WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Klopt, als 1 persoon heb je daar weinig aan, tenzij je het als pensioen doet o.i.d. Maar met meerdere personen kan dat wel lukken, zo doet de bank het tenslotte ook.quote:Op donderdag 28 maart 2013 15:18 schreef Dinosaur_Sr het volgende:
Want ik heb daar wel eens over gedacht, maar het idee van dergelijke looptijden spreekt me niet heel erg aan, ook niet als de rente variabel zou zijn
censuur :O
Dan ben je simpelweg hetzelfde als een bank, met bankiers, managers, overhead etc etc. Je moet dan looptijden hedgen etc. etc. Je moet buffers aanhouden, want wat als iemand het spaargeld weer weghaalt - en je moet je eigen principe geweld aandoen dat banken het spaargeld direct weer moeten kunnen terugbetalen.quote:
[..]
Klopt, als 1 persoon heb je daar weinig aan, tenzij je het als pensioen doet o.i.d. Maar met meerdere personen kan dat wel lukken, zo doet de bank het tenslotte ook.
Ofwel, wat is de toegevoegde waarde in dat geval? Dan ben je namelijk een cooperatieve bank geworden, en daar hebben we er al één van (nou ja, eigenlijk een stuk of 250)
Wth mijn spaarrekening bij LPB geeft nu een rentepercentage van 1,92% aan. Dat zou een daling van 0,30% betekenen, dat kan toch niet?
Ik weet niet of deze al was geplaatst:
Renteverlaging MoneYou Spaarrekening
De volgende spaarrente wordt per 29 maart aanstaande verlaagd:
• De rente van de MoneYou Spaarrekening wordt verlaagd van 2,10% naar 2,00%*.
* Variabele rente, effectief op jaarbasis
Straks is er niets meer > 2,0%........
Renteverlaging MoneYou Spaarrekening
De volgende spaarrente wordt per 29 maart aanstaande verlaagd:
• De rente van de MoneYou Spaarrekening wordt verlaagd van 2,10% naar 2,00%*.
* Variabele rente, effectief op jaarbasis
Straks is er niets meer > 2,0%........
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Ze zijn bij LPB lekker vlot, rente per 1/4 al geboekt, en rente (die neem ik aan vanaf 1/4 geldt) ook al naar beneden.
Ben benieuwd wat Westland Utrecht gaat doen...
Ben benieuwd wat Westland Utrecht gaat doen...
Wil nog even terugkomen want staat nu weer een nieuwe op de sitequote:
[..]
"keer op keer bewezen"? Ik moet toegeven dat ik niet echt in de materie zit, maar is dat echt zo? Ik weet dat in Nederland enkele jaren geleden Boober verscheen en al snel weer verdween, maar ik begreep dat geldvoorelkaar.nl het het afgelopen jaar aardig deed en er nog geen wanbetalers geweest zijn, mogelijk door de strengere controle vooraf. En in de VS heb je bijvoorbeeld LendingClub.com, welke al enkele jaren bezig is en waar volgens mij miljoenen in omgaan.
Wb je opmerking over "het crapuul van de maatschappij": misschien lichtelijk kort door de bocht?
http://www.geldvoorelkaar(...)project.aspx?id=3291
Dit is toch geen crapuul!
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Mensen die toch maar even 100 euro tegen 9,5% wegzetten voor 2 jaar! 
steck bratwurst in dein sauerkraut :)
Wel typisch dat de rente op de LPB spaarrekening op 1,92 staat, maar op de website wordt nog geadverteerd met 2,22. Hebben die banken wel vaker last van.
Lijkt misschien erg weinig, maar ik kan me voorstellen dat wanneer je bijvoorbeeld 10,000 EUR uitgeleend hebt en zo'n twee- tot driehonderd EUR rente + aflossing per maand terugkrijgt, je alleen die paar honderdjes weer inlegt en niet weer nieuw kapitaal hiervoor inzet. Je ziet dat er ook door lage nummers (dus vroege investeerders) kleine bedragen geinvesteerd wordt. Bovendien, je risico spreiden - dus in veel van die projecten een paar honderdjes investeren en niet duizenden in een enkel project - is ook een stuk veiliger.quote:
Mensen die toch maar even 100 euro tegen 9,5% wegzetten voor 2 jaar!
LPB staat al tijden in de top qua rente, het zou opmerkelijk zijn als ze inderdaad onder de twee procent duiken.quote:
Wel typisch dat de rente op de LPB spaarrekening op 1,92 staat, maar op de website wordt nog geadverteerd met 2,22. Hebben die banken wel vaker last van.
Het lastige voor LPB is dat ze zich telkens voor drie maanden redelijk vastleggen en dat ze wel gul willen lijken, maar niet al te gul willen zijn. Ze zijn er tenslotte om zichzelf rijk te maken en niet hun klanten.quote:Op vrijdag 29 maart 2013 20:16 schreef Sloggi het volgende:
[..]
LPB staat al tijden in de top qua rente, het zou opmerkelijk zijn als ze inderdaad onder de twee procent duiken.
Hun rente is gebaseerd op de 1-maands Euribor + een zekere opslag, die aan het end van elk kwartaal wordt bepaald. Die opslag was het afgelopen kwartaal 2.1% en gaf samen met een 1-maands Euribor van 0.12% in totaal 2.22%. Tot een paar maanden geleden bleef de 1-maands Euribor dalen, maar de afgelopen maanden is deze stabiel gebleven. Misschien verwachten ze dat de 1-maands Euribor de komende maanden weer gelijk blijft of zelfs ietsjes stijgt, waardoor ze toch bij de top in de buurt blijven, maar niet onnodig hoge rente uit hoeven te keren.
Ik denk ook dat dat nog veel mensen zijn die voor het eerst wat uitlenen en dus even willen kijken hoe en wat het precies is en dus met 100 beginnen.quote:
Mensen die toch maar even 100 euro tegen 9,5% wegzetten voor 2 jaar!
Ik wil deze ook nog wel doen eigenlijk en dan even kijken hoe het loopt.
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Ze zijn dus omlaag naar 1,92%. Log maar in en kijk bij het rentepercentage van je spaarrekening.quote:
[..]
LPB staat al tijden in de top qua rente, het zou opmerkelijk zijn als ze inderdaad onder de twee procent duiken.
Elkravo en plesner hebben het hierboven ook al gepost.
Ik heb het gezien.quote:Op vrijdag 29 maart 2013 20:48 schreef Ill-Skillz het volgende:
[..]
Ze zijn dus omlaag naar 1,92%. Log maar in en kijk bij het rentepercentage van je spaarrekening.
Ah, ok. Qua formulering leek het alsof je nog niet overtuigd was.quote:
Maar het is inderdaad vreemd, steeds verhoogden ze de euribor met 2,1%. En de euribor is geen -0,3%
.Oftewel LPB neemt ook een loopje met de spaarders.
De LPB mag toch zelf wel bepalen hoeveel opslag ze op de euribor doen. Het is aan de LPB te bepalen of het 2,1% is of bijvoorbeeld 1,7%.quote:
[..]
Ah, ok. Qua formulering leek het alsof je nog niet overtuigd was.
Maar het is inderdaad vreemd, steeds verhoogden ze de euribor met 2,1%. En de euribor is geen -0,3%
Oftewel LPB neemt ook een loopje met de spaarders.
Uiteindelijk is de LPB een bank die het rentepercentage zo inricht dat het én genoeg spaargeld aantrekt, én niet teveel rente hoeft te betalen. Dus lijkt het me logisch dat als de rest daalt, de LPB ook daalt.
Nu de WUB nog... die staat nu op, 2,15%.... ik gok dat dat dat snel 2,00% wordt...
Is ook zo, natuurlijk mogen ze dat zelf bepalen. Maar wel typisch dat ze altijd adverteerden met 2,1% opslag, en dan nu ineens zonder dat duidelijk naar de spaarders toe te communiceren te verlagen. Dat lijkt me een beetje stiekem.quote:
[..]
De LPB mag toch zelf wel bepalen hoeveel opslag ze op de euribor doen. Het is aan de LPB te bepalen of het 2,1% is of bijvoorbeeld 1,7%.
Uiteindelijk is de LPB een bank die het rentepercentage zo inricht dat het én genoeg spaargeld aantrekt, én niet teveel rente hoeft te betalen. Dus lijkt het me logisch dat als de rest daalt, de LPB ook daalt.
Nu de WUB nog... die staat nu op, 2,15%.... ik gok dat dat dat snel 2,00% wordt...
Daarnaast adverteren ze op hun website ook nog steeds met 2,2% en de 2,1% opslag. Dat is toch niet chique?
LPB stuurt toch altijd een mailtje rond maandeinde met de nieuwe rate..., dus hou je mailbox in de gaten. Ze doen dat niet anders als normaal mag ik aannemen. Wellicht dat de feestdagen een beetje storend zijn op dat punt.quote:
[..]
Is ook zo, natuurlijk mogen ze dat zelf bepalen. Maar wel typisch dat ze altijd adverteerden met 2,1% opslag, en dan nu ineens zonder dat duidelijk naar de spaarders toe te communiceren te verlagen. Dat lijkt me een beetje stiekem.
Daarnaast adverteren ze op hun website ook nog steeds met 2,2% en de 2,1% opslag. Dat is toch niet chique?
Adverteren ze met de opslag? Of adverteren ze met de all-in-rate? Ik dacht het laatste, maar ik kan het mis hebben. Ze zetten er wel bij wat de opslag is, maar die mogen ze zelf aanpassen. Daarom vind ik de opslag wel een wassen neus, maar als je dat weet kun je niet verontwaardigd zijn als de opslag aangepast wordt en niet voor eeuwig hetzelfde blijft.
Wel is het slordig om alvast de rate van 1/4 alvast te tonen per vandaag ipv per maandag, en de hoofdpagina dan weer niet. Ook dat zal met de feestdagen te maken hebben.
In ieder geval geloof ik dat het nog wel erger wordt in het algemeen. In de zomer zitten alle banken rond de 1,5% denk ik.
Het enige wat ik doe is m'n geld zetten waar het ongeveer het hoogst is, en wat op deposito voor zover mogelijk en verder: go with the flow.
Kijkt de actie van ING (saldo 14 april) naar alleen de spaarrekeningen of ook naar je betaalrekening.
Het kan zijn dat ik een paar tientjes te weinig heb... kan ik die dan door roodstand op mijn betaalrekening effectief zo aanvullen? De rente voor het roodstaan over het weekend valt in het niet tegen de rente die je krijgt op je spaarrekening dan...
Het kan zijn dat ik een paar tientjes te weinig heb... kan ik die dan door roodstand op mijn betaalrekening effectief zo aanvullen? De rente voor het roodstaan over het weekend valt in het niet tegen de rente die je krijgt op je spaarrekening dan...
quote:
LPB stuurt toch altijd een mailtje rond maandeinde met de nieuwe rate..., dus hou je mailbox in de gaten.
Hier is tie:
De renteopslag in het tweede kwartaal van 2013
Ieder kwartaal wordt de vaste renteopslag bij LeasePlan Bank opnieuw vastgesteld. Voor het tweede kwartaal is deze renteopslag verlaagd van 2,10% naar 1,80%.
Internetsparen
De 1 maands Euribor® is de afgelopen maand stabiel gebleven op 0,12%. Op grond van de stand van de 1 maands Euribor® op 27 maart 2013 komt de spaarrente voor april 2013 hiermee uit op 1,92% nominaal op jaarbasis. Dat is inclusief de opslag van 1,80%.
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Hoe bedoel je?quote:
Mensen die toch maar even 100 euro tegen 9,5% wegzetten voor 2 jaar!
Omdat het de komende 3 maanden vast ligt moeten ze wel denk ik..quote:
Ik ben benieuwd of de LPB naar beneden gaan. Volgens mij mogen ze toch elke 3 maanden de grondslag aanpassen? Zal wel naar 1,8 of 1,9 gaan -> 1,92% - 2,02%
LPB
1,92% rente ontvangen terwijl er 1,2% vermogensbelasting wordt gehanteerd. Jah dag, door de inflatie alleen al verlies je keihard geld door te sparen.
Dus toch met 0,30% gedaald, rente van 1,92 whahaha dit gaat helemaal nergens meer over. Heb zojuist al mijn spaargeld eraf gehaald, ga het gebruiken om mijn hypotheek af te lossen.quote:De renteopslag in het tweede kwartaal van 2013
Ieder kwartaal wordt de vaste renteopslag bij LeasePlan Bank opnieuw vastgesteld. Voor het tweede kwartaal is deze renteopslag verlaagd van 2,10% naar 1,80%.
Internetsparen
De 1 maands Euribor® is de afgelopen maand stabiel gebleven op 0,12%. Op grond van de stand van de 1 maands Euribor® op 27 maart 2013 komt de spaarrente voor april 2013 hiermee uit op 1,92% nominaal op jaarbasis. Dat is inclusief de opslag van 1,80%.
1,92% rente ontvangen terwijl er 1,2% vermogensbelasting wordt gehanteerd. Jah dag, door de inflatie alleen al verlies je keihard geld door te sparen.
Het is dat ik geen schulden heb, anders ging ik dit direct aflossen met mijn spaargeld...1.80% rente, dat gaat echt nergens over. Misschien maar een groter gedeelte in aandelen gaan stoppen, dat levert mij veel meer op .
.
Dat valt nog te bezien.quote:
Het is dat ik geen schulden heb, anders ging ik dit direct aflossen met mijn spaargeld...1.80% rente, dat gaat echt nergens over. Misschien maar een groter gedeelte in aandelen gaan stoppen, dat levert mij veel meer op
Je zou haast denken dat het overheidsbeleid is: "verlaag de spaarrentes zo sterk, dat mensen hun hypotheekschuld gaan aflossen". Echter, deze bank is geen overheid.quote:
Dus toch met 0,30% gedaald, rente van 1,92 whahaha dit gaat helemaal nergens meer over. Heb zojuist al mijn spaargeld eraf gehaald, ga het gebruiken om mijn hypotheek af te lossen.
1,92% rente ontvangen terwijl er 1,2% vermogensbelasting wordt gehanteerd. Jah dag, door de inflatie alleen al verlies je keihard geld door te sparen.
Ik weet wel wat beters van de overheid: de VRH opschroeven. Tot boven de spaarrentes. Worden de hypotheken zeker versneld afgelost. Oeps...nou maar hopen dat Dijsselbloem dit niet leest....
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Dat is niet nodig. Ik denk dat de kans vrij groot is dat de spaarrente over een aantal maanden lager is dan de VRH.quote:
Ik weet wel wat beters van de overheid: de VRH opschroeven. Tot boven de spaarrentes. Worden de hypotheken zeker versneld afgelost. Oeps...nou maar hopen dat Dijsselbloem dit niet leest....
"If you want to make God laugh, tell him about your plans"
Mijn reisverslagen
Mijn reisverslagen
Waarom zou dat gebeuren? En wat gebeeurt er dan met de hypotheekrentes?quote:
Dat is niet nodig. Ik denk dat de kans vrij groot is dat de spaarrente over een aantal maanden lager is dan de VRH.
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Gaat lekker in Cyprus. 62,5% van je geld weg als je boven de 100k zit! Belachelijk.
Canada zit ook op het juiste spoor:quote:In what appears to be drastically worse than many had hoped (and expected), uninsured depositors in Cyprus' largest bank stand to get no actual cash back from their initial deposit as the plan (expected to be announced tomorrow) is:
22.5% of the previous cash deposit gone forever (pure haircut)
40% of the previous cash deposit will receive interest (but will never be repaid),
and the remaining 37.5% of the previous cash deposit will be swapped into equity into the bank (a completely worthless bank that is of course.)
So, theoretically this is 62.5% haircut but once everyone decides to 'sell' their shares to reconstitute some cash then we would imagine it will be far greater. Furthermore, at what valuation will the 37.5% equity be allocated (we suspect a rather aggressive mark-up to 'market' clearing levels).
Critically though, there is no cash. None. If you had EUR150,000 in the bank last week (net of insured deposits which may well be impaired before all is said and done) you now have EUR0,000 to draw on! But will earn interest on EUR60,000 (though we do not know at what rate); and own EUR56,250 worth of Bank of Cyprus shares (the same bank that will experience the slow-burn leak of capital controlled outflows).
Bail-in het woord om te vrezen in 2013.quote:“The [Canadian] Government proposes to implement a “bail-in” regime for systemically important banks. This regime will be designed to ensure that, in the unlikely event that a systemically important bank depletes its capital, the bank can be recapitalized and returned to viability through the very rapid conversion of certain bank liabilities into regulatory capital.
we don't let bygones be bygones we buy guns and squeeze like a python until the night come typical flow to keep you n*ggas on the tip of your toes lo and behold make your temple explode
Reken wel na of het echt voordelig is af te lossen:
http://berekenen.geld-gid(...)otheek-aflossen.html
http://berekenen.geld-gid(...)otheek-aflossen.html
Inderdaad belachelijk dat ze het niet allemaal kwijt zijn.quote:
Gaat lekker in Cyprus. 62,5% van je geld weg als je boven de 100k zit! Belachelijk.
[..]
Canada zit ook op het juiste spoor:
[..]
Bail-in het woord om te vrezen in 2013.
Dinsdag maar eens al mijn geld richting MoneYou trappen. Westland Utrecht zal ook wel dalen binnenkort.
2,0% dacht ik.quote:
Dinsdag maar eens al mijn geld richting MoneYou trappen.
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Ai, da's helemaal een nààr scenario!quote:
Het klopt wat SeLang zegt, in 2014 zal de spaarrente zelfs negatief zijn.
Hoewel, als de hypotheekrente ook negatief wordt, kan dat wel eens gunstig uitpakken voor het herstel van de huizenmarkt.
[ Bericht 5% gewijzigd door blomke op 31-03-2013 17:10:00 ]
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Graaien wat ze kunnen, nu het nog kan! Ze weten daar ook dat iedereen elke cent zal opnemen zodra dat kan, en het enige wat overblijft dus hetgeen is wat ze nu confisqueren.quote:
Gaat lekker in Cyprus. 62,5% van je geld weg als je boven de 100k zit! Belachelijk.
censuur :O
Iemand die dit weet?quote:
Kijkt de actie van ING (saldo 14 april) naar alleen de spaarrekeningen of ook naar je betaalrekening.
Het kan zijn dat ik een paar tientjes te weinig heb... kan ik die dan door roodstand op mijn betaalrekening effectief zo aanvullen? De rente voor het roodstaan over het weekend valt in het niet tegen de rente die je krijgt op je spaarrekening dan...
Volgens mij kijkt de ING bij de actie alleen naar het saldo van je spaarrekening. Dus dat zou kunnen.quote:
Ik vraag me overigens af of het wel zo verstandig is om dan rood te gaan staan op je betaalrekening want daar betaal je een behoorlijk hoge rente over. Eventjes uitrekenen dus.
VDGG - Steven Wilson - Jacco Gardner - Pussy Riot - Malala Yousafzai - René Goscinny (RIP)
"The Least We Can Do, Is Wave To Each Other!"
"The Least We Can Do, Is Wave To Each Other!"
Mwa, een weekendje een paar tientjes rood staan? Dat kan toch niet veel meer dan een paar cent kosten, zelfs al is de rente gigantisch. Ik zou het gewoon proberen 
Hoe zat het ook alweer met die 14 april-actie?
Edit: heb 'm al: http://www.ing.nl/particu(...)-prestatie/algemeen/.
[ Bericht 70% gewijzigd door #ANONIEM op 31-03-2013 19:56:01 ]
Edit: heb 'm al: http://www.ing.nl/particu(...)-prestatie/algemeen/.
[ Bericht 70% gewijzigd door #ANONIEM op 31-03-2013 19:56:01 ]
Rente voor roodstaan bij ING is 15% op jaarbasis.
Dus van vrijdag tot maandag is 3 dagen. Dus bedrag*3/365*15% moet gelijk zijn aan 5 EUR om quitte te spelen.
Dus je zou theoretisch 4050 EUR rood kunnen staan (kost 4,99 rente), en dan win je 1 cent terug door de 5 EUR die je extra krijgt...als ik het goed bereken. Niet dat ik die 4050 rood zou kunnen staan, want mijn limiet heb ik ooit op 1000 gezet.
Maar het loont dus de moeite als het om een paar tientjes gaat. Bij 100 EUR rood staan kost het 12 cent rente en krijg je 5 EUR als je daarmee een tranche van 2.500 EUR haalt op je spaarrekening.
[ Bericht 3% gewijzigd door elkravo op 31-03-2013 20:16:51 ]
Dus van vrijdag tot maandag is 3 dagen. Dus bedrag*3/365*15% moet gelijk zijn aan 5 EUR om quitte te spelen.
Dus je zou theoretisch 4050 EUR rood kunnen staan (kost 4,99 rente), en dan win je 1 cent terug door de 5 EUR die je extra krijgt...als ik het goed bereken. Niet dat ik die 4050 rood zou kunnen staan, want mijn limiet heb ik ooit op 1000 gezet.
Maar het loont dus de moeite als het om een paar tientjes gaat. Bij 100 EUR rood staan kost het 12 cent rente en krijg je 5 EUR als je daarmee een tranche van 2.500 EUR haalt op je spaarrekening.
[ Bericht 3% gewijzigd door elkravo op 31-03-2013 20:16:51 ]
Ik lees dat de rentes juist omhoog zouden moeten gaan om de spaarders te behouden i.v.m. met het toegenomen risico bij het onderbrengen van je geld bij een bank. De EU zone is sinds de bail-in een risicovollere spaarlocatie geworden, daar hoort een hogere vergoeding bij.quote:
[..]
Dat is niet nodig. Ik denk dat de kans vrij groot is dat de spaarrente over een aantal maanden lager is dan de VRH.
Hier zit wel wat in imo.
we don't let bygones be bygones we buy guns and squeeze like a python until the night come typical flow to keep you n*ggas on the tip of your toes lo and behold make your temple explode
Cyprioten zijn echt zwaar gefucked gewoon. Lees dit eens!!
The most of circulating assets on our business Current Account are blocked.
Over 700k of expropriated money will be used to repay country's debt. Probably we will get back about 20% of this amount in 6-7 years.
I'm not Russian oligarch, but just European medium size IT business. Thousands of other companies around Cyprus have the same situation.
The business is definitely ruined, all Cypriot workers to be fired.
We are moving to small Caribbean country where authorities have more respect to people's assets. Also we are thinking about using Bitcoin to pay wages and for payments between our partners.
Special thanks to:
- Jeroen Dijsselbloem
- Angela Merkel
- Manuel Barroso
- the rest of officials of "European Comission"
P.S. The worst thing is, that even a month ago I was suspecting that things can go wrong. In February, I several times called my banker and lawyer and asked them if money on the account is safe, mentioning that article in Financial Times. But they convinced me that there is no reason to worry, and even if country goes default, in no way current accounts may be affected. "This is European Union and banks here can't just grab your money and go" I was told.
I got a hard lesson and now I know the meaning of phrase "TRUST NO ONE".
The most of circulating assets on our business Current Account are blocked.
Over 700k of expropriated money will be used to repay country's debt. Probably we will get back about 20% of this amount in 6-7 years.
I'm not Russian oligarch, but just European medium size IT business. Thousands of other companies around Cyprus have the same situation.
The business is definitely ruined, all Cypriot workers to be fired.
We are moving to small Caribbean country where authorities have more respect to people's assets. Also we are thinking about using Bitcoin to pay wages and for payments between our partners.
Special thanks to:
- Jeroen Dijsselbloem
- Angela Merkel
- Manuel Barroso
- the rest of officials of "European Comission"
P.S. The worst thing is, that even a month ago I was suspecting that things can go wrong. In February, I several times called my banker and lawyer and asked them if money on the account is safe, mentioning that article in Financial Times. But they convinced me that there is no reason to worry, and even if country goes default, in no way current accounts may be affected. "This is European Union and banks here can't just grab your money and go" I was told.
I got a hard lesson and now I know the meaning of phrase "TRUST NO ONE".
we don't let bygones be bygones we buy guns and squeeze like a python until the night come typical flow to keep you n*ggas on the tip of your toes lo and behold make your temple explode
Mij komen de tranenquote:
Cyprioten zijn echt zwaar gefucked gewoon. Lees dit eens!!
[ afbeelding ]
The most of circulating assets on our business Current Account are blocked.
Over 700k of expropriated money will be used to repay country's debt. Probably we will get back about 20% of this amount in 6-7 years.
I'm not Russian oligarch, but just European medium size IT business. Thousands of other companies around Cyprus have the same situation.
The business is definitely ruined, all Cypriot workers to be fired.
We are moving to small Caribbean country where authorities have more respect to people's assets. Also we are thinking about using Bitcoin to pay wages and for payments between our partners.
Special thanks to:
- Jeroen Dijsselbloem
- Angela Merkel
- Manuel Barroso
- the rest of officials of "European Comission"
P.S. The worst thing is, that even a month ago I was suspecting that things can go wrong. In February, I several times called my banker and lawyer and asked them if money on the account is safe, mentioning that article in Financial Times. But they convinced me that there is no reason to worry, and even if country goes default, in no way current accounts may be affected. "This is European Union and banks here can't just grab your money and go" I was told.
I got a hard lesson and now I know the meaning of phrase "TRUST NO ONE".
Hij heeft er blijkbaar geen problemen mee die rekening bij iemand anders neer te leggen (lees: EU belastingbetalers).
Als er iemand is waar hij op moet zeiken zijn het wel de Cypriotische bestuurders/banken. Maar die hebben de EC als evil afgeschilderd en dus een ideale afleider gecreëerd.
Zodra bankiers je vertellen dat er niets aan de hand is, weet je toch hoe laat het is?
Het blijft natuurlijjk idioot dat gegok van schatrijke bankiers nu ook veilige en verstandige spaarders treft (de belastingontduikers even daar gelaten). Langzaamaan moeten meer mensen gaan inzien dat HUN SPAARGELD NIET BESTAAT! En nooit bestaan heeft. En nooit zal bestaan...
Het blijft natuurlijjk idioot dat gegok van schatrijke bankiers nu ook veilige en verstandige spaarders treft (de belastingontduikers even daar gelaten). Langzaamaan moeten meer mensen gaan inzien dat HUN SPAARGELD NIET BESTAAT! En nooit bestaan heeft. En nooit zal bestaan...
censuur :O
Geld lenen tegen een negatieve rente... ik zou me dan meteen maximaal in de schulden stekenquote:
[..]
Ai, da's helemaal een nààr scenario!
Hoewel, als de hypotheekrente ook negatief wordt, kan dat wel eens gunstig uitpakken voor het herstel van de huizenmarkt.
