WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Rabo heeft wel wat gezegd over Icesave destijds en laatst over het garantiestelsel. Wat ik ook bedoelde is dat banken het echt wel doorberekenen aan klanten, dus uiteindelijk betalen wij er wel voor.quote:Op zondag 12 oktober 2008 10:36 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Alleen voor het bedrag boven de € 20.887, maar dat wisten alle banken van te voren zelf ook al, als een andere bank dan Icesave/Landsbanki was omgevallen, dan moest Icesave daar zelf ook voor opdraaien. Het is een soort van verplichte verzekering, ik moet ook betalen voor mijn autoverzekering, terwijl ik nooit schade heb gehad, maar ik ga niet klagen dat ik moet betalen voor de 'slechte' automobilisten.
Het verschil is alleen dat de banken niet periodiek een bedrag betalen voor deze 'verzekering', maar pas hoeven te betalen als een ander 'schade' heeft. Het enige waar de banken naar mijn mening wel terecht kritiek op kunnen uiten is dat het bedrag een dag voor Icesave omviel verhoogd werd naar € 100.000, maar voor de rest was het allemaal duidelijk en was het niet anders geweest dan wanneer een andere bank was omgevallen. Bij verzekeringen is het gewoon zo dat de goeden (of geluksvogels) betalen voor de slechten (pechvogels).
Het is ook wel zo dat Bos mooi weer speelt met geld van de banken.
De Rabobank heeft idd kritiek gegeven op Icesave, maar dat was natuurlijk ook alleen hun eigen belang, aangezien heel veel van hun klanten, waaronder ondergetekende, hun spaarrekening leeghaalden en het naar Icesave brachten.quote:Op zondag 12 oktober 2008 10:38 schreef Halcon het volgende:
[..]
Rabo heeft wel wat gezegd over Icesave destijds en laatst over het garantiestelsel.
Volgens de Rabobank directeur was het onmogelijk dat ze op een verantwoorde manier zo'n hoge rente konden bieden. Nog geen dag na deze kritiek van de Rabobank directeur kwam er nieuws uit België, daar zaten ook buitenlandse rentestunters die een hoge rente boden en die kritiek kregen van de gevestigde Belgische banken, weet je wie een van die buitenlandse rentestunters was? Juist, de Rabobank. En wat was de verklaring van de directeur van de Belgische tak van de Rabobank? Zij konden zulke hoge rentes bieden omdat ze alles via internet deden en omdat ze geen dure kantoorpanden in elk gehucht hadden zoals de gevestige banken in België. Dat zet je toch aan het denken.
Rabo sloeg destijds de spijker op de kop natuurlijk. Het bleek inderdaad zo te zijn dat tegenover die hoge rente een hoog risico stond.quote:Op zondag 12 oktober 2008 10:55 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
De Rabobank heeft idd kritiek gegeven op Icesave, maar dat was natuurlijk ook alleen hun eigen belang, aangezien heel veel van hun klanten, waaronder ondergetekende, hun spaarrekening leeghaalden en het naar Icesave brachten.
Volgens de Rabobank directeur was het onmogelijk dat ze op een verantwoorde manier zo'n hoge rente konden bieden. Nog geen dag na deze kritiek van de Rabobank directeur kwam er nieuws uit België, daar zaten ook buitenlandse rentestunters die een hoge rente boden en die kritiek kregen van de gevestigde Belgische banken, weet je wie een van die buitenlandse rentestunters was? Juist, de Rabobank. En wat was de verklaring van de directeur van de Belgische tak van de Rabobank? Zij konden zulke hoge rentes bieden omdat ze alles via internet deden en omdat ze geen dure kantoorpanden in elk gehucht hadden zoals de gevestige banken in België. Dat zet je toch aan het denken.
Ik denk ook dat een stunt van de Rabobank iets minder risicovol is dan de stunt van ICESAVE.
De Rabobank meet gewoon met twee maten (begrijpelijk, maar hypocriet). In hun eigen land, waar ze tot de gevestigde orde behoren, rentestunters als gevaarlijk bestempelen, maar ondertussen wel in het buitenland precies hetzelfde gaan doen met precies dezelfde reacties van de gevestige orde daar. En hun weerwoord in het buitenland was precies hetzelfde als die van Icesave in Nederland.quote:Op zondag 12 oktober 2008 10:58 schreef Halcon het volgende:
[..]
Rabo sloeg destijds de spijker op de kop natuurlijk. Het bleek inderdaad zo te zijn dat tegenover die hoge rente een hoog risico stond.
Maar dan mag ik met 'hogere rente, hogere risico' dus ook concluderen dat de Postbank plusrekening het veiligst is? Als de Rabobank omvalt (wat niet gaat gebeuren, maar als voorbeeld), dan kan ik dus ook zeggen dat die mensen maar voor de Postbank hadden moeten kiezen?
De Rabobank kan dat doen omdat ze inderdaad niet in elk gehucht in Vlaanderen een kantoor hebben en dat heeft de doorsnee Belgische bank wel.quote:Op zondag 12 oktober 2008 11:05 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
De Rabobank meet gewoon met twee maten (begrijpelijk, maar hypocriet). In hun eigen land, waar ze tot de gevestigde orde behoren, rentestunters als gevaarlijk bestempelen, maar ondertussen wel in het buitenland precies hetzelfde gaan doen met precies dezelfde reacties van de gevestige orde daar. En hun weerwoord in het buitenland was precies hetzelfde als die van Icesave in Nederland.
Maar dan mag ik met 'hogere rente, hogere risico' dus ook concluderen dat de Postbank plusrekening het veiligst is? Als de Rabobank omvalt (wat niet gaat gebeuren, maar als voorbeeld), dan kan ik dus ook zeggen dat die mensen maar voor de Postbank hadden moeten kiezen?
En inderdaad, als een Belg dan geld stalt bij de Rabobank moet die Belg zich gewoon afvragen of dat wel verantwoord is en moet die toch enig onderzoek doen naar de mogelijke risico's.
Maar jij zet dus geld op elke bank uit Oeloeboeloestan die hier met een gunstig tarief komt?
Idem dus voor Icesave, dat was het hele punt.quote:Op zondag 12 oktober 2008 11:09 schreef Halcon het volgende:
[..]
De Rabobank kan dat doen omdat ze inderdaad niet in elk gehucht in Vlaanderen een kantoor hebben en dat heeft de doorsnee Belgische bank wel.
En dat hebben de meeste Icesave spaarders ook gedaan. IJsland valt onder de Europese afspraak die hier over is gemaakt, dezelfde waar Nederland ook onder valt. En wat blijkt? IJsland betaald gewoon uit, dus wat is het probleem?quote:En inderdaad, als een Belg dan geld stalt bij de Rabobank moet die Belg zich gewoon afvragen of dat wel verantwoord is en moet die toch enig onderzoek doen naar de mogelijke risico's.
Een Europees land die onder dezelfde afspraak valt als Nederland vergelijken met Oeloeboeloestan gaat een beetje ver he? En als een bank uit Oeloeboeloestan hier komt met een hoog tarief, dan moeten ze onder het Nederlandse garantiestelsel vallen en komen ze volledig onder toezicht van DNB, net als de Turkse banken hier, dus daar zou ik me idd ook geen zorgen over maken.quote:Maar jij zet dus geld op elke bank uit Oeloeboeloestan die hier met een gunstig tarief komt?
Dat de Rabobank geen buitenlandse concurrentie wil kan ik begrijpen, ze willen natuurlijk hun positie behouden, maar ga dan niet precies hetzelfde doen wat je vervloekt.
Maar als ik vragen mag, wat vind je van de banken als CEB, Alfa, AK?
Dan kom ik weer met een herhaling van mijn zet dat ik Rabo toch iets betrouwbaarder en minder risicovol acht dan Icesave. Van Icesave was al langer bekend dat ze er niet best voor stonden.
Spaarders hebben dat niet gedaan. Ook al is er een garantiestelsel, lijkt me dit dat ze met de kennis die ze nu hebben het geld massaal gezet zouden hebben op een rekening van een bank die op omvallen stond.
Gaat niet ver. Hoeveel inwoners heeft IJsland en hoeveel geld staat er op die rekeningen? You do the math.
Achteraf heeft Rabo ook gewoon gelijk gekregen natuurlijk en is Rabo nog niet omgevallen en is er geen enkele Belgische spaarder geld kwijt wat op de Raborekening staat.
AK heb ik wel vertrouwen in.
Heb er geen geld staan, maar denk dat dat wel aanvaardbaar is. Alfa Bank is bijvoorbeeld weer moeilijker te zeggen. Maar goed, als je er aan twijfelt zou ik er niet aan beginnen of het moet zijn dat het geld is waarmee je best een gokje wilt wagen.
Spaarders hebben dat niet gedaan. Ook al is er een garantiestelsel, lijkt me dit dat ze met de kennis die ze nu hebben het geld massaal gezet zouden hebben op een rekening van een bank die op omvallen stond.
Gaat niet ver. Hoeveel inwoners heeft IJsland en hoeveel geld staat er op die rekeningen? You do the math.
Achteraf heeft Rabo ook gewoon gelijk gekregen natuurlijk en is Rabo nog niet omgevallen en is er geen enkele Belgische spaarder geld kwijt wat op de Raborekening staat. AK heb ik wel vertrouwen in.
Heb er geen geld staan, maar denk dat dat wel aanvaardbaar is. Alfa Bank is bijvoorbeeld weer moeilijker te zeggen. Maar goed, als je er aan twijfelt zou ik er niet aan beginnen of het moet zijn dat het geld is waarmee je best een gokje wilt wagen.
Wat vinden jullie van Moneyou? Ik vind het zo'n kut naam en kut reclames 
maar wel dochter van ABN...
maar wel dochter van ABN...
Facts don't care about your feelings
Dat, maar ik heb er nu net wel een rekening geopendquote:Op zondag 12 oktober 2008 11:37 schreef YoshiBignose het volgende:
Wat vinden jullie van Moneyou? Ik vind het zo'n kut naam en kut reclames
Ik open wel 5 rekeningen bij verschillen banken en verdeel m'n geld. Spreid je kansenquote:Op zondag 12 oktober 2008 11:43 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Dat, maar ik heb er nu net wel een rekening geopend
Facts don't care about your feelings
Ik hou het voorlopig bij CEB en MoneYou, maar als een andere bank met een leuke aanbieding komt dan ga ik zeker geen nee zeggen. We moeten de spaarmarkt competitief houdenquote:Op zondag 12 oktober 2008 11:45 schreef YoshiBignose het volgende:
[..]
Ik open wel 5 rekeningen bij verschillen banken en verdeel m'n geld. Spreid je kansen
Rekeningen MET ANDERE VOORWAARDEN:
Fortis : E-SpaarExtra-rekening 4,5% min.12500 saldo
ABN AMRO Direct Sparen 4,5% min. 20000 saldo
Fortis : E-SpaarExtra-rekening 4,5% min.12500 saldo
ABN AMRO Direct Sparen 4,5% min. 20000 saldo
Het ECHTE probleem is natuurlijk het feit dat Icesave hier een vergunning heeft gekregen! Achteraf gaat de overheid kijken waar dat door gekomen is, maar zoals altijd bij de overheid is dat als het kalf verdronken is...quote:Op zondag 12 oktober 2008 11:33 schreef Halcon het volgende:
Dan kom ik weer met een herhaling van mijn zet dat ik Rabo toch iets betrouwbaarder en minder risicovol acht dan Icesave. Van Icesave was al langer bekend dat ze er niet best voor stonden.
Spaarders hebben dat niet gedaan. Ook al is er een garantiestelsel, lijkt me dit dat ze met de kennis die ze nu hebben het geld massaal gezet zouden hebben op een rekening van een bank die op omvallen stond.
Gaat niet ver. Hoeveel inwoners heeft IJsland en hoeveel geld staat er op die rekeningen? You do the math.
censuur :O
De vraag is natuurlijk: waaraan is Icesave uiteindelijk ten onder gegaan. Was er sprake van mismanagement en het nemen van ongelofelijke risico's of zijn ze het slachtoffer geworden van geruchten en prestaties van andere banken in dat land waardoor een bankrun is ontstaan (wat geen enkele bank kan overleven)
Keaton always said, I don't believe in God, but I'm afraid of Him. Well I believe in God and the only thing that scares me is Keyser Soze.
De bankrun ontstond pas op het moment dat icesave transacties al stil had gezet, dus het 1e.quote:Op zondag 12 oktober 2008 12:39 schreef KabaYoshi het volgende:
De vraag is natuurlijk: waaraan is Icesave uiteindelijk ten onder gegaan. Was er sprake van mismanagement en het nemen van ongelofelijke risico's of zijn ze het slachtoffer geworden van geruchten en prestaties van andere banken in dat land waardoor een bankrun is ontstaan (wat geen enkele bank kan overleven)
Op dat website van moneyou sparen staat:
MoneYou B.V. is een zelfstandige dochteronderneming van ABN AMRO Hypotheken Groep B.V. gevestigd te Amersfoort.
Ik weet dat ze volledig onder de het toezicht van de DNB staan en dergelijke maar valt dit AMB AMRO onderdeel nu ook 100 % zeker onder de staat. Ik dacht dat Bos alles van de ABN AMRO nederland in portefeuille had dus dan zou je zeggen van JA ! Kan iemand dat bevestigen ?
MoneYou B.V. is een zelfstandige dochteronderneming van ABN AMRO Hypotheken Groep B.V. gevestigd te Amersfoort.
Ik weet dat ze volledig onder de het toezicht van de DNB staan en dergelijke maar valt dit AMB AMRO onderdeel nu ook 100 % zeker onder de staat. Ik dacht dat Bos alles van de ABN AMRO nederland in portefeuille had dus dan zou je zeggen van JA ! Kan iemand dat bevestigen ?
Multiply it by infinity, and take it to the depth of forever, and you will still have barely a glimpse of what I'm talking about.
Ze zijn een dochteronderneming van ABN AMRO Hypotheken Groep B.V. en die is weer een dochteronderneming van ABN AMRO Bank N.V., dus ja, ze zijn van de staat.quote:Op zondag 12 oktober 2008 13:53 schreef Sigmund_Freud het volgende:
Op dat website van moneyou sparen staat:
MoneYou B.V. is een zelfstandige dochteronderneming van ABN AMRO Hypotheken Groep B.V. gevestigd te Amersfoort.
Ik weet dat ze volledig onder de het toezicht van de DNB staan en dergelijke maar valt dit AMB AMRO onderdeel nu ook 100 % zeker onder de staat. Ik dacht dat Bos alles van de ABN AMRO nederland in portefeuille had dus dan zou je zeggen van JA ! Kan iemand dat bevestigen ?
Zoals je ziet is het wel een zelfstandige B.V., dus het kan wel eenvoudig doorverkocht worden of zelfs failliet gaan zonder dat ABN Amro zelf failliet gaat, maar elke bank kan failliet gaan. Ze vallen volledig onder de depositogarantiestelsel, dus het is iig 100% veilig.
I can't feel my legs... Keyserquote:Op zondag 12 oktober 2008 12:39 schreef KabaYoshi het volgende:
De vraag is natuurlijk: waaraan is Icesave uiteindelijk ten onder gegaan. Was er sprake van mismanagement en het nemen van ongelofelijke risico's of zijn ze het slachtoffer geworden van geruchten en prestaties van andere banken in dat land waardoor een bankrun is ontstaan (wat geen enkele bank kan overleven)
Facts don't care about your feelings
MoneYou rekening geopend Nu maar afwachten wanneer ik me geld van IceSave terug krijg
Nu maar afwachten wanneer ik me geld van IceSave terug krijg
Drugs are good mkay?
Krijg je bij MoneYou trouwens wel afschriften thuisgestuurd? Niet dat het een ramp is als dat niet zo is, maar de bij Icesave vond ik dat wel een klein minpuntje.
Is dit topic dood?!
Wat is er gebeurt met de sparende Fokkers? Alles aan het verbrassen nu het nog kan? Of is er simpelweg niets te beleven aan nieuwe spectaculair hoge rentetarieven?
Wat is er gebeurt met de sparende Fokkers? Alles aan het verbrassen nu het nog kan? Of is er simpelweg niets te beleven aan nieuwe spectaculair hoge rentetarieven?
censuur :O
MoneYou gooit 2-jaar depositorente omlaag van 5,30% naar 4,70%.
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Ik ben sparende Fokker, maar ben dus even mijn geld kwijt bij Icesave, zoals velen in dit topic denk ikquote:Op maandag 13 oktober 2008 16:35 schreef RemcoDelft het volgende:
Is dit topic dood?!
Wat is er gebeurt met de sparende Fokkers? Alles aan het verbrassen nu het nog kan? Of is er simpelweg niets te beleven aan nieuwe spectaculair hoge rentetarieven?
Verbrassen nu het nog kan is denk ik pas het van toepassing als de inflatie hoger wordt dan de spaarrente, dus als je spaargeld echt minder waard begint te worden en dat zie ik nog niet zo snel gebeuren.
'Exotische' spaarbanken voelen onrust
Uitgegeven: 13 oktober 2008 18:10
Laatst gewijzigd: 13 oktober 2008 18:11
AMSTERDAM - Na het debacle rondom het IJslandse Icesave heeft het vertrouwen van Nederlanders in buitenlandse spaarbanken een deuk opgelopen. Sommige banken merken de nervositeit onder hun klanten.
Ook de Consumentenbond krijgt verontruste telefoontjes over spaarbanken uit landen als Turkije en Rusland. De Nederlandse spaarmarkt is ongeveer 250 miljard euro groot. Sinds begin dit jaar lokten spaarbanken met exotisch klinkende namen als Yapi Kredi, Anadolu Bank en Icesave met hoge rentes mensen weg bij de grotere Nederlandse banken.
Spaarders
Amsterdam Trade Bank (ATB), een andere prijsvechter, kreeg rondom de val van Icesave dubbel zoveel telefoontjes binnen van verontruste spaarders. "Klanten zijn onrustig. Dat geldt vooral voor kleinere spaarders die bang zijn dat ze al hun geld kwijtraken", stelt een woordvoerder.
ATB geeft toe dat er "wat kapitaal" is weggevloeid. De bank, die een dochter is van de Russische Alfa bank, is sinds 1994 actief in Nederland. ATB heeft naar eigen zeggen een toevertrouwd vermogen van 2,7 miljard euro.
Ook Credit Europe merkt onrust onder zijn spaarders. "Deze storm gaat niet aan ons voorbij. Ons callcenter krijgt meer telefoontjes dan normaal", aldus Eric Schröder van de bank, die volgens eigen opgave 6,3 miljard euro aan toevertrouwende middelen beheert. "Vorige week hebben we enkele tientallen miljoenen euro's zien wegvloeien", stelt hij.
Kwartaalcijfers
Om de onrust weg te nemen, stuurde ATB e-mailberichten naar zijn klanten. Op de website staat dat spaargeld tot 100.000 euro is gegarandeerd. Verder publiceerde de bank voor het eerst in zijn bestaan kwartaalcijfers.
Volgens ATB hoeven klanten zich geen zorgen te maken. "Wij varen een uiterst behouden koers. We zitten niet in subprime hypotheken of andere risicovolle producten en investeren niet op een ingewikkelde manier", stelt de zegsman.
Dat is ook de boodschap van Credit Europe. "Wij kunnen niet over een kam worden geschoren met Icesave. Dát was een bijkantoor van Landsbanki. Wij zijn een zelfstandige Nederlandse bank, vallen onder supervisie van De Nederlandsche Bank en voldoen aan al hun eisen. We hebben genoeg liquiditeiten", aldus Schröder.
Honkvast
Ondanks de val van Icesave blijven spaarders opmerkelijk honkvast, zo wijst onderzoek van SNS Reaal uit. De studie, die werd uitgevoerd op de dag dat bekend werd dat de IJslandse bank niet meer aan zijn verplichtingen kan voldoen, toont aan dat 95 procent van de spaarders bij zijn huidige bank blijft.
Secondant: Wow vooral CEB lijkt save fijn voor mijn centjes
Uitgegeven: 13 oktober 2008 18:10
Laatst gewijzigd: 13 oktober 2008 18:11
AMSTERDAM - Na het debacle rondom het IJslandse Icesave heeft het vertrouwen van Nederlanders in buitenlandse spaarbanken een deuk opgelopen. Sommige banken merken de nervositeit onder hun klanten.
Ook de Consumentenbond krijgt verontruste telefoontjes over spaarbanken uit landen als Turkije en Rusland. De Nederlandse spaarmarkt is ongeveer 250 miljard euro groot. Sinds begin dit jaar lokten spaarbanken met exotisch klinkende namen als Yapi Kredi, Anadolu Bank en Icesave met hoge rentes mensen weg bij de grotere Nederlandse banken.
Spaarders
Amsterdam Trade Bank (ATB), een andere prijsvechter, kreeg rondom de val van Icesave dubbel zoveel telefoontjes binnen van verontruste spaarders. "Klanten zijn onrustig. Dat geldt vooral voor kleinere spaarders die bang zijn dat ze al hun geld kwijtraken", stelt een woordvoerder.
ATB geeft toe dat er "wat kapitaal" is weggevloeid. De bank, die een dochter is van de Russische Alfa bank, is sinds 1994 actief in Nederland. ATB heeft naar eigen zeggen een toevertrouwd vermogen van 2,7 miljard euro.
Ook Credit Europe merkt onrust onder zijn spaarders. "Deze storm gaat niet aan ons voorbij. Ons callcenter krijgt meer telefoontjes dan normaal", aldus Eric Schröder van de bank, die volgens eigen opgave 6,3 miljard euro aan toevertrouwende middelen beheert. "Vorige week hebben we enkele tientallen miljoenen euro's zien wegvloeien", stelt hij.
Kwartaalcijfers
Om de onrust weg te nemen, stuurde ATB e-mailberichten naar zijn klanten. Op de website staat dat spaargeld tot 100.000 euro is gegarandeerd. Verder publiceerde de bank voor het eerst in zijn bestaan kwartaalcijfers.
Volgens ATB hoeven klanten zich geen zorgen te maken. "Wij varen een uiterst behouden koers. We zitten niet in subprime hypotheken of andere risicovolle producten en investeren niet op een ingewikkelde manier", stelt de zegsman.
Dat is ook de boodschap van Credit Europe. "Wij kunnen niet over een kam worden geschoren met Icesave. Dát was een bijkantoor van Landsbanki. Wij zijn een zelfstandige Nederlandse bank, vallen onder supervisie van De Nederlandsche Bank en voldoen aan al hun eisen. We hebben genoeg liquiditeiten", aldus Schröder.
Honkvast
Ondanks de val van Icesave blijven spaarders opmerkelijk honkvast, zo wijst onderzoek van SNS Reaal uit. De studie, die werd uitgevoerd op de dag dat bekend werd dat de IJslandse bank niet meer aan zijn verplichtingen kan voldoen, toont aan dat 95 procent van de spaarders bij zijn huidige bank blijft.
Secondant: Wow vooral CEB lijkt save
fijn voor mijn centjes
Cashback? Check <a href="http://spaarcentje.nl/?ref=10867">Spaarcentje</a> of <a href="http://www.shopbuddie.nl/?r=49a08ba692225eadf6049ca9d63f2518">Shopbuddie</a>
CEB is gewoon 100% veilig (net als ATB en al die andere 'exotische' banken uit Turkije en Rusland). Tuurlijk, ze kunnen failliet gaan, net als elke andere bank, maar ze vallen wel volledig onder de Nederlandse garantiestelsel. Als je er dus € 100.000 of minder hebt staan hoef je je echt geen zorgen te maken. Wel kan het verstandig zijn om je geld bij minimaal 2 banken onder te brengen, als een bank omvalt kun je namelijk wel een paar maand moeten wachten op je geld (wat nu dus het geval is voor ons Icesavers).
-
[ Bericht 99% gewijzigd door YoshiBignose op 13-10-2008 19:18:04 ]
[ Bericht 99% gewijzigd door YoshiBignose op 13-10-2008 19:18:04 ]
Facts don't care about your feelings
Afschriftenquote:Op zondag 12 oktober 2008 19:17 schreef MrBadGuy het volgende:
Krijg je bij MoneYou trouwens wel afschriften thuisgestuurd? Niet dat het een ramp is als dat niet zo is, maar de bij Icesave vond ik dat wel een klein minpuntje.
Facts don't care about your feelings
Opnieuw is Rabobank topman Bert Heemskerk boos:
Rabobank wil niet meebetalen aan regeling Icesave-klanten
Rabobank wil niet meebetalen aan regeling Icesave-klanten
Hè? Dat volg ik even niet... Zie het inderdaad ook op de site staan, maar in dat geval is een flexibele spaarrekening toch veel aantrekkelijker? Aangezien je daar nog meer rente (5,1%) krijgt... Ook de 1 jaar deposito zit nog op 5,3%.quote:Op maandag 13 oktober 2008 16:41 schreef Aether het volgende:
MoneYou gooit 2-jaar depositorente omlaag van 5,30% naar 4,70%.
Of is dit gewoon een voorbode voor een renteverlaging op de flexibele spaarrekening?
Ik heb net een mailtje ontvangen van MoneYou met daarin mijn inloggegevens. Heb nu een bedrag over gemaakt, als het goed is is ie morgen geactiveerd. Gaat best snel dus 
Is idd een voorbode. Ze verwachten schijnbaar dat de rente binnen twee jaar (een stuk) lager is dan 4,7%. Credit Europe biedt voor twee jaar vast trouwens 5,75%, een goede optie voor de mensen die hun geld vast willen zetten.quote:Op maandag 13 oktober 2008 19:41 schreef Omniej het volgende:
[..]
Hè? Dat volg ik even niet... Zie het inderdaad ook op de site staan, maar in dat geval is een flexibele spaarrekening toch veel aantrekkelijker? Aangezien je daar nog meer rente (5,1%) krijgt... Ook de 1 jaar deposito zit nog op 5,3%.
Of is dit gewoon een voorbode voor een renteverlaging op de flexibele spaarrekening?
Is dat echt zo'n rare vraag? Niet dat het me heel veel boeit, maar kan handig zijn zoals we bij Icesave hebben gezien.quote:
Dat betekent dus wel dat de rente op de flexibele spaarrekening fors omlaag gaat over enige tijd... Die zal wel naar maximaal 4,5% gaan dan.quote:Op maandag 13 oktober 2008 19:57 schreef MrBadGuy het volgende:
Is idd een voorbode. Ze verwachten schijnbaar dat de rente binnen twee jaar (een stuk) lager is dan 4,7%. Credit Europe biedt voor twee jaar vast trouwens 5,75%, een goede optie voor de mensen die hun geld vast willen zetten.
Ik was eigenlijk van plan om wat geld bij Moneyou weg te zetten, zodra ik het weer van IceSave terugheb, maar de kans is dus redelijk groot dat hun rente flink omlaag is gegaan tegen de tijd dat het zo ver is.
Nou ja, misschien dat ik nog net op tijd een 1 jaar deposito kan openen, al zal de rente daarvan ook wel binnen no-time naar 4,7% gaan.
Rabo heeft wel een punt: het blijft belachelijk dat Wouter Bos enkele dagen voor het faillissement de garantieregeling heeft aangepast op andermans kosten!quote:Op maandag 13 oktober 2008 19:37 schreef RJD het volgende:
Opnieuw is Rabobank topman Bert Heemskerk boos:
Rabobank wil niet meebetalen aan regeling Icesave-klanten
Aan de andere kant: had de Rabo nou maar gewoon fatsoenlijke rente gegeven, dan waren hun klanten niet weggelopen en waren ze goedkoper (!!) uit ...
censuur :O
Ik heb er net een rekening geopend, maar als ze onder de 5% gaan duiken dan zet ik mijn geld wel bij de CEB en NIBC, ik ben heel flexibel in dat soort dingenquote:Op maandag 13 oktober 2008 20:20 schreef Omniej het volgende:
[..]
Dat betekent dus wel dat de rente op de flexibele spaarrekening fors omlaag gaat over enige tijd... Die zal wel naar maximaal 4,5% gaan dan.
Ik was eigenlijk van plan om wat geld bij Moneyou weg te zetten, zodra ik het weer van IceSave terugheb, maar de kans is dus redelijk groot dat hun rente flink omlaag is gegaan tegen de tijd dat het zo ver is.
Nou ja, misschien dat ik nog net op tijd een 1 jaar deposito kan openen, al zal de rente daarvan ook wel binnen no-time naar 4,7% gaan.
OHRA heeft rente verlaagd, de 7,5% voor de eerste zes maanden deal bestaat niet meer, en MoneyYou heeft dus depositorente verlaagd. Ik neem aan dat er meer gaat volgen. Jammer.. 
Auteur van de boeken "Van Rotterdam naar het Witte Huis" (Obama) en "Project Homerus" (DSB)
Ik vermoed dat nu banken een kredietgarantie hebben gekregen van de EU dat geld lenen van particulieren niet meer noodzakelijk is. Hierdoor zullen de rentetarieven omlaag gaan. Ik heb inmiddels ook een pakket aangevraagd en ontvangen van Credit Europe, maar ik wacht nog op de tweede brief. Ik hoop dat ik nog op tijd ben om mijn geld voor 5,75% voor 2 jaar vast te zetten.
Ja... Uiteraard zal ik zelf ook geen rekening meer bij Moneyou openen als hun rente te ver omlaag gaat (en als ik er al zou zitten zou ik zijn overgestapt als het verschil groot genoeg is), maar het probleem is natuurlijk dat andere banken ook massaal hun rente weer gaan verlagen.quote:Op maandag 13 oktober 2008 22:04 schreef MrBadGuy het volgende:
Ik heb er net een rekening geopend, maar als ze onder de 5% gaan duiken dan zet ik mijn geld wel bij de CEB en NIBC, ik ben heel flexibel in dat soort dingen
Aan de twee posts hierboven is het al te zien eigenlijk.
Maar goed, al zouden de rentepercentages op spaarrekeningen omlaag gaan, dan hebben we in ieder geval een dik jaar kunnen profiteren hiervan. Daarnaast... de grootbanken zitten nog altijd vrij laag met hun rentes. Dus de "kleine" banken zullen altijd koploper blijven. Oke, je krijgt misschien wel wat minder rente dan de afgelopen tijd, maar we blijven grootbankje pesten
Ik mag hopen dat de rente niet omlaag gaat zolang de inflatie hoog blijft! Aan de ene kant hoor ik dat crisis tot deflatie kan leiden, aan de andere kant juist het tegenovergestelde...
censuur :O
ik ben benieuwd hoe lang het duurt voordat de ICE klantjes hun centjes hebben... is daar al zicht op? gata dat weken of maanden duren?
voor 22 oktober sturen ze een brief waarmee we ons geld gaan claimen. Ik ga verder gewoon uit van 7 oktober + 3 maanden. Dus uiterlijk begin januari verwacht ik alles te hebben.
3 maanden is het absolute minimum denk ik.
Leuke google reclame:
Icesave?
Waar staat uw spaargeld het veiligste? Bekijk de test!
Leuke google reclame:
Icesave?
Waar staat uw spaargeld het veiligste? Bekijk de test!
Facts don't care about your feelings
Ik vrees dat de SPAARrente zal stabiliseren of mogelijk zelf kan dalen. Onze grote banken zien hun klandizie na de horrorweek die achter ons licht weer terug komen.....en die gaan de rentes vast niet verhogen.quote:Op dinsdag 14 oktober 2008 08:14 schreef RemcoDelft het volgende:
Ik mag hopen dat de rente niet omlaag gaat zolang de inflatie hoog blijft! Aan de ene kant hoor ik dat crisis tot deflatie kan leiden, aan de andere kant juist het tegenovergestelde...
Zeker. De consument werd gewoon uitgeknepen door onze banken, geen wonder dat ze gingen shoppen.quote:Op maandag 13 oktober 2008 21:20 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Rabo heeft wel een punt: het blijft belachelijk dat Wouter Bos enkele dagen voor het faillissement de garantieregeling heeft aangepast op andermans kosten!
Aan de andere kant: had de Rabo nou maar gewoon fatsoenlijke rente gegeven, dan waren hun klanten niet weggelopen en waren ze goedkoper (!!) uit ...
werd uitgeknepen? Maak daar maar van: wordt uitgeknepen. De rente bij de grootbanken is misschien een paar tienden procenten omhoog gegaan het afgelopen jaar, maar de kleinere banken zijn met de percentages veel sneller omhoog gegaan. Doordat daar in diverse tv-programma's de nadruk op werd gelegd, werd de consument wakker en ging shoppen. Ondanks de verhoging van de garantieregeling is men toch bang geworden om geld kwijt te raken bij de kleinere banken.quote:Op dinsdag 14 oktober 2008 10:46 schreef EchtGaaf het volgende:
[..]
Zeker. De consument werd gewoon uitgeknepen door onze banken, geen wonder dat ze gingen shoppen.
Veel mensen zullen dus toch hun spaargeld weer bij de grote banken neerzetten en zij nemen dus een lagere rente voor lief.
Mijn 1-jaars deposito bij SNS loopt 8 november af (rente toen 4,25%). Zaterdag kreeg ik een brief met de vraag of ik het geld opnieuw voor 1 jaar wilde vast zetten op dat deposito. Ik kreeg een aanbieding van 5,2% met een speciaal extraatje van maar liefst 0,1% (dus 5,3% in totaal). Ik heb 2 weken bedenktijd, maar toch heb ik besloten dit niet te doen. Ik laat het mooi vrijvallen en zet het op m'n gewone spaarrekening bij AT bank.
Tsja, dilemma. Ik denk ,dat veel mensen het even niet meer durven om na de ICESAVE debacle weer te stallen bij een kleiner buitenlandse bank....zelfs niet met een depositogarantie regeling.quote:Op dinsdag 14 oktober 2008 11:17 schreef RJD het volgende:
[..]
werd uitgeknepen? Maak daar maar van: wordt uitgeknepen. De rente bij de grootbanken is misschien een paar tienden procenten omhoog gegaan het afgelopen jaar, maar de kleinere banken zijn met de percentages veel sneller omhoog gegaan. Doordat daar in diverse tv-programma's de nadruk op werd gelegd, werd de consument wakker en ging shoppen. Ondanks de verhoging van de garantieregeling is men toch bang geworden om geld kwijt te raken bij de kleinere banken.
Veel mensen zullen dus toch hun spaargeld weer bij de grote banken neerzetten en zij nemen dus een lagere rente voor lief.
Mijn 1-jaars deposito bij SNS loopt 8 november af (rente toen 4,25%). Zaterdag kreeg ik een brief met de vraag of ik het geld opnieuw voor 1 jaar wilde vast zetten op dat deposito. Ik kreeg een aanbieding van 5,2% met een speciaal extraatje van maar liefst 0,1% (dus 5,3% in totaal). Ik heb 2 weken bedenktijd, maar toch heb ik besloten dit niet te doen. Ik laat het mooi vrijvallen en zet het op m'n gewone spaarrekening bij AT bank.
Ik vraag mij af, welke rente is reeel. De lage rente van onze banken hier of de buitenlandse. Is 5,25% reeel zoals ICESAVE dat deed en CEB thans nog doet. ??
Of kunnen kleine banken dat hier doen omdat ze minder overhead hebben? Of een combinatie van beiden?
Wat denk je van een deposito van 1 jaar met 5,8 % rente bij AK bank? AK heeft ook een hogere rating dan ATB.quote:Op dinsdag 14 oktober 2008 11:17 schreef RJD het volgende:
[..]
Mijn 1-jaars deposito bij SNS loopt 8 november af (rente toen 4,25%). Zaterdag kreeg ik een brief met de vraag of ik het geld opnieuw voor 1 jaar wilde vast zetten op dat deposito. Ik kreeg een aanbieding van 5,2% met een speciaal extraatje van maar liefst 0,1% (dus 5,3% in totaal). Ik heb 2 weken bedenktijd, maar toch heb ik besloten dit niet te doen. Ik laat het mooi vrijvallen en zet het op m'n gewone spaarrekening bij AT bank.
censuur :O
Icesave was een geval apart, en om die reden ben ik daar geen klant geworden. De Icesave-situatie geldt dan ook niet voor de andere buitenlandse banken.quote:Op dinsdag 14 oktober 2008 11:24 schreef EchtGaaf het volgende:
[..]
Tsja, dilemma. Ik denk ,dat veel mensen het even niet meer durven om na de ICESAVE debacle weer te stallen bij een kleiner buitenlandse bank....zelfs niet met een depositogarantie regeling.
Standaard leent een bank elke euro grofweg 10 keer uit. Stel dat je op 1000 euro 50 euro rente krijgt. En dat die bank 1000 euro 10 keer uitleent tegen 6 % rente... Dan hebben ze een inkomsten van 600 euro. Daar kunnen ze jouw 50 euro makkelijk van betalen! Vergelijk het met de Rabobank, die je slechts 25 euro zou geven. De Rabo houdt dan 575 euro over, tegen 550 euro voor de kleine bank.quote:Ik vraag mij af, welke rente is reeel. De lage rente van onze banken hier of de buitenlandse. Is 5,25% reeel zoals ICESAVE dat deed en CEB thans nog doet. ??
Of kunnen kleine banken dat hier doen omdat ze minder overhead hebben? Of een combinatie van beiden?
censuur :O
Was wel een AA ratingbank (dacht ik) tot voorkort, beter dan onze Turkse vrienden..... Maar vanwege die eerste 20.887 was ik ook daar geen klant geworden. Was bovendien een internetding zonder afschriften en daar begin ik sowieso niet aan.... Hoe kan je je saldo aldaar aantonen?quote:Op dinsdag 14 oktober 2008 11:33 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Icesave was een geval apart, en om die reden ben ik daar geen klant geworden. De Icesave-situatie geldt dan ook niet voor de andere buitenlandse banken.
[..]
Hm. Het geeft aan dat de banken die stunten gewoon om geld zitten te springen...Anders geven ze niet zoveel geld. Dat geeft mij ook wee te denken.quote:Standaard leent een bank elke euro grofweg 10 keer uit. Stel dat je op 1000 euro 50 euro rente krijgt. En dat die bank 1000 euro 10 keer uitleent tegen 6 % rente... Dan hebben ze een inkomsten van 600 euro. Daar kunnen ze jouw 50 euro makkelijk van betalen! Vergelijk het met de Rabobank, die je slechts 25 euro zou geven. De Rabo houdt dan 575 euro over, tegen 550 euro voor de kleine bank.
Het is echt niet zo dat de stuntbanken de hoge rente jou gunnen, maar bittere noodzaak om aan geld te komen.....
Banken als Fortis en Rabobank hebben diverse vestigingen met personeel. Een internetbank heeft die kosten niet. Rabobank doet hetzelfde in het buitenland waar ze ook een internetbank hebben en zo hogere rentes kunnen bieden (o.a. Ierland, België, Australië).quote:Op dinsdag 14 oktober 2008 11:24 schreef EchtGaaf het volgende:
[..]
Tsja, dilemma. Ik denk ,dat veel mensen het even niet meer durven om na de ICESAVE debacle weer te stallen bij een kleiner buitenlandse bank....zelfs niet met een depositogarantie regeling.
Ik vraag mij af, welke rente is reeel. De lage rente van onze banken hier of de buitenlandse. Is 5,25% reeel zoals ICESAVE dat deed en CEB thans nog doet. ??
Of kunnen kleine banken dat hier doen omdat ze minder overhead hebben? Of een combinatie van beiden?
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Kunnen we daar dan niet gaan sparen?quote:Op dinsdag 14 oktober 2008 11:49 schreef Aether het volgende:
[..]
Banken als Fortis en Rabobank hebben diverse vestigingen met personeel. Een internetbank heeft die kosten niet. Rabobank doet hetzelfde in het buitenland waar ze ook een internetbank hebben en zo hogere rentes kunnen bieden (o.a. Ierland, België, Australië).
Wat DNB er over zegt:quote:Op dinsdag 14 oktober 2008 09:41 schreef YoshiBignose het volgende:
3 maanden is het absolute minimum denk ik.
http://www.dnb.nl/over-dn(...)tiestelsel/index.jspquote:Binnen welke termijn moet er worden uitgekeerd?
Het Nederlandse depositogarantiestelsel moet in principe binnen drie maanden na ontvangst van de aanvraag uitkeren. Deze maximale uitkeringstermijn van drie maanden is een Europese regel die dus ook geldt voor depositogarantiestelsels in andere EU-landen, Noorwegen, IJsland en Liechtenstein. In bijzondere gevallen kan die termijn worden verlengd.
Ik denk niet dat dit een bijzonder geval is, dus 3 maanden na ontvangst van de papieren is het maximum lijkt me. Ook zegt DNB nog specifiek over het depositogarantiestelsel voor spaarders bij Icesave:
http://www.dnb.nl/over-dn(...)ichten/dnb189162.jspquote:DNB zal zorgdragen voor een zo spoedig mogelijke uitbetaling van aanvragen.
Onder zo spoedig mogelijk versta ik niet vele maanden. Ik denk dat het 100% mee gaat vallen
Heb ik ook aan zitten denken. Die rente is wel erg aantrekkelijk, alleen is het minimumbedrag wel een stuk hoger. Verder spreekt de website van akbank mij minder aan, al zegt dat natuurlijk niks. Nadeel is wel dat ik dan wel weer een rekening moet openen bij Akbank. Wat een werk voor een tientje rente extra.quote:Op dinsdag 14 oktober 2008 11:31 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Wat denk je van een deposito van 1 jaar met 5,8 % rente bij AK bank? AK heeft ook een hogere rating dan ATB.
Ik hoop hetquote:Op dinsdag 14 oktober 2008 12:18 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Wat DNB er over zegt:
[..]
http://www.dnb.nl/over-dn(...)tiestelsel/index.jsp
Ik denk niet dat dit een bijzonder geval is, dus 3 maanden na ontvangst van de papieren is het maximum lijkt me. Ook zegt DNB nog specifiek over het depositogarantiestelsel voor spaarders bij Icesave:
[..]
http://www.dnb.nl/over-dn(...)ichten/dnb189162.jsp
Onder zo spoedig mogelijk versta ik niet vele maanden. Ik denk dat het 100% mee gaat vallen
. Krijgen we in de tussentijd nou ook gewoon nog rente?
Facts don't care about your feelings
Voor zover ik weet valt de rente niet onder de garantie, dus die krijg je sowieso niet terug.quote:Op dinsdag 14 oktober 2008 14:10 schreef YoshiBignose het volgende:
Ik hoop het
Voor IceSave-spaarders is het dus mazzel dat de rente elk kwartaal uitgekeerd werd ipv jaarlijks, waardoor iedereen op 30 september nog z'n rente bijgeschreven heeft gekregen... (dus alleen de rente van 1 t/m 7 oktober zijn we kwijt)
Officieel krijg je rente tot het moment dat een bank niet meer aan z'n verplichtingen kan doen. Het gaat hier om 7 dagen rente dus of dat nu de moeite waard is?quote:Op dinsdag 14 oktober 2008 14:10 schreef YoshiBignose het volgende:
[..]
Ik hoop het
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Alleen de rente totdat het failliet is gegaan heb ik gelezen... probleem is alleen dat Landsbanki dus nog niet failliet is, maar ik denk dat ze de datum aanhouden wanneer de rekeningen werden geblokeerd. Dus we krijgen nog voor zo'n 7 dagen rente denk ikquote:Op dinsdag 14 oktober 2008 14:10 schreef YoshiBignose het volgende:
[..]
Ik hoop het
Oke, dat is dan wel weer jammer. Ik heb 5.25% gehad over ongeveer 2 maanden. Nu 3 maanden wachten, komt maar neer op gemiddeld 2.1% per maand. Ach, kan ik mee leven, beter dan die honden van de Postbank met 0.5% 
Facts don't care about your feelings
Postbank geeft niet veel rente maar heeft meer rekeningen dan de Plus- en Renterekeningquote:
. De Internetrekening geeft gewoon 2,50%.
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
I know, daar moest ik het dan naar overzetten van die sloebers. Van 0.5 naar 2.5 jaja klinkt heel leuk, maar kon ondertussen 5.25 krijgen, tja dan weet ik het wel.
Facts don't care about your feelings
Nouja.... gewóón....quote:Op dinsdag 14 oktober 2008 15:59 schreef Aether het volgende:
[..]
Postbank geeft niet veel rente maar heeft meer rekeningen dan de Plus- en Renterekening
Wat is de inflatie + 1,2% belasting samen?
Het inlogsysteem etc bij AKbank werkt prima. Heb er een account en inmiddels al twee keer geld vastgezet. Laatste keer vorige week, voor die 5,8%. Ze reageren supersnel op e-mails ook, so far. Dus tot nu toe niets dan goeds, en ze vallen onder de NL bankgarantie, dus lijkt allemaal prima.quote:Op dinsdag 14 oktober 2008 12:36 schreef RJD het volgende:
[..]
Heb ik ook aan zitten denken. Die rente is wel erg aantrekkelijk, alleen is het minimumbedrag wel een stuk hoger. Verder spreekt de website van akbank mij minder aan, al zegt dat natuurlijk niks. Nadeel is wel dat ik dan wel weer een rekening moet openen bij Akbank. Wat een werk voor een tientje rente extra.
Auteur van de boeken "Van Rotterdam naar het Witte Huis" (Obama) en "Project Homerus" (DSB)
Kun je deposito's ook per e-mail aanvragen bij AKBank?quote:Op dinsdag 14 oktober 2008 16:42 schreef darktower het volgende:
[..]
Het inlogsysteem etc bij AKbank werkt prima. Heb er een account en inmiddels al twee keer geld vastgezet. Laatste keer vorige week, voor die 5,8%. Ze reageren supersnel op e-mails ook, so far. Dus tot nu toe niets dan goeds, en ze vallen onder de NL bankgarantie, dus lijkt allemaal prima.
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Je moet een internetspaarrekening bij Akbank hebben, daarna kan je via online bankieren zelf een deposito openen.quote:Op dinsdag 14 oktober 2008 16:47 schreef Aether het volgende:
[..]
Kun je deposito's ook per e-mail aanvragen bij AKBank?
Ik heb een rekening bij AKBank maar on-line kun je op dit moment geen deposito openen. Eind dit jaar zou een nieuwe interface komen waarbij dit wel mogelijk is.quote:Op dinsdag 14 oktober 2008 17:27 schreef RJD het volgende:
[..]
Je moet een internetspaarrekening bij Akbank hebben, daarna kan je via online bankieren zelf een deposito openen.
Op dit moment moet je deposito per post aanvragen; was benieuwd of het ook per e-mail kan.
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
IceSave-spaarders krijgen ook hun rente vergoed tot 13 oktober:
quote:Icesave-spaarders krijgen ook rente terug
Uitgegeven: 14 oktober 2008 17:42
AMSTERDAM - Spaarders die hun geld bij de failliete spaarbank Icesave hadden gestald krijgen tot 13 oktober rente betaald over hun tegoeden. Dit zei een woordvoerder van De Nederlandsche Bank (DNB) dinsdag.
Een dag eerder had DNB het depositogarantiestelsel waarmee spaarders hun tegoeden kunnen terugkrijgen formeel in werking gesteld. Spaarders kunnen volgens de woordvoerder rente optellen bij hun tegoeden "tot het moment dat het doek viel", in de praktijk tot 13 oktober. Over de periode dat spaarders moeten wachten op uitbetaling van hun tegoeden krijgen zij geen rente.
Formulier
DNB stuurt de Icesave-spaarders deze week een formulier waarmee zij een claim kunnen indienen. De spaarders moeten dit binnen vijf maanden doen. Vanaf het moment van indiening van de aanvraag geldt een wettelijke termijn van drie maanden waarbinnen het geld moet worden uitbetaald.
Thanks RJD. Ik ging er eigenlijk vanuit dat ik de rente van die laatste week (vanaf 1 oktober) gewoon kwijt zou zijn, maar ook dat deel valt onder de garantie blijkbaar. Nou stelt 2 weken rente niet zo veel voor natuurlijk, maar ach. Ben toch wel benieuwd of het nog consequenties heeft als de claim niet binnen drie maanden uitbetaald is.
En zo niet?quote:Vanaf het moment van indiening van de aanvraag geldt een wettelijke termijn van drie maanden waarbinnen het geld moet worden uitbetaald.
Ben toch wel benieuwd of het nog consequenties heeft als de claim niet binnen drie maanden uitbetaald is.
Ja, je kunt gewoon een mailtje sturen, met daarin: 'ik wil graag bedrag X van mijn spaarrekening op een deposito zetten'. Ze reageerden bij mij binnen minuten.quote:Op dinsdag 14 oktober 2008 17:33 schreef Aether het volgende:
[..]
Ik heb een rekening bij AKBank maar on-line kun je op dit moment geen deposito openen. Eind dit jaar zou een nieuwe interface komen waarbij dit wel mogelijk is.
Op dit moment moet je deposito per post aanvragen; was benieuwd of het ook per e-mail kan.
Auteur van de boeken "Van Rotterdam naar het Witte Huis" (Obama) en "Project Homerus" (DSB)
In uitzonderlijke situaties mogen ze er vanaf wijken, maar daar is nu geen sprake van. Tja, als ze niet binnen die termijn betalen, dan mag je denk ik voor het extra wachten wel een redelijke rente ontvangen lijkt me. Maar reken er maar op dat dit gewoon goed komt, DNB heeft ook gezegd dat ze het zo spoedig mogelijk willen afhandelen.quote:Op dinsdag 14 oktober 2008 19:03 schreef Omniej het volgende:
[..]
En zo niet?
quote:Op dinsdag 14 oktober 2008 19:19 schreef DJKoster het volgende:
http://www.z24.nl/bedrijven/detail_groothandel/artikel_34384.z24
10% korting op speelgoed, leuk
Alleen hebben we er geen geld voor
Krijg je van AKbank trouwens een schriftelijke bevestiging van het openen van een deposito? Ik heb vorige week het formulier om een deposito te openen verstuurd. Het geld is gisteren van mijn spaarrekening afgehaald met omschrijving 'naar deposito' (o.i.d.), maar ik kan online geen deposito terugvinden...quote:Op dinsdag 14 oktober 2008 19:04 schreef darktower het volgende:
[..]
Ja, je kunt gewoon een mailtje sturen, met daarin: 'ik wil graag bedrag X van mijn spaarrekening op een deposito zetten'. Ze reageerden bij mij binnen minuten.
Ja.quote:Op dinsdag 14 oktober 2008 20:24 schreef wingdings het volgende:
Krijg je van AKbank trouwens een schriftelijke bevestiging van het openen van een deposito?
censuur :O
Als je voor 24 okotober een jaarspraarekening bij SNS opent en er voor 1 november minimaal €1000 op stort krijg je een kadobon van bol.com van €25.
Basisrente is maar 2%, maar als je dat saldo tot 1 januari laat staan krijg je daar bovenop nog 3% bonusrente.
http://www.snsbank.nl/particulier/actie-jaarsparen.html
Even €1000 ruim 2 maandjes laten staan tegen een best fatsoenlijke rente en ook nog wat leuks bij bol.com uitzoeken, ik heb de rekening maar meteen geopend.
Basisrente is maar 2%, maar als je dat saldo tot 1 januari laat staan krijg je daar bovenop nog 3% bonusrente.
http://www.snsbank.nl/particulier/actie-jaarsparen.html
Even €1000 ruim 2 maandjes laten staan tegen een best fatsoenlijke rente en ook nog wat leuks bij bol.com uitzoeken, ik heb de rekening maar meteen geopend.
wie heeft hier zijn geld al van CE/ATB/AK etc afgehaald? en nog belangrijker waar heb je het dan naar toegezet?
Paniekzaaier! Ik laat het fijn staanquote:Op woensdag 15 oktober 2008 07:31 schreef tinny het volgende:
wie heeft hier zijn geld al van CE/ATB/AK etc afgehaald? en nog belangrijker waar heb je het dan naar toegezet?
censuur :O
Ik niet, ik zet er juist meer op. En waarom zou je het er af willen halen? We hebben immers een prima werkend garantiestelsel.quote:Op woensdag 15 oktober 2008 07:31 schreef tinny het volgende:
wie heeft hier zijn geld al van CE/ATB/AK etc afgehaald? en nog belangrijker waar heb je het dan naar toegezet?
Nog best okquote:Op woensdag 15 oktober 2008 00:15 schreef Doedezemaar het volgende:
Als je voor 24 okotober een jaarspraarekening bij SNS opent en er voor 1 november minimaal €1000 op stort krijg je een kadobon van bol.com van €25.
Basisrente is maar 2%, maar als je dat saldo tot 1 januari laat staan krijg je daar bovenop nog 3% bonusrente.
http://www.snsbank.nl/particulier/actie-jaarsparen.html
Even €1000 ruim 2 maandjes laten staan tegen een best fatsoenlijke rente en ook nog wat leuks bij bol.com uitzoeken, ik heb de rekening maar meteen geopend.
Haal ik het er na 2 maanden weer vanaf 
Op donderdag 22 november 2012 00:14 schreef ondeugend het volgende:
liefdevolle gevoelens voor de duisternis
liefdevolle gevoelens voor de duisternis
Nieuw produkt Anadolubank: heb je daar al een rekening van 5,1% dan kan je nu 5,5% krijgen. Dit wordt alleen medegedeeld aan klanten die telefonisch contact hebben met de bank, want het is een proef voor een nieuw spaarproduct werd mij verteld. Je krijgt die 5,5% op een ander rekeningnummer en alleen als je het 3 maanden laat staan. Het is geen deposito want je kunt het geld er vrij afhalen, alleen val je dan weer terug naar 5,1%
Wat denken jullie daarvan? Ikzelf vind het wel wat. Oh ja, minimum saldo voor dit produkt is 10000 euro
Wat denken jullie daarvan? Ikzelf vind het wel wat. Oh ja, minimum saldo voor dit produkt is 10000 euro
quote:Op woensdag 15 oktober 2008 00:15 schreef Doedezemaar het volgende:
Als je voor 24 okotober een jaarspraarekening bij SNS opent en er voor 1 november minimaal €1000 op stort krijg je een kadobon van bol.com van €25.
Basisrente is maar 2%, maar als je dat saldo tot 1 januari laat staan krijg je daar bovenop nog 3% bonusrente.
http://www.snsbank.nl/particulier/actie-jaarsparen.html
Even €1000 ruim 2 maandjes laten staan tegen een best fatsoenlijke rente en ook nog wat leuks bij bol.com uitzoeken, ik heb de rekening maar meteen geopend.
Een kalenderjaar betekent toch gewoon dat je het 1 jaar moet laten staan of niet? En dus niet op 1 januari opnemen??quote:Jaarsparen: 2+3=5%
Met SNS Jaarsparen kun je vrij over je spaargeld beschikken én profiteer je van een hoge rente. Standaard geldt 2% basisrente. En over het bedrag dat je een kalenderjaar laat staan, ontvang je nog eens 3% bonusrente. Ook over je eerste inleg ontvang je 5%. De bonusrente krijg je over het laagste saldo in het kalenderjaar. Je mag kosteloos bijstorten of geld opnemen.
Even een regeltje verder lezen... (zie vetgedrukt gedeelte)quote:Op woensdag 15 oktober 2008 12:18 schreef elmark het volgende:
[..]
[..]
Een kalenderjaar betekent toch gewoon dat je het 1 jaar moet laten staan of niet? En dus niet op 1 januari opnemen??
quote:Jaarsparen: 2+3=5%
Met SNS Jaarsparen kun je vrij over je spaargeld beschikken én profiteer je van een hoge rente. Standaard geldt 2% basisrente. En over het bedrag dat je een kalenderjaar laat staan, ontvang je nog eens 3% bonusrente. Ook over je eerste inleg ontvang je 5%. De bonusrente krijg je over het laagste saldo in het kalenderjaar. Je mag kosteloos bijstorten of geld opnemen.
Wat mij trouwens opvalt in dit hele gezeur om geld is dat mevrouw Moriero de Melo ook van de buis is.
Hoe zit het dus eigenlijk met de Rabo?? Weet iemand daar wat meer over? Niet dat ik me zorgen maak want ik heb toch minder dan een ton op de Rabo staan, maar toch... Het is wel opvallend vind ik.
Hoe zit het dus eigenlijk met de Rabo?? Weet iemand daar wat meer over? Niet dat ik me zorgen maak want ik heb toch minder dan een ton op de Rabo staan, maar toch... Het is wel opvallend vind ik.
'Je gaat het pas zien als je het doorhebt'
'Ieder nadeel heb zijn voordeel'
We zullen je nooit, nooit vergeten
1947-2016
'Ieder nadeel heb zijn voordeel'
We zullen je nooit, nooit vergeten
1947-2016
Even een kleine copy-paste van mijn eigen post uit een ander topic, maar dit lijkt mij hier ook wel thuis te horen.
Het lijkt de goede kant op te gaan. In EU-verband is al afgesproken dat alle EU-landen de garantie hebben verhoogd naar 50.000 euro, men wil daar nu al 100.000 euro van maken. Daarnaast is het nu nog zo dat een land mag beslissen om 90% uit te keren. Men wil nu voorstellen om daar gewoon het volledige bedrag tot 100.000 euro van te maken. Zo komt men 80% van alle spaarders tegemoet.
Verder wil men de termijn voor vergoeding bij faillissement van een bank verkorten van 3 maanden naar 3 dagen. Dit lijken mij allemaal prima voorstellen. Ik ben benieuwd in hoeverre dit straks allemaal definitief gaat worden in de EU.
Het lijkt de goede kant op te gaan. In EU-verband is al afgesproken dat alle EU-landen de garantie hebben verhoogd naar 50.000 euro, men wil daar nu al 100.000 euro van maken. Daarnaast is het nu nog zo dat een land mag beslissen om 90% uit te keren. Men wil nu voorstellen om daar gewoon het volledige bedrag tot 100.000 euro van te maken. Zo komt men 80% van alle spaarders tegemoet.
Verder wil men de termijn voor vergoeding bij faillissement van een bank verkorten van 3 maanden naar 3 dagen. Dit lijken mij allemaal prima voorstellen. Ik ben benieuwd in hoeverre dit straks allemaal definitief gaat worden in de EU.
Dus binnen 3 dagen moeten ambtenaren een bank binnenvallen, de administratie meenemen, communiceren met honderdduizenden mensen en een paar miljard uit Wouter z'n hoge hoed toveren en overmaken naar die mensen? Met als extra kans dat een bank omvalt van iemand die alleen bij die bank zit, en ze het geld contant moeten bezorgen o.i.d.?
Oftewel: dat halen ze never nooit niet!
Oftewel: dat halen ze never nooit niet!
censuur :O
Er zat al veel verschil tussen alle landen. Het VK had £35.000 (~€44.000) en Frankrijk €70.000quote:Op woensdag 15 oktober 2008 15:17 schreef RJD het volgende:
Het lijkt de goede kant op te gaan. In EU-verband is al afgesproken dat alle EU-landen de garantie hebben verhoogd naar 50.000 euro, men wil daar nu al 100.000 euro van maken.
Da's wel een goed voorstel. Heb het de ‘90%-regel’ nooit begrepen.quote:Daarnaast is het nu nog zo dat een land mag beslissen om 90% uit te keren. Men wil nu voorstellen om daar gewoon het volledige bedrag tot 100.000 euro van te maken. Zo komt men 80% van alle spaarders tegemoet.
Drie dagen is onhaalbaar, of bedoel je 3 weken? Denk dat korter dan twee maanden lastig wordt.quote:Verder wil men de termijn voor vergoeding bij faillissement van een bank verkorten van 3 maanden naar 3 dagen. Dit lijken mij allemaal prima voorstellen. Ik ben benieuwd in hoeverre dit straks allemaal definitief gaat worden in de EU.
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Drie dagen lijkt mij ook erg kort, maar ik vermeld gewoon wat er op nu.nl staat. Dit bericht komt dus niet van mij zelf hè.quote:Op woensdag 15 oktober 2008 16:13 schreef Aether het volgende:
Drie dagen is onhaalbaar, of bedoel je 3 weken? Denk dat korter dan twee maanden lastig wordt.
Een belangrijk voordeel van de regel is dat je ook een deel van de verantwoordelijkheid bij de spaarder legt. De consument dient zelf na te denken over welke bank hij kiest - en dan niet alleen afgaan op de rente. Als de spaarder de keuze maakt om zijn geld op een bank te zetten die minder solide is dan loopt hij terecht zelf ook risico.quote:Op woensdag 15 oktober 2008 16:13 schreef Aether het volgende:
Da's wel een goed voorstel. Heb het de ‘90%-regel’ nooit begrepen.
Ik vind het dus niet goed dat er geen eigen risico voor de spaarder meer is.
"We shall now tune our Mellotrons and attack culture once again"
Voor mijn gevoel hoort sparen risicoloos te zijn. Als je risico wilt lopen, moet je beleggen. Daarvan weet iedereen dat je risico loopt. Zelfs beleggers zitten nu te klagen dat ze zoveel geld kwijt zijn en sommigen willen nu ook gecompenseerd worden. Dát vind ik pas onzin: beleggen = risico.quote:Op woensdag 15 oktober 2008 16:21 schreef fripper het volgende:
[..]
Een belangrijk voordeel van de regel is dat je ook een deel van de verantwoordelijkheid bij de spaarder legt. De consument dient zelf na te denken over welke bank hij kiest - en dan niet alleen afgaan op de rente. Als de spaarder de keuze maakt om zijn geld op een bank te zetten die minder solide is dan loopt hij terecht zelf ook risico.
Ik vind het dus niet goed dat er geen eigen risico voor de spaarder meer is.
Maar goed terug ontopic. Wat betreft sparen zou ik zeggen dat het volledig risicoloos hoort te zijn.
Even wat anders. Kan het nergens terug vinden, maar geldt die garantieregeling ook voor banksparen?
Tuurlijk is sparen risicovol. Eigenlijk leen je je geld gewoon uit aan iemand (de bank). In ruil daarvoor krijg je rente. Als je iets aan iemand leent loop je altijd het risico dat diegene het geleende goed niet teruggeeft .
[ Bericht 0% gewijzigd door #ANONIEM op 15-10-2008 16:44:17 ]
.[ Bericht 0% gewijzigd door #ANONIEM op 15-10-2008 16:44:17 ]
Dan zullen ze wel een rekening voor je openen en storten ze daar het geld op of zoietsquote:
Dus binnen 3 dagen moeten ambtenaren een bank binnenvallen, de administratie meenemen, communiceren met honderdduizenden mensen en een paar miljard uit Wouter z'n hoge hoed toveren en overmaken naar die mensen? Met als extra kans dat een bank omvalt van iemand die alleen bij die bank zit, en ze het geld contant moeten bezorgen o.i.d.?
Oftewel: dat halen ze never nooit niet!
Op donderdag 22 november 2012 00:14 schreef ondeugend het volgende:
liefdevolle gevoelens voor de duisternis
liefdevolle gevoelens voor de duisternis
Heb je in principe gelijk in, maar als iedereen een eigen risico loopt van bijvoorbeeld 10% bij sparen, dan zullen mensen minder gauw hun geld weg willen zetten bij banken. Ook als er een gerucht is dat het slecht gaat met een bank zal een bankrun nog eerder op gang komen, want als je je geld er niet afhaalt dan verlies je misschien 10%. Minder geld wegzetten bij banken en een grotere kriciso op een bankrun... ik denk dat de banken dan toch liever 100% vergoeden ipv 90%.quote:Op woensdag 15 oktober 2008 16:44 schreef Sloggi het volgende:
Tuurlijk is sparen risicovol. Eigenlijk leen je je geld gewoon uit aan iemand (de bank). In ruil daarvoor krijg je rente. Als je iets aan iemand leent loop je altijd het risico dat diegene het geleende goed niet teruggeeft
In de praktijk zal dit ook nog eens betekenen dat nog meer mensen naar de grote banken gaan, niet omdat die zoveel veiliger zijn (zie Fortis/ABN Amro), maar omdat de overheid deze banken niet om zal laten vallen. De 10%-regel zal dus ook als gevolg hebben dat de grote banken nog meer proviteren van hun 'Too big to fail'-status dankzij (indirecte) overheidssteun, deze vorm van concurrentievervalsing lijtk me ook niet echt wenselijk.
Dus als je er tegen bent dat mensen minder gauw hun geld bij een bank wegzetten, als je wilt dat de kans op een bankrun niet vergroot wordt en als je voorstander bent van een goede concurrerende markt, dan is er genoeg reden om niet automatisch een 10%-regel toe te willen passen.
Mijn geld staat nog steeds bij CE en ATB, ben voorlopig nog niet van plan om deze daar weg te halen. Voorlopig maak ik ook geen geld over naar deze spaarrekeningen. Hiervoor heb ik recent een Moneyou rekening geopend, daar ga ik voorlopig mijn spaargeld aan overmaken (en ook het geld wat ik van IceSave terug krijg).
Maar je kan ook stellen dat de garantie-regeling op zich weer concurrentievervalsing is in het voordeel van de kleine banken. Veel spaarders zouden hun geld nooit op IceSave en de "turken-banken" durven zetten als er geen garantie-regeling was.quote:Op woensdag 15 oktober 2008 17:08 schreef MrBadGuy het volgende:
In de praktijk zal dit ook nog eens betekenen dat nog meer mensen naar de grote banken gaan, niet omdat die zoveel veiliger zijn (zie Fortis/ABN Amro), maar omdat de overheid deze banken niet om zal laten vallen. De 10%-regel zal dus ook als gevolg hebben dat de grote banken nog meer proviteren van hun 'Too big to fail'-status dankzij (indirecte) overheidssteun, deze vorm van concurrentievervalsing lijtk me ook niet echt wenselijk.
IceSave moest geld lenen om z'n schulden te kunnen afbetalen - de kans dat dat hele verhaal zou kunnen mislopen was vooraf bekend bij een redelijk aantal mensen . Als er geen garantie-regeling was geweest zouden ze mijn geld in ieder geval nooit hebben gekregen.
"We shall now tune our Mellotrons and attack culture once again"
Maar juist wel bij een Fortis en ABN-Amro, puur omdat ze groot zijn en de overheid ze niet laten vallen. De kleine banken (maar ook de grote banken) worden gesteund door de garantieregeling, de grote banken worden gesteund doordat ze niet failliet kunnen gaan. Naar mijn mening streept dat elkaar wel weer weg en het bevorderd de concurrentie, daar profiteren we allemaal van.quote:Op woensdag 15 oktober 2008 17:38 schreef fripper het volgende:
[..]
Maar je kan ook stellen dat de garantie-regeling op zich weer concurrentievervalsing is in het voordeel van de kleine banken. Veel spaarders zouden hun geld nooit op IceSave en de "turken-banken" durven zetten als er geen garantie-regeling was.
Op zich goed dat er een ( ruime ) garantie-regeling is , anders zou niemand meer z'n geld op de bank durven zetten , en heb je veel meer risico op een bank-run. Daar zijn we het wel over eens...
"We shall now tune our Mellotrons and attack culture once again"
Afgelopen week heb ik een nieuwe spaar rekening geopend bij moneyou.nl.
Ik ben het registratie proces snel doorlopen en mijn 1e euro is aangekomen op de spaarrekening.
Vervolg stap zou nu zijn om een serieuze overboeking te doen om die 5.1 % rente op te strijken.
Vraag:
Waar kan ik zien hoeveel de actuele rente is. Kijk dat het op website van moneyou staat is natuurlijk prima maar als ik ben ingelogt kan ik het nergens vinden. Ik heb rekeningen bij meerdere online spaarbanken en ze bieden allemaal de opties:
Actuele spaarrente: [%]
Gespaarde rente: [EUR]
Geprognotiseerde eind rente: [EUR]
Deze opties waarvan ik vooral de eerste belangrijk vind kan ik nergens vinden. Wat doe ik fout, ik kan me namelijk niet voorstellen dat ze de actuele rente niet weergeven.... (of misschien ook wel niet.. valt het niet zo op als ze hem stiekum laten zakken...)
[ Bericht 1% gewijzigd door Sigmund_Freud op 15-10-2008 19:48:26 ]
Ik ben het registratie proces snel doorlopen en mijn 1e euro is aangekomen op de spaarrekening.
Vervolg stap zou nu zijn om een serieuze overboeking te doen om die 5.1 % rente op te strijken.
Vraag:
Waar kan ik zien hoeveel de actuele rente is. Kijk dat het op website van moneyou staat is natuurlijk prima maar als ik ben ingelogt kan ik het nergens vinden. Ik heb rekeningen bij meerdere online spaarbanken en ze bieden allemaal de opties:
Actuele spaarrente: [%]
Gespaarde rente: [EUR]
Geprognotiseerde eind rente: [EUR]
Deze opties waarvan ik vooral de eerste belangrijk vind kan ik nergens vinden. Wat doe ik fout, ik kan me namelijk niet voorstellen dat ze de actuele rente niet weergeven.... (of misschien ook wel niet.. valt het niet zo op als ze hem stiekum laten zakken...)
[ Bericht 1% gewijzigd door Sigmund_Freud op 15-10-2008 19:48:26 ]
Multiply it by infinity, and take it to the depth of forever, and you will still have barely a glimpse of what I'm talking about.
Als je op de spaarrekeningnummer klik, dan zie je de gespaarde rente.quote:Op woensdag 15 oktober 2008 19:37 schreef Sigmund_Freud het volgende:
Afgelopen week heb ik een nieuwe spaar rekening geopend bij moneyou.nl.
Ik ben het registratie proces snel doorlopen en mijn 1e euro is aangekomen op de spaarrekening.
Vervolg stap zou nu zijn om een serieuze overboeking te doen om die 5.1 % rente op te strijken.
Vraag:
Waar kan ik zien hoeveel de actuele rente is. Kijk dat het op website van moneyou staat is natuurlijk prima maar als ik ben ingelogt kan ik het nergens vinden. Ik heb rekeningen bij meerdere online spaarbanken en ze bieden allemaal de opties:
Actuele spaarrente: [%]
Gespaarde rente: [EUR]
Geprognotiseerde eind rente: [EUR]
Deze opties waarvan ik vooral de eerste belangrijk vind kan ik nergens vinden. Wat doe ik fout, ik kan me namelijk niet voorstellen dat ze de actuele rente niet weergeven.... (of misschien ook wel niet.. valt het niet zo op als ze hem stiekum laten zakken...)
Dat klopt, als je op de rekening klikt krijg je een overzicht met de kopjes:quote:Op woensdag 15 oktober 2008 20:41 schreef athlonkmf het volgende:
[..]
Als je op de spaarrekeningnummer klik, dan zie je de gespaarde rente.
Rekeningnummer:
Omschrijving
Opgelopen rente
Saldo
Maar ik zie nog steeds nergens het actuele rente percentage staan.
Multiply it by infinity, and take it to the depth of forever, and you will still have barely a glimpse of what I'm talking about.
