WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Er bleek al een eerste hypotheek gevestigd te zijn op (een deel van) het onderpand, komt nieuwe propositie.quote:Op woensdag 8 maart 2023 10:21 schreef Crowdmeister het volgende:
Het geld van (erven)Kroot bij CCF is teruggestort in de wallet. Nog geen mail gezien waarom de lening niet door gaat.
Misschien is dit ook wel een signaal hoeveel tijd en aandacht ccf aan cd lening geeft, want die reeds gevestigde eerste hypoyjeek had ccf toch moeten zien bij het beoordelen van de pitch, of vragen ze dan in het geheel geen info op bij het kadaster om bijvoorbeeld het eifgendom van het onderpand vast te stellen?
Dank. De zekerheidspositie wordt een stuk minder tegen gelijkblijvende rente. En aangezien er geen dekkende eerste hypotheek meer is, is dus het meest waarschijnlijke pad dat de financiering doorgerold wordt aan het einde van de looptijd. Uit principe doe ik niet meer meequote:
[..]
https://www.collincrowdfund.nl/e-kroot-grondwerk-en-bestratingen/
In eerste instantie lees ik nieuwe cijfer acrobatiek om het geheel recht te praten (initieel was ltv 28% obv eerste hypotheek) terwijl er initieel schijnbaar informatie lijkt te zijn achtergehouden cq. niet te zijn gecontroleerd, om die reden alleen al doe ik niet meer mee, wat mij betreft gaat investeren ook over vertrouwen.quote:
Ik heb de eerdere pitch nu niet bij de hand maar ik vermoed dat de dekking een stuk minder is en grotendeels 2e in rang. Er ontbreekt ook een duidelijke exitmogelijkheid aangezien er niets afgelost wordt en er geen ruimte in de exploitatie zit.
quote:Op woensdag 8 maart 2023 10:32 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Daar is de update:SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Linkje:Het was zo'n lekker kort verhaal, dat is nu wel anders. Oude pitch is nog in te zien: https://www.collincrowdfund.nl/e-kroot-grondwerk-en-bestratingenSPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Linkje even weggehaald zodat bestaande investeerders eerst even rustig kunnen lezen en eventueel investeren.
Ik ben een stuk minder enthousiast, het bijboeren is dus best een dure hobby want hij verdient al bijna niks met zijn plantjes maar moet dus ook nog de bancaire hypotheekrente+aflossing betalen...
Er is toch nog een dekkende eerste hypotheek op een onderpand van 210 +70k ?quote:
[..]
Dank. De zekerheidspositie wordt een stuk minder tegen gelijkblijvende rente. En aangezien er geen dekkende eerste hypotheek meer is, is dus het meest waarschijnlijke pad dat de financiering doorgerold wordt aan het einde van de looptijd. Uit principe doe ik niet meer mee
Ik vind het geheel zeer lastig te lezen nu, heb wel mijn inschrijving herhaald maar sluit niet uit de bedenktijd in te roepen binnen 24 uur op basis van eventuele nieuwe inzichten.
Zoals ik het lees was het eerst: 1e hypotheek op circa 530k en nu 1e hypotheek op 280k en 2e hypotheek op 250k -190k …
-
Klopt voor wat betreft de eerste hypotheek, ik was perceel 2225 vergeten. Neemt overigens niet weg dat ik niet meer mee doen.quote:
[..]
Er is toch nog een dekkende eerste hypotheek op een onderpand van 210 +70k ?
Ik vind het geheel zeer lastig te lezen nu, heb wel mijn inschrijving herhaald maar sluit niet uit de bedenktijd in te roepen binnen 24 uur op basis van eventuele nieuwe inzichten.
Zoals ik het lees was het eerst: 1e hypotheek op circa 530k en nu 1e hypotheek op 280k en 2e hypotheek op 250k -190k …
Het is nu wel even puzzelen hoor maar er is nog inderdaad weldegelijk een dekkende 1e hypotheek. Daarnaast is er volgens mij nog een extra perceel van een kleine hectare (sectie N 838) aan de zekerheden toegevoegd (waar zo te zien zijn eigen woning op staat??).quote:
[..]
Dank. De zekerheidspositie wordt een stuk minder tegen gelijkblijvende rente. En aangezien er geen dekkende eerste hypotheek meer is, is dus het meest waarschijnlijke pad dat de financiering doorgerold wordt aan het einde van de looptijd. Uit principe doe ik niet meer mee
Ergens is er inderdaad iets fout gelopen en gelukkig uiteindelijk opgemerkt. Collin bewandeld hier wel de juiste weg door er een nieuw project van te maken en niet het bestaande project door te rollen met een wie zwijgt stemt toe constructie
[ Bericht 4% gewijzigd door Horsemen op 08-03-2023 11:27:40 ]
Dekking is nog steeds zeer ruim, WOZ-waarde van de woning is ook nog steeds erg laag.quote:
Ik heb de eerdere pitch nu niet bij de hand maar ik vermoed dat de dekking een stuk minder is en grotendeels 2e in rang. Er ontbreekt ook een duidelijke exitmogelijkheid aangezien er niets afgelost wordt en er geen ruimte in de exploitatie zit.
Heb volledige zeer flinke inbreng dus opnieuw geïnvesteerd.
Ik heb mijn inleg ook opnieuw geinvesteerd. Er is nog steeds een 1e hypotheek op het woonhuis nr 3 plus een deel van de grond. En er is nu ook een 2e hypotheek op het woonhuis nr 3A die er eerst niet was.
Wat ik wel mis is hoeveel er per perceel openstaat aan hypotheek, nu wordt er alleen een totaal openstaand bedrag gegeven maar is het niet duidelijk of dat grotendeels voor het woonhuis 3A is of voor het grootste perceel landbouwgrond (2224).
Wat ik wel mis is hoeveel er per perceel openstaat aan hypotheek, nu wordt er alleen een totaal openstaand bedrag gegeven maar is het niet duidelijk of dat grotendeels voor het woonhuis 3A is of voor het grootste perceel landbouwgrond (2224).
Net jaaropgave SiG ontvangen, daar staat -net als bij de meeste andere- één totaalbedrag dus je moet ook nog gaan uitzoeken hoeveel daarvan in je wallet zit. Tijdig afstorten is inderdaad het bestequote:
[..]
Deze discussie hebben we al enige tijd geleden gehad. Met conclusie dat je het cash saldo voor 31.12 zou moeten afstorten naar een bank.
Sig/ccf/etc zijn geen bank. Dus het wallet saldo is "overig beleggingen" belast net hoog rendement.
Goede analyse. Helemaal mee eens.quote:
Je ziet de catch-22 voor de crowdfundmarkt ontstaan. Met het oplopen van de rente worden alternatieven snel aantrekkelijker en hogere rentes kan deze doelgroep vaak niet dragen. Zeker in de vastgoed-huurmarkt is het met de nieuwe regels lastig.
Als je bijvoorbeeld kijkt naar een Rabobank certificaat: dat is een diep achtergesteld product en dus zeker niet zonder risico. Maar aan de andere kant is het risico dat de Rabobank af gaat boeken op certificaten ten opzichte van een gemiddelde crowdfundpitch niet erg groot. Die certificaten geven 6,5% rente en noteren inmiddels onder de nominale waarde waardoor je 6,7% rendement krijgt. Als ik dan een geborgde financiering van HCN tegen 5,5% zie of een pitch met een tweede hypotheek tegen 7,5-8% waar dan nog flinke kosten voor het platform af moeten dan is dat objectief gezien geen interessant voorstel meer om in te investeren.
Ik ben tot de conclusie gekomen dat ik op dit moment ruim voldoende in crowdfunding zit om gediversifieerd te zijn en ga voorlopig nog maar zeer sporadisch investeren. Hoewel ik gisteren nog best positief was over de pitch voor het guesthouse laat ik die toch lopen, 6,5% na kosten is te weinig.
Ook ik ben momenteel nogal terughoudend met het investeren in crowdfundingprojecten.
Dit jaar heb ik nog maar 3 projecten geïnvesteerd.
Dat ben ik niet met je eens. Het Rabo certificaat is geen reguliere obligatielening maar een perpetual. Er is dus geen vastgesteld moment dat je de hoofdsom terugkrijgt, i.t.t. een cf lening. Je kunt het certificaat verkopen, maar de koers is sterk afhankelijk van de actuele marktrente. Wanneer die doorstijgt, zal de koers nog veel verder kunnen dalen. Dat koersrendement kan in veel grotere mate je totale rendement bepalen dan het couponrendement van 6.5% (dat overigens in de coronaperiode niet werd uitbetaald, nog een risicootje). Bijvoorbeeld, vanaf het begin van de rentestijgingen in september 2021 is de koers van het Rabo certificaat meer dan 35% gedaald in een jaar tijd.quote:
Als je bijvoorbeeld kijkt naar een Rabobank certificaat: dat is een diep achtergesteld product en dus zeker niet zonder risico. Maar aan de andere kant is het risico dat de Rabobank af gaat boeken op certificaten ten opzichte van een gemiddelde crowdfundpitch niet erg groot. Die certificaten geven 6,5% rente en noteren inmiddels onder de nominale waarde waardoor je 6,7% rendement krijgt. Als ik dan een geborgde financiering van HCN tegen 5,5% zie of een pitch met een tweede hypotheek tegen 7,5-8% waar dan nog flinke kosten voor het platform af moeten dan is dat objectief gezien geen interessant voorstel meer om in te investeren.
Dus het vergelijken van de Rabo couponrente van 6.5% met een cf lening van 6.5% omvat aanzienlijk meer dan alleen het omvalrisico van Rabo t.o.v. een cf leningnemer.
Dat klopt alleen moet je dan ook meewegen dat je bij deze perpetual een opwaartse kans hebt die samenhangt met een dalende rente en dat je veel meer flexibiliteit hebt. Zeker op korte termijn kan de koers flink onderuit gaan, maar als je er voor de lange termijn in zit mag je verwachten dat de koers stabiliseert als de ECB haar werk heeft gedaan.quote:
[..]
Dat ben ik niet met je eens. Het Rabo certificaat is geen reguliere obligatielening maar een perpetual. Er is dus geen vastgesteld moment dat je de hoofdsom terugkrijgt, i.t.t. een cf lening. Je kunt het certificaat verkopen, maar de koers is sterk afhankelijk van de actuele marktrente. Wanneer die doorstijgt, zal de koers nog veel verder kunnen dalen. Dat koersrendement kan in veel grotere mate je totale rendement bepalen dan het couponrendement van 6.5% (dat overigens in de coronaperiode niet werd uitbetaald, nog een risicootje). Bijvoorbeeld, vanaf het begin van de rentestijgingen in september 2021 is de koers van het Rabo certificaat meer dan 35% gedaald in een jaar tijd.
Dus het vergelijken van de Rabo couponrente van 6.5% met een cf lening van 6.5% omvat aanzienlijk meer dan alleen het omvalrisico van Rabo t.o.v. een cf leningnemer.
Waar het mij om gaat is dat de crowfundingmarkt veel te weinig meegestegen is als gevolg van de veranderende marktomstandigheden. En dat dit een fundamentele zwakte bloot legt en dat is dat dit model alleen functioneert in bepaalde marktomstandigheden. Want al vind je het rabo certificaat of aandelen geen alternatief, ook voor een langjarig deposito kun je al ruim 3 procent krijgen en dat gaat nog oplopen. De risicopremie is te laag geworden, zeker na aftrek van kosten en het verschil in VRH.
Over het saldo in je Wallet en de belastingaangifte:
de Crowdfund platformen geven zelf niets door aan de belastingdienst. Ik ben benieuwd of de inspecteur, als je aangifte al gecontroleerd wordt, er een punt van zou maken als je het Wallet-saldo onder hetzelfde kopje zet van je betaalrekening. Misschien naïef, maar ik denk dat de inspecteur überhaupt blij is dat je het netjes naar eer en geweten opgeeft. Zoveel dingen waar je je druk om kunt maken, zou je dan echt discussie krijgen over relatief kleine bedragen waarvan duidelijk is dat ze in een grijs gebied zitten?
de Crowdfund platformen geven zelf niets door aan de belastingdienst. Ik ben benieuwd of de inspecteur, als je aangifte al gecontroleerd wordt, er een punt van zou maken als je het Wallet-saldo onder hetzelfde kopje zet van je betaalrekening. Misschien naïef, maar ik denk dat de inspecteur überhaupt blij is dat je het netjes naar eer en geweten opgeeft. Zoveel dingen waar je je druk om kunt maken, zou je dan echt discussie krijgen over relatief kleine bedragen waarvan duidelijk is dat ze in een grijs gebied zitten?
De CF rentes zijn inderdaad maar beperkt meegestegen met de markt, maar dat heeft imo meer te maken met marktwerking op de CF markt dan met een fundamentele zwakte. Wanneer investeerders moeilijker te vinden zijn gaat de rente vanzelf omhoog lijkt mij.quote:Op woensdag 8 maart 2023 13:39 schreef Faraday01 het volgende:
[..]
Dat klopt alleen moet je dan ook meewegen dat je bij deze perpetual een opwaartse kans hebt die samenhangt met een dalende rente en dat je veel meer flexibiliteit hebt. Zeker op korte termijn kan de koers flink onderuit gaan, maar als je er voor de lange termijn in zit mag je verwachten dat de koers stabiliseert als de ECB haar werk heeft gedaan.
Waar het mij om gaat is dat de crowfundingmarkt veel te weinig meegestegen is als gevolg van de veranderende marktomstandigheden. En dat dit een fundamentele zwakte bloot legt en dat is dat dit model alleen functioneert in bepaalde marktomstandigheden. Want al vind je het rabo certificaat of aandelen geen alternatief, ook voor een langjarig deposito kun je al ruim 3 procent krijgen en dat gaat nog oplopen. De risicopremie is te laag geworden, zeker na aftrek van kosten en het verschil in VRH.
De huidige tijdelijke VRH heeft absoluut een sterk negatief effect op particuliere CF investeringen, maar ik verwacht niet dat deze rekenmethode heel lang zal duren. Dit is ook geen fundamenteel CF probleem, maar een technisch probleem van een onredelijk hoge heffing op laag renderende beleggingen.
Als je dit graag wil weten kan je het het beste even navragen bij Collin.quote:
Wat ik wel mis is hoeveel er per perceel openstaat aan hypotheek, nu wordt er alleen een totaal openstaand bedrag gegeven maar is het niet duidelijk of dat grotendeels voor het woonhuis 3A is of voor het grootste perceel landbouwgrond (2224).
Voor diegene die nog twijfelen, het nieuwe project loopt best al aardig door. Inmiddels voor 74% gevuld.
Zat aardig fors in de erfbelasting voor Kr**t, maar ga hem niet herhalen.
Voor de aangifte erfbelasting had het de leningnemers m.i. allang duidelijk moeten zijn hoe het zat met de hypothecaire situatie. Het te lenen bedrag voor de erfbelasting is opmerkelijk genoeg niet naar beneden ondanks dat de (hyp)schulden groter blijken te zijn dan eerder gedacht/ geschreven in de eerste pitch.
In de inkomsten prognose 2023 stond ook niks van renteverplichtingen aan andere partijen.
Nog maar niet gesproken over de werkelijke opbrengsten van percelen grond als straks iemand pacht claimt.
Kortom het verhaal hoe dit nu kon gebeuren ontbreekt, persoonlijk te weinig vertrouwen dat dit in de toekomst beter gaat in deze casus. Ik wacht op een beter project om deze investering door te rollen.
Voor de aangifte erfbelasting had het de leningnemers m.i. allang duidelijk moeten zijn hoe het zat met de hypothecaire situatie. Het te lenen bedrag voor de erfbelasting is opmerkelijk genoeg niet naar beneden ondanks dat de (hyp)schulden groter blijken te zijn dan eerder gedacht/ geschreven in de eerste pitch.
In de inkomsten prognose 2023 stond ook niks van renteverplichtingen aan andere partijen.
Nog maar niet gesproken over de werkelijke opbrengsten van percelen grond als straks iemand pacht claimt.
Kortom het verhaal hoe dit nu kon gebeuren ontbreekt, persoonlijk te weinig vertrouwen dat dit in de toekomst beter gaat in deze casus. Ik wacht op een beter project om deze investering door te rollen.
Ik heb mijn inleg in Kroot toch maar weer volledig doorgezet. Pré is dat hij een inkomen elders heeft, en omdat hij al lang in de buurt woont denk ik dat hij in geval van nood de akkerlanden wel aan een buurman kwijt kan.
Daarnaast wordt morgen mijn laatste project bij VoorDeGroei voortijdig afgelost (Jan Nigten) dus daar moet ik ook weer wat mee.
Daarnaast wordt morgen mijn laatste project bij VoorDeGroei voortijdig afgelost (Jan Nigten) dus daar moet ik ook weer wat mee.
Dat is puur speculeren natuurlijk, ik zie het ook niet zo snel gebeuren dat daar moeilijk over wordt gedaan zolang dit om relatief kleine bedragen gaat. Maar alles is afhankelijk van welke inspecteur je treft. Wil je dat risico wel lopen? Ik niet.quote:
Over het saldo in je Wallet en de belastingaangifte:
de Crowdfund platformen geven zelf niets door aan de belastingdienst. Ik ben benieuwd of de inspecteur, als je aangifte al gecontroleerd wordt, er een punt van zou maken als je het Wallet-saldo onder hetzelfde kopje zet van je betaalrekening. Misschien naïef, maar ik denk dat de inspecteur überhaupt blij is dat je het netjes naar eer en geweten opgeeft. Zoveel dingen waar je je druk om kunt maken, zou je dan echt discussie krijgen over relatief kleine bedragen waarvan duidelijk is dat ze in een grijs gebied zitten?
Formeel gezien is heel je crowdfunding saldo gewoon een belegging. Ook is dat in de meeste gevallen gewoon logisch en redelijk: je wallet saldo gebruik je meestal om op korte termijn in een (nieuw) project te investeren. Ben je dat niet van plan, dan zou ik dit voor 31 dec gewoon terugboeken, want dat voorkomt een discussie.
Persoonlijk zou ik de jaaropgave gewoon overnemen op mijn aangifte, helemaal als je het geld in je wallet daarna alsnog hebt geïnvesteerd.
Ik neem de jaaropgaves echt niet een op een over. De meeste platforms zijn erg creatief met het afwaarderen van projecten in default om de rendementen op te krikken. Ik boek alles met 3 maanden of meer achterstand helemaal af.quote:
[..]
Dat is puur speculeren natuurlijk, ik zie het ook niet zo snel gebeuren dat daar moeilijk over wordt gedaan zolang dit om relatief kleine bedragen gaat. Maar alles is afhankelijk van welke inspecteur je treft. Wil je dat risico wel lopen? Ik niet.
Formeel gezien is heel je crowdfunding saldo gewoon een belegging. Ook is dat in de meeste gevallen gewoon logisch en redelijk: je wallet saldo gebruik je meestal om op korte termijn in een (nieuw) project te investeren. Ben je dat niet van plan, dan zou ik dit voor 31 dec gewoon terugboeken, want dat voorkomt een discussie.
Persoonlijk zou ik de jaaropgave gewoon overnemen op mijn aangifte, helemaal als je het geld in je wallet daarna alsnog hebt geïnvesteerd.
Linksom of rechtsom neem je met RaboCert of een vergelijkbaar product een enorm renterisico. Specifiek voor de komende 1 a 2 jaar is de verwachting dat deze rente nog meerdere keren omhoog gaat, wat dus een negatief effect heeft op de koers van alle producten met een vaste rente, en niemand weet hoe veel renteverhogingen er uiteindelijk nodig zullen zijn om de inflatie te remmen. Ik zou niet vreemd van kijken als je over 5 jaar nog steeds een significant koersverlies hebt bij Rabo certificaten tov. nu.quote:
[..]
Dat klopt alleen moet je dan ook meewegen dat je bij deze perpetual een opwaartse kans hebt die samenhangt met een dalende rente en dat je veel meer flexibiliteit hebt. Zeker op korte termijn kan de koers flink onderuit gaan, maar als je er voor de lange termijn in zit mag je verwachten dat de koers stabiliseert als de ECB haar werk heeft gedaan.
Waar het mij om gaat is dat de crowfundingmarkt veel te weinig meegestegen is als gevolg van de veranderende marktomstandigheden. En dat dit een fundamentele zwakte bloot legt en dat is dat dit model alleen functioneert in bepaalde marktomstandigheden. Want al vind je het rabo certificaat of aandelen geen alternatief, ook voor een langjarig deposito kun je al ruim 3 procent krijgen en dat gaat nog oplopen. De risicopremie is te laag geworden, zeker na aftrek van kosten en het verschil in VRH.
Waar ik zelf mee vergelijk is een 1-jarige deposito onder een depositogarantiestelsel. Daarmee is je risico nihil, en is de looptijd dermate kort dat je na 1 jaar van de eventuele renteverhogingen mee kan profiteren. Op dit moment staat deze al op 3,2% rendement netto.
Dit zet je dan vervolgens af tegen je nettorendement van een nieuw project. Voorbeeld: rente van 7%, platformkosten van 1% en box 3 belasting van effectief ongeveer 2%: 7 - 1 - 2 = 4% netto.
Van dit verschil tussen 3,2% voor een deposito en 4% voor crowdfunding zou je dus alle afboekingen moeten kunnen betalen, en ook nog wat overhouden als risicopremie. Een verschil van 0,8% is hiervoor veel te weinig, je moet al gauw op 9% brutorendement uitkomen voor dit interessant wordt. Alleen dan blijft er niet zo veel keuze meer over.
Hoewel ik net iets anders reken kom ik daarmee wel tot dezelfde conclusie: 95% van de crowdfunding projecten op zijn dit moment niet meer interessant (zolang je box 3 belasting moet betalen). Dit jaar heb ik dan ook slechts in 1 project geïnvesteerd. Zit je nog onder de grens van het heffingsvrij vermogen dan heb je nog wel genoeg leuke projecten over. Dat laatste zou ook wel eens de reden kunnen zijn dat de rente bij crowdfunding minder hard stijgt. Het is een kwestie van vraag en aanbod en zolang de projecten vollopen blijft het zo.
[ Bericht 1% gewijzigd door JP01 op 08-03-2023 15:03:28 ]
Correct, maar of je het nu de geldnemer of juist het platform (of beiden?) kwalijk mag nemen blijft voor mij nog wel even de vraag. Ik denk dat dit mogelijk ook een voorbeeld kan zijn van de gevolgen van het minimale onderzoek dat ccf doet bij cd projecten. Bij het opvragen van de eigendomsinformatie in het kadaster hadden ze namelijk al direct die bestaande hypotheek inschrijving kunnen zien. Ik heb zo het vermoeden dat nu bij de notaris vastliep, mede omdat het nieuwe project blijkbaar met terugwerkende kracht vanaf 28/2 al een rentevergoeding kent (waarom komt die niet ten goede aan de inschrijvers van het originele project?). Ik schat zo in dat ze dus een week geleden bij de notaris zouden zitten en daarop het geheel vastliep met dit als oplossing.quote:
Kortom het verhaal hoe dit nu kon gebeuren ontbreekt
Idem ; Ook bij de fiscus is het besef er wel dat je geen ¤ 2.000 kosten moet maken om er eventueel ¤ 200 met veel gedoe meer te ontvangen.quote:
Over het saldo in je Wallet en de belastingaangifte:
de Crowdfund platformen geven zelf niets door aan de belastingdienst. Ik ben benieuwd of de inspecteur, als je aangifte al gecontroleerd wordt, er een punt van zou maken als je het Wallet-saldo onder hetzelfde kopje zet van je betaalrekening. Misschien naïef, maar ik denk dat de inspecteur überhaupt blij is dat je het netjes naar eer en geweten opgeeft. Zoveel dingen waar je je druk om kunt maken, zou je dan echt discussie krijgen over relatief kleine bedragen waarvan duidelijk is dat ze in een grijs gebied zitten?
Hypotheken, huizen, lonen, pensioenen, banksaldi, bancaire beleggingen en lijfrentes etc etc staan allemaal vooraf ingevuld bij je aangifte. De grote klap v d aangiftes komt zo easy binnen. Dan hangt het echt niet op een e-wallet saldo-tje of een afboeking die jij wel hebt gedaan en het CF platform nog niet. Als je maar weet wat en waarom je het hebt aangepast.
CCF 44772 Kroot doorgerold. En ja men (CCF of de familie misschien) had het eerder kunnen weten, lesje voor de volgende keer.
[ Bericht 6% gewijzigd door peterc op 08-03-2023 15:19:33 ]
Niet om heel erg off-topic te gaan, maar omdat ik merk dat er meerdere crowdfunders in dit topic (noodgedwongen) wat rustiger aan doen met nieuwe projecten, was ik benieuwd of jullie meer in andere beleggingen investeren? En zo ja, welke?
Zelf overweeg ik om dan toch "ouderwets" in een lage kosten indexfonds te investeren. Hoewel ik de vooraf bekende cashflow (in ieder geval bij benadering) en looptijd van crowdfunding hiermee wel ga missen en ik over de aandelen op dit moment ook niet super optimistisch ben. Toch lijkt dit wel een betere manier om meer van de inflatie te compenseren (bedrijfswinsten worden ook hoger) dan een risicovrije deposito.
Zelf overweeg ik om dan toch "ouderwets" in een lage kosten indexfonds te investeren. Hoewel ik de vooraf bekende cashflow (in ieder geval bij benadering) en looptijd van crowdfunding hiermee wel ga missen en ik over de aandelen op dit moment ook niet super optimistisch ben. Toch lijkt dit wel een betere manier om meer van de inflatie te compenseren (bedrijfswinsten worden ook hoger) dan een risicovrije deposito.
Achterstanden is nog wel een andere zaak dan een wallet saldo (waar ik op doelde) inderdaad. Alles na 3 maanden volledig afboeken is wel erg "gunstig" voor je bij het maken van een aangifte en gaat zelfs tegen de richtlijnen van AFM in. Persoonlijk zou ik dat nooit op die manier oplossen. Aan de andere kant, als een platform helemaal niets afboekt (kuch MAX), of de richtlijnen niet aanhoudt dan zou ik dat inderdaad ook niet zomaar overnemen.quote:
[..]
Ik neem de jaaropgaves echt niet een op een over. De meeste platforms zijn erg creatief met het afwaarderen van projecten in default om de rendementen op te krikken. Ik boek alles met 3 maanden of meer achterstand helemaal af.
Nieuw 18 maanden project bij Collin met een 2e hypotheek:
Nassau Parc Holding B.V.
¤ 290.000 | 8,0% rente | 18 maanden
https://www.collincrowdfund.nl/nassau-parc-holding-b-v/
Nassau Parc Holding B.V.
¤ 290.000 | 8,0% rente | 18 maanden
https://www.collincrowdfund.nl/nassau-parc-holding-b-v/
Ik hanteer vwb mijn beleggingen en de cashflow welke hieruit komt een bepaalde spreiding zowel in soorten beleggingen, duur/looptijd en risicoprofiel dit afgestemd op mijn leeftijd en inkomensverwachting. Zie nog geen aanleiding om dit aan te passen. De voorgestelde VRH zie ik niet standhouden op termijn, zal nog meer diversificatie in categorieën komen denk ik.quote:
Niet om heel erg off-topic te gaan, maar omdat ik merk dat er meerdere crowdfunders in dit topic (noodgedwongen) wat rustiger aan doen met nieuwe projecten, was ik benieuwd of jullie meer in andere beleggingen investeren? En zo ja, welke?
Zelf overweeg ik om dan toch "ouderwets" in een lage kosten indexfonds te investeren. Hoewel ik de vooraf bekende cashflow (in ieder geval bij benadering) en looptijd van crowdfunding hiermee wel ga missen en ik over de aandelen op dit moment ook niet super optimistisch ben. Toch lijkt dit wel een betere manier om meer van de inflatie te compenseren (bedrijfswinsten worden ook hoger) dan een risicovrije deposito.
Zolang de spreiding qua verhouding en risicoprofiel in stand blijft, pak ik de goede CFjes gewoon nog mee.
Gezond blijven dat is het beste.
Tja, het is de bedoeling dat VRH uiteindelijk over het daadwerkelijke rendement wordt geheven. Jaren 2023/2024 zijn een tussenoplossing. Voor crowdfunding betekent het dat de box 3 heffing dan wellicht net iets lager zal zijn (mocht je 6% rendement niet halen), maar heel veel zal het niet schelen. In sommige scenario's zal je over je crowdfunding hierdoor zelfs meer box 3 belasting moeten afdragen.quote:Op woensdag 8 maart 2023 15:32 schreef peterc het volgende:
[..]
De voorgestelde VRH zie ik niet standhouden op termijn
Gedeeltelijke vervroegde aflossing 08-03-2023 Old****urger V*stg**d B.V. 4
Van: Collin Crowdfund Beheer
tweede vervroegde aflossing in de afgelopen maand, de verkoop gaat gestaagd door.
Van: Collin Crowdfund Beheer
tweede vervroegde aflossing in de afgelopen maand, de verkoop gaat gestaagd door.
Vrijdag gaat een nieuwe HCN live voor een hostel in Zaandam. 8% rente en 4 jaar + 3 maanden looptijd. 2 ondernemers die zelf ook aardig inleggen. De vraag die ik heb is wel in hoeverre een inventaris van een hostel (en dan vooral deze hele specifieke type) nog zou opbrengen als het mis zou gaan. Lijkt mij relatief moeilijker te verkopen dan inventaris van een restaurant. Dit project zal wel erg snel vollopen denk ik, maar ik twijfel nog.
Link naar projectpagina: https://horecacrowdfundin(...)ndam-deel-1-nlxdxjp7
Link naar projectpagina: https://horecacrowdfundin(...)ndam-deel-1-nlxdxjp7
Wat vinden jullie van de vermogensbeheerder op Collin?
