Het is momenteel een turbulente tijd in de financiële wereld. De lijstjes hieronder geven wel zo veel mogelijk de actuele rentestand weer, echter de tekst in deze OP kán verouderd zijn als gevolg van nieuwe ontwikkelingen.
Vervolg van:
Banken met dalende rente #26
Rekeningen ZONDER BEPERKENDE VOORWAARDEN:
..
Rekeningen MET MAANDELIJKSE INLEG:
..
Rekeningen MET VASTE LOOPTIJD EN VASTE RENTE:
..
Rekeningen MET ANDERE VOORWAARDEN:
..
JEUGD-Spaarrekeningen:
..
Belastingdienst (heffingsrente):
Speciaal voor de mensen die graag "sparen" via de Belastingdienst.
Alle banken in het rijtje staan onder toezicht van De Nederlandse Bank (DNB) en vallen onder het Depositogarantiestelsel (TS kan niet aansprakelijk gehouden worden voor fouten in deze post, zelf even controleren natuurlijk!). Alle spaartegoeden worden door De Nederlandsche Bank gegarandeerd tot 100.000 euro per rekeninghouder per bank (bij EN/OF rekeningen geldt het dubbele). In de euro-landen geldt nu een minimale garantie van 50.000 euro (in Nederland en België dus 100.000 euro). Inmiddels is in Europa afgesproken dat eind 2010 alle lidstaten verplicht een dekking bieden van 100.000 euro.
Uitzonderingen:
Argenta valt onder het Belgische Garantiestelsel. Ook in België wordt nu 100.000 euro volledig gegarandeerd door de Belgische overheid.
Voor hele grote bedragen (waarbij spreiden over meerdere banken lastig wordt) kun je staatobligaties overwegen. Nederlandse staatsobligaties behoren tot de veiligste ter wereld. Je hebt dan wel het nadeel van transactie- en bewaarkosten, maar voor grote bedragen zijn die in verhouding laag.
Yield-curve voor Staatsobligaties per 27 november 2009**:
** Bovenstaande yield-curve wordt niet automatisch geüpdate. De meest aktuele grafiek is hier te vinden: www.bloomberg.com -> market data -> rates & bonds -> Germany
Actuele rente van de Europese Centrale Bank:
Handige links:
http://www.spaarinformatie.nl
http://www.rekeninginfo.nl
http://www.dividendpagina.nl/sparen.asp
http://www.overgeld.nl
http://mistermoney.rtl.nl/sparen.asp
http://www.geldenrecht.nl
http://www.renteplaza.com
Hou dit AUB een spaartopic.
Discusseren over speculeren en beleggen kan hier: Beleggen & aandelen (deel 31)
De kleine lettertjes:
1. Deze OP vind je hier
2. TS is niet aansprakelijk voor verkeerde of onjuiste informatie in de OP
3. Alle informatie in deze OP is onder voorbehoud
4. De meest actuele informatie is altijd op de website van de bank te vinden
[ Bericht 3% gewijzigd door RJD op 27-11-2009 18:28:58 ]
Momenteel staat al mijn geld bij de AEGON, eens zien wat het nieuwe jaar ons gaat brengen..
* ManAtWork leunt nog even rustig achterover.
quote:Lijstje is wel van 15 november he! De actuele rentes kunnen anders zijn.Op vrijdag 27 november 2009 13:17 schreef ManAtWork het volgende:
Volgens de lijst heb ik het nog redelijk goed verdeeld.
* ManAtWork leunt nog even rustig achterover.
quote:Tsja, als ik het thuis neerleg verdien ik er helemaal niks mee...Op vrijdag 27 november 2009 13:31 schreef Yi-Long het volgende:
Tja, niet echt interressant om het op een spaarrekening te zetten...
quote:Ja, maar dan kan de bank er ook niets mee doen. Oftewel, zij hebben het geld van de burgers nodig om zelf geld te verdienen, dus laat ze het dan ook maar interressanter (sp?) maken voor ons om ons geld bij ze achter te laten in goed vertrouwen...Op vrijdag 27 november 2009 13:34 schreef Repeat het volgende:
[..]
Tsja, als ik het thuis neerleg verdien ik er helemaal niks mee...
quote:I know. Maar niet schrikbarend veel anders.Op vrijdag 27 november 2009 13:26 schreef MakuMaku het volgende:
[..]
Lijstje is wel van 15 november he! De actuele rentes kunnen anders zijn.
En van de toppers heb ik de laatste percentages voorbij zien komen.
quote:Ik heb er genoeg opstaan om het er voor dat principe nog niet af te halen
[..]
Ja, maar dan kan de bank er ook niets mee doen. Oftewel, zij hebben het geld van de burgers nodig om zelf geld te verdienen, dus laat ze het dan ook maar interressanter (sp?) maken voor ons om ons geld bij ze achter te laten in goed vertrouwen...
Hoe denken de banken dat te kunnen verantwoorden aan hun klanten?
*Ik ga zelf ook maar een bank beginnen met de marges die ik nu zie kan je als bank alleen maar winnen.
Lening minimaal 4,5 %
Rente als je uitleent aan een bank maximaal 2,8 %
En als het een beetje lastig wordt vraag je een paar miljard staatssteun
quote:Precies wat ik dus inderdaad ben gaan doen.Op vrijdag 27 november 2009 13:24 schreef wormtrein het volgende:
Met dit soort percentages is beleggen wel een stuk aantrekkelijker geworden..
Heb nog wel wat bij Moneyou staan, maar niet meer voor de rente in ieder geval. Daar verwacht ik gewoon niets meer van.
quote:Ik heb de lijstjes weer bijgewerkt. In de OP staat nu de stand per 27 november 2009.Op vrijdag 27 november 2009 13:26 schreef MakuMaku het volgende:
[..]
Lijstje is wel van 15 november he! De actuele rentes kunnen anders zijn.
quote:Alleen dan kan ik er zelf ook zo weinig mee. De aantal honderden euro's per jaar aan rente is toch wel lekker moet ik zeggen. Dat het nu wat minder is vervelend, maar nog altijd beter dan het in een sok bewaren (plus het feit dat mijn geld op de bank gegarandeerd word door het depositogarantiestelsel).
[..]
Ja, maar dan kan de bank er ook niets mee doen. Oftewel, zij hebben het geld van de burgers nodig om zelf geld te verdienen, dus laat ze het dan ook maar interressanter (sp?) maken voor ons om ons geld bij ze achter te laten in goed vertrouwen...
quote:Welke banken denk je aan?Op zaterdag 28 november 2009 14:00 schreef darktower het volgende:
Is het nu zometeen alle EU-banken onder het deposito garantiestelsel vallen niet interessant om ook naar andere EU-landen te kijken met hoge rentes?
quote:En vergeet vooral niet dat banken dat geld minimaal 10 keer uitlenen: 2,8% kosten, 45% winst... En dan nog over de kop gaanOp vrijdag 27 november 2009 14:48 schreef allsystemshalt het volgende:
De hypotheekrente is anders nog steeds erg hoog.
Hoe denken de banken dat te kunnen verantwoorden aan hun klanten?
*Ik ga zelf ook maar een bank beginnen met de marges die ik nu zie kan je als bank alleen maar winnen.
Lening minimaal 4,5 %
Rente als je uitleent aan een bank maximaal 2,8 %
En als het een beetje lastig wordt vraag je een paar miljard staatssteun
quote:Elke bank die meer rente geeft dan in Nederland, werkt met euro's en onder het deposito garantiestelsel valt?
Wat is eigenlijk de status van de hypotheekrentes?
Ik krijg het idee dat die niet ook zakken, maar gewoon blijven staan waar ze +- stonden?
Wat verwacht men op dat vlak nu?
quote:Namen willen weOp zaterdag 28 november 2009 17:05 schreef darktower het volgende:
[..]
Elke bank die meer rente geeft dan in Nederland, werkt met euro's en onder het deposito garantiestelsel valt?
quote:Waarom zouden banken die rente verlagen? Overstappen kost je een boete, mensen blijven dus toch wel betalen.Op zondag 29 november 2009 13:04 schreef kittkatt het volgende:
Wat is eigenlijk de status van de hypotheekrentes?
Ik krijg het idee dat die niet ook zakken, maar gewoon blijven staan waar ze +- stonden?
Wat verwacht men op dat vlak nu?
quote:Dat hij überhaupt dúrft op te bellen...
Ik werd laatst door de Rabobank gebeld met de vraag of ik mijn vaste rekening (4.7%) weer een jaar wou verlengen. Hij had een mooie deal met jawel, 1,5 %
quote:Ja dat zei ik ook al. Hij vertelde dat hij het ook onzin vond maar verplicht iedereen moest informeren.Op zondag 29 november 2009 21:07 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Dat hij überhaupt dúrft op te bellen...
Ik heb een discussie met iemand, die geeft aan dat het niet mogelijk is 2x een persoonlijke lening af te sluiten. Dus stel in Februari leen je een bedrag van 2.500 en vervolgens in Maart ook.
Volgens mij kan dat niet toch? En is er wel een optie dat je de eerste huidige lening kan verhogen van 2.500 naar 5.000 of gaat dat niet op?
quote:Je zit hier in het verkeerde topic...Op maandag 30 november 2009 12:35 schreef Thunder0x het volgende:
Vraagje:
Ik heb een discussie met iemand, die geeft aan dat het niet mogelijk is 2x een persoonlijke lening af te sluiten. Dus stel in Februari leen je een bedrag van 2.500 en vervolgens in Maart ook.
Volgens mij kan dat niet toch? En is er wel een optie dat je de eerste huidige lening kan verhogen van 2.500 naar 5.000 of gaat dat niet op?
quote:Maar Aegon blijft nog steeds de beste volgens mij (EigenStijl dan)Net als veel anderen is ook AEGON genoodzaakt de spaarrente wederom te verlagen. Op www.aegonbank.nl/eerlijkoversparen leggen wij u graag uit hoe de hoogte van de rente wordt bepaald.
Vanaf woensdag 2 december 2009 gelden de volgende rentepercentages: - Eigen stijl Sparen: 2,60% - 3,60%
- SpaarComfort: 2,10%
- E-Rekening: 1,55%
quote:Nee, verkeerde topic.
quote:Wat zou die hoge rente anders moeten zijn dan, een filantropische daad?Op maandag 30 november 2009 14:46 schreef leolinedance het volgende:
Begin haast te denken dat die hoge rente een lokkertje was.
quote:Te hoog voor aegon in ieder geval op dat moment.Op maandag 30 november 2009 14:49 schreef Omniej het volgende:
[..]
Wat zou die hoge rente anders moeten zijn dan, een filantropische daad?
(En eigenstijl straks 2,96% tegen de 3% van de nr.1)
Basisrente: 2,80%
Minimaal 50.000: +0,20%
Maandelijks 250 sparen: +0,23%
____________________________
Totaal: 3,23%
Dat wordt per 2 dec dus 3,03%.
Blijft netjes, ten opzichte van de concurrentie.
gaat naar 1,60% p.j.De termijndeposito's van 3, 6 en 12 maanden worden ook aangepast.
quote:Dat is wel echt absurd laag. Dat ligt zelfs nog maar 0,6% boven de ECB rente. Het betekent eigenlijk dat Credit Europe Bank niet meer mee wil doen op de Nederlandse spaarmarkt.Op dinsdag 1 december 2009 18:25 schreef Stupendous76 het volgende:
Vandaag een mail ontvangen van de Credit Europe Bank: de Top-Interest
De termijndeposito's van 3, 6 en 12 maanden worden ook aangepast.
quote:That reminds me... ik moet m'n deposito wel terugvragen... voordat ze het gaan verlengen...Op dinsdag 1 december 2009 18:25 schreef Stupendous76 het volgende:
Vandaag een mail ontvangen van de Credit Europe Bank: de Top-Interest
De termijndeposito's van 3, 6 en 12 maanden worden ook aangepast.
quote:Dat wil je nu echt niet nee..Op woensdag 2 december 2009 11:39 schreef athlonkmf het volgende:
[..]
That reminds me... ik moet m'n deposito wel terugvragen... voordat ze het gaan verlengen...
Tevens kleine Tvp..
quote:Echt absurd ja. Dan maar naar de SNS met 2,75% vanaf ¤ 10.000.Op dinsdag 1 december 2009 18:34 schreef SeLang het volgende:
[..]
Dat is wel echt absurd laag. Dat ligt zelfs nog maar 0,6% boven de ECB rente. Het betekent eigenlijk dat Credit Europe Bank niet meer mee wil doen op de Nederlandse spaarmarkt.
quote:Toch zitten ze wel even vast aan mensen met deposito's..... Ik ben toch blij dat ik op de laatste dag dat het mogelijk was nog e.e.a. heb vastgezet voor 3 jaar a 5%.Op dinsdag 1 december 2009 18:34 schreef SeLang het volgende:
[..]
Dat is wel echt absurd laag. Dat ligt zelfs nog maar 0,6% boven de ECB rente. Het betekent eigenlijk dat Credit Europe Bank niet meer mee wil doen op de Nederlandse spaarmarkt.
\
quote:NIets moet, het is wel een aparte datum, maar dat moeten ze zelf weten.Op donderdag 3 december 2009 18:34 schreef Anne het volgende:
Domme vraag misschien, maar waarom wordt bij de ING de spaarrente (jaarbasis) van de toprekening op 01-12-2009 uitgekeerd? Zou dit niet op 01-01-2010 uitgekeerd moeten worden juist?
quote:Die zal dan waarschijnlijk gewoon op 1-1 worden uitgekeerd.Op donderdag 3 december 2009 18:56 schreef Anne het volgende:
Heel apart. Omdat bij het internetsparen deze uitkering nog niet heeft plaatsgevonden.
quote:Op donderdag 3 december 2009 18:56 schreef Anne het volgende:
Heel apart. Omdat bij het internetsparen deze uitkering nog niet heeft plaatsgevonden.
Wanneer wordt de rente over het saldo op mijn Internetspaarrekening uitgekeerd?
De rente wordt op 31 december van het jaar vastgesteld en uitgekeerd op de eerste werkdag na 1 januari. Met ingang van 1 januari van het nieuwe kalenderjaar is het rentebedrag rentedragend.
Bron: ING.nl
quote:Ja, dat snap ik. Dat is ook logisch. Mijn vraag ging dan ook over de toprekening.
[..]
Wanneer wordt de rente over het saldo op mijn Internetspaarrekening uitgekeerd?
De rente wordt op 31 december van het jaar vastgesteld en uitgekeerd op de eerste werkdag na 1 januari. Met ingang van 1 januari van het nieuwe kalenderjaar is het rentebedrag rentedragend.
Bron: ING.nl
Waarom dat daar dus niet het geval is.
quote:Je bent niet de enige, dat doen ze al maanden..Op vrijdag 4 december 2009 08:28 schreef Blik het volgende:
beetje jammer, net een rekening bij Aegon geopend, en dan gaat de rente meteen omlaag
Beetje nep ook, dat je met allerlei "schuifjes" en voorwaarden de rente een paar honderdste omhoog kan schuiven, en ze er ondertussen 1,15 % vanaf halen.
quote:Ze bieden anders wel 1 van de hoogste rente's aan. Wat hadden ze dan moeten doen volgens jou, op 5% moeten blijven staan?
[..]
Je bent niet de enige, dat doen ze al maanden..
Beetje nep ook, dat je met allerlei "schuifjes" en voorwaarden de rente een paar honderdste omhoog kan schuiven, en ze er ondertussen 1,15 % vanaf halen.
quote:Ze zouden standaard 0.2% meer kunnen geven en al die schuifjeszottigheid afschaffen. Nu schuif je er 0.2% bij, die ze er over 2 weken weer afhalen. M.a.w. je loopt 2 weken achter bij de renteverlaging.Op vrijdag 4 december 2009 10:18 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Ze bieden anders wel 1 van de hoogste rente's aan. Wat hadden ze dan moeten doen volgens jou, op 5% moeten blijven staan?
Tijd om mn geld daarASAP weg te halen dus. Maar als ik nu m'n geld weghaal, wordt de opgebouwde rente dan wel uitgekeerd
Volgens mij schrijft CEB eens per jaar (31 dec) uitquote:Als je de rekening opheft wordt het per direct uitgekeerd, anders gewoon op 1 januari.
CEB alweer naar beneden inderdaad
Tijd om mn geld daarASAP weg te halen dus. Maar als ik nu m'n geld weghaal, wordt de opgebouwde rente dan wel uitgekeerd
quote:Zag het al staan op de CEB site
[..]
Als je de rekening opheft wordt het per direct uitgekeerd, anders gewoon op 1 januari.
quote:9. Wanneer wordt de rente van de Top-Interest rekening uitgekeerd?
De rente wordt op dagbasis berekend en eenmaal per jaar op 31 december op de Top-Interest Rekening bijgeschreven. Wij berekenen de rente over het werkelijke aantal dagen per jaar. Totaal per jaar dus 365 rentedagen (een schrikkeljaar kent 366 rentedagen). Bij het opheffen van de Top-Interest rekening wordt de opgebouwde rente uitgekeerd op het moment van het opheffen.
Tnkx anyways
Een jaar geleden kon je nog tegen het dubbele tarief geld vastzetten 
quote:Alleen had ik toen nog geen geld...Op zaterdag 5 december 2009 14:00 schreef MrBadGuy het volgende:
Pfff, ik krijg nog maar 2,96% rente bij Aegon, onder de (toch al laag klinkende) symbolische 3% grens
quote:Goede opmerking. Volgende maand ook een nieuwe brief naar Credit Europe sturen.
[..]
That reminds me... ik moet m'n deposito wel terugvragen... voordat ze het gaan verlengen...
quote:Ik moet ook zeggen dat sinds de rentes onder de 3% het mij geen ruk meer boeit, het geld staat nu verdeeld op wat rekening en ga er niet meer mee schuiven. Gelukkig staat er nog groot deel tegen 5,5% procent vast voor nog een jaar
Pfff, ik krijg nog maar 2,96% rente bij Aegon, onder de (toch al laag klinkende) symbolische 3% grens
Kiva FOK-team #6 Microkredieten - Voorbij de $20.000!
Sorry voor de spam
En heb nieuwe rekeningen geopend.
De grens is bereikt ik schuif nu bij 0.2 procent verschil.
quote:Ik heb eigenlijk hetzelfde, ik let er de laatste maanden ook niet zo meer op. Grootste deel staat nu bij Aegon, deze maand komt een deel bij CEB vrij en die ga ik dan wel gelijk naar Aegon brengen en er staat nog wat bij MoneYou. De reële rente zal niet zoveel verschillen met vorig jaar, maar <3% klinkt nou niet echt interessant.Op zaterdag 5 december 2009 19:14 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Ik moet ook zeggen dat sinds de rentes onder de 3% het mij geen ruk meer boeit, het geld staat nu verdeeld op wat rekening en ga er niet meer mee schuiven.
quote:Moet je een week of 2 geleden ook een mail over hebben gehad... Sinds 27 november zitten ze op 2,6%, maar de basisrente van Aegon volgde daarna in no-time ook (zoals verwacht), dus ach.Op maandag 7 december 2009 19:58 schreef Asgard het volgende:
Ik keek net weer op mijn moneyou rekening en zag toen pas dat ik maar 2,6% rente krijg
quote:Klopt, maar ik had alleen de titel gelezen en het toen verdrongen ofzoOp maandag 7 december 2009 20:31 schreef Omniej het volgende:
[..]
Moet je een week of 2 geleden ook een mail over hebben gehad... Sinds 27 november zitten ze op 2,6%, maar de basisrente van Aegon volgde daarna in no-time ook (zoals verwacht), dus ach.
quote:Waar zouden ze moeten heenlopen?
Viel me op dat moneyou op de radio opeens reclame aan het maken is voor hun spaarrekening... zouden er een hoop klanten weglopen?
quote:Ik zou zeggen, nee. Ik verwacht dat de rente in de toekomst wel weer gaat stijgen tot hogere waardes. Kunt het beter nu vast zetten bij bijvoorbeeld Aegon en rond de 3% pakken, maar daarbij flexibiliteit behouden (op jaarbasis kost deze flexibiliteit je tussen de 18 en 24 euro)Op woensdag 9 december 2009 15:56 schreef Chapelle het volgende:
Is het verstandig om nu 3000 euro vast te zetten voor 5 jaar bij fortis tegen 3.6%?
quote:Over wat voor tijdsbestek praten we dan? Ik heb die flexibiliteit opzich niet nodig. Ik vind het fijner dat ik samengestelde interest krijg over mijn deposito, en fortis geeft daartoe de mogelijkheid.Op woensdag 9 december 2009 16:01 schreef Blik het volgende:
[..]
Ik zou zeggen, nee. Ik verwacht dat de rente in de toekomst wel weer gaat stijgen tot hogere waardes. Kunt het beter nu vast zetten bij bijvoorbeeld Aegon en rond de 3% pakken, maar daarbij flexibiliteit behouden (op jaarbasis kost deze flexibiliteit je tussen de 18 en 24 euro)
quote:Wat is 20 euro rente over een jaar? Waarschijnlijk kun je over een jaar een veel betere deal sluiten voor 5 jaar vastOp woensdag 9 december 2009 16:34 schreef Chapelle het volgende:
[..]
Over wat voor tijdsbestek praten we dan? Ik heb die flexibiliteit opzich niet nodig. Ik vind het fijner dat ik samengestelde interest krijg over mijn deposito, en fortis geeft daartoe de mogelijkheid.
quote:Tja is even een afweging die je moet maken, of je wacht tot de rente omhoog gaat en pakt nu tussen 2,5 en 3% (al zal dat nog wel iets omlaag gaan) en zet het dan vast of je gaat nu direct voor die 3,6. Het probleem is dat het lastig voorspellen wordt wanneer die rente's weer omhooggaan.
Is het verstandig om nu 3000 euro vast te zetten voor 5 jaar bij fortis tegen 3.6%?
Maar persoonlijk zou ik 3000 euro sowieso niet vastzetten en tegen 5 jaar zou ik ook niets vastzetten, je weet nooit wat er in die tijd kan gebeuren.
quote:Viel me ook op.Op maandag 7 december 2009 19:58 schreef Asgard het volgende:
Ik keek net weer op mijn moneyou rekening en zag toen pas dat ik maar 2,6% rente krijg
En dat de rente niet meer maandelijks werd bijgeschreven
quote:Dat hebben ze nooit gedaan, alleen per kwartaal.
[..]
Viel me ook op.
En dat de rente niet meer maandelijks werd bijgeschreven
quote:Damn, je hebt gelijkOp woensdag 9 december 2009 22:30 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Dat hebben ze nooit gedaan, alleen per kwartaal.
Maandelijks was met de deposities bij de ATB-bank
Waar ik al een tijdje mijn geld weggehaald heb, want 1,5% daar, schiet niet op.
Zag net wel dat ze nog kortlopende depositos hebben met 3,25%.
Edit: oh nee, dat zijn toch langlopende.
Ik moet maar naar bed of zo
[ Bericht 15% gewijzigd door #ANONIEM op 09-12-2009 22:36:34 ]
quote:waarom zou je 3000 euro vastzetten voor 5 jaar? zet het gewoon op een vrij opneembare spaarrekening, en die paar centen die je nu misloopt aan rente, haal je de komende 5 jaar echt wel weer in hoorOp woensdag 9 december 2009 15:56 schreef Chapelle het volgende:
Is het verstandig om nu 3000 euro vast te zetten voor 5 jaar bij fortis tegen 3.6%?
quote:Ach ja, het is een mooi begin.Op woensdag 9 december 2009 23:41 schreef wormtrein het volgende:
3000 euro is niet echt een bedrag om eens flink mee te gaan sparen, lijkt me.
Genoeg mensen die altijd onder de 0 staan...
quote:Met wat voor spaarrente zouden ze komen....? En zou deze bank onder de NL-garantieregeling vallen?Marokkaanse bank betreedt Nederlandse markt
Uitgegeven: 16 december 2009 10:42
Laatst gewijzigd: 16 december 2009 10:42
AMSTERDAM - De Marokkaanse bankengroep Banque Populaire du Maroc Groep (GPB) begint woensdag officieel op de Nederlandse markt. De bank is marktleider in Marokko, waar hij 750 vestigingen en ruim drie miljoen klanten telt. De Nederlandse uitbreiding weerspiegelt GPB's groeiplannen om veertig Europese filialen te openen.
Voor de zomer werd in een voorbereidende fase het eerste filiaal in Rotterdam geopend onder de naam Banque Chaabi du Maroc. Vervolgens volgden Utrecht, Den Haag en Amsterdam. De bank richt zich niet alleen op Nederlands-Marokkaanse klanten, maar ook op Nederlandse particulieren en bedrijven die in Marokko zaken willen doen.
Portefeuille
''Islamitisch bankieren zit niet in de portefeuille van de Nederlandse vestigingen van de bank'', aldus een woordvoerder. Islamitisch bankieren is bankieren volgens de principes van de sharia, de islamitische wetgeving. De sharia verbiedt onder meer het berekenen van rente of riba.
quote:uhm: "De sharia verbiedt onder meer het berekenen van rente"Op woensdag 16 december 2009 10:55 schreef RJD het volgende:
Een nieuwe bank gaat zich vanaf vandaag bezig houden op de Nederlandse markt.
[..]
Met wat voor spaarrente zouden ze komen....? En zou deze bank onder de NL-garantieregeling vallen?
quote:Dat wordt de volgende icesave
Een nieuwe bank gaat zich vanaf vandaag bezig houden op de Nederlandse markt.
[..]
Met wat voor spaarrente zouden ze komen....? En zou deze bank onder de NL-garantieregeling vallen?
quote:Lees nog eens wat Tourniquet zegt..?
quote:En jij denkt dat ze dan op de NL markt gaan komen zonder rente? Dan zouden ze zicht alleen bezig houden met de importnederlanders.
[..]
Lees nog eens wat Tourniquet zegt..?
oeps nieuwe nederlanders..
quote:''Islamitisch bankieren zit niet in de portefeuille van de Nederlandse vestigingen van de bank'', aldus een woordvoerder. Islamitisch bankieren is bankieren volgens de principes van de sharia, de islamitische wetgeving. De sharia verbiedt onder meer het berekenen van rente of riba.Op woensdag 16 december 2009 11:14 schreef Tourniquet het volgende:
[..]
uhm: "De sharia verbiedt onder meer het berekenen van rente"
quote:Ik neem aan dat ze gewoon rente gaan geven hoor.Op woensdag 16 december 2009 14:51 schreef Nizno het volgende:
[..]
En jij denkt dat ze dan op de NL markt gaan komen zonder rente? Dan zouden ze zicht alleen bezig houden met de importnederlanders.
oeps nieuwe nederlanders..
(anders hadden ze ook geen schijn van kans gemaakt inderdaad...)
quote:Tuurlijk niet oetlul, want dat mag juist niet. EN het wordt zeker geen 2e icesave bank, omdat Islamitische banken niet mogen handelen in schulden / niet speculeren. Ze hebben dus minder te lijden onder de kredietcrisis.Op woensdag 16 december 2009 14:56 schreef zuchtje het volgende:
[..]
Ik neem aan dat ze gewoon rente gaan geven hoor.
Als je geld wil lenen bij een islamitische bank werken ze IPV rente met kosten die je in het begin hebt en dan in termijnen betaalt. Soort sale-en-lease-back idee. Hoe ze dat gaan doen met spaarrekeningen heb ik eigenlijk geen idee van...
[ Bericht 0% gewijzigd door YoshiBignose op 16-12-2009 19:59:25 ]
quote:oetlulOp woensdag 16 december 2009 17:46 schreef YoshiBignose het volgende:
[..]
Tuurlijk niet oetlul, want dat mag juist niet. EN het wordt zeker geen 2e icesave bank, omdat Islamitische banken niet mogen handelen in schulden / niet speculeren. Ze hebben dus minder te lijden onder de kredietcrisis.
Als je geld wil lenen bij een islamitische bank werken ze met rente met kosten die je in het begin hebt en dan in termijnen betaalt. Soort sale-en-lease-back idee. Hoe ze dat gaan doen met spaarrekeningen heb ik eigenlijk geen idee van...
quote:Iemand oetlul noemenOp woensdag 16 december 2009 19:58 schreef YoshiBignose het volgende:
Wat lees ik dan verkeerd???
tokkie...Nu on-topic dan maar
quote:Het is echt niet minder interessant dan normaal. De reële rente is ongeveer hetzelfde gebleven. Het is dat de inflatiefactor bijna verdwenen is. Ja, als de inflatie weer tegen de 2% gaat zitten dan krijg je inderdaad weer rentes boven de 4%.Op vrijdag 27 november 2009 13:31 schreef Yi-Long het volgende:
Tja, niet echt interressant om het op een spaarrekening te zetten...
quote:Top
Ik heb de lijstjes in de OP maar weer eens bijgewerkt. Was alweer een maand geleden.
quote:Nou, het afgelopen half jaar is de inflatie weer aan het oplopen, het dieptepunt was in juli met 0,2% en in november was het al weer 1,0%, terwijl de spaarrentes in die periode toch zijn gedaald. Je hebt wel gelijk dat de reële rente nog steeds (gelukkig) boven nul zit, ook voor mensen die vermogensrendementsheffing moeten betalen, maar het moet niet lang zo door gaan.Op zaterdag 26 december 2009 11:05 schreef Fokski het volgende:
[..]
Het is echt niet minder interessant dan normaal. De reële rente is ongeveer hetzelfde gebleven. Het is dat de inflatiefactor bijna verdwenen is. Ja, als de inflatie weer tegen de 2% gaat zitten dan krijg je inderdaad weer rentes boven de 4%.
De donker blauwe lijn is de gemiddelde rente van de top 10 spaarrekeningen zonder voorwaarden, het licht blauwe gebied is het bereik van de top 10 en de zwarte lijn is de inflatie. Het gebied tussen de zwarte lijn en het blauwe gebied is de reële rente, voor het bedrag waarover je vermogensrendementsheffing moet betalen moet je er nog eens 1,2% afhalen. Sinds 2006 is dit gebied redelijk constant, halverwege dit jaar was het groter en nu lijkt het weer wat kleiner te worden.
quote:Dat is wat lastiger. Ik heb hierboven gewoon de twee afbeeldingen van spaarinformatie.nl en cbs.nl geherschaald en samengevoegd in Photoshop. Spaarinformatie geeft helaas niet per maand aan hoe hoog de rente was, dus dat moet ik met het blote oog schatten op basis van de grafiek. Hieronder heb ik dat geprobeerd, de blauwe lijn is in dit geval de hoogste rente van een rekening zonder voorwaarden.Op zaterdag 26 december 2009 23:31 schreef RemcoDelft het volgende:
MrBadGuy: kan je voor de duidelijheid een rode lijn toevoegen? rood = blauw min zwart?
Ik verwacht zelf de komende jaren een geleidelijke toename in de reele rente vanwege de oplopende overheidsschulden wereldwijd. De reele rente zal moeten toenemen om dat gefinancierd te krijgen. De vermogensbelasting zal echter ook gaan stijgen, om dezelfde reden.
quote:Waarom denk je dat? Sinds de invoering (in 2001?) is het al vrij lastig om een gemiddeld rendement van 4% te halen. Ze hebben het destijds niet verlaagd, dus is het onredelijk als ze het nu gaan verhogen.Op zondag 27 december 2009 03:32 schreef SeLang het volgende:
Ik verwacht zelf de komende jaren een geleidelijke toename in de reele rente vanwege de oplopende overheidsschulden wereldwijd. De reele rente zal moeten toenemen om dat gefinancierd te krijgen. De vermogensbelasting zal echter ook gaan stijgen, om dezelfde reden.
Daarbij, ik herinner me nog dat ik - en velen met mij - hard moest lachen om die 4%, want dat was toch wel erg laag (zo net na de boom in de jaren 90). Dus bij de invoering hebben ze ook al een stuk lager ingezet dan het op het moment gangbare rendement.
quote:Waar dan? Misschien als je het lang vast zet, maar anders toch niet (zie OP).Op maandag 28 december 2009 18:11 schreef Fokski het volgende:
Met een beoerkt risico kan je nu al gemakkelijk meer dan 4% halen
quote:Je zit in het verkeerde topic.Op maandag 28 december 2009 18:11 schreef Fokski het volgende:
Met een beoerkt risico kan je nu al gemakkelijk meer dan 4% halen laat staan als de spaarrente weer stijgt. Ik durf te wedden dat je december 2010 hoger staan dan 3%.
quote:Die bank staat niet in het overzicht, en ook vind ik er niks van terug bij DNB.
Geef eens iets meer uitleg en gangbare rentepercentages?
quote:Jij bent best wel grappigOp dinsdag 29 december 2009 17:41 schreef JaapB het volgende:
[..]
Die bank staat niet in het overzicht, en ook vind ik er niks van terug bij DNB.
Geef eens iets meer uitleg en gangbare rentepercentages?
quote:Dat is de TerugVindPostbank. Die heb ik ook al een tijdje niet meer gezien moet ik zeggen.Op dinsdag 29 december 2009 17:41 schreef JaapB het volgende:
[..]
Die bank staat niet in het overzicht, en ook vind ik er niks van terug bij DNB.
Geef eens iets meer uitleg en gangbare rentepercentages?
quote:Oh waar moet ik dan heen?Op dinsdag 29 december 2009 09:23 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Je zit in het verkeerde topic.
quote:Waarschijnlijk ook door Bos en Wellink de nek omgedraaid? Als dat zo is kun je hem hier ook beter niet meer noemen lijkt me!Op dinsdag 29 december 2009 20:23 schreef Sackboy het volgende:
[..]
Dat is de TerugVindPostbank. Die heb ik ook al een tijdje niet meer gezien moet ik zeggen.
quote:https://www.abnamro.nl/nl(...)av=Pri%20startpagina:men:prive/sparen/spaartarieven.htmlTraditioneel sparen
GroeiGemak Spaarrekening
Saldo boven ¤ 1.000,-
1,50%
per 31/12 1,50%
in alle overige gevallen
0,50%
per 31/12 1,50%
Meer informatie over GroeiGemak SpaarrekeningBereken uw opbrengst
De rente van dit product is variabel. Dit betekent dat de rente door de bank altijd kan worden gewijzigd, ook tijdens de maand. De genoemde rente is de effectieve rente op jaarbasis.
quote:Waarom zou dat een tikfout zijn?Op woensdag 30 december 2009 13:33 schreef Nizno het volgende:
Dit is eng.... Zal waarschijnlijk een tikfout zijn?
[..]
https://www.abnamro.nl/nl(...)av=Pri%20startpagina:men:prive/sparen/spaartarieven.html
Volgens mij gaan alle banken zo'n beetje die kant op...
quote:omdat de basisrente nu gelijk is als de bonusrente?
[..]
Waarom zou dat een tikfout zijn?
Volgens mij gaan alle banken zo'n beetje die kant op...
quote:De overheid heeft oplopende tekorten vanwege alle bailouts en stimuleringspaketten voor babyboomers. Alle belastingen zullen gaan stijgen in de toekomst en dus ook de vermogensbelasting.Op maandag 28 december 2009 13:57 schreef DappereDodo77 het volgende:
[..]
Waarom denk je dat? Sinds de invoering (in 2001?) is het al vrij lastig om een gemiddeld rendement van 4% te halen. Ze hebben het destijds niet verlaagd, dus is het onredelijk als ze het nu gaan verhogen.
quote:4% is ongeveer het lange termijn gemiddelde rendement dat pensioenfondsen halen met hun gespreide portefeuille (aandelen, veel obligaties en wat onroerend goed). Dat getal is dus helemaal niet laag ofzo maar een realistisch getal. Lange termijn op aandelen alleen ligt op 6-7%, maar dat is het afgelopen decennium natuurlijk niet gehaald.Daarbij, ik herinner me nog dat ik - en velen met mij - hard moest lachen om die 4%, want dat was toch wel erg laag (zo net na de boom in de jaren 90). Dus bij de invoering hebben ze ook al een stuk lager ingezet dan het op het moment gangbare rendement.
Maar goed, deze dicussie hoort niet in dit spaartopic
quote:Normaliter ergens rond de 7de met een valutadatum van 1 januari van het betreffende jaar.Op donderdag 31 december 2009 18:21 schreef Zinedinho het volgende:
Iemand een idee wanneer de rente bijgeschreven word? Toch weer 100 euro.
quote:Als het goed is op (rentedatum) 01-01Op donderdag 31 december 2009 18:21 schreef Zinedinho het volgende:
Iemand een idee wanneer de rente bijgeschreven word? Toch weer 100 euro.
quote:Ik kreeg mijn rente begin december al
Iemand een idee wanneer de rente bijgeschreven word? Toch weer 100 euro.
quote:Welke bank? Ik zit namelijk bij de Rabo...Op donderdag 31 december 2009 18:43 schreef PiRANiA het volgende:
[..]
Ik kreeg mijn rente begin december al
en gezondheid geluk enz. En lagere belastingen (Al is dat een ander topic)
!!!quote:Ik ook en checkte het net toevallig. Staat er al op, met rentedatum 1-1-2010Op donderdag 31 december 2009 18:58 schreef Zinedinho het volgende:
[..]
Welke bank? Ik zit namelijk bij de Rabo...
Waarschijnlijk is het nu handiger om even geen nieuwe deposito's af te sluiten. De tarieven zijn niet echt om vrolijk van te worden. Ik hoop maar dat ze de komende tijd een beetje stijgen. Tot die tijd maar gewoon op de vrij opneembare rekening laten staan.
quote:NIBC: 2,6%Op vrijdag 1 januari 2010 21:05 schreef darktower het volgende:
Stelletje ****** bij de Rabobank. Zie nu pas dat internetsparen naar 1,9% gezakt is, INCLUSIEF bonusrente. Waar kan ik snel mijn nog niet in deposito staande spaargeld parkeren op een rekening die nog wel wat hoger is?
Niet schokkend hoger, maar ja,...
quote:Als het meer dan 20k is, dan heb je Rabo InternetLoyaalSparen, dat is 2,5%. En anders kijk je gewoon in het overzichtje op de eerste pagina van dit topic. Mijn deposito bij ASN Bank loopt half januari af, dan gaat het naar een ASN Meersparen rekening --> 2,4%. Andere deel staat bij Moneyou, die staat op 2,6%.
Stelletje ****** bij de Rabobank. Zie nu pas dat internetsparen naar 1,9% gezakt is, INCLUSIEF bonusrente. Waar kan ik snel mijn nog niet in deposito staande spaargeld parkeren op een rekening die nog wel wat hoger is?
quote:Tja wat zijn flinke bedragen? En die paar tiende van een procent maakt inderdaad niet heel veel uit, vaak gaat het of om het principe of om geld te schuiven van rekeningen die meer dan 0,5% schelen met de huidige rekening met de hoogste rente.
Volgens mij gaan hier aardig wat bedragen rond of niet ik bedoel 2/3k op 2.4 of 2.6 schiet ook niet op.
quote:Ik ben ruim een jaar geleden ook al bij de Rabo weggegaan; toen waren ze ook al bezig telkens de rente stiekem te verlagen. Alleen als je de (redelijk goed verstopte) mededelingen opzoekt, kom je erachter dat ze continu de rente zitten te verlagen. Het is dat ik nog een gratis studentenrekening bij ze heb, anders was ik al helemaal bij die hufters weg geweest.Op vrijdag 1 januari 2010 21:05 schreef darktower het volgende:
Stelletje ****** bij de Rabobank. Zie nu pas dat internetsparen naar 1,9% gezakt is, INCLUSIEF bonusrente. Waar kan ik snel mijn nog niet in deposito staande spaargeld parkeren op een rekening die nog wel wat hoger is?
1,3%...
Anyway, ik zit nu bij Moneyou voor 2,6%. Aegon zou je ook nog kunnen overwegen. (naast de banken die hierboven al door anderen genoemd zijn)Eigenlijk maakt het niet zo gek veel meer uit. Geen enkele bank biedt nog een echt fatsoenlijke rente, 't is dus meer de beste van de slechtsten kiezen.
quote:Ik mag het hopen jaOp zaterdag 2 januari 2010 00:47 schreef W00fer het volgende:
Werd mij wel verteld dat de rentes in 2010 weer zullen stijgen tot boven de 3 % toen ik op het kantoor was.
quote:Lijkt me verstandig. Dat beetje extra rente dat je evt krijgt met vastzetten weegt niet op tegen het risico van een rentestijging.[b]Op vrijdag 1 januari 2010 13:59 schreef
Waarschijnlijk is het nu handiger om even geen nieuwe deposito's af te sluiten. De tarieven zijn niet echt om vrolijk van te worden. Ik hoop maar dat ze de komende tijd een beetje stijgen. Tot die tijd maar gewoon op de vrij opneembare rekening laten staan.
quote:Spreiden dat weet je toch?Op zaterdag 2 januari 2010 12:41 schreef SeLang het volgende:
Hier Rabo Loyaal, Aegon, Moneyou en Anadolu (en ING Direct en Alliance Leicester, maar dat zijn £ rekeningen). Bij Rabo zit ik zwaar boven de DGS garantie, dus de Rabobank mag niet failliet...
Al heb je 40 rekeningen bij diverse banken alles beter dan risico lopen voor wanbeleid bij financiële instellingen en de controlerende instanties.
*En je kan ook gaan speculeren als je dat al niet doet.
quote:Denk je werkelijk dat dat een garantie is voor betrouwbaarheid? Rabo roept al lang heel hard hoe goed ze zijn... Simpelweg omdat ze bestaan bij de gratie van vertrouwen!Op zaterdag 2 januari 2010 14:16 schreef Pritt het volgende:
De Rabobank zal niet omkieperen, dan ligt meteen Nederland aan het infuus.
Als Woutertje morgen bekendmaakt dat de Rabobank in de problemen zit, is de Rabobank overmorgen failliet.
quote:Ik zou er niet te makkelijk vanuit gaan eerlijk gezegd.Op zaterdag 2 januari 2010 14:16 schreef Pritt het volgende:
De Rabobank zal niet omkieperen, dan ligt meteen Nederland aan het infuus.
Meer dan 100k bij welke bank dan ook parkeren is gewoon niet handig, tenzij je graag mee wilt doen met de groep huilies van Icesave en DSB die daar ook meer dan een ton hadden staan.
Prima moment dus om je eerste stappen op de beurs te gaan zetten. In 2009 heeft AEX ca. 40% rendement gedraaid (moet je heel wat jaartjes voor sparen!) en ook in 2010 zal het herstel (zij het wat minder sterk) gaan doorzetten. Een procent of 10 aan rendement heb je zo weer te pakken. Je hoeft natuurlijk niet meteen met al je spaargeld naar de beurs te gaan, maar bv. 1/5 of 1/10 om een beetje wat ervaring op te doen en een kans op een wat leuke rendement te halen is helemaal niet verkeerd.
Voor de geinteresseerden: er is momenteel een aanbieding waarbij je ¤ 100,- gratis transactietegoed (ca. 10 transacties) kan krijgen als je een rekening opent bij de Binckbank.
Als je me een PB stuurt, dan kan ik je bij Binckbank aanmelden, ben zelf namelijk vorig jaar ook klant geworden.
quote:40% rendement op de beurs? Dan weet ik niet welke aandelen jij hebt maar ik ken niemand die het afgelopen jaar 40% heeft gehaald. Nog niet 10% zelfs (altijd nog meer dan op een spaarrekening, dat wel).Op zaterdag 2 januari 2010 16:26 schreef Bassfly het volgende:
Momenteel zet sparen absoluut geen zoden aan de dijk.
Prima moment dus om je eerste stappen op de beurs te gaan zetten. In 2009 heeft AEX ca. 40% rendement gedraaid (moet je heel wat jaartjes voor sparen!) en ook in 2010 zal het herstel (zij het wat minder sterk) gaan doorzetten. Een procent of 10 aan rendement heb je zo weer te pakken. Je hoeft natuurlijk niet meteen met al je spaargeld naar de beurs te gaan, maar bv. 1/5 of 1/10 om een beetje wat ervaring op te doen en een kans op een wat leuke rendement te halen is helemaal niet verkeerd.
Voor de geinteresseerden: er is momenteel een aanbieding waarbij je ¤ 100,- gratis transactietegoed (ca. 10 transacties) kan krijgen als je een rekening opent bij de Binckbank.
Als je me een PB stuurt, dan kan ik je bij Binckbank aanmelden, ben zelf namelijk vorig jaar ook klant geworden.
Welk voordeel hebben jij en ik als ik mij via jou aanmeld bij Binckbank?
De service bij de Aegon is overigens waardeloos. Eerst is er vanalles fout gegaan bij het instellen van automatische incasso's via Aegon (had ik achteraf uiteraard via mijn eigen bank moeten doen). Nu heb ik al 2x problemen gehad met het wijzigen van mijn gebruikersnaam en wachtwoord waardoor ik niet meer in kan loggen.
Het toppunt was wel de helpdesk vandaag: "Tsja, wij weten het eigenlijk ook niet meneer. Wacht maar even af tot de brief met uw inlogcodes binnen komt. Als dat niet werkt kunt u alsnog een nieuw wachtwoord aanvragen, dan moet u alleen wel weer 10 werkdagen wachten"
quote:Je hebt een PB.Op zaterdag 2 januari 2010 16:35 schreef leolinedance het volgende:
[..]
40% rendement op de beurs? Dan weet ik niet welke aandelen jij hebt maar ik ken niemand die het afgelopen jaar 40% heeft gehaald. Nog niet 10% zelfs (altijd nog meer dan op een spaarrekening, dat wel).
Welk voordeel hebben jij en ik als ik mij via jou aanmeld bij Binckbank?
De service bij de Aegon is overigens waardeloos. Eerst is er vanalles fout gegaan bij het instellen van automatische incasso's via Aegon (had ik achteraf uiteraard via mijn eigen bank moeten doen). Nu heb ik al 2x problemen gehad met het wijzigen van mijn gebruikersnaam en wachtwoord waardoor ik niet meer in kan loggen.
Het toppunt was wel de helpdesk vandaag: "Tsja, wij weten het eigenlijk ook niet meneer. Wacht maar even af tot de brief met uw inlogcodes binnen komt. Als dat niet werkt kunt u alsnog een nieuw wachtwoord aanvragen, dan moet u alleen wel weer 10 werkdagen wachten"
quote:Oke, zal het verder niet meer over beleggen (waarmee je momenteel veeeel betere rendementen kan halen dan op een spaarrekening
) hebben.quote:40% rendement op de beurs? Dat kan gemakkelijk maar dan wordt de kans op 40% verlies of meer ook groter. Arcelor Mittal is van 12,50 naar 31 gegaan. Dat is 200% meer en als je een optie of een speeder neemt dan was je of al je geld verloren of had je rendementen in de duizenden als het niet tienduizenden procenten was geweest. 40% rendement kan je op een dag krijgen als het mee zit. Maar om dat duurzaam te doen is een ander. Als je gemiddeld over meerdere jaren op 10% per jaar zit dan heb je het goed gedaan. Je moet zorgen dat je na een crisis als deze genoeg geld over houdt om te profiteren van de onvermijdelijke stijging.Op zaterdag 2 januari 2010 16:35 schreef leolinedance het volgende:
[..]
40% rendement op de beurs? Dan weet ik niet welke aandelen jij hebt maar ik ken niemand die het afgelopen jaar 40% heeft gehaald. Nog niet 10% zelfs (altijd nog meer dan op een spaarrekening, dat wel).
Welk voordeel hebben jij en ik als ik mij via jou aanmeld bij Binckbank?
De service bij de Aegon is overigens waardeloos. Eerst is er vanalles fout gegaan bij het instellen van automatische incasso's via Aegon (had ik achteraf uiteraard via mijn eigen bank moeten doen). Nu heb ik al 2x problemen gehad met het wijzigen van mijn gebruikersnaam en wachtwoord waardoor ik niet meer in kan loggen.
Het toppunt was wel de helpdesk vandaag: "Tsja, wij weten het eigenlijk ook niet meneer. Wacht maar even af tot de brief met uw inlogcodes binnen komt. Als dat niet werkt kunt u alsnog een nieuw wachtwoord aanvragen, dan moet u alleen wel weer 10 werkdagen wachten"
quote:Waarom moet je zoveel liquide middelen aanhouden?Op zaterdag 2 januari 2010 12:41 schreef SeLang het volgende:
Hier Rabo Loyaal, Aegon, Moneyou en Anadolu (en ING Direct en Alliance Leicester, maar dat zijn £ rekeningen). Bij Rabo zit ik zwaar boven de DGS garantie, dus de Rabobank mag niet failliet...
quote:Op zondag 3 januari 2010 14:34 schreef Fokski het volgende:
[..]
40% rendement op de beurs? Dat kan gemakkelijk maar dan wordt de kans op 40% verlies of meer ook groter. Arcelor Mittal is van 12,50 naar 31 gegaan. Dat is 200% meer en als je een optie of een speeder neemt dan was je of al je geld verloren of had je rendementen in de duizenden als het niet tienduizenden procenten was geweest. 40% rendement kan je op een dag krijgen als het mee zit. Maar om dat duurzaam te doen is een ander. Als je gemiddeld over meerdere jaren op 10% per jaar zit dan heb je het goed gedaan. Je moet zorgen dat je na een crisis als deze genoeg geld over houdt om te profiteren van de onvermijdelijke stijging.
quote:
Misschien dat dat helpt
quote:Bij ING wordt de rente begin december bijgeschreven.Op donderdag 31 december 2009 18:58 schreef Zinedinho het volgende:
[..]
Welke bank? Ik zit namelijk bij de Rabo...
quote:De rente van mijn spaarcomfortrekening wordt meestal rond de 10e overgemaakt (als ik het goed heb herinnert).
Wanneer maakt Aegon de rente ook alweer over?
quote:-je zit in het verkeerde topicOp zaterdag 2 januari 2010 16:26 schreef Bassfly het volgende:
Prima moment dus om je eerste stappen op de beurs te gaan zetten. In 2009 heeft AEX ca. 40% rendement gedraaid (moet je heel wat jaartjes voor sparen!) en ook in 2010 zal het herstel (zij het wat minder sterk) gaan doorzetten. Een procent of 10 aan rendement heb je zo weer te pakken. Je hoeft natuurlijk niet meteen met al je spaargeld naar de beurs te gaan, maar bv. 1/5 of 1/10 om een beetje wat ervaring op te doen en een kans op een wat leuke rendement te halen is helemaal niet verkeerd.
-particulieren stappen historisch gezien op het verkeerde moment in
-nu is dus zeker niet goed om in te stappen als particulier, en al helemaal niet als beginner
-jij hoopt natuurlijk op de "bigger fool theory", hoe meer mensen er instappen, hoe duurder je je lucht kan verkopen
-"herstel" is een raar woord voor iets wat nergens op gebaseerd was, en daardoor instortte...
Ook leuk meevallertje, bleek dat ik nog een paar honderd euro rente op de CE-spaarrekening kreeg, terwijl ik al tijden m'n geld had teruggetrokken.
quote:Prima, was ook mijn vraag wanneer ik die rente kan verwachten.Op zondag 3 januari 2010 18:26 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
De rente van mijn spaarcomfortrekening wordt meestal rond de 10e overgemaakt (als ik het goed heb herinnert).
Dramatisch overigens, dat het niet (netzoals de meeste banken), meteen op 1 januari wordt gestort.
quote:Heb het nog even nagezocht en Spaarcomfort was op de 15e, voor Eigen Stijl sparen staat er op de site 'in januari'. Lekker duidelijk dus.
[..]
Prima, was ook mijn vraag wanneer ik die rente kan verwachten.
Dramatisch overigens, dat het niet (netzoals de meeste banken), meteen op 1 januari wordt gestort.
quote:Niet scheel, het staat wel op een vreemde plek. Als je een van je spaarpotten aanklik om te wijzigen staat erboven hoeveel rente je hebt opgebouwd.Op maandag 4 januari 2010 11:02 schreef YoshiBignose het volgende:
Inderdaad en ik kan bij Aegon ook geen overzicht vinden waarbij precies staat hoeveel rente je al hebt opgebouwd. Of ben ik scheel?
quote:Kijk ook eens op wijzersparen.nl voor het verloop van de hoogste rente http://www.wijzersparen.n(...)oop-spaarrentes.htmlOp zondag 27 december 2009 00:10 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Dat is wat lastiger. Ik heb hierboven gewoon de twee afbeeldingen van spaarinformatie.nl en cbs.nl geherschaald en samengevoegd in Photoshop. Spaarinformatie geeft helaas niet per maand aan hoe hoog de rente was, dus dat moet ik met het blote oog schatten op basis van de grafiek. Hieronder heb ik dat geprobeerd, de blauwe lijn is in dit geval de hoogste rente van een rekening zonder voorwaarden.
[ afbeelding ]
Hieronder het lijstje wat ik heb bij gehouden van de hoogste rente:
1-12-2008 5,25
16-1-2009 5,1
19-2-2009 5
1-3-2009 4,8
1-4-2009 4,5
6-5-2009 4,25
20-5-2009 4
1-7-2009 4
15-7-2009 4
3-8-2009 3,75
1-9-2009 3,5
28-9-2009 3,1
26-10-2009 3
22-12-2009 2,85
quote:Om nou beleggen af te doen als raar mislukt sprookje waar je met je handen vanaf moet blijven is natuurlijk de andere kant van het verhaal. Helemaal de conclusie dat je nu maar niet moet instappen.. waarmee ik niet impliceer dat je wel moet instappen. Banken met hoge renten zoeken heeft net zo goed zijn eigen risico als beleggen. Zie icesave. Voor de rest ben ik zelf ook altijd nog op zoek naar een bank met fatsoenlijke rente, tot dusver niet gevonden.Op maandag 4 januari 2010 08:12 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
-je zit in het verkeerde topic
-particulieren stappen historisch gezien op het verkeerde moment in
-nu is dus zeker niet goed om in te stappen als particulier, en al helemaal niet als beginner
-jij hoopt natuurlijk op de "bigger fool theory", hoe meer mensen er instappen, hoe duurder je je lucht kan verkopen
-"herstel" is een raar woord voor iets wat nergens op gebaseerd was, en daardoor instortte...
quote:Maar wel een veel kleiner risico.Op dinsdag 5 januari 2010 19:49 schreef sitting_elfling het volgende:
Banken met hoge renten zoeken heeft net zo goed zijn eigen risico als beleggen.
En als je een grote Nederlandse bank neemt en binnen de garantie blijft is het risico eigenlijk 0.
quote:¤10,- (ongeveer) hier, gaan we dit nu iedere week vertellen?
Oeh yeah, ik heb al ¤1.71 aan rente verdiend dit jaar
quote:Ah inderdaadOp maandag 4 januari 2010 13:34 schreef athlonkmf het volgende:
[..]
Niet scheel, het staat wel op een vreemde plek. Als je een van je spaarpotten aanklik om te wijzigen staat erboven hoeveel rente je hebt opgebouwd.
quote:De Rabobank IS het depositogarantiestelsel (zo ongeveer). Aangezien banken naar marktaandeel bijdragen aan het DGS en de Rabobank 40% van de spaarmarkt heeft... Mijn redenering is daarom dat als de Rabobank omvalt, dat de andere banken dan automatisch ook niet meer zijn gedekt. En de Nederlandse staat kan dat ook niet dekken dus zelfs Nederlandse staatsobligaties zijn dan in gevaarOp zaterdag 2 januari 2010 14:46 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Denk je werkelijk dat dat een garantie is voor betrouwbaarheid? Rabo roept al lang heel hard hoe goed ze zijn... Simpelweg omdat ze bestaan bij de gratie van vertrouwen!
Als Woutertje morgen bekendmaakt dat de Rabobank in de problemen zit, is de Rabobank overmorgen failliet.
Als de Rabo omvalt dan is elke Nederlander gewoon fucked.
quote:De Rabo bestaat wel uit kleine afzonderlijke banken, die zullen niet allemaal tegelijk omvallen, en daar zit dan wel een groot pluspunt van die bank. ING zou ook moeten worden opgesplitst in kleine kantoren, dat geeft veel minder risico.Op woensdag 6 januari 2010 14:00 schreef SeLang het volgende:
[..]
De Rabobank IS het depositogarantiestelsel (zo ongeveer). Aangezien banken naar marktaandeel bijdragen aan het DGS en de Rabobank 40% van de spaarmarkt heeft... Mijn redenering is daarom dat als de Rabobank omvalt, dat de andere banken dan automatisch ook niet meer zijn gedekt. En de Nederlandse staat kan dat ook niet dekken dus zelfs Nederlandse staatsobligaties zijn dan in gevaar
Als de Rabo omvalt dan is elke Nederlander gewoon fucked.
quote:Klopt. De Rabobank heeft een soort eigen ingebouwd Depositogarantiestelsel.Op woensdag 6 januari 2010 14:06 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
De Rabo bestaat wel uit kleine afzonderlijke banken, die zullen niet allemaal tegelijk omvallen, en daar zit dan wel een groot pluspunt van die bank. ING zou ook moeten worden opgesplitst in kleine kantoren, dat geeft veel minder risico.
Voor die eer heb ik bedankt. Heb een rekening bij Moneyou geopend waarop de spaarrente nu het hoogste is met 2,6%. Pfff... Deposito rentes zijn nu overal LAGER dan de spaarrentes. Zou andersom moeten zijn!
Nu ja... nog steeds afwachten dus tot de bodem bereikt is. Dit schiet niet op zo.
quote:Waarom?
Ik sprak vandaag dus met de Rabobank, omdat ik wel even wat geld op een vaste deposito wilde parkeren voor 3 maanden. Hoe hoog de rente daarop was, vroeg ik ze. Het duurde even, waarna de medewerker me meldde dat hij zich er 'voor schaamde om het te moeten zeggen, maar het is minder dan een procent'.
Voor die eer heb ik bedankt. Heb een rekening bij Moneyou geopend waarop de spaarrente nu het hoogste is met 2,6%. Pfff... Deposito rentes zijn nu overal LAGER dan de spaarrentes. Zou andersom moeten zijn!
Nu ja... nog steeds afwachten dus tot de bodem bereikt is. Dit schiet niet op zo.
quote:Op dit moment kun je pas bij 2 jaar vastzetten een hoger percentage halen dan de hoogste vrij opneembare spaarrekening (zie http://www.spaarinformatie.nl/). De reden is waarschijnlijk dat banken verwachten dat de rente op korte termijn nog verder gaat dalen.
quote:Ja dat snap ik, maar Darktower stelt dat de deposito's hoger moeten zijn dan de gewone rekeningen. Die vlieger gaat alleen op als banken dat de rente op termijn zal stijgen, of gelijk zullen blijven.
[..]
Op dit moment kun je pas bij 2 jaar vastzetten een hoger percentage halen dan de hoogste vrij opneembare spaarrekening (zie http://www.spaarinformatie.nl/). De reden is waarschijnlijk dat banken verwachten dat de rente op korte termijn nog verder gaat dalen.
quote:Darktower: Bij Aegon ('Eigen Stijl Sparen') kan je momenteel meer rente krijgen zonder je geld vast te zetten. Er wordt momenteel ook 2,6% vergoed, maar meer als je een minimumbedrag zegt aan te houden (dat dus niet vast staat!) en ook meer als je elke maand een bepaald bedrag bijstort. Zodoende kan je er nog 3% behalen zonder dat je geld vaststaat. Toch nog 0,4% meer dan bij Aegon.Op woensdag 6 januari 2010 20:45 schreef darktower het volgende:
Voor die eer heb ik bedankt. Heb een rekening bij Moneyou geopend waarop de spaarrente nu het hoogste is met 2,6%.
(Je kunt er zelfs 3,6% 'halen', maar dan moet je kiezen voor (flinke) opnamekosten en de kans is groot dat je daardoor op lange termijn minder rente op zult strijken omdat Aegon wellicht 'een Postbankje zal plegen' en over een tijdje de rente laat zakken tot een niveau waarmee ze geen marktleider meer zijn. Alleen als Aegon de komende 2 jaar de hoogste rente blijft bieden - wat niet al te waarschijnlijk is -, zal deze optie achteraf aantrekkelijk blijken)
.quote:Per 12 januari inderdaad.
Basisrente Aegon Eigen Stijl naar 2.4%
quote:Geachte heer,
Per 12 januari 2010 verlaagt AEGON de spaarrente van Eigen stijl Sparen. Vanaf die datum is de basisrente van Eigen stijl Sparen 2,4%. De maximale rente wordt 3,4%. Met Eigen stijl Sparen bepaalt u zelf per spaarpot uw rente. Dit kan oplopen tot 3,4% door afspraken over bijvoorbeeld uw minimale saldo of maandelijkse spaarbedrag vast te leggen of door opnamekosten in te stellen.
quote:Wat belachelijk, sinds ik 2 maanden geleden begonnen ben bij Aegon is de rente alweer 0.4% gedaaldOp donderdag 7 januari 2010 14:59 schreef Helly het volgende:
Basisrente Aegon Eigen Stijl naar 2.4%
Dat gaat dan mijn 5de spaarrekening worden.
( Rabobank -> ATB (Tussendoor nog Icesave geopend, die ging gelukkig failliet voordat mijn geld erop stond) --> AEGON ->
)
quote:Ja, daar worden we blij vanGeachte heer *****,
Per 12 januari 2010 verlaagt AEGON de spaarrente van Eigen stijl Sparen
quote:Ach, twee maanden geleden hadden ze de daling al lang en breed ingezet, dus je wist het van tevoren al natuurlijk.Op donderdag 7 januari 2010 15:28 schreef Blik het volgende:
[..]
Wat belachelijk, sinds ik 2 maanden geleden begonnen ben bij Aegon is de rente alweer 0.4% gedaald
quote:Zij mailen je tenminste nog.Op donderdag 7 januari 2010 15:46 schreef DJKoster het volgende:
[ afbeelding ]
[..]
Ja, daar worden we blij van
Hoewel Moneyou daar ook wel netjes in is overigens, i.t.t. de Rabo.
quote:De 'grote banken' zijn daar sowieso erg goed in, in niet mailen of überhaupt kenbaar maken hoeveel hun rekeningen opleveren.
[..]
Ach, twee maanden geleden hadden ze de daling al lang en breed ingezet, dus je wist het van tevoren al natuurlijk.
[..]
Zij mailen je tenminste nog.
Hoewel Moneyou daar ook wel netjes in is overigens, i.t.t. de Rabo.
weet er misschien niet iemand een interessante buitenlandse (risicovrije) investering waar wat meer rente te behalen is?
AEGON gooit overigens per 12 januari de eigen stijl sparen rente verder naar beneden naar 2,40% voor de zonder voorwaarden versie.
quote:Die bestaan niet. De eurorente is gewoon erg laag en geld is dus relatief goedkoop om de economie te stimuleren. De rentes zullen vanzelf weer stijgen en ook de inflatie. Dan heb je dan je 3-4% maar dan ook een inflatie van 2%. Nu begint de inflatie ook te stijgen maar je zal echt niet veel meer reëel vangen in vergelijking met de huidige situatie.Op donderdag 7 januari 2010 19:23 schreef -jos- het volgende:
rentes dalen wel hard nu zeg, ik vind het nu wel erg laag worden maja zelfs depositos hebben momenteel geen zin... zit je dan met je geld
weet er misschien niet iemand een interessante buitenlandse (risicovrije) investering waar wat meer rente te behalen is?
quote:Dat die vast net zo hard zal dalen als alle andere spaarrentes.Op donderdag 7 januari 2010 22:13 schreef Stansfield het volgende:
Wat valt er te zeggen over SNS/Reaal Plus Sparen?
quote:Rot op dat wil ik helemaal niet, ik wil niet dat iemand met mijn zaken gaat bemoeien. Dan maar niet, dag SNSAanvraag REAAL PlusSparen - Stap 3 van 5
Uw aanvraag voor REAAL PlusSparen loopt altijd via een financieel adviseur.
Onderstaand overzicht toont de adviseurs die samenwerken met REAAL Bancaire Diensten. Kies een financieel adviseur bij u in de buurt.
quote:bron? Ik heb nog geen mail gehad van Aegon... Wel klote van de rente zeg, nu heb ik een keer geld en kan ik het niet goed wegzetten. Misschien toch maar een huis gaan kopen?Op donderdag 7 januari 2010 20:32 schreef daytrader het volgende:
Hierbij nog een leuk ander lijstje: http://www.wijzersparen.n(...)-top-flop-lijst.html
AEGON gooit overigens per 12 januari de eigen stijl sparen rente verder naar beneden naar 2,40% voor de zonder voorwaarden versie.
Wat is eigenlijk de 'zonder voorwaarden versie'?
edit: Even teruggelezen en ik geloof nu wel dat de rente nog verder gaat dalen. Zijn er eigenlijk prognoses voor komend jaar te vinden? De economie zou aan moeten gaan trekken toch?
quote:Als je geen beperkende voorwaarden in hebt gesteld (minimum te sparen bedrag per maand, minimum saldo en boete als je geld opneemt). Als je wel voorwaarden instelt en je houdt je aan die afspraken dan krijg je meer dan 2,4% (maximaal 3,4%).Op vrijdag 8 januari 2010 19:37 schreef leolinedance het volgende:
Wat is eigenlijk de 'zonder voorwaarden versie'?
maar eens kijken of het met de volgende rentedaling nog interessant blijft om bij Aegon te blijven...quote:Ach, het zal allemaal niet veel uitmaken, denk dat Moneyou ook snel zal volgen en zo blijf je bezig. Ik heb nou mijn geld (naast mijn deposito die nog een jaar 5,5% trekt
Aegon site doet ongelooflijk traag! Maar heb wel mn rente gekregen
) verdeeld over Moneyou en Aegon en daar ga ik nou niet meer mee schuiven, wanneer de rente weer gaat aantrekken gaan we wel weer eens kijken, maar momenteel maakt het geen ruk meer uit.quote:Zo denk ik er nu ook over ja.Op zaterdag 9 januari 2010 14:13 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Ach, het zal allemaal niet veel uitmaken, denk dat Moneyou ook snel zal volgen en zo blijf je bezig. Ik heb nou mijn geld (naast mijn deposito die nog een jaar 5,5% trekt
Heb een deel van m'n geld zelfs helemaal van m'n spaarrekening afgehaald omdat het gewoon niet meer de moeite waard is. 't Spaargeld dát ik nog heb staat nu bij Moneyou, maar 't zal me eerlijk gezegd ook weinig interesseren hoe ver ze nog omlaag gaan met de rente.
quote:vaag want ik heb dat enkele weken geleden zonder problemen kunnen aanvragen
Wil ik me aanmelden voor SNS Plus Sparen, moet ik een of andere tussenpersoon opgeven
[..]
Rot op dat wil ik helemaal niet, ik wil niet dat iemand met mijn zaken gaat bemoeien. Dan maar niet, dag SNS
quote:Ja wat dat betreft is nu een deposito aflsuiten tegen 3,25% of zo misschien niet eens zo gek...Op zondag 10 januari 2010 16:15 schreef wormtrein het volgende:
Ik ga voor geheel 2010 uit van een rente van +/- 2 procent, ik denk dat Moneyou hier over niet al te lange tijd naar toe gaat. Echt aantrekkelijk is het sparen niet meer, maar beleggen o.i.d. zie ik nog niet zitten ivm weinig ervaring.
't blijft allemaal een gok... en beleggen lijkt me een risicovollere gok.
quote:Volgens mij moet je je geld voor 3,25 procent al zeker 5 jaar vastzetten. Ik mag toch hopen dat we voor die tijd uit deze dip zijn?Op zondag 10 januari 2010 16:59 schreef elkravo het volgende:
[..]
Ja wat dat betreft is nu een deposito aflsuiten tegen 3,25% of zo misschien niet eens zo gek...
't blijft allemaal een gok... en beleggen lijkt me een risicovollere gok.
quote:Geld vastzetten voor langere tijd (3+ jaren) lijkt mij persoonlijk geen goed idee. Kans dat die rente over 2 jaar weer is gestegen lijkt vrij reëel om te denken (al weet je dat nooit zeker) en dan kan je het beter tegen die tijd vast zetten voor beter rentes. Maar ook dat blijft natuurlijk een gok.
[..]
Ja wat dat betreft is nu een deposito aflsuiten tegen 3,25% of zo misschien niet eens zo gek...
't blijft allemaal een gok... en beleggen lijkt me een risicovollere gok.
quote:Je hebt blijkbaar een vooruitziende blik Moneyou gaat naar dezelfde rente 2.4% en ook nog op dezelfde dag als AEGONOp zaterdag 9 januari 2010 14:13 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Ach, het zal allemaal niet veel uitmaken, denk dat Moneyou ook snel zal volgen en zo blijf je bezig. Ik heb nou mijn geld (naast mijn deposito die nog een jaar 5,5% trekt
http://www.wijzersparen.n(...)uari-aanstaande.html
quote:Inside informationOp maandag 11 januari 2010 16:23 schreef daytrader het volgende:
[..]
Je hebt blijkbaar een vooruitziende blik Moneyou gaat naar dezelfde rente 2.4% en ook nog op dezelfde dag als AEGON
http://www.wijzersparen.n(...)uari-aanstaande.html
Nee, maar niet meer dan logisch. Ben benieuwd wanneer we de 2% grens gaan bereiken.
quote:Daar hoefde je ook geen vooruitziende blik voor te hebben hoor...Op maandag 11 januari 2010 16:23 schreef daytrader het volgende:
[..]
Je hebt blijkbaar een vooruitziende blik Moneyou gaat naar dezelfde rente 2.4% en ook nog op dezelfde dag als AEGON
http://www.wijzersparen.n(...)uari-aanstaande.html
Moneyou en Aegon gaan al maaaanden gelijk op.
quote:Is dit niet werk voor de NMa?Op maandag 11 januari 2010 16:25 schreef Omniej het volgende:
[..]
Moneyou en Aegon gaan al maaaanden gelijk op.
quote:Dat lijkt me wel ja (Maar ja wie wil op tenen trappen... je kan er nog wel eens een leuke baan nodig hebben namelijk).
quote:Beste heer,
Wij willen jou, als klant van MoneYou, graag vooraf informeren over de komende rentewijziging per
12 januari aanstaande. Wij zullen de rentepercentages op onze website per deze datum aanpassen.
Het rentepercentage van de MoneYou Spaarrekening wordt met ingang van 12 januari 2010
verlaagd naar 2,4%*.
Nieuw bij MoneYou: Kwartaal Spaarrekening 2,6%*
Kun je je spaargeld een kwartaal laten staan? Lees dan op onze website meer over de nieuwste spaarrekening van MoneYou: de MoneYou Kwartaal Spaarrekening. Op deze rekening ontvang je naast een basisrente van 2,1%*, een bonusrente van 0,5%* voor bedragen die tot en met het einde van het kalenderkwartaal op de spaarrekening blijven staan.
Heb je nog vragen naar aanleiding van dit bericht? Stuur ons dan een email via sparen@moneyou.nl.
Je kunt ook bellen met de Klantenservice, ze zijn bereikbaar via 0800 – 666 3993 (kosteloos).
Wij zijn je graag van dienst.
Met vriendelijke groet,
quote:Je mag altijd je geld opnemen (tenzij dit vast staat), dus ik snap je vraag niet helemaal?
Grote vraag is dus: mag je je geld opnemen als ze de rente verlagen? Anders is het wel heel makkellijk voor de Wouterbank om na een maand de rente te verlagen...
quote:mee eens wel beter dan rabo maar slechts 0,2 hoger dan die zonder voorwaarden en je kan ook nog tegen 2,85 bij Allianz terechtOp maandag 11 januari 2010 17:11 schreef Doedezemaar het volgende:
En MoneYou gaat een kwartaal bonusrekening aanbieden. Onzinnig gedoe, al is het percentage wel veel beter dan dat van Internetbonussparen van de Rabobank.
quote:Geld is vrij opneembaar, je kan er dus (bijna) altijd bij!?Op maandag 11 januari 2010 17:20 schreef RemcoDelft het volgende:
Grote vraag is dus: mag je je geld opnemen als ze de rente verlagen? Anders is het wel heel makkellijk voor de Wouterbank om na een maand de rente te verlagen...
quote:Okee verkeerd omschreven: Als ze de rente verlagen, en je dus je geld weer weghaalt, loop je de bonusrente mis.Op maandag 11 januari 2010 17:22 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Je mag altijd je geld opnemen (tenzij dit vast staat), dus ik snap je vraag niet helemaal?
quote:Ik word hier zo moe van.
Ik checkte gisteren mijn rente-bijschrijvingen. Het afgelopen kwartaal heel veel geld op de rekening gestort, maar mijn laatst ontvangen rente was alsnog lager dan het kwartaal daarvóór.
quote:Welke voorwaarden?Op maandag 11 januari 2010 17:41 schreef RemcoDelft het volgende:
Allianz kom ik vaker tegen de laatste tijd, maar ook dat mensen daar wegblijven vanwege de voorwaarden. Hoe zijn de ervaringen hier?
Volgens mij is het een rekening zonder voorwaarden.
quote:Wij willen jou, als klant van MoneYou, graag vooraf informeren over de komende rentewijziging per
12 januari aanstaande. Wij zullen de rentepercentages op onze website per deze datum aanpassen.
Het rentepercentage van de MoneYou Spaarrekening wordt met ingang van 12 januari 2010
verlaagd naar 2,4%*.
quote:Na jaren van risico-leningen hebben ze nu wat anders bedacht: verhoog de rente die mensen betalen, en verlaag de rente die mensen krijgen. O wacht, dat deden ze altijd al, maar nu gewoon wat extremer...Op maandag 11 januari 2010 18:28 schreef Tha_Duck het volgende:
Ik voorspel dat we voor het eind van het jaar een negatieve rente hebben bij moneyou. Sjee,van 5,8 naar 2,4 in amper een jaar tijd. Slaat compleet nergens op
quote:It's the economy, stupid.Op maandag 11 januari 2010 18:28 schreef Tha_Duck het volgende:
Ik voorspel dat we voor het eind van het jaar een negatieve rente hebben bij moneyou. Sjee,van 5,8 naar 2,4 in amper een jaar tijd. Slaat compleet nergens op
quote:Die heb ik ook net binnen ..
quote:Nou.. Wat een economie..
quote:Fijn is dat hèOp maandag 11 januari 2010 17:53 schreef Horloge het volgende:
Ik checkte gisteren mijn rente-bijschrijvingen. Het afgelopen kwartaal heel veel geld op de rekening gestort, maar mijn laatst ontvangen rente was alsnog lager dan het kwartaal daarvóór.
Ik denk trouwens wel dat ik voor de 2,6% ga... denk ik quote:Mja, de lage rentestanden zijn natuurlijk allemaal de schuld van MoneYou...Ze doen het puur om ons te pesten.
quote:1% als je een Renterekening hebt of 1,55% als je die hebt omgezet in E-rekening.Op zondag 10 januari 2010 14:44 schreef elkravo het volgende:
iemand die weet hoeveel rente Aegon biedt op zijn renterekening die gekoppeld is aan een spaarloonrekening? Kan het niet vinden..
http://www.aegonbank.nl/actueel/
Hoop wel dat alle depositogarantieklanten weten dat MoneYou van ABN AMRO is?
De garantie geldt nl slechts 1 x per bank. Dus 100 bij Moneyou en 100 bij AA dan ga je mooi nat.
Ohra krijgt een heel dikke onvoldoende voor alsmaar stiekem rente verlagen zonder een mailtje naar de klanten.
Hm ze hebben hem nu nog niet gewijzigd. Never mind, ik zit nog in mijn eeste 6 maanden met bonus.
Voor zover ik de berichten heb gevolgd is er op korte termijn geen zicht op dat de rente gaat stijgen.
quote:Nope. Het zijn twee verschillende rechtspersonen. Moneyou valt onder ABN AMRO Hypotheken Groep BV en ABN zelf handelt onder ABN AMRO Bank NV. En deze gelden als aparte banken.
[..]
Hoop wel dat alle depositogarantieklanten weten dat MoneYou van ABN AMRO is?
De garantie geldt nl slechts 1 x per bank. Dus 100 bij Moneyou en 100 bij AA dan ga je mooi nat.
Als je je spaartegoed tot en met de laatste dag van het kwartaal op je rekening laat staan, krijg je de basisrente en de bonusrente uitgekeerd. Dit geldt ook voor je bijstortingen gedurende het kwartaal. Alle stortingen na de start van het kwartaal worden naar evenredigheid beloond. Andersom, alle opnames voor het einde van het kwartaal ontvangen naar evenredigheid de basisrente. Het tegoed dat op je Kwartaal Spaarrekening blijft staan (tot en met de laatste dag van het kwartaal) ontvangt nog altijd de basisrente en de bonusrente. De rente wordt ieder kwartaal op je MoneYou Kwartaal Spaarrekening bijgeschreven.
Voorbeeld basisrente en bonusrente
De kwartalen beginnen op 1 januari, 1 april, 1 juli en 1 oktober.
Stel dat je op 15 maart een bedrag stort, dat je op 15 juli weer opneemt.
Over de periode vanaf 15 maart tot de start van het nieuwe kwartaal op 1 april ontvang je de basisrente en de bonusrente.
Vervolgens staat het bedrag gedurende een geheel kwartaal op je rekening (1 april tot en met 30 juni). Over deze periode ontvang je dus de basisrente en de bonusrente.
Vanaf 1 juli tot 15 juli ontvang je alleen de basisrente: je haalt het bedrag immers voor het einde van het kwartaal van je spaarrekening.
quote:Of het twee verschillende rechtspersonen zijn hoeft nog niet uit te maken. Beslissend is of ze ook twee aparte bankvergunningen hebben geloof ik. En dat is inderdaad zo.Op dinsdag 12 januari 2010 01:25 schreef Horloge het volgende:
[..]
Nope. Het zijn twee verschillende rechtspersonen. Moneyou valt onder ABN AMRO Hypotheken Groep BV en ABN zelf handelt onder ABN AMRO Bank NV. En deze gelden als aparte banken.
quote:Mijn bron is de infolijn van De Nederlandsche Bank. Ik denk dat ik toch hun advies maar volg.Op dinsdag 12 januari 2010 10:35 schreef Pool het volgende:
[..]
Of het twee verschillende rechtspersonen zijn hoeft nog niet uit te maken. Beslissend is of ze ook twee aparte bankvergunningen hebben geloof ik. En dat is inderdaad zo.
Ben toch al voorzichtiger met mijn geld naar die bank sturen sinds Moody's vorig jaar de rating verlaagde.
quote:Ijsland schijnt wel een goeie te hebben. Geen risicoOp dinsdag 12 januari 2010 14:36 schreef flyguy het volgende:
Hoe zit het met rentes in het buitenland? Hier in Nederland schiet het niet echt op, maar zijn er ook landen waar de banksector hoge rentes heeft? Het eventuele extra risico neem ik wel voor lief.
quote:Nu die binnen 2 minuten is gemaakt mogen de serieuze reacties komen...Op dinsdag 12 januari 2010 14:38 schreef BeamofLight het volgende:
[..]
Ijsland schijnt wel een goeie te hebben. Geen risico
quote:Het is vaak lastig om een buitenlandse rekening als particulier te openen.Op dinsdag 12 januari 2010 14:36 schreef flyguy het volgende:
Hoe zit het met rentes in het buitenland? Hier in Nederland schiet het niet echt op, maar zijn er ook landen waar de banksector hoge rentes heeft? Het eventuele extra risico neem ik wel voor lief.
Als je risico wilt lopen kun je naar de zgn. Turks Fruit Deposito kijken. Hier krijg je 5,35% rente (3 maanden) waarbij de inleg door het moederbedrijf in Turkije wordt belegd in Turkse Lira. Je hebt hier wel het risico van valutaschommelingen.
Je krijgt het inlegbedrag + rente terug in Turkse Lira. Door valutaschommelingen loop je echter het risico minder terug te krijgen in euro's of juist meer dan 5,35% bij een gunstige valuta.
Jammer dat die dollar zo onbetrouwbaar muntje is
quote:Waar baseer je dat op? Historisch gezien is de dollar namelijk vrijwel altijd heel sterk geweest.Op dinsdag 12 januari 2010 17:04 schreef caroline88 het volgende:
Jammer dat die dollar zo onbetrouwbaar muntje is
quote:Zelf nooit zo'n deposito gehad. Paar jaar geleden hadden ze ze ook (ook voor langere periode).Op dinsdag 12 januari 2010 16:23 schreef RemcoDelft het volgende:
Gaat daar ook nog wisselkoers omrekenprovisie overheen? Dan blijft er van 5,35 % over 3 maanden niets over...
Meen dat je 0,20% transactiekosten (oid) betaalt. Wat er overblijft van die 5,35% hangt helemaal van de koers af. De TRY-EUR-koers schommelt behoorlijk (10% laatste maand).
quote:Thanks...Op dinsdag 12 januari 2010 00:28 schreef caroline88 het volgende:
[..]
1% als je een Renterekening hebt of 1,55% als je die hebt omgezet in E-rekening.
http://www.aegonbank.nl/actueel/
quote:1. Dollar is onlangs toch best een stukje geduikeld.Op dinsdag 12 januari 2010 17:23 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Waar baseer je dat op? Historisch gezien is de dollar namelijk vrijwel altijd heel sterk geweest.
2. Amerikaanse staatsschuld is een beetje hoog.
3. Een paar olielanden verschuiven hun assets van dollar naar euro.
4. China zit ook niet echt stil.
Maar misschien ben ik te pessimistisch. Amerika is een enterprising nation die al heel vaak sneller uit dips is teruggeklommen. Maar daar ik niet weet hoe ik op eenvoudige en goedkope manier het dollarrisico kan afdekken, houd ik het liever bij een euro depositootje.
quote:You are most welcome
quote:Heb maar even reactie gegeven. Dat zij geen redenen bieden voor mij om te blijven.Nieuw bij MoneYou: Kwartaal Spaarrekening met 2,6%* rente
Om onze spaarders extra te kunnen belonen hebben we een nieuw spaarproduct ontwikkeld:
de MoneYou Kwartaal Spaarrekening. Hierop ontvang je naast een goede basisrente ook een bonusrente, wanneer het spaartegoed tot en met de laatste dag van het kwartaal op de rekening staat. Op deze nieuwe spaarrekening ontvang je momenteel een rente van 2,6%* (bestaande uit een basisrente van 2,1%* en een bonusrente van 0,5%*). Bijzonder aan deze spaarrekening is dat over bedragen die tussentijds zijn bijgestort, aan het einde van het kwartaal ook de bonusrente wordt vergoed over de periode dat het geld op de rekening heeft gestaan. Dit nieuwe spaarproduct is eenvoudig te openen via onze website. Meer weten? Lees verder over de MoneYou Kwartaal Spaarrekening. Hier kun je ook de voorwaarden inzien die zijn uitgebreid met informatie over de MoneYou Kwartaal Spaarrekening.
Nieuwe website
We presenteren ook graag onze vernieuwde website: www.moneyou.nl. Op de homepagina kun je direct een overzicht zien van alle producten die MoneYou aanbiedt zoals Hypotheken, Verzekeren en Lenen. Daarnaast kun je in één oogopslag de belangrijkste kenmerken van elk product zien. Zo kun je gemakkelijker een keuze maken. Uiteraard kun je zoals vanouds inloggen om je persoonlijke gegevens te raadplegen. We hopen dat de nieuwe website nog beter aansluit bij jouw wensen en dat je nu nog sneller je geldzaken bij ons kan regelen.
Wat vind jij?
Bij MoneYou draait het om onze klanten. Mede met behulp van onze klanten hebben we de nieuwe site vormgegeven, daarom zijn we erg benieuwd naar jouw mening. Heb je opmerkingen, ideeën of wil je ons een vraag stellen? Aarzel niet en laat het ons weten. We horen graag van je.
Ja ik wil een reactie geven.
quote:Veel aantrekkelijke alternatieven heb je niet, dus waar ga je je geld dan heen brengen?
Triest:
[..]
Heb maar even reactie gegeven. Dat zij geen redenen bieden voor mij om te blijven.
quote:Ik wou net zeggen ja.Op woensdag 13 januari 2010 16:49 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Veel aantrekkelijke alternatieven heb je niet, dus waar ga je je geld dan heen brengen?
Waarschijnlijk zal Moneyou je mail op een nette manier beantwoorden (als ze 'm überhaupt beantwoorden), maar in feite zullen ze zeggen: "Good luck
"... (en gelijk hebben ze)En ik durf geeneens meer een gok te doen waarop ze zullen eindigen?
Is de bodem met 2.4% reeds bereikt (moneyou )
En vanwaar opeens die rente-bonus rekening van Moneyou?
Hebben ze te maken gehad met teveel mensen die bij een renteverlaging overstapten naar een andere bank en proberen ze dit op deze wijze in te dammen?
Zelf heb ik nog enige deposito's staan voor 5.3 %
Niet slecht in deze tijd.
Maar die variabele rentes ... ik vrees dat de bodem nog niet in zicht is.
Rabo? Echt een lachertje 1.2% of was het 1.9% inclusief bonus ....
Echt de rentes zijn bizar laag te noemen en de Belastingdienst blijft uitgaan van een rendement van 4%
Dat mag dan ook nog wel worden aangepast.
quote:Wel een mooi trucje van moneyou om wat extra geld te pakken. Al die mensen die nu zo'n rekening openen krijgen t/m 31 maart 2,1% rente (ipv de 2,4% op de normale rekening) pas daarna krijg je die 2,1% + 0,5% bonusrente. Wachten dus tot 31 maart als je zo'n rekening wilt openen.Op woensdag 13 januari 2010 15:56 schreef athlonkmf het volgende:
Triest:
[..]
Heb maar even reactie gegeven. Dat zij geen redenen bieden voor mij om te blijven.
quote:Misschien moet je de voorwaarden eens lezenOp woensdag 13 januari 2010 23:40 schreef PirE het volgende:
[..]
Wel een mooi trucje van moneyou om wat extra geld te pakken. Al die mensen die nu zo'n rekening openen krijgen t/m 31 maart 2,1% rente (ipv de 2,4% op de normale rekening) pas daarna krijg je die 2,1% + 0,5% bonusrente. Wachten dus tot 31 maart als je zo'n rekening wilt openen.
quote:Ik verwacht dat dit de trend gaat worden de komende jaren, dat de lange kant weer gaat stijgen.Credit Europe Bank verhoogt rente op lange deposito's
14-01-2010 11:37:00
AMSTERDAM (Dow Jones)--Credit Europe Bank verhoogt de rente op een aantal termijndeposito's met een kwart procentpunt, meldt de bank donderdag.
De rente op 2-jaarsdeposito's stijgt naar 2,50%. Voor 7-jaarsdeposito's gaat het tarief naar 4,25% en voor 10-jaarsdeposito's naar 4,50%.
"We zien dat veel klanten overstappen van korte termijndeposito's naar langere termijnen, waar de tarieven hoger zijn, en dat willen we stimuleren", zegt woordvoerder Robert Bakker van de Credit Europe Bank.
Volgens Bakker is de bank in het segment van 7-jaars- en 10-jaars deposito's inmiddels een van de twee grootste spelers in Nederland.
De bank verdient zijn geld vooral met het verlenen van handelsfinanciering, veelal met korte looptijden, waarvoor hogere tarieven gelden dan voor de retailspaarmarkt.
Credit Europe Bank nv kreeg in maart 2009 van Moody's een verlaging van de kredietwaardigheidsrating naar Ba2 van Baa3. De bank heeft volgens de kredietbeoordelaar een relatief hoog risicoprofiel door de uitstaande bedrijfs- en consumentenleningen in Rusland, Roemenie en Oekraine.
De bank is bezig die blootstelling te verkleinen, ten gunste van de meer ontwikkelde economieen van de G10-landen. "Dat is een voortgaand proces", zegt Bakker.
Halverwege 2009 had Credit Europe Bank nog ruim de helft van zijn balans uitstaan in Roemenie, Rusland, Turkije en Oekraine; de G10-landen waren goed voor 39%. De financiering haalde de bank op dat moment voor 81% uit spaardeposito's uit Nederland, Belgie en Duitsland.
quote:Nee zo werkt dat niet, lees de voorwaarden even.
[..]
Wel een mooi trucje van moneyou om wat extra geld te pakken. Al die mensen die nu zo'n rekening openen krijgen t/m 31 maart 2,1% rente (ipv de 2,4% op de normale rekening) pas daarna krijg je die 2,1% + 0,5% bonusrente. Wachten dus tot 31 maart als je zo'n rekening wilt openen.
Want ik zie ze nog naar beneden gaan ... oa Anadolu die deze week weer gedaald is.
De hoogste zonder voorwaarden geeft nu 2,85%
Daaronder is de hoogste aanbieder 2,60%
info www.spaarinformatie.nl
Bank Naam rekening Rente Info Rente
sinds
Allianz Allianz Pro Rekening (internet) 2.85% Online te openen zonder tussenkomst financieel adviseur 22-12-09
WestlandUtrecht Renterekening 2.60% 14-01-10
Argenta Internetspaarrekening 2.60% Afwijkende garantieregeling! 16-12-09
NIBC Direct Internetspaarrekening 2.60% 17-11-09
The Economy Bank TEB Ster Spaarrekening 2.45% Effectieve rente per jaar die per kwartaal wordt berekend en uitgekeerd 25-11-09
MoneYou Spaarrekening 2.40% Effectieve rente per jaar die per kwartaal wordt uitgekeerd 12-01-10
AEGON Bank Eigen stijl Sparen (Basis) 2.40% basisrente zonder gekozen voorwaarden. De maximale rente in combinatie met zelf in te stellen voorwaarden v.w.b. minimaal saldo, maandelijkse inleg en opname kosten is 3.4% 12-01-10
OHRA OHRA Internet Spaarrekening 2.40% 08-10-09
Anadolubank Alfa Spaarrekening 2.30% Effectieve rente per jaar die per kwartaal wordt uitgekeerd.
ximum inleg ¤500,000. Niet volledig te beheren via internet 15-01-10
Akbank AK Internet Spaarrekening 2.25% 04-01-10
ASR Verzekeringen Spaarrekening 2.25% 17-12-09
Yapi Kredi Bank Euro-Plus Spaarrekening 2.25% effectieve rente per jaar middels kwartaalijkse renteuitkering 12-11-09
Reaal Spaarrekening 2.25% 23-10-09
SNS Fundcoach Cash Account 2.25% 01-10-09
SNS Bank Schatkids Sparen 2.25% 10-09-09
DHB Bank S@veOnline 2.15% Boven ¤500.000 andere rente 28-10-09
Loyalis Loyalis IdeaalSparen 2.10% 1.6% over het saldo deel boven ¤100,000 tot en met ¤1,000,000 daarboven lagere rente 15-01-10
GarantiBank Gouden Internet Rekening 2.10% 24-12-09
Reaal InternetSparen 2.10% 03-12-09
SNS Bank Internet Sparen 2.10% 30-11-09
Friesland Bank InternetSpaarrekening 2.10% 06-10-09
OHRA OHRA Rente Rekening 2.10% 26-08-09 \
SNS Regio Bank Optima Sparen 2.10% 03-12-09
Akbank AK Spaarrekening 2.00% 04-01-10
Akbank AK Internet Plus Spaarrekening 2.00% effectieve jaarrente bijschrijving per maand 04-01-10
ASN Bank ASN Optimaalrekening 2.00% 1.25% over het saldo deel boven ¤ 1,5 mln 03-09-09
ASN Bank ASN Internetsp@ren 2.00% 1.5% over het saldo deel boven ¤ 1,5 mln 03-09-09
Fortis Bank E-spaarrekening 1.90% 01-01-10
Triodos Bank Internet Sparen 1.80% lagere rente boven ¤50,000 23-11-09
Triodos Bank Noord-Zuid Internetspaarrekening 1.80% Lagere rente boven ¤50,000 23-11-09
FBTO Spaarrekening 1.80% 01-10-09
Fortis Bank Gewone Spaarrekening 1.75%
Rabobank Rabo TeleSparen 1.70% 01-11-09
Credit Europe Bank Top-Interest Rekening 1.60% voor alle klanten 01-12-09
ABN AMRO Internet Spaarrekening 1.50% 31-12-09
AT Bank Internet Spaarrekening 1.50% 09-11-09
ING Internetspaarrekening 1.50% 07-09-09
AT Bank ATB Spaarrekening 1.25% 09-11-09
Ik heb er een paar vet afgedrukt. Gewoon om er een paar ietswat meer bekende tussenuit te plukken. De rente vergoeding op Spaargeld is echt laag.
Switchen jullie veel?
quote:Zie mijn eerdere reactie:
Zou het zin hebben om een deel van mijn spaargeld (het deel zonder opnamekosten uiteraard) dat nu een jaar bij Aegon staat over te hevelen naar Allianz? De banken ontlopen elkaar niet veel dus over een maand kan Aegon weer de gunstigste keuze zijn...
Switchen jullie veel?
quote:Tenzij je nu een rente van een procent hebt ofzo, of echt veel spaargeld hebt waarbij het nut heeft om die paar tienden extra te krijgen zou ik switchen, anders zou ik het lekker laten staan.
[..]
Ach, het zal allemaal niet veel uitmaken, denk dat Moneyou ook snel zal volgen en zo blijf je bezig. Ik heb nou mijn geld (naast mijn deposito die nog een jaar 5,5% trekt
[ Bericht 1% gewijzigd door #ANONIEM op 17-01-2010 22:43:04 ]
quote:Ligt er nogal aan hoeveel rente je rekening momenteel geeft? Iedere tiende van een procent levert je in ieder geval op jaarbasis zo'n 100 euro op. Alleen alle rentes zakken, dus ook die van de Rabo, het verschil zal dus wel blijven.
Is het rentabel om met iets minder dan 1 ton over te stappen van rabobank spaarrekening naar 1 van deze zonder voorwaarden spaarrekeningen? Ik heb me er nooit in verdiept, zakken de rentetarieven niet, zodat allianz nu adverteert met 2,6 en volgend maand is het ineens 2,0?
quote:Rabobank InternetLoyaalSparen staat op 2,5% nu toch? Waarom zou je dan overstappen? Of omdat je bij Rabo 3 maanden stabiel moet hebben? Money was ook altijd 1 van de hoogsten, maar die hebben nu ook het tarief wat omlaag gehaald en als je meer wil, dan moet je ook 3 maanden laten staan.
Is het rentabel om met iets minder dan 1 ton over te stappen van rabobank spaarrekening naar 1 van deze zonder voorwaarden spaarrekeningen? Ik heb me er nooit in verdiept, zakken de rentetarieven niet, zodat allianz nu adverteert met 2,6 en volgend maand is het ineens 2,0?
Kans dat anderen dat ook gaan doen, dan heeft het weer geen nut om te switchen...
Heb momenteel een normale internet bonus sparen van rabobank.
quote:Ik zou het op een rekening zetten zonder voorwaarden en dan denk ik bij Moneyou aangezien die het afgelopen jaar toch wel steeds in de top van de hoogste rentes stonden.Op zondag 17 januari 2010 22:42 schreef SolidasRock het volgende:
Pardon.... wishfull thinking denk ik maar ik bedoel dus 0,1 ton oftewel 10.000
Heb momenteel een normale internet bonus sparen van rabobank.
Mijn geld staat daar ook voor een deel.
quote:Argenta en Aegon zijn nu hoger dan Moneyou. Naar mijn idee heeft die een tijdje redelijk hoog gezeten om veel nieuwe klanten te werven en gaan ze nu het "stilzwijgend rente verlagen" traject in.Op zondag 17 januari 2010 22:48 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Ik zou het op een rekening zetten zonder voorwaarden en dan denk ik bij Moneyou aangezien die het afgelopen jaar toch wel steeds in de top van de hoogste rentes stonden.
Mijn geld staat daar ook voor een deel.
quote:Argenta staat pas sinds kort bovenaan (en ze vallen onder het Belgische garantiestelsel) , rest van het jaar was dat toch wel Moneyou samen met Aegon. Momenteel staan Aegon en Moneyou gelijk. Aegon staat daarnaast ook pas bovenaan sinds de introductie van de eigen stijl rekening, plus dat ik deze bank minder stabiel over vind komen dan Moneyou.
[..]
Argenta en Aegon zijn nu hoger dan Moneyou. Naar mijn idee heeft die een tijdje redelijk hoog gezeten om veel nieuwe klanten te werven en gaan ze nu het "stilzwijgend rente verlagen" traject in.
Argenta, Moneyou en Aegon zitten al een aantal maanden op hetzelfde renteniveau (ik heb alle 3 de rekeningen dus vanzelf dat ik de rentes volg). En het Belgische garantiesysteem heeft dezelfde garantiesom als we hier in Nederland hebben dus dat zie ik niet als nadeel. Nog los van het feit dat een zuiver spaarbank naar mijn mening heel weinig risico loopt.
Ik heb Aegon nooit gekozen maar deze bank is me middels spaarloon door verleden werkgevers opgedrongen.
Met eigen stijl zijn ze een stuk aantrekkelijker (mijn spaarpotjes daar zitten nu op 2,71% en 3,19%)
quote:Ratings zijn niet zo heel veel waard hebben we gezien in de laatste tijd
Heb even gezocht op de ratings, Aegon heeft alleen maar A's en ABN AMRO is "downgraded from C+ to B-"
Argenta, Moneyou en Aegon zitten al een aantal maanden op hetzelfde renteniveau (ik heb alle 3 de rekeningen dus vanzelf dat ik de rentes volg). En het Belgische garantiesysteem heeft dezelfde garantiesom als we hier in Nederland hebben dus dat zie ik niet als nadeel. Nog los van het feit dat een zuiver spaarbank naar mijn mening heel weinig risico loopt.
Ik heb Aegon nooit gekozen maar deze bank is me middels spaarloon door verleden werkgevers opgedrongen.
Met eigen stijl zijn ze een stuk aantrekkelijker (mijn spaarpotjes daar zitten nu op 2,71% en 3,19%)
Daarnaast heb ik na IJsland toch wel geleerd dat je beter het depositostelsel van je eigen land kan hebben (al speelden daar natuurlijk ook andere factoren). Maar goed, waar je het plaatst is uiteindelijk je eigen keuze. Ik heb zelf zowel een rekening bij Aegon als bij Moneyou, puur om te zorgen dat als er een bank valt ik in ieder geval nog bij een (klein) deel van mijn spaargeld kan.
Als je verder kijkt naar het renteverloop van afgelopen jaar zie je toch dat je bij Aegon/Moneyou beter zit dan bij Argenta, hoe zich dat in toekomst gaat vertalen is natuurlijk maar gokken, maar ik zou persoonlijk niet mijn geld bij Argenta zetten.
Man, ik verveel me. Ik ga maar eens wat rekeningen opheffen en een polisje afkopen.
quote:Als jij dezelfde 'normale' internet bonussparen rekening hebt als ik (die met 1,3% rente en een bonusrente van 0,6%), dan zou ik persoonlijk die 10k wel naar een andere bank overboeken ja.Op zondag 17 januari 2010 22:42 schreef SolidasRock het volgende:
Pardon.... wishfull thinking denk ik maar ik bedoel dus 0,1 ton oftewel 10.000
Heb momenteel een normale internet bonus sparen van rabobank.
Zelf heb ik m'n geld allang bij de Rabo weggehaald in ieder geval. Heb het op dit moment bij Moneyou staan, omdat die de meest aantrekkelijke rente aanboden op het moment dat ik m'n geld weghaalde, maar nu zou ik waarschijnlijk naar Aegon zijn gegaan. Zonder voorwaarden bieden die op het moment 2,4% (maar je zal er wel ernstig rekening mee moeten houden dat die rente nog wat omlaag gaat), en met een paar extra voorwaarden kun je er nog enkele tienden procentpuntjes rente bij sprokkelen.
Weet je zeker dat je een minimum saldo van 10k houdt, dan krijg je bijvoorbeeld 2,54% rente. Spaar je daar bovenop nog eens 100 euro per maand, dan is het 2,72%... Hoe meer voorwaarden je instelt, hoe meer rente je natuurlijk krijgt (tot maximaal 1 procentpunt bovenop de 'standaard' rente die nu dus 2,4% is).
Kan interessant zijn dus als je het niet erg vindt om jezelf wat voorwaarden op te leggen, of als je je daar toch al zeker aan houdt, maar zelfs zonder voorwaarden zit Aegon nog in de top, ook al is het allemaal niet briljant meer.
Nog altijd beter dan de 1,3% van de Rabo in ieder geval.
quote:Jij was toch medeeigenaar van ASN bank, waarom stal jij je geld niet daar of was het toch een grapje van je?
Heb even gezocht op de ratings, Aegon heeft alleen maar A's en ABN AMRO (eigenaar Moneyou) is "downgraded from C+ to B-"
Argenta, Moneyou en Aegon zitten al een aantal maanden op hetzelfde renteniveau (ik heb alle 3 de rekeningen dus vanzelf dat ik de rentes volg). En het Belgische garantiesysteem heeft dezelfde garantiesom als we hier in Nederland hebben dus dat zie ik niet als nadeel. Nog los van het feit dat een zuiver spaarbank naar mijn mening heel weinig risico loopt.
Ik heb Aegon nooit gekozen maar deze bank is me middels spaarloon door verleden werkgevers opgedrongen.
Met eigen stijl zijn ze een stuk aantrekkelijker (mijn spaarpotjes daar zitten nu op 2,71% en 3,19%)
[ Bericht 4% gewijzigd door #ANONIEM op 18-01-2010 01:14:36 ]
quote:Ik ben medeeigenaar van Triodos bankOp maandag 18 januari 2010 01:14 schreef SolidasRock het volgende:
@Omniej, bedankt voor je antwoord
[..]
Jij was toch medeeigenaar van ASN bank, waarom stal jij je geld niet daar of was het toch een grapje van je?
Heb daar ook een spaarrekening maar zit daar meer in de aandelenfondsen dan in spaarrekeningen (hoewel ik er wel eentje heb).Ik heb ook een ASN Ideaalrekening en Optimaalspaarrekening.
quote:Ah, ben ik dan bij jou ook aan het goede adres als ik een dringend verzoek aan Triodos wil doen om nou eindelijk eens Ideal te gaan ondersteunen?Op maandag 18 januari 2010 01:17 schreef caroline88 het volgende:
Ik ben medeeigenaar van Triodos bank
Ik heb overwogen naar Triodos over te stappen namelijk (voor m'n lopende rekening dan, niet voor een spaarrekening), maar wegens gebrek aan Ideal-ondersteuning is Triodos toch niet de bank voor mij.
Idealen (als in duurzame beleggingen) zijn leuk, maar anno 2010 is een betaalrekening zonder Ideal wel hopeloos verouderd natuurlijk...
Ik weet dat dit enigszins offtopic is overigens, maar ik kon er even geen betere plek voor bedenken.
quote:ook off-topic: ik support je verzoek helemaal!Op maandag 18 januari 2010 02:19 schreef Omniej het volgende:
[..]
Ah, ben ik dan bij jou ook aan het goede adres als ik een dringend verzoek aan Triodos wil doen om nou eindelijk eens Ideal te gaan ondersteunen?
Ik heb overwogen naar Triodos over te stappen namelijk (voor m'n lopende rekening dan, niet voor een spaarrekening), maar wegens gebrek aan Ideal-ondersteuning is Triodos toch niet de bank voor mij.
Idealen (als in duurzame beleggingen) zijn leuk, maar anno 2010 is een betaalrekening zonder Ideal wel hopeloos verouderd natuurlijk...
Ik weet dat dit enigszins offtopic is overigens, maar ik kon er even geen betere plek voor bedenken.
ergens heb ik begrepen dat er een introductie voor eind 2010 op het schema staat, dus dat het er erg aan zit te komen!!
quote:Dit is niet te vergelijken! Belgie heeft 40 keer zoveel inwoners als IJsland, is een EU-land, en heeft geen eigen wisselkoers.Op maandag 18 januari 2010 00:43 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Ratings zijn niet zo heel veel waard hebben we gezien in de laatste tijd
quote:
[..]
Dit is niet te vergelijken! Belgie heeft 40 keer zoveel inwoners als IJsland, is een EU-land, en heeft geen eigen wisselkoers.
quote:Dat zei ik dus ook al, maar ik heb persoonlijk niet meer zo'n zin om mijn geld onder het depositostelsel van een ander land te laten vallen.(al speelden daar natuurlijk ook andere factoren).
quote:Ach, aan de andere kant heb ik er weinig last van gehad hoor, met mijn IceSave rekening destijds.Op maandag 18 januari 2010 09:42 schreef Dennis101 het volgende:
Dat zei ik dus ook al, maar ik heb persoonlijk niet meer zo'n zin om mijn geld onder het depositostelsel van een ander land te laten vallen.
Als kleine spaarder zou ik me er zeker niet druk om maken. Destijds met IJsland heb ik me er niet druk om gemaakt en in het geval van België zou ik me er al helemaal niet druk maken.
't Wordt pas een vervelende situatie als je er meer dan een ton op hebt staan natuurlijk, maar dan vind ik het eerlijk gezegd ook een vorm van natuurlijke selectie als je je geld kwijtraakt...
Welk effect zou dit hebben op de RENTE?
Veel landen bouwen immers nu torenhoge schulden op .. en die zullen ook weer betaald moeten worden (dat gaan ze dus bij de burgers halen).
Gaan de rentes nog verder dalen?
En indien ze weer gaan stijgen ... op welke termijn kunnen we dat verwachten?
Ik denk namelijk dat het handig is om nu nog een paar deposito's voor zeg 5 jaar af te sluiten.
NIBC is een van de weinigen die op die termijnen nog een redelijke rentevergoeding hebben.
quote:5 jaar zou voor mij bijvoorbeeld te lang zijn, zo lang kan ik mijn spaargeld niet missen denk ik. Daarnaast is het voor een hoop mensen toch wel een risico om hun geld zo lang te moeten missen omdat je nooit weet wat er in de tussentijd kan gebeuren.
In de Volkskrant van vandaag (voorpagina + pag6) stond een artikel waarin men aangaf dat het herstel van de economie best nog wel 6 a 7 jaar op zich kan laten wachten.
Welk effect zou dit hebben op de RENTE?
Veel landen bouwen immers nu torenhoge schulden op .. en die zullen ook weer betaald moeten worden (dat gaan ze dus bij de burgers halen).
Gaan de rentes nog verder dalen?
En indien ze weer gaan stijgen ... op welke termijn kunnen we dat verwachten?
Ik denk namelijk dat het handig is om nu nog een paar deposito's voor zeg 5 jaar af te sluiten.
NIBC is een van de weinigen die op die termijnen nog een redelijke rentevergoeding hebben.
quote:Vrij opneembaar dus omlaag, maar deposito's ietsje omhoog.Per 19 januari 2010 zullen de rentetarieven op de NIBC Internetspaarrekening en de Termijndeposito's wijzigen.
Tarieven:
----------------------------Huidig tarief Nieuw tarief per 19-01-2010
Internetsparen (vrij opneembaar) 2,60% 2,40%
Termijndeposito 2 jaar 2,80% 3,00%
Termijndeposito 5 jaar 3,80% 4,00%
Termijndeposito 6 jaar 3,90% 4,00%
Termijndeposito 7 jaar 4,00% 4,25%
Termijndeposito 8 jaar 4,10% 4,25%
Termijndeposito 9 jaar 4,20% 4,25%
quote:Sommige banken (o.a. AKBank) hebben speciale regelingen bij kopen van een huis, verliezen van baan en scheiding om geld voor het einde van de looptijd op te nemen.Op maandag 18 januari 2010 16:44 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
5 jaar zou voor mij bijvoorbeeld te lang zijn, zo lang kan ik mijn spaargeld niet missen denk ik. Daarnaast is het voor een hoop mensen toch wel een risico om hun geld zo lang te moeten missen omdat je nooit weet wat er in de tussentijd kan gebeuren.
quote:Misschien is dit wat voor jou http://www.frieslandbank.(...)imSpaarDeposito.aspxOp maandag 18 januari 2010 16:44 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
5 jaar zou voor mij bijvoorbeeld te lang zijn, zo lang kan ik mijn spaargeld niet missen denk ik. Daarnaast is het voor een hoop mensen toch wel een risico om hun geld zo lang te moeten missen omdat je nooit weet wat er in de tussentijd kan gebeuren.
quote:Zijn geen slechte rentes, maar een deel van mijn geld staat nog vast tegen 5,5%, het was dan ook meer een algemene opmerking. Ik hoef pas over een jaar weer te kijken of ik het vast wil zetten
[..]
Misschien is dit wat voor jou http://www.frieslandbank.(...)imSpaarDeposito.aspx
(wat ik waarschijnlijk niet zal doen)
quote:Geachte relatie,
Door de ontwikkelingen op de financiële markten zijn wij genoodzaakt om met ingang van
vrijdag 22 januari de rentevergoeding op de Argenta Internet-en Jongerenspaarrekeningen
aan te passen.
· De rentevergoeding op de Internetspaarrekening wordt 2,40%.
· De rentevergoeding op de Jongerenspaarrekening wordt 2,80%.
Ook met deze nieuwe tarieven blijft u met uw Argenta spaarrekening één van de hoogste rentevergoedingen in de markt houden.