WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
dat was 1 van de bezwaren die het artikel ook aangeeft. Om het gemiddeld rendement op dat niveau te krijgen investeer ik ook in platforms als MAX (en P2P), min of meer noodgedwongen dus. Ik kijk dan ook uit naar de werkelijke rendements-grondslag maar dat zal wel op zijn vroegst 2026 worden.quote:Op zondag 4 december 2022 11:35 schreef dyna18 het volgende:
[..]
Mee eens. Zelfde argument geldt trouwens voor alle veilige investeringen.
Investeer je in defensieve beleggingsfondsen, obligaties, etc. Dan is 6.17% rendement veel te hoog gegrepen.
De overheid geeft hier dus een perverse prikkel om meer risico te gaan nemen.
Dat lijkt mij niet wenselijk.
Overigens denk ik dat niet alleen vermogenden hun voordeel kunnen doen, kijk maar naar de voorbeelden in het artikel. Kern lijkt mij dat je kunt spelen met investeren met geleend geld in relatie tot de VHR
[ Bericht 10% gewijzigd door Slingervinger op 04-12-2022 12:36:10 ]
Het artikel besteedt geen aandacht aan de rente op het geleende geld. Als je een ton leent en op de spaar zet wordt het inkomen uit vermogen verhoogt met 100k X 0% = 0.quote:
[..]
dat was 1 van de bezwaren die het artikel ook aangeeft. Om het gemiddeld rendement op dat niveau te krijgen investeer ik ook in platforms als MAX (en P2P), min of meer noodgedwongen dus. Ik kijk dan ook uit naar de werkelijke rendements-grondslag maar dat zal wel op zijn vroegst 2026 worden.
Overigens denk ik dat niet alleen vermogenden hun voordeel kunnen doen, kijk maar naar de voorbeelden in het artikel. Kern lijkt mij dat je kunt spelen met investeren met geleend geld in relatie tot de VHR
Van het inkomen uit vermogen wordt afgetrokken 100k x 2,5% = ¤2.500,-.
Dit is dus enkel interessant als:
- je leent voor een hele korte periode, bijv van week 51 tot week 2 (arbitrage).
- of je langdurig leent en vanaf 2 januari van sparen naar aandelen gaat of cf.
Let op dat voor degene van wie je leent het een vordering is in box 3. Die zal (mits geen BV) minimaal 31% van 6,17% willen ontvangen om quitte te spelen.
Dit systeem zal in de toekomst ook weer voor de nodige rechtszaken gaan zorgen. Spaarders hebben hun zin gekregen en de rekening ligt nu bij mensen die wel iets zinnigs met hun geld doen.quote:
[..]
Mee eens. Zelfde argument geldt trouwens voor alle veilige investeringen.
Investeer je in defensieve beleggingsfondsen, obligaties, etc. Dan is 6.17% rendement veel te hoog gegrepen.
De overheid geeft hier dus een perverse prikkel om meer risico te gaan nemen.
Dat lijkt mij niet wenselijk.
Standaard tegen iedere definitieve aanslag maken? Dit om te voorkomen dat je er naast grijpt als in de verre toekomst een rechtszaak wordt gewonnen tegen dit ondoordachte en onnauwkeurige systeem.
Wat je ook heel sterk ziet is dat het onaantrekkelijk is geworden om de investeringen o.a. in panden met (bijna) volledig vreemd vermogen te doen. Dat is misschien een klein pluspuntje. Investeren met hefbomen kan veel opleveren maar is ook heel risicovol in een dalende markt.
Pecunia non olet
Ik heb een hypotheek genomen begin 22 (20 jr). Dit heb ik voornamelijk geinvesteerd in crowfunding. Mijn plaatje is dat crowfunding terminste netto 5% moet opleveren om quit te spelen in vergelijking met een deposito met 2,5/2,75% ........ ( 1 a 2 jaar zijn ze er al).quote:Op zondag 4 december 2022 12:42 schreef Jaco078 het volgende:
[..]
Het artikel besteedt geen aandacht aan de rente op het geleende geld. Als je een ton leent en op de spaar zet wordt het inkomen uit vermogen verhoogt met 100k X 0% = 0.
Van het inkomen uit vermogen wordt afgetrokken 100k x 2,5% = ¤2.500,-.
Dit is dus enkel interessant als:
- je leent voor een hele korte periode, bijv van week 51 tot week 2 (arbitrage).
- of je langdurig leent en vanaf 2 januari van sparen naar aandelen gaat of cf.
Let op dat voor degene van wie je leent het een vordering is in box 3. Die zal (mits geen BV) minimaal 31% van 6,17% willen ontvangen om quitte te spelen.
Het spaargeld (2,75%) is onbelast en mijn hypotheek (1,5%) mag ik aftrekken voor 2,5%.
.
Wat helemaal bizar is, dat het forfaitair rendement op overig vermogen vooraf vastgesteld wordt, terwijl het rendement op spaargeld voor 2023 achteraf bepaald wordt in 2024. Dat lijkt me op de grens van het rechtszekerheidsbeginsel want daar kun je geen investeringsbeslissingen op nemen.
Volgens het artikel worden ook de schulden op basis van verrekening achteraf bepaald. Dat gaat dus op basis van de huidige hypotheektarieven al veel meer dan 2,5% worden.quote:
[..]
Ik heb een hypotheek genomen begin 22 (20 jr). Dit heb ik voornamelijk geinvesteerd in crowfunding. Mijn plaatje is dat crowfunding terminste netto 5% moet opleveren om quit te spelen in vergelijking met een deposito met 2,5/2,75% ........ ( 1 a 2 jaar zijn ze er al).
Het spaargeld (2,75%) is onbelast en mijn hypotheek (1,5%) mag ik aftrekken voor 2,5%.
.
Maar dat is voor box 3 schulden, weet alleen niet of jouw hypotheek box 1 of box3 is.
[ Bericht 4% gewijzigd door Faraday01 op 04-12-2022 13:29:29 ]
Jazeker (box 3), ik volg het artikel nu even. Ik verwacht overigens geen spectaculaire stijging van die 2,5%....alhoewel het percentage van mijn hypotheek thans 3x zo hoog is op 4,65%. Dat zou aangenaam zijn.quote:
[..]
Volgens het artikel worden ook de schulden op basis van verrekening achteraf bepaald. Dat gaat dus op basis van de huidige hypotheektarieven al veel meer dan 2,5% worden.
Maar dat is voor box 3 schulden, weet alleen niet of jouw hypotheek box 1 of box3 is.
forfaitaire rendementen worden over een aantal jaren berekend dus een eventuele uitschieter wordt flink gedempt. Gevolg is dat er inderdaad geen spectaculaire veranderingen te verwachten zijn daarom kan de fiscus ook de rendementen van spaargeld en schulden achteraf vaststellen (de huidige tarieven bieden immers houvast)quote:
[..]
Jazeker (box 3), ik volg het artikel nu even. Ik verwacht overigens geen spectaculaire stijging van die 2,5%....alhoewel het percentage van mijn hypotheek thans 3x zo hoog is op 4,65%. Dat zou aangenaam zijn.
Toch blijft het vreemd dat de tarieven op overig vermogen dan wel vooraf vastgesteld worden. Wat daarvoor wordt een gelijkaardige methode gebruikt.quote:
[..]
forfaitaire rendementen worden over een aantal jaren berekend dus een eventuele uitschieter wordt flink gedempt. Gevolg is dat er inderdaad geen spectaculaire veranderingen te verwachten zijn daarom kan de fiscus ook de rendementen van spaargeld en schulden achteraf vaststellen (de huidige tarieven bieden immers houvast)
Maar terug naar crowdfunding: Om 6,17% netto rendement te halen moet je na kosten en defaults toch minimaal richting een gemiddeld bruto rendement van ca. 7,5-8 % gaan denken voor niet al te risicovolle projecten. En met stijgende rente en dalende huizenprijzen neemt het risicoprofiel van de meeste hypothecair gedekte financieringen sowieso al toe.
klopt en daar wringt het nu tussen forfaitair rendement op meerjarige basis en actuele investeringsbeslissing. Wat mij nog het meest opvalt is dat de belastingheffing nog steeds een (belangrijk) forfaitair element bevat terwijl de HR juist daartegen bezwaren heeft geuit.quote:
[..]
Toch blijft het vreemd dat de tarieven op overig vermogen dan wel vooraf vastgesteld worden. Wat daarvoor wordt een gelijkaardige methode gebruikt.
Maar terug naar crowdfunding: Om 6,17% netto rendement te halen moet je na kosten en defaults toch minimaal richting een gemiddeld bruto rendement van ca. 7,5-8 % gaan denken voor niet al te risicovolle projecten. En met stijgende rente en dalende huizenprijzen neemt het risicoprofiel van de meeste hypothecair gedekte financieringen sowieso al toe.
Tegen deze voorgestelde berekening van een forfaitaire rendement voor de schulden (2.47%) is zo wie zo veel in te brengen. Zo wordt als basis van de berekening het hypotheektarief genomen voor iemand die zelf in deze woning gaat wonen.quote:
[..]
Volgens het artikel worden ook de schulden op basis van verrekening achteraf bepaald. Dat gaat dus op basis van de huidige hypotheektarieven al veel meer dan 2,5% worden.
Maar dat is voor box 3 schulden, weet alleen niet of jouw hypotheek box 1 of box3 is.
Juist in box 3 zitten echter vaak andere schulden. Verhuurhypotheken, kortdurende leningen, persoonlijk krediet, credit card, etc. Allemaal met een veel hogere rente dan de veilige hypotheekrente. Soms wel tot 18%.
De overheid rekent hier dus een veel te laag bedrag. Dus ook hier verwacht ik nog veel discussie / rechtszaken over.
Maar goed, dit is allemaal echt niet per ongeluk. De overheid wil er van af dat mensen met geleend geld huizen kopen en probeert duidelijk de grenzen op te zoeken hoe ver ze kunnen gaan. Dit wordt nog een aantal rumoerige jaren, waarbij je waarschijnlijk tegen de overheid moet strijden om je recht te houden.
Sowieso is er een precedent geschapen om tegen elke aanslag of overheidsbeslissing bezwaar te maken. Iets wat ik nu ook steevast zal doen.
Er staat een flamingo in mijn gezichtsveld... Rake $3
Apart verhaal dan. Ze verkopen het nu vast niet met winst als de vraagprijs 25k hoger is dan in maart (mogelijk hebben zij meer betaald dan de vraagprijs). Dus wat het doel was met deze investering is mij niet duidelijk.quote:
[..]
Woning staat in de actieve verkoop, maar niet op tijd kunnen verkopen. Inmiddels in prijs gezakt Kan een kortdurend project worden met boeterente. Kan ook zijn dat ze van strategie veranderd zijn.
Huis in Schiedam gevonden via #funda https://www.funda.nl/koop(...)lus-potterstraat-40/
Ruim meegenomen. Enig bouwrisico , maar deze man heeft genoeg vermogen en inkomsten om alles probleemloos terug te betalen.quote:
nu open op CCF
MRK Medical B.V.
https://www.collincrowdfund.nl/mrk-medical-b-v/
Is nog wat ruimte nu.
Pecunia non olet
En daar is een mail van HCNquote:
[..]
We zullen het zien, voorlopig nog geen mail van HCN ontvangen.
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
HCN bericht 121 Colins Breda laatste term betaald, complimenten aan Colin Rigter 
De unit van onze Collin oogdokter
https://www.fundainbusine(...)4479-industrieweg-1/
[ Bericht 22% gewijzigd door peterc op 05-12-2022 16:00:58 ]
De unit van onze Collin oogdokter
https://www.fundainbusine(...)4479-industrieweg-1/
[ Bericht 22% gewijzigd door peterc op 05-12-2022 16:00:58 ]
Aanpassing succesfee gve
Van 0,425% naar 0,600% per jaarquote:Succesfee Bij elke succesvol afgeronde investering (d.w.z. het project komt tot stand) brengt Geldvoorelkaar.nl een maandelijkse succesfee van 0,05% in rekening, te berekenen over het investeringsbedrag. De succesfee wordt gedurende de gehele looptijd gespreid ingehouden op de uitbetaling van alle maandbedragen.
dank voor postenquote:
Aanpassing succesfee gve
[..]
Van 0,425% naar 0,600% per jaar
nu investeer ik zeker niet meer bij GvE 
mail GvE zojuist ook ontvangen
[ Bericht 1% gewijzigd door Slingervinger op 05-12-2022 19:43:21 ]
Idem voor Bregje Oisterwijk, mede dankzij ondersteuning tijdens de lockdowns, helemaal afgelost.quote:Op maandag 5 december 2022 13:20 schreef peterc het volgende:
HCN bericht 121 Colins Breda laatste term betaald, complimenten aan Colin Rigter
Pecunia non olet
Ik vind het wel slim van Max om aandelen (certificaten?) uit te gaan geven. Daarmee bind je de investeerders verder aan je en krijgen wij een incentive om onze mond te houden over de rare dingen die we tegenkomen...
maar wel bij CCF voor 1,20% kosten ?quote:
[..]
dank voor posten
mail GvE zojuist ook ontvangen
Bij ccf over openstaand bedrag, bij gve over geïnvesteerd bedragquote:
[..]
maar wel bij CCF voor 1,20% kosten ?
Dat is niet het enige bezwaar van GvE, daar zijn diverse posts van meerdere forumleden over (bv lange periode tussen investering en eerste uitbetaling), verhoogde succesfee komt er nu nog eens bovenopquote:
[..]
maar wel bij CCF voor 1,20% kosten ?
Behalve als het een vastgoed lening betreft waarop gedeeltelijk vervroegd afgelost gaat worden. “Uw succesfee wordt berekend over de nog uitstaande schuld, waardoor uw rendement onveranderd blijft.” Pfff, wat een gepuzzel weer.quote:
[..]
Bij ccf over openstaand bedrag, bij gve over geïnvesteerd bedrag
Slecht dat de kosten niet berekend worden over het nog openstaande bedrag.
Ik keek zojuist even hoe de totale kosten voor de volledige looptijd uitpakken voor een volledig lineair project, EUR 1000 investeren, looptijd 60mnd:quote:
[..]
Bij ccf over openstaand bedrag, bij gve over geïnvesteerd bedrag
GvE t/m 2022: EUR 21.25
GvE vanaf 2023: EUR 30.00
CcF-Rookie: EUR 32.49
CcF-brons: EUR 29.24
CcF-zilver: EUR 25.99
CcF-goud: EUR 22.74
CcF-diamant: EUR 19.49
Zoals @Horsemen hierboven ook zegt: ze hadden gewoon even door moeten pakken, en de hele structuur o.b.v. openstaand bedrag moeten doen. Dat had de hele aanpassing waarschijnlijk ook wat beter te verteren gemaakt.
En wat mij betreft ook een staffel inbouwen a la Collin.
En nu ik toch aan het cijferen ben: in 2020 en 2021 heb ik nog aardig wat GvE projecten meegepakt: 50% van het huidige openstaande bedrag betreft projecten uit 2020, 40% betreft projecten uit 2021.
Investeringen via GvE in 2022: 0!! (en dat kwam niet omdat ik niet op tijd aan de knoppen zat).
Daar staat dan wel weer tegenover dat ik dit jaar nog geen defaults heb bij GvE, en dat ik nog maar 2 termijntjes van een project zonder hypotheek open heb staan (de steiger / bh beugel man).
[ Bericht 18% gewijzigd door ETphonehome op 06-12-2022 00:41:44 ]
Ik heb vandaag een aantal reguliere betalingen gehad van HCN, maar van deze twee juist niet. Wel een mailtje dat de laatste betaling is overgemaakt. Zou dat met de bank te maken kunnen hebben (in mijn geval Rabo?). Komt vast goed hoor, viel me gewoon op.quote:
[..]
Idem voor Bregje Oisterwijk, mede dankzij ondersteuning tijdens de lockdowns, helemaal afgelost.
Dat is bekend. GvE kondigt juist aan in het bericht dat dit tot het verleden zal behoren. Zoals eerder ook beloofd.quote:
[..]
Dat is niet het enige bezwaar van GvE, daar zijn diverse posts van meerdere forumleden over (bv lange periode tussen investering en eerste uitbetaling), verhoogde succesfee komt er nu nog eens bovenop
Eerst zien dan geloven uiteraard.
Het is m.i. wel logisch dat ze een stukje inflatie willen meepakken. De rentes worden immers ook hoger.
Diverse platforms zullen volgen.
Maar er komt ook weer een tijd dat de rente naar beneden gaat. En dan zal er geen platform zijn die dan met lagere kosten zal komen.quote:
[..]
Het is m.i. wel logisch dat ze een stukje inflatie willen meepakken. De rentes worden immers ook hoger.
Diverse platforms zullen volgen.
Die hogere rentes zijn er niet voor niets. Met minder rente komen de projecten moeilijk vol.
En er is in deze tijd toch ook wel meer risico om te investeren.
Als er dan ook nog eens extra kosten komen en de spaarrente gaat nog wat omhoog zullen er meer investeerders afhaken verwacht ik.
Het tariefblad is hierin niet geheel duidelijk. Op pagina 1 staat dat er 0,05% wordt per maand wordt ingehouden over het geïnvesteerde bedrag. Bij vervroegde aflossing wordt er dan wel gekeken naar restschuld. Hoe pakt dit dan uit? Zal dit de bedoeling zijn van gve om toch met 2 systemen te werken?quote:
[..]
Behalve als het een vastgoed lening betreft waarop gedeeltelijk vervroegd afgelost gaat worden. “Uw succesfee wordt berekend over de nog uitstaande schuld, waardoor uw rendement onveranderd blijft.” Pfff, wat een gepuzzel weer.
Slecht dat de kosten niet berekend worden over het nog openstaande bedrag.
Kostenverhoging zal ook gedeeltelijk gaan naar de externe betaaldienstverlener die verplicht wordt opgelegd door de Europese je wetgeving. Uitbesteding zal waarschijnlijk duurder zijn dan interne dienstverlening.quote:
[..]
Maar er komt ook weer een tijd dat de rente naar beneden gaat. En dan zal er geen platform zijn die dan met lagere kosten zal komen.
Die hogere rentes zijn er niet voor niets. Met minder rente komen de projecten moeilijk vol.
En er is in deze tijd toch ook wel meer risico om te investeren.
Als er dan ook nog eens extra kosten komen en de spaarrente gaat nog wat omhoog zullen er meer investeerders afhaken verwacht ik.
Verhoogde kosten door inflatie zouden normaal gesproken niet tot een percentuele verhoging van de fee mogen leiden maar zou gecompenseerd moeten worden doordat de leningsbedragen ( en dus de te ontvangen fee)hoger worden mijn inziens.quote:
[..]
Dat is bekend. GvE kondigt juist aan in het bericht dat dit tot het verleden zal behoren. Zoals eerder ook beloofd.
Eerst zien dan geloven uiteraard.
Het is m.i. wel logisch dat ze een stukje inflatie willen meepakken. De rentes worden immers ook hoger.
Diverse platforms zullen volgen.
[ Bericht 1% gewijzigd door Zonnigetoekomst62 op 06-12-2022 09:00:14 ]
Typisch voorbeeld van "of of denken". De lener heeft hogere kosten dus leningen worden hoger en het platform heeft hogere kosten, die leiden tot hogere fees. Het is én én.quote:
[..]
Verhoogde kosten door inflatie zouden normaal gesproken niet tot een verhoging van de fee mogen lijden leiden, maar zou gecompenseerd moeten worden doordat de leningsbedragen hoger worden mijn inziens.
Dat zou uitkomen op ruim 41% hogere kosten, ik kan je garanderen dat als ik dat bij mijn klanten zou doen, ze me keihard zouden uitlachen en ergens anders hun zaakjes zouden regelen. Ik ben wel benieuwd of diezelfde verhoging ook aan de geldnemerskant te zien is. Een snelle blik leert dat die ook wel aardig gewijzigd zijn, het lijkt dat ze de kosten meer naar voren hebben gehaald (is bij vervroegde aflossingen wel gunstig voor platvorm).quote:
GvE t/m 2022: EUR 21.25
GvE vanaf 2023: EUR 30.00
[ Bericht 0% gewijzigd door tnhb op 06-12-2022 10:18:54 ]
Mee eens en ook de overige platforms zullen wel een beperkte kosten verhoging doorvoeren is mijn verwachting.quote:
[..]
Kostenverhoging zal ook gedeeltelijk gaan naar de externe betaaldienstverlener die verplicht wordt opgelegd door de Europese je wetgeving. Uitbesteding zal waarschijnlijk duurder zijn dan interne dienstverlening.
GvE was tot op heden relatief goedkoop. Aan de andere kant is de beslissing om de kosten jaarlijks over het oorspronkelijke leningbedrag te nemen niet verstandig. We zullen zien hoe lang dit stand gaat houden aangezien ik verwacht dat dit erg negatief gaat uitpakken en bij iedere investeringsmogelijkheid weer een discussie punt gaat worden.
Dit was inderdaad ook een mooi moment geweest om eventueel een staffel korting in te voeren. Bij Collin zie je de gemotiveerdheid van veel investeerders om steeds weer een schaal hoger te komen.
mogelijk maar het lijkt mij een andere doelgroep. Ik investeer wel in hun projecten maar niet in hun struktuur. Moet er wel bijzeggen dat de reden daarvoor vooral twijfels aan de verhandelbaarheid is. Ze zeggen het geld voor een belangrijk deel nodig te hebben voor een Europese vergunning om verder te kunnen uitrollen.quote:
Ik vind het wel slim van Max om aandelen (certificaten?) uit te gaan geven. Daarmee bind je de investeerders verder aan je en krijgen wij een incentive om onze mond te houden over de rare dingen die we tegenkomen...
Verder kijk ik met spanning uit naar de deadline van 8 december. Veel verwacht ik er niet van want de beloofde info van de C*rb*l*cowboy is er ook nog steeds niet
Welke platformen maken inmiddels actief gebruik van het Online Payments Foundation (OPP)?
Ik krijg vandaag een bedragje binnen van hen 'monthly withdraw' maar kan het niet direct thuisbrengen...
Ik krijg vandaag een bedragje binnen van hen 'monthly withdraw' maar kan het niet direct thuisbrengen...
Pecunia non olet
Deze langere periode zal straks niet meer voorkomen staat in de mail, vanwege de betaalprovider. De nieuwe vergunning lijkt nogal wat kosten met zich mee te brengen. Ergens zullen deze kosten toch gedekt moeten worden.quote:
[..]
Dat is niet het enige bezwaar van GvE, daar zijn diverse posts van meerdere forumleden over (bv lange periode tussen investering en eerste uitbetaling), verhoogde succesfee komt er nu nog eens bovenop
Iemand schreef ook nog dat de kosten nu meer aan de voorkant komen. Maar dat is juist niet zo, de kosten waren eerst aan de voorkant en worden nu verspreid over de looptijd.
Een groot deel van de vertraging wordt veroorzaakt doordat men bij GvE niet direct langs de kassa hoeft. En vervolgens hebben ze het druk om degenen die niet kunnen/willen/ betalen te benaderen....Nieuwe leningsovk etc. Dat los je niet op met een nieuwe betaalprovider.quote:
[..]
Deze langere periode zal straks niet meer voorkomen staat in de mail, vanwege de betaalprovider. De nieuwe vergunning lijkt nogal wat kosten met zich mee te brengen. Ergens zullen deze kosten toch gedekt moeten worden.
Iemand schreef ook nog dat de kosten nu meer aan de voorkant komen. Maar dat is juist niet zo, de kosten waren eerst aan de voorkant en worden nu verspreid over de looptijd.
Pecunia non olet
Die langere periode heeft volgens mij gewoon te maken met hun eigen processen en zal zonder daar iets aan aan te passen echt niet veranderen tenzij ze net als bijv. ccf vooraf laten betalen (maar als een project dan niet snel volloopt duurt het alsnog lang). Dat er meer kosten naar de voorkant kwamen was de indruk die ik had mbt de kosten vor de geldNEMER. Dus niet voor de geldgever waar op dat punt volgens mij niet zoveel is gewijzigd behalve bij aflossingsvrije leningen waar de kosten door de geldgever vooraf moesten worden betaald, iets wat ik nooit goed heb begrepen.quote:
[..]
Deze langere periode zal straks niet meer voorkomen staat in de mail, vanwege de betaalprovider. De nieuwe vergunning lijkt nogal wat kosten met zich mee te brengen. Ergens zullen deze kosten toch gedekt moeten worden.
Iemand schreef ook nog dat de kosten nu meer aan de voorkant komen. Maar dat is juist niet zo, de kosten waren eerst aan de voorkant en worden nu verspreid over de looptijd.
Woonboerderij outdooractiviteiten
https://www.collincrowdfu(...)f66f4f2ae81c99a7ca09
2e hypotheek achter Rabo met nog een leuke overwaarde
[ Bericht 18% gewijzigd door KrekelJapie op 07-12-2022 05:57:42 ]
https://www.collincrowdfu(...)f66f4f2ae81c99a7ca09
2e hypotheek achter Rabo met nog een leuke overwaarde
[ Bericht 18% gewijzigd door KrekelJapie op 07-12-2022 05:57:42 ]
Eveneens ontvangen.quote:
Welke platformen maken inmiddels actief gebruik van het Online Payments Foundation (OPP)?
Ik krijg vandaag een bedragje binnen van hen 'monthly withdraw' maar kan het niet direct thuisbrengen...
Heb opp gesproken (eigenlijk online payment service).
Ticket aangemaakt.
Laat weten als ik reactie heb.
Aflossing Schiedamseweg lijkt te gaan gebeuren ,(een paar maanden te laat)
quote:Beste investeerder,
Van de notaris die betrokken is bij de aflossing van dit project hebben wij op 1 december 2022 vernomen dat het om verschillende redenen geen doorgang kon vinden. Vanuit de notaris is er de verwachting dat de aflossing nog deze week kan plaats vinden.
Team,
SamenInGeld
Geborgde lening via HCN, staat nu open
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
quote:
Geborgde lening via HCN, staat nu openZit al volSPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Iets te lang getwijfeld. Had er al een paar maar vind het rente % in de huidige tijd wat aan de lage kant.quote:
Het is 100% geborgd maar krijg wel de indruk dat het telkens dezelfde borgsteller is (V*H*C Jo.) Die is dusdanig groot dat dit leninkje voor hen niet veel voorstelt , maar toch.
Pecunia non olet
Klopt, het is telkens dezelfde borgsteller. Alleen voor projecten in de noordelijke provincies heb ik een andere borgsteller gezien, al behoort die wel tot dezelfde groep.quote:
[..]
Iets te lang getwijfeld. Had er al een paar maar vind het rente % in de huidige tijd wat aan de lage kant.
Het is 100% geborgd maar krijg wel de indruk dat het telkens dezelfde borgsteller is (V*H*C Jo.) Die is dusdanig groot dat dit leninkje voor hen niet veel voorstelt , maar toch.
En dat maakt dat ik een beetje het gevoel heb intussen, heel veel geld aan dezelfde partij te lenen.quote:
[..]
Klopt, het is telkens dezelfde borgsteller. Alleen voor projecten in de noordelijke provincies heb ik een andere borgsteller gezien, al behoort die wel tot dezelfde groep.
Op zich niet juist natuurlijk, je leent aan een ondernemer, en borgsteller is de 'verzekeringspolis', maar toch. Ik spreid liever wat meer, zeker met deze bedragen en het zuinige rente %.
Pecunia non olet
| Forum Opties | |
|---|---|
| Forumhop: | |
| Hop naar: | |