WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Het Duitse project Mignon is de moeite waard om te bespreken.... zeer goede resultaten, krappe overwaarde op incourant onroerend goed, laag eigen vermogen (door dividenduitkeringen). Mooi bedrijf.
Pecunia non olet
Nu het huis nog verkopen, dat vlot blijkbaar ook niet erg, en een boeterente vanwege het niet betalen van de maandtermijn een jaar.quote:Op woensdag 28 mei 2025 10:27 schreef KrekelJapie het volgende:
Prima standpunt GvE inzake escaperoom
[ afbeelding ]
Die Duitse projecten lijken wel "echte" financieringen, zoals je ze normaal bancair zou afsluiten, qua omvang, complexiteit en volwassenheid van de onderneming. Dan stuit je ook meteen op het nadeel van crowdfinance en dat is dat je niets meer hoort nadat je geld erin zit, iets wat een bank nooit zou accepteren natuurlijk - en eigenlijk zou je een uitgebreid pitch deck verwachten zoals bij bijvoorbeeld Seedrs (crowdequity).quote:
Het Duitse project Mignon is de moeite waard om te bespreken.... zeer goede resultaten, krappe overwaarde op incourant onroerend goed, laag eigen vermogen (door dividenduitkeringen). Mooi bedrijf.
Ik neem deze, net als die vorige grote Duitse, wel mee als soortement test.
[ Bericht 4% gewijzigd door nostra op 28-05-2025 11:49:13 ]
By being a racing driver means - you are racing with other people. And if you no longer go for a gap, that exists, you are no longer a racing driver. Because we are competing. We are competing to win. And the main motivation to all of us is to compete for a victory. ~ Ayrton Senna
Wel verhoogd risico, daar ben ik normaal gesproken niet zo van. Vind ook het EV tov balans te laag.quote:Op woensdag 28 mei 2025 11:26 schreef nostra het volgende:
[..]
Die Duitse projecten lijken wel "echte" financieringen, zoals je ze normaal bancair zou afsluiten, qua omvang, complexiteit en volwassenheid van de onderneming. Dan stuit je ook meteen op het nadeel van crowdfinance en dat is dat je niets meer hoort nadat je geld erin zit, iets wat een bank nooit zou accepteren natuurlijk.
Ik neem deze, net als die vorige grote Duitse, wel mee als soortement test.
Mja, dat D&B-modelletje op basis van wat standaard parameters zegt me niet zo heel veel. Hij trekt er veel uit inderdaad, leeft wat op (te?) grote voet? Risicotechnisch kan ik het wel begrijpen.quote:
[..]
Wel verhoogd risico, daar ben ik normaal gesproken niet zo van. Vind ook het EV tov balans te laag.
By being a racing driver means - you are racing with other people. And if you no longer go for a gap, that exists, you are no longer a racing driver. Because we are competing. We are competing to win. And the main motivation to all of us is to compete for a victory. ~ Ayrton Senna
NLI doet dat wel, niet al te vaak en niet bij alle projecten, maar toch. De projecten zijn daar ook meestal fors.quote:
[..]
...............Dan stuit je ook meteen op het nadeel van crowdfinance en dat is dat je niets meer hoort nadat je geld erin zit, iets wat een bank nooit zou accepteren natuurlijk - en eigenlijk zou je een uitgebreid pitch deck verwachten zoals bij bijvoorbeeld Seedrs (crowdequity).
Pecunia non olet
Ik was afgelopen zomer een eilandje noordelijker, daar was dus heel veel toerisme dus op zich zou dat wel goed kunnen zitten is mijn inschatting. Wat wel handig is (ccf lezen jullie mee?) dat er een keer een goede uitleg komt over de verschillen tussen Nederlandse en Duitse hypotheek regels en wat de alternatieven zijn in Duitsland. De executie/uitwinning gaat daar namelijk wel wat anders (en is ook afhankelijk van welke rechten er uiteindelijk zijn gevestigd), dat hebben we al bij max/mcf en bij cre gezien. De laatste heeft het wel beter onder controle, ik denk o.a. vanwege een aandeelhouder die zelf de nodige vastgoedervaring heeft in Duitsland.quote:
[..]
Die Duitse projecten lijken wel "echte" financieringen, zoals je ze normaal bancair zou afsluiten, qua omvang, complexiteit en volwassenheid van de onderneming. Dan stuit je ook meteen op het nadeel van crowdfinance en dat is dat je niets meer hoort nadat je geld erin zit, iets wat een bank nooit zou accepteren natuurlijk - en eigenlijk zou je een uitgebreid pitch deck verwachten zoals bij bijvoorbeeld Seedrs (crowdequity).
Ik neem deze, net als die vorige grote Duitse, wel mee als soortement test.
Helemaal mee eens.quote:
[..]
Wat wel handig is (ccf lezen jullie mee?) dat er een keer een goede uitleg komt over de verschillen tussen Nederlandse en Duitse hypotheek regels en wat de alternatieven zijn in Duitsland. De executie/uitwinning gaat daar namelijk wel wat anders (en is ook afhankelijk van welke rechten er uiteindelijk zijn gevestigd), dat hebben we al bij max/mcf en bij cre gezien.
Er is hier al vaker naar gevraagd.
Ook AGD kan nog aan het rijtje van platforms toegevoegd worden die tegen deze verschillen zijn aangelopen.
Project is na een default vanuit HA terugbetaald. Netjes gedaan van deze ondernemer.
quote:De slottermijnen zijn ineens voldaan, waardoor wij de laatste uitkering kunnen doen. Dit wordt binnen enkele werkdagen aan u doorbetaald. In het transactieoverzicht ziet u welk bedrag u toekomt.
Ondanks het feit dat dit project niet gelopen is zoals de projecteigenaar voor ogen had, danken wij de heer Van der Heide voor het netjes nakomen van de afspraken. Het is prettig dat uiteindelijk de volledige schuld is terugbetaald en de beleggers, hoewel dit langer heeft geduurd dan vooraf aangekondigd, hun inleg met rendement terug hebben ontvangen.
In de loop van de volgende maand wikkelen wij het project administratief af. Tot die tijd hebt u de gelegenheid om een afsluitende reactie te delen.
Met vriendelijke groet,
St. Security Trustee KOM Group
Tobias Knibbeler
Ondernemer denkt ik ben lo*co en doe eens gek ... Alert handelen van Crowdpartners
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
quote:
Ondernemer denkt ik ben lo*co en doe eens gek ... Alert handelen van CrowdpartnersHier kunnen ze een film van maken. Met Tom Waes als schipper en Huub Stapel als CRP.SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
CRP is toch wel deskundig en doortastend gebleken als het om de binnenscheepvaart gaat.Pecunia non olet
Die vorige rente betaling had betrekking op de periode t/m 15/3, de rente van 8.5% ipv 6% was pas vanaf 15/3 actueel (en dus voor deze twee termijnen)quote:
Die 2 rentebedragen zijn overigens met een bedrag dat mij de vorige keer teruggedraaid werd waarna ik vervolgens een lager bedrag kreeg. Ben benieuwd of deze nu wel blijven staan.
[ Bericht 0% gewijzigd door tnhb op 28-05-2025 19:43:36 (-) ]
Tom Waes was al tegen een brug aangevaren.quote:
[..]
Hier kunnen ze een film van maken. Met Tom Waes als schipper en Huub Stapel als CRP.
CRP is toch wel deskundig en doortastend gebleken als het om de binnenscheepvaart gaat.
By being a racing driver means - you are racing with other people. And if you no longer go for a gap, that exists, you are no longer a racing driver. Because we are competing. We are competing to win. And the main motivation to all of us is to compete for a victory. ~ Ayrton Senna
Ja die is sTom dWaesquote:Op woensdag 28 mei 2025 18:50 schreef nostra het volgende:
[..]
Tom Waes was al tegen een brug aangevaren.
Nieuw project via Collin met een 2e hypotheek op een woonhuis:
Reroll Works B.V.
