Banken met een iets "hogere" rente topic #79

Dat is vooral lastig als je een onverwachte aankoop moet doen en echt 0 reserve hebt op je betaalrekening. Als je wasmachine stuk is, duurt 3 weken toch lang hoor...

Bij DSB ook meegemaakt, maar kan me de tijd niet goed meer herinneren. Was vrij lang.

quote:

Op dinsdag 9 juni 2020 21:24 schreef kloon_bassie het volgende:
Als je wasmachine stuk is, duurt 3 weken toch lang hoor...

Toch frappant, dat altijd die kapotte wasmachine erbij wordt gehaald. 3 weken is toch genoeg tijd om 'm te repareren?

quote:

Op dinsdag 9 juni 2020 21:37 schreef blomke het volgende:

[..]

Toch frappant, dat altijd die kapotte wasmachine erbij wordt gehaald. 3 weken is toch genoeg tijd om 'm te repareren?

Ga jij even een trommelkruis repareren. Succes.

quote:

Op dinsdag 9 juni 2020 21:40 schreef GereDathan het volgende:
Ga jij even een trommelkruis repareren. Succes.

Ja, die breken vaak af, als net de banken omvallen….

quote:

Op dinsdag 9 juni 2020 21:43 schreef blomke het volgende:

[..]

Ja, die breken vaak af, als net de banken omvallen….

Voor je roept, eerst inlezen: https://www.google.com/search?q=trommelkruis%20defect

https://www.circuitsonline.net/forum/view/147309

quote:

Op dinsdag 9 juni 2020 21:37 schreef blomke het volgende:

[..]

Toch frappant, dat altijd die kapotte wasmachine erbij wordt gehaald. 3 weken is toch genoeg tijd om 'm te repareren?

Ach, het is maar een voorbeeld. Er kan altijd iets gebeuren waardoor je direct wat centen nodig hebt en dan kan het makkelijk zijn om een kleine buffer bij een andere bank te hebben.

quote:

Op dinsdag 9 juni 2020 22:22 schreef kloon_bassie het volgende:

[..]

Ach, het is maar een voorbeeld. Er kan altijd iets gebeuren waardoor je direct wat centen nodig hebt en dan kan het makkelijk zijn om een kleine buffer bij een andere bank te hebben.

Dit idd.
Hou daarom ook altijd een 5k aan op mijn Rabo rekening.

Ik snap ook even de commotie niet. Kan ook met inlezen te maken hebben.

In het vorige topic geeft iemand aan 2 rekeningen aan te houden om tijd te overbruggen. Dat vind ik interessant en stel de vraag hoe lang die tijd van het DGS is. Dank voor het antwoord!
Daarna moet men blijkbaar er een probleemstelling van maken zodat je een discussie over niets uitlokt. Iedereen lekker zijn eigen maatregelen voor wat ie prettig vindt.

Moneyou (GO) naar 0%...is wel erg hard gedaald de afgelopen tijd. Hebben nog gelijk gestaan aan leaseplan (of net eronder)

MoneYou is verschrikkelijk. Het is alleen dat ze wel handige potjes hebben op MoneYou Sparen en GO. Dat heeft LPB bijvoorbeeld niet.

quote:

Op maandag 15 juni 2020 11:37 schreef GereDathan het volgende:
MoneYou is verschrikkelijk. Het is alleen dat ze wel handige potjes hebben op MoneYou Sparen en GO. Dat heeft LPB bijvoorbeeld niet.

En dat ze gratis zijn . Vind ik het grote pluspunt.

Maar wel jammer dat ik nu geen rente meer heb op al mijn mooie spaarpotjes .

quote:

Op maandag 15 juni 2020 11:51 schreef Debsterr het volgende:

[..]

En dat ze gratis zijn . Vind ik het grote pluspunt.

Dat is zo'n beetje elke spaarrekening. Dat is voor mij geen ding. MoneYou Go is inderdaad ook gratis, maar is dermate beperkt dat het nog geen serieus alternatief is voor bv. de Rabobank.

Ik vind MoneYou (Go) prima alternatief voor betaalde betaalrekeningen. Overigens, die 0% is de opmaat voor negatieve rentes.

[ Bericht 27% gewijzigd door blomke op 15-06-2020 12:37:30 ]

quote:

Op maandag 15 juni 2020 12:21 schreef blomke het volgende:
Ik vind MoneYou (Go) prima alternatief voor betaalde betaalrekeningen. Overigens, die 0% is de opmaat voor negatieve rentes.

