Beleggen

quote:

Op zondag 28 september 2025 13:57 schreef HiZ het volgende:

[..]
Eerlijk gezegd is de les van deze week een heel andere; in de praktijk maakt het weinig uit wat er op de korte termijn gebeurt. Eerst schrik je van een paar duizend die verdampt, maar voor je het weet begrijp je daardoor wel dat even grote plus bedrag aan de andere kant op die dag ook niet zoveel zegt.

Ik denk overigens dat je ideeën over defensie volledig voorbij gaan aan de strategische politiek aardverschuiving die aan de gang is. Het is niet alleen de oorlog in Oekraïne en het is ook zeker niet voorbij met die oorlog.

Dat kan.
Maar er zit al veel verwachting in defensieaandelen, juist daarom. De aandelen zijn al veel gestegen en de vraag is maar of de winst- en omzetcijfers daar op aan gaan sluiten. Misschien wel, dan zit je "gebakken".

Zie Nvidia, de verwachting was dat ze heel veel GPU's zouden gaan verkopen dus de prijs steeg extreem.
Nvidia heeft die groei kwartaal na kwartaal na kwartaal waar kunnen maken, dus dat was terecht. Maar anders zou het keihard gezakt zijn.

Jij hebt nu een ETF die dat waar moet gaan maken, als een paar grote bedrijven in die ETF dat lukt zit je goed.
Ik vind het te sectorspecifiek en teveel risico. Zeker om daar 25% van een portfolio in te stoppen, dat zou ik hooguit op 10% gehouden hebben.

Begrijp me goed: ik deel alleen een mening. Ik sta niet in voor je winst of verlies en dat doet niemand hier, behalve jij zelf.

quote:

Op zondag 28 september 2025 13:11 schreef TheFreshPrince het volgende:

[..]
Zoiets?

Nu weet ik ook dat resultaten uit het verleden geen garantie bieden...
...maar je zou de afgelopen 11 jaar ongeveer ¤200 aan rendement weggegooid hebben t.o.v. S&P500 om het risico voor ¤100 inleg te dempen.

[ afbeelding ]

Klopt, het is maar net waar je jezelf senang bij voelt en wat je verwachtingen zijn. Geopolitiek valt er best wat voor te zeggen dat de VS hun hegenomie aan het verliezen zijn, waardoor ik zelf liever in equal weight (en wel weer de Russell qua smallcaps) zit, maar dat is natuurlijk koffiedik kijken.

quote:

Op zondag 28 september 2025 13:57 schreef HiZ het volgende:

[..]
Eerlijk gezegd is de les van deze week een heel andere; in de praktijk maakt het weinig uit wat er op de korte termijn gebeurt. Eerst schrik je van een paar duizend die verdampt, maar voor je het weet begrijp je daardoor wel dat even grote plus bedrag aan de andere kant op die dag ook niet zoveel zegt.

Ik denk overigens dat je ideeën over defensie volledig voorbij gaan aan de strategische politiek aardverschuiving die aan de gang is. Het is niet alleen de oorlog in Oekraïne en het is ook zeker niet voorbij met die oorlog.

Netjes Altijd goed om overal een les uit te trekken. Overigens goed om je te realiseren dat dat niet alleen voor de super korte termijn (dagen/weken) geldt maar ook voor de midde lange termijn (jaren/lustrums/decades).


Wellicht. Internetbubble-investers hadden ook helemaal gelijk dat internet een ding zou blijven en groot zou worden. En dit is een andere situatie, tuurlijk dat snap ik. Dat geldt ook voor alle andere situaties, die waren ook allemaal anders, inclusief de internetbubbel situatie.

Wat echter niet anders is, is dat mensen nu net als toen en bij andere trending aandelen de neiging hebben om de massa te volgen en heel hard roepen ‘this time is different’. Dat is mens-eigen, maar ook bewezen slecht voor het rendement. Gemiddeld. Laten we hopen (voor jouw rendement) dat deze keer écht anders is, want dat kan prima zo zijn. Niemand die het weet.


Niet om pessimistisch te doen, het is een leertraject en sommige dingen moet je eerst ervaren om het te doorzien. Die dalingen (en dan bedoel ik niet die mini dipjes van nu) komen vanzelf en je leert het alleen door het te doen. Dat is al 100x beter dan het te laten verdampen op de bank. Dusja: goed bezig

Om je portefeuille gezond op te bouwen, is het slim te starten met een evenwichtige asset-allocatie. Denk aan een mix van aandelen, obligaties en misschien een klein stukje alternatieve exposure, zodat je drawdown beperkt blijft. Houd daarbij je Sharpe-ratio in de gaten: die vertelt je of je risico en rendement een beetje in balans zijn.

Naarmate je meer ervaring krijgt, kun je tactisch inspelen op marktdynamiek door een long-short strategie te combineren met een vleugje factor-rotatie. Zo profiteer je van momentum én value, zonder dat je convexiteit volledig uit de bocht vliegt. Vergeet ook niet je duration risk te managen, want een steilere yield curve kan je rendement behoorlijk arbitreren.

Uiteindelijk draait het om het herkennen van asymmetrische payoff-structuren binnen je volatiliteitskubus. Als je tegelijkertijd je implied volatility surface recalibreert én je gamma-neutrale fractals harmoniseert met een contrair liquidity-overlay, ben je feitelijk bezig alfa te destilleren uit puur kosmisch ruis.

Kortom: zolang je correlatiematrix in hyperbolische ruimte positief blijft resoneren met je kwantum-beta, zit je goed. Anders ben je in wezen gewoon long op chaos en short op gezond verstand.

[ Bericht 12% gewijzigd door paardendokter op 28-09-2025 17:41:20 ]

quote:

Op zondag 28 september 2025 17:34 schreef paardendokter het volgende:
Uiteindelijk draait het om het herkennen van asymmetrische payoff-structuren binnen je volatiliteitskubus. Als je tegelijkertijd je implied volatility surface recalibreert én je gamma-neutrale fractals harmoniseert met een contrair liquidity-overlay, ben je feitelijk bezig alfa te destilleren uit puur kosmisch ruis.

Kortom: zolang je correlatiematrix in hyperbolische ruimte positief blijft resoneren met je kwantum-beta, zit je goed. Anders ben je in wezen gewoon long op chaos en short op gezond verstand.

Kijk dit is echt nuttig!

quote:

Op zondag 28 september 2025 18:10 schreef HiZ het volgende:
Alleen als het super slecht gaat op de langere termijn heeft dit gevolgen voor wat ik mijn leefgeld noem.

Ja dat is niet de bedoeling. Het MOET geld zijn wat je kunt missen. Zo niet dan moet je het gewoon niet doen hoor.

Dus: als het weg is jammer dan maar je moet gewoon door kunnen. Heeft het wel invloed op je leven mogelijk dan kun je het in principe niet missen en dan blijkt dat het niet voor de gewone man met wat zakgeld over niet geschikt is. Beleggen is gewoon voor hen met geld teveel.

quote:

Op zondag 28 september 2025 18:12 schreef Bart2002 het volgende:

[..]
Kijk dit is echt nuttig!

Dank je. Ik probeer het zo te formuleren dat ook de iets ervarener belegger er iets van leert. Immers, voordat je je positioneert in de volatiliteitsgedreven marktdynamiek, is het cruciaal om je asset-allocatie te diversifiëren binnen zowel high-beta equities als non-correlated alternative instruments. Vergeet vooral niet je exposure te hedgen tegen tail risk via een synthetische long-short strategie, bij voorkeur met out-of-the-money puts op een breed gespreide ETF.

Daarnaast adviseer ik een tactische overweight in emerging markets met een focus op frontier liquidity pockets, mits je rekening houdt met de beta-adjusted drawdown-ratio. Het is eveneens raadzaam je duration-risk te kalibreren door middel van een yield curve steepener, terwijl je tegelijkertijd alfa tracht te genereren via factor-rotatie tussen value en momentum.

Let wel: de Sharpe-ratio van je portefeuille moet altijd positief gecorreleerd zijn met de forward guidance van centrale banken. Houd daarom je macro-hedgebook flexibel, zodat je optimaal kunt profiteren van mean reversion en eventuele exogene shocks.

quote:

Op zondag 28 september 2025 18:20 schreef paardendokter het volgende:
de beta-adjusted drawdown-ratio

Die wordt zo vaak verwaarloosd of men wenst hem niet te zien. Ik zie dat dan als de handen voor de ogen en heel hard la la la niets aan de hand te zingen. Dat zien we vaak. Maar je moet het spelletje eerst begrijpen voordat je het snapt. Dat is de crux.

quote:

Op zondag 28 september 2025 18:31 schreef HiZ het volgende:
Ik ben kennelijk niet duidelijk geweest.

Je zei daar dat als het slecht gaat het invloed heeft op je "leefgeld". Daar reageerde ik op.

Wat je ook kunt doen: die 5 ton gewoon lekker houden in eigen beheer. Moet je gewoon uitrekenen hoe lang je daarvan kunt leven. Niet aan anderen uitbesteden. Het hoeft niet altijd maar magisch "meer" te worden. Dat geeft een hoop rust.

quote:

Op zondag 28 september 2025 19:13 schreef Bart2002 het volgende:

[..]
Die wordt zo vaak verwaarloosd of men wenst hem niet te zien. Ik zie dat dan als de handen voor de ogen en heel hard la la la niets aan de hand te zingen. Dat zien we vaak. Maar je moet het spelletje eerst begrijpen voordat je het snapt. Dat is de crux.

Precies dit. En dan huilie huilie doen als de Calmar ratio gierend uit de klauwen loopt....

quote:

Op zondag 28 september 2025 19:17 schreef paardendokter het volgende:

[..]
Precies dit. En dan huilie huilie doen als de Calmar ratio gierend uit de klauwen loopt....

En dan beweren dat de paardendokter je niet gewaarschuwd heeft..

quote:

Op zondag 28 september 2025 19:45 schreef HiZ het volgende:
dat ik een verlies van een half miljoen kan dragen

Mooi. Dan is dat duidelijk. M.i. moet je niet bang zijn voor inflatie. Angst is een slechte raadgever. Maar gewoon 5 ton op de bank is wel een lekker bedrag om gewoon te hebben zonder dat allerlei geldwolven een deel daarvan willen. Geeft rust. Echt hoor.

quote:

Op zondag 28 september 2025 20:46 schreef Bart2002 het volgende:
M.i. moet je niet bang zijn voor inflatie. Angst is een slechte raadgever. Maar gewoon 5 ton op de bank is wel een lekker bedrag om gewoon te hebben zonder dat allerlei geldwolven een deel daarvan willen. Geeft rust. Echt hoor.

Inflatie is de grootste boosdoener voor economieën en spaarders i.h.b. pensioenen.

Dat we als spaarder(s) 2% krijgen en vervolgens 4% inflatie betekent gewoon dat het spaargeld wordt uitgehold. I.m.o. een reden dat de huizenprijzen zo sterk stijgen (huizenprijzen stijgen veel harder dan inflatie, dus "graai al je geld dat je kan lenen en sparen en gebruik het om een huis te kopen"). Verder zijn pensioenen die lang niet geïndexeerd waren, compleet uitgehold door de inflatie.

Een box heffing si een extra morbide belasting op iets wat al degenereert; eigenlijk zou je je absolute rendement minus inflatie als fictief rendement moeten nemen.

Hoeveel economieën zijn er wel niet door de inflatie naar de knoppen gegaan?

Als je het spaargeld niet wilt consumeren, beleg dan, maar kijk uit: ook door de toestroom van spaargeld, raken aandelen zeer duur geprijsd. Spreiding is mijn credo.

quote:

Op zondag 28 september 2025 20:46 schreef Bart2002 het volgende:

[..]
Mooi. Dan is dat duidelijk. M.i. moet je niet bang zijn voor inflatie. Angst is een slechte raadgever. Maar gewoon 5 ton op de bank is wel een lekker bedrag om gewoon te hebben zonder dat allerlei geldwolven een deel daarvan willen. Geeft rust. Echt hoor.

Niet bang zijn voor inflatie?
Inflatie gebeurt gewoon hoor, daar hoef je niet bang voor te zijn. Je kunt inflatie echter wel tegengaan, compenseren en zelfs overcompenseren.

quote:

Op zondag 28 september 2025 22:02 schreef blomke het volgende:

[..]
Inflatie is de grootste boosdoener voor economieën

Mwa, dat is eerder een haat-liefde verhouding. Te veel inflatie is niet goed, te weinig is ook zeker niet goed voor de economie.

Verder heb je vooral ook helemaal gelijk: het is zeker de grootste boosdoener voor spaargeld 5 ton op de bank laten verdampen is absurd.

[ Bericht 8% gewijzigd door embedguy op 29-09-2025 00:30:56 ]

Heeft iemand al gekeken naar voor/nadelen van raisin beleggen?

quote:

Op dinsdag 30 september 2025 16:44 schreef KrekelJapie het volgende:
Heeft iemand al gekeken naar voor/nadelen van raisin beleggen?

Ik kende Raisin beleggen nog niet.

Enige optie die interessant is is volgens mij deze: https://www.raisin.com/nl-nl/beleggen/
Edit: oh, ik probeerde eigenlijk de ‘zeer offensief’ optie te linken. Even iets omlaag scrollen en dan kan je die selecteren om de kosten en samenstelling te zien.

Tja, nogal hoge kosten voor een wereld etf’je.

En mijn ervaring met (of mening van) Raisin sparen is dat de gebruiksvriendelijkheid om te janken is (geen Ideal maar handmatig je geld over moeten maken en dan nog dagen moeten wachten tot het er op staat en in de tussentijd nul feedback, seriously?). Geen idee verder of dat net zo slecht is met Raisin beleggen verder.

[ Bericht 4% gewijzigd door embedguy op 30-09-2025 19:30:21 ]

quote:

Op dinsdag 30 september 2025 16:44 schreef KrekelJapie het volgende:
Heeft iemand al gekeken naar voor/nadelen van raisin beleggen?

Ja: "Op dit moment kun je bij Raisin niet zelf actief beleggen of traden zoals bij een broker (bijvoorbeeld losse aandelen, ETF’s of opties kopen en verkopen). Dat is een bewuste keuze: onderzoek laat zien dat het voor de meeste beleggers lastig is om structureel beter te presteren dan de markt.

In plaats daarvan bieden we kant-en-klare beleggingsportefeuilles met ETF’s en indexfondsen. Daarmee beleg je in één keer wereldwijd gespreid, passend bij jouw risicoprofiel. De portefeuille wordt automatisch beheerd en regelmatig geherbalanceerd, zodat je niet continu zelf keuzes hoeft te maken.

Tegelijkertijd streven we er altijd naar om onze klanten de breedst mogelijke keuzevrijheid te bieden. Daarom sluiten we niet uit dat Raisin in de toekomst ook mogelijkheden voor zelf beleggen zal introduceren, mocht dit goed aansluiten bij de wensen van onze klanten."

quote:

Op dinsdag 30 september 2025 18:53 schreef embedguy het volgende:
En mijn ervaring met (of mening van) Raisin sparen is dat de gebruiksvriendelijkheid om te janken is (geen Ideal maar handmatig je geld over moeten maken en dan nog dagen moeten wachten tot het er op staat en in de tussentijd nul feedback, seriously?). Geen idee verder of dat net zo slecht is met Raisin beleggen verder.

Nou, waarom doe je het dan?

Ik zie in mijn Raisin overzicht, dat de komende maanden een aantal spaardeposito's met > 4% rente, aflopen.

quote:

Op dinsdag 30 september 2025 19:18 schreef blomke het volgende:

[..]
Nou, waarom doe je het dan?

Ik zie in mijn Raisin overzicht, dat de komende maanden een aantal spaardeposito's met > 4% rente, aflopen.

Waarom ik Raisin sparen gebruik? Omdat ik geen beter alternatief weet. Neemt niet weg dat ik Raisin ongebruiksvriendelijk vind en ik daar weg ben zodra ik een beter alternatief weet.

Om te beleggen zijn er zat goede alternatieven dus daar zou ik Raisin persoonlijk niet voor overwegen.

quote:

Op dinsdag 30 september 2025 19:26 schreef embedguy het volgende:

[..]
Waarom ik Raisin sparen gebruik? Omdat ik geen beter alternatief weet. Neemt niet weg dat ik Raisin ongebruiksvriendelijk vind en ik daar weg ben zodra ik een beter alternatief weet.

Om te beleggen zijn er zat goede alternatieven dus daar zou ik Raisin persoonlijk niet voor overwegen.

A zo, ja!