WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Leuk ja, de eerste 20 jaar van je volwassen leven als een sloeber gaan leven om vanaf je 45e achter de geraniums te gaan zitten. Top leven heb je dan! 
Het is ook maar de vraag of het lukt omdat er variabelen bij zitten waar je geen controle over hebt. In volgorde van waarschijnlijk van negatieve impactquote:Op maandag 28 maart 2022 11:51 schreef Hexagon het volgende:
Leuk ja, de eerste 20 jaar van je volwassen leven als een sloeber gaan leven om vanaf je 45e achter de geraniums te gaan zitten. Top leven heb je dan!
- belastingstelsel
- belastingstelsel
- overheid
- overheid
- ga terug naar boven
- gezondheid
Reason is not automatic, those who deny it cannot be conquered by it, Ayn Rand
Discuseren met domme mensen verlies ik omdat ik niet genoeg ervaring heb met dom lullen.
Discuseren met domme mensen verlies ik omdat ik niet genoeg ervaring heb met dom lullen.
30 jaar op bijstandniveau leven (terwijl je dan net het meest actief ben. Afgestudeerd, kinderen, een huis, gezondheid dat nog mee zit) om dan daarna met een pot geld te zitten terwijl je misschien gescheiden bent, je kinderen het huis uit zijn en je mank loopt omdat het lichaam niet meer mee wil.
Welk leven heb je dan gehad?
Welk leven heb je dan gehad?
Cindy De Vuyst
Bij die FIRE-methode rekent men altijd heel optimistisch. Ik lees altijd dat je geld kan beleggen met een geannualiseerd rendement van 7% tot zelfs 15%. (Ja, ik las echt een artikel dat wie een beetje lef toont makkelijk 15% haalt ELK jaar).
Je mag mij eens zeggen hoe? Ik ben trouwens dit tevreden met 7% groei (jaar na jaar). Ik vind 7% al een flinke uitdaging.
Je mag mij eens zeggen hoe? Ik ben trouwens dit tevreden met 7% groei (jaar na jaar). Ik vind 7% al een flinke uitdaging.
Cindy De Vuyst
Ik investeer en spaar zelf ongeveer 50% van mijn jaar inkomen, met als doel om niet meer financieel afhankelijk zijn van m'n baan na mijn 40ste (ben nu bijna 35). Ik zou dit niet doen als ik minder verdien maar het is meer zodat ik niet al m'n geld er doorheen knal.
Niet dat ik na m'n 40ste dan ga stoppen maar het is meer dat ik KAN stoppen als ik wil. Het is wel geïnspireerd op FIRE, maar dan alleen FI.
Niet dat ik na m'n 40ste dan ga stoppen maar het is meer dat ik KAN stoppen als ik wil. Het is wel geïnspireerd op FIRE, maar dan alleen FI.
The cake is a lie!
Je moet maar ergens gelukkig van worden he?
[i]Put me on a pedestal and I'll only disappoint you
Tell me I'm exceptional and I promise to exploit you
Give me all your money and I'll make some origami honey
I think you're a joke but I don't find you very funny[/i]
Tell me I'm exceptional and I promise to exploit you
Give me all your money and I'll make some origami honey
I think you're a joke but I don't find you very funny[/i]
Geen.quote:
30 jaar op bijstandniveau leven (terwijl je dan net het meest actief ben. Afgestudeerd, kinderen, een huis, gezondheid dat nog mee zit) om dan daarna met een pot geld te zitten terwijl je misschien gescheiden bent, je kinderen het huis uit zijn en je mank loopt omdat het lichaam niet meer mee wil.
Welk leven heb je dan gehad?
Ik kan nu al zeggen...had ik dit of dat maar eerder gedaan....en moet nog jaren werken...
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
Tjsah, als je een band hebt met je werkgever (zeker bij een kleiner bedrijf) is het best kut om je van het een op het andere moment ziek te melden, beetje reptielengedrag.quote:Op maandag 28 maart 2022 10:58 schreef vosss het volgende:
[..]
Ik snap niet dat niet veel meer mensen dit doen.
Mjah, je moet ook aan jezelf denken.
"Fifty years ago the Leningrad street taught me a rule - if a fight is inevitable, you have to throw the first punch."
Vladimir Putin
“To forgive the terrorists is up to God, but to send them there is up to me.”
Vladimir Putin
Vladimir Putin
“To forgive the terrorists is up to God, but to send them there is up to me.”
Vladimir Putin
Gemiddeld is 7% echt flink inderdaad. Ik reken over tientallen jaren met gemiddeld 4%.quote:
Bij die FIRE-methode rekent men altijd heel optimistisch. Ik lees altijd dat je geld kan beleggen met een geannualiseerd rendement van 7% tot zelfs 15%. (Ja, ik las echt een artikel dat wie een beetje lef toont makkelijk 15% haalt ELK jaar).
Je mag mij eens zeggen hoe? Ik ben trouwens dit tevreden met 7% groei (jaar na jaar). Ik vind 7% al een flinke uitdaging.
Bij een maandelijkse inleg is dat volgens mij nog te hoog, omdat mindere jaren in het begin minder zwaar tillen dan in 20 jaar later.
Reason is not automatic, those who deny it cannot be conquered by it, Ayn Rand
Discuseren met domme mensen verlies ik omdat ik niet genoeg ervaring heb met dom lullen.
Discuseren met domme mensen verlies ik omdat ik niet genoeg ervaring heb met dom lullen.
De FIRE-methode ben ik dus gestopt. Ik hou een andere manier van sparen aan nl. je leeftijd x 1000. Zolang je niet werkt is het moeilijk om die strategie te hanteren maar dat is bij FIRE ook zo!
Als je gaat werken, lukt het zonder veel moeite.
22 jaar: 22.000 op je spaarrekening
23 jaar: 23.000 op je spaarrekening
24 jaar: 24.000 op je spaarrekening
25 jaar: 25.000 op je spaarrekening
...
67 jaar: 67.000 op je spaarrekening
68 jaar: 68.000 op je spaarrekening
Je stelt gewoon één keer een jaarlijkse opdracht in om op 1 januari 20XX ¤1000 over te schrijven naar je spaarrekening. Met de rest van je geld doe je wat je zelf wil.
Als je gaat werken, lukt het zonder veel moeite.
22 jaar: 22.000 op je spaarrekening
23 jaar: 23.000 op je spaarrekening
24 jaar: 24.000 op je spaarrekening
25 jaar: 25.000 op je spaarrekening
...
67 jaar: 67.000 op je spaarrekening
68 jaar: 68.000 op je spaarrekening
Je stelt gewoon één keer een jaarlijkse opdracht in om op 1 januari 20XX ¤1000 over te schrijven naar je spaarrekening. Met de rest van je geld doe je wat je zelf wil.
Cindy De Vuyst
Haha dat ja, en het risico dat al die offers voor niets zijn door risico's als crises, politieke besluitvorming, dood.quote:
Leuk ja, de eerste 20 jaar van je volwassen leven als een sloeber gaan leven om vanaf je 45e achter de geraniums te gaan zitten. Top leven heb je dan!
"Fifty years ago the Leningrad street taught me a rule - if a fight is inevitable, you have to throw the first punch."
Vladimir Putin
“To forgive the terrorists is up to God, but to send them there is up to me.”
Vladimir Putin
Vladimir Putin
“To forgive the terrorists is up to God, but to send them there is up to me.”
Vladimir Putin
Andere vorm van FIRE is rond je 50ste je huis van 300-400k verkopen en naar Indonesië vertrekken bijvoorbeeld. Dan leef je als god in Frankrijk
Ik heb het 6 jaar toegepast en ik heb effectief meerwaarde op mijn ingelegd geld. Ik heb 4% geannualiseerd rendement. Enkel en alleen naar dat vetgedrukte mag je kijken.quote:
[..]
Gemiddeld is 7% echt flink inderdaad. Ik reken over tientallen jaren met gemiddeld 4%.
Bij een maandelijkse inleg is dat volgens mij nog te hoog, omdat mindere jaren in het begin minder zwaar tillen dan in 20 jaar later.
Die jongeren stappen misschien in Bitcoin en maken 15% winst in 2021 en 20% verlies in 2022. Dan is je geannualiseerd rendement gewoon negatief!
Bij 7% zou ik misschien wel terug gaan beginnen. Maar ik ben op mijn 30ste gestopt omdat ik het geld beter kon gebruiken in een koophuis. Het gespaarde kapitaal is wel blijven staan want dat brengt nog steeds geld op
Heb er zelf 28.000 euro in gepompt en dat staat nu boven de 35.000
Cindy De Vuyst
Geld op je spaarrekening is trouwens wel het domste dat je kan doen. Negatieve rente, belasting, ditdat.quote:
Dan kun je beter een huis kopen en hier elk jaar x bedrag extra op aflossen. Is op alle mogelijke manier beter en vrijwel zonder risico (de huizenmarkt is op de lange termijn gewoon veilig)
Waarom zou je aflossen als je op een lening 2,10% rente betaald? Dan wordt je gewoon genaaid door vervroegd af te lossen.quote:Op maandag 28 maart 2022 12:17 schreef Kreator het volgende:
[..]
Geld op je spaarrekening is trouwens wel het domste dat je kan doen. Negatieve rente, belasting, ditdat.
Dan kun je beter een huis kopen en hier elk jaar x bedrag extra op aflossen. Is op alle mogelijke manier beter en vrijwel zonder risico (de huizenmarkt is op de lange termijn gewoon veilig)
Cindy De Vuyst
30 jaar met z'n tweeen leven van 400k is wel een uitdaging denk ik, zelfs in Indonesië. (uitgaande van weinig/geen pensioen)quote:Op maandag 28 maart 2022 12:13 schreef Poepz0r het volgende:
Andere vorm van FIRE is rond je 50ste je huis van 300-400k verkopen en naar Indonesië vertrekken bijvoorbeeld. Dan leef je als god in Frankrijk
Ik heb het gevoel dat elke reactie hierop niet begrepen wordt, dus ik wens je succes met het investeren op je spaarrekening.quote:
[..]
Waarom zou je aflossen als je op een lening 2,10% rente betaald? Dan wordt je gewoon genaaid door vervroegd af te lossen.
Dat kan, maar dat vermogen liquide maken is moeilijk. Obligaties, aandelen of fondsen is makkelijker liquide maken.quote:
[..]
Geld op je spaarrekening is trouwens wel het domste dat je kan doen. Negatieve rente, belasting, ditdat.
Dan kun je beter een huis kopen en hier elk jaar x bedrag extra op aflossen. Is op alle mogelijke manier beter en vrijwel zonder risico (de huizenmarkt is op de lange termijn gewoon veilig)
Reason is not automatic, those who deny it cannot be conquered by it, Ayn Rand
Discuseren met domme mensen verlies ik omdat ik niet genoeg ervaring heb met dom lullen.
Discuseren met domme mensen verlies ik omdat ik niet genoeg ervaring heb met dom lullen.
Precies. Sowieso is enkel vastgoed een héle slechte spreiding. Gewoon beleggen met goede spreiding. Bedank me over 30 jaarquote:Op maandag 28 maart 2022 12:22 schreef sjorsie1982 het volgende:
[..]
Dat kan, maar dat vermogen liquide maken is moeilijk. Obligaties, aandelen of fondsen is makkelijker liquide maken.
Lege bekers in het gras
Modder op mijn schoenen
Verlang naar het moment
Dat we even niks meer moeten
Modder op mijn schoenen
Verlang naar het moment
Dat we even niks meer moeten
Klopt. Hypotheek aflossen levert een belachelijk rendement op en je kan het geld zeer moeilijk weer terug krijgen. Daarom los ik niet af ook niet in de toekomst, ook als ik de fooi van een hra verlies.quote:
[..]
Precies. Sowieso is enkel vastgoed een héle slechte spreiding. Gewoon beleggen met goede spreiding. Bedank me over 30 jaar
Reason is not automatic, those who deny it cannot be conquered by it, Ayn Rand
Discuseren met domme mensen verlies ik omdat ik niet genoeg ervaring heb met dom lullen.
Discuseren met domme mensen verlies ik omdat ik niet genoeg ervaring heb met dom lullen.
Er zijn legio andere mogelijkheden, maar alles is beter dan het op je spaarrekening zetten. Dat was meer het punt.quote:
[..]
Dat kan, maar dat vermogen liquide maken is moeilijk. Obligaties, aandelen of fondsen is makkelijker liquide maken.
50% hoeft ook niet toch?quote:
[..]
Daar red je het niet mee hoor. 50% van je salaris sparen kan echt alleen als je een extreem salaris hebt en op bijstand nivo leeft.
Sparen geeft geen rendement.quote:
De FIRE-methode ben ik dus gestopt. Ik hou een andere manier van sparen aan nl. je leeftijd x 1000. Zolang je niet werkt is het moeilijk om die strategie te hanteren maar dat is bij FIRE ook zo!
Als je gaat werken, lukt het zonder veel moeite.
22 jaar: 22.000 op je spaarrekening
23 jaar: 23.000 op je spaarrekening
24 jaar: 24.000 op je spaarrekening
25 jaar: 25.000 op je spaarrekening
...
67 jaar: 67.000 op je spaarrekening
68 jaar: 68.000 op je spaarrekening
Je stelt gewoon één keer een jaarlijkse opdracht in om op 1 januari 20XX ¤1000 over te schrijven naar je spaarrekening. Met de rest van je geld doe je wat je zelf wil.
Maandelijks een vast bedrag in een S&P 500 ETF stoppen en niet naar omkijken.
Dat zijn wel erg optimistische getalletjesquote:
[..]
50% hoeft ook niet toch?
[ afbeelding ]
Reason is not automatic, those who deny it cannot be conquered by it, Ayn Rand
Discuseren met domme mensen verlies ik omdat ik niet genoeg ervaring heb met dom lullen.
Discuseren met domme mensen verlies ik omdat ik niet genoeg ervaring heb met dom lullen.
Hoe is het klimaat in Indonesië??quote:
Andere vorm van FIRE is rond je 50ste je huis van 300-400k verkopen en naar Indonesië vertrekken bijvoorbeeld. Dan leef je als god in Frankrijk
Op <a href="https://forum.fok.nl/topic/2677908/2/25#p208861847" target="_blank" >zaterdag 22 april 2023 13:43</a> schreef <a href="https://forum.fok.nl/user/profile/62881" target="_blank" >r_one</a> het volgende:
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
En ik zeg je dat je op zaterdagmiddag van 2 tot 4 in je poedelnaakie de horlepiep moet dansen op het marktplein.
