Ik wist niet beter dan dat dit altijd een maandelijks gebeuren was maar ik lees nu dat je het ook in 1 keer kan betalen voor het hele jaar. Iemand die dat doet? En is dat ¤385 eigen risico ook daarbij of is dat nog steeds in termijnen?
Je krijgt zowaar 1% korting als je het in 1 keer neerlegt
Hoogachtend,
Charlene de Carvalho
Nu het maar 1% is weet ik zelf wel iets leukers om in de tussentijd met mijn geld te doen.
Ook omdat vermogen omlaag gaat, en dus minder belasting.
En de vraag over je eigen risico is niet serieus toch?
[ Bericht 50% gewijzigd door blomke op 24-11-2024 09:57:20 ]
Al vraag ik me af of ik het niet beter op een spaarrekening kan starten en rente kan trekken.
Vroeger was die jaarkorting 3 of 5 procent. Nu nog maar 1.
Ligt er natuurlijk aan of je hele spaarrekening dan gelijk leeg is. Dan is t niet handigquote:Op zondag 24 november 2024 10:00 schreef spectrumanalyser het volgende:
Ik doe dat wel. Dan heb je het maar gehad. Betalen zal je toch moeten.
Dit.quote:Op zondag 24 november 2024 09:51 schreef Mikeytt het volgende:
Altijd. Wel voor een hele domme reden. Als ik t in 1x betaal, dan voelt het alsof het voor de rest van het jaar gratis is
Plus; ik heb het dan maar gehad en hoef er geen rekening meer mee te houden. Wel zo makkelijk imo.
Tip zet je eigen risico maximaal, dan krijg je nog veel meer korting.quote:Op zondag 24 november 2024 09:14 schreef roos94 het volgende:
Je krijgt zowaar 1% korting als je het in 1 keer neerlegt
Ik kan je tips geven om je vermogen nog meer te laten slinken.quote:
Ik ben er ooit mee begonnen om het vermogen iets te drukken. Dat vermogen is nu wel voldoende geslonken maar ik heb het nooit weer aangepast naar maandelijks betalen. Vind het wel goed zo.
.Het scheelt misschien belastingtechnisch 2% ofzo, korting 1%... Samen 3%, moet je dan wel 1.5 jaar op wachten zegmaar.
50% van het bedrag tegen 3.5% rente geeft 1.75...
Gaat eigenlijk nergens over.
Maarja als het "dood geld" is, logische keuze.
Hm goede ja, ook maar doen.quote:
Ik.
Ook omdat vermogen omlaag gaat, en dus minder belasting.
2% toch
en dan gebeurd er wat onverwachts en mag je even ¤800+ aftikkenquote:
[..]
Tip zet je eigen risico maximaal, dan krijg je nog veel meer korting.
Die kans schat ik voor mijzelf klein genoeg in om dat risico te nemen in ruil voor de korting. Eigen risico zou ik niet op duizenden euro's zetten (als dat mogelijk was geweest), maar 800 euro doe ik dan nog wel. Kut als je het af moet tikken, zeker, maar als het echt nodig is wel op te brengen.quote:
[..]
en dan gebeurd er wat onverwachts en mag je even ¤800+ aftikken
Maar goed, dat is allemaal per persoon verschillend natuurlijk. Voor mijn vriendin hebben we het eigen risico weer niet opgehoogd, want die sport heel veel en heeft een fysieke baan, de kans dat zij het nodig heeft is gewoon wat groter.
Misschien ben ik heel dom maar als je per maand betaalt gaat je vermogen toch net zo goed naar beneden?quote:
Ik.
Ook omdat vermogen omlaag gaat, en dus minder belasting.
Zoals je eigen risico maximaal zetten als je het vrijwel elk jaar toch wel vol maakt?quote:
[..]
Ik kan je tips geven om je vermogen nog meer te laten slinken.
Bij veel mensen is de kans dat er elk jaar zoiets onverwachts gebeurt natuurlijk klein. En je kunt het per jaar bepalen. Als het op een gegeven moment toch het geval is, zet je het vanaf dan op het laagst mogelijke eigen risico.quote:
[..]
en dan gebeurd er wat onverwachts en mag je even ¤800+ aftikken
[ Bericht 1% gewijzigd door Vlinder op 24-11-2024 12:59:09 ]
Heb geen om nu te gaan rekenen, kun je zelf ook doen, maar je krijgt iets van 200 euro korting als je maximale eigen risico neemt van 500 extra. Dus als je dat 3 jaar doet en je hebt het niet nodig gehad dan is de rest pure winst.quote:
[..]
en dan gebeurd er wat onverwachts en mag je even ¤800+ aftikken
Heb het één keer aanspraak moeten maken op het eigen risico vanwege een botbreuk. Maar in de 20 jaar dat ik al een zorgverzekering heb, is het dus nog steeds een hele mooie besparing.
Ik zou het een keer moeten uitzoeken maar ik heb te maken met bloedprikken en CT-scans en dergelijk, maar weet dus eerlijk gezegd niet hoe het precies zit.quote:
[..]
Heb geen om nu te gaan rekenen, kun je zelf ook doen, maar je krijgt iets van 200 euro korting als je maximale eigen risico neemt van 500 extra. Dus als je dat 3 jaar doet en je hebt het niet nodig gehad dan is de rest pure winst.
Heb het één keer nodig gehad in de 20 jaar dat ik al een zorgverzekering heb, is toch een mooie besparing.
385 moest je sowieso aftikken, en die 500 levert je 200 korting op ofwel: maximaal vrijwillig eigen risico kan je maximaal 300 extra kosten tov geen extra eigen risico.quote:
[..]
en dan gebeurd er wat onverwachts en mag je even ¤800+ aftikken
[ Bericht 2% gewijzigd door Pedante_Mansplainer op 24-11-2024 16:07:59 ]
Dat valt dus vies tegen. Scheelt me maar een tientje per maand.quote:
[..]
Tip zet je eigen risico maximaal, dan krijg je nog veel meer korting.
Dus die 850, tov 385, kost je 465.quote:
[..]
385 moest je sowieso aftikken, en die 500 levert je 200 korting op ofwel: maximaal eigen risico lan je maximaal 300 extra kosten.
200 korting... Dus eigenlijk maximale risico is 265 euro? Als je die 1x in de 2 jaar haalt ben je pas net beter uit zonde rmaximaal eigen risico?
Maandelijks stort ik een vast bedrag naar mijn spaarrekening om deze en andere (on)verwachte uitgaven te doen.
Samen met een paar andere uitgaven
zoals (gemeente)belastingen en vroeger ook mijn internet is het toch al snel 3000-4000 euro wat lekker rente trekt op mijn spaarrekening.
