Bedenk dat alle informatie in deze OP onder voorbehoud is en dat de meest actuele informatie altijd op de website van de bank te vinden is.
Alle banken in het rijtje staan onder toezicht van De Nederlandse Bank (DNB) en vallen onder het Depositogarantiestelsel (TS kan niet aansprakelijk gehouden worden voor fouten in deze post, zelf even controleren natuurlijk!). Alle spaartegoeden worden door De Nederlandsche Bank gegarandeerd tot 100.000 euro per rekeninghouder per bank (bij EN/OF rekeningen geldt het dubbele).
Uitzonderingen:
Argenta valt onder het Belgische Garantiestelsel. Ook in België wordt nu 100.000 euro volledig gegarandeerd door de Belgische overheid.
Bank of Scotland valt onder het Britse depositograntiestelsel. De maximale dekking per 31 december 2010 is 85.000 pond. Deze limiet is gebaseerd op de limiet die geldt in de Eurozone (100.000 euro) en wordt in 2015 opnieuw bepaald op basis van de dan geldende wisselkoersen, waarbij omgerekend het garantiebedrag circa 100.000 euro moet zijn. Als de koers van het Britse pond tussentijds daalt, is de garantie omgerekend in euro's lager. Als de koers van het pond stijgt is de garantie omgerekend in euro's hoger.
ICBC Valt onder het Luxemburgse garantiestelsel. Gegarandeerd tot 100.000 euro
Voor hele grote bedragen (waarbij spreiden over meerdere banken lastig wordt) kun je staatobligaties overwegen. Nederlandse staatsobligaties behoren tot de veiligste ter wereld. Je hebt dan wel het nadeel van transactie- en bewaarkosten, maar voor grote bedragen zijn die in verhouding laag.
Overzicht opheffing deposito's
Actuele rente van de Europese Centrale Bank:
12 maands Euribor
Handige links:
http://www.spaarinformatie.nl
http://www.rekeninginfo.nl
http://www.dividendpagina.nl/sparen.asp
http://www.overgeld.nl
http://mistermoney.rtl.nl/sparen.asp
http://www.geldenrecht.nl
http://www.renteplaza.com
Voor meer informatie over verwerkingstijden tussen verschillende banken:
http://forum.spaarinforma(...)=5923&p=55932#p55932
Hou dit AUB een spaartopic.
Discusseren over speculeren en beleggen kan hier: Topicreeks: AEX: De Beursvloer
De kleine lettertjes:
TS is niet aansprakelijk voor verkeerde of onjuiste informatie in de OP
duidelijkquote:Op dinsdag 2 april 2019 21:16 schreef Horsemen het volgende:
[..]
De Mastercard is een debit creditcard, je betaalt direct van je betaalrekening, dus er is geen hoge rente voor gespreid betalen en je kunt geen geld uitgeven dat je niet hebt.
Dank je.
Dat is voor mij toch een dealbreaker. Niet dat ik geld uit wil geven wat ik niet heb maar dat ik eerst geld er naar toe over moet maken eigenlijk wel.
Dan houd ik toch gewoon maar de bankzaken zoals ik ze nu heb.
En dan stop ik nu weer met offtopic doen
quote:Op dinsdag 2 april 2019 21:20 schreef Nizno het volgende:
[..]
duidelijk
Dank je.
Dat is voor mij toch een dealbreaker. Niet dat ik geld uit wil geven wat ik niet heb maar dat ik eerst geld er naar toe over moet maken eigenlijk wel.
Dan houd ik toch gewoon maar de bankzaken zoals ik ze nu heb.
En dan stop ik nu weer met offtopic doen
Ik vraag me namelijk af in hoeverre dat garantiestelsel in Italie betrouwbaar is en of ze daadwerkelijk alles tot 100K probleemloos en redelijk snel terugstorten. Wat is jullie mening hierover?
Zouden jullie het aandurven geld te parkeren voor een aantal jaar bij een Italiaanse bank als deze gemiddeld 0,3-0,5% meer rente per jaar uitkeren dan de andere depositos?
Ik zou het wel aandurven. Maar over hoeveel procent hebben we het dan überhaupt? Bigbank geeft 1.5% voor 10 jaar. Dat zijn voor mij niet echt interessante tarieven.quote:
Wat is jullie mening over de Italiaanse banken zoals Civibank, Banca Sistema en Vivibanca? Ze staan overal bovenaan qua rentepercentage in de deposito vergelijkingsites (althans op de Duitse). Ik lees slechte verhalen over de Italiaanse bankensector maar heb nog niet gelezen dat er de afgelopen jaren een bank daadwerkelijk failliet is gegaan (wel 1 gered door de overheid) waarna het depositogarantiestelsel in werking moest treden. Of is dit wel gebeurd de afgelopen 5 jaar in Italie bij een bank? Ik zou dit graag horen.
Ik vraag me namelijk af in hoeverre dat garantiestelsel in Italie betrouwbaar is en of ze daadwerkelijk alles tot 100K probleemloos en redelijk snel terugstorten. Wat is jullie mening hierover?
Zouden jullie het aandurven geld te parkeren voor een aantal jaar bij een Italiaanse bank als deze gemiddeld 0,3-0,5% meer rente per jaar uitkeren dan de andere depositos?
Hier staan ook wel wat Italiaanse banken tussen: https://www.savedo.nl vallen allemaal onder het Europese garantie stelsel natuurlijk. Je kunt ook spreiden over banken en deposito's, maar persoonlijk zou ik dan max 1, 2 jaar kiezen.quote:
[..]
Ik zou het wel aandurven. Maar over hoeveel procent hebben we het dan überhaupt? Bigbank geeft 1.5% voor 10 jaar. Dat zijn voor mij niet echt interessante tarieven.
Ik ben bezig met een USD rekening te openen bij garantie bank daar zit dan wel een rente van 1.25% vrij opneembaar op, maar is niet echt sparen gezien het valuta risico.
Er is (nog) geen Europees garantiestelsel. Als een Italiaanse bank omkiept moet je dus de Italianen aanspreken om je geld terug te kunnen krijgen.quote:
[..]
Hier staan ook wel wat Italiaanse banken tussen: https://www.savedo.nl vallen allemaal onder het Europese garantie stelsel natuurlijk. Je kunt ook spreiden over banken en deposito's, maar persoonlijk zou ik dan max 1, 2 jaar kiezen.
Ik ben bezig met een USD rekening te openen bij garantie bank daar zit dan wel een rente van 1.25% vrij opneembaar op, maar is niet echt sparen gezien het valuta risico.
Is dit dan iets anders;quote:Op vrijdag 10 mei 2019 10:10 schreef J.B. het volgende:
[..]
Er is (nog) geen Europees garantiestelsel. Als een Italiaanse bank omkiept moet je dus de Italianen aanspreken om je geld terug te kunnen krijgen.
https://www.savedo.nl/zo-werkt/depositogarantie
Er zijn Europese regels mbt het garantiestelsel, maar de lidstaten (plus een aantal andere landen) moeten het zelf regelen en in het geval het garantiestelsel in werking treedt hier ook voor opdraaien. De vraag is dus hoe zeer je de banken vertrouwt, en als het mis gaat, hoe zeer je het land vertrouwt dat ze hiervoor op kunnen draaien.quote:
[..]
Is dit dan iets anders;
https://www.savedo.nl/zo-werkt/depositogarantie
1,25%. Dat zeg ik, waar doe je de moeite voor johquote:
[..]
Hier staan ook wel wat Italiaanse banken tussen: https://www.savedo.nl vallen allemaal onder het Europese garantie stelsel natuurlijk. Je kunt ook spreiden over banken en deposito's, maar persoonlijk zou ik dan max 1, 2 jaar kiezen.
Ik ben bezig met een USD rekening te openen bij garantie bank daar zit dan wel een rente van 1.25% vrij opneembaar op, maar is niet echt sparen gezien het valuta risico.
lol misschien kan ik er ook wel vanaf zien. Is ook wel weer een hoop gedoe. Beter een handje vol dividend aandelen kopen en kleine buffer aanhouden bij eigen bank.quote:
[..]
1,25%. Dat zeg ik, waar doe je de moeite voor joh
Precies. En stel het gaat helemaal mis in Italie en er vallen wel 5 banken tegelijk om (zou zomaar kunnen)....dan kan het best zo zijn dat ze gaan schipperen met die regeling en zeggen van: we kunnen niet iedereen de volle 100K teruggeven maar we houden het op 50K. Dan kan ik daar niks tegen doen in feite....zie ik dat juist?quote:
[..]
Er zijn Europese regels mbt het garantiestelsel, maar de lidstaten (plus een aantal andere landen) moeten het zelf regelen en in het geval het garantiestelsel in werking treedt hier ook voor opdraaien. De vraag is dus hoe zeer je de banken vertrouwt, en als het mis gaat, hoe zeer je het land vertrouwt dat ze hiervoor op kunnen draaien.
Er zijn er 2 die geven 1,7% voor 5 jaar waar ik interesse in heb. Alternatieven zijn Duitse banken nemen die 1,2 a 1,3% geven voor dezelfde looptijd. Ik zit enorm te twijfelen of het verschil het risico waard is....quote:
[..]
Ik zou het wel aandurven. Maar over hoeveel procent hebben we het dan überhaupt? Bigbank geeft 1.5% voor 10 jaar. Dat zijn voor mij niet echt interessante tarieven.
1,2% kun je ook in Nederland krijgen: http://www.spaarinformati(...)osito_op_looptijd#60.quote:
[..]
Er zijn er 2 die geven 1,7% voor 5 jaar waar ik interesse in heb. Alternatieven zijn Duitse banken nemen die 1,2 a 1,3% geven voor dezelfde looptijd. Ik zit enorm te twijfelen of het verschil het risico waard is....
Vraag is dan of die 0,5 procentpunt extra het hogere risico waard is. Dat is gewoon een afweging die je zelf moet maken. Als je extra risico wilt nemen voor een hoger rendement, dan kun je natuurlijk ook voor andere producten dan een spaarrekening/deposito kiezen (maar daar zijn andere topics over).
Ja snap ik. Maar mijn vraag is eigenlijk vooral....is de 100K van het depositogarantiestelsel 100% zeker ook in Italie? Of ben je dan gewoon overgeleverd aan de gewilligheid van de Italianen en is er in theorie een mogelijkheid dat ze de 100K niet volledig vergoeden bij faillisement (bijv in een scenario dat er meerdere banken tegelijk omvallen)?quote:
[..]
1,2% kun je ook in Nederland krijgen: http://www.spaarinformati(...)osito_op_looptijd#60.
Vraag is dan of die 0,5 procentpunt extra het hogere risico waard is. Dat is gewoon een afweging die je zelf moet maken. Als je extra risico wilt nemen voor een hoger rendement, dan kun je natuurlijk ook voor andere producten dan een spaarrekening/deposito kiezen (maar daar zijn andere topics over).
In IJsland ging het ook goed.... Je zal zelf je eigen afweging moeten maken.quote:
[..]
Ja snap ik. Maar mijn vraag is eigenlijk vooral....is de 100K van het depositogarantiestelsel 100% zeker ook in Italie? Of ben je dan gewoon overgeleverd aan de gewilligheid van de Italianen en is er in theorie een mogelijkheid dat ze de 100K niet volledig vergoeden bij faillisement (bijv in een scenario dat er meerdere banken tegelijk omvallen)?
Je bent veel te bang voor die paar extra centen, niet doen.quote:
[..]
Ja snap ik. Maar mijn vraag is eigenlijk vooral....is de 100K van het depositogarantiestelsel 100% zeker ook in Italie? Of ben je dan gewoon overgeleverd aan de gewilligheid van de Italianen en is er in theorie een mogelijkheid dat ze de 100K niet volledig vergoeden bij faillisement (bijv in een scenario dat er meerdere banken tegelijk omvallen)?
Ja, ik denk idd dat ik voor die paar honderd euro per jaar beter niet kan stressen. Ik mijd voorlopig de Italiaanse banken maar. Bedankt voor jullie feedback!quote:
[..]
Je bent veel te bang voor die paar extra centen, niet doen.
Ook dat was een lastige situatie, waar een gedeelte onder het garantiestelsel van IJsland viel en een gedeelte onder Nederland.quote:
[..]
In IJsland ging het ook goed.... Je zal zelf je eigen afweging moeten maken.
In IJsland ging het goed omdat nl de verantwoording overnam voor particulieren. Dat was echter een relatief beperkt bedrag. IJsland is een ministaatje kwa inwoners, toch hebben ze uiteindelijk die schuld wel weten afbetalen. Als het misgaat in Italië dan gaat het over serieuze bedragen, ik denk niet dat je daar dan iets van terug ziet. Maar als het mis gaat in Italië dan wordt het sowieso een flinke Europese crises vrees ik.quote:
[..]
Ook dat was een lastige situatie, waar een gedeelte onder het garantiestelsel van IJsland viel en een gedeelte onder Nederland.
ASN Bankrekening 0,08%->0,05%
als je je geld nog op een spaarrekening hebt staan hoef je er tegenwoordig niks van te verwachten
Elkaar op de hoogte houden van de ontwikkelingenquote:
waarom posten jullie hie rnog? alsof 0,03 procent wat uitmaakt ..
als je je geld nog op een spaarrekening hebt staan hoef je er tegenwoordig niks van te verwachten
In principe geldt dit in de hele eurozone.quote:
[..]
Ja snap ik. Maar mijn vraag is eigenlijk vooral....is de 100K van het depositogarantiestelsel 100% zeker ook in Italie? Of ben je dan gewoon overgeleverd aan de gewilligheid van de Italianen en is er in theorie een mogelijkheid dat ze de 100K niet volledig vergoeden bij faillisement (bijv in een scenario dat er meerdere banken tegelijk omvallen)?
Echter, tijdens de crisis in Cyprus een paar jaar geleden werd verbazingwekkend gemakkelijk het garantiestelsel terzijde geschoven. Dit werd echter 2 dagen later toch gehonoreerd toen de EU zich realiseerde welk precedent dat zou scheppen.
Italië valt echter niet realistisch te backstoppen dus bij een default en euro exit van Italië zou ik niet op m'n centen rekenen, garantiestelsel of niet.
Dit ja.quote:
[..]
Elkaar op de hoogte houden van de ontwikkelingen
oke ik zal de volgende al posten danquote:
0,03% -> 0,02%
kijken of ik gelijk heb
Wat ik niet snap is dat er nog steeds veel mensen bij de grootbanken sparen. Ok het is bij Argenta en Leaseplan ook geen vetpot, maar als je daar spaart en je hebt een behoorlijk bedrag dan scheelt dat toch al snel honderden euro's per jaar.quote:
waarom posten jullie hie rnog? alsof 0,03 procent wat uitmaakt ..
als je je geld nog op een spaarrekening hebt staan hoef je er tegenwoordig niks van te verwachten
Ja dat klopt, dus vandaar vind ik die gewijzigde rentestanden een beetje onzin. Je moet 10 miljoen hebben wil je het verschil merken tussen 0,03 en 0,02 procent rente.quote:
[..]
Wat ik niet snap is dat er nog steeds veel mensen bij de grootbanken sparen. Ok het is bij Argenta en Leaseplan ook geen vetpot, maar als je daar spaart en je hebt een behoorlijk bedrag dan scheelt dat toch al snel honderden euro's per jaar.
Het gaat ook om zichtbaar maken van de tendens.quote:
[..]
Ja dat klopt, dus vandaar vind ik die gewijzigde rentestanden een beetje onzin. Je moet 10 miljoen hebben wil je het verschil merken tussen 0,03 en 0,02 procent rente.
Maar met zo'n houding is het nooit relevant. Toen de grootbanken nog zo'n 2,5% rente boden voor geld dat op een vrij opneembare spaarrekening werd geparkeerd, kon je bij kleinere banken 4,5% rente krijgen. Een vriend van mij rekende mij voor dat hij dan ¤2,- per ¤100,- extra zou krijgen en dat vond hij de moeite van het moeten openen van een tweede spaarrekening niet waard. Daar kon ik nog iets over rente-op-rente tegenin brengen, maar uiteindelijk gaat het erom dat je zo goed mogelijk voor je geld wilt zorgen. Natuurlijk is sparen tegen 0,08% niet aantrekkelijk. Van sparen tegen 0,25% rente word ik ook niet blij, maar het levert tenminste nog drie keer zoveel op dan wanneer ik hetzelfde bedrag bij de grootbank had laten staan. En dat is voor mij de meerwaarde van dit draadje: op de hoogte blijven van ontwikkelingen op de spaarmarkt en soms geattendeerd worden op een mogelijkheid om wat extra rendement te maken (met een vergelijkbaar risico).quote:
[..]
Ja dat klopt, dus vandaar vind ik die gewijzigde rentestanden een beetje onzin. Je moet 10 miljoen hebben wil je het verschil merken tussen 0,03 en 0,02 procent rente.
Daar over gesproken: het vakantiegeld komt er weer aan! 5 jaar geleden het moment voor leuke spaaracties. Maar dit jaar nog niets gehoord. Zou er nog wat komen?quote:
[..]
... en soms geattendeerd worden op een mogelijkheid om wat extra rendement te maken (met een vergelijkbaar risico).
Dit vind ik iets te kort door de bocht geredeneerd. Voor mij telt: Wat levert het wisselen van spaarrekening op en hoeveel tijd kost het.quote:
[..]
Maar met zo'n houding is het nooit relevant. Toen de grootbanken nog zo'n 2,5% rente boden voor geld dat op een vrij opneembare spaarrekening werd geparkeerd, kon je bij kleinere banken 4,5% rente krijgen. Een vriend van mij rekende mij voor dat hij dan ¤2,- per ¤100,- extra zou krijgen en dat vond hij de moeite van het moeten openen van een tweede spaarrekening niet waard. Daar kon ik nog iets over rente-op-rente tegenin brengen, maar uiteindelijk gaat het erom dat je zo goed mogelijk voor je geld wilt zorgen. Natuurlijk is sparen tegen 0,08% niet aantrekkelijk. Van sparen tegen 0,25% rente word ik ook niet blij, maar het levert tenminste nog drie keer zoveel op dan wanneer ik hetzelfde bedrag bij de grootbank had laten staan. En dat is voor mij de meerwaarde van dit draadje: op de hoogte blijven van ontwikkelingen op de spaarmarkt en soms geattendeerd worden op een mogelijkheid om wat extra rendement te maken (met een vergelijkbaar risico).
Als je een nieuwe spaarrekening moet aanvragen ben je al gauw een half uur kwijt. Als het dan minder dan 10,- oplevert, doe ik het niet.
Idem voor overschrijven. Inloggen, overschrijven kost weinig tijd maar toch nog een minuut of 3 met inloggen, rekeningnummer opzoeken en controleren. Voor 1 euro doe ik dat niet.
Ik had ergens gelezen dat er geen acties zijn dit jaar.quote:
[..]
Daar over gesproken: het vakantiegeld komt er weer aan! 5 jaar geleden het moment voor leuke spaaracties. Maar dit jaar nog niets gehoord. Zou er nog wat komen?
Huidige bank ING 0,03% spaarrente. Ik denk: ik ga eens even kijken of dat hoger kan. Even kijken bij Triodos (ook nog eens duurzaam). Hun huidige rente: 0,00%. Wat een treurnis.
Toen ik ooit mijn eerste eigen bankrekening kreeg, was er een rente van 3,75%.
Het staat niet zo op de site, maar als je inlogt en kiest voor nieuw deposito openen , is er de keuze te kiezen voor groen deposito..
geen idee hoelang nog.mogelijk
En de hypotheek 6%quote:Op woensdag 22 mei 2019 15:26 schreef Postbus100 het volgende:
Tering zeg.
Huidige bank ING 0,03% spaarrente. Ik denk: ik ga eens even kijken of dat hoger kan. Even kijken bij Triodos (ook nog eens duurzaam). Hun huidige rente: 0,00%. Wat een treurnis.
Toen ik ooit mijn eerste eigen bankrekening kreeg, was er een rente van 3,75%.
Oh, ja, maar ik heb geen eigen huis.quote:
Bedankt voor het delen!quote:
Bij Moneyou is het nu weer mogelijk groen deposito 1 jaar te openen.
Het staat niet zo op de site, maar als je inlogt en kiest voor nieuw deposito openen , is er de keuze te kiezen voor groen deposito..
geen idee hoelang nog.mogelijk
Ook maar even iets weggezet, merci!quote:
Bij Moneyou is het nu weer mogelijk groen deposito 1 jaar te openen.
Het staat niet zo op de site, maar als je inlogt en kiest voor nieuw deposito openen , is er de keuze te kiezen voor groen deposito..
geen idee hoelang nog.mogelijk
| 1 2 3 | Spaar-op-Maat Vrij (saldo tot 5.000) 0,05% 0,03% Spaar-op-Maat Vrij (saldo 5.000 tot 10.000) 0,05% 0,03% Spaar-op-Maat Vrij (saldo 10.000 of meer) 0,08% 0,05% |
En weer wegquote:
Bij Moneyou is het nu weer mogelijk groen deposito 1 jaar te openen.
Het staat niet zo op de site, maar als je inlogt en kiest voor nieuw deposito openen , is er de keuze te kiezen voor groen deposito..
geen idee hoelang nog.mogelijk
Weet niet hoe lang je je geld moet laten staan en of er een maximum inleg is. Kan op de site van Nationale Nederlanden helaas niks over de voorwaarden vinden...
[ Bericht 1% gewijzigd door Van_Poppel op 31-05-2019 11:50:36 ]
Volgens mij geld minimaal laten staan tot 8 juli, wat ik mij vaag herinner.quote:
Kreeg zo net een brief van NN in de bus: voor iedere tot en met 7 juni overgemaakte 1500 euro krijg je 1/5 staatslot cadeau.
Weet niet hoe lang je je geld moet laten staan en of er een maximum inleg is. Kan op de site van Nationale Nederlanden helaas niks over de voorwaarden vinden...
gewoon lpb zetten, goede ervaringen mee.quote:
Tering zeg.
Huidige bank ING 0,03% spaarrente. Ik denk: ik ga eens even kijken of dat hoger kan. Even kijken bij Triodos (ook nog eens duurzaam). Hun huidige rente: 0,00%. Wat een treurnis.
Toen ik ooit mijn eerste eigen bankrekening kreeg, was er een rente van 3,75%.
Bedoel je LeasePlanBank? Ik zie 0,25% rente op een GRATIS flexibele spaarrekening. Waar zit het addertje onder het gras?quote:
[..]
gewoon lpb zetten, goede ervaringen mee.
Niks, zit er al heel lang en met mij velen hier.quote:
[..]
Bedoel je LeasePlanBank? Ik zie 0,25% rente op een GRATIS flexibele spaarrekening. Waar zit het addertje onder het gras?
Is een manier voor hen om kapitaal aan te trekken.
Dus je kan ook gewoon met een Nederlandse betaalrekening zo'n online spaarrekening erbij nemen? Oh, dat klinkt wel chill.quote:
[..]
Niks, zit er al heel lang en met mij velen hier.
Is een manier voor hen om kapitaal aan te trekken.
Zit ook nog even te kijken naar dat vastzetten (moet dat nog een keer exact op een rij zetten, want daar zitten wat persoonlijke haken en ogen aan), maar is het bijvoorbeeld ook mogelijk om laten we zeggen:
- gedurende een langere periode
- elke maand/twee maanden/drie maanden*
- een bepaald bedrag in te leggen (bijv. ¤ 1000 per keer)
- voor een vaste periode (bijv. drie, zes of negen maanden* )
- en dat dan vervolgens na die periode ook weer in delen op te nemen?
Dat je gespreid kan inleggen en opnemen, zeg maar?
Wat gebeurt er als je het langer dan de vaste periode laat staan? Krijg je dan de flexibele spaarrente? Kun je er dan weer vrij over beschikken?
*nader te bepalen
(wat hebben jullie?
)Deposito heet dat. Je kan gewoon voor een langere tijd je geld vastzetten en zo krijg je ook een hogere rentepercentage. Hoe langer hoe hoger. Bij 5 jaar bijv. 2% rente.quote:
[..]
Dus je kan ook gewoon met een Nederlandse betaalrekening zo'n online spaarrekening erbij nemen? Oh, dat klinkt wel chill.
Zit ook nog even te kijken naar dat vastzetten (moet dat nog een keer exact op een rij zetten, want daar zitten wat persoonlijke haken en ogen aan), maar is het bijvoorbeeld ook mogelijk om laten we zeggen:
- gedurende een langere periode
- elke maand/twee maanden/drie maanden*
- een bepaald bedrag in te leggen (bijv. ¤ 1000 per keer)
- voor een vaste periode (bijv. drie, zes of negen maanden* )
- en dat dan vervolgens na die periode ook weer in delen op te nemen?
Dat je gespreid kan inleggen en opnemen, zeg maar?
Wat gebeurt er als je het langer dan de vaste periode laat staan? Krijg je dan de flexibele spaarrente? Kun je er dan weer vrij over beschikken?
*nader te bepalen
(wat hebben jullie?
Wijst allemaal voor zich. Staat gewoon op de site.
Thx...0,14% rendement (uitgaande van een uitkeringspercentage van 70%) is toch weer lekker meegenomen.quote:
[..]
Volgens mij geld minimaal laten staan tot 8 juli, wat ik mij vaag herinner.
Nice, bedanktquote:
[..]
Deposito heet dat. Je kan gewoon voor een langere tijd je geld vastzetten en zo krijg je ook een hogere rentepercentage. Hoe langer hoe hoger. Bij 5 jaar bijv. 2% rente.
Wijst allemaal voor zich. Staat gewoon op de site.
quote:Tegen de verwachtingen in blijven de rentes bij de Europese Centrale Bank laag.
Daarom is Moneyou helaas genoodzaakt om de spaarrente te verlagen. Een renteverlaging is natuurlijk nooit leuk en bij Moneyou zijn we dan ook zeer terughoudend in het aanpassen van de tarieven.
De rente voor variabele spaarproducten wordt per - 26 juni 2019 - verlaagd:
Moneyou Sparen - Vrij opneembaar
0,15%* variabele rente (dit was 0,20%)
Moneyou Sparen - Kwartaal Spaarrekening
0,15%* variabele rente (dit was 0,20%)
Bonusrente van 0,10% (dit was 0,15%) bovenop 0,05% basisrente
Zolang de rente van de Kwartaal spaarrekening gelijk is aan de Vrij opneembare rente, ontvang je altijd zowel de basis- als de bonusrente.
Per 28 juni 2019 verlagen we de rente op de deposito spaarrekeningen voor 6 maanden Vast en 1 jaar Vast. Als je voor 28 juni een deposito opent, ontvang je nog de huidige rente. Dit gaat er veranderen:
Moneyou Sparen - 6 maanden Vast
0,30%** vaste rente (was 0,35%)
(Bonusrente van 0,20% bovenop 0,10% basisrente)
Moneyou Sparen - 1 jaar Vast
0,30%** vaste rente (was 0,35%)
(Bonusrente van 0,20% bovenop 0,10% basisrente)
Moneyou Sparen - 2 jaar Vast
0,05%* vaste rente (deze rente blijft gelijk aan de huidige rente)
(0,02% basisrente)
* Effectief op jaarbasis.
** Nominaal op jaarbasis, je ontvangt rente over een periode van 6 maanden.
Denk toch dat de grootbanken deze stap niet zo snel nemen. Gooien ze liever de tarieven voor bankieren omhoog.quote:
Negatieve rentes zijn niet ver weg meer…..
Negatieve rentes zorgen voor een bankrun. Vandaar dat banken heel graag het contante geld de wereld uit willen hebben.quote:
[..]
Denk toch dat de grootbanken deze stap niet zo snel nemen. Gooien ze liever de tarieven voor bankieren omhoog.
Hmm je hebt wel meer van die banken.. maar als ze omvallen mag je naar zo'n pauperland om je euro's veilig te stellen.quote:Op vrijdag 5 juli 2019 19:20 schreef Aether het volgende:
BlueOrange Bank: https://www.raisin.nl/banken/blueorange-bank
Stel ik heb miljoenen bij een bank op een spaarrekening en die bank valt om.
Dan ben je minimaal 9 ton kwijt.quote:
Gek vraagje.
Stel ik heb miljoenen bij een bank op een spaarrekening en die bank valt om.
Wat @investeerdertje zegt.quote:
Stel ik heb miljoenen bij een bank op een spaarrekening en die bank valt om.
Oplossing: iemand met miljoenen heeft kortlopende staatsobligaties om die reden. Feitelijk even veilig als bij een bank op een spaarrekening.
Idd. wat @investeerdertje zegt.quote:
Gek vraagje.
Stel ik heb miljoenen bij een bank op een spaarrekening en die bank valt om.
Oplossing: iemand met één miljoen op de bank verspreidt zijn geld over tien banken. Let er daarbij wel op dat sommige banknamen (bijv.: SNS, ASN en Zwitserleven) in feite tot één en dezelfde groep horen: Volksbank. Al zal de betrokkene in de praktijk veelal ook deelnemen in andere vormen van beleggen, zoals het bezit van (staats)oblgiaties of aandelen.
Giraal kan je ook geld wegsluizen. En met SEPA kan je vrij snel geld overpompen naar buitenlandse banken.quote:
[..]
Negatieve rentes zorgen voor een bankrun. Vandaar dat banken heel graag het contante geld de wereld uit willen hebben.
Offtopic: Ben trouwens benieuwd naar de gevolgen van Brexit voor Revolut gebruikers.
Zoveel geld gewoon op de bank hebben is ook ronduit idiootquote:
[..]
Idd. wat @:investeerdertje zegt.
Oplossing: iemand met één miljoen op de bank verspreidt zijn geld over tien banken. Let er daarbij wel op dat sommige banknamen (bijv.: SNS, ASN en Zwitserleven) in feite tot één en dezelfde groep horen: Volksbank. Al zal de betrokkene in de praktijk veelal ook deelnemen in andere vormen van beleggen, zoals het bezit van (staats)oblgiaties of aandelen.
In de meeste gevallen is dat zo maar niet altijd. Stel je hebt een miljoen, je nadert je pensioen en je hebt geen kinderen. Waarom zou je dan nog risico's nemen met beleggingen terwijl je ruim voldoende geld hebt om tot je dood comfortabel te leven. Als ik ooit in zo'n situatie zou komen, houd ik waarschijnlijk grotendeels cash aan verspreid over meerdere banken.quote:
[..]
Zoveel geld gewoon op de bank hebben is ook ronduit idioot
Ik denk dat de meeste mensen in die situatierat geld al lang belegd hebbenquote:
[..]
In de meeste gevallen is dat zo maar niet altijd. Stel je hebt een miljoen, je nadert je pensioen en je hebt geen kinderen. Waarom zou je dan nog risico's nemen met beleggingen terwijl je ruim voldoende geld hebt om tot je dood comfortabel te leven. Als ik ooit in zo'n situatie zou komen, houd ik waarschijnlijk grotendeels cash aan verspreid over meerdere banken.
Sterker nog, ik denk dat de meeste mensen met een substantieel vermogen dit verkrijgen door een combinatie van inkomen uit werk, en het creëren van passief inkomen. En dat die richting pensioen veelal de route zullen volgen van minder werken/stoppen met werken, maar wel doorgaan met vergaren van passief inkomen.quote:
[..]
