hun teksten zijn vaak misleidend. Met name de risico's worden door Collin veel te rooskleurig omschreven. Ze laten bewust feiten weg die niet positief zijn. Ik ben ook geen fan van KoM, maar ze zijn wel eerlijk over de risico's. Collin heeft zijn organisatie dan weer een stuk beter op orde.
Een belastingschuld wordt omgedoopt tot een eenmalige investering, een liquiditeits te kort wordt verkocht als een zaak die te succesvol is, een stapelfinanciering met een bank wordt gepresenteerd als een teken dat zelfs een bank er vertrouwen in heeft...etc..
Tevens worden zekerheden aangeboden die vaak geen waarde hebben; zoals een 2e hypotheek op een huis met een geringe overwaarde(waar dus niets van overblijft bij gedwongen verkoop), een morele borgstelling of een verpanding van de inventaris.
Zouden de Crowdfund coaches bij Collin een grote invloed op de teksten hebben? Ik weet dat Collin ook een tekstschrijver in dienst heeft, maar ik vermoed dat de coaches de eerste draft van de pitch aanleveren.
En die coaches hebben er natuurlijk een belang bij dat het project succesvol gefund wordt. En aangezien het vaak financiële adviseurs zijn, hebben die ook niet echt een sterk moraal kompas om iets naar waarheid en eerlijkheid te presenteren... (al kan dat mijn gekleurde beeld zijn van financiële adviseurs)
Ik denk inderdaad dat de coaches zelf het verhaal aanleveren, en dat er een schrijver met een 'bullshitgenerator' over heen gaat om het verhaal wat op te leuken. De incentive voor coaches is er zeker, als CCF inderdaad het system hanteert dat coaches beboet worden als er niet genoeg projecten geleverd worden, werkt dat mijn inziens onderschatten van risico's in de hand.
Uit recente klachten van UK investeerders op trustpilot begrijp ik dat je bij FNC UK niet meer in je eigen gekozen projecten kan investeren maar dat er automatisch gespreid wordt door FNC. Als ze dat hier ook gaan doen ben ik weg bij hen.
Voor iemand die zich niet wenst te verdiepen in achtergronden en cijfers van een bedrijf is deze automatische spreiding natuurlijk wel beter.
Ik begrijp niet waarom men beide mogelijkheden niet meer blijft aanbieden in de UK.
Funding Circle
Gepubliceerd 11 uur geleden no longer attractive for investors
Recent forced changes for investors by funding circle have completely destroyed the attractiveness of . Previously it was possible to select the sector and the risk of an investment , now no longer the case funding circle do the allocation . Nothing now sets them apart from an array of investment companies making very average returns . Looks to me like the motivation behind the change is that they have a lot of high risk investments that weren't attractive to investors that they can now fill at will using investor money in small units . Good luck with that strategy , not one I will be joining
Ik blijf me verbazen hoor; platformen willen maar een ding: zo veel mogelijk projecten kwijt de free incasseren en klaar. Laten we het niet mooier maken dan het is.
Is het daarmee allemaal goed te praten? Nee absoluut niet maar de investeerder moet ook door dit soort verhalen heen kunnen prikken naar mijn mening. De cijfers moeten wel kloppen omdat dat kwantitatief is.
Op dinsdag 26 september 2017 10:16 schreef NaRegenDeZon het volgende: Uit recente klachten van UK investeerders op trustpilot begrijp ik dat je bij FNC UK niet meer in je eigen gekozen projecten kan investeren maar dat er automatisch gespreid wordt door FNC. Als ze dat hier ook gaan doen ben ik weg bij hen.
Voor iemand die zich niet wenst te verdiepen in achtergronden en cijfers van een bedrijf is deze automatische spreiding natuurlijk wel beter.
Ik begrijp niet waarom men beide mogelijkheden niet meer blijft aanbieden in de UK.
Funding Circle
Gepubliceerd 11 uur geleden no longer attractive for investors
Recent forced changes for investors by funding circle have completely destroyed the attractiveness of . Previously it was possible to select the sector and the risk of an investment , now no longer the case funding circle do the allocation . Nothing now sets them apart from an array of investment companies making very average returns . Looks to me like the motivation behind the change is that they have a lot of high risk investments that weren't attractive to investors that they can now fill at will using investor money in small units . Good luck with that strategy , not one I will be joining
Ook bij Bondora heb ik zoiets meegemaakt. Eerst kon je zowel handmatig als automatisch investeren. Omdat automatisch sneller is, waren er nauwelijks meer leningen over om handmatig in te investeren. Vervolgens moest alles dus automatisch. (Wat ik deed en vervolgens alles wat ik niet wilde verkocht op de 2e hands markt.) Later kon je uitgebreid voorkeuren aangeven, zodat je alleen investeert in leningen die je wil. Voorwaarden dus voor zoiets om te werken: - voldoende vraag om alle leningen vol te schrijven (is er blijkbaar niet) - uitgebreide mogelijkheden om voorkeuren in te stellen (ook niet) - een mogelijkheid om ongewenste leningen (bij voorkeur gratis) te verkopen (ook niet) FNC heeft ofwel nog heel wat werk te doen, of ze kunnen dit beter terug draaien. FNC is van de platformen die in Nederland actief zijn mijn favoriet, maar sommige keuzen van hen begrijp ik echt niet. Ze denken veel te weinig vanuit het oogpunt van investeerders, terwijl hun bottleneck juist het gebrek aan investeerders is.
Edit: het blijkt dat er in het VK wel degelijk een 2e hands markt is voor leningen. Ik lees veel klachten van mensen dat het systeem niet goed werkt. Veel mensen proberen FNC te verlaten.
Als ze zoiets hier gaan doen, ga ik waarschijnlijk ook in kopersstaking.
[ Bericht 2% gewijzigd door Benger2 op 26-09-2017 11:20:26 ]
@ Obli. Zat net nog eens naar het lijstje problemen bij Collin te kijken en vroeg me af hoe het met die Boekhandel is die na 6 maanden alleen rente betalen nog niet kon aflossen. Als ik me goed herinner ging Collin een maand of twee geleden de lening opeisen. Is daar wat uitgekomen? Volgens mij is die winkel nog steeds open.
Op maandag 25 september 2017 23:59 schreef CFrealist het volgende: Ik begrijp dat jij erg ontevreden bent over CCF. Zelf heb ik daar nog geen problemen. Wat verwijt je hen concreet?
100% eens met de kritiek die anderen al gepost hebben in antwoord op je vraag. CCF is de grootste tijdbom in de Nederlandse crowdfundmarkt.
Op dinsdag 26 september 2017 10:16 schreef NaRegenDeZon het volgende: Uit recente klachten van UK investeerders op trustpilot begrijp ik dat je bij FNC UK niet meer in je eigen gekozen projecten kan investeren maar dat er automatisch gespreid wordt door FNC. Als ze dat hier ook gaan doen ben ik weg bij hen.
Voor iemand die zich niet wenst te verdiepen in achtergronden en cijfers van een bedrijf is deze automatische spreiding natuurlijk wel beter.
Ik begrijp niet waarom men beide mogelijkheden niet meer blijft aanbieden in de UK.
Funding Circle
Gepubliceerd 11 uur geleden no longer attractive for investors
Recent forced changes for investors by funding circle have completely destroyed the attractiveness of . Previously it was possible to select the sector and the risk of an investment , now no longer the case funding circle do the allocation . Nothing now sets them apart from an array of investment companies making very average returns . Looks to me like the motivation behind the change is that they have a lot of high risk investments that weren't attractive to investors that they can now fill at will using investor money in small units . Good luck with that strategy , not one I will be joining
Het is waar: https://www.fundingcircle.com/uk/investors/ Je kunt vanaf nu alleen nog maar automatisch investeren, met keuze uit twee profielen: "balanced" en "conservative". Als ze dit in Nederland ook gaan doen ben ik ook weg.
Ook bij Bondora heb ik zoiets meegemaakt. Eerst kon je zowel handmatig als automatisch investeren. Omdat automatisch sneller is, waren er nauwelijks meer leningen over om handmatig in te investeren. Vervolgens moest alles dus automatisch. (Wat ik deed en vervolgens alles wat ik niet wilde verkocht op de 2e hands markt.) Later kon je uitgebreid voorkeuren aangeven, zodat je alleen investeert in leningen die je wil. Voorwaarden dus voor zoiets om te werken: - voldoende vraag om alle leningen vol te schrijven (is er blijkbaar niet) - uitgebreide mogelijkheden om voorkeuren in te stellen (ook niet) - een mogelijkheid om ongewenste leningen (bij voorkeur gratis) te verkopen (ook niet) FNC heeft ofwel nog heel wat werk te doen, of ze kunnen dit beter terug draaien. FNC is van de platformen die in Nederland actief zijn mijn favoriet, maar sommige keuzen van hen begrijp ik echt niet. Ze denken veel te weinig vanuit het oogpunt van investeerders, terwijl hun bottleneck juist het gebrek aan investeerders is.
Als ze zoiets hier gaan doen, ga ik waarschijnlijk ook in kopersstaking.
In plaats van crowdfunding wordt het nu dus meer een soort fondsbeleggen. De vraag die bij mij opkomt (heb er trouwens nog een heleboel meer): is er voor FNC bij deze opzet nog wel een reden om achter wanbetalers aan te zitten? Nu gaan investeerders per project vragen stellen over wanbetaling, maar als alles in 1 'pool' zit dan komen die vragen er waarschijnlijk veel minder. Want zolang het overall rendement in de buurt blijft van de beloften, zullen investeerders niet piepen.
Maar eens kijken of FNC dit model ook naar NL gaat brengen.
In plaats van crowdfunding wordt het nu dus meer een soort fondsbeleggen. De vraag die bij mij opkomt (heb er trouwens nog een heleboel meer): is er voor FNC bij deze opzet nog wel een reden om achter wanbetalers aan te zitten? Nu gaan investeerders per project vragen stellen over wanbetaling, maar als alles in 1 'pool' zit dan komen die vragen er waarschijnlijk veel minder. Want zolang het overall rendement in de buurt blijft van de beloften, zullen investeerders niet piepen.
Maar eens kijken of FNC dit model ook naar NL gaat brengen.
Er is geen pool. Je koopt gewoon random stukjes van GBP 20 - 100 aan leningen. Het probleem dat je dan krijgt als je flink wat geld er in hebt zitten is dat je honderden stukjes lening krijgt (autoinvest probeert niet meer dan 0,5% van je geld per lening te investeren) waardoor je inderdaad niet veel vragen zult stellen over individuele leningen. Bij Bondora is het vanaf ¤ 5,- en ik heb daar meer dan 1.000 leningen. Ik kijk inderdaad naar performance statistieken en niet naar individuele leningen.