¤ 100.000 | 8,0 % rente | 72 maanden
https://www.collincrowdfund.nl/reroll-works-b-v/
Wel weer een leuke om mee te nemen voor mijn basisbedrag.
Reroll Works B.V.
¤ 100.000 | 8,0 % rente | 72 maanden
https://www.collincrowdfund.nl/reroll-works-b-v/
Wel weer een leuke om mee te nemen voor mijn basisbedrag.
Inderdaad, lage LTV, website ziet er professioneel uitquote:Op woensdag 28 mei 2025 21:59 schreef Horsemen het volgende:
Nieuw project via Collin met een 2e hypotheek op een woonhuis:
Reroll Works B.V.
¤ 100.000 | 8,0 % rente | 72 maanden
https://www.collincrowdfund.nl/reroll-works-b-v/
Wel weer een leuke om mee te nemen voor mijn basisbedrag.
Bordspellen voor de lhbti-gemeenschap, that's some niche.
By being a racing driver means - you are racing with other people. And if you no longer go for a gap, that exists, you are no longer a racing driver. Because we are competing. We are competing to win. And the main motivation to all of us is to compete for a victory. ~ Ayrton Senna
Niveautjequote:Op donderdag 29 mei 2025 01:10 schreef nostra het volgende:
Bordspellen voor de lhbti-gemeenschap, that's some niche.
quote:"The Dick Sits" is misschien wel het meest waanzinnige kaartspel ooit! Ben je klaar voor een geil en onverzadigbaar avontuur als BUTT? Gezien de heilige missie om de ultieme veroveraar te worden door op alle LULLEN in het land te zitten... Verdien je positie aan de top door je gat maximaal te rekken en op meer te zitten dan je medespelers!
Een spel voor iedereen met een Billen!
https://www.kickstarter.com/projects/rerollworks/the-dick-sits
Ik heb deze ook nog eens bekeken maar wat een schulden en negatief e.v.quote:
[..]
Be Silk Rotterdam
¤ 125.000 | 9,0 % rente | 60 maanden
Linkje: https://www.collincrowdfu(...)3f93bd0b6cd55165f3b2
Ondanks ruim dekkende 2e hypotheek laat ik deze lopen.
Vandaag heeft Mu*genBra*nds / Sh*abu to G*o haar laatste termijn betaald.
In 30 maanden, geheel volgens plan, in een rechte lijn terug naar ¤ 0.
Chapeau!
In 30 maanden, geheel volgens plan, in een rechte lijn terug naar ¤ 0.
Chapeau!
quote:
........... maar met de financiering wil ik wel mee doe.[ Bericht 2% gewijzigd door NaRegenDeZon op 29-05-2025 10:39:10 ]
Die uitleg komt waarschijnlijk pas bij de eerste default in Duitsland. Hopelijk blijft die heel lang uit.quote:
[..]
Ik was afgelopen zomer een eilandje noordelijker, daar was dus heel veel toerisme dus op zich zou dat wel goed kunnen zitten is mijn inschatting. Wat wel handig is (ccf lezen jullie mee?) dat er een keer een goede uitleg komt over de verschillen tussen Nederlandse en Duitse hypotheek regels en wat de alternatieven zijn in Duitsland. De executie/uitwinning gaat daar namelijk wel wat anders (en is ook afhankelijk van welke rechten er uiteindelijk zijn gevestigd), dat hebben we al bij max/mcf en bij cre gezien. De laatste heeft het wel beter onder controle, ik denk o.a. vanwege een aandeelhouder die zelf de nodige vastgoedervaring heeft in Duitsland.
Pecunia non olet
Proest
Terug naar CF: Ik ben nieuwsgierig wat voor rendementen de investeerders hier halen bij Collin en hoe mijn eigen rendement daartegen afgezet is. Ik investeer redelijk conservatief met vooral hypothecair gedekte investeringen. Zijn er ook investeerders hier die meer hoger renderende projecten mee pakken en hoe pakt dat per saldo uit?
Mijn data: (volgens Collin)
Gemiddelde rente 7,4%
Beheervergoeding - 0,98%
Afgeboekt - 0,19%
Voorzieningen - 0,09%
Netto rendement 6,14%
Aantal projecten: 165
Terug naar CF: Ik ben nieuwsgierig wat voor rendementen de investeerders hier halen bij Collin en hoe mijn eigen rendement daartegen afgezet is. Ik investeer redelijk conservatief met vooral hypothecair gedekte investeringen. Zijn er ook investeerders hier die meer hoger renderende projecten mee pakken en hoe pakt dat per saldo uit?
Mijn data: (volgens Collin)
Gemiddelde rente 7,4%
Beheervergoeding - 0,98%
Afgeboekt - 0,19%
Voorzieningen - 0,09%
Netto rendement 6,14%
Aantal projecten: 165
Bij ruim 500 projecten ligt mijn afboeking 0.1 lager en mijn rendement iets hoger dan wat jij noteert. Collin zelf zegt dat ze over de gehele portefeuille gem. 6.13 %netto haalt. Dus we houden elkaar lekker bezig om het gemiddelde minimaal te verslaan.quote:
Proest
Terug naar CF: Ik ben nieuwsgierig wat voor rendementen de investeerders hier halen bij Collin en hoe mijn eigen rendement daartegen afgezet is. Ik investeer redelijk conservatief met vooral hypothecair gedekte investeringen. Zijn er ook investeerders hier die meer hoger renderende projecten mee pakken en hoe pakt dat per saldo uit?
Mijn data: (volgens Collin)
Gemiddelde rente 7,4%
Beheervergoeding - 0,98%
Afgeboekt - 0,19%
Voorzieningen - 0,09%
Netto rendement 6,14%
Aantal projecten: 165
Denk niet dat veel mensen met gespreide portefeuille veel meer dan 0.3% boven gemiddelde van Collin scoren.[ Bericht 2% gewijzigd door NaRegenDeZon op 29-05-2025 10:55:25 ]
Ik heb slechts 50 projecten bij CC, dus iets meer gevoelig voor risico's. Tot nu toe gaat het goed.
Gemiddelde rente 9,13 %
-/- Beheervergoeding 1,16 %
-/- Afgeboekt 0,00 %
-/- Voorzieningen 0,50 %
= Netto rendement 7,47 %
Het zegt ook niet alles, bijv. bij GvE heb ik een heel laag rendement van bijna 4% door 2 enorme bleeders.
[ Bericht 16% gewijzigd door boertje2024 op 29-05-2025 11:14:07 ]
Gemiddelde rente 9,13 %
-/- Beheervergoeding 1,16 %
-/- Afgeboekt 0,00 %
-/- Voorzieningen 0,50 %
= Netto rendement 7,47 %
Het zegt ook niet alles, bijv. bij GvE heb ik een heel laag rendement van bijna 4% door 2 enorme bleeders.
[ Bericht 16% gewijzigd door boertje2024 op 29-05-2025 11:14:07 ]
Hier bij Collin ruim 350 projecten een netto rendement van 6,11, afgeboekt 0,11 en een best wel fors voorzien van 0,82%. Van dat laatste percentage verwacht ik overigens wel minimaal de helft terug omdat achter deze probleem projecten meestal sterke zekerheden zitten.
Bij GvE zit ik op een iets lager bruto en netto rendement.
Bruto 6,7%
Netto 5,8%
Bij GvE zit ik op een iets lager bruto en netto rendement.
Bruto 6,7%
Netto 5,8%
Ik zit met twee accounts op:
Account 1:
343 investeringen
Gemiddelde rente 8,39%
Beheervergoeding 1,04%
Afgeboekt 0,00%
Voorzieningen 1,01%
Netto rendement= 6,34%
Account 2:
57 investeringen:
Gemiddelde rente 7,84 %
Beheervergoeding 1,14 %
Afgeboekt 0,00%
Voorzieningen 0,64%
Netto rendement = 6,06%
Ik maak me zelf over de voorzieningen weinig zorgen, 80% van de tijd hypotheek met ruime overwaarde op de eigen woning. Komt tot nu toe altijd goed. Account 2 was voor direct leningen toen ik nog niet de hoogste korting had.
Ik kijk eigenlijk vrijwel alleen maar naar zekerheden en weinig naar hoe kansrijk het project is.
Account 1:
343 investeringen
Gemiddelde rente 8,39%
Beheervergoeding 1,04%
Afgeboekt 0,00%
Voorzieningen 1,01%
Netto rendement= 6,34%
Account 2:
57 investeringen:
Gemiddelde rente 7,84 %
Beheervergoeding 1,14 %
Afgeboekt 0,00%
Voorzieningen 0,64%
Netto rendement = 6,06%
Ik maak me zelf over de voorzieningen weinig zorgen, 80% van de tijd hypotheek met ruime overwaarde op de eigen woning. Komt tot nu toe altijd goed. Account 2 was voor direct leningen toen ik nog niet de hoogste korting had.
Ik kijk eigenlijk vrijwel alleen maar naar zekerheden en weinig naar hoe kansrijk het project is.
-
CCF 99 investeringen
Gemiddelde rente 8,21 %
Beheervergoeding 1,12 %
Afgeboekt 0,00%
Voorzieningen 1,67%
Netto rendement = 5,42%
Verwacht dat het wel goed komt met een groot deel van de voorzieningen bij CCF.
GvE 92 investeringen:
Bruto rendement 7,5%
Bruto rendement na aftrek fee 7,0
Netto rendement na aftrek fee en achterstand 5,8%
Netto rendement 365d na aftrek fee en achterstand 5,8%
Netto rendement 90d na aftrek fee en achterstand 5,8%
Verwacht niet veel meer terug bij GvE.
[ Bericht 7% gewijzigd door leolinedance op 29-05-2025 14:12:33 ]
Gemiddelde rente 8,21 %
Beheervergoeding 1,12 %
Afgeboekt 0,00%
Voorzieningen 1,67%
Netto rendement = 5,42%
Verwacht dat het wel goed komt met een groot deel van de voorzieningen bij CCF.
GvE 92 investeringen:
Bruto rendement 7,5%
Bruto rendement na aftrek fee 7,0
Netto rendement na aftrek fee en achterstand 5,8%
Netto rendement 365d na aftrek fee en achterstand 5,8%
Netto rendement 90d na aftrek fee en achterstand 5,8%
Verwacht niet veel meer terug bij GvE.
[ Bericht 7% gewijzigd door leolinedance op 29-05-2025 14:12:33 ]
98 investeringen ccf. Erg tevreden met mijn portefeuille tot nu toe. Ik merk wel dat ik de laatste tijd meer 8% leningen meeneem, omdat die in de meeste gevallen erg veilig zijn.
Gemiddelde rente
8,47%
Beheervergoeding
1,17%
Afgeboekt
0,00%
Voorzien
0,00%
Netto rendement
7,30%
Gemiddelde rente
8,47%
Beheervergoeding
1,17%
Afgeboekt
0,00%
Voorzien
0,00%
Netto rendement
7,30%
Crowdfunding bij CF pas in augustus 24 ontdekt
70 investeringen
8,94% bruto
1,16% beheerskosten
7,78% Netto
0% afgeboekt en voorzien
Ik ben bang dat mijn komende bleeders bij DI zitten T*rio groep. Icm matige beurs kan ik hopelijk met werkelijk rendement wat verlies compenseren.
[ Bericht 0% gewijzigd door Fredericm op 29-05-2025 15:31:12 ]
70 investeringen
8,94% bruto
1,16% beheerskosten
7,78% Netto
0% afgeboekt en voorzien
Ik ben bang dat mijn komende bleeders bij DI zitten T*rio groep. Icm matige beurs kan ik hopelijk met werkelijk rendement wat verlies compenseren.
[ Bericht 0% gewijzigd door Fredericm op 29-05-2025 15:31:12 ]
Onlangs investering 500 gedaan bij CCF. Op dit moment zit ik onder het netto rendement van CCF door een forse voorziening. Ik zie echter nog steeds meer dan 95% van de voorziening terugkomen doordat ik alleen projecten met hypotheek mee neem. Op dit moment verwacht ik slechts bij 2 projecten een gedeeltelijke afboeking.
