Hoe was je beleggingsjaar 2016 + verwachtingen 2017

Wat een rendement, wat een baas deze TS
Maar heb je al je geld bij Binck staan?
Ik heb zo'n 15% op beleggingsrekeningen staan en de rest allemaal in deposito's die geen ruk opleveren, laatst weer wat weggezet voor 5 jaar @ 1,5% ofzo. En binnenkort komt weer een hele hoop vrij. Weet geen beter alternatief, met 4% zou ik al dik tevreden zijn. Maar beleggen lukte me ook dit jaar niet, dus alles daarin daarin steken zou een slecht plan zijn. Afgelopen maand m'n negatieve rendement nog naar zo'n +1% weten op te krikken.
En ondertussen snoept de VRH + inflatie mijn vermogen steeds verder op.
Zit nog te wachten op een flinke beurscrash om een flink deel in ETF's te pompen.

Dit jaar was niet wat ik er van verwacht had, maar 2017 zie ik positief in.

Gelukkig in 2015 wel een heel goed jaar gehad.

quote:

Op vrijdag 16 december 2016 18:22 schreef Hyaenidae het volgende:
Wat een rendement, wat een baas deze TS
Maar heb je al je geld bij Binck staan?
Ik heb zo'n 15% op beleggingsrekeningen staan en de rest allemaal in deposito's die geen ruk opleveren, laatst weer wat weggezet voor 5 jaar @ 1,5% ofzo. En binnenkort komt weer een hele hoop vrij. Weet geen beter alternatief, met 4% zou ik al dik tevreden zijn. Maar beleggen lukte me ook dit jaar niet, dus alles daarin daarin steken zou een slecht plan zijn. Afgelopen maand m'n negatieve rendement nog naar zo'n +1% weten op te krikken.
En ondertussen snoept de VRH + inflatie mijn vermogen steeds verder op.
Zit nog te wachten op een flinke beurscrash om een flink deel in ETF's te pompen.

https://www.cnbc.com/amp/(...)rket-timer-ever.html

Op 8 jan. 2016 zijn mijn aandelen van die SNS rukkers overgeheveld naar de ING bank. Die hebben een aardige tool om het rendement te bepalen Heb sinds aanvang 14,3% rendement behaald.

Voor 2017 heb ik niet van die hooggespannen verwachtingen. Ik heb behoorlijk wat short callopties in 2017 lopen. Misschien Air France KLM?

Iemand toevallig nog aanbevelingen voor een aantal ETFs om nu in te stappen?

Tot op heden rond de 15%, wederom een prima jaar. Ik ben geen actieve belegger, hanteer een buy and hold strategie met met name dividend aandelen en obligaties. Verwachting voor komend jaar: pff geen idee, ik ga denk ik gewoon rustig door met wat ik gedaan heb tot nog toe (breid beperkt uit, het is met name dividend herbeleggen als er geen stockdividend is). Al twijfel ik wel al een tijdje om het naar een beheerd beleggen omgeving te verplaatsen..

quote:

Op vrijdag 16 december 2016 19:40 schreef LXIV het volgende:

[..]

Eerste maanden lijken op die van mij. Waarin zat je, waardoor je er niet bovenopgekomen bent toen de beurs weer ging stijgen?
2015 was heel goed voor jou, dat herinner ik me nog!

Het waren vooral TomTom en Novo Nordisk die niet lekker liepen dit jaar, dat is jammer, maar ik zie 2017 met vertrouwen tegemoet. Ik heb de lage koersen gebruikt om nog wat bij te kopen, in die zin ben ik niet ontevreden.

Hier mijn plaatje over dit jaar:

Aandelen & Obligaties:



Tevreden over het resultaat:

Uiteindelijk net aan de 11% uitgekomen dit jaar, (hoop wel nog op een verhoogd bod op Delta Lloyd door NN dan komt het nog iets hoger uit). Pas in de laatste 2 maanden liep het weer snel op.

Maar net als soepkoe ga ik voornamelijk voor dividend/rente en heb ik ook een behoorlijk gedeelte zitten in bv Rabobank Ledencertifacten die wat koers betreft niet veel doen natuurlijk. Maar ze leveren wel een (mooie) rente op en dempen ook de verliezen naar beneden.

M'n beste aankoop was Shell (bijgekocht) net iets boven het laagste punt dit jaar, dus die zijn ook fiks gestegen en leveren een heel mooi dividend op, hopelijk kunnen ze dat handhaven maar dat lijkt nu wel weer de goeie kant op te gaan.

Slechtste aankoop was Wereldhave, dat is ook meteen de enige die in de min staat.

Voor het aankomend jaar wil ik in elk geval wat ik heb aanhouden en waar mogelijk het dividend in aandelen omzetten om toch wat te groeien en heb nog wat nieuwe aandelen die ik wil aankopen maar dat moet ik nog even aankijken.

Crowdfunding

Verder heb ik ook nog redelijk wat in CF projecten zitten maar ik durf niet te zeggen wat daar uiteindelijk van gaat worden, heb nu volgens het overzicht een redement van 6,21 % na kosten en defaults tot op heden.

Voor het komende jaar probeer ik het uitstaande bedrag in CF in stand te houden en misschien iets te laten groeien maar niet veel. Maar je pakt veel makkelijker een CF project mee dan dat je aandelen koopt dus wellicht gaat hier toch iets meer geld heen dan ik nu denk,

LXIV, als jij nog op of aanmerkingen hebt (voor het komende jaar) over de paar door mij genoemde aandelen/obligaties dan hoor ik die graag, omdat zoals gezegd ik op dit moment van plan ben om ze aan te houden.

[ Bericht 1% gewijzigd door AQuila360 op 18-12-2016 15:01:55 ]

Hier is het resultaat van aandelen op 28% uitgekomen. In 2015 ging het wat minder, maar dat is naar verwachting in 2016 weer bijgetrokken.

Op korte termijn inschatten (voor volgend jaar blijft lastig). Waarschijnlijk gaat het allemaal nog wat beter en stijgen aandelen nog iets verder. Al sluit ik een recessie niet uit als dat wordt getriggerd door iets.

Helemaal zoals verwacht, het hele jaar door 0,8% rendement op mijn spaargeld.
Volgend jaar zal het iets minder zijn, ik schat 0,3%.

Daar gaat nog wel wat vermogensrendementsheffing vanaf zodat ik op een nette -0.9% uitkom voor 2017.

quote:

Op dinsdag 20 december 2016 15:50 schreef Speekselklier het volgende:
Helemaal zoals verwacht, het hele jaar door 0,8% rendement op mijn spaargeld.
Volgend jaar zal het iets minder zijn, ik schat 0,3%.

Daar gaat nog wel wat vermogensrendementsheffing vanaf zodat ik op een nette -0.9% uitkom voor 2017.

Jij had toch wel crowdfunding?

quote:

Op dinsdag 20 december 2016 16:44 schreef AQuila360 het volgende:
Jij had toch wel crowdfunding?

quote:

Op dinsdag 20 december 2016 16:57 schreef LXIV het volgende:
Zijn er voor jou geen mogelijkheden hier tenminste een positief resultaat uit te halen? Dat hoeft niet eens per se op de beurs te zijn,

Dankzij een negatief rendement betaal ik jaarlijks minder belasting
En het voordeel van niet op de beurs zitten dat je er ook niet naar hoeft te kijken.
Als ik in iets moet investeren waar ik elke dag naar moet kijken dan koop ik wel kunst in plaats van aandelen.

quote:

maar kan ook in aflossing hypotheek, isoleren van huis, aanschaf zonnepanelen zijn. Een negatief rendement is wel heel vervelend!

Verder los ik ruim voldoende af, (volgens mijn hypotheekadviseur is het erg onverstandig om binnenkort geen nieuwe keuken te kopen) heb ik ongeveer alle isolatie die je maar kan verzinnen is er geen cm2 vrij beloopbaar meer op mijn dak.

en oh ja, ik schijn nog 'iets' met crowdfunding te doen.

[ Bericht 3% gewijzigd door Speekselklier op 20-12-2016 17:34:58 ]

Dit jaar als starter begonnen met beleggen. Vanaf ongeveer het begin van het jaar elke maand 300 euro bij Meesman (12% rendement), 100 euro bij een hoog dividend fonds bij Fitvermogen (14%) en 50 euro in obligaties wereldwijd (5,8%). Straks gaat mijn partner ook full-time werken en dan kunnen deze bedragen minstens verdrievoudigd worden.

De verschillende crowdfundingprojecten (klein bedrag, maar 2k) leveren tot nu toe een rendement van 8,5%, allemaal bij geldvoorelkaar.nl. Ben daar inmiddels wel klaar mee, er lijkt steeds meer bagger op te komen.

Daarnaast gemiddeld per maand (dus incl. 13e maand+vakantiegeld) ca. 400 euro naar de spaarrekening ten behoeve van een andere toekomstige belegging. Dit kan het aanschaffen van een beleggingspand zijn, maar ook het versneld aflossen van die vermaledijde starterslening. Ben er nog niet helemaal uit.

quote:

Op dinsdag 20 december 2016 18:47 schreef LXIV het volgende:
? /Woon je in Nederland? Of bedoel je dat je, omdat je vermogen slinkt, je vermogensrendementsheffing ook jaarlijks daalt? Dat is wel een hele aparte manier van belasting ontwijken.

Dat bedoelde ik inderdaad en hoe minder vermogen hoe beter het gaat hoor. Als mijn overtollige geld gaat naar de hypotheek.

quote:

Verder denk ik dat als je goed belegt, je juist niet iedere dag hoeft te kijken, maar hooguit 1x per kwartaal. Maar als de beurs niets voor je is dan zou ik er ook zeker niet aan beginnen!

Doe het wel eens voor de lol, maar ik vind crowdfunding leuker.

quote:

Ok. Het waren maar tips om een positief rendement op overtollig kapitaal te krijgen. Misschien zijn er ook wel andere dingen. Spaarlampen of zo. Al tikt dat natuurlijk niet echt aan!

Weet, ik dank je voor de tips. Maar ik probeer mijn energiekosten op 0 te krijgen. Alles wat ik niet hoef te betalen hoef ik ook niet te verdienen. En ik moet zeggen dat richting 0 lukt aardig.

+9.6% op ETF portefeuille, daarnaast crowdfunding prima jaar 1 faillissement, geen precies rendement maar reken ongeveer op 6%, flink wat geld in Dela spaarpolis gestopt (2,75%). Voor volgend jaar met name aflossen hypotheekn om bij herfinancieren in lagere schaal te komen en geen nieuwe crowdfunding meer om beter te balanceren.

Blijf qua ETFs met name in de US zitten, verwacht met name ellende in EU en ondanks trump meer stabiliteit in de USA

[ Bericht 16% gewijzigd door Underdoggy op 20-12-2016 21:29:31 ]

quote:

Op dinsdag 20 december 2016 16:56 schreef LXIV het volgende:

[..]

In het begin van het jaar lang 100% liquide gezeten. Jammer dat je niet net 2 maanden eerder bent ingestapt, dan was je rendement 15% hoger geweest! Maar achteraf ....

[..]

Nee, geen aanmerkingen. Ik denk wel dat het goed is. Een prima rendement met een relatief laag risico. Wel denk ik dat alle obligaties met meer dan 4% rendement nu inherent een hoog risico met zich meebrengen, anders zou het effectieve rendement ervan (door koersstijging) al gedaald zijn. Maar ik heb zelf ook van dat soort obligaties.

Wat je wel kunt overwegen is aflossen op je hypotheek als dat kan. Dat heeft m.i. de beste risico-rendementsverhouding.

Dus stel dat je nu beleggingen hebt met een risico van 10 en een rendement van 2.
Als nu aflost op je hypotheek met een risico van 1 en een rendement van 1, en het risico op je overige beleggingen daarna weer verhoogt tot 10 (door net iets risicovollere assets op te nemen), dan stijgt je gemiddelde rendement terwijl je risico gelijk blijft. Je gebruikt de gunstige rendements/risicoverhouding van je hypotheek dus beter.

Sorry vergeten te vermelden dat ik per maart overgestapt ben naar Binck dus voor die tijd liepen ze ook al (wel een iets andere samenstelling) dus dat klopt niet helemaal niet nee is meer van maart tot einde dit jaar. 70% aandelen en 30% obligaties.


Maar hoe zie jij die rabocertificaten dan? Want die hebben natuurlijk die bodem waardoor je altijd wel een mooi rendement hebt (heb geloof ik 5,8%) en ik zie daar niet direct een gevaar in of de Rabo moet in gevaar komen maar bij een stijgende rente zouden ze ook weer mee moeten gaan.

Hypotheek heb ik pas vorig jaar afgesloten voor 20jaar 2,6% vast dus daar nog HRA vanaf en dan loont dat bijna niet meer toch? Los wel lineair af dus dat gaat al wat sneller.

Toevallig ook nog een mening over acomo? Die overweeg ik nog aan te schaffen in de komende tijd.
Crowdfunding was jij geen fan van meen ik?

[ Bericht 1% gewijzigd door AQuila360 op 20-12-2016 21:43:44 ]

quote:

Op dinsdag 20 december 2016 21:50 schreef LXIV het volgende:
En ik heb me niet echt verdiept in crowdfunding hoor. Ik heb het idee erbij dat mijn geld niet snel liquide te maken is en dat ik er relatief veel werk aan heb. Ik wil het net andersom. Maar misschien is het heel anders.

Beide redeneringen kloppen wel. Je geld zit echt vast tijdens de looptijd. Gelukkig zijn de looptijden relatief kort (2 to 5 jaar) en lossen maandelijks al een deel af. Ik heb zelf geen moeite met lange looptijden. Zeker als het een goed project is met een gezonde rente dan mogen ze mij ook wel aan het einde van de looptijd uitbetalen.

Het hoeft niet veel werk te zijn. Als het je echt niet kan schelen kan je bij sommige platforms zelfs de auto invest aanzetten. Maar de lol is natuurlijk de goede projecten te vinden met een relatief hoge rente.

Ikzelf doe alleen crowdfunding (+ wat liquide middelen op een internetspaarrekening). Ik weet dat dat niet verstandig is ivm spreiding, maar ik heb gewoon geen goed gevoel bij de beurs. Alles bij elkaar haal ik met cf ongeveer 10% rendement. Dat komt vooral doordat ik veel risico neem via buitenlandse platforms: Bondora, Mintos en Twino. Daar zit samen ruim 60% van mijn geld in.
Op Bondora heb ik volgens de statistiek ruim 40% rendement op jaarbasis, maar ik ben pas in februari begonnen en heb de portefeuille langzaam uitgebreid. In de praktijk heb ik 20% winst, waarbij dat vooral papieren winst is: ik heb veel leningen met achterstanden, die wel eens minder zouden kunnen uitbetalen dan de openstaande hoofdsom. Ik verwacht op de lange termijn ongeveer 20% rendement op jaarbasis, wat natuurlijk erg mooi is. Ik heb er in het begin heel erg veel tijd in gestoken (paar uur per dag), wat zich vertaald heeft in een goed rendement, maar als ik een uurloon ga berekenen, is het natuurlijk niks.
Op Mintos worden garanties gegeven, maar ik steek langzaam meer geld in andere leningen, zonder buy-back garantie, maar met onderpand. Daarmee loop ik minder risico als het platform omvalt. Ik sta daar nu op 13,6% rendement op jaarbasis (ik doe het ook pas sinds medio dit jaar).
Op Twino heb ik ook het meeste geld zitten in leningen met buyback garantie. Dat levert ruim 13% op jaarbasis op. Ik heb ook geld in leningen zonder garantie, maar daar heb ik nog weinig geluk mee, want ik zit daar rond de 0% door een aantal defaults. Bij elkaar zit ik op Twino rond de 10%.
In Nederland zit ik op diverse platforms, met als belangrijkste Funding Circle. Ik heb bij FnC bijna 10% rendement door vooral in de meer risicovolle leningen te stappen. Ik heb wel een aantal leningen met achterstanden, waardoor het rendement nog kan dalen.
Het slechtste ging het bij CrowdAboutNow. Daar had ik mijn eerste crowdfundingproject. Een kennis vroeg me in 2015 te investeren en heeft me dus kennis laten maken met crowdfunding. Helaas ging hij dit jaar failliet. Ik sta daar op een rendement van -100%.
Ondanks dat faillissement sta ik voor Nederland totaal nog op ca. 5%.
Over het jaar genomen heb ik totaal ongeveer 10% rendement gehaald. Daar ben ik zeer tevreden mee en ik hoop dat het volgend jaar net zo goed gaat.

Edit 1:
Over de tijd die er in gaat zitten: als je in Nederland crowdfunding wilt doen, zul je projecten goed moeten doorlezen. Dan gaat er dus tijd in zitten. Bovendien zijn goede projecten vaak snel volgeschreven, dus je moet er echt op zitten. Dat is dus eigenlijk alleen iets als je zoals ik vanuit huis een beetje klust achter je pc.
In het buitenland kun je makkelijker met autoinvest investeren. Op Bondora kan het eigenlijk niet anders. Bij Mintos en Twino moet je de boel wel in de gaten houden, want het aanbod aan leningen varieert van dag tot dag. Als je te laag inzet koop je dus onnodig leningen met een lager rendement, als je te hoog inzet loop je het risico dat het geld zich ophoopt in je wallet. Bij Mintos zet ik (als ik saldo heb staan) elke avond mijn wallet op 0 door handmatig een lening bij te kopen. Bij Twino koop ik momenteel automatisch leningen van 13 en 14% met buyback totdat de wallet leeg is. Maar soms zijn die leningen er een paar dagen niet, dus ik kijk wel dagelijks naar mijn saldo.

Edit2:
Over het liquide maken: in Nederland zijn de leningen nog niet verhandelbaar. In het buitenland kan dat wel. Bij Bondora en Twino kan het kosteloos. Bij Bondora kan het wel zijn dat je verlies moet nemen als een lening achterstanden heeft. Op leningen die wel goed betalen kun je zelfs winst maken. Bij Twino kun je alleen tegen de boekwaarde verkopen. Ik heb de indruk dat dat prima gaat met leningen met buyback. Bij Mintos heb je 1% transactiekosten, maar dat is eigenlijk ook geen drama. Ik had in het begin nog wat leningen met lagere rente en een kortere looptijd, maar daar ben ik mee gestopt, omdat ik inmiddels een aantal leningen met lange looptijd heb waar al een aantal maanden vanaf zijn. Die kan ik desnoods prima doorverkopen aan mensen die leningen met een kortere looptijd willen.

[ Bericht 11% gewijzigd door Benger op 21-12-2016 09:27:46 ]

Ik heb nog veel in cash dus ik geef een opbouw:
Binck: 12,8% (net iets beter dan de AEX, vooral mijn schaliegas aandeel is daar debet aan).
Cryptocurrencies: 93%

Totaal belegd rendement: 18,95%

Spaargeld: 0,65% Na aftrek VRH dus niets.

Totaal rendement: 4,82%.

Kon beter maar goed, sparen voor een huis heeft zijn kosten.

Dit jaar begonnen met wat periodiek ETF fondsen inkopen. sinds oktober ~ +6.7%. Dat willen we volgend jaar door gaan pakken voor de langer termijn daar een buffer opbouwen. Het resultaat daarop is de komende 15 jaar niet zo heel belangrijk dus.

Verder heb ik mijn CF gelijk gehouden en dat staat wel mooi op het moment, de projecten lopen wat terug aan kwaliteit. Dus daar heb ik de laatste maanden wat minder aan gedaan.

Ook vorige week een huis gekocht, dus daar ook een extra mogelijkheid om wat rendement te pakken aangezien het sparen totaal niet loont. Dit laatste zorgt er wel weer voor dat mijn spaargeld ook flink een deuk krijgt, maar qua opbouw van het vermogen is het op de langere termijn wel weer goed.

quote:

Op woensdag 21 december 2016 09:51 schreef LXIV het volgende:

[..]

Als ik risicovrij 4,82% kon krijgen zou ik daar meteen al mijn geld op storten (en stoppen met werken)

Punt is dat dat rendement alleen verkregen wordt door risicovolle beleggingen ipv spaargeld.

-12% ex uitgekeerd dividend.... Gelukkig hele kleine portefeuille ivm nieuwe woning. Vooral Grandvision, waar 50% van mn geld in zit, ging in oktober door het putje. Ach, volgend jaar beter.

Wat vinden jullie van Dela? Zit te denken om een aantal % in de 2,75% voor 10'jaar te stoppen.

quote:

Op woensdag 21 december 2016 15:49 schreef wouterde het volgende:
Wat vinden jullie van Dela? Zit te denken om een aantal % in de 2,75% voor 10'jaar te stoppen.

Heb dat zelf ook, leg daar maandelijks wat in en dat kan je ook stopzetten. Ze mogen wel vanalles aanpassen en jezelf 'uitkopen' kost 150 euro, dacht ik. Als je dat risico kan accepteren lijkt het me prima.

quote:

Op woensdag 21 december 2016 15:49 schreef wouterde het volgende:
Wat vinden jullie van Dela? Zit te denken om een aantal % in de 2,75% voor 10'jaar te stoppen.

Zou ik niet doen, 10 jaar is veel te lang kan de rente goed al weer hoger staan en je kunt er al die tijd niet bij?

quote:

Op woensdag 21 december 2016 15:49 schreef wouterde het volgende:
Wat vinden jullie van Dela? Zit te denken om een aantal % in de 2,75% voor 10'jaar te stoppen.

Ben er dit jaar mee gestart, prima product als je met langere horizon belegt/spaart. Mocht rente inderdaad flink stijgen, kan je er altijd onderuit voor EUR150

Ik mag ook niet klagen ondanks de recente dip.

Geheime wapen dit jaar is Arcelor Mittal geweest die me flink wat rendement heeft opgeleverd.

Voor 2017 ga ik voor > 10%.

65% van de porto zit in AM ja, af en toe moet je eens een gokje nemen he In april meegedaan met de emissie ook nog (voor 2,20 op de kop kunnen tikken, koers inmiddels 7,31) en verder gewoon stug vastgehouden.

Dit is overigens ook niet mijn normale beleggingsstrategie hoor.

Vanwege een onverwachte grote uitgave in maart een groot deel van mijn aandelen moeten verkopen (gelukkig zonder noemenswaardig verlies), maar mijn AM's wel aangehouden. Was eerst iets van 25% van de porto. Verder zit ik erin voor een gemiddelde aan 10,27 (veel gekocht in 2011 voor rond de 15 en zelfs 20) dus vandaar de buy and hold strategie. Dit jaar is dus eigenlijk ook meer een inhaalslag geweest voor oude forse verliezen.

quote:

Op woensdag 21 december 2016 11:35 schreef CaLeX het volgende:
Dit jaar begonnen met wat periodiek ETF fondsen inkopen. sinds oktober ~ +6.7%. Dat willen we volgend jaar door gaan pakken voor de langer termijn daar een buffer opbouwen. Het resultaat daarop is de komende 15 jaar niet zo heel belangrijk dus.

Verder heb ik mijn CF gelijk gehouden en dat staat wel mooi op het moment, de projecten lopen wat terug aan kwaliteit. Dus daar heb ik de laatste maanden wat minder aan gedaan.

Ook vorige week een huis gekocht, dus daar ook een extra mogelijkheid om wat rendement te pakken aangezien het sparen totaal niet loont. Dit laatste zorgt er wel weer voor dat mijn spaargeld ook flink een deuk krijgt, maar qua opbouw van het vermogen is het op de langere termijn wel weer goed.

Waar beleg je in ETF's? En wat voor ETF's, index gerelateerd?

quote:

Op woensdag 21 december 2016 21:45 schreef ITrade het volgende:

[..]

Waar beleg je in ETF's? En wat voor ETF's, index gerelateerd?

Via Degiro, en dan vooral de kernselectie.

2 index gerelateerd en 1 niet, ga in het begin van volgend jaar mijn route nog wat duidelijker uitstippelen voor mezelf (Qua verdeling van markten en regio e.d.).

Hier mijn plaatjes:




Ik verwacht veel van aandelen als AMG, BESI en ASMI en misschien Brunel.. die is nu ook rond de laagste koers in 3 jaar..

verder verwacht ik een hoger bod van NN op Delta Loyd.

quote:

Op woensdag 21 december 2016 20:45 schreef Moogwai10 het volgende:
Ik mag ook niet klagen ondanks de recente dip.

Geheime wapen dit jaar is Arcelor Mittal geweest die me flink wat rendement heeft opgeleverd.

Voor 2017 ga ik voor > 10%.

[ link | afbeelding ]

Als je AM had zat je dit jaar goed ja!

Dit jaar behaald rendementen:

Spaarrekening(-en): 1,09%
Crowdfunding: 2,99% (maar liefst 4,1% afschrijvingen)
Beleggingen: 11,63%

Beleggingen is het percentage op het eindvermogen. Ben in december vorig jaar begonnen.
De XIRR formule geeft een rente percentage aan van 21,71.

Totaal rendement op vermogen: 3,59%

quote:

Op donderdag 22 december 2016 10:47 schreef CaLeX het volgende:

Via Degiro, en dan vooral de kernselectie.

Hoe bevalt " De Giro" als broker? Qua kosten & qua "veiligheid"?

quote:

Op donderdag 22 december 2016 16:29 schreef blomke het volgende:

[..]

Hoe bevalt " De Giro" als broker? Qua kosten & qua "veiligheid"?

Qua kosten prima, want die zijn tot dusver niet bestaand.

Qua veiligheid is het wat apart dat je het wachtwoord uit je cookie zichtbaar kan maken (heb ik al een klacht over gestuurd).

quote:

Op donderdag 22 december 2016 16:29 schreef blomke het volgende:

[..]

Hoe bevalt " De Giro" als broker? Qua kosten & qua "veiligheid"?

Moet zelf wel een beetje de dividend uitbetalingen in de gaten houden.
Heb er al twee keer na moeten vragen, nadat de uitbetalingsdatum al twee weken was overschreden.

Ik zit bij Meesman in ETF's, dit jaar ruim 12% rendement op de aandelen. Jammer genoeg ook nog een gedeelte in obligaties zitten en die gingen de laatste maanden toch wel aardig omlaag. Desalniettemin tevreden qua rendement voor iets waar ik enkel en alleen maandelijks wat geld naartoe stort en me verder nul werk kost

Laatste 5 jaar het volgende rendement (na aftrek kosten), wel regelmatig met enig risico dmv opties. Screenprints staat mijn saldo steeds bij, heb ik niet zo'n behoefte aan om dat te plaatsen.

2012: 67,72 %
2013: 78,06 %
2014: -21,93 %
2015: 85,23 %
2016 tot vandaag: 26,81 %

Voor 2017 verwacht ik eindelijk eens een echt goed beursjaar waarbij veel particulieren weer in aandelen stappen. Oplettendheid geboden na de zomer.

[ Bericht 1% gewijzigd door Bayswater op 23-12-2016 11:06:25 ]

Lees vooral onderstaand artikel!

http://www.telegraaf.nl/d(...)_fors_verlies__.html

En doe wat je zelf het beste lijkt.

2016 was niet mijn beste jaar dat was 2014.

Voor 2017 heb ik goede hoop om 6 % groei na alle kosten te behalen.
Voornamelijk uit Europese aandelen.

Doel laatste beetje hypotheek aflossen ik ben er bijna

quote:

Op vrijdag 23 december 2016 11:00 schreef Bayswater het volgende:
2014: -21,93 %
2015: 85,23 %

Zo dan! erg speculatief bezig

Doe je dat full time? of heb je nog werk ernaast?

quote:

Op donderdag 22 december 2016 16:38 schreef CaLeX het volgende:

Qua veiligheid is het wat apart dat je het wachtwoord uit je cookie zichtbaar kan maken (heb ik al een klacht over gestuurd).

Damn dat is slecht

quote:

Op vrijdag 23 december 2016 11:00 schreef Bayswater het volgende:
Laatste 5 jaar het volgende rendement (na aftrek kosten), wel regelmatig met enig risico dmv opties. Screenprints staat mijn saldo steeds bij, heb ik niet zo'n behoefte aan om dat te plaatsen.

2012: 67,72 %
2013: 78,06 %
2014: -21,93 %
2015: 85,23 %
2016 tot vandaag: 26,81 %

Voor 2017 verwacht ik eindelijk eens een echt goed beursjaar waarbij veel particulieren weer in aandelen stappen. Oplettendheid geboden na de zomer.

Flink risico?

Inderdaad door deels opties risicovol, zou het ook niemand aanraden. Vereist ook wat discipline al is dat soms lastig maar dat leer je wel na 30 jaar. Start ieder jaar met ongeveer hetzelfde saldo, bij winst vloei ik af, verlies stort ik bij. En gewoon een baan hoor, zou ook niet anders willen. Puur een hobby vanaf mij 15e.

quote:

Op vrijdag 23 december 2016 13:08 schreef Bayswater het volgende:
Inderdaad door deels opties risicovol, zou het ook niemand aanraden. Vereist ook wat discipline al is dat soms lastig maar dat leer je wel na 30 jaar. Start ieder jaar met ongeveer hetzelfde saldo, bij winst vloei ik af, verlies stort ik bij. En gewoon een baan hoor, zou ook niet anders willen. Puur een hobby vanaf mij 15e.

Dus de bedragen zijn ook niet zo hoog?

Dit jaar begonnen, beetje op safe gespeeld. Na aftrek van kosten +7%.

quote:

Op vrijdag 23 december 2016 13:40 schreef Habbezak het volgende:

[..]

Dus de bedragen zijn ook niet zo hoog?

Ach, is een relatief begrip. Of het nu 10k, 20k of 100k betreft maakt in principe niet uit. Beetje aflossen inderdaad en mijn vrouw heeft het vooral rond deze dagen naar haar zin als we weer teruggaan naar het beginsaldo. Kerst 2014 was dat wel anders

Unilever en Olie al 20 jaar " hoeksteen van mijn portefeuille", 2016 zeer matig, maar de laatste weken toch weer aardig opgekrabbeld
Dus ook in 2017 vasthouden maar ......

Het wachten op een hoger bod voor Delta Lloyd is hem niet helemaal geworden...

Wel verkocht vandaag want ga er niet langer mee zitten.


LXIV ik snap dat aflossen nog niet helemaal, als je niet een al te hoge rente hebt is dat toch niet de moeite waard en zit je geld ook vast, of zeg je van puur die maandelijkse kosten verlagen is al veel waard?

quote:

Op vrijdag 23 december 2016 18:24 schreef kibo het volgende:
Unilever en Olie al 20 jaar " hoeksteen van mijn portefeuille", 2016 zeer matig, maar de laatste weken toch weer aardig opgekrabbeld
Dus ook in 2017 vasthouden maar ......

Maar wel al 20 jaar dat dividend dat is ook niet mis.

vorig jaar +25%
dit jaar schamele 4%

Was rond de 12% maar toen kwamen de klapenn: ABN, AMG, Arcelor.
Allemaal met de A.

quote:

Op vrijdag 23 december 2016 21:59 schreef merry77 het volgende:
Was rond de 12% maar toen kwamen de klapenn: ABN, AMG, Arcelor.
Allemaal met de A.

AMG is toch niet zo slecht?

quote:

Op zaterdag 24 december 2016 10:50 schreef blomke het volgende:

[..]

AMG is toch niet zo slecht?

Arcelor Mittal dit jaar al helemaal niet, begrijp dus niets van die 4%. Of hij heeft flink short gezeten.

SPOILER

Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.

Hmm not too bad einde na een redelijk wisselvallig jaar. Vrij weinig gekocht, alleen Apple geadd begin van het jaar dus dividend income met 20% up is redelijk nice.

Bottom 3: NVO ( ), NKE, DEO
Top 3: DE, BRK.B, MSFT/JNJ

Doelstelling:
Dividend income met 20% up. Zal weeral niet veel bijkopen.

Verwachting:
Beetje aansukelen. Oprecht geen idee wat te verwachten komend jaar.

Kanshebbers 2017:
Banken, industrials

cash/spaardeposito:
Rente gaat weer stijgen maar je koopt er nog niets voor.

Obligaties/perps:
Risk/rendement is hier al een tijdje zoek. Wellicht dat dat komend jaar duidelijk wordt / black swan geval.

Goud/Zilver:
Geen idee

Huizen/onroerend goed:
Heat en zie het ook nog niet stoppen. Hier in de buurt betaal je al 4,5-6k / sqm.

AMG van 19 naar 14,90
Zat er in vanaf 12 maar af en toe wat bijgekocht.

Arcelor zat er pas vrij laat dit jaar in (rond 7,30 naar 8).

ABN 22 naar 20.

quote:

Op zaterdag 24 december 2016 11:44 schreef Bayswater het volgende:

[..]

Arcelor Mittal dit jaar al helemaal niet, begrijp dus niets van die 4%. Of hij heeft flink short gezeten.

quote:

Op vrijdag 16 december 2016 18:22 schreef Hyaenidae het volgende:
Wat een rendement, wat een baas deze TS
Maar heb je al je geld bij Binck staan?
Ik heb zo'n 15% op beleggingsrekeningen staan en de rest allemaal in deposito's die geen ruk opleveren, laatst weer wat weggezet voor 5 jaar @ 1,5% ofzo. En binnenkort komt weer een hele hoop vrij. Weet geen beter alternatief, met 4% zou ik al dik tevreden zijn. Maar beleggen lukte me ook dit jaar niet, dus alles daarin daarin steken zou een slecht plan zijn. Afgelopen maand m'n negatieve rendement nog naar zo'n +1% weten op te krikken.
En ondertussen snoept de VRH + inflatie mijn vermogen steeds verder op.
Zit nog te wachten op een flinke beurscrash om een flink deel in ETF's te pompen.

Ben zelf heel blij dat de minimum instap bij Mint Tower Arbitrage Fund begin dit jaar omlaag ging naar 25k en kan ik je aanbevelen als alternatieve belegging.
Zelf eind maart ingestapt en zit op bijna 4% rendement in 8 maanden, heeft lage correlatie met de bewegingen op de beurs dus geen slapeloze nachten als er paniek is.

Voor 2017
Kijken of ik m'n vastgoedinvestering (stuk grond in nieuwbouwproject in buurt van Amsterdam) van de hand kan doen voor een goede prijs.
Wil dan actiever gaan beleggen met deel van de opbrengst en deel bijstorten bij Mint.

Kanshebbers: de fondsen die van sterke dollar profiteren: Aegon, Ahold, RD.
RD ook voor het opzetten van dividendpositie aangezien het verwachte dividend "in de markt" nog erg laag staat.
Ben verder op zoek naar de nieuwe NVIDIA: bedrijven die actief zijn in de datacentermarkt zie ik grote kansen in aangezien de benodigde opslagcapaciteit een flinke groei door kan gaan maken.

[ Bericht 8% gewijzigd door dawigga op 29-12-2016 20:57:46 ]

Beleg zelf puur voor de hobby, met name in forex. Dit jaar een schamele 4 % winst behaald. Ben sinds kort vooral geinteresseerd het nieuws omtrent bitcoins, wil me hier meer op gaan toeleggen in 2017.

Trouwens verdwijnen zeer binnenkort de welkomstbonussen (welke je krijgt van forexbrokers) door een beslissing op Cyprus, welke doorwerkt in de gehele EU.
Ik probeer er vandaag nog eentje op de kop te tikken

http://www.forexcoach.nl/(...)c-forex-bonus-verbod

Weinig tot geen ervaring met beleggen.
Mijn geld een paar K gestald bij semmie.nl.

Zij beleggen voor mij.

Een rendement van 5.58%.

quote:

Op donderdag 31 december 2015 14:55 schreef monkyyy het volgende:
[ afbeelding ]

Volgens mijn excel sheet 13.33%, op dat getal vertrouw ik meer.

[..]

Doelstelling: Op lange termijn de AEX outperformen, in 2015 gelukt en over tijdsframe 2011-2015 gelukt.

Verwachting: Hetzelfde als in de quote. Dingen als de stand van de AEX, goud/zilver, rente standen en vastgoed prijzen voorspellen over een tijdsperiode van 12 maanden ben ik echt niet goed in. Maar de markten zijn zo groot, er zijn altijd wel een paar dingen die aantrekkelijk geprijsd zijn en goede lange termijn investeringen zijn.

Strategie: Minder uitgeven dat wat er binnenkomt, het overschot investeren, niet meer dan 10% van de portefeuille in 1 aandeel, alleen long aandelen, geld achter de hand houden voor onvoorziene uitgaven. Verder wil ik 20 boeken (her)lezen in 2016 om te blijven leren, ik ben een lijstje aan het maken.

Volgens mijn excel sheet 14.54%, op dat getal vertrouw ik meer. Hoe je dat berekent kun je hier lezen: http://www.passive-income(...)rtfolio-returns.html Als je je beginstand (1 januari 2016), de data en grootte van je stortingen/ontrekkingen en je eindstand (31 december 2016) weet kun je je IRR (Internal rate of return) zeer nauwkeurig berekenen. Hoe Binck die grafiekjes maakt is voor mij een beetje een black box. Maar ze komen altijd aardig in de buurt.

Voor de rest allemaal hetzelfde als in de quote.

ca. 13% over 2016.

Portfolio bestond uit een zeer breed pakket ETF's, 50% USD en 50% EUR genoteerd.
Olie in het rood (te vroeg gekocht), de rest allemaal groen.

Strategie 2017:

USD afbouwen i.v.m. aankomende pariteit EUR/USD
Dividend ETF's kopen
In S&P500 investeren
In duurzame energie investeren

Al gedaan in 2017:
25% van mijn USD genoteerde ETF's verkocht en hiermee mijn positie in de S&P500 verhoogd en dividend ETF's gekocht (beide Euronext). Ik heb de nieuwe Think High Dividend ETF gekocht omdat deze in Euro noteert én je hierbij geen dividendlek hebt. De TER is wel 0,38% wat natuurlijk best hoog is, maar een beter alternatief zonder valutarisico heb ik niet kunnen vinden

quote:

Op zondag 8 januari 2017 08:43 schreef leolinedance het volgende:
Ik heb de nieuwe Think High Dividend ETF gekocht omdat deze in Euro noteert én je hierbij geen dividendlek hebt.

Via welke broker?

quote:

Op zondag 8 januari 2017 09:16 schreef blomke het volgende:

[..]

Via welke broker?

DeGiro

quote:

Op zondag 8 januari 2017 09:21 schreef leolinedance het volgende:
DeGiro

Thanks. Bevalt dat bij "De Giro"? (Of had ik dat al eerder gevraagd?)

quote:

Op zondag 8 januari 2017 08:43 schreef leolinedance het volgende:

Al gedaan in 2017:
25% van mijn USD genoteerde ETF's verkocht en hiermee mijn positie in de S&P500 verhoogd en dividend ETF's gekocht (beide Euronext). Ik heb de nieuwe Think High Dividend ETF gekocht omdat deze in Euro noteert én je hierbij geen dividendlek hebt. De TER is wel 0,38% wat natuurlijk best hoog is, maar een beter alternatief zonder valutarisico heb ik niet kunnen vinden

Om je in USD genoteerde ETF's te verkopen en S&P500 in euro's te kopen heeft toch helemaal geen nut??

Met Amerikaanse aandelen heb je toch altijd te maken met wisselkoersen?

quote:

Op zondag 8 januari 2017 09:24 schreef blomke het volgende:

[..]

Thanks. Bevalt dat bij "De Giro"? (Of had ik dat al eerder gevraagd?)

Tuurlijk bevalt dat, lekker goedkoop.
Je weet pas dat het niet bevalt als die hele club omvalt, en je alleen nog maar kunt hopen dat je je centen weer terugziet.

quote:

Op zondag 8 januari 2017 10:31 schreef Murene het volgende:

[..]

Om je in USD genoteerde ETF's te verkopen en S&P500 in euro's te kopen heeft toch helemaal geen nut??

Met Amerikaanse aandelen heb je toch altijd te maken met wisselkoersen?

Inderdaad, beetje raar om dat te doen.

quote:

Op zondag 8 januari 2017 08:43 schreef leolinedance het volgende:

Strategie 2017:

USD afbouwen i.v.m. aankomende pariteit EUR/USD

Pariteit betekent dat de USD nog even door gaat stijgen. Waarom bouw je een positie af die gaat stijgen?

Verwachtingen 2017, op z'n minst een sterke daling zo richting juni, zo niet een totale crash richting einde van het jaar afhankelijk van wat Trump en bepaalde effecten daarvan.

Zijn speech gisteren deed daar niets aan af, dat zag je meteen al aan de beurzen, alles ging flatline.

quote:

Op zaterdag 21 januari 2017 03:56 schreef jaco het volgende:

[..]

Pariteit betekent dat de USD nog even door gaat stijgen. Waarom bouw je een positie af die gaat stijgen?

Omdat ik geen valutarisico wil lopen.
Wat ik dus eigenlijk zeg is: Ik verwacht dat een eventuele pariteit de 'piek' zal zijn maar heb er niet voldoende vertrouwen in om daar nog lang op de wachten. Heb al genoeg winst gepakt op de wisselkoers, dus bouw de USD nu langzaam af (en koop daar o.a. ASML en Think High Dividend voor).