Dat wil ik absoluut niet. Veel te veel kans dat het spaargeld verdampt. Nu ben ik erg bewust als het salaris sneller gaat dan de maand.quote:Op maandag 12 februari 2018 13:31 schreef escortmk2 het volgende:
Ik zag dat Moneyou nu ook een betaalrekening heeft waarop je dezelfde rente krijgt als op de hun spaarrekening.
https://www.binck.nl/spar(...)ntent=8003&utm_term=quote:Eindelijk is sparen weer interessant
Geachte heer ...,
Sparen. Dat betekent: bij alle banken dezelfde, historisch lage rente. Oftewel weinig tot geen keus. Maar daar nemen we bij Binck geen genoegen mee. Dus vandaag wordt dat anders. Binck introduceert: Binck Sparen!
Spaar via één overzichtelijke Binck spaarrekening eenvoudig bij verschillende Europese banken.
U kunt uw spaargeld slim spreiden en u profiteert van de aantrekkelijke rentes in het buitenland.
U kunt kiezen uit deposito's van meerdere banken, met verschillende looptijden en vaste rentes tot wel 1,92%.
Alle aangesloten spaarbanken zijn gevestigd in de Europese Unie. Hierdoor is het depositogarantiestelsel van toepassing.
Eigenlijk is alleen de rente van de J&T bank (Tsjechië) met een termijn vanaf 3 jaar interessant tov het aanbod in Nederlandquote:Op donderdag 15 februari 2018 10:11 schreef MrBadGuy het volgende:
Interessant mailtje van Binck, waar je nu ook kunt sparen via buitenlandse banken
[..]
https://www.binck.nl/spar(...)ntent=8003&utm_term=
https://www.binck.nl/spar(...)ntent=8003&utm_term=
Het heeft natuurlijk wel wat extra risico's, ondanks dat de banken allemaal gevestigd zijn in de EU en het (nationale!) depositogarantiestelsel van toepassing is.
Vergeleken met het Nederlandse aanbod zijn toch wel meer van de termijnen interessant? Drie, zes en negen maanden zijn inderdaad niet interessant, maar verder:quote:Op donderdag 15 februari 2018 10:43 schreef djh77 het volgende:
[..]
Eigenlijk is alleen de rente van de J&T bank (Tsjechië) met een termijn vanaf 3 jaar interessant tov het aanbod in Nederland
Ik vind het renteverschil voor 1, 1 1/2 en 2 jaar te klein om over te stappen naar een buitenlandse bank via Binckquote:Op vrijdag 16 februari 2018 09:55 schreef troepjepdat het volgende:
[..]
Vergeleken met het Nederlandse aanbod zijn toch wel meer van de termijnen interessant? Drie, zes en negen maanden zijn inderdaad niet interessant, maar verder:
1j AT Bank 0.8% vs 1.15%
18m Anadolubank 0.8% vs 1.2%
2j Yapi Kredi Bank 1.05% vs 1.29%
3j Yapi Kredi Bank 1.2% vs 1.67%
4j Yapi Kredi Bank 1.35 % vs 1.85%
5j Yapi Kredi Bank 1.45% vs 1.92%
Of zie ik iets over het hoofd?
Welk extra risico's bedoel je? Dat je als je je moet beroepen op het depositostelsel nog maar je recht moet zien te halen in het buitenland?quote:Op donderdag 15 februari 2018 10:11 schreef MrBadGuy het volgende:
Interessant mailtje van Binck, waar je nu ook kunt sparen via buitenlandse banken
[..]
Het heeft natuurlijk wel wat extra risico's, ondanks dat de banken allemaal gevestigd zijn in de EU en het (nationale!) depositogarantiestelsel van toepassing is.
Ik verwacht dat Binck hier dan ook wel enige steun bij zou bieden.quote:Op vrijdag 16 februari 2018 17:26 schreef Extraneus het volgende:
[..]
Welk extra risico's bedoel je? Dat je als je je moet beroepen op het depositostelsel nog maar je recht moet zien te halen in het buitenland?
quote:Op zaterdag 17 februari 2018 10:52 schreef Graf..Coudenhove..Kalergi het volgende:
Nog steeds niets boven de 5,2 % te vinden
Ik kijk over een jaartje nog eens tot dan
Je bent niet op de hoogte van de 4 % regel?quote:
Mooi verhaal. De praktijk is alleen vaak weerbarstigerquote:Op zaterdag 17 februari 2018 11:51 schreef Graf..Coudenhove..Kalergi het volgende:
[..]
Je bent niet op de hoogte van de 4 % regel?
Dat is hier ivm vrh 5,2 %
De uitleg,
https://www.investopedia.com/terms/f/four-percent-rule.asp
Je hebt ook nog Savedo, zelfde concept (ook Duits) en heeft vergelijkbare banken.quote:Op vrijdag 16 februari 2018 09:55 schreef troepjepdat het volgende:
[..]
Vergeleken met het Nederlandse aanbod zijn toch wel meer van de termijnen interessant? Drie, zes en negen maanden zijn inderdaad niet interessant, maar verder:
1j AT Bank 0.8% vs 1.15%
18m Anadolubank 0.8% vs 1.2%
2j Yapi Kredi Bank 1.05% vs 1.29%
3j Yapi Kredi Bank 1.2% vs 1.67%
4j Yapi Kredi Bank 1.35 % vs 1.85%
5j Yapi Kredi Bank 1.45% vs 1.92%
Of zie ik iets over het hoofd?
Nadeel is wel de minimuminleg van 10000 EUR (bij de J&TBanka) en het beperkte aanbod aan banken, ik zou liever een beetje spreiden over banken en termijnen met kleinere bedragen.
Mhm, ik denk dat "veel meer gedoe" niet echt aan mij besteed is Maar dank voor het alternatief!quote:Op woensdag 21 februari 2018 19:29 schreef RobertNL het volgende:
[..]
Je hebt ook nog Savedo, zelfde concept (ook Duits) en heeft vergelijkbare banken.
Daar kan je ook minder inleggen dan 10K, dacht al vanaf 1K bij enkele banken; maar goed veel meer gedoe ook met het verlegde heffingen (enkele landen hebben meer dan de 15% verrekenbare box 3 belasting).
quote:U heeft een internetspaarrekening bij Nationale-Nederlanden Bank met een variabele rente. Als gevolg van de huidige marktomstandigheden verlagen wij het rentepercentage van de internetspaarrekening per 9 maart 2018 van 0,35% naar 0,3%.
Misschien moet je je nog eens verdiepen.quote:Op zaterdag 17 februari 2018 11:51 schreef Graf..Coudenhove..Kalergi het volgende:
[..]
Je bent niet op de hoogte van de 4 % regel?
Dat is hier ivm vrh 5,2 %
De uitleg,
https://www.investopedia.com/terms/f/four-percent-rule.asp
Bij J&T Banka ?quote:Op vrijdag 23 februari 2018 10:21 schreef troepjepdat het volgende:
[..]
Mhm, ik denk dat "veel meer gedoe" niet echt aan mij besteed is Maar dank voor het alternatief!
Ik heb nu bij wijze van experiment een 1-jarig Tsjechisch deposito afgesloten, ook eens kijken hoe het gaat met het terugvragen van die belasting over een jaartje. De rente is niet enorm, maar toch aanzienlijk hoger dan spaarrekeningen of deposito's in Nederland, dus in het kader van spreiden dit eens proberen.
Klopt, met een minimum van 10000 (waar ik ook niet overheen gegaan ben). Nu vooral gedaan om even te kijken hoe het zal gaan met de belasting terugvragen over een jaar, daarna kijk ik wel of ik daar meer zou willen neerzetten en voor langere termijnen. In de Binck-app wordt de rekening grappig genoeg wel weergegeven (incl. de opgebouwde rente van nu 5,55 EUR ), maar als je er op klikt krijg je de mededeling dat ze er in de app niet meer over kunnen vertellen, dat je op de website moet kijken.quote:Op vrijdag 16 maart 2018 09:13 schreef Ton76 het volgende:
[..]
Bij J&T Banka ?
Interessant, ik heb daar ook naar gekeken, maar de knoop (nog) niet doorgehakt.
quote:Op 23 maart 2018 verlagen we de spaarrente. Deze verlaging is het gevolg van de lage rentes van de Europese Centrale Bank. Een renteverlaging is natuurlijk nooit leuk en bij Moneyou zijn we dan ook zeer terughoudend in het aanpassen van de tarieven.
De rente op de deposito’s wordt niet verlaagd. Je zou kunnen overwegen je spaargeld voor langere tijd vast te zetten in een deposito. Onderaan dit bericht vind je een overzicht van onze deposito’s en de bijbehorende rente.
Dit gaat er veranderen:
Moneyou Sparen - Vrij opneembaar 0,30%* variabele rente (dit was 0,35%)
quote:Vanaf vrijdag 20 april verschuift het moment waarop we de dagelijkse spaarrente berekenen van 22.00 naar 0.00 uur.
Inleggen
Als je nu vóór 22.00 uur geld overmaakt naar een spaarrekening dan levert dit direct rente op. Maak je ná 22.00 uur geld over dan gaat de renteberekening over deze inleg de volgende dag in. Vanaf vrijdag 20 april geven alle bijschrijvingen op de spaarrekening dezelfde dag nog rente.
Opnemen
Bij een opname geldt het tegenovergestelde. Stel je neemt nu tussen 22.00 en 0.00 uur een bedrag op van je spaarrekening. Dan bouw je die dag rente op over het hogere saldo. Vanaf 20 april ontvang je die dag rente over het saldo ná de opname
Tja, de spaarrente is met dank aan de zuidelijke landen (en consorten) teruggebracht tot gerommel in de margequote:Op dinsdag 27 maart 2018 21:41 schreef darktower het volgende:
Evenredig aan het dalen van de rente daalt hier ook het aantal posts...
..Terwijl het aantal posts in threads over crowdfunding en cryptocurrency explosief stijgt
Zuidelijke landen? Volgens mij is de bankencrises veroorzaakt door graaiers die te hoog rendement wilden halen door veel te grote risico's te aanvaarden en zeepbellen te creëren.quote:Op dinsdag 27 maart 2018 22:05 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Tja, de spaarrente is met dank aan de zuidelijke landen (en consorten) teruggebracht tot gerommel in de marge
Nee, door centrale banken en overheid die marktwerking op kapitaalmarkten om zeep hebben geholpen. Zonder overheidsinterventie (backstoppen van risico's, rente vastpinnen, etc) hadden die bubbles nooit kunnen groeien. Dan waren ze in de kiem gesmoord door stijgende rente.quote:Op woensdag 28 maart 2018 09:03 schreef nanuk het volgende:
[..]
Zuidelijke landen? Volgens mij is de bankencrises veroorzaakt door graaiers die te hoog rendement wilden halen door veel te grote risico's te aanvaarden en zeepbellen te creëren.
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
quote:Op maandag 9 april 2018 20:14 schreef djh77 het volgende:
Deze bank geeft 3% rente!CrowdbankenSPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Huil huilquote:Op donderdag 19 april 2018 10:09 schreef blomke het volgende:
Lease Plan Bank verlaagt rente:
Met ingang van dinsdag 24 april 2018 verlagen wij de rente van onze Termijndeposito's. In het onderstaand overzicht vindt u de nieuwe rente per looptijd.
Looptijd
Huidige rente Verandering Nieuwe rente
3 mnd 0,40% - 0,10% 0,30%
6 mnd 0,55% - 0,10% 0,45%
9 mnd 0,65% - 0,10% 0,55%
1 jaar 0,75% - 0,10% 0,65%
2 jaar 0,85% - 0,10% 0,75%
3 jaar 0,95% - 0,10% 0,85%
4 jaar 1,05% - 0,10% 0,95%
5 jaar 1,15% - 0,10% 1,05%
Vast wel ergens ter wereldquote:Op vrijdag 20 april 2018 07:14 schreef Hallmark het volgende:
Zijn er op dit moment buitenlandse banken die een hogere rente betalen dan Advanzia?
Ik heb de vraag een beetje gecorrigeerdquote:
Ik zit nog bij advanzia tegen een schamele rente van 0,5 procent. Hoor graag als je wat gevonden hebt!quote:Op vrijdag 20 april 2018 07:14 schreef Hallmark het volgende:
Zijn er op dit moment buitenlandse Europese banken die een hogere rente betalen dan Advanzia, en die een beetje te vertrouwen zijn?
quote:Op maandag 9 april 2018 20:14 schreef djh77 het volgende:
Deze bank geeft 3% rente!benieuwd of ze een verguninng hebbenSPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.melksommelier en vertrouwenspersoon fok
Buiten dat zijn de kosten om iedere week geld te brengen hoger dan die 3% rente over je maximale inleg van 1040 euro per jaar.quote:Op vrijdag 20 april 2018 09:06 schreef Roces18 het volgende:
b
[..]
benieuwd of ze een verguninng hebben
Met vriendelijke groeten.quote:De variabele spaarrente voor mei 2018 wordt verlaagd van 0,40% naar 0,35% nominaal op jaarbasis.
quote:
quote:Op zondag 22 april 2018 09:19 schreef jsuijker het volgende:
Dat is nou geen sparen maar meer crowdfunden met vraagtekens bij de zekerheden
Vermoed dat ze geen bankvergunning hebben en dan is het een risicovolle lening met vermoedelijk nauwelijks zekerheden.
Dan kijk je toch wel anders naar die 3%
Helaas, het is het hoogste dat ik gevonden heb. Ik vond het hele proces niet super snel verlopen. Maar wellicht had ik zelf een foutje gemaakt tijdens registratie. Je hebt bij Advanzia blijkbaar twee wachtwoorden, eentje voor telefonie en eentje voor internet. Verwarrend maar via email ben ik er uit gekomen. Men spreekt Engels als je daar naar vraagt.quote:Op vrijdag 20 april 2018 08:37 schreef Spaardertje het volgende:
[..]
Ik zit nog bij advanzia tegen een schamele rente van 0,5 procent. Hoor graag als je wat gevonden hebt!
Tot september in ieder geval niet; daarna wordt er weer gekeken.quote:
Ik denk de komende jaren nog niet. Eigenlijk is het verloop niet te voorspellen. Als je achteraf kijkt wat de rente is gedaald, is er amper iets over te zeggen. Net als beurskoersen.quote:
niet als vakantiegeld-spaarder, maar als je voor het eerst een spaarrekening bij ze opent, of als je automatisch gaat sparen. Ach ja, nog een strandlaken erbij, prima.quote:Op vrijdag 11 mei 2018 23:44 schreef Dagobert123 het volgende:
Bij de ING krijg je een strandlaken als vakantiegeld-spaarder.
Zijn er nog "leuke" andere acties bij andere banken?
Zet in rendement geen zoden aan de dijk allemaal, natuurlijk, maar ach.
https://www.ing.nl/partic(...)-nu-extra/index.htmlquote:Op zaterdag 12 mei 2018 09:44 schreef Doedezemaar het volgende:
[..]
niet als vakantiegeld-spaarder, maar als je voor het eerst een spaarrekening bij ze opent, of als je automatisch gaat sparen. Ach ja, nog een strandlaken erbij, prima.
oh, toch wel. Ze verstoppen die acties altijd zo ontzettend goed op hun site. Tnx voor het melden.quote:Op zaterdag 12 mei 2018 16:22 schreef Dagobert123 het volgende:
[..]
https://www.ing.nl/partic(...)-nu-extra/index.html
Als je 500 euro in een keer spaart krijg je ook een strandlaken.
Inderdaad ook als je een nieuwe rekening opent of maandelijks gaat sparen.
Wat een feest de rente zakt een keertje nietquote:Internetsparen
De variabele spaarrente voor juni 2018 wordt 0,35% nominaal op jaarbasis. De spaarrente blijft daarmee gelijk aan de rente van mei.
Op...quote:Op zaterdag 12 mei 2018 18:16 schreef Doedezemaar het volgende:
[..]
oh, toch wel. Ze verstoppen die acties altijd zo ontzettend goed op hun site. Tnx voor het melden.
Ik weet niet of ik je post goed leest, maar banken willen wel je spaargeld. Ze willen alleen geen geld meer voor betalen. En ze komen ermee weg. Het ergste is nog wel dat de overhead vanuit gaat dat iedereen ongeveer 4% rente op hun spaargeld onvangt.quote:Op zaterdag 12 mei 2018 05:56 schreef djh77 het volgende:
De laatste jaren steeds minder. Banken willen niet meer dat ze spaart omdat dit de banken geld kost.
Banken kunnen bij de ECB lenen tegen 0%. Ze hebben dus het spaargeld niet nodig. Elke cent rente die ze betalen voor het spaargeld is verliesgevend.quote:Op donderdag 14 juni 2018 12:38 schreef Zihuatanejo het volgende:
[..]
Ik weet niet of ik je post goed leest, maar banken willen wel je spaargeld. Ze willen alleen geen geld meer voor betalen. En ze komen ermee weg. Het ergste is nog wel dat de overhead vanuit gaat dat iedereen ongeveer 4% rente op hun spaargeld onvangt.
Voor de kapitaalmarkt, ligt het iets anders; daar is de 10 jaars rente plm. 0,6% waardoor je op deposito's nog wel een marginaal rendement kunt behalen . Maar goed, dat is ook een ander product.quote:Op donderdag 14 juni 2018 13:22 schreef djh77 het volgende:
Banken kunnen bij de ECB lenen tegen 0%. Ze hebben dus het spaargeld niet nodig. Elke cent rente die ze betalen voor het spaargeld is verliesgevend.
Als het programma eindigt, betekent dat op de langere termijn dat de belangrijkste rentetarieven weer kunnen gaan stijgen. Dat zal echter niet snel gebeuren. De ECB verwacht dat de historisch lage rentetarieven van dit moment tot zeker de zomer van 2019 gehandhaafd blijven.quote:Op donderdag 14 juni 2018 13:37 schreef blomke het volgende:
[..]
Voor de kapitaalmarkt, ligt het iets anders; daar is de 10 jaars rente plm. 0,6% waardoor je op deposito's nog wel een marginaal rendement kunt behalen . Maar goed, dat is ook een ander product.
Als we naar JApan kijken, kan het nog wel even gaan duren:quote:
Wel in de afgelopen 40 jaren als je de hele periode overziet..quote:Op vrijdag 15 juni 2018 13:18 schreef qajariaq het volgende:
Maar goed, door de inflatie woon ik nu wel voordelig terwijl dat vlak na het kopen van het huis absoluut niet zo was. Huis kopen en aflossen is redelijk inflatie bestendig sparen in mijn geval. Of dat altijd is (geweest) durf ik niet te beoordelen maar ik verwacht van wel.
Afaik was daarvoor huren meer de norm voor Jan Modaal. Als je dan bleef zitten stegen de huren meestal ook veel minder snel dan de lonen. Als je al een huis kon huren in de jaren vijftig of zestig en je bleef zitten waar je zat dan was de huur na een jaar of twintig ook peanuts. Dat is deze eeuw wel erg veranderd natuurlijk.quote:Op vrijdag 15 juni 2018 13:43 schreef blomke het volgende:
[..]
Wel in de afgelopen 40 jaren als je de hele periode overziet..
De rente wordt bepaald door de Europese Centrale Bank, met aan het hoofd op dit moment Mario Draghi. Vrijwel alle centrale banken hebben als beleid dat ze rond de twee procent inflatie willen zitten. Als ze daar onder zitten, houden ze de rente laag. Als ze daar boven zitten, dan gaat de rente omhoog.quote:Op vrijdag 15 juni 2018 22:18 schreef Zwolsboy het volgende:
Wat is nou nog de reden dat de rentes nog steeds bizzar laag staan en maar blijft dalen?
Italië kent een enorme staatsschuld. Voordat dat een beetje is weggewerkt, is er én een transformatie van die spaghetti-economie, én een enorme berg geld nodig. Gaat nog jaren, zo niet een generatie, overheen.quote:Op vrijdag 15 juni 2018 23:05 schreef Hallmark het volgende:
Dat is een grote mits, want alhoewel het in Nederland uitstekend draait, is de rest van de EU niet super. Zeker in Italië is het zo-zo, erg fragiele economie. En voorzitter ECB, Draghi, is een Italiaan. Dus hij kijkt allicht naar zijn moederland,
:'Dquote:
Je zou toch denken dat als je de discipline hebt om een ton te sparen, of als je financieel handige beslissingen neemt waarmee je op een andere manier sneller een ton verdient, je dan niet je geld zou laten verpieteren?quote:Op vrijdag 13 juli 2018 22:53 schreef namliam het volgende:
er zijn heel wat mensen die een saldo van een ton aanhouden op hun betaal rekening
quote:U heeft een internetspaarrekening bij Nationale-Nederlanden Bank met een variabele rente. Als gevolg van de huidige marktomstandigheden verlagen wij het rentepercentage van de internetspaarrekening per 20 juli 2018 van 0,3% naar 0,25%.
Bitcoin, dan heb je ook direct echt de regie over je eigen geld.quote:Op woensdag 25 juli 2018 15:47 schreef C.L.Werner het volgende:
Waar kan ik mijn geld nu in steken?
Behalve in mijn kont?
Geen ervaring mee, maar heb wel aandelen in USD. In mijn ogen moet je geen onnodige wisselkoersrisico (want dat loop je denk ik?) willen. Zelfs bij goede aandeel resultaten hakt de wisselkoers er nog wel eens goed in.quote:Op woensdag 25 juli 2018 14:49 schreef Ron1986 het volgende:
Ik weet niet of het hier thuis hoort, maar zijn er mensen die ervaringen hebben met het USD sparen van garantibank, kun je bijv direct terug storten en zijn het realtime koersen of dag koersen?
Tja heb ik aandelen in USD, maar altijd nog beter als de lira . Op het juiste moment uitstappen weer, maar is natuurlijk indirect ook beleggen.quote:Op woensdag 25 juli 2018 16:17 schreef Aventuras het volgende:
[..]
Bitcoin, dan heb je ook direct echt de regie over je eigen geld.
[..]
Geen ervaring mee, maar heb wel aandelen in USD. In mijn ogen moet je geen onnodige wisselkoersrisico (want dat loop je denk ik?) willen. Zelfs bij goede aandeel resultaten hakt de wisselkoers er nog wel eens goed in.
Dat zie ik dan zelf meer als valuta handel, de wisselkoers heeft te veel invloed (zowel positief als negatief).quote:Op woensdag 25 juli 2018 14:49 schreef Ron1986 het volgende:
Ik weet niet of het hier thuis hoort, maar zijn er mensen die ervaringen hebben met het USD sparen van garantibank, kun je bijv direct terug storten en zijn het realtime koersen of dag koersen?
Dat is gewoon speculeren, zou het iedereen afraden om de bitcoin als alternatief voor sparen te gebruiken.quote:Op woensdag 25 juli 2018 16:17 schreef Aventuras het volgende:
[..]
Bitcoin, dan heb je ook direct echt de regie over je eigen geld.
Waarom?quote:Op woensdag 25 juli 2018 18:35 schreef 111210 het volgende:
[..]
Dat is gewoon speculeren, zou het iedereen afraden om de bitcoin als alternatief voor sparen te gebruiken.
Naast sparen zou ik dan eerder zeggen
Of gewoon uitgeven en zorgen dat je einde jaar onder de 25k zit. Investeer je ook meteen in “het leven”quote:Op woensdag 25 juli 2018 18:41 schreef Aventuras het volgende:
[..]
Waarom?
"Sparen" is ook speculeren. En de partijen achter de euro zorgen wel dat jij daarmee nooit gaat winnen. Op dit moment kost sparen je 2% aan (officiële) inflatie en wat is het, 1.2% vermogenst belasting. Dus "veilig" sparen kost je zo'n 3% per jaar..
Je moet natuurlijk niet al je geld in bitcoin stoppen of het geld wat je binnen nu en een paar maanden nodig hebt. Maar goed dat geld hoef je ook niet te "sparen" en kan je net zo goed op een betaalrekening laten staan.
Waarom denk je dat met BTC wel te hebben? Ook genoeg afhankelijkheden van exchanges, om over volatiliteit nog maar te zwijgen. In die zin zijn crypto's net zo gevoelig voor de waan van de dag en manipulatie als beleggingen. Daarmee wat mij betreft ongeschikt als buffer.quote:Op woensdag 25 juli 2018 16:17 schreef Aventuras het volgende:
[..]
Bitcoin, dan heb je ook direct echt de regie over je eigen geld.
quote:Op donderdag 26 juli 2018 12:58 schreef djh77 het volgende:
[ afbeelding ]
Spaarrente verder omlaag: wie nu begint met sparen kan in 2547 een ijsje kopen
Met dit weer heb je vast wel zin in een oubliehoorn. Maar zo’n heerlijk softijsje kost natuurlijk wel wat. Je hoeft je echter geen zorgen te maken. Als je nú tien euro op de bank zet, kun je al in 2547 zo’n ijskoude traktatie van je spaarcentjes kopen.
Met de huidige rente van 0,03% duurt het nog maar 529 jaar voor je ¤1,75 bij elkaar hebt gespaard. Als je jezelf echt wil verwennen met discodip op je verrukkelijke oubliehoorn, dan moet je nog 71 jaar langer doorsparen.
Eet (alvast) smakelijk!
Beetje offtopic, maar zit er iemand uit de Rothschildfamilie in het bestuur van de ECB? Die hebben toch op twee na alle centrale banken in de wereld in handen?quote:Op vrijdag 15 juni 2018 23:05 schreef Hallmark het volgende:
[..]
De rente wordt bepaald door de Europese Centrale Bank, met aan het hoofd op dit moment Mario Draghi. Vrijwel alle centrale banken hebben als beleid dat ze rond de twee procent inflatie willen zitten. Als ze daar onder zitten, houden ze de rente laag. Als ze daar boven zitten, dan gaat de rente omhoog.[...]
quote:Op vrijdag 13 juli 2018 07:00 schreef troepjepdat het volgende:
[..]
:'D
Ze kunnen het echt net zo goed naar 0% gooien, dit zou je met een ton op de spaarrekening per jaar 30 EUR opleveren [...]
Wie het kleine niet eert, is het grote niet weert ja.quote:Op donderdag 26 juli 2018 12:58 schreef djh77 het volgende:
[ afbeelding ]
Spaarrente verder omlaag: wie nu begint met sparen kan in 2547 een ijsje kopen
Met dit weer heb je vast wel zin in een oubliehoorn. Maar zo’n heerlijk softijsje kost natuurlijk wel wat. Je hoeft je echter geen zorgen te maken. Als je nú tien euro op de bank zet, kun je al in 2547 zo’n ijskoude traktatie van je spaarcentjes kopen.
Met de huidige rente van 0,03% duurt het nog maar 529 jaar voor je ¤1,75 bij elkaar hebt gespaard. Als je jezelf echt wil verwennen met discodip op je verrukkelijke oubliehoorn, dan moet je nog 71 jaar langer doorsparen.
Eet (alvast) smakelijk!
Fan van conspiracy theories?quote:
Omdat je bitcoin naar je eigen wallet kan sturen. Je kan zelf een adres aanmaken, waarmee dus alleen jij toegang hebt. Of je gebruikt een hardware wallet waarmee je dus op een veilige manier je bitcoins kan opslaan, zonder dat er ooit iemand bij kan komen behalve jij.quote:Op donderdag 26 juli 2018 11:23 schreef finsdefis het volgende:
[..]
Waarom denk je dat met BTC wel te hebben? Ook genoeg afhankelijkheden van exchanges, om over volatiliteit nog maar te zwijgen. In die zin zijn crypto's net zo gevoelig voor de waan van de dag en manipulatie als beleggingen. Daarmee wat mij betreft ongeschikt als buffer.
En inflatie is inderdaad een feit (hoewel er ook zoiets als persoonlijke inflatie betsaat), maar die 1,2% niet. De structuur van de VRH is relatief complex en het duurt wel even voordat je dat percentage benadert.
En dan is het aan eenieder en zijn doelstellingen om af te wegen of je eieren voor je geld kiest en wat inflatieverlies wil hebben t.o.v. potentieel tientallen procenten stijging of daling.
Alleen als ze kloppen. Maar ik dacht dat dat gewoon zo was. Klopt het dan niet wat ik schrijf?quote:
Als dat kaartenhuis valt, gaat de bitcoin je ook niet redden. Dan heb je hele andere problemen.quote:Op vrijdag 27 juli 2018 00:31 schreef Aventuras het volgende:
Het kaartenhuis gaat hoe dan ook een keer vallen. Daar zit je dan met je niet volatiele euro's die niets meer waard zijn.
Nee, de discussie over dit speculatieve betaalmiddel hoort hier BTC / [Bitcoin] Het grote Bitcointopic #79 | Topic btc thuis.quote:Op vrijdag 27 juli 2018 08:21 schreef snabbi het volgende:
[..]
Als dat kaartenhuis valt, gaat de bitcoin je ook niet redden. Dan heb je hele andere problemen.
Volgens mij past de bitcoin niet helemaal in dit topic omdat je er niet in spaart. Je krijgt geen rente vergoeding om hem tijdelijk ergens te plaatsen. Daarom is het een belegging (of betaalmiddel).
Het is voor zover ik kan lezen een zeer vermogende familie. Ze lijken diverse lokale banken in hun holdings te hebben. De link naar centrale banken leg ik niet, hoor. Genoeg mafkezen die daar waarschijnlijk anders over denken.quote:Op vrijdag 27 juli 2018 07:36 schreef Extraneus het volgende:
Alleen als ze kloppen. Maar ik dacht dat dat gewoon zo was. Klopt het dan niet wat ik schrijf?
Zoals ik vanmorgen al schreefquote:Op vrijdag 27 juli 2018 17:21 schreef blomke het volgende:
De nieuwe rente per 30 juli 2018
Aegon Sparen heeft drie rentepercentages
Hieronder ziet u de oude en nieuwe rente. Uw saldo en de actuele rente kunt u altijd bekijken via aegon.nl/mijnaegon.
Saldo Oude rente Nieuwe rente
Over het saldodeel tot ¤10.000,- 0,05% 0,03%
Over het saldodeel tussen ¤10.000,- en ¤50.000,- 0,05% 0,03%
Over het saldodeel vanaf ¤50.000,- 0,05% 0,03%
Bitcoin kan je wel een beetje helpen iig. Maar goed het is een idee in gedachten te houden omdat het niet de vraag is of het kaartenhuis valt maar wanneer. Overigens krijg je op je euro's ook geen rente meer dus dat is een beetje een non reden.quote:Op vrijdag 27 juli 2018 08:21 schreef snabbi het volgende:
[..]
Als dat kaartenhuis valt, gaat de bitcoin je ook niet redden. Dan heb je hele andere problemen.
Volgens mij past de bitcoin niet helemaal in dit topic omdat je er niet in spaart. Je krijgt geen rente vergoeding om hem tijdelijk ergens te plaatsen. Daarom is het een belegging (of betaalmiddel).
quote:Op zaterdag 11 augustus 2018 08:36 schreef de_Roverheid het volgende:
Ook de rabobank gaat nu naar 0,03 per 20 augustus. Iemand tips om op korte termijn toch net wat meer te krijgen ergens?
quote:Op dinsdag 31 juli 2018 18:37 schreef borrepus het volgende:
Rente leaseplan bank blijft ongewijzigd op 0,35%
Garantibank is Turks, daar zou ik momenteel m'n geld snel weghalenquote:Op vrijdag 27 juli 2018 11:53 schreef Horsemen het volgende:
GarantiBank / Gouden Internet Rekening : 0,30% -> 0,25%
Zit Garanti op.quote:Op zaterdag 11 augustus 2018 08:51 schreef J.B. het volgende:
[..]
Garantibank is Turks, daar zou ik momenteel m'n geld snel weghalen
correctedquote:Op zaterdag 11 augustus 2018 08:55 schreef Hyperdude het volgende:
[..]
Zit Garanti op.
Door de NL-spaarder/belastingbetalerde andere banken.
Binnenkort maar De Giro openen.quote:Op zaterdag 11 augustus 2018 10:58 schreef Ron1986 het volgende:
Naar mijn idee is (defensief) beleggen een betere optie,
PM verstuurd.quote:Op zaterdag 11 augustus 2018 11:21 schreef Ron1986 het volgende:
Mocht je niet professionele (maar goed bedoelde) info en advies willen, stuur me een pm.
Ik lees dat je het eigenlijk niet wil, maar voor de termijn waarvoor jij het wil vastzetten zou ik zelf ook kijken naar in elk geval een deel beleggen. Als je het spreidt over een paar brede beleggingsfonden en een paar indextrackers kan dat voor de lange termijn relatief risicoarm zijn. Als je het allemaal voor 2% of minder weg zet verlies je door vermogensrendementsheffing en inflatie eigenlijk geld.quote:Op woensdag 15 augustus 2018 04:47 schreef ThijsTH het volgende:
Hoi
Ik heb "helaas" een bedrag van rond de 100K wat vrij is gekomen van afgelopen lange termijn deposito's en wat ik nu dus tegen veel minder rente dan ik voorheen had vast moet gaan zetten.
...
Maar nu zag ik dat Centraal Beheer 2% rente biedt op 20 jaar deposito.
...
Wat denken jullie, en kennen jullie nog meer banken die termijn depositos van 10 jaar of meer aanbieden van rond de 2%?
Ik zou niet 100k op 1 buitenlandse bank zetten, maar zo veel mogelijk spreiden . Savedo biedt bv. 1,81% voor een 5 jarige deposito bij een Portugese bank.quote:Op woensdag 15 augustus 2018 04:47 schreef ThijsTH het volgende:
Hoi
Ik heb "helaas" een bedrag van rond de 100K wat vrij is gekomen van afgelopen lange termijn deposito's en wat ik nu dus tegen veel minder rente dan ik voorheen had vast moet gaan zetten.
Feit is wel dat ik geen plannen met het geld heb en ook geen huisjesmelker wil gaan worden (geen tijd voor). Ik wil het geld zo risicoloos mogelijk besteden en een vaste rente krijgen zonder dat het zomaar opeens gedeeltelijk weg kan zijn. Dus geen investering maar een deposito.
Maar nu alles zo laag staat en er volgens experts ook niet heel snel weer een stijgende lijn in de rente gaat komen, vraag ik me echt af wat ik moet doen.
Ik woon zelf in Duitsland en heb ook een Nederlands adres dus ik kan bij banken in beide landen terecht. Nu is er de Maltese APS bank die 1,7% voor 5 jaar biedt via de Duitse site zinspilot.de en ook de Italiaanse Civi Bank via weltsparen.de die 1,6% voor 5 jaar, of 1,8% voor 8 jaar of 2% voor 10 jaar biedt.
Maar ik moet eerlijk zeggen dat ik er geen lekker gevoel bij heb. Ook al weet ik dat 100K sowieso gedekt is, maar je weet natuurlijk maar nooit of je het ook echt terug krijgt als de bank omvalt. Of denken jullie dat dit garantiestelsel ook in Malta en Italie feilloos werkt?
Overigens heb ik 100K bij een Estse bank (Versobank) eerder dit jaar wel netjes via hun garantiestelsel teruggekregen dus dat heeft wel een beetje vertrouwen gekweekt.
Maar nu zag ik dat Centraal Beheer 2% rente biedt op 20 jaar deposito. Dat is misschien nog wel de meest veilige optie. Natuurlijk, als nu blijkt dat over 3 jaar de rente weer gaat stijgen en hij bijv rond 2028, als ik pas halverwege die deposito zit, al boven de 5% uitkomt, dan ga ik wel balen achteraf. Maar het kan ook zomaar zo zijn dat over 10 jaar de rente nog steeds niet boven de 2% is uitgekomen en dan mag de rente zelfs daarna boven de 3% uitkomen en heb ik overall nog steeds een goede beslissing genomen.
Wat denken jullie, en kennen jullie nog meer banken die termijn depositos van 10 jaar of meer aanbieden van rond de 2%?
Is die Versobank in de problemen geraakt zodat ze moesten uitkeren via het garantiestelsel?quote:Op woensdag 15 augustus 2018 04:47 schreef ThijsTH het volgende:
Hoi
Ik heb "helaas" een bedrag van rond de 100K wat vrij is gekomen van afgelopen lange termijn deposito's en wat ik nu dus tegen veel minder rente dan ik voorheen had vast moet gaan zetten.
Feit is wel dat ik geen plannen met het geld heb en ook geen huisjesmelker wil gaan worden (geen tijd voor). Ik wil het geld zo risicoloos mogelijk besteden en een vaste rente krijgen zonder dat het zomaar opeens gedeeltelijk weg kan zijn. Dus geen investering maar een deposito.
Maar nu alles zo laag staat en er volgens experts ook niet heel snel weer een stijgende lijn in de rente gaat komen, vraag ik me echt af wat ik moet doen.
Ik woon zelf in Duitsland en heb ook een Nederlands adres dus ik kan bij banken in beide landen terecht. Nu is er de Maltese APS bank die 1,7% voor 5 jaar biedt via de Duitse site zinspilot.de en ook de Italiaanse Civi Bank via weltsparen.de die 1,6% voor 5 jaar, of 1,8% voor 8 jaar of 2% voor 10 jaar biedt.
Maar ik moet eerlijk zeggen dat ik er geen lekker gevoel bij heb. Ook al weet ik dat 100K sowieso gedekt is, maar je weet natuurlijk maar nooit of je het ook echt terug krijgt als de bank omvalt. Of denken jullie dat dit garantiestelsel ook in Malta en Italie feilloos werkt?
Overigens heb ik 100K bij een Estse bank (Versobank) eerder dit jaar wel netjes via hun garantiestelsel teruggekregen dus dat heeft wel een beetje vertrouwen gekweekt.
Maar nu zag ik dat Centraal Beheer 2% rente biedt op 20 jaar deposito. Dat is misschien nog wel de meest veilige optie. Natuurlijk, als nu blijkt dat over 3 jaar de rente weer gaat stijgen en hij bijv rond 2028, als ik pas halverwege die deposito zit, al boven de 5% uitkomt, dan ga ik wel balen achteraf. Maar het kan ook zomaar zo zijn dat over 10 jaar de rente nog steeds niet boven de 2% is uitgekomen en dan mag de rente zelfs daarna boven de 3% uitkomen en heb ik overall nog steeds een goede beslissing genomen.
Wat denken jullie, en kennen jullie nog meer banken die termijn depositos van 10 jaar of meer aanbieden van rond de 2%?
Ja die bleken geld geleend te hebben aan terroristen en hun licentie is in Maart ingetrokken. Misschien ook daardoor dat ik het geld netjes terug kreeg, omdat ze niet feitelijk failliet waren.quote:Op woensdag 15 augustus 2018 06:53 schreef MCH het volgende:
[..]
Is die Versobank in de problemen geraakt zodat ze moesten uitkeren via het garantiestelsel?
Dank voor de tip. Portugal vertrouw ik nog minder dan Malta en Italie door een hele lage Moody's rating eerlijk gezegd. Want ik kende die bank al maar die mijd ik.quote:Op woensdag 15 augustus 2018 06:15 schreef djh77 het volgende:
[..]
Ik zou niet 100k op 1 buitenlandse bank zetten, maar zo veel mogelijk spreiden . Savedo biedt bv. 1,81% voor een 5 jarige deposito bij een Portugese bank.
Ook kan je kijken naar de Dela spaarverzekering. Deze biedt 2% voor 10 jaar. Valt niet onder het depositogarantiestelsel.
Je wilt geen huisjesmelker worden, je kan evt. wel investeren in vastgoed met hypothecaire zekerheid bv. dmv crowdfunding (crowdestate, sameningeld). Of direct bv via https://www.mogelijk.nl/investeren of https://meerdervoort.com/hypothecaire-zekerheid/ of https://alodio.com/investeren/
quote:22 augustus 2018 verlagen wij onze spaarrentes.
Spaarrekening Basisrente
Huidige rente 0,30%
Nieuwe rente 0,25%
Ik ben 3 weken terug bij Mogelijk op kantoor geweest en heb daar 2 uur zitten praten en kritische vragen gesteld. Ik moet zeggen, ze kwamen kundig en betrouwbaar over.quote:Op dinsdag 4 september 2018 22:41 schreef darktower het volgende:
Het stikt ineens van de vastgoedreclames a la mogelijk.nl, ik vertrouw dat eerlijk gezegd ook niet. Maar het is inderdaad echt: als je risicovrij geld wilt wegzetten zonder er op in te leveren door vermogensrendementsheffing en inflatie.. dat kan gewoon niet meer. En dan politici maar klagen dat mensen zoveel risico's nemen met beleggen etc... daar worden consumenten bijna tot gedwongen zo..
Wat bedoel je met "niet vertrouwen"?quote:Op woensdag 12 september 2018 18:33 schreef darktower het volgende:
20 jaar zou ik zeker niet op vertrouwen, dat is 1998, in retrospectief. Zitten wel een paar crisisjes tussen zeg maar.
Hmm, goed punt. Ik schrok ook al van het bizar lage eigen vermogen van Meerdervoort. De link dat inzetten terugbetalen (iets waar ze tot nu toe nog niet op zijn gekomen want hun eerste Fonds loopt nog) uberhaupt al erg lastig wordt had ik nog niet eens gelegd. Ze hebben dan wel dat onderpand en een mooie stroom van huurinkomsten, maar het is nog niet genoeg om even tientallen tonnen terug te betalen idd.quote:Op woensdag 12 september 2018 21:04 schreef Horsemen het volgende:
Met Meerdervoort zou ik maar oppassen. Kwam net dit tegen: https://www.vofp.nl/wp-co(...)-2-februari-2016.jpg
Mijn uitleg staat direct achter de woorden 'niet vertrouwen': 20 jaar is een veel te lange periode. In de afgelopen 20 jaar hebben we onder andere de techcrisis gehad in 2001, en de crisis die in 2008 begon. Toen gingen ontzettend veel bedrijven failliet, en stortten de vastgoedmarkten in (!). Dus ook grote kans dat dit soort clubjes dan ook ineens om liggen. En schermen met dat je een hógere rente krijgt als de markt hogere rente aanbiedt, dát is makkelijk. Maar je hoort ze natuurlijk niet over lagere rente of faillissement als ze ineens leegstand hebben...quote:Op donderdag 13 september 2018 02:26 schreef ThijsTH het volgende:
[..]
Wat bedoel je met "niet vertrouwen"?
Overigens heb je bij Mogelijk als investeerder wel om de 5 jaar de kans om, als de rente inmiddels hoger ligt dan die 6%, de overeenkomst te ontbinden of herzien. Je kan dan tegen de ondernemer zeggen: he, ik kan bij deze bank inmiddels 8% krijgen voor 10 jaar vastzetten, dat wil ik van jou ook. En als hij daarmee niet akkoord gaat kan je de overeenkomst beindigen.
Dus het risico dat de rente ooit giga gaat stijgen en de 6% achteraf maar een schijntje bleek te zijn is er niet.
Net alsof andere banken geld genoeg hebben zodra het verkeerd gaat.. De belastingbetaler is de volgende ronde weer de sjaak.quote:
Ten eerste, niet alles op Mogelijk heeft met te verhuren appartementen te maken. Er zitten ook gewoon ondernemers tussen, cafe's en winkels. Dus dat heeft niet met leegstand te maken.quote:Op donderdag 13 september 2018 09:41 schreef darktower het volgende:
[..]
Mijn uitleg staat direct achter de woorden 'niet vertrouwen': 20 jaar is een veel te lange periode. In de afgelopen 20 jaar hebben we onder andere de techcrisis gehad in 2001, en de crisis die in 2008 begon. Toen gingen ontzettend veel bedrijven failliet, en stortten de vastgoedmarkten in (!). Dus ook grote kans dat dit soort clubjes dan ook ineens om liggen. En schermen met dat je een hógere rente krijgt als de markt hogere rente aanbiedt, dát is makkelijk. Maar je hoort ze natuurlijk niet over lagere rente of faillissement als ze ineens leegstand hebben...
Want.... Cafe's en winkels kennen geen leegstand?quote:Op donderdag 13 september 2018 16:31 schreef ThijsTH het volgende:
Ten eerste, niet alles op Mogelijk heeft met te verhuren appartementen te maken. Er zitten ook gewoon ondernemers tussen, cafe's en winkels. Dus dat heeft niet met leegstand te maken.
De ondernemer bezet dan zelf dat pand uiteraard.quote:Op donderdag 13 september 2018 16:40 schreef djh77 het volgende:
[..]
Want.... Cafe's en winkels kennen geen leegstand?
Kijk voor de lol eens over een periode van 20 jaar hoeveel café's en winkels er failliet gaan...quote:Op donderdag 13 september 2018 16:55 schreef ThijsTH het volgende:
[..]
De ondernemer bezet dan zelf dat pand uiteraard.
Dit is overigens een spaarrente topic dus misschien even een eigen topic aanmaken als je er dieper op in wil gaan.quote:Op donderdag 13 september 2018 16:55 schreef ThijsTH het volgende:
[..]
De ondernemer bezet dan zelf dat pand uiteraard.
Snap ik, maar dan krijg je als investeerder OF het pand, OF de opbrengst van de exectutieverkoop (je mag zelf kiezen). En bij winkels en cafes ligt de Loan To Value altijd lager dan bij verhuurde appartementen dus zelfs als je het tegenvallend verkoopt is het idee dat je altijd je inleg er nog uit kan halenquote:Op vrijdag 14 september 2018 10:36 schreef darktower het volgende:
[..]
Kijk voor de lol eens over een periode van 20 jaar hoeveel café's en winkels er failliet gaan...
Precies hetzelfde hier, zit er ook al jaren en heb nooit iets van een 'proefperiode' gehad. Maar prima, dan haal ik die paar duizend euro die er nog stonden wel weg en zeg ik mijn rekening per direct op. Scheelt weer iets in het aantal rekeningenquote:Op maandag 17 september 2018 08:07 schreef 111210 het volgende:
Kreeg zojuist een mailtje van KNAB dat mijn gratis proefperiode van een jaar afloopt.
Vreemd want ben al ern jaar of 4/5 klant bij ze met ern gratis spaar rekening.
Kan dit zomaar opgezegd worden?
Beetje jammer want in dat geval heeft knab voor mij geen toegevoegde waarde als ik straks 60,- moet neerleggen voor een spaarrekening.
Ok, duidelijk, maar lijkt me inderdaad dat ze nog wel even een mail sturen?quote:Op maandag 17 september 2018 09:05 schreef Zana het volgende:
Op de site onder contact staat dat het een onjuiste e-mail is.
https://www.knab.nl/contact
"Onjuiste e-mail: 'Je gratis proefperiode loopt binnenkort af'
Heb jij vanmorgen de e-mail 'Je gratis proefperiode loopt binnenkort af' ontvangen? Deze e-mail is per ongeluk verkeerd verstuurd.
Je kunt de e-mail gewoon verwijderen. Onze excuses voor het ongemak."
Niet echt handig....Ze zullen toch ook nog een "persoonlijke" mail sturen?!
Ik ben helemaal geen klant van KNAB en heb deze mail ook ontvangen.quote:Op maandag 17 september 2018 08:07 schreef 111210 het volgende:
Kreeg zojuist een mailtje van KNAB dat mijn gratis proefperiode van een jaar afloopt.
Vreemd want ben al ern jaar of 4/5 klant bij ze met ern gratis spaar rekening.
Kan dit zomaar opgezegd worden?
Beetje jammer want in dat geval heeft knab voor mij geen toegevoegde waarde als ik straks 60,- moet neerleggen voor een spaarrekening.
Mail ook binnengekregen en net een tweede dat ie niet van toepassing is.quote:Op maandag 17 september 2018 08:07 schreef 111210 het volgende:
Kreeg zojuist een mailtje van KNAB dat mijn gratis proefperiode van een jaar afloopt.
Vreemd want ben al ern jaar of 4/5 klant bij ze met ern gratis spaar rekening.
Kan dit zomaar opgezegd worden?
Beetje jammer want in dat geval heeft knab voor mij geen toegevoegde waarde als ik straks 60,- moet neerleggen voor een spaarrekening.
quote:U heeft een internetspaarrekening bij Nationale-Nederlanden met variabele rente. Als gevolg van de huidige marktomstandigheden verlagen wij het rentepercentage van de internetspaarrekening per 21 september 2018 van 0,25% naar 0,20%
Ik denk dat significant hogere rentes nog zeker een 10 jaren op zich laten wachten..quote:
Doe gewoon de rentevergelijker op independer, waarschijnlijk komt daar leaseplanbank uit als hoogste vrij opneembare renterekening. Die 10k buffer kun je wel vastzetten voor 9 maanden of een jaar. Van bank switchen tov abn zal je een paar tientjes winst opleveren.quote:Op donderdag 27 september 2018 17:26 schreef ChipsZak. het volgende:
Ok, . Laat ik voorop stellen dat ik totaal niet thuis ben in financiën, banken, rentes, etc. Maaarrr, momenteel ben ik d.m.v. een baantje waar ik weinig om geef aan het sparen voor (uiteindelijk) een langere reis. Inmiddels heb ik al aardig wat bij elkaar, uit mijn hoofd tussen de 10k en 15k. Ik heb mijn doel nog niet bereikt, . Sowieso wil ik 10k voor de reis maar ook minimaal 10k als buffer bij terugkomst. Ik heb dit gewoon op een spaarrekening van de ABN waar ik al sinds kind bij zit, . Volgens mij, als ik de site zo bekijk, heeft dit een rente van 0,03% per jaar, . Dit moet toch (ietsje) beter kunnen?
Een eventuele depositierekening heeft voor mij niet heel veel nut (tenzij het gaat om een relatief kortere periode) aangezien ik niet verwacht over ruim 1 jaar nog in Nederland aan het sparen te zijn. Wel staat er waarschijnlijk 10k voor onbepaalde periode vast want dat is mijn buffer. Ik stort maandelijks het merendeel van mijn salaris op mijn spaar en indien ik toch te kort kom in de maand, pluk ik er weer wat af. Dit kan ik, indien dit gunstigere voorwaarden oplevert, natuurlijk eventueel wel beter regelen door minder in één keer te storten zodat ik niet hoef op te nemen.
Maar nogmaals: geen verstand van dit soort zaken. Zelfs een depositierekening moest ik eerder al een keer Googlen, . Ik verwacht geen bergen met geld, want dat gaat sowieso nooit lukken met de huidige rentes maar ook omdat ik natuurlijk niet mega lang meer aan het sparen ga. Echter: elke euro is meegenomen. Stel, ik heb over een jaartje een extra 100 a 200 (of 50 for that matter) om mee te nemen is dat prima. En als mijn buffer terwijl ik reis een beetje kleingeld oplevert is dat alleen maar beter.
Help. Ik weet niet goed waar ik moet beginnen, waar ik op moet letten en heb gewoon nergens kaas van gegeten, . Die net genoemde Advanzia bijv.; de eerste 3 maanden 1% en daarna 0,5% voor de rest van het jaar. Is dat iets wat voor mij evt. voordelig kan zijn (al is het maar voor de buffer of de helft van het reisgeld en/of buffer)? Zo ja, waar moet ik dan opletten of rekening mee houden?
Die zal ik sowieso wel even doen dan, bedankt .quote:Op donderdag 27 september 2018 17:37 schreef MCH het volgende:
[..]