Of je nu 385 of 800 moet aftikken maakt dan ook niet zo heel veel verschil.quote:
[..]
en dan gebeurd er wat onverwachts en mag je even ¤800+ aftikken
Wat dan ook geen moeite kost om in 1 keer te betalen.quote:
[..]
en dan gebeurd er wat onverwachts en mag je even ¤800+ aftikken
1% is in mijn geval 48 euro korting, en op de beurs zou ik daar bijna een 10-voud voor hebben gekregen...
Ik heb t maximale eigen risico dus de maandlasten zijn vooralsnog prima te dragen.
Eindejaarsuitkering gaat altijd naar de 5 of 6 reizen die ik heb geboekt voor het volgende jaar dus dat geld is zo op en geef ik het liever aan uit
5-6 reizen... zoveel vakantiedagen heb ik niet eensquote:Op zondag 24 november 2024 12:57 schreef ZarB het volgende:
Ik niet. Zeker nu het niet meer scheelt in de totale prijs. Ik heb te weinig verstand van financiele zaken om iets te begrijpen van rendement en te weinig vermogen om belastingtechnisch een voordeel te hebben van in 1 keer betalen.
Ik heb t maximale eigen risico dus de maandlasten zijn vooralsnog prima te dragen.
Eindejaarsuitkering gaat altijd naar de 5 of 6 reizen die ik heb geboekt voor het volgende jaar dus dat geld is zo op en geef ik het liever aan uit
Welquote:
Bij Menzis mag dat niet eens volgens mij.
Ik ben ook maar een gemiddelde loonslaaf, maar ik bedoel ook weekendjes. Ik ben op vrijdag vrij dus van vrijdag tm zondag een weekendje weg kost mij geen dagenquote:
[..]
5-6 reizen... zoveel vakantiedagen heb ik niet eens
5 a 6 treinreizen naar Venlo, Leuven en Schubbekutteveen.quote:
[..]
5-6 reizen... zoveel vakantiedagen heb ik niet eens
Nou inderdaad, ik zou zweren dat er stond dat het niet kon. Maar kan ook andere tent zijn geweest. 1% Korting krijg je.quote:
Reizen zijn reizen.quote:
[..]
5 a 6 treinreizen naar Venlo, Leuven en Schubbekutteveen.
toch weer 500 meerquote:
[..]
Of je nu 385 of 800 moet aftikken maakt dan ook niet zo heel veel verschil.
(cz)Dat is het risico wel waard! Als je 3 jaar geen zorg nodig hebt gehad, ben je al goedkoper uit meestal. Ik zet mn eigen risico standaard op 885. Is maar 500 euro hoger terwijl je jaarlijks 180 euro minder betaald (cz).quote:
[..]
en dan gebeurd er wat onverwachts en mag je even ¤800+ aftikken
En dan weer lager zetten als je in dat jaar zorg denkt nodig te hebben.
Ik vind "geen omkijken meer naar" trouwens ook eigenlijk niet zo'n goed argument, dat heb ik zelf ook niet aangezien het per automatische incasso van m'n rekening gaat. En met eens per jaar betalen moet je alsnog je maandelijkse premie naar een potje op je spaarrekening overmaken dus in die zin misschien zelfs meer omkijken naar. Maar goed, aangezien ik financial controller ben misschien ook een beetje de aard van het beestje om op m'n spaarrekening alles netjes geordend in potjes te willen hebben en niet als 1 grote som.
Idem. Plus bij de gemiddelde bank krijg je gewoon meer rente over hetzelfde bedrag in dat jaar.quote:Op zondag 24 november 2024 15:29 schreef Irritatie100 het volgende:
Ik vind "geen omkijken meer naar" trouwens ook eigenlijk niet zo'n goed argument, dat heb ik zelf ook niet aangezien het per automatische incasso van m'n rekening gaat.
Als je eind dit jaar voor heel 2025 betaalt, is je vermogen op de peildatum 1-1 ineens 1800-ish lager.quote:
[..]
Misschien ben ik heel dom maar als je per maand betaalt gaat je vermogen toch net zo goed naar beneden?
Valt mee. Het bedrag staat er ineens gemiddeld maar een half jaar als je het op je bankrekening houdt(omdat je per maand betaald en niet pas op 31 december). Met 1% premiekorting over een half jaar is het geannualiseerd 2,01%. Plus nog een keer ~0,35% 'ontweken' vermogensrendementsheffing, zit je op 2,36%. Er zijn iets betere bankrekeningen. Maar het verschil gaat dan om een tientje aan het eind van het jaar ofzo.quote:
[..]
Idem. Plus bij de gemiddelde bank krijg je gewoon meer rente over hetzelfde bedrag in dat jaar.
Dit doe ik dus.quote:
[..]
Als je eind dit jaar voor heel 2025 betaalt, is je vermogen op de peildatum 1-1 ineens 1800-ish lager.
Gaat om 4.000 euro voor 2 volwassenen. Scheelt me 15(!
) euro VRH. Plus 1% korting op de jaarpremie.Zal elkaar niet veel meer ontlopen. Als je inclusief 1 of 2% korting rekent. En de rentes staan helaas ook onder druk voor komend jaar.quote:
[..]
Idem. Plus bij de gemiddelde bank krijg je gewoon meer rente over hetzelfde bedrag in dat jaar.
[ Bericht 4% gewijzigd door capricia op 24-11-2024 16:12:57 ]
Ja, klopt. Een tientje.quote:
[..]
Valt mee. Het bedrag staat er ineens gemiddeld maar een half jaar als je het op je bankrekening houdt(omdat je per maand betaald en niet pas op 31 december). Met 1% premiekorting over een half jaar is het geannualiseerd 2,01%. Plus nog een keer ~0,35% 'ontweken' vermogensrendementsheffing, zit je op 2,36%. Er zijn iets betere bankrekeningen. Maar het verschil gaat dan om een tientje aan het eind van het jaar ofzo.
Ner als wat het scheelt voor mensen die zeggen het voor de vrh te doen, nog geen tientje.
Ik reken ook zo. Super herkenbaar.quote:
[..]
Ja, klopt. Een tientje.
Ner als wat het scheelt voor mensen die zeggen het voor de vrh te doen, nog geen tientje.
Eigenlijk is het voordeel voor de belasting echt heel laag. De belastingdienst gaat uit van 1,03% rendement op spaargeld. Van het bedrag boven de vrijstelling betaal je 36% belasting. Met andere woorden het is een besparing van 0,4%.quote:
Ik.
Ook omdat vermogen omlaag gaat, en dus minder belasting.
Eigenlijk zou je er beter aan doen om het geld gewoon op een beter renderende spaarrekening te zetten.
De rentes lopen terug. Helaas.quote:
[..]
Eigenlijk is het voordeel voor de belasting echt heel laag. De belastingdienst gaat uit van 1,03% rendement op spaargeld. Van het bedrag boven de vrijstelling betaal je 36% belasting. Met andere woorden het is een besparing van 0,4%.
Eigenlijk zou je er beter aan doen om het geld gewoon op een beter renderende spaarrekening te zetten.
Voor ons scheelt in december betalen, tov januari, aan VRH 15 euro met zijn tweeën.
Dit jaar voor het eerst in jaren niet.
En de rente waarmee de belastingdienst rekent ook. Het is echt niet heel moeilijk om een betere rente te vinden dan wat de belastingdienst gebruikt, zelfs in Nederland als je buitenlandse banken niets vindtquote:
[..]
De rentes lopen terug. Helaas.
Voor ons scheelt in december betalen, tov januari, aan VRH 15 euro met zijn tweeën.
Ik doe zelf ook in 1x aftikken, maar niet vanwege de belasting ontwijking. Meer omdat het gewoon makkelijk is en ik er niet naar om hoef te kijken.
Het verschilt per individuele situatie.quote:
[..]
Eigenlijk is het voordeel voor de belasting echt heel laag. De belastingdienst gaat uit van 1,03% rendement op spaargeld. Van het bedrag boven de vrijstelling betaal je 36% belasting. Met andere woorden het is een besparing van 0,4%.
Eigenlijk zou je er beter aan doen om het geld gewoon op een beter renderende spaarrekening te zetten.
Stel je hebt 500k belegd vermogen, 6% verondersteld rendement = 30k.
440k schuld, 2,5% = veronderstelde kosten = 11k.
19k winst over 60k vermogen. (20k rekent makkelijker)
Cq 33% veronderstelde winst per euro box 3 vermogen. 10% vermogensbelasting. Per extra euro in box 3.
Maar ok, kerstarrest...
Als je jaarpremie voor 2 personen rond de 3800 ligt kan ik me inderdaad voorstellen dat het 15 euro scheelt.quote:
[..]
De rentes lopen terug. Helaas.
Voor ons scheelt in december betalen, tov januari, aan VRH 15 euro met zijn tweeën.
Als je overigens rekent met de 1,03% die de belastingdienst gebruikt, zou het 18 euro aan rente opleveren. (of meer bij een hogere rente)
ja jammer dat ze een beetje zuiniger geworden zijn.quote:
Vroeger kreeg je 3% korting, dat was wel de moeite waard want effectief een rendement van 6%.
Nu het maar 1% is weet ik zelf wel iets leukers om in de tussentijd met mijn geld te doen.
Zorgkosten stijgen behoorlijk natuurlijk, dus wel begrijpelijk.quote:
[..]
ja jammer dat ze een beetje zuiniger geworden zijn.
Zal ook gewoon zijn omdat de rente lager is geworden gok ik.quote:
[..]
ja jammer dat ze een beetje zuiniger geworden zijn.
De rente is alleen maar hoger geworden. Zij zetten die euro's weg voor het hele jaar en verdienen zo extra euro's aan jouw premie.quote:
[..]
Zal ook gewoon zijn omdat de rente lager is geworden gok ik.
Ik minimaal eigen risico, dan ben ik goedkoper uit 😀quote:
Dat doe ik echt al jaren, korting of niet. Max eigen risico en dan ben ik goedkoper uit.
Ik heb al wel jaren mijn eigen risico op max.
11 Jaar geleden mee begonnen dus ik vind het wel prima en laat het waarschijnlijk zo, moet nog wel opnieuw vergelijken in de kerstvakantie. Ik moet wel regelmatig eigen risico betalen, maar dit is in 11 jaar tijd nog nooit boven de 385 gekomen. Dus als dat in de toekomst wel een keertje zo is heb ik het er wel uit
Ik probeer in de kerstvakantie toch wel een beetje in te schatten welke kosten ik sowieso moet/wil maken en soms neem ik dan wel een aanvullende verzekering erbij en zet toch mijn risico op max. Ook dat kan soms handig zijn.
De korting bij Salland is meen ik 4%.quote:
Voorheen wel altijd gedaan, volgens mij was de korting ook altijd hoger dan nu 2%.
Dit jaar voor het eerst in jaren niet.
Hoeveel vermogens belasting ga je daarop vooruit dan, dat moet echt centenwerk zijn.quote:
Ik.
Ook omdat vermogen omlaag gaat, en dus minder belasting.
En als je de inflatie ook meeneemt dan?quote:
[..]
Dit doe ik dus.
Gaat om 4.000 euro voor 2 volwassenen. Scheelt me 15(!
Vanuit "Cost Engineering", weet ik dat een paar % besparen op een onderdeel dat veel voorkomt, uiteindelijk flink voordeel oplevert. Je kan dus uiteindelijk als je zo'n principe op veel uitgaven toepast, flink besparen.quote:
Dit doe ik dus.
Gaat om 4.000 euro voor 2 volwassenen. Scheelt me 15(!
Cashback via cashbackxl/scoupy en zorgkiezer geeft ook minimaal ¤25 bij een overstap.
Als je pas eind van het jaar overstapt krijg je meestal ook nog een bol bon of een elektrische tandenborstel
cadeau, toch weer lekker meegenomen. Ik denk dat het Salland wordt, door die 4% korting op jaarbetaling is het goedkoper dan de budgetpolissen.
Ik heb inderdaad de elektrische tandenborstel gekozen voor dit jaarquote:
Altijd max eigen risico en jaarbetaling hier, ik vind het gewoon lekker dat het niet elke maand terugkomt.
Cashback via cashbackxl/scoupy en zorgkiezer geeft ook minimaal ¤25 bij een overstap.
Als je pas eind van het jaar overstapt krijg je meestal ook nog een bol bon of een elektrische tandenborstel
Ik denk dat het Salland wordt, door die 4% korting op jaarbetaling is het goedkoper dan de budgetpolissen.
Hoe is dit interessanter?quote:
Lekker maandelijks betalen in de hoop dat de zorg eindelijk eens een keer genationaliseerd gaat worden.
Voor 72 cent per jaar meer zijn de voorwaarden van VGZ bewust wel een stuk beter dan Sallandquote:
Altijd max eigen risico en jaarbetaling hier, ik vind het gewoon lekker dat het niet elke maand terugkomt.
Cashback via cashbackxl/scoupy en zorgkiezer geeft ook minimaal ¤25 bij een overstap.
Als je pas eind van het jaar overstapt krijg je meestal ook nog een bol bon of een elektrische tandenborstel
Ik denk dat het Salland wordt, door die 4% korting op jaarbetaling is het goedkoper dan de budgetpolissen.
quote:Keuze ziekenhuizen: Volledig
Keuze overige zorg:
Ruim
Duurzaamheid:
3,8 / 5
Dat valt soms toch tegen: bij Zilv.Kr. (mijn huidige) is het over 2025 terug gegaan naar ¤150,- Reden om te overwegen naar Univé te gaan: .quote:
[..]
385 moest je sowieso aftikken, en die 500 levert je 200 korting op ofwel: maximaal vrijwillig eigen risico kan je maximaal 300 extra kosten tov geen extra eigen risico.
Dat dus. Als je dat op al je uitgaven toepast, en uitgespaarde bedrag slim belegt in de loop van de jaren, kan het aardig positief uitpakken.quote:
Scheelt 20 euro, het is maar wat je besparing vindt.
Check al je verzekeringen en gooi alles wat niet verplicht en/of noodzakelijk is, eruit. Idem abonnementen en boodschappen.
[ Bericht 14% gewijzigd door blomke op 30-11-2024 14:10:29 ]
Binnen het Erasmus MC krijgt een patiënt de noodzakelijke zorg die hij nodig heeft. Ongeacht of een patiënt wel of niet verzekerd is. De zorg die een patiënt nodig heeft, staat altijd voorop in het Erasmus MC. Dat geldt ook voor de kwetsbare groepen in onze samenleving. Als een patiënt bijvoorbeeld levensbedreigend ziek wordt binnengebracht op de Spoedeisende Hulp wordt er eerst medische hulp geboden.
Wel moeten wij ons aan de wet- en regelgeving houden. In Nederland is iedereen verplicht om een basiszorgverzekering af te sluiten. Dit is de eigen verantwoordelijkheid van iedere inwoner. Zonder verzekering bent u normaal gesproken verplicht om vooraf een voorschot te betalen voor zorg in ons ziekenhuis. Wij brengen dan de passantenprijs in rekening. U betaalt voor de start van behandeling een voorschot. Later wordt dit bedrag met de definitieve factuur verrekend.
Dus als ik dan toch zorg nodig heb betaal ik gewoon het passantenbedrag.
https://www.erasmusmc.nl/nl-nl/patientenzorg/passantenprijslijstquote:Dus als ik dan toch zorg nodig heb betaal ik gewoon het passantenbedrag.
Zie de pdf met tarieven. Succes met je huis verkopen als je er een paar dagen ligt.
Vanwege een administratieve fout kreeg ik in '21 de rekening van mijn keizersnede en opname daaraan gekoppeld thuisgestuurd. Ruim 16.000 euro of ik even wilde ophoesten. Ik schrok me kapot.quote:Op zaterdag 7 december 2024 16:52 schreef DJKoster het volgende:
[..]
https://www.erasmusmc.nl/nl-nl/patientenzorg/passantenprijslijst
Zie de pdf met tarieven. Succes met je huis verkopen als je er een paar dagen ligt.
Je weet dat er maatregelen volgen als je niet verzekerd bent voor zorg?quote:
Ik zit erover te denken om geen zorgverzekering meer af te sluiten voor 2025. Ik denk dat ik dan goedkoper uit ben dan elke maand 150 euro ophoesten voor zorg die ik toch niet gebruik.
Binnen het Erasmus MC krijgt een patiënt de noodzakelijke zorg die hij nodig heeft. Ongeacht of een patiënt wel of niet verzekerd is. De zorg die een patiënt nodig heeft, staat altijd voorop in het Erasmus MC. Dat geldt ook voor de kwetsbare groepen in onze samenleving. Als een patiënt bijvoorbeeld levensbedreigend ziek wordt binnengebracht op de Spoedeisende Hulp wordt er eerst medische hulp geboden.
Wel moeten wij ons aan de wet- en regelgeving houden. In Nederland is iedereen verplicht om een basiszorgverzekering af te sluiten. Dit is de eigen verantwoordelijkheid van iedere inwoner. Zonder verzekering bent u normaal gesproken verplicht om vooraf een voorschot te betalen voor zorg in ons ziekenhuis. Wij brengen dan de passantenprijs in rekening. U betaalt voor de start van behandeling een voorschot. Later wordt dit bedrag met de definitieve factuur verrekend.
Dus als ik dan toch zorg nodig heb betaal ik gewoon het passantenbedrag.
Blijft toch een wassen neus als je ziet hoe bepaalde medicatie schofterig duur is (kom verpakkingen tegen van ¤6000,- de stuk), maar een levensreddende behandeling voor Kimberley in Undercover in Nederland weer niet wordt vergoed. De pijlen mogen best gericht worden op de patenten en de fabrikanten. Het argument dat je dan de innovatie zou remmen wuif ik per direct weg, we hebben ook een maatschappelijke plicht met z'n allen.
quote:
[..]
Je weet dat er maatregelen volgen als je niet verzekerd bent voor zorg?
Wow, gelijk ook een heel jaar dat ze voor je afsluiten en je de rekening van sturenquote:
[..]
Je weet dat er maatregelen volgen als je niet verzekerd bent voor zorg?
Zorgtoeslag krijg je ook niet voor een heel jaar ineens dus niet eens een optie voor mij.
kwestie van achteraf aanvragenquote:
Ik doe het niet en heb het ook nooit gedaan, geen inkomen naar
Zorgtoeslag krijg je ook niet voor een heel jaar ineens dus niet eens een optie voor mij.
Dus eerst een heel jaar niet ontvangen en dan ineens aanvragen? Hoe moet ik dat gedurende jaar opvangen?quote:
Ik zag bij 1Vandaag dat dat alleen wordt gezegd om af te schrikken maar niet daadwerkelijk gebeurt. Van een kale kip kun je niet plukken.quote:
[..]
Je weet dat er maatregelen volgen als je niet verzekerd bent voor zorg?
Hoe wil jij als kale kip dan zelf je rekeningen gaan betalen?quote:
[..]
Ik zag bij 1Vandaag dat dat alleen wordt gezegd om af te schrikken maar niet daadwerkelijk gebeurt. Van een kale kip kun je niet plukken.
met je loon?quote:
[..]
Dus eerst een heel jaar niet ontvangen en dan ineens aanvragen? Hoe moet ik dat gedurende jaar opvangen?
Waarom denk je dat ik zorgtoeslag krijg? Mijn inkomen is niet toereikend om mijn zorgverzekering te betalen.quote:
En welk normaal denkend mens zal dat dan doen?quote:
[..]
Ligt er natuurlijk aan of je hele spaarrekening dan gelijk leeg is. Dan is t niet handig
Dat klopt. Echter de belastingdienst kijken altijd naar je saldo op 1 januari.quote:
[..]
Misschien ben ik heel dom maar als je per maand betaalt gaat je vermogen toch net zo goed naar beneden?
Krijg 4% korting als ik per jaar betaal, en VRH is lager.quote:
[..]
Eigenlijk is het voordeel voor de belasting echt heel laag. De belastingdienst gaat uit van 1,03% rendement op spaargeld. Van het bedrag boven de vrijstelling betaal je 36% belasting. Met andere woorden het is een besparing van 0,4%.
Eigenlijk zou je er beter aan doen om het geld gewoon op een beter renderende spaarrekening te zetten.
Ook het verhogen van het eigen risico loont steeds minder; gemiddeld moe je nu 2,5 jaar niets overkomen waarvoor je tweede-lijns zorg (ziekenhuis) nodig hebt om het er nog uit te halen.
Echter, aan de achterkant gaat eerste-lijns en tweede-lijns zorg steeds meer samen dus de kans dat een declaratie die nu nog enkel binnen eerste-lijns valt straks deels uit tweede-lijns bestaat wordt steeds groter...
Ik baal ervan.
ZieZo heeft nog wel een losse tandartsverzekering. Maar als ik kijk naar de goedkoopste tandartsverzekering (¤14,25 per maand voor max ¤250 vergoeding) dan ben ik met mijn huidige verzekering (Zorg & Zekerheid) zonder aanvullende (tandarts)verzekering goedkoper uit. Die geeft ¤6 meer korting bij maximale eigen risico waardoor mijn basisverzekering totaal ¤8,50 per maand goedkoper is, tel daar die ¤14,25 bij op maal 12 dan is dat ¤273 per jaar. Dan betaal ik mijn tandartskosten wel zelf, ik kom toch al jaren niet boven de ¤250 aan kosten.quote:
Ik merk, naast de dalende korting bij hoger ER, ook dat een losse tandartsverzekering steeds minder vaak wordt aangeboden en steeds vaker i.c.m. fysio en life-style-coach en dat soort fratsen.
Ik baal ervan.
En qua eigen risico heb ik in al de jaren dat het bestaat maar 1 keer meer kosten dan het verplichte bedrag gehad en vanaf het begin heb ik dat op het maximale bedrag staan.
Mijn huidige verzekering heeft bovendien ook 1,5% korting als je per jaar betaalt en ZieZo maar 1%. Alleen doe ik dat dit jaar net als vorig jaar niet. De jaren daarvoor betaalde ik wel per jaar, toen hield ik een hoger saldo op mijn betaalrekening aan en was het jaarbedrag een stuk lager. Nu is het jaarbedrag hoger en zou ik een deel van een spaarrekening af moeten halen waardoor de besparing te weinig is.
Bij Zorg & Zekerheid is er inderdaad ook geen losse tandartsverzekering, maar zelfs als ik de goedkoopste aanvullende verzekering waarin ook een aantal behanding voor fysio in zit zou nemen ben ik nog steeds goedkoper uit, die kost ¤18 per maand. Scheelt wel dat ik van de regio korting gebruik kan maken.
Aangezien ik de afgelopen (ruimschoots) 40 jaar maar één keer tweedelijnszorg (weliswaar toen voor een whopping 14.000 euro) nodig heb gehad, is dat nog steeds een goede keuze.quote:
https://www.nu.nl/economie/6338960/zorgverzekeraars-geven-steeds-minder-korting-bij-verhoging-van-eigen-risico.html
Ook het verhogen van het eigen risico loont steeds minder; gemiddeld moe je nu 2,5 jaar niets overkomen waarvoor je tweede-lijns zorg (ziekenhuis) nodig hebt om het er nog uit te halen.
Echter, aan de achterkant gaat eerste-lijns en tweede-lijns zorg steeds meer samen dus de kans dat een declaratie die nu nog enkel binnen eerste-lijns valt straks deels uit tweede-lijns bestaat wordt steeds groter...
Maar inderdaad wel jammer. Er was zelfs een jaar dat bij mijn verzekeraar (Zekur) 100 euro extra eigen risico > 100 euro premiekorting opleverde
Ik snap nog steeds niet waarom basis tandarts zorg niet gewoon in het pakket zit. Net of je tanden er niet toe doen.quote:
Ik merk, naast de dalende korting bij hoger ER, ook dat een losse tandartsverzekering steeds minder vaak wordt aangeboden en steeds vaker i.c.m. fysio en life-style-coach en dat soort fratsen.
Ik baal ervan.
Die combi pakketten met alternatieve geneeskunde wordt ik ook niet goed van. Overigens viel mij op dat dekking van steunzolen ook flink verminderd is.
Hartelijk dank voor de uitleg, ik ga daar kijken i.v.m. de tandartsverzekering. ZIeZo was (is?) altijd al laag in prijs voor de basisverzekering.quote:
[..]
ZieZo heeft nog wel een losse tandartsverzekering. Maar als ik kijk naar de goedkoopste tandartsverzekering (¤14,25 per maand voor max ¤250 vergoeding) dan ben ik met mijn huidige verzekering (Zorg & Zekerheid) zonder aanvullende (tandarts)verzekering goedkoper uit. Die geeft ¤6 meer korting bij maximale eigen risico waardoor mijn basisverzekering totaal ¤8,50 per maand goedkoper is, tel daar die ¤14,25 bij op maal 12 dan is dat ¤273 per jaar. Dan betaal ik mijn tandartskosten wel zelf, ik kom toch al jaren niet boven de ¤250 aan kosten.
En qua eigen risico heb ik in al de jaren dat het bestaat maar 1 keer meer kosten dan het verplichte bedrag gehad en vanaf het begin heb ik dat op het maximale bedrag staan.
Mijn huidige verzekering heeft bovendien ook 1,5% korting als je per jaar betaalt en ZieZo maar 1%. Alleen doe ik dat dit jaar net als vorig jaar niet. De jaren daarvoor betaalde ik wel per jaar, toen hield ik een hoger saldo op mijn betaalrekening aan en was het jaarbedrag een stuk lager. Nu is het jaarbedrag hoger en zou ik een deel van een spaarrekening af moeten halen waardoor de besparing te weinig is.
Bij Zorg & Zekerheid is er inderdaad ook geen losse tandartsverzekering, maar zelfs als ik de goedkoopste aanvullende verzekering waarin ook een aantal behanding voor fysio in zit zou nemen ben ik nog steeds goedkoper uit, die kost ¤18 per maand. Scheelt wel dat ik van de regio korting gebruik kan maken.
Klopt, de medische gevolgen van een slecht gebit zijn volgens mij, hoger dan de maintenance cost.quote:
[..]
Ik snap nog steeds niet waarom basis tandarts zorg niet gewoon in het pakket zit. Net of je tanden er niet toe doen.
Wat steunzolen betreft: via internet bestellen en met stukjes tape aanpassen aan je voeten en schoenen, werkt uitstekend. Volgens mij is podotherapie en dat soort fratsen, vooral gebakken lucht om veel te declareren.quote:
Die combi pakketten met alternatieve geneeskunde wordt ik ook niet goed van. Overigens viel mij op dat dekking van steunzolen ook flink verminderd is.
Penny wise pound foolish.quote:
[..]
Klopt, de medische gevolgen van een slecht gebit zijn volgens mij, hoger dan de maintenance cost.
[..]
Wat steunzolen betreft: via internet bestellen en met stukjes tape aanpassen aan je voeten en schoenen, werkt uitstekend. Volgens mij is podotherapie en dat soort fratsen, vooral gebakken lucht om veel te declareren.
Ja dat ga ik niet doen. Ik krijg last van mijn knieen als ze niet meer goed zijn.
En zo duur zijn ze ook weer niet.
Het is gewoon een bezuinigingsmaatregel; net zoals dat brillen nauwelijks meer vergoed worden, maar in principe kwalificeert een bril voor een medische noodzakelijk hulpmiddel. Het is gewoon zo dat een groot deel van de bevolking dat nodig heeft, dus niet vergoeden, maar uit eigen zak betalen...quote:
[..]
Ik snap nog steeds niet waarom basis tandarts zorg niet gewoon in het pakket zit. Net of je tanden er niet toe doen.
Die combi pakketten met alternatieve geneeskunde wordt ik ook niet goed van. Overigens viel mij op dat dekking van steunzolen ook flink verminderd is.
Maar dat is nu net mijn punt, statistisch gezien ga je in de toekomst veel vaker gebruik maken van tweedelijnszorg, omdat die grens veel vager wordt. Ergo, maar dezelfde zorg nu betaal je strak vaker/sneller van je eigen risico...quote:
[..]
Aangezien ik de afgelopen (ruimschoots) 40 jaar maar één keer tweedelijnszorg (weliswaar toen voor een whopping 14.000 euro) nodig heb gehad, is dat nog steeds een goede keuze.
Maar inderdaad wel jammer. Er was zelfs een jaar dat bij mijn verzekeraar (Zekur) 100 euro extra eigen risico > 100 euro premiekorting opleverde
Je bedoelt dus dat de huisarts, handelingen (gaat) verricht(en) die nu in het ziekenhuis door een specialis(t)me worden uitgevoerd??quote:
[..]
Maar dat is nu net mijn punt, statistisch gezien ga je in de toekomst veel vaker gebruik maken van tweedelijnszorg, omdat die grens veel vager wordt. Ergo, maar dezelfde zorg nu betaal je strak vaker/sneller van je eigen risico...
Nee, althans, niet per se, ik bedoel dat de eerste en tweedeling meer versnelt. Een collegiaal consult, beoordeling van beelden, dat soort dingen. Tijd uit de tweedeling wordt keer en meer gebruikt om de eerste lijn te ondersteunen.quote:
[..]
Je bedoelt dus dat de huisarts, handelingen (gaat) verricht(en) die nu in het ziekenhuis door een specialis(t)me worden uitgevoerd??
Toevoeging: Nu is het als ketenzorg ingericht waarbij je hele duidelijke grenzen hebt, met het integraal zorgakkoord werken we toe naar netwerkzorg, waarbij die keten niet meer bestaat, maar de zorg rondom de patiënt wordt georganiseerd. Goed voor de zorg, ingewikkelder als het gaat om de bekostiging vanwege de vervaging van die grenzen.
Precies wat ik bedoel.quote:
[..]
Nee, althans, niet per se, ik bedoel dat de eerste en tweedeling meer versnelt. Een collegiaal consult, beoordeling van beelden, dat soort dingen. Tijd uit de tweedeling wordt keer en meer gebruikt om de eerste lijn te ondersteunen.
Toevoeging: Nu is het als ketenzorg ingericht waarbij je hele duidelijke grenzen hebt, met het integraal zorgakkoord werken we toe naar netwerkzorg, waarbij die keten niet meer bestaat, maar de zorg rondom de patiënt wordt georganiseerd. Goed voor de zorg, ingewikkelder als het gaat om de bekostiging vanwege de vervaging van die grenzen.
Dat ZieZo goedkoper was qua basisverzekering was ook de reden dat ik daar een aantal jaar geleden naar was overgestapt. Daarvoor zat ik bij CZ met collectiviteitskorting via mijn werkgever. Maar vanwege een aangekondigd ontslag vanwege een reorganisatie ben ik toen op zoek gegaan naar een andere zorgverzekering en toen bleek ZieZo zelfs goedkoper dan CZ met de collectiviteitskorting. Had ik dus eigenlijk al eerder moeten doen.quote:
[..]
Hartelijk dank voor de uitleg, ik ga daar kijken i.v.m. de tandartsverzekering. ZIeZo was (is?) altijd al laag in prijs voor de basisverzekering.
Maar vorig jaar bleek de goedkoopste basisverzekering van Zorg en Zekerheid nog wat goedkoper dan ZieZo. En ook dit jaar is Zorg en Zekerheid iets goedkoper, ze geven bovendien meer korting bij maximaal eigen risico en een half procent meer korting bij betalen per jaar. En mocht het nodig zijn (al zou ik nu niet weten voor wat) dan hebben ze gewoon een winkel hier in mijn stad waar ik zo kan langsfietsen. Voorlopig blijft het bij echt letterlijk langsfietsen.
Wederom hartelijk dank voor de uitleg. Heb even bij mijn werkgever gekeken en met collectiviteit plus tegemoetkoming, blijft Zilveren Kruis aantrekkelijk, mede vanwege de ( daar wel mogelijke) aparte tandverzekering!quote:
[..]
Dat ZieZo goedkoper was qua basisverzekering was ook de reden dat ik daar een aantal jaar geleden naar was overgestapt. Daarvoor zat ik bij CZ met collectiviteitskorting via mijn werkgever. Maar vanwege een aangekondigd ontslag vanwege een reorganisatie ben ik toen op zoek gegaan naar een andere zorgverzekering en toen bleek ZieZo zelfs goedkoper dan CZ met de collectiviteitskorting. Had ik dus eigenlijk al eerder moeten doen.
Maar vorig jaar bleek de goedkoopste basisverzekering van Zorg en Zekerheid nog wat goedkoper dan ZieZo. En ook dit jaar is Zorg en Zekerheid iets goedkoper, ze geven bovendien meer korting bij maximaal eigen risico en een half procent meer korting bij betalen per jaar. En mocht het nodig zijn (al zou ik nu niet weten voor wat) dan hebben ze gewoon een winkel hier in mijn stad waar ik zo kan langsfietsen. Voorlopig blijft het bij echt letterlijk langsfietsen.
Als je vanuit je wekgever nog korting krijgt en dat meer is dan het verschil tussen de 2 verzekeringen is het natuurlijk weer anders, dat heb ik nu niet meer. Dit jaar stap ik dus niet over en blijf lekker bij mijn regionale verzekeraar.quote:
[..]
Wederom hartelijk dank voor de uitleg. Heb even bij mijn werkgever gekeken en met collectiviteit plus tegemoetkoming, blijft Zilveren Kruis aantrekkelijk, mede vanwege de ( daar wel mogelijke) aparte tandverzekering!
Overigens wordt er volgens mij nooit gekeken of je wel echt lid bent van een collectief.quote:
[..]
Als je vanuit je wekgever nog korting krijgt en dat meer is dan het verschil tussen de 2 verzekeringen is het natuurlijk weer anders, dat heb ik nu niet meer. Dit jaar stap ik dus niet over en blijf lekker bij mijn regionale verzekeraar.
De enige uitzondering zijn volgens mij zorgmedewerkers en ambtenaren omdat daar een aparte verzekering voor is.
Ooit toen dit kut systeem bedacht was zou het toch allemaal beter wordenquote:
[..]
Het is gewoon een bezuinigingsmaatregel; net zoals dat brillen nauwelijks meer vergoed worden, maar in principe kwalificeert een bril voor een medische noodzakelijk hulpmiddel. Het is gewoon zo dat een groot deel van de bevolking dat nodig heeft, dus niet vergoeden, maar uit eigen zak betalen...
Zeker wel. Kortingen kunnen zomaar ineens vervallen. Heb het zelf gehad bij verzekeringenquote:
[..]
Overigens wordt er volgens mij nooit gekeken of je wel echt lid bent van een collectief.
De enige uitzondering zijn volgens mij zorgmedewerkers en ambtenaren omdat daar een aparte verzekering voor is.
Toen we overgingen van het ziekenfonds naar de zorgverzekering zoals die er nu is, kregen we op werk een papieren formulier formulier om (als je dat wilde) een zorgverzekering met collectiviteitskorting aan te vragen. Op die formulieren stonden meen ik me te herinneren bepaalde gegevens van de werkgever voorgedrukt. Die formulieren leverden we in bij de werkgever en de werkgever regelde het met de zorgverzekeraar. Bij ons was het zelfs zo dat de werkgever het hele jaarbedrag voorschoot ivm met de betalingskorting en daarna werd iedere maand 1/12e van dat bedrag op je salaris ingehouden. Na een aantal stopte de werkgever daarmee en moest je gewoon zelf per maand betalen. Geen idee of er daarna nog wel gecontroleerd werd of je nog wel in dienst was van diezelfde werkgever en dus nog recht had op de korting.quote:
[..]
Overigens wordt er volgens mij nooit gekeken of je wel echt lid bent van een collectief.
De enige uitzondering zijn volgens mij zorgmedewerkers en ambtenaren omdat daar een aparte verzekering voor is.
Ik ben per 1 juli 2019 uit dienst gegaan, heb toen nog wel eind 2018 nagevraagd bij de zorgverzekeraar hoe het dan zat als ik wel gewoon vanaf 1 januari 2019 bij hun een verzekering zou hebben met collectiviteitskorting maar halverwege het jaar uit dienst zou gaan, of dan bv vanaf 1 juli die korting zou vervallen. Antwoord was dat ik dan nog het hele jaar 2019 die korting zou houden en pas vanaf 2020 die korting niet meer zou krijgen. Maar ik weet niet hoe dat gecontroleerd zou worden. Ik ben toen al wel gaan zoeken naar de tarieven van andere zorgverkerinngen zonder die korting en zag dat o.a. Ziezo zelfs zonder collectiviteitskorting goedkoper was. Vervolgens ben ik al gelijk vanaf 2019 overgestapt, scheelde me bijna 22 euro per maand op de basisverzekering (even de oude polissen teruggezocht)
Wat dan tegen je gebruikt kan worden indien je een keer met serieuze zorgkosten te maken krijgt?
Dat staat in de contractvoorwaarden.quote:
Antwoord was dat ik dan nog het hele jaar 2019 die korting zou houden en pas vanaf 2020 die korting niet meer zou krijgen. Maar ik weet niet hoe dat gecontroleerd zou worden
Waarom "ten onrechte"quote:
Zou het ten onrechte gebruik maken van collectiviteitskorting niet als fraude bestempeld kunnen worden?
Wat dan tegen je gebruikt kan worden indien je een keer met serieuze zorgkosten te maken krijgt?
Ja ten onrechte zou dat fraude zijn.
Maar hier valt het gewoon binnen de contractuele bepalingen en is het zelfs bevestigd door iemand binnen de instantie zelf, dan heb je toch wel een beetje aan je wettelijke plicht voldaan om uit te zoeken hoe het werkt, of niet?
Verder gaat het om pinda's natuurlijk, maar ok.... Je hebt gelijk dat alles an sich met verzekeraars nog wel groot risico is, dus sla het allemaal maar zwart-wit op..
Dat zal er ongetwijfeld in staan. Maar met even navragen bij CZ had ik het antwoord ook.quote:
[..]
Dat staat in de contractvoorwaarden.
Ik moest dan alleen zsm doorgeven wanneer ik uit dienst was en dan zou het vanaf het jaar erna aangepast worden. Maar dat was dus niet meer nodig aangezien ik al voor ik uit uit dienst was overgestapt was.
Tjonge, wat een scherpzinnigheid.quote:
Wel zeer interessant, nooit eerder over nagedacht, maar met de jaarlijkse belastingverhoging op vermogen, wordt het steeds interessanter om per 31 december je vermogen zo laag mogelijk te houden....
Belasting op vermogen omhoog = sparen fiscaal tegenwerken.quote:
Wel zeer interessant, nooit eerder over nagedacht, maar met de jaarlijkse belastingverhoging op vermogen, wordt het steeds interessanter om per 31 december je vermogen zo laag mogelijk te houden....
Belasting op erfenissen omhoog = sparen fiscaal tegenwerken.
De linkse wappies zoals Lubach en Schimmelpenninck die doen alsof het super gerechtvaardigd is en alleen naar de krijgende kant kijken.... Die miskennen defacto dat mensen tot bepaalde hoogte gewoon gezinswezens zijn en de nieuwe generatie wat willen nalaten, ook iets willen opbouwen.
Ga je dat tegenwerken doe je echt iets met de incentives van mensen, waarom zou je wat opbouwen als je dat met de rest van het land - na je dood - zou moeten delen. Ik geloof daar niet in.
De staat die overal maar meer belasting moet heffen is het grootste probleem, en die zoeken dus gewoon steeds meer zaken op waar ze aan mee kunnen graaien, het wordt steeds idioter.
Als die belastingen omhoog gaan kan de belasting op arbeid lager worden. Dus wat vind je eerlijker dat iemand die de hele dag hard werkt wat meer geld om handen heeft of een zestiger, waarschijnlijk opgegroeid in een bovenmodaal gezin er nog een miljoentje of wat gratis bij krijgt.quote:
Belasting op vermogen omhoog = sparen fiscaal tegenwerken.
Belasting op erfenissen omhoog = sparen fiscaal tegenwerken.
Daarnaast is overmatig sparen helemaal net zo gunstig voor de economie natuurlijk.
Normaliter denkt de staat bij meer inkomsten in meer controle over zijn onderdanen.quote:
Als die belastingen omhoog gaan kan de belasting op arbeid lager worden.
Valse tegenstelling wat mij betreft, we moeten allemaal met ons arbeid en VRUCHTEN uit kapitaal de wereld kunnen laten draaien.quote:
Dus wat vind je eerlijker dat iemand die de hele dag hard werkt wat meer geld om handen heeft of een zestiger, waarschijnlijk opgegroeid in een bovenmodaal gezin er nog een miljoentje of wat gratis bij krijgt.
Daarnaast is overmatig sparen helemaal net zo gunstig voor de economie natuurlijk.
Ik gun de arbeider de baten van zijn eigen arbeid, en zijn eigen aanwending van het vermogen indien hij dat spaart.
Beide belastingen gaan daar tegenin.
"gratis erbij krijgen" iedereen gaat dood en iedereen heeft wel een normaal nalatenschapje. Je gaat voor dit soort shit toch niet met je overheid klauwen mee zitten graaien bij zaken waar 90% van de bevolking een emotionele band bij heeft?
Misschien zijn wij daar goed in, wie weet, maar zolang we arbeid hebben.... Waar sparen we dan mee? Als het geld wordt opgepot en rendement zoekt worden de rentes weer lager.... Uiteindelijk investeren we dan in zaken die er langer over doen om zich terug te verdienen..quote:
Daarnaast is overmatig sparen helemaal net zo gunstig voor de economie natuurlijk.
Zolang iedereen werk heeft gaan de vruchten dus niet naar "directe" welvaart maar naar toekomstige welvaart.
Iets wat men graag heeft m.b.t. CO2 etc, maar juist datgene sturen we nu juist weer weg bij dat principe....
Het is even de vraag in welke mate het uitgeven van geld, zoals amerikanen dat doen bijvoorbeeld, bijdraagt aan de welvaart. Als je daar maar dik en lamlendig van wordt i.p.v. gratis naar het bos?
Wat meet je...
Maar bij een gemiddeld erfenisje betaal je als kinderen dan ook nauwelijks erfbelasting. Vrije voet voor kinderen is ruim 25 mille. Voor kleinkinderen ook dus (als er een testament is gemaakt). Als je uitgaat van twee ouders en een testament waar de kleinkinderen in staan dan kan je behoorlijke bedragen buiten de belasting houden hoor.quote:
"gratis erbij krijgen" iedereen gaat dood en iedereen heeft wel een normaal nalatenschapje.
Klopt.quote:
Vrije voet voor kinderen is ruim 25 mille.
https://www.belastingdien(...)ng-erfbelasting-2024
Vervolgens 150k bij kinderen ook slechts 10% ofzo.
https://www.belastingdien(...)en-erfbelasting-2024
Maar ik vind een bezit van een woning een heel normaal nalatenschap. En diens interieur. Een modale woning vrij op naam waarom moet dat met de hele Nederlandse bevolking gedeeld worden?
Dan ga je echt eerder richting 600k per erfgenaam. Cq vrijstelling van de partner op dit moment (leuk zo een belastingclaim dat je je huis kwijt zou kunnen raken als je partner overlijdt).
Geldt idem wel wat voor de kinderen.
Daar zit de overheid dus tussen, waarom? Ga weg.....
Niks rechtsvaardigs aan belasten van zaken die in familieverband worden gebruikt e.d. en waar het nut van die belasting an sich, ook nauwelijks te onderkennen valt.
[ Bericht 8% gewijzigd door ludovico op 15-12-2024 13:08:37 ]
Interieur is meestal wel buiten de belasting te houden. In de praktijk moet er al mee geleurd worden om alles te hergebruiken.quote:
Maar ik vind een bezit van een woning een heel normaal nalatenschap. En diens interieur. Een modale woning vrij op naam waarom moet dat met de hele Nederlandse bevolking gedeeld worden?
Verder vraag ik me af wat het nut is om een deel van een huis te erven als je zelf al in de zestig bent. De kans dat op die leeftijd nog een ander huis nodig is is niet zo groot. En als je op die leeftijd nog afhankelijk bent van een erfenis heb je het zo slecht gedaan dat het met erfenis mogelijk ook niet meer goed komt.
Ik zou het wel prima vinden als erfbelasting afhankelijk wordt van de leeftijd van de ontvanger. Dus b.v. tot 20 jaar totale vrijstelling en daarna oplopend tot b.v. 50% vanaf 65 jaar. Vroeg ouderloos mag van mij best gecompenseerd worden, je mist dan toch allerlei al dan niet financiële voordeeltjes in het leven.
Mijn hemel dit type bureaucratie.quote:
[..]
Interieur is meestal wel buiten de belasting te houden. In de praktijk moet er al mee geleurd worden om alles te hergebruiken.
Verder vraag ik me af wat het nut is om een deel van een huis te erven als je zelf al in de zestig bent. De kans dat op die leeftijd nog een ander huis nodig is is niet zo groot. En als je op die leeftijd nog afhankelijk bent van een erfenis heb je het zo slecht gedaan dat het met erfenis mogelijk ook niet meer goed komt.
Ik zou het wel prima vinden als erfbelasting afhankelijk wordt van de leeftijd van de ontvanger. Dus b.v. tot 20 jaar totale vrijstelling en daarna oplopend tot b.v. 50% vanaf 65 jaar. Vroeg ouderloos mag van mij best gecompenseerd worden, je mist dan toch allerlei al dan niet financiële voordeeltjes in het leven.
Echt de armoede doen we onszelf aan, welk nút heeft deze willekeur voor de samenleving als geheel?
Dat is bij zaken die heel gewoon zijn nogal een giftig wereldblik eigenlijk, dan sta je echt wel een tikkeltje slap in het leven.
Uit de "Kern van de Economie" van Prof. Heertje leerde ik dat sparen gelijk is aan investeringen. Kan dus wel degelijk noodzakelijk zijn voor de vernieuwing van de economie. Als er geen investeringen worden gedaan, gaan we allemaal onderuit op een gegeven moment. Hetgeen jarenlang ook leek te gebeuren: meevallers werden gespendeerd aan leuke dingen: uitkeringen en ontwikkelingsgeld. Investeringen in nieuwe wegen, industrieën en technologieën bleven uit, op den duur blijft er dan armoedige zooi over.quote:
Daarnaast is overmatig sparen helemaal niet zo gunstig voor de economie natuurlijk.
[ Bericht 0% gewijzigd door blomke op 16-12-2024 12:04:04 ]
Ook een punt. Ik betaal het van de extra hoge dec. loonbetaling, dan lijkt het net alsof iedere maand in 2025 goedkoper uitvalt. Allemaal psychisch.quote:
Ja ik doe het ook. Ben ik er maar weer vanaf,
En kan bij Ohra ook nog aanmelden voor collectiviteitskorting!
Morgen eens verder uitzoeken.
Sorry, indien al gepost. Heb niet alles teruggelezen.
Hartelijk dank voor de link!quote:
Er is dus gewoon een site voor! zie ik net. https://www.zorgpremiekorting.nl/
En kan bij Ohra ook nog aanmelden voor collectiviteitskorting!
Leuke tip, thnx. Heb dit zo ook ingesteld netquote:
Jep. Is het maar weer gedaan, ik deel het bedrag wel door 12 en zet elke maand 1/12e (plus een beetje als marge) in een los spaarpotje op mijn rekening, dan heb ik in de loop van het jaar ook niet ineens die 'klap', want ik zie het geld toch al niet in mijn betaalrekening