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Ik vind het altijd nogal twijfelachtig als mensen beweren een ander een zonnige financiële toekomst te kunnen bieden, terwijl ze hun eigen huis tot aan de nok toe gefinancierd hebben en óók geen eigen inbreng kunnen doen in hun op te zetten project...
quote:
Wat vinden jullie van de vermogensbeheerder op Collin?Bij problemen waarschijnlijk minder opbrengst dan de taxatie. Mager project.SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Ik vind het altijd nogal twijfelachtig als mensen beweren een ander een zonnige financiële toekomst te kunnen bieden, terwijl ze hun eigen huis tot aan de nok toe gefinancierd hebben en óók geen eigen inbreng kunnen doen in hun op te zetten project...
ccf
2e deelaflossing Oldenb*rger 4
2e deelaflossing Oldenb*rger 4
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
quote:
Wat vinden jullie van de vermogensbeheerder op Collin?Vooral dat laatste dan. Dat je je huis maximaal financiert begrijp ik wel, en als je dit ooit voor een hele mooie rente hebt kunnen vastzetten dan heeft het ook nog eens helemaal geen zin om dit af te lossen. Je kan je geld dan beter investeren in beleggingen die een hoger rendement opleveren. Maar dat je in je eigen project niet wil of niet kan inleggen is wel wat anders.SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Ik vind het altijd nogal twijfelachtig als mensen beweren een ander een zonnige financiële toekomst te kunnen bieden, terwijl ze hun eigen huis tot aan de nok toe gefinancierd hebben en óók geen eigen inbreng kunnen doen in hun op te zetten project...
CCF
en de zoveelste terugboeking deze maand nu van The Gold*n Arch distilleries.
en de zoveelste terugboeking deze maand nu van The Gold*n Arch distilleries.
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Zat er in. Dat is terug geboekt.quote:
[..]
Het was zo'n lekker kort verhaal, dat is nu wel anders. Oude pitch is nog in te zien: https://www.collincrowdfund.nl/e-kroot-grondwerk-en-bestratingen
Ik ben een stuk minder enthousiast, het bijboeren is dus best een dure hobby want hij verdient al bijna niks met zijn plantjes maar moet dus ook nog de bancaire hypotheekrente+aflossing betalen...
Stap zeker niet opnieuw in.
Kan beter tegen winst dan tegen verlies.
Eens met de post die 1 jarig deposito aanbeveelt, bij de Letse Blue Orange bank (A+) thans 3,2%. Crowdfunding en P2P terughoudend want zoals een post al aangeeft zijn de rendementen afhankelijk van marktwerking, daardoor blijven ze achter, bij P2P zelfs omlaag. Alles wat uit crowdfunding terugkomt gaat naar depo's (gaat mondjesmaat vanwege de doorlooptijden en de vertragingen/verlengingen). Effecten e d doe ik al een tijdje niet meer en dat blijft zo, zie bv de discussie over de RaBo certificaten. Mij te volatiel: in de vorige kredietcrisis gingen perpetuals soms naar 20%quote:
Niet om heel erg off-topic te gaan, maar omdat ik merk dat er meerdere crowdfunders in dit topic (noodgedwongen) wat rustiger aan doen met nieuwe projecten, was ik benieuwd of jullie meer in andere beleggingen investeren? En zo ja, welke?
Zelf overweeg ik om dan toch "ouderwets" in een lage kosten indexfonds te investeren. Hoewel ik de vooraf bekende cashflow (in ieder geval bij benadering) en looptijd van crowdfunding hiermee wel ga missen en ik over de aandelen op dit moment ook niet super optimistisch ben. Toch lijkt dit wel een betere manier om meer van de inflatie te compenseren (bedrijfswinsten worden ook hoger) dan een risicovrije deposito.
quote:
[..]
Daar is de update:SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Linkje:De meeste hebben hem inmiddels wel doorgelezen en wel of niet geherinvesteerd.SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Linkje even weggehaald zodat bestaande investeerders eerst even rustig kunnen lezen en eventueel investeren.
Hierbij het linkje voor de eventuele andere geïnteresseerden.
https://www.collincrowdfu(...)44233a20372ef3aa2bc7
Zelf heb ik hem, na hier alle reacties nog eens te hebben gelezen, toch ruim meegenomen. De totale zekerheden zien er uiteindelijk toch prima uit voor een relatief kleine lening.
quote:
CCF
en de zoveelste terugboeking deze maand nu van The Gold*n Arch distilleries.Het bord begint inderdaad stap voor stap rood uit te slaan bij Collin. Deze is helemaal pijnlijk want een whopping 4,9% renteSPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Hoewel beetje off topic: bronheffing is 10% na gebruik te maken van het belastingverdrag. Dus de rente is netto 2,88%quote:
[..]
Eens met de post die 1 jarig deposito aanbeveelt, bij de Letse Blue Orange bank (A+) thans 3,2%. Crowdfunding en P2P terughoudend want zoals een post al aangeeft zijn de rendementen afhankelijk van marktwerking, daardoor blijven ze achter, bij P2P zelfs omlaag. Alles wat uit crowdfunding terugkomt gaat naar depo's (gaat mondjesmaat vanwege de doorlooptijden en de vertragingen/verlengingen). Effecten e d doe ik al een tijdje niet meer en dat blijft zo, zie bv de discussie over de RaBo certificaten. Mij te volatiel: in de vorige kredietcrisis gingen perpetuals soms naar 20%
edit: de resterende bronbelasting kun je als ik het goed begrijp wel verrekenen bij de aangifte mits je voldoende box 3 belasting moet betalen.
[ Bericht 3% gewijzigd door Faraday01 op 08-03-2023 17:48:15 ]
Ik ben blij met de vervroegde aflossing van R*vestein bij Voor de Groei. Vooral in het begin had ik twijfels over de goede afloop toen meneer nog een lening probeerde los te peuteren bij OPC zonder dat de eerdere lening bij VDG genoemd werd. De termijnen zijn echter altijd keurig betaald.
Ik heb nog twee projecten bij VDG die beide nog een tijdje te gaan hebben. Ook bij deze club lijkt crowdfunding aflopende zaak.
Voor de belastingen gebruik ik mijn eigen administratie. Alles met 3 maand achterstand afboeken gaat mij te kort door de bocht, ik maak zelf een inschatting over wat ik terug verwacht. Zo heb ik Meerzorg nog niet afgeschreven maar overweeg ik een bakkerij bij NLI wel (deels) af te schrijven, terwijl die nog niet failliet is. Ik moet even nakijken wat voor zekerheden er nog zijn.
Ik heb nog twee projecten bij VDG die beide nog een tijdje te gaan hebben. Ook bij deze club lijkt crowdfunding aflopende zaak.
Voor de belastingen gebruik ik mijn eigen administratie. Alles met 3 maand achterstand afboeken gaat mij te kort door de bocht, ik maak zelf een inschatting over wat ik terug verwacht. Zo heb ik Meerzorg nog niet afgeschreven maar overweeg ik een bakkerij bij NLI wel (deels) af te schrijven, terwijl die nog niet failliet is. Ik moet even nakijken wat voor zekerheden er nog zijn.
Volgens mij kan je alles terugkrijgen maar dat is mij teveel gedoe daarom 3,1% zonder bronbelastingquote:
[..]
Hoewel beetje off topic: bronheffing is 10% na gebruik te maken van het belastingverdrag. Dus de rente is netto 2,88%
edit: de resterende bronbelasting kun je als ik het goed begrijp wel verrekenen bij de aangifte mits je voldoende box 3 belasting moet betalen.
quote:
CCF
en de zoveelste terugboeking deze maand nu van The Gold*n Arch distilleries.Onderpand staat in de actieve verkoop. De ltv is erg laag. Geld komt sowieso terugSPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
https://www.funda.nl/koop/harderwijk/huis-42834590-kerkstraat-16/
Je kan inderdaad gewoon alles terugkrijgen omdat je de betaalde belasting kan verrekenen met wat je aan VRH moet betalen. Dus zolang je genoeg VRH gaat afdragen om dit te dekken ontvang je gewoon de volle 100% netto.quote:
[..]
Volgens mij kan je alles terugkrijgen maar dat is mij teveel gedoe daarom 3,1% zonder bronbelasting
Ik doe ook deposito's via Raisin, 1 en 2 jaars, maar alleen zonder bronbelasting. Te veel gedoe.quote:
[..]
Je kan inderdaad gewoon alles terugkrijgen omdat je de betaalde belasting kan verrekenen met wat je aan VRH moet betalen. Dus zolang je genoeg VRH gaat afdragen om dit te dekken ontvang je gewoon de volle 100% netto.
Je zou denken dat die rentes omhoog gaan binnenkort als de ECB gaat verhogen over een week. Ook even pas op de plaats met CF.
Verwacht je dat deze zekerheden snel en makkelijk uitwinbaar zouden zijn? Ik heb daar toch wat bedenkingen bij. Ik blijf het ook een raar verhaal vinden uiteindelijk, dat er al een bestaande hypotheek is. Knullig. Hoge kosten betalen voor weinig research voorafquote:
[..]
De meeste hebben hem inmiddels wel doorgelezen en wel of niet geherinvesteerd.
Hierbij het linkje voor de eventuele andere geïnteresseerden.
https://www.collincrowdfu(...)44233a20372ef3aa2bc7
Zelf heb ik hem, na hier alle reacties nog eens te hebben gelezen, toch ruim meegenomen. De totale zekerheden zien er uiteindelijk toch prima uit voor een relatief kleine lening.
En van 2 jaar looptijd raak ik ook al niet (heel) enthousiast. Er komt vast wat beters voorbij.
Pecunia non olet
Mee eens. Ik haak ook af.quote:
[..]
Verwacht je dat deze zekerheden snel en makkelijk uitwinbaar zouden zijn? Ik heb daar toch wat bedenkingen bij. Ik blijf het ook een raar verhaal vinden uiteindelijk, dat er al een bestaande hypotheek is. Knullig. Hoge kosten betalen voor weinig research vooraf
Als percentage valt het nog wel mee (8x problemen op een totaal van 388), maar het loopt wel wat op. Vorig jaar bijna niets.quote:
[..]
Het bord begint inderdaad stap voor stap rood uit te slaan bij Collin. Deze is helemaal pijnlijk want een whopping 4,9% rente
Die Arch vogel is ook geen beste trouwens. Ons is alleen rente betaald en toch al een tekort aan werkkapitaal. Gelukkig idd goudegerande zekerheid.
Pecunia non olet
5 op 120 hier, ook allemaal met grotendeels dekkende hypotheken. Heb het idee dat de recovery van Collin het erg druk heeft want de updates blijven achter.quote:
[..]
Als percentage valt het nog wel mee (8x problemen op een totaal van 388), maar het loopt wel wat op. Vorig jaar bijna niets.
Die Arch vogel is ook geen beste trouwens. Ons is alleen rente betaald en toch al een tekort aan werkkapitaal. Gelukkig idd goudegerande zekerheid.
De uitwinbaarheid is misschien niet zo snel als het gemiddelde appartement in een grote stad echter landbouwgrond is vrij waardevast dus ik blijf erbij dat die 150k altijd wel weer terug komt.quote:
[..]
Verwacht je dat deze zekerheden snel en makkelijk uitwinbaar zouden zijn? Ik heb daar toch wat bedenkingen bij. Ik blijf het ook een raar verhaal vinden uiteindelijk, dat er al een bestaande hypotheek is. Knullig. Hoge kosten betalen voor weinig research vooraf
Het verhaal met de hypotheek ligt iets genuanceerder. De Rabobank had jaren geleden een extra zekerheid gevraagd voor zijn privé hypotheek. Deze extra zekerheid zou inmiddels al lang niet meer nodig zijn. Toen puntje bij paaltje kwam wilde de bank de zekerheid op de percelen van toch niet vrijgeven. Om deze reden krijgen de investeerders nu de 2e hypotheek op zijn woonhuis, incl. deze grond. Hij had dit dus wel gemeld en Collin was wel op de hoogte maar de Rabobank wilde uiteindelijk toch haar medewerking niet geven.
Aangezien er hier toch veel mensen negatief zijn over dit project ga ik toch maar met de meerderheid mee en laat het project met gemende gevoelens lopen.
Ik laat mijn basis inleg zitten. Voor mij is wel mijn extra inleg een stap te ver geworden. Voor basis inleg zijn de combinatie rente en zekerheden voor mij voldoende t.o.v. de andere projecten die de laatste weken langs gekomen zijn bij Collin. Ik verwacht niet dat ik hier mijn geld niet terug zie.quote:
[..]
De uitwinbaarheid is misschien niet zo snel als het gemiddelde appartement in een grote stad echter landbouwgrond is vrij waardevast dus ik blijf erbij dat die 150k altijd wel weer terug komt.
Het verhaal met de hypotheek ligt iets genuanceerder. De Rabobank had jaren geleden een extra zekerheid gevraagd voor zijn privé hypotheek. Deze extra zekerheid zou inmiddels al lang niet meer nodig zijn. Toen puntje bij paaltje kwam wilde de bank de zekerheid op de percelen van toch niet vrijgeven. Om deze reden krijgen de investeerders nu de 2e hypotheek op zijn woonhuis, incl. deze grond. Hij had dit dus wel gemeld en Collin was wel op de hoogte maar de Rabobank wilde uiteindelijk toch haar medewerking niet geven.
Aangezien er hier toch veel mensen negatief zijn over dit project ga ik toch maar met de meerderheid mee en laat het project met gemende gevoelens lopen.
staat op dit moment met 70 investeerders op 79%.
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
[ Bericht 4% gewijzigd door NaRegenDeZon op 09-03-2023 15:21:45 ]
Het gastenhuis in Limburg met Non-publieke funding zal binnenkort bij een groter publiek bekend gemaakt moeten worden. Staat nu op 54% met 220 investeerders. Of zou er nog een suikeroom in de coulissen staan om de boel vol te gooien?
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Vreemd dat de meerderheid er niet zo positief over is, en wel in een SIG project met vergelijkbare rente investeert. Terwijl de taxatie + huuropbrengsten daar (bijna) altijd geflatteerd zijn. Voor elke woning menen ze tegenwoordig ¤2.000 huur te kunnen vangen.quote:
[..]
De uitwinbaarheid is misschien niet zo snel als het gemiddelde appartement in een grote stad echter landbouwgrond is vrij waardevast dus ik blijf erbij dat die 150k altijd wel weer terug komt.
Het verhaal met de hypotheek ligt iets genuanceerder. De Rabobank had jaren geleden een extra zekerheid gevraagd voor zijn privé hypotheek. Deze extra zekerheid zou inmiddels al lang niet meer nodig zijn. Toen puntje bij paaltje kwam wilde de bank de zekerheid op de percelen van toch niet vrijgeven. Om deze reden krijgen de investeerders nu de 2e hypotheek op zijn woonhuis, incl. deze grond. Hij had dit dus wel gemeld en Collin was wel op de hoogte maar de Rabobank wilde uiteindelijk toch haar medewerking niet geven.
Aangezien er hier toch veel mensen negatief zijn over dit project ga ik toch maar met de meerderheid mee en laat het project met gemende gevoelens lopen.
Alleen met een 1e hypotheek is (peildatum 2 jaar geleden) LTV slechts 71%. Verdere zekerheden zijn echt meer dan prima voor 8% in deze tijd.
Daarom deze ruim meegenomen
Invest vorige pitch doorgerold, de pitch en zekerheden nog eens ff doorgenomen, percelen op kadastrale kaart bekeken, zekerheden zijn goed afgedekt ivh tot de lening. 8% is voor mij oke.quote:
[..]
Vreemd dat de meerderheid er niet zo positief over is, en wel in een SIG project met vergelijkbare rente investeert. Terwijl de taxatie + huuropbrengsten daar (bijna) altijd geflatteerd zijn. Voor elke woning menen ze tegenwoordig ¤2.000 huur te kunnen vangen.
Alleen met een 1e hypotheek is (peildatum 2 jaar geleden) LTV slechts 71%. Verdere zekerheden zijn echt meer dan prima voor 8% in deze tijd.
Daarom deze ruim meegenomen
Misschien niet zo super courant als een gelikt appartement in de stad, maar op het Brabantse platteland zit er in de dorpen nog stiekem veel ¤, altijd wel in voor een perceeltje
[ Bericht 4% gewijzigd door peterc op 09-03-2023 18:36:45 ]
Ik ken persoonlijk geen situaties waarbij agrarisch o/g moest worden verkocht (op zich positief natuurlijk), maar ik kan me toch niet anders voorstellen dan dat het in een dunbevolkte regio (vaak krimp) langer duurt. Sowieso staan op dit moment in de dorpen die mij bekend zijn, de huizen ook al weer maandenlang te koop.quote:
[..]
Vreemd dat de meerderheid er niet zo positief over is, en wel in een SIG project met vergelijkbare rente investeert. Terwijl de taxatie + huuropbrengsten daar (bijna) altijd geflatteerd zijn. Voor elke woning menen ze tegenwoordig ¤2.000 huur te kunnen vangen.
Alleen met een 1e hypotheek is (peildatum 2 jaar geleden) LTV slechts 71%. Verdere zekerheden zijn echt meer dan prima voor 8% in deze tijd.
Daarom deze ruim meegenomen
In dit geval speelt ook nog mee dat het om 3 objecten gaat, dus je hebt ook nog eens meerdere kopers nodig om afscheid te kunnen nemen. Ik zit daar niet echt op te wachten ook al komt het uiteindelijk wel goed.
In zijn algemeenheid denk dat het heel makkelijk is om jezelf rijk en veilig te wanen aan de hand van papieren taxaties maar dat de praktijk toch wat weerbarstiger is. Ik zie soms industriele complexen en gebouwen waarvan ik denk van, wie moet dat in hemelsnaam ooit kopen. En toch plakken ze er een waarde op.
[ Bericht 1% gewijzigd door obligataire op 09-03-2023 19:32:56 ]
Pecunia non olet
Ik kreeg vanochtend dit linkje van GVE.
https://www.geldvoorelkaa(...)=27162&code=LI27162i
Had verwacht dat deze al gedeeld/besproken zou zijn.
Ik blijf er van af. Nieuw op te zetten filiaal in een keten.
Ik had liever een half procentje lager en dat het filiaal al een aantal maanden up and running zou zijn.
https://www.geldvoorelkaa(...)=27162&code=LI27162i
Had verwacht dat deze al gedeeld/besproken zou zijn.
Ik blijf er van af. Nieuw op te zetten filiaal in een keten.
Ik had liever een half procentje lager en dat het filiaal al een aantal maanden up and running zou zijn.
Inderdaad eergisteren al gedeeldquote:
Ik kreeg vanochtend dit linkje van GVE.
https://www.geldvoorelkaa(...)=27162&code=LI27162i
Had verwacht dat deze al gedeeld/besproken zou zijn.
Ik blijf er van af. Nieuw op te zetten filiaal in een keten.
Ik had liever een half procentje lager en dat het filiaal al een aantal maanden up and running zou zijn.
Ik blijf er ook vanaf. Wel grappig om te zien dat gve blijkbaar getrapt strooit met linkjes.quote:
Het Andere Wonen Brunssum – 27162
Het Andere Wonen Brunssum opent een kleinschalig woonproject in Limburg voor 23 bewoners met geheugenproblematiek. Het Andere Wonen is een franchiseformule met inmiddels 10 vestigingen in Nederland.
Toelichting onderneemster: “Mijn naam is Petra van der Linden en ik ben al vele jaren als zorgprofessional actief. Op dit moment krijg ik de kans om een nieuwe vestiging van Het Andere Wonen in Brunssum (Limburg) te openen. Dit doe ik vanuit mijn betrokkenheid en ervaring als zorgprofessional. Betrokken, want ik ga letterlijk op locatie tussen de bewoners wonen. Voor het openen van de nieuwe vestiging in Brunssum ben ik op zoek naar investeerders. Helpt u onze 23 bewoners snel aan een nieuwe woonplek?”
Belangrijkste kenmerken van deze lening:
Kredietbedrag: ¤ 475.000
Leenvorm: Flexlening
Looptijd: 60 maanden
Rente: 8%
Als gewaardeerd investeerder geven wij u graag als eerste de mogelijkheid tot investeren. Het project gaat voor u open op donderdag 9 maart om 14:00 uur. Via deze link kunt u het project inzien: https://www.geldvoorelkaa(...)=27162&code=LI27162i
[ Bericht 13% gewijzigd door KrekelJapie op 10-03-2023 01:48:48 ]
Bi
Ze hebben als platform echt een steek laten vallen.
Bij GVE investeer ik pas weer als de problemen met de comfortontwikkelingen projecten zijn opgelost.quote:
[..]
Inderdaad eergisteren al gedeeld
[..]