Voorlopig zie ik het hier niet gebeuren. Er is hier namelijk nog geen tweedehands markt en nog geen auto-invest. Als ze daar mee gaan komen, dan ga ik me pas zorgen maken.
[ Bericht 3% gewijzigd door Benger2 op 26-09-2017 11:48:52 ]
Er is geen pool. Je koopt gewoon random stukjes van GBP 100 aan leningen. Het probleem dat je dan krijgt als je flink wat geld er in hebt zitten is dat je honderden stukjes lening krijgt (autoinvest probeert niet meer dan 0,5% van je geld per lening te investeren) en dat je inderdaad niet veel vragen zult stellen over individuele leningen. Bij Bondora is het vanaf ¤ 5,- en ik heb daar meer dan 1.000 leningen. Ik kijk inderdaad naar performance statistieken en niet naar individuele leningen.
Voorlopig zie ik het hier niet gebeuren. Er is hier namelijk nog geen tweedehands markt en nog geen auto-invest. Als ze daar mee gaan komen, dan ga ik me pas zorgen maken.
Voor de efficiëntie van het platform is deze manier van werken natuurlijk wel heel fijn. Je bent af van lastige investeerders die het gemiddelde van het platform willen verslaan en daardoor ingewikkelde vragen stellen. Bovendien ben je af van teleurgestelde klanten die niet goed gespreid hebben en daardoor een rendement halen onder het gemiddelde en misschien zelfs een negatief rendement hebben. Kortom de service afdeling kan worden gereduceerd met 80%.
Voor de efficiëntie van het platform is deze manier van werken natuurlijk wel heel fijn. Je bent af van lastige investeerders die het gemiddelde van het platform willen verslaan en daardoor ingewikkelde vragen stellen. Bovendien ben je af van teleurgestelde klanten die niet goed gespreid hebben en daardoor een rendement halen onder het gemiddelde en misschien zelfs een negatief rendement hebben. Kortom de service afdeling kan worden gereduceerd met 80%.
En de klanten worden grijze muizen!
De lol van het bekijken van individuele bedrijfjes gaat er dan wel af. Aan de andere kant wil ik best een grijze muis zijn als ik jaarlijks rond de 5% rendement krijg!
Op dinsdag 26 september 2017 11:56 schreef BillieCF het volgende: De lol van het bekijken van individuele bedrijfjes gaat er dan wel af. Aan de andere kant wil ik best een grijze muis zijn als ik jaarlijks rond de 5% rendement krijg!
Je loopt ook risico dat er meer slechte leningen komen want je loopt toch wel vol dankzij de auto-invest. Foute leningen worden er door de crowd niet meer uitgehaald.
Mmm, ik weet niet zo goed wat ik hiervan moet vinden. Mevrouw brengt zelf 20k achtergestelde lening in en als het mis gaat moet er bij haar wel wat te halen zijn. Alleen is de trackrecord van KoM wat dat betreft weer niet zo goed. En de aangekondigde verandering van VOF naar BV helpt dan ook niet.
Op dinsdag 26 september 2017 11:38 schreef Benger2 het volgende: Voorlopig zie ik het hier niet gebeuren. Er is hier namelijk nog geen tweedehands markt en nog geen auto-invest. Als ze daar mee gaan komen, dan ga ik me pas zorgen maken.
Bovendien zijn FNC NL en UK niet te vergelijken qua aantal projecten. FNC UK heeft sinds 2010 een trackrecord van duizenden projecten, wat het mogelijk maakt om redelijk betrouwbare indicaties te geven van het te verwachten rendement bij auto-invest. Voor FNC NL geldt dit niet, dus het lijkt me niet logisch dat ze dit op korte termijn in Nederland ook gaan doen.
Tabje 'Het project': De supermarkt van 100 m2 groot is sinds de oprichting in 1980 altijd winstgevend geweest. Tabje 'financieel': Güven Market (opgericht in 2015) is gevestigd in Utrecht.
Bovendien zijn FNC NL en UK niet te vergelijken qua aantal projecten. FNC UK heeft sinds 2010 een trackrecord van duizenden projecten, wat het mogelijk maakt om redelijk betrouwbare indicaties te geven van het te verwachten rendement bij auto-invest. Voor FNC NL geldt dit niet, dus het lijkt me niet logisch dat ze dit op korte termijn in Nederland ook gaan doen.
Dan zie ik FNC NL wel die richting uit gaan: die zijn de laatste tijd alleen maar met kwantiteit bezig, niet met kwaliteit.
Bovendien zijn FNC NL en UK niet te vergelijken qua aantal projecten. FNC UK heeft sinds 2010 een trackrecord van duizenden projecten, wat het mogelijk maakt om redelijk betrouwbare indicaties te geven van het te verwachten rendement bij auto-invest. Voor FNC NL geldt dit niet, dus het lijkt me niet logisch dat ze dit op korte termijn in Nederland ook gaan doen.
Het probleem is dat zo'n indicatie in de praktijk niet heel betrouwbaar is. In NL veranderen de leningvoorwaarden geregeld, dat zal in het VK niet anders zijn. Daarbij leidt deze wijziging, zoals iemand anders al schreef, waarschijnlijk tot een gedragsverandering. Als slechte projecten toch niet vol komen heb je een reden om die niet te plaatsen, plaats je ze wel dan kun je ze alsnog afserveren omdat ze niet volkomen. Als alles vol komt en mensen klagen over gebrek aan projecten, wordt zo'n platform minder selectief, ook al heeft men de intentie om het rendement op peil te houden.
Op succesvolle platformen als FNC UK, Bondora, Twino en Mintos ben ik op zich niet tegen het gebruik van auto-invest, maar de keuzemogelijkheden op FNC zijn nog te beperkt in vergelijking met de andere platformen, waar ze al een stuk verder zijn en steeds nieuwe features toevoegen. Bij Bondora, Twino en Mintos heb je ook nog steeds de mogelijkheid om te investeren zonder auto-invest, al ben je dan op Bondora aangewezen op de tweedehands markt.
Op dinsdag 26 september 2017 11:07 schreef NaRegenDeZon het volgende: @ Obli. Zat net nog eens naar het lijstje problemen bij Collin te kijken en vroeg me af hoe het met die Boekhandel is die na 6 maanden alleen rente betalen nog niet kon aflossen. Als ik me goed herinner ging Collin een maand of twee geleden de lening opeisen. Is daar wat uitgekomen? Volgens mij is die winkel nog steeds open.
Goede vraag. Ik zou het ze moeten vragen. De informatie die Collin verstrekt is zeer schaars en bijna altijd later dan toegezegd.
Ik heb wel begrepen dat FNC en IVM onderling contact hebben gehad. Misschien even uit de lucht gehaald en als er geen aanleiding voor is, komt deze weer op de site.
Ik heb er een beetje in gestopt en heb inmiddels een betalingsverzoek ontvangen van FNC. Ik hoor graag van jullie als jullie komende dagen nog vreemde zaken horen die hier nog niet genoemd zijn aangaande dit project/persoon.
Goede vraag. Ik zou het ze moeten vragen. De informatie die Collin verstrekt is zeer schaars en bijna altijd later dan toegezegd.
Misschien inderdaad waard om eens te vragen. Ik weet niet of de voorraad verpand is aan de lening maar als het echt slecht gaat zal die waarde vermoedelijk ook afnemen met een winkel die nog steeds verkoopt. Afijn kan ook zo zijn dat mevrouw een onbekende bron van geld heeft aangeboord en er een oplossing in de maak is. Ze is een handige prater en heeft bij de plaatselijke bevolking al eerder ook een 10 jarige obligatielening van meer dan 150k tegen 3% uit de zak gepraat. Volgens een bord in de winkel kan je daar nog steeds op in schrijven?!?! Een eindeloze lening.................................................................................................................
haha, ik zag het ook net. Terwijl ze juist voor deze maand als tijdelijke maatregel de uitbetaling van de 27e naar zaterdag de 30e hadden verschoven en in het dashboard nog steeds maandag 2-10 staat.
Op dinsdag 26 september 2017 16:31 schreef bleyenburg het volgende: ik ook een betaling van FNC binnen. alleen......het is net iets meer dan de helft van wat het zou moeten zijn
Bij mij 1/100 ste...................................... en het is geen nabetaling van een achterstand want daarvoor is het bedrag te klein. We zullen de komende dagen zien wat FNC weer uit de hoed tovert.
Het valt me op dat op dit forum vrij weinig wordt gesproken over Capital circle. Ik heb voor een wat groter bedrag ingeschreven op het Fair Green project. Volgens mij behoorlijk safe ook qua zekerheden. Maar nog niet helemaal vol na drie weken. Iemand ervaringen met Capital Circle?
Mmm, ik weet niet zo goed wat ik hiervan moet vinden. Mevrouw brengt zelf 20k achtergestelde lening in en als het mis gaat moet er bij haar wel wat te halen zijn. Alleen is de trackrecord van KoM wat dat betreft weer niet zo goed. En de aangekondigde verandering van VOF naar BV helpt dan ook niet.
Ik weet het wel: ik vind het helemaal niets en alleen geschikt als je niet gehecht bent aan je geld Een vrouwtje dat een negatief vermogen heeft in haar eigen business en vervolgens een winkeltje overneemt waarvan ze helemaal geen verstand heeft.
Edit: zit inmiddels vol.......
[ Bericht 1% gewijzigd door obligataire op 26-09-2017 18:34:38 ]
Op dinsdag 26 september 2017 17:21 schreef CFrealist het volgende: Het valt me op dat op dit forum vrij weinig wordt gesproken over Capital circle. Ik heb voor een wat groter bedrag ingeschreven op het Fair Green project. Volgens mij behoorlijk safe ook qua zekerheden. Maar nog niet helemaal vol na drie weken. Iemand ervaringen met Capital Circle?
Als er eerst een account aangemaakt moet worden om het verhaal te lezen dan haak ik af.
Of kun je misschien de kernboodschap en de zekerhedenpagina hier delen?
Hun teksten zijn vaak misleidend. Met name de risico's worden door Collin veel te rooskleurig omschreven. Ze laten bewust feiten weg die niet positief zijn. Ik ben ook geen fan van KoM, maar ze zijn wel eerlijk over de risico's. Collin heeft zijn organisatie dan weer een stuk beter op orde.
Hier ben ik het helemaal mee eens.
Auteur van de boeken "Van Rotterdam naar het Witte Huis" (Obama) en "Project Homerus" (DSB)
Een belastingschuld wordt omgedoopt tot een eenmalige investering, een liquiditeits te kort wordt verkocht als een zaak die te succesvol is, een stapelfinanciering met een bank wordt gepresenteerd als een teken dat zelfs een bank er vertrouwen in heeft...etc..
Tevens worden zekerheden aangeboden die vaak geen waarde hebben; zoals een 2e hypotheek op een huis met een geringe overwaarde(waar dus niets van overblijft bij gedwongen verkoop), een morele borgstelling of een verpanding van de inventaris.
Precies. Crowdfundplatformen zouden zorgplicht moeten hebben, die zich ook uitstrekt tot het voorzien in kloppende, niet opgeklopte informatie. Ze hebben er nu nauwelijks baat bij om klanten te beschermen.
Auteur van de boeken "Van Rotterdam naar het Witte Huis" (Obama) en "Project Homerus" (DSB)
Bij mij is FNC ook binnen en het is 115% van wat ik verwachte. Er is 1 ondernemer die een betaling achterliep, maar ook als hij 2 termijnen ineens zou hebben betaald dan nog heb ik teveel gehad.
Op dinsdag 26 september 2017 19:45 schreef voetbalmanager2 het volgende: Bij mij is FNC ook binnen en het is 115% van wat ik verwachte. Er is 1 ondernemer die een betaling achterliep, maar ook als hij 2 termijnen ineens zou hebben betaald dan nog heb ik teveel gehad.
Ik ben benieuwd naar de verklaring van FNC.
geef mij één reden om met FNC in zee te gaan: late betalingen, onjuiste betalingen, slechte pitches.
geef mij één reden om met FNC in zee te gaan: late betalingen, onjuiste betalingen, slechte pitches.
Late betalingen; mijn ervaring is juist positief Onjuiste betalingen; niet altijd kunnen ze betalen omdat de ondernemer niet betaald heeft Slechte pitches; dus ook geen verkooppraatjes maar wel over drie jaar cijfers beschikbaar Daarnaast maandelijks een update van de niet betalers( niet altijd volledig) Kortom ik vind de no nonsens aanpak wel leuk zeker omdat ik dan zelf op onderzoek uitga wie er achter de zaak zit en ik ook accepteer dat 80%( of meer) van de projecten niet iets voor mij is. Terecht Benger2 de hoogste rente( maar ook meer risico??)
Als er eerst een account aangemaakt moet worden om het verhaal te lezen dan haak ik af.
Of kun je misschien de kernboodschap en de zekerhedenpagina hier delen?
Dit is het verhaal over zekerheden: Capital Circle beoordeelt de zekerheden als goed. Het moederbedrijf, WAAR Nederland geeft een materiële borgstelling af van 100% van het leenbedrag. Daarnaast zijn wij van mening dat ook de participatie van de twee medeaandeelhouders, ICCO (10%)en het ABN AMRO Social Impact fonds (25%), een stevige morele steun geven.
Dit is het verhaal over zekerheden: Capital Circle beoordeelt de zekerheden als goed. Het moederbedrijf, WAAR Nederland geeft een materiële borgstelling af van 100% van het leenbedrag. Daarnaast zijn wij van mening dat ook de participatie van de twee medeaandeelhouders, ICCO (10%)en het ABN AMRO Social Impact fonds (25%), een stevige morele steun geven.
En dit is de pitch:
Fair-Green Creatives B.V. is onderdeel van de WAAR Nederland groep. Binnen de groep is zij verantwoordelijk voor het ontwikkelen en produceren van totaal concepten voor winkels. Zo werken zij voor en samen met een aantal succesvolle formules zoals:
WAAR: deze succesvolle formule heeft ondertussen meer dan 22 winkels in Nederland. WAAR verkoopt duurzaam en fairtrade mode- en woonaccessoires, food en boeken. Smaaklokaal: horecaconcept met o.a. biologische broodjes en verse smoothies. BSAB: De formule creëert en levert de beste organische kaarsen en geurstokjes, BSAB heeft wereldwijd verkooppunten en levert veel aan horeca. Het Goed: de formule telt momenteel 26 kringloopwarenhuizen.
Elke formule binnen de groep is gebaseerd op duurzaam en sociaal ondernemen, met als belangrijk kenmerk dat er een goed verdienmodel moet zijn.
Duurzaam produceren: De hoofdactiviteit van Fair-Green Creatives is het leveren van turnkey oplossingen aan de formules binnen hun eigen groep. De kant en klare oplossingen die worden geleverd aan de ondernemers zijn zeer goed doordacht. De winkels worden namelijk zo duurzaam mogelijk gebouwd. Het meubilair is gemaakt van hoogwaardige duurzame materialen, waardoor het lang mee gaat. De inventaris is zelf ontwikkeld en op verschillende manieren in te zetten. Winkels zijn hierdoor flexibel als het gaat om de inrichting. Verder is het winkelmeubilair roerend goed en kan dus eenvoudig worden verplaatst. Naast de inventaris wordt de winkel voorzien van led verlichting en een kassasysteem. De ondernemer start hierdoor direct met een volledig ingerichte en werkende winkel.
Naast de drijvende kracht achter Fair-Green Creatives oprichter Alec Clement zijn er nog twee belangrijke participanten:
ICCO Cooperation De missie van ICCO is om armoede en onrecht te bestrijden, zij doen dit door samen te werken met bedrijven, maatschappelijke organisaties en overheden. ICCO participeert mee of geeft borstellingen af om duurzame, onafhankelijke ontwikkeling tot stand te brengen. ICCO Cooperation werkt vanuit 5 regionale en 16 landenkantoren in Latijns-Amerika, Afrika en Azië. Het internationale kantoor is gevestigd in Utrecht. Meer informatie over deze organisatie is te vinden op: www.icco-cooperation.org/nl/
ABN AMRO Social Impact Fund Via het ABN AMRO Social Impact Fonds (AASIF) investeert de bank met eigen geld in sociale en duurzame ondernemingen die streven naar echte maatschappelijke veranderingen. Het fonds richt zich op organisaties met een sociaal/duurzaam én financieel winstoogmerk. Door middel van een grondige analyse wordt bekeken of de doelstellingen maatschappelijk en financieel haalbaar zijn. Met directe investeringen tussen de 500.000 en 1,5 miljoen euro dragen ze bij aan de ontwikkeling van de social enterprise markt. Meer informatie over het Social Impact Fund vindt u op: www.abnamro.com/nl/duurzaam-bankieren/
Naast rendement ontvangt u een extra beloning:
Om onze investeerders kennis te laten maken met één van de innovatieve partners van Fair-Green Creative, geeft Fair-Green Creative elke investeerder van dit project een leuk en duurzaam cadeau. U ontvangt als investeerder een voucher waarmee u een pakket met Vibers™ producten t.w.v. 40 euro kan afhalen bij een WAAR winkel.
Vibers™ is een revolutionair product dat wordt gemaakt van Olifantsgras dat groeit op Hollandse bodem. Een vervanger van papier, plastic of beton dat voor verschillende doeleinden gebruikt kan worden en volledig composteerbaar is. Een echt Nederlands product met natuurlijke vezels, oersterk, duurzaam en ook nog eens mooi. Meer informatie over Vibers™ kunt u vinden op de website: www.vibers.nl
Op dinsdag 26 september 2017 19:45 schreef voetbalmanager2 het volgende: Bij mij is FNC ook binnen en het is 115% van wat ik verwachte. Er is 1 ondernemer die een betaling achterliep, maar ook als hij 2 termijnen ineens zou hebben betaald dan nog heb ik teveel gehad.
Ik ben benieuwd naar de verklaring van FNC.
Doet me een beetje terugdenken aan de gemeente Amsterdam die te veel betaalde aan de minima (al zullen weinig mensen in dit topic in die categorie vallen).
Doet me een beetje terugdenken aan de gemeente Amsterdam die te veel betaalde aan de minima (al zullen weinig mensen in dit topic in die categorie vallen).
Avrotros Opgelicht?! is op zoek naar mensen die zijn benadeeld door een specifiek crowdfundingproject.
Crowdfunding is hot. In Nederland alleen al kun je bij 70 verschillende digitale platformen zoals 'Kickstarter' en 'GoFundMe' op zoek gaan naar particuliere investeerders. Maar wat gebeurt er als een crowdfunder zijn project niet start en verdwijnt met het geld?
Als jullie zeggen dat je van FNC meer hebt ontvangen dan verwacht, ga je dan uit van het bedrag dat op je dashboard staat als volgende betaling? Dat bedrag klopt in mijn ervaring namelijk ook lang niet altijd. Ikzelf heb in ieder geval minder ontvangen dan verwacht...
Op woensdag 27 september 2017 08:38 schreef OpDieFiets het volgende: Als jullie zeggen dat je van FNC meer hebt ontvangen dan verwacht, ga je dan uit van het bedrag dat op je dashboard staat als volgende betaling? Dat bedrag klopt in mijn ervaring namelijk ook lang niet altijd. Ikzelf heb in ieder geval minder ontvangen dan verwacht...
Ja, ik heb twee bedragen ontvangen: 1 was meer dan het bedrag op het dashboard en 1 was iets minder.
Mijn FNC betalingen zijn in ieder geval wel herleidbaar:
ik verwachte 9 betalingen volgens mijn eigen overzicht volgens het dashboard komen er 8 uitbetalingen 7 daarvan zijn nu al daadwerkelijk uitbetaald 2 niet, waaronder de Turkse supermarkt die vanaf het begin al niet lekker gaat.
(en IVM is weer eens te laat, weliswaar nog maar 1 dag, maar te laat is te laat)
Aha, ik zie het nu ook in mijn overzicht bijgewerkt. Mijn extra betaling bevatte vervroegde aflossing van twee projecten (Voorfinanciering hoogslapers en Overbruggingskrediet bouwbedrijf, 19256). Dan klopt mijn ontvangen betaling.
[ Bericht 0% gewijzigd door Benger2 op 27-09-2017 09:38:15 ]
Dit is het verhaal over zekerheden: Capital Circle beoordeelt de zekerheden als goed. Het moederbedrijf, WAAR Nederland geeft een materiële borgstelling af van 100% van het leenbedrag. Daarnaast zijn wij van mening dat ook de participatie van de twee medeaandeelhouders, ICCO (10%)en het ABN AMRO Social Impact fonds (25%), een stevige morele steun geven.
Bedankt voor het delen. Bij het geven van een borgstelling door een derde partij, is hetlastig in te schatten hoe zeker deze zekerheid is. (En van morele steun kan ik geen boterham beleggen)
Op woensdag 27 september 2017 05:25 schreef djh77 het volgende: Avrotros Opgelicht?! is op zoek naar mensen die zijn benadeeld door een specifiek crowdfundingproject.
Crowdfunding is hot. In Nederland alleen al kun je bij 70 verschillende digitale platformen zoals 'Kickstarter' en 'GoFundMe' op zoek gaan naar particuliere investeerders. Maar wat gebeurt er als een crowdfunder zijn project niet start en verdwijnt met het geld?
Op dinsdag 26 september 2017 22:20 schreef Groepfunder het volgende: Ik heb van FNC vandaag precies het bedrag gestort gekregen dat ik volgens het dashbord zou ontvangen.
En het project 'Nieuw product bij Cotton Ball Light' (risicoklasse A, 5,63%) heeft nu alle termijnen van de lening voldaan. Telkens op tijd!
Ik heb bij FNC: Totaal: 21 projecten Afgelost: 2 projecten Incasso: 1 project Betalingsachterstand: 1 project Lopend: 17 Verwacht rendement: 9.24 % Toekomstig bruto rendement: 5,72% Behaald rendement: 1.82 %
Groepfunder, niet te vroeg juichen: Cotton Ball heeft nog 1 termijn te gaan.
Op woensdag 27 september 2017 05:25 schreef djh77 het volgende: Avrotros Opgelicht?! is op zoek naar mensen die zijn benadeeld door een specifiek crowdfundingproject.
Crowdfunding is hot. In Nederland alleen al kun je bij 70 verschillende digitale platformen zoals 'Kickstarter' en 'GoFundMe' op zoek gaan naar particuliere investeerders. Maar wat gebeurt er als een crowdfunder zijn project niet start en verdwijnt met het geld?
Dat zou een prima object zijn om daar te bespreken. Het vervelende neven effect is wel dat dit soort uitzendingen geen enkele nuance aanbrengen. Jij en velen anderen hebben wel het een en ander aan geld in crowdfunding zitten. Niemand heeft er wat aan dat door ongenuanceerde berichtgeving CF platformen op de fles gaan.
Op het moment dat je goed spreidt hebben dit soort calamiteiten, die natuurlijk iedereen een doorn in het oog zijn, minimale invloed op je rendement. Ik haal tenminste met mijn goed gespreide cf portefeuille nog steeds een overall netto rendement van ruim 5%.
Naar het laatste geluid is opgelicht natuurlijk niet op zoek. Men is op zoek naar bloed door de straat. Je kunt je afvragen of je ze dat wil geven met de genoemde mogelijke neveneffecten.
[ Bericht 16% gewijzigd door NaRegenDeZon op 27-09-2017 10:49:37 ]
Je moet het wel echt doen met als motief om de energietransitie verder te helpen, want het rendement is met 3,5% en een looptijd van 15 jaar erg beperkt. Ik doe denk wel mee, want ik vind dat we als Nederland veel te weinig doen om de transitie te maken naar een duurzame economie.
Bedankt voor het delen. Bij het geven van een borgstelling door een derde partij, is hetlastig in te schatten hoe zeker deze zekerheid is. (En van morele steun kan ik geen boterham beleggen)
Eens een morele steun zegt mij ook niets. Maar de materiele borgstelling door WAAR , waar ook het leeuwendeel van de omzet vandaan komt, heeft mij overtuigd om een mooi bedrag in te leggen. Mijn verbazing zit erin dat ik op andere platforms projecten met veel mindere zekerheden sneller vollopen. Nu nog 39500 te gaan.
Nieuwe project bij FNC: Café-Restaurant met Live Muziek. Risicoklasse B. Wat opvalt is dat er geen winstcijfers 2014 zijn. Huidige eigenaren pas in 2015 gestart? Schuld van bijna 1,1 miljoen, waarvan groot deel langlopend is waar een behoorlijke aflossingsverplichting op zit zo te zien. Deel van het kapitaal wat nu opgehaald wordt zal wellicht bedoeld zijn om die verplichting na te komen. Ondanks B brand ik mijn vingers hier niet aan. Wordt misschien een "Gebed zonder end"
Oeps! Ik keek naar 'resterende looptijd' en die staat nu al op 0 maanden. Dan ga ik er vanuit dat een lening volledig is afbetaald. Maar er moet inderdaad eind oktober nog een laatste termijn worden uitbetaald. Die 0 had dus een 1 moeten zijn. Leest u mee, FNC?
Op woensdag 27 september 2017 11:20 schreef FINONAF het volgende: Nieuwe project bij FNC: Café-Restaurant met Live Muziek. Risicoklasse B. Wat opvalt is dat er geen winstcijfers 2014 zijn. Huidige eigenaren pas in 2015 gestart? Schuld van bijna 1,1 miljoen, waarvan groot deel langlopend is waar een behoorlijke aflossingsverplichting op zit zo te zien. Deel van het kapitaal wat nu opgehaald wordt zal wellicht bedoeld zijn om die verplichting na te komen. Ondanks B brand ik mijn vingers hier niet aan. Wordt misschien een "Gebed zonder end"
Ik blijf er ook af, Begrijp B niet goed met negatief eigen vermogen van 200K. Wel staat er tegenover de langlopende schuld van 900k een vaste activa van 800k. Dus naast schuld vermoedelijk onroerend goed bezit.
Je moet het wel echt doen met als motief om de energietransitie verder te helpen, want het rendement is met 3,5% en een looptijd van 15 jaar erg beperkt. Ik doe denk wel mee, want ik vind dat we als Nederland veel te weinig doen om de transitie te maken naar een duurzame economie.
Leuk en goed alternatief. Wij hebben zelf ook al zonnepanelen op het dak liggen, maar ik ga er even naar kijken of ik hier aan mee wil doen.
Eens een morele steun zegt mij ook niets. Maar de materiele borgstelling door WAAR , waar ook het leeuwendeel van de omzet vandaan komt, heeft mij overtuigd om een mooi bedrag in te leggen. Mijn verbazing zit erin dat ik op andere platforms projecten met veel mindere zekerheden sneller vollopen. Nu nog 39500 te gaan.
Waarop baseer en hoe hoog schat jij de waarde/hardheid van die materiële borgstelling van Waar dan in.
Op maandag 25 september 2017 18:42 schreef darktower het volgende: Ik merk dat ik ook bijna nergens meer geld in stop: steeds meer mensen die snel geld lijken te zoeken zonder goed plan, en platforms die alles er maar op zetten, omdat het steeds lastiger voor ze is nieuwe projecten te krijgen. Lastig hoor.
Eén iemand gaf aan dan maar hypotheek af te gaan lossen. Ik ben benieuwd naar de rest: waar gaan jullie met je geld naar toe als je het níet meer in crowdfunding stopt?
Mooie dividend aandelen kopen, had ik dat CF geld er ook maar ingestopt.
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren! RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Nee he!
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren! RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Geiten samen met de Rabo. Rabo alle zekerheden maar naar ik begrijp ook maar 3% rente. Als de nood hoog is zal de familie vermoedelijk wel weer bijspringen. Die heeft nl inmiddels alweer 70k terug. Eens even nadenken. Samen met een bank ben ik in principe geen fan van. Wat is de impact van de meervoudige B.V.constructie?
Geiten samen met de Rabo. Rabo alle zekerheden maar naar ik begrijp ook maar 3% rente. Als de nood hoog is zal de familie vermoedelijk wel weer bijspringen. Die heeft nl inmiddels alweer 70k terug. Eens even nadenken. Samen met een bank ben ik in principe geen fan van. Wat is de impact van de meervoudige B.V.constructie?
Weinig lijkt me...... (Bij deze rechtsvormwijziging is reeds overeengekomen dat de heer P. persoonlijk borg zal staan ter hoogte van de dan openstaande restantschuld. De B.V.’s zullen dan als debiteur gaan optreden.) En noemenswaardig bezit heeft hij niet.
Ik sla hem over vanwege de achterstelling bij de Rabobank, het starterskarakter en het volledig ontbreken van zekerheden. Dat de familie voor een tweede maal zou bijspringen betwijfel ik een beetje. Ik vermoed dat de Collin-lening bedoeld is om de gedeeltelijke aflossing aan de familie te financieren.
Wat zou hier de adder onder het gras kunnen zijn? Op basis van de beschikbare cijfers lijkt het me een gezond bedrijfje, en het bedrag en looptijd zijn ook prima wmb.
Wat zou hier de adder onder het gras kunnen zijn? Op basis van de beschikbare cijfers lijkt het me een gezond bedrijfje, en het bedrag en looptijd zijn ook prima wmb.
Ik vond het een rommelaar. Fotograaf,Filmer Bouwvakker............. kon er geen chocolade van maken. Cijfers zijn inderdaad wel aardig.
Wat zou hier de adder onder het gras kunnen zijn? Op basis van de beschikbare cijfers lijkt het me een gezond bedrijfje, en het bedrag en looptijd zijn ook prima wmb.
Raar verhaal.
Hij kan met die ZZP'ers toch ook afspreken dat hij ze direct betaalt als hij zelf ook zijn geld binnen krijgt? Dat snappen die jongens best wel.
Bouwmaterialen hoort hij in principe uit zijn normale cashflow te kunnen betalen.
Zijn balans is ook vreemd. 2K aan schulden. Klinkt heel mooi maar ik kan me dat bijna niet voorstellen. Geen BTW schuld, geen transitoria, geen leveranciers? Betaalt hij iedere inkoopfactuur direct na ontvangst? Werkt misschien met kasstelsel in de boekhouding.....
Zoals altijd bij FNC roept het e.e.a. weer nieuwe vragen op. Zoals, is er een partner met inkomen? Zo nee, is het geen ruim (gezins)inkomen. Is hij vrijgezel, dan ligt het weer anders.
Waarop baseer en hoe hoog schat jij de waarde/hardheid van die materiële borgstelling van Waar dan in.
Deze zin geeft mij het vertrouwen om mee te doen, naast de complete informatie van het memorandum:
De zekerheden via moederbedrijf WAAR Nederland B.V. zijn sterk. Naast een afname en terugkoopgarantie is er een 100% borgstelling afgegeven welke materieel is gedekt.
Deze zin geeft mij het vertrouwen om mee te doen, naast de complete informatie van het memorandum:
De zekerheden via moederbedrijf WAAR Nederland B.V. zijn sterk. Naast een afname en terugkoopgarantie is er een 100% borgstelling afgegeven welke materieel is gedekt.
Ik zou zelf niet zozeer (meer) vertrouwen op de uitspraken van (tekstschrijvers van) de platformen. Als het klapt heb je niets om op terug te vallen. Je moet toch minimaal E 500 inleggen bij CC. Ik zou het alleen doen bij harde materiele zekerheden (1e hypotheek).
Ik zou zelf niet zozeer (meer) vertrouwen op de uitspraken van (tekstschrijvers van) de platformen. Als het klapt heb je niets om op terug te vallen. Je moet toch minimaal E 500 inleggen bij CC. Ik zou het alleen doen bij harde materiele zekerheden (1e hypotheek).
De trackrecord van CC geeft me wel wat meer vertrouwen dan veel andere platformen. En de looptijd is redelijk kort. Ik heb er iets meer ingestopt dan 500 zelfs....
De trackrecord van CC geeft me wel wat meer vertrouwen dan veel andere platformen. En de looptijd is redelijk kort. Ik heb er iets meer ingestopt dan 500 zelfs....
De trackrecord van CC geeft me wel wat meer vertrouwen dan veel andere platformen. En de looptijd is redelijk kort. Ik heb er iets meer ingestopt dan 500 zelfs....
Deze zin geeft mij het vertrouwen om mee te doen, naast de complete informatie van het memorandum:
De zekerheden via moederbedrijf WAAR Nederland B.V. zijn sterk. Naast een afname en terugkoopgarantie is er een 100% borgstelling afgegeven welke materieel is gedekt.
H
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Nieuwe Goslar vastgoed op crowdestate Beoogde looptijd van 5 jaar; Vaste rente van 6% per jaar; Spreiding over 13 appartementen, 4 commerciële ruimtes en 3 garages; Hoge bezettingsgraad; Tweede recht van hypotheek; Maandelijkse uitbetaling; Direct rentedragend vanaf storting; Investeren kan al vanaf ¤ 1.000.
Ja ik kan het niet laten deze met jullie te delen, bij FNC de stucadoorman: "De bedrijfsfinanciering zal gebruikt worden voor de aanschaf van bouwmateriaal en het betalen van debiteuren". En ik maar denken dat het de debiteuren zijn die betalen?? Ach weer wat geleerd zullen we maar zeggen! Wees er vlug bij want hij is bijna vol.
Op woensdag 27 september 2017 20:34 schreef ML45 het volgende: Ja ik kan het niet laten deze met jullie te delen, bij FNC de stucadoorman: "De bedrijfsfinanciering zal gebruikt worden voor de aanschaf van bouwmateriaal en het betalen van debiteuren". En ik maar denken dat het de debiteuren zijn die betalen?? Ach weer wat geleerd zullen we maar zeggen! Wees er vlug bij want hij is bijna vol.
Haha goed gezien, waarschijnlijk allemaal creditfacturen vanwege slecht werk.
Op woensdag 27 september 2017 19:34 schreef dubbeltjez het volgende: Nieuwe Goslar vastgoed op crowdestate Beoogde looptijd van 5 jaar; Vaste rente van 6% per jaar; Spreiding over 13 appartementen, 4 commerciële ruimtes en 3 garages; Hoge bezettingsgraad; Tweede recht van hypotheek; Maandelijkse uitbetaling; Direct rentedragend vanaf storting; Investeren kan al vanaf ¤ 1.000.
Zolang ze niet meer een eerste recht van hypotheek komen dan investeer ik niks.
Funding Circle full year results 2016 RNS RNS Number : 8838R Funding Circle Limited 27 September 2017
27 September 2017
Funding Circle Holdings Limited FY 16 results
Funding Circle Holdings Limited, the world's leading lending platform for small businesses, announces its FY results for the year ended 31 December 2016.
Financial Highlights ● Revenue rose by 59% to £50.9m (2015: £32.0m) ● Total loans outstanding rose 61% to £1.37bn (2015: £845.6m) ● Total comprehensive loss fell to £35.7m (2015: £36.9m) due to continued investment in technology, marketing and staffing - overall loss margin narrowed to 70% (2015:116%). ● UK business was cashflow positive in Q4 2016 and has continued to generate positive cashflow through the first half of 2017 ● Group operating results for H1 2017 - revenue accelerated and approximately doubled year-on-year
Business Highlights ● April 2016, Funding Circle facilitated the first securitisation of small business loans originated via a lending platform in Europe, these were rated by Moody's and Standard & Poor's ● June 2016, Funding Circle UK secured £100 million investment from the European Investment Bank ● Approximately 10,000 businesses accessed funding from investors in 2016, creating an estimated 25,000 new jobs across the UK, US, Germany and the Netherlands ● Approximately 15,000 retail investors joined Funding Circle UK in 2016; in total 63,000 UK retail investors have now earned £135m in net interest
Post Year-End Highlights ● January 2017 Funding Circle raised £82m equity capital ● April 2017 Funding Circle SME Income Fund which purchases loans through the Funding Circle platform raised net proceeds of £140m through a C share issue ● August 2017 Funding Circle and Aegon announced £160m investment in UK small business loans ● August 2017 Funding Circle launched new brand identify and rolled out a substantial advertising campaign in the UK
Samir Desai, CEO at Funding Circle, commented: "2016 was another record breaking year for Funding Circle. We were pleased to achieve our objectives of generating positive cashflow for the UK business whilst continuing to deliver significant topline growth. These results, coupled with accelerated growth during the first half of 2017, reinforces our position as the leading lending platform for small businesses globally. We continue to invest substantially in our international markets in the US, Germany and the Netherlands which represent a market opportunity seven times the size of the UK, and expect to enter additional international markets in due course".
Op woensdag 27 september 2017 19:34 schreef dubbeltjez het volgende: Nieuwe Goslar vastgoed op crowdestate Beoogde looptijd van 5 jaar; Vaste rente van 6% per jaar; Spreiding over 13 appartementen, 4 commerciële ruimtes en 3 garages; Hoge bezettingsgraad; Tweede recht van hypotheek; Maandelijkse uitbetaling; Direct rentedragend vanaf storting; Investeren kan al vanaf ¤ 1.000.
Ik heb een ruwe vergelijking gemaakt met Goslar I en naar mijn mening komt Goslar II er een stuk slechter uit (wat niet wegneemt dat hij nu al 72% is ingeschreven).
De overwaarde boven de eerste hypotheek is verhoudingsgewijs lager (I: 30%; II: 23%) De rente is 1 % lager Bij Goslar II begrijp ik helemaal niets van de liquiditeitsontwikkeling de overschotten leiden niet tot een toename van de reserve.
Goslar staat trouwens regelmatig blank door wateroverlast rivieren. Hopelijk niet hier.......
Ik word hier niet heel blij van. De business in het VK draait redelijk, maar in NL maken ze verlies (wat je eigenlijk wel zou verwachten). Er komt een moment dat ze hier de stekker er uit trekken, tenzij ze door krijgen wat ze moeten doen om meer investeerders te trekken.
Ik word hier niet heel blij van. De business in het VK draait redelijk, maar in NL maken ze verlies (wat je eigenlijk wel zou verwachten). Er komt een moment dat ze hier de stekker er uit trekken, tenzij ze door krijgen wat ze moeten doen om meer investeerders te trekken.
Dit is inderdaad een vervelende situatie. Ik ben echter niet zo bang dat mijn terugbetalingen in gevaar komen, omdat FNC NL de stekker er plotseling uit trekt. FNC UK zet ook het vertrouwen van haar investeerders en eigen (winstgevende) voortbestaan op het spel als ze zonder exit strategie een dochter laten klappen. Ik zie dat niet zo snel gebeuren.
Dit is inderdaad een vervelende situatie. Ik ben echter niet zo bang dat mijn terugbetalingen in gevaar komen, omdat FNC NL de stekker er plotseling uit trekt. FNC UK zet ook het vertrouwen van haar investeerders en eigen (winstgevende) voortbestaan op het spel als ze zonder exit strategie een dochter laten klappen. Ik zie dat niet zo snel gebeuren.
Het gaat daar (nu nog) niet om winst maken: het gaat om zo snel mogelijk zo groot mogelijk worden. FNC UK heeft behoorlijk diepe zakken en kan prima nog een tijd voortbestaan met een burn rate van 3 miljoen pond per maand.
Het gaat daar (nu nog) niet om winst maken: het gaat om zo snel mogelijk zo groot mogelijk worden. FNC UK heeft behoorlijk diepe zakken en kan prima nog een tijd voortbestaan met een burn rate van 3 miljoen pond per maand.
Ja, dat is misschien wel zo, maar ik heb het vermoeden dat FNC NL niet of nauwelijks groeit. Geld verbranden zonder dat er zicht is op een toekomst waarin er winst gemaakt gaat worden lijkt me geen goed plan.
lees de pitch even en bekijk hieronder hun pitch van begin dit jaar voor 15K lening via investormatch
Financieringsomschrijving Er is ¤ 15.000,- nodig voor de verbouw en inrichting van een kantoor aan huis. Hierbij moet worden gedacht aan stukwerk, schilderwerk en elektra, maar ook inventaris. Tevens een sanitaire voorziening. Hierdoor kan Alogic op een professionele wijze klanten en kandidaten in het kantoor ontvangen. Naast het meer gericht klanten uitnodigen, kunnen vooral ook kandidaten langskomen, zodat er meer aan werving & selectie gedaan kan worden.
Volgens IVM is het geld dat bij hen is gefund besteed aan het doel van de lening (verbouwing en inrichting kantoor aan huis). Wat ze dan met het geld via FNC gaan doen is mij een raadsel.
Funding Circle full year results 2016 RNS RNS Number : 8838R Funding Circle Limited 27 September 2017
27 September 2017
Funding Circle Holdings Limited FY 16 results
Funding Circle Holdings Limited, the world's leading lending platform for small businesses, announces its FY results for the year ended 31 December 2016.
Financial Highlights ● Revenue rose by 59% to £50.9m (2015: £32.0m) ● Total loans outstanding rose 61% to £1.37bn (2015: £845.6m) ● Total comprehensive loss fell to £35.7m (2015: £36.9m) due to continued investment in technology, marketing and staffing - overall loss margin narrowed to 70% (2015:116%). ● UK business was cashflow positive in Q4 2016 and has continued to generate positive cashflow through the first half of 2017 ● Group operating results for H1 2017 - revenue accelerated and approximately doubled year-on-year
Business Highlights ● April 2016, Funding Circle facilitated the first securitisation of small business loans originated via a lending platform in Europe, these were rated by Moody's and Standard & Poor's ● June 2016, Funding Circle UK secured £100 million investment from the European Investment Bank ● Approximately 10,000 businesses accessed funding from investors in 2016, creating an estimated 25,000 new jobs across the UK, US, Germany and the Netherlands ● Approximately 15,000 retail investors joined Funding Circle UK in 2016; in total 63,000 UK retail investors have now earned £135m in net interest
Post Year-End Highlights ● January 2017 Funding Circle raised £82m equity capital ● April 2017 Funding Circle SME Income Fund which purchases loans through the Funding Circle platform raised net proceeds of £140m through a C share issue ● August 2017 Funding Circle and Aegon announced £160m investment in
de eerste gedachte die ik hierbij krijg is trustbuddy en we weten hoe dat is afgelopen....
Ja, dat is misschien wel zo, maar ik heb het vermoeden dat FNC NL niet of nauwelijks groeit. Geld verbranden zonder dat er zicht is op een toekomst waarin er winst gemaakt gaat worden lijkt me geen goed plan.
Ze richten zich in NL vooral op kleine leninkjes MKB. Dat schiet qua verdiensten toch ook helemaal niet op? Je hebt er veel werk aan en de verdiensten per project zijn gering.
Dat doet Collin véél beter. Minder, maar vooral grote projecten met hoge fee. Aansprekende projecten. Koppelverkoop(?) levensverzekeringen etc.
Ze richten zich in NL vooral op kleine leninkjes MKB. Dat schiet qua verdiensten toch ook helemaal niet op? Je hebt er veel werk aan en de verdiensten per project zijn gering.
Dat doet Collin véél beter. Minder, maar vooral grote projecten met hoge fee. Aansprekende projecten. Koppelverkoop(?) levensverzekeringen etc.
En het werk uitbesteden aan coaches, die zelf ook nog geld moeten betalen om met je te mogen samenwerken.
Businesswise, afgezien van de verkeerde incentives voor coaches, hebben ze het prima voor elkaar. Risico voor vinden van projecten ligt bij de coaches, het risico van default ligt bij de investeerders, en zij pakken als tussenpartij een mooie marge.
Geldvoorelkaar @geldvoorelkaar Voor de volledige aankoop van een winkelpand wordt ¤ 100.000,- gezocht | Class 4 | 60 mnd | 1e HY | 6% http://ow.ly/quV630fupDp
Hier hou ik van. 1ste hypotheek (66% LTV) Geld blijft in de familie Pand wordt al langdurig verhuurd Huurder - Hubo heeft wel een toename in het EV, positief dus
Enkel nadeel is dat het EV van zijn bedrijf elk jaar terugloopt, dus verlies maakt.
[ Bericht 11% gewijzigd door impact9 op 28-09-2017 15:23:07 ]
Klopt, EV van Bouwbedrijf Boelens B.V loopt terug van 300 naar 260 naar 240 eind 2015. Op een balans totaal van 7ton zit hier nog wel ruimte. Ik heb het idee dat de balans wat opgeschoond is in 2015 (voorraad naar beneden gewaardeerd). Maar goed, qua liquiditeit zit Boelens niet ruim, anders zou hij of zijn BV ook een deel van het OG kunnen financieren.
Ik stap toch in vanwege bestaande huurcontract en LTV van 67%
Op donderdag 28 september 2017 15:15 schreef impact9 het volgende: Hier hou ik van. 1ste hypotheek (66% LTV) Geld blijft in de familie Pand wordt al langdurig verhuurd
Enkel nadeel is dat het EV van zijn bedrijf elk jaar terugloopt, dus verlies maakt.
betreffende de situatie vh bouwbedrijf, teruglopen vh het EV? Kan een effect zijn vd crisis.
Nee, dat denk ik niet. Afgelopen jaren is er geen crisis meer in de bouwwereld. Juist die afgelopen jaren loopt het EV van zijn zaak terug.
Doordat de HUBO het al lange tijd huurt en die HUBO bv en bovenliggende holding wel een goede EV ontwikkelt vind ik het een acceptabel risico. Zeker met hypothecaire dekking.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Volgensmij zijn nu ook z'n beide vestigingen gesloten, delfaultje nummer 13 zit er aan te komen ben ik bang..
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren! RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Volgensmij zijn nu ook z'n beide vestigingen gesloten, delfaultje nummer 13 zit er aan te komen ben ik bang..
ik zie het ook op internet 'permanent gesloten'. Heb GVE een mail gestuurd dat ik het slordig vind, dat we dit soort dingen zelf moeten uitvinden op internet, en niet proactief van hen horen. Het is een eenmanszaak, dus dan is er automatisch hoofdelijke aansprakelijkheid. Maar het probleem zal wel zolang he gesudderd, dat er inmiddels niks meer te halen is... En GVE kennende, gaan ze er pas over een hele tijd echt werk van maken. Deze stamt uit de tijd dat ik liefst grotere bedragen investeerde (reden: makkelijker om alle boekingen bij te houden... hoe naïef kun je zijn), dus ik ga wel nat hiermee. Voor mij default no. 21 (van 174 leningen, waarvan 37 afgelost)
13de al wow jij hebt wel pech ik heb er 2 tot zo ver en 2 staan op incasso bureau ingeschakeld
Zo ging ik ook lang ja, nu lijkt het wel om er om de week eentje bij komt...
Gaat in elk geval absoluut niet goed op deze manier.
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren! RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
ik zie het ook op internet 'permanent gesloten'. Heb GVE een mail gestuurd dat ik het slordig vind, dat we dit soort dingen zelf moeten uitvinden op internet, en niet proactief van hen horen. Het is een eenmanszaak, dus dan is er automatisch hoofdelijke aansprakelijkheid. Maar het probleem zal wel zolang he gesudderd, dat er inmiddels niks meer te halen is... En GVE kennende, gaan ze er pas over een hele tijd echt werk van maken. Deze stamt uit de tijd dat ik liefst grotere bedragen investeerde (reden: makkelijker om alle boekingen bij te houden... hoe naïef kun je zijn), dus ik ga wel nat hiermee. Voor mij default no. 21 (van 174 leningen, waarvan 37 afgelost)
Ik zit nu op 158 projecten waarvan 15 afgelost en 13 in de problemen.
Rente tot nu toe 4258 Euro en achterstand tot nu 1136 Euro dus ik kan nog wel wat opvangen maar als dit zo doorloopt dan gaat het snel..
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren! RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Op donderdag 28 september 2017 16:52 schreef InvestorW het volgende: Het is een eenmanszaak, dus dan is er automatisch hoofdelijke aansprakelijkheid. Maar het probleem zal wel zolang he gesudderd, dat er inmiddels niks meer te halen is... En GVE kennende, gaan ze er pas over een hele tijd echt werk van maken.
Misschien dat er nog wat overwaarde is op de koopwoning.
ik zie het ook op internet 'permanent gesloten'. Heb GVE een mail gestuurd dat ik het slordig vind, dat we dit soort dingen zelf moeten uitvinden op internet, en niet proactief van hen horen. Het is een eenmanszaak, dus dan is er automatisch hoofdelijke aansprakelijkheid. Maar het probleem zal wel zolang he gesudderd, dat er inmiddels niks meer te halen is... En GVE kennende, gaan ze er pas over een hele tijd echt werk van maken. Deze stamt uit de tijd dat ik liefst grotere bedragen investeerde (reden: makkelijker om alle boekingen bij te houden... hoe naïef kun je zijn), dus ik ga wel nat hiermee. Voor mij default no. 21 (van 174 leningen, waarvan 37 afgelost)
Je reageert een beetje overdreven. Er valt GvE hier nog weinig te verwijten. Op zich hebben GvE en de investeerders er natuurlijk niet zoveel mee te maken of een zaak nog open is, zo lang de ondernemer maar aan z'n verplichtingen blijft voldoen. Er is pas een probleem als de betalingen niet meer binnenkomen. Dat is nu dan kennelijk sinds een kleine week het geval. Je kunt toch moeilijk verwachten dat GvE binnen een week daar een deurwaarder op de stoep heeft staan.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Vandaag op m'n rekening ontvangen, maar klopt het bedrag wel?
Ik had hier maar ¤ 100 in gestoken. Volgens mijn gegevens zou ik in totaal ¤ 114,60 terug moeten krijgen. Nu is de boel vroegtijdig afgelost, maar heb ik alles bij elkaar slechts ¤ 114,56 terug gehad. Waar blijft mijn 4 cent?!
[ Bericht 0% gewijzigd door #ANONIEM op 28-09-2017 17:25:46 ]
Je reageert een beetje overdreven. Er valt GvE hier nog weinig te verwijten. Op zich hebben GvE en de investeerders er natuurlijk niet zoveel mee te maken of een zaak nog open is, zo lang de ondernemer maar aan z'n verplichtingen blijft voldoen. Er is pas een probleem als de betalingen niet meer binnenkomen. Dat is nu dan kennelijk sinds een kleine week het geval. Je kunt toch moeilijk verwachten dat GvE binnen een week daar een deurwaarder op de stoep heeft staan.
Het probleem is dat GvE vaak al lang weet dat er geen geld komt, maar met een depotregeling werkt: het kan zijn dat ze al maanden niet betalen, maar GvE nu pas geen termijnen meer stort.
Nieuw op FNC schoonheids salon die 40k wil lenen. A rating! Daar begrijp ik echt niets van!! Behoorlijke schuld negatief eigen vermogen. Niets voor mij. Kan je beter in het Hubo gebouw je geld stoppen bij GVE maar ja dat soort projecties zit altijd snel vol.
Het probleem is dat GvE vaak al lang weet dat er geen geld komt, maar met een depotregeling werkt: het kan zijn dat ze al maanden niet betalen, maar GvE nu pas geen termijnen meer stort.
Dit is geen project met een depot regeling. Je zou wel verwachten dat GvE 1 maand heeft doorbetaald. Ze mogen dan m.i. de investeerders wel informeren dat er een probleem is. Nu is er al een week niets betaald en nog steeds radiostilte bij GvE.
Op donderdag 28 september 2017 17:49 schreef NaRegenDeZon het volgende: Nieuw op FNC schoonheids salon die 40k wil lenen. A rating! Daar begrijp ik echt niets van!! Behoorlijke schuld negatief eigen vermogen. Niets voor mij. Kan je beter in het Hubo gebouw je geld stoppen bij GVE maar ja dat soort projecties zit altijd snel vol.
A rating slaat inderdaad nergens op! Als je het FNC vraagt dan zeggen ze waarschijnlijk dat de eigenaar privé over voldoende middelen beschikt. Daar ga ik niet op vertrouwen en doe dus niet mee.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Dank voor het delen. Bijna geen zekerheden. Verpanding inrichting brengt weinig op, negatieve hypotheekverklaring zonder overwaarde bedrag geeft ook geen comfort. En als ik me goed herinner mislukt er wel vaker een starter van deze keten. Ik laat hem dus graag aan anderen.
