WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Er bleek al een eerste hypotheek gevestigd te zijn op (een deel van) het onderpand, komt nieuwe propositie.quote:Op woensdag 8 maart 2023 10:21 schreef Crowdmeister het volgende:
Het geld van (erven)Kroot bij CCF is teruggestort in de wallet. Nog geen mail gezien waarom de lening niet door gaat.
Misschien is dit ook wel een signaal hoeveel tijd en aandacht ccf aan cd lening geeft, want die reeds gevestigde eerste hypoyjeek had ccf toch moeten zien bij het beoordelen van de pitch, of vragen ze dan in het geheel geen info op bij het kadaster om bijvoorbeeld het eifgendom van het onderpand vast te stellen?
Dank. De zekerheidspositie wordt een stuk minder tegen gelijkblijvende rente. En aangezien er geen dekkende eerste hypotheek meer is, is dus het meest waarschijnlijke pad dat de financiering doorgerold wordt aan het einde van de looptijd. Uit principe doe ik niet meer meequote:
[..]
https://www.collincrowdfund.nl/e-kroot-grondwerk-en-bestratingen/
In eerste instantie lees ik nieuwe cijfer acrobatiek om het geheel recht te praten (initieel was ltv 28% obv eerste hypotheek) terwijl er initieel schijnbaar informatie lijkt te zijn achtergehouden cq. niet te zijn gecontroleerd, om die reden alleen al doe ik niet meer mee, wat mij betreft gaat investeren ook over vertrouwen.quote:
Ik heb de eerdere pitch nu niet bij de hand maar ik vermoed dat de dekking een stuk minder is en grotendeels 2e in rang. Er ontbreekt ook een duidelijke exitmogelijkheid aangezien er niets afgelost wordt en er geen ruimte in de exploitatie zit.
quote:Op woensdag 8 maart 2023 10:32 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Daar is de update:SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Linkje:Het was zo'n lekker kort verhaal, dat is nu wel anders. Oude pitch is nog in te zien: https://www.collincrowdfund.nl/e-kroot-grondwerk-en-bestratingenSPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Linkje even weggehaald zodat bestaande investeerders eerst even rustig kunnen lezen en eventueel investeren.
Ik ben een stuk minder enthousiast, het bijboeren is dus best een dure hobby want hij verdient al bijna niks met zijn plantjes maar moet dus ook nog de bancaire hypotheekrente+aflossing betalen...
Er is toch nog een dekkende eerste hypotheek op een onderpand van 210 +70k ?quote:
[..]
Dank. De zekerheidspositie wordt een stuk minder tegen gelijkblijvende rente. En aangezien er geen dekkende eerste hypotheek meer is, is dus het meest waarschijnlijke pad dat de financiering doorgerold wordt aan het einde van de looptijd. Uit principe doe ik niet meer mee
Ik vind het geheel zeer lastig te lezen nu, heb wel mijn inschrijving herhaald maar sluit niet uit de bedenktijd in te roepen binnen 24 uur op basis van eventuele nieuwe inzichten.
Zoals ik het lees was het eerst: 1e hypotheek op circa 530k en nu 1e hypotheek op 280k en 2e hypotheek op 250k -190k …
-
Klopt voor wat betreft de eerste hypotheek, ik was perceel 2225 vergeten. Neemt overigens niet weg dat ik niet meer mee doen.quote:
[..]
Er is toch nog een dekkende eerste hypotheek op een onderpand van 210 +70k ?
Ik vind het geheel zeer lastig te lezen nu, heb wel mijn inschrijving herhaald maar sluit niet uit de bedenktijd in te roepen binnen 24 uur op basis van eventuele nieuwe inzichten.
Zoals ik het lees was het eerst: 1e hypotheek op circa 530k en nu 1e hypotheek op 280k en 2e hypotheek op 250k -190k …
Het is nu wel even puzzelen hoor maar er is nog inderdaad weldegelijk een dekkende 1e hypotheek. Daarnaast is er volgens mij nog een extra perceel van een kleine hectare (sectie N 838) aan de zekerheden toegevoegd (waar zo te zien zijn eigen woning op staat??).quote:
[..]
Dank. De zekerheidspositie wordt een stuk minder tegen gelijkblijvende rente. En aangezien er geen dekkende eerste hypotheek meer is, is dus het meest waarschijnlijke pad dat de financiering doorgerold wordt aan het einde van de looptijd. Uit principe doe ik niet meer mee
Ergens is er inderdaad iets fout gelopen en gelukkig uiteindelijk opgemerkt. Collin bewandeld hier wel de juiste weg door er een nieuw project van te maken en niet het bestaande project door te rollen met een wie zwijgt stemt toe constructie
[ Bericht 4% gewijzigd door Horsemen op 08-03-2023 11:27:40 ]
Dekking is nog steeds zeer ruim, WOZ-waarde van de woning is ook nog steeds erg laag.quote:
Ik heb de eerdere pitch nu niet bij de hand maar ik vermoed dat de dekking een stuk minder is en grotendeels 2e in rang. Er ontbreekt ook een duidelijke exitmogelijkheid aangezien er niets afgelost wordt en er geen ruimte in de exploitatie zit.
Heb volledige zeer flinke inbreng dus opnieuw geïnvesteerd.
Ik heb mijn inleg ook opnieuw geinvesteerd. Er is nog steeds een 1e hypotheek op het woonhuis nr 3 plus een deel van de grond. En er is nu ook een 2e hypotheek op het woonhuis nr 3A die er eerst niet was.
Wat ik wel mis is hoeveel er per perceel openstaat aan hypotheek, nu wordt er alleen een totaal openstaand bedrag gegeven maar is het niet duidelijk of dat grotendeels voor het woonhuis 3A is of voor het grootste perceel landbouwgrond (2224).
Wat ik wel mis is hoeveel er per perceel openstaat aan hypotheek, nu wordt er alleen een totaal openstaand bedrag gegeven maar is het niet duidelijk of dat grotendeels voor het woonhuis 3A is of voor het grootste perceel landbouwgrond (2224).
Net jaaropgave SiG ontvangen, daar staat -net als bij de meeste andere- één totaalbedrag dus je moet ook nog gaan uitzoeken hoeveel daarvan in je wallet zit. Tijdig afstorten is inderdaad het bestequote:
[..]
Deze discussie hebben we al enige tijd geleden gehad. Met conclusie dat je het cash saldo voor 31.12 zou moeten afstorten naar een bank.
Sig/ccf/etc zijn geen bank. Dus het wallet saldo is "overig beleggingen" belast net hoog rendement.
Goede analyse. Helemaal mee eens.quote:
Je ziet de catch-22 voor de crowdfundmarkt ontstaan. Met het oplopen van de rente worden alternatieven snel aantrekkelijker en hogere rentes kan deze doelgroep vaak niet dragen. Zeker in de vastgoed-huurmarkt is het met de nieuwe regels lastig.
Als je bijvoorbeeld kijkt naar een Rabobank certificaat: dat is een diep achtergesteld product en dus zeker niet zonder risico. Maar aan de andere kant is het risico dat de Rabobank af gaat boeken op certificaten ten opzichte van een gemiddelde crowdfundpitch niet erg groot. Die certificaten geven 6,5% rente en noteren inmiddels onder de nominale waarde waardoor je 6,7% rendement krijgt. Als ik dan een geborgde financiering van HCN tegen 5,5% zie of een pitch met een tweede hypotheek tegen 7,5-8% waar dan nog flinke kosten voor het platform af moeten dan is dat objectief gezien geen interessant voorstel meer om in te investeren.
Ik ben tot de conclusie gekomen dat ik op dit moment ruim voldoende in crowdfunding zit om gediversifieerd te zijn en ga voorlopig nog maar zeer sporadisch investeren. Hoewel ik gisteren nog best positief was over de pitch voor het guesthouse laat ik die toch lopen, 6,5% na kosten is te weinig.
Ook ik ben momenteel nogal terughoudend met het investeren in crowdfundingprojecten.
Dit jaar heb ik nog maar 3 projecten geïnvesteerd.