Mijn status bij CCF:
Aantal investeringen: 375
Waarvan nog lopend: 248
Afgelost: 127
Gemiddelde rente
7,74%
Beheervergoeding
0,99%
Afgeboekt
0,08%
Voorzien
1,00%
Netto rendement
5,67%
Met alles doe ik het daarmee slechter dan het CCF gemiddelde, behalve de afgeboekte investeringen (0,08% mijn portefeuille versus 0,81% CCF gemiddelde). Aangezien de post voorzien nog niet definitief is, verwacht ik uiteindelijk dat het netto rendement wel richting het CCF gemiddelde zal trekken. Al gaat het CCF gemiddelde natuurlijk ook omhoog, als de leningen die in mijn portefeuille zijn voorzien, worden afgewikkeld.
Edit: Het lagere rendement hangt ook deels af van de periode waarin je bent gestart. Voor mij was dat 2015. Nu zijn de rentes standaard 7-9%, maar een paar jaar terug was de standaard 6-7%, met geluk af en toe 8%.
[ Bericht 6% gewijzigd door djtiesto8 op 29-05-2025 17:40:43 ]
Aantal investeringen: 375
Waarvan nog lopend: 248
Afgelost: 127
Gemiddelde rente
7,74%
Beheervergoeding
0,99%
Afgeboekt
0,08%
Voorzien
1,00%
Netto rendement
5,67%
Met alles doe ik het daarmee slechter dan het CCF gemiddelde, behalve de afgeboekte investeringen (0,08% mijn portefeuille versus 0,81% CCF gemiddelde). Aangezien de post voorzien nog niet definitief is, verwacht ik uiteindelijk dat het netto rendement wel richting het CCF gemiddelde zal trekken. Al gaat het CCF gemiddelde natuurlijk ook omhoog, als de leningen die in mijn portefeuille zijn voorzien, worden afgewikkeld.
Edit: Het lagere rendement hangt ook deels af van de periode waarin je bent gestart. Voor mij was dat 2015. Nu zijn de rentes standaard 7-9%, maar een paar jaar terug was de standaard 6-7%, met geluk af en toe 8%.
[ Bericht 6% gewijzigd door djtiesto8 op 29-05-2025 17:40:43 ]
Ik heb een hoge voorziening, of althans, Collin heeft een hoog bedrag onder de noemer voorziening geparkeerd. Daardoor heb ik maar liefst 7,3% voorzien en een belachelijk laag berekend rendement.
Ook bij mij geldt gelukkig dat alle voorzieningen tot nu slechts papieren afboekingen waren, ik heb nog geen verlies geleden.
Valt me op dat er toch veel achterstanden ontstaan, zo'n 10% van mijn portefeuille kent een achterstand.
Ook bij mij geldt gelukkig dat alle voorzieningen tot nu slechts papieren afboekingen waren, ik heb nog geen verlies geleden.
Valt me op dat er toch veel achterstanden ontstaan, zo'n 10% van mijn portefeuille kent een achterstand.
Linkje: https://www.collincrowdfu(...)7d461e5b2f21f0a66ef4quote:
Nieuw project via Collin met een 2e hypotheek op een woonhuis:
Reroll Works B.V.
¤ 100.000 | 8,0 % rente | 72 maanden
https://www.collincrowdfund.nl/reroll-works-b-v/
Wel weer een leuke om mee te nemen voor mijn basisbedrag.
Helemaal mee eens.quote:
[......]
Edit: Het lagere rendement hangt ook deels af van de periode waarin je bent gestart. Voor mij was dat 2015. Nu zijn de rentes standaard 7-9%, maar een paar jaar terug was de standaard 6-7%, met geluk af en toe 8%.
Ik ben ook in 2015 gestart bij CCF.
Toen was de rente inderdaad gemiddeld lager maar vooral ook de zekerheden veel slechter (en ondergetekende naïever en onervarener op het gebied van crowdfunding).
Mijn rendement over alle jaren sinds 2015 bij CCF is dan ook wat benedengemiddeld.
Zelfs lager dan het hier veel verguisde GVE.
Maar ja daar ben ik dan ook later begonnen.
Over de laatste jaren is mijn rendement bij CCF veel beter.
Het zou mooi zijn als CCF ook het rendement per jaar per investeerder zou geven.
Of op zijn minst zo iets als ze hier voor het totaal geven: https://www.collincrowdfund.nl/leningportefeuille/
Je kan daar trouwens ook goed zijn dat het rendement in de eerste jaren veel lager lag (3,91% netto!).
Dat wordt overigens vnl. veroorzaakt door de afboekingen.
10% in aantal projecten of in ¤ van het nog openstaande bedrag?quote:
Valt me op dat er toch veel achterstanden ontstaan, zo'n 10% van mijn portefeuille kent een achterstand.
Bij mij is totaal voorzien 2,4% van het nog openstaand bedrag.
Ik verwacht daar het grootste gedeelte overigens op termijn gewoon van terug aangezien de zekerheden bij de meeste projecten sterk zijn.
Top dat je die weer geregeld hebt.quote:
[..]
Linkje: https://www.collincrowdfu(...)7d461e5b2f21f0a66ef4
Meegenomen.
Ik kom van Matching Capital, waar de inleg in parten van 5.000 euro gingen. Met die insteek ben ik begonnen met Collin. Direct mijn eerste project kwam al snel in een achterstand, en nu zelfs een faillissement (vriend Ayhan Sahin uit Deventer). Ook andere projecten met een hogere inleg kennen een achterstand of hebben die gehad (zoals Plomer, Amsterdam). Alle afgeloste projecten met achterstand leidden uiteindelijk niet tot een verlies op inleg, wel op verschuldigde rente. Van de nu nog openstaande projecten hebben er 7,6% een achterstand, en dus een voorziening. Ze lopen nu 1 maand tot ruim anderhalf jaar achter.quote:[..]
10% in aantal projecten of in ¤ van het nog openstaande bedrag?
Als ik de door Collin gehanteerde voorzieningen niet mee tel, en ervan uit ga dat het goed komt vanwege de relatief goede dekkingen, dan heb ik een net rendement. Ik voorzie echter dat ik me niet al te rijk moet rekenen. Als Sahin failliet gaat, dan is mijn rendement van een heel jaar weg, nog los van de achterstallige rente.
Ik hoop van harte voor je dat dat komende periode langzaam weer rechttrekt, want met 7,3 procentpunt voorzien, houd je inderdaad weinig rendement over.quote:
Ik heb een hoge voorziening, of althans, Collin heeft een hoog bedrag onder de noemer voorziening geparkeerd. Daardoor heb ik maar liefst 7,3% voorzien en een belachelijk laag berekend rendement.
Ook bij mij geldt gelukkig dat alle voorzieningen tot nu slechts papieren afboekingen waren, ik heb nog geen verlies geleden.
Valt me op dat er toch veel achterstanden ontstaan, zo'n 10% van mijn portefeuille kent een achterstand.
Is er hier iemand die al heeft deelgenomen aan het Collin MKB fonds en wat ervaringen zou kunnen delen ?
Ja, hier hadden we het een paar weken geleden ook over. Het begint ze bij CCF over de voeten te stromen. Door de toegenomen 'work load' kunnen ze niet meer zo kort op de bal zitten als voorheen. Updates blijven ook véél te lang uit. Het zal ongetwijfeld te maken hebben met personeelstekort, maar daar hebben investeerders geen boodschap aan. Ik vrees een beetje voor de slechte dag die ik ook ooit bij GVE heb gehad; een mailtje in mijn 'Postvak IN' dat ze het 'bijzonder beheer' gingen uitbesteden. Die 'move' (Flanderijn / Van Eck) heeft het platform geen goed gedaan. De recovery is dramatisch slecht (al zag ik gelukkig vorige week hier wel wat lichtpuntjes voorbij komen).quote:
Valt me op dat er toch veel achterstanden ontstaan, zo'n 10% van mijn portefeuille kent een achterstand.
