WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Over de belastinghervorming: als ik het goed begrijp kan ik straks beter kortlopende leningen doen en dan het geld op 31 december overschrijven naar de bank. En vervolgens in januari weer proberen het te investeren. Dit zal flinke bewegingen gaan geven op de aandelenbeurzen aan het einde van het jaar.
Ik meende gelezen te hebben dat de peildata er ook uit gaan en dat het voortaan naar rato gaat voor hoe lang je de beleggingen aangehouden hebt.quote:Op vrijdag 6 september 2019 23:09 schreef Benger het volgende:
Over de belastinghervorming: als ik het goed begrijp kan ik straks beter kortlopende leningen doen en dan het geld op 31 december overschrijven naar de bank. En vervolgens in januari weer proberen het te investeren. Dit zal flinke bewegingen gaan geven op de aandelenbeurzen aan het einde van het jaar.
Update van AGD: niks te halen bij de kabelaar
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Betalingsproblemen klusjesman ivm
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Degene die deze hebben weten dit. Op dit moment nog niet zo belangrijk voor de OPquote:
Welke klusjesman is dit? Misschien even toevoegen aan de spoiler, IVM had er meerdere.
[ Bericht 2% gewijzigd door djh77 op 07-09-2019 09:34:06 ]
In de brief staat dat ze juist niet willen kijken naar hoe lang je de beleggingen hebt aangehouden, maar dat ze willen gaan kijken naar transacties vlak voor en na de jaarwisseling om te bepalen of je het systeem ontwijkt. Details heb ik daar nog niet voor gevonden.quote:
[..]
Ik meende gelezen te hebben dat de peildata er ook uit gaan en dat het voortaan naar rato gaat voor hoe lang je de beleggingen aangehouden hebt.
Ik vraag me af of het doen van opnamen rond de jaarwisseling per definitie een teken van ontwijking is, aangezien bij crowdfunding rond de jaarwisseling er vaak minder projecten zijn en mensen rond de kerst extra geld uitgeven (voor veel winkels en restaurants is december de beste maand van het jaar). De kerstvakantie valt elk jaar aan het einde van het jaar. De vraag is dus of dergelijke maatregelen wel houdbaar zijn bij een rechter.
Ik vraag me ook af of het aanhouden van geld in een wallet onder sparen of beleggen valt. Er is voor de wallet een (AFM/ECB?) vergunning nodig. Ik heb ook een account bij DeGiro en daar wordt niet met een normale wallet gewerkt (hebben ze geen vergunning voor), waardoor de kasgeldpositie daar ook een belegging is. Als wallets bij vergunninghouders onder sparen vallen, zullen brokers voor hun wallets ook gaan samenwerken met vergunninghouders.
Dit wordt allemaal ook heel bewerkelijk. Ik heb veel buitenlandse platformen, waarbij de situatie nog onduidelijker zal zijn. En waar ook niet op Nederland gericht wordt gerapporteerd. De mogelijkheden om hier te frauderen lijken me enorm. Zeker als de fiscus ook een kaspositie per (bijvoorbeeld) 1 december en 1 februari wil weten. Als het platform die niet rapporteert, kan ik daar heel makkelijk wat typfouten in maken. Het wordt allemaal heel bewerkelijk en dan is een foutje zo gemaakt.
[ Bericht 2% gewijzigd door Benger op 07-09-2019 09:04:11 ]
nee, dat klopt niet.quote:
[..]
Ik meende gelezen te hebben dat de peildata er ook uit gaan en dat het voortaan naar rato gaat voor hoe lang je de beleggingen aangehouden hebt.
Het is een onderzochte optie, maar de eindconclusie was dat deze optie onwenselijk blijkt.
Als dat zo is, dan valt het niet onder de noemer spaargeld, maar onder beleggen.quote:
[..]
Zouden de crowdfund leningen niet onder (c) (kunnen) vallen?
Voor particuliere vastgoedverhuurders lijkt de VRH flink te stijgen. Ik ben benieuwd hoe dat platforms zoals SIG gaat raken. Hopelijk worden de scherpe randjes eraf gehaald bij de verdere uitwerking van het plan.
In mijn beleving onder beleggen & wordt er dus uitgegaan van een rendement van 5,33% per jaar.quote:
Valt het Dela spaarplan dan onder sparen of beleggen ?
Het ergste aan dit nieuwe plan vind ik misschien nog wel dat het wordt gepresenteerd alsof dit de grote hervorming is die de (terechte) bezwaren tegen het bestaande systeem van VRH met forfaitaire rendementen weg gaat nemen. Terwijl het in essentie gewoon hetzelfde systeem blijft.quote:
[..]
Wat een gepruts. Ze zouden ook het heffingsvrije vermogen flink omhoog kunnen gooien, zeg naar 200k, en daarboven een vlaktaks (bijv. de welbekende 30% van 4% forfaitair rendement = 1,2% VRH). Daarmee ontzie je de meeste spaarders, en het is een stuk simpeler en transparanter. Ook dwing je mensen dan veel minder om juist wel of geen risico te nemen.
Hier ben ik het mee eens.quote:
[..]
Het ergste aan dit nieuwe plan vind ik misschien nog wel dat het wordt gepresenteerd alsof dit de grote hervorming is die de (terechte) bezwaren tegen het bestaande systeem van VRH met forfaitaire rendementen weg gaat nemen. Terwijl het in essentie gewoon hetzelfde systeem blijft.
Vreemd ook dat voor schulden een ander tarief geldt. Het zou zo moeten zijn dat je schulden mag wegstrepen tegen het tarief voor spaargeld, voor zover er spaargeld tegenover staat en tegen het beleggingstarief voor zover er beleggingen tegenover staan.
Geen idee waarom de overheid het fiscaal stimuleert dat ik op 31 december zoveel geld naar mijn spaarrekening overmaak, dat ik maximaal rood sta en het na 1 januari weer terug boek.
Volgens mij kun je met crowdfunding wel stoppen als het doorgaat zoals het er nu uitziet.
Dan kun je beter een deposito afsluiten bij YapiKredi voor 10 jaar tegen 1,35%. Tel daar de rendementsheffing bij als je zou crowdfunden van 1,75%.
Dan kom je risicoloos op 3,1% uit, er van uitgaande dat een deposito gewoon onder sparen blijft vallen.
Dan kun je beter een deposito afsluiten bij YapiKredi voor 10 jaar tegen 1,35%. Tel daar de rendementsheffing bij als je zou crowdfunden van 1,75%.
Dan kom je risicoloos op 3,1% uit, er van uitgaande dat een deposito gewoon onder sparen blijft vallen.
Klopt op zich maar dan ben je het geld wel 10 jaar kwijt (velen vinden dat niet fijn). En heb je nog steeds een jaarlijks verlies als gevolg van de inflatie.quote:
Volgens mij kun je met crowdfunding wel stoppen als het doorgaat zoals het er nu uitziet.
Dan kun je beter een deposito afsluiten bij YapiKredi voor 10 jaar tegen 1,35%. Tel daar de rendementsheffing bij als je zou crowdfunden van 1,75%.
Dan kom je risicoloos op 3,1% uit, er van uitgaande dat een deposito gewoon onder sparen blijft vallen.
Ik zie als probleem dat het aanbod aan crowdfundprojecten wel eens schraal zou kunnen worden als men de lening niet meer mag aftrekken. Huisjesmelkers die met geleend geld werken (dus o.a. van crowdfundplatformen) zien de kosten van hun vreemd vermogen stijgen met de niet meer aftrekbare box 3 belasting.
Pecunia non olet
Veel doen dit vanuit privé (waaronder de meeste geldnemers bij SiG) bijvoorbeeld als een pensioenvoorziening of als algemene vermogensopbouw.quote:
Huisjesmelkers doen dit toch vanuit een bv? Neem ik aan en daar veranderd toch niets aan.
Vanuit een b.v. veranderd er nu niks inderdaad.
Ik ga komende tijd spaargeld overzetten naar privé BOX 3 en de crowdfunding naar de BV.quote:Op zaterdag 7 september 2019 16:31 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Veel doen dit vanuit privé (waaronder de meeste geldnemers bij SiG) bijvoorbeeld als een pensioenvoorziening of als algemene vermogensopbouw.
Vanuit een b.v. verandert er nu niks inderdaad.
Pecunia non olet
Hier nog wat meer analyse over de nieuwe belastingregels.
https://www.businessinsid(...)plan-kabinet-risico/
Daar wil ik graag 2 puntjes aan toevoegen.
Ook crowdfunders, en met name diegene die in laag risicovolle investeringen beleggen, zijn de pineut. Hoe pakt dat uit voor het toekomstperspectief van dit soort investeringen? Grote kans dat deze de nek worden omgedraaid, of dat in ieder geval de interesse hierin een stuk lager komt te liggen. Het lijkt me zeer onwenselijk dat de crowdfunding markt zo fors wordt beïnvloed door een belastingmaatregel.
Ook ga je hierdoor het risico lopen dat mensen meer risicovol gaan beleggen, dan dat bij hun risicoprofiel past. Omdat er een stimulatie is van meer risico nemen om de geheven belasting te compenseren. Denk bijv aan het beleggen van je pensioen, waarbij veilig beleggen juist de gewenste norm is.
Ander punt is dat het heel interessant kan zijn om vlak voor de jaarwisseling veel geld te gaan lenen. Dit geleend geld zet je dan op je spaarrekening. Door zo geld te lenen kun je de belasting op je vermogen simpel terug brengen naar 0. Geleend geld levert namelijk een hogere korting op, dan het op je spaarrekening (bankrekening) belast wordt.
Flexibele leenproducten waar je vrij kan opnemen en aflossen gaan nog eens heel populair worden
https://www.businessinsid(...)plan-kabinet-risico/
Daar wil ik graag 2 puntjes aan toevoegen.
Ook crowdfunders, en met name diegene die in laag risicovolle investeringen beleggen, zijn de pineut. Hoe pakt dat uit voor het toekomstperspectief van dit soort investeringen? Grote kans dat deze de nek worden omgedraaid, of dat in ieder geval de interesse hierin een stuk lager komt te liggen. Het lijkt me zeer onwenselijk dat de crowdfunding markt zo fors wordt beïnvloed door een belastingmaatregel.
Ook ga je hierdoor het risico lopen dat mensen meer risicovol gaan beleggen, dan dat bij hun risicoprofiel past. Omdat er een stimulatie is van meer risico nemen om de geheven belasting te compenseren. Denk bijv aan het beleggen van je pensioen, waarbij veilig beleggen juist de gewenste norm is.
Ander punt is dat het heel interessant kan zijn om vlak voor de jaarwisseling veel geld te gaan lenen. Dit geleend geld zet je dan op je spaarrekening. Door zo geld te lenen kun je de belasting op je vermogen simpel terug brengen naar 0. Geleend geld levert namelijk een hogere korting op, dan het op je spaarrekening (bankrekening) belast wordt.
Flexibele leenproducten waar je vrij kan opnemen en aflossen gaan nog eens heel populair worden
De berekeningen van het gelinkte artikel in Business Insider kloppen niet. Ze rekenen nog steeds met ¤ 30.846 vrijstelling, terwijl dat een drempelbedrag wordt. Kom je boven het drempelbedrag, dan ga je opeens over het volledige bedrag belasting betalen. Het is een stuk erger dan het negatieve beeld wat ze schetsen.quote:
Hier nog wat meer analyse over de nieuwe belastingregels.
https://www.businessinsid(...)plan-kabinet-risico/
Daar wil ik graag 2 puntjes aan toevoegen.
Ook crowdfunders, en met name diegene die in laag risicovolle investeringen beleggen, zijn de pineut. Hoe pakt dat uit voor het toekomstperspectief van dit soort investeringen? Grote kans dat deze de nek worden omgedraaid, of dat in ieder geval de interesse hierin een stuk lager komt te liggen. Het lijkt me zeer onwenselijk dat de crowdfunding markt zo fors wordt beïnvloed door een belastingmaatregel.
Ook ga je hierdoor het risico lopen dat mensen meer risicovol gaan beleggen, dan dat bij hun risicoprofiel past. Omdat er een stimulatie is van meer risico nemen om de geheven belasting te compenseren. Denk bijv aan het beleggen van je pensioen, waarbij veilig beleggen juist de gewenste norm is.
Ander punt is dat het heel interessant kan zijn om vlak voor de jaarwisseling veel geld te gaan lenen. Dit geleend geld zet je dan op je spaarrekening. Door zo geld te lenen kun je de belasting op je vermogen simpel terug brengen naar 0. Geleend geld levert namelijk een hogere korting op, dan het op je spaarrekening (bankrekening) belast wordt.
Flexibele leenproducten waar je vrij kan opnemen en aflossen gaan nog eens heel populair worden
Klopt, het is echt dramatisch als dit doorgaat.quote:
[..]
De berekeningen van het gelinkte artikel in Business Insider kloppen niet. Ze rekenen nog steeds met ¤ 30.846 vrijstelling, terwijl dat een drempelbedrag wordt. Kom je boven het drempelbedrag, dan ga je opeens over het volledige bedrag belasting betalen. Het is een stuk erger dan het negatieve beeld wat ze schetsen.
Ik heb t voor mijzelf even berekend en ga in box 3 !!6,7!! keer zoveel betalen dan wat ik nu betaal.....
Nu ga je wel anders kijken naar 10-jarige crowdfund projecten tegen 5-6% rente..
Dat klopt. Het gaat om de werkelijke verdeling. En daar gaat de belastingdienst naar kijken, zodra je meer dan ¤30.000 aan vermogen hebt. Dat is althans het plan.quote:
zoals ik het plaatje zie wordt niet het werkelijke RENDEMENT belast maar de werkelijke VERDELING (dus 100% spaar wordt anders belast dan 50-50% of 100% belegd)
[Dit deel klopte niet en is verwijderd]
En voor crowdfunders: 1,7589% gaat richting de belastingdienst. De inflatie was in augustus 2019: 2,8% Wie straks met crowdfunding minder dan 4,68% netto rendement binnenhaalt, houdt aan zijn investeringen geen echte vermogensgroei over.
Als ik ga rekenen ligt de grens voor mensen met alleen een spaarrekening en depositio's overigens bij ¤444.444,-. Maar wie heeft zo'n bedrag nu op een spaarrekening staan?
[ Bericht 12% gewijzigd door Groepfunder op 08-09-2019 11:41:47 ]
Dat is wel enorm veel. Ik heb het ook uitgerekend. Zelf ga ik 14% meer vermogensrendementsheffing betalen.quote:
[..]
Klopt, het is echt dramatisch als dit doorgaat.
Ik heb t voor mijzelf even berekend en ga in box 3 !!6,7!! keer zoveel betalen dan wat ik nu betaal.....
Nu ga je wel anders kijken naar 10-jarige crowdfund projecten tegen 5-6% rente..
Is het niet zo dat de uitkomst (455,2 -/- 400) * 0,33 = 18,22 is?quote:
Stel dat de betrokkene 80% van zijn vermogen op een spaarrekening of deposito heeft staan. Dan betaalt de betrokkene straks ¤150,22 vermogensrendementsheffing ((32000*0,0009)+(8000*0,0533))*0,33. Drie keer zoveel!
Edit: bedrag gecorrigeerd.
[ Bericht 1% gewijzigd door djh77 op 08-09-2019 11:40:40 ]
Die 400 euro gaat er op het einde pas van af.quote:
[..]
Is het niet zo dat de uitkomst (454,4 -/- 400) * 0,33 = 17,95 is?
Pecunia non olet
Nee, het is ¤ 400 vrijgesteld inkomen, geen heffingskorting van ¤ 400. Die ¤ 18,22 krijg ik er ook uit.quote:
[..]
Die 400 euro gaat er op het einde pas van af.
Klopt (rendement minus 400 euro) *0,33%. M.i. heb ik dit zo berekendquote:
[..]
Die 400 euro gaat er op het einde pas van af.
Klopt. Ik heb het schemaatje er nog eens bij gepakt.quote:
[..]
Nee, het is ¤ 400 vrijgesteld inkomen, geen heffingskorting van ¤ 400. Die ¤ 18,22 krijg ik er ook uit.
Pecunia non olet
Ik heb de brief er nogmaals bij gepakt en je hebt gelijk. Als je ¤50.000,- vermogen hebt, waarvan 18.000 in beleggingen dan betaal je wel ¤194,06. ((32000*0,0009)+(18000*0,0533)-400)*0,33. Tegenover nu ¤103,43. Ik blijf dat een forse stijging vinden. Maar mijn eerdere berekening was inderdaad onjuist.quote:
[..]
Is het niet zo dat de uitkomst (455,2 -/- 400) * 0,33 = 18,22 is?
[ Bericht 18% gewijzigd door Groepfunder op 08-09-2019 11:49:09 ]
Die zijn er best wel. Ook mensen die in het verleden langlopende deposito's hebben afgesloten van rond 5% en die nog steeds doorlopen (o.a. Rabo Doelsparen)quote:
[..]
Dat klopt. Het gaat om de werkelijke verdeling. En daar gaat de belastingdienst naar kijken, zodra je meer dan ¤30.000 aan vermogen hebt. Dat is althans het plan.
Dit plan ontmoedigt het nemen van risico. Voor vermogensgroei moet je momenteel beleggen. Een spaarrekening (of deposito) houdt de inflatie niet eens bij. Een alleenstaande met een vermogen van ¤40.000,- betaalt nu ¤49,43,- vermogensrendementsheffing (9.154 * 0,018 * 0,3). Stel dat de betrokkene 80% van zijn vermogen op een spaarrekening of deposito heeft staan. Dan betaalt de betrokkene straks ¤150,22 vermogensrendementsheffing ((32000*0,0009)+(8000*0,0533))*0,33. Drie keer zoveel! Zitten de beleggingen tegen en bestaat 82,65% van het vermogen uit spaargeld, dan betaalt dezelfde belastingplichtige ¤0,- vermogensrendementsheffing. Mesdames, messieurs, faites vos jeux! Het ziet er naar uit dat mensen met een middeninkomen worden ontmoedigd om te streven naar vermogen.
En voor crowdfunders: 1,7589% gaat richting de belastingdienst. De inflatie was in augustus 2019: 2,8% Wie straks met crowdfunding minder dan 4,68% netto rendement binnenhaalt, houdt aan zijn investeringen geen echte vermogensgroei over.
Als ik ga rekenen ligt de grens voor mensen met alleen een spaarrekening en depositio's overigens bij ¤444.444,-. Maar wie heeft zo'n bedrag nu op een spaarrekening staan?
Die klagen niet.Mensen die zich in een spaargeld BV'tje hebben laten kletsen door hun adviseurs, zullen er nu wel spijt van hebben, althans als het niet om miljoenen ging.
De bedragen die bij een klein vermogentje verschuldigd zijn stijgen in % behoorlijk als ik het zo lees, maar in euro's ook weer niet reden om depressief van te worden lijkt me.
Pecunia non olet
Ik denk dat dat wel mee valt. Het grote probleem van sparen is dat spaargeld nu gewoon een laag rendement oplevert. Als je een gedeelte belegt is een spaar BV juist extra aantrekkelijk geworden met dit voorstel.quote:
[...]
Mensen die zich in een spaargeld BV'tje hebben laten kletsen door hun adviseurs, zullen er nu wel spijt van hebben, althans als het niet om miljoenen ging.[…]
In een aantal gevallen geloof ik dat ook wel, maar als je globaal tussen de half miljoen en een heel miljoen aan spaargeld had, en verder niets, ga je in het nieuwe systeem weinig betalen en weegt al dat gedoe en kosten rondom zo'n B.V. er niet tegenop.quote:
[..]
Ik denk dat dat wel mee valt. Het grote probleem van sparen is dat spaargeld nu gewoon een laag rendement oplevert. Als je een gedeelte belegt is een spaar BV juist extra aantrekkelijk geworden met dit voorstel.
Pecunia non olet
Hoe zit het met de vermaarde rabobank certificaten? Volgend mij is dit dan ook beleggen. Of vallen die onder sparen omdat ze a pari afgelost worden? Punt c van de definitie van depositos?
Dat zijn volgens mij beleggingen. Uit de brief: "Voor het afbakenen van spaargeld zal worden aangesloten bij het begrip ‘deposito’ zoals bepaald in artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht (Wft)."quote:
Hoe zit het met de vermaarde rabobank certificaten? Volgend mij is dit dan ook beleggen. Of vallen die onder sparen omdat ze a pari afgelost worden? Punt c van de definitie van depositos?
Dat zijn echte beleggingen. Echter het rendement (YTD) is zo hoog dat je van die 1.76% ook niet wakker zult liggen.quote:
Hoe zit het met de vermaarde rabobank certificaten? Volgend mij is dit dan ook beleggen. Of vallen die onder sparen omdat ze a pari afgelost worden? Punt c van de definitie van depositos?
Pecunia non olet
Dat dacht ik ook. Eventuele koersdaling zal ook beperkt zijn met deze fiscale maatregelen. Grootste belangen zitten in buitenland.quote:
[..]
Dat zijn echte beleggingen. Echter het rendement (YTD) is zo hoog dat je van die 1.76% ook niet wakker zult liggen.
Maar voor de kopers die nu willen instappen beetje minder aantrekkelijk.
Het zou vervelend zijn als de Rabo à pari zou gaan aflossen. Maar dat is onwaarschijnlijk en áls het al zou gebeuren dan is het drama zo groot dat die 1,76% er dan ook nog wel bij kanquote:
[..]
Dat dacht ik ook. Eventuele koersdaling zal ook beperkt zijn met deze fiscale maatregelen. Grootste belangen zitten in buitenland.
Pecunia non olet
Ik ga even met een voorbeeld rekenen wat ongeveer mijn situatie weergeeft.
Belegd vermogen: ¤ 150k, 6% rendement geeft een jaarinkomen van ¤ 9k per jaar. Daar kan ik van rondkomen met wat bijklussen als ZZPer. Belasting betaal ik nauwelijks dankzij de algemene heffingskorting.
Straks ga ik ~2k extra belasting betalen. Dat is gewoon ~20% van mijn netto inkomen.
Belegd vermogen: ¤ 150k, 6% rendement geeft een jaarinkomen van ¤ 9k per jaar. Daar kan ik van rondkomen met wat bijklussen als ZZPer. Belasting betaal ik nauwelijks dankzij de algemene heffingskorting.
Straks ga ik ~2k extra belasting betalen. Dat is gewoon ~20% van mijn netto inkomen.
quote:
Wat doen we vanmiddag met deze?quote:
[..]
Ik ben voornemens deze klein mee te nemen. Zekerheden nihil. Echter zaak met trackrecord en enige in de buurt. Veel concurrentie van internet maar in behoudend christelijk voorthuizen loopt men nog wehl zo'n zaak binnen.
Inderdaad geen zekerheden maar wel een bedrag wat te overzien is. Eigenlijk neem ik dergelijke projecten niet mee maar gevoelsmatig verwacht ik wel dat dit goed gaat komen.
De koers van een Rabo ledencertificaat doet nu 125,9%. Rabo vergoed 6,5%. Dat is effectief 5,15% voor beleggers die ze tegen de huidige koers kopen. Dat is inderdaad voldoende om de belasting + inflatie voor te blijven. Of het een goede belegging is ... daar zijn andere draadjes voor.quote:
[..]
Dat zijn echte beleggingen. Echter het rendement (YTD) is zo hoog dat je van die 1.76% ook niet wakker zult liggen.
Voor nieuwe beleggers is die 5,15% inderdaad de maatstaf. Vanuit het verleden waren de rendementen véél hoger, maar daar koop je uiteraard niets voor als je nú in zou stappen.quote:
[..]
De koers van een Rabo ledencertificaat doet nu 125,9%. Rabo vergoed 6,5%. Dat is effectief 5,15% voor beleggers die ze tegen de huidige koers kopen. Dat is inderdaad voldoende om de belasting + inflatie voor te blijven. Of het een goede belegging is ... daar zijn andere draadjes voor.
Pecunia non olet
Ik heb er ook wel een goed gevoel bij.quote:
[..]
[..]
Wat doen we vanmiddag met deze?
Inderdaad geen zekerheden maar wel een bedrag wat te overzien is. Eigenlijk neem ik dergelijke projecten niet mee maar gevoelsmatig verwacht ik wel dat dit goed gaat komen.
Tevens vond ik deze zin:
De partner van onderneemster heeft een vast loondienstverband met een heel goed salaris. De privé onttrekkingen blijven dus beperkt.
Ben benieuwd wat gedefinieerd wordt als "heel goed"
Ik doe ook bescheiden mee. De achtergrond van deze mensen spreekt me erg aan in die zin dat de intentie om verplichtingen na te komen bovengemiddeld groot lijkt. Tactisch gezegd. (zelfde visvijver als WvjG)quote:
[..]
Ik heb er ook wel een goed gevoel bij.
Tevens vond ik deze zin:
De partner van onderneemster heeft een vast loondienstverband met een heel goed salaris. De privé onttrekkingen blijven dus beperkt.
Ben benieuwd wat gedefinieerd wordt als "heel goed"
Pecunia non olet
quote:
[..]
Ik doe ook bescheiden mee. De achtergrond van deze mensen spreekt me erg aan in die zin dat de intentie om verplichtingen na te komen bovengemiddeld groot lijkt. Tactisch gezegd. (zelfde visvijver als WvjG)
Christelijke achtergrond is geen garantie voor de belegger: denk aan Gebr Baan die beleggers met grote stroppen achterliet.met automatiseerder Baan.quote:
[..]
Ik doe ook bescheiden mee. De achtergrond van deze mensen spreekt me erg aan in die zin dat de intentie om verplichtingen na te komen bovengemiddeld groot lijkt. Tactisch gezegd. (zelfde visvijver als WvjG)
Ik doe ook mee, voornaamste redenen hiervoor:quote:
[..]
Ik doe ook bescheiden mee. De achtergrond van deze mensen spreekt me erg aan in die zin dat de intentie om verplichtingen na te komen bovengemiddeld groot lijkt. Tactisch gezegd. (zelfde visvijver als WvjG)
-niet volledig afhankelijk van inkomen van de schoenenwinkel
-geen betaling voor goodwill
-overzichtelijk bedrag
De religieuze achtergrond is voor mij totaal geen argument, ik ken wat teveel mensen die zakelijk wat grotere bedrijven hebben, en zich nogal laten voorstaan op hun christelijke achtergrond. Wat mij betreft niet meer dan een zorgvuldig gecultiveerde perceptie.
Wel bijzonder dat het project op een zondag open gaatquote:
[..]
Ik doe ook bescheiden mee. De achtergrond van deze mensen spreekt me erg aan in die zin dat de intentie om verplichtingen na te komen bovengemiddeld groot lijkt. Tactisch gezegd. (zelfde visvijver als WvjG)
Christelijke achtergrond kun je ook zien als dat de inwoners van het dorp en omgeving wellicht meer traditioneler zijn en nog vaker in gewone winkels kopen ipv via internet.
Ik zie dat de hier ongeveer een maand geleden besproken garagebox/bedrijfsunit bij Collin direct ook eerdaags online komt. Als iemand dit ziet dan graag hier even melden. Als ik op tijd ben wil ik hem namelijk meenemen. https://www.collincrowdfund.nl/installatietechniek-icma/
[ Bericht 0% gewijzigd door Horsemen op 08-09-2019 18:08:40 ]
[ Bericht 0% gewijzigd door Horsemen op 08-09-2019 18:08:40 ]
En elkaar steunen in moeilijke tijden.quote:
Christelijke achtergrond kun je ook zien als dat de inwoners van het dorp en omgeving wellicht meer traditioneler zijn en nog vaker in gewone winkels kopen ipv via internet.
Pecunia non olet
staat openquote:Op zondag 8 september 2019 16:48 schreef Horsemen het volgende:
Ik zie dat de hier ongeveer een maand geleden besproken garagebox/bedrijfsunit bij Collin direct ook eerdaags online komt. Als iemand dit ziet dan graag hier even melden. Als ik op tijd ben wil ik hem namelijk meenemen. https://www.collincrowdfund.nl/installatietechniek-icma/
| Forum Opties | |
|---|---|
| Forumhop: | |
| Hop naar: | |