Dank voor het delen. Bijna geen zekerheden. Verpanding inrichting brengt weinig op, negatieve hypotheekverklaring zonder overwaarde bedrag geeft ook geen comfort. En als ik me goed herinner mislukt er wel vaker een starter van deze keten. Ik laat hem dus graag aan anderen.
Dank voor het delen. Bijna geen zekerheden. Verpanding inrichting brengt weinig op, negatieve hypotheekverklaring zonder overwaarde bedrag geeft ook geen comfort. En als ik me goed herinner mislukt er wel vaker een starter van deze keten. Ik laat hem dus graag aan anderen.
Donderdag 28 september om 14.00 uur gaat het tweede project van Instituut HIP online. In Utrecht Oost wordt een nieuwe locatie geopend van deze succesvolle studiebegeleidingsformule. Er zijn op dit...
6% rente ¤50.000 Benodigd 48 Maanden looptijd A classificatie
Ziet er wel netjes uit met materiële borg vanuit Holding. Netto 5% rente.
Dank voor het delen. Bijna geen zekerheden. Verpanding inrichting brengt weinig op, negatieve hypotheekverklaring zonder overwaarde bedrag geeft ook geen comfort. En als ik me goed herinner mislukt er wel vaker een starter van deze keten. Ik laat hem dus graag aan anderen.
Donderdag 28 september om 14.00 uur gaat het tweede project van Instituut HIP online. In Utrecht Oost wordt een nieuwe locatie geopend van deze succesvolle studiebegeleidingsformule. Er zijn op dit...
6% rente ¤50.000 Benodigd 48 Maanden looptijd A classificatie
Ziet er wel netjes uit met materiële borg vanuit Holding. Netto 5% rente.
het is wel een starter, met een optimistische prognose. Maar verder wel een keurige pitch. Ik vind het instapbedrag van ¤500 echter te hoog. Nog ¤4500 open.
het is wel een starter, met een optimistische prognose. Maar verder wel een keurige pitch. Ik vind het instapbedrag van ¤500 echter te hoog. Nog ¤4500 open.
Ik doe wel mee, vooral vanwege de (blijkbaar) erg goede financiële situatie van de borgsteller.
Wat me niet bevalt is dat de rentevoet eventueel nog lager kan worden. Ik hou niet van verrassingen achteraf In dat geval kun je overigens wel annuleren, maar ik heb de indruk van de belangen van de leningnemers hier voorop worden gesteld met als doel de investeerders uit te knijpen zover mogelijk.
Wat me niet bevalt is dat de rentevoet eventueel nog lager kan worden. Ik hou niet van verrassingen achteraf In dat geval kun je overigens wel annuleren, maar ik heb de indruk van de belangen van de leningnemers hier voorop worden gesteld met als doel de investeerders uit te knijpen zover mogelijk.
Ja, ik hou niet van dit proces. Als ik investeer, heeft het geld een bestemming en kan ik het niet ergens anders in investeren. Als ik dan later wordt onderboden heeft mijn geld dus voor niets staan niksen. Als er over 28 dagen nog wat voor 6% open staat, zal ik kijken of ik op dat moment nog geld te investeren heb.
Ja, ik hou niet van dit proces. Als ik investeer, heeft het geld een bestemming en kan ik het niet ergens anders in investeren. Als ik dan later wordt onderboden heeft mijn geld dus voor niets staan niksen. Als er over 28 dagen nog wat voor 6% open staat, zal ik kijken of ik op dat moment nog geld te investeren heb.
Voor mij is dit ook reden om niet via dit platform te investeren. Zeer onsympathiek model wat mij betreft.
Dit is inderdaad een vervelende situatie. Ik ben echter niet zo bang dat mijn terugbetalingen in gevaar komen, omdat FNC NL de stekker er plotseling uit trekt. FNC UK zet ook het vertrouwen van haar investeerders en eigen (winstgevende) voortbestaan op het spel als ze zonder exit strategie een dochter laten klappen. Ik zie dat niet zo snel gebeuren.
Voor mij nieuw: Blijkbaar is de Spaanse tak van FNC al enige tijd geleden gestopt vanwege tegenvallende resultaten. Wat me positief stemt is dat https://www.fundingcircle.com/es/ geen nieuwe financieringen meer aanbiedt, maar de bestaande financieringen wel nog afhandelt.
Voor mij is dit ook reden om niet via dit platform te investeren. Zeer onsympathiek model wat mij betreft.
Heb inmiddels bij CC een 6 tal projecten lopen. Het onderbieden is tot nu toe niet voorgekomen. Kan me als geldlener ook voorstellen dat het een slecht gevoel geeft als je tegen 8% leent en de boel in 10 minuten vol zit. Dan was het ook wel gelukt voor 7%. Je kunt altijd weer uitstappen als je onderboden wordt. En dat zou dan snel moeten gebeuren. Bovendien is het risico om onderboden te worden als je snel instapt een stuk kleiner.
Ben wel zeer gecharmeerd van de presentatie van projecten. Duidelijk en helder. Ook het dashbord is zeer overzichtelijk.
Heb inmiddels bij CC een 6 tal projecten lopen. Het onderbieden is tot nu toe niet voorgekomen. Kan me als geldlener ook voorstellen dat het een slecht gevoel geeft als je tegen 8% leent en de boel in 10 minuten vol zit. Dan was het ook wel gelukt voor 7%. Je kunt altijd weer uitstappen als je onderboden wordt. En dat zou dan snel moeten gebeuren. Bovendien is het risico om onderboden te worden als je snel instapt een stuk kleiner.
Ben wel zeer gecharmeerd van de presentatie van projecten. Duidelijk en helder. Ook het dashbord is zeer overzichtelijk.
De website verdient complimenten en de projecten ogen ook goed althans de twee die ik bestudeerd heb.
Maar die procedure bevalt me helemaal niet. Zij zijn de enige die dit op deze manier doen en dat zou ze op zich al te denken moeten geven. Het wringt des te meer omdat je vooruit moet betalen. Met de geldlener heb ik geen medelijden. Hij kent zijn eigen bedrijf het beste en als hijzelf denkt dat 8% reëel is dan moet hij niet klagen als het project erg snel volloopt. We praten hier niet over een partij tomaten op de veiling waarvan beide partijen direct kunnen zien wat de kwaliteit daarvan is, toch .
Mee eens, voor een half procentje minder had je deze week een vastgoed project MET 1e hypothecaire zekerheid.
Eens, ik twijfel nog. Ik snap dat sommige commerciële banken een hypotheekrecht niet toestaan. Zekerheden zijn dus minder, maar ik denk wel dat deze gast meer potentie heeft. Zeker als ik zie wat die BV's draaien
Op vrijdag 29 september 2017 11:20 schreef obligataire het volgende: De totale hypothecaire inschrijving (incl. kosten e.d.) van die twee panden is al hoger dan de getaxeerde waarde. No-go dus.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
De restschuld is wel lager en daar wordt een pos-neg op afgegeven. Taxaties zijn zoals ik het lees ook gebaseerd op verhuurde staat
Ik denk dat deze wel volloopt, ik doe er een klein bedrag in. Aflossingsvrij is niet mijn favoriete vorm
[ Bericht 0% gewijzigd door impact9 op 29-09-2017 11:29:36 ]
Voor mij nieuw: Blijkbaar is de Spaanse tak van FNC al enige tijd geleden gestopt vanwege tegenvallende resultaten. Wat me positief stemt is dat https://www.fundingcircle.com/es/ geen nieuwe financieringen meer aanbiedt, maar de bestaande financieringen wel nog afhandelt.
Wat mij opvalt is het volgende:
quote:
“In Nederland startten we in 2015 bijvoorbeeld met 105 verstrekte leningen voor een bedrag van 7 miljoen euro. Dit jaar verwachten we meer dan 600 leningen te verstrekken voor meer dan 30 miljoen euro. In aantallen leningen zijn we inmiddels de grootste niet-bancaire speler op de markt.”
Ze beweren dus de grootste te zijn qua aantal verstrekte Nederlandse MKB leningen van alle niet-bancaire spelers. Dat klopt niet:
quote:
Over de eerste zes maanden van 2017 verstrekte Qredits 1.060 nieuwe leningen aan ondernemers voor een totaal bedrag van ¤ 25 miljoen.
Misschien zijn ze als crowdfundplatform wel de grootste voor aantallen NL MKB leningen. Voor bedragen is dat Collin of GvE (afhankelijk van welke periode je beschouwt). Als je ook internationale leningen bekijkt is LaH groter in aantal leningen (de teller staat momenteel op 1879).
Edit: formeel klopt het helemaal niet omdat FNC geen leningen verstrekt, maar daarbij slechts bemiddeld.
[ Bericht 2% gewijzigd door Benger2 op 29-09-2017 12:10:56 ]
Meneer heeft een baan als 'Applicatie specialist', maar het lijkt me niet dat dat een megasalaris oplevert.
Blijft in dit soort gevallen irritant dat FNC geen verdere tekst en uitleg geeft over de totstandkoming van de rating. In dit geval neem ik die in ieder geval met een hele grote korrel zout en laat ik 'm voorbij gaan.
Op vrijdag 29 september 2017 14:50 schreef bleyenburg het volgende: nog een nieuwe FNC 3-D marketing ding als cijfermateriaal correct is, vind ik 'm niet eens echt onaardig
Maar ik laat me graag iets leren door de crowd.
wat zie ik niet?
Mooie verdiencapaciteit voor 1 pitter. Hij leeft er dan ook goed van, want er zit geen stuiver in de zaak (negatief EV). Vanwege z'n prive uitgaven laat ik 'm links liggen.
Exact, als het project een kortere looptijd had gehad, was ik er eerder over na gaan denken. Prive 100+k/jaar opbranden getuigt niet van Hollandse zuunigheid
30K met een looptijd van 5jr ; waarom deze termijn icm met deze verdiencapaciteit ; 2 jr zou makkelijk te doen zijn, met een beetje inspanning.
Hetgeen ook invloed heeft op de hoogte v het risicoprofiel vwb deze lening van deze eenpitter. Twee jaar geeft een ander risico als vijf jaar voor dit soort leningen
Op vrijdag 29 september 2017 15:13 schreef Camogli het volgende: Nieuwe lening met eerste hypotheek op gve. 5% annuitair voor 10 jaar. Mij te weinig aantrekkelijk.
Leermoment IVM ook al lijkt de overnemende partij beter voor zijn geld, bij overname: Lening opeisen en eventueel nieuwe lening uitschrijven!
Als investeerder geld geeft voor sapjes van Piet, wil hij niet zonder instemming zijn geld in brood of salades van Jan stoppen.
Eens, ik had pas een ander soort "ongevraagde verandering": bij een broodjeszaak via KoM stapte een van de zakenpartners uit de zaak. KoM stuurde doodleuk een update van het leningcontract: terug van 2xHA naar 1xHA. Dit vind ik ook niet kunnen zonder instemming van de investeerders. Dit, naast nog een aantal slecht opgevolgde defaults is bij mij reden om niks meer te doen bij KoM.
Op vrijdag 29 september 2017 15:13 schreef Camogli het volgende: Nieuwe lening met eerste hypotheek op gve. 5% annuitair voor 10 jaar. Mij te weinig aantrekkelijk.
Eens: dan vind ik de vakantievilla op Kreta van Waardevoorjegeld beter en leuker: 6% 120mnd. Schiet alleen nog niet zo op. 12% toegezegd. Zit iemand hier in?
Hetgeen ook invloed heeft op de hoogte v het risicoprofiel vwb deze lening van deze eenpitter. Twee jaar geeft een ander risico als vijf jaar voor dit soort leningen
De risicoklasse blijft hetzelfde, maar de rente is 0,5% hoger voor elk jaar dat een lening langer loopt.
Eens: dan vind ik de vakantievilla op Kreta van Waardevoorjegeld beter en leuker: 6% 120mnd. Schiet alleen nog niet zo op. 12% toegezegd. Zit iemand hier in?
Is het niet enorm lastig je geld evt terug te halen uit Griekenland? En het platform bestaat over 10 jaar ook niet meer vrees ik.
Is het niet enorm lastig je geld evt terug te halen uit Griekenland? En het platform bestaat over 10 jaar ook niet meer vrees ik.
Maar zeker leuk project !
Wat ik positief vindt is de combinatie van een eerste hypotheek op de woning en(!) een Nederlandse materiele borgstelling. Terughalen uit Griekenland lijkt me als dat nodig is een taak voor het platform en hun stichting.
Wat ik positief vindt is de combinatie van een eerste hypotheek op de woning en(!) een Nederlandse materiele borgstelling. Terughalen uit Griekenland lijkt me als dat nodig is een taak voor het platform en hun stichting.
Op vrijdag 29 september 2017 15:13 schreef Camogli het volgende: Nieuwe lening met eerste hypotheek op gve. 5% annuitair voor 10 jaar. Mij te weinig aantrekkelijk.
Project klinkt best okay. Maar qua looptijd te lang, gezien dat hij de overige inkomsten gaat gebruiken om andere leningen eerder af te lossen had dit ook een stuk korter gekund.
Trek eens aan mijn vinger? Een open deur vraagt nu eenmaal om ingeschopt te worden.
Eens, ik had pas een ander soort "ongevraagde verandering": bij een broodjeszaak via KoM stapte een van de zakenpartners uit de zaak. KoM stuurde doodleuk een update van het leningcontract: terug van 2xHA naar 1xHA.
Dit kan ook juridisch volgens mij gewoon niet als beide partners bij aangaan van de lening getekend hebben voor HA.
Het verhaal van een zaak die overgenomen wordt vind ik wat anders. Het is als investeerder natuurlijk meestal niet wat je wilt, maar volgens mij staat er bij geen enkel platform in de voorwaarden dat dit een grond zou zijn om de lening ineens op te eisen.
[ Bericht 1% gewijzigd door OpDieFiets op 29-09-2017 18:48:17 ]
Op vrijdag 29 september 2017 16:00 schreef CFrealist het volgende: Terughalen uit Griekenland lijkt me als dat nodig is een taak voor het platform en hun stichting.
Dit vind ik, zeker in combinatie met je username, toch wel bijzonder grappig
Als ik zo bij de reacties kijk bij Belhamels (KOM) dan denk ik dat de mevrouw een beetje begint te zweten nu tv programma opgelicht wordt genoemd. Moet erbij zeggen dat ik de updates (gelukkig) niet kan lezen dus weet niet precieze verhaal.
Op vrijdag 29 september 2017 15:13 schreef Camogli het volgende: Nieuwe lening met eerste hypotheek op gve. 5% annuitair voor 10 jaar. Mij te weinig aantrekkelijk.
En dan ook nog eens 97% ltv. Ik doe ook zeker niet mee. Dan was die van gisteren (Beleggingspand Norg) een stuk aantrekkelijker. En bij SiG krijg je meer rente voor een lening met 80% ltv en 5 jaar looptijd.
[ Bericht 6% gewijzigd door TisIk op 29-09-2017 16:55:48 ]
En dan ook nog eens 97% ltv. Ik doe ook zeker niet mee. Dan was die van gisteren (Beleggingspand Norg) een stuk aantrekkelijker. En bij SiG krijg je meer rente voor een lening met 80% ltv en 5 jaar looptijd.
bij GVE loopt dit wel in een dag of wat vol. Betere voorwaarden bij SiG maar daar is een ton ophalen (met een ltv tot 80%) een hele klus. Kwestie van bekendheid/marketing...
Op woensdag 27 september 2017 10:45 schreef djh77 het volgende: Project:11477 GvE is 5 dagen te laat met betalen 23 van de 60 termijnen voldaan; 5s; 9%
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Deze kan officieel in de OP. Dossier overgedragen aan incassobureau.
Deze kan officieel in de OP. Dossier overgedragen aan incassobureau.
Mailtje ook binnen ja, raar verhaal weer.
Stop er nu definitief mee want lijkt wel of er nu om de week eentje omvalt.
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren! RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Ik mis de verwachte betaling door LAH van juni. Die zou eind september komen (30% daarvan althans). Een paar dagen later maakt me niet uit, maar dat er niets over wordt gecommuniceerd irriteert me.
En dan ook nog eens 97% ltv. Ik doe ook zeker niet mee. Dan was die van gisteren (Beleggingspand Norg) een stuk aantrekkelijker. En bij SiG krijg je meer rente voor een lening met 80% ltv en 5 jaar looptijd.
Ben het met je eens, dat Norg (heb ik gemist helaas) en SIG vaak aantrekkelijker zijn, echter deze projecten zijn schaars en daarom heb ik deze toch ook maar meegenomen. De rente had wat hoger gemogen maar voor het overige denk ik niet dat deze mij hoofdpijn gaat bezorgen komende jaren. Deze man lijkt goed te weten wat hij doet en heeft genoeg overig inkomen om eventuele leegstand te kunnen dragen.
Door de annuïtaire aflossing ontstaat vanzelf enige overwaarde dus een zeer aanzienlijk deel van de financiering is afgedekt lijkt me. Je hebt ook niet het probleem dat over 5 jaar de lening geherfinancierd moet worden.
Grote Houtstraat. De ondernemer gaf aan teveel concurrentie te hebben van andere subways. Bij de aanvraag presteerde de 1e locatie van de ondernemer nog bovengemiddeld. De locatie aan de Grote Houtstraat heeft hem genekt.
[ Bericht 0% gewijzigd door djh77 op 30-09-2017 13:16:53 ]
Die franchiseorganisatie probeert blijkbaar te veel vestigingen van de grond te krijgen. De zekerheden moeten wel heel goed zijn, wil ik in de toekomst in een Subway gaan investeren.
Op zaterdag 30 september 2017 13:30 schreef Benger2 het volgende: Die franchiseorganisatie probeert blijkbaar te veel vestigingen van de grond te krijgen. De zekerheden moeten wel heel goed zijn, wil ik in de toekomst in een Subway gaan investeren.
Het is qua aantallen ook de grootste fastfoodketen ter wereld. De broodjes zijn niet heel verkeerd, maar je hebt denk ik vooral klandizie rond lunchtijd, en dan moet je heel wat broodjes van 4 euro verkopen, wil je alleen de huur en inkoop al terugverdienen.
Lenderspender .nl weer wat vervroegde terugbetalingen. Gebeurd daar regelmatig. Rente gaat ook langzaam omhoog en de projecten waar de investering over wordt verdeeld ook:)
Als iemand lid wil worden, ik heb nog een link waarbij het nieuwe lid 25¤ kan krijgen.
Op zaterdag 30 september 2017 14:16 schreef wouterde het volgende: Lenderspender .nl weer wat vervroegde terugbetalingen. Gebeurd daar regelmatig. Rente gaat ook langzaam omhoog en de projecten waar de investering over wordt verdeeld ook:)
Als iemand lid wil worden, ik heb nog een link waarbij het nieuwe lid 25¤ kan krijgen.
@SIG, al zicht op een nieuw project?
Kun jij die link naar mij PM'en Wouter? Ga daar eens naar kijken.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Leuk en aardig die 25 euro... maar je moet dan vervolgens wel binnen 6 maanden minimaal 1000 euro investeren.
Op vrijdag 29 september 2017 20:14 schreef Camogli het volgende: Ik mis de verwachte betaling door LAH van juni. Die zou eind september komen (30% daarvan althans). Een paar dagen later maakt me niet uit, maar dat er niets over wordt gecommuniceerd irriteert me.
Hoe weet je dan dat jouw betaling bij die eerste 30% zou moeten zitten?
je kreeg tot nu toe steeds 70% van je verwachte bedrag terug. Ik had nu dus 30% terugverwacht.
Zo is het. Er wordt niet aan 30% van de uitleners terugbetaald, maar 30% van wat terugbetaald had moeten worden zou worden uitgekeerd aan de leners. Ik wacht er ook op.
Zo is het. Er wordt niet aan 30% van de uitleners terugbetaald, maar 30% van wat terugbetaald had moeten worden zou worden uitgekeerd aan de leners. Ik wacht er ook op.
Oh, ok. Ik had het anders geïnterpreteerd. Er stond dat deze maand de eerste 30% van de betalingen gedaan zou worden. Ik had dat opgevat als dat 30% van het aantal betalingen gedaan zou worden, niet dat van alle betalingen 30% gedaan wordt.
Op vrijdag 29 september 2017 20:14 schreef Camogli het volgende: Ik mis de verwachte betaling door LAH van juni. Die zou eind september komen (30% daarvan althans). Een paar dagen later maakt me niet uit, maar dat er niets over wordt gecommuniceerd irriteert me.
Even voor de duidelijkheid...
Gaat dit om de betaling van 31 mei welke in de eerste dagen van juni dan betaald zou worden?
Klopt het dus dat er nog 0% betaald is van deze 31mei betaling?
Denk dat het inmiddels tijd wordt om lendahand met NPFC op te nemen in het lijstje met probleemprojecten in de OP! Als het in dit tempo doorgaat gaan de problemen het komende jaar (en) nog wel voortduren.