Doe gewoon de rentevergelijker op independer, waarschijnlijk komt daar leaseplanbank uit als hoogste vrij opneembare renterekening. Die 10k buffer kun je wel vastzetten voor 9 maanden of een jaar. Van bank switchen tov abn zal je een paar tientjes winst opleveren.
Deze valt dan onder het Luxemburgse garantiestelsel. Of dat minder veilig is dan het Nederlandse moet je zelf afwegen.quote:Op donderdag 27 september 2018 17:43 schreef ChipsZak. het volgende:
[..]
Die zal ik sowieso wel even doen dan, bedankt .
edit; ik heb net snel even hier gekeken als dat is wat je bedoelt. En daar staat Advanzia bovenaan, . De Luxemburgse bank dus. Is er een reden dat ik daar niet voor zou moeten kiezen tov een NL bank dan?
Ja, dat had ik inderdaad gelezen. Nu lijkt Advanzia wel aardig betrouwbaar en stabiel over te komen maar je weet het natuurlijk nooit. Wat mij niet helemaal duidelijk wordt; mn geld hierop is vrij opneembaar en er wordt maandelijks rente uitgekeerd. Geldt dit dan steeds over mijn oorspronkelijke inleg (bijv. de minimale 5k) of ook over een eventueel later hoger bedrag (stel ik maak na 2 maanden nog eens ¤1000 over en heb dan ¤6000). Krijg ik vanaf dan die 0,5% over ¤6000 i.p.v. 5k? Ik heb dit geprobeerd te achterhalen maar kom er niet helemaal uit.quote:Op donderdag 27 september 2018 17:59 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Deze valt dan onder het Luxemburgse garantiestelsel. Of dat minder veilig is dan het Nederlandse moet je zelf afwegen.
Je zou ook hier nog kunnen kijken: https://www.vanspaarbankveranderen.nl
Uiteraard, anders heeft sparen geen zin.quote:Op donderdag 27 september 2018 18:18 schreef ChipsZak. het volgende:
Krijg ik vanaf dan die 0,5% over ¤6000 i.p.v. 5k? Ik heb dit geprobeerd te achterhalen maar kom er niet helemaal uit.
Ok, . Laatste vraag (als het goed is) Is dat dan rente op rente? Of is dat weer wat anders.quote:Op donderdag 27 september 2018 18:21 schreef djh77 het volgende:
[..]
Uiteraard, anders heeft sparen geen zin.
Je krijgt rente obv het saldo dat op de rekening staat. Na rentebijschrijving ontvang je ook rente over de bijgeschreven rentequote:Op donderdag 27 september 2018 18:26 schreef ChipsZak. het volgende:
[..]
Ok, . Laatste vraag (als het goed is) Is dat dan rente op rente? Of is dat weer wat anders.
Ok, duidelijk. Dank je .quote:Op donderdag 27 september 2018 19:38 schreef djh77 het volgende:
[..]
Je krijgt rente obv het saldo dat op de rekening staat. Na rentebijschrijving ontvang je ook rente over de bijgeschreven rente
Ik zou t gewoon weg zetten bij leaseplan bank in verschillende depositos, die 10k buffer kan je langer weg zetten, de rest bv 3 of 6 maanden. Weet niet over hoelang je op reis gaat.quote:Op donderdag 27 september 2018 17:26 schreef ChipsZak. het volgende:
Ok, . Laat ik voorop stellen dat ik totaal niet thuis ben in financiën, banken, rentes, etc. Maaarrr, momenteel ben ik d.m.v. een baantje waar ik weinig om geef aan het sparen voor (uiteindelijk) een langere reis. Inmiddels heb ik al aardig wat bij elkaar, uit mijn hoofd tussen de 10k en 15k. Ik heb mijn doel nog niet bereikt, . Sowieso wil ik 10k voor de reis maar ook minimaal 10k als buffer bij terugkomst. Ik heb dit gewoon op een spaarrekening van de ABN waar ik al sinds kind bij zit, . Volgens mij, als ik de site zo bekijk, heeft dit een rente van 0,03% per jaar, . Dit moet toch (ietsje) beter kunnen?
Een eventuele depositierekening heeft voor mij niet heel veel nut (tenzij het gaat om een relatief kortere periode) aangezien ik niet verwacht over ruim 1 jaar nog in Nederland aan het sparen te zijn. Wel staat er waarschijnlijk 10k voor onbepaalde periode vast want dat is mijn buffer. Ik stort maandelijks het merendeel van mijn salaris op mijn spaar en indien ik toch te kort kom in de maand, pluk ik er weer wat af. Dit kan ik, indien dit gunstigere voorwaarden oplevert, natuurlijk eventueel wel beter regelen door minder in één keer te storten zodat ik niet hoef op te nemen.
Maar nogmaals: geen verstand van dit soort zaken. Zelfs een depositierekening moest ik eerder al een keer Googlen, . Ik verwacht geen bergen met geld, want dat gaat sowieso nooit lukken met de huidige rentes maar ook omdat ik natuurlijk niet mega lang meer aan het sparen ga. Echter: elke euro is meegenomen. Stel, ik heb over een jaartje een extra 100 a 200 (of 50 for that matter) om mee te nemen is dat prima. En als mijn buffer terwijl ik reis een beetje kleingeld oplevert is dat alleen maar beter.
Help. Ik weet niet goed waar ik moet beginnen, waar ik op moet letten en heb gewoon nergens kaas van gegeten, . Die net genoemde Advanzia bijv.; de eerste 3 maanden 1% en daarna 0,5% voor de rest van het jaar. Is dat iets wat voor mij evt. voordelig kan zijn (al is het maar voor de buffer of de helft van het reisgeld en/of buffer)? Zo ja, waar moet ik dan opletten of rekening mee houden?
Helemaal eens met dit advies. De site van LP werkt simpel, je krijgt een redelijke rente en je heb alleen met het Nederlandse garantiestelsel te maken. Ik zou het voor de kleine rente verschillen in combinatie met de hoogte van het bedrag niet ingewikkelder maken.quote:Op donderdag 27 september 2018 21:00 schreef Makrolon het volgende:
[..]
Ik zou t gewoon weg zetten bij leaseplan bank in verschillende depositos, die 10k buffer kan je langer weg zetten, de rest bv 3 of 6 maanden. Weet niet over hoelang je op reis gaat.
Hier nog een stem voor je geld bij de leaseplanbank zetten; de afgelopen jaren continu in de hoogste regionen wat betreft rente gezeten, makkelijke site, tot 100,000 EUR veilig. Succes!quote:Op donderdag 27 september 2018 22:42 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Helemaal eens met dit advies. De site van LP werkt simpel, je krijgt een redelijke rente en je heb alleen met het Nederlandse garantiestelsel te maken. Ik zou het voor de kleine rente verschillen in combinatie met de hoogte van het bedrag niet ingewikkelder maken.
Deposito. Verder wat hierboven wordt gemeld: Lease Plan Bank.quote:Op donderdag 27 september 2018 17:26 schreef ChipsZak. het volgende:
Maar nogmaals: geen verstand van dit soort zaken. Zelfs een depositierekening moest ik eerder al een keer Googlen, .
Mja is dat de moeite waard voor die tientjes extra rente die je krijgt vergeleken met de eigen bank?quote:Op donderdag 27 september 2018 21:00 schreef Makrolon het volgende:
[..]
Ik zou t gewoon weg zetten bij leaseplan bank in verschillende depositos, die 10k buffer kan je langer weg zetten, de rest bv 3 of 6 maanden. Weet niet over hoelang je op reis gaat.
ik verdien normaal gesproken geen tientjes in 5 minuten, dus: jaquote:Op vrijdag 28 september 2018 10:11 schreef 111210 het volgende:
[..]
Mja is dat de moeite waard voor die tientjes extra rente die je krijgt vergeleken met de eigen bank?
ik dacht al duurt lang voordat er weer een bank omlaag gingquote:Op donderdag 4 oktober 2018 10:29 schreef blomke het volgende:
Beste
U heeft een RentePlús Rekening bij Centraal Beheer.
Wij verlagen de rente van 0,20% naar 0,15%
De nieuwe rente gaat vanaf 12 oktober in. Deze renteverlaging sluit aan op de algemene renteontwikkeling op de geld- en kapitaalmarkt.
U kunt een hogere rente ontvangen als u uw geld vastzet
Heeft u uw spaargeld of een deel daarvan niet direct nodig? Dan kunt u het op een nieuwe RenteVast Rekening zetten. Bij een looptijd van 10 jaar ontvangt u op dit moment bijvoorbeeld nog 1,60% rente. De rentes voor de looptijden van de RenteVast Rekening gaan ook vanaf 12 oktober omlaag. Profiteer nu nog van het huidige, hogere rentetarief.
Bedankt voor de tip!quote:Op maandag 22 oktober 2018 18:55 schreef MCH het volgende:
Start nu met automatisch sparen en krijg ¤15 cadeau als je Goud deelnemer bent of ¤10 als Zilver deelnemer bij &Meer van ABN!
Spaar minimaal ¤25 per maand, 3 maanden lang
In 2 minuten geregeld: online of via app
Krijg ¤10 of ¤15 cadeau van &Meer
Weet iemand of je hiervoor een betaalrekening moet hebben bij ABN?
Dan is dit voor de niet abn-ers een te omslachtige actie denk ik.quote:Op woensdag 24 oktober 2018 11:13 schreef reteppd het volgende:
Bedankt
[..]
Bedankt voor de tip!
&meer is het loyaliteits programma van ABN.
Voor deze actie moet je automatisch sparen van je ABN betaalrekening naar je ABN spaarrekening. Dus ja, je moet een betaalrekening hebben.
Crowdfunding is natuurlijk iets heel anders en veel risicovoller dan geld op een spaarrekening. Je zou dit zeker kunnen overwegen maar zorg dan voor een goede spreiding bijvoorbeeld over spaarrekening, crowdfunding, aandelen enz, enz.quote:Op maandag 29 oktober 2018 20:37 schreef Skilfok het volgende:
Hoe zou dit in vergelijking staan tot investeringen via Crowdfunding tegenwoordig?
Bedankt!quote:Op maandag 22 oktober 2018 18:55 schreef MCH het volgende:
Start nu met automatisch sparen en krijg ¤15 cadeau als je Goud deelnemer bent of ¤10 als Zilver deelnemer bij &Meer van ABN!
Spaar minimaal ¤25 per maand, 3 maanden lang
In 2 minuten geregeld: online of via app
Krijg ¤10 of ¤15 cadeau van &Meer
Weet iemand of je hiervoor een betaalrekening moet hebben bij ABN?
Volgens mij moet je wel aankloppen bij het betreffende land. Onder deze link lees ik het volgende.quote:Op woensdag 31 oktober 2018 09:49 schreef Patroon het volgende:
Zijn die deposito's via Savedo veilig? Dus wat betreft depositogarantiestelsel etc...of moeten wij bij omvallen ons geld uit het land van de bank halen?
quote:¤100.000
Savedo werkt exclusief met banken uit EU-lidstaten. Naar EU-richtlijnen hebben alle lidstaten (net zoals Nederland) wettelijke depositogarantiestelsels in plaats die uw banktegoeden garanderen tot en met ¤100.000 per bank.
Dankzij de harmonisatie van EU-richtlijnen 2009/14/EG en 2014/49/EU, in navolging van EU-richtlijn 94/19/EG, heeft elke EU-lidstaat een wettelijk depositogarantiestelsel dat deposito's tot en met ¤100.000 per klant per bank garandeert. Deze richtlijnen zijn opgesteld voor het geval dat een bank niet meer aan zijn financiële verplichtingen kan voldoen.
20 Werkdagen
De voornoemde EU-richtlijnen bepalen dat verzoeken op uitbetaling van banktegoeden tot ¤100.000 per klant per bank gehonoreerd worden binnen een termijn van 20 werkdagen in alle EU-lidstaten.
De termijn van 20 werkdagen gaat in vanaf de datum waarop de nationale autoriteiten overgaan tot de vaststelling dat een kredietinstelling niet langer aan zijn financiële verplichtingen kan voldoen. Tegen 2024 dient de uitbetalingstermijn in alle lidstaten teruggebracht te zijn naar 7 werkdagen. Een aantal lidstaten, zoals Portugal en Tsjechië, hebben deze termijn van 7 werkdagen reeds ingevoerd.
In Portugal geldt een belastingpercentage van 28% op de renteinkomsten. Vanwege een belastingverdrag tussen Nederland en Portugal mag zij voor Nederlanders maximaal 10% rekenen.quote:Op vrijdag 2 november 2018 09:01 schreef Gijsbertus het volgende:
Bij de Portugese bank staat iets vermeld over bronbelasting (28% - in NL 10%).
Betekent dit simpel gezegd dat je 10% van je rente kwijt bent + de VRH in NL?
Hoezo kom je per saldo dan op 0 uit? In NL betaal je veel meer dan 10% van je rente aan belasting (bij vermogen > 30k)quote:Op vrijdag 2 november 2018 11:41 schreef snabbi het volgende:
[..]
In Portugal geldt een belastingpercentage van 28% op de renteinkomsten. Vanwege een belastingverdrag tussen Nederland en Portugal mag zij voor Nederlanders maximaal 10% rekenen.
Voor de Nederlandse fiscus moet je het vermogen wel in box 3 opgeven, maar doordat je in een ander veld aangeeft dat je al buitenlandse bronbelasting hebt betaald, mag je die buitenlandse belasting aftrekken van wat je in Nederland verschuldigd bent over dat bedrag. Per saldo komt dat dus op 0 uit voor Nederlandse belasting.
Totaal betaal je dus 10% van je rente aan belasting in Portugal en zit je daarnaast nog aan veel gedoe en een papierwinkel te werken.
Dat is hoe ik het begrijp
Oke, goede toevoeging. Ik had geen getallen doorgerekend alleen dat deel van het promo-praatje gelezen.quote:Op zaterdag 3 november 2018 15:15 schreef mrbombastic het volgende:
[..]
Hoezo kom je per saldo dan op 0 uit? In NL betaal je veel meer dan 10% van je rente aan belasting (bij vermogen > 30k)
In Nederland betaal je inderdaad geen belasting over de rente, maar over vermogen. Een alleenstaande Nederlander betaalt daarom momenteel over het deel van zijn vermogen dat boven de heffingsvrije voet van ¤30.000,- uitkomt meer belasting dan hij aan rente op een eenvoudige spaarrekening (of spaardeposito) kan ontvangen. De werkhypothese van de Nederlandse belastingdienst is dat iemand op zijn vermogen tussen de ¤30.000 en ¤70.800 een rendement haalt van 2,07% en op alles daarboven tot ¤978.000 zelfs 4,32%. De vermogensrendementheffing is daarmee over 2018 overigens lager dan in 2017. Toen ging de belastingdienst uit van respectievelijk 2,87% en 4,6%.quote:Op zaterdag 3 november 2018 15:15 schreef mrbombastic het volgende:
Hoezo kom je per saldo dan op 0 uit? In NL betaal je veel meer dan 10% van je rente aan belasting (bij vermogen > 30k)
Nu moet leaseplan bank in december wel naar 0,30% anders wordt het verschil met de andere banken te grootquote:Op dinsdag 13 november 2018 04:55 schreef Horsemen het volgende:
En de verlagingen blijven maar doorgaan. Nu weer Moneyou:
"Op 14 november 2018 verlagen we de spaarrente. Deze verlaging is het gevolg van de lage rentes van de Europese Centrale Bank. Een renteverlaging is natuurlijk nooit leuk en bij Moneyou zijn we dan ook zeer terughoudend in het aanpassen van de tarieven.
De rente op de deposito’s wordt niet verlaagd. Je kunt overwegen je spaargeld voor langere tijd vast te zetten in een deposito."
Dit gaat er veranderen:
Nieuw 0,25% rente (dit was 0,30%)
Ga daar inderdaad maar vanuit.quote:Op dinsdag 13 november 2018 08:21 schreef djh77 het volgende:
[..]
Nu moet leaseplan bank in december wel naar 0,30% anders wordt het verschil met de andere banken te groot
Die was wel te verwachten, nu ze makkelijk omzet draaien op het 0% groendeposito.quote:Op dinsdag 13 november 2018 04:55 schreef Horsemen het volgende:
En de verlagingen blijven maar doorgaan. Nu weer Moneyou:
Is bijna altijd de hoogste en hier al veel besproken dus betrouwbaarquote:Op donderdag 22 november 2018 09:28 schreef Patroon het volgende:
Iemand bekend met deze? 0.35% en maandelijkse rente uitkering, dus de effectieve rente is hoger dan de nominale rente.
https://www.leaseplanbank.nl/flexibel-sparen
Het gaat ook niet zo heel goed met deze bank. Het betaalproduct komt niet van de grond en op de verdere ontwikkeling ervan wordt flink bezuinigd terwijl er per 1-1-2019 wel voor betaald moet worden.quote:Op dinsdag 13 november 2018 04:55 schreef Horsemen het volgende:
En de verlagingen blijven maar doorgaan. Nu weer Moneyou:
Thnx, ga ik daar mijn geld heen overbrengen.quote:Op donderdag 22 november 2018 09:31 schreef MCH het volgende:
[..]
Is bijna altijd de hoogste en hier al veel besproken dus betrouwbaar
Ik gebruik hun betaalpas al een tijd (i.p.v. KNAB) en ben er wel tevreden over.quote:Op donderdag 22 november 2018 09:45 schreef escortmk2 het volgende:
Het betaalproduct komt niet van de grond en op de verdere ontwikkeling ervan wordt flink bezuinigd terwijl er per 1-1-2019 wel voor betaald moet worden.
die bankpas werkt nu wel aardig ja, maar kan je op dit moment een bankafschrift downloaden, je rekening voor automatische incasso's gebruiken, betalingen inplannen, je pakket omzetten? Om maar even een paar dingen te noemen. De potentie is er wel hoor, maar er moet nog wel wat gebeuren om een volwaardige bank(app) te wordenquote:Op donderdag 22 november 2018 10:38 schreef blomke het volgende:
[..]
Ik gebruik hun betaalpas al een tijd (i.p.v. KANB) en ben er wel tevreden over.
Ik zie alleen de positieve zaken….quote:Op donderdag 22 november 2018 11:25 schreef escortmk2 het volgende:
die bankpas werkt nu wel aardig ja, maar kan je op dit moment een bankafschrift downloaden, je rekening voor automatische incasso's gebruiken, betalingen inplannen, je pakket omzetten? Om maar even een paar dingen te noemen. De potentie is er wel hoor, maar er moet nog wel wat gebeuren om een volwaardige bank(app) te worden
Hoe ze ook klooien boeit in feite niet als je niet meer dan 1 ton er hebt staan. Of het nu lutjebroek bv heet of abn.quote:Op donderdag 22 november 2018 09:45 schreef escortmk2 het volgende:
[..]
Het gaat ook niet zo heel goed met deze bank. Het betaalproduct komt niet van de grond en op de verdere ontwikkeling ervan wordt flink bezuinigd terwijl er per 1-1-2019 wel voor betaald moet worden.
Overigens gaat het niet zo slecht dat je je geld er weg moet halen, alles valt nog onder ABN AMRO en om tactische redenen wordt de focus op Duitsland gelegd, maar ik zie ze niet omvallen ofzo)
Nou, als het al je spaargeld is waar je ineens een tijdje niet bij kan dan is dat toch wel vervelend. En als je betaalrekening niet werkt en je verzekeringen en hypotheek niet via die rekening kunt laten lopen, dan blijft een rekening voor erbij, geen volwaardig bankproduct waar je van op aan moet kunnen.quote:Op donderdag 22 november 2018 22:41 schreef snabbi het volgende:
[..]
Hoe ze ook klooien boeit in feite niet als je niet meer dan 1 ton er hebt staan. Of het nu lutjebroek bv heet of abn.
Da’s een goede instelling en om die reden heb ik bijna een jaar geleden ook een rekening geopend. Ik had alleen wel op iets meer vooruitgang gehoopt na die snelle en enthousiaste start.quote:Op donderdag 22 november 2018 11:43 schreef blomke het volgende:
[..]
Ik zie alleen de positieve zaken….
Wat vindt jij een voordeel van Moneyou t.o.v. KNAB?quote:Op donderdag 22 november 2018 10:38 schreef blomke het volgende:
[..]
Ik gebruik hun betaalpas al een tijd (i.p.v. KNAB) en ben er wel tevreden over.
Het is natuurlijk schrikken wanneer het gebeurt en er zijn ook echt irritante aspecten, maar je krijgt binnen 20 werkdagen je geld weer terug. Laatste keer dat het gebeurde was er ook zoveel rep en roer dat de schuldeisers zeer begripvol waren.quote:Op vrijdag 23 november 2018 15:31 schreef escortmk2 het volgende:
[..]
Nou, als het al je spaargeld is waar je ineens een tijdje niet bij kan dan is dat toch wel vervelend. En als je betaalrekening niet werkt en je verzekeringen en hypotheek niet via die rekening kunt laten lopen, dan blijft een rekening voor erbij, geen volwaardig bankproduct waar je van op aan moet kunnen.
Ik keek net even bij Chase en BoA, maar volgens mij ligt retail rente nog steeds tegen het vriespunt. Alleen de FED rente staat wel zo hoog, maar daar heb je als consument zo weinig aan.quote:Op vrijdag 23 november 2018 15:36 schreef EnochRoot het volgende:
Toch wel grappig om te zien hoe rente situatie in vergelijking met de VS precies nu omgekeerd is. Paar jaar geleden was je al blij als je 0.45% in de VS kon krijgen, nu zit het al op de 2%.
https://www.ally.comquote:Op vrijdag 23 november 2018 15:43 schreef snabbi het volgende:
[..]
Ik keek net even bij Chase en BoA, maar volgens mij ligt retail rente nog steeds tegen het vriespunt. Alleen de FED rente staat wel zo hoog, maar daar heb je als consument zo weinig aan.
quote:Op vrijdag 23 november 2018 15:51 schreef EnochRoot het volgende:
[..]
https://www.ally.com
https://www.americanexpress.com/personalsavings/home.html
Mijn lokale credit Union zit wat lager en zit zo rond de 1.2%
Ze zijn niet zo afwijkend. Bij Ally mag je 6x per jaar geld vrij opnemen. Wil je het vaker, dan pas komen de transactie kosten bij kijken. Dus gewoon een beetje plannen. Storten is zo ie zo altijd gratis.quote:Op vrijdag 23 november 2018 17:30 schreef snabbi het volgende:
[..]
Interessant. Ik snap bij Ally alleen dat stukje over de transaction fees niet helemaal. Er staat the following services and transactions are available for free, en vervolgens een lijstje met type transacties met bedragen er achter.
Verder zie ik wel dat het FDIC insurred is, maar bij zulke afwijkingen in de rates ten opzichte van anderen ben ik wel argwanend. Wat is precies de reden waarom die afwijking zo groot is?
Hun eigen claim is 20x hoger dan het gemiddelde. In mijn ogen is dat redelijk afwijkend. Ook als er een tweede aanbieder is die het heeft. De beperkende voorwaarden zou een reden kunnen zijn, al ben ik te lui om dat overal na te gaan.quote:Op vrijdag 23 november 2018 18:00 schreef EnochRoot het volgende:
[..]
Ze zijn niet zo afwijkend. Bij Ally mag je 6x per jaar geld vrij opnemen. Wil je het vaker, dan pas komen de transactie kosten bij kijken. Dus gewoon een beetje plannen. Storten is zo ie zo altijd gratis.
Verder is het alleen een internet bankrekening, dus geen kosten aan ATMs, of bankgebouwen.
De MY rekening is goedkoper. Vroeger had KNAB nog aardig wat rente, maar dat voordeel is (toen er genoeg klanten binnen waren), verdwenen. Daarom ben ik naar MoneYou overgestapt. Verder gebruik ik die rekening alleen om af en toe contant geld op te nemen.quote:Op vrijdag 23 november 2018 15:33 schreef escortmk2 het volgende:
Wat vindt jij een voordeel van Moneyou t.o.v. KNAB?
Waarom geen leaseplan bank? 0.35% en maandelijks rente op rente.quote:Op zaterdag 24 november 2018 12:35 schreef blomke het volgende:
[..]
De MY rekening is goedkoper. Vroeger had KNAB nog aardig wat rente, maar dat voordeel is (toen er genoeg klanten binnen waren), verdwenen. Daarom ben ik naar MoneYou overgestapt. Verder gebruik ik die rekening alleen om af en toe contant geld op te nemen.
Heb ik ook een spaarrekening bij, maar voor zover ik weet, hebben die geen betaalpasje.quote:Op zaterdag 24 november 2018 12:40 schreef Patroon het volgende:
Waarom geen leaseplan bank? 0.35% en maandelijks rente op rente.
ik wilde net vragen of "MY rekening is goedkoper" ook nog geldt als je per 1-1-2019 een bedrag van 3,50 per maand zou moeten betalen voor die pas, maar ik lees net dat de pas voorlopig toch gratis blijft.quote:Op zaterdag 24 november 2018 12:35 schreef blomke het volgende:
[..]
De MY rekening is goedkoper. Vroeger had KNAB nog aardig wat rente, maar dat voordeel is (toen er genoeg klanten binnen waren), verdwenen. Daarom ben ik naar MoneYou overgestapt. Verder gebruik ik die rekening alleen om af en toe contant geld op te nemen.
JA, krijg ik ook. Fijn he?quote:Op donderdag 29 november 2018 13:16 schreef escortmk2 het volgende:
[..]
ik wilde net vragen of "MY rekening is goedkoper" ook nog geldt als je per 1-1-2019 een bedrag van 3,50 per maand zou moeten betalen voor die pas, maar ik lees net dat de pas voorlopig toch gratis blijft.
Mijn veronderstelling was verkeerd. Rente blijft in december 0,35% .quote:Op dinsdag 13 november 2018 08:21 schreef djh77 het volgende:
[..]
Nu moet leaseplan bank in december wel naar 0,30% anders wordt het verschil met de andere banken te groot
Heb een paar weken geleden mijn hypotheekaflossing 2018 er afgehaald.quote:Op vrijdag 30 november 2018 09:24 schreef djh77 het volgende:
[..]
Mijn veronderstelling was verkeerd. Rente blijft in december 0,35% .
Kan je mij helpen met de correlatie tussen de spaarrente en de rente die banken gebruiken voor hun eigen funding. Ik snap dat er een relatie is, maar tegelijk is het ook weer niet hetzelfde. Weet jij (of iemand anders) wellicht of daar trends achter zitten oid?quote:Op woensdag 5 december 2018 14:44 schreef djh77 het volgende:
Visie ABN op rente en euro – Rentes nog langer laag
• Eerste renteverhoging ECB pas in 2020
• Lange rente in 2019 amper verder omhoog
• Euro wordt in 2019 sterker
..
Gevolg zal zijn dat de Euriborrentes heel 2019 in de buurt van hun huidige niveau blijven liggen.
https://insights.abnamro.(...)tes-nog-langer-laag/
Banken moeten kapitaal betrekken om krediet te verstrekken (ik neem aam dat je dat met "funding" bedoelt), en dat kapitaal kan van een centrale bank (met negatieve rente), van andere banken (Euribor) of van particuliere spaarders komen. Logisch als de ECB de marktrente verlaagt, de spaarrente ook moet dalen. Anders snijden banken zich financieel in de vingers.quote:Op woensdag 5 december 2018 19:06 schreef snabbi het volgende:
Kan je mij helpen met de correlatie tussen de spaarrente en de rente die banken gebruiken voor hun eigen funding. Ik snap dat er een relatie is, maar tegelijk is het ook weer niet hetzelfde. Weet jij (of iemand anders) wellicht of daar trends achter zitten oid?
Ik heb er zelf een iets ander beeld bij. Een bank kan zelf een lening verstrekken (uit het niets). Zij moet wel een deel kapitaal aanhouden om dat te kunnen doen. Als de bank te veel kapitaal heeft, moet zij dit stallen bij de ECB (en over het stallen gaat de negatieve rente). Komt zij geld tekort dan kan zij 3 manieren van funding aangaan: spaartegoeden, interbancair lenen of wanneer er geen tijdige funding mogelijk is bij de ECB.quote:Op woensdag 5 december 2018 20:57 schreef blomke het volgende:
[..]
Banken moeten kapitaal betrekken om krediet te verstrekken (ik neem aam dat je dat met "funding" bedoelt), en dat kapitaal kan van een centrale bank (met negatieve rente), van andere banken (Euribor) of van particuliere spaarders komen. Logisch als de ECB de marktrente verlaagt, de spaarrente ook moet dalen. Anders snijden banken zich financieel in de vingers.
Dan is er het onderscheid tussen kapitaal- en geldmarkt(rente), maar dat is weer een ander verhaal.
Nee, dat kan alleen de ECB.quote:Op woensdag 5 december 2018 21:57 schreef snabbi het volgende:
Een bank kan zelf een lening verstrekken (uit het niets).
Het gaat misschien een beetje off-topic, maar ik zoek dus wel de wijze hoe de spaarrente gekoppeld is aan die andere rentes. Dit om iets te snappen over wat we over de spaarrentes kunnen verwachten.quote:
De OHRA Gouden Handdruk Opbouwrekening is per 28 maart 2013 niet meer aan te vragenquote:Op vrijdag 7 december 2018 09:00 schreef blomke het volgende:
Ik val in katzwijm: een renteverhoging bij OHRA….
Geachte heer ,
U heeft bij ons een gouden handdruk rekening. De variabele rente is vandaag verhoogd.
Variabele rente
Gouden Handdruk Opbouwrekening en -Spaarrekening
Rente per 7 december 2018
Oude rente Wijziging variabele rente
0,40% 0,30% 0,10%
Dat hebben in geen jaren gehoord. Eén zwaluw maakt nog geen zomer maar toch.quote:Op vrijdag 7 december 2018 09:00 schreef blomke het volgende:
De variabele rente is vandaag verhoogd.
Leuk joh.quote:Op vrijdag 7 december 2018 09:10 schreef djh77 het volgende:
De OHRA Gouden Handdruk Opbouwrekening is per 28 maart 2013 niet meer aan te vragen
Eerst doen en dan vragen?quote:Op dinsdag 11 december 2018 20:07 schreef GerritDeSlak het volgende:
Ik heb net een spaarrekening geopend (flexibel) bij Leaseplan, . Volgens mij heeft die nog steeds het (bijna?) hoogste rentepercentage bij een flexibele spaarrekening (binnen NL)?
quote:Via dit bericht willen wij u het goede nieuws melden dat de rente op de Internetspaarrekening vanaf
19 juli 2007 zal stijgen naar 3,75% voor een saldo tem 250.000 EUR. Met 3.75% staat Argenta aan de top op de ranglijst van de internetspaarrekeningen zonder beperkende voorwaarden. U zit dus zeer goed!
quote:De feestdagen staan voor de deur. Daarom hebben wij voor onze trouwe spaarklanten een feestelijke spaaractie. Als u vóór 31 december 2018 minimaal ¤ 2.500,- spaart op uw spaarrekening bij NIBC Direct, ontvangt u het nieuwste “Heel Holland Bakt Mee Feest” boek t.w.v. ¤ 20,- cadeau.
In het kort:
Stort ¤ 2.500 vanaf uw tegenrekening op uw NIBC Direct Spaarrekening of NIBC Direct Kwartaalspaarrekening.
Laat uw geld minimaal één maand staan. U mag het geld ook direct storten in een NIBC Direct Termijndeposito.
U krijgt het boek binnen 4 weken thuis gestuurd.
Altijd leuk om een presentje te krijgen. Maar hierbij moet ik toch echt moeite doen om niet met een ' ' te reageren.quote:Op woensdag 12 december 2018 05:09 schreef djh77 het volgende:
het nieuwste “Heel Holland Bakt Mee Feest” boek t.w.v. ¤ 20,-
Ik zie ook dat de kapitaalmarktrente voor staatsobligaties, <0,4% is geworden, het laagste niveau van het jaar 2018.quote:Op dinsdag 11 december 2018 21:33 schreef qajariaq het volgende:
ASN Bank wijzigt de rente van onderstaande rekening(en) per donderdag 13 december 2018. U ziet de nieuwe rentepercentages hieronder. Voor deze rekening(en) geldt dat de rente op jaarbasis is en variabel.
ASN Ideaalsparen
Nieuwe rente 0,08%
Oude rente 0,10%
Ook dat aanbod gekregen…….weet niet wat te doen. Heb al een plank met kookboeken.quote:Op woensdag 12 december 2018 09:23 schreef Kaizen_ het volgende:
Altijd leuk om een presentje te krijgen. Maar hierbij moet ik toch echt moeite doen om niet met een ' ' te reageren.
Hier nog een. In 2009 5,7% op een deposito van 9mnd....quote:Op dinsdag 11 december 2018 22:16 schreef funnywell het volgende:
Moest even een mail erbij zoeken van Argenta. Lid sinds 2007. Dan doet zoiets wel pijn hehe
[..]
Wat mis ik die tijdquote:Op woensdag 12 december 2018 10:46 schreef djh77 het volgende:
[..]
Hier nog een. In 2009 5,7% op een deposito van 9mnd....
[ afbeelding ]
those were the days....
Mis je ook de hypotheekrente?quote:
Dat iets minderquote:Op woensdag 12 december 2018 12:47 schreef blomke het volgende:
[..]
Mis je ook de hypotheekrente?
[ afbeelding ]
Ik heb die piek van eind jaren '80 nog meegemaakt….
Grappig, zet daar eens de deposito rente van 5 jaar onderquote:Op woensdag 12 december 2018 12:47 schreef blomke het volgende:
[..]
Mis je ook de hypotheekrente?
[ afbeelding ]
Ik heb die piek van eind jaren '80 nog meegemaakt….
Ja die deposito's had ik ook een paar, die doen helemaal pijn. Die mailtjes durf ik niet te openen :pquote:Op woensdag 12 december 2018 10:46 schreef djh77 het volgende:
[..]
Hier nog een. In 2009 5,7% op een deposito van 9mnd....
[ afbeelding ]
those were the days....
Wow.quote:Op zaterdag 15 december 2018 16:14 schreef Blord het volgende:
Ik had in de jaren 80 een 5-jaar spaardeposito lopen van 11,25% rente. Met hypotheek had ik gelukkig nog niet mee te maken. Nu wel met een hypotheekrente van minder dan 1%
Pics or it didn't happen. 9% voor de hypotheek kan ik me herinneren ( ), maar >10% op een spaardeposito…..quote:Op zaterdag 15 december 2018 16:14 schreef Blord het volgende:
Ik had in de jaren 80 een 5-jaar spaardeposito lopen van 11,25% rente. Met hypotheek had ik gelukkig nog niet mee te maken. Nu wel met een hypotheekrente van minder dan 1%
In de administratie van mijn overleden opa kwam zoiets ook naar voren. Hij heeft dit altijd netjes bijgehouden in een handgeschreven schrift met al zijn investeringen.quote:Op zondag 16 december 2018 09:49 schreef blomke het volgende:
[..]
Pics or it didn't happen. 9% voor de hypotheek kan ik me herinneren ( ), maar >10% op een spaardeposito…..
Begin jaren tachtig was hypo heel kort zelfs iets van 13%. Robeco stapte toen als nieuwkomer (?) in de markt met deposito's van 10%.quote:Op zondag 16 december 2018 09:49 schreef blomke het volgende:
[..]
Pics or it didn't happen. 9% voor de hypotheek kan ik me herinneren ( ), maar >10% op een spaardeposito…..
quote:Op zondag 16 december 2018 09:49 schreef blomke het volgende:
[..]
Pics or it didn't happen. 9% voor de hypotheek kan ik me herinneren ( ), maar >10% op een spaardeposito…..
Fraai!!quote:Op zondag 16 december 2018 11:43 schreef Blord het volgende:
[..]
[ afbeelding ]
De rente was 11%. Het werd jaarlijks op de zichtrekening gestort. Dus geen rente op rente sparen. De ABN-AMRO bank heette nog gewoon Algemene Bank Nederland n.v.
Inderdaad. Inflatie was hoger toen maar de reële rente was nog steeds enkele procenten positief.quote:Op zondag 16 december 2018 12:05 schreef RamboDirk het volgende:
Met die percentages kun je gaan rentenieren
Omdat ik de afbeelding gezien heb geloof ik? Zalig die niet gezien en toch geloofd hebben.quote:Op zondag 16 december 2018 12:30 schreef Arcee het volgende:
En dan gewoon daadwerkelijk de pic posten.
Stel dat de boel breekt, waar ga je dan -voor dat moment- met je geld heen?quote:Op zondag 16 december 2018 12:20 schreef SeLang het volgende:
[..]
Inderdaad. Inflatie was hoger toen maar de reële rente was nog steeds enkele procenten positief.
Momenteel is de reële rente diep negatief en dat tijdens hoogconjuctuur! Diverse indicatoren wijzen er nu op dat de economie aan het kantelen is (na één van de langste expansies uit de geschiedenis) en de centrale banken kunnen weinig meer.
Wordt nog interessant de komende paar jaar. De veel te lage rente heeft gigantische bubbles opgeblazen in alle markten maar in tegenstelling tot de vorige crisis is er nu geen significante renteverlaging meer mogelijk als de boel breekt. Vooral de eurozone is toast want de ECB staat nog steeds vol op het gaspedaal.
Goeie vraag. Ik kies (nu) voor inleg in dividendfondsen.quote:Op maandag 17 december 2018 23:20 schreef darktower het volgende:
Stel dat de boel breekt, waar ga je dan -voor dat moment- met je geld heen?
In de jaren 90 sloot ik (als freelancer) er drie af, voor 20 jr. Twee met variabele rente (en fabuleuze vooruitzichten!!!!!!!!!!) en, vooruit, eentje 'laf' tegen 14%.quote:Op zaterdag 15 december 2018 16:14 schreef Blord het volgende:
Ik had in de jaren 80 een 5-jaar spaardeposito lopen van 11,25% rente. Met hypotheek had ik gelukkig nog niet mee te maken. Nu wel met een hypotheekrente van minder dan 1%
LeasePlanBank.quote:Op dinsdag 18 december 2018 11:37 schreef Kopiko het volgende:
Even over MoneYou: Daar kampt men al flink lang met technische problemen. Het afsluiten van een rekening is vooralsnog onmogelijk
Weet iemand een aangenaam alternatief? Argenta?
OK, daar ga ik eens rondneuzen.quote:
https://www.rabobank.nl/p(...)tent=eindejaarsactiequote:Spaar en kies je cadeau
Spaar in december ¤ 500 en ontvang een cadeau naar keuze. Je kunt kiezen uit een powerbank, bluetooth oordopjes, 2 Tony's Chocolonely repen of een bol.com cadeaukaart.
Zo werkt het:
Kies je cadeau.
Stort minimaal ¤ 500 op je spaarrekening bij de Rabobank.
Doe dit vóór 3 januari 2019.
Laat het bedrag minimaal twee maanden staan.
Gelukt? Dan ontvang je het cadeau uiterlijk 1 april 2019.
Thanks, cadeaubon van Bol.com is altijd handig.quote:Op donderdag 20 december 2018 20:36 schreef GuitarJJ het volgende:
[..]
https://www.rabobank.nl/p(...)tent=eindejaarsactie
Bron: https://www.moneyou.nl/kl(...)n-deposito-weer-openquote:Wanneer gaat het Moneyou Groen deposito weer open?
Op dit moment is er voldoende spaargeld opgehaald voor ABN AMRO Groenbank B.V., om te investeren in groene projecten. Daarom is het Moneyou Groen deposito nu gesloten.
Als er weer voldoende groene projecten zijn, gaat het Groen deposito weer open. We verwachten dat het Groen deposito in februari 2019 weer open is. Houd daarvoor de website goed in de gaten; het kan altijd eerder of later worden!
Op dit moment kun je alleen bij ING terecht voor een Groen spaardepositoquote:Op woensdag 6 maart 2019 16:11 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Bron: https://www.moneyou.nl/kl(...)n-deposito-weer-open
Kan interessant zijn vanwege de fiscale voordelen (niet vanwege de rente, die is waarschijnlijk 0,0%). Tot zo'n ¤58.500 is aftrekbaar in box 3 (scheelt tot bijna 1k aan belasting daar) en voor box 1 zorgt het voor 0,7% heffingskorting (nog eens zo'n ¤400). Afhankelijk van je vermogen levert dit daarmee tot 2,38% belastingvoordeel op. Zie ook: https://www.consumentenbo(...)zaam-en-groen-sparen.
Even in de gaten houden tot deze weer open is (februari hebben ze iig niet gehaald).
Nadeel is dat die alleen voor een periode van 5 jaar is. Rabobank heeft ook 1, maar die kost ¤50 afsluitkosten plus ¤200/jaar beheerkosten, waarmee veel van het voordeel weer weg is. Ook zijn beiden tot een bedrag van ¤25.000.quote:Op woensdag 6 maart 2019 16:46 schreef Doedezemaar het volgende:
[..]
Op dit moment kun je alleen bij ING terecht voor een Groen spaardeposito
een spaardeposito dat geld kost moet niet gekker wordenquote:Op woensdag 6 maart 2019 16:58 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Nadeel is dat die alleen voor een periode van 5 jaar is. Rabobank heeft ook 1, maar die kost ¤50 afsluitkosten plus ¤200/jaar beheerkosten, waarmee veel van het voordeel weer weg is. Ook zijn beiden tot een bedrag van ¤25.000.
Bij de ING is het 25k per deposito, je kunt er dus meerdere openen. Rabo weet ik niet.quote:Op woensdag 6 maart 2019 16:58 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Nadeel is dat die alleen voor een periode van 5 jaar is. Rabobank heeft ook 1, maar die kost ¤50 afsluitkosten plus ¤200/jaar beheerkosten, waarmee veel van het voordeel weer weg is. Ook zijn beiden tot een bedrag van ¤25.000.
Die van de Rabobank kost je belachelijk veel geld, dat loont helemaal niet, integendeel. Het is in mijn ogen dan ook geen zuiver spaardeposito.quote:Op woensdag 6 maart 2019 16:58 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Nadeel is dat die alleen voor een periode van 5 jaar is. Rabobank heeft ook 1, maar die kost ¤50 afsluitkosten plus ¤200/jaar beheerkosten, waarmee veel van het voordeel weer weg is. Ook zijn beiden tot een bedrag van ¤25.000.
Goed om te weten, maar dan nog is het voor 5 jaar vast, dat is mij persoonlijk te lang.quote:Op woensdag 6 maart 2019 17:21 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Bij de ING is het 25k per deposito, je kunt er dus meerdere openen. Rabo weet ik niet.
Ja, looptijd zou korter moeten... Nog wel ter verduidelijking, de ING deposito's kunnen tussen de 5k en 25k per stuk worden afgesloten.quote:Op woensdag 6 maart 2019 17:45 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Goed om te weten, maar dan nog is het voor 5 jaar vast, dat is mij persoonlijk te lang.
Je geduld wordt niet langer op de proef gesteld https://www.moneyou.nl/sparen/spaardeposito/groen-depositoquote:Op woensdag 6 maart 2019 16:11 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Bron: https://www.moneyou.nl/kl(...)n-deposito-weer-open
Kan interessant zijn vanwege de fiscale voordelen (niet vanwege de rente, die is waarschijnlijk 0,0%). Tot zo'n ¤58.500 is aftrekbaar in box 3 (scheelt tot bijna 1k aan belasting daar) en voor box 1 zorgt het voor 0,7% heffingskorting (nog eens zo'n ¤400). Afhankelijk van je vermogen levert dit daarmee tot 2,38% belastingvoordeel op. Zie ook: https://www.consumentenbo(...)zaam-en-groen-sparen.
Even in de gaten houden tot deze weer open is (februari hebben ze iig niet gehaald).
Goeie timing, heb vorige week het gewenste bedrag overgemaakt naar MoneYou en heb het gelijk vastegezet. Dank voor het meldenquote:Op dinsdag 12 maart 2019 09:27 schreef Doedezemaar het volgende:
[..]
Je geduld wordt niet langer op de proef gesteld https://www.moneyou.nl/sparen/spaardeposito/groen-deposito
0% rente (maar wel mooi dat ze er weer zijn).quote:Op dinsdag 12 maart 2019 09:27 schreef Doedezemaar het volgende:
[..]
Je geduld wordt niet langer op de proef gesteld https://www.moneyou.nl/sparen/spaardeposito/groen-deposito
Hoogste voor 1 jaar vast is NIBC met 0,66% rente. Alleen al de extra heffingskorting van 0,7% maakt dit de beste optie (er vanuit gaande dat je inkomsten in box 1 hebt), de extra vrijstelling in box 3 is een pure bonusquote:Op dinsdag 12 maart 2019 10:59 schreef Aether het volgende:
[..]
0% rente (maar wel mooi dat ze er weer zijn).
Dank voor het delen!quote:Op dinsdag 12 maart 2019 09:27 schreef Doedezemaar het volgende:
[..]
Je geduld wordt niet langer op de proef gesteld https://www.moneyou.nl/sparen/spaardeposito/groen-deposito
Vraagje,quote:Op dinsdag 12 maart 2019 09:27 schreef Doedezemaar het volgende:
[..]
Je geduld wordt niet langer op de proef gesteld https://www.moneyou.nl/sparen/spaardeposito/groen-deposito
Het verschil in looptijd inderdaad: ik wil het niet voor 5 jaar vastzetten, omdat (1) ik het geld mogelijk voor die tijd beter kan gebruiken (e.g. betere investeringen en/of hogere rentes) en (2) niemand weet of dit product ook in de toekomst fiscaal aantrekkelijk blijft.quote:Op donderdag 14 maart 2019 09:57 schreef Patroon het volgende:
ING heeft ook groen spaardeposito's. Ook 0% rente en de fiscale voordelen zijn gelijk. Wat is het voordeel van die Moneyou dan? Ik zie wel het verschil in looptijd, 1 of 5 jaar.
https://www.ing.nl/partic(...)rdeposito/index.html
Ik kwam er bij toeval achter, ik zocht info voor iemand en kwam toen via google op een spaarforum terecht en aan het einde van het desbetreffende topic stond er opeens dat ze er weer waren. Puur toeval dus. Die dingen worden niet gepromoot kennelijk, die van ING ontdekte ik vorig jaar januari ook te laat, doordat de adviseur van ING me er in een gesprek op wees dat ze ze alweer sinds november hadden. Had me best wat VRH gescheeld als ik het toen in november had geweten.quote:Op dinsdag 12 maart 2019 19:28 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Vraagje,
Heb jij een mailing van MoneYou gehad mbt de groen deposito's of ben je er bij toeval achtergekomen dat inleggen tijdelijk mogelijk was?
En het verschil in inleg, bij moneyou kan dat al vanaf ¤500 en bij ING vanaf ¤5.000. Stel nou dat je al bij ING ingelegd had tot het maximum van de vrijstelling van een jaar en daarna wordt de vrijstelling verhoogd met iets van ¤1500. Dan kun je met die ¤1500 wel bij moneyou terecht en bij ING zou je ¤5000 in moeten leggen waarvan maar ¤1500 je wat oplevert.quote:Op donderdag 14 maart 2019 09:57 schreef Patroon het volgende:
ING heeft ook groen spaardeposito's. Ook 0% rente en de fiscale voordelen zijn gelijk. Wat is het voordeel van die Moneyou dan? Ik zie wel het verschil in looptijd, 1 of 5 jaar.
https://www.ing.nl/partic(...)rdeposito/index.html
quote:U heeft een spaarrekening bij Argenta. Wij informeren u over de renteverlaging die wij doorvoeren voor spaarrekeningen met een variabele rente.
Op vrijdag 22 maart verlagen we de rentes voor spaarrekeningen met een variabele rente. De rentepercentages voor nieuwe Termijndeposito's met een looptijd van 1, 2, 3 en 5 jaar blijven gelijk.
Bekijk hieronder al onze spaarrentes.
Argenta Spaarrekeningen
Argenta Internet Spaarrekening: 0,20% (was 0,25%)
Argenta Jongeren Spaarrekening: 0,35% (was 0,40%)
Argenta Hypotheek Profijt Spaarrekening*: 0,20% (was 0,25%)
* De Argenta Hypotheek Profijt Spaarrekening is niet meer af te sluiten.
Het probleem is vooral dat de banken niet voldoende geschikte investeringen kunnen vinden.quote:Op donderdag 21 maart 2019 19:10 schreef investeerdertje het volgende:
Vraag, groen deposito... Waarom raken ze "vol"?
Wow, dat klinkt dermate logisch dat ik het zelf kon verzinnen. Als je me zoekt zit ik mij in mijn hoekje te schamen 😂quote:Op donderdag 21 maart 2019 19:33 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Het probleem is vooral dat de banken niet voldoende geschikte investeringen kunnen vinden.
Klaarblijkelijk zijn de eisen die eraan gesteld worden vrij streng.
quote:Op donderdag 21 maart 2019 19:45 schreef investeerdertje het volgende:
[..]
Wow, dat klinkt dermate logisch dat ik het zelf kon verzinnen. Als je me zoekt zit ik mij in mijn hoekje te schamen 😂
Denk dat het nog maar het begin is. Rendement op Nl. staatsobligaties gaat richting 0,05%. Denk dat de komende 10 jaar, die rente geen 1% meer haalt.quote:
Die stond al heel lang op 0,35.quote:
Er is wel meer "klote" voordat Draghi aantrad.quote:
Ja, maar niet voor de rente. Wel voor de gratis Mastercard die je erbij krijgtquote:
ja ik dacht we hebben het hier toch over lage rentes dus ik kan best even vragen naar N26 waar geen rente isquote:Op dinsdag 2 april 2019 20:00 schreef dennistd het volgende:
[..]
Ja, maar niet voor de rente. Wel voor de gratis Mastercard die je erbij krijgt
Het is een prepaid creditcard met een Duitse iban.quote:Op dinsdag 2 april 2019 20:03 schreef Nizno het volgende:
[..]
ja ik dacht we hebben het hier toch over lage rentes dus ik kan best even vragen naar N26 waar geen rente is
Hoe werkt dat precies?
Ze doen geen incasso op de CC begrijp ik? althans dat doen ze vast vanaf die rekening daar ipv de bankrekening van je andere bank?
Heb tenminste niets gezien over je eigen bank er aan koppelen.
En klopt het dat de IBAN geen NL wordt?
Dus je moet voor het gebruik geld op de iban zetten ipv dat je na het gebruik van de CC geld er op kan storten?quote:Op dinsdag 2 april 2019 20:50 schreef djh77 het volgende:
[..]
Het is een prepaid creditcard met een Duitse iban.
https://www.consumentenbo(...)6-betaalrekening#no4quote:Op dinsdag 2 april 2019 20:52 schreef Nizno het volgende:
[..]
Dus je moet voor het gebruik geld op de iban zetten ipv dat je na het gebruik van de CC geld er op kan storten?
quote:Op dinsdag 2 april 2019 21:09 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Ja, het is geen creditcard maar een debitcard.
https://www.consumentenbo(...)6-betaalrekening#no4
De Mastercard is een debit creditcard, je betaalt direct van je betaalrekening, dus er is geen hoge rente voor gespreid betalen en je kunt geen geld uitgeven dat je niet hebt.quote:
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |