[Crowdfunding] #226 Investeren met een eerste hypotheekrecht

quote:

Op zaterdag 15 juni 2019 12:43 schreef Horsemen het volgende:

[..]

Als je daarbij bedenkt dat alle platformen in grote lijnen vergelijkbare vragen stellen…
Ik denk dat ik die toets bij elkaar al ruim 20 keer heb mogen invullen.

En dan kan je je ook afvragen of iedereen eerlijk is. Bijv het door de AFM aanbevolen max percentage van 10% van je vrij besteedbare vermogen, die vind ik discutabel en afhankelijk van de persoonlijke omstandigheden van de investeerder. En dat je je geld niet eerder terug kunt krijgen en zelfs het risico loopt een deel van je inleg kwijt te raken: dat heeft elke investeerder die de grens van 40.000 voorbijgaat vast al eens meegemaakt

quote:

Op zondag 16 juni 2019 11:42 schreef escortmk2 het volgende:
En dan kan je je ook afvragen of iedereen eerlijk is. Bijv het door de AFM aanbevolen max percentage van 10% van je vrij besteedbare vermogen, die vind ik discutabel en afhankelijk van de persoonlijke omstandigheden van de investeerder. En dat je je geld niet eerder terug kunt krijgen en zelfs het risico loopt een deel van je inleg kwijt te raken: dat heeft elke investeerder die de grens van 40.000 voorbijgaat vast al eens meegemaakt

Duidelijk dat voor mensen die weten wat ze willen zo'n test niets uitmaakt. Maar als het een paar tegen kan houden die het niet weten en maar wat invullen (en dat 'fout' doen), of die er wat van leren, dan heeft het toch zin. En tot er een beter mechanisme voor is (wat niet te veel rompslomp geeft en niet privacygevoelig is) is dit misschien het beste wat we hebben.

Overigens kreeg ik bij een van de platformen onlangs de vraag over 10% van mijn besteedbaar inkomen, dus die hebben het zelf dan ook niet helemaal begrepen

quote:

Op zondag 16 juni 2019 11:42 schreef escortmk2 het volgende:

[..]

En dan kan je je ook afvragen of iedereen eerlijk is. Bijv het door de AFM aanbevolen max percentage van 10% van je vrij besteedbare vermogen, die vind ik discutabel en afhankelijk van de persoonlijke omstandigheden van de investeerder. En dat je je geld niet eerder terug kunt krijgen en zelfs het risico loopt een deel van je inleg kwijt te raken: dat heeft elke investeerder die de grens van 40.000 voorbijgaat vast al eens meegemaakt

Ik vraag mij sowieso af hoe realistisch die 10% is...

quote:

Op zondag 16 juni 2019 13:19 schreef investeerdertje het volgende:

[..]

Ik vraag mij sowieso af hoe realistisch die 10% is...

Ik zit er fors boven. Maar weet wel wat ik doe of waar het in geïnvesteerd is en wat de risico's zijn. Bij wijze van spreken lig ik eerder wakker van beleggen op de beurs dan de breed gespreide crowdfundinvesteringen

Dacht vandaag 29,64 euro bij te storten via Ideal in mijn Wallet met saldo Eur 470,36 van Capital Circle om morgen 500 euro te kunnen investeren in Waar Breda.
Moet ik ten minste 100 euro storten!!
Dat is balen! Ik heb er een hekel aan om zomaar onnodig extra geld in een wallet van een CF platform te hebben staan.
Bij iedere webwinkel kan ik gepast betalen. Waarom is dit idiote minimumbedrag van storting nodig?
Bijzonder ongepast en klantonvriendelijk.

quote:

Op zondag 16 juni 2019 10:38 schreef obligataire het volgende:

[..]

Ik vermoed van wel. Ik denk er zelf anders over, maar heb al vaak gemerkt op (o.a.) het spaarforum dat velen een enorme afkeer hebben van het lang vastzetten van geld. Alsof ze vrezen dat op korte termijn alle apparatuur in huis, plus de auto, vervangen moeten worden. En intussen maar klagen over de VRH. |

Natuurlijk is het wijs om daarvoor een reserve aan te houden, maar voor overtollig spaargeld is een langlopende, solide, hoogrentende belegging m.i. het meest interessant, het levert een stabiel extra inkomen op en je hebt er geen omkijken naar.

Nadeel bij SIG is overigens wel dat je de hele rit moet uitzitten (in principe dan), terwijl een spaardeposito onder voorwaarden nog wel eens voortijdig te beëindigen valt.

Ik zet mijn geld ook graag voor een langere periode vast. Begin 2009 heb ik zelfs een 10-jaars deposito geopend. Dat was tegen 6% en helaas, helaas, nu dus afgelopen.

Maar bij lang vastzetten heb je niet alleen het risico dat je het geld toch eerder nodig hebt.
Je loopt ook het risico dat de (algemene) rente gedurende de periode dat je geld vaststaat gaat stijgen.
Nu klinkt een rentestijging momenteel als iets van een andere planeet, maar je weet maar nooit.

quote:

Op zondag 16 juni 2019 11:13 schreef obligataire het volgende:
Ah, de verzamellijsten van GvE zijn weer binnen, het 2-wekelijkse afvinken kan weer beginnen

Met een pluim voor Ecochain en DG Press Group, Hulde voor het netjes nakomen van alle verplichtingen

Ja naast die pluimen heb ik ook nog een pluim voor De Zout Baden uit Kampen. Maar ook weer twee problemen erbij bij GvE. Dat vrouwtje uit Frankrijk dat dacht te gaan rentenieren van ons geld nadat ze haar zaak verkocht had is wederom haar afspraken aangaande betalingen niet nagekomen en we hebben To the M**X event-service erbij als wanbetaler.

Men zou bij GvE eigenlijk op de twee wekelijkse betalingen lijst ook de ontbrekende betalingen aan moeten geven.

quote:

Dat vrouwtje uit Frankrijk dat dacht te gaan rentenieren van ons geld nadat ze haar zaak verkocht had is wederom haar afspraken aangaande betalingen niet nagekomen

Vorige keer heeft ze na een goed gesprek met GVE de betalingen weer hervat. nu, na bijna een jaar lijkt de klad er weer ingekomen, want GVE heeft een storno op termijn 50 gehad. Als ik het bericht van GVE goed heb begrepen dan hebben ze het nu direct overgegeven aan Flanderijn, omdat dit dan de standaard procedure is. Ik had liever eerst nog een beetje actie/druk van GVE zelf gehad, want de ervaring omtrent "recovery" met Flanderijn is echt om te janken....
Geld kun je kwijt raken, dat is geen probleem en ingecalculeerd risico, maar wat Flanderijn presteert slaat echt nergens op. Of ben ik te negatief over deze club? Het is voor mij in ieder geval reden om niets meer met GVE te doen. Richt mezelf nu meer op vastgoedplatformen.

Downdates FNC

C

[1%CB] Schoonmaakdienst Medewerkers
ID: 579284050
Openstaand: 60%
De incasso van mei is niet geslaagd. Hierdoor is de achterstand opgelopen tot twee termijnen. Door extra uitgaveves, onder andere vakantiegelden, kon de achterstand niet worden ingehaald. Wij hebben een afspraak met de boekhouder gemaakt dat wij in de tweede week van juni één termijn mogen ontvangen, dat vervolgens de incasso van juni ook zal slagen. Wij houden periodiek contact om de situatie te bekijken en verdere betaalafspraken te maken voor de resterende achterstand.


E

Ingenieursbureau Aanschaf Software
ID: 719206554
Openstaand: 95 %
Kredietnemer heeft aangegeven te wachten op zijn debiteurenbetalingen, daarna kan hij ons gelijk voldoen. Er is aangegeven dat wij dit in de tweede week van juni mogen ontvangen. Zodra wij dit op onze hebben staan zullen wij dit spoedig aan u uitkeren.


E

Restaurant Vloer & Interieur
ID: 799805296
Openstaand: 80%
De incasso van mei is niet geslaagd, hierdoor is de achterstand opgelopen tot twee termijnen. Wij hadden een betaaltoezegging ontvangen echter de betaling zelf hebben wij nog niet op onze rekening mogen ontvangen. Wij blijven derhalve het formele incassoproces volgen met als doel de betaling zo spoedig mogelijk voldaan te krijgen.

quote:

Op zondag 16 juni 2019 16:57 schreef InVestEerder het volgende:

[..]

Vorige keer heeft ze na een goed gesprek met GVE de betalingen weer hervat. nu, na bijna een jaar lijkt de klad er weer ingekomen, want GVE heeft een storno op termijn 50 gehad. Als ik het bericht van GVE goed heb begrepen dan hebben ze het nu direct overgegeven aan Flanderijn, omdat dit dan de standaard procedure is. Ik had liever eerst nog een beetje actie/druk van GVE zelf gehad, want de ervaring omtrent "recovery" met Flanderijn is echt om te janken....
Geld kun je kwijt raken, dat is geen probleem en ingecalculeerd risico, maar wat Flanderijn presteert slaat echt nergens op. Of ben ik te negatief over deze club? Het is voor mij in ieder geval reden om niets meer met GVE te doen. Richt mezelf nu meer op vastgoedplatformen.

Klopt, zelfde gevoel hier. Naam "recovery" mag het eigenlijk niet hebben.
Dat ze in al die jaren nog niet gekeken hebben naar een andere partij, waarom wordt dat proces nooit geëvalueerd ?

quote:

Klopt, zelfde gevoel hier. Naam "recovery" mag het eigenlijk niet hebben.
Dat ze in al die jaren nog niet gekeken hebben naar een andere partij, waarom wordt dat proces nooit geëvalueerd ?

misschien een vrindje van een vrindje ?

Zijn er hier meer mensen die investeren in de projecten van Trine, of mensen die een reden hebben om hier juist van weg te blijven?
Ik vind hier met name de projecten met 60% garantie van de Zweedse overheid interessant: leuk rentepercentage: 5.5-6% voor kleinere bedragen, vaak 2% meer voor bedragen vanaf 1000 euro.
Naar mijn mening een interessante rente / risico verhouding.

Mijn eerste project op dat platform is van een jaar geleden, aflossingen gaan meestal na 3-6 maanden aflossingsvrij lopen. Tot nu toe geen problemen, maar ik realiseer me wel dat mijn horizon op dat platform nog te kort is voor een goed oordeel.

Mijn grootste zorg zit eigenlijk in het aantal tranches van sommige leningnemers: wordt dit geld echt besteedt aan financiering van (overwegend) Solar-oplossingen, of wordt dit (deels) gebruikt voor het aflossen van eerdere tranches?

quote:

Op zondag 16 juni 2019 23:03 schreef ETphonehome het volgende:
Zijn er hier meer mensen die investeren in de projecten van Trine, of mensen die een reden hebben om hier juist van weg te blijven?
Ik vind hier met name de projecten met 60% garantie van de Zweedse overheid interessant: leuk rentepercentage: 5.5-6% voor kleinere bedragen, vaak 2% meer voor bedragen vanaf 1000 euro.
Naar mijn mening een interessante rente / risico verhouding.

Mijn eerste project op dat platform is van een jaar geleden, aflossingen gaan meestal na 3-6 maanden aflossingsvrij lopen. Tot nu toe geen problemen, maar ik realiseer me wel dat mijn horizon op dat platform nog te kort is voor een goed oordeel.

Mijn grootste zorg zit eigenlijk in het aantal tranches van sommige leningnemers: wordt dit geld echt besteedt aan financiering van (overwegend) Solar-oplossingen, of wordt dit (deels) gebruikt voor het aflossen van eerdere tranches?

De reden waarom ik nog niet bij Trine ingestapt ben is vooral omdat ik al tot mijn schouders in de zonnepanelen zit bij lendahand. Hier ook een project met de aanvullende zekerheid. De enige kans dat ik hier in zal stappen zal dan ook zijn als ik een paar van mijn andere zonneprojecten afgelost zie.

Mijn vrees met dit soort projecten is dat het inderdaad een doorlopend krediet is geworden in plaats van aparte projecten.

quote:

Op vrijdag 14 juni 2019 18:25 schreef djh77 het volgende:
Bedrijfspand + woning Zeeuws Vlaanderen met 1e hypotheek op gve

https://www.geldvoorelkaa(...)roject.aspx?id=19490

Staat inmiddels open.
Meegenomen.

quote:

Op maandag 17 juni 2019 10:04 schreef Horsemen het volgende:

[..]

Staat inmiddels open.
Meegenomen.

Ik ook.

quote:

Op maandag 17 juni 2019 10:04 schreef Horsemen het volgende:

[..]

Staat inmiddels open.
Meegenomen.

Et moi Hij loopt aardig door zo te zien, al bijna 70K ingelegd in een paar minuten.

5 jaar... 6%. tja. En 440k wel veel; ik kijk even wat die doet.

quote:

Op maandag 17 juni 2019 10:10 schreef xzaz het volgende:
5 jaar... 6%. tja. En 440k wel veel; ik kijk even wat die doet.

LTV is best wel hoog (eigenlijk te hoog), maar het lijkt me een leuk bedrijfje, pa en zoon dus continuïteit goed geregeld, en eten doen we allemaal

quote:

Op maandag 17 juni 2019 10:12 schreef obligataire het volgende:

[..]

LTV is best wel hoog (eigenlijk te hoog), maar het lijkt me een leuk bedrijfje, pa en zoon dus continuïteit goed geregeld, en eten doen we allemaal

Ze kunnen de huur ook betalen dus daar maak ik me geen zorgen om. Alleen in 5 jaar kan er veel veranderen. Ziekte ed. Bovendien, 6% met een stukje aflossingsvrij is meer risico.

quote:

Op maandag 17 juni 2019 10:12 schreef obligataire het volgende:

[..]

LTV is best wel hoog (eigenlijk te hoog), maar het lijkt me een leuk bedrijfje, pa en zoon dus continuïteit goed geregeld, en eten doen we allemaal

Los van ltv: Cijfers zijn ook netjes.

Faillissement Abbinaya Holding / Melo ; Breda ColinCF
Druivenstraat 25-31 = verhuurd ov , benieuwd hoe nu verder

https://www.vandewatergro(...)ivenstraat-25-%2031/

SPOILER

Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.

SPOILER

Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.

quote:

Op maandag 17 juni 2019 11:58 schreef peterc het volgende:
Faillissement Abbinaya Holding / Melo ; Breda ColinCF
Druivenstraat 25-31 = verhuurd ov , benieuwd hoe nu verder

https://www.vandewatergro(...)ivenstraat-25-%2031/

SPOILER

Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.

SPOILER

Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.

Ligt het initiatief tot verkoop nu bij Collin of de curator ?
Collin schreef in april dat men de zekerheidsrechten kenbaar ging maken en uitwinnen.
Maar volgens het faillissementsverslag van mei lijkt de curator de verkoop van het pand naar zich toe te trekken, zie onderstaande :

SPOILER

Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.

Nog 3.000 euro ruimte in Hypotheekkantoor op Collin Direct..

quote:

Op maandag 17 juni 2019 10:07 schreef obligataire het volgende:

[..]

Et moi Hij loopt aardig door zo te zien, al bijna 70K ingelegd in een paar minuten.

Inmiddels zitten de eerste 3 uur er op en zit het project op 60% (265K). Ik verwacht dat hij morgen wel vol zit.

Ook weer een nieuw bootje op GvE met een 2e hypotheek:
https://www.geldvoorelkaa(...)roject.aspx?id=20054