WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Helaas niet echt mijn hobby daarom moet ik ook leuke dingen laten die ik graag zou willen doen maar ja, spaargeld moet ik toch ook wel hebben als er iets kapot gaat.quote:Op woensdag 22 december 2010 23:51 schreef Microtubuli het volgende:
[..]
Dat ligt ook maar net aan wat je leuke dingen vindt.Als het je hobby is om bijvoorbeeld complete weekenden in bed te blijven liggen hoef je er niets voor te laten, ook niet met een laag inkomen. En van het spaargeld kun je na een tijdje bv een Hästens aanschaffen.
Optimist tot in de kist
Miniem's internetvriendinnetje :P
Bij vlagen briljant, helaas is het momenteel windstil
Miniem's internetvriendinnetje :P
Bij vlagen briljant, helaas is het momenteel windstil
Op vakantie gaan lijkt me een realistischere kostenpost die mensen met een laag inkomen wel degelijk moeten laten liggen.quote:
[..]
Dat ligt ook maar net aan wat je leuke dingen vindt.
En morgen val je dood neer met een dikke spaarpot, gefeliciteerd!
"We are all atheists about most of the gods that humanity has ever believed in. Some of us just go one god further." - Richard Dawkins
Wat een onzin. Als je toch spaart met een doel is dat toch niet zo gek?quote:
En morgen val je dood neer met een dikke spaarpot, gefeliciteerd!
[b]Op zaterdag 31 december 2011 16:16 schreef Socios het volgende:[/b] Kusje voor jou. :) :@ :*
Met die redenatie zou ik nooit een huis kopen maar gaan huren.quote:
En morgen val je dood neer met een dikke spaarpot, gefeliciteerd!
Oh, wacht huren is iedere maand geld weggooien.
Handgemaakt | Doggerlandvluchteling
Klopt, maar bij TS spaart om het sparen heb ik het idee.quote:
[..]
Wat een onzin. Als je toch spaart met een doel is dat toch niet zo gek?
En lenen kan natuurlijk ook nog
Waarom niet kopen? Juist wel, huis is van de bank, als ik morgen dood neer val dekt de overlijdensrisico verzekering de lening.quote:
[..]
Met die redenatie zou ik nooit een huis kopen maar gaan huren.
Oh, wacht huren is iedere maand geld weggooien.
Huren is gewoon niet verstandig als je ergens langer dan 5 jaar wil blijven wonen.
"We are all atheists about most of the gods that humanity has ever believed in. Some of us just go one god further." - Richard Dawkins
Waarom zou je dan niet dood willen vallen met een dikke spaarpot en wel met de overwaarde van een huis? Bij beide heb je "bij leven" minder pret gehad vanwege de investering.quote:
[..]
Waarom niet kopen? Juist wel, huis is van de bank, als ik morgen dood neer val dekt de overlijdensrisico verzekering de lening.
Handgemaakt | Doggerlandvluchteling
Dat is een goed punt, zo had ik het niet bekeken. Je zou dan eigenlijk tussendoor je overwaarde regelmatig moeten cashen.quote:
[..]
Waarom zou je dan niet dood willen vallen met een dikke spaarpot en wel met de overwaarde van een huis? Bij beide heb je "bij leven" minder pret gehad vanwege de investering.
"We are all atheists about most of the gods that humanity has ever believed in. Some of us just go one god further." - Richard Dawkins
Ja, maar lenen is geld uitgeven wat je niet hebt. Daar doe ik niet aan. Ik heb maar één lening, en dat is m'n hypotheek.quote:
[..]
Klopt, maar bij TS spaart om het sparen heb ik het idee.
En lenen kan natuurlijk ook nog
Ik spaar voor een nieuwe keuken. Als ik morgen dood neerval staat er dus wel degelijk wat op de spaarrekening. So be it, risico van het vak. Kan daar nou niet zo mee zitten.
[b]Op zaterdag 31 december 2011 16:16 schreef Socios het volgende:[/b] Kusje voor jou. :) :@ :*
ja, al blijkt de waarde van een huis niet zo vast als altijd gedacht.quote:
[..]
Dat is een goed punt, zo had ik het niet bekeken. Je zou dan eigenlijk tussendoor je overwaarde regelmatig moeten cashen.
In een ideale situatie heb je natuurlijk helemaal geen lening.
Handgemaakt | Doggerlandvluchteling
Valt wel mee, op het moment dat je huur (na evt. huursubsidie) per maand minder is dan hypotheekrente netto + benodigde verzekeringen + eigenaarskosten (VVE, onderhoud en belasting) dan is het wel degelijk verstandig om te huren. Alles wat je aflost aan een huis is immers spaargeld wat minder kan worden (instorting huizenmarkt, moeilijkheden verkoop huis door gewijzigde bestemmingsplan of geconstateerde vervuiling + saneringsrisico (bij noodzaak tot grondsanering zit je zo aan 100 000 euro), teniet gaan huis door niet-verzekerbaar risico) terwijl spaargeld wat je op je rekening zet in beginsel bij de bank gegarandeerd is (tot een bepaald bedrag, maar ook daar kun je volgens mij weer omheen met 2 bankrekeningen bij verschillende banken, of niet?)quote:
Oh, wacht huren is iedere maand geld weggooien.
Punt is, als je huur 400 euro per maand is voor een rijtjeshuis dan is het - tenzij je enorm veel spaargeld in kunt leggen en zo je hypotheek kunt drukken - gewoon verstandig om te huren en het geld opzij te zetten wat je anders per maand zou aflossen.
Jij gaat er dus vanuit dat iedereen wel even een woning kan gaan kopen?quote:
Huren is gewoon niet verstandig als je ergens langer dan 5 jaar wil blijven wonen.
Goh, waarom is er toch zo'n gebrek aan betaalbare huurwoningen 
Optimist tot in de kist
Miniem's internetvriendinnetje :P
Bij vlagen briljant, helaas is het momenteel windstil
Miniem's internetvriendinnetje :P
Bij vlagen briljant, helaas is het momenteel windstil
Huur zie je nooit meer terug, aflossingen op je hypotheek wel, als je huis ineens de helft minder waard is als je je hypotheek volledig hebt ingelost heb je nog 50% over.quote:
[..]
Valt wel mee, op het moment dat je huur (na evt. huursubsidie) per maand minder is dan hypotheekrente netto + benodigde verzekeringen + eigenaarskosten (VVE, onderhoud en belasting) dan is het wel degelijk verstandig om te huren. Alles wat je aflost aan een huis is immers spaargeld wat minder kan worden (instorting huizenmarkt, moeilijkheden verkoop huis door gewijzigde bestemmingsplan of geconstateerde vervuiling + saneringsrisico (bij noodzaak tot grondsanering zit je zo aan 100 000 euro), teniet gaan huis door niet-verzekerbaar risico) terwijl spaargeld wat je op je rekening zet in beginsel bij de bank gegarandeerd is (tot een bepaald bedrag, maar ook daar kun je volgens mij weer omheen met 2 bankrekeningen bij verschillende banken, of niet?)
Punt is, als je huur 400 euro per maand is voor een rijtjeshuis dan is het - tenzij je enorm veel spaargeld in kunt leggen en zo je hypotheek kunt drukken - gewoon verstandig om te huren en het geld opzij te zetten wat je anders per maand zou aflossen.
Grootste risico ontstaat bij tussentijdse verkoop.
"We are all atheists about most of the gods that humanity has ever believed in. Some of us just go one god further." - Richard Dawkins
Misschien vergeet je dat geld devalueert en je huur door o.a. inflatie in 30 jaar van 400 naar >800 zal stijgen en (mits je je huis aflost) je koophuis na 30 jaar is afgelost.quote:[..]
Valt wel mee, op het moment dat je huur (na evt. huursubsidie) per maand minder is dan hypotheekrente netto + benodigde verzekeringen + eigenaarskosten (VVE, onderhoud en belasting) dan is het wel degelijk verstandig om te huren. Alles wat je aflost aan een huis is immers spaargeld wat minder kan worden (instorting huizenmarkt, moeilijkheden verkoop huis door gewijzigde bestemmingsplan of geconstateerde vervuiling + saneringsrisico (bij noodzaak tot grondsanering zit je zo aan 100 000 euro), teniet gaan huis door niet-verzekerbaar risico) terwijl spaargeld wat je op je rekening zet in beginsel bij de bank gegarandeerd is (tot een bepaald bedrag, maar ook daar kun je volgens mij weer omheen met 2 bankrekeningen bij verschillende banken, of niet?)
Punt is, als je huur 400 euro per maand is voor een rijtjeshuis dan is het - tenzij je enorm veel spaargeld in kunt leggen en zo je hypotheek kunt drukken - gewoon verstandig om te huren en het geld opzij te zetten wat je anders per maand zou aflossen.
Het verschil is of je naar een huis kijkt als investering of om in te wonen. Wanneer je tevreden bent met je maandlasten van je koophuis en je bent tevreden m, met je koophuis (waar ik vanuit ga als je het koopt), maakt het niet uit of de huizenmarkt instort. Jij woont toch nog in je huis waar je tevreden mee bent. Verhuizen is dan 'lastig', maar he, dat is het als huurder dan ook, want huren zullen zeker hard stijgen wanneer men niet koopt...
Tuuuuuuuurlijk..........quote:
[..]
gewoon over meerdere banken verdelen en doen of je gek bent
dat scheelt belasting
Dat is niet het punt. Als je hypotheekrente (netto) gelijk of hoger is dan je huur (netto), dat geld zie je dus in beide gevallen nooit meer terug (rente lost niet je hypotheek af, en huur zie je gewoon niet terug). Reken daarbij nog dat je met zo'n 8% koopkosten moet rekenen en dat mensen tegenwoordig niet meer hun hele leven bij 1 werkgever blijven en dus ook niet meer hun hele leven in dezelfde woning blijven, en dan is huren gewoon voordeliger MITS je dus in de sociale huursector terecht kunt. Verhuizen is dan ook niet zo'n probleem, je moet alleen zorgen dat je bij een paar verschillende wooncorporaties in verschillende steden ingeschreven staat en blijft.quote:
[..]
Huur zie je nooit meer terug, aflossingen op je hypotheek wel, als je huis ineens de helft minder waard is als je je hypotheek volledig hebt ingelost heb je nog 50% over.
Grootste risico ontstaat bij tussentijdse verkoop.
Mits niet, ja dan is kopen voordeliger. De enige reden waarom kopen voordeliger was dan huren afgelopen jaren was dat de huizenprijzen zo stegen dat je die 8% kosten koper er altijd uit had als je verkocht. Maar met die stijging is het straks afgelopen, ten eerste kom je op een gegeven moment bij bedragen waar de meeste mensen geen hypotheek voor kunnen krijgen en dat dus niet kunnen kopen, ten tweede gaan babyboomers straks massaal de pijp uit en bejaardentehuizen in en hebben zij geen huis meer nodig terwijl de aanwas starters die het ouderlijk huis uit gaat/op kamers gaat niet groter is dan normaal, waardoor er dus veel leegstand komt. Je hebt dan alleen nog stijging van de prijzen van het koophuis door inflatie en dat is niet zo spetterend.
Laten we eens uitgaan van een huis van 2 ton en een inflatie van 2.5% (stuk minder dan dat de overheid hanteert). Over 30 jaar kost dat huis dan 4,2 ton. Ik vind dat wel spetterend.quote:Je hebt dan alleen nog stijging van de prijzen van het koophuis door inflatie en dat is niet zo spetterend.
Die rente die je nu betaald is over 30 jaar lang niet meer zo hoog.
Jouw huur van nu 500 euro is dan 1050 euro. en dat is meer dan dat je (zelfs bruto) aan hypotheekrente betaald.
Ik verwacht bovendien dat het huren van sociale huurwoningen voor mensen met een redelijk inkomen niet meer mogelijk zal zijn (zie de plannen van het kabinet daar nu al over). Daarnaast moet je bijvoorbeeld in Utrecht nu meer dan 12 jaar ingeschreven staan om een eensgezinswoning te kunnen krijgen...
Als je het op de spaarrekening zet krijg je ook percentages. Ok de overheid roomt ze nog wel af, maar je huis is over 30 jaar ook inmiddels oud en aan groot onderhoud toe (compleet cv systeem, isolatie etc) en bovendien dus die babyboomers. Plus zoals ik zei, wie blijft er tegenwoordig 30 jaar in een huis wonen?
In Tilburg een jaartje of 4-6 voor een 3-4 kamer appartement afhankelijk van waar je wilt wonen (heb persoonlijk een hekel aan rijtjeswoningen dus geen idee wat het voor huizen is)
In Tilburg een jaartje of 4-6 voor een 3-4 kamer appartement afhankelijk van waar je wilt wonen (heb persoonlijk een hekel aan rijtjeswoningen dus geen idee wat het voor huizen is)
Je zal meer gaan betalen wanneer je verhuisd. Of je nou huurt of koopt, je wil meestal groter of een betere locatie. Ingestorte huizenmarkt maakt dan ook niet uit, je oude huis heeft een restwaarde en het nieuwe huis is ook goedkoper geworden. Huren zal zoals gezegd dan duurder zijn.
Gezien de Europeese regels mag je officieel vanaf volgend jaar bij een inkomen van 33.000 niet meer sociaal huren. Dat zal wel niet zo snel gaan maar toch.
Prima dat het in Tilburg na 4-6 jaar kan. Jouw argument was dat je steeds ergens anders gaat wonen, dus daar kan Utrecht of Amsterdam ook bij horen.
Dit is een lange discussie, maar laten we er maar mee stoppen, want het is redelijk off-topic.
Nu graag weer mensen die wc-papier aan beide kanten gebruiken om zo geld te besparen.
Gezien de Europeese regels mag je officieel vanaf volgend jaar bij een inkomen van 33.000 niet meer sociaal huren. Dat zal wel niet zo snel gaan maar toch.
Prima dat het in Tilburg na 4-6 jaar kan. Jouw argument was dat je steeds ergens anders gaat wonen, dus daar kan Utrecht of Amsterdam ook bij horen.
Dit is een lange discussie, maar laten we er maar mee stoppen, want het is redelijk off-topic.
Nu graag weer mensen die wc-papier aan beide kanten gebruiken om zo geld te besparen.
Je vergeet de zijkanten. En stiekem wil je gewoon goede tips horen dus hierbij:quote:
Nu graag weer mensen die wc-papier aan beide kanten gebruiken om zo geld te besparen.
Door een keer op de wc-rol te meppen is ie minder rond.
Daardoor rolt hij slechter af en verbruik je minder papier.
Handgemaakt | Doggerlandvluchteling
Grootste risico is het (overwachte) onderhoud.quote:
[..]
Huur zie je nooit meer terug, aflossingen op je hypotheek wel, als je huis ineens de helft minder waard is als je je hypotheek volledig hebt ingelost heb je nog 50% over.
Grootste risico ontstaat bij tussentijdse verkoop.
Mooie bespaartip is overigens gebruik te maken van het percentage wat je mag aflossen van je hypotheek. Je ontvangt minder hypotheekrente aftrek, maar je betaalt ook minder rente. Dat wat je minder betaalt is altijd meer dan wat je later weer terug krijgt.
Hangt helemaal af van je inkomen en de rente van je spaarrekening. Het is vaak beter niet af te lossen. Krom, maar het is niet anders.quote:
[..]
Grootste risico is het (overwachte) onderhoud.
Mooie bespaartip is overigens gebruik te maken van het percentage wat je mag aflossen van je hypotheek. Je ontvangt minder hypotheekrente aftrek, maar je betaalt ook minder rente. Dat wat je minder betaalt is altijd meer dan wat je later weer terug krijgt.
Onzin want je spaart voor een doel, als je niet spaart kun je nooit dure aankopen doen. En ik ga er bij voorbaat al uit dat ik niet doodga. En al zou het wel gebeuren voordat je van je geld hebt kunnen genieten dan maakt het nog weinig uit. Het is echt niet zo dat je in graf gaat nadenken van 'oh, wat zonde had ik het nu toch maar anders aangepakt' want dood is gewoon dood, hooguit kunnen de nabestaanden er een naar gevoel aan overhouden (of juist niet want erfenis cashen!)quote:
En morgen val je dood neer met een dikke spaarpot, gefeliciteerd!
Ook onzin want ik gebruik steevast dezelfde lengte die ik netjes 2 tot 4x dubbelvouw om de stront uit de anus te pulken, van een ovale rol heb je dus alleen maar meer ongemak omdat je meer tijd met het afrollen kwijt bent.quote:
[..]
Door een keer op de wc-rol te meppen is ie minder rond.
Daardoor rolt hij slechter af en verbruik je minder papier.
bezuinigen op wc-papier, vroeger kon je bij de edah of ah 4x wc rollen voor 0.33 cent halen , dat was mijn manier en ik ben ook dan royaaaaaaaaal met papier!!* EilandjeOnline wil geen stront aan dr vingers
nix 2 velletjes lostrokken, gewoon stapelenend dubbelvouwen
verschil tussen een propper en een vouwer.quote:
[..]
Ook onzin want ik gebruik steevast dezelfde lengte die ik netjes 2 tot 4x dubbelvouw om de stront uit de anus te pulken, van een ovale rol heb je dus alleen maar meer ongemak omdat je meer tijd met het afrollen kwijt bent.
Handgemaakt | Doggerlandvluchteling
beter ga je lekker op je werk schijtenquote:
[..]
Je vergeet de zijkanten. En stiekem wil je gewoon goede tips horen dus hierbij:
Door een keer op de wc-rol te meppen is ie minder rond.
Daardoor rolt hij slechter af en verbruik je minder papier.
zoveel wc-papier gebruiken als je wilt, kost je niets en je krijgt er nog voor betaald ook
（╯°□°）╯︵ ┻━┻ ლ(ಠ益ಠლ) ٩͡๏̯͡๏۶ ಠ_ಠ ᕕ( ᐛ )ᕗ
quote:
[..]
beter ga je lekker op je werk schijten
zoveel wc-papier gebruiken als je wilt, kost je niets en je krijgt er nog voor betaald ook
Al moet je het niet zo lang ophouden dat je darmproblemen krijgt.
Eigen risico staat op 650,- natuurlijk.
Handgemaakt | Doggerlandvluchteling
Oeps, morgen ging je toch niet dood en zit je tot je nek toe in de schulden. Gefeliciteerd, je mag de komende 20 jaar leven met 50 euro per week zakgeldquote:
En morgen val je dood neer met een dikke spaarpot, gefeliciteerd!
Dat is echt een mythe. Het is tegenwoordig verstandiger om af te lossen.quote:
[..]
Hangt helemaal af van je inkomen en de rente van je spaarrekening. Het is vaak beter niet af te lossen. Krom, maar het is niet anders.
[ Bericht 30% gewijzigd door Metro2005 op 24-12-2010 09:10:01 ]
Childhood is over the moment you know you're going to die.
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
'Snelwegen verbreden om files op te lossen? Dat is zoals de broeksriem losser maken tegen obesitas'
Ik spaar op het moment stevig maar ik hou niet echt bewust de hand op de knip.
Ik was ook goed verzekerd bij de tandarts maar de premies stijgen daar ook en nu kom je op een punt dat je je af moet vragen waarvoor je verzekert. Ik was 100% verzekerd tot 1500 euro verzekerd en zou nu ruim 30 euro per maand moeten betalen en dan waren sommige behandelingen ineens niet meer 100% verzekerd. Dit is nog een van de voordeligste verzekeringen maar 400 euro aan premie betalen om in een jaar in het uiterste geval 1500 euro te kunnen uitsparen dat doe ik niet.quote:
Ja klopt, qua verzekeringen zit ik al wel goed denk ik op mijn zorgverzekering na.. die premie was al hoog en stijgt per volgend jaar weer met 10 euro.
Ik ben dus druk bezig het zorgverzekeringen topic door te spitten en te vergelijken op Independer, om erachter te komen wat een goed alternatief voor me is. Feit is dat ik afgelopen jaar best wel wat zorg nodig heb gehad waaronder veel tandartskosten, dus ik wil wel goed verzekerd blijven..
En nog leuker is het feit dat de basis en aanvullende premie zorgverzekering niet aftrekbaar zijn voor de inkomstenbelasting, en evt. gemaakte tandartskosten wél!quote:
Ik spaar op het moment stevig maar ik hou niet echt bewust de hand op de knip.
[..]
Ik was ook goed verzekerd bij de tandarts maar de premies stijgen daar ook en nu kom je op een punt dat je je af moet vragen waarvoor je verzekert. Ik was 100% verzekerd tot 1500 euro verzekerd en zou nu ruim 30 euro per maand moeten betalen en dan waren sommige behandelingen ineens niet meer 100% verzekerd. Dit is nog een van de voordeligste verzekeringen maar 400 euro aan premie betalen om in een jaar in het uiterste geval 1500 euro te kunnen uitsparen dat doe ik niet.
Onzin natuurlijk, omdat de meeste mensen tegenwoordig niet meer aflossen maar (gesubsidieerd!) alleen net de rente (kunnen!) betalen...quote:
[..]
Huur zie je nooit meer terug, aflossingen op je hypotheek wel, als je huis ineens de helft minder waard is als je je hypotheek volledig hebt ingelost heb je nog 50% over.
Grootste risico ontstaat bij tussentijdse verkoop.
censuur :O
Er is natuurlijk wel overwaarde. Als je 10-20 jaar of langer geleden een huis hebt gekocht en niks nieuws zoekt is er niks aan de hand.
Door de vergrijzing zullen huiseigenaren hun woning verkopen, kleiner gaan wonen, of huren.
Niet goed voor de huizenprijzen.
Door de vergrijzing zullen huiseigenaren hun woning verkopen, kleiner gaan wonen, of huren.
Niet goed voor de huizenprijzen.
Handgemaakt | Doggerlandvluchteling
There we go again... Hoe ZIEK moet "markt" zijn als zeer veel mensen het SLECHT vinden als iets GOEDKOPER wordt?quote:
Er is natuurlijk wel overwaarde. Als je 10-20 jaar of langer geleden een huis hebt gekocht en niks nieuws zoekt is er niks aan de hand.
Door de vergrijzing zullen huiseigenaren hun woning verkopen, kleiner gaan wonen, of huren.
Niet goed voor de huizenprijzen.
Klaag je ook als auto's goedkoper worden? Of brood? Of aardbeien?
censuur :O
Nou ja, voor huiseigenaren is het natuurlijk niet goed dat hun huis goedkoper wordt. Net als het voor bakkers of boeren niet leuk is wanneer hun product goedkoper wordt en ze dus met verlies moeten verkopenquote:
[..]
There we go again... Hoe ZIEK moet "markt" zijn als zeer veel mensen het SLECHT vinden als iets GOEDKOPER wordt?
Klaag je ook als auto's goedkoper worden? Of brood? Of aardbeien?
[b]Op zaterdag 31 december 2011 16:16 schreef Socios het volgende:[/b] Kusje voor jou. :) :@ :*
Houd je broek aan, ik zit in een huurwoning.quote:
[..]
There we go again... Hoe ZIEK moet "markt" zijn als zeer veel mensen het SLECHT vinden als iets GOEDKOPER wordt?
Klaag je ook als auto's goedkoper worden? Of brood? Of aardbeien?
Handgemaakt | Doggerlandvluchteling
En wat is precies het voordeel dat je hebt als je huis "duurder" wordt? Je gaat meer belasting betalen, en als je groter wilt gaan wonen kost het je meer geld...quote:
[..]
Nou ja, voor huiseigenaren is het natuurlijk niet goed dat hun huis goedkoper wordt. Net als het voor bakkers of boeren niet leuk is wanneer hun product goedkoper wordt en ze dus met verlies moeten verkopen
Je hebt er pas wat aan als je je huis verkoopt en geen nieuw huis nodig hebt, dus als je het land verlaat... Of als je kleiner gaat wonen.
Voor de overgrote meerderheid is het alleen een door makelaars en andere belanghebbenden aangepraat "voordeel" waar je alleen maar nadelen van ondervindt.
censuur :O
Stop dan ook maar met:quote:
En morgen val je dood neer met een dikke spaarpot, gefeliciteerd!
- Tandenpoetsen
- Rekeningen betalen
- Opleidingen en trainingen
- Vitamines innemen
- Je agenda bijhouden
- Kinderen opvoeden
En eigenlijk ook met:
- Aardig zijn tegen anderen
- Eten
En misschien dan ook maar met:
- Uitkijken bij het oversteken
- Ademhalen
Vergeet de klussers niet. Die kopen voor een prikkie een afgeleefd huis en vérkopen het een tijdje later weer meet dikke winst.quote:
[..]
En wat is precies het voordeel dat je hebt als je huis "duurder" wordt?
[...]
Je hebt er pas wat aan als je je huis verkoopt en geen nieuw huis nodig hebt, dus als je het land verlaat...
Als ik eerlijk ben vind ik dit een beetje een eng topic. Mensen die omfietsen (kost tijd) om een dubbeltje te besparen op tandpasta.
Ga dan een uur extra werken per week en je kunt je heel wat ellende besparen op jaarbasis.
Volgens mij kun je jezelf beter ontwikkelen, waardoor er meer binnenkomt. Een beetje nadenken bij je uitgaven is nooit verkeerd maar volgens mij is er aan de inkomsten kant vaak veel meer te winnen dan in je uitgavenpatroon.
Ik las ook ergens 'vrienden mogen dan zelfs ook wel blijven eten' wtf....zelfs wel blijven eten....sorry maar het klinkt allemaal zo moeilijk.
Ga dan een uur extra werken per week en je kunt je heel wat ellende besparen op jaarbasis.
Volgens mij kun je jezelf beter ontwikkelen, waardoor er meer binnenkomt. Een beetje nadenken bij je uitgaven is nooit verkeerd maar volgens mij is er aan de inkomsten kant vaak veel meer te winnen dan in je uitgavenpatroon.
Ik las ook ergens 'vrienden mogen dan zelfs ook wel blijven eten' wtf....zelfs wel blijven eten....sorry maar het klinkt allemaal zo moeilijk.
Fietsen is meteen sporten, veel mensen gaan doelloos een uur hardlopen voor de conditie. Dan kun je die tijd dus beter combineren met een financiele besparing.quote:
Als ik eerlijk ben vind ik dit een beetje een eng topic. Mensen die omfietsen (kost tijd) om een dubbeltje te besparen op tandpasta.
Ga dan een uur extra werken per week en je kunt je heel wat ellende besparen op jaarbasis.
Hoewel omfietsen voor een dubbeltje wel extreem is en geen zoden aan de dijk zet. Maar het loont wel degelijk om een beetje prijsbewust boodschappen te doen. Als je wekelijks de supermarktfolders doorbladert kun je vaak fikse kortingen vinden bv 2 voor de prijs van 1. Als dat producten zijn die ik vaak nodig heb sla ik daarvan een hele voorraad in. Ben je bij de kassa ineens 10 euro kwijt ipv 20, als je dit consequent doet kun je op boodschappen weldegelijk veel besparen.
In Nederland? Grapjas!quote:
[..]
Vergeet de klussers niet. Die kopen voor een prikkie een afgeleefd huis en vérkopen het een tijdje later weer meet dikke winst.
Een compleet vergaan huis waar werkelijk alles aan verbouwd moet worden kost alsnog 80% van de prijs van een op-en-top huis.
In Duitsland kost zo'n compleet uitgeleefd huis 20.000 euro, met 5 slaapkamers, 3 verdiepingen, en een flinke tuin. Dat maakt verbouwen leuk, hier geeft het mooi aan dat 20% van de prijs reeel is, 80% is lucht.
censuur :O
Dan moet je wel de tijd nemen om folders door te nemen. Ik zou geen folders doornemen om een 10tje te besparen elke week ook al kost het mij maar 10 minuten. Ik zie het wel als ik de supermarkt in loop.quote:
Hoewel omfietsen voor een dubbeltje wel extreem is en geen zoden aan de dijk zet. Maar het loont wel degelijk om een beetje prijsbewust boodschappen te doen. Als je wekelijks de supermarktfolders doorbladert kun je vaak fikse kortingen vinden bv 2 voor de prijs van 1. Als dat producten zijn die ik vaak nodig heb sla ik daarvan een hele voorraad in. Ben je bij de kassa ineens 10 euro kwijt ipv 20, als je dit consequent doet kun je op boodschappen weldegelijk veel besparen.
Het gaat uiteindelijk niet zo zeer om de financiële besparing maar het gevoel dat je er niet te veel voor hebt betaald. De een doet het wat meer dan voor een ander.quote:
[..]
Fietsen is meteen sporten, veel mensen gaan doelloos een uur hardlopen voor de conditie. Dan kun je die tijd dus beter combineren met een financiele besparing.
Kost je echt niet meer dan 5 minuten want ze vallen gewoon in de brievenbus, ik kijk het keer over tijdens het koffie drinken en ik zie het niet als 'rotklus'. Heb je tijd dan zo effecient ingedeeld dat je niet eens tijd hebt om gewoon even aan de keukentafel te zitten 'niksen'?quote:
[..]
Dan moet je wel de tijd nemen om folders door te nemen. Ik zou geen folders doornemen om een 10tje te besparen elke week ook al kost het mij maar 10 minuten. Ik zie het wel als ik de supermarkt in loop.
Ik heb een Nee-Nee-sticker maar buitendat vul ik mijn tijd bij het 'niksen' liever met een beetje surfen, filmpje kijken e.d.quote:
[..]
Kost je echt niet meer dan 5 minuten want ze vallen gewoon in de brievenbus, ik kijk het keer over tijdens het koffie drinken en ik zie het niet als 'rotklus'. Heb je tijd dan zo effecient ingedeeld dat je niet eens tijd hebt om gewoon even aan de keukentafel te zitten 'niksen'?
moet zeggen dat ik ook wel geil op mijn spaarrekening, het is simpelweg gewoon een sport, elke keer weer een mijlpaal proberen te halen.
Een goed verzorgde financiën vind ik meer een must dan een luxe. Onnodige stress die je voorkomt.
Een goed verzorgde financiën vind ik meer een must dan een luxe. Onnodige stress die je voorkomt.
dont get high on your own supply
