WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Onzin. Steed meer mensen verhuizen hun spaargeld weg van de gevestigde banken die een veel te lage rente betalen (zoals de Rabobank) naar de kleine spaarbanken. Omgekeerd verplaatst niemand z'n geld van zo'n kleine bank met hoge en/of groene rente naar de Rabobank. Dat er desondanks toch nog meer dan genoeg klandizie bij de Rabobank achterblijft is een kwestie van gebrekkig geïnformeerd publiek, maar is niet aan de Rabobank te danken.quote:Op woensdag 25 juni 2008 20:55 schreef RonaldRegen het volgende:
De Rabobank heeft helemaal geen reden om de tarieven op spaartegoeden te verhogen: de mensen staan er momenteel in de rij om hun geld te mogen afgeven.
Dat zullen ze niet altijd kunnen volhouden, hoe meer het bij het grote publiek duidelijk wordt dat ze zichzelf enorm tekort doen door hun spaargeld bij de Rabobank te laten staan, hoe meer er zullen overstappen.
Behalve de Rabobank geldt dit natuurlijk ook voor de Postbank en ABN Amro.
Maar is dit een probleem voor ons kleine spaarders? Ik bedoel, het maakt toch helemaal niet uit waarom ze geld nodig hebben? Fortis zal niet omvallen, en het lijkt me dat Fortis als eigenaar net zo (on)betrouwbaar is als ABN AMRO zelf...quote:Op woensdag 25 juni 2008 21:04 schreef Cosworth het volgende:
[..]
Omdat Fortis héél veel geld nodig heeft om ABN AMRO te bekostigen.
censuur :O
Nee, dat is geen probleem, integendeel. Fortis zal binnenkort zelf wel overgenomen worden overigens, de koers is nu zo laag dat je voor een paar tientjes heel Fortis kunt kopen.quote:Op donderdag 26 juni 2008 19:57 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Maar is dit een probleem voor ons kleine spaarders? Ik bedoel, het maakt toch helemaal niet uit waarom ze geld nodig hebben? Fortis zal niet omvallen, en het lijkt me dat Fortis als eigenaar net zo (on)betrouwbaar is als ABN AMRO zelf...
Ja, aandelen van Fortis zijn 19.37% gezakt vandaag:
quote:Vooral financiële instellingen hadden het moeilijk.Vanochtend werd bekend dat Fortis ingrijpende maatregelen neemt om te bezuinigen.Het bedrijf keert geen tussentijds dividend uit en gaat nieuwe
aandelen uitgeven.Fortis verloor in Amsterdam 19 procent van zijn waarde.
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
Klopt. Maargoed, dat trekt morgen wel weer bij. Maar fundamenteel gaat het wel flink mis met Fortis. Maar onderuit gaan, nee...
Thanksquote:Op dinsdag 24 juni 2008 22:14 schreef Cottleston-Pie het volgende:
[..]
"Geacht Credit Europe.
Graag ontvang ik, net als uw nieuwe klanten, 5% spaarrente op mijn spaarrekening.
Mijn klantnummer is: [klantnummer invullen]
Graag verneem ik uw reactie.
Hoogachtend,
[naam invullen]"
quote:Wij danken u voor uw e-mail en delen u het volgende mede.
Het actuele rentepercentage van 5 % op de Top Interest rekening is bedoeld voor rekeningen die geopend worden na 3 juni 2008 en is als actie bedoelt om nieuwe klanten te winnen.
Uit coulance gaan wij uw rekening aanpassen zodat ook U kunt profiteren van deze rente.
You can sleep in a racecar, but you can't race a house!
Op zaterdag 12 november 2022 13:41 schreef knoopie het volgende:
Daar kan je wel om lachen, maar de motorolie vervangen is een stuk handiger in de badkuip dan op je vloerkleed in de woonkamer.
Op zaterdag 12 november 2022 13:41 schreef knoopie het volgende:
Daar kan je wel om lachen, maar de motorolie vervangen is een stuk handiger in de badkuip dan op je vloerkleed in de woonkamer.
Dat geeft maar weer aan hoe enorm het "dikke lucht bubbel" gehalte is...... Mijn fiets zou nooit in 1 dag zoveel minder waard worden zonder dat-ie kapot gaatquote:Op donderdag 26 juni 2008 20:03 schreef Arcee het volgende:
Ja, aandelen van Fortis zijn 19.37% gezakt vandaag:
[..]
censuur :O
zit er een addertje onder het gras? Ik zie het niet zo snel.quote:Op donderdag 26 juni 2008 19:02 schreef RonaldRegen het volgende:
[..]
Heb je de voorwaarden van die spaarvastrekening weleens gezien?
Het deposito garantiestelsel werkt wel concurrentie vervalsend eigenlijk.
Normaal gesproken kan een meer kredietwaardige instantie goedkoper geld aantrekken dan een minder kredietwaardige. Bij meer risico op verlies van de hoofdsom wil je nl. een hogere risico vergoeding zien als geldverstrekker.
Als particuliere spaarder - en als klein bedrijf geloof ik ook - speelt dit risico niet, voorzover het onder het DGS valt. Het DGS wordt gedragen / gedeeld door alle banken. Deze dragen eraan bij naar hun grootte - en niet minder naarmate ze zelf kredietwaardiger zijn volgens mij. Nadelig dus, als je Rabo bent en voordelig als je DHB o.i.d. bent.
Zo kan de vrije markt / de onzichtbare hand z'n zuiverend werk natuurlijk niet goed doen! En dat is uiteindelijk altijd een slechte zaak.
Normaal gesproken kan een meer kredietwaardige instantie goedkoper geld aantrekken dan een minder kredietwaardige. Bij meer risico op verlies van de hoofdsom wil je nl. een hogere risico vergoeding zien als geldverstrekker.
Als particuliere spaarder - en als klein bedrijf geloof ik ook - speelt dit risico niet, voorzover het onder het DGS valt. Het DGS wordt gedragen / gedeeld door alle banken. Deze dragen eraan bij naar hun grootte - en niet minder naarmate ze zelf kredietwaardiger zijn volgens mij. Nadelig dus, als je Rabo bent en voordelig als je DHB o.i.d. bent.
Zo kan de vrije markt / de onzichtbare hand z'n zuiverend werk natuurlijk niet goed doen! En dat is uiteindelijk altijd een slechte zaak.
Goud kan je niet bijdrukken
Poekieman ==> Niet alle banken mogen zonder meer deelnemen aan het DGS, daar zit de selectie.
censuur :O
SpaarVast wordt bij Rabo wel erg letterlijk genomen.quote:Op donderdag 26 juni 2008 21:16 schreef avonne het volgende:
[..]
zit er een addertje onder het gras? Ik zie het niet zo snel.
De garantie geeft aan dat elke bank even kredietwaardig is. De uitstaande tegoeden zullen worden terugbetaald.quote:Op vrijdag 27 juni 2008 01:54 schreef Poekieman het volgende:
Het deposito garantiestelsel werkt wel concurrentie vervalsend eigenlijk.
Normaal gesproken kan een meer kredietwaardige instantie goedkoper geld aantrekken dan een minder kredietwaardige. Bij meer risico op verlies van de hoofdsom wil je nl. een hogere risico vergoeding zien als geldverstrekker.
Wie een nog hogere rente wil kan verschillende achtergestelde leningen aangaan. Daar zul je wél zelf moeten bepalen of een bank kredietwaardig is.
De door jou genoemde concurrentie is er wel te vinden
Is dat zo? Wordt het garantiestelsel betaald door de banken zelf? En naar grootte?quote:Als particuliere spaarder - en als klein bedrijf geloof ik ook - speelt dit risico niet, voorzover het onder het DGS valt. Het DGS wordt gedragen / gedeeld door alle banken. Deze dragen eraan bij naar hun grootte - en niet minder naarmate ze zelf kredietwaardiger zijn volgens mij. Nadelig dus, als je Rabo bent en voordelig als je DHB o.i.d. bent.
Heb je daar een linkje van?
Volgens mij is het een standaard deposito. Toch?quote:Op vrijdag 27 juni 2008 08:51 schreef RonaldRegen het volgende:
[..]
SpaarVast wordt bij Rabo wel erg letterlijk genomen.
Oh, je bedoelt dat een doorsnee consument op het verkeerde been wordt gezet, en niet weet dat het een deposito is.
Tja, al die franje van namen. "ja maar, ons product onderscheidt zich door speciale kenmerken waardoor een vergelijking niet mogelijk is" yeah... right
[ Bericht 23% gewijzigd door avonne op 27-06-2008 11:58:35 ]
Hmm wordt met de dag toch interessanter om een deposito rekening te openen bij Fortis, die 5,6% rente is zéér aantrekkelijk en een bank als Fortis gaat toch niet failliet (zal hoogstens overgenomen worden).
hmmmmmmmmmmmmmmmmmmmmm
hmmmmmmmmmmmmmmmmmmmmm
Drugs are good mkay?
5,6% is naar mijn mening niet aantrekkelijk. De rentes stijgen nog steeds, het zal mij niet verbazen dat over een jaar de normale spaarrekingen van Icesave en CEB ook rond of misschien wel boven die 5,6% zit. Het is niet verstandig dat je geld vast gaat zetten tegen een vaste rente, terwijl de rente juist aan het stijgen is.quote:Op vrijdag 27 juni 2008 12:01 schreef Party_P het volgende:
Hmm wordt met de dag toch interessanter om een deposito rekening te openen bij Fortis, die 5,6% rente is zéér aantrekkelijk en een bank als Fortis gaat toch niet failliet (zal hoogstens overgenomen worden).
hmmmmmmmmmmmmmmmmmmmmm
Inderdaad, met die stijgende inflatie helemaal. Dan spaar je op een gegeven moment nauwelijks meer als die twee dichter bij elkaar in de buurt komen. En aangezien de inflatie zo hard stijgt zal de variabele spaarrente wel volgen.quote:Op vrijdag 27 juni 2008 12:25 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
5,6% is naar mijn mening niet aantrekkelijk. De rentes stijgen nog steeds, het zal mij niet verbazen dat over een jaar de normale spaarrekingen van Icesave en CEB ook rond of misschien wel boven die 5,6% zit. Het is niet verstandig dat je geld vast gaat zetten tegen een vaste rente, terwijl de rente juist aan het stijgen is.
Toch is het wel een optie. Het staat voor maar 2 jaar, en je begint met een 0,6% voorsprong.
Ik heb het niet uitgerekend, maar het zal pas minder opleveren als de CEB bijv binnen een jaar naar 6,0% stijgt. Zoiets, toch?
Ik heb het niet uitgerekend, maar het zal pas minder opleveren als de CEB bijv binnen een jaar naar 6,0% stijgt. Zoiets, toch?
Het is vrij waarschijnlijk dat er binnen enkele maanden een bank zal zijn die de 6%-grens overschrijdt op een deposito van enkele jaren. De 5,6% van Fortis lijkt nu heel aantrekkelijk, maar is ook niet echt veel hoger dan de 5,4% die Credit Europe al een tijdje biedt (op 4 en 5 jaar vast). Fortis biedt pas sinds kort 5,6% en adverteert er flink mee omdat ze vooral nú geld binnen willen halen.
Bijna alle traditionele banken hebben zeer recent hun deposito's verhoogd, waardoor ze nu dichtbij de prijsvechters (de 'buitenlandse banken' die traditioneel de hoogste rentes bieden) zitten. De kans is groot dat de prijsvechters prijsvechters willen blijven en dus op korte termijn ook de deposito's verder verhogen. AK Bank heeft dit recentelijk gedaan en biedt nu ook al 5,6%. Het is even afwachten wat CE, ATB, YKB etc gaan doen, maar die 5,6% zal vast niet lang het hoogste blijven...
Bijna alle traditionele banken hebben zeer recent hun deposito's verhoogd, waardoor ze nu dichtbij de prijsvechters (de 'buitenlandse banken' die traditioneel de hoogste rentes bieden) zitten. De kans is groot dat de prijsvechters prijsvechters willen blijven en dus op korte termijn ook de deposito's verder verhogen. AK Bank heeft dit recentelijk gedaan en biedt nu ook al 5,6%. Het is even afwachten wat CE, ATB, YKB etc gaan doen, maar die 5,6% zal vast niet lang het hoogste blijven...
Ongeveer. Maar als de rente binnen een jaar naar 6% stijgt (wat niet eens onrealistisch is), dan kun je het over een jaar wel ergens vast zetten teggen zo'n 6,5% tot 7%, terwijl je op je vaste rekening nog steeds 'slechts' 5,6% krijgt. Ik ga het iig niet doen.quote:Op vrijdag 27 juni 2008 15:04 schreef avonne het volgende:
Toch is het wel een optie. Het staat voor maar 2 jaar, en je begint met een 0,6% voorsprong.
Ik heb het niet uitgerekend, maar het zal pas minder opleveren als de CEB bijv binnen een jaar naar 6,0% stijgt. Zoiets, toch?
Nee, want die hebben ze bij de Rabobank ook gewoon. Maar het verschilt qua voorwaarden inderdaad nauwelijks. SpaarVast is volgens mij bedoeld als lange-termijnoplossing (minimaal 1 jaar).quote:Op vrijdag 27 juni 2008 11:52 schreef avonne het volgende:
[..]
Volgens mij is het een standaard deposito. Toch?
Ongelofelijk, ze bieden dus een verpakt deposito aan, en betalen daar ook nog eens een absurd lage rente over. Tja, zoals ik hier ook al zei, kwestie van slecht geïnformeerd publiek. Iemand die zich een minuut verdiept in spaarproducten trapt hier toch nooit in?
Maar goed, zulke grappen gaat ze hoe dan ook toch klanten kosten.
Maar goed, zulke grappen gaat ze hoe dan ook toch klanten kosten.
Hoezo? Je kunt ook gewoon een deposito nemen voor drie maanden. Eigen keus. En mensen die zo stom zijn om voor die SpaarVast-vorm te kiezen, hebben ook niet door dat ze genaaid worden.quote:Op vrijdag 27 juni 2008 16:22 schreef Tekniko het volgende:
Ongelofelijk, ze bieden dus een verpakt deposito aan, en betalen daar ook nog eens een absurd lage rente over. Tja, zoals ik hier ook al zei, kwestie van slecht geïnformeerd publiek. Iemand die zich een minuut verdiept in spaarproducten trapt hier toch nooit in?
Maar goed, zulke grappen gaat ze hoe dan ook toch klanten kosten.
Wat hen eventueel wel klanten kost is de lagere rente tov sommige andere banken. Maar volgens mij loopt dat momenteel wel los, het vertrouwen dat de Rabobank uitstraalt is voor veel mensen ook wat waard.
Is wel een enorm verschil tussen 2 jaar (Fortis) en 5 jaar (AK Bank) vastzetten voor 5,6% hoor!! En die rente van Fortis gaat binnenkort weer omlaag, heb namelijk vandaag deposito voor die 5,6% 2 jaar afgesloten en ze raadden me aan om het geld cash te storten, omdat ze (Fortis filiaal Nieuwegein) verwachten dat elk moment de rente weer naar beneden geschroeft kan worden, en ik dan misschien net buiten de boot zou vallen bij een overboeking.quote:Op vrijdag 27 juni 2008 15:19 schreef Cottleston-Pie het volgende:
Het is vrij waarschijnlijk dat er binnen enkele maanden een bank zal zijn die de 6%-grens overschrijdt op een deposito van enkele jaren. De 5,6% van Fortis lijkt nu heel aantrekkelijk, maar is ook niet echt veel hoger dan de 5,4% die Credit Europe al een tijdje biedt (op 4 en 5 jaar vast). Fortis biedt pas sinds kort 5,6% en adverteert er flink mee omdat ze vooral nú geld binnen willen halen.
Bijna alle traditionele banken hebben zeer recent hun deposito's verhoogd, waardoor ze nu dichtbij de prijsvechters (de 'buitenlandse banken' die traditioneel de hoogste rentes bieden) zitten. De kans is groot dat de prijsvechters prijsvechters willen blijven en dus op korte termijn ook de deposito's verder verhogen. AK Bank heeft dit recentelijk gedaan en biedt nu ook al 5,6%. Het is even afwachten wat CE, ATB, YKB etc gaan doen, maar die 5,6% zal vast niet lang het hoogste blijven...
Karakter en zelfvertrouwen verkopen ze niet in kledingwinkels vrees ik.
Zijn de mensen hier er trouwens van op de hoogte dat het onhandig kan zijn je spaargeld bij dezelfde bank te zetten als waar je je hypotheek hebt?
Bij faillisement van de bank wordt namelijk eerst je spaargeld verrekend met je hypotheek, waarna je hypotheek weer elders wordt ondergebracht. je hebt dan weliswaar minder terug te betalen, maar je liquide spaargeld is ook weg.
Bij faillisement van de bank wordt namelijk eerst je spaargeld verrekend met je hypotheek, waarna je hypotheek weer elders wordt ondergebracht. je hebt dan weliswaar minder terug te betalen, maar je liquide spaargeld is ook weg.
Van De Nederlansche Bank website:quote:Op vrijdag 27 juni 2008 11:49 schreef avonne het volgende:
[..]
De garantie geeft aan dat elke bank even kredietwaardig is. De uitstaande tegoeden zullen worden terugbetaald.
Wie een nog hogere rente wil kan verschillende achtergestelde leningen aangaan. Daar zul je wél zelf moeten bepalen of een bank kredietwaardig is.
De door jou genoemde concurrentie is er wel te vinden
[..]
Even kredietwaardig voor zover het jou als spaarder die onder de DGS valt aangaat, dat wel ja.
Maar ik bedoel de kredietwaardigheid i.h.a. Rabo = AAA, CEB = Baa (ofzoiets). Stel dat er geen DGS zou zijn, zou je dan liever je geld voor 3.5% bij de Rabo stallen of voor 5% bij CEB? Ik weet het zo net nog niet, maar ja, zolang je onder de 20 kEvpo blijft maakt het voor de spaarder niet uit nu.
Is dat zo? Wordt het garantiestelsel betaald door de banken zelf? En naar grootte?
Heb je daar een linkje van?
http://www.dnb.nl/dnb/hom(...)en/nl/46-148053.html
Wie betaalt het depositogarantiestelsel?
DNB schiet de uitkeringen door het depositogarantiestelsel voor en slaat vervolgens het door haar betaalde bedrag om over de deelnemende banken, naar rato van hun bedrijfsomvang.
Goud kan je niet bijdrukken
http://www.postbank.nl/ing/pp/page/product/detail/0,2819,1859_174723_257231,00.html?linktype=int&furl=null
Postbank rentecertificaat 2 jaar looptijd; 5,5% rente op jaarbasis, door rente op rente effectief 5,65%. Of mis ik iets?
Postbank rentecertificaat 2 jaar looptijd; 5,5% rente op jaarbasis, door rente op rente effectief 5,65%. Of mis ik iets?
Karakter en zelfvertrouwen verkopen ze niet in kledingwinkels vrees ik.
Ik kreeg een brief over de Toprekening van de Postbank: 4% rente, in de eerste drie maanden zelfs 4,5%. Het is een spaarrekening met als enige beperkende voorwaarde dat het saldo boven de ¤ 20.000 moet liggen. Nou, da's te doen.quote:Op donderdag 26 juni 2008 12:15 schreef avonne het volgende:
Ik ben in een recalcitrante bui
[..]
knap lullig, die Postbank, trouwens. Ik zie nu pas dat Postbank de rente verlaagd heeft naar 2,5%
(deze rekening is mijn "snelgeld nodig" rekening)
he, die is nieuw, geloof ik. Rente op rente is inderdaad 5,65%. Maar dus bij "renteuitbetaling aan het einde van de looptijd"quote:Op vrijdag 27 juni 2008 23:11 schreef MoneyTalks het volgende:
http://www.postbank.nl/ing/pp/page/product/detail/0,2819,1859_174723_257231,00.html?linktype=int&furl=null
Postbank rentecertificaat 2 jaar looptijd; 5,5% rente op jaarbasis, door rente op rente effectief 5,65%. Of mis ik iets?
Ik zie wel wat afwijkende dingen
quote:Tegenrekening: de Postbank Girorekening van de Rekeninghouder, waaraan het Rentecertificaat gekoppeld is.
Je moet een giro rekening hebben. Mij is verteld dat die binnenkort 39,50 euro per jaar gaat kosten.
oftewel, als je die brief mist, dan wordt de looptijd weer verlengd. Hoewel je wel kunt opnemen tegen maximaal 5% boete, wantquote:De Rekeninghouder ontvangt enkele weken voor het einde van de looptijd van het Rentecertificaat schriftelijk bericht van de Bank.
b. De Bank zal in voornoemd bericht een voorstel doen voor de herbestemming van het saldo van het Rentecertificaat. Afhankelijk
van de situatie kan dit voorstel inhouden dat de Bank zonder tijdig tegenbericht een nieuw Rentecertificaat met dezelfde looptijd
opent.
quote:Over opnames van het Rentecertificaat wordt over elk niet vol gemaakt jaar van de afgesproken looptijd 1,5% opnamekosten over
het opgenomen bedrag berekend, met een maximum van 5%.
nou, nou. Mot dat?quote:De Bank is te allen tijde gerechtigd deze voorwaarden te wijzigen
Kortom, voor mensen die postbank al hebben is het interessant, anderen moeten even rekening houden met de bankkosten van de postbank
[ Bericht 3% gewijzigd door avonne op 28-06-2008 00:11:35 ]
Is dit een actie a la "Loyaalrekening"? Wordt alleen aan een doelgroep gezonden?quote:Op vrijdag 27 juni 2008 23:26 schreef k_man het volgende:
[..]
Ik kreeg een brief over de Toprekening van de Postbank: 4% rente, in de eerste drie maanden zelfs 4,5%. Het is een spaarrekening met als enige beperkende voorwaarde dat het saldo boven de ¤ 20.000 moet liggen. Nou, da's te doen.
ik wil niet eens weten wat voor rijke dommerds ze voor ogen hebben
Niks mis mee toch? Sure, je kunt je geld ook op internet op één of andere vage bank zetten. Zal ook best wel oké zijn, maar als je dat niet ziet zitten is dit ook prima.quote:Op vrijdag 27 juni 2008 23:26 schreef k_man het volgende:
[..]
Ik kreeg een brief over de Toprekening van de Postbank: 4% rente, in de eerste drie maanden zelfs 4,5%. Het is een spaarrekening met als enige beperkende voorwaarde dat het saldo boven de ¤ 20.000 moet liggen. Nou, da's te doen.
Wat zou er dom aan zijn?quote:Op zaterdag 28 juni 2008 00:10 schreef avonne het volgende:
Is dit een actie a la "Loyaalrekening"? Wordt alleen aan een doelgroep gezonden?
Het is hetzelfde idee als de Xcellent / Unlimited rekenigen die Robeco heeft, alleen is het rentepercentage hoger. En als ze dat aanpassen kun je altijd weer terug naar Robeco.
[ Bericht 1% gewijzigd door #ANONIEM op 28-06-2008 00:51:09 ]
ok, sorry, "dom" neem ik terug. Er kunnen tig redenen zijn waarom. Ik zit ook niet bij de AT-bank omdat ik op 2 mails geen reactie kreeg.quote:Op zaterdag 28 juni 2008 00:49 schreef k_man het volgende:
[..]
Wat zou er dom aan zijn?
Het is hetzelfde idee als de Xcellent / Unlimited rekenigen die Robeco heeft, alleen is het rentepercentage hoger. En als ze dat aanpassen kun je altijd weer terug naar Robeco.
Maar ik verwijs wel even naar dit lijstje
Tja, juist voor mensen met wat meer vermogen zal vertrouwen in de bank een grotere rol spelen. De eerste 40k is overal redelijk zeker, maar daarboven? Dan zit je misschien toch liever bij de Postbank dan bij de Anadolubank.
De spanning stijgt...
Ook de Garantibank en DSB hebben de depositorentes verhoogt.
Nog geen nieuwe koplopers, maar de druk neemt toe.
Garantibank biedt zelfs 5,5% op een 1-jarige deposito
[ Bericht 7% gewijzigd door avonne op 28-06-2008 01:36:02 ]
Ook de Garantibank en DSB hebben de depositorentes verhoogt.
Nog geen nieuwe koplopers, maar de druk neemt toe.
Garantibank biedt zelfs 5,5% op een 1-jarige deposito
[ Bericht 7% gewijzigd door avonne op 28-06-2008 01:36:02 ]
Vandaag in de telegraaf een heel stuk over sparen. Onder andere over IceSave en CEB.
De consumentenbond schijnt ook oud-rekeninghouders met 4.5% rente aan te raden hun 0.5% op te eisen.
De consumentenbond schijnt ook oud-rekeninghouders met 4.5% rente aan te raden hun 0.5% op te eisen.
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Waarom zou het een rente certificaat heten een geen deposito?quote:Op vrijdag 27 juni 2008 23:11 schreef MoneyTalks het volgende:
http://www.postbank.nl/ing/pp/page/product/detail/0,2819,1859_174723_257231,00.html?linktype=int&furl=null
Postbank rentecertificaat 2 jaar looptijd; 5,5% rente op jaarbasis, door rente op rente effectief 5,65%. Of mis ik iets?
Lijkt een klein verschil, maar een bank is er niet om jou rijk te maken.
Valt dit onder het DGS? Ik vermoed van niet. Het staat er ook niet bij.
De postbank / ING garandeert de rente, niet de hoofdsom blijkbaar.
En wat is zo'n garantie waard? ING kan ook omvallen, ondanks de (nu nog) A (of AA?) rating.
Goud kan je niet bijdrukken
Ik zit me nu af te vragen of ik een mailtje naar de ATB "durf" te sturen...
zoiets in de trend van:
Beste ATB,
Om mij heen zie ik dat steeds meer concurrenten de rente op hun spaarrek verhogen naar 5%
Gaat dit binnenkort ook nog bij jullie gebeuren?
Voordat ik heel mijn geld weg haal bij jullie en een week daarna er achter kom dat ook jullie 5% doen..
maar ik vind het zelf een beetje te brutaal...(maar ben ook eigenlijk te lam om een CEB of ICE te openen, heel de papieren rompslomp weer)
zoiets in de trend van:
Beste ATB,
Om mij heen zie ik dat steeds meer concurrenten de rente op hun spaarrek verhogen naar 5%
Gaat dit binnenkort ook nog bij jullie gebeuren?
Voordat ik heel mijn geld weg haal bij jullie en een week daarna er achter kom dat ook jullie 5% doen..
maar ik vind het zelf een beetje te brutaal...(maar ben ook eigenlijk te lam om een CEB of ICE te openen, heel de papieren rompslomp weer)
Tja, brutalen hebben de halve wereld.
Maar volgens mij is in dit topic, of een voorgaand topic al een mail gestuurd naar ATB, en daar werd op geantwoord in de trant van dat ze de martkontwikkelingen in de gaten houden en waar nodig de rente zouden verhogen.
Op dit moment nog niet aan de orde dus... Maar dat kan snel verkeren als overal de rentes stijgen!
En zoveel moeite is het trouwens niet om een Credit Europe Bank rekening te openen, online invullen, papieren ontvangen, eventueel terugsturen, en voila, de rekening is geopend.
Maar volgens mij is in dit topic, of een voorgaand topic al een mail gestuurd naar ATB, en daar werd op geantwoord in de trant van dat ze de martkontwikkelingen in de gaten houden en waar nodig de rente zouden verhogen.
Op dit moment nog niet aan de orde dus... Maar dat kan snel verkeren als overal de rentes stijgen!
En zoveel moeite is het trouwens niet om een Credit Europe Bank rekening te openen, online invullen, papieren ontvangen, eventueel terugsturen, en voila, de rekening is geopend.
RTFM
Zo niet? Dan toch!
Nawie, just Nawie!
TWENTE KAMPIOEN.
Zo niet? Dan toch!
Nawie, just Nawie!
TWENTE KAMPIOEN.
Mijn spaarrekeningen/depositos:
- Credit Europe Top Interest rekening momenteel 5%
- IceSave spaarrekening momenteel 5%
- Credit Europe Termijndeposito 5% 1 jaar
- Fortis SpaarDeposito 5,6% 2 jaar
Achteraf gezien had ik dus net zo goed even kunnen wachten met die CEB deposito
- Credit Europe Top Interest rekening momenteel 5%
- IceSave spaarrekening momenteel 5%
- Credit Europe Termijndeposito 5% 1 jaar
- Fortis SpaarDeposito 5,6% 2 jaar
Achteraf gezien had ik dus net zo goed even kunnen wachten met die CEB deposito
Karakter en zelfvertrouwen verkopen ze niet in kledingwinkels vrees ik.
banken zijn verplicht de klanten te informeren over risico's.quote:Op zaterdag 28 juni 2008 10:37 schreef Poekieman het volgende:
[..]
Waarom zou het een rente certificaat heten een geen deposito?
Lijkt een klein verschil, maar een bank is er niet om jou rijk te maken.
Valt dit onder het DGS? Ik vermoed van niet. Het staat er ook niet bij.
De postbank / ING garandeert de rente, niet de hoofdsom blijkbaar.
En wat is zo'n garantie waard? ING kan ook omvallen, ondanks de (nu nog) A (of AA?) rating.
Aangezien niet specifiek gemeld wordt dat deze niet onder de garantieregeling valt, mag je er van uitgaan dat die dat dus wel is.
Wat moet je dan? Je kunt alleen de schade beperken. Beleggen is op dit moment weinig zinvol.quote:Op zaterdag 28 juni 2008 11:10 schreef EchtGaaf het volgende:
Tja, en de inflaties stijgt en stijgt. Daar gaat de winst weer
klopt. Je moet inderdaad wat .quote:Op zaterdag 28 juni 2008 11:12 schreef RonaldRegen het volgende:
[..]
Wat moet je dan? Je kunt alleen de schade beperken. Beleggen is op dit moment weinig zinvol.
Hoelang duurt het tegenwoordig voordat een CEB rekening is geopend? Heb de stukken zaterdag op de busgedaan en wil graag profiteren
Waar hoor je dat? Ik heb m'n postbankpas opgezegd, en betaal nu NIETS voor m'n girorekening. Argenta geeft gratis bankpassen, en ik boycot graag banken die geld willen voor iets wat jaren gratis was (lees: ze haalden het geld toch al binnen).quote:Op zaterdag 28 juni 2008 00:03 schreef avonne het volgende:
Je moet een giro rekening hebben. Mij is verteld dat die binnenkort 39,50 euro per jaar gaat kosten.
[..]
Die 5,65% nominaal waar de Postbank mee schermt is wel vals: ze rekenen gedurende 2 jaar 5,65% uit, maar daarbij krijg je geen "rente op rente"! Oftewel 5,65 + 5,65 = 13,30 % en dat is HETZELFDE als 5,5 ^ 2 ! Oftewel volgens de normale rekenregels eindig je gewoon op 5,5% per jaar.
[ Bericht 19% gewijzigd door RemcoDelft op 28-06-2008 11:33:38 ]
censuur :O
Postbank gebruikt die naam al zo lang als ik me kan herinneren. Waarschijnlijk omdat je een mooi "certificaat" krijgtquote:Op zaterdag 28 juni 2008 10:37 schreef Poekieman het volgende:
[..]
Waarom zou het een rente certificaat heten een geen deposito?
censuur :O
Inleg: 1000 euroquote:Op zaterdag 28 juni 2008 11:26 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Waar hoor je dat? Ik heb m'n postbankpas opgezegd, en betaal nu NIETS voor m'n girorekening. Argenta geeft gratis bankpassen, en ik boycot graag banken die geld willen voor iets wat jaren gratis was (lees: ze haalden het geld toch al binnen).
Die 5,65% nominaal waar de Postbank mee schermt is wel vals: ze rekenen gedurende 2 jaar 5,65% uit, maar daarbij krijg je geen "rente op rente"! Oftewel 5,65 + 5,65 = 13,30 % en dat is HETZELFDE als 5,5 ^ 2 ! Oftewel volgens de normale rekenregels eindig je gewoon op 5,5% per jaar.
1e jaar: 1000*1,055 = 1055 euro
2e jaar: 1055*1,055 = 1113,025 euro
1113,025-1000/1000=0,113025
0,113025/2=0,0565125
Dus uiteindelijk heb je door rente op rente zelfs 5,65%
Karakter en zelfvertrouwen verkopen ze niet in kledingwinkels vrees ik.
Uiteraard, zo telt de Postbank ook.quote:Op zaterdag 28 juni 2008 11:52 schreef MoneyTalks het volgende:
[..]
Dus uiteindelijk heb je door rente op rente zelfs 5,65%
Maar hierbij ga je er aan voorbij dat je bin die 5,65% GEEN rente op rente krijgt! Oftewel over de 5,65% rente van het eerste jaar krijg je het tweede jaar NIETS meer... Je hebt dus volgens de algemeen geldende vergelijkingen 5,5% samengestelde interest.
Neemt niet weg dat ik de 5,5% van de Postbank beter vind klinken dan de 5,6% van de Fortisbank, gezien alle zeer slechte berichten over die bank...
censuur :O
van iemand die bij een bank werkt. Geen betrouwbare bron, maar het lijkt me wel mogelijk gezien SNS tegenwoordig ook 24 euro vraagtquote:Op zaterdag 28 juni 2008 11:26 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Waar hoor je dat? Ik heb m'n postbankpas opgezegd, en betaal nu NIETS voor m'n girorekening. Argenta geeft gratis bankpassen, en ik boycot graag banken die geld willen voor iets wat jaren gratis was (lees: ze haalden het geld toch al binnen).
Aangezien het bijgeschreven wordt is het "voordelig"quote:Die 5,65% nominaal waar de Postbank mee schermt is wel vals: ze rekenen gedurende 2 jaar 5,65% uit, maar daarbij krijg je geen "rente op rente"! Oftewel 5,65 + 5,65 = 13,30 % en dat is HETZELFDE als 5,5 ^ 2 ! Oftewel volgens de normale rekenregels eindig je gewoon op 5,5% per jaar.
Het alternatief is dat je 5,5 uitbetaald krijgt en het bv bij CEB stort.
Dan heb je 5,0% over dat bedrag. Het voordeel is dus precies 0,275 % over de oorspronkelijke inleg (aan het einde van de rit)
In de volkskrant van vandaag:
Afab stopt grotendeels met het verstrekken van hypotheekleningen wegens geldtekort en wil een bankvergunning hebben om spaarders aan te trekken.
(een hele pagina gewijd aan het feit dat banken elkaar niet vertrouwen en het bij de spaarder zoeken)
Afab stopt grotendeels met het verstrekken van hypotheekleningen wegens geldtekort en wil een bankvergunning hebben om spaarders aan te trekken.
(een hele pagina gewijd aan het feit dat banken elkaar niet vertrouwen en het bij de spaarder zoeken)
quote:Op vrijdag 27 juni 2008 12:25 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
5,6% is naar mijn mening niet aantrekkelijk. De rentes stijgen nog steeds, het zal mij niet verbazen dat over een jaar de normale spaarrekingen van Icesave en CEB ook rond of misschien wel boven die 5,6% zit. Het is niet verstandig dat je geld vast gaat zetten tegen een vaste rente, terwijl de rente juist aan het stijgen is.
Maar ik wil binnen 2 jaar zoveel mogelijk mogelijk sparen en ik moet op relatief korte termijn al beslissen (binnen een half jaar) en Fortis geeft momenteel de hoogste rente, dus op dit moment is die het meest aantrekkelijk.quote:Op vrijdag 27 juni 2008 15:19 schreef Cottleston-Pie het volgende:
Het is vrij waarschijnlijk dat er binnen enkele maanden een bank zal zijn die de 6%-grens overschrijdt op een deposito van enkele jaren. De 5,6% van Fortis lijkt nu heel aantrekkelijk, maar is ook niet echt veel hoger dan de 5,4% die Credit Europe al een tijdje biedt (op 4 en 5 jaar vast). Fortis biedt pas sinds kort 5,6% en adverteert er flink mee omdat ze vooral nú geld binnen willen halen.
Banken zoals IceSave die geen "extra" voorwaarden hebben, zou ik daar mijn geld bijvoorbeeld tegen 5% op kunnen laten staan en zodra er een bank is met nog veel hogere rente (desnoods deposito) al het spaargeld van Icesave overzetten naar andere bank?? Er zijn immers geen voorwaarden.
Drugs are good mkay?
Ja, je moet het zo bij Icesave weg kunnen halen.quote:Op zaterdag 28 juni 2008 12:26 schreef Party_P het volgende:
[..]
[..]
Maar ik wil binnen 2 jaar zoveel mogelijk mogelijk sparen en ik moet op relatief korte termijn al beslissen (binnen een half jaar) en Fortis geeft momenteel de hoogste rente, dus op dit moment is die het meest aantrekkelijk.
Banken zoals IceSave die geen "extra" voorwaarden hebben, zou ik daar mijn geld bijvoorbeeld tegen 5% op kunnen laten staan en zodra er een bank is met nog veel hogere rente (desnoods deposito) al het spaargeld van Icesave overzetten naar andere bank?? Er zijn immers geen voorwaarden.
Maar momenteel buitelen de banken over elkaar heen met 5,5% voor deposito's.
Ik zou even een week of twee afwachten. Er zijn geruchten van een renteverhoging volgende week door de Europese Bank. Daarna moet er toch wel een bank opstaan die zegt "ik ga de hoogste rente bieden"
Trouwens, Postbank is momenteel de hoogste met 5,65% voor 2-jarig, en Garantibank met 5,5% voor 1-jarig.quote:Op zaterdag 28 juni 2008 12:26 schreef Party_P het volgende:
[..]
[..]
Fortis geeft momenteel de hoogste rente, dus op dit moment is die het meest aantrekkelijk.
Als je haast hebt kun je hier natuurlijk gedeeltelijk mee beginnen.
Zoals al eerder gezegd: Postbank geeft 5,5% per jaar samengestelde interest voor 2 jaar met rente einde looptijd! Dat ze dat 5,65% noemen is een redelijk smerig rekentrucje met enkelvoudige interest: je krijgt het 1e jaar 5,65% rente over de inleg, en het tweede jaar ook. Over de rente van het eerste jaar krijg je het tweede jaar geen rente meer.quote:Op zaterdag 28 juni 2008 13:19 schreef avonne het volgende:
[..]
Trouwens, Postbank is momenteel de hoogste met 5,65% voor 2-jarig, en Garantibank met 5,5% voor 1-jarig.
Als je haast hebt kun je hier natuurlijk gedeeltelijk mee beginnen.
censuur :O
Ik vind het toch wel verdacht dat Postank / ING zo'n - zeker voor hun doen - hoge rente van 5.5% / jaar bieden.
Een bank kan volgens mij bij de ECB lenen tegen 4.25%, dus waarom meer bieden aan spaarders? Is het soms zo dat een bank een zekere kapitaal basis moet hebben t.o.v. het uitgeleende geld (BIS en tier 1 ratio o.i.d.) en dat van de ECB geleend geld daar niet voor meeteelt?
ING heeft onlangs nog met de uitgifte van een zgn. perpetual (obligatie met looptijd tot de uitgever omvalt) met een 8% coupon. Het hiermee opgehaalde geld mag in elk geval wel tot het eigen vermogen gerekend worden en deposito's (en rentecertificaten?) niet ljjkt me. Dat lijkt me meer 'vreemd' vermogen.
Misschien dat ze er om die reden 8% voor een perpetual over hebben?
Is er iemand met enigszins diepgaande bankwereld kennis hier die weet hoe dit zit?
Een bank kan volgens mij bij de ECB lenen tegen 4.25%, dus waarom meer bieden aan spaarders? Is het soms zo dat een bank een zekere kapitaal basis moet hebben t.o.v. het uitgeleende geld (BIS en tier 1 ratio o.i.d.) en dat van de ECB geleend geld daar niet voor meeteelt?
ING heeft onlangs nog met de uitgifte van een zgn. perpetual (obligatie met looptijd tot de uitgever omvalt) met een 8% coupon. Het hiermee opgehaalde geld mag in elk geval wel tot het eigen vermogen gerekend worden en deposito's (en rentecertificaten?) niet ljjkt me. Dat lijkt me meer 'vreemd' vermogen.
Misschien dat ze er om die reden 8% voor een perpetual over hebben?
Is er iemand met enigszins diepgaande bankwereld kennis hier die weet hoe dit zit?
Goud kan je niet bijdrukken
Vandaag de grote stap gemaakt.
Mijn rekening bij TEB geopend.
Binnenkort mag de cash naar binnenstromen.
Mijn rekening bij TEB geopend.
Binnenkort mag de cash naar binnenstromen.
A.F.C. Ajax - Piet de Visser
Credit europe vorige week aangevraagd.
Wilde ook andoluno aanvragen... maar die hebben geen online bankieren
Wilde ook andoluno aanvragen... maar die hebben geen online bankieren
Eh... Anadolu bedoel je.quote:Op zondag 29 juni 2008 18:13 schreef corus het volgende:
Credit europe vorige week aangevraagd.
Wilde ook andoluno aanvragen... maar die hebben geen online bankieren
Nee, geen online bankieren, da's wel een nadeel.
Dat hebben Yapi Kredi en The Economy Bank (TEB) trouwens ook niet. TEB lijkt het wel te hebben (rechts bovenin op http://www.tebnv.nl/), maar da's niet voor internet spaarders blijkbaar... Ik heb tenminste nooit een userid / passwd gekregen en in de FAQ staat:
U kunt een TEB Ster Spaarrekening eenvoudig 'beheren' door contact op te nemen met het Customer Centre van de afdeling Particulieren, bereikbaar op een gratis telefoonnummer 0800- 55 55 0 55, of door een brief te sturen naar het postbusnummer. Er worden geen overschrijvingsformulieren verstrekt.
Goud kan je niet bijdrukken
Kan iemand mij vertellen of Anadolu ook kosten berekent voor (het openen van) een rekening?
Ik zie het niet op de site staan maar ik kan de site maar beperkt raadplegen (geen flash).
Ik zie het niet op de site staan maar ik kan de site maar beperkt raadplegen (geen flash).
ik moet verrassend weinig
Es ist heute schlecht und wird nun täglich schlechter werden, – bis das Schlimmste kommt
Es ist heute schlecht und wird nun täglich schlechter werden, – bis das Schlimmste kommt
Opnemen van ATB naar Postbank was er zojuist binnen een half uur! Erg netjes van ATB, standaard kosteloos als spoedoverboeking
censuur :O
zitten daar risico's aan vast bij Fortis? aangezien het wat minder gaat met ze,of moet dat geen invloed hebben op de garantie?
Als Fortis over de kop gaat stort de rest van Nederland ook in, DNB kan nooit zoveel opvangen.
censuur :O
Echt wel, de ECB gaat dan noodkredieten verstrekken. De ECB mag zoveel Euro's maken als ze willen, ze zullen een Fortis echt niet laten omvallen!quote:Op maandag 30 juni 2008 15:19 schreef RemcoDelft het volgende:
Als Fortis over de kop gaat stort de rest van Nederland ook in, DNB kan nooit zoveel opvangen.
+ de vlaamse economiequote:Op maandag 30 juni 2008 15:19 schreef RemcoDelft het volgende:
Als Fortis over de kop gaat stort de rest van Nederland ook in, DNB kan nooit zoveel opvangen.
Wachtenquote:Op zaterdag 28 juni 2008 13:18 schreef avonne het volgende:
[..]
Ja, je moet het zo bij Icesave weg kunnen halen.
Maar momenteel buitelen de banken over elkaar heen met 5,5% voor deposito's.
Ik zou even een week of twee afwachten. Er zijn geruchten van een renteverhoging volgende week door de Europese Bank. Daarna moet er toch wel een bank opstaan die zegt "ik ga de hoogste rente bieden"
Ik wacht inderdaad wel even af, eerst ff op vakantie
Drugs are good mkay?
Fijne bank die CEB, ik heb zonet de bevestigingsbrief ontvangen voor het openen van de Credit Europe Top-Interest Rekening, tezamen met die van twee andere klanten. 
Ik zou pakken wat je pakken kan. De rente over 1 jaar of langer is van latere zorg
Hoe hoog staat de 1 jaars rente nu ongeveer?
Hoe hoog staat de 1 jaars rente nu ongeveer?
Ik zag net een banner van SNS Jaarsparen. De rente van die rekening is net verhoogd van 4,5% naar 5,0%. Er geldt een basisrente van 2% en een bonusrente van 3% (was 2,5%) over het saldo dat het hele jaar op de rekening staat en over de eerste inleg.
Interessant ?? Inflatie gaat richting de 4 %, vermogenrendements heffing bedraagt 1.2 % houd je nog 0.3 % tja 't is maar wat je interessant vind...quote:Op dinsdag 1 juli 2008 09:42 schreef Peter_Europa het volgende:
5,5% vind ik wel interessant, wat geven de andere banken voor 2 jaar?
Multiply it by infinity, and take it to the depth of forever, and you will still have barely a glimpse of what I'm talking about.
Ik denk dat niet veel mensen last hebben van een vermogenrendementsheffing op dit forumquote:Op dinsdag 1 juli 2008 10:08 schreef Sigmund_Freud het volgende:
[..]
Interessant ?? Inflatie gaat richting de 4 %, vermogenrendements heffing bedraagt 1.2 % houd je nog 0.3 % tja 't is maar wat je interessant vind...
Karakter en zelfvertrouwen verkopen ze niet in kledingwinkels vrees ik.
Vanochtend stond de eerste rente bijgeschreven van IceSave. Wat is 't toch een fijne en snelle bank.
Gelijk maar aangevuld om 't een mooi rond bedrag te laten zijn.
Morgen zou er dan 't eerste papieren afschrift moeten komen. Ben benieuwd.
Gelijk maar aangevuld om 't een mooi rond bedrag te laten zijn.
Morgen zou er dan 't eerste papieren afschrift moeten komen. Ben benieuwd.
Nu ben ik echt een leek op het gebied van bankzaken, maar als ik het goed begrijp ben ik nu een dief van mijn eigen portomonaie.
Ik heb nu een Internet Spaarrekening bij de Postbank. Het voordeel voor mij hiervan is dat ik altijd bij mijn geld kan, makkelijk kan overboeken van en naar mijn betaalrekening, ook van de Postbank. Tevens hoef ik niet maandelijks vast bedragen in te leggen of een minimum saldo te hebben….
Nu heb ik in dit topic en de voorganger hiervan veel gelezen over Icesave. Veel discussies over wat gebeurd er bij faillissement etc,. maar dat geloof ik allemaal wel..
Het lijkt to good to be true, maar als ik het goed begrijp hanteert Icesave dezelfde voorwaarden als ik nu heb bij mijn Postbankrekening, alleen met dubbel zoveel rente???
MAW: Met Icesave heb ik:
- geen minimaal saldo
- inleggen en opnemen hoeveel ik weel, wanneer ik wil
- geen verplichte maandelijkse inleg
- geen vaste looptijd
- tot max ¤ 19.800,- geen risico bij evt faillissement
- als ik niet meer tevreden ben kan ik mijn rekening leeghalen en opheffen zonder consequenties?
Ik wilde eigenlijk naar Alex maar op een aantal sites kwam ik Icesave tegen met een aantrekkelijkere rente…
Mijn vriendin die een aanzienlijk groter kapitaal heeft dan ik heft hetzelfde en gooit dus nog meer weg??
Alvast bedankt,
Grt,
Jaap
[ Bericht 0% gewijzigd door ForrestX op 01-07-2008 11:12:12 ]
Ik heb nu een Internet Spaarrekening bij de Postbank. Het voordeel voor mij hiervan is dat ik altijd bij mijn geld kan, makkelijk kan overboeken van en naar mijn betaalrekening, ook van de Postbank. Tevens hoef ik niet maandelijks vast bedragen in te leggen of een minimum saldo te hebben….
Nu heb ik in dit topic en de voorganger hiervan veel gelezen over Icesave. Veel discussies over wat gebeurd er bij faillissement etc,. maar dat geloof ik allemaal wel..
Het lijkt to good to be true, maar als ik het goed begrijp hanteert Icesave dezelfde voorwaarden als ik nu heb bij mijn Postbankrekening, alleen met dubbel zoveel rente???
MAW: Met Icesave heb ik:
- geen minimaal saldo
- inleggen en opnemen hoeveel ik weel, wanneer ik wil
- geen verplichte maandelijkse inleg
- geen vaste looptijd
- tot max ¤ 19.800,- geen risico bij evt faillissement
- als ik niet meer tevreden ben kan ik mijn rekening leeghalen en opheffen zonder consequenties?
Ik wilde eigenlijk naar Alex maar op een aantal sites kwam ik Icesave tegen met een aantrekkelijkere rente…
Mijn vriendin die een aanzienlijk groter kapitaal heeft dan ik heft hetzelfde en gooit dus nog meer weg??
Alvast bedankt,
Grt,
Jaap
[ Bericht 0% gewijzigd door ForrestX op 01-07-2008 11:12:12 ]
[TK] GVB Golfregels (NGF) Boeken + DVD
Just a little lovin', early in the mornin'
Beats a cup of coffee for startin' off the day.
Just a little lovin', early in the mornin'
Beats a cup of coffee for startin' off the day.
Verschil is volgens mij ongeveer 1 'a 1,5% dus dan kan je het zelf uitrekenen ongeveer
Je postbank rekening moet je naartuurlijk, mede omdat hij zo makkelijk is, gewoon aanhouden. Alleen het geld dat je de eerste 3/6 maanden niet nodig hebt kan je dan overzetten
Je postbank rekening moet je naartuurlijk, mede omdat hij zo makkelijk is, gewoon aanhouden. Alleen het geld dat je de eerste 3/6 maanden niet nodig hebt kan je dan overzetten
Klopt helemaal! Het enige voordeel van een spaarrekening bij je "eigen bank" is dat je onmiddelijk over 't geld kan beschikken, maar bij IceSave is wat voor 14:00 wordt overgemaakt dezelfde dag nog op je tegenrekening.quote:Op dinsdag 1 juli 2008 10:46 schreef ForrestX het volgende:
Het lijkt to good to be true, maar als ik het goed begrijp hanteert Icesave dezelfde voorwaarden als ik nu heb bij mijn Postbankrekening, alleen met dubbel zoveel rente???
Bij andere banken betaal je dan extra om 't zo snel over te zetten. 't Is werkelijk de snelst handelende bank die ik ken.