Een zelfde actie valt ook bij CCF niet geheel uit te sluiten. Bijzonder Beheer is immers een zeer arbeidsintensief gebeuren.
Als je het uitbesteed, moet je dicht op het incassobureau zitte. Bij GvE werd dit helemaal losgelaten en bleven de dossiers onder aan de stapel liggen.quote:
Een zelfde actie valt ook bij CCF niet geheel uit te sluiten. Bijzonder Beheer is immers een zeer arbeidsintensief gebeuren.
[ Bericht 5% gewijzigd door KrekelJapie op 30-05-2025 13:53:07 ]
Ik was vandaag weer een keer in Gouda en heb de locatie Desi & Devi (HCN) even bezocht. Restaurant ziet er zo uit (precies een jaar na financiering):
[ Bericht 5% gewijzigd door KrekelJapie op 30-05-2025 13:52:15 ]
[ Bericht 5% gewijzigd door KrekelJapie op 30-05-2025 13:52:15 ]
Overdragen van bijzonder beheer naar een extern incassobureau kent veel risico's, zoals GvE heeft laten zien. Oplossers (ref bv. HCN) worden proceduredraaiers, incasso-omzet gaat voor alles, er groeit steeds meer afstand tot de crowdfundpraktijk. Communicatie met investeerders wordt dan steeds meer een lastig randverschijnsel. De site gaat vervolgens signalen en leerpunten missen die voortkomen uit bijzonder beheer situaties, etc. Ik denk dat het de dood in de pot is voor deze business.
Dat wordt voorlopig nog geen gebruik maken van de incentive.quote:
Ik was vandaag weer een keer in Gouda en heb de locatie Desi & Devi (HCN) even bezocht. Restaurant ziet er zo uit (precies een jaar na financiering):
[ afbeelding ]
Ik was gisteren even in Nieuwegein wezen kijken. Fat Phill's is gisteren geopend en het zat er redelijk vol. Hudson heeft nog wel wat verbouwwerk te doen. Maar is ook een groter pand.
Voor Hudson heb ik nog geen bericht ontvangen dat het bedrag is overgeboekt naar de ondernemer. Ik had wel de hoop dat dit nog deze maand zou zijn aangezien het betaalverzoek maandag de 19e is gedaan.quote:
[..]
Ik was gisteren even in Nieuwegein wezen kijken. Fat Phill's is gisteren geopend en het zat er redelijk vol. Hudson heeft nog wel wat verbouwwerk te doen. Maar is ook een groter pand.
Inderdaad de 19 mei bedragen uitgevraagd bij de investeerders. Maar zijn wel al bezig met verbouwen. Dus had fijn geweest als de bedragen waren uitbetaald.quote:
[..]
Voor Hudson heb ik nog geen bericht ontvangen dat het bedrag is overgeboekt naar de ondernemer. Ik had wel de hoop dat dit nog deze maand zou zijn aangezien het betaalverzoek maandag de 19e is gedaan.
Lute Holding B.V.
¤ 1.700.000 | 8,0 % rente | 30 maanden
1ste hypotheek op te verkopen object +2de hypotheek op woonhuis waar ze ook willen bouwen/werken
¤ 1.700.000 | 8,0 % rente | 30 maanden
1ste hypotheek op te verkopen object +2de hypotheek op woonhuis waar ze ook willen bouwen/werken
S. Laouaji
¤ 140.000 | 7,0 % rente | 60 maanden
1ste hypotheek op vakantievastgoed met woz waarde van 213k
1ste hypotheek op kleine horecalocatie met woz waarde van 66k
¤ 140.000 | 7,0 % rente | 60 maanden
1ste hypotheek op vakantievastgoed met woz waarde van 213k
1ste hypotheek op kleine horecalocatie met woz waarde van 66k
| Forum Opties | |
|---|---|
| Forumhop: | |
| Hop naar: | |