Ik denk dat de meeste mensen in die situatierat geld al lang belegd hebben
https://www.abnamro.nl/nl(...)-rentewijziging.html
[ Bericht 1% gewijzigd door djh77 op 11-07-2019 04:49:04 ]
Ik ben overquote:
[..]
gewoon lpb zetten, goede ervaringen mee.
[ Bericht 1% gewijzigd door Postbus100 op 19-07-2019 22:33:51 ]
Dat is apart. Wat geven zij als antwoord ?quote:Op donderdag 18 juli 2019 12:12 schreef xzaz het volgende:
LPB accepteert geen gedeelde tegenrekening
Iedereen trouwens weer ingelogd op LPB?
Wat betreft interface niet heel veel veranderingen.
Dat nu de opgebouwde rente bij het overzicht staat is wel handig.
Dat begrijp ik niet want ik heb ook een en/of rekening als tegenrekening. Wel staat uiteraard de LPB rekening ook geregistreerd met de zelfde (en/of) tenaamstelling.quote:
LPB accepteert geen gedeelde tegenrekening
Hier ook gewoon een en/of rekening als tegenrekening. De LPB rekening staat enkel op mijn naam.quote:
LPB accepteert geen gedeelde tegenrekening
Ik heb de afgelopen weken al meermaals gekeken of het wederom mogelijk is om nog een groendeposito te openen maar helaas....quote:
Bij Moneyou is het nu weer mogelijk groen deposito 1 jaar te openen.
Het staat niet zo op de site, maar als je inlogt en kiest voor nieuw deposito openen , is er de keuze te kiezen voor groen deposito..
geen idee hoelang nog.mogelijk
Jammer dat Moneyou haar klanten niet op de hoogte wil stellen als de deposito's (tijdelijk) weer te openen zijn.
Als iemand toevallig tegenkomt dat ze weer te openen zijn hoor ik het graag
Heb je contact met ze gehad? Ik heb dit probleem ook met afgeleide identificatie bij Knab gehad. Toen moest ik aanvullende kopieën opsturen. De regels was te lang voor de overschrijvingquote:Op vrijdag 19 juli 2019 10:22 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Dat begrijp ik niet want ik heb ook een en/of rekening als tegenrekening. Wel staat uiteraard de LPB rekening ook geregistreerd met de zelfde (en/of) tenaamstelling.
Ik heb hier geen contact over gehad want ik had er ook geen probleem meequote:
[..]
Heb je contact met ze gehad? Ik heb dit probleem ook met afgeleide identificatie bij Knab gehad. Toen moest ik aanvullende kopieën opsturen. De regels was te lang voor de overschrijving
# XZAZ had hier een probleem mee.
Oh sorry. Misquote.quote:
Ik heb geen contact gehad en
[..]
Ik heb hier geen contact over gehad want ik had er ook geen probleem mee
# XZAZ had hier een probleem mee.
Lokquotequote:
LPB accepteert geen gedeelde tegenrekening
quote:
[..]
Oh sorry. Misquote.
[..]
Lokquote
quote:Nieuwe tegenrekening
U hebt tijdens uw wijziging een nieuwe tegenrekening opgegeven. Daarna hebt u op ons verzoek een bedrag overgemaakt van deze tegenrekening naar uw Online Spaarrekening. Wij hebben opgemerkt dat de opgegeven tegenrekening een gezamenlijke rekening is. Dit is een rekening op naam van u en een mederekeninghouder.
Helaas is het niet mogelijk om een individuele Online Spaarrekening te koppelen aan een gezamenlijke tegenrekening. Wij kunnen uw verzoek daarom niet afronden.
Wat betekent dit voor u?
U hoeft op dit moment niets te doen. Uw verzoek voor een wijziging van de tegenrekening is stopgezet. Onze excuses voor dit ongemak. U kunt wel een nieuwe tegenrekening opgeven als u dat wilt. Deze tegenrekening moet dus een individuele rekening zijn.
Gezamenlijke rekening heet toch niet voor niets en/of..... Of de een of de ander zou toch een bedrag moeten kunnen storten op deze rekening?quote:
Ik heb overigens geen enkel probleem met LPB. Ik heb ook een individuele spaarrekening en een gezamenlijke tegenrekening. Werkt prima
Aah check. Dan maar een gezamenlijke spaarrekening openenquote:
En die had ik in porties ( om de 3 maanden) al op 2 jaar gezet in de afgelopen 2 jaar.
Wat ben je toch geweldig...quote:
Argenta deed ook verlagen op de deposito’s.
En die had ik in porties ( om de 3 maanden) al op 2 jaar gezet in de afgelopen 2 jaar.
quote:
Jij dan?
Ik niet, ik vang die 0,02%……..quote:
Lijkt een aardige geste, maar ik zie het meer als een volgend stapje in de brainwash van een samenleving zonder contant geld.
Hoe zien jullie dit?
Net zoals jij: uitbannen van contant geld, dat kost de banken teveel moeite. Bovendien kan in een monetaire samenleving zonder cash geld, de inflatie opgekrikt worden door negatieve rente. Dat zal wel de volgende stap zijn. Met als gevolg: "onze" pensioenen naar de filistijnen.quote:
off topic, maar wel gerelateerd: ING verlaagt de kosten van het oranje pakket met 0.30 per maand in ruil voor 0.80 aan kosten per geldopname via de ATM.
Lijkt een aardige geste, maar ik zie het meer als een volgend stapje in de brainwash van een samenleving zonder contant geld.
Hoe zien jullie dit?
Ik las het ook, een dag nadat ik mijn extra ING-rekening die ik voornamelijk gebruikte om te sparen heb opgezegd. Voor mij zou dat een gunstige tegemoetkoming zijn, maar niet genoeg om het verschil te overbruggen tussen de rente die ik nu heb bij LeasePlanBank.quote:
off topic, maar wel gerelateerd: ING verlaagt de kosten van het oranje pakket met 0.30 per maand in ruil voor 0.80 aan kosten per geldopname via de ATM.
Lijkt een aardige geste, maar ik zie het meer als een volgend stapje in de brainwash van een samenleving zonder contant geld.
Hoe zien jullie dit?
Ik zie het dus vooral als een wanhopige poging om klanten met slapende rekeningen te behouden.
Ik zoek een andere bank sinds LPB nieuwe wachtwoordeisen heeft ingevoerd die niet compatibel zijn met mijn wachtwoordsysteem. Ik heb ze al per mail verzocht het geld terug te storten naar m'n gekoppelde betaalrekening.
Wat voor specifieke eisen zijn dit dan?quote:
Draait de NN site nog steeds op flash? Die site werkte nooit op mijn pc.
Ik zoek een andere bank sinds LPB nieuwe wachtwoordeisen heeft ingevoerd die niet compatibel zijn met mijn wachtwoordsysteem. Ik heb ze al per mail verzocht het geld terug te storten naar m'n gekoppelde betaalrekening.
Vreemd. Bij mij ging het in 1x goed.quote:
Ik zoek een andere bank sinds LPB nieuwe wachtwoordeisen heeft ingevoerd die niet compatibel zijn met mijn wachtwoordsysteem.
Net zoals jij. En ik vind ¤0,80 per ATM-handeling eerlijk gezegd ook een fors bedrag. Naast het bezwaar dat Blonke noemt, zie ik ook een ander nadeel. Als ik met contant geld betaal, ben ik mij veel beter bewust van wat ik uitgeef. Je ziet je portemonnee leeg raken. Als ik pin heb ik dat overzicht totaal niet. In mei ging ik vier dagen op vakantie. Ter plekke alles gepind. Ik dacht ¤250,- te hebben uitgegeven. Mijn bankafschrift toonde mij bij thuiskomst iets anders: bijna het dubbele. Kortom: ik denk dat in een girale samenleving veel meer mensen moeite krijgen met rondkomen/hun uitgavepatroon.quote:
off topic, maar wel gerelateerd: ING verlaagt de kosten van het oranje pakket met 0.30 per maand in ruil voor 0.80 aan kosten per geldopname via de ATM.
Lijkt een aardige geste, maar ik zie het meer als een volgend stapje in de brainwash van een samenleving zonder contant geld.
Hoe zien jullie dit?
Niets vreemds (hoofdletter, kleine letter, vreemdteken en een cijfer), maar als ik verschillende wachtwoorden probeer die gewoon aan hun eisen voldoen, maar die niet geaccepteerd worden, dan houdt het op.quote:
[..]
Wat voor specifieke eisen zijn dit dan?
Je hebt toch wel een wachtwoordgenerator waarin je die eisen kunt invoeren?quote:
Niets vreemds (hoofdletter, kleine letter, vreemdteken en een cijfer), maar als ik verschillende wachtwoorden probeer die gewoon aan hun eisen voldoen, maar die niet geaccepteerd worden, dan houdt het op.
Ik ga geen mededelingen doen over mijn systeem voor wachtwoorden, maar het werkt vrijwel altijd en is veilig. Anyway, LPB is exit, nu nog m'n geld proberen terug te krijgen en een nieuwe spaarbank zoeken met een flexibel systeem en werkende site.quote:
[..]
Je hebt toch wel een wachtwoordgenerator waarin je die eisen kunt invoeren?
Nja obscurity is zelden the way to go 😉 maar als dat al je reden is. Lolquote:
[..]
Ik ga geen mededelingen doen over mijn systeem voor wachtwoorden, maar het werkt vrijwel altijd en is veilig. Anyway, LPB is exit, nu nog m'n geld proberen terug te krijgen en een nieuwe spaarbank zoeken met een flexibel systeem en werkende site.
Je hebt juist veel meer overzicht, uit de portemonnee kan je niet zien waar het aan besteed is en nu zie je wat een uurtje bieren heeft gekost en wat de nieuwe schoenen je achteruit gezet hebben. Je moet natuurlijk wel even de app openen elke dag of zo.quote:
Als ik pin heb ik dat overzicht totaal niet.
Met dank aan internetbankieren hou ik sinds 2008 al mijn uitgaven bij zonder dat dat veel tijd kost (misschien 5 minuten werk per maand). Nu heb ik dus door de jaren heen een overzicht opgebouwd met meer dan 11 jaar data. Prachtig om te zien hoe die uitgaven verlopen in de tijd.
Ik wil geen App van mijn bank op mijn telefoon. Er is, vermoed ik, een reden dat ik om in te kunnen loggen op de website van mijn bank een apparaatje van die bank moet gebruiken. Als dat de veiligheid dient: dan is het gebruik van een app op mijn telefoon per definitie onveiliger. Mijn computer heeft bovendien beveiliging tegen anti-virus en malware. Mijn telefoon niet. Banken geven gewoon een heel dubbel signaal af. Enerzijds moet ik alles beveiligen en uitkijken voor risico's, anderzijds doen zij er alles aan om 'gemak' aan te bieden, terwijl gemak gewoon ten koste gaat van de veiligheid. Overigens: als ik wil weten wat een uur bierdrinken kost, dan vraag ik een bonnetje. In tegenstelling tot de pinbon, kan ik dan ook nog zien wat ik gedronken heb, hoeveel glazen en wat die per stuk hebben gekost.quote:
[..]
Je hebt juist veel meer overzicht, uit de portemonnee kan je niet zien waar het aan besteed is en nu zie je wat een uurtje bieren heeft gekost en wat de nieuwe schoenen je achteruit gezet hebben. Je moet natuurlijk wel even de app openen elke dag of zo.
Het gaat mij niet om een discussie pinnen versus contant geld. Ik heb niks tegen pinnen. Pinnen doe ik ook. Maar een bank die klanten gaat 'stimuleren' om te pinnen, daar heb ik wel iets op tegen. Er is voldoende bewezen dat het uitgeven van contact geld moeilijker is dan van giraal geld (en dus helpt om bestedingsproblemen te voorkomen). Er kunnen transacties zijn die je liever niet op je bankafschrift tegenkomt, ookal zijn ze legaal. Zeker niet nu de firma Google ook toestemming kan hebben om betalingstransacties door te spitten. En ik verwacht dat deze maatregel ertoe leidt dat klanten die wel willen pinnen vaker grotere bedragen gaan opnemen. Dat is ook niet zonder risico's.
Ik heb helemaal geen bank app. Eens per maand (of zo) download ik alle transacties op mijn desktop en die gaan dan in een zelfgeknutselde excel sheet die netjes alle statistieken bijhoudt op een voor mij relevante manier.quote:
[..]
Ik wil geen App van mijn bank op mijn telefoon.
Je (actuele geupdate) telefoon is overigens een significant stuk veiliger dan je computer, zelfs zonder scanners. Het threath model is een beetje scheefquote:
[..]
Ik wil geen App van mijn bank op mijn telefoon. Er is, vermoed ik, een reden dat ik om in te kunnen loggen op de website van mijn bank een apparaatje van die bank moet gebruiken. Als dat de veiligheid dient: dan is het gebruik van een app op mijn telefoon per definitie onveiliger. Mijn computer heeft bovendien beveiliging tegen anti-virus en malware. Mijn telefoon niet. Banken geven gewoon een heel dubbel signaal af. Enerzijds moet ik alles beveiligen en uitkijken voor risico's, anderzijds doen zij er alles aan om 'gemak' aan te bieden, terwijl gemak gewoon ten koste gaat van de veiligheid. Overigens: als ik wil weten wat een uur bierdrinken kost, dan vraag ik een bonnetje. In tegenstelling tot de pinbon, kan ik dan ook nog zien wat ik gedronken heb, hoeveel glazen en wat die per stuk hebben gekost.
Het gaat mij niet om een discussie pinnen versus contant geld. Ik heb niks tegen pinnen. Pinnen doe ik ook. Maar een bank die klanten gaat 'stimuleren' om te pinnen, daar heb ik wel iets op tegen. Er is voldoende bewezen dat het uitgeven van contact geld moeilijker is dan van giraal geld (en dus helpt om bestedingsproblemen te voorkomen). Er kunnen transacties zijn die je liever niet op je bankafschrift tegenkomt, ookal zijn ze legaal. Zeker niet nu de firma Google ook toestemming kan hebben om betalingstransacties door te spitten. En ik verwacht dat deze maatregel ertoe leidt dat klanten die wel willen pinnen vaker grotere bedragen gaan opnemen. Dat is ook niet zonder risico's.
Ik vind dat je beren op de weg ziet. App-en en beleggen via de telefoon vind ik een stuk veiliger dan met contant geld bij een automaat weglopen of TAN-codes op papier in je bureau ladequote:
Ik wil geen App van mijn bank op mijn telefoon. Er is, vermoed ik, een reden dat ik om in te kunnen loggen op de website van mijn bank een apparaatje van die bank moet gebruiken. Als dat de veiligheid dient: dan is het gebruik van een app op mijn telefoon per definitie onveiliger. Mijn computer heeft bovendien beveiliging tegen anti-virus en malware. Mijn telefoon niet. Banken geven gewoon een heel dubbel signaal af. Enerzijds moet ik alles beveiligen en uitkijken voor risico's, anderzijds doen zij er alles aan om 'gemak' aan te bieden, terwijl gemak gewoon ten koste gaat van de veiligheid. Overigens: als ik wil weten wat een uur bierdrinken kost, dan vraag ik een bonnetje. In tegenstelling tot de pinbon, kan ik dan ook nog zien wat ik gedronken heb, hoeveel glazen en wat die per stuk hebben gekost.
Het gaat mij niet om een discussie pinnen versus contant geld. Ik heb niks tegen pinnen. Pinnen doe ik ook. Maar een bank die klanten gaat 'stimuleren' om te pinnen, daar heb ik wel iets op tegen. Er is voldoende bewezen dat het uitgeven van contact geld moeilijker is dan van giraal geld (en dus helpt om bestedingsproblemen te voorkomen). Er kunnen transacties zijn die je liever niet op je bankafschrift tegenkomt, ookal zijn ze legaal. Zeker niet nu de firma Google ook toestemming kan hebben om betalingstransacties door te spitten. En ik verwacht dat deze maatregel ertoe leidt dat klanten die wel willen pinnen vaker grotere bedragen gaan opnemen. Dat is ook niet zonder risico's.
Volgens mij is dat niet bij elke ING-rekening zo. Volgens mij kan je kiezen ofzo. If not, dan ben ik met mijn reguliere rekening ook weg, want dat wordt een duur geintjequote:
[..]
Net zoals jij. En ik vind ¤0,80 per ATM-handeling eerlijk gezegd ook een fors bedrag. Naast het bezwaar dat Blonke noemt, zie ik ook een ander nadeel. Als ik met contant geld betaal, ben ik mij veel beter bewust van wat ik uitgeef. Je ziet je portemonnee leeg raken. Als ik pin heb ik dat overzicht totaal niet. In mei ging ik vier dagen op vakantie. Ter plekke alles gepind. Ik dacht ¤250,- te hebben uitgegeven. Mijn bankafschrift toonde mij bij thuiskomst iets anders: bijna het dubbele. Kortom: ik denk dat in een girale samenleving veel meer mensen moeite krijgen met rondkomen/hun uitgavepatroon.
Maar volgens mij is dat niet zo.
Edit: even gecheckt. Het is idd een keuze. www.ing.nl/oranjepakketkorting
[ Bericht 3% gewijzigd door Postbus100 op 27-07-2019 12:59:18 ]
Dat is mogelijk, of de risico's zijn onbekend. ESET biedt al antivirussoftware aan voor Android. Overbodig? Wellicht. En het is ook vast veilig als je onbeveiligde gratis wifi-verbindingen gebruikt. Maar ook die gebruik ik niet. Dan liever 4G. Maar nu dwalen we af. Terug naar de bedroevend lage spaarrentes.quote:
[..]
Je (actuele geupdate) telefoon is overigens een significant stuk veiliger dan je computer, zelfs zonder scanners. Het threath model is een beetje scheef
Nog een snelle opmerking en dan terug: mooi dat eset het aanbied maar het is door de sandboxing een waardeloos product wat eerder naar malafide apps scant. Voor de bank app zou ik in ieder geval niet vrezen voor open wifi (onbeveiligd is iets anders). Maar nu terug naar het topic:quote:
[..]
Dat is mogelijk, of de risico's zijn onbekend. ESET biedt al antivirussoftware aan voor Android. Overbodig? Wellicht. En het is ook vast veilig als je onbeveiligde gratis wifi-verbindingen gebruikt. Maar ook die gebruik ik niet. Dan liever 4G. Maar nu dwalen we af. Terug naar de bedroevend lage spaarrentes.
Sparen is onzin in deze tijd.
Termijndeposito Huidige rente Nieuwe rente
3 maanden 0,35% 0,30%
6 maanden 0,40% 0,35%
9 maanden 0,45% 0,40%
Nee hoor, het is eigenlijk meer 'https://en.wikipedia.org/wiki/Security_through_obscurity'. Bovendien, een telefoon geeft veel meer biometrische mogelijkheden wat veel veiliger is dan een pincode en een kasje.quote:
[..]
Ik wil geen App van mijn bank op mijn telefoon. Er is, vermoed ik, een reden dat ik om in te kunnen loggen op de website van mijn bank een apparaatje van die bank moet gebruiken. Als dat de veiligheid dient: dan is het gebruik van een app op mijn telefoon per definitie onveiliger.
Jouwn telefoon heeft dat ook, echter elke App op jouwn telefoon draait in een soort van kluis. Een afgebakend gedeelte van je telefoon, dat is OS breedt en daarom is het ook belangrijk om je OS up to date te houden.quote:Mijn computer heeft bovendien beveiliging tegen anti-virus en malware. Mijn telefoon niet.
Dat is niet geheel zo, een App biedt meer veiligheid dan een computer omdat men op een computer vaak Admin rechten heeft en alles zomaar kan installeren. Een App is dus gebruiksvriendelijker en veiliger dan bankieren via de website. Denk bijvoorbeeld aan Fishing. Elke keer als ik via de PC naar de website van mijn bank ga controleer ik 10x dat ik de juiste URL heb. Via de App doe ik dat niet meer, die staat en wordt geupdate door de bank zelf.quote:Banken geven gewoon een heel dubbel signaal af. Enerzijds moet ik alles beveiligen en uitkijken voor risico's, anderzijds doen zij er alles aan om 'gemak' aan te bieden, terwijl gemak gewoon ten koste gaat van de veiligheid.
[ Bericht 2% gewijzigd door xzaz op 29-07-2019 14:34:53 ]
Bedankt voor de uitleg!!quote:
Nee hoor, het is eigenlijk meer 'https://en.wikipedia.org/wiki/Security_through_obscurity'. Bovendien, een telefoon geeft veel meer biometrische mogelijkheden wat veel veiliger is dan een pincode en een kasje.
Jouwn telefoon heeft dat ook, echter elke App op jouwn telefoon draait in een soort van kluis. Een afgebakend gedeelte van je telefoon, dat is OS breedt en daarom is het ook belangrijk om je OS up to date te houden.
Dat is niet geheel zo, een App biedt meer veiligheid dan een computer omdat men op een computer vaak Admin rechten heeft en alles zomaar kan installeren. Een App is dus gebruiksvriendelijker en veiliger dan bankieren via de website. Denk bijvoorbeeld aan Fishing. Elke keer als ik via de PC naar de website van mijn bank ga controleer ik 10x dat ik de juiste URL heb. Via de App doe ik dat niet meer, die staat en wordt geupdate door de bank zelf.
https://radar.avrotros.nl(...)lt-naar-002-procent/
Ligt er wel aan; sparen kan bijvoorbeeld duidelijk een doel dienen als je geld achter de hand wil houden voor dalende aandelen- of vastgoedmarkten. Zou het nuanceren: veel deposito's zijn onzin, want ze bieden geen risicopremie voor de illiquiditeit.quote:
[..]
Sparen is onzin in deze tijd.
Of sparen op een spaarrekening (bij de grootbanken) is onzin.quote:Op maandag 12 augustus 2019 13:56 schreef GSbrder het volgende:
[..]
Ligt er wel aan; sparen kan bijvoorbeeld duidelijk een doel dienen als je geld achter de hand wil houden voor dalende aandelen- of vastgoedmarkten. Zou het nuanceren: veel deposito's zijn onzin, want ze bieden geen risicopremie voor de illiquiditeit.
Ik krijg dat bericht nu ook. Net op tijd met het weghalen van mijn spaargeld daar.quote:
De spaarrente bij ING gaat verder omlaag. Per 15 augustus biedt de bank bij een normale spaarrekening nog maar 0,02 procent rente, in plaats van de huidige 0,03 procent. Daarmee volgt ING rivaal ABN AMRO die vorige maand met eenzelfde bijstelling kwam.
https://radar.avrotros.nl(...)lt-naar-002-procent/
Die 0,01% is de trigger om het geld weg te halen?quote:
[..]
Ik krijg dat bericht nu ook. Net op tijd met het weghalen van mijn spaargeld daar.
Nah, nee, eigenlijk al langer. Maar kosten bankrekening versus rente die het opbrengt... Ik zie alleen maar bevestiging van mijn besluit/inzicht, en ben blij dat ik er direct naar gehandeld heb.quote:
[..]
Die 0,01% is de trigger om het geld weg te halen?
Tis al een oudere reply, maar biometrische gegevens zijn de slechtste vervangers van wachtwoorden en zulks. Ik kan je vingerafdrukken en iris vervalsen, jij kan ze nooit aanpassen. Vingerafdrukken laat je overal achter, die wil je dus nooit gebruiken om je bankgegevens mee te beveiligen.quote:
Nee hoor, het is eigenlijk meer 'https://en.wikipedia.org/wiki/Security_through_obscurity'. Bovendien, een telefoon geeft veel meer biometrische mogelijkheden wat veel veiliger is dan een pincode en een kasje.
De rentepercentages voor nieuwe Argenta Termijndeposito's blijven gelijk.
Bekijk hieronder al onze spaarrentes.
Argenta Spaarrekeningen
Argenta Internet Spaarrekening: 0,15% (was 0,20%)
Argenta Jongeren Spaarrekening: 0,30% (was 0,35%)
Argenta Hypotheek Profijt Spaarrekening*: 0,15% (was 0,20%)
Hmm ik zit bij die Belgen. Gelukkig blijven deposito's gelijk.quote:
De rentes op de financiële markten zijn weer verder gedaald. Helaas zijn wij hierdoor genoodzaakt om vanaf vrijdag 23 augustus onze rentes te verlagen voor Argenta Spaarrekeningen met een variabele rente (Internet Spaarrekening, Jongeren Spaarrekening en Hypotheek Profijt Spaarrekening).
De rentepercentages voor nieuwe Argenta Termijndeposito's blijven gelijk.
Bekijk hieronder al onze spaarrentes.
Argenta Spaarrekeningen
Argenta Internet Spaarrekening: 0,15% (was 0,20%)
Argenta Jongeren Spaarrekening: 0,30% (was 0,35%)
Argenta Hypotheek Profijt Spaarrekening*: 0,15% (was 0,20%)
Dito. Haal m’n internetspaarrekening wel weg. Bij NIBC krijg ik nu 0,25% + 0,05%.quote:
[..]
Hmm ik zit bij die Belgen. Gelukkig blijven deposito's gelijk.
Bij de Estlandse bank 1,15% per jaar + welkombonus.
Maar wel wat risico. Je zal ongetwijfeld de zelfde garantie hebben als in NL maar het land wat die garantie moet waarmaken is veel kleiner en ook veel minder vermogend. Ondanks dat ik geen Icesave rekening had heb ik daar wel van geleerd.quote:
Waarschijnlijk hier wel eens besproken, maar heeft iemand een account / geld gespaard bij Raisin?
Bij de Estlandse bank 1,15% per jaar + welkombonus.
quote:De variabele spaarrente voor september 2019 wijzigt van 0,25% naar 0,20% nominaal op jaarbasis
https://www.ad.nl/politie(...)sting-meer~a7559faa/
Deposito's zijn daar nog relatief hoog (wat je hoog noemt) qua rente dus heb maar wat heen en weer geschoven.quote:
Wel het einde van belastingvrij aflossen (en dus sparen) op je koopwoning, maar daar ben ik ook niet tegen.quote:
quote:
Weg met de VRH
https://www.ad.nl/politie(...)sting-meer~a7559faa/
quote:
NWS / Tot 400.000 geen vermogensbelasting meerquote:
[..]
Wel het einde van belastingvrij aflossen (en dus sparen) op je koopwoning, maar daar ben ik ook niet tegen.
Wijziging van de rente op Deposito Sparen
Met ingang van vrijdag 27 september 2019 verlagen wij de rente van onze termijndeposito's. In onderstaand overzicht vindt u de nieuwe rente per looptijd.
Looptijd
Huidige rente Wijziging Nieuwe rente
3 mnd
0,30% - 0,10% 0,20%
6 mnd
0,45% - 0,10% 0,35%
9 mnd
0,55% - 0,15% 0,40%
1 jaar
0,65% - 0,15% 0,50%
2 jaar
0,75% - 0,15% 0,60%
3 jaar
0,85% - 0,10% 0,75%
4 jaar
0,95% - 0,10% 0,85%
5 jaar
1,05% - 0,10% 0,95%
*************************************************************************************
NIBC:
Huidige rente Nieuwe rente
Spaarrekening
Basisrente 0,25% 0,20%
Kwartaalspaarrekening
Basisrente 0,25% 0,20%
Bonusrente 0,05% 0,05%
De spaarrentes voor onderstaande termijndeposito's verlagen wij op dinsdag 1 oktober 2019. U kunt tot die tijd nog een termijndeposito openen tegen de huidige rentes.
Termijndeposito Huidige rente Nieuwe rente
3 maanden 0,30% 0,25%
6 maanden 0,35% 0,30%
9 maanden 0,40% 0,35%
1 jaar 0,66% 0,60%
2 jaar 0,70% 0,65%
3 jaar 0,75% 0,70%
4 jaar 0,85% 0,80%
5 jaar 1,00% 0,95%
6 jaar 1,00% 0,95%
7 jaar 1,00% 0,95%
8 jaar 1,00% 0,95%
9 jaar 1,00% 0,95%
10 jaar 1,00% 0,95%
********************************************************************************************
Iemand nog een tip waar ik momenteel een groenspaardeposito kan openen?
ING en MoneYou hebben al lange tijd geen aanbod.
Iemand ervaring met Raisin?
In deze e-mail informeren wij u over onze nieuwe spaarrentes. Op woensdag 25 september 2019 verlagen wij onze spaarrentes.
Huidige rente Nieuwe rente
Spaarrekening
Basisrente 0,25% 0,20%
Kwartaalspaarrekening
Basisrente 0,25% 0,20%
Bonusrente 0,05% 0,05%
De spaarrentes voor onderstaande termijndeposito's verlagen wij op dinsdag 1 oktober 2019. U kunt tot die tijd nog een termijndeposito openen tegen de huidige rentes.
Termijndeposito Huidige rente Nieuwe rente
3 maanden 0,30% 0,25%
6 maanden 0,35% 0,30%
9 maanden 0,40% 0,35%
1 jaar 0,66% 0,60%
2 jaar 0,70% 0,65%
3 jaar 0,75% 0,70%
4 jaar 0,85% 0,80%
5 jaar 1,00% 0,95%
6 jaar 1,00% 0,95%
7 jaar 1,00% 0,95%
8 jaar 1,00% 0,95%
9 jaar 1,00% 0,95%
10 jaar 1,00% 0,95%
Alle rentepercentages zijn effectief op jaarbasis. Op onze website vindt u een overzicht van alle spaarrentes van NIBC Direct.
Deze rentepercentages staan hierboven alquote:
Ok. Nibc daalt minder hard dan leaseplanquote:
[..]
Deze rentepercentages staan hierboven al
quote:Op 3 oktober 2019 verlagen we de rente voor de variabele spaarproducten:
Moneyou Sparen - Vrij opneembaar
0,10%* variabele rente (dit was 0,15%)
Moneyou Sparen - Kwartaal Spaarrekening
0,10%* variabele rente (dit was 0,15%)
(Bonusrente van 0,05% bovenop 0,05% basisrente)
Zolang de rente van de Kwartaal spaarrekening gelijk is aan de Vrij opneembare rente, ontvang je altijd zowel de basis- als de bonusrente.
Per 26 september 2019 verlagen we de rente op de nieuw te openen deposito spaarrekeningen voor 6 maanden Vast en 1 jaar Vast. Dit gaat er veranderen:
Moneyou Sparen - 6 maanden Vast
0,10%** vaste rente (was 0,30%)
(Bonusrente van 0,05% bovenop 0,05% basisrente)
Moneyou Sparen - 1 jaar Vast
0,10%** vaste rente (was 0,30%)
(Bonusrente van 0,05% bovenop 0,05% basisrente)
Moneyou Sparen - 2 jaar Vast
0,05%* vaste rente (deze rente blijft gelijk)
(Bonusrente van 0,03% bovenop 0,02% basisrente)
We snappen dat dit een vervelend bericht voor je is. De verlagingen zijn in belangrijke mate een gevolg van de aanhoudende lage en zelfs negatieve rentes op de geld- en kapitaalmarkt. De verwachting is dat deze situatie niet binnen afzienbare tijd verandert. Daarom zijn we genoodzaakt om de rente te verlagen.
Moet ik nog wel sparen?
Ook als de rente op een spaarrekening laag is, is het verstandig om wat geld apart te hebben staan. Het Nibud adviseert iedereen om een buffer op te bouwen. Zo ben je voorbereid op onverwachte grote uitgaven en wisselende inkomsten.
Weten hoeveel geld je achter de hand moet hebben? Op de website van het Nibud kun je het berekenen met de BufferBerekenaar.
Ik had nog wat geld bij de ING en rekening maar geld eraf gehaald en rekening opgezegd. Probleem is: waar moet ik mijn zure spaarcenten in stoppenquote:
De spaarrente bij ING gaat verder omlaag. Per 15 augustus biedt de bank bij een normale spaarrekening nog maar 0,02 procent rente, in plaats van de huidige 0,03 procent. Daarmee volgt ING rivaal ABN AMRO die vorige maand met eenzelfde bijstelling kwam.
https://radar.avrotros.nl(...)lt-naar-002-procent/
quote:
Iemand nog een tip waar ik momenteel een groenspaardeposito kan openen?
ING en MoneYou hebben al lange tijd geen aanbod.
Het ASN groenfonds, door mij tot aan het fiscale randje gevuld...geen deposito weliswaar maar redelijk risico-arm
Bedankt voor de tip.quote:
[..]
Het ASN groenfonds, door mij tot aan het fiscale randje gevuld...geen deposito weliswaar maar redelijk risico-arm
- Groen woningen fondsquote:
- groenfonds regionaal duurzaam meewind
Ben ook aan het kijken voor verschuiven van vermogen inzake VRH.quote:
[..]
Het ASN groenfonds, door mij tot aan het fiscale randje gevuld...geen deposito weliswaar maar redelijk risico-arm
Is dit beleggingsfonds bij de grootbanken (ING) ook fiscaal voordelig?
Of kan het alleen via de ASN?
Groen woningen fonds zit al sinds vorig vol, als ik het goed lees.quote:
[..]
- Groen woningen fonds
- groenfonds regionaal duurzaam meewind
Meewind geen ervaring mee. Is er iemand die hier in wel participeert?
is er al bekend hoe de nieuwe maatregel rond VRH de groenfondsen indeeld? Dus wat is het voordeel van de groenfondsen in de nieuwe situatiequote:
[..]
- Groen woningen fonds
- groenfonds regionaal duurzaam meewind
Ik zit net te denken (want ik krijg een herinnering in MijnING over die oranjekorting). Ik had afgelopen dagen her en der wat dingen gekocht in een winkel, maar weer teruggebracht. En nu heb ik echt een behoorlijk bedrag aan cash in mijn portemonnee wat er de komende drie maanden nog wel in zal blijven zitten (ik pin vrijwel alles).quote:
off topic, maar wel gerelateerd: ING verlaagt de kosten van het oranje pakket met 0.30 per maand in ruil voor 0.80 aan kosten per geldopname via de ATM.
Lijkt een aardige geste, maar ik zie het meer als een volgend stapje in de brainwash van een samenleving zonder contant geld.
Hoe zien jullie dit?
Dus nu zat ik te denken: dat is dan toch een shortcut? Niet meer naar de ATM, maar gewoon ergens een [you name it] kopen en weer terugbrengen. Of bij de Aldi geld bijpinnen. Ik zie de nadelen niet helemaal?
Klopt gewoon bij de supermarkt bijpinnen en niet meer bij de atm.quote:
[..]
Ik zit net te denken (want ik krijg een herinnering in MijnING over die oranjekorting). Ik had afgelopen dagen her en der wat dingen gekocht in een winkel, maar weer teruggebracht. En nu heb ik echt een behoorlijk bedrag aan cash in mijn portemonnee wat er de komende drie maanden nog wel in zal blijven zitten (ik pin vrijwel alles).
Dus nu zat ik te denken: dat is dan toch een shortcut? Niet meer naar de ATM, maar gewoon ergens een [you name it] kopen en weer terugbrengen. Of bij de Aldi geld bijpinnen. Ik zie de nadelen niet helemaal?
evi naar 0
SPOILERRentetarieven DHB CombiSpaarrekening*
Aankondigingstermijn Huidige Rentetarief Rentetarief
33 dagen 0.30% 0.20% per 16 september 2019
66 dagen 0.35% 0.25% per 17 oktober 2019
99 dagen 0.40% 0.30% per 19 november 2019
Rentetarieven DHB CombiSpaarrekening (online) *
Aankondigingstermijn Huidige Rentetarief Rentetarief
33 dagen 0.35% 0.25% per 16 september 2019
66 dagen 0.40% 0.30% per 17 oktober 2019
99 dagen 0.45% 0.35% per 19 november 2019
https://www.dhbbank.nl/sparen/spaarrekeningen/dhb-combispaarrekening
Op 1 november 2019 verandert de rente op onderstaande spaarrekening(en). Hieronder leest u wat uw nieuwe rente wordt.
Direct Kwartaal Sparen
Renteopbouw Rentepercentage
basisrente 0,01% (was 0,02%)
bonusrente 0,00% (was 0,00%)
maximale rente 0,01% (was 0,02%)
Waarom schandalig?quote:
Schandalig !! ABN-AMRO bank verlaagt de rente met 50%
Zo alvast klaar voor de toekomstquote:
Schandalig !! ABN-AMRO bank verlaagt de rente met 100%
Met nog wel meer dan datquote:
Schandalig !! ABN-AMRO bank verlaagt de rente met 50%
https://www.nu.nl/economi(...)ente-stopzetten.html
quote:Op 31 oktober 2019 verlagen we de rente voor de variabele spaarproducten en de nieuw te openen deposito spaarrekeningen voor 6 maanden Vast en 1 jaar Vast.
Dit gaat er veranderen:
Moneyou Sparen - Vrij opneembaar
0,05%* variabele rente (dit was 0,10%)
ABN Amro belooft dat spaarrente nooit onder nul komt - https://nos.nl/l/2310225
quote:
Geen negatieve rente ABN
ABN Amro belooft dat spaarrente nooit onder nul komt - https://nos.nl/l/2310225
Geen negatieve rente SPOILERze verhogen gewoon de bankkosten
[ Bericht 5% gewijzigd door #ANONIEM op 13-11-2019 10:31:08 ]
Kleine Duitse bank gaat 0.5% negatieve rente in rekening brengen bij meer dan ¤1 in deposits.
De euro wordt steeds waardelozer dan het al is en de centrale banken blijven rustig geld pompen in het systeem. 2008 Zal wel eens een lachertje kunnen zijn tov de volgende crisis.
[ Bericht 7% gewijzigd door #ANONIEM op 20-11-2019 09:51:33 ]
twitter:NUnl twitterde op woensdag 20-11-2019 om 19:32:35Rabobank verlaagt spaarrente naar 0,01 procent: https://t.co/yDqXQRZsR9 reageer retweet
Geachte heer ...
U heeft een spaarrekening bij Aegon waarop u rente ontvangt over uw spaargeld. Deze rente gaat per 21 november 2019 omlaag. In deze e-mail leest u hier meer over.
De nieuwe rente per 21 november 2019
Hieronder ziet u de oude en nieuwe rente. Uw saldo en de actuele rente kunt u altijd bekijken via aegon.nl/mijnaegon.
Saldo Oude rente Nieuwe rente
Over het saldodeel tot ¤10.000,- 0,02% 0,01%
Over het saldodeel tussen ¤10.000,- en ¤50.000,- 0,02% 0,01%
Over het saldodeel vanaf ¤50.000,- 0,02% 0,01%
Top!quote:
Moneyou groen deposito 1 jaar is nu weer mogelijk
Bedankt voor het delen!
Heeft dat nog wel zin tegenwoordig?quote:
Moneyou groen deposito 1 jaar is nu weer mogelijk
Nogmaals bedankt!quote:
Moneyou groen deposito 1 jaar is nu weer mogelijk
Inmiddels meegenomen.
Scheelt een stukje vermogensbelasting.quote:
[..]
Heeft dat nog wel zin tegenwoordig?
Maar die is voor sparen toch sowieso bijna 0 tegenwoordig.quote:
[..]
Scheelt een stukje vermogensbelasting.
De rente die je krijgt is 0 echter je belastingvoordeel ligt tussen de 1,28% en de 2,38% (tot max. ¤58.539,- p.p.)quote:
[..]
Heeft dat nog wel zin tegenwoordig?
Oh dat is op zich wel lekker tov van de schamele 0,1% die je elders krijgt.quote:
[..]
De rente die je krijgt is 0 echter je belastingvoordeel ligt tussen de 1,28% en de 2,38% (tot max. ¤58.539,- p.p.)
Licht aan je schijf?quote:
[..]
Maar die is voor sparen toch sowieso bijna 0 tegenwoordig.
En weer vol/gesloten.quote:
Moneyou groen deposito 1 jaar is nu weer mogelijk
Lol, wilde vanavond de rekening gaan openenquote:
Oh dan hoef ik daar ook geen tijd meer aan te besteden.quote:
In de toekomst willen ze het aanpassen en maken ze de belasting afhankelijk van of je spaart of belegt, tegenwoordig hangt het inderdaad nog gewoon af van de schijf (i.e. een progressief stelsel afhankelijk van hoeveel vermogen je hebt).quote:
Bij groensparen is tot ~¤60.000 vrijgesteld voor box 3, dus dat kan je redelijk wat belasting besparen. Daarnaast krijg je over het bedrag ook nog een heffingskorting van 0,7% in box 1. Ook al is de rente op groensparen 0%, door deze voordelen (als je daarvoor in aanmerking komt) is het te vergelijken met een gewone spaardepositie van ~2% rente.
quote:
[..]
Oh dan hoef ik daar ook geen tijd meer aan te besteden.
Het is een aantal keren per jaar mogelijk om een groen deposito af te sluiten. Je hebt hiervoor een spaarrekening bij ze nodig. Het openen hiervan kost al snel 2 a 3 dagen dus als je in de toekomst een groen deposito wil afsluiten is het verstandig om nu al de spaarrekening te openen.quote:
[..]
Lol, wilde vanavond de rekening gaan openen
Daarna afwachten en regelmatig kijken of de mogelijkheid voor het openen van een (groen-) deposito er is. Ook regelmatig hier kijken of iemand al ontdekt heeft dat het weer mogelijk is en het zelf hier natuurlijk ook eventueel even delen
[ Bericht 0% gewijzigd door Horsemen op 27-11-2019 14:36:26 ]
Als snel was blijkbaar maximum voor hen bereikt.
In mei 2019 kon je ook groen deposito openen, dus misschien krijgen we nu in mei 2020 ook bericht hoe of wat.
Termijndeposito Huidige rente Nieuwe rente
3 maanden 0,25% 0,20%
6 maanden 0,30% 0,25%
9 maanden 0,35% 0,25%
1 jaar 0,60% 0,40%
2 jaar 0,65% 0,45%
3 jaar 0,70% 0,50%
4 jaar 0,80% 0,60%
5 jaar 0,95% 0,65%
6 jaar 0,95% 0,70%
7 jaar 0,95% 0,70%
8 jaar 0,95% 0,70%
9 jaar 0,95% 0,70%
10 jaar 0,95% 0,70%
Dus 1 van 7jr en 1 van 1jr bijvoorbeeld?
En mag je in je termijndeposito maandelijks geld storten bij NIBC?
Tuurlijk mag dat. Er is alleen een minimum inleg van 250 euro. Let op dat nibc na dinsdag niet meer het beste renteaanbod heeft in NL voor deposito'squote:
Mag je meerdere termijndeposito’s hebben bij NIBC direct?
Dus 1 van 7jr en 1 van 1jr bijvoorbeeld?
En mag je in je termijndeposito maandelijks geld storten bij NIBC?
Thanks!quote:
[..]
Tuurlijk mag dat. Er is alleen een minimum inleg van 250 euro. Let op dat nibc na dinsdag niet meer het beste renteaanbod heeft in NL voor deposito's
Ik zag het.
Nee, bij storten in je termijndeposito mag niet maar je mag er natuurlijk wel maandelijks een nieuwe openen.quote:
Mag je meerdere termijndeposito’s hebben bij NIBC direct?
Dus 1 van 7jr en 1 van 1jr bijvoorbeeld?
En mag je in je termijndeposito maandelijks geld storten bij NIBC?
Oh... ik zag t op de website ook niet staan...quote:
[..]
Nee, bij storten in je termijndeposito mag niet maar je mag er natuurlijk wel maandelijks een nieuwe openen.
Maandelijks een nieuwe storten vind ik dan weer niets.
Jammer dat je niet bij mag storten.
Wanneer je voor minimaal 10 jaar wat geld wilt vastzetten zou je misschien wel kunnen kiezen voor de spaarverzekering van DELA. Daar kun je periodiek of eenmalig een bedrag inleggen. DELA is echter geen bank en het depositogarantiestelsel geldt niet.
https://www.dela.nl/verzekeringen/spaarverzekering
Waarom vind je dat niets?quote:
[..]
Oh... ik zag t op de website ook niet staan...
Maandelijks een nieuwe storten vind ik dan weer niets.
Jammer dat je niet bij mag storten.
Je krijgt ze allemaal netjes in een overzicht en het afsluiten van een vervolg deposito is een kwestie van een paar klikken. Het is dan uiteraard wel tegen het op dat moment geldende rentepercentage. Het voordeel is dat je ook (indien gewenst) verschillende looptijden door elkaar kunt afsluiten.
Ik heb een dela spaarpolis maar die gaat vanaf 2022 onder beleggingen vallen waarbij met het nieuwe Belastingvoorstel het niet meer interessant is.quote:
Ik heb een aantal jaar achter elkaar elk jaar een nieuw depositie voor 10 jaar afgesloten bij NIBC. De eerste daarvan loopt eind 2020 af, daar heb ik nog 4,5% rente op. Maar bij elk nieuw deposito geldt het dan geldende rentetarief. Op degene die bij mij in 2025 afloopt krijg ik bv maar 1,8%.
Wanneer je voor minimaal 10 jaar wat geld wilt vastzetten zou je misschien wel kunnen kiezen voor de spaarverzekering van DELA. Daar kun je periodiek of eenmalig een bedrag inleggen. DELA is echter geen bank en het depositogarantiestelsel geldt niet.
https://www.dela.nl/verzekeringen/spaarverzekering
Ja dan krijg je te veel rekeningen om overzicht te houden. Deze vraag was voor mn zus en die is daar niet zo makkelijk in qua overzicht behouden enzo. Dat gaat geheid gedoe opleveren.quote:
[..]
Waarom vind je dat niets?
Je krijgt ze allemaal netjes in een overzicht en het afsluiten van een vervolg deposito is een kwestie van een paar klikken. Het is dan uiteraard wel tegen het op dat moment geldende rentepercentage. Het voordeel is dat je ook (indien gewenst) verschillende looptijden door elkaar kunt afsluiten.
Een deposito heeft weliwaar een (administratief) nummer, maar geen rekeningnummer. Zolang je de deposito's steeds bij dezelfde bank afsluit - Leaseplan Bank of NIBC Direct - houd je gewoon overzicht. Leaseplan Bank toont bijvoorbeeld ook hoeveel geld er in totaal in deposito's zit. Daarnaast wordt bij die bank grafisch weergegeven welk percentage van de looptijd al verstreken is. Dus je ziet de dag waarop het geld weer vrj komt nader komen.quote:
[..]
Ja dan krijg je te veel rekeningen om overzicht te houden. Deze vraag was voor mn zus en die is daar niet zo makkelijk in qua overzicht behouden enzo. Dat gaat geheid gedoe opleveren.
Als je tussendoor geld wilt kunnen bijstorten, dan is een spaarrekening met een vast rentepercentage en een rente bonus meer iets voor je.
Thanks. Ja ik denk idd dat dat handiger gaat zijn. Het doel van de rekening is dat ze door middel van maandelijks sparen tegen een iets interessantere rente dan die van 0,01% op de bank over een paar jaar extra spaargeld heeft. Vanuit het maandelijks sparen waar ze geen omkijken naar heeft en ook het geld niet gaat missen.quote:
[..]
Een deposito heeft weliwaar een (administratief) nummer, maar geen rekeningnummer. Zolang je de deposito's steeds bij dezelfde bank afsluit - Leaseplan Bank of NIBC Direct - houd je gewoon overzicht. Leaseplan Bank toont bijvoorbeeld ook hoeveel geld er in totaal in deposito's zit. Daarnaast wordt bij die bank grafisch weergegeven welk percentage van de looptijd al verstreken is. Dus je ziet de dag waarop het geld weer vrj komt nader komen.
Als je tussendoor geld wilt kunnen bijstorten, dan is een spaarrekening met een vast rentepercentage en een rente bonus meer iets voor je.
Ik zie dat de NIBC kwartaalsparen wel erg interessant is. Dan krijg je 0,25% per kwartaal. Dat is uiteindelijk ook 1% per jaar. En daar kun je gewoon bij wanneer je wilt en mag je bijstorten wanneer je wilt. Win win voor mijn zus.
En ook interessant voor mijzelf want inmiddels zijn de spaarrekeningen ook grotendeels onder de 0,25 gezakt bij mij.
Nee. Dat is annualised, dus 0,25% per jaar.quote:
Ik zie dat de NIBC kwartaalsparen wel erg interessant is. Dan krijg je 0,25% per kwartaal. Dat is uiteindelijk ook 1% per jaar.
Oh, alleen per kwartaal uitbetaald. Ok.quote:
[..]
Nee. Dat is annualised, dus 0,25% per jaar.
https://www.nibcdirect.nl/sparen/kwartaalspaarrekening/
ik had em gelezen als per kwartaal 0,25%
Was het maar zo'n feest.quote:
Ik zie dat de NIBC kwartaalsparen wel erg interessant is. Dan krijg je 0,25% per kwartaal. Dat is uiteindelijk ook 1% per jaar.
Helaas, die rente is op jaarbasis, maar wordt per kwartaal uitgekeerd. Je effectieve rente is wel wat hoger, omdat je ook 0,25% rente over de uitbetaalde rente ontvangt (die daarna immers op jouw spaarrekening staat). Ik heb die rekening zelf ook.En hou er rekening mee dat dit percentage niet vast staat (in tegenstelling van een deposito) dus dat die rente vermoedelijk de komende periode nog wel gaat dalen.quote:
[..]
Oh, alleen per kwartaal uitbetaald. Ok.
https://www.nibcdirect.nl/sparen/kwartaalspaarrekening/
ik had em gelezen als per kwartaal 0,25%
--------------
Bij een positief saldo van ¤ 500,- of meer op uw Visa Card ontvangt u spaarrente over het totale positieve saldo. Per 1 maart 2020 wordt de spaarrente op uw Card verlaagd van 0,15% naar 0,05% effectief op jaarbasis.
--------------
Beste meneer ~*****,
U heeft bij ons een RentePlús Rekening.
We verlagen de rente
De rente gaat van 0,15% naar 0,10%. De renteverlaging heeft te maken met de ontwikkelingen op de geld- en kapitaalmarkt. Vanaf 19 december 2019 gelden deze rentes:
over saldo tot ¤ 250.000: 0,10%
over saldo boven ¤ 250.000: 0,10%
dacht dat je negatieve rente kreegquote:
Negatieve rente krijg je niet, die betaal je.quote:
Help @Arceequote:
Rentestanden in de OP zijn verdwenen
De OP loopt voor op de realiteit: binnenkort allemaal 0.quote:
Rentestanden in de OP zijn verdwenen
"Banken met positieve rente topic"quote:
Wordt binnenkort de TT: Banken met rente?
twitter:telegraaf twitterde op maandag 13-01-2020 om 16:37:48ABN Amro gaat vanaf 1 april als eerste grootbank geen spaarrente meer uitkeren. Voor klanten met meer dan ¤2,5 miljoen op de bank wordt de rente met -0,5% zelfs negatief.https://t.co/K1NqNo4rzi reageer retweet
Op woensdag 15 januari 2020 verlagen wij onze spaarrentes.
Spaarrekening
Basisrente: 0,20% -> 0,15%
Kwartaalspaarrekening
Basisrente: 0,20% -> 0,15%
Bonusrente: 0,05% -> 0,05%
De spaarrentes voor onderstaande termijndeposito's verlagen wij op 20 januari 2020. U heeft nog tot en met 19 januari 2020 de tijd om een termijndeposito te openen tegen de huidige rentes.
Termijndeposito
3 maanden: 0,20% -> 0,15%
6 maanden: 0,25% -> 0,20%
9 maanden: 0,25% -> 0,20%
Wij verlagen de rente van 0,10% naar 0,04%
De renteverlaging heeft te maken met de ontwikkelingen op de geld- en kapitaalmarkt. Vanaf 27 januari 2020 gelden deze rentes:
over saldo tot ¤ 250.000: 0,04%
over saldo boven ¤ 250.000: 0,04%
Van de rente op spaardeposito’s met looptijden van 3 tot 7 jaar gaat 0,05% tot 0,1% af. Zo bedraagt de rente op de vijfjaarsdeposito nu 1,25% (was 1,3%). Op de rente voor het spaardeposito voor 10 jaar wordt het meest gekort. Deze spaarrente gaat van 1,75% naar 1,5%.
Wijziging van de rente op Deposito Sparen
Met ingang van woensdag 5 februari 2020 verlagen wij de rente van onze termijndeposito's. In onderstaand overzicht vindt u de nieuwe rente per looptijd.
Looptijd
Huidige rente Wijziging Nieuwe rente
3 mnd
0,20% - 0,10% 0,10%
6 mnd
0,35% - 0,10% 0,25%
9 mnd
0,40% - 0,10% 0,30%
1 jaar
0,50% - 0,10% 0,40%
2 jaar
0,60% - 0,10% 0,50%
3 jaar
0,75% - 0,10% 0,65%
4 jaar
0,85% - 0,10% 0,75%
5 jaar
0,95% - 0,10% 0,85%
https://www.telegraaf.nl/(...)and-met-2-spaarrente
Spaanse bankgigant naar Nederland met 2% spaarrente
Om grote spaarders te trekken en om consumenten te bewegen hun salaris bij Openbank te laten storten, biedt de Spaanse nieuwkomer de eerste zes maanden 2% rente. Daarna gaat de spaarrente bij de gratis bank op het inmiddels bij grootbanken bekende niveau van 0,01%. Wie een deel al dan niet geautomatiseerd gaat beleggen, krijgt over het restant spaargeld met 0,2% een van de hoogste rentes in Nederland.
In de Nederlandse startfase richt Openbank zich vooral op vermogensbeheer voor consumenten. „Europa vergrijst en spaargeld levert door de lage rente weinig op. Wij bieden een alternatief als spaargeld bij een gewone bank niets meer oplevert of zelfs geld kost”, verwijst ceo Ezequiel Szafir Holcman naar de aanhoudende vrees onder consumenten voor negatieve spaarrentes.
Private bank
Openbank schermt met hoge rendementen van 5% of meer via een ’robo advisor’ via het moederbedrijf en mondiale vermogensbeheerders zoals BlackRock en Robeco. „Een gewone spaarder krijgt dezelfde dienstverlening als een miljonair bij een private bank”, belooft Szafir Holcman. „Je kunt zelfs verschillende doelen stellen, voor de korte, middellange of de lange termijn.”
Het verdienmodel van de gratis app van Openbank met betaaldiensten zoals Apple Pay en Fitbit Pay plus het opslaan van wachtwoorden, zit in de verkoop van aanvullende producten. Uiteindelijk wil de internetbank de volledige dienstverlening uit Spanje uitrollen in Nederland; van hypotheken en verzekeringen tot zelfs een marktplaats voor kortingen.
Een ander onderscheidend vermogen is volgens Szafir Holcman ook duidelijke kosten, die zelfs aan en uit gezet kunnen worden bij het gebruik van diensten: „Je betaalt alleen voor een reisverzekering als je op reis bent. Of voor wisselkoersen als je in het buitenland bent. Als je thuis bent zet je het gewoon weer uit.”
Met inmiddels 1,3 miljoen klanten en ¤10 miljard aan activa op de balans, is Openbank al een winstgevende divisie voor Banco Santander. Hoe serieus de Spaanse bankgigant met Openbank is, illustreert het kantoor van de onlinedochter misschien wel het best. Ceo Ana Botín heeft haar kantoor niet op het hoofdkantoor van Santander buiten Madrid, maar op de bovenste etage bij Openbank in het centrum van de Spaanse hoofdstad. De hoogste baas van Santander is volgens Szafir Holcman regelmatig te zien op de werkvloer van Openbank. „Ze is héél erg betrokken”, benadrukt hij.
ABN Amro-koper
Santander is in Nederland vooral bekend als de enige van het bankentrio dat geld verdiende aan de overname van ABN Amro in 2007. RBS viel bijna om, terwijl Fortis een jaar na de overname genationaliseerd moest worden. Santander verkocht op dat moment de Italiaanse ABN Amro-divisie Antonveneta met winst door en groeide via de ABN Amro-tak in Brazilië uit tot een grote speler in Zuid-Amerika.
Na de crisis trokken veel buitenlandse banken de deuren van hun Nederlandse consumententakken achter zich dicht. Santander hield het in Nederland tot nu toe alleen bij leningen. Hoewel Santander pretendeert de grootste bank in de eurozone te zijn, heeft het er naast Spanje alleen consumentenbanken in Portugal en Polen.
In plaats van traditioneel op het overnamepad te gaan, lijkt Santander nu de Europese spaardersmarkt organisch aan te vallen met een speciaal ontworpen onlinebank. „Bouw voor Europa en Zuid-Amerika een bank die zonder kantoren klanten trekt, betrekt en behoudt”, somt Szafir Holcman de ’duidelijke opdracht’ op die hij van Santander kreeg. „Wij gaan niet alleen even een teen in het water steken in Nederland. Wij komen voor de lange termijn.”
Szafir Holcman erkent dat Nederland lastig is voor nieuwkomers, omdat de traditionele banken goede apps en relatief goedkope dienstverlening hebben. Hij stelt dat Openbank door het hoge gebruik van mobiele telefoons veel te leren valt van Nederlandse consumenten. Daarnaast is er de grote financiële technologiesector in Nederland: „Daar hopen we ook van te profiteren.”
Om het vertrouwen van klanten te winnen, lijkt het logischer om de naam van het grote moederbedrijf in de nieuwe internetdochter te verwerken. Toch is er bewust gekozen om dat juist niet te doen, zegt Szafir Holcman over de keuze voor een aparte naam: „BMW heeft de Mini als submerk, Unilever noemt zijn producten ook geen Unilever. Bij onze naam vermelden we wel duidelijk dat we onderdeel zijn van Santander Group.”
Klinkt wel als de moeite waard, tenminste als het onder het Depositogarantiestelsel valt en je de rekening na 6 maanden weer kunt sluiten.quote:Op donderdag 6 februari 2020 09:33 schreef Graf..Coudenhove..Kalergi het volgende:
Yes de nieuwe ice safe is in ons land!
https://www.telegraaf.nl/(...)and-met-2-spaarrente
Spaanse bankgigant naar Nederland met 2% spaarrente
Maximaal (100k) volstorten tegen 2% is 1k rente na 6 maanden. Zo'n bankrekening openen kost meestal niet meer dan een paar minuutjes werk.
Het is gemaximeerd tot 5000 euroquote:
[..]
Klinkt wel als de moeite waard, tenminste als het onder het Depositogarantiestelsel valt en je de rekening na 6 maanden weer kunt sluiten.
Maximaal (100k) volstorten tegen 2% is 1k rente na 6 maanden. Zo'n bankrekening openen kost meestal niet meer dan een paar minuutjes werk.
quote:De eerste 6 maanden: 2% rente over de eerste ¤ 5.000. Je ontvangt de rente elke maand op je Welkom Spaarrekening
quote:
[..]
Het is gemaximeerd tot 5000 euro
[..]
Laat maar dan. Die 5 tientjes eenmalig is de moeite niet.
Dank!quote:
Moneyou groen deposito 1 jaar is nu weer mogelijk.
Mee kunnen nemen
Moest ook gelijk aan Icesave denken.quote:
Yes de nieuwe ice safe is in ons land!
https://www.telegraaf.nl/(...)and-met-2-spaarrente
Spaanse bankgigant naar Nederland met 2% spaarrente
Om grote spaarders te trekken en om consumenten te bewegen hun salaris bij Openbank te laten storten, biedt de Spaanse nieuwkomer de eerste zes maanden 2% rente. Daarna gaat de spaarrente bij de gratis bank op het inmiddels bij grootbanken bekende niveau van 0,01%. Wie een deel al dan niet geautomatiseerd gaat beleggen, krijgt over het restant spaargeld met 0,2% een van de hoogste rentes in Nederland.
[knip]
Waarom zou een bank geld ophalen tegen 2% terwijl die bank het elders gratis kan lenen?
En dat deposito garantiestelsel, klinkt mooi maar als er problemen komen kan het heel lang duren voordat je je geld terugziet.
In dit geval omdat ze klanten willen lokken voor hun vermogensbeheer. Die spaarrekening is een lokkertje. Als ze je eenmaal binnen hebben dan zullen ze proberen om jou vermogensbeheer producten aan te smeren. Die maximaal 5 tientjes die ze jou betalen in de vorm van hogere rente 6 maanden lang komt waarschijnlijk uit hun marketing budget.quote:
[..]
Moest ook gelijk aan Icesave denken.
Waarom zou een bank geld ophalen tegen 2% terwijl die bank het elders gratis kan lenen?
15 werkdagen, er vanuit gaande dat dit onder het Nederlandse DGS valt (moet je wel even checken).quote:En dat deposito garantiestelsel, klinkt mooi maar als er problemen komen kan het heel lang duren voordat je je geld terugziet.
quote:Wettelijke uitkeringstermijn
Bij banken die volledig onder het Nederlandse garantiestelsel vallen, krijg je vervolgens binnen maximaal 15 werkdagen je geld terug. Deze wettelijke uitkeringstermijn wordt de komende jaren verder teruggebracht tot 10 (in 2021) en uiteindelijk 7 werkdagen (2024). Gedupeerde rekeninghouders kunnen onder bepaalde omstandigheden een voorschot aanvragen bij DNB.
https://www.consumentenbo(...)ito-garantie-stelsel
Valt onder Spaans garantiestelsel.quote:
15 werkdagen, er vanuit gaande dat dit onder het Nederlandse DGS valt (moet je wel even checken).
[..]
Maar voor 6 maanden, daarna 0,01%quote:
2% rente in deze tijd. Dat klinkt als Icesave of DSB bank.
De ¤100.000 limiet is geharmoniseerd in de hele eurozone en volgens mij die 15 werkdagen ook, maar dat laatste zou je moeten checken.quote:
[..]
Valt onder Spaans garantiestelsel.
Als Spanje de euro verlaat, then all bets are off...
Top! Eindelijk eens een groendeposito kunnen openenquote:
Moneyou groen deposito 1 jaar is nu weer mogelijk.
Bedankt, ook nog mee kunnen nemen!quote:
Moneyou groen deposito 1 jaar is nu weer mogelijk.
Ik doe het wel met de rente van de crowdfunding waar ik aan deel neem. Meer risico uiteraard maar met nog geen tiende van het geld haal ik een veelvoud aan rente binnen.
Wat gaat de europese bank doen?
Op 9 maart 2020 verlagen we de rente van je Moneyou Go rekening en Moneyou spaarrekening naar 0,02%* (dit was 0,05%). Moneyou Sparen 2 jaar Vast gaat naar 0%** (dit was 0,05%
Op 9 maart 2020 verlagen we de rente van je Moneyou Go rekening en Moneyou spaarrekening naar 0,02%* (dit was 0,05%). Moneyou Sparen 2 jaar Vast gaat naar 0%** (dit was 0,05%).
SNS Betalen - Nieuwe rente 0,01% (was 0,04%)
SNS Internet Sparen met Combinatievoordeel - Nieuwe rente 0,02% (was 0,09%)
Bij MoneYou krijg je dus 100% meer rente op je spaargeld.
Wat zijn de nieuwe rentetarieven?
Per 15 april 2020 wijzigen de rentetarieven en hanteren wij de volgende drie saldodelen:
Rente over uw saldo* tot ¤100.000: 0,01%** (was 0,01%)
Rente over uw saldo* van ¤100.000 tot ¤1.000.000: 0%** (was 0,01%)
Rente over uw saldo* boven de ¤1.000.000: -0,50%** (was 0,01%)
Vooral die laatste is opvallend: flink negatief. Ik denk dat AEGON op rand van faillissement staat en dat nu probeert even uit te stellend door die negatieve rente.
Nieuwe rentetarieven per 1 april 2020
Betaalrekening
Over je saldo tot ¤ 250.000*: 0,01% (was 0,02%)
Flexibel Sparen
Over je saldo tot ¤ 500.000*: 0,06% (was 0,11%)
Kwartaal Sparen
Basisrente over je saldo tot ¤ 500.000*: 0,03% (was 0,05%)
Bonusrente over je saldo tot ¤ 500.000*: 0,05% (was 0,09%)
Toprente over je saldo tot ¤ 500.000*: 0,08% (was 0,14%)
Beleggen
Over je liquide saldo tot ¤ 500.000*: 0,06% (was 0,11%)
Bijzondere uitspraak, gaan de andere banken met een flink negatieve rente voor grote bedragen dan ook binnenkort failliet, aangezien ze niet de eerste zijn die dit doen?quote:
Vooral die laatste is opvallend: flink negatief. Ik denk dat AEGON op rand van faillissement staat en dat nu probeert even uit te stellend door die negatieve rente.
https://www.consumentenbo(...)tieve-spaarrente#no1
@blomke doet hier een Lakemannetje...quote:
[..]
Bijzondere uitspraak, gaan de andere banken met een flink negatieve rente voor grote bedragen dan ook binnenkort failliet, aangezien ze niet de eerste zijn die dit doen?
https://www.consumentenbo(...)tieve-spaarrente#no1
maar om serieus te reageren: het aantal klanten met >1m op de bank, één bank nog wel, is zeer beperkt. En dan worden er waarschijnlijk ook uitzonderingen gemaakt voor goede doelen, want ik denk niet dat Aegon in het nieuws wil komen als de bank die x euro van Giro555 afpakt omdat ze tijdelijk een hoog bedrag op de rekening hebben staan. In absolute bedragen levert dit Aegon dan ook echt niet zoveel op dat ze hiermee uit EVENTUELE problemen zouden komen.
Jaaaa, en dan het risico op een bankrun lopen, dat iedereen z’n geld van de bank haalt en thuis gaat bewaren, daar schieten we wat mee op 👍quote:
Met deze crisis zullen wel veel banken zakken of naar negatief gaan
(Nee dus, dan is het makkelijk om wat te snijden of de maandelijkse kosten van de rekening wat te verhogen)
Aegon baalt ook verschrikkelijk van hun deposito's waarbij de rente jaarlijks niet op je vrije spaarrekening wordt bijgeschreven, maar bij het deposito geboekt...en waar je dus nog letterlijk van rente op rente geniet. Bij nieuwe deposito's zijn ze daar een poos terug al vanaf gestapt, maar de langlopende van jaren terug blijven natuurlijk nog even.quote:
Aegon verlaagt de rente:
Wat zijn de nieuwe rentetarieven?
Per 15 april 2020 wijzigen de rentetarieven en hanteren wij de volgende drie saldodelen:
Rente over uw saldo* tot ¤100.000: 0,01%** (was 0,01%)
Rente over uw saldo* van ¤100.000 tot ¤1.000.000: 0%** (was 0,01%)
Rente over uw saldo* boven de ¤1.000.000: -0,50%** (was 0,01%)
Vooral die laatste is opvallend: flink negatief. Ik denk dat AEGON op rand van faillissement staat en dat nu probeert even uit te stellend door die negatieve rente.
WTF. Nettowinst 2019 H2 was nog bijna 1 miljard. Ga niet ongefundeerd praten over faillissementen.quote:
Vooral die laatste is opvallend: flink negatief. Ik denk dat AEGON op rand van faillissement staat en dat nu probeert even uit te stellend door die negatieve rente.
De banken hebben bij de crisis van 2008 dan ook een paar 109 ¤ aan infuus gekregen. Dat was bij AEGON niet het geval. Er staat iets heel ergs te gebeuren, ook op gebied van banken/financien/faillissementen.quote:
[..]
Bijzondere uitspraak, gaan de andere banken met een flink negatieve rente voor grote bedragen dan ook binnenkort failliet, aangezien ze niet de eerste zijn die dit doen?
https://www.consumentenbo(...)tieve-spaarrente#no1
M'n AEGON koopsompolis (sprintsparen…….quote:
@:Blomke doet hier een Lakemannetje...
) heb ik alvast naar BND omgetoverd.Leuke dingen! Al zou ik nu nergens zeker van zijn bij AEGON.quote:Op zaterdag 28 maart 2020 10:41 schreef lykkefund het volgende:
Aegon baalt ook verschrikkelijk van hun deposito's waarbij de rente jaarlijks niet op je vrije spaarrekening wordt bijgeschreven, maar bij het deposito geboekt...en waar je dus nog letterlijk van rente op rente geniet. Bij nieuwe deposito's zijn ze daar een poos terug al vanaf gestapt, maar de langlopende van jaren terug blijven natuurlijk nog even.
Btw, heb nogal wat aflopende deposito's bij diverse spaarbanken (niet: AEGON) iemand tips??
Solvabiliteit loopt hard terug, dat is ernstiger:quote:
WTF. Nettowinst 2019 H2 was nog bijna 1 miljard. Ga niet ongefundeerd praten over faillissementen.
https://www.beleggen.nl/f(...)enigszins-tegen.aspx
Het verlagen van de spaarrente naar een negatieve rente is eigenlijk helemaal zo gek niet in een tijd van de crisis. Bij een crisis zullen er vermoedelijk twee dingen gebeuren, de mensen die geld hebben, houden meer spaartegoed aan als buffer voor een zware tijd. Daarnaast zijn de mensen met weinig spaargeld en/of in de problemen komen moeilijker met de terugbetaling van leningen.quote:
[..]
Jaaaa, en dan het risico op een bankrun lopen, dat iedereen z’n geld van de bank haalt en thuis gaat bewaren, daar schieten we wat mee op 👍
(Nee dus, dan is het makkelijk om wat te snijden of de maandelijkse kosten van de rekening wat te verhogen)
Als je naar het eerste deel kijkt, de bank zit eigenlijk niet te wachten op nog meer spaargeld. Ze lijden in veel gevallen al verlies op het spaargeld. Dit omdat zij de buffer en eventuele overschotten van de bank zelf sowieso tegen een negatieve rente bij de ECB moet zetten. Om te voorkomen dat nog meer mensen spaargeld aanhouden, is het niet onwaarschijnlijk dat de rente omlaag gaat.
Dat het moet leiden tot mensen minder geld op de bank aanhouden is juist wat ze willen bereiken. Je zal alleen van een bankrun spreken wanneer het met een hele snelle beweging gebeurt. Dat schokeffect. Dat zou kunnen en is moeilijk te voorspellen denk ik zo, maar als er een moment is om daar mee te experimenteren is het wel een crisis. Naast het feit dat je altijd een groep hebt die wel snel reageert is het over grote deel normaal redelijk passief. Juist bij een crisis zal men eerder bereid zijn wel geld te betalen voor het stallen van geld. Verder als het een meer geleidelijke uitstroom van geld is, dan kan de bank die stroom optimaliseren door eventueel daarna ook weer de rente omhoog te gooien.
Het is grappig dat de conclusie hier lijkt te zijn dat een lagere rente (negatief) een indicatie zou zijn van een meer risicovolle bank, terwijl dat volgens mij economisch nou precies het tegenovergestelde is. De bank met een hogere rente heeft hogere kosten over om aan kapitaal te komen, omdat ie anders niet voldoende krijgt. Juist de hogere rentes wijzen op een veel moeilijker model.
Dat maakt me gelijk sceptisch over die Estse banken die nu > 1% rente aanbieden bij een deposito. Waarom doen ze dat? Wat hebben ze daar bij te winnen? Ook zij kunnen toch gewoon 'gratis geld' bij de ECB pakken? (Estland is sinds 2010 een euroland)quote:
[..]
Als je naar het eerste deel kijkt, de bank zit eigenlijk niet te wachten op nog meer spaargeld. Ze lijden in veel gevallen al verlies op het spaargeld. Dit omdat zij de buffer en eventuele overschotten van de bank zelf sowieso tegen een negatieve rente bij de ECB moet zetten. Om te voorkomen dat nog meer mensen spaargeld aanhouden, is het niet onwaarschijnlijk dat de rente omlaag gaat.
Omdat het geld lenen van de centrale bank niet gratis is. Ze moet er onderpand voor afstaan.quote:
[..]
Dat maakt me gelijk sceptisch over die Estse banken die nu > 1% rente aanbieden bij een deposito. Waarom doen ze dat? Wat hebben ze daar bij te winnen? Ook zij kunnen toch gewoon 'gratis geld' bij de ECB pakken? (Estland is sinds 2010 een euroland)
Voor je eigen analyse is het overigens belangrijk om te melden dat er 3 rente-tarieven zijn.
De eerste gaat over het lenen van de ECB voor 1 week. Deze is inderdaad 0%.
De tweede gaat over het lenen van de ECB voor 1 nacht. Deze is 0,25%
De derde gaat over het plaatsen van geld bij de ECB voor 1 nacht. Deze is -0,5%
Wanneer de bank vandaag geld tekort gaat komen, kan het wel kiezen voor die variant van 0%, maar wanneer het morgen een overschot aan geld heeft, kan dat wel eens erg duur worden.
In het geval wat jij aanhaalt is de bank dus bereid om een hogere vergoeding te betalen voor de funding dan de overnight financieringskosten.
[ Bericht 30% gewijzigd door snabbi op 13-04-2020 18:37:35 ]
Bedankt voor je uitleg!quote:
[..]
Omdat het geld lenen van de centrale bank niet gratis is. Ze moet er onderpand voor afstaan.
Voor je eigen analyse is het overigens belangrijk om te melden dat er 3 rente-tarieven zijn.
De eerste gaat over het lenen van de ECB voor 1 week. Deze is inderdaad 0%.
De tweede gaat over het lenen van de ECB voor 1 nacht. Deze is 0,25%
De derde gaat over het plaatsen van geld bij de ECB voor 1 nacht. Deze is -0,5%
Wanneer de bank vandaag geld tekort gaat komen, kan het wel kiezen voor die variant van 0%, maar wanneer het morgen een overschot aan geld heeft, kan dat wel eens erg duur worden.
Maar waarom zouden ze dat doen?quote:In het geval wat jij aanhaalt is de bank dus bereid om een hogere vergoeding te betalen voor de funding dan de overnight financieringskosten.
Je moet onderpand hebben dat de ECB accepteert, dat zegt dus ook iets over wat je moet aanschaffen. Daarnaast is het verplaatsen en stallen van onderpand ook aan transactiekosten onderhevig. Als je voor langere termijn geld nodig hebt, zijn markt initiatieven goedkoper.quote:
[..]
Bedankt voor je uitleg!
[..]
Maar waarom zouden ze dat doen?
Het feit dat een bank een hogere rente nodig heeft om het geld te krijgen zegt iets over het vertrouwen wat de markt heeft in de regering, n de bank zelf etc.
quote:Hierbij willen wij u informeren dat Bigbank de rentepercentages voor spaardeposito’s met de looptijden 1, 2 en 3 jaar respectievelijk heeft verhoogd naar 1,00%, 1,10% en 1,20%.
De verhoging van de rentepercentages loopt uiteen van 0,15% voor een deposito van 1 jaar, tot 0,05% voor deposito’s met een looptijd 2 en 3 jaar. De rentepercentages voor deposito’s van 4 tot en met 7 jaar en 10 jaar blijven ongewijzigd.
Nu de overige banken nog...quote:
Tja, moet je wel vertrouwen hebben in het depositogarantiestelsel van Estland. Zou zelf zo'n risico niet snel nemen voor een paar tientjes winst.quote:
BigBank heeft nu ook flexibel sparen. Vrij opneembaar (maximaal 3 dagen naar je NL iban); ze bieden 0,3% rente. Dubbele van LPB en NIBC.
meestal wordt dat hier gemeldquote:
Ik wil ter herfinanciering bij de ING en/of MoneYou nog een groendeposito openen. Momenteel is er echter geen aanbod. Als iemand nog iets open ziet staan zou hij/zij dit hier even willen melden? Alvast bedankt.
Saldoklasse* Rente
Tot en met 100.000 0,10%
Boven 100.000 tot en met 1 miljoen 0,10%
Boven 1 miljoen 0%
Valt me wel op dat de normale rente nog 0,10% is, volgens mij voor tegenwoordig vrij 'hoog'. Althans, bij Knab kom je daar met kwartaalsperen nog niet aan. Overzichtje in de OP doet het momenteel niet bij mij.
Niet dat het allemaal veel uit maakt, maar toch.
Saldoklassen
Op jaarbasis gelden per 1 juli 2020 de volgende rentepercentages:
-Betaalrekening, Kinderrekening, Jongerenrekening, Studentenrekening: Saldo 0 tot en met 100.000 euro: 0,00 procent
Saldo boven 100.000 tot en met 1.000.000 euro: 0,00 procent
Saldo boven 1.000.000 euro: - 0,50 procent
-Oranje Spaarrekening, Bonusrenterekening, Groeirekening, Sneltreinspaarrekening, Spaarrekening voor Unicef en gelddeel Beleggingsrekening: Saldo 0 tot en met 100.000 euro: + 0,01 procent
Saldo boven 100.000 tot en met 1.000.000 euro: 0,00 procent
Saldo boven 1.000.000 euro: - 0,50 procent
-Groei Groter Rekening: Saldo 0 tot en met 25.000 euro: + 0,10 procent
Saldo boven 25.000 tot en met 100.000 euro: + 0,01 procent
Saldo boven 100.000 tot en met 1.000.000 euro: 0,00 procent
Saldo boven 1.000.000: - 0,50 procent
Moneyou rekent rente over het saldo op je rekening. Deze rente kan positief of 0% zijn.
“
Het staat heel verdekt geformuleerd, maar in plaats van rente vergoeden ga je nu dus rente betalen over het saldo op je Moneyou Go betaalrekening. Omdat het een gratis rekening is, kan je nog steeds goedkoper uit zijn dan bij een normale bank, maar wel opvallend dat ze afscheid nemen van hun unique selling point.
Het viel mij ook al op.quote:
“In dit bericht informeren we je graag over een wijziging in de voorwaarden van Moneyou Go. De nieuwe voorwaarden gaan in op 28 juni 2020. Hieronder zetten we voor je op een rij wat de belangrijkste wijzigingen zijn:
Moneyou rekent rente over het saldo op je rekening. Deze rente kan positief of 0% zijn.
“
Het staat heel verdekt geformuleerd, maar in plaats van rente vergoeden ga je nu dus rente betalen over het saldo op je Moneyou Go betaalrekening. Omdat het een gratis rekening is, kan je nog steeds goedkoper uit zijn dan bij een normale bank, maar wel opvallend dat ze afscheid nemen van hun unique selling point.
Mijn gedachte was eerlijk gezegd dat t verkeerd geformuleerd was. Moet zeggen dat je moneyou go niet hoef te hebben voor de kunde en de ontwikkeling. Zo'n verkeerde formulering past wel in dat beeld
Positieve rente is toch ook altijd nog rente die je krijgt en niet die je betaaldquote:
[..]
Het viel mij ook al op.
Mijn gedachte was eerlijk gezegd dat t verkeerd geformuleerd was. Moet zeggen dat je moneyou go niet hoef te hebben voor de kunde en de ontwikkeling. Zo'n verkeerde formulering past wel in dat beeld
quote:
[..]
Positieve rente is toch ook altijd nog rente die je krijgt en niet die je betaald
Hoewel taalkundig berekend rente wel een nettere term was staat er toch echt dat ze geld willen zien.quote:Moneyou rekent rente over het saldo op je rekening.
6. In de nieuwe voorwaarden van Moneyou Go staat dat er 0% rente gerekend kan worden. Wat betekent dat?quote:
[..]
[..]
Hoewel taalkundig berekend rente wel een nettere term was staat er toch echt dat ze geld willen zien.
Het kan zijn dat Moneyou op een bepaald moment 0% rente rekent. Je ontvangt dan geen rente over je saldo, maar je betaalt ook geen negatieve rente. Je wordt hier altijd van tevoren over geïnformeerd per email.
Meer weten over hoe de rente wordt bepaald en waarom deze op het moment historisch laag is? Kijk dan eens op deze pagina.
Ik lees nu verhalen over een deflatie op de korte termijn en een verwachte inflatie op de lange termijn. Dat zou de rente over een paar jaar ook een stuk omhoog kunnen stuwen.
Dus ik vraag me nu af, voor hoeveel jaar vastzetten is het slimste? Ik heb de volgende opties:
1 jaar voor 0,9%
2 jaar voor 1%
3 jaar voor 1,15%
5 jaar voor 1,3%
Wanneer verwachten jullie dat de deflatie over gaat in inflatie (als dat uberhaupt gebeurt) en de rentestand gaat stijgen? Ik snap dat er geen garanties zijn maar ik vraag om jullie gedachtes.
Kan je niet spreiden? (een deel 1 jaar, een deel 2 jaar etc)quote:
Er is bij mij nu een aardig bedrag vrijgekomen van een afgelopen deposito van 3 jaar.
Ik lees nu verhalen over een deflatie op de korte termijn en een verwachte inflatie op de lange termijn. Dat zou de rente over een paar jaar ook een stuk omhoog kunnen stuwen.
Dus ik vraag me nu af, voor hoeveel jaar vastzetten is het slimste? Ik heb de volgende opties:
1 jaar voor 0,9%
2 jaar voor 1%
3 jaar voor 1,15%
5 jaar voor 1,3%
Wanneer verwachten jullie dat de deflatie over gaat in inflatie (als dat uberhaupt gebeurt) en de rentestand gaat stijgen? Ik snap dat er geen garanties zijn maar ik vraag om jullie gedachtes.
Ik zet elke maand (maar kan ook een jaar zijn) een bedrag voor een jaar vast. Zo komt er elke maand ook weer een bedrag vrij, en kan ik dan weer bepalen wat ik ermee ga doen.
Ja maar als de inflatie echt te hoog wordt (10% of meer) dan gaan ze wel de rente verhogen om dit verder in te dammen, althans volgens normale economische principes lees ik.quote:
Zoals ik er tegen aankijk blijft de rente komende jaren (10-15 jaar) laag. Als je ziet hoeveel gratis geld er in gepompt wordt. Dit blijft zo, zie ook Japan.
Ja, maar als je 5x op rij 1 jaar vast zet en na 5 jaar is de rente nog hetzelfde als in het begin ben je wel een dief van je portemonnee want op 1 jaar zit altijd een lager percentage dan op 5 jaar.quote:
[..]
Kan je niet spreiden? (een deel 1 jaar, een deel 2 jaar etc)
Ik zet elke maand (maar kan ook een jaar zijn) een bedrag voor een jaar vast. Zo komt er elke maand ook weer een bedrag vrij, en kan ik dan weer bepalen wat ik ermee ga doen.
Dus ik probeer een beetje uit te vinden wanneer men verwacht dat de rente gaat stijgen. Als het veel gehoorde antwoord is "de eerstkomende 5 jaar blijft het super laag" dan kan je beter voor 5 jaar vastzetten.
De inflatie in Japan heeft de afgelopen 20 jaar altijd tussen de -1 en +1 gezweefd. Met een paar kleine uitschieters van -1,73 en +1,67 en +2,36%, wat overigens nog steeds constant laag is. Jij denkt dat dit in de Eurozone ook zal gebeuren? Een constant lage inflatie?quote:
Zoals ik er tegen aankijk blijft de rente komende jaren (10-15 jaar) laag. Als je ziet hoeveel gratis geld er in gepompt wordt. Dit blijft zo, zie ook Japan.
Ik lees namelijk berichten over "hyperinflatie door massale geldcreatie" etc. Of zijn dat gewoon bullshit verhalen van hobby economen die aandacht willen?
[ Bericht 1% gewijzigd door Mister1984 op 08-05-2020 16:02:29 ]
Dat geldt de andere kant op ook. Als de rente gedurende de komende 5 jaar stijgt, kan je elk jaar een iets hoger rentepercentage meepikken. Vandaar ook het woord 'spreiden'.quote:
[..]
Ja, maar als je 5x op rij 1 jaar vast zet en na 5 jaar is de rente nog hetzelfde als in het begin ben je wel een dief van je portemonnee want op 1 jaar zit altijd een lager percentage dan op 5 jaar.
Dus ik probeer een beetje uit te vinden wanneer men verwacht dat de rente gaat stijgen. Als het veel gehoorde antwoord is "de eerstkomende 5 jaar blijft het super laag" dan kan je beter voor 5 jaar vastzetten.
Ja maar het beginsel principe blijft staan dat je ten alle tijden voor langere looptijden een hoger percentage krijgt dan voor korte. Als je de afgelopen 10 jaar 10x voor 1 jaar had vastgezet had je gewoon veel minder rendement dan als je 2x 5 jaar had gedaan. En dan zal voor de komende 10 jaar ook zo zijn, eigenlijk is dit altijd zo.quote:
[..]
Dat geldt de andere kant op ook. Als de rente gedurende de komende 5 jaar stijgt, kan je elk jaar een iets hoger rentepercentage meepikken. Vandaar ook het woord 'spreiden'.
Nou, dan heb je je antwoord toch?quote:
[..]
Ja maar het beginsel principe blijft staan dat je ten alle tijden voor langere looptijden een hoger percentage krijgt dan voor korte. Als je de afgelopen 10 jaar 10x voor 1 jaar had vastgezet had je gewoon veel minder rendement dan als je 2x 5 jaar had gedaan. En dan zal voor de komende 10 jaar ook zo zijn, eigenlijk is dit altijd zo.
Nee, ik zei het verkeerd eigenlijk. Ik bedoel dat dat het basisprincipe is in een normale situatie.quote:
Nu zitten we natuurlijk in een abnormale situatie en daarom ben ik op zoek naar meningen over of de rente omhoog gaat en over hoeveel jaar dan.
Hoi RamboDirk, zou je nog even kunnen reageren op mijn quote aan jou van gisteren?quote:
Zoals ik er tegen aankijk blijft de rente komende jaren (10-15 jaar) laag. Als je ziet hoeveel gratis geld er in gepompt wordt. Dit blijft zo, zie ook Japan.
Beste ...,
We hebben in Europa al een tijd te maken met zeer lage en negatieve rentes. Hierdoor zijn ook afgelopen jaren, ook bij ING, de rentes gedaald. Daarom passen we per 1 juli 2020 de voorwaarden en rentepercentages aan van de betaal-, spaar- en beleggingsrekeningen. Hierdoor wordt het mogelijk om negatieve rente in rekening te brengen, waardoor je mogelijk rente aan ING moet gaan betalen.
De belangrijkste wijziging in de voorwaarden
Wij kunnen rente in rekening brengen over het positieve saldo op de betaalrekening. Hierbij zijn verschillende rentepercentages mogelijk. De rente kan positief, nul of negatief zijn. In dit laatste geval betaal je rente aan ons. Je kunt alle voorwaardenwijzigingen op elk moment bekijken.
Wat wijzigt er in de rentepercentages?
Per 1 juli 2020 gaan we voor een saldo boven ¤ 1.000.000 negatieve rente invoeren voor betaal- en spaarrekeningen en voor het gelddeel van beleggingsrekeningen. Hierdoor wordt 99,9% van de spaarders niet geraakt. En over je spaargeld t/m ¤ 100.000 ontvang je nog steeds rente.
[ Bericht 0% gewijzigd door blomke op 13-05-2020 13:09:05 ]
Maar voorlopig rekenen we nog met de euro van nu, en is 1 miljoen best een aardig centje
Dankquote:
Voor de geïnteresseerden: vanaf 25 mei is het weer mogelijk om een groene deposito af te sluiten bij MoneYou. De vorige keren waren ze binnen een aantal uur vol, dus als je er gebruik van wilt maken is het verstandig om van te voren al geld over te maken en het dan 25 mei direct af te sluiten.
Ik heb trouwens voor het eerst het mailtje ook ontvangen.
dank voor dit bericht.quote:
Voor de geïnteresseerden: vanaf 25 mei is het weer mogelijk om een groene deposito af te sluiten bij MoneYou. De vorige keren waren ze binnen een aantal uur vol, dus als je er gebruik van wilt maken is het verstandig om van te voren al geld over te maken en het dan 25 mei direct af te sluiten.
Rare vraag, maar vanaf hoe laat kun je dan je deposito afsluiten? Is het vanaf 8:30 met zijn allen voor de PC de webpagina refreshen
.Inschrijven is nu mogelijk!quote:
[..]
dank voor dit bericht.
Rare vraag, maar vanaf hoe laat kun je dan je deposito afsluiten? Is het vanaf 8:30 met zijn allen voor de PC de webpagina refreshen
Het zal er morgenochtend wel op staan.
Vreemd inderdaad. Ik heb vorige week ook een overboeking gedaan. Stond de dag erna gewoon op mijn rekening.quote:
Nog steeds niets op de Moneyou rekening. Ik heb nog nooit meegemaakt dat het zo traag is bij een Nederlandse bank.
Is het van jou een bestaande rekening bij M.Y. of een nieuw geopende?
Zoals #MrBadGuy hierboven al aangaf is het met de groendeposito’s zo wie zo verstandig om de overboeking vooraf al te doen zodat je hem op de desbetreffende dag meteen kan afsluiten. 1 werkdag ervoor is (helaas) bij M.Y. aan de krappe kant.
Op dit moment zijn de groendeposito’s nog wel verkrijgbaar. De vorige keer waren ze na een paar uur al niet meer.
Zelf heb ik zojuist een 5jaar deposito aangevraagd bij BIGBank. 1,45% rente. De vraag is of het wel echt een risico is. Estland, deel van Europa, is geen onstabiel land en het deposito garantie-stelsel is er natuurlijk niet voor niets.quote:
[..]
Tja, moet je wel vertrouwen hebben in het depositogarantiestelsel van Estland. Zou zelf zo'n risico niet snel nemen voor een paar tientjes winst.
Hoezo dat?quote:
Vergeleken met normale bankrentes en beleggen is dit de veiligste en some-what winstgevende manier om toch iets met mijn spaargeld te doen. Beleggen is niets voor mij ivm de risico's die er aan vast hangen.. En de rentes van reguliere banken zijn ook bedroevend laag.
We zouden als consumenten elkaar een beetje kunnen vertrouwen en elkaar wat meer geld direct lenen.
Daar gaat het crowdfunding topic over.quote:
Omdat banken jou een slecht percentage geven en dat geld vervolgens doorlenen aan anderen tegen hogere/woeker rentes.
We zouden als consumenten elkaar een beetje kunnen vertrouwen en elkaar wat meer geld direct lenen.
BTW een hypo van iets meer dan een procent is geen woekerrente denk ik.
9,7% voor een Persoonlijke Lening en nog hogere tarieven bij rood staan of credit cards.
En ook die ruime procent voor hypotheek rente is -als je je er goed in verdiept- woeker rente
Dit is niet echt het topic voor dit soort discussies lijkt me.quote:
Nog verder dan Crowdfunding, hier zit ook een "bank" tussen, sommige rekenen wel 8% "kosten" van je hoofdsom... vooraf te voldoen
9,7% voor een Persoonlijke Lening en nog hogere tarieven bij rood staan of credit cards.
En ook die ruime procent voor hypotheek rente is -als je je er goed in verdiept- woeker rente
Zolang je saldo bij LPB niet boven de 100k uitkomt loop je weinig risico. Zit je daar wel boven is het verstandig om meer te spreiden.quote:
Ik heb een aanzienlijk deel van m'n spaargeld bij de Lease Plan Bank staan. Ze staan normaal gesproken vrijwel altijd in de top 10 van de vrij opneembare spaarrekeningen. Hoe denken jullie over de stabiliteit van deze bank? De Lease Plan corporatie zit voornamelijk in leaseauto's waar de vraag nu volledig is ingestort. Ik heb al meerdere nieuwsberichten gelezen over bedrijven en halve sectoren die leaseauto's van de hand doen. Zou het verstandig zijn om m'n geld toch weer naar een bank als de Rabo over te zetten? Voor dat 0.15% renteverschil hoef je het eigenlijk ook niet meer te doen.
Ze vallen onder het DGS dus tot ¤105 is alles gegarandeerd door DNB.quote:
Ik heb een aanzienlijk deel van m'n spaargeld bij de Lease Plan Bank staan. Ze staan normaal gesproken vrijwel altijd in de top 10 van de vrij opneembare spaarrekeningen. Hoe denken jullie over de stabiliteit van deze bank? De Lease Plan corporatie zit voornamelijk in leaseauto's waar de vraag nu volledig is ingestort. Ik heb al meerdere nieuwsberichten gelezen over bedrijven en halve sectoren die leaseauto's van de hand doen. Zou het verstandig zijn om m'n geld toch weer naar een bank als de Rabo over te zetten? Voor dat 0.15% renteverschil hoef je het eigenlijk ook niet meer te doen.
Die bank zou ik sowieso mijden.quote:
Zou het verstandig zijn om m'n geld toch weer naar een bank als de Rabo over te zetten?
Hoe lang?quote:
Ik heb wel standaard twee spaarrekeningen bij verschillende banken. Niet zozeer omdat ik de garantie niet vertrouw maar als er een omvalt dan kan het aanzienlijke tijd kosten voordat je je geld weer retour hebt. Me twee spaarrekeningen heb ik altijd evengoed een deel voorhanden.
Bij banken die volledig onder het Nederlandse garantiestelsel vallen, krijg je binnen maximaal 15 werkdagen je geld terug. Deze wettelijke uitkeringstermijn wordt de komende jaren verder teruggebracht tot 10 (in 2021) en uiteindelijk 7 werkdagen (2024).quote:
Bij I-save was dat toen iets tussen een half jaar en een jaar dacht ik.quote:
Oh dat kan ik nog wel overzien dan.quote:
[..]
Bij banken die volledig onder het Nederlandse garantiestelsel vallen, krijg je binnen maximaal 15 werkdagen je geld terug. Deze wettelijke uitkeringstermijn wordt de komende jaren verder teruggebracht tot 10 (in 2021) en uiteindelijk 7 werkdagen (2024).