WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Ja, maar is maar tot 5k en voor de duur van 6 maanden. Maar goed, het is meer dan elders.quote:Op dinsdag 23 juni 2020 19:22 schreef 111210 het volgende:
Zie de laatste veel reclame van openbank.nl met 2% rente.
Iemand die hier al zit?
Zijn er meer mensen bij wie de nieuwe internetbankieromgeving van NIBC-Direct wel erg veel foutmeldingen geeft? Ook bijzonder irritant overigens dat als je geld overboekt, die overboeking niet direct zichtbaar is in je saldo en lijst van af- en bijschrijvingen.
Die 2 procent kan je van mij ook krijgen ongeacht saldo bijna ongeacht looptijd.... en rente betaling per maand.
Of ik dat nu aan mijn hypotheek betaal of aan jou, dat maakt mij niets uit.
Of ik dat nu aan mijn hypotheek betaal of aan jou, dat maakt mij niets uit.
Ik kan niet wachten om mijn geld over te maken naar je, je klinkt betrouwbaar dus dat komt vast goedquote:
Die 2 procent kan je van mij ook krijgen ongeacht saldo bijna ongeacht looptijd.... en rente betaling per maand.
Of ik dat nu aan mijn hypotheek betaal of aan jou, dat maakt mij niets uit.
naar aanleiding van jouw post heb ik net even gekeken bij mijn NIBC-rekening. Wat een gedoe om in die nieuwe omgeving te komen zeg, en dan ook nog door de app geworsteld. Inloggen op de oude manier ging zo makkelijk, ben benieuwd hoe de conversiegraad is. Succes voor de helpdesk-medewerkers van NIBC...quote:
Zijn er meer mensen bij wie de nieuwe internetbankieromgeving van NIBC-Direct wel erg veel foutmeldingen geeft? Ook bijzonder irritant overigens dat als je geld overboekt, die overboeking niet direct zichtbaar is in je saldo en lijst van af- en bijschrijvingen.
Ik heb daarbij gewoon een vast baan en mijn bank vind mij/ons betrouwbaar genoeg om mij een hypotheek te geven ... dus tja hangt er maar vanaf hoe je je mede mens vertrouwd.quote:
[..]
Ik kan niet wachten om mijn geld over te maken naar je, je klinkt betrouwbaar dus dat komt vast goed
Is natuurlijk precies het bestaansrecht van banken en de reden dat 'we' geen rente ontvangen op onze spaarcenten... en we "woeker" rentes betalen voor leningen. Ik probeer nog niet niet eens winst te maken en ben best bereid de volle 2 procent die ik nu betaal ook aan jou of een ieder te betalen.
Dan had je je hypotheek via crowdfunding moeten afsluiten. Zo achteraf is het een beetje suf verhaal.quote:
[..]
Ik heb daarbij gewoon een vast baan en mijn bank vind mij/ons betrouwbaar genoeg om mij een hypotheek te geven ... dus tja hangt er maar vanaf hoe je je mede mens vertrouwd.
Is natuurlijk precies het bestaansrecht van banken en de reden dat 'we' geen rente ontvangen op onze spaarcenten... en we "woeker" rentes betalen voor leningen. Ik probeer nog niet niet eens winst te maken en ben best bereid de volle 2 procent die ik nu betaal ook aan jou of een ieder te betalen.
En je snapt hopelijk ook dat particulieren waarschijnlijk niet akkoord gaan met 2% als je vermogen vervolgens 30 jaar vast zit. Want bij jou is het niet vrij opneembaar.
Schuimpje... mijn liefste. Verlaat mij nimmer weer...
Verschil is dat CF een stukje duurder is voor mij als consument, een CF project met 2% rente heeft geen kans van slagen denk ik zeker gezien het platform van die 2% ook nog een procent in pikt. Alhoewel ik mijn mede consument een goed rendement gun ben ik ook niet de Kerstman of Sinterklaas dus gat ik niet 6,7,8% rente betalen vanuit de "goedheid van mijn hart" als ik ook een stuk minder kan.
Bovendien was toen ik de hypotheek afsloot, zo een 10 jaar geleden, CF nog lang niet zo ver als dat het nu is.
Vrij opneembaar is een rekbaar begrip, kleine bedragen zal geen probleem zijn aangezien ik zelf ook altijd een bepaalde hoeveelheid direct beschikbaar wil hebben.
Gaat het om substantielere bedragen zal dat op dag basis niet gaan, nee je zal een beetje moeten plannen... maar geef me een maand, dus per nu ik wil op 1 aug graag de hele som van stel 20.000 euro geen probleem en ja dan krijg je ook die 2% t/m 1 aug.
30 jaar vast zit het zeker niet maar kan je wel garanderen dat jij met dezelfde zekerheden als bij banken, zeker dit soort "nieuwe" banken je een heel veel beter rendement zal halen bij mij dan bij hun.
Banken hebben danwel een DGS, maar dat neemt aan dat ze failliet gaan. Hoeveel procent van de consumenten gaat in hun leven failliet?
Ik ga niet failliet en heb derhalve geen garantie stelsel nodig, mede gezien we hier al 10 jaar wonen kan je misschien ook inschatten dat er 10 jaar is afgelost en 10 jaar overwaarde is opgebouwd, tel op je winst (of je garanties).
Bovendien hoop ik dat als je een "beetje" spaargeld hebt je op z'n minst met deposito's werkt en ook die zijn niet zomaar opvraagbaar tenzij je een significante boete betaald en/of een heel goede reden hebt.
Waarom zou je voor 30 jaar (of minder) niet genoegen nemen met 2% ? Bij "reguliere banken" is dat voor 20 jaar significant minder en krijg je per jaar rente vergoeding en sommige pas na einde van die 20 jaar. En tja misschien als je 30 jaar zou willen kunnen we wel wat afspreken op 2,01% als je daar gelukkiger van wordt, maar zover kom je niet eens...
En zover komen de meeste Nederlanders niet want die kunnen alleen maar klagen en beren op de weg vinden, zelfs als er een pasklare oplossingen voor je klaar ligt interesseert het niemand iets. Sterker nog ... zelfs als de beloofde rente 4%, 6%, 8% of 10% zou zijn dan zal er nog steeds wel die ene beer op de weg te vinden zijn.
Als er uiteindelijk geen beren meer zijn, dan wordt het verhaal wel "als het te mooi lijkt om waar te zijn, dan zal er wel ergens een addertje zitten".
En dat is op zich wel te begrijpen, er zijn zoveel rampen, scammers, oplichters, sjaggeraars wat je links en rechts hoort. Maar je hoort wel altijd de slechte verhalen EN die onthouden we als mensen ook beter en langer dan de positieve verhalen die je hoort.... Als je die positieve verhalen al hoort... en niet afdoet als "wacht maar tot het fout gaat".
Wel shoppen voor +0,01% extra rente, maar +1,5% niet serieus willen en durven overwegen.
Bovendien was toen ik de hypotheek afsloot, zo een 10 jaar geleden, CF nog lang niet zo ver als dat het nu is.
Vrij opneembaar is een rekbaar begrip, kleine bedragen zal geen probleem zijn aangezien ik zelf ook altijd een bepaalde hoeveelheid direct beschikbaar wil hebben.
Gaat het om substantielere bedragen zal dat op dag basis niet gaan, nee je zal een beetje moeten plannen... maar geef me een maand, dus per nu ik wil op 1 aug graag de hele som van stel 20.000 euro geen probleem en ja dan krijg je ook die 2% t/m 1 aug.
30 jaar vast zit het zeker niet maar kan je wel garanderen dat jij met dezelfde zekerheden als bij banken, zeker dit soort "nieuwe" banken je een heel veel beter rendement zal halen bij mij dan bij hun.
Banken hebben danwel een DGS, maar dat neemt aan dat ze failliet gaan. Hoeveel procent van de consumenten gaat in hun leven failliet?
Ik ga niet failliet en heb derhalve geen garantie stelsel nodig, mede gezien we hier al 10 jaar wonen kan je misschien ook inschatten dat er 10 jaar is afgelost en 10 jaar overwaarde is opgebouwd, tel op je winst (of je garanties).
Bovendien hoop ik dat als je een "beetje" spaargeld hebt je op z'n minst met deposito's werkt en ook die zijn niet zomaar opvraagbaar tenzij je een significante boete betaald en/of een heel goede reden hebt.
Waarom zou je voor 30 jaar (of minder) niet genoegen nemen met 2% ? Bij "reguliere banken" is dat voor 20 jaar significant minder en krijg je per jaar rente vergoeding en sommige pas na einde van die 20 jaar. En tja misschien als je 30 jaar zou willen kunnen we wel wat afspreken op 2,01% als je daar gelukkiger van wordt, maar zover kom je niet eens...
En zover komen de meeste Nederlanders niet want die kunnen alleen maar klagen en beren op de weg vinden, zelfs als er een pasklare oplossingen voor je klaar ligt interesseert het niemand iets. Sterker nog ... zelfs als de beloofde rente 4%, 6%, 8% of 10% zou zijn dan zal er nog steeds wel die ene beer op de weg te vinden zijn.
Als er uiteindelijk geen beren meer zijn, dan wordt het verhaal wel "als het te mooi lijkt om waar te zijn, dan zal er wel ergens een addertje zitten".
En dat is op zich wel te begrijpen, er zijn zoveel rampen, scammers, oplichters, sjaggeraars wat je links en rechts hoort. Maar je hoort wel altijd de slechte verhalen EN die onthouden we als mensen ook beter en langer dan de positieve verhalen die je hoort.... Als je die positieve verhalen al hoort... en niet afdoet als "wacht maar tot het fout gaat".
Wel shoppen voor +0,01% extra rente, maar +1,5% niet serieus willen en durven overwegen.
Haai,
Ik kwam dit spaarplan tegen
Nu verwacht ik niet dat een bedrijf als dit snel om zou vallen, maar een idee als dit is dat ook ergens te vinden bij een instelling die wel onder het garantiestelsel valt? Of is dit echt een spaarplan dat sowieso niet gedekt wordt, ook niet als het wel bij een financiele instelling is?
Ik kwam dit spaarplan tegen
Nu verwacht ik niet dat een bedrijf als dit snel om zou vallen, maar een idee als dit is dat ook ergens te vinden bij een instelling die wel onder het garantiestelsel valt? Of is dit echt een spaarplan dat sowieso niet gedekt wordt, ook niet als het wel bij een financiele instelling is?
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Dit is een verzekeringsproduct en geen bankproduct. Deze voorwaarden vind je niet bij banken.quote:Op donderdag 6 augustus 2020 10:53 schreef Nizno het volgende:
Haai,
Ik kwam dit spaarplan tegen
Nu verwacht ik niet dat een bedrijf als dit snel om zou vallen, maar een idee als dit is dat ook ergens te vinden bij een instelling die wel onder het garantiestelsel valt? Of is dit echt een spaarplan dat sowieso niet gedekt wordt, ook niet als het wel bij een financiele instelling is?
ook weer waar idd.quote:
[..]
Dit is een verzekeringsproduct en geen bankproduct. Deze voorwaarden vind je niet bij banken.
en moet zeggen dat de 2% nou ook weer niet zo geweldig is
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Ben ik even blij dat ik hem op 3,5 procent heb bij Delaquote:
[..]
ook weer waar idd.
en moet zeggen dat de 2% nou ook weer niet zo geweldig is
Later werd het 2.7% en nu al een tijdje 2%. 3.5% is wel fijn ja. Dat Dela niet onder het garantiestelsel valt is niet erg bezwaarlijk vind ik..volgens mij is het een gezond bedrijf.quote:
[..]
Ben ik even blij dat ik hem op 3,5 procent heb bij Dela
ow ik heb nog 2 deposito's bij centraal beheer van 4,5 en 4,2 procentquote:
[..]
Ben ik even blij dat ik hem op 3,5 procent heb bij Dela
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Dat is nog beter, ook niet meer te krijgen zeker?quote:
[..]
ow ik heb nog 2 deposito's bij centraal beheer van 4,5 en 4,2 procent
nee als je 10 jaar kiest mag je blij zijn als je nog 0.5 procent krijgtquote:
[..]
Dat is nog beter, ook niet meer te krijgen zeker?
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Belangrijk bericht voor alle Moneyou klanten
Moneyou stopt
Beste klant,
We vinden het heel jammer je te moeten berichten dat Moneyou, met uitzondering van Hypotheken, stopt. We realiseren ons dat we hiermee niet aan ieders verwachtingen voldoen en dat spijt ons ontzettend. Vanaf oktober ontvang je persoonlijk informatie over wat dit voor jou en jouw producten betekent. De verwachting is dat de dienstverlening van Moneyou in 2021 volledig is afgebouwd. In de tussentijd is Moneyou operationeel en kun je de dienstverlening verwachten die je van ons gewend bent. Heb je een Moneyou hypotheek? Dan verandert er niets: het Moneyou hypotheeklabel blijft actief als onderdeel van ABN AMRO Hypotheken Groep
Waarom stopt Moneyou?
Moneyou richt zich voornamelijk op het bedienen van spaarklanten. De spaarrente is al langere tijd erg laag en de economische verwachting is dat dit in de nabije toekomst niet zal veranderen. Daarmee valt enerzijds de mogelijkheid voor ons weg om ons goed te onderscheiden. Anderzijds wil ABN AMRO met het stopzetten van alle activiteiten van Moneyou in Nederland en Duitsland, het hoofd bieden aan het aanhouden lage renteklimaat.
Wat betekent dit voor mij als klant?
We doen er alles aan om het stopzetten van onze activiteiten soepel te laten verlopen, zodat jij hier als klant geen hinder van ondervindt. Vanzelfsprekend heb je, zoals altijd, toegang tot je account via de app of de website en ook onze klantenservice is en blijft bereikbaar.
We willen je graag bedanken voor het vertrouwen dat je Moneyou hebt gegeven.
Met vriendelijk groet,
Moneyou
Moneyou stopt
Beste klant,
We vinden het heel jammer je te moeten berichten dat Moneyou, met uitzondering van Hypotheken, stopt. We realiseren ons dat we hiermee niet aan ieders verwachtingen voldoen en dat spijt ons ontzettend. Vanaf oktober ontvang je persoonlijk informatie over wat dit voor jou en jouw producten betekent. De verwachting is dat de dienstverlening van Moneyou in 2021 volledig is afgebouwd. In de tussentijd is Moneyou operationeel en kun je de dienstverlening verwachten die je van ons gewend bent. Heb je een Moneyou hypotheek? Dan verandert er niets: het Moneyou hypotheeklabel blijft actief als onderdeel van ABN AMRO Hypotheken Groep
Waarom stopt Moneyou?
Moneyou richt zich voornamelijk op het bedienen van spaarklanten. De spaarrente is al langere tijd erg laag en de economische verwachting is dat dit in de nabije toekomst niet zal veranderen. Daarmee valt enerzijds de mogelijkheid voor ons weg om ons goed te onderscheiden. Anderzijds wil ABN AMRO met het stopzetten van alle activiteiten van Moneyou in Nederland en Duitsland, het hoofd bieden aan het aanhouden lage renteklimaat.
Wat betekent dit voor mij als klant?
We doen er alles aan om het stopzetten van onze activiteiten soepel te laten verlopen, zodat jij hier als klant geen hinder van ondervindt. Vanzelfsprekend heb je, zoals altijd, toegang tot je account via de app of de website en ook onze klantenservice is en blijft bereikbaar.
We willen je graag bedanken voor het vertrouwen dat je Moneyou hebt gegeven.
Met vriendelijk groet,
Moneyou
quote:
Belangrijk bericht voor alle Moneyou klanten
Moneyou stopt
Beste klant,
We vinden het heel jammer je te moeten berichten dat Moneyou, met uitzondering van Hypotheken, stopt. We realiseren ons dat we hiermee niet aan ieders verwachtingen voldoen en dat spijt ons ontzettend. Vanaf oktober ontvang je persoonlijk informatie over wat dit voor jou en jouw producten betekent. De verwachting is dat de dienstverlening van Moneyou in 2021 volledig is afgebouwd. In de tussentijd is Moneyou operationeel en kun je de dienstverlening verwachten die je van ons gewend bent. Heb je een Moneyou hypotheek? Dan verandert er niets: het Moneyou hypotheeklabel blijft actief als onderdeel van ABN AMRO Hypotheken Groep
Waarom stopt Moneyou?
Moneyou richt zich voornamelijk op het bedienen van spaarklanten. De spaarrente is al langere tijd erg laag en de economische verwachting is dat dit in de nabije toekomst niet zal veranderen. Daarmee valt enerzijds de mogelijkheid voor ons weg om ons goed te onderscheiden. Anderzijds wil ABN AMRO met het stopzetten van alle activiteiten van Moneyou in Nederland en Duitsland, het hoofd bieden aan het aanhouden lage renteklimaat.
Wat betekent dit voor mij als klant?
We doen er alles aan om het stopzetten van onze activiteiten soepel te laten verlopen, zodat jij hier als klant geen hinder van ondervindt. Vanzelfsprekend heb je, zoals altijd, toegang tot je account via de app of de website en ook onze klantenservice is en blijft bereikbaar.
We willen je graag bedanken voor het vertrouwen dat je Moneyou hebt gegeven.
Met vriendelijk groet,
Moneyou
das lekker dan. Kan ik weer een nieuwe bank gaan zoeken.
Once in a while, I just wanna dance and feel good
Lloyds Bank. Zoektocht overquote:Op woensdag 12 augustus 2020 15:56 schreef Debsterr het volgende:
[..]
Waar bij je wel moet bedenken dat tegoeden op spaarrekeningen van deze bank onder het Duitse depositogarantiestelsel vallen; niet onder het Nederlandse. Overigens hoeft dat geen probleem te zijn.quote:
Ik mag toch aannemen dat ze die tot minimaal 2 januari laten doorlopen. Het zijn alleen maar deposito's met een looptijd van 1 jaar dus dat zou geen probleem hoeven te zijn.quote:
Ben benieuwd hoe het dan verdergaat met de groen deposito bij moneyou?
Een andere vraag is waar het geld vanaf volgend jaar onder te brengen. Bij de ING (alleen maar 5 jaar looptijd) zie ik zelden mogelijkheden voorbij komen.
Leaseplan?quote:
[..]
Ikea?quote:
Kan ik weer een nieuwe bank gaan zoeken.
Met zo weinig rente en ook niet het idee dat het 'ooit' weer beter wordt lijkt het me dus slimmer geld te investeren in meubilair en huisraad.
Door corona verwacht ik ook veel meer inflatie dus is uitgeven slimmer dan oppotten.
Mensen, ik denk er sterk over om een USD spaardeposito rekening te openen. Aangezien de USD flink gedaald is vanaf Maart tot nu en ik verwacht dat deze een bounce-back zal maken binnen 1 of 2 jaar, wil ik mijn Euros vastzetten in USD voor 1 of 2 jaar, om zowel van deze verwachte Dollar stijging te profiteren, en nog een bovengemiddelde rente mee te pakken ook. Wel realiseer ik me dat ik vast en zeker ook wel een half procent van mn inleg verlies aan conversion costs maar dat is dan maar zo.
Hebben jullie nog een beter aanbod gezien dan 1,5% voor 1 jaar, of 1,5% voor 2 jaar? Dat is namelijk het beste aanbod dat ik heb gevonden so far.
Hebben jullie nog een beter aanbod gezien dan 1,5% voor 1 jaar, of 1,5% voor 2 jaar? Dat is namelijk het beste aanbod dat ik heb gevonden so far.
Nee Moneyou was gratis en met hun verdwijning is daarmee geen gratis bank meer in Nederland. Je hebt ook nog buitenlandse banken zoals N26 (Duits) of Open Bank (Spaans) alleen die kunnen niet met Ideal overweg.quote:
[..]
Lloyds Bank. Zoektocht over
Corporate translator
Er is vele jaren geen gratis bank geweest. Vroeger had je de DSB, maar die moest en zou kapot gemaakt worden door de bestaande banken (RABO en ING met name). Jaren lang was er niets en sinds kort Moneyou Go. En die gaat nu dus ook de bietenbak in.quote:
[..]
Nee Moneyou was gratis en met hun verdwijning is daarmee geen gratis bank meer in Nederland. Je hebt ook nog buitenlandse banken zoals N26 (Duits) of Open Bank (Spaans) alleen die kunnen niet met Ideal overweg.
Conclusie: ze willen ons blijven uitwringen voor een simpel iets als een bankrekening.
Tip: wellicht is een van de banken van Volksbank iets voor je. Redelijk geprijsd en niet het winstoogmerk zoals alle andere banken.
Alsof die zo'n klantvriendelijk verdienmodel hadden.quote:
Er is vele jaren geen gratis bank geweest. Vroeger had je de DSB,
Vertel eens, wat deed de DSB Bank anders dan de Rabobank of ING?quote:
[..]
Alsof die zo'n klantvriendelijk verdienmodel hadden.
https://nl.wikipedia.org/wiki/DSB_Bankquote:
[..]
Vertel eens, wat deed de DSB Bank anders dan de Rabobank of ING?
quote:DSB Bank is verschillende malen in opspraak geraakt. In 2009 werd de bank beschuldigd van financiële wanpraktijken, onder andere vanwege vermeende te dure hypotheken en koopsompolissen, en kreeg het een aantal boetes opgelegd door de AFM. Op 12 oktober 2009 werd door de rechtbank op verzoek van De Nederlandsche Bank de noodregeling in de zin van de Wet op het financieel toezicht van toepassing verklaard.[3] Op 19 oktober 2009 is DSB Bank failliet verklaard.
Wow, wat erg. Dat zou de Rabobank echt nooooit doen zoiets...quote:
[..]
https://nl.wikipedia.org/wiki/DSB_Bank
[..]
Oh wacht.
https://nl.wikipedia.org/wiki/Rabobank
En de ING is ook het toonbeeld van een betrouwbare bank.quote:Liborschandaal
De grote zakenbanken in Londen geven dagelijks de rente door op kortlopende leningen die ze elkaar in rekening brengen. Het betreft de kortlopende rentetermijnen van 1 dag oplopend tot 1 jaar. Toen naar buiten kwam dat sommige banken deze rente sinds 1991 al opzettelijk soms te hoog of te laag opgaven, was het Liborschandaal geboren. Omdat de Libor-rente ook in de Verenigde Staten wordt gebruikt om de prijs van derivaten te berekenen, kwamen ook de Amerikaanse toezichthouders in het geweer. Barclays en UBS waren de eerste twee deelnemers, die een schikking moesten treffen van respectievelijk 460 miljoen en 1500 miljoen dollar. RBS kreeg een boete van 612 miljoen dollar.[5]
Op 29 oktober 2013 werd bekendgemaakt dat de Rabobank tot overeenstemming was gekomen met De Nederlandsche Bank (DNB), het Nederlandse Openbaar Ministerie (OM), de Financial Conduct Authority (FCA) in het Verenigd Koninkrijk, de Commodity Futures Trading Commission (CFTC) in de Verenigde Staten, het Amerikaanse Openbaar Ministerie (Department of Justice; DOJ) en de Japanse Financial Services Authority (JFSA). Dit in verband met hun onderzoeken naar Rabobanks inzendingsprocedures met betrekking tot de London Interbank Offered Rate (Libor) en de Euro Interbank Offered Rate (Euribor) in het verleden. De Rabobank ging akkoord met het betalen van schikkingsbedragen aan OM, FCA, CFTC en DOJ van in totaal circa 774 miljoen euro.[6] Hiervan ging 70 miljoen euro naar het Nederlandse Openbaar Ministerie. In ruil daarvoor volgde er geen strafrechtelijk onderzoek. De Nederlandsche Bank nam ook maatregelen. Topman Piet Moerland stapte vervroegd op.[7][8][9][10]
Deskundige Marike Stellinga verbaasde zich bij Pauw & Witteman vooral over de lakse opstelling van de hoofddirectie sinds het vernemen van het schandaal in 2008. De juiste maatregelen werden domweg niet genomen.
Witwasschandaal
De Rabobank trof in februari 2018 voor 298 miljoen euro een schikking met justitie in Amerika. De bank had de interne controles niet op orde waardoor voor honderden miljoenen dollars aan drugsgeld via de Amerikaanse Rabobank-dochter RNA in Californië werd witgewassen.[12]
Oh wacht nogmaals..
https://nl.wikipedia.org/wiki/ING_(bank)#Witwasaffaire
quote:In 2012 betaalde ING 619 miljoen dollar aan de Amerikaanse autoriteiten als zijnde een schikking om aan strafvervolging te ontkomen. De Amerikaanse sancties tegen Cuba en Iran waren omzeild door ING.[7]
Op 4 september 2018 kwam naar buiten dat ING Bank een schikking van 775 miljoen euro heeft getroffen met het Openbaar Ministerie (OM) om zo aan strafvervolging wegens witwassen te ontkomen.[8] Vier zaken worden met name genoemd.[9] Twee slachtoffers van deze affaire begonnen in 2018 een Artikel 12 Sv-procedure tegen de schikking en vrijwaring.[10] In oktober 2019 stelde het gerechtshof in Den Haag de slachtoffers in gelijk waarmee zij vervolging van ING willen afdwingen. Het OM heeft sterk gepleit voor het niet-ontvankelijk verklaren van slachtoffers, maar kreeg hiervoor geen steun van het hof. Het gerechtshof gaat de zaak bestuderen om een afweging te maken of het OM op juiste gronden heeft besloten de bank niet te vervolgen.[10]
Dat zal best allemaal maar dat meer banken niet altijd netjes zijn maakt jouw DSB niet opeens klantvriendelijk.
Uit eigen ervaring kan ik vertellen dat ze bij de DSB Bank een stuk klantvriendelijker waren dan bij de Rabobank.quote:
Dat zal best allemaal maar dat meer banken niet altijd netjes zijn maakt jouw DSB niet opeens klantvriendelijk.
Maar los daarvan, de DSB Bank deed niets anders dan de nog bestaande banken ook deden. Maar toch werd de DSB daarover geslachtofferd, waarschijnlijk omdat dhr. Scheringa zich niet liet piepelen door wat stropdasjes.
NIemand die me hiermee kan helpen?quote:
Mensen, ik denk er sterk over om een USD spaardeposito rekening te openen. Aangezien de USD flink gedaald is vanaf Maart tot nu en ik verwacht dat deze een bounce-back zal maken binnen 1 of 2 jaar, wil ik mijn Euros vastzetten in USD voor 1 of 2 jaar, om zowel van deze verwachte Dollar stijging te profiteren, en nog een bovengemiddelde rente mee te pakken ook. Wel realiseer ik me dat ik vast en zeker ook wel een half procent van mn inleg verlies aan conversion costs maar dat is dan maar zo.
Hebben jullie nog een beter aanbod gezien dan 1,5% voor 1 jaar, of 1,5% voor 2 jaar? Dat is namelijk het beste aanbod dat ik heb gevonden so far.
Dan moet je wel hopen dat Trump niet herkozen wordt en dat corona enigszins onder controle komt zonder nog meer grote schade te maken.quote:
Mensen, ik denk er sterk over om een USD spaardeposito rekening te openen. Aangezien de USD flink gedaald is vanaf Maart tot nu en ik verwacht dat deze een bounce-back zal maken binnen 1 of 2 jaar, wil ik mijn Euros vastzetten in USD voor 1 of 2 jaar, om zowel van deze verwachte Dollar stijging te profiteren, en nog een bovengemiddelde rente mee te pakken ook. Wel realiseer ik me dat ik vast en zeker ook wel een half procent van mn inleg verlies aan conversion costs maar dat is dan maar zo.
Hebben jullie nog een beter aanbod gezien dan 1,5% voor 1 jaar, of 1,5% voor 2 jaar? Dat is namelijk het beste aanbod dat ik heb gevonden so far.
Moneyou stopt hun activiteiten buiten hypotheken.
Hadden na de rentedaling naar 0 ook niet echt toegevorgde waarde meer
Hadden na de rentedaling naar 0 ook niet echt toegevorgde waarde meer
Echt?quote:
Moneyou stopt hun activiteiten buiten hypotheken.
Hadden na de rentedaling naar 0 ook niet echt toegevorgde waarde meer
Je meent het.quote:
[..]
= Oud nieuws. https://www.moneyou.nl/over-moneyou/nieuws
Leest men nog wel voor men reageert?
Ik denk juist dat het voor de USD koers beter is als Trump wel herkozen wordt. Je kan veel over hem zeggen maar economisch liep het als een trein. In de tijd dat Trump aan het roer was is de dollar ook behoorlijk gestegen, op die laatste 4 maanden na dan.quote:
[..]
Dan moet je wel hopen dat Trump niet herkozen wordt en dat corona enigszins onder controle komt zonder nog meer grote schade te maken.
Maar goed, geen hogere rente dus te vinden dan 1,5% voor 1 (of 2) jaar USD deposito?
Het eerste jaar is de koers behoorlijk onderuit gegaan en daarna gestaag hersteld maar het niveau van eind 2016 is nooit meer in de buurt geweest hoor.quote:
In de tijd dat Trump aan het roer was is de dollar ook behoorlijk gestegen,
Volgens mij kun je beter eerst de verkiezingen even afwachten. De aandelenbeurzen staan ook nog (kunstmatig?) hoog, ondanks de corona crisis. Dat is opmerkelijk. Het zijn hele onzekere tijden, zeker economisch gezien.quote:
[..]
NIemand die me hiermee kan helpen?
Als je in 2015 USD had gekocht, had je idd flink kunnen cashen. Nu staat ie op 1,18 dacht ik, hoe groot is de kans dan dat ie naar 1,30 of zelfs 1,40 gaat, binnen 1 of 2 jaar... dat blijft koffiedik kijken.
Misschien kun je wachten tot de goudprijs (en zilver eventueel) daalt en daar wat van kopen?
Aegon verlaagt de rente:
Geachte heer
Per 1 september wijzigen de rentetarieven van Aegon Sparen. Over uw saldo tot ¤ 100.000 ontvangt u vanaf dan geen rente meer. We snappen dat dat voor u vervelend is. We leggen u graag uit waarom we dit doen.
De nieuwe rentetarieven vanaf 1 september
Over uw saldo* tot ¤ 100.000: 0,0%** was 0,01%**
Over uw saldo* van ¤ 100.000 tot ¤ 1.000.000: 0,0%** blijft gelijk
Over uw saldo* boven ¤ 1.000.000: -0,50%** blijft gelijk
*Met saldo bedoelen we het saldo van uw Aegon spaarrekening
**Alle rentes zijn variabel en effectief op jaarbasis
Geachte heer
Per 1 september wijzigen de rentetarieven van Aegon Sparen. Over uw saldo tot ¤ 100.000 ontvangt u vanaf dan geen rente meer. We snappen dat dat voor u vervelend is. We leggen u graag uit waarom we dit doen.
De nieuwe rentetarieven vanaf 1 september
Over uw saldo* tot ¤ 100.000: 0,0%** was 0,01%**
Over uw saldo* van ¤ 100.000 tot ¤ 1.000.000: 0,0%** blijft gelijk
Over uw saldo* boven ¤ 1.000.000: -0,50%** blijft gelijk
*Met saldo bedoelen we het saldo van uw Aegon spaarrekening
**Alle rentes zijn variabel en effectief op jaarbasis
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Walgelijkquote:
Aegon verlaagt de rente:
Geachte heer
Per 1 september wijzigen de rentetarieven van Aegon Sparen. Over uw saldo tot ¤ 100.000 ontvangt u vanaf dan geen rente meer. We snappen dat dat voor u vervelend is. We leggen u graag uit waarom we dit doen.
De nieuwe rentetarieven vanaf 1 september
Over uw saldo* tot ¤ 100.000: 0,0%** was 0,01%**
Over uw saldo* van ¤ 100.000 tot ¤ 1.000.000: 0,0%** blijft gelijk
Over uw saldo* boven ¤ 1.000.000: -0,50%** blijft gelijk
*Met saldo bedoelen we het saldo van uw Aegon spaarrekening
**Alle rentes zijn variabel en effectief op jaarbasis
Vind je? Ik vind het wel komisch. Aegon verlaagt van 0,01% naar 0,00% da's toch belachelijk.quote:
Het is niks meer met de rente en het wordt ook niks meer.
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Ze hebben vast nog een hele discussie gehad of het naar 0,005% kon gaan.quote:
[..]
Vind je? Ik vind het wel komisch. Aegon verlaagt van 0,01% naar 0,00% da's toch belachelijk.
Het is niks meer met de rente en het wordt ook niks meer.
0,85% voor 5 jaar bij Credit Europe Bankquote:Op vrijdag 7 augustus 2020 22:05 schreef Nizno het volgende:
[..]
nee als je 10 jaar kiest mag je blij zijn als je nog 0.5 procent krijgt
juichen!quote:Op donderdag 27 augustus 2020 21:44 schreef Socios het volgende:
[..]
0,85% voor 5 jaar bij Credit Europe Bank
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
https://www.volkskrant.nl(...)-beleggers~b0d47a21/quote:De coalitiepartijen gaan ook weer sleutelen aan de gehate spaartaks. De vrijstelling van de vermogensrendementsheffing op spaargeld gaat omhoog van 30.846 naar 50.000 euro. Voor stellen is dat (net zoals nu) het dubbele, 100.000 euro. Om dit cadeautje aan spaarders te bekostigen, gaat de vermogensrendementsheffing boven dat drempelvrije bedrag omhoog. Spaarders en beleggers die meer dan 50.000 euro spaargeld bezitten, gaan over dat extra vermogen dus meer betalen. Het kabinet wil (relatief kleine) spaarders wat meer ontzien, omdat de spaarrente inmiddels naar praktisch nul is gedaald. De vermogensrendementsheffing gaat ervan uit dat vermogen rendement oplevert (dat vervolgens belast kan worden), maar dat is bij spaargeld niet langer het geval.