Ik blijf er ook vanaf. Wel grappig om te zien dat gve blijkbaar getrapt strooit met linkjes.
Ze hebben als platform echt een steek laten vallen.
Gistermiddag een aantal mailtjes van MAX CF ontvangen.
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Wat een drama toch daar! En daar waar ons eerder altijd werd gevraagd om te stemmen, wordt nu kennelijk gewoon eenzijdig iets besloten.
Bij EstateGuru besluiten ze ook altijd eenzijdig, maar dat is daar gewoon het beleid en daar kan ik prima mee leven. Ik heb voldoende vertrouwen in EG om aan hen over te laten wat de beste beslissing is voor investeerders.
Bij MAX CF is volgens mij helemáál geen beleid. Men rotzooit gewoon maar wat aan daar. Het eerste mailtje werd uit naam van platform verzonden, de tweede vanaf een medewerker. En dan ook nog van die stomme fouten in de tekst. Is er dan potverdorie helemaal niemand die even meeleest vóór op de knop 'verzenden' wordt gedrukt...? Prutsers!
Anyway,,, het scenario dat Max op zwart gaat, zoals in topic titel wordt afgevraagd, lijkt steeds waarschijnlijker te worden.
Is mijn conclusie juist, dat Collin zowel verkopende partij financiert (HSA, i.c. de Anandjes) als de kopers (Naser en Said, via inifinity).
Wat vinden we trouwens van Infinity 2. Zelfde verhaal als # 1 met dezelfde zekerheden als ik het goed begrijp. Misschien iets minder risico nu de bouw voorspoedig lijkt te lopen. Afbouw moet uiteraard nog plaatsvinden en uiteraard ook nog huurders aangetrokken worden. En als dat eenmaal gebeurd is dan zijn we natuurlijk weer bedankt maar dat zien we dan wel weer?
Wat vinden we trouwens van Infinity 2. Zelfde verhaal als # 1 met dezelfde zekerheden als ik het goed begrijp. Misschien iets minder risico nu de bouw voorspoedig lijkt te lopen. Afbouw moet uiteraard nog plaatsvinden en uiteraard ook nog huurders aangetrokken worden. En als dat eenmaal gebeurd is dan zijn we natuurlijk weer bedankt maar dat zien we dan wel weer?
Pecunia non olet
Ik heb de pitch net doorgelezen. Is niet recht toe recht aan. Zal het van het weekend eens op mijn gemak doorlezen.quote:
Is mijn conclusie juist, dat Collin zowel verkopende partij financiert (HSA, i.c. de Anandjes) als de kopers (Naser en Said, via inifinity).
Wat vinden we trouwens van Infinity 2. Zelfde verhaal als # 1 met dezelfde zekerheden als ik het goed begrijp. Misschien iets minder risico nu de bouw voorspoedig lijkt te lopen. Afbouw moet uiteraard nog plaatsvinden en uiteraard ook nog huurders aangetrokken worden. En als dat eenmaal gebeurd is dan zijn we natuurlijk weer bedankt maar dat zien we dan wel weer?
Volgens mij klopt hetgeen je zegt dat Collin beide partijen financiert. HSA is overigens op dit moment al bijna voor de helft afgelost door de verkoop van units en dat gaat inderdaad erg vlot. En zolang de opbrengsten bij overdracht direct afgelost worden op de HSA lening zie ik daar niet direct een groot probleem in.quote:
Is mijn conclusie juist, dat Collin zowel verkopende partij financiert (HSA, i.c. de Anandjes) als de kopers (Naser en Said, via inifinity).
Wat vinden we trouwens van Infinity 2. Zelfde verhaal als # 1 met dezelfde zekerheden als ik het goed begrijp. Misschien iets minder risico nu de bouw voorspoedig lijkt te lopen. Afbouw moet uiteraard nog plaatsvinden en uiteraard ook nog huurders aangetrokken worden. En als dat eenmaal gebeurd is dan zijn we natuurlijk weer bedankt maar dat zien we dan wel weer?
quote:
Gistermiddag een aantal mailtjes van MAX CF ontvangen.SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Veel mails van MAX inderdaad o a over BT leningen behalve over die lening die op 3-3 afgelost had moeten worden (746753)SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Wat een drama toch daar! En daar waar ons eerder altijd werd gevraagd om te stemmen, wordt nu kennelijk gewoon eenzijdig iets besloten.
Bij EstateGuru besluiten ze ook altijd eenzijdig, maar dat is daar gewoon het beleid en daar kan ik prima mee leven. Ik heb voldoende vertrouwen in EG om aan hen over te laten wat de beste beslissing is voor investeerders.
Bij MAX CF is volgens mij helemáál geen beleid. Men rotzooit gewoon maar wat aan daar. Het eerste mailtje werd uit naam van platform verzonden, de tweede vanaf een medewerker. En dan ook nog van die stomme fouten in de tekst. Is er dan potverdorie helemaal niemand die even meeleest vóór op de knop 'verzenden' wordt gedrukt...? Prutsers!
Anyway,,, het scenario dat Max op zwart gaat, zoals in topic titel wordt afgevraagd, lijkt steeds waarschijnlijker te worden.
Lening 746753 is ook gewoon zonder enige communicatie nog een maand verlengd (aflosdatum na verlening was 03-03-2023). En uiteraard is het dan ook maar de vraag of de lening dan echt wordt afgelost.
Aangezien ik verwacht dat de overige investeerders hier niets van gehoord hebben hierbij de reactie van MCF:
Aangezien ik verwacht dat de overige investeerders hier niets van gehoord hebben hierbij de reactie van MCF:
Voor project 786336 is 6 februari stemming gestuurd. Maar de uitslag van stemming 786336 is nooit gedeeld. We gaan er dus maar vanuit dat de stemming positief was. Administratief echt een zooitje daar.quote:De aflosdatum van lening #746753 is 3-4-2023. Wij hebben rentebetaling 13 helaas nog niet ontvangen, wij hebben de projectontwikkelaar een reminder gestuurd.
Het doek sluit zich langzaam rondom dit platform. Helaas, maar ik zie van mijn 15 projecten die nog lopen weinig terugkomen, ben ik bang voor.quote:
[..]
Veel mails van MAX inderdaad o a over BT leningen behalve over die lening die op 3-3 afgelost had moeten worden (746753)
Volgend kwartaal wordt het kwartaal van de waarheid voor Max.quote:
[..]
Het doek sluit zich langzaam rondom dit platform. Helaas, maar ik zie van mijn 15 projecten die nog lopen weinig terugkomen, ben ik bang voor.
Inderdaad deze niet ontvangen, dank hiervoorquote:
Lening 746753 is ook gewoon zonder enige communicatie nog een maand verlengd (aflosdatum na verlening was 03-03-2023). En uiteraard is het dan ook maar de vraag of de lening dan echt wordt afgelost.
Aangezien ik verwacht dat de overige investeerders hier niets van gehoord hebben hierbij de reactie van MCF:
[..]
Voor project 786336 is 6 februari stemming gestuurd. Maar de uitslag van stemming 786336 is nooit gedeeld. We gaan er dus maar vanuit dat de stemming positief was. Administratief echt een zooitje daar.
. Af en toe komen mails over niet tijdig betalen maar het was mij al opgevallen dat dit lang niet altijd het geval is. Het is eigenlijk een uitzondering als een geldnemer wél (vrijwel) op tijd betaalt
Inderdaad, vooral de C*rb*lo projecten, die zouden individueel verkocht gaan worden maar nog niets vernomen. Geluk bij een ongeluk is dat de betreffende charges, anders dan bij Omni en BT, wél zijn ingeschreven dus er zou wel een aanzienlijk deel terug moeten komen. Gaat wel even duren gelet op alle praktische problemenquote:
[..]
Volgend kwartaal wordt het kwartaal van de waarheid voor Max.
De kans dat er eventueel 1 koper komt (als dit al nodig is) is ongeveer net zo groot als dat er meerdere kopers komen. Daarnaast kan het ook een voordeel zijn dat onderdelen eventueel los te verkopen zijn. Voor goed bereikbare landbouwgrond is lokaal altijd wel een geïnteresseerde koper te vinden.quote:
In dit geval speelt ook nog mee dat het om 3 objecten gaat, dus je hebt ook nog eens meerdere kopers nodig om afscheid te kunnen nemen. Ik zit daar niet echt op te wachten ook al komt het uiteindelijk wel goed.
Bij MCF ook twee termijnen achterstand op B*d Honn*f, 24 Jan en 24 februari. De oudste is vandaag precies 45 dagen over tijd.
Ook Ayl*sford twee termijnen achterstand.
B*d Honn*f is een joekel van een lening van 1.3 mio, het hele business model komt zo onder druk te staan, geen rente, geen beheervergoeding voor MCF.
Gisteren ook mail over 5 G*lsenkirchen leningen die geherfinancierd moeten worden.
Als MCF zijn bestaansrecht wil blijven behouden, zullen ze echt meer huiswerk moeten gaan doen, cq controle op de geldnemers.
Ook Ayl*sford twee termijnen achterstand.
B*d Honn*f is een joekel van een lening van 1.3 mio, het hele business model komt zo onder druk te staan, geen rente, geen beheervergoeding voor MCF.
Gisteren ook mail over 5 G*lsenkirchen leningen die geherfinancierd moeten worden.
Als MCF zijn bestaansrecht wil blijven behouden, zullen ze echt meer huiswerk moeten gaan doen, cq controle op de geldnemers.
Als ze nou even in de auto stappen kunnen ze bad honnef, winterberg en mulheim an der Ruhr alle 3 even bezoeken. Kunnen ze nog een dagje skien in Winterberg ook, maar dan wil ik wel weten wat nou de status is.
Eind vorig jaar al een keer gevraagd naar de status van het project in Mulheim mede n.a.v. negatieve reviews over de ontwikkelaar m.b.t. het niet nakomen van leververplichtingen. Nooit een reactie gekregen. Vraag me af of daar uberhaupt begonnen is met bouwen. Anders zou je toch gewoon moeten kunnen zeggen hoe ver de verbouwing is, wanneer het af is en wanneer de appartementen de actieve verkoop in gaan?