Dat ben ik niet met je eens. Het Rabo certificaat is geen reguliere obligatielening maar een perpetual. Er is dus geen vastgesteld moment dat je de hoofdsom terugkrijgt, i.t.t. een cf lening. Je kunt het certificaat verkopen, maar de koers is sterk afhankelijk van de actuele marktrente. Wanneer die doorstijgt, zal de koers nog veel verder kunnen dalen. Dat koersrendement kan in veel grotere mate je totale rendement bepalen dan het couponrendement van 6.5% (dat overigens in de coronaperiode niet werd uitbetaald, nog een risicootje). Bijvoorbeeld, vanaf het begin van de rentestijgingen in september 2021 is de koers van het Rabo certificaat meer dan 35% gedaald in een jaar tijd.quote:
Als je bijvoorbeeld kijkt naar een Rabobank certificaat: dat is een diep achtergesteld product en dus zeker niet zonder risico. Maar aan de andere kant is het risico dat de Rabobank af gaat boeken op certificaten ten opzichte van een gemiddelde crowdfundpitch niet erg groot. Die certificaten geven 6,5% rente en noteren inmiddels onder de nominale waarde waardoor je 6,7% rendement krijgt. Als ik dan een geborgde financiering van HCN tegen 5,5% zie of een pitch met een tweede hypotheek tegen 7,5-8% waar dan nog flinke kosten voor het platform af moeten dan is dat objectief gezien geen interessant voorstel meer om in te investeren.
Dus het vergelijken van de Rabo couponrente van 6.5% met een cf lening van 6.5% omvat aanzienlijk meer dan alleen het omvalrisico van Rabo t.o.v. een cf leningnemer.
Dat klopt alleen moet je dan ook meewegen dat je bij deze perpetual een opwaartse kans hebt die samenhangt met een dalende rente en dat je veel meer flexibiliteit hebt. Zeker op korte termijn kan de koers flink onderuit gaan, maar als je er voor de lange termijn in zit mag je verwachten dat de koers stabiliseert als de ECB haar werk heeft gedaan.quote:
[..]
Dat ben ik niet met je eens. Het Rabo certificaat is geen reguliere obligatielening maar een perpetual. Er is dus geen vastgesteld moment dat je de hoofdsom terugkrijgt, i.t.t. een cf lening. Je kunt het certificaat verkopen, maar de koers is sterk afhankelijk van de actuele marktrente. Wanneer die doorstijgt, zal de koers nog veel verder kunnen dalen. Dat koersrendement kan in veel grotere mate je totale rendement bepalen dan het couponrendement van 6.5% (dat overigens in de coronaperiode niet werd uitbetaald, nog een risicootje). Bijvoorbeeld, vanaf het begin van de rentestijgingen in september 2021 is de koers van het Rabo certificaat meer dan 35% gedaald in een jaar tijd.
Dus het vergelijken van de Rabo couponrente van 6.5% met een cf lening van 6.5% omvat aanzienlijk meer dan alleen het omvalrisico van Rabo t.o.v. een cf leningnemer.
Waar het mij om gaat is dat de crowfundingmarkt veel te weinig meegestegen is als gevolg van de veranderende marktomstandigheden. En dat dit een fundamentele zwakte bloot legt en dat is dat dit model alleen functioneert in bepaalde marktomstandigheden. Want al vind je het rabo certificaat of aandelen geen alternatief, ook voor een langjarig deposito kun je al ruim 3 procent krijgen en dat gaat nog oplopen. De risicopremie is te laag geworden, zeker na aftrek van kosten en het verschil in VRH.
Over het saldo in je Wallet en de belastingaangifte:
de Crowdfund platformen geven zelf niets door aan de belastingdienst. Ik ben benieuwd of de inspecteur, als je aangifte al gecontroleerd wordt, er een punt van zou maken als je het Wallet-saldo onder hetzelfde kopje zet van je betaalrekening. Misschien naïef, maar ik denk dat de inspecteur überhaupt blij is dat je het netjes naar eer en geweten opgeeft. Zoveel dingen waar je je druk om kunt maken, zou je dan echt discussie krijgen over relatief kleine bedragen waarvan duidelijk is dat ze in een grijs gebied zitten?
de Crowdfund platformen geven zelf niets door aan de belastingdienst. Ik ben benieuwd of de inspecteur, als je aangifte al gecontroleerd wordt, er een punt van zou maken als je het Wallet-saldo onder hetzelfde kopje zet van je betaalrekening. Misschien naïef, maar ik denk dat de inspecteur überhaupt blij is dat je het netjes naar eer en geweten opgeeft. Zoveel dingen waar je je druk om kunt maken, zou je dan echt discussie krijgen over relatief kleine bedragen waarvan duidelijk is dat ze in een grijs gebied zitten?
De CF rentes zijn inderdaad maar beperkt meegestegen met de markt, maar dat heeft imo meer te maken met marktwerking op de CF markt dan met een fundamentele zwakte. Wanneer investeerders moeilijker te vinden zijn gaat de rente vanzelf omhoog lijkt mij.quote:Op woensdag 8 maart 2023 13:39 schreef Faraday01 het volgende:
[..]
Dat klopt alleen moet je dan ook meewegen dat je bij deze perpetual een opwaartse kans hebt die samenhangt met een dalende rente en dat je veel meer flexibiliteit hebt. Zeker op korte termijn kan de koers flink onderuit gaan, maar als je er voor de lange termijn in zit mag je verwachten dat de koers stabiliseert als de ECB haar werk heeft gedaan.
Waar het mij om gaat is dat de crowfundingmarkt veel te weinig meegestegen is als gevolg van de veranderende marktomstandigheden. En dat dit een fundamentele zwakte bloot legt en dat is dat dit model alleen functioneert in bepaalde marktomstandigheden. Want al vind je het rabo certificaat of aandelen geen alternatief, ook voor een langjarig deposito kun je al ruim 3 procent krijgen en dat gaat nog oplopen. De risicopremie is te laag geworden, zeker na aftrek van kosten en het verschil in VRH.
De huidige tijdelijke VRH heeft absoluut een sterk negatief effect op particuliere CF investeringen, maar ik verwacht niet dat deze rekenmethode heel lang zal duren. Dit is ook geen fundamenteel CF probleem, maar een technisch probleem van een onredelijk hoge heffing op laag renderende beleggingen.
Als je dit graag wil weten kan je het het beste even navragen bij Collin.quote:
Wat ik wel mis is hoeveel er per perceel openstaat aan hypotheek, nu wordt er alleen een totaal openstaand bedrag gegeven maar is het niet duidelijk of dat grotendeels voor het woonhuis 3A is of voor het grootste perceel landbouwgrond (2224).
Voor diegene die nog twijfelen, het nieuwe project loopt best al aardig door. Inmiddels voor 74% gevuld.
Zat aardig fors in de erfbelasting voor Kr**t, maar ga hem niet herhalen.
Voor de aangifte erfbelasting had het de leningnemers m.i. allang duidelijk moeten zijn hoe het zat met de hypothecaire situatie. Het te lenen bedrag voor de erfbelasting is opmerkelijk genoeg niet naar beneden ondanks dat de (hyp)schulden groter blijken te zijn dan eerder gedacht/ geschreven in de eerste pitch.
In de inkomsten prognose 2023 stond ook niks van renteverplichtingen aan andere partijen.
Nog maar niet gesproken over de werkelijke opbrengsten van percelen grond als straks iemand pacht claimt.
Kortom het verhaal hoe dit nu kon gebeuren ontbreekt, persoonlijk te weinig vertrouwen dat dit in de toekomst beter gaat in deze casus. Ik wacht op een beter project om deze investering door te rollen.
Voor de aangifte erfbelasting had het de leningnemers m.i. allang duidelijk moeten zijn hoe het zat met de hypothecaire situatie. Het te lenen bedrag voor de erfbelasting is opmerkelijk genoeg niet naar beneden ondanks dat de (hyp)schulden groter blijken te zijn dan eerder gedacht/ geschreven in de eerste pitch.
In de inkomsten prognose 2023 stond ook niks van renteverplichtingen aan andere partijen.
Nog maar niet gesproken over de werkelijke opbrengsten van percelen grond als straks iemand pacht claimt.
Kortom het verhaal hoe dit nu kon gebeuren ontbreekt, persoonlijk te weinig vertrouwen dat dit in de toekomst beter gaat in deze casus. Ik wacht op een beter project om deze investering door te rollen.
Ik heb mijn inleg in Kroot toch maar weer volledig doorgezet. Pré is dat hij een inkomen elders heeft, en omdat hij al lang in de buurt woont denk ik dat hij in geval van nood de akkerlanden wel aan een buurman kwijt kan.
Daarnaast wordt morgen mijn laatste project bij VoorDeGroei voortijdig afgelost (Jan Nigten) dus daar moet ik ook weer wat mee.
Daarnaast wordt morgen mijn laatste project bij VoorDeGroei voortijdig afgelost (Jan Nigten) dus daar moet ik ook weer wat mee.
Dat is puur speculeren natuurlijk, ik zie het ook niet zo snel gebeuren dat daar moeilijk over wordt gedaan zolang dit om relatief kleine bedragen gaat. Maar alles is afhankelijk van welke inspecteur je treft. Wil je dat risico wel lopen? Ik niet.quote:
Over het saldo in je Wallet en de belastingaangifte:
de Crowdfund platformen geven zelf niets door aan de belastingdienst. Ik ben benieuwd of de inspecteur, als je aangifte al gecontroleerd wordt, er een punt van zou maken als je het Wallet-saldo onder hetzelfde kopje zet van je betaalrekening. Misschien naïef, maar ik denk dat de inspecteur überhaupt blij is dat je het netjes naar eer en geweten opgeeft. Zoveel dingen waar je je druk om kunt maken, zou je dan echt discussie krijgen over relatief kleine bedragen waarvan duidelijk is dat ze in een grijs gebied zitten?
Formeel gezien is heel je crowdfunding saldo gewoon een belegging. Ook is dat in de meeste gevallen gewoon logisch en redelijk: je wallet saldo gebruik je meestal om op korte termijn in een (nieuw) project te investeren. Ben je dat niet van plan, dan zou ik dit voor 31 dec gewoon terugboeken, want dat voorkomt een discussie.
Persoonlijk zou ik de jaaropgave gewoon overnemen op mijn aangifte, helemaal als je het geld in je wallet daarna alsnog hebt geïnvesteerd.
Ik neem de jaaropgaves echt niet een op een over. De meeste platforms zijn erg creatief met het afwaarderen van projecten in default om de rendementen op te krikken. Ik boek alles met 3 maanden of meer achterstand helemaal af.quote:
[..]
Dat is puur speculeren natuurlijk, ik zie het ook niet zo snel gebeuren dat daar moeilijk over wordt gedaan zolang dit om relatief kleine bedragen gaat. Maar alles is afhankelijk van welke inspecteur je treft. Wil je dat risico wel lopen? Ik niet.
Formeel gezien is heel je crowdfunding saldo gewoon een belegging. Ook is dat in de meeste gevallen gewoon logisch en redelijk: je wallet saldo gebruik je meestal om op korte termijn in een (nieuw) project te investeren. Ben je dat niet van plan, dan zou ik dit voor 31 dec gewoon terugboeken, want dat voorkomt een discussie.
Persoonlijk zou ik de jaaropgave gewoon overnemen op mijn aangifte, helemaal als je het geld in je wallet daarna alsnog hebt geïnvesteerd.
Linksom of rechtsom neem je met RaboCert of een vergelijkbaar product een enorm renterisico. Specifiek voor de komende 1 a 2 jaar is de verwachting dat deze rente nog meerdere keren omhoog gaat, wat dus een negatief effect heeft op de koers van alle producten met een vaste rente, en niemand weet hoe veel renteverhogingen er uiteindelijk nodig zullen zijn om de inflatie te remmen. Ik zou niet vreemd van kijken als je over 5 jaar nog steeds een significant koersverlies hebt bij Rabo certificaten tov. nu.quote:
[..]
Dat klopt alleen moet je dan ook meewegen dat je bij deze perpetual een opwaartse kans hebt die samenhangt met een dalende rente en dat je veel meer flexibiliteit hebt. Zeker op korte termijn kan de koers flink onderuit gaan, maar als je er voor de lange termijn in zit mag je verwachten dat de koers stabiliseert als de ECB haar werk heeft gedaan.
Waar het mij om gaat is dat de crowfundingmarkt veel te weinig meegestegen is als gevolg van de veranderende marktomstandigheden. En dat dit een fundamentele zwakte bloot legt en dat is dat dit model alleen functioneert in bepaalde marktomstandigheden. Want al vind je het rabo certificaat of aandelen geen alternatief, ook voor een langjarig deposito kun je al ruim 3 procent krijgen en dat gaat nog oplopen. De risicopremie is te laag geworden, zeker na aftrek van kosten en het verschil in VRH.
Waar ik zelf mee vergelijk is een 1-jarige deposito onder een depositogarantiestelsel. Daarmee is je risico nihil, en is de looptijd dermate kort dat je na 1 jaar van de eventuele renteverhogingen mee kan profiteren. Op dit moment staat deze al op 3,2% rendement netto.
Dit zet je dan vervolgens af tegen je nettorendement van een nieuw project. Voorbeeld: rente van 7%, platformkosten van 1% en box 3 belasting van effectief ongeveer 2%: 7 - 1 - 2 = 4% netto.
Van dit verschil tussen 3,2% voor een deposito en 4% voor crowdfunding zou je dus alle afboekingen moeten kunnen betalen, en ook nog wat overhouden als risicopremie. Een verschil van 0,8% is hiervoor veel te weinig, je moet al gauw op 9% brutorendement uitkomen voor dit interessant wordt. Alleen dan blijft er niet zo veel keuze meer over.
