quote:Op woensdag 27 maart 2013 14:48 schreef RamboDirk het volgende:
vandaag maar mijn studieschuld compleet afgelost, levert meer winst op.
Bij mij is de rentebij IB groep 2,39%. Dat is inderdaad hoger dan op vrij opneembare rekeningen. Ik kijk het nog even aan en dan los ik ook maar af. Is niet veel maar alle beetjes helpen...quote:Op woensdag 27 maart 2013 14:48 schreef RamboDirk het volgende:
vandaag maar mijn studieschuld compleet afgelost, levert meer winst op.
Bij die voorgaande sites had ik dat idee wel maar hierbij eerlijk gezegd niet. Al snap ik wel dat dit altijd een beetje in die hoek blijft staan. Er staat ook vanalles qua risico en looptijd op dus je kunt ook zelf kijken hoe en wat.quote:Op woensdag 27 maart 2013 14:47 schreef PierreBetfair het volgende:
[..]
Waarom geloof je in een constructie waarvan het keer op keer bewezen is dat je daarmee je geld kwijtraakt?
Je weet toch dat je geld uitleent aan mensen die bij een normale bank geen financiering kunnen krijgen, het crapuul van de maatschappij.
Same for me, ook 2,39%. Ik heb op dit moment nog een aantal deposito's, maar die lopen gedurende het jaar ook af. Daarna ga ik waarschijnlijk ook wat meer van de studieschuld aflossen, is toch nog 7.5k euro.quote:Op woensdag 27 maart 2013 15:21 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Bij mij is de rentebij IB groep 2,39%. Dat is inderdaad hoger dan op vrij opneembare rekeningen. Ik kijk het nog even aan en dan los ik ook maar af. Is niet veel maar alle beetjes helpen...
ik zit/zat ook in die 2,39% groep. Lange tijd had ik zoiets het levert me meer op door het op de spaarrekening te houden, ook omdat de schuld maar een relatief laag bedrag was in vergelijking met de spaargelden. In de huidige tijden is het gewoon slimmer om het af te lossen als jezelf toch voldoende gelden hebt.quote:Op woensdag 27 maart 2013 15:21 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Bij mij is de rentebij IB groep 2,39%. Dat is inderdaad hoger dan op vrij opneembare rekeningen. Ik kijk het nog even aan en dan los ik ook maar af. Is niet veel maar alle beetjes helpen...
Ik kan 'm beter gaan uitgeven, kijkend naar mijn rente min inflatie.quote:Op woensdag 27 maart 2013 14:48 schreef RamboDirk het volgende:
vandaag maar mijn studieschuld compleet afgelost, levert meer winst op.
Kan je dit niet eerlijker vergelijken met depositorentes?quote:Op woensdag 27 maart 2013 15:21 schreef leolinedance het volgende:
Bij mij is de rentebij IB groep 2,39%. Dat is inderdaad hoger dan op vrij opneembare rekeningen. Ik kijk het nog even aan en dan los ik ook maar af. Is niet veel maar alle beetjes helpen...
Ze zijn erg voorspelbaar ja.quote:Op woensdag 27 maart 2013 16:14 schreef SeLang het volgende:
Lachen dit. Iedereen gaat aflossen. Dat is kredietkrimp/ deleveraging/ deflatie, exact het tegenovergestelde van wat ze willen bereiken met die lage rentes
Deflatiequote:Op woensdag 27 maart 2013 16:14 schreef SeLang het volgende:
Lachen dit. Iedereen gaat aflossen. Dat is kredietkrimp/ deleveraging/ deflatie, exact het tegenovergestelde van wat ze willen bereiken met die lage rentes
Nee, dat is er juist niet bij 3% inflatie. En die inflatie wordt voornamelijk veroorzaakt door de overheid zelf door van alles duurder te maken.quote:
Het is de vraag in hoeverre Asset deflatie zich vertaald naar CPI-deflatie. Er is nu eerder sprake van het eerstgenoemde heb ik het idee. Al helemaal in Cyprusquote:
Er is inderdaad weinig/ geen invloed op CPI-inflatie. Je krimpt de geldhoeveelheid maar dat beïnvloedt vooral assetprijzen. Echter, wat centrale banken willen is ook geen stijgende CPI inflatie maar stijgende assetprijzen en krediet expansie. De middelen om dat te beperken zijn beperkt, wat ook wel blijkt uit het beperkte succes dat ze hiermee hebben.quote:Op woensdag 27 maart 2013 17:55 schreef McNulty het volgende:
[..]
Het is de vraag in hoeverre Asset deflatie zich vertaald naar CPI-deflatie. Er is nu eerder sprake van het eerstgenoemde heb ik het idee. Al helemaal in Cyprus
quote:Op woensdag 27 maart 2013 16:26 schreef AQuila360 het volgende:
Stufi aflossen is wel een goed idee trouwens, ik betaal 1,9 % dus dat zit er nog maar net onder.
Dacht ik eigenlijk, maar zal nog eens kijken straks.quote:Op donderdag 28 maart 2013 08:11 schreef 44pje het volgende:
[..]
[ afbeelding ]
3.58% hier. 2014 krijg ik een nieuwe rente, dus dat wacht ik nog even af. Ik hoop dat de trend voortzet
Voorlopig de bankspaarrekening eerst voldumpen, dat levert meer op.
(overigens waar haal je die 1.9% vandaan?)
Ik zit ook op 3,58% en ben juist wel aan het aflossen, want een vergelijkbaar percentage krijg ik niet op spaargeld.quote:Op donderdag 28 maart 2013 08:11 schreef 44pje het volgende:
[..]
[ afbeelding ]
3.58% hier. 2014 krijg ik een nieuwe rente, dus dat wacht ik nog even af. Ik hoop dat de trend voortzet
Voorlopig de bankspaarrekening eerst voldumpen, dat levert meer op.
(overigens waar haal je die 1.9% vandaan?)
"keer op keer bewezen"? Ik moet toegeven dat ik niet echt in de materie zit, maar is dat echt zo? Ik weet dat in Nederland enkele jaren geleden Boober verscheen en al snel weer verdween, maar ik begreep dat geldvoorelkaar.nl het het afgelopen jaar aardig deed en er nog geen wanbetalers geweest zijn, mogelijk door de strengere controle vooraf. En in de VS heb je bijvoorbeeld LendingClub.com, welke al enkele jaren bezig is en waar volgens mij miljoenen in omgaan.quote:Op woensdag 27 maart 2013 14:47 schreef PierreBetfair het volgende:
[..]
Waarom geloof je in een constructie waarvan het keer op keer bewezen is dat je daarmee je geld kwijtraakt?
Je weet toch dat je geld uitleent aan mensen die bij een normale bank geen financiering kunnen krijgen, het crapuul van de maatschappij.
Hier ben ik dus ook erg benieuwd naar. Als iemand hier iets nuttigs over kan zeggen, graagquote:Op donderdag 28 maart 2013 13:39 schreef troepjepdat het volgende:
[..]
"keer op keer bewezen"? Ik moet toegeven dat ik niet echt in de materie zit, maar is dat echt zo? Ik weet dat in Nederland enkele jaren geleden Boober verscheen en al snel weer verdween, maar ik begreep dat geldvoorelkaar.nl het het afgelopen jaar aardig deed en er nog geen wanbetalers geweest zijn, mogelijk door de strengere controle vooraf. En in de VS heb je bijvoorbeeld LendingClub.com, welke al enkele jaren bezig is en waar volgens mij miljoenen in omgaan.
Wb je opmerking over "het crapuul van de maatschappij": misschien lichtelijk kort door de bocht? Ik geloof dat in de VS er veel creditcardschulden afbetaald worden met dit soort leningen, dus dat het mogelijk wel mensen betreft die niet al te goed met geld kunnen omgaan, maar volgens mij zijn het bij geldvoorelkaar.nl veel starters in de bedrijvenmarkt, die op deze manier een lagere rente kunnen krijgen.
Ik weet alleen dat hier idd een controle aan vooraf gaat, ze kijken in elk geval in hoe verre iemand in staat moet zijn om die lening terug te betalen en daar hangen ze dan een risico classificatie aan.quote:Op donderdag 28 maart 2013 14:30 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Hier ben ik dus ook erg benieuwd naar. Als iemand hier iets nuttigs over kan zeggen, graag
Ik zou ditzelfde heel graag zien voor hypotheken: je spaargeld onder NHG-garantie direct uitlenen aan consumenten tegen (zeg) 3.5% rente. Lekker banken buitenspel zetten en de overheidsgarantie die banken nu genieten zelf benutten.quote:Op donderdag 28 maart 2013 14:59 schreef AQuila360 het volgende:
Maar ik snap hem ook wel in de zin van dat dat in het verleden vaak fout liep maar het idee opzich vind ik wel heel erg goed en misschien dat de tijd er nu meer rijp voor is ook
30 jaar vast, doe jij dat ook?quote:Op donderdag 28 maart 2013 15:06 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Ik zou ditzelfde heel graag zien voor hypotheken: je spaargeld onder NHG-garantie direct uitlenen aan consumenten tegen (zeg) 3.5% rente. Lekker banken buitenspel zetten en de overheidsgarantie die banken nu genieten zelf benutten.
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |