duidelijkquote:Op dinsdag 2 april 2019 21:16 schreef Horsemen het volgende:
[..]
De Mastercard is een debit creditcard, je betaalt direct van je betaalrekening, dus er is geen hoge rente voor gespreid betalen en je kunt geen geld uitgeven dat je niet hebt.
quote:Op dinsdag 2 april 2019 21:20 schreef Nizno het volgende:
[..]
duidelijk
Dank je.
Dat is voor mij toch een dealbreaker. Niet dat ik geld uit wil geven wat ik niet heb maar dat ik eerst geld er naar toe over moet maken eigenlijk wel.
Dan houd ik toch gewoon maar de bankzaken zoals ik ze nu heb.
En dan stop ik nu weer met offtopic doen
Ik zou het wel aandurven. Maar over hoeveel procent hebben we het dan überhaupt? Bigbank geeft 1.5% voor 10 jaar. Dat zijn voor mij niet echt interessante tarieven.quote:Op vrijdag 10 mei 2019 06:44 schreef Mister1984 het volgende:
Wat is jullie mening over de Italiaanse banken zoals Civibank, Banca Sistema en Vivibanca? Ze staan overal bovenaan qua rentepercentage in de deposito vergelijkingsites (althans op de Duitse). Ik lees slechte verhalen over de Italiaanse bankensector maar heb nog niet gelezen dat er de afgelopen jaren een bank daadwerkelijk failliet is gegaan (wel 1 gered door de overheid) waarna het depositogarantiestelsel in werking moest treden. Of is dit wel gebeurd de afgelopen 5 jaar in Italie bij een bank? Ik zou dit graag horen.
Ik vraag me namelijk af in hoeverre dat garantiestelsel in Italie betrouwbaar is en of ze daadwerkelijk alles tot 100K probleemloos en redelijk snel terugstorten. Wat is jullie mening hierover?
Zouden jullie het aandurven geld te parkeren voor een aantal jaar bij een Italiaanse bank als deze gemiddeld 0,3-0,5% meer rente per jaar uitkeren dan de andere depositos?
Hier staan ook wel wat Italiaanse banken tussen: https://www.savedo.nl vallen allemaal onder het Europese garantie stelsel natuurlijk. Je kunt ook spreiden over banken en deposito's, maar persoonlijk zou ik dan max 1, 2 jaar kiezen.quote:Op vrijdag 10 mei 2019 07:18 schreef investeerdertje het volgende:
[..]
Ik zou het wel aandurven. Maar over hoeveel procent hebben we het dan überhaupt? Bigbank geeft 1.5% voor 10 jaar. Dat zijn voor mij niet echt interessante tarieven.
Er is (nog) geen Europees garantiestelsel. Als een Italiaanse bank omkiept moet je dus de Italianen aanspreken om je geld terug te kunnen krijgen.quote:Op vrijdag 10 mei 2019 09:11 schreef Ron1986 het volgende:
[..]
Hier staan ook wel wat Italiaanse banken tussen: https://www.savedo.nl vallen allemaal onder het Europese garantie stelsel natuurlijk. Je kunt ook spreiden over banken en deposito's, maar persoonlijk zou ik dan max 1, 2 jaar kiezen.
Ik ben bezig met een USD rekening te openen bij garantie bank daar zit dan wel een rente van 1.25% vrij opneembaar op, maar is niet echt sparen gezien het valuta risico.
Is dit dan iets anders;quote:Op vrijdag 10 mei 2019 10:10 schreef J.B. het volgende:
[..]
Er is (nog) geen Europees garantiestelsel. Als een Italiaanse bank omkiept moet je dus de Italianen aanspreken om je geld terug te kunnen krijgen.
Er zijn Europese regels mbt het garantiestelsel, maar de lidstaten (plus een aantal andere landen) moeten het zelf regelen en in het geval het garantiestelsel in werking treedt hier ook voor opdraaien. De vraag is dus hoe zeer je de banken vertrouwt, en als het mis gaat, hoe zeer je het land vertrouwt dat ze hiervoor op kunnen draaien.quote:Op vrijdag 10 mei 2019 10:29 schreef Ron1986 het volgende:
[..]
Is dit dan iets anders;
https://www.savedo.nl/zo-werkt/depositogarantie
1,25%. Dat zeg ik, waar doe je de moeite voor johquote:Op vrijdag 10 mei 2019 09:11 schreef Ron1986 het volgende:
[..]
Hier staan ook wel wat Italiaanse banken tussen: https://www.savedo.nl vallen allemaal onder het Europese garantie stelsel natuurlijk. Je kunt ook spreiden over banken en deposito's, maar persoonlijk zou ik dan max 1, 2 jaar kiezen.
Ik ben bezig met een USD rekening te openen bij garantie bank daar zit dan wel een rente van 1.25% vrij opneembaar op, maar is niet echt sparen gezien het valuta risico.
lol misschien kan ik er ook wel vanaf zien. Is ook wel weer een hoop gedoe. Beter een handje vol dividend aandelen kopen en kleine buffer aanhouden bij eigen bank.quote:Op vrijdag 10 mei 2019 11:30 schreef investeerdertje het volgende:
[..]
1,25%. Dat zeg ik, waar doe je de moeite voor joh
Precies. En stel het gaat helemaal mis in Italie en er vallen wel 5 banken tegelijk om (zou zomaar kunnen)....dan kan het best zo zijn dat ze gaan schipperen met die regeling en zeggen van: we kunnen niet iedereen de volle 100K teruggeven maar we houden het op 50K. Dan kan ik daar niks tegen doen in feite....zie ik dat juist?quote:Op vrijdag 10 mei 2019 11:22 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Er zijn Europese regels mbt het garantiestelsel, maar de lidstaten (plus een aantal andere landen) moeten het zelf regelen en in het geval het garantiestelsel in werking treedt hier ook voor opdraaien. De vraag is dus hoe zeer je de banken vertrouwt, en als het mis gaat, hoe zeer je het land vertrouwt dat ze hiervoor op kunnen draaien.
Er zijn er 2 die geven 1,7% voor 5 jaar waar ik interesse in heb. Alternatieven zijn Duitse banken nemen die 1,2 a 1,3% geven voor dezelfde looptijd. Ik zit enorm te twijfelen of het verschil het risico waard is....quote:Op vrijdag 10 mei 2019 07:18 schreef investeerdertje het volgende:
[..]
Ik zou het wel aandurven. Maar over hoeveel procent hebben we het dan überhaupt? Bigbank geeft 1.5% voor 10 jaar. Dat zijn voor mij niet echt interessante tarieven.
1,2% kun je ook in Nederland krijgen: http://www.spaarinformati(...)osito_op_looptijd#60.quote:Op vrijdag 10 mei 2019 17:39 schreef Mister1984 het volgende:
[..]
Er zijn er 2 die geven 1,7% voor 5 jaar waar ik interesse in heb. Alternatieven zijn Duitse banken nemen die 1,2 a 1,3% geven voor dezelfde looptijd. Ik zit enorm te twijfelen of het verschil het risico waard is....
Ja snap ik. Maar mijn vraag is eigenlijk vooral....is de 100K van het depositogarantiestelsel 100% zeker ook in Italie? Of ben je dan gewoon overgeleverd aan de gewilligheid van de Italianen en is er in theorie een mogelijkheid dat ze de 100K niet volledig vergoeden bij faillisement (bijv in een scenario dat er meerdere banken tegelijk omvallen)?quote:Op maandag 13 mei 2019 09:49 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
1,2% kun je ook in Nederland krijgen: http://www.spaarinformati(...)osito_op_looptijd#60.
Vraag is dan of die 0,5 procentpunt extra het hogere risico waard is. Dat is gewoon een afweging die je zelf moet maken. Als je extra risico wilt nemen voor een hoger rendement, dan kun je natuurlijk ook voor andere producten dan een spaarrekening/deposito kiezen (maar daar zijn andere topics over).
In IJsland ging het ook goed.... Je zal zelf je eigen afweging moeten maken.quote:Op maandag 13 mei 2019 16:10 schreef Mister1984 het volgende:
[..]
Ja snap ik. Maar mijn vraag is eigenlijk vooral....is de 100K van het depositogarantiestelsel 100% zeker ook in Italie? Of ben je dan gewoon overgeleverd aan de gewilligheid van de Italianen en is er in theorie een mogelijkheid dat ze de 100K niet volledig vergoeden bij faillisement (bijv in een scenario dat er meerdere banken tegelijk omvallen)?
Je bent veel te bang voor die paar extra centen, niet doen.quote:Op maandag 13 mei 2019 16:10 schreef Mister1984 het volgende:
[..]
Ja snap ik. Maar mijn vraag is eigenlijk vooral....is de 100K van het depositogarantiestelsel 100% zeker ook in Italie? Of ben je dan gewoon overgeleverd aan de gewilligheid van de Italianen en is er in theorie een mogelijkheid dat ze de 100K niet volledig vergoeden bij faillisement (bijv in een scenario dat er meerdere banken tegelijk omvallen)?
Ja, ik denk idd dat ik voor die paar honderd euro per jaar beter niet kan stressen. Ik mijd voorlopig de Italiaanse banken maar. Bedankt voor jullie feedback!quote:Op maandag 13 mei 2019 18:14 schreef MCH het volgende:
[..]
Je bent veel te bang voor die paar extra centen, niet doen.
Ook dat was een lastige situatie, waar een gedeelte onder het garantiestelsel van IJsland viel en een gedeelte onder Nederland.quote:Op maandag 13 mei 2019 18:08 schreef qajariaq het volgende:
[..]
In IJsland ging het ook goed.... Je zal zelf je eigen afweging moeten maken.
In IJsland ging het goed omdat nl de verantwoording overnam voor particulieren. Dat was echter een relatief beperkt bedrag. IJsland is een ministaatje kwa inwoners, toch hebben ze uiteindelijk die schuld wel weten afbetalen. Als het misgaat in Italië dan gaat het over serieuze bedragen, ik denk niet dat je daar dan iets van terug ziet. Maar als het mis gaat in Italië dan wordt het sowieso een flinke Europese crises vrees ik.quote:Op dinsdag 14 mei 2019 02:11 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Ook dat was een lastige situatie, waar een gedeelte onder het garantiestelsel van IJsland viel en een gedeelte onder Nederland.
Elkaar op de hoogte houden van de ontwikkelingenquote:Op dinsdag 14 mei 2019 12:30 schreef Roces18 het volgende:
waarom posten jullie hie rnog? alsof 0,03 procent wat uitmaakt ..
als je je geld nog op een spaarrekening hebt staan hoef je er tegenwoordig niks van te verwachten
In principe geldt dit in de hele eurozone.quote:Op maandag 13 mei 2019 16:10 schreef Mister1984 het volgende:
[..]
Ja snap ik. Maar mijn vraag is eigenlijk vooral....is de 100K van het depositogarantiestelsel 100% zeker ook in Italie? Of ben je dan gewoon overgeleverd aan de gewilligheid van de Italianen en is er in theorie een mogelijkheid dat ze de 100K niet volledig vergoeden bij faillisement (bijv in een scenario dat er meerdere banken tegelijk omvallen)?
Dit ja.quote:Op dinsdag 14 mei 2019 14:07 schreef KrekelJapie het volgende:
[..]
Elkaar op de hoogte houden van de ontwikkelingen
oke ik zal de volgende al posten danquote:
Wat ik niet snap is dat er nog steeds veel mensen bij de grootbanken sparen. Ok het is bij Argenta en Leaseplan ook geen vetpot, maar als je daar spaart en je hebt een behoorlijk bedrag dan scheelt dat toch al snel honderden euro's per jaar.quote:Op dinsdag 14 mei 2019 12:30 schreef Roces18 het volgende:
waarom posten jullie hie rnog? alsof 0,03 procent wat uitmaakt ..
als je je geld nog op een spaarrekening hebt staan hoef je er tegenwoordig niks van te verwachten
Ja dat klopt, dus vandaar vind ik die gewijzigde rentestanden een beetje onzin. Je moet 10 miljoen hebben wil je het verschil merken tussen 0,03 en 0,02 procent rente.quote:Op dinsdag 14 mei 2019 16:25 schreef Pleun2011 het volgende:
[..]
Wat ik niet snap is dat er nog steeds veel mensen bij de grootbanken sparen. Ok het is bij Argenta en Leaseplan ook geen vetpot, maar als je daar spaart en je hebt een behoorlijk bedrag dan scheelt dat toch al snel honderden euro's per jaar.
Het gaat ook om zichtbaar maken van de tendens.quote:Op dinsdag 14 mei 2019 16:29 schreef Roces18 het volgende:
[..]
Ja dat klopt, dus vandaar vind ik die gewijzigde rentestanden een beetje onzin. Je moet 10 miljoen hebben wil je het verschil merken tussen 0,03 en 0,02 procent rente.
Maar met zo'n houding is het nooit relevant. Toen de grootbanken nog zo'n 2,5% rente boden voor geld dat op een vrij opneembare spaarrekening werd geparkeerd, kon je bij kleinere banken 4,5% rente krijgen. Een vriend van mij rekende mij voor dat hij dan ¤2,- per ¤100,- extra zou krijgen en dat vond hij de moeite van het moeten openen van een tweede spaarrekening niet waard. Daar kon ik nog iets over rente-op-rente tegenin brengen, maar uiteindelijk gaat het erom dat je zo goed mogelijk voor je geld wilt zorgen. Natuurlijk is sparen tegen 0,08% niet aantrekkelijk. Van sparen tegen 0,25% rente word ik ook niet blij, maar het levert tenminste nog drie keer zoveel op dan wanneer ik hetzelfde bedrag bij de grootbank had laten staan. En dat is voor mij de meerwaarde van dit draadje: op de hoogte blijven van ontwikkelingen op de spaarmarkt en soms geattendeerd worden op een mogelijkheid om wat extra rendement te maken (met een vergelijkbaar risico).quote:Op dinsdag 14 mei 2019 16:29 schreef Roces18 het volgende:
[..]
Ja dat klopt, dus vandaar vind ik die gewijzigde rentestanden een beetje onzin. Je moet 10 miljoen hebben wil je het verschil merken tussen 0,03 en 0,02 procent rente.
Daar over gesproken: het vakantiegeld komt er weer aan! 5 jaar geleden het moment voor leuke spaaracties. Maar dit jaar nog niets gehoord. Zou er nog wat komen?quote:Op woensdag 15 mei 2019 11:41 schreef Groepfunder het volgende:
[..]
... en soms geattendeerd worden op een mogelijkheid om wat extra rendement te maken (met een vergelijkbaar risico).
Dit vind ik iets te kort door de bocht geredeneerd. Voor mij telt: Wat levert het wisselen van spaarrekening op en hoeveel tijd kost het.quote:Op woensdag 15 mei 2019 11:41 schreef Groepfunder het volgende:
[..]
Maar met zo'n houding is het nooit relevant. Toen de grootbanken nog zo'n 2,5% rente boden voor geld dat op een vrij opneembare spaarrekening werd geparkeerd, kon je bij kleinere banken 4,5% rente krijgen. Een vriend van mij rekende mij voor dat hij dan ¤2,- per ¤100,- extra zou krijgen en dat vond hij de moeite van het moeten openen van een tweede spaarrekening niet waard. Daar kon ik nog iets over rente-op-rente tegenin brengen, maar uiteindelijk gaat het erom dat je zo goed mogelijk voor je geld wilt zorgen. Natuurlijk is sparen tegen 0,08% niet aantrekkelijk. Van sparen tegen 0,25% rente word ik ook niet blij, maar het levert tenminste nog drie keer zoveel op dan wanneer ik hetzelfde bedrag bij de grootbank had laten staan. En dat is voor mij de meerwaarde van dit draadje: op de hoogte blijven van ontwikkelingen op de spaarmarkt en soms geattendeerd worden op een mogelijkheid om wat extra rendement te maken (met een vergelijkbaar risico).
Ik had ergens gelezen dat er geen acties zijn dit jaar.quote:Op vrijdag 17 mei 2019 18:41 schreef reteppd het volgende:
[..]
Daar over gesproken: het vakantiegeld komt er weer aan! 5 jaar geleden het moment voor leuke spaaracties. Maar dit jaar nog niets gehoord. Zou er nog wat komen?
En de hypotheek 6%quote:Op woensdag 22 mei 2019 15:26 schreef Postbus100 het volgende:
Tering zeg.
Huidige bank ING 0,03% spaarrente. Ik denk: ik ga eens even kijken of dat hoger kan. Even kijken bij Triodos (ook nog eens duurzaam). Hun huidige rente: 0,00%. Wat een treurnis.
Toen ik ooit mijn eerste eigen bankrekening kreeg, was er een rente van 3,75%.
Bedankt voor het delen!quote:Op woensdag 22 mei 2019 16:34 schreef Mickey49 het volgende:
Bij Moneyou is het nu weer mogelijk groen deposito 1 jaar te openen.
Het staat niet zo op de site, maar als je inlogt en kiest voor nieuw deposito openen , is er de keuze te kiezen voor groen deposito..
geen idee hoelang nog.mogelijk
Ook maar even iets weggezet, merci!quote:Op woensdag 22 mei 2019 16:34 schreef Mickey49 het volgende:
Bij Moneyou is het nu weer mogelijk groen deposito 1 jaar te openen.
Het staat niet zo op de site, maar als je inlogt en kiest voor nieuw deposito openen , is er de keuze te kiezen voor groen deposito..
geen idee hoelang nog.mogelijk
1 2 3 | Spaar-op-Maat Vrij (saldo tot 5.000) 0,05% 0,03% Spaar-op-Maat Vrij (saldo 5.000 tot 10.000) 0,05% 0,03% Spaar-op-Maat Vrij (saldo 10.000 of meer) 0,08% 0,05% |
En weer wegquote:Op woensdag 22 mei 2019 16:34 schreef Mickey49 het volgende:
Bij Moneyou is het nu weer mogelijk groen deposito 1 jaar te openen.
Het staat niet zo op de site, maar als je inlogt en kiest voor nieuw deposito openen , is er de keuze te kiezen voor groen deposito..
geen idee hoelang nog.mogelijk
Volgens mij geld minimaal laten staan tot 8 juli, wat ik mij vaag herinner.quote:Op vrijdag 31 mei 2019 11:45 schreef Van_Poppel het volgende:
Kreeg zo net een brief van NN in de bus: voor iedere tot en met 7 juni overgemaakte 1500 euro krijg je 1/5 staatslot cadeau.
Weet niet hoe lang je je geld moet laten staan en of er een maximum inleg is. Kan op de site van Nationale Nederlanden helaas niks over de voorwaarden vinden...
gewoon lpb zetten, goede ervaringen mee.quote:Op woensdag 22 mei 2019 15:26 schreef Postbus100 het volgende:
Tering zeg.
Huidige bank ING 0,03% spaarrente. Ik denk: ik ga eens even kijken of dat hoger kan. Even kijken bij Triodos (ook nog eens duurzaam). Hun huidige rente: 0,00%. Wat een treurnis.
Toen ik ooit mijn eerste eigen bankrekening kreeg, was er een rente van 3,75%.
Bedoel je LeasePlanBank? Ik zie 0,25% rente op een GRATIS flexibele spaarrekening. Waar zit het addertje onder het gras?quote:Op vrijdag 31 mei 2019 18:21 schreef Roces18 het volgende:
[..]
gewoon lpb zetten, goede ervaringen mee.
Niks, zit er al heel lang en met mij velen hier.quote:Op vrijdag 31 mei 2019 18:26 schreef Postbus100 het volgende:
[..]
Bedoel je LeasePlanBank? Ik zie 0,25% rente op een GRATIS flexibele spaarrekening. Waar zit het addertje onder het gras?
Dus je kan ook gewoon met een Nederlandse betaalrekening zo'n online spaarrekening erbij nemen? Oh, dat klinkt wel chill.quote:Op vrijdag 31 mei 2019 18:32 schreef Roces18 het volgende:
[..]
Niks, zit er al heel lang en met mij velen hier.
Is een manier voor hen om kapitaal aan te trekken.
Deposito heet dat. Je kan gewoon voor een langere tijd je geld vastzetten en zo krijg je ook een hogere rentepercentage. Hoe langer hoe hoger. Bij 5 jaar bijv. 2% rente.quote:Op vrijdag 31 mei 2019 18:39 schreef Postbus100 het volgende:
[..]
Dus je kan ook gewoon met een Nederlandse betaalrekening zo'n online spaarrekening erbij nemen? Oh, dat klinkt wel chill.
Zit ook nog even te kijken naar dat vastzetten (moet dat nog een keer exact op een rij zetten, want daar zitten wat persoonlijke haken en ogen aan), maar is het bijvoorbeeld ook mogelijk om laten we zeggen:
- gedurende een langere periode
- elke maand/twee maanden/drie maanden*
- een bepaald bedrag in te leggen (bijv. ¤ 1000 per keer)
- voor een vaste periode (bijv. drie, zes of negen maanden* )
- en dat dan vervolgens na die periode ook weer in delen op te nemen?
Dat je gespreid kan inleggen en opnemen, zeg maar?
Wat gebeurt er als je het langer dan de vaste periode laat staan? Krijg je dan de flexibele spaarrente? Kun je er dan weer vrij over beschikken?
*nader te bepalen
(wat hebben jullie? )
Thx...0,14% rendement (uitgaande van een uitkeringspercentage van 70%) is toch weer lekker meegenomen.quote:Op vrijdag 31 mei 2019 18:06 schreef RamboDirk het volgende:
[..]
Volgens mij geld minimaal laten staan tot 8 juli, wat ik mij vaag herinner.
Nice, bedanktquote:Op vrijdag 31 mei 2019 18:43 schreef Roces18 het volgende:
[..]
Deposito heet dat. Je kan gewoon voor een langere tijd je geld vastzetten en zo krijg je ook een hogere rentepercentage. Hoe langer hoe hoger. Bij 5 jaar bijv. 2% rente.
Wijst allemaal voor zich. Staat gewoon op de site.
quote:Tegen de verwachtingen in blijven de rentes bij de Europese Centrale Bank laag.
Daarom is Moneyou helaas genoodzaakt om de spaarrente te verlagen. Een renteverlaging is natuurlijk nooit leuk en bij Moneyou zijn we dan ook zeer terughoudend in het aanpassen van de tarieven.
De rente voor variabele spaarproducten wordt per - 26 juni 2019 - verlaagd:
Moneyou Sparen - Vrij opneembaar
0,15%* variabele rente (dit was 0,20%)
Moneyou Sparen - Kwartaal Spaarrekening
0,15%* variabele rente (dit was 0,20%)
Bonusrente van 0,10% (dit was 0,15%) bovenop 0,05% basisrente
Zolang de rente van de Kwartaal spaarrekening gelijk is aan de Vrij opneembare rente, ontvang je altijd zowel de basis- als de bonusrente.
Per 28 juni 2019 verlagen we de rente op de deposito spaarrekeningen voor 6 maanden Vast en 1 jaar Vast. Als je voor 28 juni een deposito opent, ontvang je nog de huidige rente. Dit gaat er veranderen:
Moneyou Sparen - 6 maanden Vast
0,30%** vaste rente (was 0,35%)
(Bonusrente van 0,20% bovenop 0,10% basisrente)
Moneyou Sparen - 1 jaar Vast
0,30%** vaste rente (was 0,35%)
(Bonusrente van 0,20% bovenop 0,10% basisrente)
Moneyou Sparen - 2 jaar Vast
0,05%* vaste rente (deze rente blijft gelijk aan de huidige rente)
(0,02% basisrente)
* Effectief op jaarbasis.
** Nominaal op jaarbasis, je ontvangt rente over een periode van 6 maanden.
Denk toch dat de grootbanken deze stap niet zo snel nemen. Gooien ze liever de tarieven voor bankieren omhoog.quote:Op vrijdag 21 juni 2019 20:59 schreef blomke het volgende:
Negatieve rentes zijn niet ver weg meer…..
Negatieve rentes zorgen voor een bankrun. Vandaar dat banken heel graag het contante geld de wereld uit willen hebben.quote:Op zaterdag 22 juni 2019 05:33 schreef djh77 het volgende:
[..]
Denk toch dat de grootbanken deze stap niet zo snel nemen. Gooien ze liever de tarieven voor bankieren omhoog.
Hmm je hebt wel meer van die banken.. maar als ze omvallen mag je naar zo'n pauperland om je euro's veilig te stellen.quote:Op vrijdag 5 juli 2019 19:20 schreef Aether het volgende:
BlueOrange Bank: https://www.raisin.nl/banken/blueorange-bank
Dan ben je minimaal 9 ton kwijt.quote:Op zaterdag 6 juli 2019 00:59 schreef Vollenhoven het volgende:
Gek vraagje.
Stel ik heb miljoenen bij een bank op een spaarrekening en die bank valt om.
Wat @investeerdertje zegt.quote:Op zaterdag 6 juli 2019 00:59 schreef Vollenhoven het volgende:
Stel ik heb miljoenen bij een bank op een spaarrekening en die bank valt om.
Idd. wat @investeerdertje zegt.quote:Op zaterdag 6 juli 2019 00:59 schreef Vollenhoven het volgende:
Gek vraagje.
Stel ik heb miljoenen bij een bank op een spaarrekening en die bank valt om.
Giraal kan je ook geld wegsluizen. En met SEPA kan je vrij snel geld overpompen naar buitenlandse banken.quote:Op zaterdag 22 juni 2019 09:17 schreef Farenji het volgende:
[..]
Negatieve rentes zorgen voor een bankrun. Vandaar dat banken heel graag het contante geld de wereld uit willen hebben.
Zoveel geld gewoon op de bank hebben is ook ronduit idiootquote:Op zaterdag 6 juli 2019 07:43 schreef Groepfunder het volgende:
[..]
Idd. wat @:investeerdertje zegt.
Oplossing: iemand met één miljoen op de bank verspreidt zijn geld over tien banken. Let er daarbij wel op dat sommige banknamen (bijv.: SNS, ASN en Zwitserleven) in feite tot één en dezelfde groep horen: Volksbank. Al zal de betrokkene in de praktijk veelal ook deelnemen in andere vormen van beleggen, zoals het bezit van (staats)oblgiaties of aandelen.
In de meeste gevallen is dat zo maar niet altijd. Stel je hebt een miljoen, je nadert je pensioen en je hebt geen kinderen. Waarom zou je dan nog risico's nemen met beleggingen terwijl je ruim voldoende geld hebt om tot je dood comfortabel te leven. Als ik ooit in zo'n situatie zou komen, houd ik waarschijnlijk grotendeels cash aan verspreid over meerdere banken.quote:Op zaterdag 6 juli 2019 10:34 schreef investeerdertje het volgende:
[..]
Zoveel geld gewoon op de bank hebben is ook ronduit idioot
Ik denk dat de meeste mensen in die situatierat geld al lang belegd hebbenquote:Op zaterdag 6 juli 2019 10:40 schreef Faraday01 het volgende:
[..]
In de meeste gevallen is dat zo maar niet altijd. Stel je hebt een miljoen, je nadert je pensioen en je hebt geen kinderen. Waarom zou je dan nog risico's nemen met beleggingen terwijl je ruim voldoende geld hebt om tot je dood comfortabel te leven. Als ik ooit in zo'n situatie zou komen, houd ik waarschijnlijk grotendeels cash aan verspreid over meerdere banken.
Sterker nog, ik denk dat de meeste mensen met een substantieel vermogen dit verkrijgen door een combinatie van inkomen uit werk, en het creëren van passief inkomen. En dat die richting pensioen veelal de route zullen volgen van minder werken/stoppen met werken, maar wel doorgaan met vergaren van passief inkomen.quote:Op zaterdag 6 juli 2019 11:48 schreef investeerdertje het volgende:
[..]
Ik denk dat de meeste mensen in die situatierat geld al lang belegd hebben
Ik ben overquote:Op vrijdag 31 mei 2019 18:21 schreef Roces18 het volgende:
[..]
gewoon lpb zetten, goede ervaringen mee.
Dat is apart. Wat geven zij als antwoord ?quote:Op donderdag 18 juli 2019 12:12 schreef xzaz het volgende:
LPB accepteert geen gedeelde tegenrekening
Dat begrijp ik niet want ik heb ook een en/of rekening als tegenrekening. Wel staat uiteraard de LPB rekening ook geregistreerd met de zelfde (en/of) tenaamstelling.quote:Op donderdag 18 juli 2019 12:12 schreef xzaz het volgende:
LPB accepteert geen gedeelde tegenrekening
Hier ook gewoon een en/of rekening als tegenrekening. De LPB rekening staat enkel op mijn naam.quote:Op donderdag 18 juli 2019 12:12 schreef xzaz het volgende:
LPB accepteert geen gedeelde tegenrekening
Ik heb de afgelopen weken al meermaals gekeken of het wederom mogelijk is om nog een groendeposito te openen maar helaas....quote:Op woensdag 22 mei 2019 16:34 schreef Mickey49 het volgende:
Bij Moneyou is het nu weer mogelijk groen deposito 1 jaar te openen.
Het staat niet zo op de site, maar als je inlogt en kiest voor nieuw deposito openen , is er de keuze te kiezen voor groen deposito..
geen idee hoelang nog.mogelijk
Heb je contact met ze gehad? Ik heb dit probleem ook met afgeleide identificatie bij Knab gehad. Toen moest ik aanvullende kopieën opsturen. De regels was te lang voor de overschrijvingquote:Op vrijdag 19 juli 2019 10:22 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Dat begrijp ik niet want ik heb ook een en/of rekening als tegenrekening. Wel staat uiteraard de LPB rekening ook geregistreerd met de zelfde (en/of) tenaamstelling.
Ik heb hier geen contact over gehad want ik had er ook geen probleem meequote:Op woensdag 24 juli 2019 14:58 schreef investeerdertje het volgende:
[..]
Heb je contact met ze gehad? Ik heb dit probleem ook met afgeleide identificatie bij Knab gehad. Toen moest ik aanvullende kopieën opsturen. De regels was te lang voor de overschrijving
Oh sorry. Misquote.quote:Op woensdag 24 juli 2019 15:06 schreef Horsemen het volgende:
Ik heb geen contact gehad en
[..]
Ik heb hier geen contact over gehad want ik had er ook geen probleem mee
# XZAZ had hier een probleem mee.
Lokquotequote:Op donderdag 18 juli 2019 12:12 schreef xzaz het volgende:
LPB accepteert geen gedeelde tegenrekening
quote:Op woensdag 24 juli 2019 15:16 schreef investeerdertje het volgende:
[..]
Oh sorry. Misquote.
[..]
Lokquote
quote:Nieuwe tegenrekening
U hebt tijdens uw wijziging een nieuwe tegenrekening opgegeven. Daarna hebt u op ons verzoek een bedrag overgemaakt van deze tegenrekening naar uw Online Spaarrekening. Wij hebben opgemerkt dat de opgegeven tegenrekening een gezamenlijke rekening is. Dit is een rekening op naam van u en een mederekeninghouder.
Helaas is het niet mogelijk om een individuele Online Spaarrekening te koppelen aan een gezamenlijke tegenrekening. Wij kunnen uw verzoek daarom niet afronden.
Wat betekent dit voor u?
U hoeft op dit moment niets te doen. Uw verzoek voor een wijziging van de tegenrekening is stopgezet. Onze excuses voor dit ongemak. U kunt wel een nieuwe tegenrekening opgeven als u dat wilt. Deze tegenrekening moet dus een individuele rekening zijn.
Gezamenlijke rekening heet toch niet voor niets en/of..... Of de een of de ander zou toch een bedrag moeten kunnen storten op deze rekening?quote:
Wat ben je toch geweldig...quote:Op donderdag 25 juli 2019 21:35 schreef AnneX het volgende:
Argenta deed ook verlagen op de deposito’s.
En die had ik in porties ( om de 3 maanden) al op 2 jaar gezet in de afgelopen 2 jaar.
Ik niet, ik vang die 0,02%……..quote:
Net zoals jij: uitbannen van contant geld, dat kost de banken teveel moeite. Bovendien kan in een monetaire samenleving zonder cash geld, de inflatie opgekrikt worden door negatieve rente. Dat zal wel de volgende stap zijn. Met als gevolg: "onze" pensioenen naar de filistijnen.quote:Op vrijdag 26 juli 2019 21:15 schreef ETphonehome het volgende:
off topic, maar wel gerelateerd: ING verlaagt de kosten van het oranje pakket met 0.30 per maand in ruil voor 0.80 aan kosten per geldopname via de ATM.
Lijkt een aardige geste, maar ik zie het meer als een volgend stapje in de brainwash van een samenleving zonder contant geld.
Hoe zien jullie dit?
Ik las het ook, een dag nadat ik mijn extra ING-rekening die ik voornamelijk gebruikte om te sparen heb opgezegd. Voor mij zou dat een gunstige tegemoetkoming zijn, maar niet genoeg om het verschil te overbruggen tussen de rente die ik nu heb bij LeasePlanBank.quote:Op vrijdag 26 juli 2019 21:15 schreef ETphonehome het volgende:
off topic, maar wel gerelateerd: ING verlaagt de kosten van het oranje pakket met 0.30 per maand in ruil voor 0.80 aan kosten per geldopname via de ATM.
Lijkt een aardige geste, maar ik zie het meer als een volgend stapje in de brainwash van een samenleving zonder contant geld.
Hoe zien jullie dit?
Wat voor specifieke eisen zijn dit dan?quote:Op vrijdag 26 juli 2019 21:48 schreef Schuifpui het volgende:
Draait de NN site nog steeds op flash? Die site werkte nooit op mijn pc.
Ik zoek een andere bank sinds LPB nieuwe wachtwoordeisen heeft ingevoerd die niet compatibel zijn met mijn wachtwoordsysteem. Ik heb ze al per mail verzocht het geld terug te storten naar m'n gekoppelde betaalrekening.
Vreemd. Bij mij ging het in 1x goed.quote:Op vrijdag 26 juli 2019 21:48 schreef Schuifpui het volgende:
Ik zoek een andere bank sinds LPB nieuwe wachtwoordeisen heeft ingevoerd die niet compatibel zijn met mijn wachtwoordsysteem.
Net zoals jij. En ik vind ¤0,80 per ATM-handeling eerlijk gezegd ook een fors bedrag. Naast het bezwaar dat Blonke noemt, zie ik ook een ander nadeel. Als ik met contant geld betaal, ben ik mij veel beter bewust van wat ik uitgeef. Je ziet je portemonnee leeg raken. Als ik pin heb ik dat overzicht totaal niet. In mei ging ik vier dagen op vakantie. Ter plekke alles gepind. Ik dacht ¤250,- te hebben uitgegeven. Mijn bankafschrift toonde mij bij thuiskomst iets anders: bijna het dubbele. Kortom: ik denk dat in een girale samenleving veel meer mensen moeite krijgen met rondkomen/hun uitgavepatroon.quote:Op vrijdag 26 juli 2019 21:15 schreef ETphonehome het volgende:
off topic, maar wel gerelateerd: ING verlaagt de kosten van het oranje pakket met 0.30 per maand in ruil voor 0.80 aan kosten per geldopname via de ATM.
Lijkt een aardige geste, maar ik zie het meer als een volgend stapje in de brainwash van een samenleving zonder contant geld.
Hoe zien jullie dit?
Niets vreemds (hoofdletter, kleine letter, vreemdteken en een cijfer), maar als ik verschillende wachtwoorden probeer die gewoon aan hun eisen voldoen, maar die niet geaccepteerd worden, dan houdt het op.quote:Op vrijdag 26 juli 2019 22:02 schreef investeerdertje het volgende:
[..]
Wat voor specifieke eisen zijn dit dan?
Je hebt toch wel een wachtwoordgenerator waarin je die eisen kunt invoeren?quote:Op vrijdag 26 juli 2019 22:39 schreef Schuifpui het volgende:
Niets vreemds (hoofdletter, kleine letter, vreemdteken en een cijfer), maar als ik verschillende wachtwoorden probeer die gewoon aan hun eisen voldoen, maar die niet geaccepteerd worden, dan houdt het op.
Ik ga geen mededelingen doen over mijn systeem voor wachtwoorden, maar het werkt vrijwel altijd en is veilig. Anyway, LPB is exit, nu nog m'n geld proberen terug te krijgen en een nieuwe spaarbank zoeken met een flexibel systeem en werkende site.quote:Op vrijdag 26 juli 2019 22:49 schreef blomke het volgende:
[..]
Je hebt toch wel een wachtwoordgenerator waarin je die eisen kunt invoeren?
Nja obscurity is zelden the way to go 😉 maar als dat al je reden is. Lolquote:Op vrijdag 26 juli 2019 22:55 schreef Schuifpui het volgende:
[..]
Ik ga geen mededelingen doen over mijn systeem voor wachtwoorden, maar het werkt vrijwel altijd en is veilig. Anyway, LPB is exit, nu nog m'n geld proberen terug te krijgen en een nieuwe spaarbank zoeken met een flexibel systeem en werkende site.
Je hebt juist veel meer overzicht, uit de portemonnee kan je niet zien waar het aan besteed is en nu zie je wat een uurtje bieren heeft gekost en wat de nieuwe schoenen je achteruit gezet hebben. Je moet natuurlijk wel even de app openen elke dag of zo.quote:Op vrijdag 26 juli 2019 22:24 schreef Groepfunder het volgende:
Als ik pin heb ik dat overzicht totaal niet.
Ik wil geen App van mijn bank op mijn telefoon. Er is, vermoed ik, een reden dat ik om in te kunnen loggen op de website van mijn bank een apparaatje van die bank moet gebruiken. Als dat de veiligheid dient: dan is het gebruik van een app op mijn telefoon per definitie onveiliger. Mijn computer heeft bovendien beveiliging tegen anti-virus en malware. Mijn telefoon niet. Banken geven gewoon een heel dubbel signaal af. Enerzijds moet ik alles beveiligen en uitkijken voor risico's, anderzijds doen zij er alles aan om 'gemak' aan te bieden, terwijl gemak gewoon ten koste gaat van de veiligheid. Overigens: als ik wil weten wat een uur bierdrinken kost, dan vraag ik een bonnetje. In tegenstelling tot de pinbon, kan ik dan ook nog zien wat ik gedronken heb, hoeveel glazen en wat die per stuk hebben gekost.quote:Op zaterdag 27 juli 2019 09:25 schreef qajariaq het volgende:
[..]
Je hebt juist veel meer overzicht, uit de portemonnee kan je niet zien waar het aan besteed is en nu zie je wat een uurtje bieren heeft gekost en wat de nieuwe schoenen je achteruit gezet hebben. Je moet natuurlijk wel even de app openen elke dag of zo.
Ik heb helemaal geen bank app. Eens per maand (of zo) download ik alle transacties op mijn desktop en die gaan dan in een zelfgeknutselde excel sheet die netjes alle statistieken bijhoudt op een voor mij relevante manier.quote:Op zaterdag 27 juli 2019 11:22 schreef Groepfunder het volgende:
[..]
Ik wil geen App van mijn bank op mijn telefoon.
Je (actuele geupdate) telefoon is overigens een significant stuk veiliger dan je computer, zelfs zonder scanners. Het threath model is een beetje scheefquote:Op zaterdag 27 juli 2019 11:22 schreef Groepfunder het volgende:
[..]
Ik wil geen App van mijn bank op mijn telefoon. Er is, vermoed ik, een reden dat ik om in te kunnen loggen op de website van mijn bank een apparaatje van die bank moet gebruiken. Als dat de veiligheid dient: dan is het gebruik van een app op mijn telefoon per definitie onveiliger. Mijn computer heeft bovendien beveiliging tegen anti-virus en malware. Mijn telefoon niet. Banken geven gewoon een heel dubbel signaal af. Enerzijds moet ik alles beveiligen en uitkijken voor risico's, anderzijds doen zij er alles aan om 'gemak' aan te bieden, terwijl gemak gewoon ten koste gaat van de veiligheid. Overigens: als ik wil weten wat een uur bierdrinken kost, dan vraag ik een bonnetje. In tegenstelling tot de pinbon, kan ik dan ook nog zien wat ik gedronken heb, hoeveel glazen en wat die per stuk hebben gekost.
Het gaat mij niet om een discussie pinnen versus contant geld. Ik heb niks tegen pinnen. Pinnen doe ik ook. Maar een bank die klanten gaat 'stimuleren' om te pinnen, daar heb ik wel iets op tegen. Er is voldoende bewezen dat het uitgeven van contact geld moeilijker is dan van giraal geld (en dus helpt om bestedingsproblemen te voorkomen). Er kunnen transacties zijn die je liever niet op je bankafschrift tegenkomt, ookal zijn ze legaal. Zeker niet nu de firma Google ook toestemming kan hebben om betalingstransacties door te spitten. En ik verwacht dat deze maatregel ertoe leidt dat klanten die wel willen pinnen vaker grotere bedragen gaan opnemen. Dat is ook niet zonder risico's.
Ik vind dat je beren op de weg ziet. App-en en beleggen via de telefoon vind ik een stuk veiliger dan met contant geld bij een automaat weglopen of TAN-codes op papier in je bureau ladequote:Op zaterdag 27 juli 2019 11:22 schreef Groepfunder het volgende:
Ik wil geen App van mijn bank op mijn telefoon. Er is, vermoed ik, een reden dat ik om in te kunnen loggen op de website van mijn bank een apparaatje van die bank moet gebruiken. Als dat de veiligheid dient: dan is het gebruik van een app op mijn telefoon per definitie onveiliger. Mijn computer heeft bovendien beveiliging tegen anti-virus en malware. Mijn telefoon niet. Banken geven gewoon een heel dubbel signaal af. Enerzijds moet ik alles beveiligen en uitkijken voor risico's, anderzijds doen zij er alles aan om 'gemak' aan te bieden, terwijl gemak gewoon ten koste gaat van de veiligheid. Overigens: als ik wil weten wat een uur bierdrinken kost, dan vraag ik een bonnetje. In tegenstelling tot de pinbon, kan ik dan ook nog zien wat ik gedronken heb, hoeveel glazen en wat die per stuk hebben gekost.
Het gaat mij niet om een discussie pinnen versus contant geld. Ik heb niks tegen pinnen. Pinnen doe ik ook. Maar een bank die klanten gaat 'stimuleren' om te pinnen, daar heb ik wel iets op tegen. Er is voldoende bewezen dat het uitgeven van contact geld moeilijker is dan van giraal geld (en dus helpt om bestedingsproblemen te voorkomen). Er kunnen transacties zijn die je liever niet op je bankafschrift tegenkomt, ookal zijn ze legaal. Zeker niet nu de firma Google ook toestemming kan hebben om betalingstransacties door te spitten. En ik verwacht dat deze maatregel ertoe leidt dat klanten die wel willen pinnen vaker grotere bedragen gaan opnemen. Dat is ook niet zonder risico's.
Volgens mij is dat niet bij elke ING-rekening zo. Volgens mij kan je kiezen ofzo. If not, dan ben ik met mijn reguliere rekening ook weg, want dat wordt een duur geintjequote:Op vrijdag 26 juli 2019 22:24 schreef Groepfunder het volgende:
[..]
Net zoals jij. En ik vind ¤0,80 per ATM-handeling eerlijk gezegd ook een fors bedrag. Naast het bezwaar dat Blonke noemt, zie ik ook een ander nadeel. Als ik met contant geld betaal, ben ik mij veel beter bewust van wat ik uitgeef. Je ziet je portemonnee leeg raken. Als ik pin heb ik dat overzicht totaal niet. In mei ging ik vier dagen op vakantie. Ter plekke alles gepind. Ik dacht ¤250,- te hebben uitgegeven. Mijn bankafschrift toonde mij bij thuiskomst iets anders: bijna het dubbele. Kortom: ik denk dat in een girale samenleving veel meer mensen moeite krijgen met rondkomen/hun uitgavepatroon.
Dat is mogelijk, of de risico's zijn onbekend. ESET biedt al antivirussoftware aan voor Android. Overbodig? Wellicht. En het is ook vast veilig als je onbeveiligde gratis wifi-verbindingen gebruikt. Maar ook die gebruik ik niet. Dan liever 4G. Maar nu dwalen we af. Terug naar de bedroevend lage spaarrentes.quote:Op zaterdag 27 juli 2019 11:34 schreef investeerdertje het volgende:
[..]
Je (actuele geupdate) telefoon is overigens een significant stuk veiliger dan je computer, zelfs zonder scanners. Het threath model is een beetje scheef
Nog een snelle opmerking en dan terug: mooi dat eset het aanbied maar het is door de sandboxing een waardeloos product wat eerder naar malafide apps scant. Voor de bank app zou ik in ieder geval niet vrezen voor open wifi (onbeveiligd is iets anders). Maar nu terug naar het topic:quote:Op zaterdag 27 juli 2019 12:21 schreef Groepfunder het volgende:
[..]
Dat is mogelijk, of de risico's zijn onbekend. ESET biedt al antivirussoftware aan voor Android. Overbodig? Wellicht. En het is ook vast veilig als je onbeveiligde gratis wifi-verbindingen gebruikt. Maar ook die gebruik ik niet. Dan liever 4G. Maar nu dwalen we af. Terug naar de bedroevend lage spaarrentes.
Nee hoor, het is eigenlijk meer 'https://en.wikipedia.org/wiki/Security_through_obscurity'. Bovendien, een telefoon geeft veel meer biometrische mogelijkheden wat veel veiliger is dan een pincode en een kasje.quote:Op zaterdag 27 juli 2019 11:22 schreef Groepfunder het volgende:
[..]
Ik wil geen App van mijn bank op mijn telefoon. Er is, vermoed ik, een reden dat ik om in te kunnen loggen op de website van mijn bank een apparaatje van die bank moet gebruiken. Als dat de veiligheid dient: dan is het gebruik van een app op mijn telefoon per definitie onveiliger.
Jouwn telefoon heeft dat ook, echter elke App op jouwn telefoon draait in een soort van kluis. Een afgebakend gedeelte van je telefoon, dat is OS breedt en daarom is het ook belangrijk om je OS up to date te houden.quote:Mijn computer heeft bovendien beveiliging tegen anti-virus en malware. Mijn telefoon niet.
Dat is niet geheel zo, een App biedt meer veiligheid dan een computer omdat men op een computer vaak Admin rechten heeft en alles zomaar kan installeren. Een App is dus gebruiksvriendelijker en veiliger dan bankieren via de website. Denk bijvoorbeeld aan Fishing. Elke keer als ik via de PC naar de website van mijn bank ga controleer ik 10x dat ik de juiste URL heb. Via de App doe ik dat niet meer, die staat en wordt geupdate door de bank zelf.quote:Banken geven gewoon een heel dubbel signaal af. Enerzijds moet ik alles beveiligen en uitkijken voor risico's, anderzijds doen zij er alles aan om 'gemak' aan te bieden, terwijl gemak gewoon ten koste gaat van de veiligheid.
Bedankt voor de uitleg!!quote:Op maandag 29 juli 2019 14:29 schreef xzaz het volgende:
Nee hoor, het is eigenlijk meer 'https://en.wikipedia.org/wiki/Security_through_obscurity'. Bovendien, een telefoon geeft veel meer biometrische mogelijkheden wat veel veiliger is dan een pincode en een kasje.
Jouwn telefoon heeft dat ook, echter elke App op jouwn telefoon draait in een soort van kluis. Een afgebakend gedeelte van je telefoon, dat is OS breedt en daarom is het ook belangrijk om je OS up to date te houden.
Dat is niet geheel zo, een App biedt meer veiligheid dan een computer omdat men op een computer vaak Admin rechten heeft en alles zomaar kan installeren. Een App is dus gebruiksvriendelijker en veiliger dan bankieren via de website. Denk bijvoorbeeld aan Fishing. Elke keer als ik via de PC naar de website van mijn bank ga controleer ik 10x dat ik de juiste URL heb. Via de App doe ik dat niet meer, die staat en wordt geupdate door de bank zelf.
Ligt er wel aan; sparen kan bijvoorbeeld duidelijk een doel dienen als je geld achter de hand wil houden voor dalende aandelen- of vastgoedmarkten. Zou het nuanceren: veel deposito's zijn onzin, want ze bieden geen risicopremie voor de illiquiditeit.quote:Op zaterdag 27 juli 2019 13:00 schreef investeerdertje het volgende:
[..]
Sparen is onzin in deze tijd.
Of sparen op een spaarrekening (bij de grootbanken) is onzin.quote:Op maandag 12 augustus 2019 13:56 schreef GSbrder het volgende:
[..]
Ligt er wel aan; sparen kan bijvoorbeeld duidelijk een doel dienen als je geld achter de hand wil houden voor dalende aandelen- of vastgoedmarkten. Zou het nuanceren: veel deposito's zijn onzin, want ze bieden geen risicopremie voor de illiquiditeit.
Ik krijg dat bericht nu ook. Net op tijd met het weghalen van mijn spaargeld daar.quote:Op maandag 12 augustus 2019 13:44 schreef µ het volgende:
De spaarrente bij ING gaat verder omlaag. Per 15 augustus biedt de bank bij een normale spaarrekening nog maar 0,02 procent rente, in plaats van de huidige 0,03 procent. Daarmee volgt ING rivaal ABN AMRO die vorige maand met eenzelfde bijstelling kwam.
https://radar.avrotros.nl(...)lt-naar-002-procent/
Die 0,01% is de trigger om het geld weg te halen?quote:Op woensdag 21 augustus 2019 08:44 schreef Postbus100 het volgende:
[..]
Ik krijg dat bericht nu ook. Net op tijd met het weghalen van mijn spaargeld daar.
Nah, nee, eigenlijk al langer. Maar kosten bankrekening versus rente die het opbrengt... Ik zie alleen maar bevestiging van mijn besluit/inzicht, en ben blij dat ik er direct naar gehandeld heb.quote:Op woensdag 21 augustus 2019 08:59 schreef KrekelJapie het volgende:
[..]
Die 0,01% is de trigger om het geld weg te halen?
Tis al een oudere reply, maar biometrische gegevens zijn de slechtste vervangers van wachtwoorden en zulks. Ik kan je vingerafdrukken en iris vervalsen, jij kan ze nooit aanpassen. Vingerafdrukken laat je overal achter, die wil je dus nooit gebruiken om je bankgegevens mee te beveiligen.quote:Op maandag 29 juli 2019 14:29 schreef xzaz het volgende:
Nee hoor, het is eigenlijk meer 'https://en.wikipedia.org/wiki/Security_through_obscurity'. Bovendien, een telefoon geeft veel meer biometrische mogelijkheden wat veel veiliger is dan een pincode en een kasje.
Hmm ik zit bij die Belgen. Gelukkig blijven deposito's gelijk.quote:Op woensdag 21 augustus 2019 20:33 schreef Horsemen het volgende:
De rentes op de financiële markten zijn weer verder gedaald. Helaas zijn wij hierdoor genoodzaakt om vanaf vrijdag 23 augustus onze rentes te verlagen voor Argenta Spaarrekeningen met een variabele rente (Internet Spaarrekening, Jongeren Spaarrekening en Hypotheek Profijt Spaarrekening).
De rentepercentages voor nieuwe Argenta Termijndeposito's blijven gelijk.
Bekijk hieronder al onze spaarrentes.
Argenta Spaarrekeningen
Argenta Internet Spaarrekening: 0,15% (was 0,20%)
Argenta Jongeren Spaarrekening: 0,30% (was 0,35%)
Argenta Hypotheek Profijt Spaarrekening*: 0,15% (was 0,20%)
Dito. Haal m’n internetspaarrekening wel weg. Bij NIBC krijg ik nu 0,25% + 0,05%.quote:Op woensdag 21 augustus 2019 20:37 schreef Pleun2011 het volgende:
[..]
Hmm ik zit bij die Belgen. Gelukkig blijven deposito's gelijk.
Maar wel wat risico. Je zal ongetwijfeld de zelfde garantie hebben als in NL maar het land wat die garantie moet waarmaken is veel kleiner en ook veel minder vermogend. Ondanks dat ik geen Icesave rekening had heb ik daar wel van geleerd.quote:Op donderdag 22 augustus 2019 09:48 schreef Gijsbertus het volgende:
Waarschijnlijk hier wel eens besproken, maar heeft iemand een account / geld gespaard bij Raisin?
Bij de Estlandse bank 1,15% per jaar + welkombonus.
quote:De variabele spaarrente voor september 2019 wijzigt van 0,25% naar 0,20% nominaal op jaarbasis
Deposito's zijn daar nog relatief hoog (wat je hoog noemt) qua rente dus heb maar wat heen en weer geschoven.quote:
Wel het einde van belastingvrij aflossen (en dus sparen) op je koopwoning, maar daar ben ik ook niet tegen.quote:
quote:Op vrijdag 6 september 2019 14:25 schreef KrekelJapie het volgende:
Weg met de VRH
https://www.ad.nl/politie(...)sting-meer~a7559faa/
quote:
NWS / Tot 400.000 geen vermogensbelasting meerquote:Op vrijdag 6 september 2019 16:11 schreef GSbrder het volgende:
[..]
Wel het einde van belastingvrij aflossen (en dus sparen) op je koopwoning, maar daar ben ik ook niet tegen.
Ok. Nibc daalt minder hard dan leaseplanquote:Op dinsdag 24 september 2019 18:06 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Deze rentepercentages staan hierboven al
quote:Op 3 oktober 2019 verlagen we de rente voor de variabele spaarproducten:
Moneyou Sparen - Vrij opneembaar
0,10%* variabele rente (dit was 0,15%)
Moneyou Sparen - Kwartaal Spaarrekening
0,10%* variabele rente (dit was 0,15%)
(Bonusrente van 0,05% bovenop 0,05% basisrente)
Zolang de rente van de Kwartaal spaarrekening gelijk is aan de Vrij opneembare rente, ontvang je altijd zowel de basis- als de bonusrente.
Per 26 september 2019 verlagen we de rente op de nieuw te openen deposito spaarrekeningen voor 6 maanden Vast en 1 jaar Vast. Dit gaat er veranderen:
Moneyou Sparen - 6 maanden Vast
0,10%** vaste rente (was 0,30%)
(Bonusrente van 0,05% bovenop 0,05% basisrente)
Moneyou Sparen - 1 jaar Vast
0,10%** vaste rente (was 0,30%)
(Bonusrente van 0,05% bovenop 0,05% basisrente)
Moneyou Sparen - 2 jaar Vast
0,05%* vaste rente (deze rente blijft gelijk)
(Bonusrente van 0,03% bovenop 0,02% basisrente)
We snappen dat dit een vervelend bericht voor je is. De verlagingen zijn in belangrijke mate een gevolg van de aanhoudende lage en zelfs negatieve rentes op de geld- en kapitaalmarkt. De verwachting is dat deze situatie niet binnen afzienbare tijd verandert. Daarom zijn we genoodzaakt om de rente te verlagen.
Moet ik nog wel sparen?
Ook als de rente op een spaarrekening laag is, is het verstandig om wat geld apart te hebben staan. Het Nibud adviseert iedereen om een buffer op te bouwen. Zo ben je voorbereid op onverwachte grote uitgaven en wisselende inkomsten.
Weten hoeveel geld je achter de hand moet hebben? Op de website van het Nibud kun je het berekenen met de BufferBerekenaar.
Ik had nog wat geld bij de ING en rekening maar geld eraf gehaald en rekening opgezegd. Probleem is: waar moet ik mijn zure spaarcenten in stoppenquote:Op maandag 12 augustus 2019 13:44 schreef µ het volgende:
De spaarrente bij ING gaat verder omlaag. Per 15 augustus biedt de bank bij een normale spaarrekening nog maar 0,02 procent rente, in plaats van de huidige 0,03 procent. Daarmee volgt ING rivaal ABN AMRO die vorige maand met eenzelfde bijstelling kwam.
https://radar.avrotros.nl(...)lt-naar-002-procent/
quote:Op dinsdag 24 september 2019 16:11 schreef Horsemen het volgende:
Iemand nog een tip waar ik momenteel een groenspaardeposito kan openen?
ING en MoneYou hebben al lange tijd geen aanbod.
Bedankt voor de tip.quote:Op maandag 30 september 2019 19:09 schreef paardendokter het volgende:
[..]
Het ASN groenfonds, door mij tot aan het fiscale randje gevuld...geen deposito weliswaar maar redelijk risico-arm
- Groen woningen fondsquote:
Ben ook aan het kijken voor verschuiven van vermogen inzake VRH.quote:Op maandag 30 september 2019 19:09 schreef paardendokter het volgende:
[..]
Het ASN groenfonds, door mij tot aan het fiscale randje gevuld...geen deposito weliswaar maar redelijk risico-arm
Groen woningen fonds zit al sinds vorig vol, als ik het goed lees.quote:Op maandag 30 september 2019 22:07 schreef r0binhood het volgende:
[..]
- Groen woningen fonds
- groenfonds regionaal duurzaam meewind
is er al bekend hoe de nieuwe maatregel rond VRH de groenfondsen indeeld? Dus wat is het voordeel van de groenfondsen in de nieuwe situatiequote:Op maandag 30 september 2019 22:07 schreef r0binhood het volgende:
[..]
- Groen woningen fonds
- groenfonds regionaal duurzaam meewind
Ik zit net te denken (want ik krijg een herinnering in MijnING over die oranjekorting). Ik had afgelopen dagen her en der wat dingen gekocht in een winkel, maar weer teruggebracht. En nu heb ik echt een behoorlijk bedrag aan cash in mijn portemonnee wat er de komende drie maanden nog wel in zal blijven zitten (ik pin vrijwel alles).quote:Op vrijdag 26 juli 2019 21:15 schreef ETphonehome het volgende:
off topic, maar wel gerelateerd: ING verlaagt de kosten van het oranje pakket met 0.30 per maand in ruil voor 0.80 aan kosten per geldopname via de ATM.
Lijkt een aardige geste, maar ik zie het meer als een volgend stapje in de brainwash van een samenleving zonder contant geld.
Hoe zien jullie dit?
Klopt gewoon bij de supermarkt bijpinnen en niet meer bij de atm.quote:Op donderdag 3 oktober 2019 16:25 schreef Postbus100 het volgende:
[..]
Ik zit net te denken (want ik krijg een herinnering in MijnING over die oranjekorting). Ik had afgelopen dagen her en der wat dingen gekocht in een winkel, maar weer teruggebracht. En nu heb ik echt een behoorlijk bedrag aan cash in mijn portemonnee wat er de komende drie maanden nog wel in zal blijven zitten (ik pin vrijwel alles).
Dus nu zat ik te denken: dat is dan toch een shortcut? Niet meer naar de ATM, maar gewoon ergens een [you name it] kopen en weer terugbrengen. Of bij de Aldi geld bijpinnen. Ik zie de nadelen niet helemaal?
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Waarom schandalig?quote:Op vrijdag 25 oktober 2019 15:45 schreef Blord het volgende:
Schandalig !! ABN-AMRO bank verlaagt de rente met 50%
Zo alvast klaar voor de toekomstquote:Op vrijdag 25 oktober 2019 15:45 schreef Blord het volgende:
Schandalig !! ABN-AMRO bank verlaagt de rente met 100%
Met nog wel meer dan datquote:Op vrijdag 25 oktober 2019 15:45 schreef Blord het volgende:
Schandalig !! ABN-AMRO bank verlaagt de rente met 50%
quote:Op 31 oktober 2019 verlagen we de rente voor de variabele spaarproducten en de nieuw te openen deposito spaarrekeningen voor 6 maanden Vast en 1 jaar Vast.
Dit gaat er veranderen:
Moneyou Sparen - Vrij opneembaar
0,05%* variabele rente (dit was 0,10%)
Geen negatieve rentequote:Op woensdag 13 november 2019 10:25 schreef djh77 het volgende:
Geen negatieve rente ABN
ABN Amro belooft dat spaarrente nooit onder nul komt - https://nos.nl/l/2310225
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
[ Bericht 5% gewijzigd door #ANONIEM op 13-11-2019 10:31:08 ]
twitter:NUnl twitterde op woensdag 20-11-2019 om 19:32:35 Rabobank verlaagt spaarrente naar 0,01 procent: https://t.co/yDqXQRZsR9 reageer retweet
Top!quote:Op maandag 25 november 2019 21:21 schreef Mickey49 het volgende:
Moneyou groen deposito 1 jaar is nu weer mogelijk
Heeft dat nog wel zin tegenwoordig?quote:Op maandag 25 november 2019 21:21 schreef Mickey49 het volgende:
Moneyou groen deposito 1 jaar is nu weer mogelijk
Nogmaals bedankt!quote:Op maandag 25 november 2019 21:21 schreef Mickey49 het volgende:
Moneyou groen deposito 1 jaar is nu weer mogelijk
Scheelt een stukje vermogensbelasting.quote:Op dinsdag 26 november 2019 09:17 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
[..]
Heeft dat nog wel zin tegenwoordig?
Maar die is voor sparen toch sowieso bijna 0 tegenwoordig.quote:Op dinsdag 26 november 2019 09:25 schreef RamboDirk het volgende:
[..]
Scheelt een stukje vermogensbelasting.
De rente die je krijgt is 0 echter je belastingvoordeel ligt tussen de 1,28% en de 2,38% (tot max. ¤58.539,- p.p.)quote:Op dinsdag 26 november 2019 09:17 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
[..]
Heeft dat nog wel zin tegenwoordig?
Oh dat is op zich wel lekker tov van de schamele 0,1% die je elders krijgt.quote:Op dinsdag 26 november 2019 09:27 schreef Horsemen het volgende:
[..]
De rente die je krijgt is 0 echter je belastingvoordeel ligt tussen de 1,28% en de 2,38% (tot max. ¤58.539,- p.p.)
Licht aan je schijf?quote:Op dinsdag 26 november 2019 09:26 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
[..]
Maar die is voor sparen toch sowieso bijna 0 tegenwoordig.
En weer vol/gesloten.quote:Op maandag 25 november 2019 21:21 schreef Mickey49 het volgende:
Moneyou groen deposito 1 jaar is nu weer mogelijk
Lol, wilde vanavond de rekening gaan openenquote:
Oh dan hoef ik daar ook geen tijd meer aan te besteden.quote:
In de toekomst willen ze het aanpassen en maken ze de belasting afhankelijk van of je spaart of belegt, tegenwoordig hangt het inderdaad nog gewoon af van de schijf (i.e. een progressief stelsel afhankelijk van hoeveel vermogen je hebt).quote:
quote:Op woensdag 27 november 2019 10:07 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
[..]
Oh dan hoef ik daar ook geen tijd meer aan te besteden.
Het is een aantal keren per jaar mogelijk om een groen deposito af te sluiten. Je hebt hiervoor een spaarrekening bij ze nodig. Het openen hiervan kost al snel 2 a 3 dagen dus als je in de toekomst een groen deposito wil afsluiten is het verstandig om nu al de spaarrekening te openen.quote:Op dinsdag 26 november 2019 16:48 schreef RamboDirk het volgende:
[..]
Lol, wilde vanavond de rekening gaan openen
Tuurlijk mag dat. Er is alleen een minimum inleg van 250 euro. Let op dat nibc na dinsdag niet meer het beste renteaanbod heeft in NL voor deposito'squote:Op woensdag 4 december 2019 21:48 schreef Lingue het volgende:
Mag je meerdere termijndeposito’s hebben bij NIBC direct?
Dus 1 van 7jr en 1 van 1jr bijvoorbeeld?
En mag je in je termijndeposito maandelijks geld storten bij NIBC?
Thanks!quote:Op woensdag 4 december 2019 21:51 schreef djh77 het volgende:
[..]
Tuurlijk mag dat. Er is alleen een minimum inleg van 250 euro. Let op dat nibc na dinsdag niet meer het beste renteaanbod heeft in NL voor deposito's
Nee, bij storten in je termijndeposito mag niet maar je mag er natuurlijk wel maandelijks een nieuwe openen.quote:Op woensdag 4 december 2019 21:48 schreef Lingue het volgende:
Mag je meerdere termijndeposito’s hebben bij NIBC direct?
Dus 1 van 7jr en 1 van 1jr bijvoorbeeld?
En mag je in je termijndeposito maandelijks geld storten bij NIBC?
Oh... ik zag t op de website ook niet staan...quote:Op woensdag 4 december 2019 22:06 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Nee, bij storten in je termijndeposito mag niet maar je mag er natuurlijk wel maandelijks een nieuwe openen.
Waarom vind je dat niets?quote:Op woensdag 4 december 2019 22:47 schreef Lingue het volgende:
[..]
Oh... ik zag t op de website ook niet staan...
Maandelijks een nieuwe storten vind ik dan weer niets.
Jammer dat je niet bij mag storten.
Ik heb een dela spaarpolis maar die gaat vanaf 2022 onder beleggingen vallen waarbij met het nieuwe Belastingvoorstel het niet meer interessant is.quote:Op donderdag 5 december 2019 00:34 schreef Soulfreak het volgende:
Ik heb een aantal jaar achter elkaar elk jaar een nieuw depositie voor 10 jaar afgesloten bij NIBC. De eerste daarvan loopt eind 2020 af, daar heb ik nog 4,5% rente op. Maar bij elk nieuw deposito geldt het dan geldende rentetarief. Op degene die bij mij in 2025 afloopt krijg ik bv maar 1,8%.
Wanneer je voor minimaal 10 jaar wat geld wilt vastzetten zou je misschien wel kunnen kiezen voor de spaarverzekering van DELA. Daar kun je periodiek of eenmalig een bedrag inleggen. DELA is echter geen bank en het depositogarantiestelsel geldt niet.
https://www.dela.nl/verzekeringen/spaarverzekering
Ja dan krijg je te veel rekeningen om overzicht te houden. Deze vraag was voor mn zus en die is daar niet zo makkelijk in qua overzicht behouden enzo. Dat gaat geheid gedoe opleveren.quote:Op donderdag 5 december 2019 06:10 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Waarom vind je dat niets?
Je krijgt ze allemaal netjes in een overzicht en het afsluiten van een vervolg deposito is een kwestie van een paar klikken. Het is dan uiteraard wel tegen het op dat moment geldende rentepercentage. Het voordeel is dat je ook (indien gewenst) verschillende looptijden door elkaar kunt afsluiten.
Een deposito heeft weliwaar een (administratief) nummer, maar geen rekeningnummer. Zolang je de deposito's steeds bij dezelfde bank afsluit - Leaseplan Bank of NIBC Direct - houd je gewoon overzicht. Leaseplan Bank toont bijvoorbeeld ook hoeveel geld er in totaal in deposito's zit. Daarnaast wordt bij die bank grafisch weergegeven welk percentage van de looptijd al verstreken is. Dus je ziet de dag waarop het geld weer vrj komt nader komen.quote:Op donderdag 5 december 2019 07:42 schreef Lingue het volgende:
[..]
Ja dan krijg je te veel rekeningen om overzicht te houden. Deze vraag was voor mn zus en die is daar niet zo makkelijk in qua overzicht behouden enzo. Dat gaat geheid gedoe opleveren.
Thanks. Ja ik denk idd dat dat handiger gaat zijn. Het doel van de rekening is dat ze door middel van maandelijks sparen tegen een iets interessantere rente dan die van 0,01% op de bank over een paar jaar extra spaargeld heeft. Vanuit het maandelijks sparen waar ze geen omkijken naar heeft en ook het geld niet gaat missen.quote:Op donderdag 5 december 2019 07:49 schreef Groepfunder het volgende:
[..]
Een deposito heeft weliwaar een (administratief) nummer, maar geen rekeningnummer. Zolang je de deposito's steeds bij dezelfde bank afsluit - Leaseplan Bank of NIBC Direct - houd je gewoon overzicht. Leaseplan Bank toont bijvoorbeeld ook hoeveel geld er in totaal in deposito's zit. Daarnaast wordt bij die bank grafisch weergegeven welk percentage van de looptijd al verstreken is. Dus je ziet de dag waarop het geld weer vrj komt nader komen.
Als je tussendoor geld wilt kunnen bijstorten, dan is een spaarrekening met een vast rentepercentage en een rente bonus meer iets voor je.
Nee. Dat is annualised, dus 0,25% per jaar.quote:Op donderdag 5 december 2019 08:31 schreef Lingue het volgende:
Ik zie dat de NIBC kwartaalsparen wel erg interessant is. Dan krijg je 0,25% per kwartaal. Dat is uiteindelijk ook 1% per jaar.
Oh, alleen per kwartaal uitbetaald. Ok.quote:Op donderdag 5 december 2019 08:38 schreef SeLang het volgende:
[..]
Nee. Dat is annualised, dus 0,25% per jaar.
Was het maar zo'n feest. Helaas, die rente is op jaarbasis, maar wordt per kwartaal uitgekeerd. Je effectieve rente is wel wat hoger, omdat je ook 0,25% rente over de uitbetaalde rente ontvangt (die daarna immers op jouw spaarrekening staat). Ik heb die rekening zelf ook.quote:Op donderdag 5 december 2019 08:31 schreef Lingue het volgende:
Ik zie dat de NIBC kwartaalsparen wel erg interessant is. Dan krijg je 0,25% per kwartaal. Dat is uiteindelijk ook 1% per jaar.
En hou er rekening mee dat dit percentage niet vast staat (in tegenstelling van een deposito) dus dat die rente vermoedelijk de komende periode nog wel gaat dalen.quote:Op donderdag 5 december 2019 08:41 schreef Lingue het volgende:
[..]
Oh, alleen per kwartaal uitbetaald. Ok.
https://www.nibcdirect.nl/sparen/kwartaalspaarrekening/
ik had em gelezen als per kwartaal 0,25%
Negatieve rente krijg je niet, die betaal je.quote:
Help @Arceequote:Op donderdag 2 januari 2020 11:37 schreef DappereDodo77 het volgende:
Rentestanden in de OP zijn verdwenen
De OP loopt voor op de realiteit: binnenkort allemaal 0.quote:Op donderdag 2 januari 2020 11:37 schreef DappereDodo77 het volgende:
Rentestanden in de OP zijn verdwenen
"Banken met positieve rente topic"quote:Op donderdag 2 januari 2020 17:28 schreef qajariaq het volgende:
Wordt binnenkort de TT: Banken met rente?
twitter:telegraaf twitterde op maandag 13-01-2020 om 16:37:48 ABN Amro gaat vanaf 1 april als eerste grootbank geen spaarrente meer uitkeren. Voor klanten met meer dan ¤2,5 miljoen op de bank wordt de rente met -0,5% zelfs negatief.https://t.co/K1NqNo4rzi reageer retweet
Klinkt wel als de moeite waard, tenminste als het onder het Depositogarantiestelsel valt en je de rekening na 6 maanden weer kunt sluiten.quote:Op donderdag 6 februari 2020 09:33 schreef Graf..Coudenhove..Kalergi het volgende:
Yes de nieuwe ice safe is in ons land!
https://www.telegraaf.nl/(...)and-met-2-spaarrente
Spaanse bankgigant naar Nederland met 2% spaarrente
Het is gemaximeerd tot 5000 euroquote:Op donderdag 6 februari 2020 09:43 schreef SeLang het volgende:
[..]
Klinkt wel als de moeite waard, tenminste als het onder het Depositogarantiestelsel valt en je de rekening na 6 maanden weer kunt sluiten.
Maximaal (100k) volstorten tegen 2% is 1k rente na 6 maanden. Zo'n bankrekening openen kost meestal niet meer dan een paar minuutjes werk.
quote:De eerste 6 maanden: 2% rente over de eerste ¤ 5.000. Je ontvangt de rente elke maand op je Welkom Spaarrekening
quote:Op donderdag 6 februari 2020 09:53 schreef djh77 het volgende:
[..]
Het is gemaximeerd tot 5000 euro
[..]
Dank!quote:Op dinsdag 4 februari 2020 14:54 schreef Mickey49 het volgende:
Moneyou groen deposito 1 jaar is nu weer mogelijk.
Moest ook gelijk aan Icesave denken.quote:Op donderdag 6 februari 2020 09:33 schreef Graf..Coudenhove..Kalergi het volgende:
Yes de nieuwe ice safe is in ons land!
https://www.telegraaf.nl/(...)and-met-2-spaarrente
Spaanse bankgigant naar Nederland met 2% spaarrente
Om grote spaarders te trekken en om consumenten te bewegen hun salaris bij Openbank te laten storten, biedt de Spaanse nieuwkomer de eerste zes maanden 2% rente. Daarna gaat de spaarrente bij de gratis bank op het inmiddels bij grootbanken bekende niveau van 0,01%. Wie een deel al dan niet geautomatiseerd gaat beleggen, krijgt over het restant spaargeld met 0,2% een van de hoogste rentes in Nederland.
[knip]
In dit geval omdat ze klanten willen lokken voor hun vermogensbeheer. Die spaarrekening is een lokkertje. Als ze je eenmaal binnen hebben dan zullen ze proberen om jou vermogensbeheer producten aan te smeren. Die maximaal 5 tientjes die ze jou betalen in de vorm van hogere rente 6 maanden lang komt waarschijnlijk uit hun marketing budget.quote:Op donderdag 6 februari 2020 12:39 schreef Jemoederniet het volgende:
[..]
Moest ook gelijk aan Icesave denken.
Waarom zou een bank geld ophalen tegen 2% terwijl die bank het elders gratis kan lenen?
15 werkdagen, er vanuit gaande dat dit onder het Nederlandse DGS valt (moet je wel even checken).quote:En dat deposito garantiestelsel, klinkt mooi maar als er problemen komen kan het heel lang duren voordat je je geld terugziet.
quote:Wettelijke uitkeringstermijn
Bij banken die volledig onder het Nederlandse garantiestelsel vallen, krijg je vervolgens binnen maximaal 15 werkdagen je geld terug. Deze wettelijke uitkeringstermijn wordt de komende jaren verder teruggebracht tot 10 (in 2021) en uiteindelijk 7 werkdagen (2024). Gedupeerde rekeninghouders kunnen onder bepaalde omstandigheden een voorschot aanvragen bij DNB.
https://www.consumentenbo(...)ito-garantie-stelsel
Valt onder Spaans garantiestelsel.quote:Op donderdag 6 februari 2020 13:51 schreef SeLang het volgende:
15 werkdagen, er vanuit gaande dat dit onder het Nederlandse DGS valt (moet je wel even checken).
[..]
Maar voor 6 maanden, daarna 0,01%quote:Op donderdag 6 februari 2020 18:08 schreef reteppd het volgende:
2% rente in deze tijd. Dat klinkt als Icesave of DSB bank.
De ¤100.000 limiet is geharmoniseerd in de hele eurozone en volgens mij die 15 werkdagen ook, maar dat laatste zou je moeten checken.quote:Op donderdag 6 februari 2020 18:03 schreef djh77 het volgende:
[..]
Valt onder Spaans garantiestelsel.
Top! Eindelijk eens een groendeposito kunnen openenquote:Op dinsdag 4 februari 2020 14:54 schreef Mickey49 het volgende:
Moneyou groen deposito 1 jaar is nu weer mogelijk.
Bedankt, ook nog mee kunnen nemen!quote:Op dinsdag 4 februari 2020 14:54 schreef Mickey49 het volgende:
Moneyou groen deposito 1 jaar is nu weer mogelijk.
Bijzondere uitspraak, gaan de andere banken met een flink negatieve rente voor grote bedragen dan ook binnenkort failliet, aangezien ze niet de eerste zijn die dit doen?quote:Op vrijdag 27 maart 2020 21:59 schreef blomke het volgende:
Vooral die laatste is opvallend: flink negatief. Ik denk dat AEGON op rand van faillissement staat en dat nu probeert even uit te stellend door die negatieve rente.
@blomke doet hier een Lakemannetje...quote:Op zaterdag 28 maart 2020 09:06 schreef Tjalala het volgende:
[..]
Bijzondere uitspraak, gaan de andere banken met een flink negatieve rente voor grote bedragen dan ook binnenkort failliet, aangezien ze niet de eerste zijn die dit doen?
https://www.consumentenbo(...)tieve-spaarrente#no1
Jaaaa, en dan het risico op een bankrun lopen, dat iedereen z’n geld van de bank haalt en thuis gaat bewaren, daar schieten we wat mee op 👍quote:Op zaterdag 28 maart 2020 04:12 schreef amp25 het volgende:
Met deze crisis zullen wel veel banken zakken of naar negatief gaan
Aegon baalt ook verschrikkelijk van hun deposito's waarbij de rente jaarlijks niet op je vrije spaarrekening wordt bijgeschreven, maar bij het deposito geboekt...en waar je dus nog letterlijk van rente op rente geniet. Bij nieuwe deposito's zijn ze daar een poos terug al vanaf gestapt, maar de langlopende van jaren terug blijven natuurlijk nog even.quote:Op vrijdag 27 maart 2020 21:59 schreef blomke het volgende:
Aegon verlaagt de rente:
Wat zijn de nieuwe rentetarieven?
Per 15 april 2020 wijzigen de rentetarieven en hanteren wij de volgende drie saldodelen:
Rente over uw saldo* tot ¤100.000: 0,01%** (was 0,01%)
Rente over uw saldo* van ¤100.000 tot ¤1.000.000: 0%** (was 0,01%)
Rente over uw saldo* boven de ¤1.000.000: -0,50%** (was 0,01%)
Vooral die laatste is opvallend: flink negatief. Ik denk dat AEGON op rand van faillissement staat en dat nu probeert even uit te stellend door die negatieve rente.
WTF. Nettowinst 2019 H2 was nog bijna 1 miljard. Ga niet ongefundeerd praten over faillissementen.quote:Op vrijdag 27 maart 2020 21:59 schreef blomke het volgende:
Vooral die laatste is opvallend: flink negatief. Ik denk dat AEGON op rand van faillissement staat en dat nu probeert even uit te stellend door die negatieve rente.
De banken hebben bij de crisis van 2008 dan ook een paar 109 ¤ aan infuus gekregen. Dat was bij AEGON niet het geval. Er staat iets heel ergs te gebeuren, ook op gebied van banken/financien/faillissementen.quote:Op zaterdag 28 maart 2020 09:06 schreef Tjalala het volgende:
[..]
Bijzondere uitspraak, gaan de andere banken met een flink negatieve rente voor grote bedragen dan ook binnenkort failliet, aangezien ze niet de eerste zijn die dit doen?
https://www.consumentenbo(...)tieve-spaarrente#no1
M'n AEGON koopsompolis (sprintsparen……. ) heb ik alvast naar BND omgetoverd.quote:Op zaterdag 28 maart 2020 09:58 schreef escortmk2 het volgende:
@:Blomke doet hier een Lakemannetje...
Leuke dingen! Al zou ik nu nergens zeker van zijn bij AEGON.quote:Op zaterdag 28 maart 2020 10:41 schreef lykkefund het volgende:
Aegon baalt ook verschrikkelijk van hun deposito's waarbij de rente jaarlijks niet op je vrije spaarrekening wordt bijgeschreven, maar bij het deposito geboekt...en waar je dus nog letterlijk van rente op rente geniet. Bij nieuwe deposito's zijn ze daar een poos terug al vanaf gestapt, maar de langlopende van jaren terug blijven natuurlijk nog even.
Solvabiliteit loopt hard terug, dat is ernstiger:quote:Op zaterdag 28 maart 2020 10:46 schreef Zwansen het volgende:
WTF. Nettowinst 2019 H2 was nog bijna 1 miljard. Ga niet ongefundeerd praten over faillissementen.
Het verlagen van de spaarrente naar een negatieve rente is eigenlijk helemaal zo gek niet in een tijd van de crisis. Bij een crisis zullen er vermoedelijk twee dingen gebeuren, de mensen die geld hebben, houden meer spaartegoed aan als buffer voor een zware tijd. Daarnaast zijn de mensen met weinig spaargeld en/of in de problemen komen moeilijker met de terugbetaling van leningen.quote:Op zaterdag 28 maart 2020 10:01 schreef escortmk2 het volgende:
[..]
Jaaaa, en dan het risico op een bankrun lopen, dat iedereen z’n geld van de bank haalt en thuis gaat bewaren, daar schieten we wat mee op 👍
(Nee dus, dan is het makkelijk om wat te snijden of de maandelijkse kosten van de rekening wat te verhogen)
Dat maakt me gelijk sceptisch over die Estse banken die nu > 1% rente aanbieden bij een deposito. Waarom doen ze dat? Wat hebben ze daar bij te winnen? Ook zij kunnen toch gewoon 'gratis geld' bij de ECB pakken? (Estland is sinds 2010 een euroland)quote:Op zaterdag 28 maart 2020 11:21 schreef snabbi het volgende:
[..]
Als je naar het eerste deel kijkt, de bank zit eigenlijk niet te wachten op nog meer spaargeld. Ze lijden in veel gevallen al verlies op het spaargeld. Dit omdat zij de buffer en eventuele overschotten van de bank zelf sowieso tegen een negatieve rente bij de ECB moet zetten. Om te voorkomen dat nog meer mensen spaargeld aanhouden, is het niet onwaarschijnlijk dat de rente omlaag gaat.
Omdat het geld lenen van de centrale bank niet gratis is. Ze moet er onderpand voor afstaan.quote:Op maandag 13 april 2020 11:26 schreef uncucked het volgende:
[..]
Dat maakt me gelijk sceptisch over die Estse banken die nu > 1% rente aanbieden bij een deposito. Waarom doen ze dat? Wat hebben ze daar bij te winnen? Ook zij kunnen toch gewoon 'gratis geld' bij de ECB pakken? (Estland is sinds 2010 een euroland)
Bedankt voor je uitleg!quote:Op maandag 13 april 2020 18:25 schreef snabbi het volgende:
[..]
Omdat het geld lenen van de centrale bank niet gratis is. Ze moet er onderpand voor afstaan.
Voor je eigen analyse is het overigens belangrijk om te melden dat er 3 rente-tarieven zijn.
De eerste gaat over het lenen van de ECB voor 1 week. Deze is inderdaad 0%.
De tweede gaat over het lenen van de ECB voor 1 nacht. Deze is 0,25%
De derde gaat over het plaatsen van geld bij de ECB voor 1 nacht. Deze is -0,5%
Wanneer de bank vandaag geld tekort gaat komen, kan het wel kiezen voor die variant van 0%, maar wanneer het morgen een overschot aan geld heeft, kan dat wel eens erg duur worden.
Maar waarom zouden ze dat doen?quote:In het geval wat jij aanhaalt is de bank dus bereid om een hogere vergoeding te betalen voor de funding dan de overnight financieringskosten.
Je moet onderpand hebben dat de ECB accepteert, dat zegt dus ook iets over wat je moet aanschaffen. Daarnaast is het verplaatsen en stallen van onderpand ook aan transactiekosten onderhevig. Als je voor langere termijn geld nodig hebt, zijn markt initiatieven goedkoper.quote:Op maandag 13 april 2020 19:54 schreef uncucked het volgende:
[..]
Bedankt voor je uitleg!
[..]
Maar waarom zouden ze dat doen?
quote:Hierbij willen wij u informeren dat Bigbank de rentepercentages voor spaardeposito’s met de looptijden 1, 2 en 3 jaar respectievelijk heeft verhoogd naar 1,00%, 1,10% en 1,20%.
De verhoging van de rentepercentages loopt uiteen van 0,15% voor een deposito van 1 jaar, tot 0,05% voor deposito’s met een looptijd 2 en 3 jaar. De rentepercentages voor deposito’s van 4 tot en met 7 jaar en 10 jaar blijven ongewijzigd.
Tja, moet je wel vertrouwen hebben in het depositogarantiestelsel van Estland. Zou zelf zo'n risico niet snel nemen voor een paar tientjes winst.quote:Op zondag 19 april 2020 11:16 schreef RobertNL het volgende:
BigBank heeft nu ook flexibel sparen. Vrij opneembaar (maximaal 3 dagen naar je NL iban); ze bieden 0,3% rente. Dubbele van LPB en NIBC.
meestal wordt dat hier gemeldquote:Op dinsdag 14 april 2020 16:44 schreef Horsemen het volgende:
Ik wil ter herfinanciering bij de ING en/of MoneYou nog een groendeposito openen. Momenteel is er echter geen aanbod. Als iemand nog iets open ziet staan zou hij/zij dit hier even willen melden? Alvast bedankt.
Het viel mij ook al op.quote:Op donderdag 30 april 2020 13:27 schreef escortmk2 het volgende:
“In dit bericht informeren we je graag over een wijziging in de voorwaarden van Moneyou Go. De nieuwe voorwaarden gaan in op 28 juni 2020. Hieronder zetten we voor je op een rij wat de belangrijkste wijzigingen zijn:
Moneyou rekent rente over het saldo op je rekening. Deze rente kan positief of 0% zijn.
“
Het staat heel verdekt geformuleerd, maar in plaats van rente vergoeden ga je nu dus rente betalen over het saldo op je Moneyou Go betaalrekening. Omdat het een gratis rekening is, kan je nog steeds goedkoper uit zijn dan bij een normale bank, maar wel opvallend dat ze afscheid nemen van hun unique selling point.
Positieve rente is toch ook altijd nog rente die je krijgt en niet die je betaaldquote:Op donderdag 30 april 2020 18:26 schreef jsuijker het volgende:
[..]
