Banken met "hoge" rente #27

quote:

Op dinsdag 12 januari 2010 16:23 schreef RemcoDelft het volgende:
Gaat daar ook nog wisselkoers omrekenprovisie overheen? Dan blijft er van 5,35 % over 3 maanden niets over...

Zelf nooit zo'n deposito gehad. Paar jaar geleden hadden ze ze ook (ook voor langere periode).
Meen dat je 0,20% transactiekosten (oid) betaalt. Wat er overblijft van die 5,35% hangt helemaal van de koers af. De TRY-EUR-koers schommelt behoorlijk (10% laatste maand).

De inflatie in Turkije is 10% dus staar je niet vast op het rentepercentage. Langdurig sparen zou ik daar niet doen. De enige reden dat sommigen er profijt van krijgen komt door de speculanten die bezig zijn.

quote:

Op dinsdag 12 januari 2010 00:28 schreef caroline88 het volgende:

[..]

1% als je een Renterekening hebt of 1,55% als je die hebt omgezet in E-rekening.
http://www.aegonbank.nl/actueel/

Thanks...

quote:

Op dinsdag 12 januari 2010 17:23 schreef RemcoDelft het volgende:

[..]

Waar baseer je dat op? Historisch gezien is de dollar namelijk vrijwel altijd heel sterk geweest.

1. Dollar is onlangs toch best een stukje geduikeld.
2. Amerikaanse staatsschuld is een beetje hoog.
3. Een paar olielanden verschuiven hun assets van dollar naar euro.
4. China zit ook niet echt stil.

Maar misschien ben ik te pessimistisch. Amerika is een enterprising nation die al heel vaak sneller uit dips is teruggeklommen. Maar daar ik niet weet hoe ik op eenvoudige en goedkope manier het dollarrisico kan afdekken, houd ik het liever bij een euro depositootje.

quote:

Op dinsdag 12 januari 2010 21:39 schreef elkravo het volgende:

[..]

Thanks...

You are most welcome

Triest:

quote:

Nieuw bij MoneYou: Kwartaal Spaarrekening met 2,6%* rente

Om onze spaarders extra te kunnen belonen hebben we een nieuw spaarproduct ontwikkeld:
de MoneYou Kwartaal Spaarrekening. Hierop ontvang je naast een goede basisrente ook een bonusrente, wanneer het spaartegoed tot en met de laatste dag van het kwartaal op de rekening staat. Op deze nieuwe spaarrekening ontvang je momenteel een rente van 2,6%* (bestaande uit een basisrente van 2,1%* en een bonusrente van 0,5%*). Bijzonder aan deze spaarrekening is dat over bedragen die tussentijds zijn bijgestort, aan het einde van het kwartaal ook de bonusrente wordt vergoed over de periode dat het geld op de rekening heeft gestaan. Dit nieuwe spaarproduct is eenvoudig te openen via onze website. Meer weten? Lees verder over de MoneYou Kwartaal Spaarrekening. Hier kun je ook de voorwaarden inzien die zijn uitgebreid met informatie over de MoneYou Kwartaal Spaarrekening.

Nieuwe website
We presenteren ook graag onze vernieuwde website: www.moneyou.nl. Op de homepagina kun je direct een overzicht zien van alle producten die MoneYou aanbiedt zoals Hypotheken, Verzekeren en Lenen. Daarnaast kun je in één oogopslag de belangrijkste kenmerken van elk product zien. Zo kun je gemakkelijker een keuze maken. Uiteraard kun je zoals vanouds inloggen om je persoonlijke gegevens te raadplegen. We hopen dat de nieuwe website nog beter aansluit bij jouw wensen en dat je nu nog sneller je geldzaken bij ons kan regelen.

Wat vind jij?
Bij MoneYou draait het om onze klanten. Mede met behulp van onze klanten hebben we de nieuwe site vormgegeven, daarom zijn we erg benieuwd naar jouw mening. Heb je opmerkingen, ideeën of wil je ons een vraag stellen? Aarzel niet en laat het ons weten. We horen graag van je.
Ja ik wil een reactie geven.

Heb maar even reactie gegeven. Dat zij geen redenen bieden voor mij om te blijven.

quote:

Op woensdag 13 januari 2010 15:56 schreef athlonkmf het volgende:
Triest:
[..]

Heb maar even reactie gegeven. Dat zij geen redenen bieden voor mij om te blijven.

Veel aantrekkelijke alternatieven heb je niet, dus waar ga je je geld dan heen brengen?

quote:

Op woensdag 13 januari 2010 16:49 schreef Dennis101 het volgende:

[..]

Veel aantrekkelijke alternatieven heb je niet, dus waar ga je je geld dan heen brengen?

Ik wou net zeggen ja.

Waarschijnlijk zal Moneyou je mail op een nette manier beantwoorden (als ze 'm überhaupt beantwoorden), maar in feite zullen ze zeggen: "Good luck "... (en gelijk hebben ze)

Ik vrees dat de rentes op spaartegoeden dit jaar nog verder zullen dalen.
En ik durf geeneens meer een gok te doen waarop ze zullen eindigen?

Is de bodem met 2.4% reeds bereikt (moneyou )
En vanwaar opeens die rente-bonus rekening van Moneyou?
Hebben ze te maken gehad met teveel mensen die bij een renteverlaging overstapten naar een andere bank en proberen ze dit op deze wijze in te dammen?

Zelf heb ik nog enige deposito's staan voor 5.3 %
Niet slecht in deze tijd.

Maar die variabele rentes ... ik vrees dat de bodem nog niet in zicht is.
Rabo? Echt een lachertje 1.2% of was het 1.9% inclusief bonus ....
Echt de rentes zijn bizar laag te noemen en de Belastingdienst blijft uitgaan van een rendement van 4%
Dat mag dan ook nog wel worden aangepast.

quote:

Op woensdag 13 januari 2010 15:56 schreef athlonkmf het volgende:
Triest:
[..]

Heb maar even reactie gegeven. Dat zij geen redenen bieden voor mij om te blijven.

Wel een mooi trucje van moneyou om wat extra geld te pakken. Al die mensen die nu zo'n rekening openen krijgen t/m 31 maart 2,1% rente (ipv de 2,4% op de normale rekening) pas daarna krijg je die 2,1% + 0,5% bonusrente. Wachten dus tot 31 maart als je zo'n rekening wilt openen.

quote:

Op woensdag 13 januari 2010 23:40 schreef PirE het volgende:

[..]

Wel een mooi trucje van moneyou om wat extra geld te pakken. Al die mensen die nu zo'n rekening openen krijgen t/m 31 maart 2,1% rente (ipv de 2,4% op de normale rekening) pas daarna krijg je die 2,1% + 0,5% bonusrente. Wachten dus tot 31 maart als je zo'n rekening wilt openen.

Misschien moet je de voorwaarden eens lezen

quote:

Credit Europe Bank verhoogt rente op lange deposito's
14-01-2010 11:37:00

AMSTERDAM (Dow Jones)--Credit Europe Bank verhoogt de rente op een aantal termijndeposito's met een kwart procentpunt, meldt de bank donderdag.

De rente op 2-jaarsdeposito's stijgt naar 2,50%. Voor 7-jaarsdeposito's gaat het tarief naar 4,25% en voor 10-jaarsdeposito's naar 4,50%.

"We zien dat veel klanten overstappen van korte termijndeposito's naar langere termijnen, waar de tarieven hoger zijn, en dat willen we stimuleren", zegt woordvoerder Robert Bakker van de Credit Europe Bank.

Volgens Bakker is de bank in het segment van 7-jaars- en 10-jaars deposito's inmiddels een van de twee grootste spelers in Nederland.

De bank verdient zijn geld vooral met het verlenen van handelsfinanciering, veelal met korte looptijden, waarvoor hogere tarieven gelden dan voor de retailspaarmarkt.

Credit Europe Bank nv kreeg in maart 2009 van Moody's een verlaging van de kredietwaardigheidsrating naar Ba2 van Baa3. De bank heeft volgens de kredietbeoordelaar een relatief hoog risicoprofiel door de uitstaande bedrijfs- en consumentenleningen in Rusland, Roemenie en Oekraine.

De bank is bezig die blootstelling te verkleinen, ten gunste van de meer ontwikkelde economieen van de G10-landen. "Dat is een voortgaand proces", zegt Bakker.

Halverwege 2009 had Credit Europe Bank nog ruim de helft van zijn balans uitstaan in Roemenie, Rusland, Turkije en Oekraine; de G10-landen waren goed voor 39%. De financiering haalde de bank op dat moment voor 81% uit spaardeposito's uit Nederland, Belgie en Duitsland.

Ik verwacht dat dit de trend gaat worden de komende jaren, dat de lange kant weer gaat stijgen.

tvp

quote:

Op woensdag 13 januari 2010 23:40 schreef PirE het volgende:

[..]

Wel een mooi trucje van moneyou om wat extra geld te pakken. Al die mensen die nu zo'n rekening openen krijgen t/m 31 maart 2,1% rente (ipv de 2,4% op de normale rekening) pas daarna krijg je die 2,1% + 0,5% bonusrente. Wachten dus tot 31 maart als je zo'n rekening wilt openen.

Nee zo werkt dat niet, lees de voorwaarden even.

Rabobank Loyaal gelukkig nog steeds steady op 2,5%

Ik zie heel voorzichting een paar banken die met renteverhoging lijken te komen. EINDELIJK. Benieuwd of dat doorzet..

Waar heb je dat gezien dan?
Want ik zie ze nog naar beneden gaan ... oa Anadolu die deze week weer gedaald is.

De hoogste zonder voorwaarden geeft nu 2,85%
Daaronder is de hoogste aanbieder 2,60%

info www.spaarinformatie.nl

Alle spaarrekeningen zonder voorwaarden op rente gesorteerd

Bank Naam rekening Rente Info Rente
sinds

Allianz Allianz Pro Rekening (internet) 2.85% Online te openen zonder tussenkomst financieel adviseur 22-12-09

WestlandUtrecht Renterekening 2.60% 14-01-10

Argenta Internetspaarrekening 2.60% Afwijkende garantieregeling! 16-12-09

NIBC Direct Internetspaarrekening 2.60% 17-11-09

The Economy Bank TEB Ster Spaarrekening 2.45% Effectieve rente per jaar die per kwartaal wordt berekend en uitgekeerd 25-11-09

MoneYou Spaarrekening 2.40% Effectieve rente per jaar die per kwartaal wordt uitgekeerd 12-01-10

AEGON Bank Eigen stijl Sparen (Basis) 2.40% basisrente zonder gekozen voorwaarden. De maximale rente in combinatie met zelf in te stellen voorwaarden v.w.b. minimaal saldo, maandelijkse inleg en opname kosten is 3.4% 12-01-10

OHRA OHRA Internet Spaarrekening 2.40% 08-10-09

Anadolubank Alfa Spaarrekening 2.30% Effectieve rente per jaar die per kwartaal wordt uitgekeerd.
ximum inleg ¤500,000. Niet volledig te beheren via internet 15-01-10

Akbank AK Internet Spaarrekening 2.25% 04-01-10

ASR Verzekeringen Spaarrekening 2.25% 17-12-09

Yapi Kredi Bank Euro-Plus Spaarrekening 2.25% effectieve rente per jaar middels kwartaalijkse renteuitkering 12-11-09

Reaal Spaarrekening 2.25% 23-10-09

SNS Fundcoach Cash Account 2.25% 01-10-09

SNS Bank Schatkids Sparen 2.25% 10-09-09

DHB Bank S@veOnline 2.15% Boven ¤500.000 andere rente 28-10-09

Loyalis Loyalis IdeaalSparen 2.10% 1.6% over het saldo deel boven ¤100,000 tot en met ¤1,000,000 daarboven lagere rente 15-01-10

GarantiBank Gouden Internet Rekening 2.10% 24-12-09

Reaal InternetSparen 2.10% 03-12-09

SNS Bank Internet Sparen 2.10% 30-11-09

Friesland Bank InternetSpaarrekening 2.10% 06-10-09

OHRA OHRA Rente Rekening 2.10% 26-08-09 \

SNS Regio Bank Optima Sparen 2.10% 03-12-09

Akbank AK Spaarrekening 2.00% 04-01-10

Akbank AK Internet Plus Spaarrekening 2.00% effectieve jaarrente bijschrijving per maand 04-01-10

ASN Bank ASN Optimaalrekening 2.00% 1.25% over het saldo deel boven ¤ 1,5 mln 03-09-09

ASN Bank ASN Internetsp@ren 2.00% 1.5% over het saldo deel boven ¤ 1,5 mln 03-09-09

Fortis Bank E-spaarrekening 1.90% 01-01-10

Triodos Bank Internet Sparen 1.80% lagere rente boven ¤50,000 23-11-09

Triodos Bank Noord-Zuid Internetspaarrekening 1.80% Lagere rente boven ¤50,000 23-11-09

FBTO Spaarrekening 1.80% 01-10-09

Fortis Bank Gewone Spaarrekening 1.75%

Rabobank Rabo TeleSparen 1.70% 01-11-09

Credit Europe Bank Top-Interest Rekening 1.60% voor alle klanten 01-12-09

ABN AMRO Internet Spaarrekening 1.50% 31-12-09

AT Bank Internet Spaarrekening 1.50% 09-11-09

ING Internetspaarrekening 1.50% 07-09-09

AT Bank ATB Spaarrekening 1.25% 09-11-09


Ik heb er een paar vet afgedrukt. Gewoon om er een paar ietswat meer bekende tussenuit te plukken. De rente vergoeding op Spaargeld is echt laag.

Zou het zin hebben om een deel van mijn spaargeld (het deel zonder opnamekosten uiteraard) dat nu een jaar bij Aegon staat over te hevelen naar Allianz? De banken ontlopen elkaar niet veel dus over een maand kan Aegon weer de gunstigste keuze zijn...

Switchen jullie veel?

quote:

Op zondag 17 januari 2010 22:12 schreef leolinedance het volgende:
Zou het zin hebben om een deel van mijn spaargeld (het deel zonder opnamekosten uiteraard) dat nu een jaar bij Aegon staat over te hevelen naar Allianz? De banken ontlopen elkaar niet veel dus over een maand kan Aegon weer de gunstigste keuze zijn...

Switchen jullie veel?

Zie mijn eerdere reactie:

quote:

Op zaterdag 9 januari 2010 14:13 schreef Dennis101 het volgende:

[..]

Ach, het zal allemaal niet veel uitmaken, denk dat Moneyou ook snel zal volgen en zo blijf je bezig. Ik heb nou mijn geld (naast mijn deposito die nog een jaar 5,5% trekt ) verdeeld over Moneyou en Aegon en daar ga ik nou niet meer mee schuiven, wanneer de rente weer gaat aantrekken gaan we wel weer eens kijken, maar momenteel maakt het geen ruk meer uit.

Tenzij je nu een rente van een procent hebt ofzo, of echt veel spaargeld hebt waarbij het nut heeft om die paar tienden extra te krijgen zou ik switchen, anders zou ik het lekker laten staan.

quote:

Op zondag 17 januari 2010 22:34 schreef SolidasRock het volgende:
Is het rentabel om met iets minder dan 1 ton over te stappen van rabobank spaarrekening naar 1 van deze zonder voorwaarden spaarrekeningen? Ik heb me er nooit in verdiept, zakken de rentetarieven niet, zodat allianz nu adverteert met 2,6 en volgend maand is het ineens 2,0?

Ligt er nogal aan hoeveel rente je rekening momenteel geeft? Iedere tiende van een procent levert je in ieder geval op jaarbasis zo'n 100 euro op. Alleen alle rentes zakken, dus ook die van de Rabo, het verschil zal dus wel blijven.

quote:

Op zondag 17 januari 2010 22:34 schreef SolidasRock het volgende:
Is het rentabel om met iets minder dan 1 ton over te stappen van rabobank spaarrekening naar 1 van deze zonder voorwaarden spaarrekeningen? Ik heb me er nooit in verdiept, zakken de rentetarieven niet, zodat allianz nu adverteert met 2,6 en volgend maand is het ineens 2,0?

Rabobank InternetLoyaalSparen staat op 2,5% nu toch? Waarom zou je dan overstappen? Of omdat je bij Rabo 3 maanden stabiel moet hebben? Money was ook altijd 1 van de hoogsten, maar die hebben nu ook het tarief wat omlaag gehaald en als je meer wil, dan moet je ook 3 maanden laten staan.
Kans dat anderen dat ook gaan doen, dan heeft het weer geen nut om te switchen...

quote:

Op zondag 17 januari 2010 22:42 schreef SolidasRock het volgende:
Pardon.... wishfull thinking denk ik maar ik bedoel dus 0,1 ton oftewel 10.000

Heb momenteel een normale internet bonus sparen van rabobank.

Ik zou het op een rekening zetten zonder voorwaarden en dan denk ik bij Moneyou aangezien die het afgelopen jaar toch wel steeds in de top van de hoogste rentes stonden.

Mijn geld staat daar ook voor een deel.

quote:

Op zondag 17 januari 2010 22:48 schreef Dennis101 het volgende:

[..]

Ik zou het op een rekening zetten zonder voorwaarden en dan denk ik bij Moneyou aangezien die het afgelopen jaar toch wel steeds in de top van de hoogste rentes stonden.

Mijn geld staat daar ook voor een deel.

Argenta en Aegon zijn nu hoger dan Moneyou. Naar mijn idee heeft die een tijdje redelijk hoog gezeten om veel nieuwe klanten te werven en gaan ze nu het "stilzwijgend rente verlagen" traject in.

quote:

Op maandag 18 januari 2010 00:15 schreef caroline88 het volgende:

[..]

Argenta en Aegon zijn nu hoger dan Moneyou. Naar mijn idee heeft die een tijdje redelijk hoog gezeten om veel nieuwe klanten te werven en gaan ze nu het "stilzwijgend rente verlagen" traject in.

Argenta staat pas sinds kort bovenaan (en ze vallen onder het Belgische garantiestelsel) , rest van het jaar was dat toch wel Moneyou samen met Aegon. Momenteel staan Aegon en Moneyou gelijk. Aegon staat daarnaast ook pas bovenaan sinds de introductie van de eigen stijl rekening, plus dat ik deze bank minder stabiel over vind komen dan Moneyou.

Heb even gezocht op de ratings, Aegon heeft alleen maar A's en ABN AMRO (eigenaar Moneyou) is "downgraded from C+ to B-"

Argenta, Moneyou en Aegon zitten al een aantal maanden op hetzelfde renteniveau (ik heb alle 3 de rekeningen dus vanzelf dat ik de rentes volg). En het Belgische garantiesysteem heeft dezelfde garantiesom als we hier in Nederland hebben dus dat zie ik niet als nadeel. Nog los van het feit dat een zuiver spaarbank naar mijn mening heel weinig risico loopt.

Ik heb Aegon nooit gekozen maar deze bank is me middels spaarloon door verleden werkgevers opgedrongen.
Met eigen stijl zijn ze een stuk aantrekkelijker (mijn spaarpotjes daar zitten nu op 2,71% en 3,19%)

quote:

Op maandag 18 januari 2010 00:39 schreef caroline88 het volgende:
Heb even gezocht op de ratings, Aegon heeft alleen maar A's en ABN AMRO is "downgraded from C+ to B-"

Argenta, Moneyou en Aegon zitten al een aantal maanden op hetzelfde renteniveau (ik heb alle 3 de rekeningen dus vanzelf dat ik de rentes volg). En het Belgische garantiesysteem heeft dezelfde garantiesom als we hier in Nederland hebben dus dat zie ik niet als nadeel. Nog los van het feit dat een zuiver spaarbank naar mijn mening heel weinig risico loopt.

Ik heb Aegon nooit gekozen maar deze bank is me middels spaarloon door verleden werkgevers opgedrongen.
Met eigen stijl zijn ze een stuk aantrekkelijker (mijn spaarpotjes daar zitten nu op 2,71% en 3,19%)

Ratings zijn niet zo heel veel waard hebben we gezien in de laatste tijd Daarnaast heb ik na IJsland toch wel geleerd dat je beter het depositostelsel van je eigen land kan hebben (al speelden daar natuurlijk ook andere factoren).

Maar goed, waar je het plaatst is uiteindelijk je eigen keuze. Ik heb zelf zowel een rekening bij Aegon als bij Moneyou, puur om te zorgen dat als er een bank valt ik in ieder geval nog bij een (klein) deel van mijn spaargeld kan.

Als je verder kijkt naar het renteverloop van afgelopen jaar zie je toch dat je bij Aegon/Moneyou beter zit dan bij Argenta, hoe zich dat in toekomst gaat vertalen is natuurlijk maar gokken, maar ik zou persoonlijk niet mijn geld bij Argenta zetten.

Ik heb het ook niet zo op buitenlandse banken, gelukkig maar dat onze zuiderburen gewoon een provincie van Nederland zijn. En voorlopig zitten ze met 2,6% nog steeds hoger dan de andere twee.

Man, ik verveel me. Ik ga maar eens wat rekeningen opheffen en een polisje afkopen.

quote:

Op zondag 17 januari 2010 22:42 schreef SolidasRock het volgende:
Pardon.... wishfull thinking denk ik maar ik bedoel dus 0,1 ton oftewel 10.000

Heb momenteel een normale internet bonus sparen van rabobank.

Als jij dezelfde 'normale' internet bonussparen rekening hebt als ik (die met 1,3% rente en een bonusrente van 0,6%), dan zou ik persoonlijk die 10k wel naar een andere bank overboeken ja.

Zelf heb ik m'n geld allang bij de Rabo weggehaald in ieder geval. Heb het op dit moment bij Moneyou staan, omdat die de meest aantrekkelijke rente aanboden op het moment dat ik m'n geld weghaalde, maar nu zou ik waarschijnlijk naar Aegon zijn gegaan. Zonder voorwaarden bieden die op het moment 2,4% (maar je zal er wel ernstig rekening mee moeten houden dat die rente nog wat omlaag gaat), en met een paar extra voorwaarden kun je er nog enkele tienden procentpuntjes rente bij sprokkelen.

Weet je zeker dat je een minimum saldo van 10k houdt, dan krijg je bijvoorbeeld 2,54% rente. Spaar je daar bovenop nog eens 100 euro per maand, dan is het 2,72%... Hoe meer voorwaarden je instelt, hoe meer rente je natuurlijk krijgt (tot maximaal 1 procentpunt bovenop de 'standaard' rente die nu dus 2,4% is).

Kan interessant zijn dus als je het niet erg vindt om jezelf wat voorwaarden op te leggen, of als je je daar toch al zeker aan houdt, maar zelfs zonder voorwaarden zit Aegon nog in de top, ook al is het allemaal niet briljant meer.

Nog altijd beter dan de 1,3% van de Rabo in ieder geval.

quote:

Op maandag 18 januari 2010 01:14 schreef SolidasRock het volgende:
@Omniej, bedankt voor je antwoord
[..]

Jij was toch medeeigenaar van ASN bank, waarom stal jij je geld niet daar of was het toch een grapje van je?

Ik ben medeeigenaar van Triodos bank Heb daar ook een spaarrekening maar zit daar meer in de aandelenfondsen dan in spaarrekeningen (hoewel ik er wel eentje heb).
Ik heb ook een ASN Ideaalrekening en Optimaalspaarrekening.

quote:

Op maandag 18 januari 2010 01:17 schreef caroline88 het volgende:
Ik ben medeeigenaar van Triodos bank

Ah, ben ik dan bij jou ook aan het goede adres als ik een dringend verzoek aan Triodos wil doen om nou eindelijk eens Ideal te gaan ondersteunen?

Ik heb overwogen naar Triodos over te stappen namelijk (voor m'n lopende rekening dan, niet voor een spaarrekening), maar wegens gebrek aan Ideal-ondersteuning is Triodos toch niet de bank voor mij.

Idealen (als in duurzame beleggingen) zijn leuk, maar anno 2010 is een betaalrekening zonder Ideal wel hopeloos verouderd natuurlijk...

Ik weet dat dit enigszins offtopic is overigens, maar ik kon er even geen betere plek voor bedenken.

quote:

Op maandag 18 januari 2010 02:19 schreef Omniej het volgende:

[..]

Ah, ben ik dan bij jou ook aan het goede adres als ik een dringend verzoek aan Triodos wil doen om nou eindelijk eens Ideal te gaan ondersteunen?

Ik heb overwogen naar Triodos over te stappen namelijk (voor m'n lopende rekening dan, niet voor een spaarrekening), maar wegens gebrek aan Ideal-ondersteuning is Triodos toch niet de bank voor mij.

Idealen (als in duurzame beleggingen) zijn leuk, maar anno 2010 is een betaalrekening zonder Ideal wel hopeloos verouderd natuurlijk...

Ik weet dat dit enigszins offtopic is overigens, maar ik kon er even geen betere plek voor bedenken.

ook off-topic: ik support je verzoek helemaal!

ergens heb ik begrepen dat er een introductie voor eind 2010 op het schema staat, dus dat het er erg aan zit te komen!!

Ik zal jullie verzoek op de eerstvolgende vergadering graag overbrengen en warm aanbevelen. Gezien mijn aanzienlijke minderheidsbelang zal dat ongetwijfeld leiden tot onmiddellijke invoering van Ideal

quote:

Op maandag 18 januari 2010 00:43 schreef Dennis101 het volgende:

[..]

Ratings zijn niet zo heel veel waard hebben we gezien in de laatste tijd Daarnaast heb ik na IJsland toch wel geleerd dat je beter het depositostelsel van je eigen land kan hebben (al speelden daar natuurlijk ook andere factoren).

Dit is niet te vergelijken! Belgie heeft 40 keer zoveel inwoners als IJsland, is een EU-land, en heeft geen eigen wisselkoers.

quote:

Op maandag 18 januari 2010 09:39 schreef RemcoDelft het volgende:

[..]

Dit is niet te vergelijken! Belgie heeft 40 keer zoveel inwoners als IJsland, is een EU-land, en heeft geen eigen wisselkoers.

quote:

(al speelden daar natuurlijk ook andere factoren).

Dat zei ik dus ook al, maar ik heb persoonlijk niet meer zo'n zin om mijn geld onder het depositostelsel van een ander land te laten vallen.

quote:

Op maandag 18 januari 2010 09:42 schreef Dennis101 het volgende:
Dat zei ik dus ook al, maar ik heb persoonlijk niet meer zo'n zin om mijn geld onder het depositostelsel van een ander land te laten vallen.

Ach, aan de andere kant heb ik er weinig last van gehad hoor, met mijn IceSave rekening destijds.

Als kleine spaarder zou ik me er zeker niet druk om maken. Destijds met IJsland heb ik me er niet druk om gemaakt en in het geval van België zou ik me er al helemaal niet druk maken.

't Wordt pas een vervelende situatie als je er meer dan een ton op hebt staan natuurlijk, maar dan vind ik het eerlijk gezegd ook een vorm van natuurlijke selectie als je je geld kwijtraakt...

In de Volkskrant van vandaag (voorpagina + pag6) stond een artikel waarin men aangaf dat het herstel van de economie best nog wel 6 a 7 jaar op zich kan laten wachten.

Welk effect zou dit hebben op de RENTE?
Veel landen bouwen immers nu torenhoge schulden op .. en die zullen ook weer betaald moeten worden (dat gaan ze dus bij de burgers halen).

Gaan de rentes nog verder dalen?
En indien ze weer gaan stijgen ... op welke termijn kunnen we dat verwachten?

Ik denk namelijk dat het handig is om nu nog een paar deposito's voor zeg 5 jaar af te sluiten.
NIBC is een van de weinigen die op die termijnen nog een redelijke rentevergoeding hebben.

Zolang de inflatie laag blijft zal de rente ook nog wel laag blijven ja.

quote:

Op maandag 18 januari 2010 16:37 schreef A_Noniem het volgende:
In de Volkskrant van vandaag (voorpagina + pag6) stond een artikel waarin men aangaf dat het herstel van de economie best nog wel 6 a 7 jaar op zich kan laten wachten.

Welk effect zou dit hebben op de RENTE?
Veel landen bouwen immers nu torenhoge schulden op .. en die zullen ook weer betaald moeten worden (dat gaan ze dus bij de burgers halen).

Gaan de rentes nog verder dalen?
En indien ze weer gaan stijgen ... op welke termijn kunnen we dat verwachten?

Ik denk namelijk dat het handig is om nu nog een paar deposito's voor zeg 5 jaar af te sluiten.
NIBC is een van de weinigen die op die termijnen nog een redelijke rentevergoeding hebben.

5 jaar zou voor mij bijvoorbeeld te lang zijn, zo lang kan ik mijn spaargeld niet missen denk ik. Daarnaast is het voor een hoop mensen toch wel een risico om hun geld zo lang te moeten missen omdat je nooit weet wat er in de tussentijd kan gebeuren.

Kreeg zojuist de mail van NIBC:

quote:

Per 19 januari 2010 zullen de rentetarieven op de NIBC Internetspaarrekening en de Termijndeposito's wijzigen.

Tarieven:
----------------------------Huidig tarief Nieuw tarief per 19-01-2010
Internetsparen (vrij opneembaar) 2,60% 2,40%
Termijndeposito 2 jaar 2,80% 3,00%
Termijndeposito 5 jaar 3,80% 4,00%
Termijndeposito 6 jaar 3,90% 4,00%
Termijndeposito 7 jaar 4,00% 4,25%
Termijndeposito 8 jaar 4,10% 4,25%
Termijndeposito 9 jaar 4,20% 4,25%

Vrij opneembaar dus omlaag, maar deposito's ietsje omhoog.

Zoals altijd volgt NIBC gewoon AEGON & Moneyou. Blijkbaar gaat de lange rente wat omhoog, gezien de hogere rentes op deposito's. Credit Europe Bank deed dit al eerder (15-01) voor de 2,7 en 10-jaars.

Wat doet een daytrader eigenlijk in een topic over sparen?

quote:

Op maandag 18 januari 2010 16:44 schreef Dennis101 het volgende:

[..]

5 jaar zou voor mij bijvoorbeeld te lang zijn, zo lang kan ik mijn spaargeld niet missen denk ik. Daarnaast is het voor een hoop mensen toch wel een risico om hun geld zo lang te moeten missen omdat je nooit weet wat er in de tussentijd kan gebeuren.

Sommige banken (o.a. AKBank) hebben speciale regelingen bij kopen van een huis, verliezen van baan en scheiding om geld voor het einde van de looptijd op te nemen.

quote:

Op maandag 18 januari 2010 18:42 schreef MCH het volgende:

[..]

Misschien is dit wat voor jou http://www.frieslandbank.(...)imSpaarDeposito.aspx

Zijn geen slechte rentes, maar een deel van mijn geld staat nog vast tegen 5,5%, het was dan ook meer een algemene opmerking. Ik hoef pas over een jaar weer te kijken of ik het vast wil zetten (wat ik waarschijnlijk niet zal doen)

Een mysterieuze extra kolom op Aegon.nl.... zou de rente per 2 februari alweer gaan veranderen?