Er komen geen negatieve rentes.

MoneYou Go mist essentiële zaken als Apple Pay, Instant Payments, Creditcards en Betaalverzoeken. Je kan er eigenlijk alleen in Europa mee betalen en maximaal 500 euro opnemen. Er is geen uitgebreide webinterface, alles moet met een basale mobiele App.

Leuk voor erbij, maar geen serieus alternatief voor ABN/ING/Rabo/Volksbank op dit moment in mijn ogen. Maar heeft wel potentie voor de toekomst. Maar dat riep ik jaren geleden ook over MoneYou Sparen en dat is nog steeds een ouderwetse en trage spaaroplossing.

quote:

Op maandag 15 juni 2020 12:08 schreef GereDathan het volgende:

[..]

Dat is zo'n beetje elke spaarrekening. Dat is voor mij geen ding. MoneYou Go is inderdaad ook gratis, maar is dermate beperkt dat het nog geen serieus alternatief is voor bv. de Rabobank.

Sorry, als betaalrekening bedoelde ik. Voor mij voldoet het juist aan al mijn behoeftes zonder kosten .

quote:

Op maandag 15 juni 2020 13:44 schreef Debsterr het volgende:

[..]

Sorry, als betaalrekening bedoelde ik. Voor mij voldoet het juist aan al mijn behoeftes zonder kosten .

Ok, ik hoor niet vaak mensen die zulke lage eisen hebben aan hun primaire bankrekening

quote:

Op maandag 15 juni 2020 15:28 schreef GereDathan het volgende:

[..]

Ok, ik hoor niet vaak mensen die zulke lage eisen hebben aan hun primaire bankrekening

Wat zou een bankrekening nog meer moeten kunnen dan ? Behalve de zaken die je al noemde die niet mogelijk zijn en die ik dus inderdaad niet mis.

quote:

Op maandag 15 juni 2020 13:00 schreef GereDathan het volgende:
Er komen geen negatieve rentes.

Die zijn er al:
https://www.nu.nl/economi(...)-worden-ontzien.html

Geld opnemen dus, die bank heeft geen waarde meer voor mij

quote:

Op maandag 15 juni 2020 13:00 schreef GereDathan het volgende:
MoneYou Go mist essentiële zaken als Apple Pay, Instant Payments, Creditcards en Betaalverzoeken. Je kan er eigenlijk alleen in Europa mee betalen en maximaal 500 euro opnemen.

De pas heeft werelddekking v.w.b. betalen en contant geld opnemen. Met het Maestro logo.

quote:

Op maandag 15 juni 2020 16:04 schreef blomke het volgende:

[..]

Die zijn er al:
https://www.nu.nl/economi(...)-worden-ontzien.html

Ik ken maar weinig mensen die daar last van hebben, jij?

quote:

Op maandag 15 juni 2020 15:52 schreef Debsterr het volgende:

[..]

Wat zou een bankrekening nog meer moeten kunnen dan ? Behalve de zaken die je al noemde die niet mogelijk zijn en die ik dus inderdaad niet mis.

Als je in 1995 wil bankieren voldoet het . Ik vind Apple Pay (geen pas meer mee hoeven en geen pincode meer hoeven typen in 95% van de gevallen), Instant Payments (snel geld schuiven) en Betaalverzoeken (direct geld bij MP verkopen zonder het fraudegevoelige Tikkie) ondertussen noodzakelijke toevoegingen op een betaalrekening.

Overigens ondersteunt het moederbedrijf, ABN Amro, dat wel allemaal. Het is niet alsof ze de techniek of infrastructuur niet zouden hebben.

quote:

Op maandag 15 juni 2020 16:17 schreef blomke het volgende:

[..]

De pas heeft werelddekking v.w.b. betalen en contant geld opnemen. Met het Maestro logo.

Recent aangepast dan zeker, wel goed nieuws dat ze eens iets verbeteren dan. Het wordt misschien nog eens wat.

quote:

Op maandag 15 juni 2020 18:13 schreef GereDathan het volgende:

[..]

Als je in 1995 wil bankieren voldoet het . Ik vind Apple Pay (geen pas meer mee hoeven en geen pincode meer hoeven typen in 95% van de gevallen), Instant Payments (snel geld schuiven) en Betaalverzoeken (direct geld bij MP verkopen zonder het fraudegevoelige Tikkie) ondertussen noodzakelijke toevoegingen op een betaalrekening.

Overigens ondersteunt het moederbedrijf, ABN Amro, dat wel allemaal. Het is niet alsof ze de techniek of infrastructuur niet zouden hebben.

Die Instant Payments vind ik ook een groot gemis en is een van de redenen dat ik niet naar MoneYou ben overgestapt. Zit nog bij moederbedrijf ABN want wil zo min mogelijk kosten, dus MY was ideaal geweest.

Money spaardeposito's 1 en 2 jaar gaan ook naar 0,00%.

Spaarrente's zijn bizar laag maar juist nu zou ik het niet op een deposito willen zetten van langer dan een jaar i.v.m. de sluimerende inflatieverwachtingen door de interventies van de centrale banken. Het is koffiedik kijken maar de experts houden rekening met een (CPI) inflatie van 5-10% binnen 1 a 2 jaar. Dit klinkt onwerkelijk na jaren van lage inflatie maar als dit onverhoopt op je dak komt dan ben je ook zuur.

quote:

Op maandag 15 juni 2020 21:28 schreef Heph844 het volgende:

[..]

Welke experts?

https://www.ft.com/content/6394aab8-e8f7-4c20-b563-6683e7505201

quote:

Op maandag 15 juni 2020 21:23 schreef Arkai het volgende:
Spaarrente's zijn bizar laag maar juist nu zou ik het niet op een deposito willen zetten van langer dan een jaar i.v.m. de sluimerende inflatieverwachtingen door de interventies van de centrale banken. Het is koffiedik kijken maar de experts houden rekening met een (CPI) inflatie van 5-10% binnen 1 a 2 jaar. Dit klinkt onwerkelijk na jaren van lage inflatie maar als dit onverhoopt op je dak komt dan ben je ook zuur.

Goed, stel 5 - 10% inflatie, en wat is het voordeel van je spaargeld "niet op een lang deposito" ….. ??/

quote:

Op maandag 15 juni 2020 21:43 schreef blomke het volgende:

[..]

Goed, stel 5 - 10% inflatie, en wat is het voordeel van je spaargeld "niet op een lang deposito" ….. ??/

Dat je in de tussentijd kunt overstappen op hoger renderende spaarrekeningen en je zodoende minder last hebt van spaargeld wat minder waard wordt.

Er zijn ook experts die claimen dat we in een sterk deflatoir scenario terecht komen. In dat geval zakken de assetprijzen heel erg (o.a. beurs) en biedt dat directe koopkansen. In zo'n geval wil je ook snel bij je geld kunnen komen i.p.v. dat het vast zit in een deposito.

quote:

Op maandag 15 juni 2020 21:50 schreef Arkai het volgende:
Dat je in de tussentijd kunt overstappen op hoger renderende spaarrekeningen en je zodoende minder last hebt van spaargeld wat minder waard wordt.

Denk je dat de rente dan ook 5 - 10% wordt??

quote:

Op maandag 15 juni 2020 21:51 schreef blomke het volgende:

[..]

Denk je dat de rente dan ook 5 - 10% wordt??

De rente volgt over het algemeen de (CPI) inflatie. De vraag is alleen of we eenmalig een (flinke) inflatieschok krijgen of dat dit in de toekomst langdurig hoog blijft. De massale interventies van de centrale banken kunnen ze niet blijven opvoeren natuurlijk.

Kun je nog na gaan 5jaar geleden ofzo dat je nog 4a5% nog kreeg

quote:

Op maandag 15 juni 2020 22:07 schreef amp25 het volgende:
Kun je nog na gaan 5jaar geleden ofzo dat je nog 4a5% nog kreeg

Dat is wel wat langer geleden, (bijna) 10 jaar volgens mij.

quote:

Op maandag 15 juni 2020 21:55 schreef Arkai het volgende:

[..]

De rente volgt over het algemeen de (CPI) inflatie. De vraag is alleen of we eenmalig een (flinke) inflatieschok krijgen of dat dit in de toekomst langdurig hoog blijft. De massale interventies van de centrale banken kunnen ze niet blijven opvoeren natuurlijk.

[ afbeelding ]

Ik geloof niet zo in die gedachte, dat de rente mee stijgt. Of er wel of geen inflatie komt heb ik geen verstand van. Maar laten we aannemen dat de inflatie er komt.

Door de hoge mate van uitstaande schuld is een rap stijgende rente een enorm probleem voor de betaalbaarheid van de leningen. Hierdoor zal de centrale bank helemaal niet zo geneigd zijn de rente voor banken te verhogen. Sterker nog, inflatie is een vorm van het wegstrepen van de schulden zonder dat er moeilijke politieke besluiten genomen moeten worden.

Wel zou de markup van banken op de leningen kunnen stijgen, omdat rendement en risico af te dekken. Maar indien de centrale bank de rente stand voor funding niet zelf omhoog gooit zie ik niet dat spaarrentes wel omhoog zullen gaan.

Het is goed te hopen dat er niet zoveel schokken in het systeem komen. Kunnen alleen maar ongelukken van gebeuren.
Ik vermoed dat er een enorme druk zal zijn op de betaalbaarheid van bestaande leningen waardoor de rente van leningen wel iets kunnen stijgen, maar niet in hetzelfde tempo van zulke inflatiesprongen.
Aangezien dit topic de focus heeft op spaarrentes: Daarnaast Wel de rente voor leningen

quote:

Op maandag 15 juni 2020 23:24 schreef snabbi het volgende:
Door de hoge mate van uitstaande schuld is een rap stijgende rente een enorm probleem voor de betaalbaarheid van de leningen.

Veel EU-landen hebben enorme schulden, die alleen dragelijk zijn door de extreem lage rente. Zou die rente oplopen tor 5 - 6% dan kunnen die landen hun begrotingen niet meer op orde krijgen, lopen de staatsschulden nog verder op en krijg je een vicieuze cirkel met bankroet van overheden tot gevolg. Griekenland was kantje boord (N.B. een olijvenrepubliek), maar als dat in landen als Italië of Spanje gebeurt, zijn de gevolgen echt rampzalig voor "onze" zone.

Wat gelijk ook het perspectief schetst: dit beleid van lage rente kan niet veranderd worden, zonder een grondige sanering van alle overheidsfinanciën. Dat laatste wordt al decennia gepropageerd, wordt in de Noordelijke EU-staten (Nl. DlD.) uitgevoerd en geeft ruimte voor Zuidelijke staten om de overheidsfinancien uit de klauw te laten lopen.

Met als gevolg dat het lage (negatieve) rentebeleid nog decennia aanhoudt; helaas.

quote:

Op dinsdag 16 juni 2020 08:54 schreef blomke het volgende:
Veel EU-landen hebben enorme schulden, die alleen dragelijk zijn door de extreem lage rente.

Niet alleen de overheid van die landen maar ook de inwoners. Wat dacht je wat er gebeurt met mensen die een forse hypotheek hebben?

Stel dat je nog 4 ton hypotheek open hebt staan, en die gaat van 1,5% rente naar 5,5% rente. Dan tik je niet 500 maar 1833 euro p/mnd af.

quote:

Op dinsdag 16 juni 2020 09:53 schreef Hallmark het volgende:
Stel dat je nog 4 ton hypotheek open hebt staan, en die gaat van 1,5% rente naar 5,5% rente. Dan tik je niet 500 maar 1833 euro p/mnd af.

Ook nog eens gunstig voor de huizenprijsontwikkeling!

quote:

Op dinsdag 16 juni 2020 10:24 schreef blomke het volgende:

[..]


Ook nog eens gunstig voor de huizenprijsontwikkeling!

Toch ben ik benieuwd hoe dat zich gaat ontwikkelen. Vergeet niet de sterke wens van de overheid om de hypotheekrenteaftrek naar nul te brengen. Mocht er inflatie optreden dan kan de overheid hier handig gebruik van maken om deze te verlagen zonder dat de burger hier al te veel van voelt. Immers, met stijgende inflatie stijgt ook het inkomen door de inflatiecorrectie. De VVD wilde de hypotheekrenteaftrek wegstrepen tegen een lagere loonbelasting maar met zo'n constructie hoeft dat natuurlijk helemaal niet.

NN verlaagt rente naar 0,07% (saldo tot ¤100.000)

quote:

Op dinsdag 9 juni 2020 21:24 schreef kloon_bassie het volgende:
Dat is vooral lastig als je een onverwachte aankoop moet doen en echt 0 reserve hebt op je betaalrekening. Als je wasmachine stuk is, duurt 3 weken toch lang hoor...

Bij DSB ook meegemaakt, maar kan me de tijd niet goed meer herinneren. Was vrij lang.

Lang leve de creditcard..net ff langer de tijd dan.

Was hier zo te zien nog niet voorbij gekomen

quote:

Staatssecretaris Hans Vijlbrief van Financiën haalt een streep door de nieuwe vermogensheffing vanaf 2022. Het nieuwe stelsel is onrechtvaardig, omdat over bepaalde beleggingen dan meer heffing betaald zou moeten worden dan zij aan rendement opleveren.

https://www.consumentenbo(...)uwerendementsheffing

Drempel gaat omhoog naar 50k, dat is mooi. Goed dat het eerdere voorstel van tafel is. Ben wel benieuwd wat ervoor in de plaats komt

quote:

Op woensdag 17 juni 2020 21:05 schreef Thomas-sama het volgende:
NN verlaagt rente naar 0,07% (saldo tot ¤100.000)

Daarboven naar 0.06%....
En boven het miljoen was het al 0%

quote:

Op woensdag 17 juni 2020 23:32 schreef mrbombastic het volgende:
Was hier zo te zien nog niet voorbij gekomen
[..]

https://www.consumentenbo(...)uwerendementsheffing

Drempel gaat omhoog naar 50k, dat is mooi. Goed dat het eerdere voorstel van tafel is. Ben wel benieuwd wat ervoor in de plaats komt

Dat is wel goed nieuws. Hopelijk geldt het voor de 2e woning ook...

quote:

Op woensdag 17 juni 2020 22:08 schreef MissHobje het volgende:

[..]

Lang leve de creditcard..net ff langer de tijd dan.

Normaal gesproken geeft dat wat rek ja.
Vraag me wel af wat er gebeurd met je creditcard die je via huisbank hebt, als deze huisbank omvalt.
Zou deze dan ook niet gelijk geblokkeerd worden?

Zie de laatste veel reclame van openbank.nl met 2% rente.

Iemand die hier al zit?

quote:

Op dinsdag 23 juni 2020 19:22 schreef 111210 het volgende:
Zie de laatste veel reclame van openbank.nl met 2% rente.

Iemand die hier al zit?

Is maar voor zes maanden en gemaximeerd bedrag. Daarna bijna 0%

quote:

Op dinsdag 23 juni 2020 19:22 schreef 111210 het volgende:
Zie de laatste veel reclame van openbank.nl met 2% rente.

Iemand die hier al zit?

Ja, maar is maar tot 5k en voor de duur van 6 maanden. Maar goed, het is meer dan elders.

Zijn er meer mensen bij wie de nieuwe internetbankieromgeving van NIBC-Direct wel erg veel foutmeldingen geeft? Ook bijzonder irritant overigens dat als je geld overboekt, die overboeking niet direct zichtbaar is in je saldo en lijst van af- en bijschrijvingen.

Die 2 procent kan je van mij ook krijgen ongeacht saldo bijna ongeacht looptijd.... en rente betaling per maand.

Of ik dat nu aan mijn hypotheek betaal of aan jou, dat maakt mij niets uit.

quote:

Op dinsdag 23 juni 2020 20:32 schreef namliam het volgende:
Die 2 procent kan je van mij ook krijgen ongeacht saldo bijna ongeacht looptijd.... en rente betaling per maand.

Of ik dat nu aan mijn hypotheek betaal of aan jou, dat maakt mij niets uit.

Ik kan niet wachten om mijn geld over te maken naar je, je klinkt betrouwbaar dus dat komt vast goed

quote:

Op dinsdag 23 juni 2020 20:24 schreef Groepfunder het volgende:
Zijn er meer mensen bij wie de nieuwe internetbankieromgeving van NIBC-Direct wel erg veel foutmeldingen geeft? Ook bijzonder irritant overigens dat als je geld overboekt, die overboeking niet direct zichtbaar is in je saldo en lijst van af- en bijschrijvingen.

naar aanleiding van jouw post heb ik net even gekeken bij mijn NIBC-rekening. Wat een gedoe om in die nieuwe omgeving te komen zeg, en dan ook nog door de app geworsteld. Inloggen op de oude manier ging zo makkelijk, ben benieuwd hoe de conversiegraad is. Succes voor de helpdesk-medewerkers van NIBC...

quote:

Op dinsdag 23 juni 2020 21:25 schreef GereDathan het volgende:

[..]

Ik kan niet wachten om mijn geld over te maken naar je, je klinkt betrouwbaar dus dat komt vast goed

Ik heb daarbij gewoon een vast baan en mijn bank vind mij/ons betrouwbaar genoeg om mij een hypotheek te geven ... dus tja hangt er maar vanaf hoe je je mede mens vertrouwd.

Is natuurlijk precies het bestaansrecht van banken en de reden dat 'we' geen rente ontvangen op onze spaarcenten... en we "woeker" rentes betalen voor leningen. Ik probeer nog niet niet eens winst te maken en ben best bereid de volle 2 procent die ik nu betaal ook aan jou of een ieder te betalen.

quote:

Op woensdag 24 juni 2020 08:46 schreef namliam het volgende:

[..]

