WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Ben aan het lezen geslagen en ICESAVE lijkt me interessant.
Maar in hoeverre is ICESAVE voorwaardevrij?
En hoe wordt rente bepaald?
Sorry als ik ergens overheen lees, maar ik probeer te kiezen tussen Credit Europe en ICESAVE. Ik blijf onder de 20.000.
Maar in hoeverre is ICESAVE voorwaardevrij?
En hoe wordt rente bepaald?
Sorry als ik ergens overheen lees, maar ik probeer te kiezen tussen Credit Europe en ICESAVE. Ik blijf onder de 20.000.
Beide zijn zonder voorwaarden, je moet alleen internet hebben.quote:Op maandag 7 juli 2008 18:19 schreef SnuggLe het volgende:
Ben aan het lezen geslagen en ICESAVE lijkt me interessant.
Maar in hoeverre is ICESAVE voorwaardevrij?
En hoe wordt rente bepaald?
Sorry als ik ergens overheen lees, maar ik probeer te kiezen tussen Credit Europe en ICESAVE. Ik blijf onder de 20.000.
Alleen bij een faillissement moet je bij Icesave naar Reijkjavik wezen.
Je kunt ze natuurlijk ook bij allebei een rekening nemen !
Dacht dat dat failissement alleen lastig was boven de 20.000? Of heb ik verkeerd gelezen, gezien garantiestelling DNB?
Echt teleurstellend van de Rabobank dat ze zo in de verdediging schiet. Nu de Europese markten open staan voor concurrentie wordt er geklaagd dat dat niet eerlijk is, en dat er maar snel beperkende voorwaarden moeten komen voor deze nieuwe toetreders... :Nquote:Op maandag 7 juli 2008 12:38 schreef RJD het volgende:
Leuk artikel op de website van het Financiële Dagblad.
[..]
Volgens mij wordt de Rabobank bang om klanten te verliezen... :D
Weet je wat niet eerlijk is, dat de grote banken jarenlang een rentepercentage boden wat nauwelijks boven de inflatie uitkwam. Geen wonder dat duizenden consumenten met hun geld (meer dan een miljard euro ondertussen) bij de grote banken wegrennen.
Veel beter zou het zijn als de Rabobank actief de aanval zoekt. Spaarconsumenten willen twee dingen, namelijk veel rente en zekerheid voor hun geld. Als de Rabobank daar nou eens actief op inspeelt en zich in de mark tzet als de beste en veiligste bank voor sparen dan lopen de consumenten echt niet weg. Maar met een magere 2,8% op een internetrekening doe je echt nier meer mee tegenwoordig.
De concurrentiestrijd is gestart, en de winnaar is de consument. Kijk alleen al eens naar het aantal verhoging van de afgelopen 2 weken:
| 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 | Icesave Spaarrekening Verhoging rente 5,25 % 5,00 % OHRA Jeugd Spaarrekening Verhoging rente 5,00 % 4,50 % OHRA Internet Spaarrekening Verhoging rente 4,60 % 4,00 % OHRA Plus Spaarrekening Verhoging rente 4,85 % 4,25 % OHRA Maand Spaarrekening Verhoging rente 5,00 % 4,50 % OHRA Extra Spaarrekening Verhoging rente 5,10 % 4,50 % ATB Internet Spaarrekening Verhoging rente 4,75 % 4,50 % SNS Jaarsparen Verhoging rente 5,00 % 4,50 % Xcellent Sparen Verhoging rente 4,00 % 3,80 % REAAL Internetsparen Verlaging rente 2,60 % 3,30 % Fortis E-KwartaalSpaar-rekening Verlaging rente 3,50 % 3,75 % DSB Bank Internetsparen Extra Verhoging rente 4,20 % 4,10 % DSB Bank Internetspaarrekening Verhoging rente 4,00 % 3,90 % OHRA Rente Rekening Verhoging rente 2,90 % 2,40 % OHRA Internet Spaarrekening Verhoging rente 4,00 % 3,50 % OHRA Plus Spaarrekening Verhoging rente 4,25 % 3,75 % OHRA Extra Spaarrekening Verhoging rente 4,50 % 4,00 % OHRA Jeugd Spaarrekening Verhoging rente 4,50 % 4,25 % OHRA Maand Spaarrekening Verhoging rente 4,50 % 4,25 % ASN Jeugdsparen Verhoging rente 4,25 % 4,00 % FBTO Internet Doelspaarrekening Toegevoegd 4,70 % Aegon Bank Eigen Stijl Sparen Toegevoegd 3,80 % Fortis KwartaalGroeiSpaarrekening Toegevoegd 3,75 %< |
Misschien moet meneer Rabo dan maar geen hypotheken meer afsluiten tegen 4,5% (of met 33% korting daar nog eens op aan het eigen personeel). Zou de krediet crises met daarbij behorende hogere rentes hem ontgaan zijn? Hoe zouden die kleine 'onbetrouwbare' banken dat eigenlijk doen?quote:Op maandag 7 juli 2008 17:26 schreef corus het volgende:
'Wij bieden hypotheken aan van iets boven 4%. Bij een spaarrente van meer dan 4,5% lijden wij daar zwaar verlies op', zegt Heemskerk.
op de rabo site : Rabo VoordeelHypotheek met 5,4%* rente
Goud kan je niet bijdrukken
Is dat zo? Moet de Rabo het 'ontbrekende' geld niet bij de Centrale Bank lenen tegen nu 4.25% ?quote:Op maandag 7 juli 2008 14:30 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Dat niet alleen, elke echte euro wordt direct 9 (!!) keer uitgeleend, en via dubbeltellingen (geleend geld wordt weer gestort) komt het in de praktijk op een factor 20.
M.a.w.: zet je 100 euro op de Rabobank, krijg je 4 euro rente per jaar. Rabobank zelf vangt 9 keer 9,8% rente! Vraag je maar eens af hoe het kan dat vrijwel iedereen een schuld aan de bank heeft...
Leuke docu: Money as debt.
Ik ben het overigens wel met je eens dat (denk ik in je post te lezen) fractional reserve banking een soort fraude is - maar dan legale, m.a.w. de wetgeving hieromtrent deugt niet.
Goud kan je niet bijdrukken
Ow ow ow... en dan nog iets.
Rabobank biedt in België een internetspaarrekening aan van 4%. Deze is voor Nederlanders niet te openen. Maar in Nederland wordt dat percentage niet geboden. De directeur sparen zit dus echt gewoon te zeuren en het enige wat hij bereikt is VEEL gratis reclame voor Icesave.
www.rabobank.be
En nou werk ik ook nog eens zelf voor de Rabo (niet voor afdeling sparen
)
Rabobank biedt in België een internetspaarrekening aan van 4%. Deze is voor Nederlanders niet te openen. Maar in Nederland wordt dat percentage niet geboden. De directeur sparen zit dus echt gewoon te zeuren en het enige wat hij bereikt is VEEL gratis reclame voor Icesave.
www.rabobank.be
En nou werk ik ook nog eens zelf voor de Rabo (niet voor afdeling sparen
)
Gratis reclame voor icesave en alle andere kleine banken met een hoge spaarrente. Dit zet wel een beweging, bedankt rabobank 
.
.
Ik wil jullie toch nog één keer waarschuwen (zie mijn posting) op 1ste pagina. ICESAVE ziet er prima uit en is ook vast een goede deal. Het risico is echter veel groter dan de meesten van jullie inschatten:
- De IJslandse munt is 30% gedaald t.o.v. de euro in 2008;
- Het IJslandse garantiefonds heeft slechts 88 Mil. euro in kas en de regering zit in grote financiële problemen;
- De beurskoers van Landsbanki(het moeder bedrijf) in kronen is gehalveerd de afgelopen 52 weken;
- De markt toont zijn twijfels over de kredietwaardigheid van Landsbanki. Dit uit zich in het flink duurder worden van de z.g.n. Credit Default Swaps (CDS) voor Landsbanki.
- De financiële wereld staat op dit moment in brand. Niemand weet wie wel of niet goed is voor zijn geld en het vertrouwen is weg.
Hoe groot is de kans dat je je eerste 20K kwijt raakt bij ICESAVE het komende jaar? Ik heb geen idee maar op grond van het bovenstaande denk ik dat die kans zeker groter is dan 1/200ste. De deal die je bij ICESAVE krijgt is op z'n best 0,5% beter dan een gelijkwaardige deal die je bij een andere bank onder het Nederlandse depositogarantiestelsel kunt krijgen. Om dat te rechtvaardigen mag het risico niet groter zijn dan 1 op de 200 om de hoofdsom kwijt te raken, maar ik denk dus dat die kans aanzienlijk groter is......
- De IJslandse munt is 30% gedaald t.o.v. de euro in 2008;
- Het IJslandse garantiefonds heeft slechts 88 Mil. euro in kas en de regering zit in grote financiële problemen;
- De beurskoers van Landsbanki(het moeder bedrijf) in kronen is gehalveerd de afgelopen 52 weken;
- De markt toont zijn twijfels over de kredietwaardigheid van Landsbanki. Dit uit zich in het flink duurder worden van de z.g.n. Credit Default Swaps (CDS) voor Landsbanki.
- De financiële wereld staat op dit moment in brand. Niemand weet wie wel of niet goed is voor zijn geld en het vertrouwen is weg.
Hoe groot is de kans dat je je eerste 20K kwijt raakt bij ICESAVE het komende jaar? Ik heb geen idee maar op grond van het bovenstaande denk ik dat die kans zeker groter is dan 1/200ste. De deal die je bij ICESAVE krijgt is op z'n best 0,5% beter dan een gelijkwaardige deal die je bij een andere bank onder het Nederlandse depositogarantiestelsel kunt krijgen. Om dat te rechtvaardigen mag het risico niet groter zijn dan 1 op de 200 om de hoofdsom kwijt te raken, maar ik denk dus dat die kans aanzienlijk groter is......
En toch ga ik koppig verderquote:Op maandag 7 juli 2008 18:56 schreef dutch_renter het volgende:
Ik wil jullie toch nog één keer waarschuwen (zie mijn posting) op 1ste pagina. ICESAVE ziet er prima uit en is ook vast een goede deal. Het risico is echter veel groter dan de meesten van jullie inschatten:
Ik lees echt zoveel over de ijslandsebank, kom even met links naar artikelen. Heb namelijk ook gelezen dat de Landsibanki ofzo? Een GEZONDE bank is.
Icesave is compleet voorwaardevrij. Je kan geld overmaken en opnemen wanneer je maar wilt, zonder enige kosten oid.quote:Op maandag 7 juli 2008 18:19 schreef SnuggLe het volgende:
Ben aan het lezen geslagen en ICESAVE lijkt me interessant.
Maar in hoeverre is ICESAVE voorwaardevrij?
En hoe wordt rente bepaald?
De jaarlijkse rente is 5,25% en wordt per kwartaal uitgekeerd, geen ingewikkeld gereken met basisrente, bonusrente e.d. De rente is tot mei 2011 gegarandeerd 0,25%punt boven de rente van de ECB, dus ze zullen niet ineens dalen naar bijvoorbeeld 3%. Mocht er toch een bank komen met een hoger tarief, dan staat niks je in de weg om daar heen te gaan, er zijn namelijk geen voorwaarden
En wat nou als Fortis falliet gaat? Zou De Nederlandse Bank dat wel op kunnen vangen?quote:Op maandag 7 juli 2008 18:56 schreef dutch_renter het volgende:
Ik wil jullie toch nog één keer waarschuwen (zie mijn posting) op 1ste pagina. ICESAVE ziet er prima uit en is ook vast een goede deal. Het risico is echter veel groter dan de meesten van jullie inschatten:
- De IJslandse munt is 30% gedaald t.o.v. de euro in 2008;
- Het IJslandse garantiefonds heeft slechts 88 Mil. euro in kas en de regering zit in grote financiële problemen;
- De beurskoers van Landsbanki(het moeder bedrijf) in kronen is gehalveerd de afgelopen 52 weken;
- De markt toont zijn twijfels over de kredietwaardigheid van Landsbanki. Dit uit zich in het flink duurder worden van de z.g.n. Credit Default Swaps (CDS) voor Landsbanki.
- De financiële wereld staat op dit moment in brand. Niemand weet wie wel of niet goed is voor zijn geld en het vertrouwen is weg.
Hoe groot is de kans dat je je eerste 20K kwijt raakt bij ICESAVE het komende jaar? Ik heb geen idee maar op grond van het bovenstaande denk ik dat die kans zeker groter is dan 1/200ste. De deal die je bij ICESAVE krijgt is op z'n best 0,5% beter dan een gelijkwaardige deal die je bij een andere bank onder het Nederlandse depositogarantiestelsel kunt krijgen. Om dat te rechtvaardigen mag het risico niet groter zijn dan 1 op de 200 om de hoofdsom kwijt te raken, maar ik denk dus dat die kans aanzienlijk groter is......
Ik zie het niet zo slecht in, daarnaast is de A2 status van Landsbanki gewoon prima te noemen.
De Postbank heeft blijkbaar genoeg geld renteloos op girorekeningen binnengehaald, want de Rentecertificaat-rente is van 5,5 naar 5,35% voor 2 jaar gegaan...
censuur :O
Dat is inderdaad het probleem: het deugt van geen kanten, maar een alternatief systeem bestaat niet... Zo is het ook onmogelijk voor iedereen om z'n schulden af te lossen, dat kan simpelweg niet!quote:Op maandag 7 juli 2008 18:46 schreef Poekieman het volgende:
[..]
Ik ben het overigens wel met je eens dat (denk ik in je post te lezen) fractional reserve banking een soort fraude is - maar dan legale, m.a.w. de wetgeving hieromtrent deugt niet.
censuur :O
Dat heb je nogal verkeerd gelezen idd.quote:Op maandag 7 juli 2008 18:29 schreef SnuggLe het volgende:
Dacht dat dat failissement alleen lastig was boven de 20.000? Of heb ik verkeerd gelezen, gezien garantiestelling DNB?
Het is bóven de 20.887 geen probleem, daar ónder kan het lastig zijn, met nadruk op 'kan'.
Never in the entire history of calming down did anyone ever calm down after being told to calm down.
@ portable
http://www.bloomberg.com/apps/news?pid=newsarchive&sid=aSnRSg218h_U
Hun Q1 resultaat: http://www.landsbanki.is/english/aboutlandsbanki/pressreleases/?GroupID=720&NewsID=11891&y=0&p=1 (wel heel goed in deze barre tijden)
@MrBadGuy
"En wat nou als Fortis falliet gaat? Zou De Nederlandse Bank dat wel op kunnen vangen?"
Goed punt en dat is inderdaad maar de vraag. Maar wel een zonder wisselkoersproblemen en bovendien is IJsland echt een ministaatje.
Landsbanki ziet er inderdaad best gezond uit en ik ben ook echt wel tempted om te storten. Maar ik denk dat dit zwaar onzekere tijden zijn en er is bijna geen enkele bank in mijn ogen die een kans < 1/200 heeft om ten onder te gaan.
http://www.bloomberg.com/apps/news?pid=newsarchive&sid=aSnRSg218h_U
Hun Q1 resultaat: http://www.landsbanki.is/english/aboutlandsbanki/pressreleases/?GroupID=720&NewsID=11891&y=0&p=1 (wel heel goed in deze barre tijden)
@MrBadGuy
"En wat nou als Fortis falliet gaat? Zou De Nederlandse Bank dat wel op kunnen vangen?"
Goed punt en dat is inderdaad maar de vraag. Maar wel een zonder wisselkoersproblemen en bovendien is IJsland echt een ministaatje.
Landsbanki ziet er inderdaad best gezond uit en ik ben ook echt wel tempted om te storten. Maar ik denk dat dit zwaar onzekere tijden zijn en er is bijna geen enkele bank in mijn ogen die een kans < 1/200 heeft om ten onder te gaan.
Thanks.quote:Op maandag 7 juli 2008 19:50 schreef Arcee het volgende:
[..]
Dat heb je nogal verkeerd gelezen idd.
Het is bóven de 20.887 geen probleem, daar ónder kan het lastig zijn, met nadruk op 'kan'.
Credit Europe wordt het dan denk ik toch maar ipv Icesave....
Aardige colum op IEX.nl over Fortis, ook refererende aan de strijd om het spaargeld: http://www.iex.nl/columns/columns_artikel.asp?colid=34934
O mamma mamma mamma, O mamma mamma mamma. Sai perche mi batte il corazon?
Ho visto Maradona, ho visto Maradona. Eh, mammà, innamorato son!
A Guinness a day keeps the doctor away
Ho visto Maradona, ho visto Maradona. Eh, mammà, innamorato son!
A Guinness a day keeps the doctor away
Ik snap je punt, maar Fortis is bv niet gehalveerd maar zelfs 2/3 van haar waarde kwijt in een jaar, ING ook vrijwel gehalveerd, dus dat kun je moeilijk als argument hier opvoeren.quote:Op maandag 7 juli 2008 18:56 schreef dutch_renter het volgende:
Ik wil jullie toch nog één keer waarschuwen (zie mijn posting) op 1ste pagina. ICESAVE ziet er prima uit en is ook vast een goede deal. Het risico is echter veel groter dan de meesten van jullie inschatten:
- De IJslandse munt is 30% gedaald t.o.v. de euro in 2008;
- Het IJslandse garantiefonds heeft slechts 88 Mil. euro in kas en de regering zit in grote financiële problemen;
- De beurskoers van Landsbanki(het moeder bedrijf) in kronen is gehalveerd de afgelopen 52 weken;
- De markt toont zijn twijfels over de kredietwaardigheid van Landsbanki. Dit uit zich in het flink duurder worden van de z.g.n. Credit Default Swaps (CDS) voor Landsbanki.
- De financiële wereld staat op dit moment in brand. Niemand weet wie wel of niet goed is voor zijn geld en het vertrouwen is weg.
Hoe groot is de kans dat je je eerste 20K kwijt raakt bij ICESAVE het komende jaar? Ik heb geen idee maar op grond van het bovenstaande denk ik dat die kans zeker groter is dan 1/200ste. De deal die je bij ICESAVE krijgt is op z'n best 0,5% beter dan een gelijkwaardige deal die je bij een andere bank onder het Nederlandse depositogarantiestelsel kunt krijgen. Om dat te rechtvaardigen mag het risico niet groter zijn dan 1 op de 200 om de hoofdsom kwijt te raken, maar ik denk dus dat die kans aanzienlijk groter is......
En je punt eronder is juist de reden dat ze spaargeld willen aantrekken: Dat is hun makkelijkste en goedkoopste bron om financiele middelen aan te boren op dit moment.
Nadeel is alleen wel dat ze daarvoor altijd de meest biedende bank moeten zijn qua rentevergoeding, dus het voordeel is beperkt en niet zonder risico's voor zowel bank (wat als er concurrenten weer omhoog gaan met hun rentevergoeding) als klant (als veel mensen makkelijk met hun geld schuiven en Icesave ineens "uit" is, dan moet ik het nog zien).
O mamma mamma mamma, O mamma mamma mamma. Sai perche mi batte il corazon?
Ho visto Maradona, ho visto Maradona. Eh, mammà, innamorato son!
A Guinness a day keeps the doctor away
Ho visto Maradona, ho visto Maradona. Eh, mammà, innamorato son!
A Guinness a day keeps the doctor away
Heemskerk stelde in Nova voor om voor kleine banken 10% eigen risico op de inleg te gaan hanteren........
Tú estás dura y yo me veo cabrón en el espejo
Ziet hij echt niet in dat hij alleen maar gratis reclame zit te maken voor de buitenlandse banken?quote:Op maandag 7 juli 2008 22:19 schreef RobertoCarlos het volgende:
Nu ook op Nova het gejank van de Raboman
Rabo moet niet te erg gaan zeuren. Dankzij hun stramme houding ben ik rond gaan kijken. Wilde geld vastzetten bij de Rabo, maar moest verplicht met een adviseur van hun gaan praten. Mocht wel eventjes 2 maanden op de beste man/vrouw wachten. Toen gezegd 't eens bij een ander bank te gaan proberen. Ze spraken me niet tegen. En nu dus twee fiere rekeningen op ATB en ICESave.
Ik heb het niet gezien, maar de Rabist heeft wel een punt:quote:Op maandag 7 juli 2008 22:19 schreef RobertoCarlos het volgende:
Nu ook op Nova het gejank van de Raboman
Normaal kan een triple-A bank goedkoper geld aantrekken dan een bank met een lagere rating. Rabo heeft een triple-A rating omdat ze de meest degelijke / voorzichtige bank in NL zijn. Als het deposito garantie stelsel niet bestond zouden de kleine spaarders van Rabo een lagere rente accepteren dan van een Credit Europe oid, omdat de kans dat je je geld kwijt raakt bij Rabo kleiner is.
Rabo betaalt wel evenveel mee aan het DGS als de andere banken (dat gaat naar omzet), maar maakt meer kosten (? wellicht) omdat ze voorzichtiger zijn. Hun degelijkheid wordt nu niet beloond. M.a.w. de vrije markt kan z'n werk niet doen, zoals gebruikelijk doordat de overheid het weer eens beter denkt te weten (via het DGS). Dat heeft inderdaad iets oneerlijks lijkt me...
Goud kan je niet bijdrukken
Volgens hem krijg je 4% bij rabo als je 20.000 stortquote:Op maandag 7 juli 2008 22:19 schreef RobertoCarlos het volgende:
Nu ook op Nova het gejank van de Raboman
welke rekening is dat ?
Het bankonderdeel is erg klein bij Aegon. Deze 49 miljard zal voornamelijk uit verzekeringstak komen.quote:Op maandag 7 juli 2008 22:27 schreef Brembo het volgende:
Aegon klein, 49,1 miljard euro omzet, komt de Rabobank aan met een kleine 10,05 miljard euro.
Life Is What Happens To You While You’re Busy Making Other Plans.........
Hij bedoelt - hoop ik - NL hypotheken: geen VS subprime, Alt-A en aanverwante bagger...quote:Op maandag 7 juli 2008 22:55 schreef avonne het volgende:
humor van de Rabo man (bij NOVA)
"het spaargeld wordt door ons veilig belegd in hypotheken"
Goud kan je niet bijdrukken
Ok... wellicht momenteel wat ironisch n.a.v. de kredietcrisis.quote:Op maandag 7 juli 2008 22:55 schreef avonne het volgende:
humor van de Rabo man (bij NOVA)
"het spaargeld wordt door ons veilig belegd in hypotheken"
Maar hypothekenproducten in NL zijn over het algemeen zeer stabiel en waardevast. Er worden relatief weinig gedwongen verkopen gedaan.
Ik denk dat je de laatste tijd beter je geld in NL-hypotheken kunt hebben zitten, dan in de onstuimige aandelenmarkt.
Wij hebben de juridische vrijheid om te zeggen wat we denken maar we hebben de morele verplichting om na te denken over hetgeen wat we zeggen!
Rabobank negeert voor het gemak (en eigenbelang) even het feit dat banken allang aan eisen van DNB moeten voldoen om deel te nemen aan het deposito garantiestelsel!
censuur :O
Buiten de hoge rentes die de kleinere banken hanteren, zijn ze ook nog eens snel. Zo schreef ik een bedrag van mijn ATB internet spaarrekening naar mijn postbank rekening. Het stond er binnen een uur op! Andersom van postbank naar ATB doet het er minimaal een dag over! Dat betekent dus dat de Postbank valuteert, naast de zeer magere rente (2,5%) die ze geven. Een slechte service vind ik.
Misschien dat iemand het eens een keer goed kan uitzoeken, maar het verschil is, dat de ATbank gebruik maakt van spoedoverboekingen om het geld terug te storten. Dat is echter niet alleen snel, maar ook prijzig voor de ATbank. Ik vraag mij dan ook af waarom zij het op deze manier doen.quote:Op dinsdag 8 juli 2008 00:11 schreef joko90 het volgende:
Buiten de hoge rentes die de kleinere banken hanteren, zijn ze ook nog eens snel. Zo schreef ik een bedrag van mijn ATB internet spaarrekening naar mijn postbank rekening. Het stond er binnen een uur op! Andersom van postbank naar ATB doet het er minimaal een dag over! Dat betekent dus dat de Postbank valuteert, naast de zeer magere rente (2,5%) die ze geven. Een slechte service vind ik.
Zou het kunnen zijn dat alle rekeningen van ATbank eigenlijk in Turkije staan, en dat daarom een normale overboeking veel langer duurt dan wij gewend zijn bij een overboeking tussen Nederlandse banken onderling?
Of zie ik nu spoken?
de grote banken zien leegloop... dat noem ik marktwerking...quote:Op maandag 7 juli 2008 13:09 schreef RobertoCarlos het volgende:
De directievoorzitter van de Rabobank zegt nu ook op RTLz dat ie de buitenlande banken gaat aanpakken via de toezichthouder, en hij suggereert dat die banken snel om zullen vallen omdat er veel minder toezicht op is.
wat ik ook erg vind.... is dat ze in NL met valutadata rekenen. En ze doodleuk op dinsdag mijn geld op mijn internetbankieren laten zien met datum van de woensdag. Zo ook als ik wil pinnen staat het geld wel al de dinsdag er op om te pinnen.quote:Op maandag 7 juli 2008 18:53 schreef dyna18 het volgende:
Ow ow ow... en dan nog iets.
Rabobank biedt in België een internetspaarrekening aan van 4%. Deze is voor Nederlanders niet te openen. Maar in Nederland wordt dat percentage niet geboden. De directeur sparen zit dus echt gewoon te zeuren en het enige wat hij bereikt is VEEL gratis reclame voor Icesave.
www.rabobank.be
En nou werk ik ook nog eens zelf voor de Rabo (niet voor afdeling sparen
wat ze op de belgische site zeggen:
Dus het kan wel... ben bij de rabobank geweest om dit na te laten kijken.. mijn werkgever zet het maandags klaar en ik kan het in feite pas woensdag gebruiken... Rabobank zegt dat dat niet anders kan door standaarden van Europa... Belgie hoort dus niet bij Europa?quote:Valutadagen? In geldzaken houden wij niet van fictie
Een valutadatum is een fictieve datum, waarvan veel banken bij hun renteberekening uitgaan. Wij gaan uit van de werkelijke verrichtingsdatum. Bliksemsnelle overschrijvingen zijn bij ons dan ook de norm.
Trouwens ABN begint nu ook al geld te vragen voor een betaalrekening, boven op het vaste kwartaal bedrag van de pinpas.
Tijd dat er ook banken gaan komen die gratis europassen en alles verstrekken. Naast Argenta, aangezien ik het irritant vind dat ik via een tussenpersoon een rekening moet openen.
Maar goed dat is natuurlijk een heel ander verhaal dan sparen
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Ik heb nog steeds een lopende studentenrekening bij de Rabobank, hiervoor betaal ik geen kosten. Leuk om te weten...ik ben al 4 jaar geen student meerquote:Op dinsdag 8 juli 2008 01:25 schreef Wexy het volgende:
[..]
wat ik ook erg vind.... is dat ze in NL met valutadata rekenen. En ze doodleuk op dinsdag mijn geld op mijn internetbankieren laten zien met datum van de woensdag. Zo ook als ik wil pinnen staat het geld wel al de dinsdag er op om te pinnen.
wat ze op de belgische site zeggen:
[..]
Dus het kan wel... ben bij de rabobank geweest om dit na te laten kijken.. mijn werkgever zet het maandags klaar en ik kan het in feite pas woensdag gebruiken... Rabobank zegt dat dat niet anders kan door standaarden van Europa... Belgie hoort dus niet bij Europa?
Trouwens ABN begint nu ook al geld te vragen voor een betaalrekening, boven op het vaste kwartaal bedrag van de pinpas.
Tijd dat er ook banken gaan komen die gratis europassen en alles verstrekken. Naast Argenta, aangezien ik het irritant vind dat ik via een tussenpersoon een rekening moet openen.
Maar goed dat is natuurlijk een heel ander verhaal dan sparen
Die Rabodirecteur zat wel te zeiken over het verlies wat hij maakt op Spaarrekeningen als hij meer rente gaat geven, maar dit is natuurlijk een waardeloos argument. Hij is gewoon bang voor een prijzenslag. Ten tijde van de prijzenslag bij de supermarkten gaat ook 25% van de producten onder de kostprijs de deur uit. Na aftrek van loon, derving etc. is dit zelfs 90%, kortom op de kruidenierswaren in de supermarkt wordt bijna niks meer verdiend. Dit wordt gecompenseerd door de versafdelingen. Ik stel de kruidenierswaren gelijk aan de spaarmarkt en de versafdelingen aan bijvoorbeeld de hypotheekmarkt, valutamarkt etc.
Rabobank 
In nederland geven ze volgens de website maximaal 3.40 % en dan mag je ook geen opnames doen anders val je terug naar de basisrente van 2.80 %. Klagen dat de buitenlandse banken de Nederlandse spaar markt kapot maken maar ondertussen op www.rabobank.be wel 4.00 % bieden zonder voorwaarden.....
In nederland geven ze volgens de website maximaal 3.40 % en dan mag je ook geen opnames doen anders val je terug naar de basisrente van 2.80 %. Klagen dat de buitenlandse banken de Nederlandse spaar markt kapot maken maar ondertussen op www.rabobank.be wel 4.00 % bieden zonder voorwaarden.....
Multiply it by infinity, and take it to the depth of forever, and you will still have barely a glimpse of what I'm talking about.
RaboDirect Term Deposit Accountquote:Op dinsdag 8 juli 2008 08:02 schreef Sigmund_Freud het volgende:
Rabobank
In nederland geven ze volgens de website maximaal 3.40 % en dan mag je ook geen opnames doen anders val je terug naar de basisrente van 2.80 %. Klagen dat de buitenlandse banken de Nederlandse spaar markt kapot maken maar ondertussen op www.rabobank.be wel 4.00 % bieden zonder voorwaarden.....
5.25%* for 6 months - guaranteed!
http://www.rabodirect.ie/term-deposits/default.aspx
nog eens
Echt, wat een huilie die Rabo-vent. "Jamaar wij bieden een hypotheek aan van 4,5%, dan kunnen we de spaarrente niet hoger maken want dan maken we verlies" 
Big deal. Wat probeert hij nou helemaal, dat ik uit liefdadigheid bij de Rabo kom sparen? Grote onzin natuurlijk, er stond (in 2007) zo'n 356 miljard uit aan particuliere kredieten, terwijl er maar 101 miljard aan spaartegoeden wordt beheerd. Om precies quitte te draaien kunnen ze dus bijna 16% rente op de spaartegoeden geven
De vraag waarom hij zo'n hoge rente niet kon bieden, en de rest wel bleef hij ook maar omheen draaien. Arrogante zak hooi
Big deal. Wat probeert hij nou helemaal, dat ik uit liefdadigheid bij de Rabo kom sparen? Grote onzin natuurlijk, er stond (in 2007) zo'n 356 miljard uit aan particuliere kredieten, terwijl er maar 101 miljard aan spaartegoeden wordt beheerd. Om precies quitte te draaien kunnen ze dus bijna 16% rente op de spaartegoeden geven De vraag waarom hij zo'n hoge rente niet kon bieden, en de rest wel bleef hij ook maar omheen draaien. Arrogante zak hooi
Spoedoverboekingen zijn prijzig voor de consument. Voor de bank zelf zal het niets extra kosten lijkt me.quote:Op dinsdag 8 juli 2008 00:43 schreef dyna18 het volgende:
[..]
Misschien dat iemand het eens een keer goed kan uitzoeken, maar het verschil is, dat de ATbank gebruik maakt van spoedoverboekingen om het geld terug te storten. Dat is echter niet alleen snel, maar ook prijzig voor de ATbank. Ik vraag mij dan ook af waarom zij het op deze manier doen.
censuur :O
ATB has wat gezeik van banken bij 't overmaken van de centen. Om overal vanaf te zijn hebben ze nu van alles maar een spoedopdracht gemaakt.Fijn voor de spaarders, normaal kost dit tussen de 6 en 10 Euro.
dat had ik ook (die aversie vw tussenpersoon) uiteindelijk toch de stoute schoenen aangetrokken en gekeken of 1 van de advisieurs waar ik al wel wat had lopen toevallig niet geregistreerd stond als een tuseenpersoon voor ARG en dat bleek het geval te zijn... Ging voor de rest allemaal over de post/e-mail...quote:Op dinsdag 8 juli 2008 01:25 schreef Wexy het volgende:
...Tijd dat er ook banken gaan komen die gratis europassen en alles verstrekken. Naast Argenta, aangezien ik het irritant vind dat ik via een tussenpersoon een rekening moet openen.
Heb er nu ene spaar rekening maar ga er ook een (gratis) betaalrekening bij openen...
Ohra Maand Spaarrekening: sinds gisteren 7,5% (!) op de inleg tijdens de eerste zes maanden, daarna nog altijd 5%.
Leuk als die ratings van banken, maar het stelt niet zoveel voor. Bear Stearns had een AA rating en was feitelijk gewoon failliet! Door ingrijpen van de FED heeft JP Morgan de boel overgenomen!
Als iets soortgelijks met de ING, Fortis of Rabo gebeurd dan grijpt de ECB in, die grote banken laten ze niet omvallen. Kleine banken laten ze wel vallen (bijv. van der Hoop) maar dan is er het garantie stelsel.
Als iets soortgelijks met de ING, Fortis of Rabo gebeurd dan grijpt de ECB in, die grote banken laten ze niet omvallen. Kleine banken laten ze wel vallen (bijv. van der Hoop) maar dan is er het garantie stelsel.
Net als eerdere acties dus. Die 2,5% extra over gemiddeld maximaal 750 euro gedurende een half jaar geeft slechts 9 euro extra rente.quote:Op dinsdag 8 juli 2008 12:21 schreef RJD het volgende:
Ohra Maand Spaarrekening: sinds gisteren 7,5% (!) op de inleg tijdens de eerste zes maanden, daarna nog altijd 5%.
Als die irritante maandlimiet er af was, zou het leuk zijn!
censuur :O
toch 5,0%quote:Op dinsdag 8 juli 2008 12:50 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Net als eerdere acties dus. Die 2,5% extra over gemiddeld maximaal 750 euro gedurende een half jaar geeft slechts 9 euro extra rente.
Als die irritante maandlimiet er af was, zou het leuk zijn!
Ik durf niet zo met Icesave, dus dit lijkt me wel wat.
Met 250 per maand on-the-side kan ik nog steeds betere opties afwachten.
Yep, ik ga hem wel openen, denk ik
Beetje oneenigheid tussen Rabobank Nederland en België?
De directeur van de Belgische tak van de Rabobank zegt dus precies wat er mis is met de Rabobank in Nederland en waarom zei niet kunnen concureren met de buitenlandse banken.
Best wel gênant als je beide verhalen tegen elkaar afzet
Bron: http://www.rtl.nl/(/finan(...)belgie_barst_los.xmlquote:Prijsstunters België bieden maximale rentetarief
Prijsstunters in België bieden nu ook het maximale rentetarief op spaarrekeningen.
Rente
Banken mogen in België maximaal 4% rente vergoeden op een spaarrekening. Naast buitenlandse banken bieden ook Belgische banken dit rentetarief. Opvallend is dat ook de Rabobank in België aan het stunten is met spaartarieven.
Nederland
De Rabobank in Nederland klaagt juist over de buitenlandse banken. De instellingen zouden misbruik maken van de Nederlandse garantieregeling die spaarders moet beschermen tegen faillissementen.
Concurrentie
De directeur van de Belgische tak van de Rabobank zegt in Het Financieele Dagblad echter dat de grote banken de concurrentie vooral aan zichzelf te wijten hebben. De banken zouden te hoge kosten hebben.
Verliezen
"Klassieke banken met een groot inefficiënt kantorennetwerk zullen het verliezen van internetbanken. Al die Belgische kantoren hebben geen enkele toegevoegde waarde en de klanten realiseren zich dat steeds beter", aldus de Rabobank-directeur.
De directeur van de Belgische tak van de Rabobank zegt dus precies wat er mis is met de Rabobank in Nederland en waarom zei niet kunnen concureren met de buitenlandse banken.
Best wel gênant als je beide verhalen tegen elkaar afzet
