WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Dat ben ik wel met je eens. Heb er momenteel ook geen heel groot bedrag staan, in de hoop dat LPB toch nog meer naar 1 procent gaat stijgen.quote:Op donderdag 26 januari 2023 12:27 schreef Sodemieters het volgende:
Vaag misschien niet, maar als het via Raisin loopt is het wel traag en omslachtig. Bovendien hou ik niet van constructies waarbij je via bank A je geld bij bank B zet, waarbij A en B dan ook nog in verschillende buitenlanden gevestigd zijn.
Ik wacht mijn rentebetaling op Trade Republic af van 1 februari en dan gaat alles weer terug naar LPB. Iedere storting die ik doe blijft geweigerd worden vanwege vage redenen, terwijl er niks anders is dan de stortingen die ik vorige week heb gedaan.
Als ik niet kan bijstorten houdt het wat mij betreft op. Dan zoek ik wel een andere bank. Op hoop van zegen dat LPB gaat stijgen naar een deftig percentage
Als ik niet kan bijstorten houdt het wat mij betreft op. Dan zoek ik wel een andere bank. Op hoop van zegen dat LPB gaat stijgen naar een deftig percentage
Begrijpelijk, waarom perse terug naar LPB?quote:Op vrijdag 27 januari 2023 10:56 schreef Blik het volgende:
Ik wacht mijn rentebetaling op Trade Republic af van 1 februari en dan gaat alles weer terug naar LPB. Iedere storting die ik doe blijft geweigerd worden vanwege vage redenen, terwijl er niks anders is dan de stortingen die ik vorige week heb gedaan.
Als ik niet kan bijstorten houdt het wat mij betreft op. Dan zoek ik wel een andere bank. Op hoop van zegen dat LPB gaat stijgen naar een deftig percentage
Er zijn meer alternatieven, zoals spaarrekeningen via Raisin.
Raisin is in het begin even ingewikkeld en moeilijk, maar het loopt nu eigenlijk wel goed. Ik vind het renteverschil tussen LPB en de andere spaarrekeningen te groot worden.
Daarnaast had ik vanaf het begin al vele vragen over Trade Republic...
Credit Europe Bank
• Termijndeposito (0,5 jaar) 1,10 % ➔ 1,75 %
• Termijndeposito (1,5 jaar) 2,10 % ➔ 2,25 %
• Termijndeposito (1 jaar) 2,00 % ➔ 2,15 %
• Termijndeposito (2 jaar) 2,25 % ➔ 2,40 %
• Termijndeposito (3 jaar) 2,35 % ➔ 2,55 %
KNAB
• Deposito (3 jaar) 0,65 % ➔ 1,00 %
• Deposito (4 jaar) 0,80 % ➔ 1,15 %
• Deposito (5 jaar) 1,00 % ➔ 1,30 %
• Deposito (6 jaar) 1,10 % ➔ 1,40 %
• Deposito (7 jaar) 1,20 % ➔ 1,50 %
• Deposito (8 jaar) 1,30 % ➔ 1,60 %
• Deposito (9 jaar) 1,40 % ➔ 1,70 %
Nationale-Nederlanden
• Depositosparen (1 jaar) 0,00 % ➔ 1,10 %
• Termijndeposito (0,5 jaar) 1,10 % ➔ 1,75 %
• Termijndeposito (1,5 jaar) 2,10 % ➔ 2,25 %
• Termijndeposito (1 jaar) 2,00 % ➔ 2,15 %
• Termijndeposito (2 jaar) 2,25 % ➔ 2,40 %
• Termijndeposito (3 jaar) 2,35 % ➔ 2,55 %
KNAB
• Deposito (3 jaar) 0,65 % ➔ 1,00 %
• Deposito (4 jaar) 0,80 % ➔ 1,15 %
• Deposito (5 jaar) 1,00 % ➔ 1,30 %
• Deposito (6 jaar) 1,10 % ➔ 1,40 %
• Deposito (7 jaar) 1,20 % ➔ 1,50 %
• Deposito (8 jaar) 1,30 % ➔ 1,60 %
• Deposito (9 jaar) 1,40 % ➔ 1,70 %
Nationale-Nederlanden
• Depositosparen (1 jaar) 0,00 % ➔ 1,10 %
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Van de week kreeg ik 6 euro op me rekening van de Rabobank, kon ik toch weer even 2 uurtjes de kachel van aan zetten 
🕰️₿🕰️₿🕰️₿🕰️₿🕰️₿🕰️ TikTok next Block
ik wacht even af wat het rentebesluit gaat zijn bij LPB, dat zal wel snel bekend worden. Dan kan ik altijd nog overstappen.quote:
[..]
Begrijpelijk, waarom perse terug naar LPB?
Er zijn meer alternatieven, zoals spaarrekeningen via Raisin.
Raisin is in het begin even ingewikkeld en moeilijk, maar het loopt nu eigenlijk wel goed. Ik vind het renteverschil tussen LPB en de andere spaarrekeningen te groot worden.
Daarnaast had ik vanaf het begin al vele vragen over Trade Republic...
Heerlijk die rentequote:
Van de week kreeg ik 6 euro op me rekening van de Rabobank, kon ik toch weer even 2 uurtjes de kachel van aan zetten
Ik hoop dat het nog eind deze maand isquote:
[..]
ik wacht even af wat het rentebesluit gaat zijn bij LPB, dat zal wel snel bekend worden. Dan kan ik altijd nog overstappen.
Ach ja, als je het heel eerlijk bekijkt gaat het allemaal nergens over.
Bijvoorbeeld 5000 euro spaargeld bij een andere bank neerzetten die bijv 1 procentpunt meer rente geeft. Dat is 50 euro per jaar, dus makkelijk gezegd 1 euro per week.
Zet ik bijvoorbeeld 50k bij een renault bank ipv LPB, dan gaat het dus over 0,5 procentpunt en dus 5 euro per week.
Party!
Bijvoorbeeld 5000 euro spaargeld bij een andere bank neerzetten die bijv 1 procentpunt meer rente geeft. Dat is 50 euro per jaar, dus makkelijk gezegd 1 euro per week.
Zet ik bijvoorbeeld 50k bij een renault bank ipv LPB, dan gaat het dus over 0,5 procentpunt en dus 5 euro per week.
Party!
Klopt, daarnaast ga ik never nooit meer dan 15-20k bij een spaarbank neerzetten, alles daarboven gaat toch snel richting beleggen en ETF's. Dus op jaarbasis is het echt peanuts. Ik zit echter in de aanloop naar oplevering van een nieuwbouwhuis en daardoor flink wat meer cash op voorraad. En dan is 1,2% verschil tussen LPB en TR in dit geval toch de moeite waard. Over een halfjaar toch 300 renteverschil.quote:
Ach ja, als je het heel eerlijk bekijkt gaat het allemaal nergens over.
Bijvoorbeeld 5000 euro spaargeld bij een andere bank neerzetten die bijv 1 procentpunt meer rente geeft. Dat is 50 euro per jaar, dus makkelijk gezegd 1 euro per week.
Zet ik bijvoorbeeld 50k bij een renault bank ipv LPB, dan gaat het dus over 0,5 procentpunt en dus 5 euro per week.
Party!
Tja ieder zn eigen afwegingen. Zelf heb ik dus letterlijk wel de 50k van LPB naar RCI gebracht, maar het is ook meer voor de fun dan het echte voordeel. TR is naar mijn mening geen sparen. Het is meer een flexibele bedrijfsobligatie.quote:
[..]
Klopt, daarnaast ga ik never nooit meer dan 15-20k bij een spaarbank neerzetten, alles daarboven gaat toch snel richting beleggen en ETF's. Dus op jaarbasis is het echt peanuts. Ik zit echter in de aanloop naar oplevering van een nieuwbouwhuis en daardoor flink wat meer cash op voorraad. En dan is 1,2% verschil tussen LPB en TR in dit geval toch de moeite waard. Over een halfjaar toch 300 renteverschil.
En in reactie op de eerdere dingen van Progretto ~ of ze een klantenprofiel van mij opbouwen moeten ze zelf weten, maar weinig zin om mee te werken aan dingen dat ze me actief lastig kunnen vallen. Dan is die grijpstuiver me de moeite niet waard.
Renault Bank is ten opzichte van LPB echt de moeite waard op dit moment idd!quote:
Ach ja, als je het heel eerlijk bekijkt gaat het allemaal nergens over.
Bijvoorbeeld 5000 euro spaargeld bij een andere bank neerzetten die bijv 1 procentpunt meer rente geeft. Dat is 50 euro per jaar, dus makkelijk gezegd 1 euro per week.
Zet ik bijvoorbeeld 50k bij een renault bank ipv LPB, dan gaat het dus over 0,5 procentpunt en dus 5 euro per week.
Party!
Ik houd niet van Franse auto's......quote:
[..]
Renault Bank is ten opzichte van LPB echt de moeite waard op dit moment idd!
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Ik ook niet, maar het heeft me niet tegengehouden.quote:
[..]
Ik houd niet van Franse auto's......
Zat toch al bij een leasetoko dus tsjah.
Open Bank verhoogt de Spaarrekening rente tot 1,5%
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Was in #212 al gemeldquote:
Open Bank verhoogt de Spaarrekening rente tot 1,5%
Maar het is wel aantrekkelijk om over te stappen
Is een fijne en gratis bank.quote:Op vrijdag 27 januari 2023 15:13 schreef Gunner het volgende:
Was in #212 al gemeld
Maar het is wel aantrekkelijk om over te stappen
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Rabobank als eerste grote bank naar 0,5 procent rente - https://nos.nl/l/2461466
Nog maar 0,25% lager dan LPB.
[ Bericht 5% gewijzigd door KrekelJapie op 27-01-2023 18:34:28 ]
Nog maar 0,25% lager dan LPB.
[ Bericht 5% gewijzigd door KrekelJapie op 27-01-2023 18:34:28 ]
Volgens mij al sinds vandaag zelfs. Op de site wordt de 1,5% al genoemdn.quote:
Openbank vanaf 27-02 van 1,1% naar 1,5%
Moet 27-1 zijn ipv 27-2quote:
[..]
Volgens mij al sinds vandaag zelfs. Op de site wordt de 1,5% al genoemdn.
Mail van Openbankquote:
Beste ,
Als alles stijgt… waarom dan ook niet de rente op je spaargeld?
De rente op je Open Spaarrekening stijgt opnieuw. Per 27 februari 2023 krijg je over je spaarsaldo t/m ¤ 200.000 maar liefst 1,50% rente.¹ En je hoeft er helemaal niets voor te doen! De voorwaarden van je Open Spaarrekening veranderen automatisch.
VERGEET OOK DE ANDERE VOORDELEN NIET!
Verkeerd vertaald uit het Spaans?quote:
[..]
Mail van Openbank
Beste ,
Als alles stijgt… waarom dan ook niet de rente op je spaargeld?
De rente op je Open Spaarrekening stijgt opnieuw. Per 27 februari 2023 krijg je over je spaarsaldo t/m ¤ 200.000 maar liefst 1,50% rente.¹ En je hoeft er helemaal niets voor te doen! De voorwaarden van je Open Spaarrekening veranderen automatisch.
VERGEET OOK DE ANDERE VOORDELEN NIET!
Hier staat gewoon 1,5% https://www.openbank.nl/gratis-spaarrekening
Kunnen we OpenBank een beetje tot de betrouwbare banken schalen? Rente van 2% voor 6 maanden tot ¤100.000 is toch wel erg verleidelijk.
~ Love comes unseen; we only see it go
Same, Leaseplanbankquote:Op vrijdag 27 januari 2023 14:49 schreef Gunner het volgende:
[..]
Ik ook niet, maar het heeft me niet tegengehouden.
Zat toch al bij een leasetoko dus tsjah.
Is die 2 procent of jaarbasis of halfjaar basis? Als ik 20000 stort, krijg ik dan een halfjaar later 600 euro erbij of 300?quote:
Kunnen we OpenBank een beetje tot de betrouwbare banken schalen? Rente van 2% voor 6 maanden tot ¤100.000 is toch wel erg verleidelijk.
Beide niet.quote:
[..]
Is die 2 procent of jaarbasis of halfjaar basis? Als ik 20000 stort, krijg ik dan een halfjaar later 600 euro erbij of 300?
De rente is uiteraard op jaarbasis. Geen idee hoe je dan op 300 of 600 euro komt.
Bij jou voorbeeld kom je dus op ¤200,-
Overigens krijg je de rente maandelijks dus je komt wel ietsjes hoger uit (rente op rente)
Ah, rente-op-rente, wist ik niet. Mooi.quote:Op zaterdag 28 januari 2023 10:08 schreef Horsemen het volgende:
Bij jou voorbeeld kom je dus op ¤200,-
Elke spaarrekening is rente-op-rente.quote:Op zaterdag 28 januari 2023 10:14 schreef Kopiko het volgende:
[..]
Ah, rente-op-rente, wist ik niet. Mooi.
Het is natuurlijk gewoon erg lastig om te definieren wat betrouwbaar is. Het is een merknaam binnen Santander. Santander is de 3e grootste bank als je kijkt naar bank vanuit een land met de euro. ING staat dan 9e.quote:
Kunnen we OpenBank een beetje tot de betrouwbare banken schalen? Rente van 2% voor 6 maanden tot ¤100.000 is toch wel erg verleidelijk.
Wereldwijd is het de 19e bank, en ING 36. Rabobank is bijvoorbeeld wereldwijd de 50ste bank.
Santander en ING zijn zogenaamde Globally Systemically Important Banks. Dat is een lijst van 30 banken totaal waar we wereldwijd van zeggen 'to big to fail'.
Qua credit rating geeft bijvoorbeeld Fitch er een A- aan terwijl Standards & Poors op A+ zit. ING zit precies omgekeerd: Fitch A+ en S&P A-. Dit zit allemaal niet in de B range en is op zich dus best goed te noemen.
Uiteindelijk zit jij als spaarder gewoon onder het Spaanse depositogarantiestelsel. Dus het is of jij vertrouwen hebt in hoeverre Spanje in staat is Santander te redden.
Zelf heb ik er een rekening en geld op staan.
-edit-
Kleine update: Blijkbaar staat Open Bank met een eigen bankvergunning in Spanje in het DGS. Dus het is wel onderdeel van de groep van Santander, maar meer dan alleen een handelsnaam.
[ Bericht 6% gewijzigd door snabbi op 28-01-2023 11:33:46 ]
Maar Renault bank geeft bijv 1x per kwartaal rente en ING 1x per jaar. Dan werkt die rente-op-rente wel langzamer door.quote:
[..]
Elke spaarrekening is rente-op-rente.
Ja klopt, maar reken dat eens uit. Dat gaat meestal om hele kleine bedragen.quote:
[..]
Maar Renault bank geeft bijv 1x per kwartaal rente en ING 1x per jaar. Dan werkt die rente-op-rente wel langzamer door.
Absoluut waar. In het gegeven voorbeeld van de 20k bij OpenBank met een startrente van 2% voor de eerste 6 maanden is het verschil: 84 cent extra. Dus in de 7e maand heb je dan 200,84 ipv 200. Partyquote:
[..]
Ja klopt, maar reken dat eens uit. Dat gaat meestal om hele kleine bedragen.
Dom, nog niet wakkerquote:
[..]
Beide niet.
De rente is uiteraard op jaarbasis. Geen idee hoe je dan op 300 of 600 euro komt.
Bij jou voorbeeld kom je dus op ¤200,-
Overigens krijg je de rente maandelijks dus je komt wel ietsjes hoger uit (rente op rente)
Begrijp hieruit dat je dus gedurende 6 maanden
0,1667% rente per maand krijgt.
En vervolgens vanaf maand 7
Je 0,1250% rente per maand krijgt? Of het tarief van juli 2023, aannemelijk hoger
[ Bericht 13% gewijzigd door Bitlord op 28-01-2023 11:22:18 ]
Niet meer of minder betrouwbaar dan de Nederlandse banken. Wel goedkoper. ING app's zijn wat klantvriendelijker, op die van Open Bank zoek ik mij het schompes naar de PIN code.quote:
Kunnen we OpenBank een beetje tot de betrouwbare banken schalen? Rente van 2% voor 6 maanden tot ¤100.000 is toch wel erg verleidelijk.
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Valt toch onder het Spaanse deposito garantiestelsel ?quote:
[..]
Niet meer of minder betrouwbaar dan de Nederlandse banken. Wel goedkoper. ING app's zijn wat klantvriendelijker, op die van Open Bank zoek ik mij het schompes naar de PIN code.
Op zich ja, al hebben we in het verleden van Openbank wel de eerlijkheid gezien dat ze die 6 maanden gewoon 0,5 procentpunt extra geven op de normale rente. Dus stel dat ze over 2 maanden besluiten de huidige standaardrente van 1,5% naar 1,7% te brengen... dan wordt jouw welkomst-periode rente ook gewoon 0,2 procentpunt hoger dus 2,2% (tot die max van 6 maanden).quote:
[..]
Dom, nog niet wakker
Begrijp hieruit dat je dus gedurende 6 maanden
0,1667% rente per maand krijgt.
En vervolgens vanaf maand 7
Je 0,1250% rente per maand krijgt? Of het tarief van juli 2023, aannemelijk hoger
Ja, en dus?quote:
Valt toch onder het Spaanse deposito garantiestelsel ?
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Dat is per saldo wel iets risicovoller dan het Nederlandse stelsel omdat Nederlandse banken beter gekapitaliseerd zijn dan de Spaanse bankenquote:
Nu de spaarrentes ook van steeds minder vage constructies/banken de 1,25 procent passeren is nu toch wel het momentum aangebroken om niet meer op de hypotheek af te lossen (ja, megaveel of alles als in 2036 de rentevastperiode eindigt)
Welke Nederlandse banken zijn wel al omgevallen? ABN-AMRO, DSB, SNSquote:
Dat is per saldo wel iets risicovoller dan het Nederlandse stelsel omdat Nederlandse banken beter gekapitaliseerd zijn dan de Spaanse banken
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Onze hypotheekrente bruto, is al lager dan de spaarrente.quote:
Nu de spaarrentes ook van steeds minder vage constructies/banken de 1,25 procent passeren is nu toch wel het momentum aangebroken om niet meer op de hypotheek af te lossen (ja, megaveel of alles als in 2036 de rentevastperiode eindigt)
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Hier 1,25 procent, netto met HRA ongeveer 2/3e daarvan dus ongeveer 0,85 procent, dus 0,07 procent per maand.quote:
[..]
Onze hypotheekrente bruto, is al lager dan de spaarrente.
En openbank dus nu eind januari 2023 0,16 procent per maand.
Naar welke ratio kijk je precies, want als ik bijv CET1 kijk van Santander dan zie ik 15,98%. Bij ING zie ik 14,7%quote:
[..]
Dat is per saldo wel iets risicovoller dan het Nederlandse stelsel omdat Nederlandse banken beter gekapitaliseerd zijn dan de Spaanse banken
(in mijn vorige post dacht ik de echte technische termen te ontwijken omdat dit toch niemand echt iets zegt, maar ik wil de vergelijking op zich best wel aangaan)
* CET1 ratio compares a bank’s capital against its risk-weighted assets to determine its ability to withstand financial distress.quote:
[..]
Naar welke ratio kijk je precies, want als ik bijv CET1* kijk van Santander dan zie ik 15,98%. Bij ING zie ik 14,7%
(in mijn vorige post dacht ik de echte technische termen te ontwijken omdat dit toch niemand echt iets zegt, maar ik wil de vergelijking op zich best wel aangaan)
Zou betekenen dat die SAntander er beter voorstaat dan ING??
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
ja - op dat stukje wel, maar de samenvatting van de kapitalisatie van een bank is eigenlijk niet in 1 ratio te vatten wmb.quote:
[..]
* CET1 ratio compares a bank’s capital against its risk-weighted assets to determine its ability to withstand financial distress.
Zou betekenen dat die SAntander er beter voorstaat dan ING??
Om heel eerlijk te zijn weet ik te weinig van het model van Santander om echt te kunnen zeggen of het een relevante metric is. Daarom ook een half-echte vraag, naar welke metric kijkt de andere user. Want dan kan ik echt snappen of Santander nu slechter er voor zou zijn of niet. Ik weet meer dan de gemiddelde burger, maar zeker niet alles.
Het zijn allebei redelijk goed gekapitaliseerd banken maar dit gaat over de gevolgen als open bank en santander dus om valt. Aangezien santander groot is, moet ik nog zien dat de Spaanse bankensector dit op kan vangen.quote:
[..]
Naar welke ratio kijk je precies, want als ik bijv CET1 kijk van Santander dan zie ik 15,98%. Bij ING zie ik 14,7%
(in mijn vorige post dacht ik de echte technische termen te ontwijken omdat dit toch niemand echt iets zegt, maar ik wil de vergelijking op zich best wel aangaan)
Maar daar staat tegenover dat op banken niveau santander minder risicovol lijkt dan bijvoorbeeld LPB.
Die grote banken zijn denk ik to big to fail en dus zal er via een resolutieplan een scheiding plaatsvinden van wat wel en wat niet failliet gaat. Zo voorkom je ook dat de sector het verschil moet bijleggen.quote:
[..]
Het zijn allebei redelijk goed gekapitaliseerd banken maar dit gaat over de gevolgen als open bank en santander dus om valt. Aangezien santander groot is, moet ik nog zien dat de Spaanse bankensector dit op kan vangen.
Maar daar staat tegenover dat op banken niveau santander minder risicovol lijkt dan bijvoorbeeld LPB.
Is er niet altijd een correctie obv effectieve rente bij een renteuitkering op maand/kwartaalbasis? Dit is wat ING er over zegtquote:
[..]
Maar Renault bank geeft bijv 1x per kwartaal rente en ING 1x per jaar. Dan werkt die rente-op-rente wel langzamer door.
Het zou dan niet uitmaken of de rente per maand, kwartaal of jaar wordt betaald.quote:Maandverrekening en effectieve rente
- Alle genoemde rentepercentages zijn nominaal en op jaarbasis.
- De rente wordt één keer per maand verrekend. Hierdoor kan de daadwerkelijk berekende rente (de effectieve rente), iets afwijken van de nominale rente.
[ Bericht 2% gewijzigd door KrekelJapie op 28-01-2023 15:25:57 ]