Ik heb daarbij gewoon een vast baan en mijn bank vind mij/ons betrouwbaar genoeg om mij een hypotheek te geven ... dus tja hangt er maar vanaf hoe je je mede mens vertrouwd.

Is natuurlijk precies het bestaansrecht van banken en de reden dat 'we' geen rente ontvangen op onze spaarcenten... en we "woeker" rentes betalen voor leningen. Ik probeer nog niet niet eens winst te maken en ben best bereid de volle 2 procent die ik nu betaal ook aan jou of een ieder te betalen.

Dan had je je hypotheek via crowdfunding moeten afsluiten. Zo achteraf is het een beetje suf verhaal.

En je snapt hopelijk ook dat particulieren waarschijnlijk niet akkoord gaan met 2% als je vermogen vervolgens 30 jaar vast zit. Want bij jou is het niet vrij opneembaar.

Verschil is dat CF een stukje duurder is voor mij als consument, een CF project met 2% rente heeft geen kans van slagen denk ik zeker gezien het platform van die 2% ook nog een procent in pikt. Alhoewel ik mijn mede consument een goed rendement gun ben ik ook niet de Kerstman of Sinterklaas dus gat ik niet 6,7,8% rente betalen vanuit de "goedheid van mijn hart" als ik ook een stuk minder kan.
Bovendien was toen ik de hypotheek afsloot, zo een 10 jaar geleden, CF nog lang niet zo ver als dat het nu is.

Vrij opneembaar is een rekbaar begrip, kleine bedragen zal geen probleem zijn aangezien ik zelf ook altijd een bepaalde hoeveelheid direct beschikbaar wil hebben.
Gaat het om substantielere bedragen zal dat op dag basis niet gaan, nee je zal een beetje moeten plannen... maar geef me een maand, dus per nu ik wil op 1 aug graag de hele som van stel 20.000 euro geen probleem en ja dan krijg je ook die 2% t/m 1 aug.
30 jaar vast zit het zeker niet maar kan je wel garanderen dat jij met dezelfde zekerheden als bij banken, zeker dit soort "nieuwe" banken je een heel veel beter rendement zal halen bij mij dan bij hun.
Banken hebben danwel een DGS, maar dat neemt aan dat ze failliet gaan. Hoeveel procent van de consumenten gaat in hun leven failliet?
Ik ga niet failliet en heb derhalve geen garantie stelsel nodig, mede gezien we hier al 10 jaar wonen kan je misschien ook inschatten dat er 10 jaar is afgelost en 10 jaar overwaarde is opgebouwd, tel op je winst (of je garanties).

Bovendien hoop ik dat als je een "beetje" spaargeld hebt je op z'n minst met deposito's werkt en ook die zijn niet zomaar opvraagbaar tenzij je een significante boete betaald en/of een heel goede reden hebt.

Waarom zou je voor 30 jaar (of minder) niet genoegen nemen met 2% ? Bij "reguliere banken" is dat voor 20 jaar significant minder en krijg je per jaar rente vergoeding en sommige pas na einde van die 20 jaar. En tja misschien als je 30 jaar zou willen kunnen we wel wat afspreken op 2,01% als je daar gelukkiger van wordt, maar zover kom je niet eens...

En zover komen de meeste Nederlanders niet want die kunnen alleen maar klagen en beren op de weg vinden, zelfs als er een pasklare oplossingen voor je klaar ligt interesseert het niemand iets. Sterker nog ... zelfs als de beloofde rente 4%, 6%, 8% of 10% zou zijn dan zal er nog steeds wel die ene beer op de weg te vinden zijn.
Als er uiteindelijk geen beren meer zijn, dan wordt het verhaal wel "als het te mooi lijkt om waar te zijn, dan zal er wel ergens een addertje zitten".

En dat is op zich wel te begrijpen, er zijn zoveel rampen, scammers, oplichters, sjaggeraars wat je links en rechts hoort. Maar je hoort wel altijd de slechte verhalen EN die onthouden we als mensen ook beter en langer dan de positieve verhalen die je hoort.... Als je die positieve verhalen al hoort... en niet afdoet als "wacht maar tot het fout gaat".

Wel shoppen voor +0,01% extra rente, maar +1,5% niet serieus willen en durven overwegen.

Haai,

Ik kwam dit spaarplan tegen
Nu verwacht ik niet dat een bedrijf als dit snel om zou vallen, maar een idee als dit is dat ook ergens te vinden bij een instelling die wel onder het garantiestelsel valt? Of is dit echt een spaarplan dat sowieso niet gedekt wordt, ook niet als het wel bij een financiele instelling is?

quote:

Op donderdag 6 augustus 2020 10:53 schreef Nizno het volgende:
Haai,

Ik kwam dit spaarplan tegen
Nu verwacht ik niet dat een bedrijf als dit snel om zou vallen, maar een idee als dit is dat ook ergens te vinden bij een instelling die wel onder het garantiestelsel valt? Of is dit echt een spaarplan dat sowieso niet gedekt wordt, ook niet als het wel bij een financiele instelling is?

Dit is een verzekeringsproduct en geen bankproduct. Deze voorwaarden vind je niet bij banken.

quote:

Op donderdag 6 augustus 2020 11:57 schreef KrekelJapie het volgende:

[..]

Dit is een verzekeringsproduct en geen bankproduct. Deze voorwaarden vind je niet bij banken.

ook weer waar idd.
en moet zeggen dat de 2% nou ook weer niet zo geweldig is

quote:

Op donderdag 6 augustus 2020 12:22 schreef Nizno het volgende:

[..]

ook weer waar idd.
en moet zeggen dat de 2% nou ook weer niet zo geweldig is

Ben ik even blij dat ik hem op 3,5 procent heb bij Dela

quote:

Op donderdag 6 augustus 2020 23:05 schreef GereDathan het volgende:

[..]

Ben ik even blij dat ik hem op 3,5 procent heb bij Dela

Later werd het 2.7% en nu al een tijdje 2%. 3.5% is wel fijn ja. Dat Dela niet onder het garantiestelsel valt is niet erg bezwaarlijk vind ik..volgens mij is het een gezond bedrijf.

quote:

Op donderdag 6 augustus 2020 23:05 schreef GereDathan het volgende:

[..]

Ben ik even blij dat ik hem op 3,5 procent heb bij Dela

ow ik heb nog 2 deposito's bij centraal beheer van 4,5 en 4,2 procent

quote:

Op vrijdag 7 augustus 2020 21:01 schreef Nizno het volgende:

[..]

ow ik heb nog 2 deposito's bij centraal beheer van 4,5 en 4,2 procent

Dat is nog beter, ook niet meer te krijgen zeker?

quote:

Op vrijdag 7 augustus 2020 21:59 schreef GereDathan het volgende:

[..]

Dat is nog beter, ook niet meer te krijgen zeker?

nee als je 10 jaar kiest mag je blij zijn als je nog 0.5 procent krijgt

Belangrijk bericht voor alle Moneyou klanten
Moneyou stopt
Beste klant,

We vinden het heel jammer je te moeten berichten dat Moneyou, met uitzondering van Hypotheken, stopt. We realiseren ons dat we hiermee niet aan ieders verwachtingen voldoen en dat spijt ons ontzettend. Vanaf oktober ontvang je persoonlijk informatie over wat dit voor jou en jouw producten betekent. De verwachting is dat de dienstverlening van Moneyou in 2021 volledig is afgebouwd. In de tussentijd is Moneyou operationeel en kun je de dienstverlening verwachten die je van ons gewend bent. Heb je een Moneyou hypotheek? Dan verandert er niets: het Moneyou hypotheeklabel blijft actief als onderdeel van ABN AMRO Hypotheken Groep

Waarom stopt Moneyou?
Moneyou richt zich voornamelijk op het bedienen van spaarklanten. De spaarrente is al langere tijd erg laag en de economische verwachting is dat dit in de nabije toekomst niet zal veranderen. Daarmee valt enerzijds de mogelijkheid voor ons weg om ons goed te onderscheiden. Anderzijds wil ABN AMRO met het stopzetten van alle activiteiten van Moneyou in Nederland en Duitsland, het hoofd bieden aan het aanhouden lage renteklimaat.

Wat betekent dit voor mij als klant?
We doen er alles aan om het stopzetten van onze activiteiten soepel te laten verlopen, zodat jij hier als klant geen hinder van ondervindt. Vanzelfsprekend heb je, zoals altijd, toegang tot je account via de app of de website en ook onze klantenservice is en blijft bereikbaar.

We willen je graag bedanken voor het vertrouwen dat je Moneyou hebt gegeven.

Met vriendelijk groet,

Moneyou

quote:

Op woensdag 12 augustus 2020 15:53 schreef reteppd het volgende:
Belangrijk bericht voor alle Moneyou klanten
Moneyou stopt
Beste klant,

We vinden het heel jammer je te moeten berichten dat Moneyou, met uitzondering van Hypotheken, stopt. We realiseren ons dat we hiermee niet aan ieders verwachtingen voldoen en dat spijt ons ontzettend. Vanaf oktober ontvang je persoonlijk informatie over wat dit voor jou en jouw producten betekent. De verwachting is dat de dienstverlening van Moneyou in 2021 volledig is afgebouwd. In de tussentijd is Moneyou operationeel en kun je de dienstverlening verwachten die je van ons gewend bent. Heb je een Moneyou hypotheek? Dan verandert er niets: het Moneyou hypotheeklabel blijft actief als onderdeel van ABN AMRO Hypotheken Groep

Waarom stopt Moneyou?
Moneyou richt zich voornamelijk op het bedienen van spaarklanten. De spaarrente is al langere tijd erg laag en de economische verwachting is dat dit in de nabije toekomst niet zal veranderen. Daarmee valt enerzijds de mogelijkheid voor ons weg om ons goed te onderscheiden. Anderzijds wil ABN AMRO met het stopzetten van alle activiteiten van Moneyou in Nederland en Duitsland, het hoofd bieden aan het aanhouden lage renteklimaat.

Wat betekent dit voor mij als klant?
We doen er alles aan om het stopzetten van onze activiteiten soepel te laten verlopen, zodat jij hier als klant geen hinder van ondervindt. Vanzelfsprekend heb je, zoals altijd, toegang tot je account via de app of de website en ook onze klantenservice is en blijft bereikbaar.

We willen je graag bedanken voor het vertrouwen dat je Moneyou hebt gegeven.

Met vriendelijk groet,

Moneyou

das lekker dan. Kan ik weer een nieuwe bank gaan zoeken.

quote:

Op woensdag 12 augustus 2020 15:56 schreef Debsterr het volgende:

[..]

das lekker dan. Kan ik weer een nieuwe bank gaan zoeken.

Lloyds Bank. Zoektocht over

quote:

Op vrijdag 14 augustus 2020 11:48 schreef DappereDodo77 het volgende:
Lloyds Bank

Waar bij je wel moet bedenken dat tegoeden op spaarrekeningen van deze bank onder het Duitse depositogarantiestelsel vallen; niet onder het Nederlandse. Overigens hoeft dat geen probleem te zijn.

Ben benieuwd hoe het dan verdergaat met de groen deposito bij moneyou?

quote:

Op vrijdag 14 augustus 2020 15:36 schreef Mickey49 het volgende:
Ben benieuwd hoe het dan verdergaat met de groen deposito bij moneyou?

Ik mag toch aannemen dat ze die tot minimaal 2 januari laten doorlopen. Het zijn alleen maar deposito's met een looptijd van 1 jaar dus dat zou geen probleem hoeven te zijn.

Een andere vraag is waar het geld vanaf volgend jaar onder te brengen. Bij de ING (alleen maar 5 jaar looptijd) zie ik zelden mogelijkheden voorbij komen.

quote:

Op woensdag 12 augustus 2020 15:56 schreef Debsterr het volgende:

[..]

das lekker dan. Kan ik weer een nieuwe bank gaan zoeken.

Leaseplan?

quote:

Op woensdag 12 augustus 2020 15:56 schreef Debsterr het volgende:
Kan ik weer een nieuwe bank gaan zoeken.

Ikea?

Met zo weinig rente en ook niet het idee dat het 'ooit' weer beter wordt lijkt het me dus slimmer geld te investeren in meubilair en huisraad.

Door corona verwacht ik ook veel meer inflatie dus is uitgeven slimmer dan oppotten.

Mensen, ik denk er sterk over om een USD spaardeposito rekening te openen. Aangezien de USD flink gedaald is vanaf Maart tot nu en ik verwacht dat deze een bounce-back zal maken binnen 1 of 2 jaar, wil ik mijn Euros vastzetten in USD voor 1 of 2 jaar, om zowel van deze verwachte Dollar stijging te profiteren, en nog een bovengemiddelde rente mee te pakken ook. Wel realiseer ik me dat ik vast en zeker ook wel een half procent van mn inleg verlies aan conversion costs maar dat is dan maar zo.

Hebben jullie nog een beter aanbod gezien dan 1,5% voor 1 jaar, of 1,5% voor 2 jaar? Dat is namelijk het beste aanbod dat ik heb gevonden so far.