Het viel mij ook al op.
Mijn gedachte was eerlijk gezegd dat t verkeerd geformuleerd was. Moet zeggen dat je moneyou go niet hoef te hebben voor de kunde en de ontwikkeling. Zo'n verkeerde formulering past wel in dat beeld
quote:Op vrijdag 1 mei 2020 07:29 schreef Debsterr het volgende:
[..]
Positieve rente is toch ook altijd nog rente die je krijgt en niet die je betaald
Hoewel taalkundig berekend rente wel een nettere term was staat er toch echt dat ze geld willen zien.quote:Moneyou rekent rente over het saldo op je rekening.
6. In de nieuwe voorwaarden van Moneyou Go staat dat er 0% rente gerekend kan worden. Wat betekent dat?quote:Op vrijdag 1 mei 2020 07:33 schreef qajariaq het volgende:
[..]
[..]
Hoewel taalkundig berekend rente wel een nettere term was staat er toch echt dat ze geld willen zien.
Kan je niet spreiden? (een deel 1 jaar, een deel 2 jaar etc)quote:Op vrijdag 8 mei 2020 14:56 schreef Mister1984 het volgende:
Er is bij mij nu een aardig bedrag vrijgekomen van een afgelopen deposito van 3 jaar.
Ik lees nu verhalen over een deflatie op de korte termijn en een verwachte inflatie op de lange termijn. Dat zou de rente over een paar jaar ook een stuk omhoog kunnen stuwen.
Dus ik vraag me nu af, voor hoeveel jaar vastzetten is het slimste? Ik heb de volgende opties:
1 jaar voor 0,9%
2 jaar voor 1%
3 jaar voor 1,15%
5 jaar voor 1,3%
Wanneer verwachten jullie dat de deflatie over gaat in inflatie (als dat uberhaupt gebeurt) en de rentestand gaat stijgen? Ik snap dat er geen garanties zijn maar ik vraag om jullie gedachtes.
Ja maar als de inflatie echt te hoog wordt (10% of meer) dan gaan ze wel de rente verhogen om dit verder in te dammen, althans volgens normale economische principes lees ik.quote:Op vrijdag 8 mei 2020 15:06 schreef RamboDirk het volgende:
Zoals ik er tegen aankijk blijft de rente komende jaren (10-15 jaar) laag. Als je ziet hoeveel gratis geld er in gepompt wordt. Dit blijft zo, zie ook Japan.
Ja, maar als je 5x op rij 1 jaar vast zet en na 5 jaar is de rente nog hetzelfde als in het begin ben je wel een dief van je portemonnee want op 1 jaar zit altijd een lager percentage dan op 5 jaar.quote:Op vrijdag 8 mei 2020 15:19 schreef Postbus100 het volgende:
[..]
Kan je niet spreiden? (een deel 1 jaar, een deel 2 jaar etc)
Ik zet elke maand (maar kan ook een jaar zijn) een bedrag voor een jaar vast. Zo komt er elke maand ook weer een bedrag vrij, en kan ik dan weer bepalen wat ik ermee ga doen.
De inflatie in Japan heeft de afgelopen 20 jaar altijd tussen de -1 en +1 gezweefd. Met een paar kleine uitschieters van -1,73 en +1,67 en +2,36%, wat overigens nog steeds constant laag is. Jij denkt dat dit in de Eurozone ook zal gebeuren? Een constant lage inflatie?quote:Op vrijdag 8 mei 2020 15:06 schreef RamboDirk het volgende:
Zoals ik er tegen aankijk blijft de rente komende jaren (10-15 jaar) laag. Als je ziet hoeveel gratis geld er in gepompt wordt. Dit blijft zo, zie ook Japan.
Dat geldt de andere kant op ook. Als de rente gedurende de komende 5 jaar stijgt, kan je elk jaar een iets hoger rentepercentage meepikken. Vandaar ook het woord 'spreiden'.quote:Op vrijdag 8 mei 2020 15:28 schreef Mister1984 het volgende:
[..]
Ja, maar als je 5x op rij 1 jaar vast zet en na 5 jaar is de rente nog hetzelfde als in het begin ben je wel een dief van je portemonnee want op 1 jaar zit altijd een lager percentage dan op 5 jaar.
Dus ik probeer een beetje uit te vinden wanneer men verwacht dat de rente gaat stijgen. Als het veel gehoorde antwoord is "de eerstkomende 5 jaar blijft het super laag" dan kan je beter voor 5 jaar vastzetten.
Ja maar het beginsel principe blijft staan dat je ten alle tijden voor langere looptijden een hoger percentage krijgt dan voor korte. Als je de afgelopen 10 jaar 10x voor 1 jaar had vastgezet had je gewoon veel minder rendement dan als je 2x 5 jaar had gedaan. En dan zal voor de komende 10 jaar ook zo zijn, eigenlijk is dit altijd zo.quote:Op vrijdag 8 mei 2020 15:32 schreef Postbus100 het volgende:
[..]
Dat geldt de andere kant op ook. Als de rente gedurende de komende 5 jaar stijgt, kan je elk jaar een iets hoger rentepercentage meepikken. Vandaar ook het woord 'spreiden'.
Nou, dan heb je je antwoord toch?quote:Op vrijdag 8 mei 2020 15:34 schreef Mister1984 het volgende:
[..]
Ja maar het beginsel principe blijft staan dat je ten alle tijden voor langere looptijden een hoger percentage krijgt dan voor korte. Als je de afgelopen 10 jaar 10x voor 1 jaar had vastgezet had je gewoon veel minder rendement dan als je 2x 5 jaar had gedaan. En dan zal voor de komende 10 jaar ook zo zijn, eigenlijk is dit altijd zo.
Nee, ik zei het verkeerd eigenlijk. Ik bedoel dat dat het basisprincipe is in een normale situatie.quote:
Hoi RamboDirk, zou je nog even kunnen reageren op mijn quote aan jou van gisteren?quote:Op vrijdag 8 mei 2020 15:06 schreef RamboDirk het volgende:
Zoals ik er tegen aankijk blijft de rente komende jaren (10-15 jaar) laag. Als je ziet hoeveel gratis geld er in gepompt wordt. Dit blijft zo, zie ook Japan.
Dankquote:Op maandag 18 mei 2020 14:23 schreef MrBadGuy het volgende:
Voor de geïnteresseerden: vanaf 25 mei is het weer mogelijk om een groene deposito af te sluiten bij MoneYou. De vorige keren waren ze binnen een aantal uur vol, dus als je er gebruik van wilt maken is het verstandig om van te voren al geld over te maken en het dan 25 mei direct af te sluiten.
dank voor dit bericht.quote:Op maandag 18 mei 2020 14:23 schreef MrBadGuy het volgende:
Voor de geïnteresseerden: vanaf 25 mei is het weer mogelijk om een groene deposito af te sluiten bij MoneYou. De vorige keren waren ze binnen een aantal uur vol, dus als je er gebruik van wilt maken is het verstandig om van te voren al geld over te maken en het dan 25 mei direct af te sluiten.
Inschrijven is nu mogelijk!quote:Op dinsdag 19 mei 2020 11:08 schreef Gijsbertus het volgende:
[..]
dank voor dit bericht.
Rare vraag, maar vanaf hoe laat kun je dan je deposito afsluiten? Is het vanaf 8:30 met zijn allen voor de PC de webpagina refreshen .
Vreemd inderdaad. Ik heb vorige week ook een overboeking gedaan. Stond de dag erna gewoon op mijn rekening.quote:Op dinsdag 26 mei 2020 12:03 schreef mrbombastic het volgende:
Nog steeds niets op de Moneyou rekening. Ik heb nog nooit meegemaakt dat het zo traag is bij een Nederlandse bank.
Zelf heb ik zojuist een 5jaar deposito aangevraagd bij BIGBank. 1,45% rente. De vraag is of het wel echt een risico is. Estland, deel van Europa, is geen onstabiel land en het deposito garantie-stelsel is er natuurlijk niet voor niets.quote:Op zondag 19 april 2020 12:23 schreef Heph844 het volgende:
[..]
Tja, moet je wel vertrouwen hebben in het depositogarantiestelsel van Estland. Zou zelf zo'n risico niet snel nemen voor een paar tientjes winst.
Hoezo dat?quote:
Daar gaat het crowdfunding topic over.quote:Op dinsdag 26 mei 2020 19:32 schreef namliam het volgende:
Omdat banken jou een slecht percentage geven en dat geld vervolgens doorlenen aan anderen tegen hogere/woeker rentes.
We zouden als consumenten elkaar een beetje kunnen vertrouwen en elkaar wat meer geld direct lenen.
Dit is niet echt het topic voor dit soort discussies lijkt me.quote:Op woensdag 27 mei 2020 11:31 schreef namliam het volgende:
Nog verder dan Crowdfunding, hier zit ook een "bank" tussen, sommige rekenen wel 8% "kosten" van je hoofdsom... vooraf te voldoen
9,7% voor een Persoonlijke Lening en nog hogere tarieven bij rood staan of credit cards.
En ook die ruime procent voor hypotheek rente is -als je je er goed in verdiept- woeker rente
Zolang je saldo bij LPB niet boven de 100k uitkomt loop je weinig risico. Zit je daar wel boven is het verstandig om meer te spreiden.quote:Op maandag 8 juni 2020 22:29 schreef Schuifpui het volgende:
Ik heb een aanzienlijk deel van m'n spaargeld bij de Lease Plan Bank staan. Ze staan normaal gesproken vrijwel altijd in de top 10 van de vrij opneembare spaarrekeningen. Hoe denken jullie over de stabiliteit van deze bank? De Lease Plan corporatie zit voornamelijk in leaseauto's waar de vraag nu volledig is ingestort. Ik heb al meerdere nieuwsberichten gelezen over bedrijven en halve sectoren die leaseauto's van de hand doen. Zou het verstandig zijn om m'n geld toch weer naar een bank als de Rabo over te zetten? Voor dat 0.15% renteverschil hoef je het eigenlijk ook niet meer te doen.
Ze vallen onder het DGS dus tot ¤105 is alles gegarandeerd door DNB.quote:Op maandag 8 juni 2020 22:29 schreef Schuifpui het volgende:
Ik heb een aanzienlijk deel van m'n spaargeld bij de Lease Plan Bank staan. Ze staan normaal gesproken vrijwel altijd in de top 10 van de vrij opneembare spaarrekeningen. Hoe denken jullie over de stabiliteit van deze bank? De Lease Plan corporatie zit voornamelijk in leaseauto's waar de vraag nu volledig is ingestort. Ik heb al meerdere nieuwsberichten gelezen over bedrijven en halve sectoren die leaseauto's van de hand doen. Zou het verstandig zijn om m'n geld toch weer naar een bank als de Rabo over te zetten? Voor dat 0.15% renteverschil hoef je het eigenlijk ook niet meer te doen.
Die bank zou ik sowieso mijden.quote:Op maandag 8 juni 2020 22:29 schreef Schuifpui het volgende:
Zou het verstandig zijn om m'n geld toch weer naar een bank als de Rabo over te zetten?
Hoe lang?quote:Op dinsdag 9 juni 2020 17:55 schreef qajariaq het volgende:
Ik heb wel standaard twee spaarrekeningen bij verschillende banken. Niet zozeer omdat ik de garantie niet vertrouw maar als er een omvalt dan kan het aanzienlijke tijd kosten voordat je je geld weer retour hebt. Me twee spaarrekeningen heb ik altijd evengoed een deel voorhanden.
Bij banken die volledig onder het Nederlandse garantiestelsel vallen, krijg je binnen maximaal 15 werkdagen je geld terug. Deze wettelijke uitkeringstermijn wordt de komende jaren verder teruggebracht tot 10 (in 2021) en uiteindelijk 7 werkdagen (2024).quote:
Bij I-save was dat toen iets tussen een half jaar en een jaar dacht ik.quote:
Oh dat kan ik nog wel overzien dan.quote:Op dinsdag 9 juni 2020 18:46 schreef djh77 het volgende:
[..]
Bij banken die volledig onder het Nederlandse garantiestelsel vallen, krijg je binnen maximaal 15 werkdagen je geld terug. Deze wettelijke uitkeringstermijn wordt de komende jaren verder teruggebracht tot 10 (in 2021) en uiteindelijk 7 werkdagen (2024).
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |