WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Maar als die grens gaat zakken van 100.000 dan gaan de mensen toch gewoon meer spreiden nog?
Dus zouden die landen er veel mee opschieten?
Dus zouden die landen er veel mee opschieten?
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Ik ben benieuwd of de LPB naar beneden gaan. Volgens mij mogen ze toch elke 3 maanden de grondslag aanpassen? Zal wel naar 1,8 of 1,9 gaan -> 1,92% - 2,02%
Net even ingelogd op SNS bank site staat er ineens onder je rekeningen een of ander forum (SNS Community) met gekke topics als ''stel je voor'' enzulks.
Het wordt steeds gekker
Het wordt steeds gekker
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Dus dit is de kant die het op gaat: Het laten meebetalen van grote spaartegoeden wordt acceptabel (tot de Cyprus crisis werd dit zoveel mogelijk vermeden) en komt in de wet te staan. Depositogarantiestelsel wordt gerespecteerd. Wat betreft dit laatste: hoewel Europese wetgeving is het wel het land zelf dat er voor op moet draaien dus ook daar zit een duidelijke grens aan. Maar de verzekerde tegoeden gaan er in elk geval niet als eerste aan dus er is een flinke buffer voordat de DSG tegoeden in gevaar komen.quote:EU to push for losses on big savers at failed banks: lawmaker
The European Parliament will demand that big savers take losses if their banks run into trouble, a senior lawmaker told Reuters, adding momentum to a policy unveiled as part of a Cypriot bailout.
Jeroen Dijsselbloem, head of the Eurogroup of euro zone finance ministers, said on Monday that in future, the currency bloc should first ask banks to recapitalize themselves, then look to shareholders and bondholders and then "if necessary" to uninsured deposit holders.
Now the likelihood is rising that tough treatment of big depositors will be written into a new EU law, making losses for large savers a permanent feature of future banking crises.
"You need to be able to do the bail-in as well with deposits," said Gunnar Hokmark, an influential member of the European Parliament, who is leading negotiations with EU countries to finalize a law for winding up problem banks.
"Deposits below 100,000 euros are protected ... deposits above 100,000 euros are not protected and shall be treated as part of the capital that can be bailed in," Hokmark told Reuters, adding that he was confident a majority of his peers in the parliament backed this line.
http://www.reuters.com/ar(...)dUSBRE92P0NZ20130326
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Wordt het voor de Nederlandse markt nog een stuk aantrekkelijker om de hypotheek zsm af te lossen (voor de grote spaarders tenminste)quote:Op woensdag 27 maart 2013 08:58 schreef SeLang het volgende:
[..]
Dus dit is de kant die het op gaat: Het laten meebetalen van grote spaartegoeden wordt acceptabel (tot de Cyprus crisis werd dit zoveel mogelijk vermeden) en komt in de wet te staan. Depositogarantiestelsel wordt gerespecteerd. Wat betreft dit laatste: hoewel Europese wetgeving is het wel het land zelf dat er voor op moet draaien dus ook daar zit een duidelijke grens aan. Maar de verzekerde tegoeden gaan er in elk geval niet als eerste aan dus er is een flinke buffer voordat de DSG tegoeden in gevaar komen.
Gewoon goed spreiden, niks aan de hand.quote:
[..]
Wordt het voor de Nederlandse markt nog een stuk aantrekkelijker om de hypotheek zsm af te lossen (voor de grote spaarders tenminste)
Beste heer N.I.M.B.Y.,
We willen je vooraf informeren over de komende rentewijziging. Vanwege ontwikkelingen op de financiële markten is MoneYou genoodzaakt de spaarrente te verlagen.
Renteverlaging MoneYou (Kwartaal) Spaarrekening
De volgende spaarrente wordt per 29 maart aanstaande verlaagd:
• De rente van de MoneYou Spaarrekening wordt verlaagd van 2,10% naar 2,00%*.
• De rente van de MoneYou Kwartaal Spaarrekening wordt verlaagd van 2,10% naar 2,00%*.
De basisrente wordt 1,50% en de bonusrente blijft ongewijzigd 0,50%.
* Variabele rente, effectief op jaarbasis
We willen je vooraf informeren over de komende rentewijziging. Vanwege ontwikkelingen op de financiële markten is MoneYou genoodzaakt de spaarrente te verlagen.
Renteverlaging MoneYou (Kwartaal) Spaarrekening
De volgende spaarrente wordt per 29 maart aanstaande verlaagd:
• De rente van de MoneYou Spaarrekening wordt verlaagd van 2,10% naar 2,00%*.
• De rente van de MoneYou Kwartaal Spaarrekening wordt verlaagd van 2,10% naar 2,00%*.
De basisrente wordt 1,50% en de bonusrente blijft ongewijzigd 0,50%.
* Variabele rente, effectief op jaarbasis
[quote][img]http://i.fokzine.net/templates/forum2009/i/p/1s.gif[/img] Op zondag 16 januari 2011 18:23 schreef Witchfynder het volgende:[..]
Soort mix tussen Hawkwind, Immortal en een Nespresso reclame.[/quote]
Soort mix tussen Hawkwind, Immortal en een Nespresso reclame.[/quote]
De psychologische grens van 2 % bereikt....quote:Op woensdag 27 maart 2013 11:22 schreef N.I.M.B.Y. het volgende:
Beste heer N.I.M.B.Y.,
We willen je vooraf informeren over de komende rentewijziging. Vanwege ontwikkelingen op de financiële markten is MoneYou genoodzaakt de spaarrente te verlagen.
Renteverlaging MoneYou (Kwartaal) Spaarrekening
De volgende spaarrente wordt per 29 maart aanstaande verlaagd:
• De rente van de MoneYou Spaarrekening wordt verlaagd van 2,10% naar 2,00%*.
• De rente van de MoneYou Kwartaal Spaarrekening wordt verlaagd van 2,10% naar 2,00%*.
De basisrente wordt 1,50% en de bonusrente blijft ongewijzigd 0,50%.
* Variabele rente, effectief op jaarbasis
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
CEB zit al jaren op 1,60%quote:
[..]
De psychologische grens van 2 % bereikt....
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
tja - 1,2 % vrh - > 3 % inflatie ....quote:
[..]
De psychologische grens van 2 % bereikt....
Keihard in de min met je zuur verdiende spaargeld ..
[quote][img]http://i.fokzine.net/templates/forum2009/i/p/1s.gif[/img] Op zondag 16 januari 2011 18:23 schreef Witchfynder het volgende:[..]
Soort mix tussen Hawkwind, Immortal en een Nespresso reclame.[/quote]
Soort mix tussen Hawkwind, Immortal en een Nespresso reclame.[/quote]
vrh en inflatie kan je optellen: 4.2% inflatie dus. De oplossing van de overheid voor de schuldencrisis...quote:Op woensdag 27 maart 2013 11:31 schreef N.I.M.B.Y. het volgende:
tja - 1,2 % vrh - > 3 % inflatie ....
censuur :O
Ik maak er > 4,2 % inflatie van ik gebruik zelf namelijk producten en diensten die aan een hogere inflatie zitten zoals benzine.quote:
[..]
vrh en inflatie kan je optellen: 4.2% inflatie dus. De oplossing van de overheid voor de schuldencrisis...
[quote][img]http://i.fokzine.net/templates/forum2009/i/p/1s.gif[/img] Op zondag 16 januari 2011 18:23 schreef Witchfynder het volgende:[..]
Soort mix tussen Hawkwind, Immortal en een Nespresso reclame.[/quote]
Soort mix tussen Hawkwind, Immortal en een Nespresso reclame.[/quote]
1,2% geldt alleen over je spaargeld hoger dan 20.000 euro (en een beetje). Bij een stel 42.000 euro (en een beetje). Dus het is een beetje kort door de bocht door te stellen dat die VRH geldig is voor al je spaargeld.
In 2,5 maanden tijd weer 0,3% eraf bij de Rabobank 
"It's hard to argue against cynics - they always sound smarter than optimists because they have so much evidence on their side."
Gaat snel op die manier!
Vandaag zelf een klein bedrag via geldvoorelkaar.nl uitgeleend, om te kijken hoe en wat dat precies werkt. In elk geval een stuk hogere rente maar uiteraard ook meer risico.
Vandaag zelf een klein bedrag via geldvoorelkaar.nl uitgeleend, om te kijken hoe en wat dat precies werkt. In elk geval een stuk hogere rente maar uiteraard ook meer risico.
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Ziet er interessant uit. Hoeveel leg je dan in? Ik zou het ook leuk vinden om er een kaatje ofzo in te leggen, maar dat schiet natuurlijk niet zo op...quote:
Gaat snel op die manier!
Vandaag zelf een klein bedrag via geldvoorelkaar.nl uitgeleend, om te kijken hoe en wat dat precies werkt. In elk geval een stuk hogere rente maar uiteraard ook meer risico.
Je zit zeer snel boven de 21 K nog iets euro zo moet je b.v. ook je reserveringen voor de VVE meerekenen net als cash je zit erg snel over die grens.quote:
1,2% geldt alleen over je spaargeld hoger dan 20.000 euro (en een beetje). Bij een stel 42.000 euro (en een beetje). Dus het is een beetje kort door de bocht door te stellen dat die VRH geldig is voor al je spaargeld.
Het klopt wel dat je rekening moet houden met het verschil in waardevermindering tussen de eerste 21 K en wat erboven zit.
En voor de onroerend goed bezitters een inflatiecorrectie op je woning meerekenen kan je een hartverzakking opleveren....
[quote][img]http://i.fokzine.net/templates/forum2009/i/p/1s.gif[/img] Op zondag 16 januari 2011 18:23 schreef Witchfynder het volgende:[..]
Soort mix tussen Hawkwind, Immortal en een Nespresso reclame.[/quote]
Soort mix tussen Hawkwind, Immortal en een Nespresso reclame.[/quote]
Ik heb nu 500 gedaan in 1 zo'n '' project'' om eens te kijken hoe dat gaat. Je kunt 100 of een veelvoud daarvan inleggen. Heb nu die overeenkomst ontvangen en dan moet ik die terugsturen eenmalig daarna hoeft dat niet meer. Kosten bedragen 0,9 % en dat wordt ingehouden op de eerste maandbetaling ( elke maand krijg je deel aflossing en rente gestort)quote:
[..]
Ziet er interessant uit. Hoeveel leg je dan in? Ik zou het ook leuk vinden om er een kaatje ofzo in te leggen, maar dat schiet natuurlijk niet zo op...
De voorgangers hiervan zijn meen ik wel allemaal mislukt omdat er te veel mensen geld leende die het niet konden betalen maar bij deze site zit wel een controle vooraf dat scheelt in elk geval wel weer.
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Als je 40k spaargeld hebt dan is je geldontwaarding vanwege vrh gelijk aan 0,6%, daarom kun je die 1,2% niet 1-op-1 overnemenquote:
[..]
Je zit zeer snel boven de 21 K nog iets euro zo moet je b.v. ook je reserveringen voor de VVE meerekenen net als cash je zit erg snel over die grens.
Het klopt wel dat je rekening moet houden met het verschil in waardevermindering tussen de eerste 21 K en wat erboven zit.
Dat zeg ikquote:
[..]
Als je 40k spaargeld hebt dan is je geldontwaarding vanwege vrh gelijk aan 0,6%, daarom kun je die 1,2% niet 1-op-1 overnemen
[quote][img]http://i.fokzine.net/templates/forum2009/i/p/1s.gif[/img] Op zondag 16 januari 2011 18:23 schreef Witchfynder het volgende:[..]
Soort mix tussen Hawkwind, Immortal en een Nespresso reclame.[/quote]
Soort mix tussen Hawkwind, Immortal en een Nespresso reclame.[/quote]
No worriesquote:
[..]
sorry, was meer als uitleg voor de rest
[quote][img]http://i.fokzine.net/templates/forum2009/i/p/1s.gif[/img] Op zondag 16 januari 2011 18:23 schreef Witchfynder het volgende:[..]
Soort mix tussen Hawkwind, Immortal en een Nespresso reclame.[/quote]
Soort mix tussen Hawkwind, Immortal en een Nespresso reclame.[/quote]
Aha dank je. Ik zal er binnenkort ook eens wat inleggen als er een kortlopend project voorbij komt met een redelijke rente (en wat mij een beetje aanspreekt).quote:Op woensdag 27 maart 2013 13:01 schreef AQuila360 het volgende:
[..]
Ik heb nu 500 gedaan in 1 zo'n '' project'' om eens te kijken hoe dat gaat. Je kunt 100 of een veelvoud daarvan inleggen. Heb nu die overeenkomst ontvangen en dan moet ik die terugsturen eenmalig daarna hoeft dat niet meer. Kosten bedragen 0,9 % en dat wordt ingehouden op de eerste maandbetaling ( elke maand krijg je deel aflossing en rente gestort)
De voorgangers hiervan zijn meen ik wel allemaal mislukt omdat er te veel mensen geld leende die het niet konden betalen maar bij deze site zit wel een controle vooraf dat scheelt in elk geval wel weer.
Waarom geloof je in een constructie waarvan het keer op keer bewezen is dat je daarmee je geld kwijtraakt?quote:
[..]
Ik heb nu 500 gedaan in 1 zo'n '' project'' om eens te kijken hoe dat gaat. Je kunt 100 of een veelvoud daarvan inleggen. Heb nu die overeenkomst ontvangen en dan moet ik die terugsturen eenmalig daarna hoeft dat niet meer. Kosten bedragen 0,9 % en dat wordt ingehouden op de eerste maandbetaling ( elke maand krijg je deel aflossing en rente gestort)
De voorgangers hiervan zijn meen ik wel allemaal mislukt omdat er te veel mensen geld leende die het niet konden betalen maar bij deze site zit wel een controle vooraf dat scheelt in elk geval wel weer.
Je weet toch dat je geld uitleent aan mensen die bij een normale bank geen financiering kunnen krijgen, het crapuul van de maatschappij.
quote:
vandaag maar mijn studieschuld compleet afgelost, levert meer winst op.
[quote][img]http://i.fokzine.net/templates/forum2009/i/p/1s.gif[/img] Op zondag 16 januari 2011 18:23 schreef Witchfynder het volgende:[..]
Soort mix tussen Hawkwind, Immortal en een Nespresso reclame.[/quote]
Soort mix tussen Hawkwind, Immortal en een Nespresso reclame.[/quote]
Bij mij is de rentebij IB groep 2,39%. Dat is inderdaad hoger dan op vrij opneembare rekeningen. Ik kijk het nog even aan en dan los ik ook maar af. Is niet veel maar alle beetjes helpen...quote:
vandaag maar mijn studieschuld compleet afgelost, levert meer winst op.
[ Bericht 0% gewijzigd door leolinedance op 27-03-2013 15:32:46 ]
Bij die voorgaande sites had ik dat idee wel maar hierbij eerlijk gezegd niet. Al snap ik wel dat dit altijd een beetje in die hoek blijft staan. Er staat ook vanalles qua risico en looptijd op dus je kunt ook zelf kijken hoe en wat.quote:
[..]
Waarom geloof je in een constructie waarvan het keer op keer bewezen is dat je daarmee je geld kwijtraakt?
Je weet toch dat je geld uitleent aan mensen die bij een normale bank geen financiering kunnen krijgen, het crapuul van de maatschappij.
Maar het hele idee van Crowdfunden spreekt me aan en zeker nu in crisistijd waarin de banken altijd al lastig doen is dit een mooi iets.
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Same for me, ook 2,39%. Ik heb op dit moment nog een aantal deposito's, maar die lopen gedurende het jaar ook af. Daarna ga ik waarschijnlijk ook wat meer van de studieschuld aflossen, is toch nog 7.5k euro.quote:
[..]
Bij mij is de rentebij IB groep 2,39%. Dat is inderdaad hoger dan op vrij opneembare rekeningen. Ik kijk het nog even aan en dan los ik ook maar af. Is niet veel maar alle beetjes helpen...
ik zit/zat ook in die 2,39% groep. Lange tijd had ik zoiets het levert me meer op door het op de spaarrekening te houden, ook omdat de schuld maar een relatief laag bedrag was in vergelijking met de spaargelden. In de huidige tijden is het gewoon slimmer om het af te lossen als jezelf toch voldoende gelden hebt.quote:
[..]
Bij mij is de rentebij IB groep 2,39%. Dat is inderdaad hoger dan op vrij opneembare rekeningen. Ik kijk het nog even aan en dan los ik ook maar af. Is niet veel maar alle beetjes helpen...
Ik kan 'm beter gaan uitgeven, kijkend naar mijn rente min inflatie.quote:
vandaag maar mijn studieschuld compleet afgelost, levert meer winst op.
Kan je dit niet eerlijker vergelijken met depositorentes?quote:
Bij mij is de rentebij IB groep 2,39%. Dat is inderdaad hoger dan op vrij opneembare rekeningen. Ik kijk het nog even aan en dan los ik ook maar af. Is niet veel maar alle beetjes helpen...
Toch zou ik er voor de paar euro verschil gewoon vanaf willen zijn (been there, done that). Aflossen en schuldenvrij zijn is gewoon fijn.
censuur :O
Lachen dit. Iedereen gaat aflossen. Dat is kredietkrimp/ deleveraging/ deflatie, exact het tegenovergestelde van wat ze willen bereiken met die lage rentes
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Stufi aflossen is wel een goed idee trouwens, ik betaal 1,9 % dus dat zit er nog maar net onder.
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Ze zijn erg voorspelbaar ja.quote:Op woensdag 27 maart 2013 16:14 schreef SeLang het volgende:
Lachen dit. Iedereen gaat aflossen. Dat is kredietkrimp/ deleveraging/ deflatie, exact het tegenovergestelde van wat ze willen bereiken met die lage rentes
[quote][img]http://i.fokzine.net/templates/forum2009/i/p/1s.gif[/img] Op zondag 16 januari 2011 18:23 schreef Witchfynder het volgende:[..]
Soort mix tussen Hawkwind, Immortal en een Nespresso reclame.[/quote]
Soort mix tussen Hawkwind, Immortal en een Nespresso reclame.[/quote]
Deflatiequote:
Lachen dit. Iedereen gaat aflossen. Dat is kredietkrimp/ deleveraging/ deflatie, exact het tegenovergestelde van wat ze willen bereiken met die lage rentes
Nee, dat is er juist niet bij 3% inflatie. En die inflatie wordt voornamelijk veroorzaakt door de overheid zelf door van alles duurder te maken.quote:
censuur :O
Het is de vraag in hoeverre Asset deflatie zich vertaald naar CPI-deflatie. Er is nu eerder sprake van het eerstgenoemde heb ik het idee. Al helemaal in Cyprusquote:
we don't let bygones be bygones we buy guns and squeeze like a python until the night come typical flow to keep you n*ggas on the tip of your toes lo and behold make your temple explode
Er is inderdaad weinig/ geen invloed op CPI-inflatie. Je krimpt de geldhoeveelheid maar dat beïnvloedt vooral assetprijzen. Echter, wat centrale banken willen is ook geen stijgende CPI inflatie maar stijgende assetprijzen en krediet expansie. De middelen om dat te beperken zijn beperkt, wat ook wel blijkt uit het beperkte succes dat ze hiermee hebben.quote:
[..]
Het is de vraag in hoeverre Asset deflatie zich vertaald naar CPI-deflatie. Er is nu eerder sprake van het eerstgenoemde heb ik het idee. Al helemaal in Cyprus
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Vraag aan degenen die ook een deposito hebben geopend bij ICBC en gebruik hebben gemaakt van de bonusrente. Stond er bij de bevestiging van de deposito dat je naast de rente over de periode ook een bonus krijgt, bijv dat je rente zoveel is inclusief ofso? En heeft iemand deze bonus al gekregen of krijg je dit pas aan het eind van de looptijd? Ik heb de mijne vandaag nog net op tijd kunnenafsluiten, maar zag dus niks terug over de extra bonus. Thanks alvast.
quote:
Stufi aflossen is wel een goed idee trouwens, ik betaal 1,9 % dus dat zit er nog maar net onder.
3.58% hier. 2014 krijg ik een nieuwe rente, dus dat wacht ik nog even af. Ik hoop dat de trend voortzet
Voorlopig de bankspaarrekening eerst voldumpen, dat levert meer op.
(overigens waar haal je die 1.9% vandaan?)
If you can't beat them, join them.
Dacht ik eigenlijk, maar zal nog eens kijken straks.quote:
[..]
[ afbeelding ]
3.58% hier. 2014 krijg ik een nieuwe rente, dus dat wacht ik nog even af. Ik hoop dat de trend voortzet
Voorlopig de bankspaarrekening eerst voldumpen, dat levert meer op.
(overigens waar haal je die 1.9% vandaan?)
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Ik zit ook op 3,58% en ben juist wel aan het aflossen, want een vergelijkbaar percentage krijg ik niet op spaargeld.quote:
[..]
[ afbeelding ]
3.58% hier. 2014 krijg ik een nieuwe rente, dus dat wacht ik nog even af. Ik hoop dat de trend voortzet
Voorlopig de bankspaarrekening eerst voldumpen, dat levert meer op.
(overigens waar haal je die 1.9% vandaan?)
Ik hoop ook op een lager percentage vanaf volgend jaar, want dan gaat niet ongeveer 40% van wat ik nu (vrijwillig) per maand betaal op aan rente.
"keer op keer bewezen"? Ik moet toegeven dat ik niet echt in de materie zit, maar is dat echt zo? Ik weet dat in Nederland enkele jaren geleden Boober verscheen en al snel weer verdween, maar ik begreep dat geldvoorelkaar.nl het het afgelopen jaar aardig deed en er nog geen wanbetalers geweest zijn, mogelijk door de strengere controle vooraf. En in de VS heb je bijvoorbeeld LendingClub.com, welke al enkele jaren bezig is en waar volgens mij miljoenen in omgaan.quote:
[..]
Waarom geloof je in een constructie waarvan het keer op keer bewezen is dat je daarmee je geld kwijtraakt?
Je weet toch dat je geld uitleent aan mensen die bij een normale bank geen financiering kunnen krijgen, het crapuul van de maatschappij.
Wb je opmerking over "het crapuul van de maatschappij": misschien lichtelijk kort door de bocht?
Ik geloof dat in de VS er veel creditcardschulden afbetaald worden met dit soort leningen, dus dat het mogelijk wel mensen betreft die niet al te goed met geld kunnen omgaan, maar volgens mij zijn het bij geldvoorelkaar.nl veel starters in de bedrijvenmarkt, die op deze manier een lagere rente kunnen krijgen.
Hier ben ik dus ook erg benieuwd naar. Als iemand hier iets nuttigs over kan zeggen, graagquote:
[..]
"keer op keer bewezen"? Ik moet toegeven dat ik niet echt in de materie zit, maar is dat echt zo? Ik weet dat in Nederland enkele jaren geleden Boober verscheen en al snel weer verdween, maar ik begreep dat geldvoorelkaar.nl het het afgelopen jaar aardig deed en er nog geen wanbetalers geweest zijn, mogelijk door de strengere controle vooraf. En in de VS heb je bijvoorbeeld LendingClub.com, welke al enkele jaren bezig is en waar volgens mij miljoenen in omgaan.
Wb je opmerking over "het crapuul van de maatschappij": misschien lichtelijk kort door de bocht?
Ik weet alleen dat hier idd een controle aan vooraf gaat, ze kijken in elk geval in hoe verre iemand in staat moet zijn om die lening terug te betalen en daar hangen ze dan een risico classificatie aan.quote:
[..]
Hier ben ik dus ook erg benieuwd naar. Als iemand hier iets nuttigs over kan zeggen, graag
Maar ik snap hem ook wel in de zin van dat dat in het verleden vaak fout liep maar het idee opzich vind ik wel heel erg goed en misschien dat de tijd er nu meer rijp voor is ook nu Kickstarter en andere vormen van Crowd funding goed loopt. Het is niet terecht om iedereen die daar wil lenen crapuul te noemen.
Het loopt sinds kort wel hard ook de meeste leningen zijn zo vol en ze hebben tot nu toe al een dikke 6 miljoen via die site uitgeleend.
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Maargoed heb dus zelf net 500 gedaan om te kijken hoe en wat, je krijgt eerst een mailtje met de overeenkomst die je moet tekenen en terug moet sturen samen met kopie legitimatie, En net kreeg ik een mailtje dat de lening op 100 % staat dan gaat er een contract naar diegene die wil lenen en als dat rond is krijg je het verzoek om je geld over te maken naar geldvoorelkaar.nl
En dan krijg je maandelijks een deel aflossing en rente gestort.
En dan krijg je maandelijks een deel aflossing en rente gestort.
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Ik zou ditzelfde heel graag zien voor hypotheken: je spaargeld onder NHG-garantie direct uitlenen aan consumenten tegen (zeg) 3.5% rente. Lekker banken buitenspel zetten en de overheidsgarantie die banken nu genieten zelf benutten.quote:
Maar ik snap hem ook wel in de zin van dat dat in het verleden vaak fout liep maar het idee opzich vind ik wel heel erg goed en misschien dat de tijd er nu meer rijp voor is ook
censuur :O
30 jaar vast, doe jij dat ook?quote:
[..]
Ik zou ditzelfde heel graag zien voor hypotheken: je spaargeld onder NHG-garantie direct uitlenen aan consumenten tegen (zeg) 3.5% rente. Lekker banken buitenspel zetten en de overheidsgarantie die banken nu genieten zelf benutten.
Want ik heb daar wel eens over gedacht, maar het idee van dergelijke looptijden spreekt me niet heel erg aan, ook niet als de rente variabel zou zijn
Klopt, als 1 persoon heb je daar weinig aan, tenzij je het als pensioen doet o.i.d. Maar met meerdere personen kan dat wel lukken, zo doet de bank het tenslotte ook.quote:
Want ik heb daar wel eens over gedacht, maar het idee van dergelijke looptijden spreekt me niet heel erg aan, ook niet als de rente variabel zou zijn
censuur :O
Dan ben je simpelweg hetzelfde als een bank, met bankiers, managers, overhead etc etc. Je moet dan looptijden hedgen etc. etc. Je moet buffers aanhouden, want wat als iemand het spaargeld weer weghaalt - en je moet je eigen principe geweld aandoen dat banken het spaargeld direct weer moeten kunnen terugbetalen.quote:
[..]
Klopt, als 1 persoon heb je daar weinig aan, tenzij je het als pensioen doet o.i.d. Maar met meerdere personen kan dat wel lukken, zo doet de bank het tenslotte ook.
Ofwel, wat is de toegevoegde waarde in dat geval? Dan ben je namelijk een cooperatieve bank geworden, en daar hebben we er al één van (nou ja, eigenlijk een stuk of 250)
Wth mijn spaarrekening bij LPB geeft nu een rentepercentage van 1,92% aan. Dat zou een daling van 0,30% betekenen, dat kan toch niet?
Ik weet niet of deze al was geplaatst:
Renteverlaging MoneYou Spaarrekening
De volgende spaarrente wordt per 29 maart aanstaande verlaagd:
• De rente van de MoneYou Spaarrekening wordt verlaagd van 2,10% naar 2,00%*.
* Variabele rente, effectief op jaarbasis
Straks is er niets meer > 2,0%........
Renteverlaging MoneYou Spaarrekening
De volgende spaarrente wordt per 29 maart aanstaande verlaagd:
• De rente van de MoneYou Spaarrekening wordt verlaagd van 2,10% naar 2,00%*.
* Variabele rente, effectief op jaarbasis
Straks is er niets meer > 2,0%........
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Ze zijn bij LPB lekker vlot, rente per 1/4 al geboekt, en rente (die neem ik aan vanaf 1/4 geldt) ook al naar beneden.
Ben benieuwd wat Westland Utrecht gaat doen...
Ben benieuwd wat Westland Utrecht gaat doen...
Wil nog even terugkomen want staat nu weer een nieuwe op de sitequote:
[..]
"keer op keer bewezen"? Ik moet toegeven dat ik niet echt in de materie zit, maar is dat echt zo? Ik weet dat in Nederland enkele jaren geleden Boober verscheen en al snel weer verdween, maar ik begreep dat geldvoorelkaar.nl het het afgelopen jaar aardig deed en er nog geen wanbetalers geweest zijn, mogelijk door de strengere controle vooraf. En in de VS heb je bijvoorbeeld LendingClub.com, welke al enkele jaren bezig is en waar volgens mij miljoenen in omgaan.
Wb je opmerking over "het crapuul van de maatschappij": misschien lichtelijk kort door de bocht?
http://www.geldvoorelkaar(...)project.aspx?id=3291
Dit is toch geen crapuul!
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Mensen die toch maar even 100 euro tegen 9,5% wegzetten voor 2 jaar!
steck bratwurst in dein sauerkraut :)
Wel typisch dat de rente op de LPB spaarrekening op 1,92 staat, maar op de website wordt nog geadverteerd met 2,22. Hebben die banken wel vaker last van.
Lijkt misschien erg weinig, maar ik kan me voorstellen dat wanneer je bijvoorbeeld 10,000 EUR uitgeleend hebt en zo'n twee- tot driehonderd EUR rente + aflossing per maand terugkrijgt, je alleen die paar honderdjes weer inlegt en niet weer nieuw kapitaal hiervoor inzet. Je ziet dat er ook door lage nummers (dus vroege investeerders) kleine bedragen geinvesteerd wordt. Bovendien, je risico spreiden - dus in veel van die projecten een paar honderdjes investeren en niet duizenden in een enkel project - is ook een stuk veiliger.quote:
Mensen die toch maar even 100 euro tegen 9,5% wegzetten voor 2 jaar!
LPB staat al tijden in de top qua rente, het zou opmerkelijk zijn als ze inderdaad onder de twee procent duiken.quote:
Wel typisch dat de rente op de LPB spaarrekening op 1,92 staat, maar op de website wordt nog geadverteerd met 2,22. Hebben die banken wel vaker last van.
Het lastige voor LPB is dat ze zich telkens voor drie maanden redelijk vastleggen en dat ze wel gul willen lijken, maar niet al te gul willen zijn. Ze zijn er tenslotte om zichzelf rijk te maken en niet hun klanten.quote:Op vrijdag 29 maart 2013 20:16 schreef Sloggi het volgende:
[..]
LPB staat al tijden in de top qua rente, het zou opmerkelijk zijn als ze inderdaad onder de twee procent duiken.
Hun rente is gebaseerd op de 1-maands Euribor + een zekere opslag, die aan het end van elk kwartaal wordt bepaald. Die opslag was het afgelopen kwartaal 2.1% en gaf samen met een 1-maands Euribor van 0.12% in totaal 2.22%. Tot een paar maanden geleden bleef de 1-maands Euribor dalen, maar de afgelopen maanden is deze stabiel gebleven. Misschien verwachten ze dat de 1-maands Euribor de komende maanden weer gelijk blijft of zelfs ietsjes stijgt, waardoor ze toch bij de top in de buurt blijven, maar niet onnodig hoge rente uit hoeven te keren.
Ik denk ook dat dat nog veel mensen zijn die voor het eerst wat uitlenen en dus even willen kijken hoe en wat het precies is en dus met 100 beginnen.quote:
Mensen die toch maar even 100 euro tegen 9,5% wegzetten voor 2 jaar!
Ik wil deze ook nog wel doen eigenlijk en dan even kijken hoe het loopt.
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Ze zijn dus omlaag naar 1,92%. Log maar in en kijk bij het rentepercentage van je spaarrekening.quote:
[..]
LPB staat al tijden in de top qua rente, het zou opmerkelijk zijn als ze inderdaad onder de twee procent duiken.
Elkravo en plesner hebben het hierboven ook al gepost.
Ik heb het gezien.quote:
[..]
Ze zijn dus omlaag naar 1,92%. Log maar in en kijk bij het rentepercentage van je spaarrekening.
Ah, ok. Qua formulering leek het alsof je nog niet overtuigd was.quote:
Maar het is inderdaad vreemd, steeds verhoogden ze de euribor met 2,1%. En de euribor is geen -0,3%
.Oftewel LPB neemt ook een loopje met de spaarders.
De LPB mag toch zelf wel bepalen hoeveel opslag ze op de euribor doen. Het is aan de LPB te bepalen of het 2,1% is of bijvoorbeeld 1,7%.quote:
[..]
Ah, ok. Qua formulering leek het alsof je nog niet overtuigd was.
Maar het is inderdaad vreemd, steeds verhoogden ze de euribor met 2,1%. En de euribor is geen -0,3%
Oftewel LPB neemt ook een loopje met de spaarders.
Uiteindelijk is de LPB een bank die het rentepercentage zo inricht dat het én genoeg spaargeld aantrekt, én niet teveel rente hoeft te betalen. Dus lijkt het me logisch dat als de rest daalt, de LPB ook daalt.
Nu de WUB nog... die staat nu op, 2,15%.... ik gok dat dat dat snel 2,00% wordt...
Is ook zo, natuurlijk mogen ze dat zelf bepalen. Maar wel typisch dat ze altijd adverteerden met 2,1% opslag, en dan nu ineens zonder dat duidelijk naar de spaarders toe te communiceren te verlagen. Dat lijkt me een beetje stiekem.quote:
[..]
De LPB mag toch zelf wel bepalen hoeveel opslag ze op de euribor doen. Het is aan de LPB te bepalen of het 2,1% is of bijvoorbeeld 1,7%.
Uiteindelijk is de LPB een bank die het rentepercentage zo inricht dat het én genoeg spaargeld aantrekt, én niet teveel rente hoeft te betalen. Dus lijkt het me logisch dat als de rest daalt, de LPB ook daalt.
Nu de WUB nog... die staat nu op, 2,15%.... ik gok dat dat dat snel 2,00% wordt...
Daarnaast adverteren ze op hun website ook nog steeds met 2,2% en de 2,1% opslag. Dat is toch niet chique?
LPB stuurt toch altijd een mailtje rond maandeinde met de nieuwe rate..., dus hou je mailbox in de gaten. Ze doen dat niet anders als normaal mag ik aannemen. Wellicht dat de feestdagen een beetje storend zijn op dat punt.quote:
[..]
Is ook zo, natuurlijk mogen ze dat zelf bepalen. Maar wel typisch dat ze altijd adverteerden met 2,1% opslag, en dan nu ineens zonder dat duidelijk naar de spaarders toe te communiceren te verlagen. Dat lijkt me een beetje stiekem.
Daarnaast adverteren ze op hun website ook nog steeds met 2,2% en de 2,1% opslag. Dat is toch niet chique?
Adverteren ze met de opslag? Of adverteren ze met de all-in-rate? Ik dacht het laatste, maar ik kan het mis hebben. Ze zetten er wel bij wat de opslag is, maar die mogen ze zelf aanpassen. Daarom vind ik de opslag wel een wassen neus, maar als je dat weet kun je niet verontwaardigd zijn als de opslag aangepast wordt en niet voor eeuwig hetzelfde blijft.
Wel is het slordig om alvast de rate van 1/4 alvast te tonen per vandaag ipv per maandag, en de hoofdpagina dan weer niet. Ook dat zal met de feestdagen te maken hebben.
In ieder geval geloof ik dat het nog wel erger wordt in het algemeen. In de zomer zitten alle banken rond de 1,5% denk ik.
Het enige wat ik doe is m'n geld zetten waar het ongeveer het hoogst is, en wat op deposito voor zover mogelijk en verder: go with the flow.
Kijkt de actie van ING (saldo 14 april) naar alleen de spaarrekeningen of ook naar je betaalrekening.
Het kan zijn dat ik een paar tientjes te weinig heb... kan ik die dan door roodstand op mijn betaalrekening effectief zo aanvullen? De rente voor het roodstaan over het weekend valt in het niet tegen de rente die je krijgt op je spaarrekening dan...
Het kan zijn dat ik een paar tientjes te weinig heb... kan ik die dan door roodstand op mijn betaalrekening effectief zo aanvullen? De rente voor het roodstaan over het weekend valt in het niet tegen de rente die je krijgt op je spaarrekening dan...
quote:
LPB stuurt toch altijd een mailtje rond maandeinde met de nieuwe rate..., dus hou je mailbox in de gaten.
Hier is tie:
De renteopslag in het tweede kwartaal van 2013
Ieder kwartaal wordt de vaste renteopslag bij LeasePlan Bank opnieuw vastgesteld. Voor het tweede kwartaal is deze renteopslag verlaagd van 2,10% naar 1,80%.
Internetsparen
De 1 maands Euribor® is de afgelopen maand stabiel gebleven op 0,12%. Op grond van de stand van de 1 maands Euribor® op 27 maart 2013 komt de spaarrente voor april 2013 hiermee uit op 1,92% nominaal op jaarbasis. Dat is inclusief de opslag van 1,80%.
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Hoe bedoel je?quote:
Mensen die toch maar even 100 euro tegen 9,5% wegzetten voor 2 jaar!
Omdat het de komende 3 maanden vast ligt moeten ze wel denk ik..quote:
Ik ben benieuwd of de LPB naar beneden gaan. Volgens mij mogen ze toch elke 3 maanden de grondslag aanpassen? Zal wel naar 1,8 of 1,9 gaan -> 1,92% - 2,02%
LPB
1,92% rente ontvangen terwijl er 1,2% vermogensbelasting wordt gehanteerd. Jah dag, door de inflatie alleen al verlies je keihard geld door te sparen.
Dus toch met 0,30% gedaald, rente van 1,92 whahaha dit gaat helemaal nergens meer over. Heb zojuist al mijn spaargeld eraf gehaald, ga het gebruiken om mijn hypotheek af te lossen.quote:De renteopslag in het tweede kwartaal van 2013
Ieder kwartaal wordt de vaste renteopslag bij LeasePlan Bank opnieuw vastgesteld. Voor het tweede kwartaal is deze renteopslag verlaagd van 2,10% naar 1,80%.
Internetsparen
De 1 maands Euribor® is de afgelopen maand stabiel gebleven op 0,12%. Op grond van de stand van de 1 maands Euribor® op 27 maart 2013 komt de spaarrente voor april 2013 hiermee uit op 1,92% nominaal op jaarbasis. Dat is inclusief de opslag van 1,80%.
1,92% rente ontvangen terwijl er 1,2% vermogensbelasting wordt gehanteerd. Jah dag, door de inflatie alleen al verlies je keihard geld door te sparen.
Het is dat ik geen schulden heb, anders ging ik dit direct aflossen met mijn spaargeld...1.80% rente, dat gaat echt nergens over. Misschien maar een groter gedeelte in aandelen gaan stoppen, dat levert mij veel meer op .
.
Dat valt nog te bezien.quote:
Het is dat ik geen schulden heb, anders ging ik dit direct aflossen met mijn spaargeld...1.80% rente, dat gaat echt nergens over. Misschien maar een groter gedeelte in aandelen gaan stoppen, dat levert mij veel meer op
Je zou haast denken dat het overheidsbeleid is: "verlaag de spaarrentes zo sterk, dat mensen hun hypotheekschuld gaan aflossen". Echter, deze bank is geen overheid.quote:
Dus toch met 0,30% gedaald, rente van 1,92 whahaha dit gaat helemaal nergens meer over. Heb zojuist al mijn spaargeld eraf gehaald, ga het gebruiken om mijn hypotheek af te lossen.
1,92% rente ontvangen terwijl er 1,2% vermogensbelasting wordt gehanteerd. Jah dag, door de inflatie alleen al verlies je keihard geld door te sparen.
Ik weet wel wat beters van de overheid: de VRH opschroeven. Tot boven de spaarrentes. Worden de hypotheken zeker versneld afgelost. Oeps...nou maar hopen dat Dijsselbloem dit niet leest....
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Dat is niet nodig. Ik denk dat de kans vrij groot is dat de spaarrente over een aantal maanden lager is dan de VRH.quote:
Ik weet wel wat beters van de overheid: de VRH opschroeven. Tot boven de spaarrentes. Worden de hypotheken zeker versneld afgelost. Oeps...nou maar hopen dat Dijsselbloem dit niet leest....
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Waarom zou dat gebeuren? En wat gebeeurt er dan met de hypotheekrentes?quote:
Dat is niet nodig. Ik denk dat de kans vrij groot is dat de spaarrente over een aantal maanden lager is dan de VRH.
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Gaat lekker in Cyprus. 62,5% van je geld weg als je boven de 100k zit! Belachelijk.
Canada zit ook op het juiste spoor:quote:In what appears to be drastically worse than many had hoped (and expected), uninsured depositors in Cyprus' largest bank stand to get no actual cash back from their initial deposit as the plan (expected to be announced tomorrow) is:
22.5% of the previous cash deposit gone forever (pure haircut)
40% of the previous cash deposit will receive interest (but will never be repaid),
and the remaining 37.5% of the previous cash deposit will be swapped into equity into the bank (a completely worthless bank that is of course.)
So, theoretically this is 62.5% haircut but once everyone decides to 'sell' their shares to reconstitute some cash then we would imagine it will be far greater. Furthermore, at what valuation will the 37.5% equity be allocated (we suspect a rather aggressive mark-up to 'market' clearing levels).
Critically though, there is no cash. None. If you had EUR150,000 in the bank last week (net of insured deposits which may well be impaired before all is said and done) you now have EUR0,000 to draw on! But will earn interest on EUR60,000 (though we do not know at what rate); and own EUR56,250 worth of Bank of Cyprus shares (the same bank that will experience the slow-burn leak of capital controlled outflows).
Bail-in het woord om te vrezen in 2013.quote:“The [Canadian] Government proposes to implement a “bail-in” regime for systemically important banks. This regime will be designed to ensure that, in the unlikely event that a systemically important bank depletes its capital, the bank can be recapitalized and returned to viability through the very rapid conversion of certain bank liabilities into regulatory capital.
we don't let bygones be bygones we buy guns and squeeze like a python until the night come typical flow to keep you n*ggas on the tip of your toes lo and behold make your temple explode
Reken wel na of het echt voordelig is af te lossen:
http://berekenen.geld-gid(...)otheek-aflossen.html
http://berekenen.geld-gid(...)otheek-aflossen.html
Inderdaad belachelijk dat ze het niet allemaal kwijt zijn.quote:
Gaat lekker in Cyprus. 62,5% van je geld weg als je boven de 100k zit! Belachelijk.
[..]
Canada zit ook op het juiste spoor:
[..]
Bail-in het woord om te vrezen in 2013.
Dinsdag maar eens al mijn geld richting MoneYou trappen. Westland Utrecht zal ook wel dalen binnenkort.
2,0% dacht ik.quote:
Dinsdag maar eens al mijn geld richting MoneYou trappen.
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Ai, da's helemaal een nààr scenario!quote:
Het klopt wat SeLang zegt, in 2014 zal de spaarrente zelfs negatief zijn.
Hoewel, als de hypotheekrente ook negatief wordt, kan dat wel eens gunstig uitpakken voor het herstel van de huizenmarkt.
[ Bericht 5% gewijzigd door blomke op 31-03-2013 17:10:00 ]
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Graaien wat ze kunnen, nu het nog kan! Ze weten daar ook dat iedereen elke cent zal opnemen zodra dat kan, en het enige wat overblijft dus hetgeen is wat ze nu confisqueren.quote:
Gaat lekker in Cyprus. 62,5% van je geld weg als je boven de 100k zit! Belachelijk.
censuur :O
Iemand die dit weet?quote:
Kijkt de actie van ING (saldo 14 april) naar alleen de spaarrekeningen of ook naar je betaalrekening.
Het kan zijn dat ik een paar tientjes te weinig heb... kan ik die dan door roodstand op mijn betaalrekening effectief zo aanvullen? De rente voor het roodstaan over het weekend valt in het niet tegen de rente die je krijgt op je spaarrekening dan...
Volgens mij kijkt de ING bij de actie alleen naar het saldo van je spaarrekening. Dus dat zou kunnen.quote:
Ik vraag me overigens af of het wel zo verstandig is om dan rood te gaan staan op je betaalrekening want daar betaal je een behoorlijk hoge rente over. Eventjes uitrekenen dus.
VDGG - Steven Wilson - Jacco Gardner - Pussy Riot - Malala Yousafzai - René Goscinny (RIP)
"The Least We Can Do, Is Wave To Each Other!"
"The Least We Can Do, Is Wave To Each Other!"
Mwa, een weekendje een paar tientjes rood staan? Dat kan toch niet veel meer dan een paar cent kosten, zelfs al is de rente gigantisch. Ik zou het gewoon proberen 
Hoe zat het ook alweer met die 14 april-actie?
Edit: heb 'm al: http://www.ing.nl/particu(...)-prestatie/algemeen/.
[ Bericht 70% gewijzigd door #ANONIEM op 31-03-2013 19:56:01 ]
Edit: heb 'm al: http://www.ing.nl/particu(...)-prestatie/algemeen/.
[ Bericht 70% gewijzigd door #ANONIEM op 31-03-2013 19:56:01 ]
Rente voor roodstaan bij ING is 15% op jaarbasis.
Dus van vrijdag tot maandag is 3 dagen. Dus bedrag*3/365*15% moet gelijk zijn aan 5 EUR om quitte te spelen.
Dus je zou theoretisch 4050 EUR rood kunnen staan (kost 4,99 rente), en dan win je 1 cent terug door de 5 EUR die je extra krijgt...als ik het goed bereken. Niet dat ik die 4050 rood zou kunnen staan, want mijn limiet heb ik ooit op 1000 gezet.
Maar het loont dus de moeite als het om een paar tientjes gaat. Bij 100 EUR rood staan kost het 12 cent rente en krijg je 5 EUR als je daarmee een tranche van 2.500 EUR haalt op je spaarrekening.
[ Bericht 3% gewijzigd door elkravo op 31-03-2013 20:16:51 ]
Dus van vrijdag tot maandag is 3 dagen. Dus bedrag*3/365*15% moet gelijk zijn aan 5 EUR om quitte te spelen.
Dus je zou theoretisch 4050 EUR rood kunnen staan (kost 4,99 rente), en dan win je 1 cent terug door de 5 EUR die je extra krijgt...als ik het goed bereken. Niet dat ik die 4050 rood zou kunnen staan, want mijn limiet heb ik ooit op 1000 gezet.
Maar het loont dus de moeite als het om een paar tientjes gaat. Bij 100 EUR rood staan kost het 12 cent rente en krijg je 5 EUR als je daarmee een tranche van 2.500 EUR haalt op je spaarrekening.
[ Bericht 3% gewijzigd door elkravo op 31-03-2013 20:16:51 ]
Ik lees dat de rentes juist omhoog zouden moeten gaan om de spaarders te behouden i.v.m. met het toegenomen risico bij het onderbrengen van je geld bij een bank. De EU zone is sinds de bail-in een risicovollere spaarlocatie geworden, daar hoort een hogere vergoeding bij.quote:
[..]
Dat is niet nodig. Ik denk dat de kans vrij groot is dat de spaarrente over een aantal maanden lager is dan de VRH.
Hier zit wel wat in imo.
we don't let bygones be bygones we buy guns and squeeze like a python until the night come typical flow to keep you n*ggas on the tip of your toes lo and behold make your temple explode
Cyprioten zijn echt zwaar gefucked gewoon. Lees dit eens!!
The most of circulating assets on our business Current Account are blocked.
Over 700k of expropriated money will be used to repay country's debt. Probably we will get back about 20% of this amount in 6-7 years.
I'm not Russian oligarch, but just European medium size IT business. Thousands of other companies around Cyprus have the same situation.
The business is definitely ruined, all Cypriot workers to be fired.
We are moving to small Caribbean country where authorities have more respect to people's assets. Also we are thinking about using Bitcoin to pay wages and for payments between our partners.
Special thanks to:
- Jeroen Dijsselbloem
- Angela Merkel
- Manuel Barroso
- the rest of officials of "European Comission"
P.S. The worst thing is, that even a month ago I was suspecting that things can go wrong. In February, I several times called my banker and lawyer and asked them if money on the account is safe, mentioning that article in Financial Times. But they convinced me that there is no reason to worry, and even if country goes default, in no way current accounts may be affected. "This is European Union and banks here can't just grab your money and go" I was told.
I got a hard lesson and now I know the meaning of phrase "TRUST NO ONE".
The most of circulating assets on our business Current Account are blocked.
Over 700k of expropriated money will be used to repay country's debt. Probably we will get back about 20% of this amount in 6-7 years.
I'm not Russian oligarch, but just European medium size IT business. Thousands of other companies around Cyprus have the same situation.
The business is definitely ruined, all Cypriot workers to be fired.
We are moving to small Caribbean country where authorities have more respect to people's assets. Also we are thinking about using Bitcoin to pay wages and for payments between our partners.
Special thanks to:
- Jeroen Dijsselbloem
- Angela Merkel
- Manuel Barroso
- the rest of officials of "European Comission"
P.S. The worst thing is, that even a month ago I was suspecting that things can go wrong. In February, I several times called my banker and lawyer and asked them if money on the account is safe, mentioning that article in Financial Times. But they convinced me that there is no reason to worry, and even if country goes default, in no way current accounts may be affected. "This is European Union and banks here can't just grab your money and go" I was told.
I got a hard lesson and now I know the meaning of phrase "TRUST NO ONE".
we don't let bygones be bygones we buy guns and squeeze like a python until the night come typical flow to keep you n*ggas on the tip of your toes lo and behold make your temple explode
Mij komen de tranenquote:
Cyprioten zijn echt zwaar gefucked gewoon. Lees dit eens!!
[ afbeelding ]
The most of circulating assets on our business Current Account are blocked.
Over 700k of expropriated money will be used to repay country's debt. Probably we will get back about 20% of this amount in 6-7 years.
I'm not Russian oligarch, but just European medium size IT business. Thousands of other companies around Cyprus have the same situation.
The business is definitely ruined, all Cypriot workers to be fired.
We are moving to small Caribbean country where authorities have more respect to people's assets. Also we are thinking about using Bitcoin to pay wages and for payments between our partners.
Special thanks to:
- Jeroen Dijsselbloem
- Angela Merkel
- Manuel Barroso
- the rest of officials of "European Comission"
P.S. The worst thing is, that even a month ago I was suspecting that things can go wrong. In February, I several times called my banker and lawyer and asked them if money on the account is safe, mentioning that article in Financial Times. But they convinced me that there is no reason to worry, and even if country goes default, in no way current accounts may be affected. "This is European Union and banks here can't just grab your money and go" I was told.
I got a hard lesson and now I know the meaning of phrase "TRUST NO ONE".
Hij heeft er blijkbaar geen problemen mee die rekening bij iemand anders neer te leggen (lees: EU belastingbetalers).
Als er iemand is waar hij op moet zeiken zijn het wel de Cypriotische bestuurders/banken. Maar die hebben de EC als evil afgeschilderd en dus een ideale afleider gecreëerd.
Zodra bankiers je vertellen dat er niets aan de hand is, weet je toch hoe laat het is?
Het blijft natuurlijjk idioot dat gegok van schatrijke bankiers nu ook veilige en verstandige spaarders treft (de belastingontduikers even daar gelaten). Langzaamaan moeten meer mensen gaan inzien dat HUN SPAARGELD NIET BESTAAT! En nooit bestaan heeft. En nooit zal bestaan...
Het blijft natuurlijjk idioot dat gegok van schatrijke bankiers nu ook veilige en verstandige spaarders treft (de belastingontduikers even daar gelaten). Langzaamaan moeten meer mensen gaan inzien dat HUN SPAARGELD NIET BESTAAT! En nooit bestaan heeft. En nooit zal bestaan...
censuur :O
Geld lenen tegen een negatieve rente... ik zou me dan meteen maximaal in de schulden stekenquote:
[..]
Ai, da's helemaal een nààr scenario!
Hoewel, als de hypotheekrente ook negatief wordt, kan dat wel eens gunstig uitpakken voor het herstel van de huizenmarkt.