Eind vorig jaar al een keer gevraagd naar de status van het project in Mulheim mede n.a.v. negatieve reviews over de ontwikkelaar m.b.t. het niet nakomen van leververplichtingen. Nooit een reactie gekregen. Vraag me af of daar uberhaupt begonnen is met bouwen. Anders zou je toch gewoon moeten kunnen zeggen hoe ver de verbouwing is, wanneer het af is en wanneer de appartementen de actieve verkoop in gaan?
Voor mij is MAXCF inmiddels al een gepasseerd station. Ik heb het bescheiden geprobeerd, maar het platform gewogen en al snel te licht bevonden. Hopelijk komt er nog wat terug van de inleg. Ik accepteer schoonheidsfoutjes bij een opstartend platform, maar géén cruciale blunders. Toen dat destijds bij KOM gebeurde heb ik ook rigoreus afscheid genomen en daar later nooit 1 seconde spijt van gehad....quote:
Als MCF zijn bestaansrecht wil blijven behouden, zullen ze echt meer huiswerk moeten gaan doen, cq controle op de geldnemers.
Je bent kennelijk niet de enige, het laatst gepubliceerde project (VK 18 mnd 398 k) is na een week pas 16.6% volquote:
[..]
Voor mij is MAXCF inmiddels al een gepasseerd station. Ik heb het bescheiden geprobeerd, maar het platform gewogen en al snel te licht bevonden. Hopelijk komt er nog wat terug van de inleg. Ik accepteer schoonheidsfoutjes bij een opstartend platform, maar géén cruciale blunders. Toen dat destijds bij KOM gebeurde heb ik ook rigoreus afscheid genomen en daar later nooit 1 seconde spijt van gehad....
CC heeft een (tijdelijk) administratief probleempje met de Rabobank waardoor incasso's en uitbetalingen niet goed zijn verlopen.
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
quote:
Het gastenhuis in Limburg met Non-publieke funding zal binnenkort bij een groter publiek bekend gemaakt moeten worden. Staat nu op 54% met 220 investeerders. Of zou er nog een suikeroom in de coulissen staan om de boel vol te gooien?Rente lijkt verhoogd naar 8,5%, ze willen liever niet publiekelijk zo te zien.SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Collin nog zijn loyaliteitsprogramma activeren en hij zit in een mum van tijd vol hoor
Edit: laatste lijkt nu ook actief te zijn. Mooie kans voor mij om de kr**t gelden door te rollen in een extra bijdrage hierin.
[ Bericht 3% gewijzigd door Thomas88 op 10-03-2023 13:50:02 ]
Non publieke funding is nu uit de pitch. Ook is de rente inderdaad verhoogt. Daarnaast is de zinsnede dat de collin loyaliteitsprogramma korting niet van toepassing is eruit. Ik heb mijn inleg verdubbeld.quote:
[..]
Rente lijkt verhoogd naar 8,5%, ze willen liever niet publiekelijk zo te zien.
Collin nog zijn loyaliteitsprogramma activeren en hij zit in een mum van tijd vol hoor
Edit: laatste lijkt nu ook actief te zijn. Mooie kans voor mij om de kr**t gelden door te rollen in een extra bijdrage hierin.
Komt nu net ook een mail over binnen.quote:
[..]
Non publieke funding is nu uit de pitch. Ook is de rente inderdaad verhoogt. Daarnaast is de zinsnede dat de collin loyaliteitsprogramma korting niet van toepassing is eruit. Ik heb mijn inleg verdubbeld.
Beste investeerder,
U heeft geïnvesteerd in de investeringskans van Roos Guesthouse. In overleg met de ondernemer is besloten om enkele wijzigingen in de pitch door te voeren. Hierbij kondigen wij de volgende wijzigingen aan:
De investeringskans zal publiekelijk gaan, waardoor het loyaliteitsprogramma van toepassing zal zijn;
Het rentepercentage wordt verhoogd van 7,5% naar 8,5%;
De extra beloning zal worden toegekend aan investeerders vanaf ¤ 1.000,- in plaats van ¤ 2.000,-. Bovendien is de geldigheidstermijn van de waardebon verlengd naar vijf jaar (tot 2028). De waardebon is jaarlijks inzetbaar in het zomerseizoen, wat loopt van mei t/m september;
Deze nieuwe voorwaarden zullen ook op uw reeds verrichte investering van toepassing zijn.
Hierbij de link naar de pitch: Roos Guesthouse
Met vriendelijke groet,
Collin Crowdfund
Met vriendelijke groet,
quote:
Gistermiddag een aantal mailtjes van MAX CF ontvangen.SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Ik denk dat ze bij MAX het probleem hebben dat er vaak significant aantal leningen aan dezelfde partij is gegeven. Ga je bij een probleemproject over tot executie dan is de kans groot dat de rest van de leningen aan die partij vervolgens als een kaartenhuis instort. Ook de projecten die op schema lopen en anders zouden worden afgelost. Voor dat ene project heb je dan misschien de meest optimale route gevolgd met zo min mogelijk afboeking, maar als je breder kijkt dan is dat niet in het belang van de investeerders. Ik denk dat MAX ook in die zin rekening houdt met hoe de communicatie met de geldnemer verloopt en volgens mij is dat in ieder geval bij BT tot nu toe geen probleem geweest.SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Wat een drama toch daar! En daar waar ons eerder altijd werd gevraagd om te stemmen, wordt nu kennelijk gewoon eenzijdig iets besloten.
Bij EstateGuru besluiten ze ook altijd eenzijdig, maar dat is daar gewoon het beleid en daar kan ik prima mee leven. Ik heb voldoende vertrouwen in EG om aan hen over te laten wat de beste beslissing is voor investeerders.
Bij MAX CF is volgens mij helemáál geen beleid. Men rotzooit gewoon maar wat aan daar. Het eerste mailtje werd uit naam van platform verzonden, de tweede vanaf een medewerker. En dan ook nog van die stomme fouten in de tekst. Is er dan potverdorie helemaal niemand die even meeleest vóór op de knop 'verzenden' wordt gedrukt...? Prutsers!
Anyway,,, het scenario dat Max op zwart gaat, zoals in topic titel wordt afgevraagd, lijkt steeds waarschijnlijker te worden.
Hoe dan ook, dit betekent wel dat B*uetoch de rentelasten op dit moment niet volledig kan dragen en ze dus enkele projecten naar full bullet moeten overzetten. Zolang ze deze omzetting niet voor alle projecten toepassen dan heb ik nog hoop dat de opbrengsten van de overige projecten het eea. nog kunnen compenseren. Gelukkig zijn niet alle projecten met 6-9 maanden vertraagd vanwege formaliteiten. Ook heb ik kunnen verifieren dat ze bij het meest recente project (Woore) daadwerkelijk echt aan het bouwen zijn, dat zou een goed teken kunnen zijn dat de rest niet zomaar stilstaat.
Ik zit zelf ook in enkele BT projecten, dus ik ben benieuwd of ik de komende weken ook een mailtje ontvang. Tot nu toe waren alle rentebetalingen in ieder geval op tijd voldaan. Zou je even kunnen delen welk project ID het over ging (omzetting naar full bullet) en hoeveel termijnen al betaald zijn en hoeveel er nog open stonden tot aflossing?
[ Bericht 0% gewijzigd door JP01 op 10-03-2023 14:28:46 ]
BlueTouch projecten: beiden Heaton Chapel.quote:
Zou je even kunnen delen welk project ID het over ging (omzetting naar full bullet) en hoeveel termijnen al betaald zijn en hoeveel er nog open stonden tot aflossing?
#699293 gestart 05-01-2022
#670579 gestart 22-12-2021.
Aanvankelijke looptijd 9 maanden. In oktober kwam verzoek om met 2 maanden te verlengen. Begin januari opnieuw verlengd, nu tot juni. Altijd een keurig nette brief van de ondernemer, daar kan ik niet veel van zeggen. Maar vanaf nu dus ook geen rentebetalingen meer....
Financiële positie van deze club lijkt uiterst zwak dus het is niet uit te sluiten dat ze gaat omvallen.
574 HCN 30ML Tilburg "eindelijk" open, succes met de business.
https://tilburg.com/nieuw(...)-markt-30ml-nu-open/
laat de incentive maar komen, een lekker straf sterk bakkie lust ik altijd
https://tilburg.com/nieuw(...)-markt-30ml-nu-open/
laat de incentive maar komen, een lekker straf sterk bakkie lust ik altijd
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Dank voor het delen, ik had in de eerdere communicatie van MAX (lijst van alle BT projecten en statussen ervan van enkele maanden geleden) volgens mij inderdaad kunnen lezen dat Heaton Chapel door bouwvergunning vertraagd was. Ik hou jullie op de hoogte van eventuele wijzigingen in de projecten waar ik in zit, wellicht hebben we zo een wat beter overzicht van de situatie.quote:
[..]
BlueTouch projecten: beiden Heaton Chapel.
#699293 gestart 05-01-2022
#670579 gestart 22-12-2021.
Aanvankelijke looptijd 9 maanden. In oktober kwam verzoek om met 2 maanden te verlengen. Begin januari opnieuw verlengd, nu tot juni. Altijd een keurig nette brief van de ondernemer, daar kan ik niet veel van zeggen. Maar vanaf nu dus ook geen rentebetalingen meer....
Financiële positie van deze club lijkt uiterst zwak dus het is niet uit te sluiten dat ze gaat omvallen.
Zorgelijk is dat het project nog maar 3 termijnen open had staan en toch full bullet is geworden. Dus ik gok dat ze wel weten dat dit project ook niet in juni zou zijn afgerond (kan wel kloppen als de vergunningen recent pas rond zijn).
De financiële positie van de bouwers in het VK is op dit moment sowieso erg kwetsbaar, hoe zwak BT ervoor staat zullen we wel zien aan de hand van de hoeveelheid leningen die naar full bullet worden omgezet. Goed nieuws is het in ieder geval niet. Wel hebben we hier duidelijk (vooralsnog) te maken met een meewerkende geldnemer (die ook een stuk meer ervaring hebben dan de beste man van C*rbello) waarvan ik verwacht dat ze alles zullen doen om de projecten met goed resultaat alsnog af te ronden.
Overigens heb ik ook contact opgenomen met MAX om toelichting te vragen mbt. ontbrekende land registry inschrijvingen bij BT, en hoe ze dat op willen gaan lossen.
[ Bericht 3% gewijzigd door JP01 op 10-03-2023 15:20:44 ]
Zijn er momenteel MAX projecten die nog wel rente betalen?
Heb momenteel 5 projecten lopen van 4 verschillende partijen, allen gestopt met rentebetalingen.
Zelfs project Groningen 1150797 die ruim dekkend is met hypotheek (10% LTV) is sinds kort gestopt met betalen.
https://maxcrowdfund.com/nl/node/1150797
Ben zeer benieuwd hoe dit wordt aangepakt. Iemand al eens meegemaakt dat er over werd gegaan tot executie?
Heb momenteel 5 projecten lopen van 4 verschillende partijen, allen gestopt met rentebetalingen.
Zelfs project Groningen 1150797 die ruim dekkend is met hypotheek (10% LTV) is sinds kort gestopt met betalen.
https://maxcrowdfund.com/nl/node/1150797
Ben zeer benieuwd hoe dit wordt aangepakt. Iemand al eens meegemaakt dat er over werd gegaan tot executie?
Er zijn er nog meer: bij mij, naast de al genoemde, 731022 en 757466, identieke mails over gehadquote:
[..]
Dank voor het delen, ik had in de eerdere communicatie van MAX (lijst van alle BT projecten en statussen ervan van enkele maanden geleden) volgens mij inderdaad kunnen lezen dat Heaton Chapel door bouwvergunning vertraagd was. Ik hou jullie op de hoogte van eventuele wijzigingen in de projecten waar ik in zit, wellicht hebben we zo een wat beter overzicht van de situatie.
Zorgelijk is dat het project nog maar 3 termijnen open had staan en toch full bullet is geworden. Dus ik gok dat ze wel weten dat dit project ook niet in juni zou zijn afgerond (kan wel kloppen als de vergunningen recent pas rond zijn).
De financiële positie van de bouwers in het VK is op dit moment sowieso erg kwetsbaar, hoe zwak BT ervoor staat zullen we wel zien aan de hand van de hoeveelheid leningen die naar full bullet worden omgezet. Goed nieuws is het in ieder geval niet. Wel hebben we hier duidelijk (vooralsnog) te maken met een meewerkende geldnemer (die ook een stuk meer ervaring hebben dan de beste man van C*rbello) waarvan ik verwacht dat ze alles zullen doen om de projecten met goed resultaat alsnog af te ronden.
Overigens heb ik ook contact opgenomen met MAX om toelichting te vragen mbt. ontbrekende land registry inschrijvingen bij BT, en hoe ze dat op willen gaan lossen.
Kan het beeld onderschrijven. Ook krijg ik over lang niet alle niet tijdig betalende projecten meer een mail, voorheen welquote:
Zijn er momenteel MAX projecten die nog wel rente betalen?
Heb momenteel 5 projecten lopen van 4 verschillende partijen, allen gestopt met rentebetalingen.
Zelfs project Groningen 1150797 die ruim dekkend is met hypotheek (10% LTV) is sinds kort gestopt met betalen.
https://maxcrowdfund.com/nl/node/1150797
Ben zeer benieuwd hoe dit wordt aangepakt. Iemand al eens meegemaakt dat er over werd gegaan tot executie?
Dat willen ze doen bij Omni Properties van de Zweedse Tamil meneer. Maar omdat MaxCF is vergeten de hypotheek te laten registreren, zal dat sowieso nog wel een hele tijd gaan duren... Als het al wat gaat uithalen. Eerlijk gezegd heb ik daar weinig vertrouwen in!quote:
Iemand al eens meegemaakt dat er over werd gegaan tot executie?
Volgens mij zitten er al meerdere projecten in executie, alleen de uitkomst (hoeveel uiteindelijk wordt afgeschreven) staat nog niet vast. De projecten waar ik in zit worden over het algemeen wel uitbetaald, hoewel ik ook te maken heb met 2 geldnemers die zijn gestopt met betalen en een achterstand van tussen de 1 en 2,5 maanden hebben.quote:
Zijn er momenteel MAX projecten die nog wel rente betalen?
Heb momenteel 5 projecten lopen van 4 verschillende partijen, allen gestopt met rentebetalingen.
Zelfs project Groningen 1150797 die ruim dekkend is met hypotheek (10% LTV) is sinds kort gestopt met betalen.
https://maxcrowdfund.com/nl/node/1150797
Ben zeer benieuwd hoe dit wordt aangepakt. Iemand al eens meegemaakt dat er over werd gegaan tot executie?
Ik heb ze daar ook op gewezen na het gedoe met Omni en daar was dit het antwoord op:quote:
[..]
Overigens heb ik ook contact opgenomen met MAX om toelichting te vragen mbt. ontbrekende land registry inschrijvingen bij BT, en hoe ze dat op willen gaan lossen.
Toch fijn dat ze zulke dingen niet gewoon uit eigen beweging rondmailen, dan hoeft niet iedereen daar om te vragen en houden ze tijd over om het allemaal recht te trekken.quote:Ons accountbeheer is nu inderdaad druk bezig met het controleren van alle lopende leningen. Als er nog bijzondere zaken tussen zitten zullen investeerders ook geïnformeerd worden.
Hier was toch al een investeringslinkje van? Kan hem even niet meer vinden....quote:
[..]
Rente lijkt verhoogd naar 8,5%, ze willen liever niet publiekelijk zo te zien.
Collin nog zijn loyaliteitsprogramma activeren en hij zit in een mum van tijd vol hoor
Edit: laatste lijkt nu ook actief te zijn. Mooie kans voor mij om de kr**t gelden door te rollen in een extra bijdrage hierin.
Dank voor het delen, dat betekent dus dat 2 onderpanden (Cheadle + Heaton Chapel), verdeeld over 4 projecten in ieder geval op full bullet over zijn gegaan.quote:
[..]
Er zijn er nog meer: bij mij, naast de al genoemde, 731022 en 757466, identieke mails over gehad
Ik zit in 2 andere projecten die de komende dagen een rentebetaling zouden moeten ontvangen, ben benieuwd of in plaats daarvan hetzelfde mailtje voorbij komt.
Die papieren tijger lacht zich natuurlijk een ongeluk maar als MAX de investeerders niet schadeloos stelt is er grond voor een formele klacht bij de AFM (grove schending zorgplicht). Voor die 2 Omni projecten zal dat nog wel te doen zijn maar voor (het grootste deel van) de 14 van BT wordt dat een stuk lastigerquote:
[..]
Dat willen ze doen bij Omni Properties van de Zweedse Tamil meneer. Maar omdat MaxCF is vergeten de hypotheek te laten registreren, zal dat sowieso nog wel een hele tijd gaan duren... Als het al wat gaat uithalen. Eerlijk gezegd heb ik daar weinig vertrouwen in!
Ergens begrijp ik wel (vanuit MAX bekeken) dat ze niet aan alle investeerders willen mailen dat ze de hypotheekrechten niet hebben geregistreerd. Ik zou dus geen algemene update hierover verwachten. Bij Omni moesten ze het wel communiceren - gelukkig hebben we dit forum om deze informatie te kunnen delen.quote:
[..]
Ik heb ze daar ook op gewezen na het gedoe met Omni en daar was dit het antwoord op:
[..]
Toch fijn dat ze zulke dingen niet gewoon uit eigen beweging rondmailen, dan hoeft niet iedereen daar om te vragen en houden ze tijd over om het allemaal recht te trekken.
Idemmmm. (Qua wel interesse, maar linkje niet gevonden)quote:
[..]
Hier was toch al een investeringslinkje van? Kan hem even niet meer vinden....
Never assume that loud is strong and quiet is weak.
It’s the lion’s silence that signals danger not his roar.
It’s the lion’s silence that signals danger not his roar.
Ze hadden dat in de briefing van het betreffende project waar aangegeven werd dat de legal charge niet goed geregeld was gelijk aan moeten geven dat ze alles gingen controleren. Dan had je alle investeerders die in het betreffende project zaten in ieder geval een soort van gerustgesteld.
En dat is wat mij betreft op zich best bijzonder, ergens is er dus nog iets waar dat hypotheekrecht als zekerheid speelt. Ik heb wel een idee, ik ken uit eigen ervaring enigszins de teksten in de aktes van de Rabo en daarin staat vrijwel altijd zoiets als "en als het overige dat de bank nu en in de toekomst te vorderen heeft", en dan kan die lemning van destijds best afgelost zijn of het onderpand daarvoor niet meer nodige zijn, maar als er nog een r/c verhouding is waar geen extra zekerheden zijn dan laten ze dit gewoon nooit los als ze geen ander zekerheden krijgen. En dat hadden wat mij betreft alle betrokkenen kunnen bedenken toen ze dachten dat die inschrijving wel eenvoudig doorgehaald had kunnen worden, een doorhaling is pas een feit als het gedaan is, tot die tijd is het het geen zekerheid, zeker niet bij een bank is mijn ervaring.quote:
Toen puntje bij paaltje kwam wilde de bank de zekerheid op de percelen van toch niet vrijgeven.
Ik deel overigens wel je mening dat landbouwgrond (zeker ook historisch gezien) altijd de waarde blijft behouden en er altijd wel iemand te vinden is die interesse daarin heeft, dan zijn bedrijfspanden vele malen groter risico.
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Zo dat is beter, had hem zostraks al gevonden op me mobiel.
(Staat een paar pagina's eerder oorspronkelijk gepost door een andere Fokker)
quote:Dank!SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Zo dat is beter, had hem zostraks al gevonden op me mobiel.
(Staat een paar pagina's eerder oorspronkelijk gepost door een andere Fokker)
Basis meegenomen.
quote:Dank je wel, ik was wel teruggescrolled, maar kon m toch niet goed vinden. Basis meegenomen.SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Zo dat is beter, had hem zostraks al gevonden op me mobiel.
(Staat een paar pagina's eerder oorspronkelijk gepost door een andere Fokker)Never assume that loud is strong and quiet is weak.
It’s the lion’s silence that signals danger not his roar.
Eén van mijn zes nog lopende projecten betaalt rente: 1184968 Weinheimquote:
Zijn er momenteel MAX projecten die nog wel rente betalen?
| Forum Opties | |
|---|---|
| Forumhop: | |
| Hop naar: | |