Hoewel ik net iets anders reken kom ik daarmee wel tot dezelfde conclusie: 95% van de crowdfunding projecten op zijn dit moment niet meer interessant (zolang je box 3 belasting moet betalen). Dit jaar heb ik dan ook slechts in 1 project geïnvesteerd. Zit je nog onder de grens van het heffingsvrij vermogen dan heb je nog wel genoeg leuke projecten over. Dat laatste zou ook wel eens de reden kunnen zijn dat de rente bij crowdfunding minder hard stijgt. Het is een kwestie van vraag en aanbod en zolang de projecten vollopen blijft het zo.
[ Bericht 1% gewijzigd door JP01 op 08-03-2023 15:03:28 ]
Correct, maar of je het nu de geldnemer of juist het platform (of beiden?) kwalijk mag nemen blijft voor mij nog wel even de vraag. Ik denk dat dit mogelijk ook een voorbeeld kan zijn van de gevolgen van het minimale onderzoek dat ccf doet bij cd projecten. Bij het opvragen van de eigendomsinformatie in het kadaster hadden ze namelijk al direct die bestaande hypotheek inschrijving kunnen zien. Ik heb zo het vermoeden dat nu bij de notaris vastliep, mede omdat het nieuwe project blijkbaar met terugwerkende kracht vanaf 28/2 al een rentevergoeding kent (waarom komt die niet ten goede aan de inschrijvers van het originele project?). Ik schat zo in dat ze dus een week geleden bij de notaris zouden zitten en daarop het geheel vastliep met dit als oplossing.quote:
Kortom het verhaal hoe dit nu kon gebeuren ontbreekt
Idem ; Ook bij de fiscus is het besef er wel dat je geen ¤ 2.000 kosten moet maken om er eventueel ¤ 200 met veel gedoe meer te ontvangen.quote:
Over het saldo in je Wallet en de belastingaangifte:
de Crowdfund platformen geven zelf niets door aan de belastingdienst. Ik ben benieuwd of de inspecteur, als je aangifte al gecontroleerd wordt, er een punt van zou maken als je het Wallet-saldo onder hetzelfde kopje zet van je betaalrekening. Misschien naïef, maar ik denk dat de inspecteur überhaupt blij is dat je het netjes naar eer en geweten opgeeft. Zoveel dingen waar je je druk om kunt maken, zou je dan echt discussie krijgen over relatief kleine bedragen waarvan duidelijk is dat ze in een grijs gebied zitten?
Hypotheken, huizen, lonen, pensioenen, banksaldi, bancaire beleggingen en lijfrentes etc etc staan allemaal vooraf ingevuld bij je aangifte. De grote klap v d aangiftes komt zo easy binnen. Dan hangt het echt niet op een e-wallet saldo-tje of een afboeking die jij wel hebt gedaan en het CF platform nog niet. Als je maar weet wat en waarom je het hebt aangepast.
CCF 44772 Kroot doorgerold. En ja men (CCF of de familie misschien) had het eerder kunnen weten, lesje voor de volgende keer.
[ Bericht 6% gewijzigd door peterc op 08-03-2023 15:19:33 ]
Niet om heel erg off-topic te gaan, maar omdat ik merk dat er meerdere crowdfunders in dit topic (noodgedwongen) wat rustiger aan doen met nieuwe projecten, was ik benieuwd of jullie meer in andere beleggingen investeren? En zo ja, welke?
Zelf overweeg ik om dan toch "ouderwets" in een lage kosten indexfonds te investeren. Hoewel ik de vooraf bekende cashflow (in ieder geval bij benadering) en looptijd van crowdfunding hiermee wel ga missen en ik over de aandelen op dit moment ook niet super optimistisch ben. Toch lijkt dit wel een betere manier om meer van de inflatie te compenseren (bedrijfswinsten worden ook hoger) dan een risicovrije deposito.
Zelf overweeg ik om dan toch "ouderwets" in een lage kosten indexfonds te investeren. Hoewel ik de vooraf bekende cashflow (in ieder geval bij benadering) en looptijd van crowdfunding hiermee wel ga missen en ik over de aandelen op dit moment ook niet super optimistisch ben. Toch lijkt dit wel een betere manier om meer van de inflatie te compenseren (bedrijfswinsten worden ook hoger) dan een risicovrije deposito.
| Forum Opties | |
|---|---|
| Forumhop: | |
| Hop naar: | |