Betalingsproblematiek.quote:Op zaterdag 20 februari 2021 20:15 schreef Fred het volgende:
[..]
Hoe zou de geldverstrekker daar achter moeten komen bij verkoop?
NHG raak je kwijt als je je studieschuld verzwijgt.quote:Op zaterdag 20 februari 2021 17:53 schreef t-star het volgende:
[..]
Bij "gewoon" verkopen is die kans volgens mij nul. Ik denk ook niet dat de geldverstrekker er op dat moment nog in geïnteresseerd is. OK, als ze erachter zouden komen, zouden ze je geen nieuwe lening meer kunnen verstrekken (zwarte lijst oid).
Of er checks gedaan worden als de NHG wordt aangesproken, dat is wel een interessante. Geen idee.
Ja inderdaad, maar als je wel gewoon betaalt en in de tussentijd hebt afgelost? Lijkt me sterk dat zonder problemen of gedwongen verkoop, de bank/verstrekker kan zien dat jij x aantal jaar geleden wel een studieschuld had?quote:Op zaterdag 20 februari 2021 20:21 schreef Lafoy het volgende:
[..]
NHG raak je kwijt als je je studieschuld verzwijgt.
En banken gaan er overigens pas op controleren als je de hypotheek niet meer betaalt.
Als je alles netjes betaald en blijft betalen ga je logischerwijs nooit iemand horen. Neemt niet wg dat het niet magquote:Op zaterdag 20 februari 2021 20:33 schreef flikss11 het volgende:
[..]
En zonder soortgelijke problematiek?
Dan kom ze er vast al eerder achter dat je iets heb achtergehouden.quote:
Als je uit eigen wil gaat verkopen, en dus geen verlies gaat maken en de NHG oid moet aanspreken, ga je natuurlijk niemand horen. Je gaat al je verplichtingen nakomen.quote:Op zaterdag 20 februari 2021 20:35 schreef flikss11 het volgende:
Vaak wordt deze situatie bewchreven vanuit het oogpunt van mensen die blijkbaar nog best lang over hun schuld willen doen?
Ik heb nig geen casus gezien waarbij men dus:
-Schuld verzwijgt
-Deze na aflsuiten hypo binnen 5 jaar bijv aflost
-Hypo netjes betaalt
-Na volledige aflossing een keer wilt verkopen (uit vrije wil)
Oh?quote:Op zaterdag 20 februari 2021 20:50 schreef Fred het volgende:
[..]
Dan kom ze er vast al eerder achter dat je iets heb achtergehouden.
Je moet wel een enorme patholoog zijn om vol te kunnen dat je geen studieschuld hebt op het moment dat de bank vraagt waarom het niet lukt om de maandelijkse betalingen te voldoenquote:
Dus dan heb je al betalingsproblematiek.quote:Op zaterdag 20 februari 2021 20:53 schreef Fred het volgende:
[..]
Je moet wel een enorme patholoog zijn om vol te kunnen dat je geen studieschuld hebt op het moment dat de bank vraagt waarom het niet lukt om de maandelijkse betalingen te voldoen
Dus?quote:Op zaterdag 20 februari 2021 20:55 schreef investeerdertje het volgende:
Dus dan heb je al betalingsproblematiek.
Zucht.quote:Op zaterdag 20 februari 2021 21:01 schreef Fred het volgende:
[..]
Dus?
Dan komen ze er toch achter bij het behandelen van je betalingsproblematiek en niet bij de verkoop?
Betalingsproblematiek kan prima leiden tot een verkoop, maar niet elke verkoop is gevolg van betalingsproblematiek.
Blijft staan dat je geldverstrekker niet bij de verkoop tot de ontdekking kan komen dat je een studieschuld hebt verzwegen.
Wat wil jij bereiken dan?quote:Op zaterdag 20 februari 2021 21:06 schreef investeerdertje het volgende:
Zucht.
Oke, hij vraagt HOE ze er achter kunnen komen: Betalingsproblematiek
DAARNA vraagt hij hoe ze er achter komen bij vrijwillige verkoop zonder omstandigheden. Ik reageer; Niet.
Wat wil je bereiken? Dat wat je wil lezen is al gepost?
Ik antwoorde niet op een vraag van jou, of het is een kloon van jou. Jij quote mij, jij wil iets bereiken. Ik beantwoord de vraag van iemand anders.quote:Op zaterdag 20 februari 2021 21:15 schreef Fred het volgende:
[..]
Wat wil jij bereiken dan?
Ik stel de vraag hoe de geldverstrekker er achter zou moeten komen dat je een verzwegen lening had op moment van het aangaan van je hypothecaire verplichtingen.
Enige wat jij antwoord is "Betalingsproblematiek".
Jij bent flikss11?quote:Op zaterdag 20 februari 2021 21:17 schreef investeerdertje het volgende:
Ik antwoorde niet op een vraag van jou, of het is een kloon van jou. Jij quote mij, jij wil iets bereiken. Ik beantwoord de vraag van iemand anders.
Oh schijnbaar quote ik jou toch. Ik ben scheel, terwijl ik twee keer terug scrollen deed voor ik het posten deed. Blijft keihard staan dat het is hoe ze er achter kunnen komen. Een gedwongen verkoop heb je niet in 1 maand te pakken.quote:
Behalve dan als je bv de hypotheekgever de rente netjes 20 jaar vastgezet heeft op een huidig 'normaal' niveau van 1%.quote:Op zaterdag 20 februari 2021 20:49 schreef investeerdertje het volgende:
[..]
Als je alles netjes betaald en blijft betalen ga je logischerwijs nooit iemand horen. Neemt niet wg dat het niet mag
Goed punt en je hebt helemaal gelijk. Mijn ervaring is alleen dat het zo diep op fok uitdiepen van onderwerpen niet werkt.quote:Op vrijdag 26 februari 2021 17:16 schreef RM-rf het volgende:
[..]
Behalve dan als je bv de hypotheekgever de rente netjes 20 jaar vastgezet heeft op een huidig 'normaal' niveau van 1%.
en het scenario treed op dat de rente over 5 jaar opeens stevig oploopt naar 5%.
Op dat moment maakt de bank stevig verlies op zulk een hypotheekkrediet- met-lage-rente, en zouden ze enorm veel winst kunnen boeken om de hypotheekgever te kunnen 'betrappen' op een leugentje bij aanvraag waarop een contractuele straf staat van een direkt opzeggen van het krediet (het weglaten van gevraagde gegevens bij aanvraag _kan_ bestraft worden met het per direkt opzeggen van dat fraudeuleus aangevraagde krediet met daarbovenop enkele aflosboetes).
De realiteit zal zijn dat de banken ook al nu vermoedelijk wel aantekeningen op dossiers hebben van een 'verdenking' op een mogelijke verzwegen studieschuld. (dat kun je ook met een beetje AI-algorithmes laten vaststellen met een grote waarschijnlijkheidsberekening, gebaseeerd op leeftijd en opleidingsniveau van de aanvrager(s)).
Maar het hen _nu_ verder weinig uitmaakt en ze geen slapende honden wakker willen of hoeven te maken.
Zolang ze immers hun winsten erop maken, zijn het voor hen lucratieve kredieten en zal het hen geen zak uitmaken of iemand iets bij de aanvraag verzwegen heeft of niet.
Als je echter dit gedaan hebt en je rente op een laag niveau lang vastzet, moet je wel vooral blijven hopen dat de rente laag blijft. Als die zou gaan stijgen is de kans groot dat banken wel achter deze zaken aangaan.
Of je moet ook niet kiezen voor het lang vastzetten van de rente, omdat de kans dat je daarvan gebruik kan maken met een frauduleuze aanvraag zo goed als nihil is.
Ik denk eigenlijk dat de bank die financiering zo op de markt gooit en doorverkoopt. Zo lange looptijd rente vastzetten... Veel te veel risico.quote:Op vrijdag 26 februari 2021 17:16 schreef RM-rf het volgende:
[..]
Behalve dan als je bv de hypotheekgever de rente netjes 20 jaar vastgezet heeft op een huidig 'normaal' niveau van 1%.
en het scenario treed op dat de rente over 5 jaar opeens stevig oploopt naar 5%.
Op dat moment maakt de bank stevig verlies op zulk een hypotheekkrediet- met-lage-rente, en zouden ze enorm veel winst kunnen boeken om de hypotheekgever te kunnen 'betrappen' op een leugentje bij aanvraag waarop een contractuele straf staat van een direkt opzeggen van het krediet (het weglaten van gevraagde gegevens bij aanvraag _kan_ bestraft worden met het per direkt opzeggen van dat fraudeuleus aangevraagde krediet met daarbovenop enkele aflosboetes).
De realiteit zal zijn dat de banken ook al nu vermoedelijk wel aantekeningen op dossiers hebben van een 'verdenking' op een mogelijke verzwegen studieschuld. (dat kun je ook met een beetje AI-algorithmes laten vaststellen met een grote waarschijnlijkheidsberekening, gebaseeerd op leeftijd en opleidingsniveau van de aanvrager(s)).
Maar het hen _nu_ verder weinig uitmaakt en ze geen slapende honden wakker willen of hoeven te maken.
Zolang ze immers hun winsten erop maken, zijn het voor hen lucratieve kredieten en zal het hen geen zak uitmaken of iemand iets bij de aanvraag verzwegen heeft of niet.
Als je echter dit gedaan hebt en je rente op een laag niveau lang vastzet, moet je wel vooral blijven hopen dat de rente laag blijft. Als die zou gaan stijgen is de kans groot dat banken wel achter deze zaken aangaan.
Of je moet ook niet kiezen voor het lang vastzetten van de rente, omdat de kans dat je daarvan gebruik kan maken met een frauduleuze aanvraag zo goed als nihil is.
Als de rente op 5% staat levert het weinig op om een krediet waarover ze 1% ontvangen op de markt te gooien, dan moeten ze er flink op toeleggen.quote:Op vrijdag 26 februari 2021 18:06 schreef ludovico het volgende:
[..]
Ik denk eigenlijk dat de bank die financiering zo op de markt gooit en doorverkoopt. Zo lange looptijd rente vastzetten... Veel te veel risico.
Nee ik bedoel, uberhaupt.quote:Op vrijdag 26 februari 2021 18:30 schreef RM-rf het volgende:
Als de rente op 5% staat levert het weinig op om een krediet waarover ze 1% ontvangen op de markt te gooien, dan moeten ze er flink op toeleggen.
Waarom zouden ze dat willen doen? Kredieterstrekkers die geen kredieten willen hebben uitstaanquote:Op vrijdag 26 februari 2021 18:32 schreef ludovico het volgende:
[..]
Nee ik bedoel, uberhaupt.
Ze sluiten het contract, maar dat contract verkopen ze op dag 10 gewoon op de kapitaalmarkt.
Ik zou niet weten waarom de bank 20 jaar lang risico zou willen lopen op hypotheken.
Omdat je contracten kan afsluiten en winst kan pakken en vervolgens geen risico hoeft te lopen.quote:Op vrijdag 26 februari 2021 18:39 schreef RM-rf het volgende:
Waarom zouden ze dat willen doen? Kredieterstrekkers die geen kredieten willen hebben uitstaan
Kredietverstrekkers verdienen nu niks aan een hoop liquide middelen in kas te hebben.
ik vroeg of je mij kon uitleggen waarom kredietinstituten zouden staan te springen om snelle kapitaalwinsten te maken....?quote:Op vrijdag 26 februari 2021 18:40 schreef ludovico het volgende:
[..]
Omdat je contracten kan afsluiten en winst kan pakken en vervolgens geen risico hoeft te lopen.
Dat risico is ongekend hoor op koersstijgingen op dit moment, durf te wedden dat men hun spaarrekening niet 20 jaar vastzet dusseh...
Ik heb het niet over snelle winsten ik heb het over risico management.quote:Op vrijdag 26 februari 2021 19:02 schreef RM-rf het volgende:
[..]
ik vroeg of je mij kon uitleggen waarom kredietinstituten zouden staan te springen om snelle kapitaalwinsten te maken....?
Daaraan hebben ze helemaal niks te winnen, ze moeten bv negatieve rentes betalen om hun geld in kas te houden.
Ze doen niks liever dan hun geld wegzetten... niet voor niks zijn de rentes zo laag.
het heeft dus helemaal geen zin vaste kapitaalwaardes zomaar te gaan verkopen... een krediet is juist veel meer waard, zeker als het risico erop relatief laag is.
en juist daarom heeft het voor kredietvverstrekkers vooral veel zin wel 'slappe' controles aan te houden bij de aanvraag van kredieten; Ook als ze zelf best wel een verdenking kunnen hebben dat mogelijk er een studieschuld verzwegen is wel de aanvraag toe te staan..... als dat hen later wél de vrijheid bied zulke kredieten op ieder voor hen wenselijk geacht moment op te zeggen wegens deze 'aanvraag-fraude'...
Ze eten daarbij van twee walletjes, waarbij de kredietnemer al het risico draagt.
Vergeet niet dat er heel veel pensioenfondsen in hypotheken investeren. Die willen juist hun risico spreiden op de lange termijn. Geld staat mooi vast in huisjes en over 30 jaar hebben ze het weer terug (als je tenminste keurig aflost)quote:Op vrijdag 26 februari 2021 19:24 schreef ludovico het volgende:
[..]
Ik heb het niet over snelle winsten ik heb het over risico management.
Afgezien daarvan, klinkt slim =).
Sluit je die direct af bij het pensioenfonds of koopt die hem van een financiële dienstverlener denk?quote:Op zaterdag 27 februari 2021 08:33 schreef Fiorano het volgende:
[..]
Vergeet niet dat er heel veel pensioenfondsen in hypotheken investeren. Die willen juist hun risico spreiden op de lange termijn. Geld staat mooi vast in huisjes en over 30 jaar hebben ze het weer terug (als je tenminste keurig aflost)
Pensioenfondsen storten geld in buckets waarvan uit hypotheken verstrekt worden. MUNT hypotheken is hier een goed voorbeeld van.quote:Op zaterdag 27 februari 2021 08:46 schreef ludovico het volgende:
[..]
Sluit je die direct af bij het pensioenfonds of koopt die hem van een financiële dienstverlener denk?
Tjah ik ben er vrij zeker van dat een bank wel gewoon afgesloten polissen doorverkoopt. Gebeurde ook voor de 2008 crisis op die manier.
nuja.... pensioenfondsen rekenen met 4 tot 6 % rendement per jaar.... daar kom je met huidige hypotheken niet aan.quote:Op zaterdag 27 februari 2021 08:33 schreef Fiorano het volgende:
[..]
Vergeet niet dat er heel veel pensioenfondsen in hypotheken investeren. Die willen juist hun risico spreiden op de lange termijn. Geld staat mooi vast in huisjes en over 30 jaar hebben ze het weer terug (als je tenminste keurig aflost)
Dat is mijn idee ook. Mijn hypotheek was bv na 1 dag al doorverkocht en kreeg ik een melding dat er iets veranderd was.quote:Op vrijdag 26 februari 2021 18:40 schreef ludovico het volgende:
[..]
Omdat je contracten kan afsluiten en winst kan pakken en vervolgens geen risico hoeft te lopen.
Dat risico is ongekend hoor op koersstijgingen op dit moment, durf te wedden dat men hun spaarrekening niet 20 jaar vastzet dusseh...
Zelf zit ik ook met een studieschuld. Ik twijfel zelf ook net als mijn kennis, of ik het gespaarde geld gebruik om een aanzienlijk deel in een x af te lossen of het geld te gebruiken voor de hypo/eigen inbreng.quote:Op dinsdag 2 maart 2021 11:02 schreef Cesare-Borgia het volgende:
Stel je hebt 20k schuld. Kan je ook nu je huis kopen en vervolgens de komende 5 jaar die schuld afbetalen.
Dan boeit het ook niks meer en heb je de boot niet gemist.
Dat risico dat er binnen een paar jaar wat met je zou gebeuren neem je dan op de koop toe.
Dit topic heeft trouwens veel moraalridderige posts. Ergens begrijpelijk maar moet het daar over gaan wanneer dat niet het onderwerp is?
Maar ze kijken naar de totale schuld toch? Zelfs al heb jij 20k van de initiële 30 afgetikt word je nog op basis van 30k gekort...quote:Op dinsdag 2 maart 2021 15:15 schreef flikss11 het volgende:
[..]
Zelf zit ik ook met een studieschuld. Ik twijfel zelf ook net als mijn kennis, of ik het gespaarde geld gebruik om een aanzienlijk deel in een x af te lossen of het geld te gebruiken voor de hypo/eigen inbreng.
Je bedoelt dat je eigenlijk fraude pleegt, maar het niet moet benoemen omdat je wil bespreken hoe je fraude kunt plegen?quote:Op dinsdag 2 maart 2021 11:02 schreef Cesare-Borgia het volgende:
Stel je hebt 20k schuld. Kan je ook nu je huis kopen en vervolgens de komende 5 jaar die schuld afbetalen.
Dan boeit het ook niks meer en heb je de boot niet gemist.
Dat risico dat er binnen een paar jaar wat met je zou gebeuren neem je dan op de koop toe.
Dit topic heeft trouwens veel moraalridderige posts. Ergens begrijpelijk maar moet het daar over gaan wanneer dat niet het onderwerp is?
Ik heb zelf geen hypotheek hoor, maar dat is idd het onderwerp toch? Een topic in moreel grijs gebied imo. Waarom moet er dan continue op gewezen worden dat het verwerpelijk is?quote:Op dinsdag 2 maart 2021 15:51 schreef avotar het volgende:
[..]
Je bedoelt dat je eigenlijk fraude pleegt, maar het niet moet benoemen omdat je wil bespreken hoe je fraude kunt plegen?
Dat laatste is wel interessant ja. Zo'n verhaal ben ik hier nog niet tegengekomen. Het blijft altijd hypothetisch. Ben wel benieuwd naar de cijfers!quote:Op dinsdag 2 maart 2021 16:51 schreef Cesare-Borgia het volgende:
[..]
Ik heb zelf geen hypotheek hoor, maar dat is idd het onderwerp toch? Een topic in moreel grijs gebied imo. Waarom moet er dan continue op gewezen worden dat het verwerpelijk is?
Het is een symptoom van falend beleid aangezien half Nederland de studieschuld inmiddels verzwijgd om mee te kunnen op de woningmarkt.
Makkelijk oordelen vanuit een positie toen je als alleenstaande een tussenwoning kon krijgen in de randstad.
Misschien zijn er overigens ook posts waarbij het finaal mis ging en men zo ontmoedigt wordt?
Niet echt. Ze kijken naar je maandbedrag. Je maandbedrag kan alleen dalen door extra af te lossen. (Ja komt allemaal neer op ze kijken naar het totale bedrag maar dit maakt het eenvoudiger te zien )quote:Op dinsdag 2 maart 2021 15:19 schreef Cesare-Borgia het volgende:
[..]
Maar ze kijken naar de totale schuld toch? Zelfs al heb jij 20k van de initiële 30 afgetikt word je nog op basis van 30k gekort...
Aangezien rente voor studieschuld 0% is kan je het beter in het huis stoppen lijkt me?
Blijft bij extra aflossen het maandbedrag niet gelijk? Dat enkel de einddatum van de lening vervroegd.quote:Op dinsdag 2 maart 2021 18:53 schreef investeerdertje het volgende:
[..]
Niet echt. Ze kijken naar je maandbedrag. Je maandbedrag kan alleen dalen door extra af te lossen. (Ja komt allemaal neer op ze kijken naar het totale bedrag maar dit maakt het eenvoudiger te zien )
In mijn tijd niet in ieder geval (dropout terug betalen)quote:Op dinsdag 2 maart 2021 18:58 schreef KrekelJapie het volgende:
[..]
Blijft bij extra aflossen het maandbedrag niet gelijk? Dat enkel de einddatum van de lening vervroegd.
Het oordelen zal een rechter net zo makkelijk doen als de situatie in de wereld gaat veranderen. Maar je bent een mens, dan is het eenvoudig om te missen dat er een groter geheel is. Ook is het lastig om op de lange termijn een zinnig beeld te kunnen geven.quote:Op dinsdag 2 maart 2021 16:51 schreef Cesare-Borgia het volgende:
[..]
Ik heb zelf geen hypotheek hoor, maar dat is idd het onderwerp toch? Een topic in moreel grijs gebied imo. Waarom moet er dan continue op gewezen worden dat het verwerpelijk is?
Het is een symptoom van falend beleid aangezien half Nederland de studieschuld inmiddels verzwijgd om mee te kunnen op de woningmarkt.
Makkelijk oordelen vanuit een positie toen je als alleenstaande een tussenwoning kon krijgen in de randstad.
Misschien zijn er overigens ook posts waarbij het finaal mis ging en men zo ontmoedigt wordt?
Hoef je bij voorbaat nog niet te beslissen toch? Ik kan mijn studieschuld in 1x aflossen, maar wacht t.z.t. af of het de koop van een huis in de weg staat. Zo ja, kan ik hem altijd in 1x (of deels) aflossen om de hypotheek te verhogen. Zo niet, laat ik de schuld gewoon staan.quote:Op dinsdag 2 maart 2021 15:15 schreef flikss11 het volgende:
[..]
Zelf zit ik ook met een studieschuld. Ik twijfel zelf ook net als mijn kennis, of ik het gespaarde geld gebruik om een aanzienlijk deel in een x af te lossen of het geld te gebruiken voor de hypo/eigen inbreng.
Dat klopt helemaal! Voor mij begint de alfosperiode komend jaar. In de tussentijd spaar ik wat ik kan sparen. Mijn partner is nog een oaar jaar studerende (een jaar of 3 indien nominaal).quote:Op dinsdag 2 maart 2021 21:05 schreef Hondenfluitje het volgende:
[..]
Hoef je bij voorbaat nog niet te beslissen toch? Ik kan mijn studieschuld in 1x aflossen, maar wacht t.z.t. af of het de koop van een huis in de weg staat. Zo ja, kan ik hem altijd in 1x (of deels) aflossen om de hypotheek te verhogen. Zo niet, laat ik de schuld gewoon staan.
Afhankelijk van op welke termijn je een huis wilt kopen, weet je ook niet wat je inkomen gaat doen. Ik maak dit jaar een mooie stap, waardoor ik een stuk meer kan lenen en mogelijk geen gebruik hoef te maken van de maximale leencapaciteit. Dan kan je een studieschuld wellicht prima laten staan. Zonde om bij voorbaat extra af te lossen.
Inderdaad, een periode met flink inflatie is volgens mij voldoende, en volgens veel mensen is die aanstaande. Dan worden de rentes van de DUO in een keer weer 5 procent en loopt je schuld hard op.quote:Op dinsdag 2 maart 2021 19:03 schreef investeerdertje het volgende:
[..]
Posts waarbij het finaal mis ging, het grote verzwijgen is nog niet zolang bezig en de wereld is nog niet groot veranderd. Maar als we een periode als rond '08 mee maken, dan zul je de vanzelf gaan lezen
Al was het maar omdat banken van de dure leningen af willen.
Omdat het verwerpelijk is en bewust fraude plegen.quote:Op dinsdag 2 maart 2021 16:51 schreef Cesare-Borgia het volgende:
[..]
Ik heb zelf geen hypotheek hoor, maar dat is idd het onderwerp toch? Een topic in moreel grijs gebied imo. Waarom moet er dan continue op gewezen worden dat het verwerpelijk is?
Het is een symptoom van falend beleid aangezien half Nederland de studieschuld inmiddels verzwijgd om mee te kunnen op de woningmarkt.
Makkelijk oordelen vanuit een positie toen je als alleenstaande een tussenwoning kon krijgen in de randstad.
Misschien zijn er overigens ook posts waarbij het finaal mis ging en men zo ontmoedigt wordt?
Tja het is een logisch gevolg van falend beleid. Als je als 27 jarige bij je ouders moet blijven wonen of voor 1200 pm huren zodat je uitgebuit kan worden door huisjesmelkers is het uiteindelijk een logische afweging.quote:Op woensdag 3 maart 2021 12:08 schreef avotar het volgende:
[..]
Omdat het verwerpelijk is en bewust fraude plegen.
En nee, ik heb het niet verzwegen destijds en een kleinere woning gekocht dan ik me zou kunnen hebben veroorloven als ik dat niet had gedaan.
Nee, het gaat om het punt dat de meesten te verwend zijn en continue alles maar aangegeven krijgen.quote:Op woensdag 3 maart 2021 12:46 schreef Cesare-Borgia het volgende:
[..]
Tja het is een logisch gevolg van falend beleid. Als je als 27 jarige bij je ouders moet blijven wonen of voor 1200 pm huren zodat je uitgebuit kan worden door huisjesmelkers is het uiteindelijk een logische afweging.
Het is makkelijk oordelen als je niet in die positie zit maar starters hebben weinig opties nu.
Mbt de prijsstijgingen is er niet tegenop te sparen en de betaalbare appartementen waar je kleiner moet beginnen worden onder je neus weggekocht door huisjesmelkers.
Tegen iemand met een heel sociaal leven en werk in bv Den Haag zeggen ga maar in Delfzijl wonen is ook niet eerlijk.
Projectontwikkelaars bouwen voor de meeste starters te dure woningen, sociale huur gaat naar migranten waar jaarlijks een hele stad van bij komt, kleine appartementen worden opgekocht door pandjesprinsen en andere melkers.
Normale huizen stijgen te hard of worden dik overboden door doorstromers of mensen met een jubelton.
Dus als starter zonder gouden lepel kan je geen kant op. Wat moet je dan doen?
Is alsof je iemand veroordeeld voor valsspelen in een spel waarbij het doorgestoken kaart is.
Het een sluit het ander niet uit toch? Ja, veel mensen hebben een mindset dat alles aangereikt moet worden maar de huizenmarkt is ook gewoon naar de klote voor starters nu.quote:Op woensdag 3 maart 2021 13:29 schreef avotar het volgende:
[..]
Nee, het gaat om het punt dat de meesten te verwend zijn en continue alles maar aangegeven krijgen.
Accepteer minder of dat niet gelijk alles kan.
Keuzes hebben consequenties. En daar hoort een studieschuld ook bij.
Dat andere mensen het beter hebben, maakt het niet dat je dan maar fraude moet plegen.
Nee, accepteren en kijken wat er wel mogelijk is.
|
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |