Volgens het NRC is het gat 'maar' 8 miljard: https://www.nrc.nl/nieuws(...)t-aanpakken-a4004327quote:Op maandag 29 juni 2020 12:56 schreef Nielsch het volgende:
[..]
40 miljard extra bovenop de huidige toeslagen en kortingen of kost het in totaal 40 miljard en hoeveel kost het dan nu? Dat wordt me niet helemaal duidelijk uit het stukje.
Drukt meteen ook mooi de huizenprijs een beetje.quote:Op maandag 29 juni 2020 12:45 schreef Janneke141 het volgende:
[..]
Dat siert je, maar dat is niet de doorsnede van die wereld natuurlijk.
Ik verbaas me er sowieso over dat sommige mensen meer tijd spenderen aan het doorspitten van de Bonusfolder dan in het begrijpen van een financieel product waar ze 30 jaar aan vastzitten. Als we toch bezig zijn, dan kunnen we het maximum hypotheek% misschien op 80% van de woningwaarde zetten, dat filtert die korte termijndenkers er tenminste een beetje uit. Maar dat is voor een ander topic.
Zeker. Net als het afschaffen van de HRA trouwens, want ook dat stuwt de prijzen en dus de leenbedragen, en daarmee is het per saldo vooral een bankensubsidie.quote:Op maandag 29 juni 2020 13:03 schreef -XOR- het volgende:
[..]
Drukt meteen ook mooi de huizenprijs een beetje.
Maar het maakt starten ook moeilijker. Zelfs als de goedkope huizen zouden zakken naar 100.000, moet een starter dan dus zelf 20.000 plus ook nog de kosten koper, verhuiskosten e.d. van ongeveer 10.000 neerleggen. 30.000 euro sparen is heel erg veel.quote:Op maandag 29 juni 2020 13:03 schreef -XOR- het volgende:
[..]
Drukt meteen ook mooi de huizenprijs een beetje.
hm, goed punt natuurlijk, maar de private schulden veroorzaakt door de structuur van de huizenmarkt mogen best wel wat omlaag gebracht worden. Je zou een grens kunnen stellen waarboven je 20% eigen geld moet inbrengen.quote:Op maandag 29 juni 2020 13:08 schreef Hanca het volgende:
[..]
Maar het maakt starten ook moeilijker. Zelfs als de goedkope huizen zouden zakken naar 100.000, moet een starter dan dus zelf 20.000 plus ook nog de kosten koper, verhuiskosten e.d. van ongeveer 10.000 neerleggen. 30.000 euro sparen is heel erg veel.
Dat hebben ze gedaan door het verplicht 100% aflossen. De mensen met hoge schulden die kans hebben dat hun huis onder water komt te staan, zijn allemaal mensen met oude hypotheken.quote:Op maandag 29 juni 2020 13:12 schreef -XOR- het volgende:
[..]
hm, goed punt natuurlijk, maar de private schulden veroorzaakt door de structuur van de huizenmarkt mogen best wel wat omlaag gebracht worden. Je zou een grens kunnen stellen waarboven je 20% eigen geld moet inbrengen.
8 miljard is 3% van de rijksbegroting, dat moet zelfs al te vinden zijn zonder dat er iets "weg moet".quote:Op maandag 29 juni 2020 12:24 schreef Hexagon het volgende:
Nou vertel maar wat er weg moet om die 8 miljard te dekken
Dat gaat de horeca nu echt niet trekken.quote:Van Weyenberg wil daarom het minimumloon verhogen met 10 procent
En waar zou je die grens dan op willen stellen?quote:Op maandag 29 juni 2020 13:12 schreef -XOR- het volgende:
[..]
hm, goed punt natuurlijk, maar de private schulden veroorzaakt door de structuur van de huizenmarkt mogen best wel wat omlaag gebracht worden. Je zou een grens kunnen stellen waarboven je 20% eigen geld moet inbrengen.
geen idee, dat laat ik graag aan de experts overquote:Op maandag 29 juni 2020 13:27 schreef FlippingCoin het volgende:
[..]
En waar zou je die grens dan op willen stellen?
Ja, met 10% verhoging van het minimumloon moet dat haast wel.quote:Op maandag 29 juni 2020 13:21 schreef FlippingCoin het volgende:
Maar met dit plan gaat alleen voor mensen met een minimumloon of net daarboven het werken meer lonen?
Misschien gelijktrekken met de NHG grens?quote:Op maandag 29 juni 2020 13:33 schreef -XOR- het volgende:
[..]
geen idee, dat laat ik graag aan de experts over
Nee, want de uitkeringen zijn gekoppeld aan het WML. Die gaan dus gewoon mee omhoog.quote:Op maandag 29 juni 2020 13:35 schreef Hanca het volgende:
[..]
Ja, met 10% verhoging van het minimumloon moet dat haast wel.
Dat is toch maar een kleine groep mensen?quote:Op maandag 29 juni 2020 13:35 schreef Hanca het volgende:
[..]
Ja, met 10% verhoging van het minimumloon moet dat haast wel.
Blijkbaar iets boven de 5%.quote:Op maandag 29 juni 2020 13:38 schreef FlippingCoin het volgende:
[..]
Dat is toch maar een kleine groep mensen?
weird flex but okquote:Op maandag 29 juni 2020 12:55 schreef Scorpie het volgende:
[..]
Ik heb 3 hypotheekadviseurs in mijn (schoon)familie zitten. Ga je me nou vertellen hoe het zit omdat jij een keertje met jouw adviseur koffie hebt gedronken om je te dure hyptheekje over te laten sluiten terwijl ik informatie uit 1e hand heb? Hou op hoor gozer, deze ga je niet winnen.
Hm oké. Dat het toeslagensysteem op de schop moet kan ik mij wel in vinden maar dat hele verhaal over werken moet weer lonen kan ik hiermee nauwelijks rijmen.quote:
Als je ouders geld hebben, is dit geen probleem. Dat is ook precies het probleem van de woningmarkt en hoe deze sociale ongelijkheid vergroot, dit soort goedbedoelde beperkingen weren in eerste instantie voornamelijk mensen uit lagere sociale klassen. Dat maakt het ook zo ingewikkeld.quote:Op maandag 29 juni 2020 13:08 schreef Hanca het volgende:
[..]
Maar het maakt starten ook moeilijker. Zelfs als de goedkope huizen zouden zakken naar 100.000, moet een starter dan dus zelf 20.000 plus ook nog de kosten koper, verhuiskosten e.d. van ongeveer 10.000 neerleggen. 30.000 euro sparen is heel erg veel.
Daar zit ook het probleem in het huidige systeem. HRA is volstrekte onzin, maar helaas volstrekte onzin waar je als huizenkoper niet omheen kunt.quote:Op maandag 29 juni 2020 13:05 schreef Janneke141 het volgende:
[..]
Zeker. Net als het afschaffen van de HRA trouwens, want ook dat stuwt de prijzen en dus de leenbedragen, en daarmee is het per saldo vooral een bankensubsidie.
Inderdaad, dat is al lastig nu je je kosten koper zelf moet betalen. Daar ben ik het trouwens wel mee eens (zo gek is het niet om te sparen voor je huis, dan koop je van je eerste geld maar geen nieuwe iPhone of designerkleding), maar die drempel moet niet hoger worden.quote:Op maandag 29 juni 2020 14:04 schreef VoMy het volgende:
[..]
Als je ouders geld hebben, is dit geen probleem. Dat is ook precies het probleem van de woningmarkt en hoe deze sociale ongelijkheid vergroot, dit soort goedbedoelde beperkingen weren in eerste instantie voornamelijk mensen uit lagere sociale klassen. Dat maakt het ook zo ingewikkeld.
Ik ben geen voorstander van 100% aflossingsvrij, maar er zijn wel economische nadelen aan 100% annuitair aflossen in 30 jaar. Je zou kunnen zeggen dat veel Nederlandse gezinnen hiermee teveel in vastgoed beleggen, zeker vlak voor hun pensioengerechtigde leeftijd en dat dit de huishoudens fragiel maakt voor ontwikkelingen op de woningmarkt. Dat kan zich vertalen in allerlei nare effecten, zoals NIMBYism, wealth effects, diepe dalen en hoge pieken en te lage spaar- en beleggingstegoeden. Je eigen woningwaarde eet je als pensionado niet zo gemakkelijk op, maar we stimuleren gezinnen nu om 10.000 euro per jaar in stenen te stoppen, geld dat anders naar productievere categorieën van de economie zou kunnen gaan.quote:Op maandag 29 juni 2020 15:07 schreef Hanca het volgende:
[..]
Inderdaad, dat is al lastig nu je je kosten koper zelf moet betalen. Daar ben ik het trouwens wel mee eens (zo gek is het niet om te sparen voor je huis, dan koop je van je eerste geld maar geen nieuwe iPhone of designerkleding), maar die drempel moet niet hoger worden.
Dat 100% aflossen is gewoon goed. Daardoor zal de hypotheeklast vanzelf afnemen. En je spaart automatisch, voor een volgend huis of doordat je na 30 jaar geen huislasten meer hebt.
Jouw systeem vraagt wel weer veel van de belastingdienst, vrees ik.quote:Op maandag 29 juni 2020 15:04 schreef GSbrder het volgende:
• De zorgtoeslag zou kunnen vervallen doordat D66 de zorgpremie wil halveren. De overheid zou zorgverzekeraars voor dat verlies aan inkomsten moeten compenseren.
Hier zal er dus een denivellerend effect vanuit gaan, want je hebt nu ca. 2 miljoen huishoudens die bijna niets betalen voor de zorgpremie en een groep van 5 miljoen huishoudens (even grofweg) die 100 euro per maand of meer betalen aan zorgpremie. De premie halveren zorgt dus voor een netto lastenstijging van 50 euro per maand voor de armste 2 miljoen huishoudens. Dit is in mijn ogen doelmatiger op te lossen door de zorgtoeslag te laten vervallen, maar de koppeling met de inkomens van verzekerden via de overheid te verrekenen. Beetje zoals de verhuurdersheffing nu in omgekeerde vorm loopt: een verzekeraar heeft een BSN, krijgt bij een inkomen <30k ca. 50% van de premie gestort door de overheid en 50% van de verzekerde en bij een inkomen >30k moet 100% van de verzekerde komen.
|
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |