Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Crowdfunding is hot!! In 2019 is in Nederland 424 miljoen europ opgehaald middels crowdfunding. Dat betekent opnieuw flinke groei van het fenomeen ten opzichte van het voorgaande jaar, toen de teller nog bleef steken op 329 miljoen euro (2017: 223 miljoen euro). Crowdfunding maakte vorig jaar de realisatie van meer dan 10.000 projecten en ondernemingsplannen mogelijk (2019: > 8.700). En dat in een jaar dat crowdfunding ook onder een vergrootglas is komen te liggen omdat de risico's onderschat werden.
Vormen van crowdfunding Er zijn 4 vormen van crowdfunding: • Lening crowdfunding • Aandelen crowdfunding • Schenking / Donatie crowdfunding • Aanschaf (nog te ontwikkelen) product / reward crowdfunding
Met crowdfunding betalen meerdere (soms honderden mensen) mee aan de lening van een bedrijf of particulier. Omdat er bij crowdfunding geen tussenkomst is van een financiële instelling zijn de kosten vaak lager en de rendementen over de investering over het algemeen hoger. Het risico is dat bedrijven 'omvallen' en je het geld kwijt bent.
Dit topic gaat voornamelijk over crowdfunding op basis van een lening die wordt terugbetaald. We bespreken projecten van de volgende in Nederland gevestigde crowdfundingplatformen:
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Resultaten crowdfundingplatformen
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Exitstrategieën platformen
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Scorings-matrix exit/continuïteitsstrategie van CF platformen per 11-12-2017:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Andere crowdfundingplatformen
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Buitenlandse platformen
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Risico
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Zekerheden
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Effectieve rente
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Belastingen en de belastingdienst
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Kan ik wat aan het CF uitlenen overhouden?
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Cijfers en statistieken
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Punt van orde: We hebben gemerkt dat elk platform helaas wel eens een betaling een paar dagen te laat doet. Dit is vervelend, maar mag de discussies niet gaan overheersen. We hebben daarom besloten alleen achterstanden van meer dan 3 werkdagen hier op het forum te melden.
Disclaimer: de informatie in dit topic is hoogstens informatief. Informeer je altijd goed zelf voordat je investeert. Aan de informatie kunnen geen rechten worden ontleend.
[ Bericht 0% gewijzigd door KrekelJapie op 12-10-2020 11:48:03 ]
regulier verkopen voor een prijs waarbij alle schijven hun geld en rente krijgen is geen probleem.
Ik denk dat regulier onder die prijs verkopen nou net de tegenstrijdige belangen gaat geven.
Cru gezegd, schijf 1 zal zeggen verkoop maar 30 % onder de prijs, ik krijg alles betaald. schijf 3 zal zeggen echt niet, pand is veel meer waard, jullie verkopen het voor een habbekrats.
Bij een veiling heb je dat probleem niet.
Het grote verschil tussen GvE en SIG is dat de algemene voorwaarden van SIG helemaal geen ruimte laten voor het soort spelletjes dat GvE speelt, of voor stemmingen onder investeerders die verschillende belangen hebben. De voorwaarden van SIG beschrijven precies wat er in geval van executoriale verkoop gebeurt qua afwikkeling van de verschillende schijven.
regulier verkopen voor een prijs waarbij alle schijven hun geld en rente krijgen is geen probleem.
Ik denk dat regulier onder die prijs verkopen nou net de tegenstrijdige belangen gaat geven.
Cru gezegd, schijf 1 zal zeggen verkoop maar 30 % onder de prijs, ik krijg alles betaald. schijf 3 zal zeggen echt niet, pand is veel meer waard, jullie verkopen het voor een habbekrats.
Bij een veiling heb je dat probleem niet.
En schijf 1 heeft nu juist dat recht om te zeggen: "verkopen, dan hebben wij ons geld volledig terug", zonder zich te bekommeren om 2e en volgende hypotheken. Ik zit op het moment nog niet in SIG, overweeg het wel nu de rente onlangs verhoogd is, volg deze discussie dus met belangstelling. Op papier is het SIG model met schijven en aparte hypotheken heel sympathiek, in de praktijk geeft het tegenstrijdige belangen, die door dezelfde club vertegenwoordigt worden. Onwenselijke situatie wat mij betreft, want dit gaat zeker leiden tot gekleurde stemadviezen vanuit het platform aan de eerste hypotheek houders.
Ik denk dat ik toch maar even afwacht op een eerste default bij SIG, en hier mee lees hoe dit afgehandeld gaat worden voordat ik instap bij dit platform.
En schijf 1 heeft nu juist dat recht om te zeggen: "verkopen, dan hebben wij ons geld volledig terug", zonder zich te bekommeren om 2e en volgende hypotheken. Ik zit op het moment nog niet in SIG, overweeg het wel nu de rente onlangs verhoogd is, volg deze discussie dus met belangstelling. Op papier is het SIG model met schijven en aparte hypotheken heel sympathiek, in de praktijk geeft het tegenstrijdige belangen, die door dezelfde club vertegenwoordigt worden. Onwenselijke situatie wat mij betreft, want dit gaat zeker leiden tot gekleurde stemadviezen vanuit het platform aan de eerste hypotheek houders.
Ik denk dat ik toch maar even afwacht op een eerste default bij SIG, en hier mee lees hoe dit afgehandeld gaat worden voordat ik instap bij dit platform.
De lagere schijven betalen voor deze zekerheid, d.m.v. een lagere rentevergoeding. De hogere schijven nemen bewust een risico waarvoor ze betaald worden met een hogere rentevergoeding. M.i. een duidelijk systeem.
Ik weet dat banken om dit te voorkomen zelf meebieden op de veiling (van een pand waarvoor ze zelf een veilingopdracht hebben gegeven). Als ze onverhoopt de hoogste bieder zijn, verkopen ze het pand dan later weer. Geen idee of crowdfundingplatformen dit ook (gaan) doen. Ze moeten natuurlijk (tijdelijk) wel genoeg geld hebben voor zo'n aankoop.
Een onderhandse verkoop blijft natuurlijk het beste.
De CF platformen zullen dit zeer zeker niet gaan doen omdat zij itt de banken geen hypothecair belang hebben, dat hebben wij als investeerder. Daarnaast hebben zij het geld niet en ik denk dat zij dat ook niet mogen.
De lagere schijven betalen voor deze zekerheid, d.m.v. een lagere rentevergoeding. De hogere schijven nemen bewust een risico waarvoor ze betaald worden met een hogere rentevergoeding. M.i. een duidelijk systeem.
Het is inderdaad op papier heel duidelijk. Mijn zorg zit echter bij de uitvoering hiervan: de eerste hypotheekhouder (de investeerders in schijf 1A dus) betalen voor deze zekerheid, de uitwinning ervan wordt echter behartigd door de club die ook de 2e, 3e en zelfs 4e hypotheekhouder vertegenwoordigt. Ongeveer elk platform waar zekerheden gevestigd worden heeft tot nu toe 1 of meerdere keren laten zien dat ze niet tot het gaatje gaan voor degenen wiens belangen ze horen te vertegenwoordigen. Ik ben dus met name heel benieuwd of SiG tot het gaatje zal gaan voor de belangen van de eerste hypotheekhouder, die zoals je terecht stelt betalen voor deze zekerheid. Als ik het hier goed gevolgd heb zijn er tot op heden nog geen defaults (afgewikkeld) bij SiG, dus weten "we" nog niet hoe dit zal gaan. En omdat "we" dat nog niet weten is dit voor mij genoeg reden om de kat nog even uit de boom te kijken. Niet omdat ik het niet vertrouw, maar zoals de Engelsen zeggen: the proof of the pudding is in the eating.
Ik investeer overigens zelf in een vrij brede range van CF en P2P platforms. Varierend van redelijk safe met hypothecaire zekerheden zoals bij NF en CrE, tot hoog risico zoals Crowdestor. Mijn eerste CF investering was 6 jaar geleden bij GvE. Wat over de laatste 2-3 jaar voor mij echter steeds belangrijker geworden is, is hoe een platform omgaat met de belangen van de investeerders in geval van defaults.
Defaults horen er bij, maar er zit een groot verschil tussen de diverse platforms vwb de verhouding tussen uitbetaalde rente, en bedragen die als default genoteerd moeten worden, en daarbovenop ook een groot verschil in percentages recovery van de projecten die default gaan.
Transparantie neemt verder af Nadat Kapitaal Op Maat recent besloot om minder inzicht te bieden in de status van de leningportefeuille, presenteert Voordegroei momenteel helemaal geen openbaar inzicht meer in hun portefeuille.
bron: CrowdfundingCijfers.nl
[ Bericht 2% gewijzigd door KrekelJapie op 12-10-2020 10:45:53 ]
Dat is snel. Maar 1 jaar 1 procent rente (want 3% emissie kosten jaar), ofwel 3,3 effectief is voor mij te laag.
Ik zat duurzaam investeren te bekijken, ben daar gestopt omdat het platform er eigenlijk meteen na investering tussenuit stapt. je hebt dan gewoon obligaties en als het fout gaat kun je het zelf (individueel) aanpakken/oplossen. Dat is niet het idee dat ik heb bij crowdfunding, daar trek je toch eigenlijk meer als groep op.
toen ik bovenaan de berichten keek hoe crowdfunding hier weer precies omschreven staat zag ik bij de platformen dat ZIB crowdfunding ontbreekt (ontbreekt of er niet op hoort)
Op maandag 12 oktober 2020 11:07 schreef Aalsmeer15 het volgende: toen ik bovenaan de berichten keek hoe crowdfunding hier weer precies omschreven staat zag ik bij de platformen dat ZIB crowdfunding ontbreekt (ontbreekt of er niet op hoort)
ZIB is toegevoegd. Het crowdfundgedeelte van het platform (totaal 4 projecten, laatste project = 2018) past hier wel bij. Het vastgoedfonds en de obligaties minder.
De toelichting zoals onder het vraagtekentje beschreven staat, is niet gewijzigd. Wel is recent het afgeboekte bedrag bij mij (en blijkbaar bij meerdere investeerders) opeens fors verlaagd. Het lijkt er op dat leningen die vanwege uitgestelde Corona betalingen door de 90 dagen gegaan waren en al als afgeboekt verwerkt waren, nu gecorrigeerd zijn en niet meer als vertraagd te boek staan (ondanks dat ze wel langer dan 90 dagen open staan).
Ik zie dat sinds vanochtend het Dashboard bij FundingCircle is aangepast: het saldo van 'Tenminste 90 dagen vertraagd of afgeboekt' is nu uitgesplitst naar een bedrag voor 'Vertraagd' en 'Afgeboekt'. Nu nog een mogelijkheid om op deze rubrieken door te kunnen klikken naar de onderliggende leningen.
Ik zie dat sinds vanochtend het Dashboard bij FundingCircle is aangepast: het saldo van 'Tenminste 90 dagen vertraagd of afgeboekt' is nu uitgesplitst naar een bedrag voor 'Vertraagd' en 'Afgeboekt'. Nu nog een mogelijkheid om op deze rubrieken door te kunnen klikken naar de onderliggende leningen.
Bij mij is 99,7% van het bedrag afgeboekt en 0,3% vertraagd. Voor mij heeft deze innovatie weinig meerwaarde
De pannenkoeken jongen wil ik wel meenemen. Het restaurant met drie HCN *** in Adam laat ik aan me voorbij gaan. Dus als iemand een investeerders link heeft van de Haarlemse pannenkoek......................
De pannenkoeken jongen wil ik wel meenemen. Het restaurant met drie HCN *** in Adam laat ik aan me voorbij gaan. Dus als iemand een investeerders link heeft van de Haarlemse pannenkoek......................
Idem vwb beide projecten. Ik vind die incentive wel zuinig trouwens, 2k inleg voor een gratis gebakken hap meel. (of lees ik het verkeerd, onder 2k krijgt alleen de partner niets?)
Idem vwb beide projecten. Ik vind die incentive wel zuinig trouwens, 2k inleg voor een gratis gebakken hap meel. (of lees ik het verkeerd, onder 2k krijgt alleen de partner niets?)
Die incentive is inderdaad een gemiste kans. Ik wil m wel meenemen maar niet voor een incentive-waardig bedrag en ga mijn geplande inleg er ook niet voor verhogen.
(In 2016 bij een 5* project wel 2k ingelegd, incentive was toen een diner voor 2 bij een restaurant dat kort daarop Michelin sterren kreeg, dat was wel een heeeel leuk project en incentive)
Die incentive is inderdaad een gemiste kans. Ik wil m wel meenemen maar niet voor een incentive-waardig bedrag en ga mijn geplande inleg er ook niet voor verhogen.
(In 2016 bij een 5* project wel 2k ingelegd, incentive was toen een diner voor 2 bij een restaurant dat kort daarop Michelin sterren kreeg, dat was wel een heeeel leuk project en incentive)
Zo kan ik me de incentives van Perron22 (Enschede) en 91Spices (Rotterdam) nog goed herinneren. Heerlijk gegeten, een hartelijke ontvangst met rondleiding , en een leuk optreden nog in Enschede. Die hebben het goed begrepen Jammer dat ik daar niet echt in de buurt woon anders ging ik nog eens terug voor een etentje.
2K heb ik nog nooit ingelegd in crowdfunding, het hoogste ooit was 1,5K in een project met zeer goede zekerheden. Dat is toch net even iets belangrijker dan een incentive
Ik zit niet in dat project maar dat lijkt me een zaak voor het Kifid. Eerste hypotheek moet altijd voorrang krijgen in aflossing en alle kosten en daar hoort ook achterstallige rente bij.
Hierin heb je natuurlijk helemaal gelijk. Geld voor Elkaar heeft in deze zaak alleen bedacht om het positief en misleidend aan de investeerders ter stemming voor te leggen. Deze zullen hier zoals gebruikelijk dus mee instemmen. Geld voor Elkaar ontkracht hiermee dus het recht van de eerste hypotheekhouders/de investeerders met het 1e hypotheek recht. Het is natuurlijk maar de vraag hoe het Kifid dit gaat beoordelen. Ik denk dan ook dat we als Geld voor Elkaar dit doorzet bij toekomstige Geld voor Elkaar projecten met een hypotheek er voor ons zelf een disclaimer bij moeten zetten (of op zijn minst bij moeten denken) met de melding dat een Geld voor Elkaar project met hypotheek niet zo sterk is als een vergelijkbaar project bij een ander platform. En dan maar hopen dat andere platformen dergelijk dubieuze acties niet gaan overnemen.
De pannenkoeken jongen wil ik wel meenemen. Het restaurant met drie HCN *** in Adam laat ik aan me voorbij gaan. Dus als iemand een investeerders link heeft van de Haarlemse pannenkoek......................
Deze wil ik ook wel voor het minimale bedrag meenemen. Voor de incentive is het voor mij wat te ver rijden. Een linkje zou welkom zijn Dit zou trouwens weer mijn eerste horeca project sinds lange tijd worden.
Zo kan ik me de incentives van Perron22 (Enschede) en 91Spices (Rotterdam) nog goed herinneren. Heerlijk gegeten, een hartelijke ontvangst met rondleiding , en een leuk optreden nog in Enschede. Die hebben het goed begrepen Jammer dat ik daar niet echt in de buurt woon anders ging ik nog eens terug voor een etentje.
2K heb ik nog nooit ingelegd in crowdfunding, het hoogste ooit was 1,5K in een project met zeer goede zekerheden. Dat is toch net even iets belangrijker dan een incentive
Aanvulling: dit was nog wel uit de tijd dat ik begon met Crowdfunding. Toen was ik wat minder kritisch of zelfs wat naïef, vond ik spreiding maar lastig voor mijn administratie, waren rentes belangrijker dan zekerheden, las ik hier nog niet mee enz enz
Ik ging vooral op mijn gevoel af en dat gevoel heeft mij zelden in de steek gelaten maar ik kan ook niet ontkennen dat dit achteraf soms misschien meer geluk dan wijsheid is geweest. Maar toch, 5 jaar en bijna 200 projecten verder, 50 projecten volledig afgelost, zo'n 55% van mijn inleg teruggekregen, tot nu toe maar een stuk of 5 projecten met problemen en daarbij is de afschrijving in absolute euro's beperkt, ik mag niet klagen.
Een nieuwe Samen in Geld: Jaersveltstraat 64 A Dit project heeft een looptijd van 5 jaar. Rentevergoeding schijf 1A 5,45% Rentevergoeding schijf 1B 5,70% Rentevergoeding schijf 2 6,75% Rentevergoeding schijf 3 7,50% Financiering schijf 1A is tot 50%, schijf 1B is 50 tot 70%, schijf 2 is 70 tot 85% en schijf 3 is 85 tot 100% van de marktwaarde in verhuurde staat. Voor schijf 2 en 3 is de annuïteit berekend alsof deze in 30 jaar wordt afgelost. https://investeren.sameni(...)jaersveltstraat-64-a
Op maandag 12 oktober 2020 16:18 schreef Crowd001 het volgende: Een nieuwe Samen in Geld: Jaersveltstraat 64 A Dit project heeft een looptijd van 5 jaar. Rentevergoeding schijf 1A 5,45% Rentevergoeding schijf 1B 5,70% Rentevergoeding schijf 2 6,75% Rentevergoeding schijf 3 7,50% Financiering schijf 1A is tot 50%, schijf 1B is 50 tot 70%, schijf 2 is 70 tot 85% en schijf 3 is 85 tot 100% van de marktwaarde in verhuurde staat. Voor schijf 2 en 3 is de annuïteit berekend alsof deze in 30 jaar wordt afgelost. https://investeren.sameni(...)jaersveltstraat-64-a
In slechte staat van onderhoud en een vage belofte dat de marketingbullshit-uitkramende huisjesmelker met eigen geld gaat verbeteren ergens volgend jaar.
[ Bericht 0% gewijzigd door VDF op 12-10-2020 16:32:44 (Spelfout ) ]
Lees bij Crowdfund pitches vooral dat wat er niet staat!
Op maandag 12 oktober 2020 16:18 schreef Crowd001 het volgende: Een nieuwe Samen in Geld: Jaersveltstraat 64 A Dit project heeft een looptijd van 5 jaar. Rentevergoeding schijf 1A 5,45% Rentevergoeding schijf 1B 5,70% Rentevergoeding schijf 2 6,75% Rentevergoeding schijf 3 7,50% Financiering schijf 1A is tot 50%, schijf 1B is 50 tot 70%, schijf 2 is 70 tot 85% en schijf 3 is 85 tot 100% van de marktwaarde in verhuurde staat. Voor schijf 2 en 3 is de annuïteit berekend alsof deze in 30 jaar wordt afgelost. https://investeren.sameni(...)jaersveltstraat-64-a
Op maandag 12 oktober 2020 16:18 schreef Crowd001 het volgende: Een nieuwe Samen in Geld: Jaersveltstraat 64 A Dit project heeft een looptijd van 5 jaar. Rentevergoeding schijf 1A 5,45% Rentevergoeding schijf 1B 5,70% Rentevergoeding schijf 2 6,75% Rentevergoeding schijf 3 7,50% Financiering schijf 1A is tot 50%, schijf 1B is 50 tot 70%, schijf 2 is 70 tot 85% en schijf 3 is 85 tot 100% van de marktwaarde in verhuurde staat. Voor schijf 2 en 3 is de annuïteit berekend alsof deze in 30 jaar wordt afgelost. https://investeren.sameni(...)jaersveltstraat-64-a
Wel een bekende straat voor SIG. 53B heb ik in gezeten is inmiddels afgelost. 65B loopt nog.
Op maandag 12 oktober 2020 16:18 schreef Crowd001 het volgende: Een nieuwe Samen in Geld: Jaersveltstraat 64 A Dit project heeft een looptijd van 5 jaar. Rentevergoeding schijf 1A 5,45% Rentevergoeding schijf 1B 5,70% Rentevergoeding schijf 2 6,75% Rentevergoeding schijf 3 7,50% Financiering schijf 1A is tot 50%, schijf 1B is 50 tot 70%, schijf 2 is 70 tot 85% en schijf 3 is 85 tot 100% van de marktwaarde in verhuurde staat. Voor schijf 2 en 3 is de annuïteit berekend alsof deze in 30 jaar wordt afgelost. https://investeren.sameni(...)jaersveltstraat-64-a
Oei. Staat toch apart in een taxatie. Slecht aan de binnenzijde. Slecht aan de buitenzijde. Ik laat deze maar even gaan.
Aanvulling: dit was nog wel uit de tijd dat ik begon met Crowdfunding. Toen was ik wat minder kritisch of zelfs wat naïef, vond ik spreiding maar lastig voor mijn administratie, waren rentes belangrijker dan zekerheden, las ik hier nog niet mee enz enz
Ik ging vooral op mijn gevoel af en dat gevoel heeft mij zelden in de steek gelaten maar ik kan ook niet ontkennen dat dit achteraf soms misschien meer geluk dan wijsheid is geweest. Maar toch, 5 jaar en bijna 200 projecten verder, 50 projecten volledig afgelost, zo'n 55% van mijn inleg teruggekregen, tot nu toe maar een stuk of 5 projecten met problemen en daarbij is de afschrijving in absolute euro's beperkt, ik mag niet klagen.
In 5 jaar: 5 projecten met problemen van 200 projecten in totaal, dat vind ik heel knap (of heel veel geluk ). Ik zit met een vergelijkbaar aantal projecten (270) en ook in zo'n 5 jaar, op 14 probleemprojecten. De meeste van die probleemprojecten zijn projecten waarin ik overigens nu nooit meer zou investeren (al doende leert men). Hopelijk daalt in de toekomst dus het aantal problemen met projecten waarin ik investeer.
Collin Direct project dus (nog meer) zelf nakijken. Ik neem aan dat de lening terug betaald moet worden als het huis (onderpand) verkocht wordt? Waarom zou hij zijn huis en tevens locatie van het bedrijf te koop zetten? Misschien hoopt hij op iemand met geld teveel om zo een grote slag te slaan? Uit de internetse archieven haal ik nog een probleempje met onvindbaar zijn voor een deurwaarder uit 2015 en een akkefietje met twee graafmachines. Hoeft niks te betekenen maar samen met het te koop staande onderpand heb ik er niet zo'n goed gevoel bij. Stel het gaat mis, wat gaat Collin dan doen? Hem dwingen zijn huis te koop te zetten?
Installatiebedrijf Uitbreiding & Herfinanciering – Funding Circle Warmtedirect is van origine een installatiebedrijf dat sinds 2009 is uitgebreid tot een winkel in doe-het-zelfartikelen. Het installatiebedrijf verricht verbouwingen, onderhoud en reparaties van sanitair. De onderneming installeert daarnaast ook sanitaire apparatuur middels een team van vakkundige installateurs
Zo kan ik me de incentives van Perron22 (Enschede) en 91Spices (Rotterdam) nog goed herinneren. Heerlijk gegeten, een hartelijke ontvangst met rondleiding , en een leuk optreden nog in Enschede. Die hebben het goed begrepen Jammer dat ik daar niet echt in de buurt woon anders ging ik nog eens terug voor een etentje.
2K heb ik nog nooit ingelegd in crowdfunding, het hoogste ooit was 1,5K in een project met zeer goede zekerheden. Dat is toch net even iets belangrijker dan een incentive
Oh wow serieus? Ik leg niet voor minder in dan 2.5K, zoveel moeite om goede projecten te filteren, dan wil ik er ook wel wat rendement uit haha. Ik leg in vanaf 2.5K en hoogste is 15K in één project. Wel pak ik enkel projecten met goede LTV en 1e hypotheek en vaak nog wat extra zekerheden erbij. Nog geen problemen gehad tot nog toe, altijd alle rente op tijd en ook de aflossingen volgens schema. Bij GVE wel een project wat verlengd is met een jaar ivm covid omdat de banken huiverig zijn, maar dat is alleen maar fijn, er zit een veel te mooie rente op die we nu nergens meer krijgen.
Oh wow serieus? Ik leg niet voor minder in dan 2.5K, zoveel moeite om goede projecten te filteren, dan wil ik er ook wel wat rendement uit haha. Ik leg in vanaf 2.5K en hoogste is 15K in één project. Wel pak ik enkel projecten met goede LTV en 1e hypotheek en vaak nog wat extra zekerheden erbij. Nog geen problemen gehad tot nog toe, altijd alle rente op tijd en ook de aflossingen volgens schema. Bij GVE wel een project wat verlengd is met een jaar ivm covid omdat de banken huiverig zijn, maar dat is alleen maar fijn, er zit een veel te mooie rente op die we nu nergens meer krijgen.
Als ik miljoen(en) had om te investeren dan zou ik dat misschien ook wel doen Voor nu heb ik ruim 700 projecten maar met een véél lager gemiddeld geïnvesteerd bedrag. Dat zal denk ik niet minder rendement opleveren dan stel een kwart van de projecten maar met een 4x zo hoge inleg........maar geeft een voorspelbare cashflow en minder risico op hele grote zeperds. Wel veel administratie helaas.
Ik pak iedere maand een goede handvol interessante projecten mee.
Op maandag 12 oktober 2020 15:01 schreef escortmk2 het volgende: Ik ging vooral op mijn gevoel af en dat gevoel heeft mij zelden in de steek gelaten maar ik kan ook niet ontkennen dat dit achteraf soms misschien meer geluk dan wijsheid is geweest. Maar toch, 5 jaar en bijna 200 projecten verder, 50 projecten volledig afgelost, zo'n 55% van mijn inleg teruggekregen, tot nu toe maar een stuk of 5 projecten met problemen en daarbij is de afschrijving in absolute euro's beperkt, ik mag niet klagen.
Netjes. Ik zit op 769 projecten, 281 zijn afgerond en 51 zijn default, 67% van inleg is terug. als ik vanaf nu niets meer zo investeren is de inleg over ruim drie jaar volledig terug.
51 default klinkt best veel Maar ik zie dat je er ook heel veel hebt meegedaan. Zelf merk ik dat ik bij enkele projecten in de problemen dat dat mij al veel tijd kost en energie kost. Kan me niet voorstellen dat dat fijn is als je dat heel vaak hebt.
[ Bericht 16% gewijzigd door dyna18 op 13-10-2020 11:59:50 ]
Op dinsdag 13 oktober 2020 10:53 schreef dyna18 het volgende: 51 default klinkt best veel Maar ik zie dat je er ook heel veel hebt meegedaan. Zelf merk ik dat ik bij enkele projecten in de problemen dat dat mij al veel tijd kost en energie kost. Kan me niet voorstellen dat dat fijn is als je dat heel vaak hebt.
Meerderheid defaults is uit de beginperiode. Deze zijn veelal afgeschreven en kost geen tijd meer. Met de defaults die niet zijn afgeschreven doe ik met de meeste ook weinig en wacht af of er nog een betaling binnenkomt. Slechts een paar zit ik wat meer bovenop. De onderverdeling naar platform:
Meerderheid defaults is uit de beginperiode. Deze zijn veelal afgeschreven en kost geen tijd meer. Met de defaults die niet zijn afgeschreven doe ik met de meeste ook weinig en wacht af of er nog een betaling binnenkomt. Slechts een paar zit ik wat meer bovenop.
Zoals je weet begin ik net, maar kost je dat niet heel veel geld dan, die defaults?
De tandarts doe ik zeker niet. Veel te ingewikkeld en geen zekerheden bovendien staan deze CF coaches bij mij niet al te hoog aangeschreven.
De installateur overweeg ik wel mee te nemen. De borgsteller (de vader) is via een holding eigenaar van verschillende bedrijven en zal naar ik aanneem zijn zoon inderdaad wel materieel ondersteunen.
Zoals je weet begin ik net, maar kost je dat niet heel veel geld dan, die defaults?
Niemand zit te wachten of defaults, maar met een goede spreiding in je portefeuille is dit op te vangen. Ook zijn niet alle defaults gelijk aan het begin gestopt met betalen. Gemiddeld is de helft van de inleg terugbetaald van de default projecten en van sommige defaults komt er af te toe nog wat geld binnen ivm betaalregelingen. De totale balans is nog altijd prima en ik verwacht dat het % defaults verder gaan afnemen ivm ervaring en uitwinning betere zekerheden van de projecten vanaf 2019.
Niemand zit te wachten of defaults, maar met een goede spreiding in je portefeuille is dit op te vangen. Ook zijn niet alle defaults gelijk aan het begin gestopt met betalen. Gemiddeld is de helft van de inleg terugbetaald van de default projecten en van sommige defaults komt er af te toe nog wat geld binnen ivm betaalregelingen. De totale balans is nog altijd prima en ik verwacht dat het % defaults verder gaan afnemen ivm ervaring en uitwinning betere zekerheden van de projecten vanaf 2019.
Ok, ja spreiding is zeker belangrijk, maar bedoel je spreding dan ook via meerdere platforms.
Op dinsdag 13 oktober 2020 11:48 schreef KrekelJapie het volgende: Wanneer horen we eigenlijk wat over de hypotheek van het sneeuwproject? Kan dat nog even duren?
Uur geleden ontvangen, uitslag cf verwachting:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Op dinsdag 13 oktober 2020 11:48 schreef KrekelJapie het volgende: Wanneer horen we eigenlijk wat over de hypotheek van het sneeuwproject? Kan dat nog even duren?
Ik heb de mail net gehad:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Op dinsdag 13 oktober 2020 11:48 schreef KrekelJapie het volgende: Wanneer horen we eigenlijk wat over de hypotheek van het sneeuwproject? Kan dat nog even duren?
Hebben jullie nog geen mail gekregen dan?
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Voor mij betekent dit einde investeren in (hypotheek) projecten van GVE. De druppel is voor mij de misleidende manier waarop het voorstel in stemming is gebracht door de 1e en 2e hypotheek als één te presenteren.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Voor mij betekent dit einde investeren in (hypotheek) projecten van GVE. De druppel is voor mij de misleidende manier waarop het voorstel in stemming is gebracht door de 1e en 2e hypotheek als één te presenteren.
Nog niet, komt waarschijnlijk nog. Slecht nieuws ieder geval. Nog ideeën over een Kifid procedure? Is dit beter om individueel te doen of gezamenlijk? Als 1e investeerders zijn we nu 50.000 kwijt door handelen geldvoorelkaar
Als 22% tegen is, is dat ook al een teken aan de wand. Normaal stemt meer dan 95% voor. Dat hier vele malen meer mensen tegen zijn, betekend al dat dit een slecht voorstel is.
Erg jammer dat GvE de stemmingsuitslag nu als validatie gebruikt voor hun handelen.
Op dinsdag 13 oktober 2020 11:56 schreef thomasdv het volgende: GVE. De druppel is voor mij de misleidende manier waarop het voorstel in stemming is gebracht door de 1e en 2e hypotheek als één te presenteren.
Dit gedrag van GVE betekent dus dat de Stichting Zekerheden geen onafhankelijk rol speelt waarbij ze conform de rangorde daadwerkelijk de belangen behartigd, het lijkt dus een erg commerciële afweging gestuurd door het platform waarbij de onafhankelijk stichting alle schijn tegen begint te krijgen.
Op dinsdag 13 oktober 2020 12:02 schreef dyna18 het volgende: Als 22% tegen is, is dat ook al een teken aan de wand. Normaal stemt meer dan 95% voor. Dat hier vele malen meer mensen tegen zijn, betekend al dat dit een slecht voorstel is.
Erg jammer dat GvE de stemmingsuitslag nu als validatie gebruikt voor hun handelen.
Als de comminicatie, van GVE, gewoon eerlijk was geweest, was er nog een grotere groep tegen geweest. Ben daarnaast benieuwd wat ze nu op de eindafrekening gaan zetten. Mag toch wel hopen, dat ze tot datum aflossing noem maar 5 november 2020 + 10 maanden doen en niet datum bericht + 10 maanden anders ben je dubbel geringeloord.
Op dinsdag 13 oktober 2020 12:02 schreef dyna18 het volgende: Als 22% tegen is, is dat ook al een teken aan de wand. Normaal stemt meer dan 95% voor. Dat hier vele malen meer mensen tegen zijn, betekend al dat dit een slecht voorstel is.
Erg jammer dat GvE de stemmingsuitslag nu als validatie gebruikt voor hun handelen.
Plus dat al die zogenaamde stemrondes zo ondoorzichtig zijn als wat, niemand die het kan controleren of nergens een onafhankelijke partij die het stuurt.
Nou zit ik niet in dit project maar in het algemeen is mijn interesse in crowdfunding al jaren sterk aan het minderen en overweeg ik er helemaal mee te stoppen. Ik ben van mening dat, en niet alleen bij GVE, het belang van een investeerder bij een platform helemaal niet zo groot is als ze doen voorkomen. Ik ben er van overtuigd dat ze de investeerder eerder zien als last dan de essentie voor het voortbestaan van hun bedrijf.
Ik kan mij ook niet echt voorstellen dat hier door iemand rendementen gehaald worden van 7 of 8 procent indien je redelijk wat projecten hebt gefinancierd, verspreidt over diverse platforums. Een rendement dat ik met aandelen in dezelfde tijd wel gemakkelijk heb bereikt.
Ik zat wel in het project (slechts ¤100, maar toch). Ik heb voor gestemd. In deze tijd ben ik vooral blij om zonder kleerscheuren uit een evenementen locatie te kunnen. Vastgoedmarkt voor dit type locaties is dramatisch (zeker nu).
De paar maanden boeterente zie ik meer als 'bonus'.
Mijn eerste Berlage c.v. gaat vervroegd afgelost worden, na ongeveer 6 maanden. Dat is wel weer erg snel. Er gaat 1.5 maand boeterente betaald worden, en er wordt een kortings code voor de eerstvolgende investering uitgedeeld.
Op dinsdag 13 oktober 2020 17:33 schreef ETphonehome het volgende: Mijn eerste Berlage c.v. gaat vervroegd afgelost worden, na ongeveer 6 maanden. Dat is wel weer erg snel. Er gaat 1.5 maand boeterente betaald worden, en er wordt een kortings code voor de eerstvolgende investering uitgedeeld.
Via welk platform? Geldvoorelkaar, crowdrealestate of collin
Cre overigens met melding dat er meer geherfinancieerd wordt bij dezelfde partij dus mogelijk volgen er nog
Inderdaad via CrE, vergat even dat ze geld via verschillende platforms opgehaald hebben. Ondertussen ook de tweede mail ontvangen, dat ook Amsterdam Zuid-Oost afgelost gaat worden.
Inderdaad via CrE, vergat even dat ze geld via verschillende platforms opgehaald hebben. Ondertussen ook de tweede mail ontvangen, dat ook Amsterdam Zuid-Oost afgelost gaat worden.
Bij mij wordt Osdorp-Midden afgelost hoor ik net. Deze heeft maar 3,5 maand gelopen. De fee hakt er dan wel hard in
Ja, ik kan de eerstvolgende 4 (!!) projecten gratis doen.
Ik word hier echt niet goed van. Gelukkig was iedere euro vanaf datum storting al rentedragend, maar toch....
Toch niet zulke zwakke projecten als hier wel eens gedacht werd, als de bank ze allemaal overneemt.
Opm A'dam Buitenveldert // Genhoes 19 van Berlage CV zit er niet bij, maar daar zijn ze nog in de hut a h knutselen en klussen , dus deze zal tzt wel volgen, baal er ook een bietje van, dus ook bij CRE dan betere voorwaarden bij vervoegde aflossing graag.
Opm A'dam Buitenveldert // Genhoes 19 van Berlage CV zit er niet bij, maar daar zijn ze nog in de hut a h knutselen en klussen , dus deze zal tzt wel volgen, baal er ook een bietje van, dus ook bij CRE dan betere voorwaarden bij vervoegde aflossing graag.
Ook daar blijven de mindere projecten over lijkt het. - Het pand in België waar het restaurant is gestopt - de zorgprojecten die maar blijven verlengen en maar niet verkocht worden
Opm A'dam Buitenveldert // Genhoes 19 van Berlage CV zit er niet bij, maar daar zijn ze nog in de hut a h knutselen en klussen , dus deze zal tzt wel volgen, baal er ook een bietje van, dus ook bij CRE dan betere voorwaarden bij vervoegde aflossing graag.
Deze zal dan wel samen met het Collin project afgelost worden
quote:
De onderneming heeft de mogelijkheid om na 6 maanden, in afwijking van de Algemene Voorwaarden, vervroegd af te lossen zonder vergoedingsrente.
Ook bij Geldvoorelkaar lopen meerdere projecten die boetevrij kunnen worden afgelost
[ Bericht 2% gewijzigd door KrekelJapie op 13-10-2020 18:54:41 ]
Opm A'dam Buitenveldert // Genhoes 19 van Berlage CV zit er niet bij, maar daar zijn ze nog in de hut a h knutselen en klussen , dus deze zal tzt wel volgen, baal er ook een bietje van, dus ook bij CRE dan betere voorwaarden bij vervoegde aflossing graag.
Ook daar blijven de mindere projecten over lijkt het. - Het pand in België waar het restaurant is gestopt - de zorgprojecten die maar blijven verlengen en maar niet verkocht worden
Hypo gedekt allemaal , en zolang er keurig de rente betaald, soms vervroegd... soms verlaat
Ik heb deze ook allemaal, maar nog geen e-mail ontvangen ... vaag
Die mails gaan altijd in batches. Daarom is het zo nuttig om dit forum te lezen! Ben je altijd tijdig op de hoogte.
Ik heb er 1 van de 4, die ik al zonder fee had (omdat dit weer een kwam van een vervroegde aflossing van een andere die maar een paar maanden liep, was overigens sowieso al 1 die maar 18 maanden zou doen).
Ik bekijk het maar zonnig, in elk geval komt het geld terug, het heeft geen lange tijd renteloos gestaan (na storting meteen rentedragend), en je krijgt een volgend project zonder fee. Ik bedoel, defaults zijn een erger probleem
Verpanding lijkt goed geregeld te zijn in tegenstelling tot andere platformen [..]
Het is alleen jammer dat de cijfers over 2019 "een beetje tegenvallen". En er wordt tussen de regels door ook al aangekondigd dat 2020 ook mager zal zijn. Ik zit niet in het aflossings vrije deel wat nu ge herfinanciert wordt, maar wel in het andere deel. Ik laat de her financiering aan mij voorbij gaan.
De horeca heeft m.i. nogmaals een aflossingsvrije (wel gelijk rente betalen) periode van drie maanden nodig. Dit zou individueel bekeken moeten worden want bijvoorbeeld een snackbar of een horecabedrijf dat gespecialiseerd is in bezorging heeft dit natuurlijk niet nodig.
De horeca heeft m.i. nogmaals een aflossingsvrije (wel gelijk rente betalen) periode van drie maanden nodig. Dit zou individueel bekeken moeten worden want bijvoorbeeld een snackbar of een horecabedrijf dat gespecialiseerd is in bezorging heeft dit natuurlijk niet nodig.
Dit inderdaad, aflossingsvrij voor een iets langere periode dan nieuwe sluiting met alleen de rente. En de snackbar hier op de hoek heeft het ook een stuk drukker gekregen dan voor corona (afgelopen weekend met de eigenaar gesproken).
De horeca heeft m.i. nogmaals een aflossingsvrije (wel gelijk rente betalen) periode van drie maanden nodig. Dit zou individueel bekeken moeten worden want bijvoorbeeld een snackbar of een horecabedrijf dat gespecialiseerd is in bezorging heeft dit natuurlijk niet nodig.
Als ik de nieuwe maatregelen zo lees zal inderdaad alleen restaurant,café en evenementen branche geraakt worden. Deels zal dit door afhaal gecompenseerd worden. Maatwerk lijkt me inderdaad logisch. Het voorwerk voor dit nieuwe maatwerk is al bij de eerste lockdown gedaan.
De horeca heeft m.i. nogmaals een aflossingsvrije (wel gelijk rente betalen) periode van drie maanden nodig. Dit zou individueel bekeken moeten worden want bijvoorbeeld een snackbar of een horecabedrijf dat gespecialiseerd is in bezorging heeft dit natuurlijk niet nodig.
Ben benieuwd wat dit bijvoorbeeld gaat beteken voor het voorstel met lagere aflossing dat we onlangs hebben gehad voor het biljart/dart café (collin). Dit voorstel kan wellicht gelijk de prullenbak in.
Als ik de nieuwe maatregelen zo lees zal inderdaad alleen restaurant,café en evenementen branche geraakt worden. Deels zal dit door afhaal gecompenseerd worden. Maatwerk lijkt me inderdaad logisch. Het voorwerk voor dit nieuwe maatwerk is al bij de eerste lockdown gedaan.
Reken maar dat hotels er ook last van gaan hebben hoor. Of heb jij na gisteravond nog zin om even een dagje weg naar Amsterdam, Maastricht of waar dan ook te gaan en dan een hotelletje te boeken?
Op dinsdag 13 oktober 2020 18:00 schreef KrekelJapie het volgende: Bij mij wordt Osdorp-Midden afgelost hoor ik net. Deze heeft maar 3,5 maand gelopen. De fee hakt er dan wel hard in
Same here! Ik vind best dat er redelijk coulant met leningnemers mag worden omgesprongen maar als je een afspraak aangaat voor 36 maanden en je komt daar al na 3,5 maand op terug, dan loopt er toch iets behoorlijk scheef. De geboden boeterente is dan écht veel te weinig en vrijstelling van fee op volgend project is wel aardig, maar daar is het ons niet primair om te doen.
Ik had nog wel interesse in die pannenkoeken, maar denk toch dat ik het even laat gaan nu er weer 3 maanden uitstel voor iedereen wordt gegeven icm de nieuwe maatregelen.
Op woensdag 14 oktober 2020 11:31 schreef crowdiefunder het volgende: Ik had nog wel interesse in die pannenkoeken, maar denk toch dat ik het even laat gaan nu er weer 3 maanden uitstel voor iedereen wordt gegeven icm de nieuwe maatregelen.
Staat nu op 12000 door 8 investeerders. Edit: met auto-investeerders is dat nu 64.000 geworden. Gaat om 12.00u live.
Ik denk dat dit project er niet veel last van hoeft te hebben maar vind wel dat HCN wat makkelijk lijkt te zijn met die aflossingsstop.
[ Bericht 3% gewijzigd door escortmk2 op 14-10-2020 11:56:45 ]
Op woensdag 14 oktober 2020 11:31 schreef crowdiefunder het volgende: Ik had nog wel interesse in die pannenkoeken, maar denk toch dat ik het even laat gaan nu er weer 3 maanden uitstel voor iedereen wordt gegeven icm de nieuwe maatregelen.
Pannenkoeken zou sowieso de eerste maanden aflossingsvrij zijn
quote:
De looptijd van de financiering is 3 jaar, waarvan de 1e twee maanden na verstrekking aflossingsvrij zijn
Ik deel uw mening niet, de Horeca wordt zeer fors getroffen en voor HCN is mi dit de beste weg. Ongetwijfeld is een individuele benadering beter, echter dit kost tijd en geeft mi onnodige onrust. Daarbij ga ik er van uit dat bepaalde ondernemers gewoon doorgaan met aflossen omdat voor hen de situatie niet of nauwelijks verslechtert. Beter de ondernemers even rust en de mogelijkheid geven te herstellen dan dat ze omvallen.
Op woensdag 14 oktober 2020 12:16 schreef ML45 het volgende: Ik deel uw mening niet, de Horeca wordt zeer fors getroffen en voor HCN is mi dit de beste weg. Ongetwijfeld is een individuele benadering beter, echter dit kost tijd en geeft mi onnodige onrust. Daarbij ga ik er van uit dat bepaalde ondernemers gewoon doorgaan met aflossen omdat voor hen de situatie niet of nauwelijks verslechtert. Beter de ondernemers even rust en de mogelijkheid geven te herstellen dan dat ze omvallen.
Mee eens. Zeker in deze periode is het credo: "Leven en laten leven".
Ik deel uw mening niet, de Horeca wordt zeer fors getroffen en voor HCN is mi dit de beste weg. Ongetwijfeld is een individuele benadering beter, echter dit kost tijd en geeft mi onnodige onrust. Daarbij ga ik er van uit dat bepaalde ondernemers gewoon doorgaan met aflossen omdat voor hen de situatie niet of nauwelijks verslechtert. Beter de ondernemers even rust en de mogelijkheid geven te herstellen dan dat ze omvallen.
Met de laatste zin ben ik het eens. Maar hcn maakt zich er wel heel makkelijk van af. We zullen zien.
Per abuis is bij de WOZ waarde van Slakstraat nr. 21 B een waarde vermeld van ¤ 87.000,00 Dit moet zijn ¤ 59.000,00. Wij hebben het aangepast in dit project.
Op donderdag 8 oktober 2020 14:02 schreef Horsemen het volgende: De WOZ waarde van nr. 21B is overigens niet zoals SiG aangeeft 87k maar 59k. De totale WOZ waarde is derhalve 233k.
Reken maar dat hotels er ook last van gaan hebben hoor. Of heb jij na gisteravond nog zin om even een dagje weg naar Amsterdam, Maastricht of waar dan ook te gaan en dan een hotelletje te boeken?
Niet alle hotels hebben er last van. Hotels in de steden wel, maar hotels daarbuiten niet of nauwelijks.
Niet alle hotels hebben er last van. Hotels in de steden wel, maar hotels daarbuiten niet of nauwelijks.
Nou... Postillion Hotels zitten niet echt in de steden en gaan toch echt dicht
quote:
Tijdelijke sluiting Postillion Hotels Wederom zijn er zwaardere maatregelen aangekondigd. Wij hebben daarom het moeilijke besluit genomen al onze hotels vanaf donderdagochtend tijdelijk te sluiten. Op deze manier kunnen wij helaas onze gasten niet langer Gastvrijheid met de hoofdletter G bieden. Wij blijven strijden voor een heropening, want wij zien het licht in de tunnel. Jij toch ook? https://www.postillionhotels.com/nl-nl
[ Bericht 3% gewijzigd door KrekelJapie op 14-10-2020 15:03:53 ]
Nou... Postillion Hotels zitten niet echt in de steden en gaan toch echt dicht [..]
Vreemd, ik heb begrepen dat Fletcher Hotels (zit ook vnl. buiten de steden) afgelopen voorjaar het wel moeilijk heeft gehad, maar dat daarna juist extra goed ging. Maar goed, misschien gaat het door de laatste maatregelen ook wel een stuk minder met Fletcher Hotels. Hoewel ze zo te zien nog gewoon open zijn,
Gaat het verhuren aan 3 personen, die constructie in Rotterdam is vergunningsplichtig. De gemeente Rotterdam treed hier actief tegen op Ook dient de woning aangepast te worden, wanneer die vergunning wel wordt aangevraagd ...
Op woensdag 14 oktober 2020 16:01 schreef ML45 het volgende: Jaersveltstraat staat bij SIG open maar ik zie geen Fok investeerders, zie ik iets over het hoofd omdat schijf 1A mij vrij veilig lijkt.
Ik heb deze niet meegenomen omdat de staat van het pand slecht is.
Op woensdag 14 oktober 2020 16:01 schreef ML45 het volgende: Jaersveltstraat staat bij SIG open maar ik zie geen Fok investeerders, zie ik iets over het hoofd omdat schijf 1A mij vrij veilig lijkt.
Mijn analyse:
VvE is niet actief. Staat van onderhoud binnen/buiten slecht. Laag overschot van ¤441,00 p/j
Gaat het verhuren aan 3 personen, die constructie in Rotterdam is vergunningsplichtig. De gemeente Rotterdam treed hier actief tegen op Ook dient de woning aangepast te worden, wanneer die vergunning wel wordt aangevraagd ...
De vergunning is volgens de gemeente Rotterdam niet nodig:
Wanneer de eigenaar of verhuurder zelf niet in de woning woont en er aan maximaal 3 personen verhuurd wordt (deze 3 personen hoeven geen studenten te zijn).
Ik heb niet in de Jaersveltstraat geinvesteerd, omdat ik er niet zelf zou willen wonen. En dat is wel 1 van de criteria waar ik mijn keuzes op baseer. Ik ben het wel met je eens dat ik 1A als behoorlijk veilig zie.
Op woensdag 14 oktober 2020 17:07 schreef probablyunsure het volgende: Ik heb niet in de Jaersveltstraat geinvesteerd, omdat ik er niet zelf zou willen wonen. En dat is wel 1 van de criteria waar ik mijn keuzes op baseer. Ik ben het wel met je eens dat ik 1A als behoorlijk veilig zie.
Ik heb bij SiG nog nooit een pand gezien waar ik zelf zou willen wonen. Maar dat is voor mij geen criterium. Het gaat er mij om dat er iemand (liefst velen natuurlijk) in zou willen wonen.
Ik heb bij SiG nog nooit een pand gezien waar ik zelf zou willen wonen. Maar dat is voor mij geen criterium. Het gaat er mij om dat er iemand (liefst velen natuurlijk) in zou willen wonen.
Precies. Ik hoef me niet emotioneel verbonden te voelen met een propositie. Ik wil het wèl begrijpen.
Een enkele keer zitten er wel eens aardige woningen tussen al blijft het natuurlijk een persoonlijke keuze of je bijvoorbeeld in Herveld zou willen wonen.
Ik heb bij SiG nog nooit een pand gezien waar ik zelf zou willen wonen. Maar dat is voor mij geen criterium. Het gaat er mij om dat er iemand (liefst velen natuurlijk) in zou willen wonen.
Bijns eens, behalve de woning in Herveld dan, als ik deze kon verplaatsen.😉
Ik neem hem wel mee, voor mijn kleine inleg maar de nieuwe van vandaag niet. Kerkrade heb ik voor mijn grote inleg meegenomen verdeeld over 1a en schijf 2.
In de taxatie is rekening gehouden met het achetstalige onderhoud. Bij dit project loop je i ieder geval geen/heel beperkte risico op beschadiging van het pand. Wat bij de volgende wel is. Vergeet niet dat die keuken b.v over 5 jaar ook verouderd is en daarmee de waarde van het pand drukt
Een enkele keer zitten er wel eens aardige woningen tussen al blijft het natuurlijk een persoonlijke keuze of je bijvoorbeeld in Herveld zou willen wonen.
Een enkele keer zitten er wel eens aardige woningen tussen al blijft het natuurlijk een persoonlijke keuze of je bijvoorbeeld in Herveld zou willen wonen.
Trouwens best wel bijzonder dat SiG bij dit project maar 41 investeerders nodig had om 440k op te halen. Nu heb ik zelf bij dit project ook dubbel ingeschreven maar met mijn investering heb ik het gemiddelde wel omlaag gehaald https://www.funda.nl/koop(...)ofdstraat-172/#video
Trouwens best wel bijzonder dat SiG bij dit project maar 41 investeerders nodig had om 440k op te halen. Nu heb ik zelf bij dit project ook dubbel ingeschreven maar met mijn investering heb ik het gemiddelde wel omlaag gehaald https://www.funda.nl/koop(...)ofdstraat-172/#video
Ook wel bijzonder dat het helemaal geen verhuurpand bleek, maar gekocht voor eigen bewoning.
Ik zat bij HCN eigenlijk nog te wachten op de update van BBK na de nieuwsberichten vorige maand dat ze weer aan het verbouwen gegaan zijn. Komt de nieuwe lockdown in ieder geval nog niet per se verkeerd uit, maar wellicht zijn ze weer even druk met andere dingen dan een update voor deze specifiek...
Dank, leuk om terug te lezen. Japie was destijds nog niet actief op het forum. Jullie hadden inderdaad al het vermoeden. Ik zag het achteraf in de hypotheekakte.
Misschien toch een hapje in de 1a schijf. Van buiten is het een eenvoudig hok maar binnen best wel luxe. Die raken ze wel kwijt mocht het nodig zijn. Echt iets voor mensen zonder kinderen die van enig comfort houden.
oh. Hetzelfde cijfer staat vandaag in het AD. Ik kon dat niet lezen omdat het een premium artikel is. Ik dacht even een andere bron op te zoeken. Had niet gezien dat dat van juni was. Deze is van vandaag: Faillissementspiek verwacht https://www.ad.nl/koken-e(...)h-bankroet~a857abc9/
Maandbetaling project Pr*ns D* V*l*w* (aankoop onroerend goed in prive) van collin is inmiddels 4 dagen te laat met betalen. En omdat collin de bedragen normaal vooraf in de wallet stort, is dit mogelijk een probleempje.
Kan verder niets vreemds vinden mbt vergunningen, verkoop ed. Inmiddels hersteld
[ Bericht 4% gewijzigd door KrekelJapie op 15-10-2020 14:08:18 ]
Op donderdag 15 oktober 2020 09:44 schreef KrekelJapie het volgende: Maandbetaling project Pr*ns D* V*l*w* (aankoop onroerend goed in prive) van collin is inmiddels 4 dagen te laat met betalen. En omdat collin de bedragen normaal vooraf in de wallet stort, is dit mogelijk een probleempje.
Kan verder niets vreemds vinden mbt vergunningen, verkoop ed.
De supermarkt op CCF staat sinds gisteren openen, maar loopt niet snel vol. Zo'n gek project is het toch niet? Hypothecaire dekking (al is het een 2e hypotheek). Bovendien heeft de leningnemer reeds een lening van CCF volledig terugbetaald.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Wat ik dan weer een beetje vreemd vind is dat je bij een annuïtaire lening, een lineaire aflopende terugkoop afspreekt.
Klopt mi hebben ze niet bewust gedaan maar voor de eenvoud. Wil hem wel klein meenemen, toch een CF project waar CF voor bedoeld is en mi ook een ondernemer die weet wat hij doet.
Op donderdag 15 oktober 2020 16:28 schreef djtiesto8 het volgende: De supermarkt op CCF staat sinds gisteren openen, maar loopt niet snel vol. Zo'n gek project is het toch niet? Hypothecaire dekking (al is het een 2e hypotheek). Bovendien heeft de leningnemer reeds een lening van CCF volledig terugbetaald.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Er staat nog wel een ccf directlening open van deze leningnemer (36100). Die overgens wel keurig betaalt. Deze lening heeft een 1 ste hypotheek en is van 23-04-2020
[ Bericht 0% gewijzigd door NaRegenDeZon op 15-10-2020 17:14:31 ]
Op donderdag 15 oktober 2020 16:28 schreef djtiesto8 het volgende: De supermarkt op CCF staat sinds gisteren openen, maar loopt niet snel vol. Zo'n gek project is het toch niet? Hypothecaire dekking (al is het een 2e hypotheek). Bovendien heeft de leningnemer reeds een lening van CCF volledig terugbetaald.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Ik vind deze ook niet slecht. Beide 2e hypotheken zijn materieel. Rente is ook ok. Misschien dat de looptijd van 120 maanden wat investeerders tegenhoud. Ik heb deze wel meegenomen.
[ Bericht 0% gewijzigd door KrekelJapie op 15-10-2020 17:56:49 ]
Er staat nog wel een ccf directlening open van deze leningnemer (36100). Die overgens wel keurig betaalt. Deze lening heeft een 1 ste hypotheek en is van 23-04-2020
Ik hier dus potentieel tegenstrijdige belangen tussen de 1e en 2e hypotheekhouders bij hetzelfde platform. Bij SIG heeft dit tot nu toe niet tot problemen geleid, zijn er voorbeelden bekend bij andere platformen waar zoiets wel heeft gespeeld?
Ik hier dus potentieel tegenstrijdige belangen tussen de 1e en 2e hypotheekhouders bij hetzelfde platform. Bij SIG heeft dit tot nu toe niet tot problemen geleid, zijn er voorbeelden bekend bij andere platformen waar zoiets wel heeft gespeeld?
Mi niet correct, het oude project is Slaghaam 279 en het nieuwe project is Slaghaam 285 en 287 waarvan de ING de eerste hypotheek heeft en CCF de 2e krijgt.
Ik hier dus potentieel tegenstrijdige belangen tussen de 1e en 2e hypotheekhouders bij hetzelfde platform. Bij SIG heeft dit tot nu toe niet tot problemen geleid, zijn er voorbeelden bekend bij andere platformen waar zoiets wel heeft gespeeld?
Lijkt me niet, want in de pitch van de supermarkt met 2x 2e hypotheek wordt gesproken over resp. ING en Finstage als eerste hypotheekhouder voor twee verschillende panden. Die 1e bij ccf moet dus een ander pand zijn dat hier geen rol speelt, toch?
De combinatie met potentieel tegengestelde belangen van 1e en 2e hypotheek speelt momenteel/recent wel bij een geldnemer bij gve. Als ik de info hier zo lees (ik zit niet in dat project, heb info dus alleen van wat hier gedeeld is) lijkt het er op dat ze daar de boel niet helemaal op een nette/correcte manier aan het afhandelen zijn.
Lijkt me niet, want in de pitch van de supermarkt met 2x 2e hypotheek wordt gesproken over resp. ING en Finstage als eerste hypotheekhouder voor twee verschillende panden. Die 1e bij ccf moet dus een ander pand zijn dat hier geen rol speelt, toch?
De combinatie met potentieel tegengestelde belangen van 1e en 2e hypotheek speelt momenteel/recent wel bij een geldnemer bij gve. Als ik de info hier zo lees (ik zit niet in dat project, heb info dus alleen van wat hier gedeeld is) lijkt het er op dat ze daar de boel niet helemaal op een nette/correcte manier aan het afhandelen zijn.
supermarkt RAM
1e pitch 2017 Kiotoweg 739 1e hypo Mogelijk 2e hypo CCF, vlgs mij afgelost? april 2020 36100 Slaghaam 279 / Kuil 1 1e hypo CCF , op Tielsewg 15 2e hypo inmiddels "verkocht onder voorbehoud" okt 2020 Fuik 52+54 , 1e hypo ING, 2e hypo CCF Slaghaam 285-287 . 1e hypo Finstage, 2e hypo CCF 120 mnd vind ik zelf te lange termijn, ook nog ff kijken naar de verkoopstatus van Tielseweg was in sept onder voorbehoud verkocht, nog steeds onder voorbehoud
[ Bericht 1% gewijzigd door peterc op 16-10-2020 08:30:05 ]
Ik heb er zelf nog niet naar gekeken maar neem hem niet mee omdat ik nog gigantisch de pest in heb hoe GvE project Unlimited Snow aan het afwikkelen is.
Ik heb er zelf nog niet naar gekeken maar neem hem niet mee omdat ik nog gigantisch de pest in heb hoe GvE project Unlimited Snow aan het afwikkelen is.
Ik pas ook om dezelfde reden. GVE staat voorlopig op de zwarte lijst. Enerzijds te koop lopen met het feit dat een eerste hypotheek veel veiligheid biedt, bij uitwinning echter angst aanjagen dat bij liquidatie de waarde niet dekkend zal zijn, ondanks de zeer comfortabele LTV